Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-1499/2023 от 20.09.2023

... УИД 16RS0046-01-2023-010944-43

дело ...

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

... ...

Вахитовский районный суд города Казани в составе председательствующего судьи Киселев А.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 (..., ОГРНИП ...), ... года рождения, паспорт серия ... ...,зарегистрированного и проживающего по адресу: ...А,

УСТАНОВИЛ:

из материалов дела следует, что ... на основании поручения прокуратуры Республики Татарстан, проведена проверка деятельности ИП ФИО3 в части соблюдения законодательства о ломбардах и о потребительском кредите (займе).

В ходе проверки установлено, что ИП ФИО1, состоящий на налоговом учете в Управлении Федеральной налоговой службы по ... Эл, осуществляет деятельность по адресу: ... (комиссионный магазин «ЛОМБАRD»), при этом статус не кредитной организации не имеет.

Выходом установлено, что внутри помещения имеется рабочее место работника магазина, отгороженное стеклом. Также имеется отдельное помещение, в котором хранятся товары.

В ходе анализа деятельности комиссионного магазина «ЛОМБАRD», расположенного по адресу: ..., а также изучения договора «комиссии», заключенного с Свидетель №2, установлено, что договор имеет признаки договора займа под залог имущества, а деятельность комиссионного магазина подразумевает деятельность ломбарда.

ИП ФИО3 в судебное заседание не явился, своего представителя не направил, извещен надлежащим образом.

Представитель прокуратуры ... города ФИО4Мишалин в судебном заседании просил привлечь ФИО3 к административной ответственности.

Изучив материалы дела, судья приходит к следующему.

Согласно статье 29.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по результатам рассмотрения дела об административном правонарушении может быть вынесено постановление о назначении административного наказания.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Федеральный закон № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее Федеральный закон №196-ФЗ) регулирует отношения, возникающие при осуществлении ломбардами кредитования граждан под залог принадлежащих гражданам вещей и деятельности по хранению вещей.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона № 196-ФЗ, ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона № 196-ФЗ, по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Форма залогового билета устанавливается нормативным актом Банка России.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В ходе изучения договора «Комиссии» ... от ... заключенного ИП ФИО1 с Свидетель №2 установлено, что данный договор аналогичен с бланком строгой отчетности «Сохранная квитанция» утвержденным приказом Министерства финансов от ... ...н «Об утверждении форм бланков строгой отчетности», что также отражен в самом договоре «комиссии».

Фактически полученная комитентом сумма является стоимостью оценки товара, передаваемого в залог, и, соответственно, суммой займа под залог товара. Таким образом, применяемый ИП ФИО1 порядок реализации передаваемого ему гражданами товара не соответствует установленному законодательством порядку реализации товара по договору комиссии. Указанные правоотношения имеют признаки регламентируемых Федеральным Законом №196-ФЗ отношений.

Установлено, что заключенный договор комиссии между ИП ФИО1 и Свидетель №2 имеет признаки договора займа под залог имущества. Так в течение срока действия договора клиент комиссионер) может забрать сданный в магазин товар, кроме того сам магазин не выставляет на продажу товар, полученный от гражданина и держит у себя товар в течение срока действия договора. Кроме того, по условиям договора комиссии непроданный товар должен быть возвращен комиссионеру, а не переходить в собственность комиссионного магазина для дальнейшей реализации и обращения всего полученного дохода в свою пользу. Такой порядок реализации товара не соответствует установленному законодательством порядку реализации товара по договору комиссии и подпадает под нормы Федерального закона «О ломбардах».

Таким образом ИП ФИО1 под видом комиссионного магазина фактически осуществляет профессиональную деятельность по выдаче займов, не имея статус не кредитной финансовой организации, что является нарушением требований статьи 4 Федерального закона № 353-ФЗ.

На основании изложенного, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья приходит к выводу, что ИП ФИО1 совершил административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Оснований для освобождения ИП ФИО1 от административной ответственности в связи с малозначительностью совершенного административного правонарушения судом не установлено.

Кроме того, суд также не находит оснований для применения положений статьи 4.1.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного административного правонарушения, отсутствия обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, суд считает возможным назначить ИП ФИО1 административное наказание, в пределах санкции части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 29.7 – 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

признать ФИО1 (..., ОГРНИП ...), ... года рождения, зарегистрированного и проживающего по адресу: ...А, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью1 статьи14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и подвергнуть наказанию в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей в доход государства.

Штраф оплатить в течение 60 дней с момента вступления в законную силу постановления: получатель: ...

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан через Вахитовский районный суд города Казани в течение десяти суток со дня получения копии постановления.

Судья Вахитовского

районного суда г. Казани /подпись/ А.Н. Киселев

...

...