Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-40/2024 (1-381/2023;) от 14.07.2023

    Дело № 1-40/2024

Поступило 14.07.2023

УИД 54RS0002-01-2023-003189-52

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 января 2024 года                                               г. Новосибирск

    Железнодорожный районный суд г. Новосибирска в составе:

    председательствующего судьи Долженковой Н.Г.,

    при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Садыковой И.Ф., секретарем Мысливец А.А.,

    с участием:

    государственных обвинителей: Дашковской М.Е., Овчинниковой А.А., Прониной А.С., Левшаковой С.В.,

    адвокатов Аличевой В.А., Громыко В.А., на основании ордеров,

    подсудимой Паниной А.К.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Паниной Анны Константиновны, **** года рождения, уроженки *, гражданки *, со средне-специальным образованием, незамужней, зарегистрированной по адресу: ***, проживающей по адресу: ***, не судимой,

осужденной:

- **** мировым судьей 1-го судебного участка Железнодорожного судебного района *** по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 180 часов; постановлением мирового судьи 8-го судебного участка Кировского судебного района *** от **** неотбытое наказание в виде обязательных работ заменено на 22 дня лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении; водворена в места лишения свободы ****, освобождена по отбытию наказания ****,

содержащейся под стражей по настоящему уголовному делу с ****,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Панина А.К. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено Паниной А.К. в Железнодорожном районе г. Новосибирска при следующих обстоятельствах.

    В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Закон № 161-ФЗ от 27.06.2011), электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

**** сотрудником МИФНС № 16 по Новосибирской области внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что Панина Анна Константиновна является учредителем и единоличным исполнительным органом ООО «ИНТЕКО» (ИНН **), при этом в действительности управлять этим юридическим лицом Панина А.К. не намеревалась, то есть являлась подставным лицом. В последующем Панина А.К., как орган управления, управление юридическим лицом ООО «ИНТЕКО» не осуществляла.

    После чего, в период времени с **** по ****, более точное время в ходе следствия не установлено, к Паниной А.К. находящейся в точно не установленном месте на территории ***, являющейся подставным руководителем ООО «ИНТЕКО» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях АО «Райффайзенбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Банк УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «Синара» расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером +** и электронной почтой: *, с получением электронных носителей информации - корпоративных банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации - корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ИНТЕКО», в котором Панина А.К. является подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение, на что у Паниной А.К., в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронных носителей информации - корпоративных банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Панина А.К. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ИНТЕКО» открыть в банковских организациях: АО «Райффайзенбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «Синара» от своего имени расчетные счета ООО «ИНТЕКО» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и электронные носители информации - корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на её имя юридического лица ООО «ИНТЕКО», за денежное вознаграждение, то есть неправомерно.

    После чего, в период времени с **** по ****, более точное время в ходе следствия не установлено, Панина А.К., действуя из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ИНТЕКО», являясь подставным директором и учредителем ООО «ИНТЕКО», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - корпоративных банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «ИНТЕКО», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетных счетов ООО «ИНТЕКО» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера +** и электронной почты: *, используемых неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ИНТЕКО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств, посредством ДБО в банковские организации:

    - офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: *** где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Паниной А.К. в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ИНТЕКО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ИНТЕКО» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО «Банк-клиент», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО «Банк-Клиент» и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» № ** ID **, привязанная к указанному расчетному счету, которые получила Панина А.К.;

    - офис АО «АЛЬФА-БАНК», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Паниной А.К. в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ИНТЕКО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ИНТЕКО» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО «Альфа-Бизнес-Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО «Альфа-Бизнес-Онлайн» и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта «Альфа Бизнес» **, привязанная к указанному расчетному счету, которые получила Панина А.К.;

    - офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Паниной А.К. в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ИНТЕКО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ИНТЕКО» были открыты расчетные счета ** и **, подключена система ДБО «Modulbank» (Модульбанк), являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО «Modulbank» и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта «Visa Business» (Виза Бизнес) **, привязанная к расчетному счету **, которые получила Панина А.К.;

    - офис ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Паниной А.К. в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ИНТЕКО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ИНТЕКО» были открыты расчетные счета ** и **, подключена система ДБО «Бизнес-Портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО «Бизнес-Портал» и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта «Visa Busines instant issue» ** ID ** (айди **), привязанная к расчетному счету **, которые получила Панина А.К.

    - офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенный по адресу: *** где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Паниной А.К. в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ИНТЕКО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ИНТЕКО» были открыты расчетные счета ** и **, подключена система ДБО «Уралсиб- Бизнес-Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО «Уралсиб-Бизнес-Онлайн» и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - корпоративная банковская карта Mastercard Business **, привязанная к банковскому счету **, которые получила Панина А.К.

    - офис ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Паниной А.К. в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ИНТЕКО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством    ДБО, для ООО «ИНТЕКО» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации - банковская карта **, привязанная к расчетному счету **, которые получила Панина А.К.;

    - посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на портал ПАО Банк «Синара», после чего, организовав выездную встречу с сотрудником вышеуказанного банковского    учреждения, находясь в неустановленном месте на территории г. Новосибирска, где сотрудником указанного банка, введенным Паниной А.К. в заблуждение относительно её фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ИНТЕКО», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ИНТЕКО» были открыты расчетные счета ** и **, подключена система ДБО «Банк-Клиент», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО «Банк-Клиент» и управления ею - персональными логином и паролями, а также изготовлена банковская карта №    **, привязанная к расчетному счету **, которые получила Панина А.К.

    После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, Панина А.К., в период времени с **** по ****, более точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях АО «Райффайзенбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «Синара» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у ***, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, сбыла:

    - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке АО «Райффайзенбанк» ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту № «Бизнес 24/7 Оптимальная» № ** ID ** (айди **), привязанную к указанному расчетному счету;

    - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке АО «АЛЬФА БАНК» ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Альфа Бизнес» **, привязанную к указанному расчетному счету;

    - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке АО КБ «Модульбанк» ** и ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Visa Business» (Виза Бизнес) **, привязанную к расчетному счету **;

    - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ** и ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту ««Visa Busines instant Issue» (Виза Бизинес истант исью) ** ID ** (айди **), привязанную к расчетному счету **;

    - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ** и ** и электронный носитель информации - банковскую карту Mastercard Business (Мастеркард Бизнес) **, привязанную к банковскому счету **;

    - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке ПАО «Сбербанк России» ** и электронный носитель информации - банковскую карту **, привязанную к расчетному счету **;

    - электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логины и пароли по счету в банке ПАО Банк «Синара» ** и ** и электронный носитель информации - банковскую карту **, привязанную к расчетному счету **.

    В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

    В период совершения преступления Панина А.К. осознавала общественную опасность своих действий и предвидела наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желала их наступления.

    В судебном заседании подсудимая Панина А.К. вину в совершении указанного преступления признала в полном объеме. От дачи показаний отказалась в соответствии со ст. 51 Конституции Российской Федерации.

    Из оглашенных, в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний Паниной А.К., данных ею в ходе предварительного следствия, в качестве подозреваемой и обвиняемой (том 2 л.д. 82-85, 105-108), следует, что после того как **** в ЕГРЮЛ была внесена запись о создании ООО «ИНТЕКО», в котором она числилась в качестве директора, но фактически руководством ООО «ИНТЕКО» не занималась, то есть не осуществляла финансово-хозяйственной деятельности юридического лица, и не собиралась его осуществлять, ею были открыты расчетные счета в банковских организациях для ООО «ИНТЕКО», при открытии которых банковским работника она умышленно сообщила о себе недостоверные контактные сведения, так как не собиралась самостоятельно управлять расчетным счетом и осуществлять финансовые операции, а хотела за денежное вознаграждение передать доступ к расчетным счетам и полученные ей банковские карты третьим лицам.

    Так, ранее её бывший знакомый *, помимо того, что предложил ей открыть на ее имя юридическое лицо без цели дальнейшего управления им, предложил ей также за денежное вознаграждение открыть расчетные счета, указав при этом абонентский номер: +** в качестве якобы её (Паниной), хотя фактически данным абонентским номером она не владела и номер ей не принадлежал, а также электронную почту: *, доступа к которой у неё не было. * обещал ей денежное вознаграждение за передачу ему доступа к расчетным счетам и банковских карт, на что она дала свое согласие, так как нуждалась в деньгах на тот момент, и не знала о том, что данные действия носят противозаконный характер, так как * ей сообщил, что никаких проблем с законом у неё не возникнет. * давал ей телефон, в котором уже была сим-карта с абонентским номером +**, но этот телефон ей также не принадлежал, после открытия расчетного счета в банках она отдавала телефон обратно *, сама им не пользовалась.

    Примерно в период с **** по ****, она ездила по различным банкам ***, где открывала расчетные счета, указывая одни и те же данные в виде абонентского номера и адреса электронной почты, которые ей не принадлежали, после чего получала банковские карты и далее, после получения данных сведений, они с * встречались на территории *** у здания «Цирка», где она ему передавала полученные ею банковские карты.

    В банковские учреждения АО «Райффайзенбанк»; АО «Альфа-Банк»; ПАО Банк «ФК Открытие» ПАО «Банк Уралсиб»; ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «Синара», АО КБ «Модульбанк» она обращалась по просьбе *, с целью открытия расчетных счетов для ООО «ИНТЕКО», где она числилась якобы директором, но фактически руководства не осуществляла, и для того, чтобы при открытии расчетного счета и получения банковских карт - передать их *, при этом она указывала ложные сведения в виде номера телефона и электронной почты, поэтому не имела доступа к расчетному счету, а также передала банковские карты. Ознакомившись с банковскими документами, она обращалась в Райффайзенбанк - ****, в Альфа-Банк - ****, в Модульбанк - ****,в Открытие - ****, в УралСиб - ****, в Сбербанк - ****, в Синара - ****. Все банковские карты она передавала * у «Цирка», несколько раз. Периодически А. А. ездил с ней по банкам. За вышеуказанные действия * ей выплатил 30 000 рублей, наличными денежными средствами, на которые она сняла квартиру в ***, в которой как раз и проживала в январе и феврале 2022 года. По открытым ею расчетным счетам для ООО «ИНТЕКО» она никаких финансовых операций не осуществляла, доступа к расчетным счетам не имела.

    Свою вину в содеянном, а именно в открытии расчетных счетов в банках АО «Райффайзенбанк»; АО «Альфа-Банк»; ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк Уралсиб»; ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «Синара», АО КБ «Модульбанк» и последующей передачи за 30 000 рублей ее знакомому * Агоняну полученных ею в банках банковских карт и доступа к расчетным счетам ООО «Интеко», она признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. При обращении в банки она указывала абонентский номер +**, который ей не принадлежит, так как его просил указывать *, у нее доступа к этому номеру не было. Также * просил ее сообщить сотрудникам банков электронную почту: *, доступа к которой у нее также не было.

    В судебном заседании оглашенные показания Панина А.К. подтвердила в полном объеме.

    Виновность подсудимой Паниной А.К. в совершении указанного преступления также подтверждается следующими исследованными судом доказательствами.

    Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных на стадии предварительного следствия, оглашенных судом в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие» с ****. В ее обязанности входит открытие и обслуживание юридических лиц через РКО. **** в ДО Новосибирский, расположенный по адресу: ***, обратилась Панина А.К. в качестве директора ООО «Интеко» для открытия расчетного счета, документы принимала сотрудник Попова Д.С., которая в настоящий момент находится в отпуске. Согласно процедуре, клиент должен предоставить паспорт, после чего сотрудник банка идентифицирует личность клиента, клиент озвучивает потребность в открытии расчетного счета, предоставляет Устав, решение о создании. Для заведения заявки сотруднику необходим абонентский номер клиента и адрес электронной почты, на которые направляются логин и пароли - доступы к системе ДБО «Бизнес-Портал», далее клиент придумывает кодовое слово, после чего заполняет заявление по сообщенным клиентом сведениям, анкету и карточки с образцами подписей, далее клиент сверяет правильность заполнения, лично подписывает документы. Клиент ставит подпись о получении банковской карты моментальной выдачи, при этом клиенту разъясняется запрет передачи третьим лицам доступа к расчетному счету, также сообщает, что после открытия расчетного счета на абонентский номер и электронную почту придут логин и пароль для доступа к системе ДБО, после чего оформляет заявку, в течение дня расчетный счет открывается. Просмотрев предъявленные документы - юридическое досье ООО «Интеко», Панина А.К., обратилась **** и в этот же день открыто два расчетных счета №**, **. И к последнему привязана банковская карта ** «Виза Бизнез И. И.», которую сразу выдали клиенту в банке. Панина А.К. при открытии расчетного счета указала абонентский **, а также адрес электронной почты: *, на которые были направлены логины и пароли, предоставляющие доступ к системе ДБО. Через систему ДБО можно управлять расчетным счетом, при этом банковская карта является средством платежа, при использовании которой происходит пополнение и снятие со счета денежных средств. (т. 2 л.д. 50-54).

    Из показаний свидетеля Свидетель №2, данных на стадии предварительного следствия, оглашенных судом в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что она занимает должность руководителя группы операционного обслуживания и юридических лиц в ПАО Банк Уралсиб. Ее рабочее место находится по адресу: ***. В её рабочие обязанности входит: привлечение юридических лиц, открытие расчетных счетов, операционное обслуживание. Порядок открытия расчетного счета для юридических лиц может сделать это путем личного обращения в отделение банка, либо оставить заявку на сайте банка и в дальнейшем выездной сотрудник встречается с клиентом для подписания документов на открытие расчетного счета. Для открытия расчетного счета необходимо предоставить: паспорт гражданина РФ, Устав организации, печать, решение о назначении директором, лист записи ЕЕРЮЛ. Панина А.К. в лице директора ООО «Интеко» обратилась лично в отделение ПАО Банк Уралсиб, расположенный по адресу: ***, для открытия расчетного счета, предоставив устав организации ООО «Интеко» ИНН **, решение о назначении директором, паспорт и печать организации. Панина А.К. получила банковскую карту Мастеркард Бизнесс **, привязанную к расчетному счету ** в отделении ПАО Банк Уралсиб ****, в момент выдачи карты Панина А.К. подписала ордер о выдаче данной карты. В банке действует система ДБО Уралсиб бизнес онлайн. Система ДБО подключается путем написания заявления на подключение и системе ДБО. **** Панина А.К. написала заявление на подключение к системе ДБО «Интеко», после подписания заявления ООО «Интеко» подключили к системе ДБО. При открытии расчетного счета Панина А.К. указала следующий номер телефона: ** и электронную почту: * Клиент указывает номер телефона, ее электронную почту для получения логина и пароля к доступу системы ДБО. Панину А.К. предупреждали о том, что передача доступа к расчетному счету третьим лицам запрещена. (т. 2 л.д. 38-41).

    Из показаний свидетеля Тололо Е.А., данных на стадии предварительного следствия, оглашенных судом в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что она работает в должности старшего бизнес-советника в АО «Альфа-Банк». Порядок открытия расчетного счета для юридических лиц в банке следующий: лицо, решившее открыть расчетный счет, для юридических лиц может сделать это путем личного обращения в отделение банка, либо оставить заявку на сайте банка. Для открытия расчетного счета необходимо предоставить: Устав организации, протокол, либо решение о назначении директором, паспорт и печать организации. Панина А.К. в лице директора ООО «Интеко» обратилась лично в отделение АО «Альфа-банк», расположенный по адресу: ***, для открытия расчетного счета, предоставив Устав организации ООО «Интеко», протокол о назначении директором, паспорт и печать организации. Панина А.К. получила банковскую карту Альфа-бизнес **, привязанную к расчетному счету ** в отделении АО «Альфа-банк». ****, в момент выдачи Панина А.К. подписала ордер о выдаче данной карты. В банке действует система дистанционного банковского обслуживания, она подключается путем подписания по ссылке электронного документооборота. ООО «Интеко» была подключена к системе дистанционного банковского обслуживания. При открытии расчетного счета Панина А.К. указала следующий номер телефона: ** и электронную почту: *. Клиент указывает номер телефона и электронную почту для прохождения идентификации и дальнейшего обслуживания в системе ДБО. Панина А.К. была предупреждена о том, что передача доступа к расчетному счету третьим лицам запрещена. На момент открытия расчетного счета по заявлению Паниной А.К. она (*) находилась на должности ведущего менеджера по работе с юридическими лицами АО «Альфа-Банк», ее рабочее место располагалось по адресу: ***. В ее должностные обязанности входило: открытие счетов, сопровождение по зарплатным проектам, кредитование. (т. 2 л.д. 42-45).

    Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных на стадии предварительного следствия, оглашенных судом в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что он состоит в должности специалиста по работе с юридическими лицами в ПАО Банк Синара с 2020 года. В обязанности входит встречи с клиентами, подписание документов об открытии и обслуживании расчетных счетов. Процедура открытия расчетного счета в ПАО Банк Синара (ранее Банк СКБ) заключается в следующем: клиент подает заявку через сайт, либо через партнера банка, после чего в банке производится внутренняя процедура проверки организаций на стоп-факторы и проверяется наличие всех необходимых документов, предоставленных клиентом (решение либо приказ о создании общества и назначении директора; устав юридического лица; сведения о каких-либо изменениях юридического лица), после чего, в случае полного комплекта документов, заявка попадает в работу специалисту через специализированное мобильное приложение, он (Свидетель №1) договаривается с клиентом о встрече, обговаривая удобное клиенту место, где при встрече клиент предоставляет полный комплект документов, свой паспорт гражданина РФ, печать организации в случае её использования. В ходе встречи он сверяет клиента и его данные в паспорте, внешне проверяет паспорт на наличие поддельных сведений и на целостность документ, задает вопросы по бизнесу клиенту, после чего с клиентом оформляется подписание документов, подтверждается номер телефона посредством отправки СМС сообщений, фотографирует клиента, его паспорт и все подписанные документы, далее сверяет оригиналы документов с предоставленными ранее клиентом сканами документов в приложении к заявке на открытие расчетного счета. После чего, сделанные фотографии, отправляет на проверку в банк. Банк производит верификацию на наличие всех подписей и паспортных данных, и открывает расчетный счет клиенту. Когда счет открывается, клиенту через СМС приходит логин и пароль, предназначенный для входа в личный кабинет системы ДБО - «Интернет банк и банк клиент». Клиенту выдается банковская карта. Открытие счета и выдача банковской карты происходит в этот же день. **** клиент Панина А.К. обратилась в банковское учреждение по заявке (в какой именно форме и каким способом - сообщить в настоящее время не сможет, так как данных сведений нигде не сохранилось, а в связи с тем, что прошло значительное количество времени, он сам этих сведений не помнит), они с ней встретились **** на территории г. Новосибирска, после чего он проверил её паспортные данные, проверил документы юридического лица, от имени которого она действовала в качестве директора - ООО «Интеко», заполнил необходимые документы на открытие расчетного счета, внес все сведения в специализированную программу, сделал фото клиента, и иных документов, получил одобрение от банка и выдал неименную банковскую карту на руки. Также, в ходе общения, клиент Панина А.К. сообщила ему свой абонентский **, на который приходит логин и пароль для доступа к системе ДБО, и электронную почту: *. По результатам проведенных им мероприятий для Паниной А.К., был открыт расчетный счет и счет карты, то есть после открытия расчетного счета и выдачи банковской карты, открывается счет карты. Номер карты **, к какому именно расчетному счету она была привязана - ответить не сможет. У него не имеется сведений о движении денежных средств по расчетному счету данного юридического лица ООО «Интеко», указанные сведения не хранятся у специалистов и доступа они к ним не имеют, поэтому сообщить о том, какие финансовые операции производились по расчетному счету он не сможет. Клиент, указывая свои контактные данные, в том числе абонентский ** - получает доступ к системе ДБО банковского учреждения, которая позволяет осуществлять управление открытым расчетным счетом. Банковская карта, выдаваемая клиенту, является средством платежа, средством внесения и снятие денежных средств с расчетного счета. Клиент при заполнении заявления подтверждает достоверность указанных им сведений, тем самым берет на себя ответственность за введение сотрудника банка в заблуждение, так как специалист проверяет абонентский номер клиента, направляя ему СМС-сообщение с кодом для подтверждения абонентского номера. Он (Свидетель №1) не помнит, была ли Панина А.К. одна в момент его с ней встречи, так как прошло значительное количество времени, но хочет отметить, что встреча с клиентом проходит в формате личной беседы, ознакомления с документами. В его присутствии Панина А.К. лично, без принуждения, ставила подписи в документах, никакого давления на неё оказано не было. Клиент также знакомится с правильностью заполнения заявления и анкеты. (т. 2 л.д. 46-49).

    Из показаний свидетеля Свидетель №5, данных на стадии предварительного следствия, оглашенных судом в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что она состоит в должности начальника сектора продаж ПАО «Сбербанк» с 2020 года. В ее обязанности входит контроль и регулирование работы отдела, выполнение плана продаж, кроме того она может открывать и обслуживать расчетные счета юридических лиц - клиентов банка. Ознакомившись с юридическим досье клиента ООО «Интеко» может пояснить, что его директор - Панина А.К. обратилась **** в отделение по адресу: *** (в настоящее время закрыт), после чего она, выслушав намерение клиента об открытии расчетного счета для ООО «ИНТЕКО», проверила паспорт клиента, а также наличие пакета документов: Устав, решение о создании юридического лица, печать организации, приступила к процедуре открытия расчетного счета, в ходе которого клиент заполнил анкету и заявление, в которых указал абонентский **, электронную почту: *, так как на электронную почту направляется логин, а на абонентский ** - пароль от системы ДБО «Сбербизнес», при этом ДБО осуществляет управление расчетным счетом. Расчетный счет был открыт системой банка для ООО «Интеко» ****, счет **, к которому привязана карта ** в этот же день банковская карта клиенту на руки не выдается, но примерно через 3-4 дня банковская карта готовится, после чего клиенту сообщается на абонентский номер о готовности карты, далее клиент получает банковскую карту, но расписок об этом не составляется. У нее (Свидетель №5) не имеется сведений о том, получала ли Панина А.К. банковскую карту после ее изготовления. Ранее она (Свидетель №5) была трудоустроена в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: ***, и в ее присутствии Панина А.К. ставила подписи собственноручно, всегда клиент должен находиться вместе с сотрудником банка при заполнении заявления и анкеты - это правило обслуживания. Кроме того, при открытии расчетного счета клиенту всегда разъясняется недопустимость передачи сведений логина и пароля, а также передачи доступа к расчетному счету и банковской карты третьим лицам, что было аналогично и при работе с Паниной А.К. (т. 2 л.д. 55-59).

Вина подсудимой Паниной А.К. в совершении преступления подтверждается также материалами уголовного дела:

- рапортом об обнаружении признаков преступления старшего следователя Исагулова А.Э. от ****, согласно которому в его производстве находится уголовное дело **, возбужденное ****, по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в отношении Паниной А.К. В ходе предварительного следствия установлено, согласно показаний подозреваемой Паниной А.К. в январе 2022 года, она совместно с * поехали в банковские организации, в которых она открывала расчетные счета на организацию ООО «ИНТЕКО», зарегистрированную ранее на ее имя, все документы, в том числе и банковские карты, Панина А.К. передавала *. (т. 1 л.д. 39);

- протоколом явки с повинной Паниной А.К. от ****, в котором она сообщила о том, что неустановленное лицо по имени * обратилось к ней с просьбой зарегистрировать на свое имя юридическое лицо, а затем открыть в банковских организациях расчетные счета, на что она согласилась и после открытия расчетных счетов все документы и банковские карты она отдала *. При этом никакой деятельности от имени данного юридического лица она не осуществляла. Вину признает, в содеянном раскаивается. (том 1 л.д. 50-51);

- сведениями по банковским счетам (депозитам) ООО «ИНТЕКО», ** (т. 1 л.д.66);

- протоколом осмотра предметов и документов от ****, согласно которому осмотрены документы, предоставленные банковскими организациями по уголовному делу. (том 1 л.д. 121-134);

- копией ответа на запрос из АО КБ «Модульбанк» от **** **, согласно которому уполномоченным представителем Банка проведена личная встреча с директором "ИНТЕКО" ИНН ** Паниной А.К. **** по адресу: г Новосибирск, ***, 1 этаж. Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от ****, подписанного лично Директором ООО "ИНТЕКО" ИНН **. На встрече была проведена идентификация Клиента по предъявленному паспорту на имя Паниной Анны Константиновны. При открытии счета Клиентом указан номер телефона +**, который в последующем будет привязан к личному кабинету. В день открытия счета на номер телефона Клиента поступил временный пароль для входа в личный кабинет, логином, для входа в личный кабинет является номер телефона +**. В последующем клиент, имея доступ с помощью логина и временного пароля к личному кабинету, заменяет временный логин на постоянный. В дальнейшем подтверждать операции по счету имея доступ в личный кабинет клиент может с помощью кодов-подтверждения, которые поступают на номер телефона; привязанного в личном кабинете при каждой операции. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Датой открытия личного кабинета расчетного счета был автоматизирован, тем самым расчетный счет был подключен к системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк». Также в тот же день между Банком н Клиентом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи, которую клиент может использовать только во внутренних системах Банка. Абонентский номер +** должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени Генерального директора Паниной А.К. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае — как Генеральный директор ООО "ИНТЕКО" ИНН **, и как клиент банка лично Панина А.К. Клиенту были открыты счета: **. **** через личный кабинет Панина Анна Константиновна, как директор ООО "ИНТЕКО" ИНН ** обратилась с заявлением о выдаче неименной платежной карты, в тот же день клиенту была вручена карта **, к которой привязан расчетный счет **. В системе Банка не отражается способ получения карты, это может быть, как курьерская служба, так и личное обращение клиента к представителю Банка. До активации через личный кабинет карта не представляет какой-либо ценности и не привязана к какому-либо счету. Активация карты происходит с указанием полного номера карты, таким образом активировать карту до получения клиент не может. (т. 2 л.д. 3-6);

- протоколом осмотра места происшествия от ****, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный у здания «Цирка» по ***, где Панина А.К. указала, что неоднократно передавала документы неустановленному лицу по имени *, полученные ей в банковских учреждениях, в которые она обращалась для открытия расчетных счетов с ****, за денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей. (т. 2 л.д. 89-92).

        Давая оценку приведенным доказательствам, суд находит их достоверными, допустимыми, взаимодополняющими друг друга, полученными с соблюдением норм уголовно-процессуального законодательства и объективно подтверждающими фактические обстоятельства совершенного Паниной А.К. преступления.

    Показания Паниной А.К., данных ею на стадии предварительного следствия, а также обстоятельства, которые были изложены Паниной А.К. в явке с повинной, являются последовательными и соответствующими действительности, в которых последняя указывала о передаче за денежное вознаграждение неустановленному лицу по имени * электронных средств платежей, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подробно поясняла, что в период с **** по **** она ездила по различным банкам г. Новосибирска, где открывала расчетные счета, указывая одни и те же данные в виде абонентского номера и адреса электронной почты, которые ей не принадлежали, после чего получала банковские карты и передавала полученные ею банковские документы и карты неустановленному лицу по имени *, за что последний выплатил ей 30 000 рублей наличными денежными средствами.

    Показания подсудимой Паниной А.К., также согласуются с показаниями свидетелей Свидетель №4, Свидетель №2, Тололо Е.А., Свидетель №1, Свидетель №5, которые на стадии следствия поясняли, что они являются работниками банковских организаций, и Панина А.К. обращалась в офисы банков с целью открытия расчетных счетов и получения банковских карт.

    Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей у суда не имеется, поскольку показания данных свидетелей последовательны, они согласуются с показаниями Паниной А.К.

        Также показания подсудимой Паниной А.К. объективно подтверждаются протоколом осмотра документов от ****, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные банковскими организациями; протоколом осмотра места происшествия от ****, где Панина А.К. указала место передачи неустановленному лицу по имени * электронных средств и электронных носителей информации; сведениями по банковским счетам (депозитам) ООО «ИНТЕКО», которые свидетельствуют о причастности Паниной А.К. к совершению данного преступления.

    Все представленные стороной обвинения доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, не содержат противоречий, поэтому признаются судом допустимыми и достоверными, а в совокупности - достаточными для разрешения настоящего уголовного дела.

    При таких обстоятельствах, суд находит достоверными показания подсудимой Паниной А.К., в которых она поясняла о сбыте ею электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку эти показания согласуются с показаниями свидетелей, объективно подтверждаются протоколами следственных действий, а также соответствуют установленным фактическим обстоятельствам дела.

    Таким образом, исходя из исследованных доказательств, суд считает, что Панина А.К. заведомо знала о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых она согласилась, обязалась их соблюдать, поставив свои подписи в соответствующих документах, однако, умышленно передала третьему лицу платежные средства, то есть сбыла их иному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам.

    Согласно показаниям самой подсудимой Паниной А.К., абонентский номер телефона ей сообщило неустановленное лицо по имени *, пояснив, что именно данный номер необходимо указать в документах банка.

    Указание Паниной А.К. во время открытия расчетных счетов в банковских организациях не принадлежащего ей номера телефона, на который в соответствии с договором (правилами) банковского обслуживания предоставлялись логины и пароли, открывающие удаленный доступ к расчетным счетам, возможность работать с ними дистанционно, также свидетельствует о том, что Панина А.К. уже во время подписания указанных документов не собиралась пользоваться открытыми расчетными счетами в банках, то есть она открыла указанные счета в интересах иного лица, передав (сбыв) ему электронные средства, электронные носители информации.

    Давая уголовно-правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из обстоятельств, установленных вышеприведенными доказательствами, согласно которым, Панина А.К., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, сбыла неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, открытым для ООО «ИНТЕКО».

    Судом достоверно установлено, что Панина А.К., не имея действительных намерений производить денежные переводы по открытым расчетным счетам, осознавая, что после открытия данных расчетных счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять от её имени переводы денежных средств по указанным счетам, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, в нарушение Федерального закона РФ от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, согласно договоренности, руководствуясь исключительно корыстными побуждениями, с целью получения материальной выгоды в виде денежного вознаграждения, открыла в банковских организациях АО «Райффайзенбанк», АО «АЛЬФА-БАНК», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк России», ПАО Банк «Синара» расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала неустановленному лицу, получив от последнего денежное вознаграждение за оказанную услугу, при этом при обращении в банковские организации Панина А.К. была лично ознакомлена сотрудниками Банка с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО, третьим лицам, тем самым умышленно, согласно договоренности с неустановленным лицом за денежное вознаграждение сбыла последнему средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, а также сами банковские карты.

    Указание в статье 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается «средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств».

    По смыслу закона, неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

    Неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае, по мнению суда, заключалась в том, что ее намеревалась осуществлять не сама Панина А.К., а неустановленное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны Паниной А.К.

    Кроме того, по смыслу закона, под сбытом понимается передача предмета (документа) другому лицу возмездно или безвозмездно.

    Судом установлено, что за свои незаконные действия Панина А.К. получила имущественную выгоду в виде денежных средств в размере 30 000 рублей.

    Указанная сумма денежных средств предназначалась по согласованию с неустановленным лицом именно за сбыт последнему электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления иным лицом приема, выдачи, перевода денежных средств, что объективно следует из показаний подсудимой, что деньги от неустановленного лица она получила лишь после того, как были открыты расчетные счета и переданы банковские карты.

    Государственный обвинитель в судебном заседании просил исключить из объема предъявленного обвинения указание на сбыт Паниной А.К. неустановленному лицу документов по открытию расчетных счетов и документов о подключении системы ДБО, поскольку сами по себе эти документы не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование или обязательство перечислить денежные средства.

    Суд соглашается с данной позицией государственного обвинителя и считает необходимым исключить из предъявленного Паниной А.К. обвинения указание на сбыт ею неустановленному лицу документов по открытию расчетных счетов ООО «ИНТЕКО» и документов о подключении системы ДБО, при этом, исходит из следующего.

      По смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

    Вместе с тем, под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и др.)

    Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

    Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетного (лицевого) счета и подключению системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование или обязательство перечислить денежные средства.

    Действия Паниной А.К. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

        Обсуждая вопрос о наказании, в соответствии со ст. 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности Паниной А.К., которая не судима, на учетах у психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, а также учитывает влияние назначенного наказания на её исправление и условия жизни её семьи.

        В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Паниной А.К., суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой.

        Кроме того, согласно п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления признается одним из обстоятельств, смягчающих наказание виновного лица.

Под активным способствованием раскрытию и расследованию преступления понимается такое поведение, когда лицо представило органам следствия информацию о совершенном им или с его участием преступлении, имеющую значение для раскрытия и расследования преступления.

В материалах дела имеется письменное объяснение Паниной А.К. от **** (том 1 л.д. 90-91), а также протокол осмотра места происшествия, составленный с участием Паниной А.К., которая указала конкретное место передачи ею неустановленному лицу электронных средств платежей, электронных носителей информации, которые не были известны сотрудникам правоохранительных органов на тот момент времени, в связи с чем, суд расценивает такое поведение Паниной А.К. как активное способствование раскрытию и расследованию преступления, то есть признает обстоятельством, смягчающим наказание Паниной А.К. в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Отягчающих наказание Паниной А.К. обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Совокупность указанных обстоятельств, данные о личности Паниной А.К. позволяют суду сделать вывод о возможности её исправления путем назначения наказания в виде лишения свободы, с применением положений ст. 73 УК РФ.

    При назначении наказания подсудимой Паниной А.К. судом также учитываются положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, данные о личности виновной, суд не усматривает оснований для применения при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих общественную опасность совершенного преступления, судом не установлено.

    Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, личность подсудимой, её трудоспособный возраст, возможность трудовой занятости и получения ею заработка, суд считает необходимым назначить Паниной А.К. дополнительное наказание, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде штрафа, исчисляемого в определенной денежной сумме, с учётом имущественного и семейного положения Паниной А.К., поскольку это необходимо для достижения задач уголовного закона, предусмотренных ч. 1 ст. 2 УК РФ, в том числе задач охраны прав и свобод человека и гражданина, собственности, общественного порядка и общественной безопасности от преступных посягательств, предупреждения преступлений.

    Решая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется требованиями ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

В ходе предварительного расследования защиту Паниной А.К. осуществлял адвокат Аличева В.А., процессуальные издержки по выплате вознаграждения составили 3744 рубля. Судом установлено наличие фактических и правовых оснований для освобождения подсудимой Паниной А.К. от уплаты соответствующих процессуальных издержек полностью в порядке ч. 6 ст. 132 УПК РФ и возмещения процессуальных издержек за счет государства, исходя из её материального и семейного положения, состояния её здоровья.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

    Признать Панину Анну Константиновну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

    В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Паниной А.К. наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать Панину А.К. в период испытательного срока не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, ежемесячно являться для регистрации в указанный орган.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Дополнительное наказание в виде штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) рублей исполнять самостоятельно.

    Меру пресечения в виде заключения под стражу в отношении Паниной А.К. отменить, освободить Панину А.К. из-под стражи в зале суда.

    До вступления приговора в законную силу избрать в отношении Паниной А.К. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

    В силу ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок отбытия наказания осужденной Паниной А.К. время предварительного содержания её под стражей с **** по **** в случае реального отбывания наказания по настоящему приговору.

    Реквизиты для перечисления суммы штрафа: **

    Освободить Панину А.К. от возмещения процессуальных издержек, понесенных в ходе предварительного следствия на выплату вознаграждения адвокату Аличевой В.А. в сумме 3744 рубля.

    Вещественные доказательства: оптические диски, предоставленные АО «АЛЬФА-БАНК», АО КБ «Модульбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк СИНАРА, ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», содержащие сведения в отношении ООО «ИНТЕКО» (ИНН **) – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения. Осуждённая вправе в случае подачи апелляционной жалобы ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья                                                    Н.Г. Долженкова