Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-8132/2023 от 02.10.2023

Дело №

УИД: №

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

12 декабря 2023 года                              <адрес>

Октябрьский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи                         Копань А.С.,

при секретаре судебного заседания                    Тарасовой Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Санникова Н. С. к Киося А. М. о взыскании долга по договору займа
и обращении взыскания на предмет залога,

У С Т А Н О В И Л :

Санников Н.С. обратился в Октябрьский районный суд <адрес> с указанным исковым заявлением к Киося А.М. о взыскании суммы займа в размере <данные изъяты> руб., суммы процентов за пользование займом с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты> руб., суммы пени за просрочку возврата суммы займа за период с /дата/ по /дата/ в размере 8 800 руб., суммы пени за просрочку возврата процентов за пользование займом за период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты> руб., суммы оплаты государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб., обращении взыскания на предмет залога: земельный участок, категория земель: земельные участки, предназначенные для сельскохозяйственного использования – личные подсобные хозяйства, площадь: <данные изъяты> кв.м., местоположение: <адрес>, <данные изъяты> метров на юг относительно ориентира здания кирпичного завода, кадастровый №, установив начальную продажную стоимость в размере <данные изъяты> руб.

В обосновании своих требований истец указывает, что /дата/ между Обществом
с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Бердский инвестор» (далее
по тексту ООО МКК «Бердский инвестор») и Киося А.М. заключен договор займа №,
в соответствии с которым ООО МКК «Бердский инвестор» обязался предоставить Киося А.М. денежные средства в размере <данные изъяты> руб. на срок до /дата/. ООО МКК «Бердский инвестор» свои обязательства по договору займа исполнил, денежные средства в размере <данные изъяты> руб. Киося А.М. предоставил. В соответствии с п. 3.1 Договора займа,
за пользование займом заемщик выплачивает проценты на сумму займа в размере <данные изъяты>% в год. В обеспечении исполнения обязательств, принятых на себя Киося А.М. по договору займа, /дата/ с ООО МКК «Бердский инвестор» заключен договор залога (ипотеки) №, в соответствии с которым Киося А.М. передал в залог ООО МКК «Бердский инвестор» принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: земельный участок, категория земель: земельные участки, предназначенные для сельскохозяйственного использования – личные подсобные хозяйства, площадь: <данные изъяты> кв.м., местоположение: <адрес>, <данные изъяты> метров на юг относительно ориентира здания кирпичного завода, кадастровый №. Киося А.М. частично оплачивал проценты за пользование займом и саму сумму займа. В настоящее время задолженность состоит из суммы займа – <данные изъяты> руб., процентов за пользование суммой займа за период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты> руб., пени за просрочку возврата суммы займа за период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты> руб., пени за просрочку возврата процентов за пользование займом за период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты> руб. /дата/ ООО МКК «Бердский инвестор» в адрес Киося А.М. направлено уведомление о досрочном возврате денежных средств, ответ не поступил. /дата/ между ООО МКК «Бердский инвестор» и Санниковым Н.С. заключено соглашение об уступке требований (цессии), в соответствии с которым ООО МКК «Бердский инвестор» передал, а Санников Н.С. принял на себя права (требования), возникшие у цедента к Киося А.М. на основании договора займа № от /дата/ и договора залога № от /дата/ в полном объеме.

В судебное заседание истец не явился, извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствии.

Ответчик Киося А.М. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, письменных возражений по существу заявленных требований в суд не направил.

Учитывая неявку ответчика в отсутствие возражений истца дело рассмотрено
в порядке заочного производства на основании ст.ст. 233-235 ГПК РФ.

Исследовав письменные материалы дела, оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства,
на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное
не предусмотрено федеральным законом.

В силу ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Указанные правоположения в их совокупности и взаимосвязи являются процессуальной гарантией права на судебную защиту и направлены на обеспечение осуществления судопроизводства на основе состязательности сторон (ч. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации) и на обеспечение принятия судом законного
и обоснованного решения на основе всестороннего, полного, объективного
и непосредственного исследования относимых и допустимых доказательств.

Пунктом 1 ст. 421 ГК РФ установлено, что граждане и юридические лица свободны
в заключении договора.

Согласно п.1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами,
в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. При этом, существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых
по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии со ст.434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны
по договору.

В силу п. 1 ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В соответствии с п. 1 ст. 161 ГК РФ должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения, сделки юридических лиц между собой и с гражданами.

Согласно ст.809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах
и в порядке, определенных договором.

Согласно ст.ст. 810, 811 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа. Когда заемщик
не возвращает сумму долга в срок, на эту сумму подлежат уплате проценты, размер которых определяется существующей ставкой банковского процента на день исполнения денежных обязательств или его соответствующей части, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В силу п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом
в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов,
а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Судом установлено, что /дата/ между ООО МКК «Бердский инвестор» и Киося А.М. заключен договор займа №, согласно которого займодавец передал в собственность заемщику денежные средства в размере <данные изъяты> руб., а заемщик обязался вернуть займодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в срок до /дата/.

Согласно п. 1.2 договора займа сумма займа предоставляется наличными денежными средствами через кассу заимодавца в следующем порядке: 1000 рублей в момент подписания настоящего договора, 99 000 руб. – в день получения в Управлении Федеральной службы государственной регистрации Кадастра и Картографии по <адрес> зарегистрированном в установленном порядке договора залога имущества.

На основании п.1.6 договора займа займ, предоставленный по договору, обеспечивается договором залога № от /дата/, заключаемым между займодавцем и собственником имущества (залогодателем), по которому в залог предоставляется следующее недвижимое имущество: земельный участок, категория земель: земельные участки, предназначенные для сельскохозяйственного использования – личные подсобные хозяйства, площадь: <данные изъяты> кв.м., местоположение: <адрес> метров на юг относительно ориентира здания кирпичного завода, кадастровый №.

Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа, займодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет имущества, служащего обеспечением обязательств заемщика (п.1.9).

За пользование займом заемщик выплачивает займодавцу проценты на сумму займа в размере <данные изъяты> % в год (п.3.1). Проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно, не позднее 10 числа каждого месяца, следующего за месяцем предоставления суммы займа, проценты, начисленные за последний период пользования суммой займа, уплачиваются одновременно с возвратом суммы займа (п. 3.3).

В случае несвоевременного возврата суммы займа, в срок, займодавцем на сумму просроченного долга начисляется пеня в размере 10% годовых. За нарушение сроков уплаты процентов за пользование суммой займа займодавец вправе требовать с заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 10% годовых на сумму просроченного долга (п.п. 4.2, 4.3).

Согласно п. 10.8 договора займа во всем, что не предусмотрено настоящим Договором, стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

/дата/ между ООО МКК «Бердский инвестор» (залогодержатель) и Киося А.М. (залогодатель) заключен договор залога (ипотеки) №, согласно которого залогодержатель принимает, а залогодатель передает в обеспечении возврата займа и процентов за пользование займом согласно договору займа № от /дата/, принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: земельные участки, предназначенные для сельскохозяйственного использования – личные подсобные хозяйства, площадь: <данные изъяты> кв.м., местоположение: <адрес> на юг относительно ориентира здания кирпичного завода, кадастровый №.

По соглашению залоговая стоимость предмета залога устанавливается в размере <данные изъяты> руб. (п. 1.6).

В соответствии с п. 4.1 договора залога залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения заемщиком обязательств, определенных условиями договора займа, по истечении 10 дней после наступления срока исполнения указанных обязательств, в том числе: при неуплате или несвоевременной уплате суммы основного долга полностью или в части, а также при нарушении сроков внесения процентов за пользование займом.

Факт заключения между ООО МКК «Бердский инвестор» и Киося А.М. договора займа № от /дата/ и договора залога № от /дата/ на условиях, заявленных истцом, а также его исполнение со стороны подтверждается договором займа № от /дата/, графиком процентов, договором залога (ипотеки) № от /дата/, расходным кассовым ордером от /дата/, согласно которого /дата/ ООО МКК «Бердский инвестор» исполнены договорные обязательства перед Киося А.М. путем предоставления последнему денежных средств в размере <данные изъяты> руб.

Согласно п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода
к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии с п.п. 1, 2 ст. 384 ГК РФ если иное не предусмотрено законом
или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору
в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.
В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право
на проценты. Право требования по денежному обязательству может перейти к другому лицу в части, если иное не предусмотрено законом.

Согласно п. 1 ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

Согласно п.п. 1, 2, 3 ст. 389.1 ГК РФ взаимные права и обязанности цедента
и цессионария определяются настоящим Кодексом и договором между ними, на основании которого производится уступка. Требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, если законом или договором
не предусмотрено иное. Если иное не предусмотрено договором, цедент обязан передать цессионарию все полученное от должника в счет уступленного требования.

/дата/ между ООО МКК «Бердский инвестор» (цедент) и Санниковым Н.С. (цессионарий) заключено соглашение об уступке требований (цессии), согласно которого цедент передает, а цессионарий принимает на себя все права (требования), возникшие у цедента к Киося А.М. на основании договора займа № от /дата/ и договора залога (ипотеки) № от /дата/ в полном объеме.

/дата/ Санниковым Н.С. в адрес ответчика направлено уведомление об уступке прав.

Доказательств исполнения требования ответчиком суду не представлено.

В обоснование своих требований истцом предоставлен расчет задолженности
Киося А.М. по договору займа № от /дата/, согласно которого сумма задолженности основного долга – <данные изъяты> руб., процентов – <данные изъяты> руб., пеня на сумму займа – <данные изъяты> руб., пеня на проценты – <данные изъяты> руб.

Доказательств, свидетельствующих о неправильности расчета, либо о погашении задолженности или наличии ее в меньшем размере, ответчик в порядке ст. 56, 57 ГПК РФ суду не представил.

В соответствии с положениями Постановления Правительства Российской Федерации № от /дата/ «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами», которым введен мораторий на право взыскателя (кредитора) требовать взыскания неустойки, действующий со дня опубликования данного постановления в течении 6 месяцев, то есть в период с /дата/ по /дата/, таким образом требования истца в части взыскания с ответчика суммы неустойки (пени на проценты) в период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты> руб. являются необоснованными, а значит, не подлежат удовлетворению.

Кроме того, как установлено судом выше, обеспечением исполнения обязательств заемщиком по договору займа является залог предмета ипотеки.

В соответствии с п.п. 1-3 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов
от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца. Если договором залога
не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество
во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В силу п. 1 ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя
не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Как установлено судом, нарушение обеспеченного залогом обязательства значительно и размер требований залогодержателя соразмерен стоимости заложенного имущества, заемщик не оплачивал и систематически нарушал сроки внесения платежей, в связи с чем требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество подлежит удовлетворению.

В силу п. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов
в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым
и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона № 102-ФЗ от /дата/ «Об ипотеке (залоге недвижимости» (далее по тексту ФЗ «Об ипотеке») по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому обязательству из стоимости заложенного недвижимого имущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, за изъятиями, установленными федеральным законом.

Из положений ст. 3 ФЗ «Об ипотеке» следует, что ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке. Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).

Частью 1 ст. 50 ФЗ «Об ипотеке» установлено, что залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В соответствии с частью 2 ст. 54 ФЗ «Об ипотеке» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить
и указать в нем: способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание. Если стороны заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета ипотеки, суд определяет способ реализации заложенного имущества
в соответствии с условиями такого соглашения (пункт 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона); начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона.

При таких обстоятельствах, поскольку обязательства по договору займа ответчиком не исполнены надлежащим образом, а исполнение указанного обязательства обеспечено залогом недвижимого имущества – земельный участок, категория земель: земельные участки, предназначенные для сельскохозяйственного использования – личные подсобные хозяйства, площадь: <данные изъяты> кв.м., местоположение: <адрес>,
<адрес>, <адрес> на юг относительно ориентира здания кирпичного завода, кадастровый №, нарушение обеспеченного залогом обязательства значительно и размер требований залогодержателя соразмерен стоимости заложенного имущества, подлежат удовлетворению требования истца об обращении взыскания на предмет ипотеки – вышеуказанный земельный участок, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в согласованном сторонами размере – <данные изъяты> руб.

Сторонами в судебном заседании данная оценка не оспорена, иной оценки стоимости заложенного имущества суду не представлено.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца также подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты> руб. Государственную пошлину в размере <данные изъяты> руб. вернуть Санникову Н. С. как излишне уплаченную.

Руководствуясь ст.ст. 194-198, 233-235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░. ░., /░░░░/ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░., /░░░░/ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ /░░░░/ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░░: <░░░░░> ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ /░░░░░░░/ ░.░. ░░░░░░