Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-333/2024 (1-1126/2023;) от 25.12.2023

Дело №1-333/24

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Махачкала 15 февраля 2024 года

Ленинский районный суд г. Махачкалы Республики Дагестан в составе: председательствующего- судьи Нурбалаев Р.Н.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Ленинского района г. Махачкалы Гасанбекова М.Т.,

подсудимого Гасанова Гасана Магомедовича,

его защитника- адвоката Магомедова А.М., представившего удостоверение №2355 и ордер № 02 от 15 февраля 2024 года,

при секретаре Загировой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Гасанова Гасана Магомедовича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> Республики Дагестан, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, <данные изъяты>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.172 УК РФ,

                    УСТАНОВИЛ:

Гасанов Г.М. осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Гасанов Г.М., в период с 11 марта 2021 года по настоящее время являясь председателем правления Кредитного потребительского кооператива «Эксперт Финанс» (далее по тексту - КПК «Эксперт Финанс»), ИНН/КПП 4317006224/057101001, расположенного по адресу: Республика Дагестан, г.Махачкала, ул.М. Ярагского, д. 71, кабинет №217, осуществлял незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере.

Так, Гасанова Г.М., примерно в начале 2022 года, более точная дата и время в ходе следствия не установлены, имея преступный умысел, направленный на незаконное осуществление банковской деятельности, руководствуясь корыстным мотивом, преследуя цель на незаконное материальное обогащение, заведомо зная, что КПК не является кредитной организацией, решение о государственной регистрации которой принимается Центральным Банком России (далее по тексту ЦБ России), и для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходимо получение специального разрешения - лицензии, выдаваемой ЦБ России, осознавая, что его действия подрывают основы функционирования банковской системы Российской Федерации и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в «теневую» экономику реальных активов в виде значительных оборотов денежных средств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, организовал систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов, из числа лиц, которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 года №256-ФЗ (далее по тексту Закон № 256) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, под видом осуществления мнимых сделок о приобретении жилья в ЖСК «Теплый» ИНН 0545025363, а также строительстве индивидуальных жилых домов в различных районах Республики Дагестан и их размещение на расчётном счете подконтрольному ему КПК с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчётные счета разных физических и юридических лиц, без фактического осуществления какой-либо финансовохозяйственной деятельности.

Осуществляя задуманное, Гасанов Г.М., примерно в начале 2022 года, но не позднее 12 января 2022 года, занялся поисками ранее открытых и ведущих деятельность ЖСК, для дальнейшего использования наименования и реквизитов в своих целях по систематическому привлечению денежных средств.

В результате указанных поисков Гасановым Г.М. был установлен ЖСК «Теплый», с владельцем которого он знаком не был, после чего Гасановым Г.М. в свободном доступе были приобретены образцы учредительных и иных документов на указанную организацию, в том числе печатей, штампов, уставов, а также документов на расчетный счет необходимых ему для ведения запланированной им противоправной деятельности.

В дальнейшем, Гасанов Г.М. являясь исполнительным председателем КГ1К «Эксперт Финанс», имея право подписи во всех банковских и других документах указанной организации, получил возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно-кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящихся на расчетных счетах указанного КПК.

Так, в период с 12.01.2022 по 01.07.2023 Гасанов Г.М., находясь во временно занимаемом им офисном помещении, расположенном по адресу: Республика Дагестан (далее - РД), г.Махачкала, ул. М.Ярагского 71, каб. 218 подыскав клиентов, из числа лиц, которым в соответствии с вышеуказанным законом № 256 установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ним в сговоре и введенных им в заблуждение относительно законности его действий, под видом предоставления им займов одним из подконтрольных ему КПК на оплату части стоимости квартир в домах, строительство которых якобы ведется ЖСК «Теплый», производил перечисление денежных средств с расчетного счета КПК по реквизитам банка представленных клиентами в размерах, соответствующих либо превышающих суммы остатка средств МСК клиента, получая при их обналичивании клиентом в виде гонорара денежные средства в размере 2 % от остатка размера средств МСК.

После этого Гасанова Г.М., ведя учет денежных средств клиентов, поступающих на вышеуказанные расчетные счета подконтрольного ему КПК, предоставляя клиентам вышеуказанные расчетные счета, фиктивные договора займа и договора вступления в ЖСК, а также сведения об остатке задолженности, якобы образовавшейся по договору займа, размер которого соответствовал остатку средств МСК клиента, направлял их в территориальные органы ГУ-ОПФ России ПО РД расположенный по адресу РД, г. Махачкала, Ленинский район, пр. Гамидова 16, с соответствующим заявлением по распоряжению средствами МСК на погашение их обращения с указанной задолженности.

На основании поступившего заявления о распоряжении средствами МСК от лиц, желающих обналичить средства материнского капитала, под видом погашения потребительского займа и представленных необходимых свидетельствующих о получении ими ранее указанного займа на приобретение документов, квартиры, а также документов, свидетельствующих о членстве лица в ЖСК, занимающегося строительством дома, о внесённой им сумме паевого взноса за жилое помещение и об оставшейся неуплаченной сумме паевого взноса, выписку из реестра членов ЖСК, копию устава ЖСК, реквизиты и расчетный счёт КПК, сотрудниками ГУ-ОПФ России по РД, введенными в заблуждение относительно фактических целей использования указанных средств, принималось решение о направлении средств МСК на расчетные счета указанных КПК, подконтрольных Гасанову Г.М. которые использовались последним при выдаче аналогичных займов новым клиентам.

Далее Гасанов Г.М., выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётных счетов подконтрольного ему КПК «Эксперт Финанс» на их расчётные счета в виде выдачи потребительских займов, совершил действия, фактически соответствующие банковской операции открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности, а также осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной п. 4 ч. 1 ст. 5 этого же Федерального закона РФ.

Указанные действия Гасанова Г.М. согласно статьям 1, 5 и 13 федерального закона Российской Федерации «О банках и банковское деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенным; Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П. Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ). статьей 4 федерального закона Российской Федерации «О Центратьном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 2.04.2010 № 135- И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлечение.&apos; средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая Гасановым Г.М. получена не была.

Общая сумма денежных средств, поступивших на расчётный счет №40701810460320000075 КПК «Эксперт Финанс» ИНН/КПП 4317006224/057101001, открытый в ПАО «Сбербанк России» от ГУ ОПФ РФ по РД в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 01.01.2022 по 01.07.2023 составляет 299 580 572,70 рублей. Сумма комиссионного вознаграждения, полученного от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового 2 % от суммы денежных средств, поступивших на расчетный счет №40701810460320000075 КПК «Эксперт Финанс» ИНН/КПП 4317006224/057101001, открытые в ПАО «Сбербанк России», в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 01.01.2022 по 01.07.2023, составляет 5 991 611,45 рублей, которыми Гасанов Г.М. распорядился по собственному усмотрению.

Приговор постановлен без проведения судебного разбирательства по ходатайству подсудимого Гасанова Г.М., согласившегося с предъявленным обвинением, с согласия государственного обвинителя.

Условия, предусмотренные ч.ч.1 и 2 ст.314 УПК РФ, при которых суд вправе постановить приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке, соблюдены.

Обвинение, предъявленное Гасанову Г.М., обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, а подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения и соглашается с ним в полном объеме; он своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявил ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного им ходатайства; у государственного обвинителя не имеется возражений против рассмотрения дела в особом порядке.

Вина Гасанова Г.М. в предъявленном обвинении полностью подтверждается материалами настоящего уголовного дела.

Его действия судом квалифицированы по ч.1 ст.172 УК РФ.

При назначении наказания, суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личности виновного, роль его в совершенном преступлении, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного.

Гасанов Г.М. преступление совершил впервые, ранее не судим, вину свою признал полностью, в содеянном раскаялся, просил рассмотреть дело в особом порядке судебного разбирательства, характеризуется положительно, <данные изъяты>. Суд учитывает, что Гасанов Г.М. не состоит на учете в РНД и РПНД.

В соответствии с п. «г» ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих вину подсудимого полное признание вины, раскаяние в содеянном, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительную характеристику, наличие на иждивении малолетних детей, молодой возраст виновного.

В ходе предварительного следствия Гасанов Г.М. дал подробные показания об обстоятельствах совершенного преступления, представил следствию информацию, которая содействовала расследованию преступления и способствовала соответствующей юридической оценке деяний подсудимого.

Принимая во внимание изложенное, суд полагает необходимым признать эти действия Гасанова Г.М. обстоятельством, смягчающим наказание, предусмотренным п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, и назначает наказание в соответствии с требованиями ч.1 ст.62 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание Гасанова Г.М., по делу не установлено.

В соответствии с ч.1 ст.62 УК РФ при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» части первой ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок и размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

В соответствии с ч.5 ст.62 УК РФ срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело, в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

Принимая во внимание данные о личности Гасанова Г.М., наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также с учетом восстановления социальной справедливости и влияния назначенного наказания на условия жизни Гасанова Г.М., в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает, что наказание в виде штрафа из числа предусмотренных за совершенное Гасановым Г.М. преступление, предусмотренное ч.1 ст.172 УК РФ, сможет обеспечить достижение целей наказания.

В силу ч.3 ст.46 УК РФ размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного и его семьи, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода.

Оснований для применения в отношении Гасанова Г.М. ст.ст. 75, 76.2 УК РФ, судом не установлено.

Вопрос о вещественных доказательствах по данному уголовному делу подлежит разрешению в порядке, установленном ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать Гасанова Гасана Магомедовича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Сумму уголовного штрафа перечислить по следующим реквизитам: УФК по РД (МВД по РД л/с 03031420570), ИНН 0541018037, КПП 057201001, ОКТМО 82701000, ОКПО 08593040, ОКВЭД 75.24.1, ОГРН 1020502626858, р/с 401028109453700000690, Банк получателя- отделение НБ РД г. Махачкала, БИК ТОФК 018209001, КБК 03211643000000010300, БИК 018209001, УИН 18850523010540005572.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Гасанова Г.М., оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: СД - диски - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Р.Н.Нурбалаев