Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-778/2023 ~ М-591/2023 от 10.05.2023

61RS0021-01-2023-000742-03

Дело № 2-778/2023

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

10 июля 2023 года г. Сальск

Сальский городской суд Ростовской области в составе:

председательствующего судьи Бабиной С.А.,

с участием ответчика Кулишовой О.А.,

при секретаре Черненко Т.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО микрокредитная компания «Центр Денежной Помощи-ДОН» к Кулишовой О.А., Петросовой В.А. о взыскании задолженности по договору займа,

У С Т А Н О В И Л:

ООО микрокредитная компания «Центр Денежной Помощи-ДОН» обратилось с иском в суд к наследственному имуществу Кулишова А.П. о взыскании задолженности по договору займа.

В обоснование исковых требований истец указал, что между ООО МК «Центр Денежной Помощи-ДОН» и Кулишовым А.П. 22 апреля 2022 года заключен договор займа № на сумму 14 533,00 руб., процентная ставка в размере 1% от суммы займа за каждый день пользования до даты возврата, срок возврата определен датой 25 мая 2022 года, то есть срок пользования займом (по договору) составляет 33 дня. Факт получения денег подтверждается расходным кассовым ордером №, подписанным ответчиком лично.

Расчет суммы процентов за пользование займом за период с 23 апреля 2022 года по 25 мая 2022 года: 14 533,00 (сумма основного долга) руб. х 1% х 33 дня = 4 795,89 руб. Расчет суммы задолженности за 33 дня: 14 533,00 руб. + 4 795,89 руб. = 19 328,89 руб.

В нарушение условий договора займа заемщик в установленный договором срок сумму займа не вернул.

Общая сумма задолженности по договору составляет: 14533,00 руб. (сумма основного долга) + 4795,89 руб. (сумма процентов за пользование займом за период с 23 апреля 2022 года по 25 мая 2022 года) + 290,66 руб. (сумма процентов по договору с 26 мая 2022 года по 27 мая 2022 года) + 14,53 руб. (неустойка за период с 26 мая 2022 года по 27 мая 2022 года) = 19 634,08 руб.

На основании изложенного, истец просит взыскать в пользу ООО МКК «Центр Денежной Помощи - ДОН» с наследников за счет наследственного имущества умершего заемщика, сумму задолженности по договору займа № от 22 апреля 2022 года в размере 19 634,08 руб., а также расходы по уплаченной государственной пошлине в сумме 785,36 руб., расходы на оказание юридических услуг в сумме 3000,00 руб.

Определением от 29 мая 2023 года в качестве ответчиков привлечены Кулишова О.А., Петросова В.А.

Истец в порядке ст. 113 ГПК РФ извещен о месте и времени слушания дела, что подтверждается почтовым уведомлением о вручении (л.д. 85), представитель истца в судебное заседание не явился. В заявлении, адресованном суду, просил рассмотреть дело в отсутствие представителя (л.д. 87,88). Суд в соответствии со ст. 167 ГПК РФ полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Кулишова О.А. в судебном заседании с иском не согласилась, возражала против его удовлетворения. Сообщила суду, что она и ее сестра Петросова В.А. приняли наследство после смерти их отца Кулишова А.П., о долгах наследодателя ничего не знали.

Ответчик Петросова В.А. в судебное заседание не явилась, в порядке ст. 113 ГПК РФ извещалась о месте и времени слушания дела, конверт вернулся с отметкой «возврат» (л.д. 86). Применительно положений ст.ст. 10,12, 165.1 ГК РФ, неявка лица в суд по указанным основаниям признается его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в разбирательстве, а поэтому не является преградой для рассмотрения дела. Руководствуясь ч. 4 ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика Петросовой В.А.

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено законом.

В силу ст. 195 ГПК РФ суд основывает свое решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, оценивая все доказательства, представленные суду в совокупности.

Изучив материалы дела, исследовав и оценив доказательства, заслушав пояснения лиц, явившихся в судебное заседание, суд пришёл к выводу, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 (Заем и кредит) ГК РФ.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей такого же рода и качества.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В судебном заседании установлено, что ООО МКК «Центр Денежной Помощи-ДОН» заключен договор потребительского кредита (займа) № от 22 апреля 2022 года с Кулишовым А.П., по условиям которого предоставлена сумма кредита (займа) в размере 14 533,00 руб., срок действия договора 33 дня, срок возврата кредита (займа) 25 мая 2022 года, процентная ставка 365,000 % годовых, что следует из индивидуальных условий договора (л.д. 8-10).

Обязательства по заключенному кредитному договору истцом были исполнены надлежащим образом в полном объеме, что подтверждается расходным кассовым ордером № от 22 апреля 2022 года (л.д. 11).

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу п. 1 ст. 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Из пункта 6 индивидуальных условий следует, что количество платежей: один, оплачивается единовременно не позднее срока, определенного в п.2 Индивидуальных условий договора, то есть 25 мая 2022 года, в размере 19 328,89 рублей.

Согласно п. 12 индивидуальных условий договора, за неисполнение либо ненадлежащее исполнение обязательств по возврату займа или уплате начисленных за пользование процентов заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 18,25% годовых на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга.

Процентная ставка за день пользования займом составляет 1%, что следует из п.17 Индивидуальных условий договора.

Заемщик принятые на себя обязательства по выплате задолженности по кредитному договору не исполнил, платеж по кредиту не вносил и проценты за пользование денежными средствами не уплачивал.

Согласно расчету задолженности, задолженность по договору потребительского кредита (займа) № от 22 апреля 2022 года, заключенному с Кулишовым А.П. по состоянию на 27 мая 2022 года составляет 19 634,08 руб., которая состоит из задолженности по основному долгу 14533,00 руб., задолженности по процентам за пользование займом 4 795,89 руб., процентов по договору с 26 мая 2022 года по 27 мая 2022 года 290,66 руб., неустойки за период с 26 мая 2022 года по 27 мая 2022 года 14,53 руб. (л.д. 15).

ДД.ММ.ГГГГ Кулишов А.П., ДД.ММ.ГГГГ рождения, умер, что подтверждается записью акта о смерти № от 31 мая 2022 года (л.д. 35).

В соответствии со ст. 1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент.

В силу ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается названным кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

В силу п. 1 ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (ст. 323 ГК РФ). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Как разъяснено в п. 14 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 «О судебной практике по делам о наследовании», в состав наследства входит принадлежавшее наследодателю на день открытия наследства имущество, в частности: вещи, включая деньги и ценные бумаги (ст. 128 ГК РФ); имущественные права (в том числе права, вытекающие из договоров, заключенных наследодателем, если иное не предусмотрено законом или договором; исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности или на средства индивидуализации; права на получение присужденных наследодателю, но не полученных им денежных сумм); имущественные обязанности, в том числе долги в пределах стоимости перешедшего к наследникам наследственного имущества (п. 1 ст. 1175 ГК РФ).

В соответствии с п. 2 ст. 1152 ГК РФ принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.

По правилам ст. 1175 ГК РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство (п. 1 ст. 1153 ГК РФ).

Таким образом, после смерти заемщика к его наследникам переходят вытекающие из кредитного договора обязательства, однако объем таких обязательств, с учетом требований ст.ст. 418, 1112, 1113, п. 1 ст. 1114, ч. 1 ст. 1175 ГК РФ, за который отвечают наследники в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества, подлежит определению на момент смерти наследодателя.

В соответствии с п. 1 ст. 1142 ГК РФ, наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

Согласно ст. 1111 ГК РФ наследование осуществляется по завещанию, по наследственному договору и по закону.

Согласно сведениям, поступившим от нотариуса Сальского нотариального округа Ростовской области Пономарева Ю.П., заведено наследственное дело №, открытое к имуществу Кулишова А.П.

Кулишова О.А., Петросова В.А. обратились к нотариусу с заявлением о принятии наследства после смерти отца Кулишова А.П., им выданы свидетельства о праве на наследство по закону, что подтверждается материалами наследственного дела (л.д. 37-63).

Пунктом 58 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснено, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст. 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Наследники должника по кредитному договору обязаны возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа; сумма кредита, предоставленного наследодателю для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена наследником досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом кредитора не менее чем за тридцать дней до такого возврата, если кредитным договором не установлен более короткий срок уведомления; сумма кредита, предоставленного в иных случаях, может быть возвращена досрочно с согласия кредитора (статьи 810, 819 ГК РФ).

В состав наследственного имущества после смерти Кулишова А.П. входит: жилой дом и земельный участок, находящиеся по адресу: <адрес> автомобиль марки Москвич 214122, регистрационный знак №; наследникам были выданы свидетельства о праве на наследство по закону (л.д. 38,39,42,43).

Согласно выписки из ЕГРН по состоянию на период открытия наследства, кадастровая стоимость жилого дома, площадью 36,9 кв.м., кадастровый номер №, находящегося по адресу: <адрес> составила 544006,37 руб. (л.д. 46, 48), кадастровая стоимость земельного участка, площадью 734 кв.м., кадастровый номер №, находящегося по адресу: <адрес> составила 642088,52 руб. (л.д. 44, 45), исходя из заключения об оценке рыночной стоимости транспортного средства № от 19 декабря 2022 года, выполненному ООО Оценочная фирма «Титул-Е», рыночная стоимость автомобиля марки Москвич 214122, регистрационный знак №, составила 34 000,00 руб. (л.д. 49-52).

С учетом положений ст. 86 ГПК РФ, суд принимает в качестве доказательства по делу оценочные заключения ООО Оценочная фирма «Титул-Е» от 19 декабря 2023 года.

В соответствии с ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 3 июля 2016 N 237-ФЗ «О государственной кадастровой оценке» кадастровая стоимость определяется для целей, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе для целей налогообложения, на основе рыночной информации и иной информации, связанной с экономическими характеристиками использования объекта недвижимости, в соответствии с методическими указаниями о государственной кадастровой оценке.

По смыслу пункта 18 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 июня 2015 N 28 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел об оспаривании результатов определения кадастровой стоимости объектов недвижимости» для иных целей, не связанных с налогообложением, следует понимать в том числе, выкуп объекта недвижимости или исчисление арендной платы.

В пункте 1.2 Приказа Минэкономразвития России от 7 июня 2016 года N 358 «Об утверждении методических указаний о государственной кадастровой оценке» также указано, что кадастровая стоимость представляет собой наиболее вероятную цену объекта недвижимости, по которой он может быть приобретен исходя из возможности продолжения фактического вида его использования независимо от ограничений на распоряжение этим объектом.

Поскольку возражений относительно стоимости недвижимого имущества и доказательств несоответствия кадастровой стоимости объектов недвижимости их рыночной стоимости сторонами суду представлено не было, суд принимает во внимание кадастровую стоимость наследственного имущества.

Согласно сообщению ПАО «Сбербанк России», по состоянию на 27 мая 2022 года у Кулишова А.П. имелись счета: №, дата открытия 26 ноября 2004 года, остаток на 27 мая 2022 года 112,16 руб., №, дата открытия 23 ноября 2017 года, остаток на 27 мая 2022 года 3202,61 руб. (л.д. 69).

Свидетельства о праве на наследство по закону на денежные средства, находящиеся на счета в ПАО «Сбербанк России» не выдавались, однако в силу п. 2 ст. 1152 ГК РФ принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.

Таким образом, к Кулишовой О.А., Петросовой В.А. перешло в порядке наследования по закону имущество стоимостью 1 223 409,66 руб.

Согласно апелляционному определению судебной коллегии по гражданским делам Ростовского областного суда от 16 января 2023 года, решение Сальского городского суда Ростовской области от 11 июля 2022 года по гражданскому делу №2-816/2022 отменено, с Петросовой В.А., Кулишовой О.А. в пределах стоимости наследственного имущества, солидарно взыскан в пользу Рыбинцева Ю.А. в счет возмещения причиненного в результате ДТП от 11 июля 2021 года ущерб 151683,36 руб., расходы по оплате услуг экспертной организации в размере 6000,00 руб., почтовые расходы 1441,00 руб., государственная пошлина 4234,00 руб. (л.д. 75-79).

В соответствии с ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

В том числе, Решением Сальского городского суда Ростовской области от 27 июня 2023 года, с Петросовой В.А., Кулишовой О.А. в пользу АО «Тинькофф Банк» взыскано солидарно в пределах стоимости наследственного имущества, полученного в порядке наследования по закону после смерти Кулишова А.П., умершего 31 мая 2022 года, задолженность по договору кредитной карты №0021915988 от 21.12.2011 г. в размере 57073,68 руб., в том числе: 55128,39 руб. – сумму просроченной задолженности по основному долгу; 1945,29 руб. – сумму просроченных процентов; а также судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 1912,22 руб. (л.д. 96-100). Решение не вступило в законную силу.

Сумма задолженности по кредитному договору не превышает пределов стоимости перешедшего к наследникам наследственного имущества.

Доказательств, свидетельствующих о том, что указанная сумма задолженности по договору займа погашена, ответчики суду не представили.

Расчет суммы задолженности по кредитному договору, представленный истцом, произведен в соответствии с нормами действующего законодательства, математически верный и правильный, судом принимается.

В силу ст. 195 ГПК РФ суд основывает свое решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, оценивая все доказательства, представленные суду в совокупности.

Согласно ст.67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Всесторонне исследовав представленные доказательства в их совокупности, проверив и оценив их (каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как в обоснование заявленных требований, так и возражений; доказательства предоставляются сторонами - ст.ст.56-57 ГПК РФ), с учетом фактических обстоятельств дела, приведенных норм материального права, суд считает, в судебном заседании нашли подтверждение доводы истца о том, что имеется задолженность по кредитному договору, ответчики Кулишова О.А., Петросова В.А. приняли наследство после смерти заемщика, суд считает подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании с ответчиков солидарно задолженности по договору займа № от 22 апреля 2022 года, по состоянию на 27 мая 2022 года, в размере 19634,08 руб., исходя из состава наследства, в пределах стоимости которого наследники отвечают по долгам наследодателя.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В силу ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе расходы на оплату услуг представителей.

Как следует из ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Истцом в подтверждение несения расходов на оказание юридических услуг представлен договор № на оказание юридических услуг от 22 февраля 2023 года, договор поручения от 22 февраля 2023 года, платежное поручение № от 28 февраля 2023 года, доверенность от 30 января 2023 года (л.д. 15, 16, 17, 23).

В статье 100 ГПК РФ указано, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В соответствии с ч. 4 ст. 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон – к их числу относятся и те условия, которыми устанавливаются размер и порядок оплаты услуг представителя.

Таким образом, в соответствии со ст. 94, 98, 100 ГПК РФ, расходы по оплаченной государственной пошлине в размере 785,36 руб. (л.д. 6,7), расходы на оказание юридических услуг в размере 3000,00 рублей (л.д. 17), подлежат взысканию солидарно с ответчиков в пользу истца, так как общий размер задолженности и судебных расходов не превышает пределов стоимости наследственного имущества. Оснований для снижения расходов на оказание юридических услуг, суд не усматривает, их размер соответствует принципу разумности и справедливости, что согласуется с позицией Верховного Суда РФ, высказанной в Пленуме ВС РФ от 21 января 2016 года «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела».

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░» (░░░ 2902076900, ░░░░ 1132932002455) ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 22 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 27 ░░░ 2022 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 19634,08 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 785,36 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3000,00 ░░░., ░ ░░░░░ 23419 (░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░. 44 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                 ░.░. ░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░.