Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-251/2024 от 13.03.2024

Дело № 1-251/2024

УИД12RS0003-01-2024-000634-97 ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Йошкар-Ола 4 апреля 2024 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе председательствующего судьи Поповой С.С.,

при секретаряхЦарегородцевой Р.Е., Омаровой М.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора
г. Йошкар-Олы Шемуранова Н.А.,

подсудимой, гражданского ответчика Ивановой М.А.,

защитника - адвоката Пахмутова С.С., представившего удостоверение № и ордер №,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Ивановой Марины Александровны, родившейся <иные данные>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2
УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Иванова М.А. совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Согласно ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ
«О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (в редакции от ДД.ММ.ГГГГ) (далее – Федеральный закон
№ 256-ФЗ) дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, - меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, а также повышения уровня пенсионного обеспечения с учетом особенностей, установленных Федеральным законом № 256-ФЗ (далее - дополнительные меры государственной поддержки). Материнским (семейным) капиталом являются средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Пенсионного фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных указанным Федеральным законом.Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал - именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки.На основании п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 256-ФЗ право на дополнительные меры государственной поддержки возникает у женщин, имеющих гражданство Российской Федерации, при рождении (усыновлении) второго ребенка, имеющего гражданство Российской Федерации, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ материнский (семейный) капитал устанавливается в размере 466 617 рублей при условии, что право на дополнительные меры государственной поддержки возникло до ДД.ММ.ГГГГ включительно.Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ размер материнского (семейного) капитала ежегодно пересматривается с 1 февраля текущего года исходя из индекса роста потребительских цен за предыдущий год в соответствии с коэффициентом индексации, определяемым Правительством Российской Федерации. В таком же порядке осуществляется пересмотр размера оставшейся части суммы средств материнского (семейного) капитала. Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 256-ФЗ размер материнского (семейного) капитала уменьшается на сумму средств, использованных в результате распоряжения этим капиталом в порядке, установленном Федеральным законом № 256-ФЗ.Согласно п. 2 Правил направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (в редакции от ДД.ММ.ГГГГ) «О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий» (далее – Правила), лицо, получившее государственный сертификат на материнский (семейный) капитал (далее - сертификат), вправе использовать средства (часть средств) материнского (семейного) капитала:

- на приобретение или строительство жилого помещения, осуществляемые гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели. Средства (часть средств) материнского (семейного) капитала могут быть направлены на счет эскроу, бенефициаром по которому является лицо, осуществляющее отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения;

- на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемые гражданами без привлечения организации, выполняющей строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, в том числе по договору строительного подряда (далее - строительная организация), а также на компенсацию затрат, понесенных на строительство или реконструкцию таким способом объекта индивидуального жилищного строительства, путем перечисления указанных средств на банковский счет лица, получившего сертификат.

Лицо, получившее сертификат, вправе использовать средства (часть средств) материнского (семейного) капитала на приобретение, строительство жилого помещения, а также на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства без привлечения строительной организации, осуществляемые лицом, состоящим в зарегистрированном браке с лицом, получившим сертификат (далее - супруг лица, получившего сертификат).В соответствии с п. 4 Правил лицо, получившее сертификат, вправе лично либо через представителя обратиться в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации по месту жительства с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала (далее - заявление).В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 256-ФЗ лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по следующим направлениям:

- улучшение жилищных условий;

- получение образования ребенком (детьми);

- формирование накопительной пенсии для женщин, перечисленных в пунктах 1, 2 и 4 части 1 статьи 3 указанного Федерального закона;

- приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов;

- получение ежемесячной выплаты в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 418-ФЗ «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей».

ДД.ММ.ГГГГ Ивановой М.А. Государственным учреждением – Управлением Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Марий Эл выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии № на сумму 500000 рублей.

В период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Ивановой М.А., имевшей право на дополнительные меры государственной поддержки в виде распоряжения средствами материнского (семейного) капитала в связи с рождением второго ребенка и осознававшей, что средства материнского капитала могут использоваться только на строго определенные цели, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества – денежных средств бюджетаПенсионного фонда Российской Федерации (далее – ПФР), в крупном размере при получении социальных выплат, установленных законом, путем обмана – предоставления в государственное учреждение – отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике Марий Эл (далее – ОПФР по Республике Марий Эл) заведомо ложных и недостоверных сведений о направлениях расходования средств материнского (семейного) капитала, при этом Иванова М.А. изначально не планировала распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала на цели, предусмотренные законом, и являющиеся обязательным установленным законом условием для принятия ОПФР по Республике Марий Эл решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала и перечисления денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГИванова М.А., находясь в помещении по адресу: <адрес>, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, не имея цели улучшения жилищных условий – строительства индивидуального жилого дома за счет средств материнского (семейного) капитала, в целях получения в кредитном потребительском кооперативе (далее – КПК) займа на строительство жилья и подачи в многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее – МФЦ) заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала путем направления их на улучшение жилищных условий – погашение основного долга и уплату процентов по указанному договору займа достигла с оказывавшими риэлтерские услуги и не осведомленными о преступном характере намерений Ивановой М.А. ФИО12 и ФИО13 договоренности о том, что последние окажут Ивановой М.А. помощь в оформлении права собственности на земельный участок, на котором возможно осуществление индивидуального жилищного строительства.

В период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГФИО12 и ФИО13, будучи неосведомленными об отсутствии у Ивановой М.А. действительной цели и возможности улучшить свои жилищные условия посредством строительства индивидуального жилого дома с использованием средств займа и материнского (семейного) капитала, приискали для Ивановой М.А. земельный участок с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес>, после чего ФИО13 составила договор купли-продажи вышеуказанного земельного участка, который Иванова М.А., реализуя свой корыстный преступный умысел, находясь ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) в помещении МФЦ по адресу: <адрес> подписала и при содействии ФИО13 подала через МФЦ в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Марий Эл (далее – Управление Росреестра по Республике Марий Эл).

ДД.ММ.ГГГГ на основании представленного Ивановой М.А. договора купли-продажи земельного участка Управлением Росреестра по Республике Марий Эл произведена государственная регистрация права собственности Ивановой М.А. на земельный участок с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес>, имеющий вид разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства.

ДД.ММ.ГГГГ не осведомленная о преступных намерениях Ивановой М.А. ФИО13 обеспечила подачу в администрацию Куженерского муниципального района Республики Марий Эл от имени Ивановой М.А. уведомления о планируемом строительстве объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке с кадастровым номером №, расположенном по адресу: <адрес> В тот же день администрацией Куженерского муниципального района Республики Марий Эл подготовлено уведомление о соответствии указанных в уведомлении параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес>

В период времени не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории
г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл (точные дата, время и место следствием не установлены) Иванова М.А., действуя в продолжение реализации своего корыстного преступного умысла, при содействии ФИО13 достигла с председателем правления КПК «Эврика» ФИО4, не осведомленной о преступных намерениях
Ивановой М.А., договоренности о заключении договора целевого займа на улучшение жилищных условий путем строительства жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес>.

В указанный выше период времени бухгалтер КПК «Эврика»
ФИО14, находясь по месту своего жительства по адресу: <адрес>, не будучи осведомленной о преступных намерениях Ивановой М.А., действуя по указанию ФИО4, также неосведомленной об отсутствии у
Ивановой М.А. намерений осуществлять строительство индивидуального жилого дома и использовать для этого средства займа и материнского (семейного) капитала, подготовила договор займа между КПК «Эврика» (кредитор) и (заемщик) от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 500000 рублей, указав в нем цель использования заемщиком займа - улучшение жилищных условий путем строительства индивидуального жилого дома на земельном участке с кадастровым номером №, расположенном по адресу: <адрес> который Иванова М.А. подписала ДД.ММ.ГГГГ (точное время следствием не установлено) в МФЦ по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ бухгалтер КПК «Эврика» ФИО14, находясь по месту своего жительства по адресу: <адрес>, не будучи осведомленной о преступных намерениях Ивановой М.А., действуя по указанию ФИО4, также неосведомленной об отсутствии у Ивановой М.А. намерений осуществлять строительство индивидуального жилого дома и использовать для этого средства займа и материнского (семейного) капитала, с расчетного счета КПК «Эврика» №, открытого в отделении Марий Эл
№ 8614/68 ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, перечислила денежные средства в сумме 500000 рублей с назначением платежа «предоставление процентного займа (22%) по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Иванова Марина Александровна» на расчетный счет Ивановой М.А.
№, открытый в офисе АО КБ «Хлынов» по адресу: <адрес>. Поступившие денежные средства Иванова М.А., находясь в офисе АО КБ «Хлынов» по указанному выше адресу, в тот же день сняла со своего счета и распорядилась ими по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ Иванова М.А., находясь в МФЦ по адресу: <адрес>, при содействии ФИО13, не осведомленной о преступных намерениях
Ивановой М.А., подала в ОПФР по Республике Марий Эл заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, а также документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о направлении расходования средств материнского (семейного) капитала на погашение займа, якобы полученного Ивановой М.А. в КПК «Эврика» на строительство индивидуального жилого дома, при этом фактически
Иванова М.А. на полученные денежные средства осуществлять строительство индивидуального жилого дома не намеревалась.

ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения представленных Ивановой М.А. документов уполномоченным должностным лицом ОПФР по Республике Марий Эл, неосведомленным о преступном характере намерений Ивановой М.А., принято решение об удовлетворении заявления от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий – погашение основного долга и уплату процентов по договору займа, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья, в сумме 500000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ с казначейского счета ОПФР по Республике
Марий Эл № в УФК по Республике Марий Эл, открытого в отделении - Национальном банке поРеспублике Марий ЭлВолго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации, расположенном по адресу<адрес>, на расчетный счет КПК «Эврика»
№, открытый в отделении Марий Эл № 8614/68 ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 500 000 рублей, основание операции - перечисление средств материнского (семейного) капитала в счет погашения задолженности Ивановой Марины Александровны по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, тем самым Иванова М.А. похитила денежные средства бюджета ПФР в лице ОПФР по Республике Марий Эл в крупном размере - в сумме 500 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Все вышеописанные действия совершены Ивановой М.А. умышленно,
из корыстных побуждений, при этом она осознавала противоправный характер и общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения вреда бюджету ПФР в лице ОПФР по Республике Марий Эл и желала этого.

В судебном заседании подсудимая Иванова М.А. виновной себя по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ признала полностью, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась.

В связи с отказом от дачи показаний, в судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ были оглашены показания
Ивановой М.А., данные в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой.

Из показаний Ивановой М.А., данных в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой, следует, что
Иванова М.А. проживает совместно со своим супругом ФИО15 и двумя детьми – ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.Квартира, в которой проживает Иванова М.А., принадлежит ее брату, но находится в пользовании ее семьи с 2014 года.После рождения сына ФИО25 Иванова М.А. получила сертификат на материнский капитал и имела право на распоряжение его средствами. Во второй половине 2022 года у
Ивановой М.А. возникла задолженность по уплате коммунальных платежей в сумме около 300000 рублей, которая складывалась несколько лет в связи с тяжелым финансовым состоянием, при этом ни она сама, ни ее супруг никак не могли погасить данную задолженность. У ФИО22 была плохая кредитная история, банки отказывали им в выдаче кредитов. Официально ни Иванова М.А., ни ее супруг не работают. Пытаясь решить вопрос с погашением задолженности по коммунальным услугам, через своих знакомых Иванова М.А. узнала, что в <адрес>
<адрес> есть организация, которая может помочь обналичить денежные средства материнского капитала. Осенью 2022 года Иванова М.А. обратилась в риэлтерское агентство, расположенное на третьем этаже здания по вышеуказанному адресу. Там она познакомилась с ФИО12Иванова М.А. сказалаФИО12, что хочет обналичить материнский капитал и потратить полученные денежные средства на погашение задолженности по коммунальным услугам, про строительство жилья и получение ипотечных кредитов она ничего ФИО12 не говорила. ФИО12 сказала, что подумает, что можно сделать, и перезвонит. Они обменялись номерами телефонов. Через несколько дней
ФИО12 позвонила Ивановой М.А. и попросила ее приехать в офис по указанному выше адресу. ДД.ММ.ГГГГФИО12, встретившись с Ивановой М.А. у себя в офисе, предложила последней обналичить материнский капитал через покупку земельного участка, предназначенного для строительства. Иванова М.А. понимала, что это не законно, но не имела другой возможности погасить долг по коммунальным платежам, поэтому дала согласие на предложенный вариант. Иванова М.А. заключила с ФИО12 договор на оказание риэлтерских услуг, при этом из договора следовало, что стоимость данных услуг составляет 80000 рублей. Данный договор по указанию ФИО12 составила находившаяся в офисе ФИО13ФИО12 сказала, что
ФИО13 будет сопровождать Иванову М.А., при этом последняя про строительство жилья и получение ипотечных кредитов ФИО13ничего не говорила. В соответствии с достигнутой договоренностью
Иванова М.А. должна быларассчитаться с ФИО12 за оказанные последней услуги, а также за земельный участок, который будет оформлен на имя Ивановой М.А., после получения средств материнского капитала, при этом ФИО12 сказала, что земельный участок будет стоить 60000 рублей, но по итогу его стоимость составила 70000 рублей.В начале октября 2022 года ФИО12 позвонила Ивановой М.А. и попросила ее приехать в МФЦ на <адрес>. В МФЦ Иванову М.А. встретила ФИО13, которая передала ей на подпись договор купли-продажи земельного участка. Также в МФЦ находился собственник земельного участка – женщина нерусской национальности, с которой
Иванова М.А. не общалась. В МФЦ Иванова М.А. предоставила
ФИО13 свои документы (сертификат на материнский капитал, справку об остатке материнского капитала, паспорт, свидетельства о рождении детей, СНИЛС, ИНН и др.). ФИО13 сообщила, что земельный участок, который Иванова М.А.приобретает для обналичивания материнского капитала, находится по адресу: <адрес>.Сам участок Иванову М.А. не интересовал, потому что она не собиралась строить на нем дом. После подачи документов они разъехались. По сути никто никаких земельных участков Ивановой М.А. не предлагал, так как земля ей была не нужна. ФИО12 знала о том, что земельный участок Ивановой М.А. не нужен, что она не собирается ничего строить, что у нее нет денег ни на покупку участка, ни на строительство дома. ФИО12 просто позвонила Ивановой М.А. и сказала, что в определенное время ей нужно будет явиться в МФЦ на <адрес>, а там ФИО13 дала Ивановой М.А. на подпись уже подготовленный договор купли-продажи, сообщив при этом, что участок находится в д. <адрес> Республики Марий Эл.ФИО12 также приезжала в МФЦ, но находилась там недолго.При заключении договора купли-продажи земельного участка Иванова М.А.никаких денег никому не передавала, так как их у нее попросту не было. Ни ФИО12, ни ФИО13 в присутствии Ивановой М.А. также никаких денег продавцу не передавали. Иванова М.А. не помнит, чтобы она подписывала какие-то расписки. Она подписывала договор купли-продажи земельного участка. В то же время она не может полностью исключить тот факт, что могла случайно вместе с договором купли-продажи подписать еще какие-то документы, в том числе расписку, но денег за земельный участок она точно никому не передавала.Каким образом и для чего оформлялись уведомление о планируемом строительстве и уведомление о допустимости размещения объекта ИЖС на земельном участке, Иванова М.А. не знает. Она только помнит, как ФИО13 позвонила ей примерно через неделю после того, как они заключили договор купли-продажи земельного участка, и сказала, что собирается ехать на участок. Иванова М.А. в <адрес> не ездила, никаких документов в администрацию Куженерского района Республики Марий Эл не представляла и ничего там не получала.В конце октября 2022 года ФИО12 позвонила Ивановой М.А. и попросила ее приехать в банк «Хлынов» на Ленинском проспекте г.Йошкар-Олы для открытия счета. Открыть счет в банке «Хлынов» ФИО12 предложила
Ивановой М.А. в связи с тем, что счета последней в остальных банках были заблокированы в связи с наличием задолженности. На открытый в банке «Хлынов» счетиз Пенсионного фонда России должны были поступить средства материнского капитала. ФИО12 сказала, что денежные средства, которые поступят на счет, необходимо будет снять. Открывать счет Иванова М.А. ходила вместе с ФИО12 и ФИО13 На следующий день, когда Ивановой М.А. пришло уведомление о зачислении на открытый в банке «Хлынов» счет денежных средств в сумме 500000 рублей, она позвонила ФИО13 и сообщила ей об этом. Они договорились встретиться в тот же день в банке. В банк также пришла ФИО12 Последняя зашла вместе с Ивановой М.А. в кассу и после того, как та сняла со счета денежные средства в сумме 500000 рублей, сразу же забрала все денежные средства. ФИО12 сказала, что денежные средства будут храниться у нее до тех пор, пока из Пенсионного фонда России не придет какое-то подтверждение. Никаких иных денежных средств на счету в банке «Хлынов» у Ивановой М.А. не было, и ФИО12 знала об этом. ФИО13 вместе с Ивановой М.А. в кассу не заходила, но она находилась в банке, когда Иванова М.А. снимала денежные средства со счета и передавала их ФИО12 ФИО13 видела, как Иванова М.А.иФИО12 заходили в кассу, но Иванова М.А. не знает, видела ли ФИО13, какФИО12 получила деньги.Сразу же после банка ФИО12 повезла Иванову М.А. и ФИО13 в МФЦ и оставила их там. В МФЦ ФИО13 заполнила от имени Ивановой М.А. заявление на распоряжение средствами материнского капитала, при этом все сведения в него, включая сведения о направлении расходования средств материнского капитала, она вносила самостоятельно, Иванова М.А. ей ничего не говорила. Иванова М.А. только подписала составленное ФИО13 заявление. В помещении МФЦ ФИО13 также дала Ивановой М.А. на подпись договор займа, при этом не стала объяснять, с кем и для чего заключается данный договор. О том, что нужно заключить такой договор, ранее
Ивановой М.А. ни ФИО12, ни ФИО13 не говорили.
Иванова М.А. подписала предоставленный ФИО13 договор займа, не задавая никаких вопросов, так как полностью доверяла последней. После этого договор займа был представлен вместе с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала в МФЦ.Никаких денежных средств ФИО13 при подаче в МФЦ заявления о распоряжении средствами материнского капитала Иванова М.А. не передавала, так как у нее не было денег, все деньги забрала ФИО12Никого из представителей КПК «Эврика», в том числе его председателя ФИО4,Иванова М.А. не знает, ни в указанную организацию, ни в расположенные навтором этаже здания по адресу: <адрес> офисы онаникогда не обращалась.В ноябре 2022 года из Пенсионного фонда России поступило уведомление об удовлетворении заявления о распоряжении средствами материнского капитала, о чем Иванова М.А.сообщилаФИО12 Последняя попросила Иванову М.А. приехать к ней в офис. В офисе ФИО12 выдала Ивановой М.А. наличными 350000 рублей, то есть полученные ею ранее от Ивановой М.А. денежные средства за вычетом стоимости риэлтерских услуг и стоимости земельного участка. Большая часть полученных денежных средств в последующем была потрачена
Ивановой М.А. на оплату задолженности по коммунальным услугам, а остаток - на бытовые нужды(т. 1 л.д. 107-109, 168-171, т. 2 л.д. 19-21,л.д. 88).

Свои показания Иванова М.А. подтвердила в ходе очной ставки со свидетелями ФИО12 и ФИО13 (т. 2 л.д. 23-30, 32-38).

Подсудимая Иванова М.А.оглашенные показания подтвердила в полном объеме. Оценивая показания Ивановой М.А., данные ею в ходе предварительного расследования, в совокупности с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, суд признает их в целом, в части не противоречащей установленным судом обстоятельствам,правдивыми, последовательными, объективными, взаимодополняющими и согласующимися между собой и иными доказательствами по уголовному делу. Суд признает их допустимыми доказательствами и считает возможным положить в основу приговора.

Оценивая показания Ивановой М.А. в части того, что она не обращалась в КПК «Эврика» за оформлением займа, к ФИО12 обратилась с целью обналичивания материнского капитала,инициатором покупки земельного участка была ФИО12, денежные средства в размере 500000 рублей, поступившие на счет в банк «Хлынов» забрала ФИО12, ФИО13 заполнила от имени ИвановойМ.А. заявление на распоряжение средствами материнского капитала, при этом все сведения в него, включая сведения о направлении расходования средств материнского капитала, она вносила самостоятельно, Иванова М.А. ей ничего не говорила, Иванова М.А. только подписала составленное ФИО13 заявление, в помещении МФЦ ФИО13 дала Ивановой М.А. на подпись договор займа,в офисе ФИО12 выдала Ивановой М.А. наличными 350000 рублей, то есть полученные ею ранее от Ивановой М.А. денежные средства за вычетом стоимости риэлтерских услуг и стоимости земельного участка,в КПК «Эврика» Иванов М.А. никогда не обращалась, суд признает их недостоверными, обусловленными избранным способом защиты от предъявленного обвинения, вызванными желанием уклониться от уголовной ответственности, поскольку они не только не согласуются и не подтверждаются, но и в полном объеме опровергаются исследованными судом доказательствами по уголовному делу.

Суд приходит к убеждению, что указанные показания подсудимойИвановой М.А. даны с целью избежать уголовной ответственности, и расцениваются судом как способ защиты от предъявленного обвинения.

Вина Ивановой М.А.в совершении преступления помимо признательных показаний подсудимой подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, которые получили оценку с учетом правил их относимости, допустимости, достоверности, а в своей совокупности они являются достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

Согласно протоколу явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ,
Иванова М.А. чистосердечно признается в том, что незаконно обналичила денежные средства материнского (семейного) капитала в сумме 500000 рублей. На приобретенном земельном участке в <адрес> ни разу не была, строить жилой дом там не собиралась. Все вышеописанные действия совершала для выхода из сложной жизненной ситуации – погашения задолженности за коммунальные платежи, не на те цели, на которые фактически он выдавался. Документы якобы о строительстве дома на купленном земельном участке делались только с той целью, чтобы получить материнский капитал наличными денежными средствами, и содержали ложную, не соответствующую действительности информацию о намерении построить дом. В содеянном искренне раскаивается (т. 1 л.д. 101-102).

Подсудимая Иванова М.А. подтвердила протокол явки с повинной, также пояснила, что явку с повинной давала добровольно.

Каких-либо данных о принуждении к составлению явки с повинной, оказании какого-либо давления, воздействия на Иванову М.А. с целью склонения к составлению явки с повинной судом по делу не установлено. В связи с чем, суд считает, что обстоятельства, изложенные в явке с повинной, являются правдивыми и их также следует положить в основу приговора, поскольку они подтверждаются иными представленными суду доказательствами.

В судебном заседании были оглашены с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ показания представителя потерпевшего
ФИО7 - заместителя начальника юридического отдела ОСФР по Республике Марий Эл, из которых следует, что материнский (семейный) капитал - средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет Социального фонда Российской Федерации на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей.Право граждан, имеющих детей, на материнский (семейный) капитал регулируется Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее – Закон
№ 256-ФЗ).В соответствии со статьей 7 указанного Федерального закона лица, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям исключительно на следующие цели: улучшение жилищных условий; получение образования ребенком (детьми); формирование накопительной пенсии для женщин; приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов; получение ежемесячной выплаты в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 418-ФЗ «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей» (далее – Закон № 418-ФЗ).Использование средств (части средств) материнского (семейного) капитала на другие цели законодательством не предусмотрено.Как правило, распорядиться средствами материнского капитала можно не ранее чем через три года со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на материнский капитал. В отдельных случаях воспользоваться им можно непосредственно после его рождения (усыновления). Например, в случае направления средств (части средств) материнского капитала на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам (займам), взятым на приобретение и строительство жилья, а также на получение ежемесячной выплаты в связи с рождением (усыновлением) второго ребенка (ч. 6, 6.1 ст. 7 Закона № 256-ФЗ; ч. 4 ст. 1, ч. 10 ст. 3 Закона № 418-ФЗ).Правила, устанавливающие виды расходов, на которые могут быть направлены средства (часть средств) материнского (семейного) капитала для улучшения жилищных условий, порядок подачи заявления о распоряжении этими средствами, перечень документов, необходимых для рассмотрения заявления, а также порядок и сроки перечисления указанных средств, утверждены Постановлением Правительства Российской Федерации от
ДД.ММ.ГГГГ № (далее – Постановление №).К улучшению жилищных условий, на которые может быть использован материнский (семейный) капитал, закон относит в том числе (ст. 10 Закона № 256-ФЗ;
п.п. 2, 3, 3.1 Постановления №): приобретение или строительство жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок путем безналичного перечисления указанных средств, в том числе в организацию, предоставившую по договору займа денежные средства на указанные цели. При этом средства (часть средств) материнского (семейного) капитала направляются на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение (строительство) жилого помещения, заключенному, в том числе с организацией, являющейся кредитным потребительским кооперативом (далее – КПК) в соответствии с Федеральным законом
от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Закон
№ 190-ФЗ), сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации» (далее – СКПК), осуществляющими свою деятельность не менее трех лет со дня государственной регистрации (часть 7 статьи 10 Закона № 256-ФЗ); погашение основного долга и уплата процентов по кредитам или займам, в том числе ипотечным, на погашение ранее предоставленного кредита или займа на приобретение или строительство жилья.Согласно п. 13 Постановления № в случае направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на строительство жилья либо по кредиту (займу), в том числе ипотечному, на погашение ранее предоставленного кредита (займа) на строительство жилья (за исключением штрафов, комиссий, пеней за просрочку исполнения обязательств по указанному кредиту (займу)), лицо, получившее сертификат, предоставляет: договор займа; документ, подтверждающий получение денежных средств по договору займа (платежное поручение).При этом лицо, получившее государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, указывает в заявлении сведения из договора купли-продажи (в случае приобретения жилого помещения) либо сведения из уведомления о планируемом строительстве объекта индивидуально-жилищного строительства и кадастровый номер земельного участка (в случае строительства жилого помещения). Также лицо, получившее государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, указывает в заявлении, что обязуется после строительства жилого дома на указанном в заявлении земельном участке оформить построенный жилой дом в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга и всех детей. Также в указанном заявлении имеется графа о предупреждении об ответственности за предоставление недостоверных сведений.Далее сотрудник Социального фонда России самостоятельно запрашивает сведения из Единого государственного реестра недвижимости и администрации городских, сельских поселений.Приобретение земельного участка за счет средств материнского (семейного) капитала, а также оплата каких-либо услуг по приобретению объектов недвижимости, юридических услуг по оформлению тех или иных сделок, в том числе услуг риелтора, за счет средств материнского (семейного) капитала действующим законодательством не предусмотрены. Так, если лицо, получившие государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, приобретает земельный участок для последующего строительства жилого дома, то на его покупку использовать материнский (семейный) капитал нельзя, оформлять данный земельный участок за счет средств материнского (семейного) капитала тоже нельзя. Кроме того, нельзя приобретать земельные участки за счет средств материнского (семейного) капитала, тем более без цели их последующей застройки жильем.Социальный фонд России не наделен надзорными функциям по осуществлению последующего контроля за исполнением обязательства и целевым расходованием средств материнского (семейного) капитала после перечисления средств материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением на распоряжение.Однако территориальные органы Социального фонда России при принятии решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) заявления о распоряжении материнским (семейным) капиталом с целью снижения рисков нецелевого расходования средств материнского (семейного) капитала обращают особое внимание на случаи массового обращения граждан с заявлением о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение займов, предоставленных одним и тем же КПК, СКПК; на погашение займов на строительство объекта индивидуального жилищного строительства, в счет уплаты цены договора участия в долевом строительстве, приобретение жилого помещения в регионах, удаленных от места фактического проживания семьи владельца государственного сертификата, либо в местах, не имеющих инженерную (транспортную, социально ориентированную) инфраструктуру, поскольку указанные обстоятельства вызывают сомнения в законности направления средств материнского (семейного) капитала и являются поводами для обращения в прокуратуру либо в правоохранительные органы с соответствующей информацией.Юридический отдел ОСФР по Республике Марий Эл рассмотрением заявлений владельцев сертификата на материнский (семейный) капитал о распоряжении им не занимается, решения по указанным заявлениям не принимает. Согласно имеющимся документам 11 ДД.ММ.ГГГГ от Ивановой М.А. поступило заявление о распоряжении средствами материнского капитала в сумме 500 000 рублей на погашение основного долга и уплаты процентов по займу, полученному ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Эврика» на строительство жилья на основании договора от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ОСФР по Республике Марий Элпринято решение об удовлетворении заявления Ивановой М.А. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 500000 рублей перечислены на расчетный счет КПК «Эврика». В случае если Иванова М.А. использовала полученные средства материнского (семейного) капитала не по целевому назначению, более того,получила данные денежные средства, фактически не намереваясь строить жилье и улучшать тем самымсвои жилищные условия, бюджету Социального фонда России в лице ОСФР по Республике Марий Эл причинен ущерб(т. 1 л. д. 120-122).

Показания представителя потерпевшего Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Марий Эл согласуются с исследованными в судебном заседании в порядке ст. 285
УПК РФ документами.

Так, согласно копии заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ Ивановой М.А. выдан сертификат № г. Йошкар-Оле по Республике Марий Эл. Иванова М.А. просит направить средства материнского (семейного) капитала в размере 500000 рублей на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья
(т. 1 л.д. 86-87).

Согласно копии сведений к заявлению о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала при направлении средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий (при их перечислении юридическому лицу <1>) от
ДД.ММ.ГГГГ в адрес КПК «ЭВРИКА» должна быть перечислена сумма 500000 рублей по договору займа № (т. 1 л.д. 88).

Из выписки Единого государственного реестра юридических лиц от
ДД.ММ.ГГГГ следует, что основным видом деятельности КПК «Эврика» является деятельность по предоставлению потребительского кредита, адрес юридического лица: <адрес>, председателем правления КПК «Эврика» является ФИО4 (т. 1 л.д. 19-35).

Из договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что кредитный потребительский кооператив «ЭВРИКА», именуемый в дальнейшем «Кредитор», в лице Председателя ФИО4, действующий на основании устава, именуемый в дальнейшем «Займодавец» с одной стороны, и Ивановой Марины Александровны, именуемая в дальнейшем «Заёмщик», с другой стороны, а совместно именуемые «Стороны», заключили договор займа на сумму 500000 рублейв целях улучшения условий семьи заемщика на строительство индивидуального жилого дома для ведения личного подсобного хозяйства на земельном участке по адресу: <адрес>, кадастровый номер: № (т. 1
л.д. 89-90).

Согласно копии платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Ивановой М.А. переведены денежные средства в сумме 500 000 рублей от КПК «ЭВРИКА», назначение – «предоставление процентного займа (22%) по договору займа № от 27 ДД.ММ.ГГГГ на имя Ивановой Марины Александровны» (т. 1 л.д. 91).

Из выписки АО КБ «Хлынов» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ на имя Ивановой Марины Александровны. ДД.ММ.ГГГГ из КПК «ЭВРИКА» на счет поступили 500000 рублей, в тот же день вся сумма снята наличными
(т. 1 л.д. 167).

В соответствии с копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО17 кызы, именуемой в дальнейшем «Продавец», и
Ивановой М.А., именуемой в дальнейшем «Покупатель», заключен договор о передаче продавцом в собственность покупателю земельного участка, расположенного по адресу: <адрес>, кадастровый номер: №, за
70 000 рублей (т. 1 л.д. 155).

Согласно уведомлению о планируемом строительствеили реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома от ДД.ММ.ГГГГ Иванова М.А.уведомляет администрацию Куженерского муниципального района Республики
Марий Эл о том, что планирует осуществлять строительство двухэтажного объекта индивидуального жилищного строительства высотой 8,5 м и площадью80кв.м. на земельном участке с кадастровым номером №, расположенномпо адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 204-205).

Из копии уведомления № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что администрацией Куженерского муниципального района принято решение о соответствии указанных в уведомлении о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства параметров объекта индивидуального жилищного строительства установленным параметрам допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке: № по адресу:<адрес> (т. 1 л.д. 203).

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, правообладателем земельного участка с кадастровым номером №, расположенного по адресу: <адрес>, площадью 700+/-9кв.м., является Иванова М.А.
(т. 1 л.д. 176).

Из решения об удовлетворении (об отказе в удовлетворении) заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала от ДД.ММ.ГГГГ следует, чтоГосударственное учреждение - Отделение Пенсионного фонда Российской Федерации по Республике
Марий Эл, рассмотрев заявление от ДД.ММ.ГГГГ №Ивановой М.А., удовлетворило заявление о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на строительство жилья в размере 500000 рублей и осуществлении перечисления средств материнского (семейного) капитала. Дата перечисления – не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сумма перечисления – 500000 рублей, сведения, подлежащие включению в платежный документ – ДД.ММ.ГГГГ, №, Иванова Марина Александровна, наименование получателя материнского (семейного) капитала – КПК «ЭВРИКА» (т. 1 л.д. 85).

Согласно копии платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, с казначейского счета ОПФР по Республике Марий Эл на расчетный счет КПК «Эврика» перечислено 500000 рублей, основание платежа – перечисление средств материнского (семейного) капитала в счет погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Ивановой М.А. (т. 1 л.д. 188).

В ходе осмотра оптического диска с выпиской по счету КПК «Эврика» установлено, что КПК «Эврика» (ИНН 6324056607 КПП 121501001) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ имеет расчетный счет
№, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 8614/068 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 424000, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета КПК «Эврика» на расчетный счет Ивановой Марины Александровны
№ перечислены 500000 рублей, в качестве основания перечисления указано «Предоставление процентного займа (22%) по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Иванова Марина Александровна». ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет КПК «Эврика» из УФК по Республике Марий Эл г.Йошкар-Ола с лицевого счета ОПФР по Республике Марий Эл перечислено 500000 рублей, в качестве основания перечисления указано «Перечисл. ср-в МСК в сч. погаш. задолж. по кред. № от ДД.ММ.ГГГГ Иванова Марина Александровна» (т. 1. л. д. 177-182).

Указанный оптический диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела №.

Из заключения эксперта № БУХ030/04-23 от ДД.ММ.ГГГГследует, что на банковский счет Ивановой М.А. из КПК «ЭВРИКА» поступили 500000 рублей, на банковский счет КПК «ЭВРИКА» из ОПФР по Республике Марий Эл в счет погашения задолженности Ивановой М.А. по договору займа поступили 500000 рублей (т. 1 л.д. 241-255).

В ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено помещение офиса №, расположенного на втором этаже здания по адресу: <адрес>, занимаемого КПК «Эврика» (т. 1 л.д. 158-160).

В ходе осмотра места происшествия - земельного участка с кадастровым номером №, по адресу: <адрес>, выявлено, что участок не ухожен, зарос кустарниковой растительностью, какие-либо постройки на нем отсутствуют, строительство не ведется (т. 1 л.д. 162-164).

Согласно информационному листку МУП «Водоканал г. Йошкар-Олы» по лицевому счету № в ноябре 2022 года на указанный лицевой счет, привязанный к <адрес>, поступило 32412 рублей 79 копеек (т. 2 л.д. 49).

Согласно выписке ООО «Благоустройство» с лицевого счета
№в ноябре 2022 года на указанный лицевой счет, привязанный к <адрес>, поступило 8500 рублей 52 копейки (т. 2л.д. 51).

В соответствии с генератором по платежам АО «ЕРЦ по Республике Марий Эл» по лицевому счету №, согласно которому в ноябре
2022 года на указанный лицевой счет, привязанный к <адрес>, поступило 72568 рублей 94 копейки (т. 2 л.д. 54).

Согласно информации филиала Марий Эл и Чувашии АО
«Энергосбыт Плюс» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в ноябре
2022 года на лицевой счет №, привязанный к <адрес>, поступило 80421 рубль 47 копеек (т. 2 л.д. 55).

Из показаний свидетеля ФИО5, оглашенных в соответствии с ч. 1
ст. 281 УПК РФ, следует, что с 2021 года ФИО4 является председателем КПК «Эврика». Офис данной организации расположен в одном из кабинетов на втором этаже здания по адресу: <адрес>. КПК «Эврика» занимается выдачей займов физическим лицам. Став председателем КПК «Эврика»,
ФИО4 обратилась к ФИО5 с просьбой разрешить трудоустроить его в указанный кооператив на должность ревизора без фактического выполнения каких-либо трудовых функций в указанной организации. Что входило в должностные обязанности ревизора, ФИО5 не знает, поскольку фактически не выполнял трудовых функций по данной должности. В офисе КПК «Эврика» он появлялся лишь периодически, при этом, как правило, ФИО5 интересовался возможностью получения в кооперативе займов для своих клиентов, которым оказывал юридические и даже риэлтерские услуги. В КПК «Эврика», помимо самой ФИО4, работали несколько риелторов, в том числе ФИО16, и бухгалтер ФИО26. Бухгалтер, как правило, работала на дому. Риелторы также редко появлялись в офисе кооператива. Через некоторое время после того, как ФИО5 был трудоустроен в КПК «Эврика», ФИО4 предложила ему принять участие в разработанной ею незаконной схеме «обналичивания» средств материнского страхового капитала путем заключения с гражданами, имеющими право на получение материнского капитала, но не желающими использовать его в предусмотренных законом целях (в частности, в целях улучшения своих жилищных условий) фиктивных договоров купли-продажи земельных участков, предназначенных для индивидуального жилищного строительства, и фиктивных договоров целевого займа на строительство индивидуальных жилых домов, а также последующего предоставления фиктивных договоров целевого займа в отделение Пенсионного фонда по Республике Марий Эл (далее – ОПФР по Республике Марий Эл).
ФИО4, в частности, попросила ФИО5 найти какой-нибудь земельный участок, пригодный для индивидуального жилищного строительства, для того, чтобы в последующем его можно было размежевать на несколько земельных участков и продать каждый из вновь образованных земельных участков владельцам сертификатов материнского капитала. Наличие у владельца сертификата материнского капитала в собственности земельного участка, на котором можно построить жилой дом, а также уведомления на строительство жилого дома являются одним из обязательных условий выдачи кредитным кооперативом целевого займа на строительство индивидуального жилого дома. Когда из КПК «Эврика» уволилась риелтор Надежда, ФИО4 обратилась к ФИО5 с просьбой периодически сопровождать тех или иных ее клиентов по юридическим вопросам, а также сопровождать клиентов - владельцев сертификатов на материнский капитал в банки и в многофункциональный центр. В банках ФИО5 должен был контролировать снятие клиентами денежных средств, которые поступали на их банковские счета с расчетного счета КПК «Эврика» в качестве целевого займа на строительство индивидуальных жилых домов. Примерно до марта 2023 года большую часть заемных денежных средств после их снятия со своих банковских счетов клиенты забирали себе. Таким образом, роль ФИО5 в разработанной ФИО4 преступной схеме была следующей: приискание владельцев сертификатов, желающих использовать средства материнского (семейного) капитала на цели, не предусмотренные законом; склонение указанных лиц к совместному участию в совершении преступления; приискание земельных участков с целевым назначением – строительство индивидуального жилого дома, обеспечение их регистрации в собственность владельцев сертификатов, не имеющих реального намерения осуществлять строительство жилого дома; организация подачи владельцами сертификатов заявлений в ОПФР по Республике Марий Эл о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала путем перечисления их в КПК «Эврика» в погашение фиктивного займа и процентов по нему; осуществление личного контроля за возвратом в КПК «Эврика» денежных средств, выданных владельцам сертификатов по фиктивным договорам займов. В банке или в офисе КПК часть поступивших денежных средств клиенты сразу же отдавали ФИО5 для последующей передачи ФИО4 Перед каждой поездкой в банк ФИО4 сообщала суммы, которые ее клиенты должны были передать ФИО5 Бывали случаи, когда ФИО5 увозил клиентов в офис КПК «Эврика» к ФИО4, и они передавали оставшиеся деньги лично ей. Суммы, которые в конечном счете получала ФИО4, зависели от размера материнского капитала клиента, который влиял и на размер предоставляемого целевого займа. Себе ФИО5 никаких денежных средств из числа тех, что передавали ему клиенты, не оставлял. Также ФИО5, выполняя свою роль в преступной схеме, возил клиентов ФИО4 по ее указанию в многофункциональный центр, расположенный на <адрес>, где они подавали заявления на распоряжение средствами материнского страхового капитала, то есть напрямую в ОПФР по Республике Марий Эл они не обращались. К заявлениям, в которых клиенты просили направить средства материнского страхового капитала на расчетный счет КПК «Эврика» в целях погашения целевых займов на строительство жилья, прилагались договоры целевого займа на строительство индивидуальных жилых домов, платежные поручения, свидетельствовавшие о перечислении кооперативом заемных денежных средств владельцам сертификатов материнского капитала, и уведомления о строительстве индивидуальных жилых домов.Сама ФИО4, как председатель КПК «Эврика», в разработанной ею преступной схеме выполняла следующие функции: принимала решения о заключении с владельцами сертификатов фиктивных договоров по предоставлению им денежных средств от КПК «Эврика», организовывала и непосредственно осуществляла документальное оформление данных сделок, осуществляла перечисление заемных средств с расчетного счета КПК «Эврика» на банковский счет владельцев сертификатов, организовывала их последующее незамедлительное обналичиваниеи возвращение наличными денежными средствами в кооператив, организовывала представление лицами, имеющими право на дополнительные меры государственной поддержки, соучастниками преступной группы, в ОПФР по Республике Марий Эл заявлений о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, контролировала ход и результаты рассмотрения ОПФР по Республике
Марий Эл заявлений, поданных владельцами сертификатов, и поступление на расчетный счет КПК «Эврика» средств материнского (семейного) капитала по ним, распределяла полученные доходы между членами организованной группы, обеспечивала конспирацию, скрытность и безопасность деятельности организованной группы путем выработки и доведения до ее членов преступной деятельности линии поведения, демонстрирующей сотрудникам ОПФР по Республике Марий Эл, контролирующих, надзорных и правоохранительных органов мнимую легальность деятельности организованной группы. Роль ФИО16 заключалась в следующем: приискание владельцев сертификатов, желающих использовать средства материнского (семейного) капитала на цели, не предусмотренные законом; склонение указанных лиц к совместному участию в совершении преступления; приискание земельных участков с целевым назначением – строительство индивидуального жилого дома, осуществление их регистрации в собственность владельцев сертификатов, не имеющих реального намерения осуществлять строительство жилого дома; организация подачи владельцами сертификатов заявлений в ОПФР по Республике Марий Эл о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала путем перечислении их в КПК «Эврика» в погашение фиктивного займа и процентов по нему; осуществление личного контроля за возвратом в КПК «Эврика» денежных средств, выданных владельцам сертификатов по фиктивным договорам займов. При составлении договоров купли-продажи по объектам недвижимости ФИО5 видел доверенности на имя ФИО16, то есть роль последней дополнительно заключалась в том, чтобы найти лицо, которое имеет возможность продать земельный участок, квартиру, жилые объекты, договориться с продавцами, чтобы в дальнейшем сделки осуществлялись по доверенности от имени собственников. В организованной ФИО4 незаконной схеме все участники знали свои роли и функции и постоянно их выполняли для достижения поставленной цели в течение длительного периода времени. Каждый осознавал, что делает, и осведомлял об этом ФИО4, которая, в свою очередь, по мере поступления задач давала указания, кому и что делать. Все знали друг друга и тесно и согласованно общались между собой в ходе преступной деятельности. Конспирация КПК «Эврика» заключалась в том, что кооператив якобы контролирует своих клиентов по поводу застройки земельного участка, а фактически всем тем, кто незаконно «обналичивал» денежные средства, давались указания искать «левые» чеки на приобретение строительных товаров, чтобы кооператив мог отчитаться и не было лишних вопросов со стороны правоохранительных и иных контролирующих органов.Для совершения преступления привлекались лица, имевшие сертификаты на получение материнского (семейного) капитала. Данным лицам в КПК «Эврика» якобы выдавались займы на строительство жилого дома, а средства материнского капитала поступали на расчетный счет КПК «Эврика» якобы в погашение вышеуказанных займов. При этом договор займа заключался фиктивно, без фактической выдачи займа владельцам сертификата, им лишь перечислялись денежные средства (под видом займа), которые тут же снимались и возвращались ФИО4 якобы на ответственное хранение. То есть фактически владелец сертификата не имел возможности использовать выданный заем, да и не имел такой цели, так как у владельцев сертификатов не было ни участка, ни материалов для строительства, ни намерения и желания строить что-либо. Тем более,ФИО5, ФИО4 либо риелторы ездили с владельцами сертификатов в банк, чтобы обеспечить снятие последними денежных средств и их возврат ФИО4 Риелторами, которые входили в состав организованной преступной группы, заранее приобретались дешевые земельные участи, расположенные в отдаленных районах Республики Марий Эл, в населенных пунктах Республики Марий Эл без социальной инфраструктуры (без возможности трудоустройства, без общеобразовательных учреждений и объектов социального обслуживания), не обеспеченные коммуникациями (газоснабжение, водоснабжение, канализация), пустующие. Данные участки приобретались риелторами по максимально низкой цене, после чего проводились кадастровые работы по разделу участков, причем раздел производился таким образом, чтобы площадь сформированных земельных участков позволяла получить уведомление на строительство (то есть участок должен был быть той площади, которая предусмотрена градостроительным законодательством). В последующем, при появлении владельца материнского капитала, ФИО4 или риелторы разъясняли ему, что необходимо фиктивно купить земельный участок якобы для строительства жилого дома, при этом расчет за данный земельный участок необходимо будет произвести из средств материнского капитала, причем по завышенной цене. При этом риелторы предлагали земельные участки, расположение которых никак не было связано с местом жительства и регистрации владельца материнского (семейного) капитала. Таким образом, данные участки продавались владельцам сертификатов для создания видимости того, что они хотят строить дом, при этом «оплата» за участок производилась уже из средств материнского капитала, то есть после того, как средства материнского капитала приходили на счет КПК «Эврика», причем по завышенной цене. По сути это был способ заработка для риелторов, входивших в преступную организованную группу, так как они покупали отдаленные от города, дешевые земельные участки, которые никто «не берет», после чего делили их на несколько участков и оформляли продажу этих участков по более высокой цене владельцам сертификата, получая денежные средства за них из средств материнского капитала.Примерно до марта 2023 года владелец сертификата, получив займ, возвращал ФИО4 часть денежных средств, в которую входили «вознаграждение» ФИО4 (в сумме от 45 до 55 тысяч рулей), стоимость участка (от 40 000 до 60 000 рублей), оплата услуг
ФИО5 Остальная часть займа оставалась у владельцев сертификатов, поэтому после поступления денежных средств из отделения Пенсионного фонда в КПК «Эврика» ФИО4 уже никакие денежные средства владельцу сертификата не передавала, а долг считался погашенным. В такой ситуации возникал риск того, что владелец сертификата мог не подать заявление на распоряжение средствами материнского капитала, соответственно, КПК «Эврика» могло взыскать с него денежные средства только в судебном порядке. Для того, чтобы уменьшить свои риски, ФИО4 примерно с марта 2023 года начала забирать у владельцев сертификатов всю сумму займа, оформляя расписки о том, что данные денежные средства переданы на ответственное хранение. Таким образом, ФИО4 «страховала» себя от неподачи заявления на распоряжение, а после того, как денежные средства поступали из Пенсионного фонда, займ погашался, ФИО4 рассчитывалась с риелторами иФИО5, а также выдавала владельцу сертификата оставшуюся часть средств материнского капитала из тех наличных денег, которые владельцы сертификата передавали якобы на ответственное хранение.ФИО4 знала, что владельцы сертификатов не желают осуществлять строительство, так как они приходили в КПК «Эврика» с единственной целью: получить денежные средства на руки и использовать их по своему усмотрению, а не на цели, предусмотренные законом и являющиеся основаниями для получения данных средств. ФИО4 и иные участники организованной преступной группы разъясняли владельцам сертификатов, что необходимо приобрести земельный участок для создания видимости того, что планируется строить жилье, а также оформить фиктивный займ на строительство. Никто из граждан не приходил с целью приобрести участок и построить на нем дом, с этой целью люди бы не стали обращаться в кредитный потребительский кооператив. Это была просто «схема», по которой владельцы сертификатов могли получить средства материнского капитала на руки, «обойдя» закон, а ФИО4 и другие участники организованной группы –незаконно получить доход за счет части средств материнского капитала. Так, часть денежных средств получала ФИО4 (рассчитывала в процентном соотношении от суммы материнского капитала и называла это процентами по договору займа, хотя очевидно, что проценты за несколько дней не могут составлять такую сумму, тем более, займа фактически и не было, денежные средства возвращались ФИО4), часть средств получали риелторы (якобы за участок, стоимость которого была явно завышена, и за свою работу по получению уведомления о соответствии строительства предусмотренным параметрам), часть денег получал ФИО5 за работу по сопровождению граждан. Все указанные расходыпо сути оплачивались владельцами сертификатовза счет похищенных средств материнского капитала.ФИО4 инструктировала владельцев сертификатов, как себя вести с сотрудниками правоохранительных или контролирующих органов. Так, владельцы сертификатов должны были сообщать сотрудникам контролирующих органов о наличии у них намерения строить жилье, собирать чеки на строительные материалы (в том числе у знакомых и родственников), предоставлять копии этих чеков в КПК «Эврика». ФИО4 говорила владельцам сертификатов, что сроков для строительства нет, главное - показать, что владелец сертификата начал строительство, тем самым успокаивала граждан, что никаких последствий для них не наступит (т. 1 л.д. 58-60, 64-66, 80-82).

Из показаний свидетеля ФИО4, оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ, следует, чтоcДД.ММ.ГГГГ она является председателем правления КПК «Эврика», расположенного по адресу: <адрес>. Помимо ФИО4 в КПК «Эврика» с ноября 2020 года трудоустроены ревизор ФИО5 и бухгалтер ФИО27. КПК «Эврика» выдавал целевые займы на улучшение жилищных условий с последующим их погашением за счет средств материнского (семейного) капитала. Граждане, которые желали получить такие займы, как правило, обращались вместе с риелтором к ФИО4 Граждане приходили с разными риелторами, чаще всех приходила ФИО16 Также граждане могли обратиться в кооператив самостоятельно, в том числе по рекомендации ранее обращавшихся граждан. Граждане писали заявления о вступлении в члены кооператива, приносили документы на объекты недвижимости, которые планировали приобретать, либо уже приобрели. В частности, если граждане планировали получать займы на строительство, они, как правило, приносили документы, свидетельствовавшие о наличии у них права собственности на уже приобретенные земельные участки. Также граждане могли предоставить государственные сертификаты на материнский (семейный) капитал, паспорт, СНИЛС, ИНН, свидетельство о браке, свидетельство о рождении детей, с которых изготавливались копии. На основании полученных документов ФИО4 совместно с ревизором КПК «Эврика» ФИО5, который также являлся членом правления, принимала решение о выдаче займов. Граждане озвучивали суммы займов, которые они хотели получить, после чего, в зависимости от того, на какие цели получались займы, ФИО4 с использованием сайта «Авито» изучала рынок жилья, либо обзванивала строительные организации, узнавая у них стоимость материалов и строительных работ. Далее ФИО4 озвучивала примерную цену потенциальному заемщику. Примерная цена могла быть выше или ниже той, которую заемщик попросил изначально. При достижении договоренности относительно суммы займа заключался договор займа, условиями которого предусматривалась ежемесячная выплата заемщиком процентов кооперативу в соответствии с графиком платежей. После заключения договора займа сумма займа перечислялась с расчетного счета КПК «Эврика» на банковский счет заемщика. Далее граждане подавали заявления на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала в отделение фонда пенсионного и социального страхования. В таких заявлениях граждане просили погасить полученные ими в КПК «Эврика» займы полностью или частично за счет средств материнского (семейного) капитала. ФИО4 не сопровождала граждан в отделение фонда пенсионного и социального страхования. Некоторых заемщиков туда сопровождал ФИО5, что было необходимо для того, чтобы гарантировать возврат соответствующими гражданами заемных денежных средств в КПК «Эврика». ФИО5 самостоятельно договаривался с заемщиком о сопровождении последнего в отделение фонда пенсионного и социального страхования. Некоторые заемщики оплачивали услуги
ФИО5 за их сопровождение в отделение фонда пенсионного и социального страхования, однако в каком размере, ФИО4 не известно. Иногда ФИО4 оплачивала такие услуги ФИО5, при этом размер его вознаграждения составлял от 3 до 5 тысяч рублей.
ФИО4 оплачивала услуги ФИО5, когда он говорил, что граждане не оплатили его услуги. Оплата таких услуг ФИО5 производилась ФИО4 за счет ее личных средств, поскольку
ФИО5 является ревизором КПК «Эврика». В обязанности ФИО5 как ревизора входят проверка предоставленных гражданами (членами кооператива) документов на получение займов на предмет их подлинности, а также проверка кредитных историй заемщиков. После подачи заемщиком заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, проведения отделением фонда пенсионного и социального страхования проверки и принятия им положительного решения средства материнского (семейного) капитала поступают с лицевого счета фонда пенсионного и социального страхования на расчетный счет КПК «Эврика». Далее КПК «Эврика» производит перерасчет суммы задолженности, поскольку сумма займа может превышать сумму средств материнского (семейного) капитала либо, наоборот, быть меньше, после чего при наличии задолженности со стороны КПК «Эврика» члену кооператива производится выплата имеющейся задолженности наличными денежными средствами, о чем составляется расходный кассовый ордер. От членов КПК «Эврика» претензий никогда не поступало. После погашения займов граждане могли как выйти из состава КПК, так и оставаться членом кооператива.Со всех займов КПК «Эврика» имел процент, что и являлось смыслом его существования. Все займы регистрировались, с каждого займа уплачивался налог, то есть никаких фиктивных займов не выдавалось.Денежные средства, которые предоставлялись в качестве займов, перечислялись с расчетного счета КПК «Эврика» на счета заемщиков. ФИО4 не могла распорядиться ими по своему собственному усмотрению, поскольку они находились на именных счетах.Заведомо ложные сведения в Пенсионный фонд ФИО4 предоставить не могла и не предоставляла, поскольку туда могли обратиться только владельцы сертификатов материнского капитала. Заявления на распоряжение средствами материнского капитала владельцы сертификатов подают лично, при этом им известно об ответственности за достоверность представленной информации. ФИО4 не обладает полномочиями проверять истинность намерений заемщиков строить жилье.Никаких земельных участков заемщикам ФИО4 не предоставляла, некоторым из них она лишь рекомендовала знакомых риелторов для подбора земельных участков. Если заемщики обращались к ФИО4 с просьбой составить договоры купли-продажи земельных участков, то она делала это бесплатно. Денежные средства, полученные в качестве займов, заемщики ФИО4 не возвращали, а уплачивали лишь проценты по договорам займа в КПК «Эврика». Уплата процентов сопровождалась составлением приходных кассовых ордеров, которые выдавались заемщикам. Учетом поступления денежных средств в кассу КПК «Эврика» занимался бухгалтер. Заемщики сами определяли, какие денежные средства и куда они направляют, ФИО4 было безразлично, за счет каких именно денежных средств гасится займ. Среди заемщиков было несколько ФИО22, поэтому конкретно Иванову М.А. ФИО4 не помнит(т. 1 л.д. 41-45, 190-192).

Из оглашенных в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО14 следует, что в сентябре 2021 года она трудоустроилась в КПК «Эврика» бухгалтером. Председателем кооператива является ФИО4 Также в КПК «Эврика» работает ФИО5, но его трудовые обязанности ФИО14 не известны. ФИО14 работает удаленно, ее рабочее место располагается у нее дома. Офис кооператива располагается в здании «ДОСААФ» по адресу: <адрес>, номер офиса ФИО14 не знает, кабинет располагается на втором этаже. За весь период работы ФИО14 была в офисе несколько раз, передавала документы и получала заработную плату. Заработную плату она получала наличными денежными средствами, поэтому не всегда получала ее в офисе, были случаи, когда она встречалась
ФИО4 в городе, и последняя передавала ей заработную плату. В обязанности ФИО14 входила работа с бюро кредитных историй. Также она готовила необходимые для вступления в кооператив документы (заявление на вступление, регистрация в кооперативе, анкета), договоры займов с некоторыми членами кооператива. Готовые документы
ФИО14 либо направляла ФИО4 в электронном виде, либо распечатывала их и передавала последней в бумажном виде. Данные лиц, которых надо было проверить в бюро кредитных историй и на которых необходимо было подготовить документы на вступление в кооператив, ФИО14 передавали либо ФИО4, либо ФИО5, либо ФИО16 Для составления договора займа ФИО4 в электронном виде направляла ФИО14 пакет документов, в который входили паспортные данные заемщика, его СНИЛС, банковские реквизиты, договор купли-продажи земельного участка и выписка ЕГРН, подтверждавшиеналичие у него в собственности земельного участка. Данные о сумме займа ФИО14 также предоставляла ФИО4 Помимо этого, ФИО14 выполняла иные поручения ФИО4 У ФИО14 также был доступ к Клиент-Банку, в который можно было зайти после введения пароля. Пароль приходил в виде смс-сообщения на сотовый телефон ФИО4 В Клиент-Банке ФИО14 ежедневно скачивала выписку о движении денежных средств, которую с официальной электронной почты кооператива (№) отправляла на электронную почту ФИО4 Также ФИО14 по указанию ФИО4 перечисляла денежные средства клиентам-членам кооператива по договорам займа, уплачивала налоги, оплачивала аренду помещения и другие хозяйственные нужды, членские взносы в саморегулируемую организацию «Содействие». ФИО14 не известно, имелась ли в офисе кооператива касса для приема наличных денежных средств, так как с наличными денежными средствами она не работала. Также ФИО14 ничего не известно о дальнейшем движении денежных средств, которые перечислялись членам кооператива по договорам займа, поскольку она только перечисляла денежные средства с банковского счета кооператива на банковские счета заемщиков и сообщала об этом ФИО4 В последующем на расчетный счет кооператива из Пенсионного фонда поступали денежные средства в счет погашения займов, при этом в назначении платежа указывалась фамилия заемщика. Поступившие денежные средства в основном оставались на расчетном счете кооператива,за счет этих средств либо оплачивались хозяйственные нужды кооператива, либо выдавался новый займ. Так как денежные средства поступали из Пенсионного фонда, ФИО14 понимала, что они являются материнским капиталом заемщика. Когда ФИО4 не могла лично приехать к ФИО14 за документами, вместо нее приезжал ФИО5Каждому договору займа присваивался порядковый номер. За нумерацией договоров следила
ФИО14, поскольку только она составляла договоры. В договорах займах указывалась цель их получения: улучшение жилищных условий. ФИО14 лично не знакома с лицами, вступавшими в кооператив и получавшими займы, так как работала удаленно. У ФИО14 хранилась печать КПК «Эврика», поскольку как бухгалтер кооператива она оформляла договоры займа и проставляла на них печать организации.Также она использовала печать КПК «Эврика» для оформления первичных бухгалтерских документов (например, актов выполненных работ), заверяла печатью выписку из реестра пайщиков, которая была необходима для предоставления заемщиками в Пенсионный фонд документов для распоряжения средствами материнского капитала. Права подписи каких-либо документов от лица КПК «Эврика» у ФИО14 не было, она лишь готовила вышеуказанные и иные документы, которые могла подписывать только ФИО4 как председатель правления. У ФИО4 такжебыла печать КПК «Эврика».КПК «Эврика» имел один расчетный счет, открытый в ПАО «Сбербанк». Для производства платежей с указанного расчетного счета необходимо было зайти на страницу банка в сети Интернет и ввести логин и пароль, которые были известны ФИО14 (ранее ей их сообщила ФИО4), после чего на сотовый телефон ФИО4 89023252209 приходило смс-сообщение с кодом, который необходимо было ввести для входа в личный кабинет. Далее в личном кабинете ФИО14 производила банковские платежи, для подтверждения которых также необходимо было вводить коды, которые приходили ФИО4 в смс-сообщениях на ее сотовый телефон. Для производства любого платежа со счета КПК «Эврика» необходимо было сформировать платежное поручение с указанием получателя платежа, реквизитов его банковского счета, суммыи основания платежа. Платежные поручения формировала ФИО14, а все вышеуказанные сведения ей сообщала ФИО4Таким образом, ФИО14 не могла войти в личный кабинет КПК «Эврика» в ПАО «Сбербанк», а также произвести какие-либо платежи без согласования с ФИО4 и предоставления последней информации о коде, который приходил ей в смс-сообщении и который необходимо было ввести в личном кабинете. Поскольку рабочее место ФИО14 располагалось по месту ее жительства по адресу: <адрес> Эл, <адрес>, все бухгалтерские документы КПК «Эврика» составлялись еюпо указанному адресу. Соответственно, платежи с расчетного счета КПК «Эврика» также производились ею у нее дома.ФИО4 звонила либо писала ФИО14 сообщение в мессенджере «Ватсапп», которым информировала о том, какой платеж, на чье имя, в какой сумме, по каким основаниям необходимо произвести. ФИО14 «входила» в личный кабинет КПК «Эврика» в ПАО «Сбербанк», для чего вводила код, который сообщала ей ФИО4 (либо звонила, либо писала сообщением). После этого ФИО14 производила платеж, о необходимости производства которого ей сообщала ФИО4, и также подтверждала его проведение кодом, который присылала в сообщении либо сообщала в ходе телефонного разговора ФИО4 ФИО14 полагала, что все займы выдавались гражданам – членам кооператива реально, так как она сама производила платежи. О том, что соответствующие денежные средства использовались заемщиками не в соответствии с назначением платежа, ФИО14 ничего не известно.Относительно общего порядка составления договоров займов на строительство в КПК «Эврика» ФИО14 показала, что он был следующий. ФИО4 сообщала ФИО14 о том, что появилась заявка на займ, после чего направляла ФИО14 фото либо скан-копии документов, необходимых для оформления договора займа (паспорт, СНИЛС, ИНН, договор купли-продажи земельного участка, выписка из ЕГРН на земельный участок, уведомление на строительство, иногда свидетельство о браке, свидетельства о рождении детей).Также ФИО4 говорила, к какому времени необходимо подготовить указанные документы, при этом иногда ФИО14 готовила документы и направляла их на электронную почту ФИО4, а иногда ФИО4 просила распечатать данные документы, после чего либо сама забирала их, либо просила об этом ФИО5На основании представленных
ФИО4 документов ФИО14 включала граждан в реестр пайщиков, от их имени готовились заявления на вступление в члены КПК «Эврика», членская книжка, заявление на выдачу займа, оценка платежеспособности (на основании анкеты, заполненной потенциальным заемщиком), сам договор займа и график платежей к нему. Также займ включался в реестр займов. Процент по договорам займа на строительство являлся фиксированным, определялся председателем КПК «Эврика» ФИО4 (размер процентов ФИО14 не помнит, он должен быть отражен в договорах). В случае досрочного погашения займа (в том числе в случае погашения его за счет средств материнского капитала, поступающих из Пенсионного фонда РФ) сумма подлежащих к уплате процентов пересчитывалась, составлялся новый график платежей, который также приобщался к договору. И первоначальные, и последующие графики платежей готовились ФИО14, после чего передавались ею
ФИО4 и приобщались к договорам. Сама ФИО14 с заемщиками не общалась, никого из них не видела (т. 1л.д.37-39, 78-79, 145-146).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля
ФИО12 следует, что у нее имеется родная сестра ФИО4, которая является председателем КПК «Эврика», который занимался выдачей займов и привлечением вкладов от граждан. Займы, полученные в КПК «Эврика», погашались гражданами, в том числе за счет средств материнского капитала. Сама ФИО12 в КПК «Эврика» не работала, никакого отношения к деятельности кооператива не имела. ФИО12 занимается риэлтерской деятельностью, осуществляет юридическое сопровождение сделок купли-продажинедвижимости. Ее офис располагается по адресу: <адрес>, то есть там же, где и офис КПК «Эврика», только офисФИО12 расположен на третьем этаже, а офис КПК «Эврика» - на втором этаже.Об обналичивании Ивановой М.А. средств материнского капитала
ФИО12 ничего не известно. Она не знала, что Иванова М.А. является владельцем сертификата на материнский капитал, последняя ей про это ничего не говорила. ФИО12 помнит, что осенью 2022 года Иванова М.А. приходила к ней в офис, интересовалась ипотекой. В процессе осуществления риэлтерской деятельности ФИО12 нередко оказывает своим клиентам помощь в получении ипотечных кредитов в различных банках. Говорила ли Иванова М.А., для чего ей нужен был ипотечный кредит, ФИО12 не помнит, но помнит, что говорила Ивановой М.А., что получить ипотечный кредит можно как на приобретение, так и на строительство жилья. Поскольку в тот момент ФИО12 не располагала достаточным временем для работы с Ивановой М.А., но планировала поработать с ней в последующем, она попросила ФИО13, которая работает с ней в одном офисе и также осуществляет риэлтерскую деятельность, составить от имениФИО12 договор оказания услуг, что ФИО13 и сделала. Однако в последующем в силу нехватки времени ФИО12 предложила ФИО13 поработать с Ивановой М.А., с чем ФИО13 согласилась. В один из дней
ФИО13 позвонила ФИО12 и спросила про один из земельных участков, которые находились у последней как у риелтора в продаже. Данный участок находился в <адрес> и продавался за 70000 рублей. ФИО13 сказала, что Иванова М.А. готова его купить. ФИО12 связалась с продавцом земельного участка, это была нерусская женщина, как ее зовут,
ФИО12 не помнит, и сообщила ей о том, что нашелся покупатель. ФИО12 договорилась с продавцом, а также с ФИО13 о встрече в МФЦ на <адрес> в целях совершения сделки купли-продажи земельного участка. В один из дней осени 2022 года ФИО12 совместно с женщиной-продавцом участка и ее супругом приехала в МФЦ. Туда также приехали Иванова М.А. и ФИО13 При совершении сделки купли-продажи ФИО12 представляла интересы продавца, а ФИО13 – интересы Ивановой М.А. В помещении МФЦ стороны подписали заранее подготовленный ФИО13 договор купли-продажи, после чего он был представлен на государственную регистрацию.Также в помещении МФЦ стороны подписали расписку о том, что покупатель передал продавцу денежные средства за земельный участок, но
ФИО12 не помнит, представлялась ли данная расписка на государственную регистрацию. Фактически денежные средства за земельный участок Иванова М.А. женщине-продавцу при подписании договора передать не успела, так как последняя и ее супруг куда-то торопились. В связи с этим было принято решение о том, что Иванова М.А. передаст соответствующие денежные средства ФИО12, а последняя передаст их в последующем продавцу. В соответствии с достигнутой договоренностью Иванова М.А. передала ФИО12 денежные средства за земельный участок в сумме 70000 рублей, которые на следующий день ФИО12 передала либо женщине-продавцу, либо ее супругу. Расписку о получении продавцом денежных средств ФИО12 передала Ивановой М.А. еще в помещении МФЦ в день подписания договора купли-продажи земельного участка сразу же после получения от нее денежных средств. После совершения сделки купли-продажи земельного участка ФИО12с Ивановой М.А. не встречалась. С ФИО13 насчет Ивановой М.А. ФИО12 более не разговаривала. Никаких денежных средств, за исключением денежных средств за земельный участок, Иванова М.А. ФИО12 не передавала. Никакого вознаграждения от
Ивановой М.А. ФИО12 не получала, так как никаких услуг в конечном счете она ей не оказала (т. 1 л. д. 97-98; т. 2 л. д. 14-15).

Свои показания свидетель ФИО12 подтвердила в ходе очной ставки с подозреваемой Ивановой М.А. (т. 2 л.д. 32-38).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля
ФИО13 следует, что она занимается риэлтерской деятельностью в офисе №, расположенном на третьем этаже здания ДОСААФ на
<адрес>. Данный офис она занимает вместе с ФИО12, которая также занимается риэлтерской деятельностью. ФИО12 арендует соответствующее помещение у его владельца, а ФИО13 платит ФИО12 по 1800 рублей в месяц за то, что также пользуется им. На втором этаже здания ДОСААФ ранее работала сестра ФИО12 – ФИО4, котораятакже занималась риэлтерской деятельностью. ФИО4 иногда приходила к
ФИО12 в ее офис. Осенью 2022 года в офис к ФИО12 пришла Иванова М.А. С ее слов ФИО13 поняла, что та желает приобрести земельный участок для строительства жилого дома. В то же время Иванова М.А. больше разговаривала с ФИО12,
ФИО13 в их разговор особо не вникала. ФИО12 попросила ФИО13 составить от ее имени договор на оказание Ивановой М.А. риэлтерских услуг на сумму 80000 рублей. Составленный ФИО13 договор Иванова М.А. сразу же подписала. В последующемФИО12 попросила ФИО13поработать с Ивановой М.А. Поговорив с последней, ФИО13 пришла к выводу, что Ивановой М.А. нужен земельный участок для строительства дома. За помощь в покупке земельного участка ФИО13попросила у Ивановой М.А. 15000 рублей, при этом была достигнута договоренность о том, что Иванова М.А. расплатится с ФИО13 после того, как та найдет земельный участок, и они оформят все необходимые документы. Относительно того, где должен находиться земельный участок, что он должен из себя представлять, Иванова М.А. ничего не говорила, она только сказала, чтобы он был недорогой. Далее ФИО13занялась поисками земельного участка для Ивановой М.А. В процессе поисков земельного участка ФИО13 от Ивановой М.А. стало известно о том, что последняя является владельцем сертификата на материнский капитал, и что она хотела бы направить его на строительство жилого дома. В то же время ФИО13 не помнит, говорила ли тогдаИванова М.А. о том, что хочет взять займ на строительство жилого дома на условиях его последующего погашения средствами материнского капитала. Возможно, о своем намерении взять соответствующийзайм Иванова М.А. сообщила ЛебедевойМ.С. позднее, когда стала владельцем земельного участка. ФИО13 нашла Ивановой М.А. несколько земельных участков в разных районах Республики Марий Эл, но последняя выбрала земельный участок в <адрес> Республики Марий Эл. Скорее всего, данный земельный участок был самым дешевым. Земельный участок продавался за 70000 рублей. Соответствующий земельный участок ФИО13 нашла на сайте ЦИАН, при этом, когда она набрала указанный в объявлении номер телефона, она поняла, что данный номер принадлежит ФИО12 Выяснилось, что ФИО12 представляла интересы продавца данного земельного участка. ФИО13 иФИО12 договорились встретиться в МФЦ на <адрес> для совершения сделки купли-продажи. В назначенное время ФИО13 приехала в МФЦ вместе с Ивановой М.А., а ФИО12 – вместе с женщиной-продавцом и ее супругом. Иванова М.А. и женщина-продавец подписали подготовленныйФИО13 в тот же день либо накануне договор купли-продажи земельного участка. Данные продавца ФИО13 предоставила ФИО12 После того, как договор был подписан сторонами, он был передан на государственную регистрацию. После этого, продолжая находиться в МФЦ, Иванова М.А. и продавцы подписали составленную ФИО13 расписку о передаче денежных средств. Поскольку продавцам кто-то позвонил, и они стали торопиться, была достигнута договоренность о том, что деньги за земельный участок Иванова М.А. передаст ФИО12, а последняя затем передаст их продавцам. После того, как продавцы уехали, Иванова М.А. передала ФИО12 денежные средства. Взамен ФИО12 передала Ивановой М.А. расписку о передаче денег. В последующем, когда за Ивановой М.А. было зарегистрировано право собственности на земельный участок, она совместно с ФИО13 ходила в МФЦ на <адрес> за выпиской из ЕГРН. Далее ФИО13 и Иванова М.А. съездили в администрацию <адрес> Республики Марий Эл и подали туда от имени Ивановой М.А. уведомление о планируемом строительстве. Ранее ФИО13 приобретением земельных участков для строительства не занималась, но знала о том, что для строительства жилого дома необходимо получить от органа местного самоуправления уведомление о допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке, так как ее подруга занималась строительством жилого дома. Через некоторое время ФИО13 съездила в администрацию <адрес> Республики Марий Эл и забрала оттуда уведомление о допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства на земельном участке. Никаких доверенностей при этом Иванова М.А. на ФИО13 не оформляла. Полученное в администрации уведомление ФИО13 в последующем отдала Ивановой М.А. В последующем Иванова М.А. пришла к ФИО13 в офис и сообщила о том, что на втором этаже здания ДОСААФ выдают займы, и что она хочет получить займ на строительство жилого дома. В связи с этим они пошли в офис той организации, которую нашла Иванова М.А. Как называлась данная организация, ФИО13 не помнит, но, когда они пришли туда,
ФИО13 поняла, что выдачей займов занимается ФИО4 В какой сумме Иванова М.А. хотела взять займ, она не сообщала. Условия возврата займа в присутствии ФИО13 не обсуждались. Собиралась ли Иванова М.А. фактически строить жилой дом, ФИО13 не знает, так как Иванова М.А. ни с ней, ни с ФИО4 данный вопрос не обсуждала. Через некоторое время Иванова М.А. привезла ФИО13 документы, необходимые для получения займа, последняя сняла с них копии и передала их ФИО4 ФИО4 сказала, что проверит все документы, после чего позвонит. Затем ФИО4 позвонила
ФИО13 и сказала, что ей нужны реквизиты счета, на который будет перечислена сумма займа. ФИО13 позвонила Ивановой М.А. и сообщила ей об этом. Иванова М.А. привезла ФИО13 реквизиты своего счета, которые последняя затем передала ФИО4 В последующем ФИО4 сообщилаФИО13 о том, что можно забрать договор займа. ФИО13 сходила к ФИО4 и забрала у нее соответствующий договор. Данный договор уже был подписан Ивановой М.А. Где и когда Иванова М.А. подписала данный договор, ФИО13 не знает. Тогда же Иванова М.А. позвонила ФИО13 и сообщила о том, что на ее счет в качестве займа поступили денежные средства в сумме 500000 рублей. Они поехали в банк «Хлынов» для того, чтобы снять деньги. ФИО12 вместе с ними в банк не ездила.В банке Иванова М.А. зашла в кассу, получила деньги. Каким образом она распорядилась данными денежными средствами в последующем, ФИО13 не известно.После банка ФИО13 по просьбе Ивановой М.А.поехала вместе с последней в МФЦ для того, чтобы подать в Пенсионный фонд России заявление о распоряжении средствами материнского капитала. Соответствующее заявление в МФЦ по просьбе Ивановой М.А. заполняла ФИО13, Иванова М.А. только подписала его.Какое направление расходования средств материнского капитала нужно было указать в заявлении, ФИО13 подсказала специалист МФЦ, изучив представленные ФИО13 и Ивановой М.А. документы. К заявлению ФИО13 и Ивановой М.А. были приложены документы, касающиеся получения займа, какие именно, ФИО13 не помнит, помнит только платежное поручение, которое они получили в банке, и выписку из ЕГРН на земельный участок. В МФЦ Иванова М.А. рассчиталась с ФИО13 за оказанные последней услуги по сопровождению сделок, передав ей 15000 рублей. Передавала ли
Иванова М.А. в последующем какие-либо денежные средства
ФИО12, ФИО13 не знает. ФИО13 оказывала Ивановой М.А. услуги на основании устной договоренности, письменных договоров они не заключали. Сначала они договаривались насчет покупки земли. После того, как они оформили все документы, касающиеся покупки земли, ФИО13 попросила Иванову М.А. рассчитаться с ней, но последняя сказала, что принесет деньги потом, не уточнив, когда именно. ФИО13 поверила ей. В последующем Иванова М.А. сообщила, что хочет оформить займ и попросила помочь ей с его получением, пообещав расплатиться после оформления всех документов, необходимых для получения займа. ФИО13 согласилась. Размер вознаграждения при этом не пересматривался, то есть как они изначально договаривались о передаче 15000 рублей, так Иванова М.А. в конечном счете и передала ФИО13 данную сумму (т. 2 л.д. 1-3).

Свои показания свидетель ФИО13 подтвердила в ходе очной ставки с подозреваемой Ивановой М.А. (т. 2 л.д. 23-30).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля
ФИО54 следует, что у нее в собственности находился земельный участок с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес>, площадью около 700 кв.м., вид разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства. Данный земельный участок был приобретен ею в январе 2018 года. Участок был пустой, коммуникаций и подъездных путей к нему не было. В самой деревнеимеются только электросети, но к участку они не подведены. В 2022 году ФИО55 продать данный земельный участок, поскольку ейнужны были денежные средства для погашения ипотеки. На тот момент земельный участок находился в том же состоянии, что и на момент его приобретенияФИО56 продать земельный участок за 70000 рублей.В целях продажи земельного участка примерно в сентябре 2022 года ФИО57 обратилась к риелторуФИО12, контакты которой нашла в сети Интернет. ФИО12разместила информацию о продаже участка в сети Интернет, занялась поиском покупателя. Примерно в октябре 2022 года ФИО12 сообщила, что нашла покупателя. Как именно она нашла покупателя, ФИО58 известно. В начале октября 2022 года ФИО59 со своим супругом по просьбе ФИО12приехала в МФЦ на <адрес>. Там она встретилась с ФИО12 и женщиной-покупателем участка. ФИО60 подготовленный риелтором договор купли-продажи земельного участка, после чего он был подан на государственную регистрацию. Денежные средства за земельный участок в сумме 70000 рублей были переданы супругу ФИО61 именно передалему денежные средства, ФИО17 не помнит. С продавцом ФИО62 не общалась, ФИО12 также видела всего один раз. На участок после его продажи ФИО63 не выезжала (т. 1л.д. 194-195).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля
ФИО35 следует, что он состоит в браке с ФИО36. Ранее у последней в собственности находился земельный участок с кадастровым номером №, расположенный по адресу: <адрес>, площадью около 700 кв.м., вид разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства. Данный земельный участок был приобретен ею в январе 2018 года, был пустой, никаких коммуникаций и подъездных путей к участку не было. В самой деревне имеются только электросети, но к участку они не подведены. В 2022 году ФИО39 продать земельный участок, поскольку им нужны были денежные средства для погашения ипотеки. На тот момент земельный участок находился в том же состоянии, что и на момент его приобретения. Продать земельный участок супруги планировали за 70000 рублей. С целью продажи земельного участка в сентябре 2022 года Махмудова Х.УФИО40 в сети Интернет контакты риелтора
ФИО12 С ФИО12 был заключен договор на оказание услуг – продажу земельного участка. Для заключения договора ФИО41 к ФИО12 в офис, расположенный у первой аптеки
<адрес> неподалеку от перекрестка <адрес>. Примерно в октябре 2022 года
ФИО12 сообщила, что нашла покупателя. Как именно она нашла покупателя, она не сказала. В начале октября 2022 года
ФИО42 просьбе ФИО12 приехали в МФЦ на <адрес>. Там они встретились с ФИО12, женщиной-покупателем и еще какой-то женщиной.ФИО43 подписала подготовленные риелтором документы. Данные документы были поданы на регистрацию перехода права собственности, после чего ФИО45, поскольку у ФИО46 срочные дела. В тот же день ФИО12 позвонила и сказала, что ФИО47 подойти к ней и получить денежные средства за земельный участок. При заключении договора купли-продажи в МФЦ денежные средства за земельный участок не передавались, так как, со слов ФИО12, необходимо было доделать какие-то документы, а у ФИО50 было времени ждать. На следующий ФИО52 в офис к ФИО12, где та передала ему денежные средства за земельный участок в сумме 70000 рублей (т. 1 л. д. 197-198).

Оценивая показания свидетелей ФИО12, ФИО13, ФИО29,ФИО30, данные в ходе предварительного расследования, суд считает, что они являются взаимодополняющими, достоверными, поскольку согласуются с исследованными в суде доказательствами, в связи с чем за основу приговора суд берет показания свидетелей ФИО12, ФИО13, ФИО32
ФИО33, данные им в ходе предварительного следствия. Кроме того, суд считает необходимым отметить, что показания, данные указанными свидетелями в ходе предварительного расследования получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства в условиях исключающих принуждение. Свидетели были предупреждены о том, что их показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае их последующего отказа от них, правильность отраженных в протоколе показаний они удостоверили своей подписью, оснований для оговора имиИвановой М.А. не установлено.

Кроме того, постановлением от ДД.ММ.ГГГГ отказано в возбуждении уголовного дела в отношении ФИО12 и
ФИО13 по сообщению о совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ.

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля
ФИО19- первого заместителя главы администрации Куженерского муниципального района Республики Марий Эл следует, что с 2018 года индивидуальное жилищное строительство осуществляется в уведомительном порядке, то есть застройщик только уведомляет администрацию района о том, что он намерен построить объект ИЖС на земельном участке, находящемся в его пользовании. Соответствующее уведомление направляется застройщиком в администрацию либо лично, либо через представителя. К уведомлению прикладываются план-схема размещения объекта ИЖС на земельном участке, а также правоустанавливающий документ на земельный участок, при этом вид права на земельный участок не имеет значения. Администрация рассматривает поступившее уведомление и выдает уведомление о соответствиипараметров планируемого строительства объектов ИЖС установленным параметрам.Отказать в выдаче такого уведомления администрация не может. Выдаваемое уведомление фактически является юридическим основанием для строительства объекта ИЖС, самым первым документом при оформлении прав на такой объект. Согласно имеющимся в администрации Куженерского муниципального района документам ДД.ММ.ГГГГ от Ивановой М.А. поступило уведомление о планируемом строительстве объекта ИЖС. По результатам рассмотрения поступившего уведомленияДД.ММ.ГГГГ Ивановой М.А. было выдано уведомление о соответствии параметров планируемого строительства объектов ИЖС установленным параметрам. Лично ли Иванова М.А. обращалась в администрацию района или через представителя, ФИО7 М.Г. не знает. С Ивановой М.А. он не знаком и в процессе рассмотрения ее уведомления с ней не общался. Земельный участок с кадастровым номером № расположен по адресу: <адрес>. Никаких коммуникаций на данном участке нет, но имеется возможность газификации объекта ИЖС по завершении его строительства. К деревне ведет асфальтированная дорога, по самому населенному пункту идет щебеночная дорога. Деревня сама по себе не большая (40-50 дворов), при этом индивидуальное жилищное строительство в ней в данный момент не ведется (т. 1 л.д. 199-200).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля
ФИО20 следует, что она состоит в должности документоведа АУ Республики Марий Эл «Дирекция МФЦ» с 2021 года. Учреждение оказывает услуги населению Республики Марий Эл, в том числе осуществляет консультации, прием и выдачу документов, необходимых для получения государственных и муниципальных услуг. АУ Республики Марий Эл «Дирекция МФЦ» принимает заявления о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала от владельцев соответствующих сертификатов. При этом учреждение занимается только приемом необходимых документов и их передачей в отделение Пенсионного фонда по Республики Марий Эл (далее – ОПФР по Республике Марий Эл), не проверяя при этом наличие у гражданина права расходовать средства материнского капитала на определенные цели, а также подлинность и достоверность представленных документов. Решение о распоряжении средствами материнского капитала принимает ОПФР по Республике Марий Эл, в АУ Республики Марий Эл «Дирекция МФЦ» лишь поступают сведения о результатах рассмотрения заявлений о распоряжении средствами материнского капитала.Процедура приема от владельцев сертификатов материнского (семейного) капитала заявлений на распоряжение средствами материнского капитала следующая: удостоверяется личность гражданина на основании представленного им паспорта, далее у заявителя выясняется, на какие цели он планирует использовать средства материнского (семейного) капитала, при этом перечень целей является исчерпывающим и определен законом. В МФЦ также имеется памятка, в которой перечислены вышеуказанные цели, приведена их точная формулировка в соответствии с законом. Данная памятка предъявляется заявителю, чтобы он правильно выбрал цель, на которую планирует расходовать средства материнского капитала. Специалисты МФЦ также разъясняют заявителям, что перечень целей исчерпывающий, на другие цели расходовать средства материнского капитала нельзя. Выбрав цель, на которую он планирует расходовать средства материнского капитала, заявитель предоставляет документы, подтверждающие наличие оснований для распоряжения средствами материнского капитала на данные цели. В случае, если заявитель планирует направить средства материнского капитала на погашение займа, взятого на строительство, он должен предоставить договор займа, платежное поручение о перечислении ему суммы займа и уведомление на строительство.Заявитель предупреждается об обязанности оформления построенного жилья в свою собственность, собственность супруга и детей с обязательным выделением долей, а также об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами материнского капитала, при этом заявитель своими подписями подтверждает, что он предоставил достоверные сведения, в том числе о том, на какие цели будут расходоваться средства материнского капитала.Таким образом, владелец сертификата всегда понимает, с какой целью он обратился в МФЦ (распоряжение средствами материнского капитала), и на какие цели он обязуется расходовать средства материнского капитала. Сотрудники АУ Республики Марий Эл «Дирекция МФЦ» общаются с заявителями и визуально оценивают их адекватность и понимание происходящего, разъясняют им порядок заполнения заявления. В зависимости от того, какую цель расходования средств материнского капитала выбрал заявитель, ему предоставляется приложение (они отличаются в зависимости от цели) для заполнения реквизитов организации-получателя средств материнского (семейного) капитала, например, в случае, если средства направляются на погашение займа, взятого на строительство жилья, это может быть кредитная организация, которая выдала на эти цели займ.Представленные заявителем документы сканируются и направляются в ОПФР по Республике Марий Эл. Сведения о принятых ОПФР по Республике Марий Эл решениях специалисты МФЦ могут получить из базы данных, однако с владельцами сертификатов после приема заявлений они не общаются (т. 1 л.д. 212-213).

Проанализировав и оценив приведенную совокупность доказательств, суд считает, что вина Ивановой М.А. в совершении преступления нашла свое подтверждение.

Приведенные доказательства согласуются между собой, не имеют существенных противоречий, дополняют друг друга, а также подтверждают вывод суда о доказанности вины Ивановой М.А., который основан на показаниях подсудимой, показаниях представителя потерпевшего и свидетелей, а также подтверждается протоколом осмотра предметов и мест происшествий, иными исследованными в судебном заседании доказательствами, в связи с чем суд кладет их в основу обвинительного приговора.

Допросы представителя потерпевшего и свидетелей, изложенные в приговоре, следственные и процессуальные действия проведены в соответствии с требованиями УПК РФ, с разъяснением всех предусмотренных прав участникам уголовного судопроизводства. Существенных нарушений при производстве следственных и процессуальных действий, влекущих недопустимость изложенных доказательств, не допущено. В связи с чем суд признает указанные доказательства допустимыми.

Суд не усматривает нарушений права на защиту подсудимой
Ивановой М.А. Предварительное расследование по данному уголовному делу проведено с соблюдением требований уголовно-процессуального закона Российской Федерации.

Оснований подвергать сомнению протоколы следственных действий у суда также не имеется, поскольку все изложенные и положенные в основу решения суда следственные действия, их содержание, ход и результаты, зафиксированные в соответствующих протоколах, проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Существенных нарушений требований УПК РФ при получении доказательств, влекущих их недопустимость, не допущено. Указанные доказательства являются относимыми к событиям преступлений, допустимыми, так как получены, проведены с соблюдением требований УПК РФ; согласуются с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Судом установлено, что результаты оперативно-розыскной деятельности, вышеизложенные судом, получены с соблюдением Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», предоставлены следователю в соответствии с «Инструкцией о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд», утверждённой Приказом МВД России №, Минобороны России №, ФСБ России
№, ФСО России №, ФТС России №, СВР России №, ФСИН России №, ФСКН России №, СК России № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствуют требованиям ст. 89 УПК РФ, являются допустимыми доказательствами.

В силу разъяснений содержащихся в пункте 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 года № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» по статье 159.2 УК РФ квалифицируется такое хищение денежных средств или иного имущества в форме мошенничества, которое связано с незаконным получением социальных выплат, а именно установленных федеральными законами, законами субъектов Российской Федерации, нормативными правовыми актами федеральных органов исполнительной власти, нормативными правовыми актами органов местного самоуправления выплат гражданам, нуждающимся в социальной поддержке. Для целей статьи 159.2 УК РФ к социальным выплатам, в частности, относятся пособие по безработице, компенсации на питание, на оздоровление, субсидии для приобретения или строительства жилого помещения, на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, средства материнского (семейного) капитала, а также предоставление лекарственных средств, технических средств реабилитации (протезов, инвалидных колясок и т.п.), специального транспорта, путевок, продуктов питания.

По смыслу уголовного закона обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Обман, как способ совершения мошенничества при получении выплат, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ, выражается в предоставлении в органы исполнительной власти, учреждения или организации, уполномоченные принимать решения о получении выплат, заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о наличии обстоятельств, наступление которых согласно закону или иному нормативному правовому акту является условием для получения соответствующих выплат в виде денежных средств или иного имущества, а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат.

Так, в судебном заседании достоверно установлено, что
Иванова М.А., осведомленная о том, что у нее есть право на получение средств материнского (семейного) капитала в соответствии с Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», после рождения второго ребенка – ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, не имея цели улучшения жилищныхусловий за счет средств материнского (семейного) капитала, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, совершила хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, при получении социальных выплат, установленных законом, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Марий Эл по строительству объекта индивидуального жилищного строительства.

О наличии у Ивановой М.А. умысла на хищение денежных средств при получении материнского (семейного) капитала свидетельствуют установленные судом фактические обстоятельства дела.

Суд приходит к выводу, что действия Ивановой М.А. при совершении преступления носили умышленный характер, так как она осознавала общественную опасность своих действий, предвидела наступление общественно-опасных последствий и желала их наступления. Хищение было совершено подсудимой из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения. Так, Иванова М.А., осуществив противоправную деятельность, завладела денежными средствами материнского капитала, полагающимися ей по закону после рождения второго ребенка, обналичила их в результате заключения договора потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на улучшение жилищных условий, заключенного между ней и КПК «ЭВРИКА», и потратила денежные средства на личные нужды.

Таким образом, вина подсудимой Ивановой М.А. нашла свое подтверждение совокупностью всех исследованных судом доказательств, оснований не доверять которым у суда не имеется, поскольку все доказательства стороны обвинения являются достоверными, допустимыми, соотносятся между собой.

В судебном заседании установлено, что Иванова М.А. совершила мошенничество при получении выплат, а именно: совершила хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, а именно средств материнского (семейного) капитала. Умысел подсудимой был направлен на завладение денежными средствами путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Марий Эл по строительству объекта индивидуального жилищного строительства, при этом Иванова М.А. не имела цели улучшить жилищные условия за счет средств материнского (семейного) капитала. Мотивом совершенного преступления явилась корыстная цель.

Установленный судом размер похищенных денежных средств (500000 рублей) согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, составляет крупный размер.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия Ивановой М.А. по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

Каких-либо неустранимых сомнений по уголовному делу, которые, согласно требованиям ч. 3 ст. 49 Конституции РФ, должны толковаться в пользу подсудимой, судом не установлено.

Судом не установлено сведений и обстоятельств, вызывающих сомнение в психическом состоянии подсудимой Ивановой М.А., действия ее во время совершения преступления носили последовательный и целенаправленный характер, в ходе судебного разбирательства подсудимая также не обнаруживала каких-либо признаков неадекватного поведения, поэтому оценивая указанное в совокупности с другими данными о личности Ивановой М.А. у суда не имеется оснований сомневаться в ее вменяемости.

При назначении Ивановой М.А. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ Иванова М.А. совершила тяжкое преступление против собственности.

Иванова М.А. не судима (т. 2 л.д. 74), состоит в браке, имеет на иждивении малолетнего ребенка, а также на момент совершения преступления имела несовершеннолетнего ребенка (т. 2 л.д. 72-73), на диспансерном наблюдении в ГБУ Республики Марий Эл «Республиканский наркологический диспансер» и ГБУ Республики Марий Эл «Республиканский психоневрологический диспансер» не состоит (т. 2 л.д. 75,76);по месту жительства старшим УУП ОП № 2 УМВД России по г. Йошкар-Оле характеризуется положительно (т. 2 л.д. 79).

Исходя из содержания протокола явки с повинной (т. 1 л.д. 101-102), суд полагает возможным признать ее в качестве таковой в качестве смягчающего наказание обстоятельства, поскольку до этого момента правоохранительным органам не были известны имеющие значение для раскрытия и расследования преступления обстоятельства. Именно подсудимая в своих пояснениях в данном протоколе указала на все значимые обстоятельства совершения ею преступления. Явка с повинной принесена Ивановой М.А. добровольно, до момента возбуждения в отношении нее уголовного дела. Оперативно-розыскные мероприятия в отношении Ивановой М.А. не проводились. Иные лица не указывали на причастность Ивановой М.А. к инкриминируемому ей преступлению.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Ивановой М.А., суд в соответствии со ст. 61 УК РФ признает: явку с повинной (т. 1 л.д. 101-102), активное способствование раскрытию и расследованию преступления (выразившееся, в том числе, в даче ею в ходе предварительного расследования подробных показаний об обстоятельствах, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления, о чем также указано следователем в обвинительном заключении), признание вины, раскаяние в содеянном, наличие малолетнего ребенка, а также наличие несовершеннолетнего ребенка (на момент совершения преступления), привлечение к уголовной ответственности впервые, наличие положительной характеристики, состояние здоровья Ивановой М.А. и ее близких родственников.

Суд не находит оснований для признания обстоятельством, смягчающим наказание, - совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств. Испытываемые временные материальные затрудненияне свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Обстоятельств, отягчающих наказание Ивановой М.А., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Учитывая обстоятельства совершения преступления, характер и степень его общественной опасности, данные о личности Ивановой М.А., принимая во внимание смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление Ивановой М.А., суд считает необходимым в целях ее исправления и предупреждения совершения новых преступлений назначить Ивановой М.А. наказание в виде штрафа, при этом штраф подлежит назначению в определенной денежной сумме, что будет соответствовать принципам справедливости и соразмерности, способствовать исправлению Ивановой М.А. и требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ.

При определении размера штрафа, в соответствии с требованиями
ч. 3 ст. 46 УК РФ, суд учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение Ивановой М.А. и ее семьи, а также учитывает возможность получения ею иного дохода, и с учетом данных обстоятельств суд считает необходимым назначить Ивановой М.А. штраф с рассрочкой его выплаты определенными частями.

У суда отсутствуют предусмотренные законом основания для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ при назначении наказания в виде штрафа, которое не является наиболее строгим видом наказания, предусмотренным ч. 3 ст. 159.2 УК РФ.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением во время и после совершения преступления, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений и позволяющих назначить Ивановой М.А. наказание с применением ст. 64 УК РФ, суд не усматривает. При этом совокупность смягчающих наказание обстоятельств учитывается судом при определении размера назначенного наказания.

В соответствии с положением ч. 6 ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств преступления, характера и степени его общественной опасности, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, всех данных о личности Ивановой М.А., суд не находит оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 3
ст. 159.2 УК РФ, на менее тяжкую.

Предусмотренных законом оснований для применения к
Ивановой М.А. положений ч. 1 ст. 82 УК РФ судом не установлено.

Иванова М.А. в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживалась, мера пресечения не избиралась.

К процессуальным издержкам относятся расходы, связанные с вознаграждением адвоката Пахмутова С.С., осуществлявшего защиту
Ивановой М.А.в ходе предварительного расследования, в размере
14265 рублей (т. 2 л.д. 92), а также расходы, связанные с вознаграждением адвоката в ходе судебного разбирательства, в размере 4938 рублей.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки в сумме
19203 рубля, связанные с вознаграждением адвоката, подлежат взысканию с Ивановой М.А., она является совершеннолетним, трудоспособным лицом, оснований для полного или частичного освобождения Ивановой М.А. от взыскания указанных процессуальных издержек судом не установлено.

В судебном заседании прокурором в интересах РФ в лице
представителя потерпевшего - Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Марий Эл заявлен
гражданский иск о взыскании с Ивановой М.А. в пользу Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Марий Эл имущественного ущерба, причиненного хищением
имущества, в размере 500000 рублей.

Гражданский иск подлежит удовлетворению в объеме заявленных
требований, учитывая, что размер имущественного ущерба, причиненного преступлением, нашел подтверждение в ходе судебного заседания.

Судьба вещественного доказательства по уголовному делу
№ разрешению при рассмотрении настоящего уголовного дела не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 299, 304, 307-309
УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Иванову Марину Александровну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 100000 рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ рассрочить Ивановой
Марине Александровне выплату штрафа на срок 25 месяцев равными частями ежемесячно в размере 4 000 (четыре тысячи) рублей до полного погашения суммы штрафа.

Реквизиты для уплаты штрафа:

УФК по <адрес> Эл (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по <адрес> Эл л/сч 04081А58642) ИНН 1215153591 КПП 121501001 Отделение-НБ <адрес> Эл Банка России//УФК по <адрес> Эл
<адрес> единый казначейский счет 40№ казначейский счет 03№ БИК 018860003 ОКТМО 88701000 ОГРН 1111215000160, КБК 41№,
УИН 41№.

Разъяснить осужденной Ивановой М.А. положение ч. 3 ст. 31
УИК РФ, согласно которой первую часть штрафа в размере 4000 (четыре тысячи) рублей осужденная обязана уплатить в течение 60 дней со дня вступления приговора в законную силу, оставшиеся части штрафа – ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца в равном размере по 4000 (четыре тысячи) рублей ежемесячно.

Гражданский иск прокурора в интересах РФ в лице представителя потерпевшего – Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Марий Эл удовлетворить.

Взыскать с Ивановой Марины Александровны в счет возмещения имущественного ущерба в пользу Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации 500000 (пятьсот тысяч) рублей.

Взыскать с осужденной Ивановой Марины Александровны в счет возмещения процессуальных издержек 19203 (девятнадцать тысяч двести три) рубля в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае желания участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, осужденная имеет право указать об этом в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса. При этом осужденная вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий судья С.С. Попова