Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-3369/2023 ~ М-2080/2023 от 26.06.2023

Дело (номер обезличен)

УИД: 52 RS0(номер обезличен)-45

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

об утверждении мирового соглашения

(адрес обезличен) 05 октября 2023 года

Кстовский городской суд (адрес обезличен) в составе председательствующего судьи Заказовой Н.В., при секретаре Д, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Россельхозбанк» к Щ, Щ о досрочном взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

Истец АО «Россельхозбанк» обратился в суд с иском к Щ, Щ о досрочном взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование иска указано, что (дата обезличена) между АО «Россельхозбанк» и Щ, Щ был заключен кредитный договор (номер обезличен) (далее – Договор). В соответствии с кредитным договором размер кредита составил (номер обезличен)

Кредит целевой – на приобретение квартиры по адресу: (адрес обезличен) (п. 2.1 Договора).

Обеспечением исполнения ответчиками 1 и 2 своих обязательств по кредитному договору в соответствии с п. 5.2 Договора является:

- Ипотека в силу закона (пункт 1 ст.77 Закона об ипотеки) приобретенной с использованием средств Кредита квартиры по адресу: (адрес обезличен), состоящей из двух жилых комнат, общей площадью (номер обезличен)

В соответствии с Положением Центрального Банка Российской Федерации «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от (дата обезличена) (номер обезличен)-П, зарегистрированным в Минюсте РФ (дата обезличена) Ne1619, установлено, что предоставление (размещение) банком физическим лицам денежных средств осуществляется в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет клиента - заемщика физического лица, под которым в целях настоящего Положения понимается также счет по учету сумм привлеченных банком вкладов (депозитов) физических лиц в банке либо наличными денежными средствами через кассу банка.

В соответствии с п.3.1 Кредитного договора выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счет Представителя З.

В соответствии с п. 4.1. Договора, проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу). отражаемый на ссудном счёте Заемщика на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются па сумму просроченной задолженности по Кредиту/его части до фактического погашения такой задолженности.

Во исполнение обязательств Кредитора по кредитному договору Истец перечислил на текущий счет Ответчика 1 денежные средства в размере 1 790 000 рублей, что подтверждается мемориальным ордером (номер обезличен) от (номер обезличен)., расчетом задолженности.

В соответствии с п. 6.1. Кредитного договора за неисполнение денежного обязательства Ответчики 1,2 обязаны уплатить Истцу неустойку (пени) в размере:

-за первый случай пропуска планового платежа (основного долга или процентов за пользование кредитом) в размере (номер обезличен)

-за второй и каждый последующий случай пропуска подряд планового платежа (основного долга и/или процентов за пользование кредитом) в размере (номер обезличен)

В соответствии с п.6.1.2.2 Кредитного договора, в период с даты, следующей за датой окончания начисления процентов, и по дату фактического возврата Банку Кредита в полном объеме неустойка начисляется на сумму просроченной задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным договором дня уплаты соответствующей суммы, из расчета (номер обезличен)годовых.

Ответчики ненадлежащим образом исполняли свои обязательства по погашению кредита, что подтверждается расчетом задолженности, выпиской из лицевого счета. Сотрудники Банка неоднократно связывались с Ответчиками 1,2 по вопросу добровольного урегулирования вопроса о погашении кредита, однако все переговоры, проведенные с Ответчиками 1,2, не привели к погашению образовавшейся задолженности. На основании п. 4.7 Кредитного договора Истец имеет право в случае не исполнения или исполнения ненадлежащим образом Ответчиком 1,2 обязанности в срок возвращать кредит и/или уплачивать начисленные на него проценты, требовать досрочного возврата кредита, а также уплаты процентов, исчисленных за время фактического использования кредита. 11.05.2023г. Представителю заемщиков Щ было направлено уведомление от 28.04.2023г. о необходимости исполнения обязательства, обеспеченного ипотекой и уплате неустойки в срок не позднее 13.06.2023г. Требование от имени Банка, направлено ООО «ДМХ» с которым Банком заключен договор (номер обезличен) на оказание услуг по подготовке письменной корреспонденции и совершению юридических и иных действий по отправке письменной корреспонденции для нужд АО «Россельхозбанк» от 05.07.2022г.

До настоящего времени, все претензионные требования Истца остались без удовлетворения. С использованием средств Кредита Ответчиком 1 и Ответчиком 2 была приобретена квартира общей площадью (номер обезличен)., кадастровый (или условный) (номер обезличен), по адресу: (адрес обезличен). Стоимость квартиры по договору купли-продажи (номер обезличен). В силу ст. 337 и 348 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, и в обращении взыскания на заложенное имущество может быть отказано только, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. В данном случае размер требований Истца к Ответчикам не является незначительным и явно несоразмерным, т.к. составляет более 5% от стоимости залога и период просрочки составляет более 3-х месяцев.

Кроме того, на основании ст.348 ГК РФ и ст.54.1 ФЗ N? 102-Ф3 от 16.07.1998г. (рел. От 06.04.2015г.) «Об ипотеке (залоге недвижимости)», если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В результате нарушения Ответчиками 1,2 п.4.9 Кредитного договора задолженность Ответчиков 1,2 перед Истцом по состоянию на (дата обезличена) составляет (номер обезличен)

1) Задолженность по основному долгу - (номер обезличен).

2) Проценты за пользование кредитом - (номер обезличен)

3) Штрафная неустойка за неисполнение условий кредитного договора-(номер обезличен)

С учетом уточненных требований задолженность Ответчиков 1,2 перед Истцом составила: (номер обезличен) руб., в том числе:

1) Задолженность по основному долгу - (номер обезличен)

2) Проценты за пользование кредитом - (номер обезличен)

3) Штрафная неустойка за неисполнение условий кредитного договора(номер обезличен)

На основании изложенного, в соответствии со статьями 32,131.132, 139, 140 ГПК РФ, статьями 12, 209, 304, 309, 310, 361, 363, 450, 819, 820 ГК РФ, статья 50 ФЗ «Об ипотеке (залога недвижимости)» истец просил:

1. Взыскать в пользу АО «Россельхозбанк» с Щ, Щ солидарно денежную сумму в размере (номер обезличен) рублей 41 копеек, в том числе:

1) Задолженность по основному долгу - (номер обезличен)

2) Проценты за пользование кредитом - (номер обезличен).

3) Штрафная неустойка за неисполнение условий кредитного договора-(номер обезличен).

2. На основании п.6.1.2.2. Кредитного договора, взыскать неустойку с 17.08.2023г. по дату фактического возврата Банку кредита в полном объеме на сумму просроченной задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств из расчета (номер обезличен) годовых.

3. Взыскать с Щ, Щ в пользу АО «Россельхозбанк» судебные расходы, в том числе расходы по оплате госпошлины в сумме (номер обезличен)

4. Обратить взыскание на заложенное имущество: (номер обезличен)

До начала рассмотрения гражданского дела от представителя истца АО «Россельхозбанк»-Г поступило ходатайство об утверждении мирового соглашения между истцом и ответчиками, на условиях, представленных в письменном соглашении.

Истец АО «Россельхозбанк», ответчики Щ, Заварзина (ранее Ш) Щ, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом. Представитель АО «Россельхозбанк» представил ходатайство о рассмотрении вопроса об утверждении мирового соглашения в его отсутствии.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к выводу об утверждении мирового соглашения на предложенных сторонами условиях и прекращении производства по делу по следующим основаниям.

В соответствии со ст.39, 173 Гражданского процессуального кодекса РФ стороны могут окончить дело мировым соглашением.

В случае если мировое соглашение сторон выражены в адресованных суду заявлениях в письменной форме, эти заявления приобщаются к делу, на что указывается в протоколе судебного заседания. Суд разъясняет истцу, ответчику или сторонам последствия отказа от иска, признания иска или заключения мирового соглашения сторон.

При утверждении мирового соглашения сторон суд выносит определение, которым одновременно прекращается производство по делу. В определении суда должны быть указаны условия утверждаемого мирового соглашения.

Согласно ст. 220 Гражданского процессуального кодекса РФ суд прекращает производство по делу в случае, если стороны заключили мировое соглашение, и оно утверждено судом.

В силу ст.221 Гражданского процессуального кодекса РФ производство по делу прекращается определением суда, в котором указывается, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

Обсуждая условия мирового соглашения, предложенного сторонами, суд учитывает, что оно не противоречит закону, не нарушает прав и охраняемых законом интересов истца и ответчика, заявления сторон об утверждении мирового соглашения являются добровольными и осознанными, с последствиями заключения мирового соглашения, предусмотренными ст.ст.220, 221 ГПК РФ, стороны ознакомлены, последствия понятны, в связи с чем, данное мировое соглашение подлежит утверждению.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 153.10, 173, 220, 221 ГПК РФ, суд

О П Р Е Д Е Л И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░, ░░░░░░░░░░ (░░░░░ ░) ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

1. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░ 23.11.2015░. (░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)
(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)	(░░░░░ ░░░░░░░░░)

2. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░ 30 ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 ░░░░░░░ ░░░░.

3. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░ 27.06.2023░., ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 15 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

4. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,2% (░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

5. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

6. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░)

7. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░, ░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

8. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

9. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░), ░░░░░ ░░░░░░░░ 42,4 ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░).

10. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░ 3 ░░. 173, ░░. 221 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░: ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

12. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, 1-░░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░, 2-░░, 3-░░- ░░░ ░░░░░░░░░░, 4-░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

13. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░).

(░░░░░ ░░░░░░░░░)

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.221 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░: ░░░░░░░░ ░.░.