Судебный акт #1 (Приговоры) по делу № 1-112/2023 от 15.02.2023

УИД: 26RS0012-01-2022-013156-85

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

    город Ессентуки                             11 мая 2023 года

    Ессентукский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Сенцова О.А., при секретаре - Бенько А.В.,

с участием: государственного обвинителя - помощника прокурора г. Ессентуки Титова А.Н.,

подсудимого - Семенова Г.В. и его защитника - адвоката Рандина А.В., представившего ордер ***** от <дата> и удостоверение ***** от <дата>,

представителей потерпевшей стороны ПАО Сбербанк - ФИО7 и ФИО1 по доверенностям,

в открытом судебном заседании рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

Семнов Г.В., <данные изъяты>, ранее судимого:

21.05.2020 года Ессентукским городским судом Ставропольского края по ст. 264.1 УК РФ к обязательным работам в размере 100 часов, с лишением права заниматься деятельностью связанной с управлением транспортным средством на 1 год 6 месяцев;

01.08.2020 года снятого с учета по отбытии наказания в виде обязательных работ;

03.12.2021 года снятого с учета по отбытии наказания в виде лишения права заниматься деятельностью связанной с управлением транспортным средством,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.3 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Семенов Г.В. не позднее <дата>, находясь в магазине «Четыре сезона», расположенном по адресу: <адрес>, руководствуясь корыстными мотивами, с целью материального обогащения, заведомо зная о механизме осуществления банковских операций посредством банковских электронных платежных терминалов и банковских карт, решил совершить преступление, связанное с хищение денежных средств, принадлежащих Ставропольскому отделению № 5230 ПАО «Сбербанк», обманным путем, совершая незаконные банковские операции «Возврат покупки» посредством банковского электронного платежного терминала и банковских карт, банковские операции «Покупка» по которым не совершались либо совершались на сумму, меньшую суммы возврата, в результате чего происходило незаконное зачисление денежных средств, принадлежащих Ставропольскому отделению № 5230 ПАО «Сбербанк», на указанные банковские карты.

Реализуя задуманное, находясь в магазине «Четыре сезона», расположенном по адресу: <адрес>, в период времени с <дата> по <дата>, Семенов Г.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения обманным путем денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», для достижения преступной цели, используя банковский электронный платежный терминал модели «Telium iwl 220А», ТИД 21469301, мерчант 711000028854, и банковские карты *****, зарегистрированную на Семенова Г.В., *****, зарегистрированную на Семенова Г.В., *****, зарегистрированную на Семенова Г.В., *****, зарегистрированную на Семенова Г.В., *****, зарегистрированную на Семенова Г.В., *****, зарегистрированную на Семенова Г.В., совершил незаконные банковские операции «Возврат покупки» посредством указанных банковского электронного платежного терминала и банковских карт, заведомо зная, что банковские операции «покупка» по ним не совершались, в результате чего на банковскую карту ***** незаконно были зачислены денежные средства: <дата> в сумме 2 800 рублей, <дата> в сумме 11 000 рублей, <дата> в сумме 10 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 9 000 рублей, <дата> в сумме 11 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 4 400 рублей, <дата> в сумме 2 600 рублей, <дата> в сумме 4 700 рублей, <дата> в сумме 4 900 рублей, <дата> в сумме 4 500 рублей, <дата> в сумме 2 300 рублей, <дата> в сумме 5 500 рублей, <дата> в сумме 4 900 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 4 100 рублей, <дата> в сумме 8 800 рублей, <дата> в сумме 5 100 рублей, <дата> в сумме 5 600 рублей, <дата> в сумме 6 500 рублей, <дата> в сумме 7 000 рублей, <дата> в сумме 4 900 рублей, <дата> в сумме 7 000 рублей, <дата> в сумме 5 300 рублей, <дата> в сумме 9 900 рублей, <дата> в сумме 8 900 рублей, <дата> в сумме 5 200 рублей, <дата> в сумме 4 900 рублей, <дата> в сумме 4 900 рублей, <дата> в сумме 4 900 рублей, <дата> в сумме 2 500 рублей, <дата> в сумме 2 500 рублей, <дата> в сумме 1 800 рублей, <дата> в сумме 2 700 рублей, <дата> в сумме 1 300 рублей, <дата> в сумме 1500 рублей, <дата> в сумме 2 700 рублей, <дата> в сумме 1 600 рублей, <дата> в сумме 1 500 рублей, <дата> в сумме 1 600 рублей, <дата> в сумме 1 600 рублей, <дата> в сумме 1 500 рублей, <дата> в сумме 1 500 рублей, <дата> в сумме 1 500 рублей, <дата> в сумме 1 400 рублей, <дата> в сумме 7 000 рублей, <дата> в сумме 1 600 рублей, <дата> в сумме 1 200 рублей, <дата> в сумме 1 000 рублей, <дата> в сумме 9 000 рублей, <дата> в сумме 4 500 рублей, <дата> в сумме 5 500 рублей; на банковскую карту ***** незаконно были зачислены денежные средства: <дата> в сумме 2 200 рублей, <дата> в сумме 1 200 рублей, <дата> в сумме 11000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 9 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 3 300 рублей, <дата> в сумме 2 800 рублей, <дата> в сумме 2 400 рублей, <дата> в сумме 3 300 рублей, <дата> в сумме 4 050 рублей, <дата> в сумме 2 700 рублей, <дата> в сумме 4 900 рублей, <дата> в сумме 5 500 рублей, <дата> в сумме 5 500 рублей, <дата> в сумме 4 200 рублей, <дата> в сумме 2 100 рублей, <дата> в сумме 4 100 рублей, <дата> в сумме 9 900 рублей, <дата> в сумме 8 900 рублей, <дата> в сумме 8 800 рублей, <дата> в сумме 2 500 рублей, <дата> в сумме 8 100 рублей, <дата> в сумме 3 600 рублей, <дата> в сумме 3 500 рублей, <дата> в сумме 3 500 рублей, <дата> в сумме 3 500 рублей; на банковскую карту ***** незаконно были зачислены денежные средства <дата> в сумме 9 000 рублей; на банковскую карту ***** незаконно были зачислены денежные средства: <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 400 рублей, <дата> в сумме 7 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 7 700 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 8 800 рублей, <дата> в сумме 2 300 рублей, <дата> в сумме 5 100 рублей, <дата> в сумме 3 300 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 1 500 рублей, <дата> в сумме 2 700 рублей, <дата> в сумме 4 000 рублей, <дата> в сумме 5 500 рублей, <дата> в сумме 2 500 рублей, <дата> в сумме 9 000 рублей, <дата> в сумме 10 000 рублей; на банковскую карту ***** незаконно были зачислены денежные средства <дата> в сумме 1 100 рублей; на банковскую карту ******* **** 3256 незаконно были зачислены денежные средства: <дата> в сумме 8 800 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, <дата> в сумме 2 300 рублей, <дата> в сумме 3 000 рублей, <дата> в сумме 2 200 рублей, <дата> в сумме 2 100 рублей, <дата> в сумме 2 100 рублей, <дата> в сумме 5 000 рублей, а всего на указанные банковские карты с корреспондентского счета *****, принадлежащего Ставропольскому отделению № 5230 ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: <адрес>, незаконно были зачислены денежные средства в сумме 559 550 рублей, однако сумма в размере 25 767 рублей 24 копеек была списана с расчетного счета *****, открытого на имя ИП «Семнов Г.В.», в результате чего Ставропольскому отделению № 5230 ПАО «Сбербанк» был причинен имущественный вред на сумму 533 782 рублей 76 копеек, который, в соответствии с примечанием ст. 158 УК РФ, относится к крупному размеру.

Подсудимый Семенов Г.В., в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого ему преступления признал полностью, дал показания о том, что он является индивидуальным предпринимателем. В 2013 году банк предложил работать по безналичному расчету с помощью терминала оплаты. В 2019 году установленный терминал был изъят по причине малого оборота. Через год, мню было написано заявление о том, что бы данное оборудование было повторно установлено в магазине. Примерно в июне 2021 года, покупателем был осуществлен возврат покупки. Поскольку покупка была оплачена банковской картой через терминал, и по причине неполадок, денежные средства были возвращены наличными средствами. Немного позднее, проведя своей личной картой то же самое действие, набрав код:«88888888», получил через сутки денежные средства. Сообразил, что так можно сделать еще раз, и по мере надобности денежных средств, с <дата> по <дата> он совершал операции «возврата покупки» себе на карту. Общая сумма задолженности составляла 533 780,76 рублей. Денежные средства были потрачены на личные нужды. Наличные денежные средства снимались в сумме от 5000 до 10 000 рублей, суммы всегда были разные. Сотрудники банка сообщали о сформировавшейся задолженности, в ноябре поступил первый звонок. Образовавшиеся задолженности он не погашал, поскольку не было возможности. После того, как забрали терминал, он начал в октябре месяце погашать задолженность, которую на данный момент погасил в полном объеме.

Кроме признания вины подсудимым Семнов Г.В., его вина подтверждается:

Показаниями представителя потерпевшей стороны ФИО4 данными в ходе судебного следствия о том, что он работает старшим специалистом отдела экономической безопасности управления безопасности Ставропольского филиала отделения №5230 ПАО «Сбербанк». Об обстоятельствах произошедшего ему известно, что Семнов Г.В. используя терминал торговой точки, находящийся у него в пользовании по договору, в магазине «Четыре Сезона» расположенного в г. Ессентуки, совершал операции по возврату покупки, фактически не осуществляя покупки по данным банковским картам. Т.е. проходили операции покупки на 10 рублей, а возврат покупки осуществлялся на 1 000 - 1 500 рублей. Покупки оплачивались с помощью карт иных лиц, а возврат осуществлялся на банковские карты ФИО6. Фактических покупок не было, а возврат покупки производился. Возврат покупки можно сделать, даже если покупка не проводилась. Денежные средства по операции возврат покупки происходила с расчетного счета, принадлежащего торговому эквиваленту на карту. Для проведения данной операции необходимо наличие банковской карты либо мобильного телефона с возможностью бесконтактной оплаты. Проводил ли кто-либо операции по карте кроме него ему не известно. Таким образом, Семенов Г.В. причинил ущерб банку. Общая сумма ущерба составляла около 537 000 рублей. Ущерб Семнов Г.В. пытался погасить после беседы с ним, он писал заявление, в котором обязался погасить в течение определенного графика, но данные обязательства он не выполнил, после этого было написано заявление в правоохранительные органы. После этого, Семнов Г.В. делал несколько платежей, после написания заявления в январе 2021 года, и после возбуждения уголовного дела в августе 2022 года. В случае подтверждения Семеновым Г.В. полного возмещения материального ущерба организации, то претензий к нему организация иметь не будет.

Оглашенными в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниями потерпевшей стороны ФИО4 данными в ходе предварительного следствия в части о том, что … <дата> Семнов Г.В. был приглашен в дополнительный офис Ставропольского отделения № «5230» ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>. В ходе беседы Семнов Г.В. было составлено заявление на имя Управляющего Ставропольским отделением № 5230 ПАО «Сбербанк» ФИО2 В своем заявлении Семнов Г.В. пояснил, что осуществляет свою деятельность по адресу: <адрес> по данному адресу расположено торговое помещение, в котором Семнов Г.В. осуществляет свою деятельность. Семнов Г.В. отметил, что данный терминал находился в недоступном для третьих лиц месте. Все операции, связанные с вышеуказанным терминалом, проводил либо он, либо его мать ФИО3, которая не была осведомлена о противоправности осуществляемых действий. В своем заявлении Семнов Г.В. пояснил, что он знает о наличии задолженности на его расчетном счете. Был составлен график, согласно которому Семнов Г.В. был обязан погасить образовавшуюся задолженность до <дата>, однако на <дата> Семнов Г.В. внесен только один платеж в размере 300 000 рублей с целью погашения только части задолженности… (Т-2 л.д. 5-9)

Представитель потерпевшей стороны ФИО4 оглашенные в части показания подтвердил.

Показаниями представителя потерпевшей стороны ФИО1 данными в ходе судебного следствия о том, что об обстоятельствах дела ей стало известно только при ознакомлении с материалами уголовного дела. Гражданский иск не заявлялся, поскольку имеется решение Арбитражного суда от <дата> по делу 63-7671/2022 по вопросу взыскания задолженности с Семнов Г.В. как с ИП. На момент подачи заявления о преступлении сумма была 537 000 рублей, а на момент рассмотрения гражданского дела, о взыскании задолженности в Арбитражном суде, сумма по решению суда в окончательной форме была в размере 235 090,26 рублей. В настоящий момент задолженность, т.е. причиненный преступлением ущерб ФИО3 возмещён в полном объеме.

Оглашенными с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО3 данными в ходе предварительного следствия о том, что Семнов Г.В. приходится ей сыном. В 2015 году Семнов Г.В. зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя с целью осуществления деятельности по продаже головных уборов. Зарегистрировав ИП «Семнов Г.В.», открыл магазин под названием «Четыре сезона», расположенный по адресу: <адрес>«А», в котором осуществлялась продажа головных уборов. С момента открытия магазина она осуществляла в нем только уборку помещения на безвозмездной основе. В 2020 году, точную дату она не помнит, в магазин «Четыре сезона» был установлен POS-терминал эквайринга, для осуществления безналичных операций. С момента установки данного POS-терминал в магазин, пользовался им только Семнов Г.В., так как пользоваться им у неё не было необходимости, и знаний для пользования данным POS-терминалом у нее не было. Семнов Г.В. никогда не сообщал ей, что производит через POS-терминал фиктивные операции из корыстных побуждений. О его причастности к противоправной деятельности ей стало известно от сотрудников полиции.

(Т-2 л.д. 20-23)

Показаниями свидетеля ФИО5 данными в ходе судебного следствия о том, что ей известно, что Семнов Г.В. в торговой точке проводились операции возврата покупки по фактически не совершаемым операциям покупки. Т.е. фактически покупки в торговых точках не проводились на суммы, на которые совершались возвраты покупки. Количество операций ей неизвестно. Ущерб банку причинен порядка 550 000 рублей. Часть денежных средств была списана с расчетного счета, когда проходили операции покупки в торговой точки до момента расторжения договора и в январе 2022 года была погашена часть задолженности в размере 300 000 рублей путем внесения их на расчетный счет. Далее было небольшое погашение в октябре, когда был сдан терминал и банк вернул на расчетный счет штраф в размере 10 000 рублей за этот терминал, которые списались за погашение задолженности. Договор аренды оборудования был заключен в августе 2019 года. В договоре информации о том, что возврат покупки может отличаться от суммы покупки, нет. К договору приложены стандартные правила проведения операций, с которыми обязаны знакомиться юридические лица, с которым заключается договор, а так же сотрудники, которые работают на торговой точке. Сотрудниками банка стандартно проводится при установке терминала обучение, а в последующем в случае смены сотрудников точки, обучение проводится уже руководителем точки. Сейчас данный терминал не установлен.

Оценив показания подсудимого, представителей потерпевшей стороны и оглашенные показания свидетелей, суд находит их достоверными, соответствующими действительности и считает возможным положить в число доказательств виновности подсудимого, поскольку данные показания полностью согласуются между собой, материалами дела, оснований не доверять данным показаниям у суда не имеется, поскольку, как было установлено в судебном заседании, никто из вышеперечисленных лиц неприязненных отношений к подсудимому не имеют и повода к оговору также не имеется.

Также вина подсудимого подтверждается письменными доказательствами по делу.

Заключением специалиста-ревизора отделения ***** отдела документальных исследований УЭБ и ПК ГУ МВД России по <адрес> ***** от <дата>, согласно которому на расчетные счета в результате проведения операций «возврат покупки» с использованием POS-терминала за период с <дата> по <дата> поступали денежные средства, а именно:

- в ПАО «Сбербанк России» на счет *****, *****, ***** в общей сумме 515 250,00 рублей;

- в ПАО «Промсвязьбанк» ***** в общей сумме 22700,00 рублей;

- в ПАО «Совкомбанк» ***** в общей сумме 144600,00 рублей.

Денежные средства, поступившие в период с <дата> по <дата> за проведение операций «возврат покупки» с использованием POS- терминала на расчетный счет ПАО «Совкомбанка» ***** карта ******5337, были направлены на следующие цели:

- погашение кредитной задолженности перед ПАО «Совкомбанк» счет ***** в общей сумме 14049,50 рублей;

- погашение кредитной задолженности перед ПАО «Совкомбанк» счет *****, в общей сумме 70305,51 рублей;

- оставшиеся денежные средства в общей сумме 60244,99 рубля, были потрачены на прочие текущие нужды.

Анализом данных о движении денежных средств по расчетным счетам ПАО «Сбербанк России» *****, *****, ***** установлено, что в период с <дата> по <дата> поступили денежные средства в общей сумме составившие 616 066,67 руб. (включая денежные средства по операциям «возврат покупки»). Общая сумма денежных средств, израсходованных в исследуемый период по указанным расчетным счетам, составила 640 869,05 руб., из них:

- 65 179,57 руб. бесконтактные покупки через POS ТУ СБ РФ;

- 513 350,00 руб. выдано наличных денежных средств;

- 350,25 руб. комиссия банка;

- 3 329,00 руб. платежи, осуществленные посредством сервиса Сбербанк Онлайн;

- 45 623,83 руб. списано денежных средств с карт через мобильный банк;

- 13 036,40 руб. прочие покупки.

Денежные средства, поступившие в период с <дата> по <дата> за проведение операций «возврат покупки» с использованием POS-терминала на расчетный счет ПАО «Промсвязьбанк» ***** карта ******3256, карта ******0996 в общей сумме 22 700,00 рублей, были потрачены на прочие текущие нужды. (Т-1 л.д. 244-248)

Выпиской из ПАО «СОВКОМБАНК» о движении денежных средств.

(Т-1 л.д. 51-135, Т-2 л.д. 67-68)

Выпиской из ПАО «Промсвязьбанк» о движении денежных средств.

(Т-1 л.д. 15-21, Т-2 л.д. 67-68)

Выпиской из ПАО «Промсвязьбанк» об открытых банковских картах на имя ИП Семнов Г.В. (Т-1 л.д. 44, Т-2 л.д. 67-68)

Заявлением о присоединении к условиям проведения расчетов между ПАО «Сбербанк» и ИП «Семнов Г.В.» (ИНН 262600158452) по операциям с использованием банковских карт (эквайринг) на условиях публичных тарифов.

(Т-2 л.д. 66, 67-68)

Заявлением Семнов Г.В. с графиком платежей. (Т-2 л.д. 65, 67-68)

Выпиской о проведенных операциях «Возврат покупки» (Т-2 л.д. 84-87)

Протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому был осмотрен магазин «Четыре сезона», расположенный по адресу: <адрес>«А», ранее в данном магазине был установлен POS-терминал эквайринга, который в январе 2022 года был изъят сотрудниками ПАО «Сбербанк». (Т-1 л.д. 164-169)

Протоколом выемки от <дата>, согласно которому по адресу: <адрес>, у представителя потерпевшего ФИО4 было изъято: заявление о присоединении к условиям проведения расчетов между ПАО «Сбербанк» и ИП «Семнов Г.В.» (ИНН 262600158452) по операциям с использованием банковских карт (эквайринг) на условиях публичных тарифов; заявление Семнов Г.В. с графиком платежей, оптический диск, содержащим видеозаписи с камер видеонаблюдения, на которых зафиксирован процесс снятия денежных средств Семнов Г.В.; оптический диск, содержащий сведения о поступивших денежных средствах на банковские карты ПАО «Сбербанк» с номерами *****, *****, *****, а также сведения о задолженности перед ПАО «Сбербанк» у ИП «Семнов Г.В.». (Т-2 л.д. 15-17)

Протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому были осмотрены: оптический диск, содержащий сведения о поступивших денежных средствах на банковские карт ПАО «Сбербанк» с номерами *****, *****, *****, а также сведения о задолженности перед ПАО «Сбербанк» у ИП «Семнов Г.В.»; оптический диск, содержащий выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) ИП «Семнов Г.В.» за период времени с <дата> по <дата>, оптический диск, содержащий выписки о движении денежных средств по банковским картам ПАО «Сбербанк». (Т-2 л.д. 24-38)

Протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому был осмотрен оптический диск, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров абонентского номера *****, находящегося в пользовании Семнов Г.В., с абонентскими номерами: *****, *****, *****. (Т-2 л.д. 44-47)

Протоколом осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому было осмотрено помещение Ставропольского отделения ***** ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, где открыт корреспондентский счет 30*****, с которого осуществлялись операции по возврату денежных средств на расчетный счет индивидуального предпринимателя «Семнов Г.В.», а также на расчетные счета ИП «Семнов Г.В.». (Т-2 л.д.59-62)

Протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому были осмотрены: выписка из ПАО «Промсвязьбанк» о движении денежных средств; выписка из ПАО «Промсвязьбанк» о движении денежных средств; заявление о присоединении к условиям проведения расчетов между ПАО «Сбербанк» и ИП «Семнов Г.В.» (ИНН 262600158452) по операциям с использованием банковских карт (эквайринг) на условиях публичных тарифов; заявление Семнов Г.В. с графиком платежей, выписка из ПАО «Промсвязьбанк» об открытых банковских картах на имя ИП Семнов Г.В. (Т-2 л.д. 63-64)

Протоколом выемки от <дата>, согласно которому по адресу: <адрес>, у представителя потерпевшего ФИО4 была изъята выписка о проведенных операциях «Возврат покупки». (Т-2 л.д. 78-80)

Протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому была осмотрена выписка о проведенных операциях «Возврат покупки».

(Т-2 л.д. 82-83)

Протоколом осмотра предметов от <дата>, согласно которому был осмотрен оптический диск, содержащий видеозаписи с камер видеонаблюдения, на которых зафиксирован процесс снятия денежных средств Семнов Г.В. Участвующий в ходе осмотра Семнов Г.В. пояснил, что на данных видеозаписях он снимал денежные средства, полученные в результате проведения фиктивных операций «Возврат покупки» через POS-терминал эквайринга, установленный у него в магазине «Четыре сезона», расположенном по адресу: <адрес>, литер 4«А».

(Т-2 л.д. 95-102)

Актом исследования диска, содержащего результаты ОРМ, от <дата>, согласно которому был осмотрен оптический диск, содержащий аудиозаписи телефонных разговоров абонентского номера *****, находящегося в пользовании Семнов Г.В., с абонентскими номерами: *****, *****, *****. (Т-1 л.д. 34-36)

Справкой ***** об исследовании документов в отношении физического лица Семнов Г.В., ИНН 262600158452, согласно которой на расчетные счета в результате проведения операций «возврат покупки» с использованием POS-терминала за период с <дата> по <дата> поступали денежные средства, а именно:

- в ПАО «Сбербанк России» на счет *****, *****, ***** в общей сумме 515250,00 рублей;

- в ПАО «Промсвязьбанк» ***** в общей сумме 22700,00 рублей;

- в ПАО «Совкомбанк» ***** в общей сумме 144600,00 рублей.

Денежные средства, поступившие в период с <дата> по <дата> за проведение операций «возврат покупки» с использованием POS- терминала на расчетный счет ПАО «Совкомбанка» ***** карта *****, были направлены на следующие цели:

- погашение кредитной задолженности перед ПАО «Совкомбанк» счет ***** в общей сумме 14 049,50 рублей;

- погашение кредитной задолженности перед ПАО «Совкомбанк» счет *****, в общей сумме 70 305,51 рублей;

- оставшиеся денежные средства в общей сумме 60 244,99 рубля, были потрачены на прочие текущие нужды.

Денежные средства, поступившие в период с <дата> по <дата> за проведение операций «возврат покупки» с использованием POS-терминала на расчетный счета ПАО «Сбербанк России» *****, *****, *****, были направлены на следующие цели:

- выдача наличных в ATM Сбербанк России в общей сумме 501 450,00 рублей;

- бесконтактные покупки через POS ТУ СБ РФ в общей сумме 74 300,15 руб.

Денежные средства, поступившие в период с <дата> по <дата> за проведение операций «возврат покупки» с использованием POS-терминала на расчетный счет ПАО «Промсвязьбанк» ***** карта *****, карта ***** в общей сумме 22 700,00 рублей, были потрачены на прочие текущие нужды. (Т-1 л.д. 147-151)

В соответствии со ст. 87 УПК РФ, суд проверил данные доказательства, представленные стороной обвинения, путем сопоставления их с другими доказательствами, имеющимися в уголовном деле, с показаниями подсудимого, показания представителей потерпевшей стороны, свидетелей, и полагает доказанным то обстоятельство, что Семнов Г.В. совершил мошенничество с использованием электронных средств платежа, совершенное в крупном размере.

Таким образом, совокупность всех вышеперечисленных доказательств, была оценена судом в соответствии со ст. 17 УПК РФ, и суд по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности данных доказательств, имеющихся в уголовном деле, при этом руководствуясь законом и совестью, пришел к однозначному выводу, о доказанности вины подсудимого Семнов Г.В. в совершении инкриминируемого ему преступления.

Разрешая вопрос о вменяемости Семнов Г.В., суд принимает во внимание, что подсудимый на учетах врачей нарколога и психиатра не состоит (Т-2 л.д. 139, 141), а также то, что в ходе судебного разбирательства Семнов Г.В. вел себя активно, в соответствии с обстановкой.

Действия Семнов Г.В. суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.3 УК РФ, как мошенничество с использованием электронных средств платежа, совершенное в крупном размере.

К обстоятельствам, смягчающим наказание Семнов Г.В., в соответствии с п.п. «г», «и», «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд относит наличие на иждивении малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, добровольное возмещение ущерба причиненного преступлением, а так же в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, признание вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание Семнов Г.В., в соответствии с положениями ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

При назначении наказания суд учитывает характер и общественную опасность содеянного, преступление по которому квалифицированы деяния Семнов Г.В. относится к тяжким преступлениям, личность подсудимого, который удовлетворительно характеризуется по месту жительства.

Учитывая характер и общественную опасность содеянного, личность подсудимого, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание Семнов Г.В. обстоятельств, удовлетворительную характеристику по месту проживания, суд приходит к выводу о том, что в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, никакое иное наказание, кроме штрафа, не будет способствовать его исправлению и достижению целей, установленных ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Каких-либо исключительных обстоятельств, дающих основание для применения в отношении подсудимого положений ч. 6 ст. 15, ст.ст. 64, 73 и 82 УК РФ, судом не установлено.

Гражданский иск не заявлен.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. 304, 308, 309 УПК РФ, суд

П р и г о в о р и л :

Признать Семнов Г.В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.3 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в доход государства в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

<данные изъяты>

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить прежней, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

После вступления приговора в законную силу, вещественные доказательства по делу:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Ставропольского краевого суда через Ессентукский городской суд в течение 15 суток со дня его вынесения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе ходатайствовать об осуществлении своей защиты в суде апелляционной инстанции избранным им защитником, либо о назначении защитника, либо об отказе от защитника.

Председательствующий: