Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-691/2023 ~ М-456/2023 от 21.02.2023

дело N 2-691/2023

56RS0026-01-2023-000504-92

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Орск                                                                                    23 марта 2023 года

Октябрьский районный суд г. Орска Оренбургской области в составе председательствующего судьи Студенова С.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Каченовой Н.В.,

с участием представителя Щербаковой Ольги Владимировны - Байдавлетовой Елены Юрьевны,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Щербаковой Ольги Владимировны к потребительскому ипотечному кооперативу "Сберегательный капитал" о расторжении договора о паенакоплении, взыскании денежной суммы,

установил:

Щербакова О.В. обратилась в суд с иском к ПИК "Сберегательный капитал" о расторжении договора о паенакоплении, взыскании денежной суммы.

В обоснование иска указала, что 16 сентября 2020 года между сторонами заключен договор о паенакоплении, в соответствии которым истец передал ответчику денежные средства в размере 50 000 руб., а ответчик обязался ежедневно начислять и ежемесячно направлять денежное поощрение в размере 7,6% годовых.

1 июня 2021 года было заключено дополнительное соглашение, по условиям которого истец дополнительно передал кооперативу взнос в размере 240 000 руб.

19 июля 2021 года было заключено дополнительное соглашение, по условиям которого истец дополнительно передал кооперативу взнос в размере 360 000 руб.

9 ноября 2021 года было заключено дополнительное соглашение, по условиям которого истец дополнительно передал кооперативу взнос в размере 700 000 руб.

7 февраля 2022 года было заключено дополнительное соглашение, по условиям которого истец дополнительно передал кооперативу взнос в размере 500 000 руб.

17 февраля 2022 года было заключено дополнительное соглашение, по условиям которого истец дополнительно передал кооперативу взнос в размере 80 000 руб.

14 марта 2022 года между сторонами было заключено дополнительное соглашение, по условиям которого ответчик обязался в период с 14 марта 2022 года по 14 июня 2022 года начислять денежное поощрение в размере 25% годовых.

23 мая 2022 года было заключено дополнительное соглашение, по условиям которого истец дополнительно передал кооперативу взнос в размере 100 000 руб.

6 июля 2022 года между сторонами было заключено дополнительное соглашение, по условиям которого ответчик обязался в период с 06 июля 2022 года по 06 октября 2022 года начислять денежное поощрение в размере 19% годовых.

8 ноября 2022 года истец направил ответчику претензию с требованием вернуть денежные средства, которое осталось без ответа.

Щербакова О.В. просила суд расторгнуть, заключенный между сторонами договор о паенакоплении от 16 сентября 2020 года №; взыскать с ПИК "Сберегательный" задолженность по договору о паенакоплении в размере 808 788,65 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами – 2 492,84 руб., расходы по оплате юридических услуг в размере 30 000 руб., расходы по удостоверению доверенности – 2 100 руб., расходы по оплате госпошлины – 11 313 руб.

В судебном заседании представитель Щербаковой О.В. - Байдавлетова Е.Ю. исковые требования поддержала.

Щербакова О.В., представитель ПИК "Сберегательный" в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

Исследовав имеющиеся в деле доказательства, проверив обоснованность доводов, изложенных в исковом заявлении, суд приходит к следующим выводам.

При рассмотрении дела судом установлено, что ПИК "Сберегательный" – основанное на членстве добровольное объединение граждан в целях удовлетворения потребностей членов кооператива в удовлетворении потребности жилья путем приобретения на первичном и вторичном рынках объектов недвижимого имущества на собственные и привлеченные средства, в том числе и на целевые средства, предоставленные государством, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

16 сентября 2020 года между ПИК "Сберегательный" и Щербаковой ОюВ. как пайщиком заключен договор о паенакоплении №, по которому истец передал кооперативу паевой взнос в размере 50 000 руб., а кооператив обязался разместить указанную сумму в паевом фонде (пункт 1.1).

Передача денежных средств осуществляется пайщиком посредством их внесения в кассу кооператива или путем перечисления денежных средств на расчетный счет кооператива (пункт 2.1).

В период всего срока действия договора, пайщик может вносить дополнительные паевые взносы неограниченное количество раз (пункт 2.2).

Пайщик вправе по письменному заявлению требовать возвращения денежных средств, переданных кооперативу при прекращении членства в ПИК (пункт 2.3).

Требование пайщика о полном либо частичном возврате паевого взноса удовлетворяется в течение 90 календарных дней от даты подачи заявления о возврате денежных средств (пункт 2.4).

Договор вступает в силу с момента внесения паевого взноса и действует до его расторжения договора (пункт 3.1).

Кооператив за счет ежемесячных членских взносов пайщиков, получивших ипотечный заем из Паевого фонда взаимной поддержки, обязуется ежедневно начислять и ежемесячно направлять денежное поощрение члену кооператива, передавшему личные денежные средства в фонд в размере, эквивалентном 7,6% годовых на сумму пая (пункт 6.1).

При условии не получения ПИК «Сберегательный» от пайщика требования о полном или частичном возврате паевого взноса в течение одного календарного года эквивалент денежного поощрения члену ПИК с момента заключения настоящего договора увеличивается до 8,1% годовых.

Квитанцией к приходному кассовому ордеру от 16 сентября 2020 года             подтверждается внесение Щербаковой О.В. в кассу ПИК "Сберегательный" паевого взноса в размере 50 000 руб.

24 сентября 2020 года Щербаковой О.В. в кассу ПИК "Сберегательный" был внесен паевой взнос в размере 5 000 руб., что подтверждается платежным поручением № от 24 сентября          2020 года.

26 ноября 2020 года Щербаковой О.В. в кассу ПИК "Сберегательный" был внесен паевой взнос в размере 40 000 руб., что подтверждается платежным поручением № от 26 ноября 2020 года.

1 июня 2021 года сторонами подписано дополнительное соглашение к договору о паенакоплении №, согласно которому истец дополнительно вносит паевой взнос на общую сумму 240 000 руб., а кооператив обязуется возвратить пайщику такую же сумму паенакопления и выплатить денежное поощрение члену кооператива за пользование его личными денежными средствами.

Квитанцией к приходному кассовому ордеру от 1 июня 2021 года              № подтверждается внесение истцом в кассу кооператива 240 000 руб.

19 июля 2021 года сторонами подписано дополнительное соглашение к договору о паенакоплении №, согласно которому истец дополнительно вносит паевой взнос на общую сумму 360 000 руб., а кооператив обязуется возвратить пайщику такую же сумму паенакопления и выплатить денежное поощрение члену кооператива за пользование его личными денежными средствами.

Квитанцией к приходному кассовому ордеру от 19 июля 2021 года              № подтверждается внесение истцом в кассу кооператива 360 00 руб.

7 февраля 2022 года сторонами подписано дополнительное соглашение к договору о паенакоплении №, согласно которому истец дополнительно вносит паевой взнос на общую сумму 500 000 руб., а кооператив обязуется возвратить пайщику такую же сумму паенакопления и выплатить денежное поощрение члену кооператива за пользование его личными денежными средствами.

Квитанцией к приходному кассовому ордеру от 07 февраля 2022 года              подтверждается внесение истцом в кассу кооператива 500 000 руб.

17 февраля 2022 года сторонами подписано дополнительное соглашение к договору о паенакоплении №, согласно которому истец дополнительно вносит паевой взнос на общую сумму 80 000 руб., а кооператив обязуется возвратить пайщику такую же сумму паенакопления и выплатить денежное поощрение члену кооператива за пользование его личными денежными средствами.

Квитанцией к приходному кассовому ордеру от 17 февраля 2022 года              подтверждается внесение истцом в кассу кооператива 80 000 руб.

14 марта 2022 года сторонами подписано дополнительное соглашение к договору о паенакоплении №, в соответствии с которых кооператив обязуется начислять денежное поощрение в размере 25% за период с 14 марта 2022 года по 14 июня 2022 года.

23 мая 2022 года сторонами подписано дополнительное соглашение к договору о паенакоплении №, согласно которому истец дополнительно вносит паевой взнос на общую сумму 100 000 руб., а кооператив обязуется возвратить пайщику такую же сумму паенакопления и выплатить денежное поощрение члену кооператива за пользование его личными денежными средствами.

Квитанцией к приходному кассовому ордеру от 23 мая 2022 года              подтверждается внесение истцом в кассу кооператива 100 000 руб.

6 июля 2022 года сторонами подписано дополнительное соглашение к договору о паенакоплении №, в соответствии с которых кооператив обязуется начислять денежное поощрение в размере 19% за период с             6 июля 2022 года по 6 октября 2022 года.

8 ноября 2022 года Щербакова О.В. обратилась в ПИК "Сберегательный" с заявлением о расторжении договора от 16 сентября 2020 года №, возврате денежных средств по договору о паенакоплении, и выплате денежного поощрения.

9 ноября 2021 года ПИК "Сберегательный" выплатил истцу денежное поощрение в размере 700 000 руб., 6 июля 2022 года – 30 000 руб.

Вступившим в законную силу решением Октябрьского районного суда г. Орска Оренбургской области от 25 марта 2022 года признана незаконной и запрещена до устранения нарушений закона деятельность ПИК "Сберегательный капитал" по приему вкладов и сбережений под проценты от физических лиц.

Указанным решение суда установлено, что между ПИК "Сберегательный" и гражданами сложились правоотношения по приему и передаче сбережения физического лица под проценты. По делу установлено, что договора паенакопления подменяют собой договора потребительского займа и договора вкладов.

Согласно письму заместителя начальника Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 26 июля          2021 года фактически ПИК "Сберегательный" осуществляет деятельность характерную для финансовых организаций: кредитных организаций, деятельность которых регулируется Федеральным законом от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности", кредитных потребительских кооперативов, деятельность которых регламентируется Федеральным законом от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" и направлена на удовлетворение потребностей членов кооператива в финансовых услугах (инвестирование средств и предоставление потребительских займом).

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Согласно части 4 статьи 14 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" при прекращении членства в кредитном кооперативе в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи, члену кредитного кооператива (пайщику) выплачивается сумма его паенакопления (пая), включающая сумму паевых взносов и присоединенных начислений на паевые взносы, возвращаются денежные средства, привлеченные от члена кредитного кооператива (пайщика), и выполняются иные обязательства, предусмотренные договорами, на основании которых кредитный кооператив осуществил привлечение денежных средств члена кредитного кооператива (пайщика). Указанные суммы выплачиваются не позднее чем через три месяца со дня подачи заявления о выходе из кредитного кооператива, либо со дня принятия решения о ликвидации или реорганизации, предусматривающей прекращение юридического лица - члена кредитного кооператива (пайщика), либо со дня принятия решения об исключении его из членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно частям 1, 2, 5 статьи 30 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности.

В договор передачи личных сбережений должно быть включено условие о досрочном возврате денежных средств в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 настоящего Федерального закона, при прекращении членства физического лица в кредитном кооперативе.

Оценивая фактическую основу иска, суд установил, что требование о взыскании денежных средств обосновано ненадлежащим исполнением ответчиком денежного обязательства, предметом которого является возврат денежных средств.

В качестве основания возникновения денежного обязательства истцом указаны договора о компенсации и паенакопления, в подтверждение которого представлены оригиналы договоров и квитанция о передаче денежных средств.

Юридическая действительность договоров и фактическое предоставление денежных средств ответной стороной оспорены не были.

Основываясь на правовом анализе положений Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в совокупности с представленными истцом доказательствами, суд признает заемное обязательство ПИК "Сберегательный", в котором Щербакова О.В. является кредитором, возникшим и надлежаще не исполненными.

Общим нормативным правилом исполнения обязательств является надлежащее исполнение, то есть в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (статьи 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При таком положении и поскольку ответчиком обязательство по возврату денежных сумм в предусмотренный соглашением срок не исполнено, суд признает бездействие ответчика нарушением, влекущим право кредитора требовать возврата всей суммы паенакопления вместе с причитающими по договору процентами.

В этой связи суд требование кредитора о возврате основного долга и процентов подлежит удовлетворению.

Истцом представлен расчет задолженности по договору о паенакоплении от 16 сентября 2020 года №, согласно которому задолженность составила 808 788,65 руб.: основной долг (паевой взнос) 645 000 руб., проценты по договору (денежное поощрение) –                    163 788,65 руб.

Суд, проверив представленный истцом расчет задолженности, признает его верным, и приходит к выводу о наличии оснований для взыскания с ответчика задолженности по договору о паенакоплении от           16 сентября 2020 года № и дополнительным соглашениям к договору.

В этой связи исковые требования подлежат удовлетворению, с ответчика в пользу истца надлежит взыскать задолженность по договору о паенакоплении от 16 сентября 2020 года № в размере 808 788,65 руб.

В силу пункта 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Как разъяснено в пункте 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 1998 года N 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании пункта 1 статьи 811 Кодекса не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

Применительно к положениям пункта 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Размер процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 7 февраля 2023 года по 21 февраля 2023 составит 1 988,01 руб. (645 000 руб. х 15дн. х 7,5%/365).

Согласно положениям частей 1, 2 статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной; либо в иных случаях, предусмотренных Кодексом, другими законами или договором.

Для целей расторжения договора существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В связи с тем, что несвоевременный возврат заемщиком долга, процентов по договору является существенным нарушением кредитного соглашения и достаточным основанием для его расторжения, суд признает требования о расторжении договора займа законными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии с частью 1 статьи 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

По общему правилу, предусмотренному частью 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

К издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, расходы на оплату услуг представителей (статья 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

В силу части 1 статьи 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В силу пункта 11 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 января 2016 года N 1 "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" (далее - постановление Пленума N 1), разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов.

Вместе с тем, в целях реализации задачи судопроизводства по справедливому публичному судебному разбирательству, обеспечения необходимого баланса процессуальных прав и обязанностей сторон, суд вправе уменьшить размер судебных издержек, в том числе расходов на оплату услуг представителя, если заявленная к взысканию сумма издержек, исходя из имеющихся в деле доказательств, носит явно неразумный (чрезмерный) характер.

При этом разумными следует считать такие расходы на оплату услуг представителя, которые при сравнимых обстоятельствах обычно взимаются за аналогичные услуги. При определении разумности могут учитываться объем заявленных требований, цена иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку им процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела и другие обстоятельства (пункт 13 постановления Пленума N 1).

Из материалов дела следует, что 13 февраля 2023 года между Щербаковой О.В. и Байдавлетовой Е.Ю. заключен договор оказания юридических услуг, по условиям которого представитель принял на себя обязательство изучить документы, проанализировать нормы действующего законодательства, судебную практику, подготовить исковое заявление, произвести задолженности, а также представлять интересы истца в суде.

Стоимость услуг составила 30 000 руб., которые оплачены согласно расписке о получении Байдавлетовой Е.Ю. от истца денежных средств от 13 февраля 2023 года.

При определении суммы по оплате услуг представителя, с учетом фактических обстоятельств дела, категории спора, времени его рассмотрения в суде, объем выполненной представителем работы и формы оказанных юридических услуг, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика в пользу истца расходов на оплату услуг представителя в размере 20 000 руб.

Согласно разъяснениям, изложенным в абзаце третьем пункта 2 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от                    21 января 2016 года N 1, согласно которым расходы на оформление доверенности представителя также могут быть признаны судебными издержками, если такая доверенность выдана для участия представителя в конкретном деле или конкретном судебном заседании по делу.

Из материалов дела следует, что Щербаковой О.В. понесены расходы на нотариальное оформление доверенности на представителя в размере             2 100 руб.

Из текста нотариально удостоверенной доверенности от 14 февраля 2023 года, выданной Щербаковой О.В. на имя Байдавлетовой Е.Ю., следует, что данная доверенность выдана для представительства по гражданскому по иску к ПИК "Сберегательный капитал".

Таким образом, из текста доверенности следует, что истцом конкретизировано дело, в рамках которого представитель может оказать юридические услуги.

С учетом изложенного расходы по нотариальному удостоверению доверенности на представителя подлежат отнесению на истца.

Из материалов дела следует, что истцом оплачена государственная пошлина в размере 11 313 руб.

Принимая во внимание итоговый процессуальный результат разрешения иска, с учетом положений процессуального закона, основания для возложения на проигравшую сторону обязанности по возмещению данных имущественных затрат в указанном размере, имеются.

В связи с этим расходы по оплате государственной пошлине в размере             11 313 руб. подлежат отнесению на ответчика со взысканием в пользу истца.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░" ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 16 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░" ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ №20.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░" (░░░ 5614080920) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 16 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░░░░ 2021 ░░░░, 19 ░░░░ 2021 ░░░░, 7 ░░░░░░░ 2022 ░░░░, 17 ░░░░░░░ 2022 ░░░░, 14 ░░░░░ 2022 ░░░░, 23 ░░░ 2022 ░░░░, 6 ░░░░             2022 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 808 788,65 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 988,01 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░" (░░░ 5614080920) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░ №) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20 000 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 100 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 11 313 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░" ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 30 ░░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░)                                           ░.░. ░░░░░░░░