Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-188/2023 от 19.05.2023

Дело 1-188-2023 КОПИЯ

59RS0005-01-2023-002046-93

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пермь 02 июня 2023 года

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Полтавченко Н.П.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бауэр В.В.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района г. Перми Барбалат О.В.,

подсудимого ФИО2,

защитника – адвоката ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в г. Перми, гражданина РФ, имеющего среднее профессиональное образование, не женатого, несовершеннолетних детей не имеющего, трудоустроенного электромонтером в АО «Пермтрансжелезобетон», зарегистрированного и проживающего по адресу: <Адрес><данные изъяты>, не судимого, не содержащегося под стражей и домашним арестом, в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживаемого, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

В один из дней декабря ДД.ММ.ГГГГ года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО2, являющегося подставным лицом, единственным учредителем, генеральным директором и главным бухгалтером Общества с ограниченной ответственностью «ЛИРА ПЛЮС» ИНН 5907025736 (далее по тексту - ООО «ЛИРА ПЛЮС»), не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, находящегося на территории г. Перми, возник преступный корыстный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Исходя из правил, установленных ч.ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, осознавая и понимая, что является «номинальным» руководителем ООО «ЛИРА ПЛЮС», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, обратился в операционный офис «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использование информационно-телекоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, иных технических устройств.

Реализуя свой преступный корыстный умысел, ФИО2 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил в банк свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «ЛИРА ПЛЮС», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного банка информацию о том, что у него отсутствует цель управления ООО «ЛИРА ПЛЮС», и он является «номинальным» руководителем указанной организации.

При этом ФИО2, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от его имени переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ЛИРА ПЛЮС», то есть неправомерно, и желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, а именно: анкету потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ, акт приема-передачи, заявление на выпуск и обслуживание дебетовой корпоративной карты «Бизнес 247 Оптимальная» в АО «Райффайзенбанк», заявление о присоединении к договору банковского (расчетного счета), к соглашению об использовании системы банк-клиент, к услуге SMS-OTP, к услуге «SMS для бизнеса», а также карточку с образцами подписей и оттиска печати, открыл для ООО «ЛИРА ПЛЮС» расчетный счет № в операционном офисе «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по указанному адресу, получил от сотрудников банка электронные средства платежа и электронные носители информации: логин и пароль для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент», уникальный код (ссылку) для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, а также банковскую карту, необходимые для распоряжения денежными средствами, находящихся на расчетном счете ООО «ЛИРА ПЛЮС». Таким образом, ФИО2, являющийся «номинальным» руководителем ООО «ЛИРА ПЛЮС», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, электронный носитель информации, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, продолжая осуществлять свой преступный умысел, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Банк-клиент», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что ФИО2 обязуется не представлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей аналога собственноручной электронно-цифровой подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на счете, использовать данное средство платежа в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» защиту конфиденциальной информации, находясь в операционном офисе «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенном в <Адрес>, после получения необходимых документов и предметов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение передал последнему конверт с логином и паролем для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» АО «Райффайзенбанк», уникальный код (ссылку) для генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени ФИО2, а также банковскую карту, тем самым сбыл электронное средство платежа с электронной цифровой подписью ФИО2 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, находясь в операционном офисе «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение осуществил неправомерные приобретение в целях сбыта и сбыт неустановленному лицу электронного средства платежа, электронного носителя информации.

В результате указанных действий неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <Адрес> в целях неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному счету.

Подсудимый ФИО2 вину по предъявленному обвинению признал полностью, воспользовался правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ и от дачи показаний отказался, вследствие чего были оглашены показания ФИО2, которые он давал в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого и которые полностью подтвердил.

Так, ФИО2 в ходе предварительного следствия показал, что в ДД.ММ.ГГГГ году он официально нигде не работал, занимался временными заработками. У него был знакомый ФИО12, в октябре ДД.ММ.ГГГГ года он случайно встретился с ФИО12, во время встречи к ним подошел знакомый ФИО12, как он помнит, тот назвался ему ФИО13, свой паспорт ФИО14 ему не показывал, также не называл свою фамилию.

Во время общения с ФИО15, тот ему предложил формально открыть на его имя фирму, в которой будут работать и руководить другие люди. За открытие фирмы ФИО16 пообещал ему выплачивать ежемесячно вознаграждение 5000 рублей. При этом уверил его, что это законно, никакого риска нет. Он доверился знакомому ФИО12, согласился на открытие фирмы на его имя, так как думал, что сможет заработать, при этом от него ничего требоваться не будет.

В этот же день по просьбе ФИО17 он дал ФИО18 свои паспортные данные, они сделали ксерокопию его паспорта в каком-то магазине. По окончании встречи он и ФИО19 договорились, что встретятся через пару дней, при этом ФИО20 ему пояснил, что оформлением документов на его имя будет заниматься сам ФИО21.

После первый встречи он и ФИО22 созвонились, ФИО23 сообщил, что документы для регистрации фирмы тот подготовил и сказал, что он должен поехать с ним в налоговую в <Адрес>, точный адрес не помнит. Перед налоговой он встретился с ФИО24, после чего они вдвоем сходили в банк, где он оплатил государственную пошлину, сумму он уже не помнит. ФИО25 ему рассказал, как себя вести в налоговой и какие действия совершать, что говорить, какие документы он должен предоставить, какие именно он не помнит, но точно паспорт, свидетельство ИНН. Также ФИО26 пояснил, что он должен подтвердить, что действительно собирается осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ООО «ЛИРА ПЛЮС».

Указания ФИО27 он выполнил и подал в налоговую документы на регистрацию фирмы, когда он подавал документы, то понял, что он не открывает фирму, а меняет другого директора, фамилию он уже не помнит, то есть он становится директором и учредителем ООО «ЛИРА ПЛЮС». После того, как он подал документы в налоговую, сотрудники налоговой службы приняли его документы без вопросов. Выйдя из налоговой, сказал ФИО28, что все прошло успешно, ФИО29 обещал перезвонить через несколько дней, как будут готовы документы.

Примерно через неделю ФИО30 с ним связался, сказал, что документы готовы, необходимо их получить в налоговой, что он и сделал. ФИО31 ждал его на улице, попросил у него документы, которые ему выдали в налоговой, сказал, что свяжется, когда подготовит необходимые документы для банка.

Через какое-то время, в декабре ДД.ММ.ГГГГ с ним снова связался ФИО32, сказал, чтобы он подъехал в отделение банка «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <Адрес>.

Перед банком они с ФИО33 встретились, тот ему объяснил, что нужно будет сделать в банке, а именно заполнить анкету, написать заявление на открытие счета и на дистанционное обслуживание ООО «Лира Плюс».

В отделении банка «Райффайзенбанк» он по указанию ФИО34 заполнил анкету, после чего сотрудники банка сказали ему, чтобы он пришел на следующий день. На следующий день в отделении банка «Райффайзенбанк» он написал заявление на открытие счета и на дистанционное обслуживание ООО «Лира Плюс», предоставил документы из налоговой, и свои документы: паспорт, свидетельство ИНН. После чего он вышел к Игорю, который ждал его на улице.

ФИО35 ему сказал, что документы из банка будут готовы через несколько дней, тот ему позвонит, когда нужно будет подъехать в банк. Через несколько дней ФИО36 снова ему позвонил, сказал, чтобы он подъехал в отделение банка «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, за документами.

В отделение банка «Райффайзенбанк» он получил документы с реквизитами об открытии расчетного счета, логин, пароль, банковскую карту в конверте. Все, что он получил в банке, он отдал ФИО37, содержимое конверта он не смотрел.

Поясняет, что ФИО38 обещал ему дать вознаграждение в сумме 5000 рублей за то, что он оформит ООО «ЛИРА ПЛЮС» на себя, а также откроет расчетный счет с дистанционным обслуживанием ООО «Лира Плюс» и передаст тому дистанционные средства платежа, а после обещал ежемесячно платить ему также по 5000 рублей, но ФИО39 свои обещания не выполнил, говорил, что даст ему денежные средства позднее, так как у того финансовые проблемы, в конечном итоге, ФИО40 ничего ему не заплатил.

После того, как он отдал документы из банка ФИО41, то больше ФИО42 не видел, с ним не разговаривал, ФИО43 сменил номер телефона, он дозвониться до того не мог. Дополняет, что фактически он не управлял ООО «ЛИРА ПЛЮС», навыков управления организацией у него нет. В указанной организации он никогда не работал, осознавал, что являлся «номинальным» директором, то есть подставным лицом. Также он осознавал, что незаконно передавал средства платежа ООО «ЛИРА ПЛЮС» посторонним лицам, которые будут совершать банковские операции, используя средства платежа. Он осознает и осознавал в момент передачи ФИО44 средств платежа на управление счетами ООО «ЛИРА ПЛЮС», что это является уголовно-наказуемым деянием. В содеянном раскаивается.

Будучи допрошенным в качестве обвиняемого в ходе предварительного следствия показал, что действительно открыл расчетный счет в АО «Райфайзенбанк» и оформил дистанционное обслуживание как директор ООО «ЛИРА ПЛЮС». Также он получал логины и пароли в вышеуказанном банке, которые являлись электронным средством платежа, а также банковскую карту, передал их мужчине, а именно ФИО45 за вознаграждение в сумме 5000 рублей

Поясняет, что при открытии банковского счёта у него был умысел на получение материальной выгоды. Он это делал по указанию ФИО46. Если бы ФИО47 не попросил, то он бы никогда не стал сам лично открывать счета в банках. Тем самым он совершил неправомерный оборот средств платежа. Полученные в банке документы, логины и пароли, а также банковскую карту он передал ФИО48 в дневное время, находясь около отделения банка «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, где он открыл расчётный счет. За совершённые действия ФИО49 обещал ему вознаграждение в сумме 5000 рублей, а также ежемесячно платить по 5000 рублей, пока он является директором ООО «ЛИРА ПЛЮС», но тот так ни разу ему и не заплатил. К ранее сказанному желает добавить, что после того как он зарегистрировал на своё имя ООО «ЛИРА ПЛЮС», то есть стал «номинальным» руководителем и учредителем и открыл банковский счёт в АО «Райффайзенбанк», как директор ООО «ЛИРА ПЛЮС», он не знал, какой именно хозяйственной деятельностью занимается указанная организация, также он не знал, что будет ли Игорь или ещё кто-то ещё работать как директор указанной организации от его имени, осуществлять операции по расчётным счетам. ФИО50 ему ничего не говорил, что по расчётному счету, открытому им в банке как директором ООО «ЛИРА ПЛЮС» будут совершаться операции по «обналичиванию» денежных средств, но он предполагал и допускал, что так оно и будет. Вину свою за незаконное открытие банковских счетов и передачу логинов и паролей от банковских счетов третьим лицам сознает в полном объёме, в содеянном раскаивается (т. 1 л.д. 214-220, т. 2 л.д. 1-4).

Помимо признательных показаний подсудимого его вина подтверждается показаниями свидетелей, которые они давали в ходе предварительного следствия, и показания которых в судебном заседании были оглашены с согласия сторон.

Так, свидетель ФИО8 в ходе предварительного следствия показала, что работает в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по <Адрес> с ДД.ММ.ГГГГ года, в должности заместителя начальника правового отдела № с ДД.ММ.ГГГГ.

В ее должностные обязанности входит, в том числе, принятие решений о государственной регистрации, об отказе в государственной регистрации, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, оказание помощи сотрудникам отдела в принятии таких решений.

ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись за государственным регистрационным номером № об изменении сведений о юридическом лице, а именно: о прекращении полномочий генерального директора ООО «ЛИРА ПЛЮС» ФИО3 и о возложении полномочий генерального директора на ФИО2.

ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись за государственным регистрационным номером № об изменении сведений о юридическом лице, а именно: об изменении адреса местонахождения ООО «ЛИРА ПЛЮС» (<Адрес>). ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись за государственным регистрационным номером № об изменении сведений о юридическом лице, а именно: о недостоверности адреса местонахождения ООО «ЛИРА ПЛЮС» (<Адрес>). ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись за государственным регистрационным номером № о принятии регистрирующим органом решения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ. ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись за государственным регистрационным номером № о прекращении юридического лица ООО «ЛИРА ПЛЮС» (т. 1 л.д. 171-175).

Свидетель ФИО9, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон, в ходе предварительного следствия показала, что ДД.ММ.ГГГГ она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ИНН №, с целью ведения бизнеса, основной вид деятельности была: торговля розничная одеждой в специализированных магазинах, деятельность осуществляла в торговых точках по адресам <Адрес>, <Адрес> <Адрес>, <Адрес>, <Адрес>.

Официально в штате ИП был один человек, она как руководитель, продавцы были трудоустроены неофициально, на договорной основе. Она находилась ЕНВД, бухгалтерскую отчетность сдавала сама. В настоящее время документы по деятельности у нее не сохранились, в апреле планирует подать заявление в ИНФС России о закрытии ИП, ввиду нецелесообразности ведения дальнейшего бизнеса.

ООО «ЛИРА ПЛЮС» ИНН №, а также руководитель ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ей не знакомы, деятельность она с ним не осуществляла, какой-либо товар не поставляла. Ей была предъявлена выписка по расчетному счету №, который принадлежит ООО «Лира плюс», согласно данной выписке: ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет № была переведена сумма денежных средств 252105 рублей с основанием «оплата за товар по договору от ДД.ММ.ГГГГ,

ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет № была переведена сумма денежных средств 252105 рублей с основанием «оплата за товар по договору от ДД.ММ.ГГГГ». По данному факту пояснить ничего не может, событий не помнит, какой-либо документации не сохранилось. Доступ к ее расчетному счету № также имела девушка по имени ФИО51, которая помогла ей вести отчетность, и также осуществлять переводы с контрагентами, каких-либо данных данной девушки у нее не сохранилось, она общение с ней прекратила, официально она у нее трудоустроена не была, номер телефона отсутствует, она данной девушке полностью доверяла на период деятельности, операции по расчетному счету не проверяла. Денежные средства, которые были получены от ООО «ЛИРА ПЛЮС», куда именно были потрачены, сказать не может. ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № был закрыт, доступ к нему в настоящее время она не имеет (т. 2 л.д. 27-29).

Свидетель ФИО10, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон, в ходе предварительного следствия показала, что состоит в должности руководителя группы по работе с предприятиями малого бизнеса. В ее должностные обязанности, входит, помимо прочего: открытие счетов юридических лиц.

В своей служебной деятельности она непосредственно руководствуется следующими нормативными актами: Гражданский кодекс Российской Федерации (ГК РФ); Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1; Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»; Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П
«Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Положение Банка России от 27.02.2017 № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения»; Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-Ф3 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»; иными нормативными актами Банка России и локальными актами АО «Райффайзенбанк».

При обращении клиента в банк «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка «Райффайзенбанк».

После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета.

При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее - система ДБО) клиента в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет.

Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО на момент открытия счета ООО «ЛИРА ПЛЮС» производилась следующим образом: клиенту после открытия счета передавался по акту пин-конверт с логином и паролем для входа в личный кабинет. Клиент при входе в системе получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью.

Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдаются, с указанными носителями информации система ДБО АО «Райффайзенбанк» не работает. В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель
организации ознакамливается перед открытием счетов
в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «Райффайзенбанк».
При открытии счета и получении электронных средств Клиент – его представитель гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями.

Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент – руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «Райффайзенбанк».
Судя по имеющимся документам из юридического дела ООО «ЛИРА ПЛЮС»,
ДД.ММ.ГГГГ директор указанной организации ФИО2 обратился в операционный офис «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, для открытия расчетного счета.

После проверки документов специалист подготовила документы для открытия расчетного счета: анкета, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты.

Также ФИО2 заполнил карточку образцов подписей и оттиска печати На основании указанных документов ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЛИРА ПЛЮС» в АО «Райффайзенбанк» был открыт расчетный счет №. Использование расчетного счета в условиях дистанционного банковского обслуживания («Интернет банк») осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО на момент открытия счета ООО «Лира плюс» производилась следующим образом: клиенту после открытия счета был передан по акту пин-конверт с логином и паролем для входа в личный кабинет.

Конверт был получен ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, после чего ФИО2, мог пользоваться расчетным счетом ООО «ЛИРА ПЛЮС» и совершать операции по расчетному счету. Также к данному счету ООО «ЛИРА ПЛЮС» была выпущена бизнес-карта (т. 2 л.д. 30-34).

Кроме того, факт совершения подсудимым преступления подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (т. 1 л.д. 12);

- ответом АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в АО «Райффайзенбанк», в отделении «Пермский», расположенном по адресу: <Адрес>, для ООО «ЛИРА ПЛЮС» ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №. Лицо с правом первой подписи - ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ.р., конечный бенефициар - ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ.р., приложение к ответу: диск, содержащий выписку по счету ООО «ЛИРА ПЛЮС и банковское досье. Указанные документы распечатаны с диска в материалы дела (Т. 1 л.д. 106-170);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, а именно документов, содержащихся на диске, поступившем приложением к ответу по запросу из АО «Райффайзенбанк» с банковским досье ООО «ЛИРА ПЛЮС», согласно которому осмотрены:

- распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Пермский» АО «Райффазенбанк» для ООО «ЛИРА ПЛЮС» открыт расчетный счет №;

- справка от ДД.ММ.ГГГГ выданная отделением «Пермский» АО «Райффайзенбанк» для бухгалтерии ООО «ЛИРА ПЛЮС», в соответствии с которой ДД.ММ.ГГГГ в указанном отделении открыт расчетный счет № ООО «ЛИРА ПЛЮС» ИНН №. Справка получена ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, о чем имеется рукописный текст, выполненный от имени ФИО2 и подпись;

- анкета от ДД.ММ.ГГГГ потенциального клиента АО «Райффайзенбанк» – юридического лица, резидента РФ ООО «ЛИРА ПЛЮС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в карточку с образцами подписей и оттиска печати Клиента банка внесены сведения о ФИО2 как генеральном директоре. Имеется рукописная подпись от имени ФИО2;

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому АО «Райффайзенбанк» передает ООО «ЛИРА ПЛЮС» в лице ФИО2 средства доступа в систему Банк-клиент» ELBRUS Internet (Пин-конверт), Имеются рукописные подписи, выполненные от имени сотрудника АО «Райффайзенбанк» и ФИО2;

- учредительные и правоустанавливающие документы ООО «ЛИРА ПЛЮС»: а именно:

1) решение № единственного участника ООО «ЛИРА ПЛЮС» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым единственный участник ООО «ЛИРА ПЛЮС» ФИО3 решил освободить себя от должности генерального директора, обязанности возложить на ФИО2 (Т. 1 л.д. 113);

2) решение № единственного учредителя ФИО3 о создании ООО «ЛИРА ПЛЮС» от ДД.ММ.ГГГГ;

3) Устав ООО «ЛИРА ПЛЮС», утвержденный Решением единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ;

4) свидетельство о государственной регистрации юридического лица ООО «ЛИРА ПЛЮС», ОГРН № от ДД.ММ.ГГГГ;

6) свидетельство о постановке ДД.ММ.ГГГГ на учет российской организации в налоговом органе ООО «ЛИРА ПЛЮС» по месту ее нахождения, присвоен ИНН/КПП №/№;

7) Сведения о юридическом лице, согласно которым генеральным директором ООО «»ЛИРА ПЛЮС» является ФИО2, местонахождения юридического лица – <Адрес>;

- копия паспорта ФИО2 серии № №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Краснокамским ГОВД Пермской области;

- список участников ООО «ЛИРА ПЛЮС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому единственным участником ООО «ЛИРА ПЛЮС» является ФИО3, размер доли в уставном капитале – 100 %. Имеется рукописная подпись от имени ФИО2 как генерального директора;

- заявление от лица генерального директора ООО «»ЛИРА ПЛЮС» ФИО2 на выпуск и обслуживание дебетовой корпоративной карты «Бизнес 24/7 Оптимальная» в АО «Райффайзенбанк» к расчетному счету №, указан номер мобильного телефона для подключения SMS-уведомлений об операциях по карте +№. Имеется рукописная подпись, выполненная от имени ФИО2;

- заявление о присоединении ООО «ЛИРА ПЛЮС» к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании системы «Банк – Клиент» «ELBRUS INTERNET», к услуге SMS-ОТР с номером телефона +№, к услуге ELBRUS Mobail, в соответствии с которыми ФИО2 в качестве уполномоченного лица ООО «ЛИРА ПЛЮС» просит подключить к ELBRUS Mobail номер телефона +№, при этом ФИО2 ознакомлен, осознает и принимает насебя риски в том числе несанкционированного использования третьими лицами мобильного телефона. Заявление составлено от имени ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ. Имеется рукописная подпись от имени генерального директора ООО «ЛИРА ПЛЮС» ФИО2 и оттиск печати ООО «ЛИРА ПЛЮС»;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «ЛИРА ПЛЮС». Имеются образцы рукописной подписи от имени ФИО2;

- выписка по операциям на счете ООО «ЛИРА ПЛЮС» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Выписка содержит сведения о списании и поступлении денежных средств по указанном счету. Количество операций 119 по дебету счета, 57 по кредиту счета, обороты по дебету счета 23 175 573,61 рублей, по кредиту счета 23 175 573,61 рублей, остаток по счету на конец периода 0 рублей 00 копеек (Т. 1 Л.д. 97-104, 105).

Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (Т. 1 л.д. 225-228).

- ответом от ДД.ММ.ГГГГ на запрос Межрайонной ИФНС России № по Пермскому краю о предоставлении в отношении ООО «ЛИРА ПЛЮС» (ИНН №) копий документов, содержащихся в ЕГРЮЛ (т. 1 л.д. 17-76), распечатанных в материалы дела (Т. 1 л.д. 19-76);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащихся в регистрационном деле ООО «ЛИРА ПЛЮС» а именно:

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «ЛИРА ПЛЮС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о создании ООО «ЛИРА ПЛЮС», за государственным регистрационным номером №. Местонахождение юридического лица: <Адрес>, учредителем и генеральным директором указан ФИО3;

- лист учета выдачи документов от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому учредитель ООО «ЛИРА ПЛЮС» ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ получил в Межрайонной ИФНС России № по Пермскому краю документы: свидетельство о регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ №, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ №, лист записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ №, Устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ);

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ налоговый орган получил от ООО «ЛИРА ПЛЮС» заявление о создании юридического лица, решение о создании юридического лица, документ об оплате государственной пошлины, Устав юридического лица;

- заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «ЛИРА ПЛЮС» по адресу: <Адрес>. Документ составлен в соответствии с унифицированной формой № №. Подписан ФИО3;

- решение № единственного учредителя о создании ООО «ЛИРА ПЛЮС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО3 учредил ООО «ЛИРА ПЛЮС» с уставным капиталом 10 000 рублей, он же избран генеральным директором Общества, утвержден Устав Общества, адрес местонахождения организации <Адрес>;

- кассовый чек-ордер об уплате госпошлины в сумме 4 000 рублей за регистрацию юридического лица, плательщик: ФИО3;

- Устав ООО «ЛИРА ПЛЮС», утвержденный Решением единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно Уставу единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор. Генеральный директор без доверенности действует от имени Общества, открывает расчетный, валютный и другие счета Общества в банках;

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «ЛИРА ПЛЮС» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ЕГРЮЛ внесена запись об изменении сведений о юридическом лице, о прекращении полномочий генерального директора ФИО3 и о возложении полномочий генерального директора на ФИО2;

- лист учета выдачи документов № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий сведения о выданном документе при государственной регистрации ООО «ЛИРА ПЛЮС»: лист записи ЕГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ. Имеется рукописный текст «получил лично ДД.ММ.ГГГГ ФИО2», стоит подпись от имени ФИО2;

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ налоговый орган получил от ООО «ЛИРА ПЛЮС» в лице ФИО2 заявление об изменении сведений, не связанных с изменением учредительных документов;

- заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц - о прекращении полномочий генерального директора ООО «ЛИРА ПЛЮС» ФИО3 и о возложении полномочий директора ООО «ЛИРА ПЛЮС» на ФИО2 Имеется рукописный текст «ФИО2», стоит подпись;

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «ЛИРА ПЛЮС» № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении записи об изменении сведений об адресе (месте нахождения) ООО «ЛИРА ПЛЮС»: <Адрес>, <Адрес>;

- лист учета выдачи документов № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому при государственной регистрации ООО «ЛИРА ПЛЮС» выданы следующие документы: лист записи ЕГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о снятии с учета ФИО1 организации в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о постановке на учет ФИО1 организации в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ. (Т. 1 л.д. 58)

- расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ налоговый орган получил от ООО «ЛИРА ПЛЮС» в лице ФИО2 заявление об изменении сведений, не связанных с изменением учредительных документов. Имеется рукописная подпись от имени ФИО2;

- заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, а именно об изменении адреса (месте нахождения) ООО «ЛИРА ПЛЮС»: 614016, <Адрес>, <Адрес>. Имеется рукописную подпись от имени заявителя ФИО2;

- заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в Единый государственный реестр юридических лиц: об адресе юридического лица, в связи с расторжением договора аренды на основании несоблюдения условий договора. Имеется рукописная подпись от имени заявителя ФИО11;

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «ЛИРА-ПЛЮС» № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности содержащихся сведений о юридическом лице. Причина внесения сведений: юридическое лицо не располагается по адресу, указанному при государственной регистрации, внесена дополнительная информация об адресе: <Адрес>, <Адрес>;

- лист записи ЕГРЮЛ ООО «ЛИРА-ПЛЮС» № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении в ЕГРЮЛ записи о принятии регистрирующим органом решения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ юридического лица ООО «ЛИРА ПЛЮС» (наличие в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись о недостоверности);

- лист записи ЕГРЮЛ ООО «ЛИРА ПЛЮС» № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении в ЕГРЮЛ записи о прекращении юридического лица (исключение из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности). Сведения о лице, принявшем решение при данном виде регистрации: Межрайонная ИФНС России № по <Адрес> (Т. 1 Л.д. 87-96).

Указанные документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (Т. 1 л.д. 225-228).

Приведенными выше доказательствами, которые суд признает допустимыми, относимыми и достоверными, не имеющими существенных противоречий, в своей совокупности устанавливающими одни и те же обстоятельства, вина ФИО2 в предъявленном ему обвинении судом установлена.

Анализируя представленные стороной обвинения доказательства, суд приходит к выводу, что они получены в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, то есть являются допустимыми для доказывания обстоятельств, предусмотренных ст. 73 УПК РФ, имеют непосредственное отношение к предъявленному ФИО2 обвинению и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они являются последовательными, не противоречивыми, их достоверность сомнений не вызывает, так как они согласуются с материалами уголовного дела, оснований для оговора ФИО2 судом не установлено, как и не установлено какой-либо заинтересованности свидетелей в исходе дела.

Анализ приведенных в приговоре доказательств позволяет сделать вывод, что действия ФИО2 были умышленными, направленными на приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действия ФИО2 суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, влияние наказания на исправление подсудимого, состояние его здоровья, также личность подсудимого, который положительно характеризуется по месту работы, по месту жительства – удовлетворительно, на учете у врача нарколога и врача психиатра не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2 в соответствии со ст. 61 УК РФ, судом признаются признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче полных, правдивых показаний об обстоятельствах преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2, согласно ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимого ФИО2, суд считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы. Назначение более мягкого наказания не будет отвечать целям назначения наказания. Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

Однако, учитывая обстоятельства совершения преступления, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд находит, что исправление подсудимого ФИО2 возможно без реального отбывания им наказания в виде лишения свободы, поэтому наказание ему следует назначить с применением ст. 73 УК РФ, условно, установив испытательный срок.

Кроме того, исходя из совокупности смягчающих обстоятельств, принимая во внимание сведения о личности подсудимого, его имущественное положение, указанные обстоятельства суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления и считает возможным к дополнительному наказанию в виде штрафа применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ст. 187 УК РФ в качестве обязательного, что будет соответствовать целям назначенного наказания и исправлению подсудимого.

В связи с назначением наказания по настоящему уголовному делу с применением положений ст. 73 УК РФ, оснований для применения при назначении наказания положений ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем сложения с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 6 Дзержинского судебного района г. Перми от ДД.ММ.ГГГГ (судимость по которому на момент постановления настоящего приговора погашена) не имеется.

Кроме того, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую.

Гражданский иск по делу не заявлен.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по делу: копии документов из Межрайонной ИНФС России № по Пермскому краю, содержащихся в регистрационном деле ООО «ЛИРА ПЛЮС»; оптический диск с банковским досье ООО «ЛИРА ПЛЮС» АО «Райффайзенбанк» надлежит хранить в материалах уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В силу ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 год.

Возложить на ФИО2 обязанность являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц, не менять без уведомления такого органа место своего постоянного жительства и работы.

Вещественные доказательства: по делу: копии документов из Межрайонной ИНФС России № по Пермскому краю, содержащихся в регистрационном деле ООО «ЛИРА ПЛЮС»; оптический диск с банковским досье ООО «ЛИРА ПЛЮС» АО «Райффайзенбанк» надлежит хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий подпись

Копия верна. Судья Н.П. Полтавченко