Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-24/2023 от 21.07.2023

Постановление

по делу об административном правонарушении

п. Нижний Ингаш                                                                                 26 сентября 2023 года

Судья Нижнеингашского районного суда Красноярского края Абрамова Т.М., с участием старшего помощника прокурора Нижнеингашского района Крюковой В.В.,

рассмотрев дело об административном правонарушении № 5-24/2023 (УИД 24MS0105-01-2023-002216-82) в отношении индивидуального предпринимателя Караачлы С. Н., "дата" года рождения, уроженца <адрес> зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ОГРНИП 316246800104723, имеющего идентификационный номер налогоплательщика №, паспорт №,

привлекаемого к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

установил:

В ходе проведения прокурорской проверки с 25.04.2023 по 19.05.2023 установлено, что Караачлы С.Н. зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 20.06.2016, фактическое место осуществления деятельности: Красноярский край, Нижнеингашский район, п. Нижний Ингаш, ул. Ленина, 85, «Ломбард», осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества. В ходе проверки получены договоры комиссии, заключенные с гражданами: договор комиссии от 30.03.2023 № ИН000254, заключенный с З, товар - триммер б/у hutor на сумму 1 600 рублей, в случае расторжения договора к оплате 2080 рублей, комиссионное вознаграждение составляет 480 рублей; договор комиссии от 30.03.2023 № ИН000255, заключенный с С, товар сварочный аппарат б/у ресанта 190к, стоимость 1100 рублей, комиссионное вознаграждение составляет 330 рублей, в случае расторжения договора к оплате 1430рублей; договор комиссии от 30.03.2023 №    ИН000257, заключенный с Ф, товар утюг б/у дорожный vitek 1000 w, стоимость товара 300 рублей, комиссионное вознаграждение составляет 90 рублей, в случае досрочного расторжения к оплате 390 рублей; договор комиссии от 20.04.2023 № ИН000323, заключенный с П, товар сотовый телефон б/у iphone 8, стоимость 6000 рублей, комиссионное вознаграждение составляет 900 рублей, в случае досрочного расторжения к оплате 6900 рублей; договор комиссии от 27.03.2023 №ИН000241, заключенный с Ф, товар электролобзик б/у Makita 4327, стоимость 1000 рублей, комиссионное вознаграждение составляет 300 рублей, в случае досрочного расторжения к оплате 1300 рублей; договор комиссии от 27.03.2023 № ИН 000239, заключенный с К, товар дрель б/у zirtal, стоимость 300 рублей, комиссионное вознаграждение 90 рублей, в случае досрочного расторжения к оплате 390 рублей; а также договоры комиссии от 18.04.2023 № ИН000313, от 18.04.2023 № ИН000312, содержащие аналогичные условия договора (стоимость, размер комиссионного вознаграждения, размер оплаты при досрочном расторжении договора). Согласно п. 1.2.3. договора предусмотрено, что оплата товара и передача товара покупателю производится в момент совершения сделки. Расчеты с покупателями ведет комиссионер. Пунктом 3.2 договора предусмотрено, что комитент передает товар комиссионеру по адресу: п. Нижний Ингаш, ул. Ленина, 85, в момент подписания настоящего договора. Совокупность условий рассматриваемых сделок свидетельствует о том, что между сторонами договоров фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог движимого имущества. Указанное противоречит природе комиссионных правоотношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке. Кроме того, п. 2.3 договора, содержащий условия о возмездном хранении комиссионером товара в случае его не реализации, иллюстрирует положение о льготном сроке по договору хранения, закрепленном в Федеральном законе от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Согласно выписке из ЕГРЮЛ, основной вид деятельности ИП Караачлы С.Н. является торговля розничная бывшими в употреблении товарами (код ОКВЭД 47.79.3). Кроме того, для осуществления предпринимательской деятельности между ИП Гайчук Л.А. (субарендодатель) и ИП Караачлы С.Н. (арендатор) 01.01.2023 заключен договор субаренды торговой площади, где в п. 1.1 установлено, что субарендодатель передает за плату во владение и пользование арендатору торговую площадь 7,5 кв.м в здании, расположенном по адресу: п. Нижний Ингаш, ул. Ленина, 85. По указанному адресу в торговом комплексе «Сибирь» располагается павильон под вывеской «Ломбард», на котором размещена информация «Займы под залог имущества», «Рассмотрим любые варианты залога», «Принимаем под залог и продаем», указан режим работы. Также на страницы в социальной сети «Вконтакте» https://vk.com/id765182847 субъект под брендом «Ломбард Нижний - Ингаш» предлагает займы под залог имущества в п. Нижний Ингаш, ул. Ленина, 85. Вышеуказанное также свидетельствует о фактически осуществляемой ИП Караачлы С.Н. деятельности по предоставлению займов под залог движимого имущества. Однако правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов наделен ограниченный круг лиц, к которому ИП Караачлы С.Н. не относится.

В судебном заседании старший помощник Нижнеингашского района Крюкова В.В. доводы постановления поддержала в полном объеме, полагает, что ИП Караачлы С.Н. подлежит привлечению к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

ИП Караачлы С.Н. в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, представил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Согласно ч. 2 ст. 25.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

Учитывая, что материалы дела содержат информацию о надлежащем уведомлении лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, судья считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие, по имеющимся письменным материалам дела.

Изучив представленные материалы дела, заслушав старшего помощника прокурора, судья приходит к следующим выводам:

Караачлы С. Н. зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 20.06.2016, при этом согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности ИП Караачлы С.Н. является «торговля розничная прочими бывшими в употреблении товарами».

Деятельность по выдаче потребительских кредитов (займов) не является ни основным, ни дополнительным видом деятельности ИП Караачлы С.Н..

Пунктом 1 ст. 358 ГК РФ предусмотрено принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Пунктом 5 ст. 358 ГК РФ определен порядок действий ломбарда в случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом, из которого следует, что в случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах.

Согласно п. 1 ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах" по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно признающийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Оформляется такой договор выдачей ломбардом заемщику залогового билета (п. 2 ст. 358 ГК РФ, пункты 2 и 4 ст.7 указанного Федерального закона). Залоговый билет является бланком строгой отчетности, форма которого утверждается в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

В соответствии со ст.3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст.4 данного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В силу ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" определено, что некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: 1) профессиональных участников рынка ценных бумаг; 2) управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 3) специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 4) акционерных инвестиционных фондов; 5) клиринговую деятельность; 6) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; 7) деятельность организатора торговли; 8) деятельность центрального депозитария; 8.1) репозитарную деятельность; 9) деятельность субъектов страхового дела; 10) негосударственных пенсионных фондов; 11) микрофинансовых организаций; 12) кредитных потребительских кооперативов; 13) жилищных накопительных кооперативов; 17) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; 17.1) деятельность оператора инвестиционной платформы; 18) ломбардов; 19) оператора финансовой платформы; 20) операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; 21) операторов обмена цифровых финансовых активов.

Порядок деятельности некредитных финансовых организаций установлен федеральными законами от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах", от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации".

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

На основании решения о проведении проверки № 32 от 25.04.2023 Нижнеингашской районной прокуратурой проведена проверка соблюдения ИП Караачлы С.Н. требований законодательства о кредитно-банковской деятельности при предоставлении потребительских займов.

Из акта проверки от 19.05.2023 следует, что ИП Караачлы С.Н. в течение апреля-мая 2023 фактически осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов гражданам в денежной форме под залог движимого имущества по адресу: Красноярский край, Нижнеингашский район, п. Нижний Ингаш, ул. Ленина, 85 «Ломбард», что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Указанные обстоятельства подтверждаются представленными доказательствами, в частности, постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 19.05.2023; информацией Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации о признаках незаконной деятельности по предоставлению потребительских займов; поручением прокуратуры Красноярского края о проведении проверки; заключенными ИП Караачлы С.Н. с гражданами договорами комиссий № ИН000239 от 27.03.2023, № ИН000241 от 27.03.2023, № ИН000254 от 30.03.2023, № ИН000255 от 30.03.2023, № ИН000257 от 30.03.2023, № ИН000312 от 18.04.2023, № ИН000313 от 18.04.2023, № ИН000323 от 20.04.2023, письменными объяснениями П от 01.06.2023 и С от 19.06.2023, фотоматериалами о наличии размещенных информационных и рекламных объявлений в части ведения указанной деятельности, а также другими материалами дела, представленными суду.

Таким образом, ИП Караачлы С.Н. ведет предпринимательскую деятельность по адресу: п. Нижний Ингаш Нижнеингашского района Красноярского края, ул. Ленина, 85, по заключению с гражданами договоров комиссии, фактически осуществляя завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора комиссии, при этом форма договора комиссии предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, стоимость оплаты при досрочном расторжении договора, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

Частью 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии со ст. 1.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Исследовав, проанализировав и оценив доказательства по делу в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья приходит к выводу, что виновность ИП Караачлы С.Н. в совершении указанного административного правонарушения доказана и его действия квалифицируются по ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Доводы Караачлы С.Н. о малозначительности административного правонарушения являются несостоятельными, основанными на неверном толковании норм права.

При малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием (ст. 2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях).

Как разъяснено в абзаце 3 пункта 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Применение статьи 2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях является правом, а не обязанностью суда. Малозначительность правонарушения является оценочной категорией, требующей установления фактических обстоятельств, имеющих значение для рассмотрения дела по существу.

Исходя из оценки конкретных обстоятельств данного дела, объективных оснований признать совершенное Караачлы С.Н. административное правонарушение малозначительным в соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ, вопреки позиции заявителя, не имеется.

Следовательно, оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 12.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении Караачлы С.Н. не имеется.

В соответствии с ч.2 ст.4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях при назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность Караачлы С.Н., судом не установлено

Принимая во внимание личность виновного, характер правонарушения, суд полагает назначить Караачлы С.Н. наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Руководствуясь ст.29.7 – 29.10 КоАП РФ, судья

постановил:

признать индивидуального предпринимателя Караачлы С. Н., виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

    Сумму штрафа перечислить по следующим реквизитам: получатель платежа –УФК по Красноярскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю), л/с 05191785180, ИНН 2466124527, КПП 246501001, ОКТМО 04701000, счет получателя 03100643000000011900, корр. счет 40102810245370000011, КБК 32211601141019002140, БИК 010407105, УИН ФССП России 32224000230000536114.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления в Красноярский краевой суд через Нижнеингашский районный суд.

             Судья    Абрамова Т.М.