Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-177/2023 от 27.03.2023

Дело № 1-177/2023

УИД 52RS0018-01-2023-000436-44

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Павлово 22 июня 2023 года

Нижегородской области

Павловский городской суд Нижегородской области в составе председательствующего Первушкиной И.Н.

при секретаре судебного заседания Батаевой М.К.,

с участием государственных обвинителей – старшего помощника Павловского городского прокурора Нижегородской области Нартоковой К.А., помощника Павловского городского прокурора Нижегородской области Вострикова Д.П.,

подсудимой Курнавиной А.М.,

защитника – адвоката Адвокатской конторы Павловского района Нижегородской области Лазарева В.В.,

рассмотрев в общем порядке в помещении Павловского городского суда Нижегородской области в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Курнавиной К.А.М., <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества сограниченной ответственностью «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН», <данные изъяты> (далее – ООО «Маркет Металл-НН»), согласно которым единственным участником (учредителем) и генеральным директором указанной организации является Курнавина А.М., которая фактически не имеет отношения к управлению иосуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к Курнавиной А.М. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк» для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, в вышеуказанный период времени у Курнавиной А.М. возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., реализуя свой преступный умысел, являясь генеральным директором ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имеет, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН», где лично передала сотруднику АО«Российский Сельскохозяйственный банк» необходимый комплект документов, подтверждающих её статус и полномочия генерального директора ООО«Маркет Металл-НН», после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО«Российский Сельскохозяйственный банк», согласно которому она просит открыть банковский счет, заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» с использованием системы «Банк-Клиент»/Интернет-Клиент», согласно которому она просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Интернет-Клиент» по счету №, и сгенерировать один временный комплект ключей электронной подписи и соответствующий ему временный сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенный для создания постоянного комплекта ключей проверки электронной подписи и соответствующий ему постоянный сертификат ключа проверки электронной подписи, заявление на регистрацию субъекта информационного обмена, согласно которому она просит банк зарегистрировать её в реестре субъектов информационного обмена удостоверяющего центра АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и изготовить на её имя временные криптографические ключи и временный сертификат ключа подписи, а также запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании предоставленных и подписанных Курнавиной А.М. документов в АО «Российский сельскохозяйственный банк» для ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Курнавиной А.М. посредствам информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., находясь в отделении банка АО«Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка копии заявления о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО«Российский Сельскохозяйственный банк», заявления о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» с использованием системы «Интернет-Клиент», запечатанный конверт с функциональным ключевым носителем в количестве 1 штуки на имя Курнавиной К.А.М., а также логин и пароль для аутентификации к системе «Интернет-Клиент», предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетного счета № ООО «Маркет Металл-НН» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала на территории <адрес>, более точное место не установлено, неустановленному лицу полученные от сотрудника АО «Российский Сельскохозяйственный банк» банка копии заявления о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», заявления о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО«Российский Сельскохозяйственный банк» с использованием системы «Интернет-Клиент», запечатанный конверт с функциональным ключевым носителем в количестве 1 штуки на имя Курнавиной К.А.М., содержащим изготовленные по её заявлению временные криптографические ключи и связанный с ним временный сертификат ключа проверки электронной подписи, копии временного сертификата ключа подписи в виде документа на бумажном носителе, а также логин и пароль для аутентификации к системе «Интернет-Клиент», предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета и для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковских счетах, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа и электронным носителем информации, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После передачи электронных средств платежа Курнавина А.М. согласно ранее достигнутой договоренности получила от неустановленного лица денежное вознаграждение, тем самым сбыв электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М. в целях сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО«Маркет Металл-НН», которые сбыла неустановленному лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, на территории <адрес>, более точное место не установлено, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере не менее <данные изъяты> в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества сограниченной ответственностью «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН», <данные изъяты> <данные изъяты> (далее – ООО «Маркет Металл-НН»), согласно которым единственным участником (учредителем) и генеральным директором указанной организации является Курнавина А.М., которая фактически не имеет отношения к управлению иосуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к Курнавиной А.М. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка ПАО «Банк УРАЛСИБ» для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, в вышеуказанный период времени у Курнавиной А.М. возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., реализуя свой преступный умысел, являясь генеральным директором ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имеет, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка ПАО «Банк УРАЛСИБ» - операционный офис «На Варварке», расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН», где лично передала сотруднику ПАО «Банк УРАЛСИБ» необходимый комплект документов, подтверждающих её статус и полномочия генерального директора ООО «Маркет Металл-НН», после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного обслуживания, согласно которому она просит отрыть счет в рублях Российской Федерации и присоединиться к Условиям предоставления и обслуживания системы «Банк-Клиент», а также заключить соответствующий договор с подключением к системе мобильного рабочего места для счета №; дополнительное соглашение, согласно которому она просит о срочном открытии расчетного счета с временной блокировкой расходных операций на счете №; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи, согласно которому она просит зарегистрировать владельца данного ключа на своё имя, логин и пароль, а также заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственной подписи для использования в системе «Клиент-Банк», предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании предоставленных и подписанных Курнавиной А.М. документов в ПАО «Банк УРАЛСИБ» для ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Курнавиной А.М. посредствам информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., находясь в отделении банка ПАО«Банк УРАЛСИБ» - операционным офисе «На Варварке», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка копии заявления о присоединении к Правилам комплексного обслуживания, дополнительное соглашение о срочном открытии расчетного счета с временной блокировкой расходных операций на счете, заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи, логин и пароль для доступа в систему «Клиент-Банк» в запечатанном конверте, а также заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственной подписи для использования в системе «Клиент-Банк», предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетного счета № ООО «Маркет Металл-НН» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала на территории <адрес>, более точное место не установлено, неустановленному лицу полученные от сотрудника ПАО «Банк УРАЛСИБ» копии заявления о присоединении к Правилам комплексного обслуживания, дополнительного соглашения о срочном открытии расчетного счета с временной блокировкой расходных операций на счете, заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи, логин и пароль для доступа в систему «Клиент-Банк» в запечатанном конверте, а также заявления на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственной подписи для использования в системе «Клиент-Банк», предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета и для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковских счетах, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После передачи электронных средств платежа Курнавина А.М. согласно ранее достигнутой договоренности получила от неустановленного лица денежное вознаграждение, тем самым сбыв электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М. в целях сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка ПАО «Банк УРАЛСИБ» - операционном офисе «На Варварке», расположенном по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «Маркет Металл-НН», которые сбыла неустановленному лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, на территории <адрес>, более точное место не установлено, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере не менее <данные изъяты>, в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН», <данные изъяты> (далее – ООО «Маркет Металл-НН»), согласно которым единственным участником (учредителем) и генеральным директором указанной организации является Курнавина А.М., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к Курнавиной А.М. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка АО «Райффайзенбанк» для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, в вышеуказанный период времени у Курнавиной А.М. возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных Курнавиной А.М. документов в АО«Райффайзенбанк» для ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Курнавиной А.М. посредствам информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., находясь в отделении банка АО«Райффайзенбанк» - дополнительный офис «Нагорный», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка копии заявления о присоединении ООО «Маркет Металл-НН» к договору банковского (расчетного счета), к соглашению об использовании системы «Банк-Клиент», к услуге «SMS-OTP», к услуге «ELBRUSMobile», к услуге «SMS для Бизнеса», в котором указана в качестве уполномоченного лица – КурнавинаА.М., а также указаны номер мобильного телефона для получения одноразовых SMS паролей; заявления на выпуск бизнес карты для малого бизнеса, в котором указан номер мобильного телефона и кодовое слово держателя карты, а также банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», привязанною к счету № на имя Курнавиной А.М., предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетного счета № ООО «Маркет Металл-НН» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала на территории <адрес>, более точное место не установлено, неустановленному лицу, полученные от сотрудника АО«Райффайзенбанк» копии заявления о присоединении ООО «Маркет Металл-НН» к договору банковского (расчетного счета), к соглашению об использовании системы «Банк-Клиент», к услуге «SMS-OTP», к услуге «ELBRUSMobile», к услуге «SMS для Бизнеса», в котором указана в качестве уполномоченного лица – КурнавинаА.М., а также указаны номер мобильного телефона для получения одноразовых SMS паролей; заявления на выпуск бизнес карты для малого бизнеса, в котором указан номер мобильного телефона и кодовое слово держателя карты, а также банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», привязанною к счету № на имя Курнавиной А.М., предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета и для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковских счетах, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После передачи электронных средств платежа Курнавина А.М. согласно ранее достигнутой договоренности получила от неустановленного лица денежное вознаграждение, тем самым сбыв электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М. в целях сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка АО«Райффайзенбанк» - дополнительном офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО«Маркет Металл-НН», которые сбыла неустановленному лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, на территории <адрес>, более точное место не установлено, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере не менее <данные изъяты>, в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН», <данные изъяты> (далее – ООО «Маркет Металл-НН»), согласно которым единственным участником (учредителем) и генеральным директором указанной организации является Курнавина А.М., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к Курнавиной А.М. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка ПАО «Уральский банк реконструкций и развития» для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, в вышеуказанный период времени у Курнавиной А.М. возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных Курнавиной А.М. документов в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» для ООО«Маркет Металл-НН» <данные изъяты> открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени КурнавинойА.М. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., находясь в отделении банка ПАО«Уральский банк реконструкции и развития» - операционный офис № филиала «Пермский», расположенного по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка копии подписанного ранее ею заявления об открытии расчетного счета, в котором указала абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, логин, блокировочное слово, а также заявления об акцепте оферты, в котором указан абонентский номер телефона и адрес электронной почты, получила логин, предназначенный для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с расчетного счета № ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, передала на территории <адрес>, более точное место не установлено, неустановленному лицу полученную от сотрудника ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» копии подписанного ранее ею заявления об открытии расчетного счета, в котором указала абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, логин, блокировочное слово, а также заявления об акцепте оферты, в котором указан абонентский номер телефона, адрес электронной почты, и логин, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После передачи электронных средств платежа Курнавина А.М. согласно ранее достигнутой договоренности получила от неустановленного лица денежное вознаграждение, тем самым сбыв электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М. в целях сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка ПАО«Уральский банк реконструкций и развития» - операционный офис № филиала «Пермский», расположенного по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО«Маркет Металл-НН», которые сбыла неустановленному лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, на территории <адрес>, более точное место не установлено, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере не менее <данные изъяты>, в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН», <данные изъяты> (далее – ООО «Маркет Металл-НН»), согласно которым единственным участником (учредителем) и генеральным директором указанной организации является Курнавина А.М., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к Курнавиной А.М. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка ПАО «Сбербанк» для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, в вышеуказанный период времени у Курнавиной А.М. возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., реализуя свой преступный умысел, являясь генеральным директором ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имеет, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка ПАО «Сбербанк» - дополнительный офис №, расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН», где лично передала сотруднику ПАО «Сбербанк» необходимый комплект документов, подтверждающих её статус и полномочия генерального директора ООО«Маркет Металл-НН», после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг / по тарифам Банка, согласно которому она просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации, заключить договор банковского счета, открыть счет и осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ на условиях пакета услуг «Хорошая выручка», заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также предоставить доступ с вариантом защиты Системы и подписания документов - «одноразовые SMS-пароли», в котором указала логин и абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также просит выдать банковскую бизнес карту платежной системы «VisaBusiness» на имя Курнавиной А.М., предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании предоставленных и подписанных Курнавиной А.М. документов в ПАО «Сбербанк» для ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Курнавиной А.М. посредствам информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., находясь в отделении банка ПАО«Сбербанк» - дополнительный офис №, расположенный по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка банковскую бизнес карту ПАО«Сбербанк России» платежной системы «VisaBusiness», привязанную к банковскому счету №, а также копию подписанного ей ранее заявления о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг / по тарифам Банка, содержащего сведения о привязанном к банковскому счету ООО«Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей и логине, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в канале «Сбербанк Бизнес Онлайн», тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,
более точное время не установлено, Курнавина А.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетного счета № ООО «Маркет Металл-НН» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала на территории <адрес>, более точное место не установлено, неустановленному лицу полученные от сотрудника ПАО«Сбербанк России» банковскую бизнес карту ПАО«Сбербанк России» платежной системы «VisaBusiness», привязанную к банковскому счету №, а также копию подписанного ей ранее заявления о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), к условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг / по тарифам Банка, содержащего сведения о привязанном к банковскому счету ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей и логине, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета и для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковских счетах, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После передачи электронных средств платежа Курнавина А.М. согласно ранее достигнутой договоренности получила от неустановленного лица денежное вознаграждение, тем самым сбыв электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М. в целях сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка ПАО «Сбербанк» - дополнительный офис №, расположенный по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО«Маркет Металл-НН», которые сбыла неустановленному лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, на территории <адрес>, более точное место не установлено, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере не менее <данные изъяты>, в неконтролируемый оборот.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН», <данные изъяты> (далее – ООО «Маркет Металл-НН»), согласно которым единственным участником (учредителем) и генеральным директором указанной организации является Курнавина А.М., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, к Курнавиной А.М. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в отделение Банка «Нейва» ООО для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, в вышеуказанный период времени у Курнавиной А.М. возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., реализуя свой преступный умысел, являясь генеральным директором ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имеет, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение Банка «Нейва» ООО - ГДО Нижний Новгород, расположенный по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Маркет Металл-НН», где лично передала сотруднику Банка «Нейва» ООО необходимый комплект документов, подтверждающих её статус и полномочия генерального директора ООО «Маркет Металл-НН», после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление (оферту) № о заключении Договора комплексного обслуживания и присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в Банке «Нейва» ООО, согласно которому она просит заключить Договор банковского счета и открыть расчётный счет в валюте РФ согласно тарифному пакету обслуживания «Базовый» и выпустить банковскую корпоративную карту, привязанную к открытому расчетному счету, указав, при этом номер мобильного телефона; заявление на выпуск корпоративной банковской карты, согласно которому она просит выпустить корпоративную банковскую карту платежной системы «Visa Business Instant Issue», привязанную к банковскому счету №, открытому в Банк «Нейва» ООО на имя Курнавиной К.А.М. ООО «Маркет Металл-НН» с указанием номера мобильного телефона и адресом электронной почты, а также соглашение № о присоединении к Регламенту взаимодействия участников корпоративной информационной системы Банк «Нейва» ООО, согласно которому она просит выпустить простую электронную подпись для участия в корпоративной информационной системе Банка «Нейва» ООО и на указанный ею номер мобильного телефона, отправлять логины и пароли для прохождения процедуры аутентификации и подтверждения электронных документов, а также установить кодовую информацию с указанием кодового вопроса и ответа на него - кодового слова, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании предоставленных и подписанных Курнавиной А.М. документов в Банке «Нейва» ООО для ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Курнавиной А.М. посредствам информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., находясь в отделении Банка «Нейва» ООО - ГДО Нижний Новгород, расположенном по адресу: <адрес>, где получила от сотрудника банка банковскую карту Банка «Нейва» ОООплатежной системы «Visa Business Instant Issue», привязанную к банковскому счету №, а также копии подписанных ею ранее заявления (оферты) № о заключении Договора комплексного обслуживания и присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в Банке «Нейва» ООО, в котором указан номер мобильного телефона; заявления на выпуск корпоративной банковской карты, в котором указан номера мобильного телефона и адрес электронной почты; соглашения № о присоединении к Регламенту взаимодействия участников корпоративной информационной системы Банк «Нейва» ООО, с указанием номера мобильного телефона, на который необходимо отправлять логины и пароли для прохождения процедуры аутентификации и подтверждения электронных документов, а также кодового вопроса и ответа на него - кодового слова, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени с расчетного счета № ООО «Маркет Металл-НН» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», передала на территории <адрес>, более точное место не установлено, неустановленному лицу полученные от сотрудника Банка «Нейва» ООО банковскую карту Банка «Нейва» ООО платежной системы «Visa Business Instant Issue», привязанную к банковскому счету №, а также копии подписанных ею ранее заявления (оферты) № о заключении Договора комплексного обслуживания и присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в Банке «Нейва» ООО, в котором указан номер мобильного телефона; заявления на выпуск корпоративной банковской карты, в котором указан номера мобильного телефона и адрес электронной почты; соглашения № о присоединении к Регламенту взаимодействия участников корпоративной информационной системы Банк «Нейва» ООО, с указанием номера мобильного телефона, на который необходимо отправлять логины и пароли для прохождения процедуры аутентификации и подтверждения электронных документов, а также кодового вопроса и ответа на него - кодового слова, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета и для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковских счетах, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После передачи электронных средств платежа Курнавина А.М. согласно ранее достигнутой договоренности получила от неустановленного лица денежное вознаграждение, тем самым сбыв электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Курнавина А.М. в целях сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении Банка «Нейва» ООО – ГДОНижний Новгород, расположенном по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО«Маркет Металл-НН», которые сбыла неустановленному лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, на территории <адрес>, более точное место не установлено, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере не менее <данные изъяты> в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании на условиях состязательности и равноправия сторон исследованы доказательства, представленные стороной обвинения и стороной защиты.

Курнавина А.М. в судебном заседании вину в совершении шести преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ признала полностью. В ходе судебного заседания подсудимая Курнавина А.М. отказалась от дачи показаний, воспользовалась ст. 51 Конституции Российской Федерации.

По ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ в связи с отказом от дачи показаний подсудимой, оглашены показания Курнавиной А.М. данные ею при производстве предварительного расследования (т.2 л.д. 163-168, 197-201).

Из показаний подозреваемой Курнавиной А.М. от ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ г. она нигде официально не работала, на жизнь зарабатывала выполнением разовых разнорабочих работ. Примерно зимой ДД.ММ.ГГГГ года в ходе одной из бесед с её знакомыми, ей предложили немного подзаработать. Предложил ей это ранее не знакомый А.. Поскольку она нигде не работала и ей нужны были деньги, то она согласилась. Заработок заключался в том, что на ее имя зарегистрируют организацию, где она будет являться номинальным директором. Она дала А. свои документы, паспорт и ИНН, после этого тот принес ей какие-то документы, и сказал, что нужно их подписать. Видимо таким образом А. зарегистрировал на ее имя ИП, в котором она считается директором, однако фактически она никаких функций директора никогда не исполняла. В разговоре А. пообещал ей за это денежное вознаграждение, говорил, что будет ежемесячное платить ей <данные изъяты> рублей. По факту он ей таких денег ни разу не давал. Также А. пояснил ей, что никаких действий по управлению организацией осуществлять ей не надо, фирма будет функционировать без ее участия. Никаких распорядительных функций в указанной организации она осуществлять не собиралась. В то время она нигде не работала, кроме того на тот момент она злоупотребляла алкогольными напитками. Руководящие функции в организациях в ее жизни она не выполняла. В связи с тем, что ей были необходимы денежные средства, то она согласилась на предложение А.. Через некоторое время, сколько именно она уже не помнит, А. заехал к ней и сказал, что необходимо доехать до нотариуса, который работает в <адрес>. На следующий день они с А. поехали к нотариусу. Перед тем, как зайти к нотариусу, насколько она помнит, ей давали деньги для оплаты госпошлины. Там ей нужно было подписать какие-то документы, однако что это были за документы, она не знает, содержание данных документов она не читала. Название организации она в настоящее время не помнит, что-то связанно с металлом, это название придумано было не ею. Она данные документы подписала у нотариуса, который заверил указанные документы. Все документы с чеком об оплате госпошлины она отдала А.. Через некоторое время А. сказал ей, что необходимо съездить в банки, как она понимает она ездила туда для того, чтобы открыть счета в банках. Так в <адрес> она ездила с А. на его личном автомобиле в <адрес> на <адрес> и «Россельхозбанк» на <адрес>. Там она заполняла документы, и передавала их сотруднику банка, который потом передавал ей банковские карты, какие-то электронные ключи и флэшки. Все это она передавала А. В какие именно даты это было она сейчас уже не помнит, но это точно было в разные дни, и возможно даже месяцы. Также она с А. ездила в банки <адрес>, примерно несколько раз в месяц. Там она также в банках заполняла документы и ей сотрудники банка предавали банковские карты, ключи и флэшки, приехав в <адрес> она все это передавала А.. За то, что она ездила с ним в банки и открывала счета на имя организации, где она числилась директором, А. давал ей денежное вознаграждение, это были наличные средства, каждый раз тот давал ей разные суммы примерно от <данные изъяты> рублей за каждый визит в банк. Подобные визиты в банки она в сопровождении А. делала на протяжении нескольких месяцев, точные даты она настоящее время не помнит. После того, как она по просьбе А. стала директором организации, название которой сейчас не помнит, у нее также не было намерений заключать какие-либо сделки от имени Общества. Никакого имущества она не видела, использовать имущество ООО в личных целях она не собиралась. Ни с одним работником организации она трудовые договора не заключала, она не имела намерений осуществлять предпринимательскую деятельность с привлечением работников. Являясь директором организации, она не издавала каких-либо приказов, распоряжений, указаний, регламентирующих деятельность Общества, в каких-либо судебных инстанциях от имени общества она не участвовала. Никакой заработной платы за осуществление обществом финансово-хозяйственной деятельности она не получала. Имелся ли в той организации, бухгалтер, ей не известно, она никаких документов на оформление лица на указанную должность не подписывала, самостоятельно функции бухгалтера не осуществляла. Автомобиль, на котором они ездили в банки с А., она в настоящее время уже не помнит, и описать как либо не может, также у нее не имеется его номера телефона, связь с ним она давно не поддерживает. Вину в совершении указанных преступлений она признает в полном объеме и в содеянном раскаивается (т.2 л.д. 163-168).

Из показаний обвиняемой Курнавиной А.М. от ДД.ММ.ГГГГ, следует, вину в совершение инкриминируемых ей преступлений признает в полном объеме и в содеянном раскаивается. То есть она признает, что примерно в период с ДД.ММ.ГГГГ, более точных дат она уже не помнит, посещала банки в <адрес>, на сколько она помнит, что это были ПАО «Сбербанк» и ПАО «Россельхозбанк», точные их адреса она не знает. Там она открывала банковские счета для организации, в которой она номинально являлась директором, однако в настоящее время она не помнит точное название данной организации, она не знает функционирует ли данная организация в настоящее время. Она помнит, что у данной организации был офис, сначала он находился в здании «Мехинструмент», напротив здания Сбербанка, точный адрес ей не известен. Потом офис располагался в «красном» здании, расположенном сбоку школы № <адрес>, точнее справой его стороны, через дорогу. Точный адрес данного здания ей не известен. Она не исключает, что подписывала договоры аренды на данные помещения, однако точно она этого сказать не может, поскольку не читала, какие именно документы ей давали, она их просто подписывала, поскольку за это ей А. обещал денежное вознаграждение. Также она помнит, что при оформлении организации на ее имя они ходили в МФЦ, насколько она помнит тот назывался «Мои документы», там она отдавала оператору паспорт, ИНН и иные документы, какие именно она не смотрела. В банках «Сбербанк» и «Россельхозбанк» она подписывала документы на открытие банковских счетов на организацию, которая оформлена на нее. После этого оператор банков давал ей документы, банковские карты и флэшки, которые она передавала А., поскольку тот обещал ей за это заплатить. Также в указанный период времени она неоднократно ездила с А. в банки <адрес>, однако названия их и адреса она точно не помнит, однако ознакомившись с постановлением о привлечении ее в качестве обвиняемой, не исключает что это действительно были банки «УРАЛСИБ», «Уральский Банк реконструкций и развития», «Райффайзенбанк» и «Банк Нейва». Там она операторам предъявляла паспорт, а также иные документы, однако какие именно не знает. Там, она подписывала документы на открытие банковских счетов, после чего ей давали какие-то документы, банковские карты и флэшки. Когда они с А. приезжали на территорию <адрес>, она передавала их ему, у нее на руках ничего не оставалось. Все это она делала потому, что А. обещал ей денежное вознаграждение за ее действия, направленные на открытие банковских счетов. В содеянном она раскаивается более обязуется подобного не совершать. Более подробные показания она давала при допросе ее в качестве подозреваемой, поэтому добавить ей нечего (т. 2 л.д. 197-201).

Правдивость показаний Курнавина А.М. подтвердила в судебном заседании.

Преступление №

в отношении АО «Российский

Сельскохозяйственный банк»:

Кроме полного признания подсудимой Курнавиной А.М. своей вины в предъявленном обвинении, ее вина подтверждается доказательствами, исследованными в судебном заседании, а именно:

- рапортом об обнаружении признаков преступления, зарегистрированный в книге регистрации сообщений о преступлениях № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого оперуполномоченный ОЭБ и ПК МО МВД России «Павловский» К.А.А. доложил начальнику МО МВД России «Павловский» о том, что сотрудниками ОЭБ и ПК МО МВД России «Павловский» в ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий установлено, что Курнавина А.М., ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ стала директором и учредителем ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>) без цели осуществления предпринимательской деятельности. ДД.ММ.ГГГГ Курнавина А.М. открыла в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» расчетный счет № для ООО «Маркет Металл-НН» и в последующем передала документы и электронные средства для управления данным расчетным счетом неустановленному лицу. Таким образом, Курнавина А.М., ДД.ММ.ГГГГ г.р., приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта документы и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств по банковскому счету ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> которые в дальнейшем сбыла неустановленному лицу, то есть в действиях Курнавиной А.М. имеются признаки состава преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (т.1 л.д.66);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в помещении АО «Российский Сельскохозяйственный банк»» по адресу: <адрес>, изъято банковское дело ООО «Маркет Металл НН" на 17 листах и выписка по расчетному счету на 32 листах (т. 1 л.д. 129-133);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в помещении АО«Российский Сельскохозяйственный банк»» по адресу: <адрес>, а именно банковское дело ООО «Маркет Металл НН» на 17 листах и выписка по расчетному счету на 32 листах (т.1 л.д. 166-197);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в помещении Межрайонной ИФНС № по Нижегородской области по адресу: <адрес>, изъяты документы регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» № на 40 листах(т. 2 л.д. 82-85);

- опись документов регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> согласно описи в регистрационном деле содержатся документы всего на 40 листах;

- расписка в получении документов №А от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Межрайонная инспекция ФНС № по Нижегородской области приняла следующие документы: заявление № иной документ. Дата выдачи документов – ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включённых в ЕГРЮЛ по форме №, согласно которому ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> представило в налоговый орган недостоверные сведения в отношении юридического лица, а именно его адресе;

- копия письма ООО «Мехинструмент-Базис» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, согласно которому ООО «Маркет Металл-НН» не находиться по адресу: <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ;

- решение о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№), согласно которому Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ вх. №, принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Маркет Металл-НН»;

-лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, <данные изъяты>. Сведения об адресе местонахождения юридического лица – <адрес> Уставный капитал общества – <данные изъяты> рублей. Единственный учредитель общества – Курнавина К.А.М.,ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Единственное лицо имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица – руководитель юридического лица – генеральный директор ООО «Маркет Металл-НН» Курнавина К.А.М.. Основной вид деятельности общества – торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями. Заявитель – учредитель юридического лица – Курнавина К.А.М.. Сведения о документах, представленных для внесения записи в ЕГРЮЛ – заявление по форме № № от ДД.ММ.ГГГГ, документ об оплате госпошлины № от ДД.ММ.ГГГГ, решение о создании юридического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, Устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка МФЦ № от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление о государственной регистрации юридического лица формы № от ДД.ММ.ГГГГ, представленное Курнавиной А.М. в Межрайонную ИФНС России № по <адрес> для государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Маркет Металл-НН». Указанное заявление подписано Курнавиной А.М., подлинность подписи которой засвидетельствована лицом, замещающим временно отсутствующего нотариуса Д.Т.Ю. – Е.И.В.;

- чек-ордер № от 12 часов 03 минут ДД.ММ.ГГГГ на оплату госпошлины в сумме <данные изъяты> рублей от Курнавиной А.М.;

- решение № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому учредитель Курнавина А.М. настоящим решением учреждает ООО «Маркет Металл-НН»; определяет его местонахождение по адресу: <адрес> утверждает уставной капитал в размере <данные изъяты> рублей с долей Курнавиной А.М. в размере 100 %, который вносится денежными средствами; назначает на должность генерального директора Курнавину А.М. сроком на 5 лет; утверждает устав ООО «Маркет Металл-НН» и возлагает на нее полномочия по государственной регистрации общества;

- Устав ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М. решением № от ДД.ММ.ГГГГ;

- гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Мехинструмент-Базис», согласно которому ООО «Маркет Металл-НН» гарантируется предоставление в аренду нежилого помещения общей площадью 13,3 кв.м. в офисе № на 1-м этаже здания Инструментального цеха № по адресу: <адрес> для размещения офиса и нахождения организации;

- копия свидетельства о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ на нежилое здание по адресу: <адрес>

- расписка в получении документов от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которой МБУ "МФЦ «Павловский» принял от Курнавиной А.М. документы: заявление на 9 листах, квитанцию на 1 листе, Устав в 2-х экземплярах, всего на 26 листах, решение № в 2-х экземплярах, всего на 2 листах, гарантийное письмо на 1 листе, копия свидетельства о государственной регистрации права на 1 листе (т. 2 л.д. 86-116);

- решением № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому учредитель Курнавина А.М. настоящим решением учреждает ООО «Маркет Металл-НН»; определяет его местонахождение по адресу: <адрес>, <адрес> утверждает уставной капитал в размере <данные изъяты> рублей с долей Курнавиной А.М. в размере 100 %, который вносится денежными средствами; назначает на должность генерального директора Курнавину А.М. сроком на 5 лет; утверждает устав ООО «Маркет Металл-НН» и возлагает на нее полномочия по государственной регистрации общества(т. 1 л.д. 84, т. 2 л.д.107);

- уставом ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор, который осуществляет руководство текущей деятельностью Общества и без доверенности действует от имени Общества (т. 1 л.д. 85-91, т. 2 л.д. 108-114);

- заявлением о государственной регистрации юридического лица формы № от ДД.ММ.ГГГГ, представленное Курнавиной А.М. в Межрайонную ИФНС России № по Нижегородской области для государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Маркет Металл-НН». Указанное заявление подписано Курнавиной А.М., подлинность подписи, которой засвидетельствована лицом, замещающим временно отсутствующего нотариуса Д.Т.Ю. – Е.И.В. (т. 1 л.д. 75-83, т. 2 л.д. 102-106);

- решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №),согласно которому Межрайонной инспекцией ФНС России № по <адрес> на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ вх.№, принято решение о государственной регистрации юридического лица <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 96);

- листом записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №,согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> <данные изъяты> Сведения об адресе местонахождения юридического лица – <адрес> Уставный капитал общества – <данные изъяты> рублей. Единственный учредитель общества – Курнавина А.М.,ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Единственное лицо имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица – руководитель юридического лица – генеральный директор <данные изъяты>» Курнавина К.А.М.. Основной вид деятельности общества – торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями. Заявитель – учредитель юридического лица – Курнавина К.А.М.. Сведения о документах, представленных для внесения записи в ЕГРЮЛ – заявление по форме № № от ДД.ММ.ГГГГ, документ об оплате госпошлины № от ДД.ММ.ГГГГ, решение о создании юридического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, Устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка МФЦ № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 72-74, т. 2 л.д. 96 оборот- 99);

- сведениями о банковских счетах ООО «Маркет Металл-НН», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ООО«Маркет Металл-НН», <данные изъяты> открыт банковский счет № в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», который в последующем был закрыт ДД.ММ.ГГГГ(т. 1 л.д. 92-93);

- запросом на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому работником АО «Россельхозбанк» принято заявление от ООО «Маркет Металл-НН» в лице Курнавиной А.М. на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи на имя Курнавиной А.М. ООО «Маркет Металл-НН». На заявлении имеется подпись Курнавиной А.М., и работника Банка, а также оттиски печатей «ООО «Маркет Металл-НН» и «АО «Россельхозбанк» (т. 1 л.д. 201);

- заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО«Россельхозбанк» (далее – Условия) с использованием системы «Банк-клиент/»интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М., действующей на основании Устава (далее – Клиент) полностью и безусловно присоединяется к Условиям и обязуется соблюдать их требования со дня принятия настоящего заявления АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – Банк). Подписание заявления подтверждает, что Клиент полностью ознакомлен и согласен с требованиями Условий. Курнавина А.М. просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Интернет-Клиент» по счету открытому в Банке № в соответствии с Договором банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и просит сгенерировать один временный комплект ключей электронной подписи и соответствующий ему временный сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенный для создания постоянного комплекта ключей электронной подписи и соответствующего ему постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи для Курнавиной А.М. <данные изъяты> а так же установить возможность сочетания подписей при приеме электронных документов с одной электронной подписью от ее имени. Номер контактного телефона об администраторе безопасности Клиента №, адрес электронной почты <данные изъяты>. Данное заявление подписано генеральным директором Курнавиной А.М. и снабжено оттиском круглой печати синего цвета «ООО«Маркет Металл-НН». Данное заявление зарегистрировано в Банке ДД.ММ.ГГГГ за № (т. 1 л.д. 202-203);

- заявлением от ДД.ММ.ГГГГ на регистрацию субъекта информационного обмена, согласно которому Курнавина А.М. просит на основании заявления о присоединении к условиям ДБО № от ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировать себя в Реестре субъектов информационного обмена удостоверяющего центра АО«Россельхозбанк», изготовить на ее имя временные криптографические ключи и временный сертификат ключа подписи в соответствии с данными: <данные изъяты> Данное заявление подписано Курнавиной А.М. Также в заявлении имеется отметка работника АО«Россельхозбанк» о том, что заявление Курнавиной А.М. на регистрацию в реестр субъектов информационного обмена удостоверяющего центра АО«Россельхозбанк» получено, личность идентифицирована, сведения, указанные в заявлении проверены, на заявлении имеется подпись работника Банка и оттиск печати АО«Россельхозбанк» (т. 1 л.д. 204);

- заявлением о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент – ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, юридический адрес: <адрес>, контактный номер телефона № присоединяется к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО«Россельхозбанк» и просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации, заявление подписано представителем клиента – генеральным директором Курнавиной А.М., действующей от имени ООО «Маркет Металл-НН» на основании Устава. В заявлении имеется отметка Банка о том, что он подтверждает факт заключения ДД.ММ.ГГГГ Договора банковского счета № и открытия банковского счета № в рублях. Данное заявление подписано Курнавиной А.М., работником и работником Банка Т.Н.А., а также имеются оттиски печати «ООО «Маркет Металл-НН» и «АО «Россельхозбанк» (т. 1 л.д. 205);

- выпиской из лицевого счета АО «Россельхозбанк» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой оборот средств за указанный период времени по счету № ООО «Маркет Металл-НН» составил <данные изъяты>. Кроме того, осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета произошло списание в сумме <данные изъяты> рублей за аренду недвижимого имущества по Договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Выписка заверена работником Банка Я.Н.П. (т.1 л.д. 213-252).

Анализируя и оценивая представленные стороной обвинения и стороной защиты доказательства, суд исходит из положений статей 87 и 88 УПК РФ и считает, что обвинение Курнавиной А.М. в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается совокупностью относимых, допустимых доказательств, достоверность которых не вызывает сомнения, и достаточных для вынесения обвинительного приговора.

Оснований для самооговора подсудимой судом не установлено, поскольку ее виновность подтверждается совокупностью собранных по уголовному делу доказательств.

Протоколы следственных действий и иные документы соответствуют требованиям ст.ст.83, 84, 166 УПК РФ, и оснований для их исключения в соответствии со ст. 75 УПК РФ не имеется.

Исследовав доказательства по делу, в их совокупности и сопоставления их другом с другом, суд считает, что они могут быть положены в основу приговора.

Оснований не доверять исследованным доказательствам не имеется, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой в деталях и дополняют друг друга, не противоречат признательным показаниям самой подсудимой.

Вывод суда о виновности подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении АО «Российский Сельскохозяйственный банк» сделан на основе исследованных в судебном заседании письменных доказательств.

Курнавина А.М. обратилась с заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Маркет Металл-НН» Формы №, личность и подпись удостоверена нотариусом. Согласно решению № об учреждении, учредитель Курнавина А.М. учредила ООО «Маркет Металл-НН», утвердила уставной капитал, назначила себя на должность генерального директора, учредила Устав и возложила на себя полномочия по государственной регистрации общества. Решением №А от ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией ФНС России № по <адрес> принято решение о государственной регистрации юридического лица. Согласно выписки из ЕГРЮЛ - ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес организации: <адрес>, единственный учредитель и директор общества Курнавина А.М. У данной организации открыт банковский счет в АО «Российский Сельскохозяйственный банк».

ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М., присоединилось к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО«Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-клиент/»интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-Клиент», генерацией временного сертификата ключей электронной подписи и сертификата ключа проверки электронной подписи.

Согласно выписке из лицевого счета АО «Россельхозбанк» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, оборот средств по счету № ООО «Маркет Металл-НН» составил <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета произошло списание в сумме <данные изъяты> рублей за аренду недвижимого имущества по Договору № № от ДД.ММ.ГГГГ.

В основу приговора суд берет и признательные показания подсудимой Курнавиной А.М. об обстоятельствах совершения преступления, данные ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой, обвиняемой, поскольку они согласуются с протоколами следственных действий и иным положенным в основу приговора объективным доказательствам по делу.

Курнавина А.М. на предварительном следствии в качестве подозреваемой, обвиняемой допрошена с разъяснением ей прав, предусмотренных ст.ст.46, 47 УПК РФ, ст.51 Конституции РФ, с участием защитника, то есть данные показания получены с соблюдением требований норм УПК РФ. В судебном заседании ее показания оглашены также с соблюдением требований ч.1 ст.276 УПК РФ.

Таким образом, показания Курнавиной А.М., данные на предварительном следствии, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, допустимыми и достоверными, в связи с чем, суд признает их доказательствами по делу.

Действия подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении АО «Российский Сельскохозяйственный банк» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление № №

в отношении ПАО «Банк УРАЛСИБ»:

Кроме полного признания подсудимой Курнавиной А.М. своей вины в предъявленном обвинении, ее вина подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании, а именно:

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Банк УРАЛСИБ»» по адресу: <адрес>, изъяты документы по открытию счета ООО «Маркет Металл НН» на 52 листах и выписка по операциям на счетах на 2 листах (т. 1 л.д. 136-139);

-протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк УРАЛСИБ»» по адресу: <адрес> а именно документы по открытию счета ООО «Маркет Металл НН»на 52 листах и выписка по операциям на счетах на 2 листах (т.1 л.д. 166-197);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в помещении Межрайонной ИФНС № по Нижегородской области по адресу: <адрес>, изъяты документы регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» № на 40 листах (т.2 л.д. 82-85);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому произведен осмотр полимерного пакета, содержащего документы регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС №, на 40 листах: расписка в получении документов №А от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включённых в ЕГРЮЛ по форме № №, копия письма ООО «Мехинструмент-Базис» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, решение о государственной регистрации от №),лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №,заявление о государственной регистрации юридического лица формы № от ДД.ММ.ГГГГ, чек-ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на оплату госпошлины в сумме <данные изъяты> рублей от Курнавиной А.М.; решение № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ; гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Мехинструмент-Базис», копия свидетельства о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ на нежилое здание по адресу: <адрес>, расписка в получении документов от ДД.ММ.ГГГГ №, которые ранее приведены в приговоре (т. 2 л.д. 86-116);

-решением № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому учредитель Курнавина А.М. настоящим решением учреждает ООО «Маркет Металл-НН»; определяет его местонахождение по адресу: <адрес>, офис 14; утверждает уставной капитал в размере <данные изъяты> рублей с долей Курнавиной А.М. в размере 100 %, который вносится денежными средствами; назначает на должность генерального директора Курнавину А.М. сроком на 5 лет; утверждает устав ООО «Маркет Металл-НН» и возлагает на нее полномочия по государственной регистрации общества (т.1 л.д. 84, т.2 л.д.107);

- заявлением о государственной регистрации юридического лица формы № от ДД.ММ.ГГГГ, представленное Курнавиной А.М. в Межрайонную ИФНС России № по Нижегородской области для государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Маркет Металл-НН». Указанное заявление подписано Курнавиной А.М., подлинность подписи которой засвидетельствована лицом, замещающим временно отсутствующего нотариуса Д.Т.Ю. – Е.И.В.(т. 1 л.д. 75-83, т.2 л.д. 102-106);

- решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №), согласно которому Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ вх.№А, принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Маркет Металл-НН» (т. 2 л.д. 96);

-листом записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №,согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> <данные изъяты>. Сведения об адресе местонахождения юридического лица – <адрес>. Уставный капитал общества – <данные изъяты> рублей. Единственный учредитель общества – Курнавина А.М.,ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Единственное лицо имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица – руководитель юридического лица – генеральный директор ООО «Маркет Металл-НН» Курнавина К.А.М. Основной вид деятельности общества – торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями. Заявитель – учредитель юридического лица – Курнавина К.А.М. Сведения о документах, представленных для внесения записи в ЕГРЮЛ – заявление по форме № № от ДД.ММ.ГГГГ, документ об оплате госпошлины № от ДД.ММ.ГГГГ, решение о создании юридического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, Устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка МФЦ № от ДД.ММ.ГГГГ(т.1 л.д. 72-74, т. 2 л.д. 96 оборот- 99);

-сведениями о банковских счетах ООО «Маркет Металл-НН», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ООО«Маркет Металл-НН», <данные изъяты> открыт банковский счет № в ПАО «Банк УРАЛСИБ», который в последующем был закрыт ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 92-93);

- заявлением на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому генеральный директор ООО «Маркет Металл-НН» Курнавина А.М. просит ПАО «Банк Уралсиб» изготовить сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи для использования в системе «Клиент-Банк». Генерация ключа выполнена генеральным директором Курнавиной А.М. о чем имеется рукописная подпись Курнавиной А.М., а также сотрудника Банка – Я.И.В. от ДД.ММ.ГГГГ(т. 2 л.д. 4);

- соглашением от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому ПАО «Банк УРАЛСИБ»» и ООО «Маркет Металл-НН» в лице Курнавиной А.М. составили соглашение, которым установили порядок указания и использования одной собственноручной подписи Курнавиной А.М., наделенной правом подписи. Данное соглашение подписано Курнавиной А.М. и управляющим ОО«На Варварке» К.В.А., а также снабжено оттисками печатей «ООО«Маркет Металл-НН» и «ПАО «Банк УРАЛСИБ»(т. 2 л.д. 5);

- заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М. просит присоединиться к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов и заключить Договор комплексного банковского обслуживания, отрыть счет в рублях Российской Федерации и присоединиться к Условиям предоставления и обслуживания системы «Банк-Клиент» и заключить соответствующий договор с подключением к системе мобильного рабочего места с одной подписью в документе. Кроме того, Курнавина А.М. просит подключить услугу sms-информирования об операциях, совершенных по счету № с указанием номера мобильного телефона № с подключением информирования при каждом изменении остатка на счете. Данное заявление подписано Курнавиной А.М. ДД.ММ.ГГГГ и заверено оттиском печати «ООО «Маркет Металл-НН». На оборотной стороне заявления проставлен номер договора комплексного банковского обслуживания – № от ДД.ММ.ГГГГ, а также номер счета № и номер договора об использовании системы «Клиент-Банк» - № от ДД.ММ.ГГГГ. Данное заявление подписано сотрудниками Банка К.В.А. и Я.И.В. ДД.ММ.ГГГГ и снабжено оттиском печати« «ПАО «Банк УРАЛСИБ»(т. 2 л.д. 7);

- дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ о срочном открытии расчетного счета с временной блокировкой расходных операций на счете к Договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ № на 1 листе, согласно которому между банком и ООО «Маркет Металл-НН» в лице Курнавиной А.М.заключено соглашение о том, что Банк открывает расчетный счет № в режиме срочного открытия, на который устанавливается временная блокировка расходных операций на период не более 6 рабочих дней с целью проверки документов Клиента. Данное соглашение подписано генеральным директором ООО «Маркет Металл-НН» Курнавиной А.М. и управляющим ОО «На Варварке» К.В.А., а также снабжено оттисками печатей «ООО «Маркет Металл-НН» и «ПАО «Банк УРАЛСИБ»(т. 2 л.д. 8);

- карточкой с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указан владелец счета ООО «Маркет Металл-НН», адрес его местонахождения: <адрес>, телефон №, а также образец подписи Курнавиной А.М. и оттиск печати ООО «Маркет Металл-НН». На лицевой стороне карточки имеется отметка о том, что счет закрыт(т. 2 л.д. 9);

- заявлением на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М. просит зарегистрировать владельца ключа АСП, изготовить логин и пароль, и передать его ей лично в дополнительном офисе ОАО «Банк УРАЛСИБ» с единственным вариантом подписи на имя Курнавиной А.М.(т. 2 л.д. 10);

- анкетой физического лица – бенецициарного владельца клиента, который в конечном счете прямо или косвенно владеет клиентом – юридическим лицом или имеет возможность контролировать действия клиента от ДД.ММ.ГГГГ, в анкету внесены данные Курнавиной А.М., анкета заполнена и подписана ДД.ММ.ГГГГ Курнавиной А.М.(т. 2 л.д. 15);

- анкетой юридического лица от ДД.ММ.ГГГГДД.ММ.ГГГГ согласно которой в анкету внесены данные ООО «Маркет Металл-НН» и его генерального директора Курнавиной А.М., которая заполнена и подписана ей ДД.ММ.ГГГГ(т. 2 л.д. 16);

- копией паспорта Курнавиной К.А.М., <данные изъяты> на 2 листах. Копия паспорта заверена работником Банка Я.И.В.(т. 2 л.д. 17);

- актом приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО«Банк УРАЛСИБ» передал ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М. логин и пароль для доступа в систему «Клиент-Банк» в запечатанном конверте. Акт подписан генеральным директором ООО «Маркет Металл-НН» Курнавиной А.М. и управляющим ОО «На Варварке» К.В.А., а также снабжено оттисками печатей «ООО «Маркет Металл-НН» и «ПАО«Банк УРАЛСИБ» (т. 2 л.д. 11);

- выпиской по счету клиента ООО «Маркет Металл-НН» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общий оборот по счету ООО «Маркет Металл-НН» открытому в ПАО «Банк УРАЛСИБ», за вышеуказанный период времени составил <данные изъяты>. При этом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета произошло списание в сумме <данные изъяты> за возврат ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «Горизонт»(т. 2 л.д. 18-19).

Вывод суда о виновности подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении ПАО «Банк УРАЛСИБ» сделан на основе исследованных в судебном заседании письменных доказательств.

Курнавина А.М. обратилась с заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Маркет Металл-НН» Формы №, личность и подпись удостоверена нотариусом. Согласно решению № об учреждении, учредитель Курнавина А.М. учредила ООО «Маркет Металл-НН», утвердила уставной капитал, назначила себя на должность генерального директора, учредила Устав и возложила на себя полномочия по государственной регистрации общества. Решением №А от ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области принято решение о государственной регистрации юридического лица. Согласно выписки из ЕГРЮЛ - ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес организации: <адрес>, единственный учредитель и директор общества Курнавина А.М.

Согласно сведениям о банковских счетах, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет в ПАО «Банк УРАЛСИБ», который был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М., присоединилось к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк УРАЛСИБ», заключило Договор комплексного банковского обслуживания с открытием счета в рублях Российской Федерации, присоединением к Условиям предоставления и обслуживания системы «Банк-Клиент»,с заключением соответствующего договора, с подключением к системе мобильного рабочего места с одной подписью в документе, с подключением услуги sms-информирования об операциях, совершенных по счету № с указанием номера мобильного телефона № с подключением информирования при каждом изменении остатка на счете.

ДД.ММ.ГГГГ между банком и ООО «Маркет Металл-НН» в лице Курнавиной А.М.заключено соглашение об открытии расчетного счета № в режиме срочного открытия.

Согласно акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, ПАО«Банк УРАЛСИБ» передал ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М. логин и пароль для доступа в систему «Клиент-Банк» в запечатанном конверте.

Согласно выписке по счету клиента ООО «Маркет Металл-НН» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, общий оборот по счету ООО «Маркет Металл-НН» открытому в ПАО «Банк УРАЛСИБ» составил <данные изъяты>. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета произошло списание в сумме <данные изъяты> за возврат ПП № от № на расчетный счет ООО «Горизонт».

Действия подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении ПАО «Банк УРАЛСИБ» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление № №

в отношении АО «Райффайзенбанк»:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в филиале «Поволжский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, изъяты юридическое дело ООО «Маркет Металл НН» на 16 листах и выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах (т. 1 л.д. 142-145);

-протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и приложенной к нему фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Поволжский» АО«Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, а именно юридическое дело ООО «Маркет Металл НН» на 16 листах и выписку по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах (т.1 л.д. 166-197);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому произведен осмотр полимерного пакета, содержащего документы регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС №, на 40 листах: расписка в получении документов № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включённых в ЕГРЮЛ по форме №, копия письма ООО «Мехинструмент-Базис» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, решение о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№,лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №№,заявление о государственной регистрации юридического лица формы № от ДД.ММ.ГГГГ, чек-ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на оплату госпошлины в сумме <данные изъяты> рублей от Курнавиной А.М.; решение № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ; гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Мехинструмент-Базис», копия свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ на нежилое здание по адресу: <адрес>, расписка в получении документов от ДД.ММ.ГГГГ №, которые ранее приведены в приговоре (т. 2 л.д. 86-116);

-решением № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому учредитель Курнавина А.М. настоящим решением учреждает ООО «Маркет Металл-НН»; определяет его местонахождение по адресу: <адрес> утверждает уставной капитал в размере <данные изъяты> рублей с долей Курнавиной А.М. в размере 100 %, который вносится денежными средствами; назначает на должность генерального директора Курнавину А.М. сроком на 5 лет; утверждает устав ООО «Маркет Металл-НН» и возлагает на нее полномочия по государственной регистрации общества (т. 1 л.д. 84, т. 2 л.д.107);

- заявлением о государственной регистрации юридического лица формы № от ДД.ММ.ГГГГ, представленное Курнавиной А.М. в Межрайонную ИФНС России № по Нижегородской области для государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Маркет Металл-НН». Указанное заявление подписано Курнавиной А.М., подлинность подписи которой засвидетельствована лицом, замещающим временно отсутствующего нотариуса Д.Т.Ю. – Е.И.В. (т. 1 л.д. 75-83, т. 2 л.д. 102-106);

- решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №), согласно которому Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ вх.№, принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Маркет Металл-НН» (т. 2 л.д. 96);

-листом записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №№,согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> <данные изъяты>. Сведения об адресе местонахождения юридического лица – <адрес>, <адрес> Уставный капитал общества – <данные изъяты> рублей. Единственный учредитель общества – Курнавина А.М.,ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Единственное лицо имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица – руководитель юридического лица – генеральный директор ООО «Маркет Металл-НН» Курнавина К.А.М.. Основной вид деятельности общества – торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями. Заявитель – учредитель юридического лица – Курнавина К.А.М.. Сведения о документах, представленных для внесения записи в ЕГРЮЛ – заявление по форме № № от ДД.ММ.ГГГГ, документ об оплате госпошлины № от ДД.ММ.ГГГГ, решение о создании юридического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, Устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка МФЦ № от ДД.ММ.ГГГГ(т.1 л.д. 72-74, т.2 л.д. 96 оборот- 99);

-сведениями о банковских счетах ООО «Маркет Металл-НН», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ООО«Маркет Металл-НН», <данные изъяты> открыт банковский счет № в АО «Райффайзенбанк», который в последующем был закрыт ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 92-93);

- копией анкеты потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН» <данные изъяты> зарегистрированное в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ и имеющее юридический адрес: <адрес>, в лице генерального директора Курнавиной К.А.М. (далее – Клиент), с указанием телефона №, дает Банку «Райффазен БАНК» (далее – Банк) поручение и согласие на передачу любой информации, которая получена Банком в ходе отношений с Клиентом и будет направлена Банком Клиенту в его интересах на любой адрес и на любой номер мобильного телефона, предоставленные Клиентом. Характер операций, которые предполагается проводить с использованием банковского счета в Банке – операции по снятию денежных средств в наличной форме; физическое лицо – Курнавина К.А.М., <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, имеющая 100 % долю в уставном капитале ООО «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН», зарегистрированная по адресу: <адрес>, которая является бенефициарным владельцем, то есть физическим лицом, которое прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет Клиентом или имеет возможность контролировать действия Клиента, которая также внесла свои данные в карточку с образцами подписей и оттиска печати Клиента. Согласно данной Анкете, банковский счет открывается в интересах Клиента, т.е. генерального директора ООО «МАРКЕТ МЕТАЛЛ-НН» КурнавинойА.М. Данная Анкета подписана Курнавиной А.М. ДД.ММ.ГГГГ и снабжена оттиском печати «ООО «Маркет Металл-НН»(т. 2 л.д. 20-23);

- копией заявления о присоединении ООО «Маркет Металл –НН» к договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффазенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Клиент просит открыть банковский счет в рублях и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», а также просит предоставить кредит в форме Овердрафта по программе «Легкий Овердрафт» к банковскому счету, открытому на основании данного заявления и установить лимит овердрафта в размере <данные изъяты> рублей и отправить информацию об установлении Банком лимита на номер мобильного телефона №. В качестве документа, удостоверяющего личность Клиентом предъявлен паспорт Российской Федерации. Офис обслуживания – Дополнительный офис «Нагорный». Кроме того, Клиент присоединяется к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент (далее – Соглашение), и подтверждает, что ознакомился с его содержанием, понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнить. На основании Соглашения Клиент просит Банк предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя в карточке с образцами подписей и оттиском печати и подключить к услугам «SMS-OTP», «ELBRUSMobile» и «SMS для Бизнеса» Курнавину А.М. имеющую в пользовании номер мобильного телефона +№ для всех операций. Данное заявление подписано генеральным директором Курнавиной А.М. ДД.ММ.ГГГГ и заверено оттиском печати «ООО «Маркет Металл-НН»(т. 2 л.д. 24);

- копией карточки от ДД.ММ.ГГГГ с образцами подписи Курнавиной А.М. и оттиском печати «ООО «Маркет Металл-НН» (т. 2 л.д. 25);

- копией паспорта Курнавиной К.А.М., <данные изъяты>(т. 2 л.д. 26);

- копией заявления на выпуск бизнес карты для малого бизнеса (далее – заявление) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> просит выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», привязанному к счету № на имя Курнавиной К.А.М., <данные изъяты> с привязкой к номеру мобильного телефона +№ и указанием кодового слова «Курнавина», которая по изготовлении будет доставлена в отделение Банка № дополнительного офиса «Нагорный». Данное заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором Курнавиной А.М., заверено оттиском печати «ООО «Маркет Металл-НН», а также подписью сотрудника Банка Р.А.А.(т. 2 л.д. 27);

- копией заявления о расторжении договора банковского счета и закрытии банковского счета в АО «Райффазенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО«Маркет Металл-НН» просит расторгнуть договор банковского счета № и прекратить обслуживание продуктов, функционирование которых не возможно без использования счета. Остаток денежных средств просит перечислить на банковский счет ООО «Маркет Металл-НН» № в банке Нижегородский РФ АО«Россельхозбанк» <адрес> <данные изъяты> корреспондентский счет №. Данное заявление подписано представителем ООО «Маркет Металл-НН» Курнавиной А.М. ДД.ММ.ГГГГ, заверено оттиском печати «ООО «Маркет Металл-НН», а также имеет отметку Банка и его принятии и проверке подписи и печати Клиента ДД.ММ.ГГГГ сотрудником Банка Е.М.В.(т. 2 л.д. 28);

- выпиской по счету филиала «Поволжский» АО «Райффайзенбанк» в <адрес> (ООО«Маркет Металл-НН» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 9 листах, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ было произведено снятие наличных денежных средств в сумме <данные изъяты> с карты в банкомате. Всего за указанный период времени общий оборот денежных средств составил <данные изъяты> (т.2 л.д.30-38).

Вывод суда о виновности подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении АО «Райффайзенбанк» сделан на основе исследованных в судебном заседании письменных доказательств.

Курнавина А.М. обратилась с заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Маркет Металл-НН» Формы №, личность и подпись удостоверена нотариусом. Согласно решению № об учреждении, учредитель Курнавина А.М. учредила ООО «Маркет Металл-НН», утвердила уставной капитал, назначила себя на должность генерального директора, учредила Устав и возложила на себя полномочия по государственной регистрации общества. Решением №А от ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области принято решение о государственной регистрации юридического лица. Согласно выписки из ЕГРЮЛ - ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес организации: <адрес>, <адрес> единственный учредитель и директор общества Курнавина А.М.

Согласно сведениям о банковских счетах, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет в АО «Райффайзенбанк», который был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М., присоединилось к договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффазенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ с открытием банковского счета в рублях и осуществлением оказания услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», с предоставлением кредита в форме Овердрафта по программе «Легкий Овердрафт» к банковскому счету, открытому на основании данного заявления, с установлением лимита овердрафта в размере <данные изъяты> рублей и отправлении информации об установлении Банком лимита на номер мобильного телефона +№. Кроме того, Курнавина А.М. просила выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», привязанному к счету № на ее имя.

ДД.ММ.ГГГГ Курнавина А.М. обратилась в Банкс заявлением о расторжении договора банковского счета и закрытии банковского счета в АО «Райффазенбанк». Остаток денежных средств просила перечислить на банковский счет ООО «Маркет Металл-НН» № в банке Нижегородский РФ АО«Россельхозбанк» <адрес> № корреспондентский счет №.

Согласно выписке по счету филиала «Поволжский» АО «Райффайзенбанк» в <адрес>, ООО«Маркет Металл-НН» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ было произведено снятие наличных денежных средств в сумме <данные изъяты> с карты в банкомате. Всего за указанный период времени общий оборот денежных средств составил <данные изъяты>.

Действия подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении АО «Райффайзенбанк» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление № №

в отношении ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в дополнительном офисе ПАО «Уральский банк реконструкций и развития» по адресу: <адрес>, изъяты юридическое дело ООО «Маркет Металл-НН» на 9 листах и выписка по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах (т. 1 л.д. 148-151);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «Уральский банк реконструкций и развития» по адресу: <адрес> <адрес>, а именно юридическое дело ООО «Маркет Металл НН» на 9 листах и выписку по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах (т.1 л.д.166-197);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому произведен осмотр полимерного пакета, содержащего документы регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС №, на 40 листах: расписка в получении документов №А от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включённых в ЕГРЮЛ по форме № копия письма ООО «Мехинструмент-Базис» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, решение о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№ (форма №),лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №№,заявление о государственной регистрации юридического лица формы №№ от ДД.ММ.ГГГГ, чек-ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на оплату госпошлины в сумме <данные изъяты> рублей от Курнавиной А.М.; решение № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ; гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Мехинструмент-Базис», копия свидетельства о государственной регистрации права серии <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на нежилое здание по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> <адрес>, расписка в получении документов от ДД.ММ.ГГГГ №, которые ранее приведены в приговоре (т. 2 л.д. 86-116);

- решением № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому учредитель Курнавина А.М. настоящим решением учреждает ООО «Маркет Металл-НН»; определяет его местонахождение по адресу: <адрес> <адрес>; утверждает уставной капитал в размере <данные изъяты> рублей с долей Курнавиной А.М. в размере 100 %, который вносится денежными средствами; назначает на должность генерального директора Курнавину А.М. сроком на 5 лет; утверждает устав ООО «Маркет Металл-НН» и возлагает на нее полномочия по государственной регистрации общества (т. 1 л.д. 84, т. 2 л.д.107);

- Уставом ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор, который осуществляет руководство текущей деятельностью Общества и без доверенности действует от имени Общества (т. 1 л.д. 85-91, т. 2 л.д. 108-114);

- заявлением о государственной регистрации юридического лица формы №№ от ДД.ММ.ГГГГ, представленное Курнавиной А.М. в Межрайонную ИФНС России № по Нижегородской области для государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Маркет Металл-НН». Указанное заявление подписано Курнавиной А.М., подлинность подписи, которой засвидетельствована лицом, замещающим временно отсутствующего нотариуса Д.Т.Ю. – Е.И.В. (т.1 л.д. 75-83, т. 2 л.д. 102-106);

- решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №А (форма №),согласно которому Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ вх.№А, принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Маркет Металл-НН» (т. 2 л.д. 96);

-листом записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №№согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, <данные изъяты>. Сведения об адресе местонахождения юридического лица – <адрес> <адрес>, <адрес>. Уставный капитал общества – <данные изъяты> рублей. Единственный учредитель общества – Курнавина А.М.,ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Единственное лицо имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица – руководитель юридического лица – генеральный директор ООО «Маркет Металл-НН» Курнавина К.А.М. Основной вид деятельности общества – торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями. Заявитель – учредитель юридического лица – Курнавина К.А.М.. Сведения о документах, представленных для внесения записи в ЕГРЮЛ – заявление по форме № №А от ДД.ММ.ГГГГ, документ об оплате госпошлины № от ДД.ММ.ГГГГ, решение о создании юридического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, Устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка МФЦ № от ДД.ММ.ГГГГ(т. 1 л.д. 72-74, т. 2 л.д. 96 оборот- 99);

-сведениями о банковских счетах ООО «Маркет Металл-НН», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ООО«Маркет Металл-НН», <данные изъяты> открыт банковский счет № в ПАО «Уральский банк реконструкций и развития», который в последующем был закрыт ДД.ММ.ГГГГ(т.1 л.д. 92-93);

- опросным листом от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный от имени Клиента ООО «Маркет Металл-НН» генеральным директором КурнавинойА.М., согласно которому последней банку сообщены сведения об ООО «Маркет Металл-НН»(т. 2 л.д. 41);

- сведениями об участниках общества, подписанные Курнавиной А.М., согласно которым учредителем ООО является КурнавинаА.М., доля учредителя которой составляет 100 % (т. 2 л.д. 43);

- заявлением ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, об открытии расчетного счета в Российских рублях согласно пакету услуг «Бизнес-Класс 3» и подключить счет № к системе «Интернет-банк Light», доступ к которому осуществляется уполномоченным лицом – Курнавиной К.А.М. с единоличной подписью по номеру телефона № с указанием блокировочного слова и росписью в получении логина. К заявлению передает карточку с образцами подписей и оттиском печати лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. Данное заявление подписано генеральным директором ООО «Маркет Металл-НН» Курнавиной А.М. ДД.ММ.ГГГГ, а также имеет оттиск печати ООО «Маркет Металл-НН». Согласно имеющейся отметки банка между ГП МСБ ОО № филиала «Пермский» и клиентом ООО «Маркет Металл-НН» ДД.ММ.ГГГГ заключен договор банковского счета № на открытие счета в рублях РФ №. Данная отметка подписана работником банка Ф.А.О. и имеется оттиск печати ПАО «УБРиР»(т. 2 л.д. 44);

- заявлением об акцепте оферты от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Клиентом является ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес> телефон №, электронная почта: <данные изъяты> уполномоченное лицо – Курнавина А.М., действующая на основании Устава. Данное заявление содержит отметку банка о том, что документы на открытие счета и его обслуживание по системе удаленного доступа получены и проверены. Полномочия уполномоченных лиц проверены. Заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Данное заявление подписано Курнавиной А.М. и руководителем ГП МСБ ДО № филиала «Пермский», а также снабжено оттисками печатей «ООО «Маркет Металл-НН» и «ПАО УБРиР»(т. 2 л.д. 45);

- соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М. составили соглашение, которым определили количество и возможное сочетание подписей лиц, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам только с одной подписью Курнавиной К.А.М.. Данное соглашение подписано Курнавиной А.М. и руководителем ГП МСБ ДО № филиала «Пермский» Ф.А.О., а также снабжено оттисками печатей «ООО «Маркет Металл-НН» и «ПАО УБРиР»(т. 2 л.д. 46);

- карточкой с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указан владелец счета ООО «Маркет Металл-НН», адрес его местонахождения: <адрес> телефон №, а также образец подписи Курнавиной А.М. и оттиск печати ООО «Маркет Металл-НН»(т. 2 л.д. 47);

- выпиской по счету клиента ООО «Маркет Металл-НН» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общий оборот по счету ООО «Маркет Металл-НН» открытому в ПАО «УБРиР», за период вышеуказанный период времени составил <данные изъяты>. При этом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета произошло списание в сумме <данные изъяты> за частичную оплату счета № от ДД.ММ.ГГГГ за плиты ООО «РБС» (т. 2 л.д. 48-51).

Вывод суда о виновности подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении ПАО «Уральский банк реконструкций и развития»сделан на основе исследованных в судебном заседании письменных доказательств.

Курнавина А.М. обратилась с заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Маркет Металл-НН» Формы №, личность и подпись удостоверена нотариусом. Согласно решению № № об учреждении, учредитель Курнавина А.М. учредила ООО «Маркет Металл-НН», утвердила уставной капитал, назначила себя на должность генерального директора, учредила Устав и возложила на себя полномочия по государственной регистрации общества. Решением №А от ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией ФНС России № по <адрес> принято решение о государственной регистрации юридического лица. Согласно выписки из ЕГРЮЛ - ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес организации: <адрес> <адрес>, <адрес> единственный учредитель и директор общества Курнавина А.М.

Согласно сведениям о банковских счетах, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», который был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М., обратилось в ПАО «УБРиР» с заявлением об открытии расчетного счета в Российских рублях согласно пакету услуг «Бизнес-Класс 3» и подключить счет № к системе «Интернет-банк Light».

Согласно заявлению об акцепте оферты от ДД.ММ.ГГГГ, Клиентом является ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, уполномоченное лицо – Курнавина А.М., действующая на основании Устава. Данное заявление содержит отметку банка о том, что документы на открытие счета и его обслуживание по системе удаленного доступа получены и проверены. Полномочия уполномоченных лиц проверены. Заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М. составили соглашение, которым определили количество и возможное сочетание подписей лиц, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам только с одной подписью Курнавиной К.А.М..

Согласно выписки по счету клиента ООО «Маркет Металл-НН» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, общий оборот по счету ООО «Маркет Металл-НН» открытому в ПАО «УБРиР», составил <данные изъяты>. При этом ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета произошло списание в сумме <данные изъяты> за частичную оплату счета № от ДД.ММ.ГГГГ за плиты ООО «РБС».

Действия подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении ПАО «Уральский банк реконструкций и развития» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление № 5

в отношении ПАО «Сбербанк»:

Кроме полного признания подсудимой Курнавиной А.М. своей вины в предъявленном обвинении, ее вина подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ были оглашены показания неявившегося в судебное заседание свидетеля С.А.А.

Из показаний свидетеля С.А.А. следует, что она работает в должности микро и малого бизнеса ПАО «Сбербанк» с ДД.ММ.ГГГГ года. В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов и консультации по продуктам банка для юридических лиц. По поводу открытия счетов для юридических лиц может пояснить, что для этого клиент - юридическое лицо представляет оригинал Устава ООО, решение о назначении директора, паспорт и печать общества. После приема документов они направляются в систему банка для проверки информации и ее представителя. Затем после проверки происходит автоматическое открытие расчетного счета, распечатываются документы для клиентского досье на открытие расчетного счета, которые в последующем подписываются клиентом. Затем подписанные документы сканируются и отправляются посредствам программного обеспечения банка на завершающую проверку. Клиенту на руки выдаются оригиналы документов на открытие расчетного счета, а на телефон, указанный клиентом, приходит логин и пароль доступа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», где можно дистанционно управлять расчетным счетом организации (т. 2 л.д. 149-150).

Кроме того, доказательством вины Курнавиной А.М. в совершении данного преступления являются иные доказательства, исследованные в судебном заседании, а именно:

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, изъяты документы ООО «Маркет Металл НН» на открытие расчетного счета на 6 листах и оптический диск в конверте (т.1 л.д. 154-157, 158);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ приложенной к нему фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, <адрес>, изъяты документы ООО «Маркет Металл НН» на открытие расчетного счета на 6 листах и оптический диск в конверте, на котором имеется файл с выпиской по операциям на счете Волго-Вятского Банка ПАО «Сбербанк» № ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, согласно которому за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ общая сумма оборота по данному счету составила <данные изъяты>. Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с данного счета произведено списание в сумме <данные изъяты> за оплату счета № от ДД.ММ.ГГГГ за металлопрокат на счет ИП З.В.Н. (т.1 л.д. 166-197, т. 2 л.д. 52-62);

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в помещении Межрайонной ИФНС № по Нижегородской области по адресу: <адрес>, изъяты документы регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> на 40 листах (т. 2 л.д. 82-85);

- протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому произведен осмотр полимерного пакета, содержащего документы регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС №, на 40 листах: расписка в получении документов № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включённых в ЕГРЮЛ по форме № №, копия письма ООО «Мехинструмент-Базис» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, решение о государственной регистрации от № (форма №),лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №№,заявление о государственной регистрации юридического лица формы №№ от ДД.ММ.ГГГГ, чек-ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на оплату госпошлины в сумме <данные изъяты> от Курнавиной А.М.; решение № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ; гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Мехинструмент-Базис», копия свидетельства о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ на нежилое здание по адресу: <адрес> <адрес>, <адрес> <адрес>, <адрес>, расписка в получении документов от ДД.ММ.ГГГГ №, которые ранее приведены в приговоре (т. 2 л.д. 86-116);

- решение № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому учредитель Курнавина А.М. настоящим решением учреждает ООО «Маркет Металл-НН»; определяет его местонахождение по адресу: <адрес>, <адрес>; утверждает уставной капитал в размере <данные изъяты> рублей с долей Курнавиной А.М. в размере 100 %, который вносится денежными средствами; назначает на должность генерального директора Курнавину А.М. сроком на 5 лет; утверждает устав ООО «Маркет Металл-НН» и возлагает на нее полномочия по государственной регистрации общества (т. 1 л.д. 84, т. 2 л.д.107);

- устав ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор, который осуществляет руководство текущей деятельностью Общества и без доверенности действует от имени Общества (т. 1 л.д. 85-91, т. 2 л.д. 108-114);

- заявление о государственной регистрации юридического лица формы № от ДД.ММ.ГГГГ, представленное Курнавиной А.М. в Межрайонную ИФНС России № по Нижегородской области для государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Маркет Металл-НН». Указанное заявление подписано Курнавиной А.М., подлинность подписи которой засвидетельствована лицом, замещающим временно отсутствующего нотариуса Д.Т.Ю. – Е.И.В. (т. 1 л.д. 75-83, т. 2 л.д. 102-106);

- решение о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №А (форма №), согласно которому Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ вх.№ принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Маркет Металл-НН» (т. 2 л.д. 96);

- лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №№,согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>. Сведения об адресе местонахождения юридического лица – <адрес>. Уставный капитал общества – <данные изъяты> рублей. Единственный учредитель общества – Курнавина К.А.М.ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Единственное лицо имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица – руководитель юридического лица – генеральный директор ООО «Маркет Металл-НН» Курнавина К.А.М.. Основной вид деятельности общества – торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями. Заявитель – учредитель юридического лица – Курнавина К.А.М. Сведения о документах, представленных для внесения записи в ЕГРЮЛ – заявление по форме № № от ДД.ММ.ГГГГ, документ об оплате госпошлины № от ДД.ММ.ГГГГ, решение о создании юридического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, Устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка МФЦ № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 72-74, т. 2 л.д. 96 оборот- 99);

- сведения о банковских счетах ООО «Маркет Металл-НН», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ООО«Маркет Металл-НН», <данные изъяты> открыт банковский счет № в ПАО «Сбербанк», который в последующем был закрыт ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 92-93);

- заявление о присоединении к договору-конструктору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное от имени Клиента в лице генерального директора ООО «Маркет Металл-НН» Курнавиной А.М. (далее по тексту – Клиент), согласно которому Клиент просит открыть банковский счет в валюте Российской Федерации, заключить договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего заявления, осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ на условиях пакета услуг «Хорошая выручка», заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал «Сбербанк Бизнес Онлайн», предоставить доступ уполномоченному работнику – Курнавиной К.А.М., с полномочиями единственной подписи с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, указав при этом номер телефона № и логин <данные изъяты> Кроме того, Клиент просит выдать бизнес карту на имя Держателя – единоличного исполнительного органа Клиента – юридического лица Курнавиной А.М. платежной системы Visa Business, указывая при этом номер телефона для получения сервисных сообщений и SMS-информирования №» с установленными лимитами: общий ежемесячный – <данные изъяты>, в том числе на получение наличных денежных средств по карте в месяц – <данные изъяты>, на получение наличных денежных средств по карте в сутки – <данные изъяты>; на совершение безналичных операций в сутки в сумме <данные изъяты> рублей. Указанное заявление подписано Курнавиной А.М. ДД.ММ.ГГГГ. На заявлении также имеется отметка банка с указанием номера операционного подразделения, принявшего заявление – дополнительный офис №, расположенного по адресу: <адрес>. Кроме того, на заявлении имеется отметка о заключении договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытии банковского счета № на условиях пакета услуг «Хорошая выручка» по тарифам Банка (т. 2 л.д. 52-53);

- карточка от ДД.ММ.ГГГГ с образцами подписи и оттиска печати ООО «Маркет Металл-НН», в которой отражено местонахождения организации: «<адрес>, <адрес>, <адрес> телефон:«+№; рукописная подпись клиента Курнавиной А.М.; образец подписи клиента, срок полномочий: «до ДД.ММ.ГГГГ», а также отметка работника Банка о том, что подпись Курнавиной А.М. совершена в ее присутствии ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 57);

- выписка по операциям на счете Волго-Вятского Банка ПАО «Сбербанк» № ООО «Маркет Металл-НН» №, согласно которому за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ общая сумма оборота по данному счету составила <данные изъяты>. Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с данного счета произведено списание в сумме <данные изъяты> за оплату счета № от ДД.ММ.ГГГГ за металлопрокат на счет ИП З.В.Н.(т. 2 л.д. 58-62).

Суд за основу принимает показания свидетеля С.А.А., данные ею в ходе предварительного расследования и оглашенные в ходе судебного следствия в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, поскольку они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, в целом согласуются между собой, подробны, конкретны, объективны и достоверны, соответствуют установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам дела и подтверждаются совокупностью вышеперечисленных доказательств.

Данные показания суд признает достоверными, объективными.

Оснований оговора подсудимой Курнавиной А.М. свидетелем не установлено.

Оснований для самооговора подсудимой судом также не установлено, поскольку ее виновность подтверждается совокупностью собранных по уголовному делу доказательств.

Принятые судом доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, согласуются между собой, и не содержат существенных противоречий, подробны, конкретны, объективны и достоверны, соответствуют установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам дела и подтверждаются совокупностью других доказательств.

Все доказательства добыты в соответствии с уголовно-процессуальным законом и соответствуют предъявляемым к ним требованиям. Протоколы следственных действий и иные документы соответствуют требованиям ст.ст.83, 84, 166 УПК РФ.

Оснований не доверять указанным доказательствам у суда не имеется, поскольку они последовательны, непротиворечивы и подтверждаются совокупностью исследованных доказательств по делу.

С учетом вышеизложенного суд перечисленные протоколы следственных действий, документы признает допустимыми, относимыми и достоверными доказательствами, оснований для признания их недопустимыми и исключения в соответствии со ст.75 УПК РФ не имеется.

Вывод суда о виновности подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении ПАО «Сбербанк» сделан на основе показаний свидетеля С.А.А., которая рассказала о способе открытия расчетного счета для юридических лиц. Для этого клиент - юридическое лицо представляет оригинал Устава ООО, решение о назначении директора, паспорт и печать общества. После приема документов они направляются в систему банка для проверки информации и ее представителя. Затем после проверки происходит автоматическое открытие расчетного счета, распечатываются документы для клиентского досье на открытие расчетного счета, которые в последующем подписываются клиентом. Затем подписанные документы сканируются и отправляются посредствам программного обеспечения банка на завершающую проверку. Клиенту на руки выдаются оригиналы документов на открытие расчетного счета, а на телефон, указанный клиентом, приходит логин и пароль доступа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», где можно дистанционно управлять расчетным счетом организации.

Курнавина А.М. обратилась с заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Маркет Металл-НН» Формы № №, личность и подпись удостоверена нотариусом. Согласно решению № об учреждении, учредитель Курнавина А.М. учредила ООО «Маркет Металл-НН», утвердила уставной капитал, назначила себя на должность генерального директора, учредила Устав и возложила на себя полномочия по государственной регистрации общества. Решением №А от ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области принято решение о государственной регистрации юридического лица. Согласно выписки из ЕГРЮЛ - ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес организации: <адрес> единственный учредитель и директор общества Курнавина А.М.

Согласно сведениям о банковских счетах, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет в ПАО «Сбербанк», который был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М., обратилось с заявлением о присоединении к договору-конструктору от ДД.ММ.ГГГГ, и открытии банковского счета в валюте Российской Федерации, заключении договора банковского счета и открытии счета, осуществлении оказания услуг по расчетному счету в валюте РФ на условиях пакета услуг «Хорошая выручка», заключении договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключении канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», предоставлении доступа уполномоченному работнику – Курнавиной А.М., с полномочиями единственной подписи с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми sms-паролями, с просьбой выдачи бизнес карты на имя Курнавиной А.М.

В карточке от ДД.ММ.ГГГГ с образцами подписи и оттиска печати ООО «Маркет Металл-НН», отражено местонахождение организации: <адрес> телефон:«+№; рукописная подпись клиента Курнавиной А.М.; образец подписи клиента, срок полномочий: ДД.ММ.ГГГГ», а также отметка работника Банка о том, что подпись Курнавиной А.М. совершена в ее присутствии ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписки по операциям на счете Волго-Вятского Банка ПАО «Сбербанк» № ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты>, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ общая сумма оборота составила 1 <данные изъяты>. Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с данного счета произведено списание в сумме <данные изъяты> за оплату счета № от ДД.ММ.ГГГГ за металлопрокат на счет ИП З.В.Н.

В основу приговора суд берет и признательные показания подсудимой Курнавиной А.М. об обстоятельствах совершения преступления, данные ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой, обвиняемой, поскольку они согласуются с протоколами следственных действий и не противоречат показаниям свидетеля и иным положенным в основу приговора объективным доказательствам по делу.

Действия подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении ПАО «Сбербанк» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление № №

в отношении ООО Банк «Нейва»:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в офисе ООО «Банк Нейва» по адресу: <адрес> изъяты банковское досье ООО «Маркет Металл НН» (т. 1 л.д. 162-164);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому осмотрено банковское досье ООО «Маркет Металл НН», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «Банк Нейва» по адресу: <адрес> (т.1 л.д. 166-197, т. 2 л.д. 63-77);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с приложенной к нему фототаблицей, согласно которому произведен осмотр полимерного пакета, содержащего документы регистрационного дела ООО «Маркет Металл-НН» <данные изъяты> изъятых ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС №, на 40 листах: расписка в получении документов № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включённых в ЕГРЮЛ по форме № №, копия письма ООО «Мехинструмент-Базис» от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, решение о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№А (форма №№),лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №,заявление о государственной регистрации юридического лица формы №№ от ДД.ММ.ГГГГ, чек-ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на оплату госпошлины в сумме <данные изъяты> рублей от Курнавиной А.М.; решение № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ; гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Мехинструмент-Базис», копия свидетельства о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ на нежилое здание по адресу: <адрес>, расписка в получении документов от ДД.ММ.ГГГГ №, которые ранее приведены в приговоре (т. 2 л.д. 86-116);

- решением № об учреждении ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому учредитель Курнавина А.М. настоящим решением учреждает ООО «Маркет Металл-НН»; определяет его местонахождение по адресу: <адрес> утверждает уставной капитал в размере <данные изъяты> рублей с долей Курнавиной А.М. в размере 100 %, который вносится денежными средствами; назначает на должность генерального директора Курнавину А.М. сроком на 5 лет; утверждает устав ООО «Маркет Металл-НН» и возлагает на нее полномочия по государственной регистрации общества (т. 1 л.д. 84, т.2 л.д.107);

- Уставом ООО «Маркет Металл-НН», утвержденный единственным учредителем Курнавиной А.М решением № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор, который осуществляет руководство текущей деятельностью Общества и без доверенности действует от имени Общества (т. 1 л.д. 85-91, т. 2 л.д. 108-114);

- заявлением о государственной регистрации юридического лица формы № от ДД.ММ.ГГГГ, представленное Курнавиной А.М. в Межрайонную ИФНС России № по Нижегородской области для государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Маркет Металл-НН». Указанное заявление подписано Курнавиной А.М., подлинность подписи которой засвидетельствована лицом, замещающим временно отсутствующего нотариуса Д.Т.Ю. – Е.И.В. (т. 1 л.д. 75-83, т. 2 л.д. 102-106);

- решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №А (форма №№ согласно которому Межрайонной инспекцией ФНС России № по <адрес> на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ вх.№, принято решение о государственной регистрации юридического лица ООО «Маркет Металл-НН»(т. 2 л.д. 96);

- листом записи Единого государственного реестра юридических лиц, форма №,согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о государственной регистрации ООО «Маркет Металл-НН» №, №, №. Сведения об адресе местонахождения юридического лица – <адрес> Уставный капитал общества – <данные изъяты> рублей. Единственный учредитель общества – Курнавина А.М.,ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Единственное лицо имеющее право без доверенности действовать от имени юридического лица – руководитель юридического лица – генеральный директор ООО «Маркет Металл-НН» Курнавина К.А.М.. Основной вид деятельности общества – торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями. Заявитель – учредитель юридического лица – Курнавина К.А.М.. Сведения о документах, представленных для внесения записи в ЕГРЮЛ – заявление по форме № № от ДД.ММ.ГГГГ, документ об оплате госпошлины № от ДД.ММ.ГГГГ, решение о создании юридического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, Устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, гарантийное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, расписка МФЦ № от ДД.ММ.ГГГГт. 1 л.д. 72-74, т. 2 л.д. 96 оборот- 99);

-сведениями о банковских счетах ООО «Маркет Металл-НН», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ООО«Маркет Металл-НН», № № открыт банковский счет № в ПАО Банк «Нейва» ООО, который в последующем был закрыт ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 92-93);

- анкетой-интервью клиента от ДД.ММ.ГГГГ, в которую внесены данные ООО «Маркет Металл-НН» и его генерального директора Курнавиной А.М.(т. 2 л.д. 65-66);

- анкетой физического лица, являющегося бенефициарным владельцем от ДД.ММ.ГГГГ, в которую внесены данные Курнавиной А.М.(т.2 л.д. 67-68);

- заявлением (офертой) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО«Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М. заявляет о согласии заключить Договор комплексного облуживания путем полного и безусловного присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в Банке «Нейва» ООО и просит заключить Договор банковского счета и открыть расчётный счет в валюте РФ с ДД.ММ.ГГГГ тарифный пакет обслуживания «Базовый» сроком на 3 месяца, после чего просит пролонгировать указанный пакет на тот же срок. В рамках выбранного тарифного пакета просит выпустить банковскую карту корпоративную карту к открытому расчетному счету без предоставления карточки с образцами подписей и оттиска печати. Уполномоченным лицом является Курнавина А.М., имеющая одну простую электронную подпись. Заявление подписано Курнавиной А.М. ДД.ММ.ГГГГ и заверено оттиском печати ООО «Маркет Металл-НН». Согласно имеющейся отметке Банка, заявление принято и ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №(т. 2 л.д. 69);

- заявлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Курнавина А.М. просит с ДД.ММ.ГГГГ подключить тарифный пакет обслуживания «Базовый» сроком на 3 месяца, после чего просит пролонгировать его действие на тот же срок. Заявление подписано Курнавиной А.М. ДД.ММ.ГГГГ и заверено оттиском печати ООО «Маркет Металл-НН»(т. 2 л.д. 70);

- заявлением на выпуск корпоративной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Маркет Металл-НН» в лице Курнавиной А.М. просит выпустить корпоративную банковскую карту «Visa Business Instant Issue» к банковскому счету №, открытому в Банк «Нейва» ООО на имя Курнавиной К.А.М. ООО «Маркет Металл-НН» с указанием номера телефона № и адресом электронного адреса <данные изъяты> для sms-оповещения держателя карты. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ с Курнавиной А.М. получено согласие на обработку персональных данных, на получение уведомлений о совершенных операций с использованием электронного средства платежа (корпоративной банковской карты), согласия на обработку биометрических персональных данных держателя карты, согласие на предоставление рекламной информации(т. 2 л.д. 71-72);

- список участников ООО «Маркет Металл-НН» от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный Курнавиной А.М., согласно которым Курнавина А.М. имеет 100 % долю в уставном капитале общества без обременения(т. 2 л.д. 73);

- копией соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Курнавина А.М. просит выпустить простую электронную подпись для участия в корпоративной информационной системе Банка «Нейва» ООО и просит установить номер мобильного телефона №, на который необходимо отправлять логины и пароли для прохождения процедуры аутентификации и подтверждения электронных документов, а также просит установить кодовую информацию вопрос – имя дочери/ответ- Виктория. Данное заявление подписано Курнавиной А.М. и принято Банком ДД.ММ.ГГГГ(т.2 л.д. 74);

- выпиской по счету клиента ООО «Маркет Металл-НН» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общий оборот по счету ООО «Маркет Металл-НН» открытому в ООО Банк «Нейва», за вышеуказанный период времени составил <данные изъяты>. При этом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета произошло списание в сумме <данные изъяты> за платеж по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП «З.В.Н.» <данные изъяты> (т.2 л.д. 76-77).

Вывод суда о виновности подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении ООО Банк «Нейва» сделан на основе исследованных в судебном заседании письменных доказательств.

Курнавина А.М. обратилась с заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Маркет Металл-НН» Формы № № личность и подпись удостоверена нотариусом. Согласно решению № об учреждении, учредитель Курнавина А.М. учредила ООО «Маркет Металл-НН», утвердила уставной капитал, назначила себя на должность генерального директора, учредила Устав и возложила на себя полномочия по государственной регистрации общества. Решением № от ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией ФНС России № по Нижегородской области принято решение о государственной регистрации юридического лица. Согласно выписки из ЕГРЮЛ - ООО «Маркет Металл-НН», <данные изъяты>, зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес организации: <адрес> единственный учредитель и директор общества Курнавина А.М.

Согласно сведениям о банковских счетах, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Маркет Металл-НН» открыт банковский счет в ПАО Банк «Нейва», который был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

ООО «Маркет Металл-НН» в лице генерального директора Курнавиной А.М., ДД.ММ.ГГГГ обратилось в ПАО Банк «Нейва» с заявлением (офертой) №, заявив о согласии заключить Договор комплексного облуживания путем полного и безусловного присоединения к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в Банке «Нейва» ООО и заключении Договора банковского счета, открытии расчётного счета в валюте РФ с ДД.ММ.ГГГГ тарифный пакет обслуживания «Базовый» сроком на 3 месяца, с последующим пролонгированием указанного пакета на тот же срок. В рамках выбранного тарифного пакета просит выпустить банковскую карту корпоративную карту к открытому расчетному счету без предоставления карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ, подписанным Курнавиной А.М., она просила выпустить простую электронную подпись для участия в корпоративной информационной системе Банка «Нейва» ООО и установить номер мобильного телефона №, на который необходимо отправлять логины и пароли для прохождения процедуры аутентификации и подтверждения электронных документов, и установить кодовую информацию.

Согласно выписки по счету клиента ООО «Маркет Металл-НН» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, общий оборот по счету ООО «Маркет Металл-НН» составил <данные изъяты> Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета произошло списание в сумме <данные изъяты> за платеж по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП «З.В.Н.».

Действия подсудимой Курнавиной А.М. по преступлению в отношении ОООБанк «Нейва» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ –приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Назначение наказания

Суд обсудил вопрос <данные изъяты>

Оснований для освобождения Курнавиной А.М. от уголовной ответственности и наказания, оснований для прекращения уголовного дела не имеется.

При назначении подсудимой Курнавиной А.М. наказания суд, руководствуясь принципом справедливости и закрепленными в ст.ст. 6, 43, 60-62 УК РФ, общими началами назначения наказания, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, <данные изъяты>, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие отягчающих, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и <данные изъяты>

Подсудимая Курнавина А.М.совершила шесть тяжких преступлений в сфере экономической деятельности.

Изучением личности подсудимой Курнавиной А.М. установлено, <данные изъяты>

При назначении наказания Курнавиной А.М. суд в качестве смягчающих обстоятельств по преступлению в отношении АО «Российский Сельскохозяйственный банк» учитывает:

- в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – <данные изъяты>

- в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, в качестве которой суд расценивает объяснения Курнавиной А.М., данные ей до возбуждения уголовного дела о совершенном ей преступления (т.1 л.д. 67-70); активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний, которые подробно и последовательно изобличают подсудимую в совершении преступления;