Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-13/2023 от 30.12.2022

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Дело №1-13/2023 (12201330084000045)

УИД 43RS0020-01-2022-000539-32

20 апреля 2023 года г.Луза Кировской области

Лузский районный суд Кировской области в составе:

судьи Захаровой С.Н.,

при секретаре Чушовой Н.Б.,

с участием государственного обвинителя – заместителя прокурора Лузского района Кировской области Мостового А.И.,

подсудимой Пластининой Е.В.,

защитника - адвоката Петухова С.Н., представившего удостоверение № и ордер №,

подсудимых Казаковой И.Э., Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Тарашниной М.А., Чулыниной Н.Б., Мамоновой В.В., Калининой Е.А., Перминовой Е.А.,

защитника - адвоката Бородатова И.Ю., представившего удостоверение № и ордер №,

представителя потерпевшего Байбуровской Н.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ПЛАСТИНИНОЙ Е.В., <данные изъяты> не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.3 ст.159.2, ч.3 ст.159.2, ч.3 ст.159.2 УК РФ,

КАЗАКОВОЙ И.Э., <данные изъяты>

<данные изъяты>., не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ,

ТОЛОКОНЦЕВОЙ К.И., <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ,

САВЕЛЬЕВОЙ В.Н., <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ,

БАРГАТИНОВОЙ Е.Л., <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ,

ТАРАШНИНОЙ М.А., <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ,

ЧУЛЫНИНОЙ Н.Б., <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ,

МАМОНОВОЙ В.В., <данные изъяты>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ,

КАЛИНИНОЙ Е.А., <данные изъяты> не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ,

ПЕРМИНОВОЙ Е.А., <данные изъяты> не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Пластинина Е.В. и Казакова И.Э. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Пластинина Е.В. и Толоконцева К.И. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Пластинина Е.В. и Савельева В.Н. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Пластинина Е.В. и Баргатинова Е.Л. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Пластинина Е.В. и Тарашнина М.А. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Пластинина Е.В. и Чулынина Н.Б. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Пластинина Е.В. и Мамонова В.В. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Пластинина Е.В. и Калинина Е.А. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных

сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Пластинина Е.В. и Перминова А.А. совершили мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Преступления Пластинина Е.В., Казакова И.Э., Толоконцева К.И., Савельева В.Н., Баргатинова Е.Л., Тарашнина М.А., Чулынина Н.Б., Мамонова В.В., Калинина Е.А., Перминова А.А. совершили при следующих обстоятельствах:

Федеральным законом от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее по тексту - Закон) установлены дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий, обеспечивающих этим семьям достойную жизнь.

В соответствии со ст. 2 Закона под дополнительными мерами государственной поддержки семей, имеющих детей, понимаются меры, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования, социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, а также повышения уровня пенсионного обеспечения с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом (далее по тексту - дополнительные меры государственной поддержки).

На основании ст. 3 Закона, право на дополнительные меры государственной поддержки возникает при рождении (усыновлении) ребенка (детей), имеющего гражданство Российской Федерации, у следующих граждан Российской Федерации независимо от места их жительства:

1) женщин, родивших (усыновивших) второго ребенка начиная с 1 января 2007 года;

2) женщин, родивших (усыновивших) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2007 года, если ранее они не воспользовались правом на дополнительные меры государственной поддержки;

3) мужчин, являющихся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 года;

4) женщин, родивших (усыновивших) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года;

5) мужчин, являющихся единственными усыновителями первого ребенка, ранее не воспользовавшихся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2020 года.

Указанные лица, при соблюдении условий, установленных ст. 3 Закона, вправе обратиться непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее по тексту - МФЦ) в территориальный орган Пенсионного фонда РФ (далее по тексту – ПФР) за получением государственного сертификата на материнский (семейный) капитал в любое время после возникновения права на дополнительные меры государственной поддержки путем подачи соответствующего заявления со всеми необходимыми документами.

Под материнским (семейным) капиталом (далее по тексту - МСК), в соответствии с п. 2 ст. 2 Закона, понимаются средства федерального бюджета, передаваемые в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки, установленных Законом.

Государственный сертификат на материнский (семейный) капитал (далее по тексту - сертификат) в соответствии с п. 3 ст. 2 Закона – это именной документ, подтверждающий право на дополнительные меры государственной поддержки.

В соответствии со ст. 7 Закона распоряжение средствами (частью средств) МСК осуществляется лицами, указанными в ч.ч. 1 и 3 ст. 3 Закона, получившими сертификат, путем подачи в ПФР непосредственно либо через МФЦ заявления о распоряжении средствами МСК, в котором указывается направление использования средств МСК в соответствии с Законом.

Согласно ч. 3 ст. 7 Закона, лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами МСК в полном объеме либо по частям по следующим направлениям:

1) улучшение жилищных условий;

2) получение образования ребенком (детьми);

3) формирование накопительной пенсии для женщин, перечисленных в п.п. 1, 2 и 4 ч. 1 ст. 3 Закона;

4) приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов;

5) получение ежемесячной выплаты в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2017 года № 418-ФЗ «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей».

Данный перечень способов реализации дополнительных мер государственной поддержки (распоряжения средствами МСК) является исчерпывающим.

В соответствии с ч. 1 ст. 10 Закона, средства (часть средств) МСК в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться:

- на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение

(строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели. Средства (часть средств) материнского (семейного) капитала могут быть направлены на счет эскроу, бенефициаром по которому является лицо, осуществляющее отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения;

- на строительство, реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства, осуществляемые гражданами без привлечения организации, осуществляющей строительство (реконструкцию) объекта индивидуального жилищного строительства, в том числе по договору строительного подряда, путем перечисления указанных средств на банковский счет лица, получившего сертификат.

При этом, по смыслу Закона, средства МСК, направляемые из бюджета на счет кредитной организации, предоставившей заем на приобретение жилья, являются компенсацией затрат, понесенных владельцем сертификата на приобретение жилого помещения, в размере, не превышающем размер основного долга и уплату процентов по займу, т.е. размер денежных средств, выделяемых из федерального бюджета на компенсацию затрат на улучшение жилищных условий, не может быть выше фактических затрат (расходов) на приобретение жилого помещения.

Распоряжение средствами материнского (семейного) капитала может осуществляться лицами, получившими сертификат, одновременно по нескольким направлениям, установленным Законом.

Согласно ч. 6 ст. 7 Закона, заявление о распоряжении может быть подано в любое время по истечении трех лет со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки, за исключением случаев, предусмотренных ч. 6.1 указанной статьи.

На основании ч. 6.1. ст. 7 Закона, заявление о распоряжении может быть подано в любое время со дня рождения (усыновления) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на дополнительные меры государственной поддержки, в случае необходимости использования средств (части средств) МСК на уплату первоначального взноса и (или) погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, включая ипотечные кредиты, предоставленным гражданам по кредитному договору (договору займа), заключенному с организацией, в том числе кредитной организацией, на приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов, на оплату платных образовательных услуг по реализации образовательных программ дошкольного образования, на оплату иных связанных с получением дошкольного образования расходов, а также на получение ежемесячной выплаты в порядке и на условиях, которые

предусмотрены Федеральным законом от 28 декабря 2017 года № 418-ФЗ «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей».

Заявление о распоряжении средствами МСК подлежит рассмотрению ПФР в месячный срок с даты приема заявления о распоряжении со всеми необходимыми документами, по результатам которого выносится решение об удовлетворении или отказе в удовлетворении заявления о распоряжении.

В случае удовлетворения заявления о распоряжении средствами МСК ПФР обеспечивает перевод средств МСК в соответствии с заявлением о распоряжении в порядке и сроки, которые устанавливаются Правительством РФ.

На основании п. 2 Правил направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от 12 декабря 2007 года № 862 (далее – Правила), лицо, получившее сертификат, вправе использовать средства (часть средств) МСК на приобретение или строительство жилого помещения, осуществляемые гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели.

В соответствии с п. 5 Правил, лицо, получившее сертификат, указывает в заявлении вид расходов, на которые направляются средства (часть средств) МСК для улучшения жилищных условий, а также размер указанных средств. В случае направления средств (части средств) МСК на приобретение, строительство жилого помещения, а также на строительство или реконструкцию объекта индивидуального жилищного строительства без привлечения строительной организации, осуществляемые супругом лица, получившего сертификат, такое обстоятельство указывается в заявлении.

На основании п. 8(1) Правил, размер средств (части средств) МСК, направляемых на оплату обязательств по договору купли-продажи жилого помещения, не может превышать цены договора или размера оставшейся неуплаченной суммы по договору.

Пунктом 14 Правил установлено, что размер средств (части средств) МСК, направляемых на погашение основного долга и уплату процентов за пользование кредитом (займом), в том числе ипотечным, на приобретение или строительство жилья, либо на погашение основного долга и уплату процентов за пользование кредитом (займом), в том числе ипотечным, на погашение ранее предоставленного кредита на приобретение или строительство жилья, либо в счет уплаты цены договора участия в долевом строительстве, либо в качестве платежа в счет уплаты паевого взноса, не может превышать соответственно

размер остатка основного долга и задолженности по выплате процентов за пользование указанным кредитом (займом), или оставшейся неуплаченной суммы по договору участия в долевом строительстве, или оставшейся неуплаченной суммы паевого взноса, необходимой для приобретения права собственности на жилое помещение.

Таким образом, МСК является целевой социальной выплатой, которая производится в виде безналичных денег, перечисляемых по решению уполномоченных государством должностных лиц ПФР из средств бюджета Российской Федерации через бюджет ПФР, для их последующего использования в интересах лиц, получивших сертификат, исключительно в целях, предусмотренных Законом. Денежные средства, составляющие материнский капитал, не могут поступить в собственность владельцев сертификатов. Государство не выплачивает семьям, в которых родился второй ребенок, денежные средства, составляющие МСК, а лишь берет на себя обязательство компенсировать расходы, понесенные ими на цели, прямо указанные в Законе.

Пластинина ФИО66 ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирована в ФНС России в качестве индивидуального предпринимателя, с указанного времени по 08.02.2021 осуществляла предпринимательскую деятельность, основным видом которой являлась деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе.

С ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В. начала деятельность в качестве представителя Кредитного Потребительского Кооператива «Инвест Центр» ИНН 4345390246 (далее по тексту – КПК «Инвест Центр», кооператив), основным видом деятельности которого является предоставление займов и прочих видов кредита, на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ представляла интересы кооператива с правом приема в члены кооператива, заключения договоров займа, ипотеки, залога, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, расписываться от имени кооператива, в т.ч. в приходных кассовых ордерах, квитанциях к ним и выполнять все необходимые действия, связанные с исполнением данного поручения.

По роду своей деятельности Пластинина Е.В., ранее осуществлявшая аналогичную деятельность в другом кредитном потребительском кооперативе, знала о возможности распоряжения средствами МСК в случае использования этих средств на погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам, используемых при приобретении недвижимости. При этом она установила, что сотрудники ПФР, принимая решение об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, проводят формальную проверку документов, предоставленных лицами, получившими сертификат, в обоснование заявленного требования лишь на предмет их правильного оформления, не проверяя их на соответствие фактическим обстоятельствам совершения сделок, а также действительность или мнимость таких сделок, в связи с чем имеется возможность совершать хищения денежных средств путем

заключения договоров целевых займов с владельцами сертификатов на МСК, приобретая дешевую недвижимость, при этом указывать в договорах купли-продажи объектов недвижимости и договорах целевых займов намеренно завышенную стоимость жилых помещений в размере средств (части средств) МСК, на получение которых имеет право гражданин. При этом Пластинина Е.В. знала, что лицо, имеющее право на распоряжение средствами МСК, может распорядиться средствами (частью средств) МСК одновременно по нескольким направлениям, установленным Законом. Ей же, Пластининой Е.В., было достоверно известно о вышеуказанных положениях п.п. 8(1) и 14 Правил.

В период с ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В., имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в своих личных интересах и интересах КПК «Инвест Центр», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Инвест Центр».

Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонным) от ДД.ММ.ГГГГ № Казаковой И.Э. на основании ее заявления от ДД.ММ.ГГГГ выдан сертификат на МСК в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка – ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Являясь владельцем сертификата, Казакова И.Э. решила направить часть средств МСК на улучшение жилищных условий – приобретение жилого помещения, а часть – обналичить и использовать по своему усмотрению вопреки целям Закона. Для этого Казакова И.Э. подыскивала неблагоустроенные жилые помещения на территории гор. Луза Кировской области стоимостью ниже остатка средств МСК для последующей покупки.

В июле-августе 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, узнав из размещенного в социальной сети «ВКонтакте» объявления о продаже квартиры по адресу: <адрес> по цене 290000 руб., Казакова И.Э. встретилась с продавцами квартиры Свидетель №21 и Свидетель №22, осмотрела квартиру и, узнав ее фактическую стоимость, договорилась с указанными лицами о покупке у них квартиры за 290000 руб., при этом достоверно знала, что она получит право на распоряжение только частью средств МСК, фактически затраченных на улучшение жилищных условий.

Зная от знакомых и из рекламных объявлений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» о том, что Пластинина Е.В. оказывает услуги по оформлению в собственность жилых помещений за счет средств МСК, а также помогает обналичивать средства МСК, Казакова И.Э. в июле-августе 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ обратилась к Пластининой Е.В. с просьбой оказать услугу по оформлению договора купли-продажи квартиры стоимостью 290000 руб. и обналичиванию средств МСК.

Пластинина Е.В., узнав от Казаковой И.Э. о возникшем праве последней на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Инвест Центр» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям, связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Казаковой И.Э. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала с участием Казаковой И.Э. совершить хищение денежных средств из федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Казаковой И.Э., путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и заключения договора денежного займа между Казаковой И.Э. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в КПК «Инвест Центр», в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

При этом Казакова И.Э. и Пластинина Е.В. в июле-августе 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. от имени КПК «Инвест Центр» заключит с Казаковой И.Э. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи квартиры, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств МСК и, соответственно, размера целевого займа и процентов за

пользование займом, а Казакова И.Э., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме 290000 руб., соответствующей стоимости квартиры, рассчитается с Пластининой Е.В., уплатив незаконное вознаграждение за оказанные услуги, остальные денежные средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Казакова И.Э. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья (290000 руб.) и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет единовременно получить крупную сумму наличных денежных средств и распорядиться ими в личных целях.

В то же время Казакова И.Э. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МСК, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приобретение жилого помещения.

Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства, которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Инвест Центр» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Казаковой И.Э., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государственного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет Казаковой И.Э., она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Казаковой И.Э. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., выполняя свою роль в совершении преступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от Казаковой И.Э. и от продавцов Докшиной Р.А. и Пустового Е.Б. необходимые для составления договоров целевого займа и купли-продажи документы, а также от Казаковой И.Э. получила справку ПФР о размере МСК, на который имела право Казакова И.Э., составляющем 453026 руб., реквизиты банковского счета для перечисления займа, которые направила в КПК «Инвест Центр» для согласования вопроса предоставления займа Казаковой И.Э. Для получения целевого займа в размере, значительно превышающем стоимость квартиры, Казакова И.Э. и Пластинина Е.В. оформили от имени Казаковой И.Э. заявление-анкету на получение целевого займа с возможностью погашения средствами МСК в КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ, в которую Казакова И.Э. по согласованию с Пластининой Е.В. внесла заведомо ложные сведения о размере запрашиваемого займа – 408000 руб., стоимости объекта недвижимости по адресу: <адрес>, составляющей 600000 руб. (при фактической цене квартиры 290000 руб.), и размере оплаты квартиры из собственных средств, составляющем 192000 руб. Фактически же Казакова И.Э. собственных средств для частичной оплаты стоимости квартиры не имела и не планировала использовать для этого свои денежные средства.

Кроме того, Пластинина Е.В., с целью получения положительного решения о предоставлении Казаковой И.Э. целевого займа в размере, значительно превышающем фактическую стоимость объекта недвижимости, составила и направила в КПК «Инвест Центр» фиктивный акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ за своей подписью и подписью Казаковой И.Э., согласно которому ею в присутствии заемщика Казаковой И.Э. осуществлен осмотр объекта недвижимости – по адресу: <адрес> кадастровым №, при этом умышленно существенно улучшила характеристики объекта недвижимости, внеся в акт осмотра сведения о наличии в квартире централизованной системы отопления, центрального водопровода при фактическом их отсутствии.

В один из дней августа 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Пластинина Е.В. передала Докшиной Р.А. и Пустовому Е.Б. для ознакомления проект договора купли-продажи квартиры по указанному адресу с заведомо для нее и Казаковой И.Э. не соответствующими действительности сведениями о цене квартиры, составляющей 600000 руб., при этом объяснять продавцам причину завышения стоимости квартиры отказалась.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: <адрес>, Пластинина Е.В. организовала подписание Докшиной Р.А., Пустовым Е.Б., Казаковой И.Э. договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ по условиям которого Докшина Р.А. и Пустовой Е.Б. продали Казаковой И.Э. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 35,9 кв.м. за 600000 руб., из которых 146974 руб. покупатель уплатил продавцам в день подписания дого -

вора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. Казакова И.Э. обязуется уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом в договор купли-продажи работниками КПК «Инвест Центр» были внесены ложные сведения о стоимости объекта недвижимости и частичной оплате стоимости объекта недвижимости, умышленно предоставленные кооперативу Пластининой Е.В. по согласованию с Казаковой И.Э. После подписания договора купли-продажи Казакова И.Э. и не осведомленные о преступном замысле Пластининой Е.В. и Казаковой И.Э. продавцы Свидетель №21 и Свидетель №22 передали договор на государственную регистрацию.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В. от имени КПК «Инвест Центр» заключила с Казаковой И.Э. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), согласно которому КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Казаковой И.Э. целевой заем в сумме 453026 руб. сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п. 12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 35,9 кв.м. стоимостью 600000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.

После передачи договора для государственной регистрации права собственности и ипотеки в силу закона, Пластинина Е.В. направила сведения об этом в КПК «Инвест Центр» для решения вопроса о перечислении займа на счет Казаковой И.Э.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Инвест Центр» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор №) предоставил Казаковой И.Э. первую часть займа, частично предназначенную для выплаты процентов за пользование займом, перечислив 50000 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» на счет № на имя Казаковой И.Э. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 27 минут Казакова И.Э. обналичила первую часть займа в размере 50000 руб. в устройстве самообслуживания (банкомате) № по адресу: <адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ передала эти деньги в сумме 50000 руб. Пластининой Е.В. для уплаты процентов кооперативу по Договору № в сумме 37500,50 руб. и незаконного вознаграждения Пластининой Е.В. в сумме 12499,50 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 11 мин. Пластинина Е.В. перевела деньги в сумме 37500 руб. со своего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в

отделении № ПАО Сбербанк, на счет № на имя Казаковой И.Э. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк, а 12500,50 руб., полученные ею в качестве преступного дохода, использовала на личные цели.

ДД.ММ.ГГГГ в 08 час. 06 мин. Казакова И.Э. уплатила КПК «Инвест Центр» проценты за пользование займом по Договору № в размере 37500,50 руб. путем безналичного перевода на счет кооператива.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Инвест Центр» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор №) предоставил Казаковой И.Э. вторую часть займа, перечислив 403026 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» на счет № на имя Казаковой И.Э. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 12 мин. Казакова И.Э. из средств полученного ею целевого займа перевела 253035 руб. со своего счета № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк на другой свой же счет №, открытый в отделении № ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ (на вклад «До востребования»), в 15 час. 20 мин. и 15 час. 32 мин. обналичила часть займа в суммах 140000 руб. и 8800 руб. путем получения наличных денежных средств в устройстве самообслуживания (банкомате) №, установленном в дополнительном офисе № отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, там же сняла со счета № наличные деньги в сумме 253035 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 20 часов в гор. Луза Кировской области (точное место следствием не установлено) Казакова И.Э. встретилась с продавцами квартиры Свидетель №21 и Свидетель №22 и произвела полный расчет за приобретенную квартиру, передав им деньги в сумме 290000 руб.

Остальную часть целевого займа в сумме 163026 руб. Казакова И.Э., зная, что ПФР в полном объеме компенсирует кредитной организации выданный ей заем, потратила на свои личные нужды вопреки целям займа и целям Закона, в том числе выплатила Пластининой Е.В. ее незаконное вознаграждение.

ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 47 мин. Казакова И.Э. выплатила Пластининой Е.В. незаконное вознаграждение в размере 3000 руб. путем безналичного перевода со счета № в Кировском отделении № ПАО на счет №, открытый на имя Пластининой Е.В. в отделении № ПАО Сбербанк.

Продолжая совершение преступления, Казакова И.Э., действуя по предварительному сговору с Пластининой Е.В., с целью хищения денежных средств из Федерального бюджета РФ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет портала «Государственные услуги» направила в уполномоченный орган ПФР заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на оплату займа на приобретение жилого

помещения в размере 453026 руб. К заявлению Казакова И.Э. предоставила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению - 453026 руб., сведения о договоре займа – 2019/85 на приобретение жилого помещения.

ДД.ММ.ГГГГ Казакова И.Э. лично обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: <адрес> с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Инвест Центр» на приобретение жилья, в размере 453026 руб. Вместе с указанным заявлением Казакова И.Э., несмотря на предупреждение под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости квартиры, содержащиеся в договоре целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ и умолчала о фактической стоимости приобретенного жилого помещения, составлявшей 290000 руб.

Тем самым Казаковой И.Э. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного ею в собственность объекта недвижимости по адресу: <адрес>, тогда как фактическая его стоимость составила 290000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Казаковой И.Э. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Казакова И.Э. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 163026 руб. из бюджета РФ, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Казаковой И.Э. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, введёнными в заблуждение относи -

тельно истинных намерений Казаковой И.Э. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Казаковой И.Э. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия».

Тем самым Пластинина Е.В. и Казакова И.Э., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 163026 рублей, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 163026 рублей.

Она, Пластинина Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ, имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в своих личных интересах и интересах КПК «Инвест Центр», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Инвест Центр».

Решением ГУ-УПФР в <адрес> (межрайонным) от ДД.ММ.ГГГГ № Толоконцевой К.И. на основании ее заявления от ДД.ММ.ГГГГ выдан сертификат на МСК в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка – ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Толоконцева К.И. решила направить часть средств МСК на улучшение жилищных условий – приобретение жилого помещения, а часть – обналичить и использовать по своему усмотрению вопреки целям Закона. Для этого Толоконцева К.И. подыскивала неблагоустроенные жилые помещения на территории гор. Луза Кировской области стоимостью ниже остатка средств МСК для последующей покупки.

В июле 2019 года, узнав из размещенного в сети Интернет объявления о продаже квартиры по адресу: <адрес> по цене 250000 руб., Толоконцева К.И. договорилась с собственником квартиры Свидетель №1 - жительницей г. Кирова об осмотре и последующей покупке квартиры за указанную цену, после чего осмотрела квартиру и приняла решение о ее покупке, при этом достоверно знала, что при законном распоряжении средствами МСК она получит право на распоряжение только частью средств МСК, фактически затраченных на улучшение жилищных условий.

Зная от знакомых и из рекламных объявлений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» о том, что Пластинина Е.В. оказывает услуги по оформлению в собственность жилых помещений за счет средств МСК, а также помогает обналичивать средства МСК, Толоконцева К.И. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обратилась к Пластининой Е.В. с просьбой оказать услугу по оформлению договора купли-продажи квартиры стоимостью 250000 руб. и обналичиванию средств МСК.

Пластинина Е.В., узнав от Толоконцевой К.И. о возникшем праве последней на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Инвест Центр» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям, связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Толоконцевой К.И. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала с участием Толоконцевой К.И. совершить хищение денежных средств из федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Толоконцевой К.И. путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и заключения договора денежного займа между Толоконцевой К.И. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в КПК «Инвест Центр» и в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

При этом Толоконцева К.И. и Пластинина Е.В. в июле-сентябре 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. от имени КПК «Инвест Центр» заключит с Толоконцевой К.И. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи квартиры, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств МСК и, соответственно, размера целевого займа и процентов за пользование займом, а Толоконцева К.И., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме 250000 руб., соответствующей фактической стоимости квартиры, рассчитается с Пластининой Е.В., уплатив незаконное вознаграждение за оказанные услуги, остальные денежные средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Толоконцева К.И. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья (250000 руб.) и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет единовременно получить крупную сумму наличных денежных средств и распорядиться ими в личных целях.

В то же время Толоконцева К.И. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МСК, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приобретение жилого помещения.

Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства, которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Инвест Центр» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Толоконцевой К.И., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государст-

венного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет заемщика, она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Толоконцевой К.И. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., выполняя свою роль в совершении преступления, в тот же период времени получила от Толоконцевой К.И. необходимые для составления договоров целевого займа и купли-продажи документы, а также справку ПФР о размере МСК, на который имела право Толоконцева К.И., составляющем 453026 руб., реквизиты банковского счета для перечисления займа, которые направила в КПК «Инвест Центр» для согласования вопроса предоставления займа Толоконцевой К.И. Для получения целевого займа в размере, значительно превышающем стоимость квартиры, Толоконцева К.И. и Пластинина Е.В. с целью принятия кооперативом положительного решения о предоставлении Толоконцевой К.И. целевого займа в размере, значительно превышающем фактическую стоимость объекта недвижимости, составили фиктивный акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, направленный Пластининой Е.В. в КПК «Инвест Центр», согласно которому Пластининой Е.В. в присутствии заемщика Толоконцевой К.И. осуществлен осмотр объекта недвижимости – по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310126:705, при этом умышленно существенно улучшили характеристики объекта недвижимости, внеся в акт осмотра сведения о наличии в квартире централизованной системы отопления при фактическом ее отсутствии.

После получения от КПК «Инвест Центр» положительного решения о предоставлении займа Толоконцевой К.И. в размере средств МСК и проектов договоров займа и купли-продажи, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: <адрес>, Пластинина Е.В. организовала подписание Толоконцевой К.И., Толоконцевым И.М., Власихиной И.М. договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Власихина И.М. продала Толоконцевой К.И. и Толоконцеву И.М. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. за 455000 руб., из которых 1974 руб. покупатель уплатил продавцам в день подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. покупатели обязуются уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом в договор купли-продажи работниками КПК «Инвест Центр» были внесены ложные сведения о стоимости объекта недвижимости и частичной оплате стоимости объекта недвижимости, умышленно предоставлен-

ные кооперативу Пластининой Е.В. по согласованию с Толоконцевой К.И. После подписания договора купли-продажи Толоконцева К.И. и не осведомленная о преступном замысле Пластининой Е.В. и Толоконцевой К.И. продавец Власихина И.М. передали договор на государственную регистрацию права собственности и ипотеки в силу закона.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В. от имени КПК «Инвест Центр» заключила с Толоконцевой К.И., принятой ею в члены кооператива, договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), согласно которому КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Толоконцевой К.И. целевой заем в сумме 453026 руб. сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п. 12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.

После передачи договора для государственной регистрации права собственности и ипотеки в силу закона, Пластинина Е.В. направила сведения об этом в КПК «Инвест Центр» для решения вопроса о перечислении займа на счет Толоконцевой К.И.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Инвест Центр» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор №) предоставил Толоконцевой К.И. первую часть займа, частично предназначенную для выплаты процентов за пользование займом, перечислив 50000 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» на счет № на имя Толоконцевой К.И. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.

Получив первую часть займа, Толоконцева К.И. ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 46 мин. выплатила КПК «Инвест Центр» проценты за пользование займом в размере 37500 руб. путем безналичного перевода со своего счета на счет № в Нижегородском филиале АБ «Россия». В тот же день в период с 15 час. 48 мин. по 16 час. 04 мин. Толоконцева К.И. по ранее достигнутому соглашению с Пластининой Е.В., уплатила той преступный доход в размере 7500 руб. путем безналичных переводов на карту № (счет №, открытый на имя Пластининой Е.В. в отделении № ПАО Сбербанк). Оставшиеся денежные средства Толоконцева К.И. потратила вопреки целям Закона на личные нужды путем безналичной оплаты товаров.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Инвест Центр» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор №) предоставил Толоконцевой

К.И. вторую часть займа, перечислив 403026 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» на счет № на имя Толоконцевой К.И. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 40 мин. Толоконцева К.И. из средств полученного займа произвела полную оплату стоимости приобретенной квартиры путем перевода денег в сумме 250000 руб. со своего счета на счет Власихиной И.М., остальные денежные средства, полученные ею в виде целевого займа на приобретение жилья, Толоконцева К.И., зная, что ПФР в полном объеме компенсирует кредитной организации выданный ей заем, потратила на цели, противоречащие Закону и Договору №, а именно на оплату мебели и иных товаров, расчеты с другими лицами, часть займа при этом обналичила. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Толоконцева К.И. по ранее достигнутому соглашению с Пластининой Е.В., уплатила той преступный доход в размере 3000 руб. путем безналичного перевода на карту № (счет №, открытый на имя Пластининой Е.В. в отделении № ПАО Сбербанк).

Продолжая совершение преступления, Толоконцева К.И., действуя по предварительному сговору с Пластининой Е.В., с целью хищения денежных средств из Федерального бюджета РФ, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет портала «Государственные услуги» направила в уполномоченный орган ПФР заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на оплату займа на приобретение жилого помещения в размере 453026 руб. К заявлению Толоконцева К.И. предоставила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Инвест Центр», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению - 453026 руб., сведения о договоре займа № на приобретение жилого помещения.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 17 часов Толоконцева К.И. лично обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: <адрес> с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Инвест Центр» на приобретение жилья, в размере 453026 руб. Вместе с указанным заявлением она, несмотря на предупреждение под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости квартиры, содержащиеся в договоре целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ и

умолчала о фактической стоимости приобретенного жилого помещения, составлявшей 250000 руб.

Тем самым Толоконцевой К.И. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного ею в собственность объекта недвижимости по адресу: <адрес>, тогда как фактическая его стоимость составила 250000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Толоконцевой К.И. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Толоконцева К.И. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 203026 руб. из бюджета РФ, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Толоконцевой К.И. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, введёнными в заблуждение относительно истинных намерений Толоконцевой К.И. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Толоконцевой К.И. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия».

Тем самым Пластинина Е.В. и Толоконцева К.И., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 203026 рублей, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 203026 рублей.

Она же, Пластинина Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ, имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в

своих личных интересах и интересах КПК «Инвест Центр», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Инвест Центр».

Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонным) от ДД.ММ.ГГГГ № Савельевой В.Н. на основании ее заявления от ДД.ММ.ГГГГ выдан сертификат на МСК в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка – ФИО213, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Являясь владельцем сертификата, Савельева В.Н. решила направить часть средств МСК на улучшение жилищных условий – приобретение жилого помещения, а часть – обналичить и использовать по своему усмотрению вопреки целям Закона. Для этого Савельева В.Н. подыскивала неблагоустроенные жилые помещения на территории гор. Луза Кировской области стоимостью ниже остатка средств МСК для последующей покупки.

Зная от знакомых и из рекламных объявлений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» о том, что Пластинина Е.В. оказывает услуги по оформлению в собственность жилых помещений за счет средств МСК, а также помогает обналичивать средства МСК, Савельева В.Н. в июле-августе 2019 года обратилась к Пластининой Е.В. с просьбой оказать услугу по оформлению договора купли-продажи квартиры и обналичиванию части средств МСК.

В июле-августе 2019 года узнав от знакомых, а также из размещенного в социальной сети «ВКонтакте» объявления о продаже Свидетель №30 квартиры по адресу: <адрес>, Савельева В.Н. встретилась с Свидетель №30 для осмотра указанной квартиры и выяснила, что стоимость квартиры составляет 400000 руб., после чего договорилась с Свидетель №30 о покупке данного жилого помещения по указанной цене, при

этом достоверно знала, что она получит право на распоряжение только частью средств МСК, фактически затраченных на улучшение жилищных условий.

Пластинина Е.В., узнав от Савельевой В.Н. о возникшем праве последней на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Инвест Центр» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям, связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Савельевой В.Н. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала с участием Савельевой В.Н. совершить хищение денежных средств из федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Савельевой В.Н., путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и заключения договора денежного займа между Савельевой В.Н. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в КПК «Инвест Центр», в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

При этом Савельева В.Н. и Пластинина Е.В. в июле-сентябре 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. от имени КПК «Инвест Центр» заключит с Савельевой В.Н. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи квартиры, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств МСК и, соответственно, размера целевого займа и процентов за пользование займом, а Савельева В.Н., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме, соответствующей стоимости квартиры, рассчитается с Пластининой Е.В., уплатив незаконное вознаграждение за оказанные услуги в размере не менее 7500 руб., остальные денежные средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Савельева В.Н. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улуч -

шение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет получить наличные денежные средства и распорядиться ими в личных целях.

В то же время Савельева В.Н. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МКС, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приобретение жилого помещения.

Савельева В.Н. и Пластинина Е.В. осознавали, что без вступления в преступный сговор каждая из них не сможет незаконно получить денежные средства для личных нужд, поскольку Пластинина Е.В. не имела возможности распоряжения средствами МСК в преступных целях без участия владельца сертификата на МСК, а Савельева В.Н., преследуя цель незаконного получения денежных средств, не могла самостоятельно получить заемные денежные средства под видом целевого займа на улучшение жилищных условий, каждая из них действовала как в личных интересах, так и в интересах соучастника преступления.

Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства, которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Инвест Центр» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Савельевой В.Н., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государственного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет Савельевой В.Н., она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Савельевой В.Н. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., выполняя свою роль в совершении преступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от Савельевой В.Н. и от продавца квартиры Тихоновой Н.Н. необходимые для составления договоров целевого займа и купли-продажи документы, а также от Савельевой В.Н. получила справку ПФР о размере МСК, на который та имела

право составляющем 453026 руб., реквизиты банковского счета для перечисления займа, которые направила в КПК «Инвест Центр» для согласования вопроса предоставления займа Савельевой В.Н. С целью получения от КПК «Инвест Центр» положительного решения о предоставлении Савельевой В.Н. целевого займа в размере, превышающем фактическую стоимость объекта недвижимости, Пластинина Е.В. представила в КПК «Инвест Центр» заведомо ложные сведения о стоимости приобретаемого объекта недвижимости и размере запрашиваемого целевого займа – 453026 руб.

В свою очередь Савельева В.Н. в период августа-сентября 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, договорилась с Свидетель №30 о снижении цены квартиры на 11000 руб., намереваясь при этом приобрести квартиру за 389000 руб., а часть средств целевого займа, составляющего разницу между размером займа (в том числе размером процентов за пользование им) и фактическими затратами на улучшение жилищных условий за счет целевого займа, т.е. все оставшиеся денежные средства после выполнения обязательств по расчету с продавцом и с КПК «Инвест Центр», обналичить и потратить на личные нужды, часть из них в размере не менее 10000 руб. передать Пластининой Е.В. в качестве преступного дохода.

В сентябре 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Пластинина Е.В. получила от КПК «Инвест Центр» проект договора целевого займа и относящихся к нему документов, связанных с приемом Савельевой В.Н. в члены кооператива, записала Савельеву В.Н. и продавцов квартиры на прием к нотариусу Лузского нотариального округа для заключения сделки, о чем уведомила Савельеву В.Н. и Свидетель №30

ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В., действуя от имени КПК «Инвест Центр», приняла Савельеву В.Н. в члены кооператива.

ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В. в <адрес> заключила от имени КПК «Инвест Центр» с Савельевой В.Н. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), согласно которому КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Савельевой В.Н. целевой заем в сумме 453026 руб. сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п. 12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в офисе нотариуса Лузского нотариального округа Кировской области по адресу: <адрес>, Пластинина Е.В. организовала заключение сторонами договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Тихонова Н.Н., действующая от себя, а также от имени своего мужа Тихонова А.А. и несовершеннолетнего сына ФИО26, ФИО108,

действующая с согласия своей матери Тихоновой Н.Н. продали Савельевой В.Н. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № по цене 455000 руб., из которых денежные средства в сумме 1974 руб. покупатель уплатил Свидетель №30 до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. Савельева В.Н. уплачивает за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом в договор купли-продажи нотариусом были внесены представленные ей Савельевой В.Н. по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложные сведения о стоимости объекта недвижимости и частичной оплате стоимости объекта недвижимости. Кроме того, Савельева В.Н. и Пластинина Е.В. предоставили нотариусу вышеуказанный договор целевого займа с внесенными в его условия заведомо ложными сведениями о стоимости объекта недвижимости.

После передачи договора купли-продажи для государственной регистрации права собственности и ипотеки в силу закона, Пластинина Е.В. направила сведения об этом в КПК «Инвест Центр» для решения вопроса о перечисления займа на счет Савельевой В.Н.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Инвест Центр» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор №) предоставил Савельевой В.Н. первую часть займа, частично предназначенную для выплаты процентов за пользование займом в размере 37500,50 руб., перечислив 50000 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>. В тот же день КПК «Инвест Центр» предоставил Савельевой В.Н. вторую часть займа, перечислив 403026 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, о чем Савельева В.Н. сообщила Пластининой Е.В., с которой договорилась о встрече в отделении банка для обналичивания части средств целевого займа.

ДД.ММ.ГГГГ Савельева В.Н., находясь в подразделении № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, в 15 часов 20 минут обналичила первую часть займа, после чего в период с 15 часов 20 минут до 16 часов у здания отделения банка по вышеуказанному адресу передала Пластининой Е.В. 50000 руб. В свою очередь Пластинина Е.В., взяв 45000 руб., вернула Савельевой В.Н. для расходования на личные нужды 5000 руб.

Из полученных от Савельевой В.Н. денег в сумме 45000 руб. Пластинина Е.В. 37500,50 руб. уплатила КПК «Инвест Центр» от имени Савельевой В.Н. в качестве процентов за пользование займом, остальные

денежные средства в размере 7499,50 руб. присвоила в качестве преступного дохода и потратила в личных целях.

ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 48 минут Савельева В.Н. перечислила продавцу квартиры Тихоновой Н.Н. деньги в сумме 403000 руб. со своего счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в подразделении № ПАО Сбербанк на счет платежной карты №, тем самым полностью оплатила стоимость приобретенной квартиры в сумме 389000 рублей, а также свой личный долг перед Тихоновой Н.Н. за оплату нотариальных услуг и уплату госпошлины в размере 3000 руб., после чего ДД.ММ.ГГГГ получила от Тихоновой Н.Н. по ранее имевшейся договоренности деньги в сумме 11000 руб.

Таким образом, Савельева В.Н. и Пластинина Е.В. похитили денежные средства, подлежащие возмещению ПФР кредитной организации при распоряжении средствами МСК в размере 64026 руб., составившие разницу между размером средств МСК и фактической стоимостью приобретенной квартиры.

Продолжая совершение преступления, Пластинина Е.В., действуя по предварительному сговору с Савельевой В.Н., в период с ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет Савельевой В.Н. на портале «Государственные услуги», логин и пароль для доступа в который ей сообщила Савельева В.Н., направила в уполномоченный орган ПФР заявление от имени Савельевой В.Н. о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на оплату займа на приобретение жилого помещения в размере 453026 руб. и предоставила от имени Савельевой В.Н. сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Инвест Центр», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению - 453026 руб., сведения о договоре займа на приобретение жилого помещения.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 17 часов Савельева В.Н. лично обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Чапаева, д. 2 «а» с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с КПК «Инвест Центр» на приобретение жилья, в размере 453026 руб., придя на прием к специалисту вместе с Пластининой Е.В. Вместе с указанным заявлением Савельева В.Н., несмотря на предупреждение специалистом ПФР под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости квартиры, содержащиеся в договоре целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ и умолчала о фактической

стоимости приобретенного жилого помещения, составлявшей 389000 руб., при этом Савельевой В.Н. и Пластининой Е.В. в Клиентскую службу были предоставлены вышеуказанный договор целевого займа, справка КПК «Инвест Центр» о размерах остатка основного долга, составившего 453026 руб.

Тем самым Савельевой В.Н. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного ею в собственность объекта недвижимости по адресу: <адрес>, тогда как фактическая его стоимость составила 389000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Савельевой В.Н. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Савельева В.Н. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 64026 руб. из бюджета РФ, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Савельевой В.Н. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, введёнными в заблуждение относительно истинных намерений Савельевой В.Н. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Савельевой В.Н. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия».

Тем самым Пластинина Е.В. и Савельева В.Н., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 64026 рублей, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 64026 рублей.

Она же, Пластинина Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ, имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в своих личных интересах и интересах КПК «Инвест Центр», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Инвест Центр».

Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонным) от ДД.ММ.ГГГГ № Баргатиновой Е,Л. на основании ее заявления от ДД.ММ.ГГГГ выдан сертификат на МСК серии МК-10 № в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка – ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Являясь владельцем сертификата, Баргатинова Е.Л. решила направить часть средств МСК на улучшение жилищных условий – приобретение жилого помещения, а часть – обналичить и использовать по своему усмотрению вопреки целям Закона. Для этого Баргатинова Е.Л. подыскивала неблагоустроенные жилые помещения на территории гор. Луза Кировской области стоимостью ниже остатка средств МСК для последующей покупки.

В период августа-сентября 2019 года Баргатинова Е.Л. из рекламного объявления в социальной сети «ВКонтакте» узнала о деятельности Пластининой Е.В., оказывающей услуги по предоставлению займов для приобретения жилья с последующим возмещением займов за счет средств МСК. Баргатинова Е.Л. в указанный период времени обратилась к Пластининой Е.В., которой сообщила о своем праве на МСК и намерении приобрести жилое помещение в целях улучшения жилищных условий по цене ниже размера МСК, а остальные средства МСК обналичить и использовать в личных целях. Пластинина Е.В., руководствуясь корыстными побуждениями, преследуя цель незаконного обогащения путем хищения бюджетных денежных средств, сог -

ласилась помочь Баргатиновой Е.Л. в приобретении жилья, сообщив, что за оказанное содействие Баргатинова Е.Л. должна ей будет выплатить вознаграждение в сумме 40-45 тысяч руб.

Также в сентябре 2019 года, узнав из размещенного в социальной сети «ВКонтакте» объявления о продаже квартиры по адресу: <адрес> Баргатинова Е.Л. встретилась с продавцом квартиры ФИО109, осмотрела квартиру и в дальнейшем договорилась с ФИО109 и дочерью последнего – Свидетель №25 о цене объекта недвижимости, составившей 320000 руб., при этом достоверно знала, что она получит право на распоряжение только частью средств МСК, фактически затраченных на улучшение жилищных условий.

Пластинина Е.В., зная от Баргатиновой Е.Л. о возникшем праве последней на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Инвест Центр» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям, связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Баргатиновой Е.Л. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала с участием Баргатиновой Е.Л. совершить хищение денежных средств из федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Баргатиновой Е.Л., путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и заключения договора денежного займа между Баргатиновой Е.Л. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в КПК «Инвест Центр», в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

При этом Баргатинова Е.Л. и Пластинина Е.В. в сентябре 2019 года вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. от имени КПК «Инвест Центр» заключит с Баргатиновой Е.Л. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи квартиры, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств МСК и, соответственно, размера целевого займа и процентов за пользование займом, а Баргатинова Е.Л., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме 320000 руб., соответствующей стоимости квартиры, рассчитается с Пластининой Е.В., уплатив незаконное вознаграждение за оказанные услуги, остальные денежные

средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Баргатинова Е.Л. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья (320000 руб.) и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет единовременно получить крупную сумму наличных денежных средств и распорядиться ими в личных целях.

В то же время Баргатинова Е.Л. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МКС, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приобретение жилого помещения.

Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства, которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Инвест Центр» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Баргатиновой Е.Л., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государственного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет Баргатиновой Е.Л. она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Баргатиновой Е.Л. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., достоверно зная от Баргатиновой Е.Л., ФИО109 и Свидетель №25 о фактической стоимости квартиры, выполняя свою роль в совершении преступления, в период сентября-октября 2019 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получила от Баргатиновой Е.Л. и ФИО109 необходимые для составления договоров целевого займа и купли - продажи документы, а также от Баргатиновой Е.Л.

получила справку ПФР о размере МСК, на который имела право Баргатинова Е.Л., составляющем 453026 руб., реквизиты банковского счета для перечисления займа, которые направила в КПК «Инвест Центр» для согласования вопроса предоставления займа Баргатиновой Е.Л. Для получения целевого займа в размере, значительно превышающем стоимость квартиры, Пластинина Е.В. направила в КПК «Инвест Центр» сознательно недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости по адресу: <адрес>, составляющей 455000 руб. при фактической цене <адрес> руб.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Ленина, д. 35, Пластинина Е.В. организовала подписание ФИО109 и Баргатиновой Е.Л. договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого ФИО109 продал Баргатиновой Е.Л., действующей от себя лично и от имени своих несовершеннолетних детей, и Свидетель №24 квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 49,5 кв.м. за 455000 руб., из которых 39489 руб. 25 коп. покупатели уплатили продавцу до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 415510 руб. 75 коп. покупатели обязуются уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, путем безналичного перечисления на счет Баргатиновой Е.Л. При этом в договор купли-продажи работниками КПК «Инвест Центр» были внесены ложные сведения о стоимости объекта недвижимости и частичной оплате стоимости объекта недвижимости, умышленно предоставленные кооперативу Пластининой Е.В. по согласованию с Баргатиновой Е.Л. После подписания договора купли-продажи Свидетель №24, Баргатинова Е.Л. и не осведомленный о преступном замысле Пластининой Е.В. и Баргатиновой Е.Л. продавец ФИО109 передали договор на государственную регистрацию.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В. приняла Баргатинову Е.Л. в члены КПК «Инвест Центр» и от имени КПК «Инвест Центр» заключила с Баргатиновой Е.Л. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), согласно которому КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Баргатиновой Е.Л. целевой заем в сумме 415510,75 руб. сроком на 195 календарных дней под 16,987% годовых при начислении процентов в первые 10 календарных дней со дня, следующего за днем предоставления займа, что составляет 37515,25 руб., предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, а именно для приобретения в собственность заемщика, его супруга и детей квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 455000 руб.

После передачи договора для государственной регистрации права собственности и ипотеки в силу закона, Пластинина Е.В. направила сведения об

этом в КПК «Инвест Центр» для решения вопроса о перечислении займа на счет Баргатиновой Е.Л.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Инвест Центр» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор №) предоставил Баргатиновой Е.Л. заем, перечислив 415510,75 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» на счет № на имя Баргатиновой Е.Л. в Кировском отделении №8612 ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ Баргатинова Е.Л. и Пластинина Е.В., продолжая совершение преступления, встретились в дополнительном офисе № отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, где распорядились средствами предоставленного Баргатиновой Е.Л. займа, а именно, в 11 час. 59 мин. Баргатинова Е.Л. перевела деньги в сумме 415510,75 руб. на свой вклад в том же отделении банка, часть которых в сумме не менее 320000 руб. обналичила и передала Пластининой Е.В. для расчета с продавцом квартиры, в 12 час. 28 мин. обналичила часть займа в сумме 95500 руб. путем получения наличных денежных средств в банкомате ATM 60021411 по адресу: <адрес> дополнительном офисе № отделения № ПАО Сбербанк, в 12 час. 35 мин. и в 12 час. 36 мин. перечислила Пластининой Е.В. незаконное вознаграждение в размерах 7500 руб. и 3000 руб. путем безналичного перевода на карту №. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 11 часов 59 минут до 14 час. 37 мин. в дополнительном офисе № отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, Пластинина Е.В. в присутствии Баргатиновой Е.Л. передала продавцу объекта недвижимости ФИО109 деньги в сумме 320000 руб. в качестве полного расчета за приобретенную квартиру.

Оставшуюся после расчета с ФИО109 часть целевого займа в сумме 133026 руб., составляющую разницу между размером средств МСК и фактической стоимостью приобретенной квартиры, Баргатинова Е.Л. и Пластинина Е.В., зная, что ПФР в полном объеме компенсирует кредитной организации выданный кредитной организацией заем, присвоили и потратили вопреки целям займа и целям Закона, при этом Баргатинова Е.Л. заемные денежные средства потратила на приобретение легкового автомобиля, вещей и продуктов питания.

Продолжая совершение преступления, Баргатинова Е.Л., действуя по предварительному сговору с Пластининой Е.В., с целью хищения денежных средств из Федерального бюджета РФ, ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 17 часов лично обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Чапаева, д. 2 «а» с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного

долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Инвест Центр» на приобретение жилья, в размере 453026 руб. Вместе с указанным заявлением Баргатинова Е.Л., несмотря на предупреждение под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости квартиры, содержащиеся в договоре целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ и умолчала о фактической стоимости приобретенного жилого помещения, составлявшей 320000 руб., также предоставила изготовленную и переданную ей Пластининой Е.В. справку КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ о размерах остатка основного долга и задолженности по выплате процентов, составляющих 453026 руб.

Тем самым Баргатиновой Е.Л. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного ею в собственность объекта недвижимости по адресу: <адрес>, тогда как фактическая его стоимость составила 320000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Баргатиновой Е.Л. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Баргатинова Е.Л. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 133026 руб. из бюджета РФ, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Баргатиновой Е.Л. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в <адрес>, введёнными в заблуждение относительно истинных намерений Баргатиновой Е.Л. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов

по займу Баргатиновой Е.Л. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия».

Тем самым Пластинина Е.В. и Баргатинова Е.Л., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 133026 рублей, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 133026 рублей.

Она же, Пластинина Е.В., имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в своих личных интересах и интересах КПК «Акрос», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», а также через размещение объявлений в общественных местах, указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Акрос».

В период декабря 2019 года Тарашнина М.А., зная, что после рождения ею второго ребенка она получит право на распоряжение средствами МСК, в том числе на улучшение жилищных условий, совместно со своим мужем Свидетель №18 подыскала для последующей покупки за счет средств МСК квартиру по адресу: <адрес> по цене 380000 руб. и договорилась с собственником квартиры ФИО110 о покупке квартиры после рождения ею второго ребенка.

Решением от ДД.ММ.ГГГГ №, принятым ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, Тарашниной М.А. выдан сертификат на МСК в размере 616617 руб. в связи с рождением второго ребенка – ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Являясь владельцем сертификата, Тарашнина М.А. решила направить часть средств материнского семейного капитала на

улучшение жилищных условий – приобретение жилого помещения, а часть – обналичить и использовать по своему усмотрению вопреки целям Закона при помощи знакомой ей Пластининой Е.В., о незаконной деятельности которой была она была осведомлена.

Пластинина Е.В., узнав о возникшем праве Тарашниной М.А. на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, предложила последней оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Акрос» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям, связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Тарашниной М.А. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала совершить хищение денежных средств федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Тарашниной М.А. путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и оформления договора денежного займа между Тарашниной М.А. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

При этом Тарашнина М.А. и Пластинина Е.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. подготовит и от имени КПК «Акрос» заключит с Тарашниной М.А. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи квартиры по вышеуказанному адресу, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств МСК и, соответственно, размера целевого займа, а Тарашнина М.А., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме 380000 руб., соответствующей стоимости квартиры, с Пластининой Е.В., уплатив незаконное вознаграждение за оказанные услуги, остальные денежные средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Тарашнина М.А. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья (380000 руб.)

и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет единовременно получить крупную сумму наличных денежных средств и распорядиться ими в личных целях.

В то же время Тарашнина М.А. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МКС, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приобретение жилого помещения.

Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства, которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Акрос» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Тарашниной М.А., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государственного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет Тарашниной М.А., она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Тарашниной М.А. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., выполняя свою роль в совершении преступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от Тарашниной М.А. и от продавца объекта недвижимости Свидетель №2 необходимые для составления договоров целевого займа и купли-продажи документы, а также от Тарашниной М.А. реквизиты банковского счета для перечисления займа, которые направила своему руководителю Свидетель №6 для согласования с КПК «Акрос» вопроса предоставления займа Тарашниной М.А., при этом сообщила Свидетель №6 заведомо ложные сведения о стоимости объекта недвижимости, на приобретение которого предоставляется заем. Для получения целевого займа в размере, значительно превышающем стоимость квартиры, Тарашнина М.А. и Пластинина Е.В. оформили заявление-анкету на выдачу целевого займа от имени Тарашниной М.А. на имя Председателя Правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ, в которой отразили

заведомо завышенную стоимость объекта недвижимости, составляющую 610000 руб.

В тот же период времени Пластинина Е.В. получила от КПК «Акрос» согласие на предоставление Тарашниной М.А. целевого займа, проекты документов о вступлении Тарашниной М.А. в члены КПК «Акрос», договора на получение целевого займа, договора купли-продажи квартиры.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Ленина, д. 35, Пластинина Е.В. организовала подписание Тарашниной М.А. и ФИО110 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №2 продал Тарашниной М.А. квартиру по адресу: <адрес> кадастровый № стоимостью 610000 руб., из которых покупатель уплатил продавцу 1980,4 руб. до подписания договора, 608019,60 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного КПК «Акрос» займа по договору № МСК 7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, при этом в договор купли-продажи работниками КПК «Акрос» были внесены ложные сведения о стоимости объекта недвижимости и частичной оплате стоимости квартиры, умышленно предоставленные кооперативу Пластининой Е.В. по согласованию с Тарашниной М.А. После подписания договора купли-продажи Тарашнина М.А. и Свидетель №2, не осведомленный о преступном замысле Пластининой Е.В. и Тарашниной М.А., передали договор на государственную регистрацию.

В тот же день в гор. Луза Кировской области Пластинина Е.В. и Тарашнина М.А. с целью склонить КПК «Акрос» к принятию положительного решения о предоставлении денежного займа, значительно превышающего фактическую стоимость объекта недвижимости, оформили от имени Тарашниной М.А. заявление-анкету в КПК «Акрос» на получение целевого займа с целью приобретения квартиры по адресу: <адрес>, внеся в него заведомо ложные сведения о стоимости объекта недвижимости, составляющей 610000 руб. при фактической цене квартиры 380000 руб., и заявление от имени Тарашниной М.А. на выдачу займа в размере 608019,60 руб. под 16,968% годовых сроком на 90 дней.

Они же, Пластинина Е.В., действовавшая от имени КПК «Акрос», и Тарашнина М.А. заключили договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал» (далее по тексту – Договор), по условиям которого КПК «Акрос» предоставил Тарашниной М.А. заем в сумме 608019,60 руб. сроком на 3 месяца под 16,968% годовых, предназначенный, в соответствии с п.п. 11 и 12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 610000 руб., в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.

После государственной регистрации права собственности и ипотеки в силу закона, Пластинина Е.В. направила сведения об этом в КПК «Акрос».

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Акрос» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ предоставил Тарашниной М.А. заем в размере 608019,60 руб. путем перечисления со счета № в АО «Тинькофф Банк» <адрес> на счет Тарашниной М.А. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, о чем Тарашнина М.А. сообщила Пластининой Е.В.

ДД.ММ.ГГГГ в Лузском офисе № Кировского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес> Тарашнина М.А. получила заемные денежные средства в сумме 608019,60 руб., из которых в 10 час. 25 мин. перевела 607969 руб. на другой свой же счет №, открытый в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в Лузском офисе № Кировского отделения № ПАО Сбербанк.

Часть полученных в виде целевого займа денежных средств в сумме 380000 руб. Тарашнина М.А. использовала для полной оплаты стоимости приобретенной квартиры путем перевода на счет Свидетель №2 № в ПАО Сбербанк, оставшиеся денежные средства в сумме 228019,6 руб. Тарашнина М.А. потратила на личные нужды вопреки целям Закона и Договора путем обналичивания в банкоматах ПАО Сбербанк, наличной и безналичной оплаты различных товаров, а также передала Пластининой Е.В. в соответствии с их преступным сговором незаконное вознаграждение в размере не менее 50000 руб.

Продолжая совершение преступления, Тарашнина М.А., действуя по предварительному сговору с Пластининой Е.В., с целью хищения денежных средств из Федерального бюджета РФ, 02.07.2020 по указанию Пластининой Е.В. лично обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: <адрес> с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа МСК 7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья, в размере 608019,60 руб. Вместе с указанным заявлением Тарашнина М.А., несмотря на предупреждение под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости квартиры, содержащиеся в договоре целевого займа МСК 7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ и умолчала о фактической стоимости приобретенной квартиры.

Тем самым Тарашниной М.А. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК (616617 руб.) были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенной ею в собственность квартиры по адресу: <адрес>, тогда как фактическая стоимость данной квартиры составила 380000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Тарашниной М.А. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Тарашнина М.А. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 236617 руб. из бюджета РФ, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Тарашниной М.А. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, введёнными в заблуждение относительно истинных намерений Тарашниной М.А. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № об удовлетворении заявления Тарашниной М.А. о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 616617 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту Тарашниной М.А. на расчетный счет займодавца – КПК «АКРОС» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва.

Тем самым Пластинина Е.В. и Тарашнина М.А., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 236617 рублей, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 236617 рублей.

Она же, Пластинина Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ, имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в своих личных интересах и интересах КПК «Акрос», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет

ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», а также через размещение объявлений в общественных местах, указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Акрос».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Чулынина Н.Б., которой решением № от ДД.ММ.ГГГГ, принятым ГУ-УПФР в <адрес>, выдан сертификат на МСК в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка – ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зная об установленном с ДД.ММ.ГГГГ размере МСК, составившем 466617 руб., решила направить часть средств МСК на улучшение жилищных условий – приобретение жилого помещения для себя и своих детей, а часть – обналичить и использовать по своему усмотрению вопреки целям Закона при помощи своей знакомой Пластининой Е.В., о незаконной деятельности которой была она была осведомлена. С целью поиска недорогого жилья Чулынина Н.Б. разместила объявление в социальной сети «ВКонтакте», указав номер своего телефона.

В тот же период времени Чулынина Н.Б. договорилась с ФИО111 – собственником квартиры по адресу: <адрес> продаже указанного жилого помещения за 400000 руб. Зная о том, что размер средств МСК превышает стоимость квартиры, которую она решила приобрести у Свидетель №3, Чулынина Н.Б. обратилась к Пластининой Е.В. с просьбой помочь в оформлении сделки купли-продажи за счет средств МСК, при этом сообщила Пластининой Е.В. фактическую стоимость квартиры, составляющую 400000 руб.

В свою очередь Пластинина Е.В., узнав от Чулыниной Н.Б. о возникшем праве последней на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, предложила последней оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Акрос» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям,

связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Чулыниной Н.Б. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала совершить хищение денежных средств федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Чулыниной Н.Б. путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и оформления договора денежного займа между Чулыниной Н.Б. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

При этом Чулынина Н.Б. и Пластинина Е.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. подготовит и от имени КПК «Акрос» заключит с Чулыниной Н.Б. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи квартиры по вышеуказанному адресу, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств МСК и, соответственно, размера целевого займа, а Чулынина Н.Б., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме 400000 руб., соответствующей стоимости квартиры, с Пластининой Е.В., уплатив в качестве незаконного вознаграждения за оказанные услуги 45000 руб., остальные денежные средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Чулынина Н.Б. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья (400000 рублей) и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет единовременно получить крупную сумму наличных денежных средств и распорядиться ими в личных целях. В то же время Чулынина Н.Б. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МКС, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приоб-

ретение жилого помещения. Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства в размере 45000 руб., которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Акрос» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Чулыниной Н.Б., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государственного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет Чулыниной Н.Б., она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Чулыниной Н.Б. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход в размере 45000 руб.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., выполняя свою роль в совершении преступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ получила от Чулыниной Н.Б. и от продавца объекта недвижимости Свидетель №3 необходимые для составления договоров целевого займа и купли-продажи документы, а также от Чулыниной Н.Б. реквизиты банковского счета № для перечисления займа, которые направила своему руководителю Свидетель №6 для согласования с КПК «Акрос» вопроса предоставления займа Чулыниной Н.Б., при этом сообщила Свидетель №6 заведомо ложные сведения о стоимости объекта недвижимости, на приобретение которого предоставляется заем. Она же, Пластинина Е.В., с целью получения положительного решения о предоставлении Чулыниной Н.Б. целевого займа в размере, значительно превышающем фактическую стоимость объекта недвижимости, составила и направила в КПК «Акрос» фиктивный акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ за своей подписью, согласно которому сотрудником КПК «Акрос» Пластининой Е.В. в присутствии продавца и покупателя квартиры осуществлен осмотр объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 34,3 кв.м, указав недостоверные характеристики квартиры, в т.ч. наличие центральной канализации. Для получения целевого займа в размере, значительно превышающем стоимость квартиры, Чулынина Н.Б. и Пластинина Е.В. оформили заявление-анкету на выдачу целевого займа от имени Чулыниной Н.Б. на имя председателя Правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ, в которой

отразили заведомо завышенную стоимость объекта недвижимости, составляющую 450000 руб.

В тот же период времени Пластинина Е.В. получила от КПК «Акрос» согласие на предоставление Чулыниной Н.Б. целевого займа, проекты документов о вступлении Чулыниной Н.Б. в члены КПК «Акрос», договора на получение целевого займа, договора купли-продажи квартиры.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Ленина, д. 35, Пластинина Е.В. организовала ознакомление и подписание Чулыниной Н.Б. и ФИО217 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №3 продала Чулыниной Н.Б. квартиру по адресу: <адрес> стоимостью 470000 руб., из которых покупатель уплатил продавцу 9457,55 руб. до подписания договора, 460542,45 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного КПК «Акрос» займа по договору № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, при этом в договор купли-продажи работниками КПК «Акрос» были внесены ложные сведения о стоимости объекта недвижимости и частичной оплате стоимости квартиры, умышленно предоставленные кооперативу Пластининой Е.В. по согласованию с Чулыниной Н.Б. После подписания договора купли-продажи Чулынина Н.Б. и Свидетель №3, не осведомленная о преступном замысле Пластининой Е.В. и Чулыниной Н.Б., передали договор на государственную регистрацию.

В тот же день в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Ленина, д. 35, Чулынина Н.Б. подала заявление в КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ей займа в размере 460542,45 руб. под 15,828% годовых на срок 90 дней на покупку квартиры, а Пластинина Е.В., действуя от имени КПК «Акрос», приняла Чулынину Н.Б. в члены ФИО94, заключила с ней от имени КПК «Акрос» договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал» (далее по тексту – Договор), по условиям которого КПК «Акрос» предоставил Чулыниной Н.Б. заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.п. 11 и 12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 руб., в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.

После государственной регистрации права собственности и ипотеки в силу закона, Пластинина Е.В. направила сведения об этом в КПК «Акрос».

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Акрос» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ предоставил Чулыниной Н.Б. заем в размере 460542,45 руб. путем перечисления со счета № в АО «Тинькофф Банк» г.

Москва на счет Чулыниной Н.Б. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, о чем Чулынина Н.Б. сообщила Пластининой Е.В.

В тот же день в гор. Луза Кировской области Чулынина Н.Б. встретилась с Пластининой Е.В. для расчетов, предоставила Пластининой Е.В. доступ к Личному кабинету ПАО Сбербанк, а Пластинина Е.В., в свою очередь, от имени Чулыниной Н.Б. произвела полную оплату стоимости квартиры, перечислив деньги в сумме 401000 руб. с вышеуказанного счета Чулыниной Н.Б. на счет №, открытый в отделении № ПАО Сбербанк на имя Свидетель №3, а также перечислила с того же счета свой преступный доход в сумме 45000 руб. на счет №, открытый в отделении № ПАО Сбербанк на имя Пластининой Е.В., а также перечислила на свой счет деньги в суммах 450 руб., 139 руб., получив незаконный доход в общей сумме 45589 руб. Она же, Пластинина Е.В. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе Чулыниной Н.Б. перечислила 13900 руб. на свой банковский счет, а затем – на счет дочери Чулыниной Н.Б. – Чулыниной В.А.

Денежные средства в сумме 13900 руб. Чулынина Н.Б. обналичила ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ и израсходовала на цели, не предусмотренные Законом и Договором.

Продолжая совершение преступления, Пластинина Е.В., в сентябре 2020 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив ранее логин и пароль личного кабинета Чулыниной Н.Б. на портале «Государственные услуги», направила в уполномоченный орган ПФР заявление о распоряжении средствами МСК Чулыниной Н.Б. на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному к КПК, в размере 466617 руб. по договору купли-продажи. К заявлению Пластинина Е.В. предоставила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению - 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение жилья, а также записала Чулынину Н.Б. на личный прием в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба).

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 17 часов Чулынина Н.Б. по указанию Пластининой Е.В. лично обратилась в Клиентскую службу по адресу: <адрес> с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья, в размере 466617 руб. Вместе с указанным заявлением Чулынина Н.Б., несмотря на предупреждение под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при

использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости квартиры, содержащиеся в договоре целевого займа МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ и умолчала о фактической стоимости приобретенной квартиры.

Тем самым Чулыниной Н.Б. и Пластининой Е.В. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК по состоянию на 2020 год (466617 руб.), были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенной ею в собственность квартиры по адресу: <адрес>, тогда как фактическая стоимость данной квартиры составила 400000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Чулыниной Н.Б. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Чулынина Н.Б. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 66617 руб. из бюджета РФ, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Пластининой Е.В. от имени Чулыниной Н.Б. и лично Чулыниной Н.Б. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, введёнными в заблуждение относительно истинных намерений Чулыниной Н.Б. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № об удовлетворении заявления Чулыниной Н.Б. о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 466617 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, <адрес>, на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту Чулыниной Н.Б. на расчетный счет займодавца – КПК «АКРОС» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва.

Тем самым Пластинина Е.В. и Чулынина Н.Б., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 66617 рублей, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 66617 рублей.

Она же, Пластинина Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ, имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в своих личных интересах и интересах КПК «Акрос», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», а также через размещение объявлений в общественных местах, указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Акрос».

В период с декабря 2019 г. по март 2020 г., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Пластинина Е.В. узнала из объявления в социальной сети «ВКонтакте» о продаже квартиры по адресу: <адрес>, в присутствии одного из собственников – Свидетель №4 осмотрела квартиру, при этом Свидетель №4 сообщила ей о том, что планирует продать квартиру за 180000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В. установила, что знакомый ей один из собственников указанного жилого помещения Свидетель №8 планирует продать квартиру по цене 200000 руб. и путем переписки в социальной сети «ВКонтакте» обязалась оказать Свидетель №8 содействие в продаже данного объекта недвижимости и стала заниматься поиском потенциальных покупателей из числа владельцев сертификата на МСК.

Решением от ДД.ММ.ГГГГ №, принятым ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, Мамоновой В.В. выдан сертификат на МСК в размере 466617 руб. в связи с рождением первого ребенка - ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Являясь владельцем сертификата, Мамонова В.В. решила направить часть средств МСК на улучшение жилищных условий – приобретение жилого помещения, а часть – обналичить и использовать по своему усмотрению вопреки целям Закона при

помощи своей знакомой Пластининой Е.В., о незаконной деятельности которой была она была осведомлена.

ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В., узнав от Мамоновой В.В. о возникшем праве последней на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, предложила последней оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Акрос» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям, связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Мамоновой В.В. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала совершить хищение денежных средств федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Мамоновой В.В. путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и оформления договора денежного займа между Мамоновой В.В. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

В период июля 2020 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Пластинина Е.В., зная о том, что ее знакомая Мамонова В.В. подыскивает жилое помещение для приобретения за счет средств МСК, предложила той приобрести квартиру у Свидетель №8 и Свидетель №4 по цене 180000 руб.

В свою очередь Мамонова В.В., которой решением о выдаче государственного сертификата на МСК от ДД.ММ.ГГГГ №, принятым ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, выдан сертификат на МСК в размере 466617 руб. в связи с рождением первого ребенка - ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с участием Свидетель №8 осмотрела квартиру по адресу: <адрес>, узнав от Свидетель №8 о цене квартиры, составляющей 180000 руб., согласилась приобрести ее, после чего передала Пластининой Е.В. личные документы, необходимые для оформления сделки.

При этом Мамонова В.В. и Пластинина Е.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. подготовит и от имени КПК «Акрос» заключит с Мамоновой В.В. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи квартиры по вышеуказанному адресу, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств М СК и, соответственно, размера целе -

вого займа, а Мамонова В.В., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме 180000 руб., соответствующей стоимости квартиры, с Пластининой Е.В., уплатив в качестве незаконного вознаграждения за оказанные услуги 40000 руб., остальные денежные средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Мамонова В.В. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья (180000 руб.) и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет единовременно получить крупную сумму наличных денежных средств и распорядиться ими в личных целях.

В то же время Мамонова В.В. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МКС, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приобретение жилого помещения.

Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства в размере 40000 руб., которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Акрос» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Мамоновой В.В., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государственного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет Мамоновой В.В., она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Мамоновой В.В. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход в размере 40000 руб.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., выполняя свою роль в совершении преступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ получила

от Мамоновой В.В. и от продавца объекта недвижимости Свидетель №4, действовавшей от себя лично и от имени Свидетель №8 на основании доверенности, необходимые для составления договоров целевого займа и купли-продажи документы, а также от Мамоновой В.В. реквизиты банковского ФИО46 для перечисления займа, которые направила своему руководителю Свидетель №6 для согласования с КПК «Акрос» вопроса предоставления займа Мамоновой В.В., при этом сообщила Свидетель №6 заведомо ложные сведения о стоимости объекта недвижимости, на приобретение которого предоставляется заем. Она же, Пластинина Е.В., с целью получения положительного решения о предоставлении Мамоновой В.В. целевого займа в размере, значительно превышающем фактическую стоимость объекта недвижимости, составила и направила в КПК «Акрос» фиктивный акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ за своей подписью, согласно которому сотрудником КПК «Акрос» Пластининой Е.В. в присутствии продавца и покупателя квартиры осуществлен осмотр объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 34,4 кв.м, указав недостоверные характеристики квартиры, в т.ч. наличие центральной канализации, натяжных потолков, а также заведомо ложные сведения о стоимости квартиры в размере 470000 руб. Для получения целевого займа в размере, значительно превышающем стоимость квартиры, Мамонова В.В. и Пластинина Е.В. оформили заявление-анкету на выдачу целевого займа от имени Мамоновой В.В. на имя Председателя Правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ, в которой отразили заведомо завышенную стоимость объекта недвижимости, составляющую 470000 руб.

В тот же период времени Пластинина Е.В. получила от КПК «Акрос» согласие на предоставление Мамоновой В.В. целевого займа, проекты документов о вступлении Мамоновой В.В. в члены КПК «Акрос», договора на получение целевого займа, договора купли-продажи квартиры.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Ленина, д. 35, Пластинина Е.В. организовала ознакомление и подписание Мамоновой В.В. и Свидетель №4 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №4, действуя от своего имени и имени Свидетель №8, продала Мамоновой В.В. квартиру по адресу: <адрес> стоимостью 470000 руб., из которых покупатель уплатил продавцу 9457,55 руб. до подписания договора, 460542,45 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного КПК «Акрос» займа по договору № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, при этом в договор купли-продажи работниками КПК «Акрос» были внесены ложные сведения о стоимости объекта недвижимости и частичной оплате стоимости квартиры, умышленно предоставленные кооперативу Пластининой Е.В. по согласованию с Мамоновой В.В. После подписания договора купли - продажи ФИО37 и Свидетель №4, не

осведомленная о преступном замысле Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В., передали договор на государственную регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 23 часов в квартире по месту жительства Пластининой Е.В. по адресу: <адрес> Мамонова В.В. подала заявление в КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ей займа в размере 460542,45 руб. под 15,828% годовых на срок 90 дней на покупку квартиры, а Пластинина Е.В., действуя от имени КПК «Акрос», приняла Мамонову В.В. в члены кооператива, заключила с Мамоновой В.В. от имени КПК «Акрос» договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал» (далее по тексту – Договор), по условиям которого КПК «Акрос» предоставил Мамоновой В.В. заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.п. 11 и 12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 руб., в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.

После государственной регистрации права собственности и ипотеки в силу закона, Пластинина Е.В. направила сведения об этом в КПК «Акрос».

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Акрос» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ предоставил Мамоновой В.В. заем в размере 460542,45 руб. путем перечисления со счета № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва на счет Мамоновой В.В. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ, о чем Мамонова В.В. сообщила Пластининой Е.В.

ДД.ММ.ГГГГ в Лузском офисе № Кировского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес> Мамонова В.В. получила заемные денежные средства в сумме 460542,45 руб.

В свою очередь Пластинина Е.В. с целью контроля за проведением расчетов между Мамоновой В.В. и Свидетель №4, а также для получения своего незаконного дохода, ДД.ММ.ГГГГ в период с 17 часов до 20 часов организовала свою встречу с Мамоновой В.В. и Свидетель №4 по месту своего проживания по адресу: <адрес>, где под ее контролем Мамонова В.В. передала Свидетель №4 200000 руб., полностью оплатив стоимость приобретенной квартиры, составлявшей 180000 руб., после чего Свидетель №4 по имевшейся ранее договоренности с Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В. передала Пластининой Е.В. 20000 руб. в качестве оплаты за сопровождение сделки купли-продажи квартиры, в размере 180000 руб., а Мамонова В.В. передала Пластининой Е.В. за те же услуги 20000 руб.

Продолжая совершение преступления, Мамонова В.В., действуя по предварительному сговору с Пластининой Е.В., с целью хищения денежных

средств из Федерального бюджета РФ, ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет портала «Государственные услуги» направила в уполномоченный орган ПФР заявление о распоряжении средствами МСК Мамоновой В.В. на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 руб. по договору купли-продажи. К заявлению Мамонова В.В. предоставила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению - 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение квартиры по адресу: <адрес>.

Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ в удовлетворении заявления Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 руб. отказано в связи с отсутствием права на дополнительные меры государственной поддержки (недостижением ребенком трехлетнего возраста) в соответствии с п. 1 ч. 6 ст. 5 ФЗ от 29.12.2006 № 256-ФЗ. В тот же день Мамонова В.В. лично под роспись получила в Клиентской службе уведомление об этом.

ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В. от имени Мамоновой В.В. через личный кабинет портала «Государственные услуги», доступ к которому ей предоставила Мамонова В.В., вновь направила в ПФР заявление о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 466617 руб., и представила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, в которых адрес жилого помещения указан не был.

Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ Мамоновой В.В. было отказано в удовлетворении ее заявления от ДД.ММ.ГГГГ в связи с непредставлением в трехдневный срок документов, необходимых для рассмотрения заявления (в соответствии с п. 2 ч. 2 ст. 8 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ).

В феврале 2021 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В. от имени Мамоновой В.В. вновь направила в ПФР заявление о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 466617 руб., и представила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Мамонова В.В. по указанию Пластининой Е.В. лично обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Чапаева, д. 2 «а» с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья, в размере 466617 руб. Вместе с указанным заявлением Мамонова В.В., несмотря на предупреждение под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости квартиры, содержащиеся в договоре целевого займа МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ и умолчала о фактической стоимости приобретенной квартиры.

Тем самым Мамоновой В.В. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК по состоянию на 2020 год (466617 руб.), были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенной ею в собственность квартиры по адресу: <адрес>, тогда как фактическая стоимость данной квартиры составила 180000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Мамоновой В.В. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Мамонова В.В. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 286617 руб. из бюджета РФ, т.е. в крупном размере, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Мамоновой В.В. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, введёнными в заблуждение относительно истинных намерений Мамоновой В.В. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № 62 об удовлетворении заявления Мамоновой В.В. о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 466617 руб. перечислены

ГУ-ОПФР по Кировской области с корр. счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, <адрес>, на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту Мамоновой В.В. на расчетный счет займодавца – КПК «АКРОС» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва.

Тем самым Пластинина Е.В. и Мамонова В.В., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 286617 рублей, то есть в крупном размере, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 286617 рублей.

Она же, Пластинина Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ, имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в своих личных интересах и интересах КПК «Акрос», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», а также через размещение объявлений в общественных местах, указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Акрос».

ДД.ММ.ГГГГ Калинина Е.А. обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Чапаева, д. 2 «а» с заявлением о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал в связи с рождением второго ребенка – дочери ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ № Калининой Е.А. выдан сертификат на МСК в размере 453026

руб. в связи с рождением второго ребенка - дочери ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

С ДД.ММ.ГГГГ МСК установлен в размере 466617 руб., с ДД.ММ.ГГГГ МСК установлен в размере 483881,83 руб.

Являясь владельцем сертификата на МСК, Калинина Е.А., зная о возможности направления средств МСК на улучшение жилищных условий – на приобретение жилого помещения, руководствуясь корыстными побуждениями, решила под видом улучшения жилищных условий получить наличные денежные средства (часть средств МСК) и потратить их на свои нужды без фактического улучшения жилищных условий, т.е. вопреки требованиям Закона. С этой целью в период 2020 года и в январе-марте 2021 года Калинина подыскивала дешевые объекты недвижимости для дальнейшего их приобретения за счет средств МСК, для поиска такого жилья обратилась к Пластининой Е.В., зная о незаконной деятельности Пластининой Е.В. по обналичиванию средств МСК.

Пластинина Е.В., узнав от Калининой Е.А. о возникшем праве последней на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, предложила последней оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Акрос» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям, связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Калининой Е.А. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала совершить хищение денежных средств федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Калининой Е.А. путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и оформления договора денежного займа между Калининой Е.А. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

В период 2020 года собственник жилого помещения по адресу: <адрес> ФИО41 обратилась к Пластининой Е.В. с целью оказания риэлторских услуг, а именно помощи в продаже вышеуказанной квартиры, на что Пластинина Е.В. согласилась, осмотрела квартиру и узнала от ФИО41 о цене квартиры, составлявшей 150000 руб.

В период января – марта 2021 года Пластинина Е.В. и Калинина Е.А. договорились между собой о приобретении Калининой Е.А. квартиры по

адресу: <адрес> стоимостью 150000 руб. за счет средств МСК. При этом Калинина Е.А. и

Пластинина Е.В. вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. от имени КПК «Акрос» заключит с Калининой Е.А. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи квартиры по вышеуказанному адресу, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств МСК и, соответственно, размера целевого займа и процентов за пользование займом, а Калинина Е.А., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме 150000 руб., соответствующей стоимости квартиры, и с Пластининой Е.В., уплатив незаконное вознаграждение за оказанные услуги, остальные денежные средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Калинина Е.А. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья (150000 руб.) и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет единовременно получить крупную сумму наличных денежных средств и распорядиться ими в личных целях. Кроме того, Калинина Е.А. не намеревалась проживать с детьми в приобретенной квартире, фактической ее целью являлось не улучшение жилищных условий как один из законных способов распоряжения средствами МСК, а незаконное материальное обогащение, достичь которого она планировала в результате хищения бюджетных денежных средств.

В то же время Калинина Е.А. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МКС, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приобретение жилого помещения.

Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства, которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Акрос» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Калининой Е.А., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государственного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет Калининой Е.А., она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Калининой Е.А. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., выполняя свою роль в совершении преступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от собственника объекта недвижимости ФИО41 и Калининой Е.А. необходимые для составления договоров целевого займа и купли-продажи документы, а также от Калининой Е.А. - реквизиты банковского счета для перечисления займа, которые направила своему руководителю Свидетель №6 для согласования с КПК «Акрос» вопроса предоставления займа Калининой Е.А., предоставив при этом заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, существенно завысив стоимость до размера средств МСК.

После принятия положительного решения КПК «Акрос» о предоставлении Калининой Е.А. целевого займа в размере средств МСК и получения Пластининой Е.В. проектов договоров целевого займа и купли-продажи с внесенными в них по инициативе Пластининой Е.В. заведомо ложных сведений, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: <адрес>, Пластинина Е.В. организовала ознакомление и подписание Калининой Е.А. и продавцом квартиры ФИО41 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого ФИО41, действующая от себя лично, а также по доверенности от ФИО40 и ФИО41 продала Калининой Е.А. квартиру по адресу: <адрес> кадастровый №, площадью 36,3 кв.м. по цене 485000 руб., из которых покупатель передает 7500,57 руб. продавцу в день подписания договора, частичный расчет производится покупателем не позднее 10 дней, считая с даты предоставления Выписки из ЕГРН об основных характеристиках зарегистрированных правах на объект недвижимости, подтверждающей регистрацию перехода права собственности, за счет заемных денежных средств, предоставленных КПК «Акрос» по договору займа № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 477499,43 руб., при этом в договор купли-продажи работниками КПК «Акрос» были внесены ложные сведения о стоимости

объекта недвижимости и частичной оплате стоимости объекта недвижимости, умышленно предоставленные кооперативу Пластининой Е.В. по согласованию с Калининой Е.А. После подписания договора купли-продажи Калинина Е.А. и не осведомленная о преступном замысле ФИО41 передали договор на государственную регистрацию.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> (точное время и место не установлено) Пластинина Е.В. приняла Калинину Е.А. в члены КПК «Акрос», приняла от последней заявление в КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу займа в размере 477499,43 руб. под 15,828% годовых сроком на 90 дней и заключила от имени КПК «Акрос» с Калининой Е.А. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», по условиям которого КПК «Акрос» предоставил Калининой Е.А. заем в сумме 477499,43 руб. сроком на 90 дней под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.п.11 и 12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 485000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.

После государственной регистрации права собственности и ипотеки в силу закона ДД.ММ.ГГГГ, Пластинина Е.В. направила сведения об этом в КПК «Акрос» для решения вопроса о перечислении займа на счет Калининой Е.А.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Акрос» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ предоставил Калининой Е.А. целевой заем в размере 477499,43 руб., перечислив данную сумму платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва на счет № на имя Калининой Е.А. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 18 часов Калинина Е.А. поступившие на ее банковский счет денежные средства обналичила в Лузском офисе № Кировского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, после чего передала Пластининой Е.В. из заемных средств деньги в сумме 150000 руб. (полную стоимость приобретенного объекта недвижимости) для последующего расчета с продавцом квартиры ФИО41, а также, зная, что ПФР в полном объеме компенсирует кредитной организации выданный ей заем, передала Пластининой Е.В. незаконное вознаграждение в размере не менее 50000 руб., остальные денежные средства потратила на личные нужды, т.е. распорядилась денежными средствами на цели, противоречащие Закону.

В свою очередь Пластинина Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выехала из г. Луза в г. Киров, где в указанный период времени по договоренности с Калининой Е.А. встретилась с ФИО41, с которой

от имени Калининой Е.А. произвела полный расчет за приобретенную квартиру, передав деньги в сумме 150000 руб.

Продолжая совершение преступления, Калинина Е.А., действуя по предварительному сговору с Пластининой Е.В., с целью хищения денежных средств из Федерального бюджета РФ, в мае 2021 года через личный кабинет портала «Государственные услуги» направила в уполномоченный орган ПФР заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на оплату займа на приобретение жилого помещения в размере 483881,83 руб. К заявлению она предоставила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению – 483881,43 руб., сведения о договоре займа – МСК 07/43-2021 на приобретение жилого помещения по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов до 17 часов Калинина Е.А. в сопровождении Пластининой Е.В., желая довести умысел на хищение денежных средств при получении социальной выплаты, лично обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Чапаева, д. 2 «а» с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья, в размере 483881,83 руб. Вместе с указанным заявлением Калинина Е.А., несмотря на предупреждение под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости жилого помещения, содержащиеся в договоре целевого займа МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, умолчала о фактической стоимости приобретенного жилого помещения, а также об истинной преступной цели распоряжения средствами МСК.

Тем самым Калининой Е.А. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного ею в собственность объекта недвижимости, тогда как фактическая его стоимость составила 150000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Калининой Е.А. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Калинина Е.А. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной

поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 483881,83 руб. из бюджета РФ, т.е. в крупном размере, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Калининой Е.А. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, введёнными в заблуждение относительно истинных намерений Калининой Е.А. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 483881,83 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области с корр. счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: <адрес>, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Калининой Е.А. на расчетный счет займодавца – КПК «АКРОС» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва.

После получения целевого займа, заключения договора купли-продажи и государственной регистрации права Калинина Е.А. вопреки целям Закона и принятому на себя обязательству оформить жилое помещение, приобретенное с использованием средств МСК, в общую собственность владельца сертификата и его детей с определением размера долей, размеров долей на детей не определила, никаких действий, направленных на улучшение жилищных условий не осуществила, в приобретенном жилом помещении с момента его покупки не проживала и не осуществляла его ремонт, тем самым цели улучшения жилищных условий семьи, имеющей несовершеннолетних детей, достигнуто не было.

Тем самым Пластинина Е.В. и Калинина Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 483881 рубля 83 копеек, то есть в крупном размере, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 483881 рубль 83 копейки.

Она же, Пластинина Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ, имея опыт работы в сфере социальных выплат, а также зная вышеуказанные положения Закона, с целью личного незаконного обогащения, действуя из корыстных побуждений в своих личных интересах и интересах КПК «Акрос», решила совершать хищение денежных средств федерального бюджета, передаваемых в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, т.е. при получении иных социальных выплат, путем оформле -

ния договора купли-продажи дешевой недвижимости между владельцем сертификата на МСК и собственником объекта недвижимости, и договора денежного займа между кредитной организацией и владельцем сертификата на МСК с последующим его погашением за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, путем представления в территориальный орган ПФР заведомо ложных и недостоверных сведений.

Согласно преступного плана Пластинина Е.В. решила подыскать владельца сертификата через подачу объявлений об оказании помощи в приобретении жилья за счет средств МСК в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в т.ч. на своей странице в социальной сети «ВКонтакте», а также через размещение объявлений в общественных местах, указав в объявлениях свои номера телефонов. Одновременно она же занималась поиском дешевой недвижимости, в том числе путем мониторинга объявлений в социальных сетях, с целью предложить данную недвижимость владельцам сертификатов на МСК для покупки путем предоставления им целевых займов от имени КПК «Акрос».

Решением ГУ-УПФР в г. Кирове Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ № Перминовой Е.А. выдан сертификат на МСК в размере 616617 руб. в связи с рождением второго ребенка - ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ г.р. С ДД.ММ.ГГГГ МСК установлен в размере 639431,83 руб.

Являясь владельцем сертификата, Перминова А.А. решила направить часть средств МСК на улучшение жилищных условий – приобретение жилого помещения, а часть – обналичить и использовать по своему усмотрению вопреки целям Закона при помощи своей знакомой Пластининой Е.В., о незаконной деятельности которой она была осведомлена. С этой целью Перминова А.А. подыскивала неблагоустроенные жилые помещения на территории гор. Луза Кировской области стоимостью ниже остатка средств МСК для последующей покупки и с этой же целью не позднее января 2021 года обратилась к Пластининой Е.В.

Пластинина Е.В., узнав от Перминовой А.А. о возникшем праве последней на дополнительные меры государственной поддержки согласно Закону, руководствуясь корыстными побуждениями, предложила последней оказать услугу по оформлению и заключению с КПК «Акрос» договора целевого займа на приобретение жилого помещения на сумму, равную размеру средств МСК, подготовке договора купли-продажи и иным действиям, связанным с заключением сделки, намереваясь в дальнейшем извлечь незаконную выгоду после получения Перминовой А.А. целевого займа. При этом Пластинина Е.В., планировала совершить хищение денежных средств федерального бюджета, переданных в бюджет ПФР на реализацию дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, по сертификату Перминовой А.А. путем оформления договора купли-продажи дешевой недвижимости между последней и собственником объекта недвижимости и оформления договора денежного займа между Перминовой

А.А. и кредитной организацией с последующим погашением займа за счёт денежных средств бюджета Российской Федерации, выделяемых под МСК, т.е. путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений в территориальный орган ПФР и сокрытия истинности намерений по распоряжению средствами МСК за счет денежных средств бюджета РФ, выделяемых под МСК.

В марте 2021 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Перминова А.А. подыскала для последующей покупки жилой дом по адресу: <адрес>, одним из собственников которого являлась Свидетель №5 и договорилась с последней о цене дома, составляющей 325000 руб. В тот же период времени Перминова А.А. сообщила Пластининой Е.В. о стоимости дома, составляющей 325000 руб. Пластинина Е.В., в свою очередь, получила от сторон сделки документы, необходимые для ее оформления. При этом Перминова А.А. и Пластинина Е.В. в марте 2021 года вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств из бюджета Российской Федерации, договорившись между собой, что Пластинина Е.В. от имени КПК «Акрос» заключит с Перминовой А.А. договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья в размере, равном остатку средств МСК, а также подготовит договор купли-продажи дома по вышеуказанному адресу, указав в договоре заведомо недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, завысив стоимость до размера остатка средств МСК и, соответственно, размера целевого займа и процентов за пользование займом, а Перминова А.А., в свою очередь, после получения целевого займа и из средств целевого займа произведет расчет с продавцом квартиры в сумме 325000 руб., соответствующей стоимости квартиры, с Пластининой Е.В., уплатив в качестве незаконного вознаграждения за оказанные услуги не менее 45000 руб., остальные денежные средства потратит на личные цели, после чего обратится в уполномоченный орган ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, представив работникам ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного жилья, под покупку которого ей предоставлен заем в заведомо завышенном размере.

Вступая в преступный сговор с Пластининой Е.В., Перминова А.А. осознавала, что при получении займа в размере стоимости жилья (325000 руб.) и последующем обращении в ПФР для распоряжения средствами МСК на улучшение жилищных условий, т.е. при совершении законных действий, она не сможет единовременно получить крупную сумму наличных денежных средств и распорядиться ими в личных целях.

В то же время Перминова А.А. в случае совершения законных действий при распоряжении средствами МКС, имела право на меры государственной поддержки, обеспечивающие возможность улучшения жилищных условий, получения образования детей, получения ежемесячных социальных выплат, а также повышения уровня пенсионного обеспечения путем распоряжения частью средств МСК, оставшихся после компенсации государством затрат, понесенных ею на приобретение жилого помещения.

Пластинина Е.В., в свою очередь, достоверно знала о том, что денежные средства в размере 45000 руб., которые она планировала получить в качестве преступного дохода, не предусмотрены договорами целевого займа на приобретение жилого помещения, заключаемыми КПК «Акрос» с владельцами сертификата, т.е. не входят в состав основного долга и процентов за пользование займом и, следовательно, не подлежат возмещению ПФР ни кредитной организации, ни Перминовой А.А., ни ей лично.

При осуществлении намерений похитить денежные средства Пластинина Е.В., действовала из корыстных побуждений с целью получения стабильного дохода, рассчитывала на то, что преступный доход она сможет получить только в случае намеренного завышения стоимости объекта недвижимости до размера средств МСК и заключения с владельцем государственного сертификата на МСК договора целевого займа в размере средств МСК, из которых после перечисления денежных средств кредитной организацией на счет Перминовой А.А., она получит незаконное вознаграждение по ранее достигнутой с Перминовой А.А. договоренности, а затем, после предоставления в уполномоченный орган ПФР заведомо ложных сведений о стоимости объекта недвижимости, ПФР будут компенсированы из бюджета РФ заведомо завышенные затраты на приобретение жилья из заемных средств, в том числе и ее преступный доход в размере 50000 руб.

Реализуя общий преступный замысел, Пластинина Е.В., выполняя свою роль в совершении преступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от Перминовой А.А. и от продавцов Свидетель №5 и Свидетель №14 необходимые для составления договоров целевого займа и купли-продажи документы, а также от Перминовой А.В. реквизиты банковского счета для перечисления займа, которые направила своему руководителю Свидетель №6 для согласования с КПК «Акрос» вопроса предоставления займа Перминовой А.А. Для получения целевого займа в размере, значительно превышающем стоимость квартиры, Перминова А.А. и Пластинина Е.В. оформили заявление-анкету на выдачу целевого займа от Перминовой А.А. на имя Председателя Правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ, в которой Перминова А.А. указала заведомо завышенную стоимость объекта недвижимости, составляющую 650000 руб. Данное заявление-анкету с заведомо ложными сведениями о стоимости объекта недвижимости Пластинина Е.В. также направила Свидетель №6 Она же, Пластинина Е.В., с целью получения положительного решения о предоставлении Перминовой А.А. целевого займа в размере, значительно превышающем фактическую стоимость объекта недвижимости, составила и направила в КПК «Акрос» акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ за своей подписью, согласно которому сотрудником КПК «Акрос» Пластининой Е.В. в присутствии продавца и покупателя квартиры осуществлен осмотр объекта недвижимости – жилого дома по адресу: <адрес> кадастровым №, внеся в него указав заведомо недостоверную стоимость дома – 640000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Ленина, д. 35, Пластинина Е.В. организовала ознакомление и подписание Перминовой А.А., Свидетель №5 и Свидетель №14 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №5 и Свидетель №14 (продавцы) продают покупателям Перминовой А.А., ФИО49, ФИО50 жилой дом по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 600000 руб. и земельный участок с кадастровым № стоимостью 40000 руб., из которых покупатель передает 9483,67 руб. продавцу в день подписания договора, 630516,33 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Перминовой А.А. займа по договору займа № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос», при этом в договор купли-продажи работниками КПК «Акрос» были внесены ложные сведения о стоимости объекта недвижимости и частичной оплате стоимости объекта недвижимости, умышленно предоставленные кооперативу Пластининой Е.В. по согласованию с Перминовой А.А. После подписания договора купли-продажи Перминова А.А. и не осведомленные о преступном замысле Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. продавцы Свидетель №5 и Свидетель №14, передали договор на государственную регистрацию.

В тот же день в период времени с 08 часов до 17 часов в Территориальном отделе МФЦ по Лузскому району по адресу: Кировская обл., гор. Луза, ул. Ленина, д. 35, Пластинина Е.В. передала на подпись Свидетель №5 и Перминовой А.А. вышеуказанный акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ с заведомо для нее и Перминовой А.А. недостоверной ценой объекта недвижимости – 640000 руб., который введенная в заблуждение Свидетель №5 подписала.

ДД.ММ.ГГГГ в гор. Луза Кировской области Перминова А.А. по указанию Пластининой Е.В. подала заявление в КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ей займа в размере 630516,33 руб. под 16,968% годовых на срок 90 дней, а Пластинина Е.В., действуя от имени КПК «Акрос», приняла Перминову А.А. в члены кооператива, заключила с ней от имени КПК «Акрос» договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) ФИО91» (далее по тексту – Договор), по условиям которого КПК «Акрос» предоставил Перминовой А.А. заем в сумме 630516,33 руб. сроком на 90 дней под 16,968% годовых, предназначенный, в соответствии с п.п. 11 и 12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на жилой дом по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310124:668 стоимостью 640000 руб. и земельный участок с кадастровым № стоимостью 10000 руб., на общую сумму 650000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.

После государственной регистрации права собственности и ипотеки в

силу закона ДД.ММ.ГГГГ, Пластинина Е.В. направила сведения об этом в КПК «Акрос» для решения вопроса о перечисления займа на счет Перминовой А.А.

ДД.ММ.ГГГГ КПК «Акрос» в соответствии с условиями договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ предоставил Перминовой А.А. заем в размере 630516,33 руб., перечислив данную сумму платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № в АО «Тинькофф Банк» <адрес> на счет № на имя Перминовой А.А. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ Перминова А.А., зная о зачислении денежных средств в сумме 630516,33 руб. на ее банковский счет, встретилась с Свидетель №5 в Лузском офисе № Кировского отделения № ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, где получила заемные денежные средства, после чего, с целью сокрытия преступления, создавая видимость целевого расходования заемных денежных средств, по договоренности с Пластининой Е.В. попросила Свидетель №5 написать на подготовленном Пластининой Е.В. бланке расписку в получении денег в сумме 640000 руб., после чего в здании Лузского почтамта по адресу: <адрес> передала Свидетель №5 деньги в сумме 325000 руб., рассчитавшись таким образом за приобретенный объект недвижимости в полном объеме. Остальную часть займа Перминова А.А., зная, что ПФР в полном объеме компенсирует кредитной организации выданный ей заем, потратила на свои личные нужды вопреки целям займа, в том числе выплатила Пластининой Е.В. ее незаконное вознаграждение в размере не менее 45000 руб.

Продолжая совершение преступления, Перминова А.А., действуя по предварительному сговору с Пластининой Е.В., с целью хищения денежных средств из Федерального бюджета РФ, в мае 2021 года через личный кабинет портала «Государственные услуги» направила в уполномоченный орган ПФР заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на оплату займа на приобретение жилого помещения в размере 639431,83 руб. К заявлению Перминова А.А. предоставила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению - 639431,83 руб., сведения о договоре займа – МСК 08/43-2021 на приобретение жилого помещения по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ Перминова А.А. лично обратилась в Клиентскую службу (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба) по адресу: <адрес> с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья, в размере 639431,83 руб. Вместе с указанным заявлением Перминова А.А. несмотря на предупреждение под роспись об

ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами МСК в обоснование заявленного требования, и сокрытия мнимости совершённых с её участием при использовании её сертификата на МСК юридически значимых действий, предоставила ложные сведения о стоимости дома, содержащиеся в договоре целевого займа МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ и умолчала о фактической стоимости приобретенного жилого помещения.

ДД.ММ.ГГГГ Перминова А.А. обратилась в Клиентскую службу с заявлением о предоставлении документов к ранее поданному заявлению, где вновь была предупреждена об ответственности за достоверность представляемых данных, однако, желая довести умысел на хищение денежных средств при получении социальной выплаты, представила заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, для приобретения которого ей был предоставлен целевой заем, содержащиеся в договоре о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ.

Тем самым Перминовой А.А. с целью склонить работников ПФР к принятию решения о выплате денежных средств в размере средств МСК были умышленно предоставлены в ПФР заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного ею в собственность объекта недвижимости по адресу: <адрес>, тогда как фактическая его стоимость составила 325000 руб.

Все вышеуказанные действия Пластининой Е.В. с участием Перминовой А.А. и с использованием государственного сертификата на МСК на имя последней совершались по предварительному сговору исключительно с целью создания видимости соблюдения условий, при которых в соответствии с положениями Закона Перминова А.А. имела право на распоряжение средствами МСК, и вопреки целям оказания дополнительных мер государственной поддержки, предусмотренных Законом, были объединены общим для них преступным умыслом и корыстным мотивом, и были направлены на совершение преступления – на противоправное безвозмездное изъятие денежных средств в размере 314431,83 руб. из бюджета РФ, т.е. в крупном размере, обращение их в свою пользу, и, тем самым, на причинение материального ущерба Российской Федерации, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в уполномоченный орган ПФР.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного Перминовой А.А. заявления и предоставленных ею по предварительному сговору с Пластининой Е.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, сотрудниками ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, введёнными в заблуждение относительно истинных намерений Перминовой А.А. по улучшению ею жилищных условий, вынесено решение № об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК, и платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 639431,83 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области с корр. счета №, открытого

органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Перминовой А.А. на расчетный счет займодавца – КПК «АКРОС» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва.

Тем самым Пластинина Е.В. и Перминова А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору при вышеуказанных обстоятельствах, совершили хищение денежных средств из Федерального бюджета РФ в сумме 314431 рубль 83 копейки, то есть в крупном размере, которые обратили в свою пользу, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению, причинив Российской Федерации материальный ущерб в сумме 314431 рубль 83 копейки.

Подсудимая Пластинина Е.В. вину в совершении преступлений не признала, показав, что ее роль сводилась лишь к оказанию риэлторских услуг, умысла на хищение бюджетных средств она не имела, о фактической стоимости объектов недвижимости не была осведомлена. Считает, что материнский капитал не является социальной выплатой. Исковые требования Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области о взыскании солидарно с Казаковой И.Э. денежных средств в размере 163026 рублей, солидарно с Толоконцевой К.И. в размере 203026 рублей, солидарно с Савельевой В.Н. в размере 52026 рублей, солидарно с Баргатиновой Е.Л. в размере 133026 рублей, солидарно с Тарашниной М.А. в размере 236617 рублей, солидарно с Чулыниной Н.Б. в размере 66617 рублей, солидарно с Мамоновой В.В. в размере 286617 рублей, солидарно с Калининой Е.А. в размере 483881 рубль 83 копеек, солидарно с Перминовой А.А. в размере 314431 рубль 83 копеек, не признает.

Подсудимые Казакова И.Э., Калинина Е.А., Перминова А.А. вину в совершении преступлений не признали, показав, что недвижимость ими была приобретена по той цене, которая указана в договорах купли-продажи и займа, материнский семейный капитал они не обналичивали. Исковые требования Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области о взыскании солидарно с Пластининой Е.В. денежных средств в размере 163026 рублей, 483881 рубль 83 копеек, 314431 рубль 83 копеек, не признают.

Подсудимая Толоконцева К.И. вину в совершении преступления признала полностью. Суду показала, что по объявлению в социальной сети она нашла квартиру, расположенную по адресу: Пушкина ул., д.6, кв.7, г.Луза Лузскогь района Кировской области, принадлежащую Свидетель №1, которая была выставлена на продажу. После чего она нашла через социальную сеть Пластинину Е.В., которая оказывала услуги по оформлению документов по приобретению недвижимости на средства материнского семейного капитала. Пластинина Е.В. согласилась заниматься обналичиванием МСК и оформлением документов, и знала о реальной стоимости квартиры в размере 250000 рублей, и соответственно о завышенной стоимости квартиры, указанной в договоре купли - продажи квартиры. Оформлением всех документов, включая договор

купли-продажи, занималась Пластинина Е.В. Она же договарилась о дате сдачи документов в МФЦ, куда в назначенную дату пришла она с супругом, и приехала из г.Кирова продавец Свидетель №1, где и был подписан и сдан на регистрацию договор купли-продажи квартиры, в котором указана завышенная стоимость квартиры в размере более 450000 рублей, в то время как за данную квартиру продавцу Свидетель №1 были переданы денежные средства в размере 250000 рублей. Остальные денежные средства из средств материнского семейного капитала были потрачены, в том числе выплачено вознаграждение Пластининой Е.В., остальные - на косметический ремонт квартиры, приобретение мебели и бытовой техники. Исковые требования Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области о взыскании солидарно с Пластининой Е.В. денежных средств в размере 203026 рублей, признает частично, поскольку часть денежных средств была потрачена на косметический ремонт квартиры.

Подсудимая Савельева В.Н. вину в совершении преступления признала полностью. Суду показала, что обстоятельства помнит плохо ввиду давности происшедшего. Помнит, что оформлением всех документов по сделке купли-продажи квартиры, расположенной по адресу: <адрес> занималась Пластинина Е.В.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.276 УПК РФ, показаний Савельевой В.Н., данных в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой в присутствии защитника (т. 10 л.д.77-82, 140-141) следует, что в мае 2019 г. после рождения второго ребенка – сына ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, получила сертификат на материнский капитал в размере 453026 рублей, его получала лично в отделении Пенсионного фонда в <адрес>. Работник ПФР при выдаче сертификата объяснила ей, что средства МСК можно потратить на покупку жилья, пенсионные выплаты. После этого стала подыскивать подходящее жилье в <адрес>. В группе «Барахолка Луза» социальной сети «ВКонтакте» увидела объявление Свидетель №30 о продаже квартиры по адресу: <адрес>. В последних числах июля 2019 года с ФИО167 договорились о встрече для осмотра квартиры. ФИО167 сразу сказала, что квартиру продает за 400000 рублей. Она была согласна на эту цену, так как знала, что квартиру будет покупать за материнский капитал, размера которого хватит для этого. Незадолго до осмотра квартиры созванивалась с Пластининой Еленой и интересовалась, сможет ли та помочь в покупке жилья за материнский капитал. Пластинина Е.В. сказала, что окажет ей в этом помощь. Оформлением всех документов для подготовки к сделке по купле-продаже занималась Пластинина Е.В. В сентябре 2019 г. Пластинина позвонила и сказала, что в назначенное время нужно прийти в отделение Пенсионного фонда, чтоб подписать документы, что она и сделала. Вскоре позвонила Пластинина Е. и сказала, что к 16 часам ей нужно будет прийти к нотариусу для оформления сделки, и что ФИО167 тоже туда придет. В назначенное время ДД.ММ.ГГГГ к 16 часам пришла к нотариусу. Там уже была Свидетель №30 с дочерью и мужем,

вскоре пришла Пластинина. У нее с собой был только паспорт, а договор займа находился у Пластининой, именно та передала его нотариусу. Пока нотариус готовила договор купли-продажи, изучала договор займа, Пластинина все время находилась в кабинете. Когда нотариус читала договор займа, то спросила, обращаясь к ним, правильно ли указана цена квартиры в договоре займа 455000 рублей. Пластинина сказала: «Да, всё правильно». Поэтому думает, что стоимость квартиры нотариус переписала в договор купли-продажи из договора займа. ФИО167 она платила за квартиру только один раз и из тех средств, которые выдал кооператив в виде займа. Ни она, ни ФИО167 вопросов или несогласия по поводу стоимости не высказывали. Нотариус спросила всех их, добровольно ли они заключают сделку и все ли условия сделки верны. Она и ФИО167 сказали, что с текстом договора согласны, договор заключают добровольно. Когда после подписания договора вышли от нотариуса, она спросила Пластинину Е., почему в договоре стоит завышенная стоимость квартиры и законно ли это. После посещения нотариуса она и ФИО167 пошли в МФЦ «Мои документы», где передали договор купли-продажи на государственную регистрацию. Пластинина сказала, что так и должно быть, и что та еще позвонит. Через несколько дней в начале октября 2019 г. Пластинина позвонила и сказала, что завтра должны поступить на счет деньги – первая часть займа в сумме 50000 рублей. Реквизиты своего счета она сообщала Пластининой раньше еще до подписания договоров займа и купли - продажи, отправив скриншот личного кабинета «Сбербанк Онлайн» с реквизитами счета в Сбербанке. Она спросила, что делать с этими деньгами. Пластинина сказала, чтоб она позвонила, когда пойдет в банк, та тоже придет в банк, где она должна была снять 50000 рублей со своего счета наличными. На

следующий день из сообщения банка узнала о зачислении 50000 рублей на свой счет, позвонила Пластининой и поехала в банк, где сняла денежные средства. Она передала Пластининой Е.В. 50000 рублей, из которых Пластинина Е.В. взяла 45000 рублей, 5000 рублей отдала ей. При этом та сказала, что 45000 рублей берет и предупредила, чтоб об этом она никому не говорила, а 5000 рублей, по словам Пластининой, она может потратить как хочет. На следующий день поступило сообщение о зачислении 403026 рублей - второй части займа. Она сама позвонила Пластининой и сказала, что деньги поступили, спросила, что делать с деньгами. Пластинина сказала, чтоб она сама рассчиталась с продавцом, переведя той деньги за квартиру. Она позвонила ФИО167, сказала, что получила деньги и хочет с ней рассчитаться. ФИО167 скинула на телефон реквизиты своего счета, и она перевела ФИО167 403000 рублей, из которых 3000 рублей - долг за уплату госпошлины при заключении сделки. ФИО167 сразу же перевела ей обратно 11000 рублей, о которых они договорились, ФИО167 снизила цену на квартиру на указанную сумму. Из средств займа, который предоставил кредитный кооператив, она получила и использовала на личные нужды 5000 рублей, которые передала Пластинина из первой части займа (50000 рублей), 11000 рублей, которые вернула ФИО167,

еще 3000 рублей перечислила ФИО167, вернув долг за уплату госпошлины, которую та заплатила при оформлении документов у нотариуса.

В судебном заседании подсудимая Савельева В.Н. подтвердила оглашенные показания в полном объеме. Пояснила, что в счет возмещения ущерба в ходе предварительного следствия ею в пользу Пенсионного фонда перечислены денежные средства в размере 12000 рублей. Полагает, что исковые требования Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области о взыскании солидарно с Пластининой Е.В. денежных средств в размере 52026 рублей подлежат удовлетворению частично, поскольку на личные нужды потратила лишь часть денежных средств.

Подсудимая Баргатинова Е.Л. в судебном заседании вину в совершении преступления признала полностью. Суду показала, что некоторые обстоятельства происшедшего не помнит за давностью происшедшего.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.276 УПК РФ показаний Баргатиновой Е.Л. в качестве подозреваемой и обвиняемой, в присутствии защитника (т.8 л.д.181-186, 215-216), следует, что после рождения второго ребенка - сына ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, у нее появилось право на распоряжение средствами материнского капитала. ДД.ММ.ГГГГ она лично обратилась в отделение Пенсионного фонда в г.Луза, где подала заявление о выдаче сертификата на материнский капитал. Через сколько-то дней получила в отделении ПФР сертификат на материнский капитал в размере 453026 руб. В августе-сентябре 2019 г. социальной сети «ВКонтакте» нашла рекламное объявление от имени «Елена Пластинина», в котором было написано, что та поможет обналичить материнский капитал недорого, был указан номер телефона. Из объявления поняла, что Пластинина выступает от себя лично. Она позвонила по указанному в объявлении номеру, ответила женщина, она сказала, что хочет купить квартиру под материнский капитал. Женщина спросила ее, за весь капитал или нет. Она сказала, что хочет немного денег оставить себе. Пластинина пояснила, что услуги будут стоить 40 или 45 тысяч руб., это деньги за то, что та поможет обналичить материнский капитал. Также Пластинина пояснила, чтобы пока подыскивали жилье и потом сообщили об этом. Примерно в сентябре 2019 г. в социальной сети «ВКонтакте» в группе «Луза.Today» нашла объявление о продаже квартиры в двухквартирном доме по <адрес>, цена была указана 350000 руб., было описание квартиры (3 комнаты, баня, дровяник с дровами, огород), а также указан номер телефона ФИО71, в ходе беседы с которой ей стало известно о том, квартира принадлежит отцу ФИО109, который и будет заниматься продажей. ФИО71 дала номер телефона отца. Созвонившись с ФИО109, договорились об осмотре квартиры. В определенное время с мужем приехали к дому <адрес>, где их встретил ФИО109 Они осмотрели квартиру, которая им понравилась, Шаверин сказал, что продает квартиру за 350000 руб. Говорили, что хотят купить квартиру за счет средств материнского капитала, просили снизить цену. Шаверин сказал, чтоб на эту

тему они разговаривали с дочерью. В последующие дни созвонилась с ФИО156, спросила, может ли та снизить цену, та согласилась – снизила цену до 320000 руб. Она объяснила ФИО71, что хотят купить квартиру за счет средств материнского капитала. После договоренности с продавцами позвонила Пластининой Е. и сказала, что нашли квартиру, назвала адрес и цену. Пластинина спросила, почему она не хочет купить за счет маткапитала квартиру родителей, на что она ответила, что, наоборот, хочет уехать от родителей. Договорились, что Пластинина поможет в приобретении квартиры за счет средств материнского капитала, а также договорились встретиться для того, чтоб передать документы. После этого тоже в сентябре 2019 г. позвонила ФИО156 и сказала, что оформлением сделки будет заниматься Пластинина Е.В., которая занимается обналичиванием материнского капитала. В сентябре 2019 г. Пластинина Е.В. начала заниматься оформлением документов, осматривала и фотографировала квартиру, и ей было известно о стоимости квартиры - 320000 руб. В ходе одной из встреч Пластинина объяснила ей и ее мужу, каким образом будет оформляться квартира, пояснив, что сначала фирма, работницей которой та является, выдаст кредит путем зачисления на счет в банке, номер которого она сообщала Пластининой Е., и из этих денежных средств она должна рассчитаться за квартиру с продавцом, и рассчитаться с Пластининой за услуги. Пластинина говорила, что заем, который даст фирма, погасится потом материнским капиталом. В октябре 2019 г. Пластинина позвонила и сказала, что нужно прийти в Лузский МФЦ для подписания документов, назвала дату и время. В указанное время она с мужем приехали в МФЦ г.Луза, там уже был продавец ФИО109, чуть позже появилась Пластинина Е., это было ДД.ММ.ГГГГ. Пластинина Е. с собой принесла документы, которые дала ей подписать. Тогда впервые увидела договор займа с КПК "Инвест Центр», в договоре был указан размер займа около 415000 руб. Она спросила ФИО158, почему не 453000 руб., которые составляют размер средств маткапитала. Пластинина сказала, что остальная сумма – это проценты за пользование кредитом, которые фирма уже удержала. В договоре было написано, что заем дается на покупку жилья, и что стоимость квартиры составляет 453000 руб. Возможно, подписывала еще какие-то документы по поводу займа. Никаких денег Пластининой Е. в МФЦ и до этого не платила, в частности, каких-то взносов. Кроме документов на заем, Пластинина дала ей и продавцу Шаверину экземпляры договора купли-продажи квартиры. В договоре было указано, что она и ее муж покупают квартиру у ФИО109 за 455000 руб., т.е. за весь размер средств материнского капитала, данная сумма ее не смутила, т.к. с Пластининой заранее договорились, что часть денег (разницу между размером капитала и реальной стоимостью квартиры) она получит наличными на свои цели. Сведения о том, что якобы уплатили Шаверину 39489,25 руб. до подписания договора, не соответствуют действительности, т.к. заранее договаривались с Шавериным, что деньги заплатит наличными в банке, когда те поступят на счет. ФИО109 вопросов по цифрам в договоре не задавал, так как с ним заранее говорили она с мужем, а также Пластинина, что

квартиру покупают за 320000 руб., а в договоре укажут другую цену. Договор купли-продажи подписали она с мужем и Шаверин, потом передали договор на государственную регистрацию в МФЦ. При приеме документов работница МФЦ спрашивала ее, ее мужа и Шаверина, согласны ли с условиями договора, с ценой, все кивали, говорили, что согласны. Пластинина Е. сказала, что как поступят деньги на счет, то ей нужно сообщить Пластининой и продавцу. В начале ноября 2019 г. на ее счет в ПАО Сбербанк поступили деньги в сумме 415510,75 руб. Она позвонила Пластининой и сказала об этом, та сказала, чтоб она позвонила продавцу и договорилась о встрече в банке. Она созвонилась с ФИО109, договорилась о встрече в банке, также сообщила об этом

Пластининой. В банке она через оператора банка сняла со своего счета 415000 руб. Тут же внесла на свой пенсионный счет 75000 руб. через банкомат. Пластинина сразу сказала, что надо выйти из операционного зала, т.к. там нельзя передавать деньги. В холле первого этажа банка, где находятся банкоматы, под лестницей, ведущей на второй этаж, она пересчитала деньги и отсчитала из них 320000 руб., которые передала в присутствии своего мужа и Пластининой Е. ФИО109, тот сразу пошел отправлять деньги дочери. Пластинина попросила рассчитаться, заплатив около 10000 руб. Она точно не помнит, каким образом рассчитывалась с Пластининой, допускает, что переводила Пластининой 10000 руб., а часть из них передала наличными. Остальные деньги оставила себе, потратив, в том числе на приобретение автомашины, продуктов и вещей для детей.

В судебном заседании подсудимая Баргатинова Е.Л. подтвердила оглашенные показания в полном объеме. Полагает, что исковые требования Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области о взыскании солидарно с Пластининой Е.В.

денежных средств в размере 133026 рублей подлежат удовлетворению частично, поскольку на личные нужды потратила денежные средства в размере 100000 рублей.

Подсудимая Чулынина Н.Б. в судебном заседании вину в совершении преступления признала частично. Суду пояснила, что некоторые обстоятельства происшедшего из-за давности помнит плохо.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.276 УПК РФ показаний Чулыниной Н.Б., данных в ходе предварительного следствия качестве подозреваемой и обвиняемой в присутствии защитника (т.6 л.д.184-188, 233-234), следует, что ДД.ММ.ГГГГ она родила второго ребенка - сына ФИО68. На тот момент проживала с сожителем ФИО113 в его квартире, который ДД.ММ.ГГГГ умер. После его смерти она была вынуждена выехать из квартиры ФИО113 и искать жилье в г.Луза. Она размещала объявление в группе «Барахолка Луза» социальной сети «ВКонтакте», рассчитывала приобрести жилье на средства материнского семейного капитала. Еще в июне 2020 г. Казакова Ирина и Перминова Алена, дали номер телефона Пластининой Елены, сказав, что та оказывает помощь по купле-продаже квартир под материнский капитал. В июне 2020 года ей позвонила ранее не

знакомая ФИО170 ФИО67 и сказала, что увидела объявление о покупке квартиры, предложила продать квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. В тот же день они встретились, она осмотрела квартиру, которая ей понравилась, в квартире был сделан косметический ремонт, ФИО170 оставляла мебель, стиральную машину, в квартиру можно было сразу заселяться. ФИО170 сказала, что продает квартиру за 400000 рублей. Договорились, что квартиру будет покупать за счет средств материнского капитала, о чем она сообщила Пластининой Е.В., которая и стала заниматься оформлением всех документов. Она говорила Пластининой, что квартиру у ФИО170 собирается покупать за 400000 рублей. На тот момент знала, что Пластинина берет за свои услуги 45000 рублей, которые надо оплачивать Пластининой после того, как поступят на счет деньги в виде займа кредитной организации. Сама Пластинина тоже озвучивала данную сумму за свои услуги. На тот момент знала, что деньги на приобретение жилья должны поступить в виде займа от кредитного кооператива, в котором работает Пластинина Е., а потом пенсионный фонд компенсирует кооперативу ее кредит за счет средств материнского капитала. Об этом говорили Казакова И., Перминова А., да и сама Пластинина Е. Во второй половине июля 2020 года Пластинина Е. позвонила и попросила привезти ей документы, что она и сделала. При встрече Пластинина Е. ей сказала, что могла бы найти ей жилье за меньшую цену, и пояснила, что отправит документы в кооператив «Акрос» на одобрение кредита. Затем при положительном решении от имени кооператива «Акрос» заключит с ней договор займа на весь размер материнского капитала, заемные деньги поступят на ее банковский счет, часть из них выплатит продавцу за квартиру, 45000 рублей должна отдать ей, то есть Пластининой Е., путем перевода на счет. Она знала, что останется после

расчета с ФИО170 и Пластининой 13900 рублей, их планировала потратить, чтобы приобрести одежду, обувь и школьные принадлежности к началу учебного года старшей дочери. Она знала, что после покупки квартиры должна будет обратиться в Пенсионный фонд и предоставить документы, подтверждающие покупку квартиры, об этом сказала Пластинина Елена. После того, как в июле 2020 г. передавала Пластининой документы для сделки, через несколько дней позвонили из МФЦ и сказали, что ДД.ММ.ГГГГ необходимо прийти в МФЦ для регистрации договора купли-продажи квартиры. До этого не знала, что записана в МФЦ, видимо Пластинина ее записала. В указанный день ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня приехала в МФЦ, там встретилась с Пластининой Е. и Свидетель №3 Пластинина Е. дала на изучение и подписание договор целевого займа, который читала бегло, видела, что размер займа КПК «Акрос» составляет больше, чем стоимость квартиры. Она спросила Пластинину, почему заем больше стоимости жилья, Пластинина сказала, что так положено. Также видела, что в договоре было написано, что заем выдается на приобретение квартиры. Пластинина показывала, где нужно расписаться, она расписывалась. Насколько помнит, других документов КПК «Акрос» не подписывала, вступительные и членские взносы не платила. Также Пластинина

Е. дала ей и Свидетель №3 договор купли-продажи квартиры. Она видела, что в договоре указана цена квартиры 470000 рублей, Пластинина сказала, что так надо. Почему в договоре указано, что до его подписания выплатила 9457,55 руб. продавцу, объяснить не может, ФИО170 никаких денег не передавала до подписания и во время подписания договора. Договор читала бегло и всех его условий не помнит. После подписания договора с ФИО170 передали свои экземпляры на регистрацию. Пластинина Е. говорила, что деньги на счет должны поступить через определенное время. ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е. позвонила и сказала, что деньги кооператив «Акрос» перечислил. Около 18 часов этого же дня пришло сообщение о зачислении денег. Она об этом сообщила по телефону с Пластининой Е., договорились, что она придет к Пластининой Е., чтоб та помогла с переводом денег. В тот же день около 19 часов пришла к дому Пластининой Е., передала той реквизиты своего счета. Пластинина Е. со своего телефона зашла в приложение «Сбербанк», перевела на ФИО46 Свидетель №3 400000 рублей, 45000 рублей Пластинина Е., как сказала, перевела на счет кооператива «Акрос». От кредита осталось 13900 рублей. Она попросила Пластинину Е. перевести эту сумму на счет своей дочери, т.к. ее счет был арестован службой судебных приставов из-за задолженности по другому кредиту, и деньги могли бы списаться на погашение долга. Фактически от средств материнского капитала получила на руки только 13900 рублей, которые израсходовала на подготовку дочери к школе и покупку двух костюмов сыну. Обращаясь в Пенсионный фонд, была предупреждена об ответственности за достоверность представленных ею сведений, но на тот момент уже потратила все заемные деньги, умолчала о том, что квартиру купила дешевле, чем размер средств материнского капитала.

В судебном заседании подсудимая Чулынина Н.Б. подтвердила оглашенные показания в полном объеме. Полагает, что исковые требования Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области о взыскании солидарно с Пластининой Е.В. денежных средств в размере 66617 рублей подлежат удовлетворению частично, поскольку на личные нужды потратила денежные средства в размере 13900 рублей.

Подсудимая Мамонова В.В. вину в совершении преступления признала частично. Не оспаривая факта незаконного присвоения части материнского семейного капитала, считает, что, поскольку 60000 рублей ею были потрачены на ремонт приобретенной квартиры, она обналичила меньшую сумму денежных средств из средств материанского семейного капитала, составляющего для нее 466617 рублей. Исковые требования о взыскании в пользу Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. 286617 рублей, не признает.

Подсудимая Тарашнина М.А. вину в совершении преступления признала частично, показав, что присвоила часть материнского семейного капитала, из

которых 50000 рублей были переданы Пластининой Е.В., в связи с чем исковые требования о взыскании в пользу Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. в размере 236617 рублей признает частично.

Виновность Пластининой Е.В. и Казаковой И.Э. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Представитель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, что решением ГУ-УПФР России в Юрьянском районе Кировской области Казаковой И.Э. был выдан государственный сертификат на МСК в размере 453026 рублей серии МК-10 № от ДД.ММ.ГГГГ в связи с рождением второго ребенка. В связи с этим она получила право на распоряжение средствами (частью средств) МСК в соответствии с законом. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в клиентскую службу в Лузском районе (на правах группы) УПФР в Юрьянском районе с заявлением о распоряжении средствами МСК на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ №, при этом к заявлению Казакова предоставила лично и добровольно подтверждающие документы: копию договора займа, выписку из членов кооператива, сведения из ЕГРН, содержащие информацию о праве на жилое помещение – квартиру по адресу: <адрес>, справку о размере остатка основного долга в размере 453026 рублей, а также расширенную выписку по счету Казаковой И.Э. в ПАО Сбербанк, подтверждающую факт получения ею заемных денежных средств, подлежащих уплате за приобретенное жилье. При подаче заявления о распоряжении средствами МСК в уполномоченный орган ПФР лицо, заявившее желание

распорядиться средствами МСК (в данном случае Казакова И.Э.), письменно под роспись предупреждено об ответственности за достоверность представленных в ПФР сведений, на основании которых принимается решение об удовлетворении заявления владельца сертификата на МСК. Согласно договора займа, Казаковой И.Э. КПК «Инвест Центр» предоставлен заем в размере 453026 руб. с учетом процентов, в данном договоре прописана рыночная стоимость квартиры 600000 рублей. Исходя из представленных сведений, Казакова И.Э. потратила на улучшение жилищных условий средства МСК в полном размере, т.е. 453026 рублей (на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа). В том случае, если фактически Казаковой И.Э. средства МСК потрачены на улучшение жилищных условий в меньшем размере, чем она заявила при подаче заявления в ПФР, разница между фактическими затратами и размером денежных средств, направленных из бюджета ПФР на счет кредитно-потребительского кооператива, была получена незаконно, при предоставлении в уполномоченный орган ПФР достоверных сведений о затратах на улучшение жилищных условий, было бы принято решение о распоряжении Казаковой И.Э. только частью средств МСК. Таким образом, ввиду предоставления Казаковой недостоверных сведений в ПФР, из

бюджета на счет КПК были излишне выплачены денежные средства. Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ГУ-ОПФР по <адрес> перечислило денежные средства в сумме 453026 рублей на счет КПК «Инвест Центр» в Нижегородском филиале АБ «Россия», таким образом оплатив затраты на улучшение жилищных условий.

Свидетель Свидетель №21 суду показала, что ей совместно с Свидетель №22 на праве совместной собственности принадлежала квартира, расположенная по адресу: <адрес>, состоящая из двух жилых комнат, кухни, коридора и туалета. К квартире отсутствует водопровод, отопление – печное. Решив продать данную квартиру, она разместила объявление о продаже в социальной сети «ВКонтакте», указав ее стоимость – 310 000 рублей. Поскольку за указанную стоимость желающих приобрести квартиру не было, уменьшила ее стоимость до 290 000 рублей. Помнит, что ей позвонила Казакова И.Э., которая выразила желание приобрести квартиру. Совместно с мужем они смотрели квартиру, согласились ее купить. Оформлением всех документов по купле-продаже занималась Пластинина Е.В. Договор купли-продажи она читала мельком, при ознакомлении с ним ее смутила сумма, указанная в договоре, на что Пластинина Е.В. ей сказала, что это не их с Свидетель №22 дело, и они получат полагающиеся им 290 000 рублей. За проданную квартиру они с Свидетель №22 получили денежные средства в размере 290 000 рублей, которые им передала Казакова И.Э. Для подстраховки она попросила Казакову И.Э. написать ей распику о том, что последняя передала ей денежные средства в размере 290000 рублей, что та и сделала. В дальнейшем Казакова И.Э. звонила ей и хотела встретиться, однако, она ей отказала. Никаких денег от Казаковой И.Э., кроме 290 000 рублей, ни она, ни Свидетель №22, не получали. Ни она, ни Свидетель №22 не составляли договор купли-продажи квартиры.

Из оглашенных в судебном заседании показаний Свидетель №21, данных в ходе предварительного следствия в части значимых для дела обстоятельств (т.7 л.д.143-145), следует, что в начале лета 2019 года она разместила объявление о продаже квартиры, в июле 2019 года ей позвонила Казакова И.Э. с целью осмотра квартиры. После осмотра квартиры Казаковой И.Э., Пластинина Е.В. приходила к ним, пояснив, что представляет интересы Казаковой И.Э., будет заниматься оформлением документов по купле-продаже квартиры, для чего ей были переданы все необходимые для этого документы. Когда Пластинина Е.В. приходила к ним в августе 2019 года, принесла с собой договор купли-продажи для ознакомления. В указанном договоре сторонами были указаны она и Свидетель №22, а также Казакова И.Э., стоимость квартиры – 600000 рублей. Они оба с Свидетель №22 спросили у Пластининой Е.В., почему стоимость квартиры составляет не 290000 рублей, а 600000 рублей, на что она им ответила о том, что это не должно их волновать, поскольку свои 290000 рублей они получат. ДД.ММ.ГГГГ они приехали в МФЦ, где была уже Казакова И.Э., где они с Свидетель №22 подписали договор купли-продажи.

В судебном заседании свидетель Свидетель №21 подтвердила оглашенные показания в части значимых для дела обстоятельств, объяснив противоречия давностью происшедшего.

Свидетель Свидетель №22 суду показал, что проживает совместно с Свидетель №21 на протяжении последних сорока лет, в совместной собственности у них имелась квартира, расположенная по адресу: <адрес>. Квартира водопровода и канализации не имеет, отопление – печное. Свидетель №21 разместила объявление о продаже квартиры в социальной сети. Помнит, что была определена ее стоимость в размере 290 000 рублей. По поводу

покупки квартиры покупатели звонили Свидетель №21 От Свидетель №21 он узнал, что нашелся покупатель на квартиру – Казакова И.Э. Пластинина Е.В. приходила к ним домой, приносила договор купли-продажи квартиры, в ходе изучения которого он увидел стоимость в договоре – более 400 000 рублей. На это Пластинина Е.В. пояснила, что это не их с Свидетель №21 дело, и они получат 290 000 рублей. Это его смутило, и он после оформления документов попросил оформить Казакову И.Э. расписку, в которой и была указана реальная стоимость квартиры – 290 000 рублей. За проданную квартиру они с Свидетель №21 получили 290 000 рублей, больше никаких денежных средств за проданную квартиру не получали ни от кого. Составлением договора не занимался ни он, ни Свидетель №21

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №9, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д.182-183), следует, что она имеет в собственности квартиру по адресу: <адрес>, все квартиры в данном доме однотипные, в которых имеется центральное водоснабжение, канализация отсутствует, отопление печное, дом построен на болотистой местности, стены постоянно

отсыревают. В <адрес> ранее проживали ФИО171, после них в квартире никто не жил. Свою квартиру, в которой сделан ремонт, планирует продать не дороже 200000 рублей, стоимость квартиры в их доме в 400000 рублей намного завышена, не соответствует площади и бытовым условиям. Ей известно о том, что ФИО164 продала квартиру № за 290000 рублей, ФИО222 продают квартиру в этом же доме за 120000 рублей.

Из показаний Свидетель №10 следует, что она работает главным специалистом-экспертом клиентской службы (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области, по роду деятельности знает Пластинину Е.В. с того времени, когда та в качестве представителя КПК «Вятская кредитная компания» сопровождала лиц – владельцев сертификатов на материнский семейный капитал при подаче завялений о распоряжении средствами материнского семейного капитала. Позже Пластинина Е.В. представляла уже другие кредпитные кооперативы – КПК «Инвест Центр» и КПК «Акрос».

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20, данных в ходе предварительного следствия (т.6 л.д.214-220), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Казакова И.Э. обратилась в

Клиентскую службу с заявлением на выдачу государственного сертификата на МСК, предоставив при этом свидетельства о рождении двоих детей и свой паспорт. Заявление было подано Казаковой через личный кабинет ранее, а ДД.ММ.ГГГГ при личном приеме распечатано ею и передано на подпись Казаковой. После проведения проверки, ДД.ММ.ГГГГ ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение № о выдаче Казаковой И.Э. сертификата на МСК в размере 453026 рублей, уведомление об этом было направлено Казаковой И.Э. почтой. ДД.ММ.ГГГГ Казакова И.Э. лично явилась в Клиентскую службу с заявлением о выдаче ей справки о размере МСК, которая

в тот же день была выдана ей под роспись. В справке был указан размер доступных средств МСК – 453026 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Казакова И.Э. вновь обратилась в Клиентскую службу по поводу выдачи ей справки о размере МСК, которая в тот же день была выдана ей лично. ДД.ММ.ГГГГ Казакова И.Э. лично обратилась в Клиентскую службу с заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий (погашение основного долга и уплату процентов по займу, предоставленному кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья) в размере 453026 руб., т.е. в полном размере средств МСК. Само заявление в электронном виде было направлено ранее через личный кабинет и было ею распечатано и передано на ознакомление и подпись Казаковой И.Э. ДД.ММ.ГГГГ. При подаче заявления Казакова И.Э. ею была лично под роспись предупреждена за предоставление

ПФР ложных сведений при распоряжении средствами МСК и об обязанности оформить жилое помещение в общую собственность ее, супруга и детей, Казаковой были разъяснены правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий. К заявлению та предоставила свой паспорт, сведения об организации, предоставившей заем – КПК «Инвест Центр», реквизиты счета

КПК для направления средств МСК, договор целевого займа, выписку по вкладу и платежное поручение о зачислении денег в сумме 453026 руб. со счета КПК «Инвест Центр» на счет Казаковой И.Э. В договоре займа была указана сумма займа – 453026 руб., стоимость квартиры по адресу: <адрес>, составлявшей 600000 рублей. Договор был подписан заемщиком Казаковой И.Э. и Пластининой Е.В. от имени кредитора. Также Казаковой И.Э. представлена справка о размерах задолженности по займу, которая на ДД.ММ.ГГГГ составляла 453026 рублей, а также выписка КПК из реестра членов КПК в отношении Казаковой И.Э. Справка и выписка были подписаны Пластининой Е.В. от имени КПК «Инвест Центр». Кроме того, Казакова представила выписку по своему счету и платежные поручения о зачислении кредитным кооперативом на ее счет займа в размере 50000 рублей и 403026 рублей. Кто являлся продавцом объекта недвижимости, она не знает, т.к. заявитель предоставляет только договор займа, договор купли-продажи не требуется. Проверка соответствия сведений о стоимости объекта недвижимости, указанной заявителем и содержащейся в кредитном договоре, в обязанности сотрудников ПФР не входит, поскольку обязанность предоставления достоверных сведений в безусловном порядке возложена на

лиц, имеющих право на распоряжение средствами МСК. Кроме того, поскольку кредитный кооператив принял решение о предоставление займа, то, как она полагает, должен был проверить обоснованность предоставления займа. При проверке заявления согласно справки администрации Лузского городского поселения, объект недвижимости непригодным для проживания или аварийным не признавался. После получения данной справки, а также сведений от органов опеки, выписки из ЕГРН весь пакет документов был в электронном виде направлен в ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области, которым было принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, после чего денежные средства в размере средств МСК, т.е. 453026 руб., были направлены со счета ГУ-ОПФР по Кировской области на счет кредитной организации, выдавшей заем – КПК «Инвест Центр».

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №28, данных в ходе предварительного следствия (т.9 л.д.92-96), следует, что КПК «Инвест-Центр» ДД.ММ.ГГГГ переименовано в КПК «Сбережея», занималось и занимается приемом сбережений и выдачей займов пайщикам кооператива. Пластинина Е.В. являлась агентом КПК «Инвест Центр» на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ №. Агент занимался поиском потенциальных заемщиков, направлял в КПК пакет документов для оформления займов (правоустанавливающие документы, паспорта, фотоснимки объекта недвижимости, акт осмотра). Решение о предоставлении займов принимал КПК на основании полученных от агента документов, готовил проекты договоров займа и купли-продажи. Сведения о стоимости объекта недвижимости поступали в КПК от заемщика и агента. Пластинина Е.В. денежных средств от сделок по заключению целевых займов в КПК не направляла и не перечисляла. Вопрос выплаты задатка в качестве частичной оплаты жилого помещения решался не КПК, а агентом и сторонами сделки. ДД.ММ.ГГГГ Казакова И.Э. была принята в члены КПК «Инвест Центр», в тот же день с Казаковой заключен договор целевого займа № в размере 453026 рублей, размер процентов за пользование займом составил 37500,50 руб. ДД.ММ.ГГГГ на счет Казаковой перечислена первая и вторая часть займа в размерах соответственно, 50000 рублей и 403026 рублей. ДД.ММ.ГГГГ из отделения Пенсионного фонда на расчетный счет КПК «Инвест Цетр» поступили денежные средства в размере 453026 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №29, данных в ходе предварительного следствия (т.9 л.д.97-102), следует, что в кредитном потребительском кооперативе «Инвест Центр» ИНН 4345390246 (далее по тексту – КПК, кооператив) он работал с 2019 г. по 2021 год в качестве менеджера по работе с партнерами. Основной целью деятельности кооператива являлась и является предоставление займов и прочих видов кредита, займы предоставлялись физическим лицам. В числе прочих КПК выдавал целевые займы физическим лицам - владельцам

сертификатов на материнский (семейный) капитал (далее по тексту – МСК) для приобретения объектов недвижимости в целях улучшения жилищных условий семей с детьми. Доход КПК при предоставлении целевых займов на приобретение жилья состоит из процентов за пользование займом, паевых и вступительных взносов членов КПК, так как займы предоставляются только членам (пайщикам) кооператива. В 2019-2020 г.г. агентом КПК являлась жительница г. Луза Пластинина ФИО66. С Пластининой он лично знаком, видел ту 1-2 раза. Трудовой договор с Пластининой Е.В. заключен не был, членом кооператива та не являлась. Пластининой Е.В. была выдана круглая печать кооператива, доверенность на представление кооператива в качестве агента, в том числе на заключение договоров целевых займов на приобретение объектов недвижимости за счет средств МСК. В обязанности Пластининой Е.В. входил поиск потенциальных клиентов для предоставления займов под проценты, в том числе путем размещения рекламы, прием документов от потенциальных заемщиков, осмотр объектов недвижимости, их оценка, отправка документов в КПК электронной почтой. С агентами работали менеджеры кооператива, кто именно, не помнит, т.к. любой мог принять от Пластининой документы для рассмотрения займа. Также в обязанности Пластининой Е.В. входило подписание от имени КПК всех документов, необходимых при совершении сделки, сопровождение клиента – заемщика в МФЦ и ПФР. КПК никаких денежных средств (заработной платы, агентского вознаграждения, процента от дохода КПК) агенту не выплачивает, т.к. агент сам решает с заемщиком размер своего вознаграждения за услуги по сопровождению сделки. Что касается заключений договоров займов на приобретение жилья владельцам МСК, Пластинина Е.В. после обращения будущего заемщика должна была собрать документы на объект недвижимости, личные документы сторон будущей сделки (паспорта, СНИЛС, номера счетов в банке, свидетельств о рождении детей, сертификата на МСК, сведения об остатке средств МСК); осмотреть лично объект недвижимости, под покупку которого выделяется заем, произвести фотосъемку объекта, выяснить техническое состояние, проверить, не является ли объект недвижимости аварийным или непригодным для проживания. Договоры займа и купли-продажи составлялись менеджерами КПК, направлялись Пластининой Е.В., та распечатывала договоры и передавала на ознакомление сторонам сделки, договоры предоставления займов подписывала сама от имени КПК. В числе прочих КПК «Инвест Центр» предоставлял целевые займы на приобретение объектов недвижимости жительницам Лузского района, в том числе Казаковой И.Э. ДД.ММ.ГГГГ кооперативом заключен договор с Казаковой И.Э. о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № 2019/85. Сумма целевого займа составила 453026 руб., что соответствовало размеру средств материнского (семейного) капитала (далее по тексту – МСК) и было подтверждено сведениями ПФР. Заем был выдан под 8,277% от суммы займа в месяц, т.е. 37500,50 руб., которые, как и сумма основного долга, подлежали компенсации ПФР при удовлетворении заявления заемщика о распоряжении

средствами МСК. Заем являлся целевым и в полном размере подлежал использованию для оплаты стоимости объекта недвижимости. Сведения о стоимости объекта недвижимости (квартиры по адресу: гор. Луза, ул. Мира, д.8, кв.7) поступали в КПК от Пластининой Е.В. От Пластининой Е.В. в КПК поступили фотоснимки квартиры, справка ПФР о размере остатка средств МСК Казаковой, заявление-анкета заемщика, в которой содержались сведения о том, что квартира стоит 600000 руб. Сведения о квартире и стоимости вносились работниками КПК в типовой бланк договора купли-продажи и договора займа, которые направлялись Пластининой Е.В. электронной почтой, та должна была их распечатать и передать на ознакомление сторонам сделки, обеспечить подписание договора купли-продажи и передачу его на государственную регистрацию, а также от имени КПК заключить договор займа с заемщиком – покупателем объекта недвижимости. Сведения о том, что договор направлен на государственную регистрацию, Пластинина Е.В. направила в КПК, после чего КПК перечислил заемщику на банковский счет двумя траншами – 50000 руб. ДД.ММ.ГГГГ) и 403026 руб. (ДД.ММ.ГГГГ после государственной регистрации права). ДД.ММ.ГГГГ Казакова И.Э. уплатила проценты за пользование займом в размере 37500,50руб. путем перечисления на счет кооператива. При этом общий размер долга заемщика (основной долг и проценты, начисленные за первый месяц пользования займом), составлял 453026 руб., что равно размеру средств МСК. После государственной регистрации, сведения о которой КПК получало также от Пластининой Е.В., заемщик обратился в ПФР для распоряжения средствами МСК в размере 453026 руб. (оплата основного долга и процентов) на улучшение жилищных условий. После принятия ПФР положительного решения о распоряжении средствами МСК, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на счет КПК «Инвест Центр» в сумме 453026 руб. КПК «Инвест

Центр» мог предоставлять целевой заем владельцам государственных сертификатов на материнский (семейный) капитал в размере ниже остатка средств материнского (семейного) капитала. Если стоимость жилого помещения 300000 руб., то и заем предоставляется в размере 300000, таким образом владелец сертификата на МСК имел право на оставшуюся часть средств материнского (семейного) капитала. Средства целевого займа могли предоставляться двумя частями – 50000 руб. и 403026 руб. для того, чтоб после перечисления первого платежа в сумме 50000 руб. заемщик уплачивал проценты по займу, можно сказать, что это авансовый платеж. Взимание денежных средств за услуги, не указанные в договорах займа, недопустимо. Агент сам договаривался с клиентом (заемщиком) о размере своего вознаграждения (заработка) за подготовку документов для заключения договоров займа и купли-продажи. Данные услуги ни КПК, ни Пенсионный фонд оплачивать (компенсировать) не должны. Если бы было установлено несоответствие объекта недвижимости размеру займа, либо несоответствие характеристик объекта недвижимости, указанных в акте осмотра, фактическим характеристикам и техническому состоянию объекта недвижимости, для приобретения которого выделялся целевой заем, то в предоставлении займа

КПК было бы отказано. Но фактически деятельность агентов никем из работников КПК не проверялась и не контролировалась.

В ходе осмотра места происшествия - квартиры по адресу: <адрес> (т.7 л.д.7-14), следует, что квартира расположена на 2 этаже восьмиквартирного кирпичного дома, имеет печное отопление, центральное водоснабжение в квартире отсутствует.

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.45), следует, что денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области на погашение основного долга и уплату процентов по займу Казаковой И.Э. на расчетный счет № займодавца – КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246 в Нижегородском филиале АБ «Россия».

Из заявления-анкеты Казаковой И.Э. в КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.49-54), следует, что Казаковой И.Э. запрошен займ в размере 408000 рублей на приобретение жилья – квартиры по адресу: <адрес> стоимостью 600000 рублей, из которых 192000 рублей – собственные средства для оплаты объекта недвижимости.

Согласно копии справки ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области (т.7 л.д.55), следует, что на ДД.ММ.ГГГГ материнский (семейный) капитал Казаковой И.Э. установлен в размере 453026 руб.

Согласно копии договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.56-63), следует, что КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику Казаковой И.Э. предоставляется целевой займ в размере 453026 рублей сроком на три месяца под 33,571% годовых, что составляет 37500,50 руб., для целевого использования, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры площадью 35,9 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №, рыночной стоимостью, по соглашению сторон, 600000 рублей. Заем предоставляется путем перечисления заемщику суммы займа в размере 453026 рублей на расчетный счет № в ПАО «Сбербанк» на имя Казаковой И.Э., из которых 50000 рублей не позднее 3 банковских дней с даты предоставления Заемщиком описи в получении документов на государственную регистрацию, 403026 руб. не позднее 3 банковских дней с даты государственной регистрации. В п.17 договора указано, что не применимо оказание услуг кредитором за отдельную плату и необходимых для заключения договора.

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.64), следует, что КПК «Инвест Центр» со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислена часть займа в размере 50000 рублей на счет № на имя Казаковой И.Э. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.65), следует, что Казаковой И.Э. в КПК «Инвест Центр» на счет № в Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислены проценты за пользование займом в размере 37500,50 руб.

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.66), следует, что КПК «Инвест Центр» со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислена часть займа в размере 403026 рублей на счет № на имя Казаковой И.Э. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.67), следует, что денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Казаковой И.Э. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия».

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.68-69), следует, что по его условиям Свидетель №21 и Свидетель №22 продали Казаковой И.Э. квартиру: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:267 площадью 35,9 кв.м. за 600000 руб., из которых 146974 руб. покупатель уплатил продавцам в день подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. Казакова И.Э. обязуется уплатить за счет заемных денег, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписке из ЕГРН на объект недвижимости – квартиру по адресу: <адрес>, кадастровый номер

43:16:310128:133, следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, правообладателем которой является Казакова И.Э. (т.7 л.д.70-72).

Согласно копии поручения Казаковой И.Э., следует, что она поручает КПК «Инвест Центр» произвести перечисление денежных средств в рамках договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ на счет № на имя Казаковой И.Э. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк (т.7 л.д.73).

Из реквизитов счета № на имя Казаковой И.Э. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк, следует, что его получателем является Казакова И.Э. (т.7 л.д.74).

Из решения КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в отношении Казаковой И.Э. принято решение о выдаче займа с возможностью погашения средствами материнского (семейного) капитала (т.7 л.д.77-78).

Из решения по акту проверки недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что КПК «Инвест Центр» сделка по улучшению жилищных условий члена-пайщика Казаковой И.Э. признана законной (т.7 л.д.79).

Из копии акта проверки недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что Пластининой Е.В. обследован объект недвижимости по адресу: <адрес>, в акте содержатся сведения о наличии в квартире центрального водопровода, централизованной системы отопления (т.7 л.д.80).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям Свидетель №21 и Свидетель №22 продали Казаковой И.Э. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:267 площадью 35,9 кв.м. за 600000 руб., из которых 146974 руб. покупатель уплатил продавцам в день подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. Казакова И.Э. обязуется уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ. В договоре имеется отметка регистрирующего органа о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ (т.7 л.д.98-99).

Из протокола выемки следует, что в ходе предварительного следствия у Свидетель №21 произведена выемка расписки Казаковой И.Э. (т.7 л.д.151-153).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр расписки Казаковой И.Э. от ДД.ММ.ГГГГ о передаче ею денег в сумме 290000 рублей (т.7 л.д. 154,155); постановлением расписка признана вещественным доказательством и приобщена к материалам дела (т.7 л.д.156).

Из протокола выемки дел лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, следует, что в Клиентской службе (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области произведена выемка дела Казаковой И.Э. (т.8 л.д. 115-117)

В ходе предварительного следствия произведен осмотр дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Казаковой И.Э., содержащий: - решение о выдаче государственного сертификата на МСК от ДД.ММ.ГГГГ № Казаковой И.Э. сертификата на МСК в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. - заявление Казаковой И.Э. от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на выдачу государственного сертификата на МСК в связи с рождением второго ребенка, в котором имеется подпись от имени заявительницы о том, что она предупреждена об ответственности за достоверность представляемых сведений.- копия паспорта на имя Казаковой И.Э., -копия свидетельства о рождении ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии II-ИР №. – копия свидетельства о рождении ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии II-ИР №. -уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, которым ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области уведомляет Казакову И.Э. об оформлении государственного сертификата на МСК. – заявление Казаковой И.Э. в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче справки о размере материнского (семейного)

капитала (его оставшейся части), составленное собственноручно от имени Казаковой И.Э.-справка о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), согласно которой Казаковой И.Э. установлен размер МСК 453026 рублей, имеется отметка о получении Казаковой И.Э. данной справки лично ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Казаковой И.Э. в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче справки о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), составленное собственноручно от имени Казаковой И.Э.-справка о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), выданная ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Казаковой И.Э. установлен размер МСК 453026 рублей, имеется отметка о получении Казаковой И.Э. данной справки лично ДД.ММ.ГГГГ.-решение ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ № об удовлетворении заявления Казаковой И.Э. о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 453026 руб. и перечислении средств МСК в сумме 453026 руб. КПК «Инвест Центр» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.- заявление Казаковой И.Э. в уполномоченный орган ПФР от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым она просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 453026 руб. В заявлении имеются отметки о том, что Казакова И.Э. ДД.ММ.ГГГГ предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, о предупреждении за достоверность представленных по собственной инициативе сведений, имеются подписи от имени Казаковой И.Э.-сведения от ДД.ММ.ГГГГ, прилагаемые Казаковой И.Э. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 453026 рублей путем перечисления на счет КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» для погашения займа, выданного КПК "Инвест Центр» ИНН 4345390246 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Сведения подписаны от имени Казаковой И.Э.-копия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № 2019/85 от 20.08.2019, из условий которого следует, что КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой Е.В., действующей на

основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил пайщику Казаковой И.Э. целевой заем в размере 453026 рублей под 33,571% годовых сроком на 3 календарных месяца, из которых 50000 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 3 банковских дней с даты предоставления заемщиком займодавцу описи в получении документов на государственную регистрацию, 403026 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 3

банковских дней с даты государственной регистрации перехода права собственности на объект недвижимости. За пользование суммой займа заемщик обязуется уплатить проценты в размере 8,277 % в месяц, что составляет 37500,50руб. В п.12 указано, что стороны пришли к соглашению о рыночной стоимости объекта недвижимости в 600000 рублей. Пунктом 13 установлены обязанности заемщика использовать полученные заемные средства исключительно по целевому назначению – на приобретение квартиры по адресу: <адрес> кадастровый № площадью 35,9 кв.м. В п.17 договора указано, что услуг, оказываемых кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения договора, не предусмотрено.-справка, выданная КПК «Инвест Центр» в ГУ-УПФР по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность Казаковой И.Э. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ перед КПК «Инвест Центр» составляет 453026 рублей. В справке указаны реквизиты счета для перечисления средств МСК - счет КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» для погашения займа, выданного КПК "Инвест Центр» ИНН 4345390246 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.Справка подписана от имени представителя о доверенности – Пластининой Е.В., заверена круглой печатью КПК «Инвест

Центр».- выписка из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости – квартиры по адресу: <адрес> кадастровый № площадью 35,9 кв.м, в которой указаны правообладатели – Казакова И.Э., ФИО13, ФИО4, а также сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу Свидетель №22, Свидетель №21 на срок с ДД.ММ.ГГГГ на срок 3 месяца с даты фактического предоставления кредита.-выписка из реестра членов КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ о том, что Казакова И.Э. принята в члены КПК «Инвест Центр» ДД.ММ.ГГГГ. Выписка подписана от имени представителя по доверенности – Пластининой Е.В., заверена круглой печатью КПК «Инвест Центр».-выписка о состоянии вклада подразделения № ПАО Сбербанк по счету Казаковой И.Э. № в ПАО Сбербанк, из которой следует, что остаток вклада на ДД.ММ.ГГГГ составлял 7 руб.,ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление денег в сумме 50000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 50000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ отражено зачисление в сумме 37500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 37875,51 руб., ДД.ММ.ГГГГ – зачисление в сумме 403026 руб., ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 253035 руб., ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 140000 рублей, а также списания более мелкими суммами в период до ДД.ММ.ГГГГ. -платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о

перечислении КПК «Инвест Центр» со счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» денег в сумме 50000 рублей на счет Казаковой И.Э. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Инвест Центр» со счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» денежных средств в сумме 403026 рублей на счет Казаковой И.Э.

№ в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.-уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, которым Казакова И.А. уведомлена об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 453026 рублей.-уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, которым Казакова И.Э. уведомлена о прекращении права на дополнительные меры государственной поддержки в связи с распоряжении в полном объеме средствами МСК.-выписка из финансовой части лицевого счета Казаковой И.Э. от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер средств М(С)К составляет 453026 руб., выплаченные средства – 453026 руб. на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, остаток доступных средств составляет 0 руб.-копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной КПК «Инвест Центр» в лице Председателя правления ФИО115 на срок до ДД.ММ.ГГГГ, который уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Инвест Центр» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены Кооператива, заключения договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Инвест Центр», в том числе в приходных кассовых ордерах, квитанциях к приходным кассовым ордерам и выполнять необходимые действия, связанные с исполнением данного поручения. Копия заверена круглой печатью КПК «Инвест Центр» и рукописной подписью (т.8 л.д.118-129); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (т.8 л.д.130).

Из копий документов дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки в отношении Казаковой И.Э., полученных из ГУ-ОПФР по Кировской области, следует, что Казакова И.Э. имела право на меры государственной поддержки (т. 7 л.д. 30-46).

Из протокола выемки следует, что в ОСП по Лузскому району изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В. (т.2 л.д. 84-86).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр ноутбука «HP 655», в котором обнаружены и осмотрены фотоизображения документов, бланки документов: Файл «Казакова Целевой договор займа на покупку двумя траншами с ипотекой недвижимости» от ДД.ММ.ГГГГ №, дата изменения ДД.ММ.ГГГГ. Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский ФИО91 в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: <адрес> номера телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэлтора и оценке

недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «договор с кпк инвест» - фотоизображение договора о сотрудничестве №Р от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Инвест Центр» в лице Свидетель №29 и Пластининой Е.В., по условиям которого Пластинина Е.В. оказывает содействие КПК «Инвест Центр» в привлечении потенциальных заемщиков – физических лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей в целях заключения договоров займа с возможностью погашения средствами материнского (семейного) капитала.Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Инвест-Центр»Киров о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй.Файл «Казакова Целевой договор займа на покупку двумя траншами с ипотекой недвижимости» - договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный в <адрес>, о предоставлении КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику Казаковой И.Э. целевого займа в размере 453026 рублей сроком на три месяца под 33,571% годовых, что составляет 37500,50 руб., для целевого

использования, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры площадью 35,9 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №, рыночной стоимостью, по соглашению сторон, 600000 рублей. Заем предоставляется путем перечисления заемщику суммы займа в размере 453026 рублей на расчетный счет № в ПАО «Сбербанк» на имя Казаковой И.Э., из которых 50000 рублей не позднее 3 банковских дней с даты предоставления Заемщиком описи в получении документов на государственную регистрацию, 403026 руб. не позднее 3 банковских дней с даты государственной регистрации. В п.17 договора указано, что не применимо оказание услуг кредитором за отдельную плату и необходимых для заключения договора.Файл «Справка» - справка КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ УПФР в <адрес> о том, что Казакова И.Э. получила целевой заем в размере 453026 рублей, размер остатка основного долга на ДД.ММ.ГГГГ составляет 453026 рублей.Файл «Анкета» - бланк заявления-анкеты на получение целевого займа с возможностью погашения средствами МСК в КПК «Инвест Центр». -папка «пустые с печ» содержит файл «Scan» в формате PDF – два листа без текста и подписей с оттисками круглой печати КПК «Инвест Центр».Папка «казакова» содержит папки и файлы:-папка «паспорта продавц» - фотоизображения паспорта гражданина ФИО88 на имя ФИО14, Свидетель №22, изображения кирпичного двухэтажного дома.-файл «Scan на оплату» - фотоизображение договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №21 и Свидетель №22 продали Казаковой И.Э. квартиру по адресу: <адрес> кадастро -

вым номером 43:16:310128:267 площадью 35,9 кв.м. за 600000 руб., из которых 146974 руб. покупатель уплатил продавцам в день подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. Казакова И.Э. обязуется уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, выписки из ЕГРН на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:267.-файл «Scan» - фотоизображения документов:-договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №21 и Свидетель №22 продали Казаковой И.Э. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:267 площадью 35,9 кв.м. за 600000 руб., из которых 146974 руб. покупатель уплатил продавцам в день подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. Казакова И.Э. обязуется уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ,-заявления – анкеты Казаковой И.Э. от ДД.ММ.ГГГГ на получение целевого займа с возможностью погашения средствами Материнского (Семейного) капитала в КПК «Инвест Центр». В заявлении-анкете заполнены рукописным текстом графы о стоимости квартиры по адресу: <адрес>, на приобретение которого испрашивается заем – 600000 рублей, размере оплаты за счет собственных средств – 192000 рублей, заявление-анкета подписаны от имени Казаковой И.Э. и Пластининой Е.В.-согласия Казаковой И.Э. на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ,-заявление Казаковой И.Э. в КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ о согласии на обработку и передачу персональных данных,-справки от врача психиатра-нарколога от ДД.ММ.ГГГГ о том, что Свидетель №21 и Свидетель №22 на учете не состоят.-справки ПФР о том, что на ДД.ММ.ГГГГ размер средств МСК Казаковой И.Э. составляет 453026 рублей,-заявление Казаковой И.Э. от ДД.ММ.ГГГГ в КПК «Инвест Центр» о принятии в члены КПК «Инвест Центр» и обязательстве внесения паевого и вступительного взносов в размере по 100 рублей,-договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), согласно которому КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Казаковой И.Э. целевой заем в сумме 453026 руб. сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п. 12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 35,9 кв.м. стоимостью 600000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости;-акта проверки недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Пластинина Е.В. в присутствии заемщика Казаковой И.Э. ДД.ММ.ГГГГ произвела осмотр объекта недвижимости по адресу: <адрес>,

<адрес> кадастровым № площадью 35,9 кв.м. В акт внесены сведения об имеющихся коммуникациях – центральном водопроводе, централизованной системе отопления. Акт подписан от имени Казаковой И.Э. и Пластининой Е.В. Текст акта выполнен при помощи печати на принтере.-уведомления Казаковой И.Э. о принятом на себя обязательстве предоставления в ПФР документов, необходимых для погашения займа, уведомление подписано от имени Казаковой И.Э.-поручения о перечислении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, которым Казакова И.Э. в рамках договора о предоставлении целевого займа № поручает КПК «Инвест Центр» произвести перечисление денежных средств в сумме 453026 рублей на расчетный счет № в ПАО «Сбербанк» на ее имя. Поручение подписано от имени Казаковой И.Э.-Файл «казакова» содержит те же изображения документов, что и в файле «Scan».-ZIP-архив с обнаруженной в нем папкой «паспорта продавц», в которой имеются файлы-фотоизображения страниц паспортов ФИО14, Свидетель №22 (т.7 л.д.192-205); постановлением ноутбук HP 655, два оптических диска CD-R «VS» с электронными файлами из ноутбука признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.7 л.д.209-210).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр письма ПАО Сбербанк SD0195804896 от ДД.ММ.ГГГГ, в виде электронного файла, содержащий приложение «SD0195804896.zip», который содержит файлы в формате «Excel». Файл «2» - выписка по счету № карты № в отделении № ПАО Сбербанк на имя Казаковой И.Э., в которой отражены в числе прочих операции: за ДД.ММ.ГГГГ зачисление денег в сумме 50000 рублей, в 16 час. 27 мин. списание в сумме 50000 руб. (выдача наличных в банкомате ATM 60008634 LUZA RUS), ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 11 мин. зачисление в сумме 37500 руб. с ФИО81 № на имя «Пластинина ФИО66», ДД.ММ.ГГГГ в 08 час. 06 мин. списание в сумме 37875,5 руб. (перевод SBERBANKONL@INPLATEZHRUS), ДД.ММ.ГГГГ зачисление в сумме 403026 руб., в 15 час. 12 мин списание в сумме 253035 руб. (перевод SBERBANKONL@INKARTA-VKLRUS), в 15 час. 16 мин. списание в сумме 250 руб. (перевод SBERBANK ONL@IN PLATEZH RUS), в 15 час. 20 мин. списание в сумме 140000 руб. (выдача наличных в банкомате ATM 60021411 LUZA RUS), за ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 47 мин. списание в сумме 3000 руб. (перевод на карту № на имя «Пластинина ФИО66»). Файл «КАЗАКОВА И.Э. _ 06.04.1998

_3318527073_42_1» - выписки по счетам на имя Казаковой И.Э. В выписке по счету №, открытому в отделении № ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ по кредиту счета – безналичный перевод средств на вклад в сумме 253035 руб., выдача наличных средств в сумме 253035 руб. со счета (вклада) В выписке по счету №, открытому в отделении № ПАО Сбербанк

ДД.ММ.ГГГГ отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ зачисление в сумме 50000 руб. - выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ со счета КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246 № в Нижегородском филиале АБ «Россия, за ДД.ММ.ГГГГ – выдача наличных в сумме 50000 рублей ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 27 мин. в банкомате №-за ДД.ММ.ГГГГ – выдача наличных в сумме 7500 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 57 мин. в банкомате №,за ДД.ММ.ГГГГ – зачисление в сумме 37500 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 11 мин. (перевод с карты на карту) -за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 37875,50 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 08 час. 06 мин. (платеж с карты через «Сбербанк онлайн»), за ДД.ММ.ГГГГ зачисление в сумме 403026 руб. - выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ со счета КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246 № в Нижегородском филиале АБ «Россия»: за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 253035 руб. – перевод с карты на карту клиента ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 12 мин., в 15 час. 32 мин. – выдача наличных в сумме 8800 руб. в банкомате №, в 15 час. 20 мин. выдача наличных в сумме 140000 рублей в банкомате №. Файл «КАЗАКОВА И.Э._06.04.1998_3318527073_42_42_1» - Справка о наличии счетов №, №, №, № на имя Казаковой И.Э. ДД.ММ.ГГГГ г.р.

Файл «ПЛАСТИНИНА ФИО66_24.11.1987_3312169318_42_1» - выписки по счетам на имя Пластининой ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в ПАО Сбербанк. В файле указаны номера, даты, места открытия счетов, в т.ч. счета: -№, открыт ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Сбербанк ИНН 7707083893, Кировское отделение №,-№, открыт ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Сбербанк ИНН 7707083893, Кировское отделение №,-№, открыт ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Сбербанк ИНН 7707083893, Кировское отделение №,-№, открыт ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Сбербанк ИНН 7707083893, Кировское отделение №.В выписке по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в подразделении № (<адрес>) отражены следующие операции: - за ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 50 мин. – зачисление в сумме 37500 руб. (внесение наличных через банкомат №), в 14 час. 52 мин. – списание в сумме 37500 руб. (перевод с карты на карту). -за ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 11 мин. – списание ( перевод с карты) в сумме 37500 руб.- за ДД.ММ.ГГГГ зачисление в сумме 37500 руб. со счета КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246 № в Нижегородском филиале АБ «Россия» (Возврат ошибочно уплаченной суммы Сумма 37500-00 Без налога (НДС)) -за 13.09.2019 в 15 час. 58 мин. – списание в сумме 15000 руб. (безналичный перевод на стороннюю карту). -за ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 48 мин – зачисление в сумме 7000 руб. (перевод с карты на карту через мобильный банк), в 16 час. 04 мин – зачисление в сумме 500 руб. (перевод с карты на карту через мобильный банк), в 15 час. 53 мин. – списание в сумме 6900 руб. (перевод с карты на стороннюю

карту). -за ДД.ММ.ГГГГ – зачисление в сумме 3000 руб. в 12 час. 47 мин. (перевод с карты на карту), в 12 час. 50 мин. – списание 2900 руб. и 43,5 руб. – перевод с карты на стороннюю карту, в 14 час. 28 мин. – списание в сумме 2950 руб. и 44,25 руб. (комиссия) – перевод с карты на стороннюю карту.-за ДД.ММ.ГГГГ в 10 час. 23 мин. – зачисление 3000 руб. (поступление на карту).-за ДД.ММ.ГГГГ в 12 час 35 мин. – зачисление в сумме 7500 руб. (перевод с карты на карту через мобильный банк), в 12 час 36 мин. – зачисление в сумме 3000 руб. (перевод с карты на карту через мобильный банк) (т.8 л.д.133-149); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.8 л.д.150-152).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр документов – выписок Нижегородского филиала АБ «Россия» по операциям на счете (специальном банковском счете) Кредитного потребительского кооператива «Инвест Центр» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. На первой странице имеются сведения о номере счета 40№ КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246. В Выписке отражены сведения о времени операций, назначении операций - расчеты КПК «Инвест Центр» с Казаковой И.Э.:-ДД.ММ.ГГГГ списание денежных средств в сумме 50000 руб. на счет № в Кировском ОСБ № ПАО Сбербанк – выплата по договору о предоставлении целевого займа на

приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ.-ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств от Казаковой И.Э. в сумме 37500 руб. через ПАО Сбербанк,-ДД.ММ.ГГГГ списание денежных средств в сумме 403026 руб. на счет № в Кировском ОСБ № ПАО Сбербанк – выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ.-ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств в сумме 453026 руб. от ГУ – ОПФР по Кировской области со счета № – перечисление средств МСК на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Казаковой И.Э. в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ (т.8 л.д.155-158); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.8 л.д.173-174).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т. 1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т.1 л.д. 111-113).

Из справки о проведении в ходе ОРМ записи переговоров Пластининой Е.В., следует, что на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ произведена запись телефонных переговоров Пластининой Е.В. с расшифровкой номеров файлов и данных об абонентах (т.1 л.д.119).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 5 л.д. 189-191).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр оптического диска - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой ФИО66 на оптических дисках, содержащих телефонные переговоры Пластининой Е.В. с использованием ею абонентских номеров №, №, № (т.5 л.д. 197-261); постановлением оптические диски № н/с и № н/с с электронными файлами – записями телефонных переговоров Пластининой Е.В. признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.5 л.д.262-265).

Из протокола очной ставки, следует, что в ходе предварительного следствия между свидетелем Свидетель №21 и подозреваемой Казаковой И.Э., проведена очная ставка, в ходе которой Свидетель №21 подтвердила свои показания о продаже квартиры за 290000 рублей и получении от Казаковой И.Э. расписки на эту сумму, заявив, что, возможно, Казакова рассчитывалась за квартиру у нее дома. Казакова И.Э. показала, что квартиру у ФИО164 купила за 290000 рублей, деньги за квартиру передавала ФИО164 и второму продавцу дома у ФИО164, передав всего 290000 рублей – по 145000 рублей каждому. Почему в договоре купли-продажи завышена стоимость квартиры, знает Пластинина Е., которая составляла договор. Пластинина, когда готовила документы по сделке, объясняла ей причину завышения цены, но сейчас эту причину она не помнит. На покупку квартиры ей был выдан заем в размере 453000 рублей двумя частями. Первую часть займа – 50000 рублей она сняла со счета и передала Пластининой, чтоб та уплатила от ее имени проценты по займу. Пластинина сказала, что сделать этого не может и перевела ей 37500 рублей, которые она уплатила кредитной фирме как оплату процентов. Остальные деньги от 50000 рублей остались у Пластининой. Из второй части займа в 403000 рублей она 290000 рублей заплатила ФИО164, 3000 рублей перевела Пластининой за оформление каких-то документов (т.7 л.д.163-165).

Виновность Пластининой Е.В. и Толоконцевой К.И. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Представитель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, что Решением ГУ-УПФР России в Юрьянском районе Кировской области Толоконцевой К.И. был выдан государственный сертификат на МСК в размере 453026 рублей серии МК-10 № от ДД.ММ.ГГГГ в связи с рождением второго ребенка. В связи с этим та получила право на распоряжение средствами (частью средств) МСК в соответствии с законом. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в клиентскую службу в Лузском районе (на правах группы) УПФР в Юрьянском районе с заявлением о распоряжении средствами МСК на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ №, при этом к заявлению Толоконцева К.И. предоставила лично и добровольно подтверждающие документы: копию договора займа, выписку из членов кооператива, сведения из ЕГРН, содержащие информацию о праве на жилое помещение – квартиру по адресу: <адрес>, справку о размере остатка основного долга в размере 453026 рублей, а также расширенную выписку по счету Толоконцевой К.И. в ПАО Сбербанк, подтверждающую факт получения ею заемных денежных средств, подлежащих уплате за приобретенное жилье. При подаче заявления о распоряжении средствами МСК в уполномоченный орган ПФР лицо, заявившее

желание распорядиться средствами МСК (в данном случае Толоконцева К.И.) письменно под роспись предупреждено об ответственности за достоверность представленных в ПФР сведений, на основании которых принимается решение об удовлетворении заявления владельца сертификата на МСК. Согласно договора займа, Толоконцевой К.И. КПК «Инвест Центр» предоставил заем в размере 453026 руб. с учетом процентов, в данном договоре прописана рыночная стоимость квартиры 455000 рублей, установленная соглашением сторон договора. Исходя из представленных сведений, Толоконцева К.И. потратила на улучшение жилищных условий средства МСК в полном размере, т.е. 453026 рублей (на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа).В том случае, если владельцем сертификата на МСК фактически средства МСК потрачены на улучшение жилищных условий в меньшем размере, чем указано при подаче заявления в ПФР, разница между фактическими затратами и размером денежных средств, направленных из бюджета ПФР на счет кредитно-потребительского кооператива, была получена незаконно, при предоставлении в уполномоченный орган ПФР достоверных сведений о затратах на улучшение жилищных условий, было бы принято решение о распоряжении Толоконцевой К.И. только частью средств МСК. Таким образом, ввиду предоставления заявителем Толоконцевой К.И. недостоверных сведений в ПФР, из бюджета на счет КПК были излишне выплачены денежные средства, т.к. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ГУ-ОПФР по Кировской области перечислило денежные средства в сумме 453026 рублей на счет КПК «Инвест Центр» в Нижегородском филиале

АБ «Россия», таким образом оплатив затраты на улучшение жилищных условий.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного следствия (т.9 л.д.79-82), следует, что в 2013 г. администрация Лузского городского поселения предоставила ей и ее семье по договору социального

найма квартиру по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ данная квартира была передана в ее собственность. Для продажи квартиры она размещала в общественных местах объявления, в 2019 г. разместила объявление на сайте AVITO. В 2019 г. цены на квартиры в Лузе упали, в объявлении указывала стоимость 300000 рублей, затем снизила до 250000 рублей. В июле 2019 г. ей позвонила девушка, представилась Ксенией, интересовалась покупкой квартиры, планировала приобрести квартиру за счет средств материнского капитала. В то время она находилась в г. Кирове, поэтому квартиру показывала подруга Свидетель №26 После осмотра квартиры ей позвонила Ксения и сообщила, что готова купить ее за 250000 рублей. Помнит, что Ксения в социальной сети «ВКонтакте» написала, какие документы нужны для оформления сделки, переслав сообщение от риэлтора по имени Елена. В сентябре 2019 г. приезжала в Лузу и оформляла у нотариуса документ, необходимый для сделки, тогда же встречалась с Ксенией риэлтором Еленой, как ей ее представила Ксения, и сообщив, что та будет заниматься оформлением сделки. Елена и Ксения сообщили ей, что рассчитаются за квартиру, когда Ксения получит материнский капитал. ДД.ММ.ГГГГ приехала в г. Луза и пришла в Лузский МФЦ для подписания договора купли-продажи, там находились Толоконцева Ксения и риэлтор Елена. Процессом подписания договора руководила Елена, которая показывала, где нужно поставить подписи. О том, что квартира приобретается за счет займа, она не прочитала, но увидела, что стоимость квартиры в договоре составляет 455000 рублей. На ее вопрос о причине завышения цены Елена сказала, что 455000 рублей – это весь размер материнского капитала, но свои деньги в сумме 250000 рублей она получит. Толоконцева говорила ей, что после получения материнского капитала планирует рассчитаться с нею, передав за квартиру 250000 рублей, а на остальные деньги купить мебель и рассчитается с Еленой за услуги. О том,

сколько Толоконцева должна будет передать Елене, та не говорила, сказав лишь, что сумма значитльная. Толоконцева пообещала перевести деньги за квартиру на счет в банке. ДД.ММ.ГГГГ на ее банковский счет поступили деньги в сумме 250000 рублей, о чем она по телефону сообщила Толоконцевой. В ходе разговора Толоконцева рассказала ей о том, что риэлтор Елена была недовольна тем, что она за квартиру рассчиталась банковским переводом, а не наличными.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Толоконцева И.М., данных в дохе предварительного следствия (т.9 л.д. 88-90), следует, что Толоконцева К.И. приходится ему женой, от брака с которой у них имеется общий ребенок – ФИО16, 29. 06. 2019 года

рождения. После рождения дочери у Ксении появилось право на получение сертификата на материнский капитал. Поиском жилья для покупки занималась супруга. Летом 2019 года от жены узнал, что та нашла объявление о продаже квартиры в сети Интернет, возможно, что в группе «Барахолка», сказала, что квартира находится в двухэтажном кирпичном доме <адрес>. Знает, что жена созванивалась с хозяйкой, которая жила в г. Кирове, та сказала, что хочет продать квартиру, и что продает уже давно. Он ценой не интересовался, считая, что раз материнский капитал принадлежит жене. Позже жена сказала, что оформлением купли-продажи будет заниматься женщина по имени Елена из какой-то фирмы, и что на покупку квартиры возьмет кредит, поскольку ребенку не исполнилось 3 лет. Елену, которая помогала в оформлении, увидел впервые на подписании договора купли-продажи. В тот день, допускает, что ДД.ММ.ГГГГ, позвонила жена и сказала, что находится в Лузском МФЦ «Мои документы», и нужно его присутствие. В МФЦ находились его жена, продавец по имени ФИО70, с которой ранее знаком не был, а также девушка по имени Лена, которая, как он понял, и занималась сопровождением сделки, так как всеми ими руководила Лена. У Елены был пакет каких-то документов, которые та давала им всем на подпись. Жена сказала, что квартира оформляется в собственность на нее, его и на детей, поэтому он тоже является покупателем и нужны его подписи. Он спешил, поэтому поставил свои подписи в договоре купли-продажи там, где указала Лена, договор не читал, поэтому не знает, какие условия были в нем прописаны, какова была цена квартиры. Подписав договор, сразу уехал на работу. О том, что жена приобрела квартиру за 250000 рублей, узнал летом 2022 года. В течение времени проживания в купленной квартире делали косметический ремонт. Сразу после покупки квартиры приобрели мебель на деньги, которые, как сказала жена, остались от материнского капитала (диван, кухонный гарнитур, холодильник, стиральную машину, мебельную стенку, телевизор, тахту).

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 214-220), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Толоконцева К.И. обратилась в Клиентскую службу с заявлением на выдачу государственного сертификата на МСК, предоставив при этом свидетельства о рождении двоих детей и свой паспорт. Данное заявление было подано через личный кабинет ранее, а ДД.ММ.ГГГГ при личном приеме распечатано ею и передано на подпись Толоконцевой К.И. После проведения проверки, ДД.ММ.ГГГГ ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение № о выдаче Толоконцевой К.И. сертификата на МСК в размере 453026 рублей, уведомление об этом Толоконцевой К.И. было вручено ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Толоконцева К.И. лично явилась в Клиентскую службу с заявлением о выдаче справки о размере МСК, которая в тот же день была выдана Толоконцевой К.И. под роспись. В справке был указан размер доступных средств МСК – 453026 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Толоконцева К.И. лично обратилась в Клиентскую службу с заявлением о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий (погашение основного долга и уплату

процентов по займу, предоставленному кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья) в размере 453026 руб., т.е. в полном размере средств МСК. Само заявление в электронном виде направлялось ранее через личный кабинет, затем было ею распечатано и передано на ознакомление и подпись Толоконцевой в день обращения. При подаче заявления Толоконцева К.И. ею была лично под роспись предупреждена за предоставление ПФР ложных сведений при распоряжении средствами МСК и об обязанности оформить жилое помещение в общую собственность ее, супруга и детей, Толоконцевой К.И. были разъяснены правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий. К заявлению Толоконцева предоставила пактет документов, в том числе выписку по ее банковскому счету и платежные поручения о зачислении денег в суммах 50000 руб. и 403026 руб., всего в сумме 453026 руб., со счета КПК «Инвест Центр» на счет Толоконцевой К.И. В договоре займа была указана сумма займа – 453026 руб. для покупки квартиры по адресу: <адрес> стоимостью 455000 рублей. Договор был подписан заемщиком и Пластининой Е.В. от имени кредитора. Также Толоконцевой К.И. представлена справка о размерах задолженности по займу, которая на ДД.ММ.ГГГГ составляла 453026 рублей, из них основной долг 453026 руб., выписка КПК из реестра членов КПК в отношении Толоконцевой К.И. Справка и выписка были подписаны Пластининой Е.В. от имени КПК «Инвест Центр».

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствия (т.4 л.д. 216-218), следует, что КПК «Инвест Центр» мог предоставлять целевые займы владельцам сертификатов на МСК в размере ниже остатка средств МСК, если стоимость жилого помещения была ниже остатка средств МСК, в таком случае владелец сертификата имел бы право на распоряжение оставшимися средствами МСК. В договоре целевого займа указан размер процентов, подлежащих уплате заемщиком и, если заем погашается в течение 31 дня, т.е. составляет примерно 1/3 от суммы процентов по займу, который выдается на срок 90 дней либо 3 месяца. Именно эту сумму заемщик должен уплатить за пользование займом, а ПФР, в свою очередь, компенсировать эту сумму плюс размер основного долга. Договорами целевых займов не предусмотрено взимание с заемщика денежных средств за услуги, не оказанные в договоре, таким образом, КПК берет на себя расходы, связанные с подготовкой договоров, в т.ч. на бумагу для распечатывания документов. Агент КПК каких-либо денежных средств кооперативу либо его работникам выплачивать не обязан, сам договаривался с заемщиками об оплате своих услуг, которые ни кооператив, ни ПФР компенсировать не должны. Если бы при проверке документов, направленных в КПК агентом для решения вопроса о предоставлении целевого займа, было выявлено несоответствие характеристик объекта недвижимости, указанных в акте осмотра, фактическим характеристикам и техническому состоянию, в предоставлении займа было бы отказано, однако фактически деятельность агентов КПК не проверялась и не контролировалась.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №28, данных в ходе предварительного следствия (т.9 л.д.92-96), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Толоконцева К.И. была принята в члены КПК «Инвест Центр», в тот же день с Толоконцевой заключен договор целевого займа № в размере 453026 рублей, размер процентов за пользование займом составил 37500,50 руб., который Толоконцева К.И. оплатила ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет КПК.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №29, данных в ходе предварительного следствия (т.9 л.д.97-112), следует, что ДД.ММ.ГГГГ кооперативом заключен договор с Толоконцевой К.И. о предоставлении целевого займа на приобретение жилья №. Сумма целевого займа составила 453026 рублей, что соответствовало размеру средств материнского (семейного) капитала (далее по тексту – МСК) и было подтверждено сведениями ПФР. Заем был выдан под 8,277% от суммы займа в месяц, т.е. 37500,50 рублей, которые, как и сумма основного долга, подлежали компенсации ПФР при удовлетворении заявления заемщика о распоряжении средствами МСК. Заем являлся целевым и в полном размере

подлежал использованию для оплаты стоимости объекта недвижимости. Сведения о стоимости объекта недвижимости (квартиры по адресу: <адрес>) поступали в КПК от Пластининой Е.В., которая, как он полагает, согласовывала стоимость с продавцом и покупателем квартиры. От Пластининой Е.В. в КПК поступили фотоснимки квартиры, справка ПФР о размере остатка средств МСК Толоконцевой К.И., заявление-анкета заемщика, в которой содержались сведения о том, что квартира стоит 455000 рублей. Сведения о квартире и стоимости вносились работниками КПК в типовой бланк договора купли-продажи и договора займа, которые направлялись Пластининой Е.В. электронной почтой, та должна была распечатать документы и передать на ознакомление сторонам сделки, обеспечить подписание договора купли-продажи и передачу его на государственную регистрацию, а также от имени КПК заключить договор займа с заемщиком – покупателем объекта недвижимости. Сведения о том, что договор направлен на государственную регистрацию, Пластинина Е.В. направила в КПК, после чего КПК перечислил заемщику на банковский счет двумя траншами – 50000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ) и

403026 рублей (ДД.ММ.ГГГГ после государственной регистрации права). При этом общий размер долга заемщика (основной долг и проценты, начисленные за первый месяц пользования займом), составлял 453026 рублей, что равно размеру средств МСК. После государственной регистрации, сведения о которой КПК получало также от Пластининой Е.В., заемщик обратился в ПФР для распоряжения средствами МСК в размере 453026 рублей (оплата основного долга и процентов) на улучшение жилищных условий. После принятия ПФР положительного решения о распоряжении средствами МСК, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на счет КПК «Инвест Центр» в сумме 453026 рублей. Средства целевого займа могли предоставляться двумя частями – 50000 рублей и 403026 рублей для того, чтобы после перечисления первого

платежа в сумме 50000 рублей заемщик уплачивал проценты по займу, можно сказать, что это авансовый платеж. Взимание денежных средств за услуги, не указанные в договорах займа, недопустимо.

Свидетель Свидетель №26 суду показала, что в 2019 г. по просьбе Свидетель №1 показывала квартиру по адресу: <адрес> потенциальным покупателям, сообщала при этом, что квартира продается за 250000 рублей. В 2019 г. Свидетель №1 приезжала в <адрес> и говорила, что сделка по продаже квартиры находится в стадии оформления. Позже от Свидетель №1 узнала, что квартиру та продала, и новые жильцы уже заселились.

Согласно истории операций ПАО Сбербанк по основной карте на имя Свидетель №1 (ФИО46 №), следует, что в ней отражена операция зачисления денежных средств в сумме 250000 рублей за ДД.ММ.ГГГГ от клиента «Т.К.И.» (т.9 л.д.29).

Из копии договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), следует, что КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Толоконцевой К.И. целевой заем в сумме 453026 руб. сроком на три календарных месяца под 8,277% в

месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п. 12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости (т.9 л.д.33-38).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по условиям договора Свидетель №1 продала Толоконцевой К.И. и Свидетель №27 квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. за 455000 руб., из которых 1974 руб. покупатель уплатил продавцам в день подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. покупатели обязуются уплатить за счет заемных денежных с редств, предоставляемых КПК «Инвест

Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (т.9 л.д.39-40).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что КПК «Инвест Центр» со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислило часть займа в размере 50000 рублей на счет № на имя Толоконцевой К.И. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк (т.9 л.д.44).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что КПК «Инвест Центр» со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислена часть займа в размере 403026 рублей на счет № на имя Толоконцевой К.И. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк (т.9 л.д.45).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 453026 руб. ГУ-ОПФР по Кировской области со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. <адрес>, перечислены на погашение основного долга и уплату процентов по займу Толоконцевой К.И. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» (т.9 л.д.46).

Из реквизитов счета №, открытого на имя Толоконцевой К.И. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк, следует, что получателем счета является Толоконцева К.И. (т.9 л.д.47).

Согласно копии государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданного Толоконцевой К.И. ДД.ММ.ГГГГ, следует, что размер МСК составляет 453026 рублей (т. 9 л.д. 48).

Из поручения Толоконцевой К.И. КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что Толоконцева К.И. поручает КПК «Инвест Центр» в рамках договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № перечислить денежные средства в размере 453026 рублей на счет №, открытого на имя Толоконцевой К.И. в ПАО Сбербанк (т.9 л.д.49).

Из акта проверки недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в соответствии с его условиями ДД.ММ.ГГГГ Пластининой Е.В. в присутствии заемщика Толоконцевой К.И. произведена проверка квартиры по адресу: <адрес>, в акте содержатся сведения о коммуникациях недвижимого имущества, в т.ч. о наличии централизованной системы отопления, что не соответствует действительности. Акт подписан от имени Пластининой Е.В. и Толоконцевой К.И. (т.9 л.д.50).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что перечислены денежные средства в сумме 37500,5 руб. от имени Толоконцевой К.И. на счет КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» (т.9 л.д.60).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по условиям данного договора Свидетель №1 продала Толоконцевой К.И. и Толоконцеву И.М. квартиру по адресу: <адрес>,

<адрес> кадастровым номером 43:16:310126:705 площадью 36,1 кв.м. за 455000 руб., из которых 1974 руб. покупатель уплатил продавцам в день подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. покупатели обязуются уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (т.9 л.д.63-64).

Согласно выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об объекте недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровый №, следует, что ДД.ММ.ГГГГ произведена

государственная регистрация права общей долевой собственности (правообладатели Толоконцева К.И., Свидетель №27) (т.9 л.д.76-77).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 453026 руб. ГУ-ОПФР по <адрес> со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. <адрес>, перечислены на погашение основного долга и уплату процентов по займу Толоконцевой К.И. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» (т.9 л.д.78).

Из протокола выемки дел лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, следует, что в Клиентской службе (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области произведена выемка дела в отношении Толоконцевой К.И. (т.8 л.д. 115-117).

В ходе предварительного следствия произведен осмотра дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Толоконцевой К.И., содержащий: -решение о выдаче государственного сертификата на МСК от ДД.ММ.ГГГГ №, в соответствии с которым уполномоченным органом – ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение о выдаче Толоконцевой К.И. сертификата на МСК в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.р.-заявление Толоконцевой (ФИО166) К.И. от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на выдачу государственного сертификата на МСК в связи с рождением второго ребенка ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В заявлении имеется подпись от имени заявительницы о том, что она предупреждена об ответственности за достоверность представляемых сведений.-копия паспорта гражданина России 33 18 547928, выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя Толоконцевой К.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>.-копия свидетельства о рождении ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии 2-ИР №. -копия свидетельства о рождении ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии I-ИР №. -копия свидетельства о заключении брака между Свидетель №27 и ФИО116 серии I-ИР № от ДД.ММ.ГГГГ.

-уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, которым ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области уведомляет Толоконцеву К.И. об оформлении государственного сертификата на М(С)К.-заявление Толоконцевой К.И. в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области о выдаче справки о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), составленное собственноручно от имени Толоконцевой К.И.-справка о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), выданная ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Толоконцевой К.И. установлен размер МСК 453026 рублей, имеется отметка о

получении Толоконцевой К.И. данной справки лично ДД.ММ.ГГГГ.-решение ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ № об удовлетворении заявления Толоконцевой К.И. о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 453026 руб. и перечислении средств МСК в сумме 453026 руб. КПК «Инвест Центр» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Толоконцевой К.И. в уполномоченный орган ПФР от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Толоконцева К.И. просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 453026 руб. В заявлении имеются отметки о том, что Толоконцева К.И. ДД.ММ.ГГГГ предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, о предупреждении за достоверность представленных по собственной инициативе сведений, имеются подписи от имени Толоконцевой К.И.-сведения от ДД.ММ.ГГГГ, прилагаемые Толоконцевой К.И. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 453026 рублей путем перечисления на счет КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» для погашения займа, выданного КПК "Инвест Центр» ИНН 4345390246 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Сведения подписаны от имени Толоконцевой К.И.-копия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, из условий которого следует, что КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой Е.В., действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил пайщику Толоконцевой К.И. целевой заем в размере 453026 рублей по 33,571% годовых сроком на 3 календарных месяца, из которых 50000 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 3 банковских дней с даты предоставления заемщиком займодавцу описи в получении документов на государственную регистрацию, 403026 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 3 банковских дней с даты государственной регистрации перехода права собственности на объект недвижимости. За пользование суммой займа заемщик обязуется уплатить проценты в размере 8,277 % в месяц, что составляет 37500,50 руб. В п.12 указано, что стороны пришли к соглашению о рыночной стоимости объекта недвижимости в 455000 рублей. П.22 установлены обязанности заемщика использовать полученные заемные средства исключительно по целевому назначению – на приобретение квартиры по адресу: <адрес> кадастровый № площадью 36,1 кв.м. В п.17 договора указано, что услуг, оказываемых кредитором заемщику за отдельную плату и

необходимые для заключения договора, не предусмотрено.-справка, выданная КПК «Инвест Центр» в ГУ-УПФР по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность Толоконцевой К.И. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ перед КПК «Инвест Центр» составляет 453026 рублей. В справке указаны реквизиты счета для перечисления средств МСК - счет КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» для погашения займа, выданного КПК "Инвест Центр» ИНН 4345390246 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Справка подписана от имени представителя по доверенности – Пластининой Е.В., заверена круглой печатью КПК «Инвест Центр».-выписка из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости – квартиры по адресу: <адрес> кадастровый № площадью 36,1 кв.м, в которой указаны правообладатели – Толоконцева К.И., Свидетель №27, ФИО17, ФИО16, а также сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу КПК «Инвест Центр» на срок с ДД.ММ.ГГГГ на срок 90 дней с даты подписания договора займа сторонами.- выписка из реестра членов КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ о том, что Толоконцева К.И. принята в члены КПК «Инвест Центр» ДД.ММ.ГГГГ. Выписка подписана от имени представителя по доверенности – Пластининой Е.В., заверена круглой печатью КПК «Инвест Центр».-расширенная выписка подразделения № ПАО Сбербанк по счету Толоконцевой К.И. №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Сбербанк, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление денег в сумме 50000 рублей от КПК «Инвест Центр» (счет №), ДД.ММ.ГГГГ отражено списание в сумме 37875,51 руб. ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление денег в сумме 403026 рублей от КПК «Инвест Центр» (счет №). С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отражены списания денежных средств в суммах 87 руб., 300 руб., 649,23 руб., 191 руб., 185,2 руб., 162,7 руб., 100 руб., 62,05 руб., 356,75 руб., 4400 руб., 7000 руб., 250000 руб. (ДД.ММ.ГГГГ), 3700 руб., 3000 руб.,

3000 руб., 10000 руб., 44 руб., 30000 руб., 30000 руб. 1595 руб., 2730 руб., 14100 руб., 12000 руб., 15500 руб., 2336,95 руб., 3000 руб., 500 руб., 1200 руб., 500 руб., 500 руб., на ДД.ММ.ГГГГ остаток денежных средств с учетом поступления пособия на детей в размере 423,2. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ остаток денежных средств на счете до поступления платежа от КПК «Инвест Центр» составлял 704,16 руб., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ до поступления платежа от КПК «Инвест Центр» остаток составлял 2159,73 руб. -платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Инвест Центр» со счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» денег в сумме 50000 рублей на счет Толоконцевой К.И. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Инвест Центр» со счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» денег в сумме 403026 рублей на счет Толоконцевой К.И. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.- уведомление ГУ- УПФР в

Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, которым Толоконцева К.И. уведомлена об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 453026 рублей.-уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, которым Толоконцева К.И. уведомлена о прекращении права на дополнительные меры государственной поддержки в связи с распоряжением в полном объеме средствами МСК.-выписка из финансовой части лицевого счета Толоконцевой К.И. от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер средств М(С)К составляет 453026 руб., выплаченные средства – 453026 руб. на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, остаток доступных средств составляет 0 руб.-копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной КПК «Инвест Центр» в лице Председателя правления ФИО115 на срок до ДД.ММ.ГГГГ, который уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Инвест Центр» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены Кооператива, заключения договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Инвест Центр», в том числе в приходных кассовых ордерах, квитанциях к приходным кассовым ордерам и выполнять необходимые действия, связанные с исполнением данного поручения (т.8 л.д.118-129); постановлением дело лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Толоконцевой К.И. на 62 листах признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (т.8 л.д. 130).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр: - письма ПАО Сбербанк SD0195804896 от ДД.ММ.ГГГГ в виде электронного файла, содержащее - выписку по счету № карты № в отделении № ПАО Сбербанк на имя Толоконцевой К.И. В выписке отражены в числе прочих операции: за ДД.ММ.ГГГГ – зачисление в сумме 50000 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ в 15 час 46 мин. списание в сумме 37875,5 руб. (перевод SBERBANKONL@INPLATEZHRU), в 15 час. 48 мин. списание в сумме 7000 руб. (перевод на карту №

751 на имя «Пластинина ФИО66»), в 16 час 04 мин. списание в сумме 500 рублей (перевод на ФИО250 № на имя «Пластинина ФИО66»), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – списания в различных суммах в торговых точках (безналичная оплата товаров), за ДД.ММ.ГГГГ зачисление в сумме 403026 руб., в 17 час. 55 мин. списание в сумме 3700 рублей (перевод SBOL MOSCOW RU) на карту № на имя «ФИО18», в 17 час. 46 мин. списание в сумме 4400 рублей (перевод SBOL MOSCOW RU) на карту № на имя «ФИО19», в 17 час. 44 мин. списание в сумме 7000 руб.

(перевод SBOL MOSCOW RU) на карту № на имя «ФИО20», в 17 час. 40 мин. списание в сумме 250000 рублей (перевод SBOL MOSCOW RU) № на имя «Свидетель №1», за ДД.ММ.ГГГГ – в 10 час. 08 мин. списание в сумме 30000 руб. (выдача наличных в банкомате ATM 829666 LUZA RU), в 11 час. 34 мин. списание в сумме 30000 руб. (выдача наличных в банкомате ATM 60008634 LUZA RU), в 13 час. 37 мин. списание в сумме 3000 руб. (выдача наличных в банкомате ATM 60008634 LUZA RU), в 14 час. 46 мин. списание в сумме 3000 руб. (перевод SBOL MOSCOW RU) на карту № на имя «ФИО22», в 16 час. 00 мин. списание в сумме 10000 руб. (выдача наличных в банкомате ATM 829666 LUZA RU), в 11 час 21 мин. – списание в сумме 15500 руб. (безналичная оплата товаров - MAGAZIN DIVA MEBEL LUZA RU), 13 час. 26 мин. и 11 час. 21 мин – списания в суммах 12000 руб. и 14100 руб. (безналичная оплата товаров - MAGAZIN DIVA MEBEL LUZA RU), за ДД.ММ.ГГГГ в 10 час. 23 мин. списание в сумме 3000 руб. (перевод на карту № на имя «Пластинина ФИО66»), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – безналичные оплаты товаров в торговых точках, интернет-магазине «JOOM». Файл «ТОЛОКОНЦЕВА К.И._26.05.1992_3318547928_42_1» - выписки по счетам на имя Толоконцевой К.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р. В выписке по счету № отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ - выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ со счета КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246 № в Нижегородском филиале АБ «Россия», за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 37875,5 руб. со счета через «Сбербанк онлайн» ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 46 мин., списание в сумме 7000 руб. (перевод с карты на карту) в 15 час. 48 мин., списание в сумме 500 руб. (перевод с карты на карту) в 16 час. 04 мин., за ДД.ММ.ГГГГ – зачисление в сумме 403026 руб. - выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ со счета КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246 № в Нижегородском филиале АБ «Россия», за ДД.ММ.ГГГГ - зачисление в сумме 403026 руб., в 17 час. 55 мин. списание в сумме 3700 рублей, в 17 час. 46 мин. списание в сумме 4400 рублей, в 17 час. 44 мин. списание в сумме 7000 рублей, в 17 час. 40 мин. списание в сумме 250000 рублей (переводы с карты), за ДД.ММ.ГГГГ – в 10 час. 08 мин. списание в сумме 30000 руб. (выдача наличных), в 11 час. 34 мин. списание в сумме 30000 руб. (выдача наличных), в 13 час. 37 мин. списание в сумме 3000 руб. (выдача наличных в банкомате), в 14 час. 46 мин. списание в сумме 3000 руб. (перевод на карту), в 16 час. 00 мин. списание в сумме 10000 руб. (выдача наличных в банкомате №), в 11 час 21 мин. – списание в сумме 15500 руб., в 13 час. 26 мин. и 13 час. 21 мин – списания в суммах 12000 руб. и 14100 руб., за ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме 3000 руб. (перевод с карты на карту) ДД.ММ.ГГГГ в 10 час. 23 мин. (т.8 л.д.133-149); постановлением письмо и оптический диск

признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.8 л.д.150-152).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр: - выписок Нижегородского филиала АБ «Россия» по операциям на счете (специальном банковском счете) КПК «Инвест Центр» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. На первой странице документа имеются сведения о номере счета 40№ КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246. В выписке отражены сведения о времени операций, назначении операций - расчеты КПК «Инвест Центр» с Толоконцевой К.И.: ДД.ММ.ГГГГ списание денежных средств в сумме 50000 руб. на счет № в Кировском ОСБ № ПАО Сбербанк – выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств от Толоконцевой К.И. в сумме 37500 руб. через ПАО Сбербанк, ДД.ММ.ГГГГ списание денежных средств в сумме 403026 руб. на счет № в Кировском ОСБ № ПАО Сбербанк – выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств в сумме 453026 руб. от ГУ – ОПФР по Кировской области со счета № – перечисление средств МСК на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Толоконцевой К.И. в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ (т.8 л.д.155-158); постановлением выписки признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.8 л.д. 173-174).

Из протокола выемки следует, что в ОСП по Лузскому району изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В. (т.2 л.д. 84-86).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - ноутбука «HP 655», в котором обнаружены и осмотрены фотоизображения документов, бланки документов: Файл «Толоконцева Целевой договор займа на покупку

двумя траншами с ипотекой недвижимости» - договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Толоконцевой К.И. целевой заем в сумме 453026 руб. сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,5 руб., предназначенный, в соответствии с п.п. 12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310126:705 площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости.Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский капитал в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: <адрес> номера телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэл -

тора и оценке недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «договор с кпк инвнст» - фотоизображение договора о сотрудничестве №Р от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Инвест Центр» в лице Свидетель №29 и Пластининой Е.В., по условиям которого Пластинина Е.В. оказывает содействие КПК «Инвест Центр» в привлечении потенциальных заемщиков – физических лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей в целях заключения договоров займа с возможностью погашения средствами материнского (семейного) капитала. Файл «печати» - фотоизображения листов с оттисками печатей КПК «Инвест Центр».Файл «Толоконцева Целевой договор займа на покупку двумя траншами с ипотекой недвижимости» - договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный в г. Луза, о предоставлении КПК «Инвест Центр» в лице представителя

Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику Толоконцевой К.И. целевого займа в размере 453026 рублей сроком на три месяца под 33,571% годовых, что составляет 37500,50 руб., для целевого использования, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры площадью 36,1 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №, рыночной стоимостью, по соглашению сторон, 455000 рублей. Заем предоставляется путем перечисления заемщику суммы займа в размере 453026 рублей на расчетный ФИО46 № в ПАО «Сбербанк» на имя Толоконцевой К.И., из которых 50000 рублей не позднее 3 банковских дней с даты предоставления Заемщиком описи в получении документов на государственную регистрацию, 403026 руб. не позднее 3 банковских дней с даты государственной регистрации. В п.17 договора указано, что не применимо оказание услуг кредитором за отдельную плату и необходимых для заключения договора.Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Инвест Центр» -Киров о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй.Файл «Анкета» - бланк заявления-анкеты на получение целевого займа с возможностью погашения средствами МСК в КПК «Инвест Центр».В папке «толоконцева» находятся файлы, содержащие электрофотокопии документов:-файл «Scan» - электрофотокопии страниц паспорта гражданина России

3306728642 на имя Свидетель №27, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорта гражданина ФИО88 3318547928 на имя Толоконцевой К.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р., страховых свидетельств обязательного пенсионного страхования на имя вышеуказанных лиц, а также ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., свидетельства о постановке Толоконцевой К.И. и Свидетель №27 на учет в налоговом органе, свидетельств о рождении ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ г.р., о заключении брака между Свидетель №27 и ФИО116 с присвоением

ФИО116 фамилии Толоконцева, государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № от ДД.ММ.ГГГГ, которым удостоверяется право Толоконцевой К.И. на получение материнского (семейного) капитала в размере 453026 рублей, выданного ГУ-УПФР в <адрес>, справки о размере материнского (семейного) капитала № о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Толоконцевой К.И. установлен материнский (семейный) капитал в размере 453026 рублей, копии свидетельства о рождении Толоконцевой В.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р.;-файл «Scan2» - электрофотокопия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного в <адрес>, о предоставлении КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику Толоконцевой К.И. целевого займа в размере 453026 рублей сроком на три месяца под 33,571% годовых, что

составляет 37500,50 руб., для целевого использования, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры площадью 36,1 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №, рыночной стоимостью, по соглашению сторон, 455000 рублей. Заем предоставляется путем перечисления заемщику суммы займа в размере 453026 рублей на расчетный счет № в ПАО «Сбербанк» на имя Толоконцевой К.И., из которых 50000 рублей не позднее 3 банковских дней с даты предоставления Заемщиком описи в получении документов на государственную регистрацию, 403026 руб. не позднее 3 банковских дней с даты государственной регистрации. Каждая страница договора содержит подписи от имени сторон договора, на последней странице имеются подписи от имени сторон и оттиск печати КПК «Инвест Центр»; электрофотокопия поручения о перечислении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, которым Толоконцева К.И. в рамках договора о предоставлении целевого займа № поручает КПК «Инвест Центр» произвести перечисление денежных средств в сумме 453026 рублей на расчетный счет № в ПАО «Сбербанк» на имя Толоконцевой К.И. Поручение подписано от имени Толоконцевой К.И.; уведомление, подписанное от имени Толоконцевой К.И., которым та уведомлена о необходимости после получения зарегистрированного договора купли - продажи на объект недвижимости, приобретаемых за счет заемных

средств с использованием материнского (семейного) капитала предоставления в ПФР в Лузском районе документов, необходимых для погашения займа. - акт

проверки недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, составленный Пластининой Е.В. в присутствии заемщика Толоконцевой К.И. об осмотре объекта недвижимости (квартиры) по адресу: <адрес>, кадастровый №. Согласно акту, в квартире имеется централизованная система отопления, центральный водопровод, электроснабжение, выполнен косметический ремонт; произведены фотографии объекта. Акт подписан от имени Пластининой Е.В. и Толоконцевой К.И.-файл

«Scan3» - электрофотокопии документов:-страниц паспорта гражданина России 3318 547928 на имя Толоконцевой К.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р., страниц паспорта гражданина России 3306728642 на имя Свидетель №27, ДД.ММ.ГГГГ г.р.;-выписки из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости - квартиры площадью 36,1 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №,-договора № возмездной передачи квартир в собственность граждан от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым МО «Лузское городское поселение <адрес>» передает Свидетель №1 в собственность квартиру площадью 36,1 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №,-справки ООО «Расчетный центр» от ДД.ММ.ГГГГ № о том, что квартира площадью 36,1 кв.м. по адресу: <адрес> оборудована холодным водоснабжением, отопление печное, горячая вода, газ, канализация отсутствует,

собственником является Свидетель №1-последнего листа договора купли-продажи квартиры между Свидетель №1 и Свидетель №27 с отметкой о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ;-сведений ПАО Сбербанк о реквизитах счета для рублевых и валютных зачислений, где содержатся сведения о номере счета 40№ в Кировском отделении № ПАО «Сбербанк» на имя Толоконцевой К.И., номере ФИО814276********5196. -папка «пустые с печ» содержит файл «Scan» в формате PDF – два листа без текста и подписей с оттисками круглой печати КПК «Инвест Центр» (т.7 л.д.192-205); постановлением ноутбук и два оптических диска признанным вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.7 л.д.209-210).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т.1 л.д. 111-113).

Согласно справке, следует, что в ходе ОРМ произведены записи переговоров Пластининой Е.В. на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ с расшифровкой номеров файлов и данных об абонентах (т. 1 л.д. 119).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электрон -

ными файлами) (т. 5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно - розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 5 л.д.189-191).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой Елены Владимировны на

оптических дисках, содержащих телефонные переговоры Пластининой Е.В. с использованием ею абонентских номеров №, №, № (т.5 л.д. 197-261); постановлением диски признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.5 л.д.262-265).

Виновность Пластининой Е.В. и Савельевой В.Н. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Представитель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, что решением ГУ-УПФР России в Юрьянском районе Кировской области Савельевой В.Н. был выдан государственный сертификат на МСК в размере 453026 рублей серии МК-10 № от ДД.ММ.ГГГГ в связи с рождением второго ребенка. В связи с этим Савельева получила право на распоряжение средствами (частью средств) МСК в соответствии с законом. ДД.ММ.ГГГГ та обратилась в клиентскую службу в Лузском районе (на правах группы) УПФР в Юрьянском районе с заявлением о распоряжении средствами МСК на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ №, при этом к заявлению Савельева предоставила лично и добровольно подтверждающие документы: копию договора займа, выписку из членов кооператива, сведения из ЕГРН, содержащие информацию о праве на жилое помещение – квартиру по адресу: <адрес>, справку о размере остатка основного долга в размере 453026 рублей, а также расширенную выписку по счету Савельевой В.Н. в ПАО Сбербанк, подтверждающую факт получения ею заемных денежных средств, подлежащих

уплате за приобретенное жилье. При подаче заявления о распоряжении средствами МСК в уполномоченный орган ПФР лицо, заявившее желание распорядиться средствами МСК (в данном случае Савельева В.Н.), письменно под роспись предупреждено об ответственности за достоверность представленных в ПФР сведений, на основании которых принимается решение об удовлетворении заявления владельца сертификата на МСК. Согласно договора займа, Савельевой В.Н. КПК «Инвест Центр» предоставлен заем в размере 453026 руб. с учетом процентов, в данном договоре прописана рыноч -

ная стоимость квартиры <данные изъяты>, установленная соглашением сторон договора. Исходя из представленных сведений, Савельева В.Н. потратила на улучшение жилищных условий средства МСК в полном размере, т.е. 453026 рублей (на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа). В том случае, если владельцем сертификата на МСК фактически средства МСК потрачены на улучшение жилищных условий в меньшем размере, чем она заявила при подаче заявления в ПФР, разница между фактическими затратами и размером денежных средств, направленных из бюджета ПФР на счет кредитно-потребительского кооператива, была получена незаконно, при предоставлении в уполномоченный орган ПФР достоверных сведений о затратах на улучшение жилищных условий, было бы принято решение о распоряжении Савельевой В.Н. только частью средств МСК. Таким образом, ввиду предоставления Савельевой В.Н. недостоверных сведений в ПФР, из бюджета на счет КПК были излишне выплачены денежные средства, т.к. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ГУ-ОПФР по Кировской области перечислило денежные средства в сумме 453026 рублей на счет КПК «Инвест Центр» в Нижегородском филиале АБ «Россия», таким образом излишне оплачены затраты на улучшение жилищных условий.

Свидетель Свидетель №31, являющаяся нотариусом Лузского нотариального округа Кировской области, суду показала, что заключение сделки между Свидетель №30 и Савельевой В.Н. действительно проходило ДД.ММ.ГГГГ в ее офисе, при подписании договора присутствовали продавцы Свидетель №30, действовавшая от себя, а также от имени своего несовершеннолетнего сына и мужа на основании нотариальной доверенности, несовершеннолетняя дочь Свидетель №30 - ФИО108, покупатель Савельева В.Н. Ранее с этими гражданами знакома не была. Присутствовала ли при заключении сделки Пластинина ФИО66, не помнит. По условиям договора, Свидетель №30, действующая от себя, а также от имени своего мужа ФИО119 и несовершеннолетнего сына ФИО26 и ФИО108, действующая с согласия своей матери Свидетель №30 продали Савельевой В.Н. квартиру по адресу: <адрес>, из которых денежные средства в сумме 1974 рубля покупатель уплатил Свидетель №30 до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 рублей Савельева В.Н. уплачивает за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья №

от ДД.ММ.ГГГГ. Стоимость объекта недвижимости ею была внесена в текст договора со слов сторон договора, как и сведения о частичной оплате квартиры покупателем до подписания договора. Покупателем квартиры был предоставлен подписанный договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66 предоставит Савельевой В.Н. заем для оплаты квартиры. Соответственно, в договор купли-продажи квартиры были внесены с согласия

сторон сделки условия расчета за квартиру. Перед тем, как распечатать договор и передать его на подпись сторонам, она вслух зачитала полный текст договора, выяснила у сторон договора, понятны ли тем условия сделки, согласны ли стороны с договором, нужно ли внести в договор еще какие-либо условия. Савельева В.Н., Свидетель №30, ФИО108 заявили, что полностью согласны с условиями договора. В ходе общения со сторонами договора поняла, что вопрос стоимости квартиры был решен заранее, как и вопрос оплаты квартиры за счет средств целевого займа. При заключении сделки стороны сообщили ей, что государственную пошлину в сумме 2534 руб. и услуги правового и информационного характера в сумме 4200 руб. будет оплачивать Свидетель №30, которая сразу же произвела расчет наличными денежными средствами.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 214-220), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Савельева В.Н. обратилась в Клиентскую службу с заявлением на выдачу государственного сертификата на МСК, предоставив при этом свидетельства о рождении двоих детей и свой паспорт. Заявление было подано Савельевой через личный кабинет ранее, а ДД.ММ.ГГГГ при личном приеме распечатано ею и передано на подпись Савельевой В.Н. После проведения проверки, ДД.ММ.ГГГГ ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение № о выдаче Савельевой В.Н. сертификата на МСК в размере 453026 рублей, уведомление об этом было направлено почтой на имя Савельевой В.Н. ДД.ММ.ГГГГ Савельева В.Н. лично явилась в Клиентскую службу с заявлением о выдаче ей справки о размере МСК, которая в тот же день была выдана Савельевой под роспись. В справке был указан размер

доступных средств МСК – 453026 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Савельева В.Н. вновь лично явилась в Клиентскую службу с заявлением о выдаче справки о размере МСК, которая в тот же день была выдана под роспись. В справке был указан размер доступных средств МСК – 453026 рублей.ДД.ММ.ГГГГ Савельева В.Н. лично обратилась в Клиентскую службу с заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий (погашение основного долга и уплату процентов по займу, предоставленному кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья) в размере 453026 руб., т.е. в полном размере средств МСК. Само заявление в электронном виде было направлено ранее через личный кабинет и было ею распечатано и передано на ознакомление и подпись Савельевой В.Н. в день ее обращения. При подаче заявления Савельева В.Н. ею была лично под роспись предупреждена за предоставление ПФР ложных сведений при распоряжении средствами МСК и об обязанности оформить жилое помещение в общую собственность Савельевой, супруга и детей, были разъяснены правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий. К заявлению Савельева предоставила свой паспорт, сведения об организации, предоставившей заем – КПК «Инвест Центр», реквизиты счета КПК для направления средств МСК, договор целевого займа, выписку по банковскому счету и платежные поручения о зачислении

денег в суммах 50000 руб. и 403026 руб., всего в сумме 453026 руб., со счета КПК «Инвест Центр» на счет Савельевой В.Н., а также нотариально заверенное обязательство оформить квартиру в общую собственность Савельевой В.Н., супруга и детей. В договоре займа была указана сумма займа – 453026 руб. для покупки квартиры по адресу: <адрес> стоимостью 455000 рублей. Договор был подписан заемщиком и Пластининой Е.В. от имени кредитора. Также Савельевой В.Н. представлена справка о размерах задолженности по займу, которая на ДД.ММ.ГГГГ составляла 453026 рублей, из них основной долг 453026 руб., выписка КПК из реестра членов КПК в отношении Савельевой В.Н. Справка и выписка были подписаны Пластининой Е.В. от имени КПК «Инвест Центр».

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №28, данных в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 92-96), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Савельева В.Н. была принята в члены КПК «Инвест Центр», в тот же день с Савельевой заключен договор целевого займа № в размере 453026 рублей, размер процентов за пользование займом составил 37500,50 руб. ДД.ММ.ГГГГ на счет Савельевой перечислена первая и вторая часть займа в размерах соответственно, 50000 рублей и 403026 рублей. За Савельеву В.Н. выплатила проценты за пользование

займом ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е.В., перечислив 37500,5 руб. на расчетный счет КПК.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №29, данных в ходе предварительного следствия (т. 9 л.д. 97-102), следует, что ДД.ММ.ГГГГ с Савельевой В.Н. заключен договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья №. Сумма

целевого займа составила 453026 рублей, что соответствовало размеру средств материнского (семейного) капитала (далее по тексту – МСК) и было подтверждено сведениями ПФР. Заем был выдан под 8,277% от суммы займа в месяц, т.е. 37500,50 рублей, которые, как и сумма основного долга, подлежали компенсации ПФР при удовлетворении заявления заемщика о распоряжении средствами МСК. Заем являлся целевым и в полном размере подлежал использованию для оплаты стоимости объекта недвижимости. Сведения о стоимости объекта недвижимости (квартиры по адресу: <адрес>) поступали в КПК от Пластининой Е.В., которая, как я полагаю, согласовывала стоимость с продавцом и покупателем квартиры. От Пластининой Е.В. в КПК поступили фотоснимки квартиры, справка ПФР о размере остатка средств МСК Савельевой, сведения о том, что квартира продается по цене 455000 рублей. Сведения о квартире, ее стоимости вносились работниками КПК в типовой бланк договора купли-продажи и договора займа, которые направлялись Пластининой Е.В. электронной почтой, та должна была их распечатать и передать на ознакомление сторонам сделки, обеспечить подписание договора купли-продажи и передачу его на государственную регистрацию, а также от имени КПК заключить договор займа с заемщиком –

покупателем объекта недвижимости. Сведения о том, что договор направлен на государственную регистрацию, Пластинина Е.В. направила в КПК, после чего КПК перечислил заемщику на банковский счет двумя траншами – 50000 рублей и 403026 рублей. При этом общий размер долга заемщика (основной долг и проценты, начисленные за первый месяц пользования займом), составлял 453026 рублей, что равно размеру средств МСК. После государственной регистрации, сведения о которой КПК получало также от Пластининой Е.В., заемщик обратился в ПФР для распоряжения средствами МСК в размере 453026 рублей (оплата основного долга и процентов) на улучшение жилищных условий. После принятия ПФР положительного решения о распоряжении средствами МСК, денежные средства были перечислены на ФИО46 КПК «Инвест Центр» в сумме 453026 рублей. Средства целевого займа могли предоставляться двумя частями – 50000 рублей и 403026 рублей для того, чтобы после перечисления первого платежа в сумме 50000 рублей заемщик уплачивал проценты по займу, можно сказать, что это авансовый платеж.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №30, данных в ходе предварительного следствия (т.10 л.д.69-71), следует, что в 2012 г. ее семья приобрела квартиру

по адресу: <адрес>. В данной квартире жили до ДД.ММ.ГГГГ, после чего переехали на постоянное место жительства в г. Киров. С 2017 по 2019 г.г. квартира пустовала. Летом 2019 года решили продать квартиру. Она в группе «Барахолка Луза» социальной сети «ВКонтакте» разместила объявление о продаже квартиры, указав свой номер телефона и стоимость 400000 рублей. Также в объявлении указала, что продает квартиру с мебелью. В квартире имелось центральное водоснабжение, печное отопление (1 печь), электричество, отсутствовала центральная канализация, имелась лишь выгребная яма. Спустя несколько дней после размещения объявления о продаже квартиры, ей позвонила Савельева В.Н. В тот же день встретились с ФИО74 у <адрес> в <адрес>, она ей показала квартиру. Та, осмотрев квартиру, высказала желание о приобретении квартиры за 400000 рублей, пояснив, что квартиру будет приобретать за счет средств материнского капитала, и что оформлением всех документов будет заниматься знакомая по имени Елена, которая также будет оформлять заем от кредитной организации. Сама она на тот момент с Еленой не была знакома, узнала позже, что фамилия Елены - Пластинина. Через несколько дней в социальной сети «ВКонтакте» ей написала Лена Пластинина, что нужно сфотографировать документы на квартиру, свидетельства о рождении детей, паспорта, СНИЛС. Она сфотографировала документы и отправила Пластининой. Также она получила разрешение в органе опеки г. Кирова на продажу квартиру своей несовершеннолетней дочерью, которое также отправила Пластининой. С Пластининой через переписку обговорили цену, написала, что продает квартиру за 400000 рублей. Также договорились, что Пластинина подготовит документы, запишется на прием к нотариусу и сообщит ей. От Савельевой В. знала заранее, что те с Пластининой хотят указать в договоре стоимость

квартиры, равную размеру материнского капитала, и что, как Савельева говорила, на этом та потеряет какую-то часть денег, якобы из средств материнского капитала будет должна заплатить Пластининой 50000 рублей, поэтому часть материнского капитала наличными практически не получит. Договор купли-продажи нужно было оформлять именно у нотариуса, т.к. на момент продажи собственником являлись ее несовершеннолетние дети. С мужем договорились, что интересы при заключении сделки будет представлять она, чтоб деньги за квартиру поступили на ее счет, т.к. счета мужа в банке арестованы. В сентябре 2019 г. Пластинина Е. дважды переносила дату заключения сделки. В очередной раз Пластинина сообщила ей, что сделка состоится ДД.ММ.ГГГГ. В указанный день, приехав в <адрес>, во второй половине рабочего дня она, ее дочь ФИО108, и ее бывший муж пришли к нотариусу ФИО117 в здание районной администрации, туда же пришли ФИО74 и потом Пластинина Е. С собой она привезла оригиналы документов. На тот момент договор купли - продажи был почти подготовлен

нотариусом, та сверяла документы, доделала договор, сказала, что нужно заплатить государственную пошлину. Она и Савельева заплатили свою часть госпошлины, также она заплатила пошлину за доверенность представлять интересы своего мужа, которую нотариус оформила в тот же день. Нотариус вслух зачитывала всем им текст договора купли-продажи, она слышала, что стоимость квартиры, указанная в договоре, составляет 455000 рублей, и что якобы Савельева В. до заключения сделки передала ей около 2000 рублей (поняла, что это разница между стоимостью квартиры по договору и размером материнского капитала). Тогда же в кабинете нотариуса Пластинина и Савельева подписали договор займа, по которому кредитный кооператив, который представляла Пластинина, предоставил Савельевой В. заем на покупку

квартиры, но его размер и размер процентов не знает. Она слышала, что затем Пенсионный фонд компенсирует кредитному кооперативу заем, выданный Савельевой. После оглашения договора нотариусом, она сама прочитала договор и подписала все экземпляры, также договор подписали ее дочь и Савельева. Сразу после подписания с дочерью и Савельевой В. пошли в Лузский МФЦ. За регистрацию Савельевой нужно было заплатить государственную пошлину, но денег у нее не было, поэтому пошлину заплатила она за Савельеву в размере примерно 3000 рублей. Савельева В. пообещала, что деньги вернет. После этого она с дочерью и мужем вернулись в г. Киров, документы по сделке поступили по почте. С Пластининой Е. виделась только один раз на заключении сделки, после сделки не общалась. Еще до сделки, когда Пластинина Е. ее торопила с документами, а она долго оформляла разрешение органа опеки на продажу квартиры, она Савельевой В. до подписания договора пообещала, что раз сделка затягивается вроде бы по ее вине, уступит в стоимости квартиры. Насколько помнит, с Савельевой договорились, что уступит 11000 рублей, т.е. продаст квартиру за 389000 рублей. Савельева сказала, что перечислит деньги за квартиру на ее расчетный счет, который она сообщила Савельевой заранее. ДД.ММ.ГГГГ на ее банковский

счет поступили деньги в сумме 403000 рублей от Савельевой В. Из них 400000 рублей – это стоимость квартиры, а за что та перевела 3000 рублей, не помнит, возможно, что компенсация затрат на оплату госпошлины. Савельева позвонила ей и спросила, пришли ли деньги, она сказала, что пришли. Она без напоминания сразу перевела обратно Савельевой 11000 рублей, т.к. еще до подписания договора обещала снизить цену.

В ходе осмотра места происшествия - квартиры по адресу: <адрес>, установлено, что квартира расположена на первом этаже многоквартирного кирпичного жилого дома, состоит из прихожей, гостиной и спальных комнат, кухни и туалета, в которой имеется центральное водоснабжение (т. 9 л.д. 209-215).

Согласно копии свидетельств о государственной регистрации права собственности на квартиру по адресу: <адрес>,

<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что собственниками квартиры являлись Свидетель №30, ФИО119, ФИО108, ФИО26 (т. 9 л.д. 225-228).

Их копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям Свидетель №30, действующая от себя, а также от имени своего мужа ФИО119 и несовершеннолетнего сына ФИО26, ФИО108, действующая с согласия своей матери Свидетель №30 продали Савельевой В.Н. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № по цене 455000 руб., из которых денежные средства в сумме 1974 руб. покупатель уплатил Свидетель №30 до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. Савельева В.Н. уплачивает за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 229-231).

Из копии государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Савельевой В.Н., следует, что Савельева В.Н. имеет право на получение материнского (семейного) капитала в размере 453026 рублей (т. 9 л.д. 239).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям Свидетель №30, действующая от себя, а также от имени своего мужа ФИО119 и несовершеннолетнего сына ФИО26, ФИО108, действующая с согласия своей матери Свидетель №30 продали Савельевой В.Н. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № по цене 455000 руб., из которых денежные средства в сумме 1974 руб. покупатель уплатил Свидетель №30 до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 руб. Савельева В.Н. уплачивает за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 9 л.д. 240-242).

Из копии протокола № от ДД.ММ.ГГГГ очередного общего собрания КПК «Инвест Центр», следует, что изменено название кооператива

на КПК «Сбережея» (т. 10 л.д. 3-4).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ в отношении КПК «Сбережея» ИНН 4345390246, поставленного на учет в ИФНС по г. Кирову ДД.ММ.ГГГГ, следует, что основным видом деятельности которого является предоставление займов и прочих видов кредита (т. 10 л.д. 5-16).

Из копии договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), следует, что КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Савельевой В.Н. целевой заем в сумме 453026 руб. сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п. 12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно

для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 руб. в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости (т. 10 л.д. 24-29).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что КПК «Инвест Центр» со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислена часть займа в размере 50000 рублей на счет № на имя Савельевой В.Н. в Кировском отделении № 8612 ПАО Сбербанк (т. 10 л.д. 36).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что КПК «Инвест Центр» со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислена часть займа в размере 403026 рублей на счет

№ на имя Савельевой В.Н. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк (т. 10 л.д. 37).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ-ОПФР по <адрес> со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: <адрес>, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Савельевой В.Н. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» (т. 10 л.д. 38).

Согласно копии справки ГУ-УПФР в <адрес>, следует, что на ДД.ММ.ГГГГ материнский (семейный) капитал Савельевой В.Н. установлен в размере 453026 руб. (т. 10 л.д. 47).

Из копии распоряжение администрации г. Кирова от ДД.ММ.ГГГГ №-зр, следует, что несовершеннолетней ФИО108 и Свидетель №30 разрешена продажа 2/4 доли в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> (т. 10 л.д. 54).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что Пластининой Е.В. в КПК «Инвест Центр» на счет № в

Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислены проценты за пользование займом в размере 37500,5 руб. за Савельеву В.Н. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 10 л.д. 62).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ-ОПФР по <адрес> со счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: <адрес>, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Савельевой В.Н. на расчетный счет займодавца – КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» (т. 10 л.д. 64).

Согласно выписке из ЕГРН на объект недвижимости – квартиру по адресу: <адрес>, следует, что по

состоянию на ДД.ММ.ГГГГ правообладателем квартиры является Савельева В.Н. (т. 10 л.д. 65).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - договоров о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ. Осмотром договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах (далее по тексту – Договор) установлено, что по условиям договора КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил члену кооператива Савельевой В.Н. целевой заем в сумме 453026 рублей сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п.12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 рублей в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости. Согласно п.4 Договора, заем предоставляется частями – сумму займа в размере 50000 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 10 банковских дней с даты предоставления заёмщиком описи в получении документов на государственную регистрацию права собственности, сумму займа в размере 403026 рублей – не позднее 10 банковских дней с даты государственной регистрации перехода права собственности при условии возникновения ипотеки в силу закона на объект недвижимости в пользу займодавца. В пункте 14 Договора содержатся сведения об уведомлении заемщика о возникновении уголовной ответственности за предоставление заведомо ложной информации о себе при заключении Договора. В п.16 Договора об ознакомлении и согласии заемщика с общими условиями договора имеется подпись от имени Савельевой В.Н. В п.17 Договора содержится условие невозможности применения услуг, оказываемых кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения

договора. П.22 Договора предусмотрена обязанность заемщика использовать полученные заемные денежные средства исключительно по целевому назначе-

нию – для приобретения в собственность квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. В п.26 Договора содержится подтверждение заемщика, что заключает договор добровольно, без понуждения, действует от своего имени и в своих интересах, полностью контролирует свои действия, предоставил для заключения договора достоверные данные о размере и источниках своего дохода, а также достоверные персональные и иные данные, ему понятны условия договора, в том числе сумма, подлежащая возврату, размере полной стоимости кредита и процентной ставки. В п.п. 28 и 29 содержатся сведения о сторонах сделки (КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246) и Савельевой В.Н.), реквизиты банковских счетов. Каждая страница договора подписана от имени Савельевой В.Н. «Савельева» рукописным текстом, от имени Пластининой Е.В. рукописным текстом, на 6-й странице имеется оттиск круглой печати КПК «Инвест Центр». Осмотром договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах (далее по тексту – Договор) установлено, что по условиям договора КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил члену кооператива Савельевой В.Н. целевой заем в сумме 453026 рублей сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п.12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 рублей в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости. Согласно п.4 Договора, заем предоставляется частями – сумму займа в размере 50000 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 10 банковских дней с даты предоставления заёмщиком описи в получении документов на государственную регистрацию права собственности, сумму займа в размере 403026 рублей – не позднее 10 банковских дней с даты государственной регистрации перехода права собственности при условии возникновения ипотеки в силу закона на объект недвижимости в пользу займодавца. В пункте 14 Договора содержатся сведения об уведомлении заемщика о возникновении уголовной ответственности за предоставление заведомо ложной информации о себе при заключении Договора. В п.16 Договора об ознакомлении и согласии заемщика с общими условиями договора отсутствует подпись от имени Савельевой В.Н. В п.17 Договора содержится условие невозможности применения услуг, оказываемых кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения договора. П.22 Договора предусмотрена обязанность заемщика использовать полученные заемные денежные средства исключительно по целевому назначению – для приобретения в собственность квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,1

кв.м. В п.26 Договора содержится подтверждение заемщика, что заключает договор добровольно, без понуждения, действует от своего имени и в своих интересах, полностью контролирует свои действия, предоставил для заключения договора достоверные данные о размере и источниках своего дохода, а также достоверные персональные и иные данные, ему понятны условия договора, в т.ч. сумма, подлежащая возврату, размере полной стоимости кредита и процентной ставки. В п.п. 28 и 29 содержатся сведения о сторонах сделки (КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246) и Савельевой В.Н.), реквизиты банковских счетов. Каждая страница договора подписана от имени Савельевой В.Н. «Савельева» рукописным текстом, от имени Пластининой Е.В. рукописным текстом, на 7-й странице имеется оттиск круглой печати КПК «Инвест Центр». Подписи от имени Пластининой Е.В. и Савельевой В.Н. в двух экземплярах договоров различаются тоном красителя, которым они выполнены, в договоре на 3 листах в нижней части страниц не полностью пропечатаны фамилии и инициалы сторон договора (т. 10 л.д. 83-85); постановлением договоры признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т. 10 л.д. 86).

Из протокола выемки дел лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, следует, что в Клиентской службе (на правах группы) в <адрес> управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области произведена выемка дела Савельевой В.Н. (т. 8 л.д. 115-117).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Савельевой В.Н., содержащий: - решение о выдаче государственного сертификата на М(С)К от ДД.ММ.ГГГГ №, в соответствии с которым уполномоченным органом – ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение о выдаче Савельевой В.Н. сертификата на М(С)К в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка ФИО213 ДД.ММ.ГГГГ г.р. - заявление Савельевой В.Н. от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на выдачу государственного сертификата на М(С)К в связи с рождением второго ребенка - в связи с рождением второго ребенка ФИО213, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В заявлении имеется подпись от имени заявительницы о том, что она предупреждена об ответственности за достоверность представляемых сведений. - копия паспорта гражданина России 33 06 728605, выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя Савельевой В.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>. - копия свидетельства о рождении ФИО213, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии II-ИР №. - копия свидетельства о рождении ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии I-ИР №. - уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, которым ГУ-УПФР в <адрес> уведомляет Савельеву В.Н. об оформлении государственного сертификата на М(С)К. - заявление Савельевой В.Н. в ГУ-

УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче справки о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), составленное собственноручно от имени Савельевой В.Н. - справка о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), выданная ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Савельевой В.Н. установлен размер МСК 453026 рублей, имеется отметка о получении Савельевой В.Н. данной справки лично ДД.ММ.ГГГГ. - заявление Савельевой В.Н. в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче справки о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), составленное собственноручно от имени Савельевой В.Н. - справка о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), выданная ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Савельевой В.Н. установлен размер МСК 453026 рублей, имеется отметка о получении Савельевой В.Н. данной справки лично ДД.ММ.ГГГГ. - решение ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ № об удовлетворении заявления Савельевой В.Н. от ДД.ММ.ГГГГ № о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 453026 руб. и перечислении средств МСК в сумме 453026 руб. КПК «Инвест Центр» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. - заявление Савельевой В.Н. в уполномоченный орган ПФР от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым она просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с

кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 453026 руб. В заявлении имеются отметки о том, что Савельева В.Н. ДД.ММ.ГГГГ предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, о предупреждении за достоверность представленных по собственной инициативе сведений, имеются подписи от имени Савельевой В.Н. - сведения от ДД.ММ.ГГГГ, прилагаемые Савельевой В.Н. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 453026 рублей путем перечисления на счет КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» для погашения займа, выданного КПК "Инвест Центр» ИНН 4345390246 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Сведения подписаны от имени Савельевой В.Н. - копия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, из условий которого следует, что КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой Е.В., действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил пайщику Савельевой В.Н. целевой заем в размере 453026

рублей под 33,571% годовых сроком на 3 календарных месяца, из которых 50000 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 3 банковских дней

с даты предоставления заемщиком займодавцу описи в получении документов на государственную регистрацию, 403026 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 3 банковских дней с даты государственной регистрации перехода права собственности на объект недвижимости. За пользование суммой займа заемщик обязуется уплатить проценты в размере 8,277 % в месяц, что составляет 37500,5 руб. В п.12 указано, что стороны пришли к соглашению о рыночной стоимости объекта недвижимости в 455000 рублей. Пунктом 13 установлены обязанности заемщика использовать полученные заемные средства исключительно по целевому назначению – на приобретение квартиры по адресу: <адрес> кадастровый № площадью 36,1 кв.м. В п.17 договора указано, что услуг, оказываемых кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения договора, не предусмотрено. - справка, выданная КПК «Инвест Центр» в ГУ-УПФР по Кировской области ДД.ММ.ГГГГ о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность Савельевой В.Н. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ перед КПК «Инвест Центр» составляет 453026 рублей. В справке указаны реквизиты счета для перечисления средств МСК - счет КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «ФИО88» для погашения займа, выданного КПК "Инвест Центр» ИНН 4345390246 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Справка подписана от имени представителя по доверенности – Пластининой Е.В., заверена круглой печатью КПК «Инвест Центр». - выписка из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости – квартиры по адресу: <адрес>, кадастровый №,

площадью 36,1 кв.м, в которой указаны правообладатели – Савельева В.Н., а также сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу КПК «Инвест Центр» на срок с ДД.ММ.ГГГГ на срок 3 месяца с даты фактического предоставления займа. - выписка из реестра членов КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ о том, что Савельева В.Н. принята в члены КПК «Инвест Центр» ДД.ММ.ГГГГ. Выписка подписана от имени представителя по доверенности – Пластининой Е.В., заверена круглой печатью КПК «Инвест Центр». - обязательство <адрес>1 от ДД.ММ.ГГГГ, удостоверенное нотариусом Свидетель №31, о том, что Савельева В.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р., являющаяся собственницей квартиры по адресу: <адрес> берет на себя обязательство оформить жилое помещение в общую собственность лица, получившего сертификат, его супруга, детей в течение 6 месяцев после снятия обременения с жилого помещения. -расширенная выписка подразделения № ПАО Сбербанк по счету Савельевой В.Н. №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Сбербанк, из которой следует, что остаток вклада на ДД.ММ.ГГГГ составлял 901,56 руб.,ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление денег в сумме 50000 рублей со счета КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиа-

ле АБ «Россия», ДД.ММ.ГГГГ – произведено зачисление денег в сумме 403026 рублей со счета КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия», остаток на ДД.ММ.ГГГГ после зачислений

составил 453421,56 руб. - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Инвест Центр» со счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» денег в сумме 50000 рублей на счет Савельевой В.Н. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк. - платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Инвест Центр» со счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» денег в сумме 403026 рублей на счет Савельевой В.Н. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк. - уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, которым Савельева В.Н. уведомлена об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 453026 рублей. - уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, которым Савельева В.Н. уведомлена о прекращении права на дополнительные меры государственной поддержки в связи с распоряжением в полном объеме средствами МСК. - выписка из финансовой части лицевого счета Казаковой И.А. от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер средств М(С)К составляет 453026 руб., выплаченные средства – 453026 руб. на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, остаток доступных средств составляет 0 руб. - копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной КПК «Инвест Центр» в лице Председателя правления ФИО115 на срок до ДД.ММ.ГГГГ, который

уполномачивает Пластинину Елену Владимировну, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Инвест Центр» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены Кооператива, заключения договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Инвест Центр», в том числе в приходных кассовых ордерах, квитанциях к приходным кассовым ордерам и выполнять необходимые действия, связанные с исполнением данного поручения. Копия заверена круглой печатью КПК «Инвест Центр» и рукописной подписью (т. 8 л.д. 118-129); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т. 8 л.д. 130).

Из протокола выемки следует, что в ОСП по Лузскому району изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В. (т. 2 л.д. 84-86).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - ноутбука «HP 655», в котором обнаружены и осмотрены фотоизображения документов, бланки документов: Папка «ФИО167», в которой содержатся файлы в формате JPEG, содержащие фотоизображения документов – договора купли-продажи квартиры по адресу: <адрес>, свидетельства о рождении

ФИО26, свидетельства о регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на объект недвижимости – квартиру по адресу: <адрес> на имя Свидетель №30, ФИО26, ФИО119, страховых свидетельств государственного пенсионного страхования на имя Савельевой В.Н., ФИО12, ФИО24, государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о рождении на имя Савельевой Е.Н., ФИО12, страниц паспорта 3306 728605 на имя Савельевой В.Н., свидетельства о расторжении брака между ФИО119 и Свидетель №30, страниц паспорта 3308 845306 на имя Свидетель №30, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя ФИО119, распоряжения главы администрации г. Кирова «О продаже жилой площади Свидетель №30, несовершеннолетней ФИО108, свидетельства о рождении ФИО108, страниц паспорта ФИО108,свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя Свидетель №30, свидетельства о регистрации ФИО108 по месту жительства, свидетельства о смерти ФИО120, свидетельства о регистрации права на имя ФИО108 на квартиру по адресу: <адрес>, страховых свидетельств государственного пенсионного страхования на имя ФИО119, ФИО108, Свидетель №30, ФИО26, страниц паспорта на имя ФИО119, штампа подразделения Росреестра о регистрации права собственности и ипотеки в силу закона от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о рождении ФИО26 Файл «савельева дз» - договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (дата создания ДД.ММ.ГГГГ). По условиям договора КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил члену кооператива Савельевой В.Н. целевой заем в сумме 453026 рублей сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,5 руб., предназначенный, в соответствии с п.п.12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:410 площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 рублей в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости. Согласно п.4 Договора, заем предоставляется частями – сумму займа в размере 50000 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 10 банковских дней с даты предоставления заёмщиком описи в получении документов на государственную регистрацию. Права собственности, сумму займа в размере 403026 рублей – не позднее 10 банковских дней с даты государственной регистрации перехода права собственности при условии возникновения ипотеки в силу закона на объект недвижимости в пользу займодавца. В пункте 14 Договора содержатся сведения об уведомлении заемщика о возникновении уголовной ответственности за предоставление

заведомо ложной информации о себе при заключении Договора. В пункте 17 договора содержится условие невозможности применения услуг, оказываемых кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения договора. П.22 Договора предусмотрена обязанность заемщика использовать полученные заемные денежные средства исключительно по целевому назначению – для приобретения в собственность квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:410 площадью 36,1 кв.м. В п.26 Договора содержится подтверждение заемщика, что заключает договор добровольно, без понуждения, действует от своего имени и в своих интересах, полностью контролирует свои действия, предоставил для заключения договора достоверные данные о размере и источниках своего дохода, а также достоверные персональные и иные данные, ему понятны условия договора, в т.ч. сумма, подлежащая возврату, размере полной стоимости кредита и процентной ставки. В п.п. 28 и 29 содержатся сведения о сторонах сделки (КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246) и Савельевой В.Н.), реквизиты банковских счетов. Файл «Савельева пункты для нотариуса» (дата создания ДД.ММ.ГГГГ) содержит текст об условиях заключения договора купли-продажи квартиры за 455000 рублей, из которых денежные средства в сумме 1974 рубля покупатель уплатил продавцу до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 453026 рублей заемщик уплачивает за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ. Файл «савельева Целевой договор займа на покупку двумя траншами с ипотекой недвижимости» - договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ.По условиям договора КПК«Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил члену кооператива Савельевой В.Н. целевой заем в сумме 453026 рублей сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,50 руб., предназначенный, в соответствии с п.п.12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:410 площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 рублей в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости. Согласно п.4 Договора, заем предоставляется частями – сумму займа в размере 50000 рублей займодавец обязуется предоставить не позднее 10 банковских дней с даты предоставления заёмщиком описи в получении документов на государственную регистрацию права собственности, сумму займа в размере 403026 рублей – не позднее 10 банковских дней с даты государственной регистрации перехода права собственности при условии возникновения ипотеки в силу закона на объект недвижимости в пользу займодавца. В пункте 14 Договора содержатся сведения об уведомлении заемщика о возникновении уголовной ответственности за предоставление заве-

домо ложной информации о себе при заключении Договора. В п.17 Договора содержится условие невозможности применения услуг, оказываемых кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения договора. П.22 Договора предусмотрена обязанность заемщика использовать полученные заемные денежные средства исключительно по целевому назначению – для приобретения в собственность квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:410 площадью 36,1 кв.м. В п.26 Договора содержится подтверждение заемщика, что заключает договор добровольно, без понуждения, действует от своего имени и в своих интересах, полностью контролирует свои действия, предоставил для заключения договора достоверные данные о размере и источниках своего дохода, а также достоверные персональные и иные данные, ему понятны условия договора, в т.ч. сумма, подлежащая возврату, размере полной стоимости кредита и процентной ставки. В п.п. 28 и 29 содержатся сведения о сторонах сделки (КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246) и Савельевой В.Н.), реквизиты банковских счетов. Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский капитал в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: <адрес> номера телефонов 89229155232, 89127084048. Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэлтора и оценке недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048. Файл «договор с кпк инвнст» - фотоизображение договора о сотрудничестве №Р от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Инвест Центр» в лице Свидетель №29 и Пластининой Е.В., по условиям которого Пластинина Е.В. оказывает содействие КПК «Инвест Центр» в привлечении потенциальных заемщиков – физических лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей в целях заключения договоров займа с возможностью погашения средствами материнского (семейного) капитала. Файл «печати» - фотоизображения листов с оттисками печатей КПК «Инвест Центр». Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Инвест Центр» -Киров о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй. Файл «Анкета» - бланк заявления-анкеты на получение целевого займа с возможностью погашения средствами МСК в КПК «Инвест Центр». Файл «Черновик Савельева» - договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный в <адрес>, о предоставлении КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой ФИО66, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщику Савельевой В.Н. целевого займа в размере 453026 рублей сроком на три месяца под 33,571% годовых, что составляет 37500,50 руб.,для целевого использования, а

именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры площадью 36,1 кв.м. по адресу: <адрес>, кадастровый №/А, рыночной стоимостью, по соглашению сторон, 460000 рублей. Заем предоставляется путем перечисления заемщику суммы займа в размере 453026 рублей на расчетный счет № в ПАО «Сбербанк» на имя Савельевой В.Н. из которых 50000 рублей не позднее 3 банковских дней с даты предоставления Заемщиком описи в получении документов на государственную регистрацию, 403026 руб. не позднее 3 банковских дней с даты государственной регистрации. В п.17 договора указано, что не применимо оказание услуг кредитором за отдельную плату и необходимых для заключения договора. В папке «савельева» имеется файл «Scan» (в формате PDF) от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержатся фотоизображения документов: - договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), согласно которому КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Савельевой В.Н. целевой заем в сумме 453026 рублей сроком на три календарных месяца под 8,277% в месяц, что составляет 37500,5 руб., предназначенный, в соответствии с п.п.12 и 13 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно для приобретения в праве общей долевой собственности квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:410 площадью 36,1 кв.м. стоимостью 455000 рублей в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости (т. 7 л.д. 192-205); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т. 7 л.д. 209-210).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - письма ПАО Сбербанк SD0195804896 от ДД.ММ.ГГГГ, в виде электронного файла, содержащий файлы в формате «Excel». Файл «1» - выписка по счету № карты № в отделении № ПАО Сбербанк на имя Савельевой В.Н., в которой отражены в числе прочих операции: за ДД.ММ.ГГГГ зачисления в сумме 50000 рублей, и в сумме 403026 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 20 мин. - списание в сумме 48000 рублей (выдача наличных в банкомате ATM 60012749 LUZA RUS), в 15 час. 21 мин. – списание в сумме 1700 рублей (выдача наличных в банкомате ATM 60012749 LUZA RUS), в 15 час. 16 мин. списание в сумме 249 руб. (SBERBANK ONL@IN PLATEZH RUS), за ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 48 мин. – списание в сумме 403000 рублей (безналичный перевод денежных средств «SBERBANK ONL@IN KARTA-VKL RUS»), за ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 26 мин. – зачисление в сумме 11000 рублей с карты № от Свидетель №30, за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 11000 руб. (выдача наличных в банкомате ATM 60008634 LUZA RUS). Файл «САВЕЛЬЕВА В.Н.

В.Н._01.01.1987_3306728605_42_42_1» - Справка о наличии счетов на имя Савельевой В.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р. – ФИО46 №, №. Файл «САВЕЛЬЕВА В.Н.

В.Н._01.01.1987_3306728605_42_1» - выписки по счетам на имя Савельевой В.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р.. В выписке по ФИО46 №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в подразделении № ПАО Сбербанк (<адрес>) отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ – зачисления в сумме 50000 руб. и в сумме 403026 руб. - выплаты по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ со счета КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246 № в Нижегородском филиале АБ «Россия» - за ДД.ММ.ГГГГ

– операции за ДД.ММ.ГГГГ - в 15 час. 20 мин. - списание в сумме 48000 руб. (выдача наличных в банкомате 60012749), в 15 час. 21 мин. – списание в сумме 1700 руб. (выдача наличных в банкомате 60012749), в 15 час. 16 мин. списание в сумме 249 руб. (платеж через «Сбербанк онлайн») -за ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 48 мин. – списание в сумме 403000 руб. (безналичный перевод денежных средств «SBERBANK ONL@IN»), за ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 26 мин. – зачисление в сумме 11000 руб. с карты, за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 11000 руб. (выдача наличных в банкомате 60008634) (т. 8 л.д. 133-149); постановлением письмо и оптический диск признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т. 8 л.д. 150-152).

В ходе предварительного осмотра произведен осмотр документов – выписок Нижегородского филиала АБ «Россия» по операциям на счете (специальном банковском счете) КПК «Инвест Центр» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. На первой странице документа имеются сведения о номере счета 40№ КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246. В Выписке отражены сведения о времени операций, назначении операций – расчеты КПК «Инвест Центр» с Савельевой В.Н.: за

ДД.ММ.ГГГГ списание денежных средств в сумме 403026 руб. на счет № в Кировском ОСБ № ПАО Сбербанк – выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ. - ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств от Пластининой Е.В. в сумме 37500 руб. через ПАО Сбербанк на Савельеву В.Н. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. - ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств в сумме 453026 руб. от ГУ – ОПФР по <адрес> со счета № – перечисление средств МСК на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Савельевой В.Н. в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 155-158); постановлением выписки признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т. 8 л.д. 173-174).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т. 1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномо-

ченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 1 л.д. 111-113).

Согласно справки, следует, что в ходе ОРМ произведены записи переговоров Пластининой Е.В. на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ с расшифровкой номеров файлов и данных об абонентах (т. 1 л.д. 119).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т. 5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 5 л.д. 189-191).

В ходе предварительного следствия произведены осмотр - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой ФИО66 на оптических дисках, содержащих телефонные переговоры Пластининой Е.В. с использованием ею абонентских номеров №, №, 8-

922-969-02-49 (т. 5 л.д. 197-261); постановлением признаны вещественными и приобщены к материалам дела (т. 5 л.д. 262-265).

Виновность Пластининой Е.В. и Баргатиновой Е.Л. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Представитель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ решением ГУ-ОПФР России по Кировской области Баргатиновой Е.Л. был выдан государственный сертификат на МСК в размере 453026 рублей серии МК-10 № в связи с рождением второго ребенка ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В связи с этим Баргатинова Е.Л. получила право на распоряжение средствами (частью средств) МСК в соответствии с законом. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в клиентскую службу в Лузском районе (на правах группы) УПФР в Юрьянском районе с заявлением о распоряжении средствами МСК на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа, заключенному с КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ №, при этом к заявлению Баргатинова Е.Л. предоставила лично и добровольно подтверждающие документы: копию договора займа, выписку из членов кооператива, сведения из ЕГРН, содержащие информацию о праве на жилое помещение – квартиру по адресу: <адрес>, а также расширенную выписку по счету Баргатиновой в ПАО Сбербанк, подтверждающую факт получения ею

заемных денежных средств, подлежащих уплате за приобретенное жилье. При подаче заявления о распоряжении средствами МСК в уполномоченный орган ПФР лицо, заявившее желание распорядиться средствами МСК (в данном случае Баргатинова Е.Л.), письменно под роспись предупреждено об ответственности за достоверность представленных в ПФР сведений, на основании которых принимается решение об удовлетворении заявления владельца сертификата на МСК. Согласно договора займа, Баргатиновой Е.Л. КПК «Инвест Центр» предоставлен заем в размере 415510,75 руб. сроком на 190 дней под 16,987% годовых, и общая стоимость займа с учетом процентов составила 453026 рублей, в данном договоре прописана залоговая стоимость <адрес> рублей. Исходя из представленных сведений, Баргатинова Е.Л. потратила на улучшение жилищных условий средства МСК в полном размере, т.е. 453026 рублей (на погашение основного долга и уплату процентов по договору целевого займа). Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ ГУ-ОПФР по Кировской области перечислило денежные средства в сумме 453026 рублей на счет КПК «Инвест Центр» в Нижегородском филиале АБ «Россия», таким образом оплатив затраты на улучшение жилищных условий. В том случае, если фактически Баргатиновой Е.Л. средства МСК потрачены на улучшение жилищных условий в меньшем размере, чем она заявила при подаче заявления в ПФР, разница между фактическими затратами и размером денежных средств, направленных из бюджета ПФР на счет кредитно-потребительского кооператива, была получена незаконно, при предоставлении в уполномоченный орган ПФР достоверных сведений о затратах на улучшение

жилищных условий, было бы принято решение о распоряжении Баргатиновой Е.Л. только частью средств МСК. Таким образом, ввиду предоставления Баргатиновой Е.Л. недостоверных сведений в ПФР, из бюджета на счет КПК были излишне выплачены денежные средства.

Свидетель ФИО109 суду показал, что на праве собственности ему принадлежала квартира по адресу: Островского ул., <адрес>, год подстройки – 1969. В квартире имеется централизованное водоснабжение, отопление – печное, квартира не подключена к центральной канализации. В 2019 году с дочерью Свидетель №25 приняли решение о продаже квартиры. Дочь размещала объявления о продаже квартиры в Лузе в социальных сетях. В 2019 году по объявлению позвонила Баргатинова Е.Л. Совместно с мужем она смотрела квартиру и выразила желание приобрести ее. Со слов дочери ему известно, что Баргатиновы покупают квартиру за 320 000 рублей. Оформлением всех документов занималась Пластинина Елена. В указанный день он пришел в Лузский МФЦ, где подписал договор купли-продажи. Денежные средства в размере 320 000 рублей он получил позже в банке. Кроме 320000 рублей никаких денежных средств не получал, никакой предоплаты по договору купли-продажи со стороны Баргатиновых не было. Его дочь Свидетель №25 также никаких денежных средств от Баргатиновых не получала. Сам он договор он не составлял, его дочь также не составляла договор купли-продажи квартиры.

Свидетель Свидетель №24 суду показал, что Баргатинова Е.Л. приходится ему женой, два года назад на средства материнского капитала ими была приобретена квартиры у ФИО109 за 320000 рублей. Сопровождением сделки и оформлением всех документов занималась Пластинина Е.В., которой была известна стоимость квартиры – 320 000 рублей. Ни он, ни его жена не занимались составлением договора купли-продажи. Договор купли-продажи подписывали в МФЦ, где присутствовала Пластинина Е.В. Денежные средства ФИО109 передавались позднее, чем был подписан договор купли-продажи и сдан в МФЦ. Помнит, что жена передавала Пластининой Е.В. денежные средства за оформление документов. Оставшиеся от полученного материнского капитала денежные средства потратили на оплату долгов, приобретение детям одежды, приобретение автомобиля, который впоследствии после ДТП был сдан в металлолом.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №24 в части значимых для дела обстоятельств, данных в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.175-178), следует, что в сентябре 2019 года они увидели объявление о продаже квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, где была указана цена–350 000 рублей. С дочерью продавца ФИО109 договорились о продажной цене–320 000 рублей. После этого жена звонила Пластининой Е.В., с которой договорились, что оформлением документов будет заниматься она. Пластинина Е.В. говорила жене, что фирма, в которой работает Пластинина Е.В., предоставит заем путем зачисления на банковский счет. Когда деньги поступят, жена будет должна

рассчитаться с продавцом и с Пластининой Е.В. за оформление документов, стоимость указанных услуг составляет 20 000 рублей. Оформлением всех документов занималась Пластинина Е.В. После подписания договора купли-продажи в МФЦ и сдачи документов, в ноябре 2019 г. на счет жены поступили денежные средства в размере 415 000 рублей, из которых 320 000 рублей они, сняв в банке, передали ФИО109 в банке, как им говорила Пластинина Е.В. Остальные деньги жена внесла на свою карту, после чего денежные средства в размере 7000 рублей жена перевела Пластининой Е.В. Также по просьбе Пластининой Е.В. жена переводила на указанный Пластининой Е.В. номер телефона денежные средства в размере 3000 рублей.

В судебном заседании Свидетель №24 подтвердил оглашенные показания, объяснив противоречия давностью происшедшего.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО121, данных в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.192-194), следует, что в собственности ее отца ФИО109 находилась квартира по адресу: <адрес>. С 2016 по 2019 г.г. в квартире никто не проживал, отец периодически топил печи, сажал огород, присматривал за квартирой. В конце лета – в августе 2019 года они с отцом решили продать квартиру. С целью поиска покупателя она размещала объявления о продаже квартиры в социальной сети «ВКонтакте» в группе «Барахолка Луза», где указала адрес, характеристики квартиры, и номер теле -

фона своего отца ФИО109, в объявлении сразу указала, что квартиру могут продать за счет средств материнского капитала, так как за свои деньги жилье вряд ли кто-то бы купил ввиду низкой платежеспособности населения в г. Лузе. Насколько помнит, цену квартиры в объявлении не указывала. Примерно в конце сентября - октябре 2019 г. отец позвонил и сообщил, что квартирой заинтересовалась молодая пара, планировавшая купить квартиру за счет материнского капитала, которым отец дал ее номер телефона. Со слов отца, тот назвал покупателям цену квартиры – 360000 рублей, но сказал, чтоб насчет окончательной цены они договаривались с ней. В тот же день или в последующие два-три дня позвонила девушка, представилась Еленой, сказала, что хочет купить их квартиру в г. Луза за счет средств материнского капитала (позже от отца узнала фамилию Елены – Баргатинова). С ней первоначально обсудили цену, Баргатинова согласилась купить квартиру за 360000 рублей. В последующие дни ей позвонил отец и сообщил, что покупатели Баргатиновы приходили вместе с риэлтором, осмотрели квартиру, и риэлтор сказала, что квартира подходит под покупку за материнский капитал. От отца узнала, что оформлением сделки будет заниматься девушка – риэлтор, но кто именно, не знала. В октябре 2019 года позвонила Баргатинова Е. и попросила сбавить стоимость квартиры, объяснив это тем, что нужны будут деньги для ремонта. Она согласилась, тут же созвонилась с отцом, согласовала окончательную цену 320000 рублей, после чего позвонила Баргатиновой и сообщила об этом. От своего отца узнала, что сделка находится в процессе оформления и что все необходимые документы тот предоставил риэлтору. Она созванивалась с Пластининой Е.В., в ходе разговора которая поясняла, что она не только риэлтор, но еще и представитель кредитного потребительского кооператива (КПК), в Лузе работает одна. Пластинина объяснила, что для приобретения квартиры Баргатиновым КПК предоставит заем, из которого будет произведена оплата стоимости квартиры, а затем Пенсионный фонд компенсирует расходы на покупку жилья. В какой период покупатель должен был оплатить стоимость квартиры, не знала. На ее вопросы Пластинина Е. отвечала уклончиво, произнося такие фразы: «Не переживайте», «Я делаю», «Я сделала», «Я подала», «Я записала в МФЦ», то есть давала понять, что сделка под контролем. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил отец и сообщил, что ходил в Лузский МФЦ, подписал договор и вместе с покупателями передал на государственную регистрацию. По поводу условий договора отец ничего не говорил, она была уверена, что в договоре будет указана та цена квартиры, на которую договорились с Баргатиновой. После подписания договора оплата за квартиру долго не производилась, поэтому в конце октября 2019 г. звонила Пластининой Елене и интересовалась, когда покупатель оплатит квартиру. Пластинина сказала, что КПК выделит деньги и после того, как деньги поступят, сразу перечислят оплату квартиры отцу. В один из дней начала ноября 2019 г. отец позвонил и сообщил, что с покупателями договорились встретиться в отделении банка для расчета за квартиру. В тот же день, во второй половине дня, от отца поступили деньги в сумме 320 000 рублей, тот сразу же отзвонился

и сообщил, что в отделении банка покупатели рассчитались полностью, передав наличные в сумме 320000 рублей, эти деньги отец сразу же внес на свой счет и тут же перевел ей. Условия договора, в частности стоимость квартиры, составляющая 455000 рублей, не соответствуют действительности. Также не соответствуют действительности сведения о том, что покупатели якобы передали отцу 39489,25 руб. в качестве частичной оплаты квартиры до подписания договора купли-продажи, за квартиру отец получил только 320000 рублей.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №23, данных в ходе предварительного следствия (т.8 л.д.111-112), следует, что она проживает в <адрес>. Осенью 2021 г. <адрес>. 28 по <адрес> купила Баргатинова Е., после чего в квартире никто не проживал, ремонт в квартире никто не делал, только летом 2022 г. Баргатинова Е. и ее муж Свидетель №24 разобрали в квартире печи для перекладки. В 2021 г. на улице в гор. Луза встретила Пластинину Е., которая в ходе разговора сообщила, что Баргатинова Е. купила <адрес> за 320000 руб., хотя в договоре было указано 450000 руб. за весь материнский капитал.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля - Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствия (т.4 л.д.216-218), следует что договорами целевых займов не предусмотрено взимание с заемщика денежных средств за услуги, не оказанные в договоре, таким образом, КПК берет на себя расходы, связанные с подготовкой договоров. Агенты КПК «Акрос» каких - либо денежных средств кооперативу либо его работникам выплачивать не обязан, сам договаривался с заемщиками об оплате своих услуг, которые ни кооператив, ни ПФР компенсировать не должны.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 214-220), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Баргатинова Е.Л. обратилась в Клиентскую службу с заявлением на выдачу государственного сертификата на МСК, предоставив при этом свидетельства о рождении двоих детей и свой паспорт. Заявление было подано через личный кабинет ранее, а 30.07.2019 при личном приеме распечатано ею и передано на подпись Баргатиновой Е.Л. После проведения проверки, ДД.ММ.ГГГГ ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение № о выдаче Баргатиновой Е.Л. сертификата на МСК в размере 453026 рублей, уведомление об этом было вручено Баргатиновой Е.Л. ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Баргатинова Е.Л. лично явилась в Клиентскую службу с заявлением о выдаче ей справки о размере МСК, которая в тот же день была

выдана заявительнице под роспись. В справке был указан размер доступных средств МСК – 453026 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Баргатинова Е.Л. лично обратилась в Клиентскую службу с заявлением о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий (погашение основного долга и уплату процентов по займу, предоставленному кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья) в размере 453026 руб., т.е. в полном

размере средств МСК. Само заявление в электронном виде было направлено ранее через личный кабинет и было ею распечатано и передано на ознакомление и подпись Баргатиновой Е.Л. ДД.ММ.ГГГГ. При подаче заявления Баргатинова Е.Л. была лично под роспись предупреждена ею за предоставление ПФР ложных сведений при распоряжении средствами МСК и об обязанности оформить жилое помещение в общую собственность ее, супруга и детей, Баргатиновой были разъяснены правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий. К заявлению Баргатинова предоставила свой паспорт, сведения об организации, предоставившей заем – КПК «Инвест Центр», реквизиты счета КПК для направления средств МСК, договор целевого займа, выписку по вкладу и платежное поручение о зачислении денег в сумме 453026 руб. со счета КПК «Инвест Центр» на счет Баргатиновой Е.Л. В договоре займа была указана сумма займа – 415510,75 руб. для покупки квартиры по адресу: <адрес>. Договор был подписан заемщиком и Пластининой Е.В. от имени кредитора. Также Баргатиновой Е.Л. представлена справка о размерах задолженности по займу, которая на ДД.ММ.ГГГГ составляла 453026 рублей, из них основной долг 415510,75 руб., задолженность по выплате процентов 37515,25 руб., выписка КПК из реестра членов КПК в отношении ФИО29 Справка и выписка были подписаны Пластининой Е.В. от имени КПК «Инвест Центр». Кроме того, Баргатинова Е.Л. представила выписку по своему счету и платежное поручение о зачислении кредитным кооперативом на ее счет займа в размере 453026 руб. После получения справки о пригодности жилья для проживания, а также сведений от органов опеки, выписки из ЕГРН весь пакет документов был в электронном виде направлен в ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области, которым было принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, после чего денежные средства в размере средств МСК, т.е. 453026 руб., были направлены со счета ГУ – ОПФР по Кировской области на счет кредитной организации, выдавшей заем – КПК «Инвест Центр».

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля - Свидетель №28, данных в ходе предварительного следствия (т.9 л.д.92-96), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Баргатинова Е.Л. была принята в члены КПК «Инвест Центр», в тот же день с Баргатиновой заключен договор целевого займа № в размере 415510,75 руб., размер процентов за пользование займом составил 37515,25 руб. ДД.ММ.ГГГГ заем в полном размере был предоставлен Баргатиновой Е.Л. путем перечисления денег на ее банковский счет платежным поручением №. ДД.ММ.ГГГГ ПФР компенсировал КПК «Инвест Центр» заем, предоставленный Баргатиновой Е.Л., перечислив 453026 рублей (основной долг плюс проценты по займу) на счет кооператива.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля – Свидетель №29, данных в ходе предварительного следствия (т.9 л.д.97-102), следует, что ДД.ММ.ГГГГ кооперативом заключен договор с Баргатиновой Е.Л. о предоставлении целевого займа на приобретение жилья №. Сумма

целевого займа составила 415510,75 руб. под 16,987% годовых (37515,25 руб. за 195 дней). Общая сумма денежных средств, подлежащая возврату, составила 453026 рублей, что соответствовало размеру средств МСК и было подтверждено сведениями ПФР. Заем являлся целевым и в полном размере подлежал использованию для оплаты стоимости объекта недвижимости. Сведения о стоимости объекта недвижимости ( квартиры по адресу: <адрес>,

<адрес>) поступали в КПК от Пластининой Е.В. От Пластининой Е.В. в КПК поступили фотоснимки квартиры, справка ПФР о размере остатка средств МСК Баргатиновой Е.Л., заявление-анкета заемщика, в которой содержались сведения о том, что квартира стоит 455000 рублей. Сведения о квартире, ее стоимости вносились работниками КПК в типовой бланк договора купли-продажи и договора займа, которые направлялись Пластининой Е.В. электронной почтой, та должна была их распечатать и передать на ознакомление сторонам сделки, обеспечить подписание договора купли-продажи и передачу его на государственную регистрацию, а также от имени КПК заключить договор займа с заемщиком – покупателем объекта недвижимости. Сведения о том, что договор направлен на государственную регистрацию, Пластинина Е.В. направила в КПК, после чего ДД.ММ.ГГГГ КПК перечислил заемщику на банковский счет 415510,75 руб. После государственной регистрации, сведения о которой КПК получало также от Пластининой Е.В., заемщик обратился в ПФР для распоряжения средствами МСК в размере 453026 рублей (оплата основного долга и процентов) на улучшение жилищных условий. После принятия ПФР положительного решения о распоряжении средствами МСК, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства были перечислены на счет КПК «Инвест Центр» в сумме 453026 рублей. КПК «Инвест Центр» мог предоставлять целевой заем владельцам государственных сертификатов на материнский (семейный) капитал в размере ниже остатка средств материнского (семейного) капитала. Если стоимость жилого помещения 300000 рублей, то и заем предоставляется в размере 300000, таким образом владелец сертификата на материнский (семейный) капитал имел право на оставшуюся часть средств материнского (семейного) капитала. Средства целевого займа могли предоставляться двумя частями – 50000 рублей и 403026 рублей для того, чтобы после перечисления первого платежа в сумме 50000 рублей заемщик уплачивал проценты по займу, можно сказать, что это авансовый платеж.

В ходе осмотра места происшествия - квартиры по адресу: <адрес>, которым установлено, что квартира расположена в деревянном одноэтажном двухквартирном доме, имеет три комнаты, прихожую, кухню, отопительные печи требуют капитального ремонта (т.8 л.д. 13-21).

Из выписки ПАО Сбербанк о состоянии вклада по счету № на имя ФИО109, следует, что за ДД.ММ.ГГГГ отражены операции зачисления денежных средств в сумме 320000 рублей, списания в сумме 320000 рублей (т.8 л.д.35).

Согласно выписке из ЕГРН на объект недвижимости – квартиру по адресу: <адрес> кадастровый № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, следует, что правообладателем указанной квартиры является Баргатинова Е.Л. (т.8 л.д.61).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 453026 руб. перечислены ГУ - ОПФР по Кировской

области на погашение основного долга и уплату процентов по займу Баргатиновой Е.Л. на расчетный счет № займодавца – КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246в Нижегородском филиале АБ «Россия» (т.8 л.д.64).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям ФИО284 продал ФИО29, действующей от себя лично и от имени своих несовершеннолетних детей, и Свидетель №24 квартиру по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310123:338 площадью 49,5 кв.м. за 455000 руб., из которых 39489 руб. 25 коп. покупатели уплатили продавцу до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 415510 руб. 75 коп. покупатели обязуются уплатить за ФИО46 заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, путем безналичного перечисления на счет Баргатиновой Е.Л. (т.8 л.д.69-70).

Из копии государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №, выданного Баргатиновой Е.Л. ДД.ММ.ГГГГ, следует, что размер МСК составляет 453026 рублей (т.8 л.д.71).

Из копии заявления Баргатиновой Е.Л. в КПК «Инвест–Центр» от 17.10.2019 о приеме в члены КПК «Инвест-Центр» и внесении взносов, следует, что Баргатиновой Е.Л. в качестве паевого взноса внесены денежные средства в размере 100 рублей, вступительного взноса - в размере по 100 рублей (т.8 л.д.74-75).

Из копии договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Баргатиновой Е.Л. целевой заем в сумме 415510,75 руб. сроком на 195 календарных дней под 16,987% годовых при начислении процентов в первые 10 календарных дней со дня, следующего за днем предоставления займа, что составляет 37515,25 руб., предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, а именно для приобретения в собственность заемщика, его супруга и детей квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310123:338 стоимостью 455000 руб. (т.8 л.д.76-84).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что КПК «Инвест Центр» со своего счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» перечислен займ в размере 415510,75 руб. на счет № на имя Баргатиновой Е.Л. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк (т.8 л.д.88).

Из выписки из ЕГРН на объект недвижимости – квартиру по адресу: <адрес> кадастровый № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, следует, что правообладателем квартиры является ФИО109 (т.8 л.д.91-96).

Согласно копии свидетельства о праве на наследство по закону, следует, что наследником квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310123:338 является ФИО109 (т.8 л.д.97-98).

Из протокола выемки дел лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, следует, что в Клиентской службе (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области произведена выемка дела Баргатиновой Е.Л. (т.8 л.д. 115-117).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Баргатиновой Е.Л., содержащего: -решение о выдаче государственного сертификата на МСК от ДД.ММ.ГГГГ №, в соответствии с которым уполномоченным органом – ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение о выдаче Баргатиновой Е.Л. сертификата на МСК в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ г.р. -заявление Баргатиновой (Нисковской) Е.Л. от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на выдачу государственного сертификата на МСК в связи с рождением второго ребенка ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ г.р. В заявлении имеется подпись от имени заявительницы о том, что она предупреждена об ответственности за достоверность представляемых сведений.-копия паспорта гражданина России 33 16 431813, выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя Баргатиновой Е.Л., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>.-копия свидетельства о рождении ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии II-ИР №. -копия свидетельства о рождении ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии II-ИР №. -уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, которым ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области уведомляет Баргатинову Е.Л. о выдаче государственного сертификата на М(С)К.-заявление Баргатиновой Е.Л. в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области о выдаче справки о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), составленное собственноручно от имени Баргатиновой Е.Л.-справка о размере материнского (семейного) капитала (его оставшейся части), выданная ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Баргатиновой Е.Л. установлен размер МСК 453026 рублей, имеется отметка о получении Баргатиновой Е.Л. данной справки лично ДД.ММ.ГГГГ.-решение ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ № об удовлетворении заявления Баргатиновой Е.Л. о распоряжении средствами (частью средств)МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основ-

ного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 453026 руб.и

перечислении средств МСК в сумме 453026 руб. КПК «Инвест Центр» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Баргатиновой Е.Л. в уполномоченный орган ПФР от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым она просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 453026 руб. В заявлении имеются отметки о том, что Баргатинова Е.Л. ДД.ММ.ГГГГ предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, о предупреждении за достоверность представленных по собственной инициативе сведений, имеются подписи от имени Баргатиновой Е.Л.-сведения от ДД.ММ.ГГГГ, прилагаемые Баргатиновой Е.Л. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 453026 рублей путем перечисления на счет КПК «Инвест Центр» № в Нижегородском филиале АБ «Россия» для погашения займа, выданного КПК "Инвест Центр» ИНН 4345390246 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Сведения подписаны от имени Баргатиновой Е.Л.-копия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, из условий которого следует, что КПК «Инвест Центр» в лице представителя Пластининой Е.В., действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил пайщику Баргатиновой Е.Л. целевой заем в размере 453026 рублей под 16,987% годовых сроком на 195 календарных дней. За пользование суммой займа заемщик обязуется уплатить проценты в размере 9,028707 % в месяц, что составляет 37515,25 руб. В п.10 указано, что стороны пришли к соглашению о рыночной стоимости объекта недвижимости в 455000 рублей. П.11 и п. 20 установлены обязанности заемщика использовать полученные заемные средства исключительно по целевому назначению – на приобретение квартиры по адресу: <адрес> кадастровый №. В п.15 договора указано, что услуг, оказываемых кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения договора, не предусмотрено, займодавец не имеет права требовать заключения дополнительных договоров услуг, в результате предоставления которых, для Пайщика-заемщика не создаются отдельные имущественные блага.-справка, выданная КПК «Инвест Центр» в ГУ-УПФР по Кировской области ДД.ММ.ГГГГ о том, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность Баргатиновой Е.Л. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ перед КПК «Инвест Центр» составляет 453026 рублей, из них основной долг 415510,75 руб., проценты 37515,25 руб. В справке указаны реквизиты счета для перечисления средств МСК - счет КПК «Инвест Центр» № 40701810505240000004 в Нижегородском филиале АБ «Россия» для погашения

займа, выданного КПК "Инвест Центр» ИНН 4345390246 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Справка подписана от имени представителя по доверенности – Пластининой Е.В., заверена круглой печатью КПК «ИнвестЦентр».-выписка из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости – квартиры по адресу: <адрес> кадастровый № площадью 49,5 кв.м, в которой указаны правообладатели –Баргатинова Е.Л., Свидетель №24, ФИО27, ФИО28, а также сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу КПК «Инвест Центр» на срок с ДД.ММ.ГГГГ на срок 195 дней с даты фактического предоставления займа.-расширенная выписка подразделения № ПАО Сбербанк по счету Баргатиновой Е.Л. №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Сбербанк, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ произведено зачисление денег в сумме 415510,75 руб. от КПК «Инвест Центр» (счет №), остаток на счете на ДД.ММ.ГГГГ после зачисления составил 415699,99 руб.-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении КПК «Инвест Центр» со счета № в Нижегородском филиале АБ «Россия» денег в сумме 415510,75 руб. на счет Баргатиновой Е.Л. №, в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.-уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, которым Баргатинова Е.Л. уведомлена об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 453026 рублей.-уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, которым Баргатинова Е.Л. уведомлена о прекращении права на дополнительные меры государственной поддержки в связи с распоряжением в полном объеме средствами МСК.-выписка из финансовой части лицевого счета Баргатиновой Е.Л. от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер средств М(С)К составляет 453026 руб., выплаченные средства – 453026 руб. на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, остаток доступных средств составляет 0 руб.-копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной КПК «Инвест Центр» в лице Председателя правления ФИО115 на срок до ДД.ММ.ГГГГ, который уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Инвест Центр» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены Кооператива, заключения договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Инвест Центр», в том числе в приходных кассовых ордерах, квитанциях к приходным кассовым ордерам и выполнять необходимые действия, связанные с исполнением данного поручения.Кроме осмотренных документов в деле содержатся результаты проверок по учетам (сведения об исполнительных производствах, судебных

производствах, проверок по паспортным учетам, учетам судимостей и учетам органов ЗАГС) (т.8 л.д.118-129); постановлением признано вещественным дока

зательством и приобщено к материалам дела (т.8 л.д.130).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - письма ПАО Сбербанк SD0195804896 от ДД.ММ.ГГГГ, в виде электронного файла, содержащее приложение «SD0195804896.zip» с файлами в формате «Excel». Файл «3» - выписку по счету № карты № в отделении № ПАО Сбербанк на имя ФИО29, в которой отражены в числе прочих операции: за ДД.ММ.ГГГГ зачисление в сумме 415510,75 руб., за ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 35 мин. списание в сумме 7500 руб. (перевод на карту № на имя «Пластинина ФИО66»), в 11 час. 59 мин. списание в сумме 415510,75 руб. (перевод SBERBANKONL@INKARTA-VKLRUS), в 12 час. 28 мин. списание в сумме 95500 руб. (выдача наличных в банкомате ATM 60021411 LUZA RUS), в 12 час. 36 мин. в сумме 3000 руб. (перевод на карту № на имя «Пластинина ФИО66»).Файл «БАРГАТИНОВА Е.Л.» - выписку по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в отделении № ПАО Сбербанк на имя Баргатиновой Е.Л. В выписке отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ – безналичный перевод денежных средств на вклад в сумме 41510,75 руб., выдача наличных денежных в сумме 415510,75 руб., безналичный перевод денежных средств на вклад в сумме 75000 рублей, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – безналичные переводы денежных средств на карту №****5798. В выписке по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в отделении № на имя Баргатиновой Е.Л. отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ – зачисление в сумме 415510,75 руб. - выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ со счета КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246 № в Нижегородском филиале АБ «Россия, за ДД.ММ.ГГГГ – взнос наличных денежных средств в сумме 95500 руб. на ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 28 мин. через банкомат № на карту №****5798, за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 3000 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 36 мин. на карту №****5798, за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 7500 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 35 мин. на карту №****5798, за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 415510,75 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 59 мин. на карту №****5798 (перевод с карты на счет через Интернет), за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 75000 руб. ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 43 мин. на карту №****5798 (перевод с карты на счет через Интернет).Файл «БАРГАТИНОВА Е.Л._24.03.1990_3316431813_42_42_1» - справка о наличии счетов в ПАО Сбербанк на имя Баргатиновой Е.Л., ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> в справке сведения о счетах №, №, №, № (т.8 л.д.133-149); постановлением письмо и оптический диск признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.8 л.д.150-152).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр – выписок Нижегородского филиала АБ «Россия» по операциям на счете (специальном банковском счете) КПК «Инвест Центр» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. На первой странице документа имеются сведения о номере счета 40№ КПК «Инвест Центр» ИНН 4345390246. В Выписке отражены сведения о времени операций, назначении операций - расчеты КПК «Инвест Центр» с Баргатиновой Е.Л.: ДД.ММ.ГГГГ списание денежных средств в сумме 415510,75 руб. на счет № в Кировском ОСБ № ПАО Сбербанк – выплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств в сумме 453026 руб. от ГУ – ОПФР по <адрес> со счета № – перечисление средств МСК на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Баргатиновой Е.Л. в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ (т.8 л.д.155-158); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.8 л.д. 173-174).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр документов – договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого ФИО109 продал Баргатиновой Е.Л., действующей от себя лично и от имени своих несовершеннолетних детей, и Свидетель №24 квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 49,5 кв.м. за 455000 руб., из которых 39489 руб. 25 коп. покупатели уплатили продавцу до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 415510 руб. 75 коп. покупатели обязуются уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, путем безналичного перечисления на счет Баргатиновой Е.Л. (т.8 л.д.187); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.8 л.д.191).

Из протокола выемки следует, что в ОСП по Лузскому району изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В. (т.2 л.д. 84-86).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр предметов - ноутбука «HP 655», в котором обнаружены и осмотрены фотоизображения документов, бланки документов:Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский капитал в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: <адрес> номера телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэлтора и оценке недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «договор с кпк инвнст» - фотоизображение договора о сотрудничестве №Р от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между КПК «Инвест Центр» в лице Свидетель №29 и

Пластининой Е.В., по условиям которого Пластинина Е.В. оказывает содействие КПК «Инвест Центр» в привлечении потенциальных заемщиков – физических лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей в целях заключения договоров займа с возможностью погашения средствами материнского (семейного) капитала. Файл «печати» - фотоизображения листов с оттисками печатей КПК «Инвест Центр».Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Инвест Центр» -Киров о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй.Папка «баргатинова» содержит электронные файлы – фотоснимки документов:-договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого ФИО109 продал Баргатиновой Е.Л., действующей от себя лично и от имени своих несовершеннолетних детей, и Свидетель №24 квартиру по адресу: <адрес> кадастровым

№ площадью 49,5 кв.м. за 455000 руб., из которых 39489 руб. 25 коп. покупатели уплатили продавцу до подписания договора, оставшиеся денежные средства в размере 415510 руб. 75 коп. покупатели обязуются уплатить за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «Инвест Центр» по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ, путем безналичного перечисления на счет Баргатиновой Е.Л. № на имя Баргатиновой Е.Л. в ПАО Сбербанк,-выписки из ЕГРН на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым №. Файл «Scan» от ДД.ММ.ГГГГ содержит фотоизображения документов: -заявления Баргатиновой Е.Л. в КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ о согласии на обработку персональных данных,-заявления Баргатиновой Е.Л. в КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ о принятии в члены КПК «Инвест Центр»,-согласия Баргатиновой Е.Л. на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй от ДД.ММ.ГГГГ,-уведомление от имени Баргатиновой Е.Л. об обязательстве предоставления зарегистрированного договора купли-продажи объекта недвижимости в КПК «Инвест Центр» от ДД.ММ.ГГГГ,-поручения Баргатиновой Е.Л. от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денег в сумме 415510,75 руб. в рамках договора целевого займа № на банковский счет № на имя Баргатиновой Е.Л. в ПАО Сбербанк,-акта проверки недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ представителем КПК «Инвест Центр» Пластининой Е.В. в присутствии заемщика Баргатиновой Е.Л. проверен объект недвижимости по адресу: <адрес> кадастровым №. В акт внесены сведения о наличии в квартире центрального отопления. Акт подписан от имени Баргатиновой Е.Л. и Пластининой Е.В.-договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту – Договор), согласно которому КПК «Инвест Центр» предоставил члену кооператива Баргатиновой Е.Л. целевой заем в сумме 415510,75 руб. сроком на 195 календарных дней под

16,987% годовых при начислении процентов в первые 10 календарных дней со дня, следующего за днем предоставления займа, что составляет 37515,25 руб., предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, а именно для приобретения в собственность заемщика, его супруга и детей квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 455000 руб.ZIP-архив «баргатинова», в котором содержатся файлы от ДД.ММ.ГГГГ – фотоизображения, осмотренных ранее договора купли-продажи и выписки из ЕГРН.Папка «Баргатинова» содержит фотоснимки <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, документов на имя Свидетель №24, Баргатиновой Е.Л. ФИО27, ФИО28 (паспортов и свидетельств о рождении, свидетельства о заключении брака), государственного сертификата на материнский (семейный) ФИО91 серии МК-10 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Баргатиновой Е.Л. с указанием размера МСК – 453026 рублей (т.7 л.д.192-205); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.7 л.д.209-210).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 1 л.д. 111-113).

Согласно справке, следует, что в ходе проведения ОРМ произведены записи переговоров Пластининой Е.В. на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ с расшифровкой номеров файлов и данных об абонентах (т.1 л.д. 119).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 5 л.д.189-191).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой ФИО66 на оптических дисках, содержащих телефонные переговоры Пластининой Е.В. с использованием ею абонентских номеров №, №, № (т.5 л.д. 197-261); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела постановлением (т.5 л.д.262-265).

Виновность Пластининой Е.В. и Тарашниной М.А. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Представитель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ Государственным учреждением - Управлением Пенсионного фонда Российской Федерации в Юрьянском районе Кировской области (межрайонным) (далее – УПФР в Юрьянском районе) Тарашниной М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) ФИО91 серии МК-10 №. ДД.ММ.ГГГГ Тарашнина М.А. через МФЦ обратилась в УПФР в <адрес> с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК и направлении данных средств на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья по адресу: <адрес>. К заявлению Тарашнина М.А. приложила: - копию паспорта гражданина России на свое имя; - выписку из реестра членов кооператива, подтверждающую членство в кооперативе; - договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 7/43-2020 по программе «Материнский (семейный) капитал» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ней и кредитным потребительским кооперативом «Акрос» (далее по тексту КПК «Акрос») на сумму 608019 руб. 60 коп. для приобретения квартиры общей площадью 55,9 кв. м. по адресу: <адрес>, стоимостью 610000 рублей; - документ, подтверждающий получение займа путем безналичного перечисления на счет, открытый лицом,

получившим сертификат, или его супругом (супругой), в кредитной организации; - выписку из ЕГРН. Решением УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонным) № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Тарашниной М.А. о распоряжении Средствами МСК было удовлетворено. ОПФР по Кировской области платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 616617 руб. 00 коп. были перечислены со счета №, открытого территориальным органом Федерального казначейства в подразделении Центрального банка РФ по адресу: <адрес>, в счет погашения задолженности по целевому займу Тарашниной М.А. на приобретение жилья и процентов по нему на расчетный счет КПК «Акрос» №, открытый в АО «Тинькофф Банк» г. Москва. О том, что стоимость приобретенной Тарашниной М.А. квартиры по выше указанному адресу фактически составляла 380000 рублей, вместо заяв -

ленных в договоре о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 7/43-2020 по программе «Материнский (семейный) капитал от ДД.ММ.ГГГГ 608019 рублей, узнала от сотрудников правоохранительных органов. Тарашнина М.А. в мае 2020 года, умышленно с целью незаконного обогащения за счет средств федерального бюджета, являясь владелицей сертификата на МСК, заключила договор купли продажи жилья по адресу: <адрес>, фактической стоимостью 380000 рублей, после чего в КПК «Акрос» оформила договор о предоставлении ей целевого займа размере 608019 руб. 60 коп. на приобретение вышеуказанного жилья по программе «Материнский (семейный) капитал. Получив целевой займ в размере 608019 руб. 60 коп. на приобретение жилья, Тарашнина М.А. подала заявление в УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонное) о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала в размере 616617 руб. на улучшение жилищных условий, а именно на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК «Акрос» на приобретение жилья по адресу: <адрес>.

Свидетель Свидетель №2 суду показал, что на праве собственности ему принадлежала квартира по адресу: <адрес>, перешедшая ему по наследству. Данная квартира состоит из трех комнат, находится в деревянном одноэтажном трехквартирном доме, общая площадь составляет более 50 кв.м., год постройки дома примерно 1985. В квартире имелось печное отопление (3 печи), центральный водопровод, центральная канализация отсутствовала. Он подавал объявления о продаже квартиры. В конце 2019 года к нему обратились Тарашнина М.А. с мужем Николем с просьбой посмотреть квартиру. Он знал ФИО77. Тарашнины осмотрели квартиру, с которыми договорились о цене квартиры 380 000 рублей. Тарашнины попросились сразу заехать жить в квартиру, сказали, что после получения материнского капитала купят квартиру и рассчитаются. Он был согласен. В декабре 2019 г. Тарашнины переехали в квартиру. В начале 2020 года оформлением всех документов по

купле – продаже стала заниматься риэлтор Пластинина Е.В., так ее представили ему Тарашнины. Документы по купле-продаже квартиры сдавали в МФЦ, куда договор принесла Пластинина Е.В. Читая договор, увидел, что стоимость квартиры завышена намного и составляет не 380 000 рублей, а более 600 000 рублей. Он думал, что так и нужно, Пластинина Е.В. специалист в оформлении сделок. Денежные средства от Тарашниных получили позднее, они с ним рассчитались в банке, перечислив денежные средства в размере 380 000 рублей на его счет.

Свидетель Свидетель №17 суду показала, что ее мужу Свидетель №2 на праве собственности принадлежала квартира, расположенная по адресу: <адрес>, перешедшая в порядке наследования. Данная квартира состоит из трех комнат, находится в деревянном одноэтажном трехквартирном доме, общая площадь около 55 кв.м. В квартире имелось печное отопление (3 печи), центральный водопровод, центральная канализация

отсутствовала. После размещения о продаже квартиры к ним обратились

Тарашнины с просьбой посмотреть квартиру. После осмотра Тарашнины были согласны приобрести квартиру, договорились о цене – 380 000 рублей. Тарашнины заехали в квартиру до начала оформления документов. Оформлением всех документов по сделке купли-продажи занималась Пластинина Е.В., пояснив, что квартира будет оформляться под материнский капитал. За квартиру муж получил денежные средства в размере 380 000 рублей, хотя в договоре купли-продажи была указана сумму – более 600 000 рублей.

Свидетель Свидетель №19 суду показал, что проживает в <адрес> на протяжении около 40 лет. В соседней <адрес> проживает семья Тарашниных на протяжении около 3 лет. Ранее там проживали ФИО169. Тарашнины с момента покупки квартиры ремонт не производили, крышу и крыльцо не ремонтировали, строительных материалов на завозили.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 145-147, т.4 л.д.216-218), следует, что Пластинина Е.В. работала в КПК «Акрос» в качестве агента кооператива в Лузском районе. Трудовой договор с Пластининой Е.В. заключен не был, в штат кооператива та не была включена. По ее представлению Пластининой была выдана нотариальная доверенность на представление кооператива в качестве агента. В обязанности Пластининой Е.В. входил поиск потенциальных клиентов для предоставления займов под проценты и принятия сбережений, в том числе путем размещения рекламы, прием документов от потенциальных клиентов, осмотр объектов недвижимости, их оценка, отправка пакета документов в КПК «Акрос» на электронную почту. Все эти документы Пластинина Е.В. направляла ей. Также в обязанности Пластининой Е.В. входило подписание от имени КПК «Акрос» всех документов, необходимых при совершении сделки, сопровождение клиента – заемщика в МФЦ, контроль за перечислением денежных средств продавцу объектов недвижимости. Что касается заключений договоров займов на приобретение жилья владельцам МСК, Пластинина Е.В. после обращения будущего заемщика, должна была собрать документы на объект недвижимости, личные документы сторон будущей сделки (паспорта, СНИЛС, номера счетов в банке, свидетельств о рождении детей, сертификата на МСК, сведения об остатке средств МСК), должна осмотреть лично объект недвижимости, под покупку которого выделяется заем, произвести фотосъемку объекта, в т.ч. техническое состояние, все помещения, коммуникации, с последующей отправкой фотографий ей в электронном виде, составить в обязательном порядке типовой акт осмотра объекта недвижимости с заполнением всех граф, с подписями самой Пластининой, покупателя объекта. Размер целевого займа рассчитывается таким образом, чтоб размер целевого займа и процентов совпадал полностью со стоимостью объекта недвижимости, под покупку которого предоставляется заем. Пакет документов, в т.ч. бланки заявлений о приеме в члены КПК, членские книжки, согласия на обработку персональных

данных, направлялись Пластининой Е.В. электронной почтой для распечатки, заполнения и подписания сторонами сделки. От имени КПК «Акрос» договоры займа подписывала Пластинина Е.В. на основании доверенности, и ставила круглую печать, выданную ей кооперативом. Как правило, договор займа и договор купли-продажи объекта недвижимости подписывались в один день, после чего сразу договор купли-продажи должен был передаваться в МФЦ на государственную регистрацию. Денежные средства (заем) перечислялись со счета КПК «Акрос» в АО «Тинькофф Банк» на счет заемщика после государственной регистрации права на объект недвижимости, что контролировала Пластинина Е.В. и направляла в КПК «Акрос» отсканированные документы после их подписания и регистрации. Также Пластинина Е.В. как агент кооператива, должна была контролировать факт передачи денег заемщиком продавцу объекта недвижимости в полном объеме, а также факт передачи личных денежных средств покупателем продавцу до подписания договора в случае, если стоимость объекта недвижимости превышает размер займа (он же размер средств МСК). Доход КПК «Акрос» складывался из уплаты процентов заемщиком, вступительных и паевых взносов, комиссии, которая указывается в договорах займа, которая составляет в среднем 5-6 тысяч рублей и прописывается в договоре, рассчитывается на основании годового процента по займу. Других доходов от деятельности по предоставлению целевых займов владельцам МСК кооператив не имеет. Пластининой Е.В. КПК «Акрос» никаких денежных средств (заработной платы, агентского вознаграждения, процента от дохода КПК), не выплачивает, т.к. агент сам решает с заемщиком размер своего вознаграждения за услуги по сопровождению сделки. В числе прочих КПК «Акрос» в 2020-2021 г.г. предоставляло целевые займы на приобретение объектов недвижимости жительнице Лузского района Тарашниной М.А. Договорами целевых займов не предусмотрено взимание с заемщика денежных средств за услуги, не оказанные в договоре, таким образом, КПК берет на себя расходы, связанные с подготовкой договоров. Агенты КПК «Акрос» каких-либо денежных средств кооперативу либо его работникам выплачивать не обязан, сам договаривался с заемщиками об оплате своих услуг, которые ни кооператив, ни ПФР компенсировать не должны.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО296 данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 214-220), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Тарашнина М.А. обратилась в Клиентскую службу с заявлением на выдачу государственного сертификата на МСК, предоставив при этом свидетельства о рождении двоих детей и свой паспорт. Заявление было подано от имени Тарашниной через личный кабинет ранее, а ДД.ММ.ГГГГ при личном приеме распечатано ею и передано на подпись Тарашниной.После проведения проверки, ДД.ММ.ГГГГ ГУ – УПФР в <адрес> принято решение о выдаче Тарашниной М.А. сертификата на МСК в размере 616617 рублей, о чем Тарашнина М.А. была уведомлена лично ДД.ММ.ГГГГ путем вручения уведомления. ДД.ММ.ГГГГ Тарашнина М.А. лично

обратилась в Клиентскую службу с заявлением о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий (погашение основного долга и уплату процентов по займу, предоставленному кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья) в размере 616617 рублей, т.е. в полном размере средств МСК. Само заявление в электронном виде было направлено ранее через личный кабинет и было ею распечатано и передано на ознакомление и подпись Тарашниной М.А. Ею ФИО122 была лично предупреждена за предоставление ПФР ложных сведений при распоряжении средствами МСК и об обязанности оформить жилое помещение в общую собственность Тарашниной, супруга и детей, Тарашниной были разъяснены правила средств МСК на улучшение жилищных условий. К заявлению Тарашнина М.А. представила свой паспорт, сведения о б организации, предоставившей заем – КПК «Акрос», реквизиты счета КПК для направления средств МСК, договор целевого займа, выписку из ЕГРН на приобретенную квартиру по адресу: <адрес>, выписку из реестра членов КПК, заверенную Пластининой Е.В. и печатью КПК «Акрос», выписку банка и платежное поручение о зачислении денег в сумме 608019,60 руб. со счета КПК «Акрос» на счет Тарашниной М.А. В договоре займа была указана сумма займа – 608019,6 руб., стоимость квартиры 610000 руб. Договор был подписан заемщиком Тарашниной М.А. и Пластининой Е.В. от имени кредитора. Кто являлся продавцом объекта недвижимости, не знает, т.к. заявитель предоставляет только договор займа, договор купли-продажи не требуется. Проверка соответствия сведений о стоимости объекта недвижимости, указанной заявителем и содержащейся в кредитном договоре, в обязанности сотрудников ПФР не входит, поскольку обязанность предоставления достоверных сведений в безусловном порядке возложена на лиц, имеющих право на распоряжение средствами МСК. Кроме того, поскольку кредитный кооператив принял решение о предоставление займа, то, как она полагает, должен был проверить обоснованность предоставления займа. Работники ПФР проверяют, пригоден ли объект недвижимости, приобретенный заявителем, для

проживания, путем направления запроса в администрацию поселения, на территории которого расположен объект недвижимости. При проверке заявления согласно справки администрации Лузского городского поселения, объект недвижимости непригодным для проживания или аварийным не признавался. После получения данной справки, а также сведений от органов опеки, выписки из ЕГРН весь пакет документов был в электронном виде направлен в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, которым было принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления Тарашниной М.А. о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, после чего денежные средства в размере средств МСК, т.е. 616617 руб., были направлены со счета ГУ-ОПФР по Кировской области на счет кредитной организации, выдавшей заем – КПК «Акрос».Из копии дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки – Тарашниной М.А., следует, что указанное дело было получено из ГУ - ОПФР

по Кировской области (т.5 л.д.7-34).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям Свидетель №2 продал Тарашниной М.А. квартиру по адресу: <адрес> кадастровый № стоимостью 610000 руб., из которых покупатель уплатил продавцу 1980,4 руб. до подписания договора, 608019,60 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного КПК «Акрос» займа по договору № МСК 7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д.39-40).

Согласно выписке из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что право собственности на квартиру по адресу: <адрес>, кадастровый №, перешло от Свидетель №2 к Тарашниной М.А., дата государственной регистрации права ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 41-42).

В ходе осмотра места происшествия – <адрес>, установлено, что <адрес> является деревянным одноэтажным, в <адрес> имеется печное отопление, центральный водопровод (т.5 л.д. 68-73).

Из протокола выемки дел лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, следует, что в Клиентской службе (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области произведена выемка дела в отношении Тарашниной М.А. (т.3 л.д. 153-155).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении

Тарашниной М.А., содержащий:-решение о выдаче государственного сертификата на М(С)К от ДД.ММ.ГГГГ №, в соответствии с которым уполномоченным органом – ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение о выдаче Тарашниной М.А. сертификата на М(С)К в размере 616617 руб. в связи с рождением второго ребенка ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р.-заявление Тарашниной М.А. от ДД.ММ.ГГГГ ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, в соответствии с которым Тарашнина М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. просит выдать государственный сертификат на М(С)К в связи с рождением первого ребенка ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. -копия паспорта гражданина России 33 19 621685 на имя Тарашниной М.А. ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки г. Кирова, выданного УМВД ФИО88 по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ;-копии свидетельств о рождении ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии II-ИР №, о рождении ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии 1-ИР №.-копия свидетельства о заключении брака между Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и Чистяковой (Тарашниной) М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии I-ИР №, выданное ДД.ММ.ГГГГ (дата заключения брака та же).-уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, которым ГУ-УПФР в Юрьянском районе

Кировской области уведомляет Тарашнину М.А. о вынесении решения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ей государственного сертификата на материнский Семейный) капитал. В уведомлении имеется запись от имени Тарашниной М.А. о получении ею уведомления лично ДД.ММ.ГГГГ.-решение ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ № об удовлетворении заявления Тарашниной М.А. о распоряжении средствами (частью средств) МСК на ежемесячную выплату в связи с рождением (усыновлением) второго ребенка от ДД.ММ.ГГГГ № на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом (КПК «Акрос») на приобретение жилья, в размере 616617 рублей и перечислении средств МСК в сумме 616617 рублей КПК «Акрос» по договору №МСК7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Тарашниной М.М. в ГУ-УПФР в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Тарашнина М.А. просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 616617 рублей. В заявлении имеются отметки о том, что Тарашнина М.А. ДД.ММ.ГГГГ предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, о предупреждении за достоверность представленных по собственной инициативе сведений, имеются подписи от имени Тарашниной М.А. и лица, принявшего

заявление – Свидетель №20-сведения от ДД.ММ.ГГГГ, прилагаемые Тарашниной М.А. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 616617 рублей - займа, выданного КПК "Акрос» по договору займа № МСК 07/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение объекта недвижимости, и направлении денежных средств на банковский счет КПК «Акрос» ИНН 7709450838 № в АО «Тинькофф Банк» г.Москва. Сведения подписаны от имени Тарашниной М.А.-копия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 07/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) ФИО91», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Тарашниной М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. г.р., целевой заем в сумме 608019,6 руб. сроком на 3 месяца под 16,968% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 610000 рублей. Договор на 5 листах (10 страниц). Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Тарашниной М.А., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС».- копия Выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об

основных характеристиках объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 459038,69 руб. с указанием сведений о правообладателе – Тарашнина М.А.. В Выписке имеются сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу КПК «АКРОС» на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.-выписка из реестра членов КПК «Акрос» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой под регистрационным номером 1 числится Тарашнина М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., вступившая в члены КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Выписка подписана от имени Пластининой Е.В., действующей на основании доверенности, имеет оттиск круглой печати КПК «Акрос».-расширенная выписка подразделения № ПАО Сбербанк по счету № на имя Тарашниной М.А., из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ на счет произведено зачисление денежных средств в размере 608019,60 руб. от КПК «Акрос» со счета №. ДД.ММ.ГГГГ произведены списания в суммах 607969 руб., 62000 руб.-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств в сумме 608019,6 руб. со счета № в АО «Тинькофф Банк» <адрес> на счет № на имя Тарашниной М.А. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк г. Киров по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Платежное поручение заверено печатью КПК «АКРОС».-уведомление ГУ-УПФР в <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Тарашниной М.А. об удовлетворении заявления Тарашниной М.А. от ДД.ММ.ГГГГ № о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных

условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 616617 рублей. -уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Тарашниной М.А. о прекращении права на дополнительные меры государственной поддержки в связи с распоряжением в полном объеме средствами МСК. -выписка из финансовой части лицевого счета Тарашниной М.А. от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер средств М(С)К составляет 616617 руб., выплаченные средства – 616617 руб., остаток доступных средств составляет 0 руб.Кроме осмотренных документов в деле содержатся результаты проверок по учетам (сведения об исполнительных производствах, судебных производствах, проверок по паспортным учетам и учетам органов ЗАГС, сведения органов местного самоуправления о том, что жилое помещение по адресу: <адрес>, аварийным и непригодным для

проживания не признавалось) (т.3 л.д.156-161); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т. 3 л.д.162).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска CD-R «VS» объемом 700 Mb с маркировкой вокруг посадочного места «RFD80M-80043 80», полученного от Свидетель №6 В папке «Тарашнина» на

диске находятся папки и файлы, содержащие в основном фотоизображения документов.Файл «муж снилс инн свид о рождении» в формате PDF – электрофотокопии документов:-страницы паспорта гражданина России 33 19 621685 на имя Тарашниной М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки г. Кирова, выданного УМВД ФИО88 по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ;-свидетельство о рождении ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии II-ИР №, о рождении ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии 1-ИР №.-свидетельство о заключении брака между Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и Чистяковой (Тарашниной) М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии I-ИР №, выданное ДД.ММ.ГГГГ (дата заключения брака та же),-свидетельство о рождении Чистяковой М.А., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в г. Кирове Кировской области,-свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя Чистяковой М.А. и Свидетель №18страницы паспорта гражданина ФИО88 3308 904813 на имя Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р.-страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р.Файл «Сертификат МСК» в формате JPG – фотоизображение государственного сертификата на материнский (семейный) ФИО91 серии МК-10 №, выданного ГУ-УПФР в <адрес> Тарашниной М.А. ДД.ММ.ГГГГ, размер МСК составляет 616617 рублей.Файл «ТАРАШНИНА паспорт» в формате PDF – электрофотокопии страниц паспорта гражданина ФИО88 33 19 621685 на имя Тарашниной М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки г. Кирова, выданного УМВД ФИО88 по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ;Файл «Счет Тарашнина» в формате «WORD» - документ, содержащий реквизиты счета Тарашниной М.А. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк - № счета 40№.Файл «ФИО169» в формате PDF содержит электрофотокопии документов:-свидетельство о праве на наследство по закону <адрес>2 от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого наследником имущества, в число которого входит квартира по адресу: <адрес> кадастровым №, является Свидетель №2.-выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 427354,38 руб. с указанием сведений о правообладателе - Свидетель №2-свидетельство о заключении брака 1-ИР № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО110 и ФИО124-страницы паспортов граждан ФИО88 3304 538514 на имя Свидетель №17 и 3312

199513 на имя Свидетель №2Файл «регистр тарашнина» в формате PDF содержит электрофотокопию выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 459038,69 руб. с указанием сведений

о правообладателе Тарашнина М.А..Файл «тарашнина доп» в формате PDF содержит электрофотокопии документов:-Заявление Тарашниной М.А. на имя Председателя правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ о согласии на обработку ее персональных данных, подписанное от имени Тарашниной М.А.-Согласие Тарашниной М.А. на имя Председателя правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ о согласии на обработку ее персональных данных, подписанное от имени Тарашниной М.А.-Согласие субъекта кредитной истории – физического лица Тарашниной М.А. на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй, подписанное ДД.ММ.ГГГГ от имени Тарашниной М.А.-Заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ на получение целевого займа с возможностью погашения средствами материнского (Семейного) ФИО91 (далее по тексту – МСК) в КПК «Акрос» в виде бланка, заполненного рукописным текстом от имени Тарашниной М.А. без указания сведений о размере запрашиваемого займа, сведениях о приобретаемом жилье – квартире по адресу: <адрес> кадастровым № предполагаемой стоимостью 610000 руб. с указанием сведений о продавце – Свидетель №2. Заявление-анкета подписано от имени Тарашниной М.А. и Пластининой Е.В.-Права и обязанности члена кредитного ФИО94 (пайщика)», подписанные от имени Тарашниной М.А. ДД.ММ.ГГГГ.-членская книжка пайщика, выданная КПК «Акрос» в лице представителя Пластининой Е.В. ДД.ММ.ГГГГ пайщику Тарашниной №, тел.№ с указанием размеров взносов пайщика – обязательного в сумме 100 рублей, вступительного в сумме 200 рублей, уплаченных ДД.ММ.ГГГГ, дате вступления в кооператив-ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Тарашниной М.А. от ДД.ММ.ГГГГ в правление КПК «Акрос» на выдачу займа в сумме 608019,6 руб. с процентной ставкой 16,968% годовых сроком 90 дней, с целью «на покупку жилья», подписанное от имени Тарашниной М.А.-Соглашение о частоте взаимодействия при взыскании просроченной задолженности по договору, заключенное 29.05.2020 между КПК «Акрос» в лице Кредитора – Пластининой Е.В. и Заемщика Тарашниной М.А., подписанное от имени указанных лиц.-Уведомление о фиксации взаимодействия КПК «Акрос» с пайщиком Тарашниной М.А. при взыскании просроченной задолженности, подписанное представителем КПК «Акрос» Пластининой Е.В. и Тарашниной М.А. ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Тарашниной М.А. в Правление КПК «Акрос» об исключении из членов КПК «Акрос» и возвращении обязательного паевого взноса в размере 100 рублей, без даты, подписанное Тарашниной М.А.-Заявление Тарашниной М.А. от ДД.ММ.ГГГГ в Правление КПК «Акрос» с просьбой принять в члены КПК «Акрос» и обязательствах внести взносы: паевой в размере 50 руб., вступительный в размере 50 руб.Файл «тарашнина займ и кп» в формате PDF содержит электрофотокопии документов:-договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 07/43-2020 от 29.05.2020 по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действую-

щей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Тарашниной М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. г.р., целевой заем в сумме 608019,6 руб. сроком на 3 месяца под 16,968% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 610000 рублей. Договор на 5 листах (10 страниц). Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Тарашниной М.А., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС».-договор купли-продажи недвижимости, заключенный ДД.ММ.ГГГГ в гор. Луза Кировской области, по условиям которого Свидетель №2 продал Тарашниной М.А. квартиру по адресу: квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 610000 рублей, из которых покупатель уплатил 1980,40руб. продавцу перед подписанием договора, 608019,6 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Тарашниной М.А. займа по договору займа № МСК 07/43-2020 от 29.05.2020, заключенному с КПК «Акрос». Договор подписан от имени Тарашниной М.А. и Свидетель №2, имеет отметку о государственной регистрации права собственности и ипотеки ДД.ММ.ГГГГ.Файл «ТАРАШНИНЫ» в форматеPDF содержит электрофотокопии документов:-страницы паспорта гражданина России 33 19 621685 на имя Тарашниной М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки г. Кирова, выданного УМВД ФИО88 по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ;-свидетельство о рождении ФИО7,ДД.ММ.ГГГГ г.р.,серии II-ИР№,о рождении ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии I-ИР №.-свидетельство о заключении брака между Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и Чистяковой (Тарашниной) М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии I-ИР №, выданное ДД.ММ.ГГГГ (дата заключения брака та же),-свидетельство о рождении Чистяковой М.А., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в г. ФИО5 <адрес>,-свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя Чистяковой М.А. и Свидетель №18страницы паспорта гражданина ФИО88 3308 904813 на имя Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р.-страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.5 л.д.125-182); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.3 л.д.143, т.4 л.д. 181).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 616617 руб. перечислены ГУ-ОПФР по <адрес> с корр. счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Тарашниной М.А. на расчетный ФИО46 займодавца – КПК «АКРОС»

№ в АО «Тинькофф Банк» г. Москва (т.10 л.д. 88).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - сведений ПАО Сбербанк: письма № SD0197554020 от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего в виде электронного файла, содержащего приложение «SD0197554020.zip» с электронными файлами, в числе которых сведения о банковских счетах на имя Тарашниной М.А. В файле «Свидетель №2» - выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в отделении № ПАО Сбербанк на имя Свидетель №2, отражены в числе прочих операции: за ДД.ММ.ГГГГ – безналичное зачисление в сумме 380000 рублей, списание (выдача наличных) в сумме 380000 рублей. Файл «ТАРАШНИНА М.А.» - выписка по счетам на имя Тарашниной М.А.: В выписке по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в отделении № ПАО Сбербанк на имя Тарашниной М.А. отражены в числе прочих операции: за ДД.ММ.ГГГГ – зачисление со счета КПК «Акрос» № в АО «Тинькофф Банк» в сумме 608019,6 руб. – оплата по договору целевого займа МСК 7/43-2020, за ДД.ММ.ГГГГ списания в суммах 607969 руб., 62000 руб., 1000 руб., 5000 руб., 160000 руб. – переводы с карты клиента на счет клиента (Тарашниной М.А.). В файле «картыоо – тарашнина (5)» - выписке по карте № счет № на имя Тарашниной М.А., в которой отражены аналогичные выписке по счету операции (т.4 л.д.220-231); постановлением признано веществнным доказательством и приобщено к материалам дела (т.4 л.д.233-234).

Из сведений МИФНС России №1 по Кировской области следует, что на

имя Тарашниной М.А. открыты банковские счета (т.4 л.д. 243-244).

Из протокола выемки следует, что в ОСП по Лузскому району изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В. (т.2 л.д. 84-86).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - ноутбука «HP 655», в котором обнаружены и осмотрены фотоизображения документов, бланки документов:Файл «5 (1)» фотоизображение доверенности КПК «Акрос» на имя Пластининой Е.В.Файл «Screenshot_20200630_094004» фотоизображение платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денег в размере 608019,6 руб. со счета № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва на счет Тарашниной М.А. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.Файлы «КПК Акрос 1» и «КПК Акрос 2» - рекламные листовки КПК «АКРОС» на 8 листах с текстом: « Займы с использованием материнского

капитала КПК «АКРОС». Начните жить лучше уже сейчас! Максимально понятные и доступные условия. Займ от 466617 до 616000 рублей, срок 90 дней, без поручителей и первоначальный взносов. Сопровождение сделки от А до Я. Индивидуальный подход к каждому клиенту. Адрес: <адрес>, 89127084048, 89229690249.Файл «ДКП Тарашнина» дата создания ДД.ММ.ГГГГ - договор купли-продажи недвижимости, заключенный ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, по условиям которого Свидетель №2 продал Тарашниной

М.А. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 610000 рублей, из которых покупатель уплатил 1980,4 руб. продавцу перед подписанием договора, 608019,6 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Тарашниной М.А. займа по договору займа № МСК 07/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос».Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский ФИО91 в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: <адрес> номера телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэлтора и оценке недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «ФИО169» - фотоизображение свидетельства о праве на наследство по закону <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого наследником имущества, в число которого входит квартира по адресу: <адрес> кадастровым №, является Свидетель №2.Файл «кпк ФИО160» - фотоизображение договора купли-продажи недвижимости, заключенного ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, по условиям которого Свидетель №2 продал Тарашниной М.А. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 610000 рублей, из которых покупатель уплатил

1980,40 руб. продавцу перед подписанием договора, 608019,6 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Тарашниной М.А. займа по договору займа № МСК 07/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос». Договор подписан от имени Тарашниной М.А. и Свидетель №2, имеет отметку о государственной регистрации права собственности и ипотеки ДД.ММ.ГГГГ.Файл «ФИО169» содержит фотоизображения документов: -свидетельство о праве на наследство по закону <адрес>2 от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого наследником имущества, в число которого входит квартира по адресу: <адрес> кадастровым №, является Свидетель №2.-выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером43:16:310135:273 кадастровой стоимостью 427354,38 руб. с указанием сведений о правообладателе - Свидетель №2-свидетельство о заключении брака 1-ИР № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО110 и ФИО124-страницы паспортов граждан ФИО88 3304 538514 на имя Свидетель №17 и 3312 199513 на имя Свидетель №2Файл «кпк тарашнина» - фотоизображение договора купли-продажи недвижимости, заключенный ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, по условиям которого Свидетель №2 продал Тарашниной М.А. квартиру по адресу: <адрес>

кадастровым № стоимостью 610000 рублей, из которых покупатель уплатил 1980,4 руб. продавцу перед подписанием договора, 608019,6 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Тарашниной М.А. займа по договору займа № МСК 07/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос». Договор подписан от имени Тарашниной М.А. и Свидетель №2, имеет отметку о государственной регистрации права собственности и ипотеки ДД.ММ.ГГГГ.Файл «мск тарашнина» - фотоизображения государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № на имя Тарашниной М.А., выданный ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым размер МСК составляет 616617 рублей.Файл «тарашнина доп» - фотоизображения документов – членской книжки пайщика № на имя Тарашниной М.А., соглашения о частоте взаимодействия при взыскании просроченной задолженности по договору, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Акрос» в лице Кредитора – Пластининой Е.В. и Заемщика Тарашниной М.А., подписанное от имени указанных лиц, уведомления о фиксации взаимодействия КПК «Акрос» с пайщиком Тарашниной М.А. при взыскании просроченной задолженности, подписанное представителем КПК «Акрос» Пластининой Е.В. и Тарашниной М.А. ДД.ММ.ГГГГ, заявления Тарашниной М.А. в Правление КПК «Акрос» об исключении из членов КПК «Акрос» и возвращении обязательного паевого взноса в размере 100 рублей, без даты, подписанное Тарашниной М.А., заявления Тарашниной М.А. от ДД.ММ.ГГГГ в Правление КПК «Акрос» с просьбой принять в члены КПК «Акрос» и обязательствах внести взносы: паевой в размере 50 руб., вступительный в размере 50 руб., заявления Тарашниной М.А. от ДД.ММ.ГГГГ в Правление КПК «Акрос» на выдачу займа в сумме 608019,6 руб. с процентной ставкой 16,968% годовых сроком 90 дней, с целью «на покупку жилья» стоимостью 610000 рублей, подписанное от имени Тарашниной М.А.Файл «Тарашнина займ» - фотоизображение договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 07/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Тарашниной М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. г.р., целевой заем в сумме 608019,6 руб. сроком на 3 месяца под 16,968% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 610000 рублей. Договор на 5 листах (10 страниц). Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Тарашниной М.А., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС».Файл «ТАРАШНИНЫ» в формате PDF содержит электрофотокопии документов:-страницы паспорта гражданина России 33 19 621685 на имя Тарашниной М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки г. ФИО5, выданного УМВД ФИО88 по Кировской

области ДД.ММ.ГГГГ;-свидетельство о рождении ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии 2-ИР №, о рождении ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серии I-ИР №.-свидетельство о заключении брака между Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии I-ИР №, выданное ДД.ММ.ГГГГ (дата заключения брака та же),-свидетельство о рождении Чистяковой М.А., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в г. ФИО5 <адрес>,-свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя Чистяковой М.А. и Свидетель №18страницы паспорта гражданина ФИО88 3308 904813 на имя Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.р.-страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и Свидетель №18, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> «Доверенность Пластинина Е.В.» - доверенность №А от ДД.ММ.ГГГГ, которой Кредитный потребительский кооператив «Акрос» (далее по тексту - КПК «Акрос») в лице ФИО33 ФИО125 уполномочивает Пластинину Елену Владимировну, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган,

осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения. Доверенность выдана сроком по ДД.ММ.ГГГГ. Доверенность выполнена на фирменном бланке КПК «Акрос», подписи и печати не имеет.Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Акрос» о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй.Файл «Доверенность Пластинина Е.В.» - доверенность №А от ДД.ММ.ГГГГ, которой Кредитный потребительский кооператив «Акрос» (далее по тексту - КПК «Акрос») в лице председателя правления ФИО125 уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о

размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения. Доверенность выдана сроком по ДД.ММ.ГГГГ. Доверенность выполнена на фирменном бланке КПК «Акрос», подписи и печати не имеет.Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления

физического лица в КПК «Акрос» о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй.Файл «Устав2019» - сканированное изображение Устава Кредитного потребительского кооператива «Акрос» (далее по тексту - КПК «Акрос», «Кооператив»), утвержденного решением общего собрания членов (пайщиков) КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п.1.2 Устава, Кооператив является некоммерческой организацией, создается и осуществляет свою деятельность на основе добровольного членства и принципа общности в целях удовлетворения финансовых потребностей членов Кооператива. В соответствии с п.2.1 Устава, деятельность Кооператива не имеет цели извлечения прибыли. Согласно гл.9 Устава, единственным исполнительным органом Кооператива является Председатель Правления Кооператива, который выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива (т. 7 л.д.192-205); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.7 л.д.209-210).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска, поступившего из АО «Тинькофф Банк» с сопроводительным письмом № КБ-5-324W8TROF от ДД.ММ.ГГГГ. На диске имеются два файла в формате «PDF»: «Выписка КПК АКРОС 7709450838» и «ДДС по договору 5242578945». В выписке под порядковым № за ДД.ММ.ГГГГ по дебету счета отражена операция списания денежных средств в сумме 608019,6 руб. на счет № на имя Тарашниной М.А. - оплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Под порядковым № от ДД.ММ.ГГГГ по кредиту ФИО46

отражена операция – перечисление ГУ-ОПФР по Кировской области средств МСК в сумме 616617 руб. со счета № на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Тарашниной М.А. в соответствии с договором № МСК 7/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Операций о зачислении на счет КПК «Акрос» вступительных, паевых, текущих взносов от Перминовой А.А., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А., а также иных платежей от Перминовой А.А., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А. и от Пластининой Е.В. за перечисленных лиц в выписке не отражено (т.8 л.д.155-169); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.8 л.д.170, 173-174).

Из выписки из ЕГРЮЛ в отношении КПК «Акрос» ИНН 7709450838, следует, что КПК который зарегистрирован в налоговых органах ДД.ММ.ГГГГ,

основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита (т. 2 л.д. 148-160).

Их копии Устава КПК «Акрос» (т.6 л.д.189-200), следует, что основной целью деятельности кооператива является удовлетворение финансовых потребностей своих членов.

Из доверенности, выданной КПК «Акрос» сроком на пять лет, следует, что КПК «Акрос» в лице председателя правления ФИО125 уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять

интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения (т.2 л.д. 161-163).

Из копии договора аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям Токовинина Е.Н. передала в аренду Пластининой Е.В. помещение по адресу: <адрес> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для использования под офис, салон услуг, мини-магазин (т.2 л.д. 164-166).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий «прослушивание телефонных переговор переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т.1 л.д. 111-113).

Из справки (т.1 л.д.119), следует, что в ходе проведения ОРМ произведены записи переговоров Пластининой Е.В. на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ с номерами файлов и данными об абонентах (т.1 л.д.119).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты ОРМ «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 5 л.д. 189-191).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой Е.В. на оптических дисках, содержащих телефонные переговоры Пластининой Е.В. (абонентские номера №, №, №), свидетельствущие о наличии предварительного сговора Тарашниной М.А. и Пластининой Е.В. на хищение денежных средств, а также о сговоре между Пластининой Е.В. и

Тарашниной М.А. на сокрытие преступления (т.5 л.д. 197-261); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.5 л.д.262-265).

Виновность Пластининой Е.В. и Чулыниной Н.Б. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Представитель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ Государственным учреждением - Управлением Пенсионного фонда Российской Федерации в Юрьянском районе Кировской области (межрайонным) (далее – УПФР в Юрьянском районе) Чулыниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р. был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №. ДД.ММ.ГГГГ Чулынина Н.Б. через МФЦ обратилась в УПФР в Юрьянском районе с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК и направлении данных средств на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья по адресу: <адрес>. К заявлению Чулынина Н.Б. приложила: - копию паспорта гражданина России на свое имя; - выписку из реестра членов кооператива, подтверждающую членство в кооперативе; - договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 по программе «Материнский (семейный) капитал» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ней и кредитным потребительским кооперативом «Акрос» (далее по тексту КПК «Акрос») на сумму 460542 руб. 45 коп. для приобретения квартиры общей площадью 34,3 кв. м. по адресу: <адрес>, стоимостью 470000 рублей; - документ, подтверждающий получение займа путем безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом (супругой), в кредитной организации; - выписку из ЕГРН. Решением УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонным) № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Чулыниной Н.Б. о распоряжении Средствами МСК было удовлетворено. ОПФР по Кировской области платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 466617 руб. 00 коп. были перечислены со счета №, открытого территориальным органом Федерального казначейства в подразделении Центрального банка РФ по адресу: гор. Киров <адрес>, в счет погашения задолженности по целевому займу Чулыниной Н.Б. на приобретение жилья и процентов по нему на расчетный счет КПК «Акрос» №, открытый в АО «Тинькофф Банк» г. Москва. О том, что стоимость приобретенной Чулыниной Н.Б. квартиры по выше указанному адресу фактически составляла 400000 рублей, вместо заявленных в договоре о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 по программе «Материнский (семейный) капитал от ДД.ММ.ГГГГ 460542 рубля 45 коп. ей стало известно в ходе расследования. Чулы-

нина Н.Б. в период с июля по октябрь 2020 года, умышленно с целью незаконного обогащения за счет средств федерального бюджета, являясь владелицей сертификата на МСК, заключила договор купли продажи жилья по адресу: <адрес>, фактической стоимостью 400000 рублей, после чего в КПК «Акрос» оформила договор о предоставлении ей целевого займа размере 460542 руб. 45 коп. на приобретение вышеуказанного жилья по программе «Материнский (семейный)

капитал. Получив целевой займ в размере 460542 руб. 45 коп. на приобретение жилья, Чулынина Н.Б. подала заявление в УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонное) о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала в размере 466617 руб. на улучшение жилищных условий, а именно на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК «Акрос» на приобретение жилья по адресу: <адрес>. Чулынина Н.Б. действуя путем обмана сотрудников УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонного), создав формальные и фиктивные условия реализации государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, в нарушении требований Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», представила заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного ею жилого помещения по адресу: <адрес>

<адрес> кв. ДД.ММ.ГГГГ00 рублей, тогда как фактическая стоимость жилого помещения составила 400000 рублей.

Свидетель Свидетель №3 суду показала, что в ее собственности имелась квартира по адресу: <адрес>, расположенная на 2 этаже 12-квартирного кирпичного дома, двухкомнатная, состоящая из прихожей, кухни, 2 комнат, туалета. Отопление печное, имеется центральный водопровод, канализация обособленная, представляет собой выгребную яму. Весной 2020 года решила продать квартиру. Покупатель нашелся быстро, им оказалась Чулынина Н.Б. Наталья сразу сказала, что планирует приобрести квартиру за счет средств материнского капитала. Обсудили стоимость – 400 000 рублей, на которую Чулынина Н.Б. была согласна. Договор купли-продажи оформляли сами, и подавали документы в МФЦ. За проданную квартиру она получила денежные средства в размере 400 000 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля в части значимых для дела обстоятельств, данных Свидетель №3 в ходе предварительного следствия (т.6 л.д.63-65), следует, что оформлением всех документов по сделке купли-продажи занималась Пластинина Е.В. ДД.ММ.ГГГГ сдавали документы в МФЦ, где присутствовала она, Чулынина Н.Б. и Пластинина Е.В. В МФЦ Пластинина Е.В. передала ей на изучение договор купли-продажи. Читая договор купли-продажи, увидела, что там указана цена <адрес> рублей, а не 400000 рублей, как с Чулыниной договорились. Также увидела в договоре сведения о том, что якобы Чулынина ей передала до подписания договора 9457,55 руб. Она спросила Чулынину в присутствии Плас-

тининой, почему условия договора не соответствуют действительности. По поводу стоимости квартиры Чулынина сказала, что часть денег от 70000 рублей, на которые завышена цена, пойдет риэлтору за услуги по подготовке документов, а другую часть та планирует потратить на устройство квартиры, говорила о намерении привезти откуда-то баню. По поводу якобы уплаченных денег до подписания договора она Чулынину и Пластинину не спрашивала, думала, что так и нужно, доверяла риэлтору. Елена Пластинина все это время

была рядом и подтверждала слова Чулыниной. Подписав договор купли-продажи, передали его на государственную регистрацию права собственности в МФЦ. Через несколько дней ей пришло СМС-сообщение о времени, когда нужно забрать договор купли-продажи после регистрации. В назначенное время в августе 2020 г. пришла в МФЦ, там встретила Пластинину Е и Чулынину Н., которая также пришла за документами. Чулынина получила выписку из Росреестра и договор купли-продажи, Пластинина забрала у Чулыниной эти документы, положила в свою папочку, и те вместе ушли. ДД.ММ.ГГГГ ей на счет поступили денежные средства в сумме 400000 рублей.

В судебном заседании свидетель Свидетель №3 подтвердила оглашенные показания, объяснив противоречния давностью происшедшего.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 145-147, т.4 л.д.216-218), следует, что КПК «Акрос» мог предоставлять целевые займы владельцам сертификатов на МСК в размере ниже остатка средств МСК, если стоимость жилого помещения была ниже остатка средств МСК, в таком случае владелец сертификата имел бы право на распоряжение оставшимися средствами МСК. В договоре целевого займа указан размер процентов, подлежащих уплате заемщиком и, если заем погашается в течение 31 дня, т.е. составляет примерно 1/3 от суммы процентов по займу, который выдается на срок 90 дней либо 3 месяца. Именно эту сумму заемщик должен уплатить за пользование займом, а ПФР, в свою очередь, компенсировать эту сумму плюс размер основного долга. Договорами целевых займов не предусмотрено взимание с заемщика денежных средств за услуги, не оказанные в договоре, таким образом, КПК берет на себя расходы, связанные с подготовкой договоров, в т.ч. на бумагу для распечатывания документов. Агенты КПК «Акрос» каких-либо денежных средств кооперативу либо его работникам выплачивать не обязан, сам договаривался с заемщиками об оплате своих услуг, которые ни кооператив, ни ПФР компенсировать не должны.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20, данных в ходе предварительного следствия (т.6 л.д. 214-220), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Чулынина обратилась в Клиентскую службу с заявлением на выдачу государственного сертификата на МСК, предоставив при этом свидетельства о рождении двоих детей и свой паспорт. После проведения проверки, ДД.ММ.ГГГГ ГУ – УПФР в <адрес> принято решение о выдаче Чулыниной Н.Б. сертификата на МСК в размере 453026 рублей. С ДД.ММ.ГГГГ размер МСК был установлен в 466617 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ от Чулыниной Н.Б. через личный кабинет было направлено заявление о распоряжении средствами МСК на формирование накопительной пенсии в размере 466617 рублей. По рассмотрению данного заявления ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области было отказано в удовлетворении заявления Чулыниной Н.Б. в соответствии с п.2 ч.2 ст.8 ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку ребенку Чулыниной Н.Б. не исполнилось три года. Чулыниной Н.Б. было разъяснено, на какие цели та вправе потратить средства МСК и каким образом. ДД.ММ.ГГГГ Чулынина Н.Б. лично пришла в Клиентскую службу, где она распечатала поданное Чулыниной ранее через личный кабинет заявление о распоряжении средствами МСК. В заявлении Чулынина Н.Б. просила направить средства МСК в размере 466617 рублей на улучшение жилищных условий – оплату займа и процентов кредитному кооперативу. Чулынина Н.Б. ею была лично предупреждена за предоставление ПФР ложных сведений при распоряжении средствами МСК и об обязанности оформить жилое помещение в общую собственность ее, супруга и детей, Чулыниной были разъяснены правила использования средств МСК на улучшение жилищных условий. Кроме того, Чулыниной Н.Б. также через личный кабинет были направлены сведения к заявлению о распоряжении средствами МСК – сведения об организации, предоставившей целевой заем (КПК «Акрос») с указаниями номера и даты договора займа, реквизитами банковского счета КПК для направления Пенсионным фондом денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ Чулынина Н.Б. лично обратилась в Клиентскую службу с заявлением о предоставлении документов, при этом лично предоставила свой паспорт, выписку из ЕГРН на приобретаемую квартиру по адресу: <адрес>, расширенную выписку по счету и платежное поручение, заверенное печатью КПК «Акрос» о зачислении займа на счет Чулыниной в размере 460542,45 руб. ДД.ММ.ГГГГ. В договоре займа был указан размер займа – 460542,45 руб., а также стоимость квартиры – 470000 рублей. Договор был подписан заемщиком Чулыниной Н.Б. и Пластининой Е.В. от имени кредитора. Кто являлся продавцом объекта недвижимости, не знает, т.к. заявитель предоставляет только договор займа, договор купли-продажи не требуется. Проверка соответствия сведений о стоимости объекта недвижимости, указанной заявителем и содержащейся в кредитном договоре, в обязанности сотрудников ПФР не входит, поскольку обязанность предоставления достоверных сведений в безусловном порядке возложена на лиц, имеющих право на распоряжение средствами МСК. Кроме того, поскольку кредитный кооператив принял решение о предоставление займа, то, как она полагает, должен был проверить обоснованность предоставления займа. Работники ПФР проверяют, пригоден ли объект недвижимости, приобретенный заявителем, для проживания, путем направления запроса в администрацию поселения, на территории которого расположен объект недвижимости. При проверке заявления согласно справки администрации Лузского городского поселения, объект недвижимости непригодным для проживания или аварийным не признавался. После получения данной справки, а также сведений от органов

опеки, выписки из ЕГРН весь пакет документов был в электронном виде направлен в ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области, которым было принято решение об удовлетворении заявления Чулыниной Н.Б. о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, после чего денежные средства в размере средств МСК, т.е. 466617 руб. были направлены со счета ГУ – ОПФР по <адрес> на счет кредитной организации, выдавшей заем.

Из расширенной выписки ПАО Сбербанк по счету № на имя Чулыниной Н.Б. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк, следует, что за ДД.ММ.ГГГГ отражены зачисление в сумме 460542,45 руб., списания в суммах 400000 руб., 45000 руб., 13900 руб. (т.6 л.д.45).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что КПК «Акрос» перечислил денежные средства в сумме 460542,45 руб. со своего счета № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва на счет № на имя Чулыниной Н.Б. (т.6 л.д. 46).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 466617 руб. перечислены ГУ-ОПФР по <адрес> с корр. счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении ФИО5 на погашение основного долга и уплату процентов по займу Чулыниной Н.Б. на расчетный счет займодавца – КПК «АКРОС» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва (т.6 л.д. 49).

В ходе осмотра места происшествия – квартиры по адресу: <адрес>, зафиксирована обстановка на месте происшествия (т.6 л.д.50-57).

Из протокола выемки дел лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, следует, что в Клиентской службе (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области произведена выемка дела Чулыниной Н.Б. (т.3 л.д. 153-155).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Чулыниной Н.Б., содержащий: -решение о выдаче государственного сертификата на МСК от ДД.ММ.ГГГГ №, в соответствии с которым уполномоченным органом – ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение о выдаче Чулыниной Н.Б. сертификата на МСК в размере 453026 руб. в связи с рождением второго ребенка ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р.-заявление Чулыниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р. от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, в соответствии с которым она просит выдать государственный сертификат на М(С)К в связи с рождением второго ребенка ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и прилагает копии свидетельств о рождении детей и свой паспорт.-копия паспорта гражданина ФИО88 33 03 985720 на имя Чулы -

ниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>, выданного ОВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. -копии свидетельств: о рождении ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ, серии 2-ИР №, о рождении ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии I-ИР №.-уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, которым ГУ-УПФР в <адрес> уведомляет Чулынину Н.Б. о вынесении решения от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ей государственного сертификата на материнский (семейный) ФИО91. -решение ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на формирование накопительной пенсии в размере 466617 руб. в связи с недостижением ребенком возраста трех лет в соответствии с п.2 ч.2 ст.8 ФЗ от 29.12.2006 № 256-ФЗ.-заявление Чулыниной Н.Б. от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области о направлении средств МСК на формирование накопительной пенсии в размере 466617 рублей. -уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ на

имя Чулыниной Н.Б. об отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на формирование накопительной пенсии в размере 466617 руб. в связи с недостижением ребенком возраста трех лет в соответствии с п.2 ч.2 ст.8 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ.-решение ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий в размере 466617 руб. на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья. - заявление Чулыниной Н.Б. в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от 17.09.2020, в соответствии с которым она просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 466617 руб. В заявлении имеются отметки о том, что Чулынина Н.Б. ДД.ММ.ГГГГ предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, о предупреждении за достоверность представленных по собственной инициативе сведений, имеются подписи от имени Чулыниной Н.Б. и лица, принявшего заявление – Свидетель №20-сведения от ДД.ММ.ГГГГ, прилагаемые Чулыниной Н.Б. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 466617 руб. на погашение займа, выданного КПК "Акрос» по договору займа № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение объекта недвижимости, и направлении денежных средств на банковский счет КПК «Акрос» ИНН 7709450838 № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва. Сведения подписаны от имени Чулыниной Н.Б.-заявление Чулыниной Н.Б. от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ - УПФР в Юрьянском районе Кировской области о

предоставлении документов к ранее поданному заявлению о направлении средств М (С) К на улучшение жилищных условий: паспорта на свое имя,

договора займа, выписки из ЕГРН, выписки из реестра членов кооператива, документа, подтверждающего получение займа путем безналичного перечисления на счет. В заявлении имеется рукописный текст и подпись от имени Чулыниной Н.Б. «Документы предоставлены по собственной инициативе. ДД.ММ.ГГГГ Чулынина»;-копия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Чулыниной Н.Б.,ДД.ММ.ГГГГ г.р. целевой заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 руб.

Договор на 5 листах (10 страниц). Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Чулыниной Н.Б., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС». П.28.4 договора определен запрет на взимание кредитором вознаграждения за исполнение обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами РФ, а также за услуги, оказывая которые кредитор действует исключительно в собственных интересах и в результате предоставления, которых не создается отдельное имущественное благо для заемщика. -копия Выписки из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 319972,16 руб. с указанием сведений о правообладателе – Чулынина Н.Б.. В Выписке имеются сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу КПК «АКРОС» на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;-выписка из реестра членов КПК «Акрос» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой под регистрационным номером 1 числится Чулынина Н.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., вступившая в члены КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Выписка подписана от имени Пластининой Е.В., действующей на основании доверенности, имеет оттиск круглой печати КПК «Акрос».-расширенная выписка подразделения № ПАО Сбербанк по сберегательному счету № на имя Чулыниной Н.Б. из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ на счет произведено зачисление денежных средств в размере 460542,45 руб. от КПК «Акрос» со счета №. ДД.ММ.ГГГГ произведено списание денежных средств через «Сбербанк онлайн» в суммах 400000 руб., 45000 руб., 13900 руб., а также комиссии за каждую операцию в суммах соответственно, 1000 руб., 450 руб., 139 руб., остаток денежных средств после операций составляет 53,45 руб.-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств в

сумме 460542,45 руб. со счета № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва на счет № на имя Чулыниной Н.Б в

Кировском отделении № ПАО Сбербанк г. Киров по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Платежное поручение заверено печатью КПК «АКРОС».-уведомление ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чулыниной Н.Б. об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК от ДД.ММ.ГГГГ № на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 466617 руб.-уведомление ГУ-УПФР в <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чулыниной Н.Б. о прекращении права на дополнительные меры государственной поддержки в связи с распоряжением в полном объеме средствами МСК. -выписка из финансовой части лицевого счета Чулыниной Н.Б. от 02.011.2020, из которой следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер

доступных средств М(С)К составляет 453026 руб., на ДД.ММ.ГГГГ размер средств МСК установлен в размере 466617 руб., ДД.ММ.ГГГГ средства МСК в размере 466617 руб. перечислены на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, остаток доступных средств составляет 0 руб.Кроме осмотренных документов в деле содержатся результаты проверок по учетам (сведения об исполнительных производствах, судебных производствах, проверок по паспортным учетам и учетам органов ЗАГС, сведения ОМС о том, что жилое помещение по адресу: <адрес>, аварийным и непригодным для проживания не признавалось) (т.6 л.д.66-69); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т. 6 л.д. 70).

Из копий документов дела лица №, следует, что Чулынина Н.Б. имела право на меры государственной поддержки № в отношении Чулыниной Н.Б. (т.6 л.д.71-114).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска CD-R «VS», полученного от Свидетель №6 В папке «Чулынина» находятся папки и файлы, содержащие электрофотокопии и фотоснимки документов:-договор «Сберегательного счета» № от ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и Чулыниной Н.Б.об открытии банком счета и совершение операций по нему;-договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Чулыниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р. целевой заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под

15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по

адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 рублей. Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Чулыниной Н.Б., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС». Пунктом 28.4 договора определен запрет на взимание кредитором вознаграждения за исполнение обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами РФ, а также за услуги, оказывая которые кредитор действует исключительно в собственных интересах и в результате предоставления, которых не создается отдельное имущественное благо для заемщика. -договор купли-продажи недвижимости, заключенный ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, по условиям которого ФИО127 продала Чулыниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 рублей, из которых покупатель уплатил

9457,55 руб. продавцу до подписания договора, а 460542,45 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Чулыниной Н.Б. займа по договору займа № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос». Договор подписан от имени ФИО127 и Чулыниной Н.Б., имеет отметку о государственной регистрации права собственности ДД.ММ.ГГГГ.-выписка из федерального регистра лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой размер материнского (семейного) капитала Чулыниной Н.Б. составляет 466617 рублей.-выписка из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 319972,16 руб. с указанием сведений о правообладателе – Чулынина Н.Б.. В Выписке имеются сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу КПК «АКРОС» на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;-государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № выданный ДД.ММ.ГГГГ ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области Чулыниной Н.Б. в размере 453026 рублей.-фотоизображение страниц паспорта гражданина России 3303 985720 на имя Чулыниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р.В папке «фото объекта» находятся 7 файлов в формате JPG содержащие фотоснимки помещений квартиры (6 файлов) и фотоснимок листа бумаги с логином и паролем для входа в личный кабинет на портале «Госуслуги» - логин «06237406850», пароль «Nata1978+».Файл «Чулынина мск» в формате PDF – электрофотокопия государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № выданный ДД.ММ.ГГГГ ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области Чулыниной Н.Б. в размере 453026 рублей. Файл

«продавцы чурс» в формате PDF – электрофотокопии документов:-договор от ДД.ММ.ГГГГ купли – продажи квартиры по адресу: <адрес>, Лузский

район, <адрес> по цене 18000 рублей, заключенный между продавцами ФИО128, ФИО128 и покупателем Свидетель №3-удостоверение о государственной регистрации права на квартиру по адресу: <адрес> на имя правообладателя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р.-страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя Свидетель №3,-свидетельство о постановке в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на имя Свидетель №3, серия и №,-копии страниц паспорта гражданина ФИО88 3316 431833 на имя Свидетель №3, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> «ФИО161 вика» в формате PDF – электрофотокопия страниц паспорта гражданина ФИО88 3319 595374 на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> «Чулынина дети» в формате PDF – электрофотокопии свидетельств о рождении ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ, серии II-ИР №, о рождении ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ г.р., серии I-ИР №.Файл «ФИО161 паспорт» в формате PDF – электрофотокопии страниц паспорта гражданина ФИО88 3303 985720 на имя Чулыниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р.Файл «чулынина ДЗ ДКП ВЫПИСКА Сопроводительные» в формате PDF – электрофотокопии документов:-Заявление Чулыниной Н.Б. на имя Председателя правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ о согласии на обработку ее персональных данных, подписанное от имени Чулыниной Н.Б.-Согласие субъекта кредитной истории – физического лица Мамоновой В.В. на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй, подписанное ДД.ММ.ГГГГ от имени Чулыниной Н.Б.-Заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ на получение целевого займа с возможностью погашения средствами материнского (Семейного) Капитала (далее по тексту – МСК) в КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ в виде бланка, заполненного рукописным текстом от имени Чулыниной Н.Б. без указания сведений о размере запрашиваемого займа, сведениях о приобретаемом жилье – квартире по адресу: <адрес> площадью 34,3 кв.м., предполагаемой цене (стоимости объекта) 450000 рублей, данных продавца – Свидетель №3, сведения о государственном сертификате на МК-10 № от ДД.ММ.ГГГГ документ на 4 листах подписан от имени Чулыниной Н.Б. и Пластининой Е.В.-договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Чулыниной Наталье Борисовне, ДД.ММ.ГГГГ г.р. целевой заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес>

кадастровым № стоимостью 470000 рублей. Договор на 5 листах (10 страниц). Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Чулыниной Н.Б., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС». П.28.4 договора определен запрет на взимание кредитором вознаграждения за исполнение обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами РФ, а также за услуги, оказывая которые кредитор действует исключительно в собственных интересах и в результате предоставления, которых не создается отдельное имущественное благо для заемщика. -акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудником КПК «Акрос» Пластининой Е.В. осуществлен осмотр объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 34,3 кв.м, в акте указаны характеристики квартиры, в т.ч. наличие центральных водопровода, канализации, газификации, пригодности для проживания, сведения о продавце Свидетель №3 и покупателе Чулыниной Н.Б. Акт подписан от имени представителя КПК «Акрос» Пластининой Е.В.- членская книжка пайщика, выданная КПК «Акрос» в лице представителя Пластининой Е.В. ДД.ММ.ГГГГ пайщику Чулыниной Н.Б., тел.№ с указанием размеров взносов пайщика – обязательного в сумме 1000 рублей, вступительного в сумме 200 рублей, уплаченных ДД.ММ.ГГГГ, дате вступления в кооператив - ДД.ММ.ГГГГ.-Соглашение о частоте взаимодействия при взыскании просроченной задолженности по договору, заключенное ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Акрос» в лице Кредитора – Пластининой Е.В. и Заемщика Чулыниной Н.Б., подписанное от имени указанных лиц.-Согласие на обработку персональных данных Чулыниной Н.Б. от ДД.ММ.ГГГГ.-Уведомление о фиксации взаимодействия КПК «Акрос» с пайщиком Чулыниной Н.Б. при взыскании просроченной задолженности, подписанное представителем КПК «Акрос» Пластининой Е.В. и Чулыниной Н.Б. ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Чулыниной Н.Б. в ФИО33 КПК «Акрос» об исключении из членов КПК «Акрос» и возвращении обязательного паевого взноса в размере 100 рублей, без даты, подписанное Чулыниной Н.Б.-заявление Чулыниной Н.Б. от ДД.ММ.ГГГГ в Правление КПК «Акрос» на выдачу займа в сумме 460542,45 руб. с процентной ставкой 15,828% годовых сроком 90 дней, с целью «на покупку квартиры», подписанное от имени Чулыниной Н.Б.-Права и обязанности члена кредитного кооператива (пайщика)», подписанные от имени Чулыниной Н.Б. ДД.ММ.ГГГГ.-Заявление Чулыниной Н.Б. от ДД.ММ.ГГГГ в ФИО33 КПК «Акрос» в двух экземплярах с просьбой принять в члены КПК «Акрос» и обязательствах внести взносы: паевой в размере 100 руб., вступительный в размере 200 руб., членский в размере 1000 руб.-договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №3 продала Чулыниной Н.Б. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 рублей, денежные средства в сумме 9457,55 руб. покупатель уплатила продавцу до подписания договора, денежные средства в сумме 460542,45 руб. покупатель уплачивает

продавцу за счет средств целевого займа по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по

программе «Материнский (семейный) капитал». Каждая страница договора подписаны от имени Свидетель №3 и Чулыниной Н.Б., имеется отметка о государственной регистрации права собственности и ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ.-выписка из ЕГРН по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости – квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 319972,16 руб. В качестве правообладателя указана Чулынина Н.Б. (т.6 л.д.115-181); постановлением признан вещественным доказаетельством и приобщен к материалам дела (т.3 л.д.143, т.4 л.д. 181).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - сведений ПАО Сбербанк: письма № SD0197554020 от ДД.ММ.ГГГГ, поступившего по запросу следователя в виде электронного файла, содержащего приложение «SD0197554020.zip» с электронными файлами, в числе которых сведения о

банковских счетах на имя Свидетель №3, Чулыниной Н.Б., ФИО36 В файле «Свидетель №3_20.11.1976» - выписке по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в отделении № ПАО Сбербанк отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ безналичное зачисление в сумме 400000 рублей, списание 385000 рублей – погашение кредита за счет средств во вкладе. Файл «ФИО36_13.08.2005» - выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в отделении № ПАО Сбербанк на имя ФИО36, в которой отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ – зачисление в сумме 13900 рублей в 18 час. 44 мин. с карты № на имя Пластининой ФИО66, в 19 час 54 мин. – списание в сумме 5000 рублей (выдача наличных в банкомате «ATM 60008634 LUZA RU»), ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 04 мин. - списание в сумме 8900 рублей (выдача наличных в банкомате «ATM 60008634 LUZA RU»). Файл «ЧУЛЫНИНА Н.Б._25.08.1978» - выписка по счетам на имя Чулыниной Н.Б. в ПАО Сбербанк. В выписке по счету № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк, открытому ДД.ММ.ГГГГ, отражены операции за ДД.ММ.ГГГГ – открытие счета, за ДД.ММ.ГГГГ - зачисление со счета КПК «Акрос» № в АО «Тинькофф Банк» в сумме 460542, 45 руб. – оплата по договору целевого займа МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, списания в суммах 400000 руб. и 1000 руб. – перечисления на счет Свидетель №3 № (оплата по купле-продаже квартиры), списания в суммах 45000 руб., 450 руб., 13900 руб., 139 руб. - безналичные переводы на счет № в доп. офисе № ПАО Сбербанк на имя Пластининой ФИО66 (т.4 л.д.220-231); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т.4 л.д.232-234).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска, поступившего из АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего файлы в формате «PDF»: «Выписка КПК АКРОС 7709450838» и «ДДС по договору 5242578945». В выписке Под порядковым № за ДД.ММ.ГГГГ по дебету счета отражена операция списания денежных средств в сумме 460542,45 руб. на счет № на имя Чулыниной Н.Б. - оплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Под порядковым № от ДД.ММ.ГГГГ по кредиту счета отражена операция – перечисление ГУ-ОПФР по Кировской области средств МСК в сумме 466617 рублей со счета № на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Чулыниной Н.Б. в соответствии с договором № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Операций о зачислении на счет КПК «Акрос» вступительных, паевых, текущих взносов от Калининой Е.А., Перминовой А.А., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А., а также иных платежей от Калининой Е.А., Перминовой А.А., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А. и от Пластининой Е.В. за перечисленных лиц в выписке не отражено (т.8 л.д.155-169); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.8 л.д.170, 173-174).

Согласно сведениям МИФНС России №1 по Кировской области, следует, что на имя Чулыниной Н.Б. открыты банковские ФИО46 (т.4 л.д. 241-242).

Из протокола выемки, следует, что в ОСП по Лузскому району изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В. (т.2 л.д. 84-86).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - ноутбука «HP 655», в котором обнаружены и осмотрены фотоизображения документов, бланки документов:Файл «Заявление-Анкета» - бланк заявления-анкеты КПК «Акрос» на получение целевого займа с возможностью погашения средствами Материнского (Семейного) Капитала в КПК «Акрос».Файл «5 (1)» фотоизображение доверенности КПК «Акрос» на имя Пластининой Е.В.Файл «Screenshot_20200630_094004» фотоизображение платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денег в размере 608019,6 руб. со счета № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва на счет Тарашниной М.А. № в Кировском отделении № ПАО Сбербанк.Файлы «КПК Акрос 1» и «КПК Акрос 2» - рекламные листовки КПК «АКРОС» на 8 листах с текстом: «Займы с использованием материнского капитала КПК «АКРОС». Начните жить лучше уже сейчас! Максимально понятные и доступные условия. Займ от 4666<адрес> рублей, срок 90 дней, без поручителей и первоначальный взносов. Сопровождение сделки от А до Я. Индивидуальный подход к каждому клиенту. Адрес: <адрес>, 89127084048, 89229690249».Архив ZIP «Чулынина НБдоки для сделки» - архив ZIP, в котором имеется папка с аналогичным именем от ДД.ММ.ГГГГ. В ней содержатся файлы в формате «WORD»: «Членский взнос 1000 р», «Членская книжка», «Уведомление ДАТА ДЗ», «Соглашение ДАТА ДЗ», «согласие на

обработку персональных данных», «ПФР Справка», «Права и обязанности пайщика», «АЕВОЙ ВЗНОС», «на займ ДАТА ДЗ», «заявление о вступлении 1», «заявление об исключении», «Договор Займа», «Доверенность», «ДКП

Чулынина», «выписка из реестра», «ВСТУПЛЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЕ», «Вступительный взнос», «Акт». В файле «Акт» находится акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ с незаполненными графами.Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский капитал в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: <адрес> номера телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэлтора и оценке недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «займ чулынина» - фотоизображение договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Чулыниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р. целевой заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 рублей. Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Чулыниной Н.Б., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС». Пунктом 28.4 договора определен запрет на взимание кредитором вознаграждения за исполнение обязанностей, возложенных на него нормативными правовыми актами РФ, а также за услуги, оказывая которые кредитор действует исключительно в собственных интересах и в результате предоставления, которых не создается отдельное имущественное благо для заемщика.Файл «кпк чулынина» - фотоизображение договора купли-продажи недвижимости, заключенного ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, по условиям которого ФИО127 продала Чулыниной Н.Б., ДД.ММ.ГГГГ г.р. на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 рублей, из которых покупатель уплатил 9457,55 руб. продавцу до подписания договора, а 460542,45 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Чулыниной Н.Б. займа по договору займа № МСК 13/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос». Договор подписан от имени ФИО127 и Чулыниной Н.Б., имеет отметку о государственной регистрации права собственности ДД.ММ.ГГГГ.Файл «Доверенность Пластинина Е.В.»- доверенность №А от ДД.ММ.ГГГГ, которой Кредитный потребительский кооператив «Акрос» (далее по тексту - КПК «Акрос») в лице председателя правления ФИО125 уполномочивает Пластинину Е.В.,

ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о

размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения. Доверенность выдана сроком по ДД.ММ.ГГГГ. Доверенность выполнена на фирменном бланке КПК «Акрос», подписи и печати не имеет.Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Акрос» о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй.Файл «Устав2019» - сканированное изображение Устава Кредитного потребительского кооператива «Акрос» (далее по тексту -КПК «Акрос», «Кооператив»), утвержденного решением общего собрания членов (пайщиков) КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п.1.2 Устава, Кооператив является

некоммерческой организацией, создается и осуществляет свою деятельность на основе добровольного членства и принципа общности в целях удовлетворения финансовых потребностей членов Кооператива. В соответствии с п.2.1 Устава, деятельность Кооператива не имеет цели извлечения прибыли. Согласно гл.9 Устава, единственным исполнительным органом Кооператива является Председатель Правления Кооператива, который выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива (т. 7 л.д.192-205); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.7 л.д.209-210).

Из выписки из ЕГРЮЛ в отношении КПК «Акрос» ИНН 7709450838, следует, что КПК зарегистрирован в налоговых органах ДД.ММ.ГГГГ, основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита (т. 2 л.д. 148-160).

Их копии Устава КПК «Акрос» (т.6 л.д.189-200), следует, что основной целью деятельности кооператива является удовлетворение финансовых потребностей своих членов.

Из доверенности, выданной КПК «Акрос» сроком на пять лет, следует, что КПК «Акрос» в лице ФИО33 ФИО125 уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения (т.2 л.д. 161-163).

Из копии договора аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям ФИО126 передала в аренду Пластининой Е.В. помещение по адресу: <адрес> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для использования под офис, салон услуг, мини-магазин (т.2 л.д. 164-166).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т.1 л.д. 111-113).

Из справки (т.1 л.д.119), следует, что в ходе проведения ОРМ произведены записи переговоров Пластининой Е.В. на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ с номерами файлов и данными об абонентах (т.1 л.д.119).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты ОРМ «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 5 л.д. 189-191).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой Е.В. на оптических дисках, содержащих телефонные переговоры Пластининой Е.В. (абонентские номера №, №, №) (т.5 л.д. 197-261); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.5 л.д.262-265).

Виновность Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Представитель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, что ДД.ММ.ГГГГ Мамоновой В.В. был выдан государственный сертификат на МСК серии МК-Э-053-2020 №. ДД.ММ.ГГГГ Мамонова через МФЦ обратилась

в УПФР в Юрьянском районе с заявлением о распоряжении средствами МСК и направлении данных средств на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК «Акрос» на приобретение квартиры по адресу: <адрес>, к заявлению Мамонова В.В. представила копию своего паспорта, выписку из реестра членов кооператива, договор о предоставлении займа на приобретение жилья № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым КПК «АКРОС» предоставляет Мамоновой В.В. ДД.ММ.ГГГГ г.р., целевой заем в сумме 460542,45 руб. для приобретения квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:264 стоимостью 470000 рублей, документ, подтверждающий безналичное получение займа, выписку из ЕГРН. Решением УПФР № от ДД.ММ.ГГГГ заявление Мамоновой В.В. было удовлетворено и денежные средства в размере 466617 перечислены со счета ПФР на счет КПК «Акрос» платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. От сотрудников полиции ей известно, что стоимость приобретенной Мамоновой В.В. квартиры составила 180000 рублей вместо заявленных в договоре займа 460542,45 руб. Тем самым Мамонова В.В. путем обмана сотрудников УПФР в Юрьянском районе и представления заведомо ложных и недостоверных сведений о стоимости приобретенной квартиры, использовала 286617 рублей на личные нужды вопреки требованиям закона № 256-ФЗ, предусматривающего исчерпывающий перечень целей использования МСК.

Свидетель Свидетель №10, работающая главным специалистом-экспертом Клиентской службы (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб ОПФР по Кировской области (далее по тексту – Клиентская служба), суду показала, что занимается приемом документов, в том числе по распоряжению средствами материанского капитала, обстоятельства происшедщего помнит плохо.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №10, данных в ходе предварительного следствия, в части значимых для дела

обстоятельств (т.2 л.д.189-195), следует, что решением о выдаче государственного сертификата на М(С)К от ДД.ММ.ГГГГ №, принятым ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, Мамоновой В.В.

В.В. в беззаявительном порядке выдан сертификат на М(С)К в размере 466617 руб. в связи с рождением первого ребенка ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р.ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет портала «Госуслуги» поступила электронная форма заявления о распоряжении средствами МСК Мамоновой В.В. на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 рублей по договору купли-продажи. К заявлению прилагались сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумма - 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение квартиры по адресу: <адрес>. Решением ГУ- УПФР в

Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ было отказано в удовлетворении заявления Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 рублей в связи с отсутствием права на дополнительные меры государственной поддержки (недостижением ребенком трехлетнего возраста) в соответствии с п.1 ч.6 ст.5 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ. В тот же день Мамонова В.В. лично под роспись получила в Клиентской службе уведомление об этом. ДД.ММ.ГГГГ от Мамоновой В.В. через личный кабинет вновь поступило заявление о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 466617 рублей, к заявлению прилагались сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумма - 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ, в которых адрес жилого помещения указан не был. Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ Мамоновой В.В. было отказано в удовлетворении ее заявления от ДД.ММ.ГГГГ в связи с непредставлением в трехдневный срок документов, необходимых для рассмотрения заявления (в соответствии с п.2 ч.2 ст.8 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ).С ДД.ММ.ГГГГ размер МСК был увеличен и составил 483881,83 руб.ДД.ММ.ГГГГ Мамонова В.В. вновь обратилась в Клиентскую службу с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 466617 рублей. Данное заявление принимала и проводила работу с Мамоновой В.В. по поводу распоряжения средствами МСК ведущий специалист-эксперт Свидетель №20 Она знает, что Мамонова В.В. представила необходимые документы, подтверждающие предоставление ей целевого займа на приобретение жилья по договору с КПК «Акрос», представителем которого, как она знала, была жительница г. Лузы Пластинина ФИО66 – договор займа, выписку из реестра членов данного кооператива, выписку из ЕГРН на объект недвижимости - квартиры по адресу: <адрес>, а также сведения о зачислении на банковский счет Мамоновой В.В. денежных средств от КПК «Акрос» в размере 460542,45 руб. (выписку банка по вкладу и платежное поручение, заверенное КПК «Акрос»). Кто являлся продавцом объекта недвижимости, не знает, т.к. заявитель предоставляет только договор займа, договор купли-продажи не требуется. Проверка соответствия сведений о стоимости объекта недвижимости, указанной заявителем и содержащейся в кредитном договоре, в обязанности сотрудников ПФР не входит, поскольку обязанность предоставления достоверных сведений в безусловном порядке возложена на лиц, имеющих право на распоряжение средствами МСК. Кроме того, поскольку кредитный кооператив принял реше -

ние о предоставление займа, то, как полагает, должен был проверить обоснованность предоставления займа, в т.ч. стоимость квартиры. Работники ПФР лишь проверяют, пригоден ли объект недвижимости, приобретенный заявителем, для проживания, путем направления запроса в администрацию поселения, на территории которого расположен объект недвижимости. При проверке заявления, согласно справки администрации Лузского городского поселения, объект недвижимости непригодным для проживания или аварийным не признавался. После получения данной справки, а также сведений от органов опеки, выписки из ЕГРН весь пакет документов был в электронном виде направлен в ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области, которым было принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, после чего денежные средства в размере части средств МСК, т.е. 466617 руб. (размер МСК за 2020 год), были направлены со счета ГУ – ОПФР по Кировской области на счет кредитной организации, выдавшей заем – КПК «Акрос».О том, что стоимость приобретенной квартиры фактически составляла 180000 рублей, вместо заявленных в договоре о предоставлении целевого займа на приобретение жилья 470000 рублей, узнала от сотрудников правоохранительных органов. Если бы Мамонова В.В. предоставила в ПФР достоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, то могла претендовать на распоряжение только частью средств МСК, фактически затраченных на улучшение жилищных условий. После направления указанной суммы на счет КПК «Акрос» размер доступных средств (остаток средств МСК) Мамоновой В.В. составил 17264,83 руб.Пластинину Е.В. она знала давно, с того времени, когда та приезжала к своей бабушке в д.Папулово, но никаких отношений с Пластининой не поддерживала. По работе знает Пластинину с того времени, когда та в качестве представителя КПК «Вятская кредитная компания» сопровождала лиц – владельцев сертификатов на МСК при подаче заявлений о распоряжении средствами МСК. Позже Пластинина представляла уже другие кредитные кооперативы – КПК «Инвест Центр» и КПК «Акрос».

Оказывала ли Пластинина Е.В. риэлторские услуги, ей не известно. Сомнения в достоверности представленных Мамоновой В.В. сведений о стоимости приобретенной квартиры, учитывая фактические рыночные цены на жилье в г. Луза, месторасположение и характеристики жилого помещения не возникали, поскольку состояние жилых помещений не проверялось, цены на недвижимость на территории муниципального образования не отслеживались. Никаких услуг, денежных средств от Пластининой Е.В. либо владельцев сертификатов на МСК за принятие положительных решений о распоряжении средствами МСК она не получала, лишь принимала необходимые документы в силу возложенных на нее обязанностей, документы направляла в вышестоящий орган ПФР. Сопровождала ли Мамонову В.В. Пластинина Е.В., когда та обращалась по поводу распоряжения средствами МСК лично, она не знает, т.к. с Мамоновой работала ведущий специалист-эксперт Свидетель №20 На приеме заявлений работала только Свидетель №20, она принимала заявления лишь во

время отпуска Свидетель №20, от которой знает, что Пластинина Е.В. периодически приходила с заявителями к той на прием. Запись на прием проводилась тоже Глазковой О.П. по телефону, который находится на рабочем месте, либо через личный кабинет на портале Госуслуг, либо через сайт ПФР.

В судебном заседании свидетель Свидетель №10 подтвердила оглашенные показания в полном объеме, объяснив противоречия давностью происшедшего.

Свидетель Свидетель №4 суду показала, что ей совместно с Свидетель №8, являющимся ее сыном, на праве общей долевой собственности, по ? доле каждому, принадлежала квартира, расположенная по адресу: <адрес>. По ее просьбе ФИО83 разместил объявление о продаже квартиры в социальной сети. Долгое время, на протяжении ни одного года, квартирой никто не интересовался, поскольку она находится в доме, где печное отопление и отсутствует центральное водоснабжение. В 2020 году Пластинина Е.В. нашла покупателя – Мамонову Викторию, пояснив, что необходимо посмотреть квартиру, и квартира будет оформляться под материнский капитал. Договорились о цене - 200 000 рублей, из которых 180 000 рублей она получит на руки, 20 000 рублей необходимо будет отдать Пластининой Е.В. за оказание риэлторских услуг. Она согласилась. От продажи квартиры она получила 180 000 рублей, 20 000 рублей она передала Пластининой Е.В. в качестве оплаты риэлторских услуг.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля Свидетель №4 в части значимых для дела обстоятельств, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д.170-174), следует, что зимой 2019-2020 г.г. (декабрь 2019 – февраль 2020 г.г.) ей позвонила девушка, поинтересовалась, продает ли она квартиру на <адрес> ответила, что готова продать картиру. Договорились на определенное время, что встретятся для осмотра квартиры. В назначенное время встретились, оказалось, что это ранее ей знакомая Пластинина Елена. Она показала Елене квартиру, та бегло осмотрела квартиру, что ее смутило, так как потенциальный покупатель обычно д етально осматривает квартиру. Квартиру

Елена не фотографировала. Пластинина Е. спросила, за какую цену она готова продать квартиру. Она ей ответила, что хотела бы продать квартиру за 180000 рублей. Со слов Пластининой Е., та ищет квартиру для своей знакомой, и что названная цена Пластинину устраивает. Она сразу предупредила Пластинину Е., что квартира принадлежит в равных долях ей и сыну Ивану, поэтому для продажи квартиры нужна нотариальная доверенность от сына. Летом 2020 г. ее сын Иван приезжал в г. Луза и показывал квартиру покупателям. Показав квартиру, сын сообщил, что квартиру приходила смотреть девушка по имени Виктория. Решили, что сын в г. Кирове оформит доверенность на представление интересов при продаже квартиры. Вскоре ей позвонила Пластинина Е. и сказала, что квартиру покупатели будут покупать, и что цена в 180 000 рублей устраивает. В сентябре 2020 г. примерно с 17 до 18 часов пришла к Пластининой Е., передала ей свидетельство о праве собственности, доверенность от сына на продажу квартиры. Пластинина Е. сказала, что являет-

ся риэлтором, поэтому оформлением всех документов и сопровождением сделки купли-продажи квартиры будет заниматься сама. Пластинина сказала, что квартиру продаст покупателям за 200 000 рублей, а покупатель ей должен будет отдать именно эту сумму в качестве оплаты за квартиру. Уже из денег, которые ей оплатит покупатель, она должна будет передать Пластининой 20 000 рублей за сопровождение сделки в качестве риэлтора. Также Пластинина объяснила, что покупатель будет расплачиваться за счет материнского капитала, что таким образом материнский капитал «обналичивают». О том, что покупателю Виктории будет предоставляться какой-то займ, Пластинина Е. не говорила. Она сама не знала о том, каким образом происходит оформление договоров при купле-продаже квартиры за счет средств материнского капитала, доверяла Пластининой Е., так как та работала риэлтором и знала все тонкости своей работы. Пластинина Е. сказала, что больше ничего делать не нужно, та сама будет заниматься сопровождением сделки и позвонит, когда нужно будет подписать договор купли-продажи. За несколько дней до субботы ДД.ММ.ГГГГ Пластинина Е. позвонила и сказала, что ей нужно будет прийти в многофункциональный центр <адрес> ДД.ММ.ГГГГ для подписания договора купли-продажи квартиры и подачи договора на государственную регистрацию и что туда придет покупатель Виктория. В назначенное время в первой половине дня пришла в многофункциональный центр, расположенный в здании администрации <адрес>, там встретилась с Пластининой Е., а та познакомила ее с покупателем Викторией, которую ранее не знала и никогда не видела. В тот день по какой-то причине их не приняли, возможно ввиду того, что не было кого-то из работников МФЦ либо по другой причине. Пластинина Е. разговаривала с кем-то из работниц МФЦ и затем сказала ей и Виктории, что нужно прийти во вторник, то есть ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня. ДД.ММ.ГГГГ в назначенное время, примерно в 11 часов пришла в МФЦ, там встретилась с Викторией. В МФЦ подписали 2 экземпляра договора купли-продажи, при изучении которого она увидела, что там было написано о каких-то деньгах в сумме около 9400 рублей, которые Виктория ей передала до подписания договора. Она никаких денег от Виктории не получала, поэтому и была удивлена. Та тоже удивилась, когда обратила внимание на эту сумму. Работник МФЦ спросила ее, получала ли она какие-либо деньги за квартиру. Она сказала, что не получала. Тогда работник МФЦ попросила ее позвать Пластинину Е., так как знала, что договор составляла Пластинина Е. Она позвонила Пластининой Е. и сказала той, что требуется присутствие в МФЦ. Пластинина Е.В. пришла в МФЦ и стала говорить о чем-то с работницей МФЦ и на вопрос передачи денег до подписания договора Пластинина Е. покраснела. Потом работница МФЦ спросила ее, получала ли она деньги. Ей пришлось сказать, что получала. Она не обратила внимание, какая стоимость квартиры указана в договоре, обратила только внимание на сумму, якобы уплаченную до подписания договора, составлявшую около 9400 руб. О том, что стоимость квартиры по договору составляет 470 000 рублей, а не 200 000 рублей, как договорились с Пластининой Е., узнала при подписании договора, но внимания

на это не обратила, считая, что раз доверилась Пластининой Е., то так и должно быть, Пластинина сама знает, как такие договоры оформляются. ДД.ММ.ГГГГ около 18 часов Пластинина Е. позвонила и попросила прийти к ней. В квартире Пластининой Е.В. Момонова В.В. передала ей 200 000 рублей. Она отсчитала 20 000 рублей и передала их Пластининой Е. в присутствии Мамоновой В., как договаривались ранее – как оплату за риэлторские услуги.

В судебном заседании свидетель Свидетель №4 подтвердила показания, объяснив противоречия давностью происшедшего.

Свидетель Свидетель №7 суду показал, что ему известно о том, что Свидетель №4, приходящаяся ему матерью, продала квартиру по адресу: <адрес> Мамоновой Виктории за 180 000 рублей, которые поровну поделила между ним, собой и его братом Свидетель №8

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д.214-220), следует, что решением о выдаче государственного сертификата на М(С)К от ДД.ММ.ГГГГ №, принятым ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области Мамоновой В.В. выдан сертификат на М(С)К в размере 466617 руб. в связи с рождением первого ребенка ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р.Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ было отказано в удовлетворении заявления Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 рублей в связи с отсутствием права на дополнительные меры государственной поддержки (недостижением ребенком трехлетнего возраста) в соответствии с п.1 ч.6 ст.5 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ. Указанное заявление было направлено Мамоновой через личный кабинет.Решением ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в удовлетворении заявления Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и

уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 466617 рублей, Мамоновой В.В. было отказано в связи с непредставлением документов, необходимых для рассмотрения заявления (в соответствии с п.2 ч.2 ст.8 ФЗ от 29.12.2006 № 256-ФЗ).Указанные выше заявления принимала специалист Клиентской службы Свидетель №10С ДД.ММ.ГГГГ размер МСК был увеличен и составил 483881,83 руб.ДД.ММ.ГГГГ Мамонова В.В. вновь обратилась в Клиентскую службу лично с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 466617 рублей. Мамонова под роспись была предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий,

утвержденных постановлением Правительства РФ от 12.12.2007 №862, о предупреждении за достоверность представленных сведений.В сведениях к заявлению о распоряжении средствами М(С)К при направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий (при их перечислении юридическому лицу) от ДД.ММ.ГГГГ, подписанных Мамоновой В.В., указаны юридическое лицо, которому подлежат перечислению средства М(С)К – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумма - 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение квартиры по адресу: <адрес>. Мамонова В.В. предоставила договор целевого займа, в котором была указана сумма займа -460542,45 руб., стоимость приобретенной квартиры – 470000 рублей, сведения о договоре купли-продажи (дата договора ДД.ММ.ГГГГ). Кто являлся продавцом объекта недвижимости, не знает, т.к. заявитель предоставляет только договор займа, договор купли-продажи не требуется. Проверка соответствия сведений о стоимости объекта недвижимости, указанной заявителем и содержащейся в кредитном договоре, в обязанности сотрудников ПФР не входит, поскольку обязанность предоставления достоверных сведений в безусловном порядке возложена на лиц, имеющих право на распоряжение средствами МСК. Кроме того, поскольку кредитный кооператив принял решение о предоставление займа, то, как она полагает, должен был проверить обоснованность предоставления займа. Сотрудники ПФР лишь проверяют, пригоден ли объект недвижимости, приобретенный заявителем, для проживания, путем направления запроса в администрацию поселения, на территории которого расположен объект недвижимости. При проверке заявления, согласно справки администрации Лузского городского поселения, объект недвижимости непригодным для проживания или аварийным не признавался. После получения данной справки, а также сведений от органов опеки, выписки из ЕГРН весь пакет документов был в электронном виде направлен в ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области, которым было принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, после чего денежные средства в размере части средств МСК, т.е. 466617 руб. (размер МСК за 2020 год), были направлены со счета ГУ – ОПФР по Кировской области на счет кредитной организации, выдавшей заем – КПК «Акрос».О том, что стоимость приобретенной квартиры фактически составляла 180000 рублей, вместо заявленных в договоре о предоставлении целевого займа на приобретение жилья 470000 рублей, я узнала от сотрудников правоохранительных органов. Если бы Мамонова В.В. предоставила в ПФР достоверные сведения о стоимости объекта недвижимости, то она могла претендовать на распоряжении только частью средств МСК.Пластинину Е.В. она знает, как представителя кредитных потребительских кооперативов, а также как риэлтора, несколько раз Пластинина Е.В. сопровождала заявителей при подаче теми документов на распоряжение средствами МСК, но кого именно, не помнит. Лично у Пластининой она документы не принимала, т.к. документы по распоряжению

МСК согласно установленному порядку принимаются от заявителей. Средства МСК с целью улучшения жилищных условий могли направляться исключительно на приобретение жилого помещения, направление МСК на покупку мебели, транспортных средств, продуктов питания, одежды не допустимо.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 145-147, т. 4 л.д. 216-218), следует, что Пластинина Е.В. как агент КПК «Акрос», должна была контролировать факт передачи денег заемщиком продавцу объекта недвижимости в полном объеме, а также факт передачи личных денежных средств покупателем продавцу до подписания договора в случае, если стоимость объекта недвижимости превышает размер займа (он же размер средств МСК). Доход КПК «Акрос» складывался из уплаты процентов заемщиком, вступительных и паевых взносов, комиссии, которая указывается в договорах займа, которая составляет в среднем 5-6 тысяч рублей и прописывается в договоре, рассчитывается на основании годового процента по займу. Других доходов от деятельности по предоставлению целевых займов владельцам МСК кооператив не имеет. В числе прочих КПК «Акрос» в 2020-2021 г.г. предоставляло целевые займы на приобретение объектов недвижимости жительнице Лузского района Мамоновой. Агенты КПК «Акрос» каких-либо денежных средств кооперативу либо его работникам выплачивать не обязан, сам договаривался с заемщиками об оплате своих услуг, которые ни кооператив, ни ПФР компенсировать не должны.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 стт.281 УПК РФ показаний свидетеля Раздрогова И.А., данных в ходе предварительного следствия (т. 2 л.д.175-176), следует, что ему и Раздроговой В.В., являющейся его матерью, на праве общей долевой собственности, по ? доле каждому, принадлежала квартира, расположенная по адресу: <адрес>. Примерно в 2017 году мама решила квартиру продать и попросила его разместить объявления о продаже квартиры. Он выложил объявление в группе

«Барахолка Луза» социальной сети «ВКонтакте», указав адрес квартиры и номер телефона мамы. Объявления размещал неоднократно, так как квартиру никто покупать не хотел. Продажей квартиры занималась его мама от себя лично и он его имени на основании доверенности. Ему известно о том, что в сентябре 2020 г. квартиру приобрела Мамонова Виктория. До продажи, примерно в августе 2020 года, когда он приезжал в г. Лузу, показывал квартиру по просьбе мамы Мамоновой Виктории, та сказала, что квартира понравилась, готова ее приобрести. Он сообщил Мамоновой, что стоимость квартиры нужно обсуждать с его мамой. От мамы узнал, что квартиру та продала за 180000 рублей, из которых по 60000 рублей дала ему и его брату.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №9, данных в ходе предварительного следствия (т. 2 л.д. 182-183), следует, что имеет в собственности квартиру по

адресу: <адрес>. Все квартиры в данном доме однотипные, центральные водоснабжение, канализация отсутствуют, отопление печное. В <адрес> ранее проживали ФИО171.

Из копий документов из дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки – Мамоновой В.В., полученные в ГУ – ОПФР по Кировской области (т.1 л.д.138-161), следует, что Мамонова В.В. имела право на дополнительные меры государственной поддержки

Согласно выписке из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что права на объект недвижимости по адресу: <адрес> перешли от Свидетель №4 к Мамоновой В.В. на основании договора купли-продажи (возникновение ипотеки в силу закона), государственная регистрация произведена ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 166).

Из копии доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что Свидетель №8 уполномочил Свидетель №4 продать ? долю в праве общей долевой собственности на квартиру по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 172).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что Свидетель №4, действуя от своего имени и имени Свидетель №8, продала Мамоновой В.В. квартиру по адресу: <адрес> стоимостью 470000 рублей, из которых покупатель уплатил продавцу 9457,55 руб. до подписания договора, 460542,45 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного КПК «Акрос» займа по договору № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.173-174).

Из протокола выемки, следует, что в ходе предварительного следствия произведено изъятие оптического диска, содержащего переписку между абонентами, в ООО «ВКонтакте» с приложением (т.2 л.д.27-30).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр – оптического дискаCD-R «Verbatim» с 14 электронными файлами, содержащими переписку абонента «ФИО66 Лазарева» (Пластинина Е.В.) с абонентами «ФИО65 ФИО10» ( использовала Мамонова В.В. ), «Свидетель №8» ( использовал

Свидетель №8). Переписка свидетельствует об осведомленности Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В. о технических характеристиках и стоимости квартиры по адресу: <адрес>, обещании Пластининой Е.В. Свидетель №8 продать квартиру за 180000 рублей, а также попытке Пластининой Е.В. сокрытия преступления путем просьб, адресованных Свидетель №8 и Свидетель №4 скрыть от сотрудников правоохранительных органов обстоятельства совершения сделки и реальную стоимость квартиры (т.2 л.д. 31-62); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалами дела (л.2 л.д.63-64).

Из протокола выемки следует, что в ОСП по Лузскому району изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В. (т.2 л.д.84-86).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - ноутбука HP 655, изъятого в ОСП по Лузскому району. В ноутбуке обнаружены электронные

файлы, содержащие фотоизображения документов, имеющих отношение к заключению договоров займов и купли-продажи, бланков документов.Файл «5 (1)» - фотоизображение доверенности КПК «Акрос» на имя Пластининой Е.В.Файлы «КПК Акрос 1» и «КПК Акрос 2» - рекламные листовки КПК «АКРОС» на 8 листах с текстом: «Займы с использованием материнского капитала КПК «АКРОС». Начните жить лучше уже сейчас! Максимально понятные и доступные условия. Займ от 4666<адрес> рублей, срок 90 дней, без поручителей и первоначальный взносов. Сопровождение сделки от А до Я. Индивидуальный подход к каждому клиенту. Адрес: <адрес>, 89127084048, 89229690249.Файл «№6684» в формате PDF – заявление в МИЦ ПФР от имени Мамоновой В.В. о распоряжении средствами МСК Мамоновой В.В. на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 рублей по договору купли-продажи. К заявлению Мамонова В.В. предоставила сведения о юридическом лице, которому подлежали перечислению средства МСК – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя, сумму, подлежащую перечислению - 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение квартиры по адресу: <адрес>. Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский капитал в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: <адрес> номера телефонов 89229155232, 89127084048. Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэлтора и оценке недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048. Файл «Scan дкп мамонова» - фотоизображение договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №4, действующая от своего имени и имени Свидетель №8 продала покупателю Мамоновой В.В. квартиру по адресу: <адрес> стоимостью 470 000 рублей, из которых покупатель уплатил продавцу

9457,55 руб. до подписания договора, 460542,45 руб. покупатель уплачивает продавцам за счет средств предоставленного КПК «АКРОС» займа№ МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Договор подписан от имени продавца Свидетель №4 и покупателя Мамоновой В.В.Файл «ДОГОВОР МАМОНОВА В В.» - фотоизображение договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «АКРОС» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Мамоновой В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., целевой заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым №

№ стоимостью 470000 рублей. Договор на 10 листах. Каждый лист договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Мамоновой В.В. на листе № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС». Файл «снилс мамонтова» - фотоизображение свидетельства о постановке на учет в налоговом органе Мамоновой В.В.. Файл «Доверенность Пластинина Е.В.» - доверенность №А от ДД.ММ.ГГГГ, которой Кредитный потребительский ФИО94 «Акрос» (далее по тексту - КПК «Акрос») в лице ФИО33 ФИО125 уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения. Доверенность выдана сроком по ДД.ММ.ГГГГ. Доверенность выполнена на фирменном бланке КПК «Акрос», подписи и печати не имеет. Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Акрос» о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй. Файл «Устав2019» - сканированное изображение Устава Кредитного потребительского кооператива «Акрос» (далее по тексту - КПК «Акрос», «Кооператив»), утвержденного решением общего собрания членов (пайщиков) КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п.1.2 Устава, Кооператив является некоммерческой организацией, создается и осуществляет свою деятельность на основе добровольного членства и принципа общности в целях удовлетворения финансовых потребностей членов Кооператива. В соответствии с п.2.1 Устава, деятельность Кооператива не имеет цели извлечения прибыли. Согласно гл.9 Устава, единственным исполнительным органом Кооператива является председатель Правления Кооператива, который выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива (т. 7 л.д.192-205); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.7 л.д.209-210).

Из протокола выемки следует, что в ходе предварительного следствия произведено изъястие дела лица, имеющего право на дополнительные меры государственной поддержки – Мамоновой В.В. в уполномоченном органе ПФР (т.2 л.д. 88-90).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Мамоновой В.В., содержащего: -решение о выдаче государственного сертификата на М(С)К от ДД.ММ.ГГГГ №, в соответствии с которым уполномоченным органом – ГУ -УПФР в Юрьянском районе Кировс-

кой области принято решение о выдаче Мамоновой В.В. сертификата на М(С)К в размере 466617 руб. в связи с рождением первого ребенка ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ г.р.-скриншот экрана персонального компьютера с отображением сведений об электронном обращении 05№ от ДД.ММ.ГГГГ Мамоновой В.В. и оформлении государственного сертификата на М(С)К в форме электронного документа.-решение № от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на ежемесячную выплату в связи с рождением (усыновлением) первого ребенка от ДД.ММ.ГГГГ №, принятое ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на основании заявления Мамоновой В.В. о распоряжении средствами М(С)К на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 рублей в связи с отсутствием права на дополнительные меры государственной поддержки (недостижением ребенком трехлетнего возраста) в соответствии с п.1 ч.6 ст.5 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ.-заявление Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ, поданное в электронном виде, в соответствии с которым Мамонова В.В. просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий (приобретение) в размере 466617 рублей.-сведения, прилагаемые от имени Мамоновой В.В. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 466617 рублей - займа, выданного КПК "Акрос» по договору займа № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение объекта недвижимости по адресу: <адрес>.-уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на ежемесячную выплату в связи с рождением (усыновлением) первого ребенка от ДД.ММ.ГГГГ №, принятое ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на основании заявления Мамоновой В.В. о распоряжении средствами М(С)К на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 рублей в связи с отсутствием права на дополнительные меры государственной поддержки (недостижением ребенком трехлетнего возраста) в соответствии с п.1 ч.6 ст.5 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ.-решение № от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на ежемесячную выплату в связи с рождением (усыновлением) первого ребенка от ДД.ММ.ГГГГ №, принятое ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на основании заявления Мамоновой В.В. о распоряжении средствами М(С)К на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 466617 рублей, в связи с непредставлением документов, необходимых для рассмотрения заявления (в соответствии с п.2 ч.2 ст.8 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ).-заявление Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ, поданное в электронном виде, в соответствии с которым Мамонова В.В. просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 466617 рублей на «ЗАЙМ ПРИОБ КООП». - сведения от

ДД.ММ.ГГГГ, прилагаемые от имени Мамоновой В.В. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 466617 рублей - займа, выданного КПК "Акрос» по договору займа № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение объекта недвижимости по адресу: <адрес>.-уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ об отказе в удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на ежемесячную выплату в связи с рождением (усыновлением) первого ребенка от ДД.ММ.ГГГГ, направленное ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на основании заявления Мамоновой В.В. о распоряжении средствами М(С)К на улучшение жилищных условий – на оплату приобретаемого жилого помещения в размере 466617 рублей в связи с непредставлением документов, необходимых для рассмотрения заявления (в соответствии с п.2 ч.2 ст.8 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 256-ФЗ).-решение от ДД.ММ.ГГГГ № об удовлетворении заявления Мамоновой В.В. о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на ежемесячную выплату в связи с рождением (усыновлением) первого ребенка от ДД.ММ.ГГГГ №, принятое ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области, о распоряжении средствами М(С)К на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 466617 рублей.-заявление Мамоновой В.В. в ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 466617 рублей. В заявлении имеются отметки о том, что Мамонова В.В. предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, о предупреждении за достоверность представленных сведений, имеются подписи от имени Мамоновой В.В. и лица, принявшего заявление – Свидетель №20-сведения к заявлению о распоряжении средствами М(С)К при направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий (при их перечислении юридическому лицу) от ДД.ММ.ГГГГ, подписанные от имени Мамоновой В.В., которая указала юридическое лицо, которому подлежат перечислению средства М(С)К – КПК «Акрос», реквизиты счета организации-получателя в АО «Тинькофф Банк» г. Москва, сумму к перечислению – 466617 руб., сведения о договоре займа – МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение квартиры по адресу: <адрес>. Сведения подписаны от имени Мамоновой В.В.-заявление Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении документов к ранее поданному заявлению, согласно которому Мамонова В.В. предоставляет договор займа, документ, подтверждающий получение займа, выписку из реестра членов кооператива, иные документы. Заявление подписано Мамоновой В.В., имеется рукописный

текст «документы предоставлены по собственной инициативе ДД.ММ.ГГГГ Мамонова В.В.» и подпись от имени Мамоновой В.В.-расписка Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ об обязанности оформления приобретенного жилого помещения по адресу: <адрес> общую собственность ее, ее супруга и детей, в т.ч. последующих, с определением размера долей.-копия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) ФИО91», из которого следует, что КПК «АКРОС» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Мамоновой В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., целевой заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 рублей. Договор на 10 листах. Каждый лист договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Мамоновой В.В. на листе № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС».-выписка из реестра членов КПК «Акрос» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой под регистрационным номером 197 числится Мамонова В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., вступившая в члены КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. выписка подписана от имени Пластининой Е.В., имеет оттиск круглой печати КПК «Акрос».-выписка подразделения № ПАО Сбербанк за ДД.ММ.ГГГГ по счету № (вклад «Мир классическая») на имя Мамоновой В.В., из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ на счет произведено зачисление денежных средств в размере 460542,45 руб.-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств в сумме 460542,45 руб. со счета № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва на счет № на имя Мамоновой В.В. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк г. Киров по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. -копия Выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 34,4 кв.м. кадастровой стоимостью 361986,68 руб. с указанием сведений о правообладателе – Мамонова В.В.. В Выписке имеются сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу КПК «АКРОС» на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.-уведомление об удовлетворении заявления о распоряжении средствами (частью средств) М(С)К на ежемесячную выплату в связи с рождением (усыновлением) первого ребенка от ДД.ММ.ГГГГ №, принятое ГУ-УПФР в Юрьянском районе Кировской области на основании заявления Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ, о распоряжении средствами М(С)К на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере

416617 рублей.-выписка из финансовой части лицевого счета Мамоновой В.В., из которой следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер средств М(С)К составляет 483881,83 руб. (с учетом индексации выплаты в 2021 году), выплаченные средства – 466617 руб., остаток доступных средств составляет 17264,83 руб. (т.2 л.д.91-94); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т.2 л.д. 143).

Из выписки из ЕГРЮЛ в отношении КПК «Акрос» ИНН 7709450838, следует, что КПК зарегистрирован в налоговых органах ДД.ММ.ГГГГ, основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита (т. 2 л.д. 148-160).

Их копии Устава КПК «Акрос» (т.6 л.д.189-200), следует, что основной целью деятельности кооператива является удовлетворение финансовых потребностей своих членов.

Из доверенности, выданной КПК «Акрос» сроком на пять лет, следует, что КПК «Акрос» в лице председателя правления ФИО125 уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения (т.2 л.д. 161-163).

Из копии договора аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям ФИО126 передала в аренду Пластининой Е.В. помещение по адресу: <адрес> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для использования под офис, салон услуг, мини-магазин (т.2 л.д. 164-166).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 466617 рублей перечислены ГУ - Отделением ПФР по Кировской области с корр. счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. ФИО5, <адрес>, на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту Мамоновой В.В. на расчетный ФИО46 займодавца – КПК «Акрос» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва (т.2 л.д. 197).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр – копии договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ между Свидетель №4 и Мамоновой В.В. (т.2 л.д. 199); постановлением признана вещественным доказательством и приобщена к материалам уголовного дела (т.2 л.д. 200).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска CD-R «VS», полученного от Свидетель №6, с электронными папками и файлами: В папке «Анкета» находится 6 файлов в формате «JPG» с названиями «2020-10-01_001», «2020-10-01_002», «2020-10-01_003», «2020-10-01_004»,

«2020-10-01_005», «АНКЕТА», которые содержат фотоизображения: -Заявления-анкеты на получение целевого займа с возможностью погашения средствами материнского (Семейного) Капитала (далее по тексту – МСК) в КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ в виде бланка, заполненного рукописным текстом от имени Мамоновой В.В. с указанием сведений о ежемесячном доходе семьи 20000 рублей, размере запрашиваемого займа 466617 рублей, сведениях о приобретаемом жилье – квартире по адресу: <адрес> площадью 34,4 кв.м., предполагаемой цене (стоимости объекта) 470000 рублей, данных продавца – Свидетель №4, сведения о государственном сертификате на МСК МК-Э-053-2020 № от ДД.ММ.ГГГГ документ подписан от имени Мамоновой В.В. и Пластининой Е.В.-Заявления Мамоновой В.В. на имя Председателя правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ о согласии на обработку ее персональных данных, подписанное от имени Мамоновой В.В.-Согласия субъекта кредитной истории – физического лица Мамоновой В.В. на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй, подписанное ДД.ММ.ГГГГ от имени Мамоновой В.В.-Файл «Scan дкп мамонова» - фотоизображение договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого Свидетель №4, действующая от своего имени и имени Свидетель №8 продала покупателю Мамоновой В.В. квартиру по адресу: <адрес> стоимостью 470000 рублей, из которых покупатель уплатил продавцу 9457,55 руб. до подписания договора, 460542,45 руб. покупатель уплачивает продавцам за счет средств предоставленного КПК «АКРОС» займа№ МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. -Файл «Scan мамонова доп» - электрофотокопии документов:-выписка из реестра членов КПК «Акрос», в которой под номером 197 зарегистрирована Мамонова В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., вступившая в члены КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Выписка подписана от имени

Пластининой Е.В.-членская книжка пайщика, выданная КПК «Акрос» в лице представителя Пластининой Е.В. ДД.ММ.ГГГГ пайщику Мамоновой В.В., тел.№ с указанием размеров взносов пайщика – обязательного в сумме 1000 рублей, вступительного в сумме 200 рублей, уплаченных ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Мамоновой В.В. в Правление КПК «Акрос» о выходе из кооператива, без даты, подписанного Мамоновой В.В. и лицом, принявшим заявление – Пластининой Е.В.-заявление Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ в Правление КПК «Акрос» на выдачу займа в сумме 460542,45 руб. с процентной ставкой 15,828% годовых сроком 90 дней, с целью «на покупку квартиры», подписанное от имени Мамоновой В.В.-Права и обязанности члена кредитного кооператива (пайщика)», подписанные от имени Мамоновой В.В. ДД.ММ.ГГГГ.-Согласие субъекта кредитной истории – физического лица ФИО98 Е.А. на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй, подписанное ДД.ММ.ГГГГ от имени Мамоновой В.В.-Согласие на обработку персональных данных Мамоновой В.В. от ДД.ММ.ГГГГ. - Соглашение о частоте

взаимодействия при взыскании просроченной задолженности по договору, заключенное ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Акрос» в лице Кредитора – Пластининой

Е.В. и Заемщика Мамоновой В.В.-Уведомление о фиксации взаимодействия КПК «Акрос» с пайщиком Мамоновой В.В. при взыскании просроченной задолженности, подписанное представителем КПК «Акрос» Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В. ДД.ММ.ГГГГ.-акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудником КПК «Акрос» Пластининой Е.В. осуществлен осмотр объекта недвижимости - квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:264 площадью 34,4 кв.м, в акте указаны характеристики квартиры, в т.ч. наличие центральной канализации, натяжных потолков, сведения о продавце ФИО130 и покупателе Мамоновой В.В. Акт подписан от имени представителя КПК «Акрос» Пластининой Е.В.Файл «мамонова егрн» содержит электрофотокопию выписки из ЕГРН по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости – квартиры по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310128:264 площадью 34,4 кв.м, кадастровой стоимостью 361986,68 руб. В качестве правообладателя указана Мамонова В.В..В папке «Выписка зарег» содержатся 4 файла в формате «JPG» с названиями «IMG_20201013_091106», «IMG_20201013_091125», «IMG_20201013_091145» - фотоизображение выписки из ЕГРН по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости – квартиры по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 34,4 кв.м, кадастровой стоимостью 361986,68 руб. В качестве правообладателя указана Мамонова В.В..В папке «Мамонова паспорт инн снилс» находятся три файла в формате PDF, содержащие электрофотокопии документов на имя Мамоновой В.В.: свидетельства серии 43 № о постановке на

учет физического лица Мамоновой В.В. в налоговом органе на территории Российской Федерации; страниц паспорта гражданина ФИО88 3317 463323 на имя Мамоновой В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 154-896-481 21 от ДД.ММ.ГГГГ.Файл «ДЗ МАМОНОВА В В» в формате PDF – фотоизображение договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «АКРОС» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Мамоновой В.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., целевой заем в сумме 460542,45 руб. сроком на 3 месяца под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 470000 рублей. Договор на 10 листах. Каждый лист договора

подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Мамоновой В.В. на листе № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС».

Файл «ДКП МАМОНОВА ВВ» в формате PDF- фотоизображение договора купли-продажи, по условиям которого Свидетель №4, действующая от своего имени и имени Свидетель №8 продала покупателю Мамоновой В.В. квартиру по адресу: <адрес> стоимостью 470000 рублей, из которых покупатель уплатил продавцу 9457,55 руб. до подписания договора, 460542,45 руб. покупатель уплачивает продавцам за счет средств предоставленного КПК «АКРОС» займа№ МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Договор подписан от имени продавца Свидетель №4 и покупателя Мамоновой В.В.Файл «Счет МАМОНОВА В В» в формате «JPG» - сведения о реквизитах банка получателя Кировского отделения № ПАО Сбербанк (т.2 л.д.201-241); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.3 л.д. 143).

Согласно сведениям МИФНС России №1 по Кировской области (т.4 л.д. 245-246), следует, что на имя Мамоновой В.В. открыты банковские счета.

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - сведений ПАО Сбербанк: письма № SD0197554020 от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего приложение «SD0197554020.zip» с электронными файлами. Сведения содержат реквизиты банковских счетов на имя Мамоновой В.В. В файле «картыоо-мамонова (4)» - выписке по счету № карты № на имя Мамоновой В.В. за ДД.ММ.ГГГГ отражены операции зачисления в сумме 460542,45 руб., в 17 час 17 мин. списание в сумме 400000 рублей (выдача наличных), в последующий период октября-ноября 2020 г. – списания путем оплаты товаров, услуг сотовой связи, выдачи наличных. В выписке по счету №, открытому в отделении № ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ отражены операции за ДД.ММ.ГГГГ – безналичное зачисление в сумме 400 000 рублей на вклад при списании со счета, списание в сумме 400000 руб.

(налично). В Выписке по счету №, открытому в отделении № ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ отражены операции: ДД.ММ.ГГГГ зачисление со счета КПК «Акрос» № в АО «Тинькофф Банк» в сумме 460542, 45 руб. – оплата по договору целевого займа, за ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме 400000 руб. – безналичный перевод денежных средств на другой счет, за период до конца 2020 г. – списания путем оплаты товаров и услуг, погашения кредитов (т.4 л.д.220-231); признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела постановлением (т.4 л.д.232-234).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска, поступившего из АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. На диске имеются два файла в формате «PDF»: «Выписка КПК АКРОС 7709450838» и «ДДС по договору 5242578945». В Выписке под порядковым № за ДД.ММ.ГГГГ по дебету счета отражена операция списания денежных средств в сумме 460542,45 рублей на счет № на имя Мамоновой В.В. - оплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ. Под порядковым № от ДД.ММ.ГГГГ по кредиту счета отражена операция – перечисление ГУ -

ОПФР по <адрес> средств МСК в сумме 466617 рублей со счета № на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Мамоновой В.В. в соответствии с договором № МСК 17/43-2020 от ДД.ММ.ГГГГ (т.8 л.д.155-169); постановлением признан вещественным доказателтством и приобщен к материалам дела (т.8 л.д.170, 173-174).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, в соответствии с которым органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т. 1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 1 л.д. 111-113).

Из справки (т.1 л.д.119), следует, что в ходе проведения ОРМ произведены записи переговоров Пластининой Е.В. на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ с расшифровкой номеров файлов и данных об абонентах.

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 5 л.д. 189-191).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой ФИО66 на оптических дисках CD-R, на которых содержатся телефонные переговоры Пластининой Е.В. (абонентские номера №, №, №) с Мамоновой В.В., Свидетель №4, содержащие сведения о фактической стоимости, приобретенной Мамоновой В.В. при участии Пластининой Е.В. квартиры, составляющей 180000 рублей, просьбы Пластининой Е.В. скрыть фактические обстоятельства заключения сделки, а также угрозы в адрес Мамоновой В.В., высказанные Пластининой Е.В. другим участникам уголовного процесса (т.5 л.д. 197-261); постановлением диски признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.5 л.д. 262-265).

Виновность Пластининой Е.В. и Калининой Е.А. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Предстаивтель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, что 13.11.2019 ГУ-УПФР в Юрьянском районе Калининой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-10 №. ДД.ММ.ГГГГ Калинина Е.А. обратилась в УПФР в Юрьянском районе с заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК и направлении данных средств на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным

потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья по адресу: <адрес>. К заявлению Калинина Е.А. приложила: копию паспорта гражданина России на свое имя; выписку из реестра членов кооператива, подтверждающую членство в

кооперативе; договор о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 07/43-2021 по программе «Материнский (семейный) капитал» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ней и кредитным потребительским кооперативом «Акрос» (далее по тексту КПК «Акрос») на сумму 477499 руб. 43 коп. для приобретения квартиры общей площадью 36,3 кв. м. по адресу: <адрес>, стоимостью 485000 рублей; документ, подтверждающий получение займа путем безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом (супругой), в кредитной организации; выписку из ЕГРН. Решением УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонным) № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Калининой Е.А. о распоряжении средствами МСК было удовлетворено. ОПФР по Кировской

области платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 483881 руб. 83 коп. перечислены со счета №, открытого территориальным органом Федерального казначейства в подразделении Центрального банка РФ по адресу: гор. ФИО5 <адрес>, в счет погашения задолженности по целевому займу Калининой Е.А. на приобретение жилья и процентов по нему на расчетный ФИО46 КПК «Акрос» №, открытый в АО «Тинькофф Банк» г. Москва.

Свидетель ФИО41 суду показала, что у нее имелась квартира по адресу: <адрес>, в которой длительное время никто не проживал. В 2019 году она и мама решили продать квартиру за 400000 рублей. Для продажи квартиры мама и сын оформили доверенности на представление их интересов. Она размещала объявления о продаже квартиры в газете «Северная правда». Квартиру никто не покупал, поэтому в 2020 г. она решила найти риэлтора в г. Луза.Через Интернет она нашла риэлтора Пластинину Елену. В ходе телефонного разговора попросила ту помочь в продаже квартиры, приехала в г. Луза, где показала квартиру Пластининой Е. и еще одной женщине. Через несколько дней от Пластининой узнала, что женщина не согласилась покупать квартиру. Впоследствии периодически созванивалась с Пластининой Е. и сообщила, что готова продать квартиру за

150000 рублей. В 2021 г. ей позвонила Пластинина Е. и сообщила, что нашла покупателя и попросила переслать документы на электронную почту (копии паспортов собственников квартиры, документы на квартиру). ДД.ММ.ГГГГ она приехала в <адрес> и в Лузском МФЦ встретилась с Пластининой Е. и покупателем квартиры Калининой Еленой. Пластинина дала им на подпись договор купли-продажи квартиры. Читая договор увидела, что стоимость квартиры составляет 485000 рублей. На ее вопрос, почему указана такая сумма, Пластинина Е. ей сказала, что так надо, всё нормально, что 150000 рублей, за которые она продает квартиру, ей отдадут. Калинина Е. подтвердила слова

Пластининой Е., сказала, что им надо получить всю сумму материнского капитала, и что ее деньги они отдадут. Она, доверяя Пластининой Е., согласилась и подписала договор. Спустя две недели Пластинина позвонила ей и сказала, что приедет в г. Киров, попросила встретить. Встретившись в городе

Кирове, Пластинина передала ей наличными 150000 рублей за квартиру, расписку в получении денег она не составляла. После этого ей позвонила Калинина Е. и спросила, передала ли ей Пластинина деньги. Она ответила, что деньги получила.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 145-147, т.3 л.д. 236-237, т.4 л.д.216-218), следует, что в числе прочих, КПК «Акрос» в 2020-2021 г.г. предоставляло целевые займы на приобретение объектов недвижимости жительнице Лузского района Калининой. Принятие у заемщиков взносов в КПК «Акрос» оформлялось агентом квитанциями, размер вступительного взноса составлял 200 рублей, обязательного паевого взноса – 1000 рублей. КПК не имеет право использовать и выдавать товарные чеки для подтверждения получения денежных средств в качестве взносов от пайщиков, так как товарные чеки подтверждают оплату в розничной либо оптовой сети. КПК «Акрос» мог предоставлять целевые займы владельцам сертификатов на МСК в размере ниже остатка средств МСК, если стоимость жилого помещения была ниже остатка средств МСК, в таком случае владелец сертификата имел бы право на распоряжение оставшимися средствами МСК. В договоре целевого займа указан размер процентов, подлежащих уплате заемщиком и, если заем погашается в течение 31 дня, т.е. составляет примерно 1/3 от суммы процентов по займу, который выдается на срок 90 дней либо 3 месяца. Именно эту сумму заемщик должен уплатить за пользование займом, а ПФР, в свою очередь, компенсировать эту сумму плюс размер основного долга. Договорами целевых займов не предусмотрено взимание с заемщика денежных средств за услуги, не оказанные в договоре, таким образом, КПК берет на себя расходы, связанные с подготовкой договоров, в т.ч. на бумагу для распечатывания документов. Агенты КПК «Акрос» каких-либо денежных средств кооперативу либо его работникам выплачивать не обязан, сам договаривался с заемщиками об оплате своих услуг, которые ни кооператив, ни ПФР компенсировать не должны.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №11, данных в ходе предварительно следствия (т.3 л.д. 61-63), следует, что ему известно о том, что в апреле 2021 г. его сожительница Калинина Е.А. решила приобрести квартиру в г. Луза за счет материнского капитала, для этого нашла представителя КПК «Акрос» Пластинину Елену. Калинина и он смотрели квартиру по адресу: <адрес>, которую им показывала Пластинина Е. по договоренности с хозяйкой. Пластинина говорила, что для покупки квартиры хватит материнского капитала, но цену ему не сообщила. Он был против покупки этой квартиры, так как считал, что она столько не стоит, но вмешиваться не стал, поскольку

материнский капитал принадлежал Калининой, а не ему. ДД.ММ.ГГГГ возил Калинину Е. в Лузский МФЦ, где та встречалась с продавцом и Пластининой Е. Кто готовил документы по сделке, он не знает. Спустя две недели он возил Калинину и Пластинину в отделение ПАО Сбербанк, где Калинина получила деньги от КПК «Акрос» в размере материнского капитала. В его автомобиле Калинина часть денег передала Пластининой Е., та пересчитывала деньги.

Из оглашенных в судебном заведении в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №13, данных в ходе предварительного следствия (т.3 л.д. 148-151), следует, что она проживает в <адрес> с 1977 года. Ранее в <адрес> проживала ФИО40, с которой она поддерживала отношения, бывала в гостях. Ремонт в квартире ФИО172 не производился, крыша требовала ремонта. В 2021 году дочь ФИО40 – ФИО41 после переезда мамы продала квартиру. Новых собственников

квартиры она не знает, в квартире никто не проживает и не появляется, ремонт не производился, крыша не отремонтирована, печная труба требует ремонта.

Из оглашенных в судебном заведении в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20 данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д.214-220), следует, что ДД.ММ.ГГГГ Калинина Е.А. обратилась в Клиентскую службу с заявлением на выдачу государственного сертификата на МСК, предоставив при этом свидетельства о рождении двоих детей и свой паспорт. Уточню, что заявление было подано ею через личный кабинет ранее, а ДД.ММ.ГГГГ при личном приеме распечатано мной и передано на подпись Калининой Е.А.После проведения проверки, ДД.ММ.ГГГГ ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области принято решение № о выдаче ФИО98 М.А. сертификата на МСК в размере 453026 рублей, о чем она была уведомлена ДД.ММ.ГГГГ путем вручения уведомления.ДД.ММ.ГГГГ Калинина Е.А. лично явилась в Клиентскую службу с заявлением о выдаче ей справки о размере МСК, которая в тот же день была выдана Калининой под роспись. В справке был указан размер доступных средств МСК – 453026 рублей. С того времени и до июня 2021 года Калинина Е.А. с заявлениями о распоряжении средствами МСК не обращалась. Калинина Е.А. ДД.ММ.ГГГГ лично обратилась в Клиентскую службу с заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий (погашение основного долга и уплату процентов по займу, предоставленному кредитным потребительским коопера -

тивом на приобретение жилья) в размере 483881,83 руб., т.е. в полном размере средств МСК, установленного с ДД.ММ.ГГГГ. Само заявление в электронном виде было направлено ранее через личный кабинет и было ею распечатано и передано на ознакомление и подпись Калининой. Ею Калинина Е.А. была лично под роспись предупреждена за предоставление ПФР ложных сведений при распоряжении средствами МСК и об обязанности оформить жилое помещение в общую собственность ее, супруга и детей, Калининой Е.А.

были разъяснены правила направления средств МСК на улучшение жилищных условий. К заявлению Калинина Е.А. предоставила сведения об организации, предоставившей заем – КПК «Акрос», реквизиты счета КПК для направления средств МСК, договор целевого займа, выписку по вкладу и платежное поручение о зачислении денег в сумме 477499,43 руб. со счета КПК «Акрос» на счет Калининой Е.А. В договоре займа была указана сумма займа – 477499,43 руб., стоимость квартиры по адресу: <адрес>, составлявшей 485000 рублей. Договор был подписан заемщиком Калининой Е.А. и Пластининой Е.В. от имени кредитора.Кто являлся продавцом объекта недвижимости, не знает, т.к. заявитель предоставляет только договор займа, договор купли-продажи не требуется. Проверка соответствия сведений о стоимости объекта недвижимости, указанной заявителем и содержащейся в кредитном договоре, в обязанности сотрудников ПФР не входит, поскольку обязанность предоставления достоверных сведений в безусловном порядке возложена на лиц, имеющих право на распоряжение средствами МСК. Кроме того, поскольку кредитный кооператив принял решение о предоставлении

займа, то, как она полагает, должен был проверить обоснованность предоставления займа. Сотрудники ПФР лишь проверяют, пригоден ли объект недвижимости, приобретенный заявителем, для проживания, путем направления запроса в администрацию поселения, на территории которого расположен объект недвижимости. При проверке заявления согласно справки администрации Лузского городского поселения, объект недвижимости непригодным для проживания или аварийным не признавался. После получения данной справки, а также сведений от органов опеки, выписки из ЕГРН весь пакет документов был в электронном виде направлен в ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области, которым было принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, после чего денежные средства в размере средств МСК, т.е. 483881,83 руб., были направлены со счета ГУ – ОПФР по Кировской области на счет кредитной организации, выдавшей заем – КПК «Акрос».

Из протокола выемки (т.2 л.д.27-30), следует, что в ходе предварительного соедствия произведена выемка оптического диска, содержащего переписку между абонентами, в ООО «ВКонтакте» с приложением.

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска CD-R «Verbatim» с 14 электронными файлами, содержащими переписку

абонента «ФИО66 Лазарева» (Пластинина Е.В.) с абонентом «Лена Калинина»

(т.2 л.д. 31-62); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (л.2 л.д.63-64).

Согласно выписке из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что права на объект недвижимости по адресу: <адрес> перешли от ФИО41 к Калининой Е.А. на основании договора купли-продажи (возникновение ипотеки в силу закона), государственная регистрация произведена ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 23-24).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям ФИО41, действующая от себя лично, а также по доверенности от ФИО40 и ФИО41 продала Калининой Е.А. квартиру по адресу: <адрес> кадастровый №, площадью 36,3 кв.м. по цене 485000 руб., из которых покупатель передает 7500,57 руб. продавцу в день подписания договора, частичный расчет производится покупателем не позднее 10 дней, считая с даты предоставления Выписки из

ЕГРН об основных характеристиках зарегистрированных правах на объект недвижимости, подтверждающей регистрацию перехода права собственности, за счет заемных денежных средств, предоставленных КПК «Акрос» по договору займа № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме 477499,43 руб. (т.3 л.д. 31-32).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 483831,83 руб. перечислены ГУ-ОПФР по <адрес> с корр. счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: <адрес>, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Калининой Е.А. на расчетный счет займодавца – КПК «АКРОС» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва (т.3 л.д. 41).

В ходе осмотра места происшествия - квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, следует, что что квартира расположена в одноэтажном деревянном четырехквартирном доме, входная дверь деревянная. Квартира двухкомнатная, в квартире имеется старая мебель, стены в комнатах покрыты побелкой, в кухне – побелка с окраской, потолки покрыты побелкой, имеются следы от протекания крыши. Отопление печное, водопровод локальный (от скважины). Крыша над квартирой № покрыта старым рубероидом, имеющим разрывы (т.3 л.д. 51-56).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска CD-R «VS» объемом 700 Mb с маркировкой вокруг посадочного места «RFD80M-80043 80», полученного от Свидетель №6, с электронными папками и файлами: В папке «Выписка» содержатся 4 файла в формате «JPG» с названиями «doc05806220210330111350_001», «doc05806220210330111350_002»,«doc05806220210330111350_003», doc05806220210330111350_004» с датой изменения ДД.ММ.ГГГГ, которые содер-

жат фотоизображение выписки из ЕГРН по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости – квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,3 кв.м. кадастровой стоимостью 286266,22 руб. В качестве правообладателей указаны ФИО39, ФИО40, ФИО41, каждый владеет 1/3 доли (общая долевая собственность).В папке «ДКП безвозмездной передачи» имеются 4 файла в формате «JPG» с названиями «doc05806720210330111954_001», «doc05806720210330111954_002», «doc05806720210330111954_003», «doc05806720210330111954_004» с датой изменения ДД.ММ.ГГГГ, содержащие фотоизображение договора № от ДД.ММ.ГГГГ безвозмездной передачи квартир в долевую собственность граждан, согласно которому квартира по адресу: <адрес> стоимостью 33486 рублей передана Управлением ЖКХ и строительства Администрации Лузского района в долевую собственность ФИО39, ФИО40, ФИО41, имеется отметка о регистрации договора в БТИ ДД.ММ.ГГГГ.В папке «Зарег и сопров» имеются папки «Выписка», «ДЗ», «ДКП», «Сопровод». В папке «Выписка» находятся 4 файла в формате «JPG» с названиями «1», «2», «3», «4», содержащие фотоизображения выписки из ЕГРН по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости – квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,3 кв.м. кадастровой стоимостью 286266,22 руб. В качестве правообладателя указана Калинина Е.А..В папке «ДЗ» находятся 10 файлов в формате «JPG» с названиями от 1 до 10 с датой изменения ДД.ММ.ГГГГ, содержащие фотоизображение договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Калининой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., целевой заем в сумме 477499,43 руб. сроком на 90 дней под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> стоимостью 485000 рублей. Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Калининой Е.А. на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС». Фотоизображения договора не распечатываются ввиду наличии копий договора в материалах уголовного дела.В папке «ДКП» находятся 4 файла в формате «JPG» с названиями «1», «2», «3», «4» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие фотоизображения договора купли-продажи недвижимости, заключенного ДД.ММ.ГГГГ в гор. Луза Кировской области, по условиям которого ФИО40, ФИО41, от имени которых действует ФИО41 на основании доверенности, и

ФИО41 продают Калининой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № площадью 36,3 кв.м по цене 485000 рублей, из которых покупатель оплачивает 7500,57 руб. продавцу в день подписания договора, а 477499,43 руб. КПК «Акрос» по договору займа № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ перечисляет на банковский счет пайщика Калининой Е.А. с последующим снятием и передачей продавцу под расписку. Договор подписан от имени продавцов Смольниковой Н.А., от имени покупателя Калининой Е.А., имеет отметку о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ.Файл «заявление анкета» - фотоизображение Заявления-анкеты физического лица Калининой Елены Андреевны, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на вступление в члены КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ, подписанная от имени заявителя Калининой Е.А., от имени, принявшего заявление Пластининой Е.В.Файл «заявление на выдачу ДЗ» - фотоизображение Заявления Калининой Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ в Правление КПК «Акрос» на выдачу займа в сумме 477499,43 руб. с процентной ставкой 15,828% годовых сроком 90 дней, подписанного Калининой Е.А., цель займа в заявлении не указана.Файл «заявление на выдачу» - фотоизображение Заявления Калининой Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ в Правление КПК «Акрос» на выдачу займа в сумме 477499,43 руб. с процентной ставкой 15,828% годовых сроком 90 дней, с целью «на покупку жилья», подписанного Калининой Е.А.Файл «заявление о выходе» - фотоизображение Заявления Калининой Е.А. в Правление КПК «Акрос» о выходе из кооператива, без даты, подписанного Калининой Е.А. и лицом, принявшим заявление – Пластининой Е.В.Файл «Обязательство ПФР» - фотоизображение Обязательства Калининой Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ в Правление КПК «Акрос» не позднее 5 рабочих дней после получения документов о государственной регистрации права собственности на приобретенный объект недвижимости предоставить КПК «Акрос» документы, подтверждающие подачу пайщиком заявления о распоряжении средствами МСК. Обязательство подписано от имени представителя КПК «Акрос» Пластининой Е.В. и от имени Калининой Е.А. ДД.ММ.ГГГГ. Файл «права и обязанности» - фотоизображение «Прав и обязанностей члена кредитного кооператива (пайщика)», подписанных от имени Калининой Е.А. ДД.ММ.ГГГГ.Файл «согласие мбки» - фотоизображение Согласия субъекта кредитной истории – физического лица Калининой Е.А. на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй, подписанное ДД.ММ.ГГГГ от имени Калининой Е.А.Файл «согласие пд» - фотоизображение Согласия на обработку персональных данных Калининой Е.А. от ДД.ММ.ГГГГ. Файл «соглашение» - фотоизображение Соглашения о частоте взаимодействия при взыскании просроченной задолженности по договору, заключенное ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Акрос» в лице Кредитора – Пластининой Е.В. и Заемщика Калининой Е.А.Файл «уведомление» - фотоизображение Уведомления о фиксации взаимодействия КПК «Акрос» с пайщиком Калининой Е.А. при взыскании просроченной задолженности, подписанное представителем КПК «Акрос» Пластининой Е.В. и Калининой Е.А. ДД.ММ.ГГГГ. Файл «членская

книжка» - фотоизображение Членской книжки пайщика, выданной КПК «Акрос» в лице представителя Пластининой Е.В. ДД.ММ.ГГГГ пайщику Калинииной Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., тел.№ с указанием размеров взносов пайщика – обязательного в сумме 1000 рублей, вступительного в сумме 200 рублей, уплаченных ДД.ММ.ГГГГ. В папке «22-03-2021_10-28-35» имеются файлы в формате «JPG»: «doc05773520210322070210_001», «doc05773620210322070228_001», и формате «PDF» с названием «doc05№». Файлы «doc05773520210322070210_001», «doc05773620210322070228_001» - фотоизображения страниц паспорта гражданина России на имя ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> «doc05№» - электрофотокопии страниц паспорта гражданина России на имя ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 3 листах.В папке «22-03-2021_11-23-46» имеются файлы в формате PDF с названиями «doc05№», «doc05№», «doc05№» от ДД.ММ.ГГГГ.Файл «doc05№» - электрофотокопия свидетельства о смерти ФИО43ёновича, умершего ДД.ММ.ГГГГ.Файл «doc05№» - электрофотокопия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, которой ФИО40 уполномочивает ФИО41 управлять и распоряжаться всем ее имуществом. Файл «doc05№» - электрофотокопия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, которым ФИО41 уполномочивает ФИО41 управлять и распоряжаться 1/3 долей в праве общей долевой собственности на квартиру по адресу: <адрес>.В папке «22-03-2021_11-26-52» имеются файлы в формате PDF с названиями «doc05№», «doc05№» - электрофотокопии листа со сведениями о собственниках квартиры по адресу: <адрес> за подписью от имени регистратора ФИО131Файл «doc05№» - электрофотокопия свидетельства о праве на наследство по закону серии <адрес>9 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО41 является наследником имущества ФИО39, в том числе 1/3 долей в праве общей долевой собственности на квартиру по адресу: <адрес>.Файл «doc05№» - электрофотокопия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру по адресу: <адрес>, собственником которой является ФИО40Файл «doc05№» - электрофотокопия листа со сведениями о собственниках квартиры по адресу: <адрес> за подписью от имени регистратора ФИО131Папка «тех план» содержит 4 файла в формате «JPG»: «doc05807520210330114347_001», «doc05807520210330114347_002», «doc05807520210330114347_003», «doc05807520210330114347_004» - фотоизображения Технического паспорта жилого помещения (квартиры) № в

<адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержится информация о доме и квартире: год постройки 1954, физический

износ здания 46%, отопление печное, газоснабжение баллонное. В папке «фото объекта» имеются файлы в формате «JPG»: «IMG_20210406_114309», «IMG_20210406_114345», «IMG_20210406_114404», «IMG_20210406_114418», «IMG_20210406_114424», «IMG_20210406_114542», «IMG_20210406_114615», «IMG_20210406_114719», содержащие фотоизображения квартиры и одноэтажного деревянного дома.Файл «JPG» «c1876862-170e-40be-ae5c-32e5a737224c» - фотоизображение свидетельства о регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на 1/3 доли квартиры по адресу: <адрес>, собственником которой является ФИО41;Файл «БИК ИНН Банка» - сведения о реквизитах банка получателя Кировского отделения № 8612 ПАО Сбербанк, почтовом адресе <адрес>. Файл «скрин росреестра» - снимок экрана с отображением сведений об объекте недвижимости с кадастровым номером 43:16:310126:355 площадью 36,3 кв.м., стоимостью 286266,22 руб. на ДД.ММ.ГГГГ.Файл «СНИЛС Калинина» - фотоизображение страхового свидетельства обязательного

пенсионного страхования 128-198-042 73 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Калининой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Файл «справка о пригодности» - фотоизображение справки администрации Лузского городского поселения № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что жилой дом по адресу: <адрес> реестре аварийных домов не числится;Файл «счет Калинина» - фотоизображение листа сберегательной книжки серии ОЧ № с указанием номера счета 42№ в отделении № ПАО Сбербанк по вкладу «Универсальный Сбербанка России на 5 лет» на имя Калининой Е.А.;Файл в формате PDF «Калинина Елена ПАСПОРТИНН» содержит электрофотокопии документов: государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № на имя Калининой Е.А. в размере 453026 рублей, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГУ-УПФР в <адрес>; свидетельства о рождении ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ г.р., свидетельства серии 43 № о постановке Калининой Е.А. на учет в налоговом органе, паспорта 33 14 338296 на имя Калининой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., фотоизображение листа сберегательной книжки серии ОЧ № с указанием номера счета 42№ в отделении № ПАО Сбербанк по вкладу «Универсальный Сбербанка России на 5 лет» на имя Калининой Е.А.; фотоизображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 128-198-042 73 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Калининой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.3 л.д. 64-142); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.3 л.д. 143).

Из протокола выемки, следует, что в Клиентской службе (на правах группы) в Лузском районе управления организации работы клиентских служб

ОПФР по Кировской области произведено изъятие дела Калининой Е.А. (т.3 л.д. 153-155).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр – дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Калининой Е.А. (т.3 л.д.156-161); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т. 3 л.д. 162, 163-214).

Из протокола обыска (т.3 л.д. 228-230), следует, что в жилище Калининой Е.А. по адресу: <адрес>, в ходе которого изъяты товарный чек КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, договор о предоставлении целевого займа № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе предварительного следствия произведен осмотр изъятых при производстве обыска в жилище Калининой Е.А.: - товарного чека КПК «Акрос» б/н от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержатся сведения о юридическом лице – КПК «Акрос» ИНН 77094550838, дате ДД.ММ.ГГГГ, наименовании, характеристиках, цене товаров: «Паевый взнос 200=», «Вступительный взнос 1000=», «Комиссия

43800=», «Всего 45000=». Товарный чек подписан от имени продавца Пластининой Е.В., имеет оттиск круглой печати КПК «Акрос»;-договора купли-продажи недвижимости, заключенный ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, по условиям которого ФИО41, действующая от себя лично и от ФИО40 и ФИО41 (продавцы) продают покупателю Калининой Е.А. квартиру по адресу: : <адрес> кадастровым № стоимостью 485000 рублей, из которых покупатель уплачивает 7500 руб. 57 копеек продавцу в день подписания договора, 477499,43 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Калининой Е.А. займа по договору займа № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос»;- договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», по условиям которого КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставил Калининой Е.А. заем в сумме 477499,43 руб. сроком на 90 дней под 15,828% годовых, предназначенный, в соответствии с п.п.11 и 12 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на квартиру по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 485000 рублей в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика путем приобретения объекта недвижимости. Пунктом 8 договора установлен предельный размер процентов за пользование займом – 6382,4 руб. при полном досрочном погашении займа за период с 32 дня с даты фактического предоставления займа по дату полного досрочного погашения займа (льготный период, при котором начисление процентов не производится). Пунктом 16 не предусмотрены услуги, оказваемые

кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения договора (т.3 л.д.238-240); постановлением призананы вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела постановлением (т.3 л.д. 243).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ в отношении КПК «Акрос» ИНН 7709450838, следует, что КПК зарегистрирован в налоговых органах ДД.ММ.ГГГГ, основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита (т. 2 л.д. 148-160). Из копии Устава КПК «Акрос» (т.6 л.д.189-200), следует, что основной целью деятельности кооператива является удовлетворение финансовых потребностей своих членов.

Из доверенности, выданной КПК «Акрос» сроком на пять лет, следует, что КПК «Акрос» в лице председателя правления Магомадова М.А. уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении

целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения (т.2 л.д. 161-163).

Из копии договора аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям ФИО126 передала в аренду Пластининой Е.В. помещение по адресу: <адрес> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для использования под офис, салон услуг, мини-магазин (т.2 л.д. 164-166).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - сведений ПАО Сбербанк: письма № SD0197554020 от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего приложение «SD0197554020.zip» с электронными файлами. Файл «СЧЕТА КАРТЫ КАЛИНИНА» содержит информацию о счетах на имя Калининой Е.А. в ПАО Сбербанк,в файле «КАЛИНИНА Е.А. 20_08_1988» - выписке по счетам на имя Калининой Е.А., в т.ч. по ФИО46 № № на имя Калининой Е.А., открытого в Кировском отделении № ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ, отражены операции: ДД.ММ.ГГГГ - зачисление со счета КПК «Акрос» № в АО «Тинькофф Банк» в сумме 477499,43 руб. (оплата по договору целевого займа МСК 7/43-2021), ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 477500 руб. (выдача наличных) (т.4 л.д.220-231); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т.4 л.д.233-234).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска, поступившего из АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. На диске имеются два файла в формате «PDF»: «Выписка КПК АКРОС 7709450838» и «ДДС по договору 5242578945». В выписке под порядковым № за ДД.ММ.ГГГГ по дебету счета отражена операция списания денежных средств в сумме 477499,43

руб. на счет № на имя Калининой Е.А. - оплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ. Под порядковым № от ДД.ММ.ГГГГ по кредиту счета отражена операция – перечисление ГУ-ОПФР по Кировской области средств МСК в сумме 483881,83 рублей со счета № на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Калининой Е.А. в соответствии с договором № МСК 07/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ. Операций о зачислении на счет КПК «Акрос» вступительных, паевых, текущих взносов от Калининой Е.А., Перминовой А.А., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А., а также иных платежей от Калининой Е.А., Перминовой А.А., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А. и от Пластининой Е.В. за перечисленных лиц в выписке не отражено (т.8 л.д.155-169); признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела постановлением (т.8 л.д.170, 173-174).

Согласно сведениям сведения МИФНС России №1 по Кировской области (т.4 л.д. 239-240), следует, что на имя Калининой Е.А. открыты банковские счета.

Из протокола выемки (т.2 л.д.84-86), следует, что в ОСП по <адрес> изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В.

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - ноутбука HP 655, изъятого в ОСП по Лузскому району. В ноутбуке обнаружены электронные файлы, содержащие фотоизображения документов, имеющих отношение к заключению договоров займов и купли-продажи, бланков документов: Файл «5 (1)» - фотоизображение доверенности КПК «Акрос» на имя Пластининой Е.В. Файлы «КПК Акрос 1» и «КПК Акрос 2» - рекламные листовки КПК «АКРОС» на 8 листах с текстом: «Займы с использованием материнского ФИО91 КПК «АКРОС». Начните жить лучше уже сейчас! Максимально понятные и доступные условия. Займ от 4666<адрес> рублей, срок 90 дней, без поручителей и первоначальный взносов. Сопровождение сделки от А до Я. Индивидуальный подход к каждому клиенту. Адрес: <адрес>, 89127084048, 89229690249. Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский капитал в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: <адрес> номера телефонов 89229155232, 89127084048. Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэлтора и оценке недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048. Файл «Доверенность Пластинина Е.В.»- доверенность №А от ДД.ММ.ГГГГ, которой Кредитный потребительский кооператив «Акрос» (далее по тексту -КПК «Акрос») в лице председателя правления ФИО125 уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания

договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения. Доверенность выдана сроком по ДД.ММ.ГГГГ. Доверенность выполнена на фирменном бланке КПК «Акрос», подписи и печати не имеет. Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Акрос» о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй. Файл «Устав2019» - сканированное изображение Устава Кредитного потребительского кооператива «Акрос» (далее по тексту - КПК «Акрос», «Кооператив»), утвержденного решением общего собрания членов (пайщиков) КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п.1.2 Устава, Кооператив является некоммерческой организацией, создается и осуществляет свою деятельность на основе добровольного членства и принципа общности в целях удовлетворения финансовых потребностей членов Кооператива. В соответствии с п.2.1 Устава, деятельность Кооператива не имеет цели извлечения прибыли. Согласно гл.9 Устава, единственным исполнительным органом Кооператива является Председатель Правления Кооператива, который выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива. Файл «Калинина Елена» - фотоизображения государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № на имя Калининой Е.А., выданный ДД.ММ.ГГГГ, свидетельства о рождении ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ г.р., свидетельства серии 43 № о постановке Калининой Е.А. на учет в налоговом органе, паспорта 33 14 338296 на имя Калининой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., фотоизображение листа сберегательной книжки серии ОЧ № с указанием номера счета 42№ в отделении № ПАО Сбербанк по вкладу «Универсальный Сбербанка России на 5 лет» на имя Калининой Е.А.; фотоизображение страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 128-198-042 73 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Калининой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т. 7 л.д.192-205); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела постановлением (т.7 л.д.209-210).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероп-

риятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т.1 л.д. 111-113).

Согласно справке (т.1 л.д.119), следует, что в ходе проведения ОРМ проивзедены записи переговоров Пластининой Е.В. на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ с расшифровкой номеров файлов и данных об абонентах.

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что в соответствии с которым органом, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т.1 л.д.189-191).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой ФИО66 на оптических диска, на которых содержатся телефонные переговоры Пластининой Е.В. (абонентские номера №, №, №) с Калининой Е.А., свидетельствующие о наличии предварительного сговора между Калининой Е.А. и Пластининой Е.В. на хищение денежных средств путем приобретения дешевого объекта недвижимости, а также о сговоре между Пластининой Е.В. и Калининой Е.А. на сокрытие преступления (т.5 л.д. 197-261); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела постановлением (т.5 л.д.262-265).

Виновность Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

Представитель потерпевшего Байбуровская Н.Г. суду показала, ДД.ММ.ГГГГ ГУ – УПФР в городе Кирове Кировской области Перминовой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. был выдан государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-053-2020 0981962. ДД.ММ.ГГГГ Перминова А.А. через МФЦ обратилась в ГУ-УПФРс заявлением о распоряжении средствами (частью средств) МСК и направлении данных средств на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключённому с кредитным потребительским кооперативом «Акрос» на приобретение жилья по адресу: <адрес>. К заявлению Перминова А.А. приложила: - копию паспорта гражданина России на своё имя; - выписку из реестра членов кооператива, подтверждающую членство в кооперативе; - договор о предоставлении целе -

вого займа на приобретение жилья № МСК 08/43-2021 по программе «Материнский (семейный) капитал» от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ней и кредитным потребительским кооперативом «Акрос» (далее по тексту КПК «Акрос») на сумму 630 516 руб. 33 коп. для приобретения жилого дома общей площадью 53,3 кв. м. по адресу: <адрес>

<адрес>, стоимостью 640000 рублей; - документ, подтверждающий получение займа путем безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат, или его супругом (супругой), в кредитной организации; - выписку из ЕГРН. Решением ГУ-УПФРв городе Кирове Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление Перминовой А.А. о распоряжении Средствами МСК было удовлетворено. ОПФР по Кировской области платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 639431руб. 83 коп. были перечислены со счета №, открытого территориальным органом Федерального казначейства в подразделении ЦБ РФ по адресу: <адрес>, в счёт погашения задолженности по целевому займу Перминовой А.А. на приобретение жилья и процентов по нему на расчетный счет КПК «Акрос» №, открытый в АО «Тинькофф Банк» г. Москва. О том, что стоимость приобретённого Перминовой А.А. жилого дома по выше указанному адресу фактически составляла 325000 рублей, вместо заявленных в договоре о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 08/43-2021 по программе «Материнский (семейный) капитал от ДД.ММ.ГГГГ 630516 руб. 33 коп. узнала от сотрудника полиции. Также ей стало известно, что Перминова А.А. в период с апреля по июнь 2021 года, умышленно с целью незаконного обогащения за счет средств федерального бюджета, являясь владелицей сертификата на МСК, заключила договор купли продажи жилья по адресу: <адрес>, фактической стоимостью 325000 рублей, после чего в КПК «Акрос» оформила договор о предоставлении ей целевого займа размере 630516 руб. 33 коп. на приобретение вышеуказанного жилья по программе «Материнский (семейный) капитал. Получив целевой займ в размере 630516 руб. 33 коп. на приобретение жилья, Перминова А.А. подала заявление в УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонное) о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала в размере 639431 руб. 83 коп. на улучшение

жилищных условий, а именно на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с КПК «Акрос» на приобретение жилья по адресу: <адрес>. Перминова А.А., действуя путем обмана сотрудников УПФР в Юрьянском районе Кировской области (межрайонного), создав формальные и фиктивные условия реализации государственного сертификата на материнский (семейный) капитал, в нарушении требований Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», представила заведомо ложные и недостоверные сведения о стоимости приобретенного ею жилого помещения по адресу: Кировская область, Лузский

район, <адрес>, за 640000 рублей, тогда как фактическая стоимость жилого помещения составила 325000 рублей.

Свидетель Свидетель №5 суду показала, что жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> 1953 года постройки, принадлежал ее матери, которая умерла в 2018 году. После смерти матери она и ее брат

Свидетель №14 вступили в права наследования на ? долю в праве общей долевой собственности каждый. Жилой дом - одноэтажный, деревянный, в доме имеется печное отопление (2 печи), центральное водоснабжение отсутствует, в доме требовался ремонт. К центральной канализации дом не подключен. В 2019 году решили продать дом и полученные от продажи деньги поделить поровну. Для этого было размещено объявление о продаже дома в сети Интернет. Кроме того, она подавала объявление в газету. После размещения объявлений в Интернете и газете ей звонили разные люди, приходили смотреть дом. Она всем говорила, что продает дом и земельный участок за 450 000 рублей, но за такую цену покупать никто не соглашался из-за необходимости больших вложений в ремонт. Весной 2021 года ей позвонила девушка, представилась Аленой, спросила, продает ли она дом, и попросила осмотреть дом. Они встретились, Алена с мужем осмотрели дом, и догвоорились о цене - 325 000 рублей. Алена сказала, что оформлением купли-продажи будет заниматься риэлтор Пластинина Е. Пластинина Е. приходила, осматривала дом, и занималась оформлением всех необходимых документов. После подготовки Пластининой Е. документов они с братом подписывали документы в МФЦ. Брат договор не читал, тому нужно было только расписаться, условия договора брата не интересовали. Когда она прочитала договор, увидела в нем сумму 640 000 рублей, и спросила Пластинину Елену об этом. Та ответила, что так надо, документы оформляются на материнский капитал. В апреле 2021 Перминова А. в банке рассчиталась с ней за дом, передав деньги в размере 325 000 рублей. Половину от этой суммы – 162 500 рублей она передала своему брату. Больше никаких денег от Перминовой А.А. она не получала.

Свидетель Свидетель №15 суду показала, что Свидетель №14 приходится ей мужем. Ей известно о том, что мужу и его сестре Свидетель №5 по наследству после смерти их матери перешел дом, расположенный на ул.

<адрес>. Ей изветсно о том, что за проданный дом муж получил денежные средства в размере 160 000 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №15 в части значимых для дела обстоятельств (т.4 л.д.86-87), следует, что продажей дома занималась Свидетель №5, муж для этого давал свои документы. В апреле 2021 года муж и Свидетель №5 продали дом за 325 000 рублей, мужа возил в МФЦ на подписание договора купли-продажи сын Свидетель №16. Половину денег, полученных за дом, то есть 16 2500 рублей Свидетель №5 при ней передала ее мужу.

В судебном заседании ФИО132 подтвердила оглашенные показания, объяснив противоречия давностью проишедшего.

Свидетель Свидетель №16 суду показал, что по просьбе отца и Свидетель №5 размещал объявление продаже дома, перешедшего по наследству его отцу – Свидетель №14 и сестре отца - Свидетель №5 Помнит, что Свидетель №5 звонила ему и сообщила о том, что нашелся покупатель на дом. Он возил отца в МФЦ для подписания документов. Отцу после продажи были переданы денежные средства.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №16 в части значимых для дела обстоятельств (т.4 л.д.88-89), следует, что его отец Свидетель №14 и Свидетель №5 после вступления в наследство договорились о продаже дома. От Свидетель №5 узнал, что нашлись покупатели на дом, документы на продажу дома еще готовятся, и что сопровождением сделки занимается какая-то женщина – риэлтор, Свидетель №5 сказала ему, что в договоре будет указана завышенная цена дома в размере материнского капитала, а фактически дом продадут за 325 000 рублей, и что якобы разница будет потрачена покупателями на ремонт дома. В апреле 2022 г. Свидетель №5 позвонила его отцу и сказала, что нужно приехать в МФЦ «Мои документы» для подписания договора купли-продажи дома, назвала дату и время. В указанное время, возможно, что ДД.ММ.ГГГГ в первой половине рабочего дня привез отца в МФЦ «Мои документы», сопроводил его внутрь зала, там уже была Свидетель №5 и вскоре пришла девушка, которую ранее он видел в продаваемом доме, а также какая-то женщина. Он сам сидел в стороне и ждал отца, поэтому не может сказать, каким образом происходило изучение договора купли-продажи и его подписание. Отец пробыл в МФЦ недолго, после чего он с отцом уехал домой. По поводу условий договора отец ему и его маме ничего не говорил. Через несколько дней Свидетель №5 позвонила кому-то из их семьи и сказала, что покупатель рассчитался за дом, принесет половину денег его отцу. Вскоре Свидетель №5 пришла к ним, зашла в комнату к отцу и, как он понял, передала отцу деньги за дом. Сам при передаче денег отцу не присутствовал, находился в другой комнате. Спустя около недели со слов Свидетель №15 ему стало известно, что Свидетель №5 передала отцу денежные средства в размере 162 000 рублей.

В судебном заседании Свидетель №16 подтвердил оглашенные показания, объяснив противоречия давностью проишедшего.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №14, данных в ходе предварительного следствия (т.4 л.д.84-85), следует, что в 2019 г. он и его сестра Свидетель №5 решили продать <адрес>, оставшийся в наследство от мамы, а вырученные деньги поделить. По их просьбе его сын Свидетель №16 разместил объявление о продаже дома в Интернете. Продажей дома занималась Свидетель №5 Сначала планировали продать дом за 450 000 рублей, но покупателей за такую цену не нашлось. Фактически дом продали в апреле 2021 г. за 325 000 рублей. Для оформления договора сын Свидетель №16 привез его в Лузский МФЦ, где ждала его сестра, потом пришла женщина – покупатель и еще одна женщина. В документах расписалась сначала его сестра, потом и он, после чего

сын увез его домой, договор не читал и не видел, о цене дома в размере 640 000 рублей, указанной в длговоре и фамилии покупателя, ему не известно. Деньги за дом должна была получить Свидетель №5 После получения денег сестра Свидетель №5 привезла ему домой и передала 162 500 рублей, то есть половину стоимости дома.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 145-147, т.4 л.д.216-218), следует, что в числе прочих, КПК «Акрос» в 2020-2021 г.г. предоставляло целевые займы на приобретение недвижимости жительнице Лузского района Перминовой. КПК «Акрос» мог предоставлять целевые займы владельцам сертификатов на МСК в размере ниже остатка средств МСК, если стоимость жилого помещения была ниже остатка средств МСК, в таком случае владелец сертификата имел бы право на распоряжение оставшимися средствами МСК. В договоре целевого займа указан размер процентов, подлежащих уплате заемщиком и, если заем погашается в течение 31 дня, т.е. составляет примерно 1/3 от суммы процентов по займу, который выдается на срок 90 дней либо 3 месяца. Именно эту сумму заемщик должен уплатить за пользование займом, а ПФР, в свою очередь, компенсировать эту сумму плюс размер основного долга. Договорами целевых займов не предусмотрено взимание с заемщика денежных средств за услуги, не оказанные в договоре, таким образом, КПК берет на себя расходы, связанные с подготовкой договоров, в т.ч. на бумагу для распечатывания документов. Агенты КПК «Акрос» каких-либо денежных средств кооперативу либо его работникам выплачивать не обязан, сам договаривался с заемщиками об оплате своих услуг, которые ни кооператив, ни ПФР компенсировать не должны.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №20, данных в ходе предварительного следствия (т. 6 л.д. 214-220), следует, что Перминовой А.А. в беззаявительном порядке в личный кабинет на портале Государственных услуг было направлено электронное уведомление № о принятом решении № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ей сертификата на МСК серии МК-Э-053-2020 № в размере 616617 рублей в связи с рождением второго ребенка. С ДД.ММ.ГГГГ размер МСК был увеличен и составил 639431 рубль 83 коп. ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, в

период с 8 до 17 часов Перминова А.А. явилась Клиентскую службу на прием к ней, где она распечатала ранее направленное ею в ПФР через личный кабинет заявление о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, а именно, на погашение займа и процентов по нему, предоставленного КПК «Акрос», в размере 639431,83 руб., т.е. в полном размере средств МСК. Также она распечатала поданные в электронном виде сведения к заявлению с указанными реквизитами КПК «АКРОС». Эти документы передала на подпись Перминовой А.А., одновременно разъяснила Перминовой А.А. под роспись положения Правил направления средств МСК на улучшение жилищных условий, также предупредила Перминову о том, что существует уголовная ответственность за предоставление ПФР ложных сведений при распоряжении

средствами МСК и об обязанности оформить жилое помещение в общую собственность ее, супруга и детей. В ее рабочем кабинете имеется гостевой компьютер, которым могут пользоваться все клиенты, в том числе для ознакомления с нормативной базой, регламентирующей порядок распоряжения средствами МСК, а также для подачи заявлений через свой личный кабинет. ДД.ММ.ГГГГ Перминова А.А. обратилась в Клиентскую службу с заявлением о предоставлении документов к ранее поданному заявлению о распоряжении средствами МСК, предоставила договор целевого займа с КПК «Акрос» и платежное поручение с печатью КПК «Акрос» о перечислении на ее банковский ФИО46 займа в размере 630516,33 руб. со счета КПК «Акрос». При подписании данного заявления от ДД.ММ.ГГГГ Перминова А.А. вновь была ею предупреждена под роспись об ответственности за достоверность представленных сведений. Из договора займа следовало, что КПК «Акрос» предоставил Перминовой А.А. заем в размере 630516,33 руб. для целевого использования – на приобретение дома по адресу: <адрес> по цене 650000 рублей. Договор был подписан заемщиком Перминовой А.А. и Пластининой Е.В. от имени кредитора. Кто являлся продавцом объекта недвижимости, не знает, т.к. заявитель предоставляет только договор займа, договор купли-продажи не требуется. Проверка соответствия сведений о стоимости объекта недвижимости, указанной заявителем и содержащейся в кредитном договоре, в обязанности сотрудников ПФР не входит, поскольку обязанность предоставления достоверных сведений в безусловном порядке возложена на лиц, имеющих право на распоряжение средствами МСК. Кроме того, поскольку кредитный кооператив принял решение о предоставление займа, то, как она полагает, должен был проверить обоснованность предоставления займа. При проверке заявления, согласно справки администрации Лузского городского поселения, объект недвижимости непригодным для проживания или аварийным не признавался. После получения данной справки, а также сведений от органов опеки, выписки из ЕГРН весь пакет документов был в электронном виде направлен в ГУ – УПФР в Юрьянском районе Кировской области, которым было принято решение № от ДД.ММ.ГГГГ об удовлетворении заявления Перминовой А.А. о распоряжении средствами МСК на улучшение жилищных условий, после чего

денежные средства в размере средств МСК, т.е. 630516,33 руб. были направлены со счета ГУ – ОПФР по Кировской области на счет кредитной организации, выдавшей заем.

Из копии дела лица, следует, что Перминова А.А. имела право на дополнительные меры государственной поддержки (т.4 л.д.8-28).

Из копии договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям Свидетель №5 и Свидетель №14 (продавцы) продают покупателям Перминовой А.А., ФИО49, ФИО50 жилой дом по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 600000 руб. и земельный участок с кадастровым № стоимостью 40000 руб., из

которых покупатель передает 9483,67 руб. продавцу в день подписания договора, 630516,33 руб. покупатель уплачивает продавцу за ФИО46 средств предоставленного Перминовой А.А. займа по договору займа № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос» (т.4 л.д.33-34)

Согласно выписке из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что права на объект недвижимости - жилой дом по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310124:668 перешли от Свидетель №14 и Свидетель №5 к ФИО133, ФИО49, Перминовой А.А., дата государственной регистрации права ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 35-36).

В ходе осмотра места происшествия – <адрес>, установлено, что дом одноэтажный, выполнен в деревянном исполнении, реконструкция дома не производилась, ремонт также не произведен за исключением одной отопительной печи (т.4 л.д. 66-73).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска CD-R «VS»», полученного от Свидетель №6, с электронными папками и файлами: -Файл «алена перминова ПАСПОРТ СНИЛС» содержит электрофотокопии документов:-свидетельство о рождении 2-ИР № ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ.г., в графе мать указана «Перминова Е.А.»;-свидетельство о рождении 2-ИР № ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в графе мать указана «Перминова Е.А.»;-страницы паспорта гражданина ФИО88 3317 505120 на имя Перминовой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уведомления о регистрации в системе индивидуального учета ПФР на ФИО50,-страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Перминовой Е.А., ФИО49. Файлы «ИНН Перминова» и «счет перминова» - фотоизображение страниц

паспорта с указанием ИНН 431603047064 и Сведения ПАО Сбербанк о реквизитах счета Перминовой А.А. -№ в Кировском отделении № ПАО Сбербанк, адрес подразделения Банка по месту ведения счета карты: <адрес>.Файл «ПФР_остаток» содержит электрофотокопию выписки из федерального регистра лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки, о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал в отношении Перминовой Е.А., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер материнского капитала составляет 639431,83 руб.Файл «ПФР_Сертификат» содержит электрофотокопию государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-053-2020 № на сумму 616617 руб. на имя Перминовой Е.А., выданного ДД.ММ.ГГГГ ГУ-УПФР в г. Кирове Кировской области.Папка «зарег и сопровод» содержит 3 папки и файлы в формате «JPG» Файлы в формате «JPG» - фотоизображения документов:-акт осмотра объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому сотрудником КПК «Акрос» Пластининой Е.В. в рамках реализации заявления члена кооператива Перминовой А.А. осуществлен осмотр объекта недвижимости – дома по адресу: <адрес>,

<адрес> кадастровым № характеристики объекта – площадь 53,3 кв.м., предполагаемая цена 640000 рублей. Акт подписан от имени покупателя Перминовой А.А., продавцов Свидетель №5, Свидетель №14, исполнителя по доверенности от КПК «Акрос» Пластининой Е.В.-Заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ на имя председателя КПК «Акрос» на получение целевого займа с возможностью погашения средствами материнского (Семейного) Капитала (далее по тексту – МСК) в КПК «Акрос» в виде бланка, заполненного рукописным текстом от имени Перминовой Е.А. без указания сведений о размере запрашиваемого займа, сведениях о приобретаемом жилье – доме по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310124:668, предполагаемой стоимостью 650000 руб. с указанием сведений о продавце – Свидетель №5 Заявление-анкета подписано от имени Перминовой А.А. и Пластининой Е.В.-Выписка из реестра КПК «Акрос» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в которой под № указана Перминова Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., вступившая в члены КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Выписка подписана от имени Пластининой Е.В.-Согласие Перминовой А.А. на имя Председателя правления КПК «Акрос» от ДД.ММ.ГГГГ о согласии на обработку ее персональных данных, подписанное от имени Перминовой А.А.-Согласие субъекта кредитной истории – физического лица Перминовой А.А. на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй, подписанное ДД.ММ.ГГГГ от имени Перминовой А.А.-Права и обязанности члена кредитного кооператива (пайщика)», подписанные от имени Перминовой А.А. ДД.ММ.ГГГГ.-Заявление на выдачу целевого займа от ДД.ММ.ГГГГ, в котором Перминова А.А. просит предоставить ей заем в сумме 630516,33 руб. на покупку дома. Заявление подписано от имени Перминовой А.А.- членская книжка пайщика, выданная КПК «Акрос» в лице представителя Пластининой Е.В. ДД.ММ.ГГГГ пайщику Перминовой Е.А., тел.№ с указанием размеров взносов пайщика – обязательного в сумме 1000 рублей, вступительного в сумме 200 рублей, уплаченных ДД.ММ.ГГГГ, даты вступления в кооператив - ДД.ММ.ГГГГ.-заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ от имени Перминовой Е.А. в правление КПК «Акрос» о принятии ее в члены КПК «Акрос». Заявление-анкета подписано от имени Перминовой А.А. и лица, принявшего заявление – Пластининой Е.В.-Уведомление о фиксации взаимодействия КПК «Акрос» с пайщиком Перминовой А.А. при взыскании просроченной задолженности, подписанное представителем КПК «Акрос» Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. ДД.ММ.ГГГГ.-заявление Перминовой А.А. в Правление КПК «Акрос» об исключении из членов КПК «Акрос» и возвращении обязательного паевого взноса в размере 100 рублей, без даты, подписанное от имени Перминовой А.А. и лица, принявшего заявление – Пластининой Е.В.-Обязательство от ДД.ММ.ГГГГ от Перминовой А.А. на имя председателя правления КПК «Акрос» о предоставлении КПК «Акрос» документов, подтверждающих подачу пайщиком заявления о распоряжении средствами МСК в ПФР/МФЦ не позднее 5 рабочих дней после получения документов о государственной регистрации

права собственности на приобретенный объект недвижимости.В папке «Выписка» имеются файлы в формате «JPG» - фотоизображения выписок из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках объекта недвижимости – жилого дома по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 425713,84 руб. с указанием сведений о правообладателе - ФИО49, представителе правообладателя - Перминова Е.А., земельного участка с кадастровым номером 43:16:310124:276 (правообладатели ФИО50, ФИО49).В папке «ДЗ» находятся электронные файлы в формате «JPG», содержащие фотоизображения страниц договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) ФИО91», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Перминовой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., целевой заем в сумме 630516,33 руб. сроком на 90 дней под 16,968% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно нажилой дом по адресу: <адрес> кадастровым № стоимостью 650000 рублей. Договор на 5 листах (10 страниц). Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Перминовой А.А., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС».В папке «ДКП» находятся электронные файлы в формате «JPG», содержащие фотоизображения страниц договора купли-продажи недвижимости, заключенного ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, по условиям которого Свидетель №5 и Свидетель №14 (продавцы) продают покупателям Перминовой А.А., Чирковой Е.А., ФИО50 жилой дом по адресу: : <адрес> кадастровым № стоимостью 640000 рублей и земельный участок с кадастровым номером 43:16:310124:276 стоимостью 10000 рублей, из которых покупатель передает 19483,67 руб. продавцу в день подписания договора, 630516,33 руб. покупатель уплачивает продавцу за счет средств предоставленного Перминовой А.А. займа по договору займа № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с КПК «Акрос». Договор подписан от имени Свидетель №14, Свидетель №5, Перминовой А.А., имеет отметку о государственной регистрации права собственности и ипотеки ДД.ММ.ГГГГ.Файлы в формате «JPG» содержат фотоснимки экрана с отображением объявлений на сайте «m.avito.ru» о продаже дома по адресу: <адрес>, сведений об отсутствии исполнительных производств в отношении Перминовой А.А.В папке «Паспорта продавцов и правоустанавливающие» имеется папка «правоуст и выписки дом земля», а также файлы, содержащие фотоизображения документов:-страниц паспорта гражданина ФИО88 3306 664754 на имя Свидетель №5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорта гражданина России 3307 792531 на

имя Свидетель №14, ДД.ММ.ГГГГ г.р.В папке «правоуст и выписки дом земля» имеются файлы в формате «JPG» содержащие фотоизображения документов:-свидетельство о праве на наследство по закону серии <адрес>9 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым наследниками ФИО134, умершей ДД.ММ.ГГГГ, являются в ? доле каждый: Свидетель №5, Свидетель №14 на имущество, в том числе жилой дом по адресу: <адрес> кадастровым №;-выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках объекта недвижимости – жилого дома по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 405145,56 руб. с указанием сведений о правообладателе - Свидетель №14, земельного участка по адресу <адрес> указанием сведений о правообладателе – Свидетель №14-выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ об основных характеристиках объекта недвижимости – жилого дома по адресу: <адрес> кадастровым № кадастровой стоимостью 405145,56 руб. с указанием сведений о правообладателе - Свидетель №5 земельного участка по адресу <адрес> указанием сведений о правообладателе – Свидетель №5Папка «фото объекта» содержит 7 файлов в формате «JPG» - фотоизображения жилого дома (т.4 л.д.90-180); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.3 л.д.143, т. 4 л.д. 181).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что в ГУ-ОПФР по Кировской области изъято дело лица, имеющего право на дополнительные

меры государственной поддержки № на имя Перминовой А.А. на 41 листе (т.4 л.д.183-185).

Из платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что денежные средства в сумме 639431,83 руб. перечислены ГУ-ОПФР по Кировской области с корр. счета №, открытого органом Федерального казначейства в Отделении Киров Банка России по адресу: г. Киров, ул. Спасская, д. 27, на погашение основного долга и уплату процентов по займу Перминовой А.А. на расчетный счет займодавца – КПК «АКРОС» № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва (т.4 л.д. 199).

Из протокола обыска в жилище Перминовой А.А. по адресу: <адрес>, следует, что в ходе обыска изъяты - расписка от имени Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ, 2 экземпляра договора займа № МСК 10/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, 6 чеков безналичной оплаты услуг, договор купли-продажи недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д. 206-211).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - сведений ПАО Сбербанк: письма № SD0197554020 от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего приложение «SD0197554020.zip» с электронными файлами. Файл «картыоо-перминова (3)» - выписка по счету № карты № на имя Перминовой А.А., открытому ДД.ММ.ГГГГ, в которой отражены операции: за

ДД.ММ.ГГГГ – зачисление в сумме 630516,33 руб., за ДД.ММ.ГГГГ – списание в 11 час 21 мин. в сумме 630516 руб. – перевод на вклад клиента. В файле «ПЕРМИНОВА Е.А._20.02.1998» - выписке по счетам Перминовой А.А. в ПАО Сбербанк, в т.ч. по счету № № карты № на имя Перминовой А.А., открытому ДД.ММ.ГГГГ отражены операции: за ДД.ММ.ГГГГ - зачисление со счета КПК «Акрос» № в АО «Тинькофф Банк» в сумме 630516,33 руб. – оплата по договору целевого займа МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ, за ДД.ММ.ГГГГ – списание в сумме 630516 (перевод с карты на счет клиента). В выписке по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в отделении № ПАО Сбербанк на имя Перминовой А.А. отражены операции за ДД.ММ.ГГГГ: открытие счета, безналичное зачисление в сумме 630516 руб. (перевод средств на вклад), выдача кредитных средств со сберегательного счета в сумме 630516 руб. (т.4 л.д.220-231); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т.4 л.д.232-234).

Согласно сведениям МИФНС России №1 по Кировской области (т.4 л.д. 238), на имя Перминовой А.А. открыты банковские счета.

Из протокола выемки (т.2 л.д.27-30), следует, что в ходе предварительного следствия произведена выемка оптического диска, содержащего переписку между абонентами, в ООО «ВКонтакте» с приложением (т.2 л.д.27-30).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр – оптического дискаCD-R «Verbatim» с 14 электронными файлами, содержащими переписку пользователя «Елена Лазарева» (Пластинина Е.В.) с пользователем «Алена Перминова» (т.2 л.д. 31-62); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (л.2 л.д.63-64).

Из протокола выемки (т.2 л.д.84-86), следует, что в ОСП по Лузскому району изъят ноутбук «HP 655», ранее принадлежавший Пластининой Е.В. (т.2 л.д. 84-86).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - ноутбука «HP 655», в котором обнаружены и осмотрены фотоизображения документов, бланки документов:-Файл «Заявление-Анкета» - бланк заявления-анкеты КПК «Акрос» на получение целевого займа с возможностью погашения средствами Материнского (Семейного) Капитала в КПК «Акрос».Файлы «КПК Акрос 1» и «КПК Акрос 2» - рекламные листовки КПК «АКРОС» на 8 листах с текстом: «Займы с использованием материнского капитала КПК «АКРОС». Начните жить лучше уже сейчас! Максимально понятные и доступные условия. Займ от 466617 до 616000 рублей, срок 90 дней, без поручителей и первоначальный взносов. Сопровождение сделки от А до Я. Индивидуальный подход к каждому

клиенту. Адрес: <адрес>, 89127084048, 89229690249.-Файл «ЗАЙМЫ ПОД МАТЕРИНСКИЙ КАПИТАЛ» от ДД.ММ.ГГГГ - рекламное объявление о предоставлении займов под материнский капитал в размере 466617 руб. за первого ребенка, 616617 рублей за второго ребенка, риэлторских услугах, составлении договоров купли-продажи, указан адрес: ул. Ленина, д.36

и номера телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «УСЛУГИ РИЭЛТОРА» - объявление рекламного характера об услугах риэлтора и оценке недвижимости с указанием адреса: <адрес> номеров телефонов 89229155232, 89127084048.Файл «алена перминова» содержит фотоизображение свидетельства о рождении на имя ФИО49, страниц паспорта гражданина России 3317 505120 на имя Перминовой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уведомления о регистрации в системе индивидуального учета ПФР на ФИО50.Файл «Доверенность Пластинина Е.В.» - доверенность №А от ДД.ММ.ГГГГ, которой Кредитный потребительский ФИО94 «Акрос» (далее по тексту - КПК «Акрос») в лице председателя правления ФИО125 уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения. Доверенность выдана сроком по ДД.ММ.ГГГГ. Доверенность выполнена на фирменном бланке КПК «Акрос», подписи и печати не имеет.Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Акрос» о согласии субъекта кредитной истории на

получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй. Файл «Заявление о согласии на запрос в БКИ (ФЛ)» - бланк заявления физического лица в КПК «Инвест Центр» -Киров о согласии субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета и передачу информации в бюро кредитных историй. -Файл «Устав2019» - сканированное изображение Устава Кредитного потребительского кооператива «Акрос» (далее по тексту -КПК «Акрос», «Кооператив»), утвержденного решением общего собрания членов (пайщиков) КПК «Акрос» ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п.1.2 Устава, Кооператив является некоммерческой организацией, создается и осуществляет свою деятельность на основе добровольного членства и принципа общности в целях удовлетворения финансовых потребностей членов Кооператива. В соответствии с п.2.1 Устава, деятельность Кооператива не имеет цели извлечения прибыли. Согласно гл.9 Устава, единственным исполнительным органом Кооператива является Председатель Правления Кооператива, который выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива (т. 7 л.д.192-205); постановлением признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.7 л.д.209-210).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр – дела лица, имеющего право на меры государственной поддержки № в отношении Перминовой Е.А., содержащий: -решение о выдаче государственного сертификата на М(С)К от ДД.ММ.ГГГГ №, в соответствии

с которым уполномоченным органом – ГУ-УПФР в г. Кирове Кировской области принято решение о выдаче Перминовой Е.А. сертификата на М(С)К в размере 616617 руб. в связи с рождением второго ребенка ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ г.р. -электронное заявление Перминовой А.А. МЗМК № от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ-УПФР на выдачу государственного сертификата на М(С)К в связи с рождением второго ребенка ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ г.р. -уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, которым ГУ-УПФР в г. Кирове <адрес> уведомляет Перминову Е.А. об оформлении государственного сертификата на М(С)К в форме электронного документа. -решение ГУ-УПФР в г. Кирове Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ № об удовлетворении заявления Перминовой А.А. о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий – на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом (КПК «Акрос») на приобретение жилья, в размере 639431, 83 руб. и перечислении средств МСК в сумме 639431,83 руб. КПК «Акрос» по договору № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ. -заявление Перминовой А.А. в уполномоченный орган ПФР от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Перминова А.А. просит направить средства М(С)К на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья, в размере 639431, 83 руб. В заявлении имеются отметки о том, что Перминова А.А. ДД.ММ.ГГГГ предупреждена об ответственности за достоверность представленных сведений, указанных в заявлении о распоряжении средствами М(С)К, об ознакомлении с Правилами направления средств М(С)К на улучшение жилищных условий, утвержденных постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, о предупреждении за достоверность представленных по собственной инициативе сведений, имеются подписи от имени Перминовой А.А. и лица, принявшего заявление – Свидетель №20 -сведения от ДД.ММ.ГГГГ, прилагаемые Перминовой А.А. к заявлению о направлении средств М(С)К на улучшение жилищных условий в размере 639431, 83 рублей – погашения займа, выданного КПК "Акрос» по договору займа № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ на приобретение объекта недвижимости – <адрес>, и направлении денежных средств на банковский счет КПК «Акрос» ИНН 7709450838 № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва. Сведения подписаны от имени Перминовой А.А. -заявление Перминовой А.А. в УПФР в Юрьянском районе Кировской области от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении документов к ранее поданному заявлению – договора займа, документа, подтверждающего получение займа путем безналичного перечисления на счет, открытый лицом, получившим сертификат в кредитной организации. В заявлении имеется рукописная подпись от имени Перминовой А.А. о предупреждении за достоверность данных и текст «Документы предоставлены по собственной инициативе. ДД.ММ.ГГГГ.», подпись от имени Перминовой А.А., указаны контакты заявителя - номер телефона заявителя 7 (922) 939-73-

78, адрес электронной почты «ap656861@gmail.com». -копия договора о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ по программе «Материнский (семейный) капитал», из которого следует, что КПК «Акрос» в лице Пластининой Е.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, предоставляет Перминовой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., целевой заем в сумме 630516,33 руб. сроком на 90 дней под 16,968% годовых, предназначенный, в соответствии с п.11 Договора, для целевого использования, в собственность заемщика, а именно на жилой дом по адресу: <адрес> кадастровым № и земельный участок с кадастровым № общей стоимостью 650000 рублей. Договор на 6 листах (10 страниц). Каждая страница договора подписаны от имени кредитора Пластининой Е.В., от имени заемщика Перминовой А.А., на странице № имеется оттиск круглой печати КПК «АКРОС». В приложении № к договору (Графике платежей) содержится расшифровка суммы платежа – основной долг 608019,6 руб., проценты – 25792,2 руб. -платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе денежных средств в сумме 630516,33 руб. со счета № в АО «Тинькофф Банк» г. Москва на счет № на имя Перминовой А.А. в Кировском отделении № ПАО Сбербанк г. Киров по

договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ. Платежное поручение заверено печатью КПК «АКРОС». -выписка от ДД.ММ.ГГГГ подразделения № ПАО Сбербанк о состоянии вклада на имя Перминовой А.А. по счету №, из которой следует, что ДД.ММ.ГГГГ на счет произведено зачисление денежных средств в размере 630516,33 руб., остаток вклада на момент зачисления составлял 82 рубля. -выписка из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости дома по адресу: <адрес> кадастровым номером 43:16:310124:668 и земельный участок с кадастровым номером 43:16:310124:276 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в которой указаны правообладатели – ФИО50, ФИО49, Перминова А.А., а также сведения об ограничении прав и обременении объекта недвижимости (ипотека) в пользу КПК «АКРОС» на срок с ДД.ММ.ГГГГ на срок 90 дней с даты фактического предоставления займа. - решение ГУ - УПФР в г. Кирове <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ о приостановлении срока принятия решения об удовлетворении заявления о распоряжении средствами МСК в связи с непредставлением документов, необходимых для предоставления государственной услуги по рассмотрению заявления о распоряжении средствами МСК, с ДД.ММ.ГГГГ на срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ. -письмо администрации Лузского городского поселения № от ДД.ММ.ГГГГ в ГУ-УПФР в г. Кирове <адрес> о том, что жилое помещение по адресу: <адрес> непригодным для проживания и аварийным не признавалось. -уведомление ГУ-УПФР в г. Кирове <адрес> №

от ДД.ММ.ГГГГ на имя Перминовой А.А. об удовлетворении заявления Перминовой А.А. от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении средствами (частью средств) МСК на улучшение жилищных условий - на погашение основного долга и уплату процентов по займу, заключенному с кредитным потребительским кооперативом на приобретение жилья в размере 639431,83 руб. -заявление Перминовой А.А. в УПФР в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении документов к ранее поданному заявлению. В заявлении имеется рукописная подпись от имени Перминовой А.А. о предупреждении за достоверность данных и текст «Документы предоставлены по собственной инициативе. ДД.ММ.ГГГГ.», подпись от имени Перминовой А.А., указаны контакты заявителя - номер телефона заявителя 7 (922) 939-73-78, адрес электронной почты «ap656861@gmail.com». -копия приложения № к договору займа № МСК 08/43/2021 с КПК «Акрос» (График платежей), в которой содержится расшифровка суммы платежа – основной долг 630516,33 руб., проценты – 26746,5 руб., общая сумма платежа 657262,83 руб. -выписка из финансовой части лицевого счета Перминовой А.А. от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер средств М(С)К составляет 616617 руб., на ДД.ММ.ГГГГ установлен размер МСК 639431,83 руб., выплаченные средства – 639431,83 руб. на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, остаток доступных средств составляет 0 руб. – уведомле

ние ГУ-УПФР в г. Кирове Кировской области № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Перминовой А.А. о прекращении права на дополнительные меры государственной поддержки в связи с распоряжением в полном объеме средствами МСК. Кроме осмотренных документов в деле содержатся результаты проверок по учетам (сведения об исполнительных производствах, судебных производствах, проверок по паспортным учетам и учетам органов ЗАГС) (т.4 л.д.193-196); постановлением признано вещественным доказательством и приобщено к материалам дела (т.4 л.д.197).

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - оптического диска, поступившего из АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. На диске имеются два файла в формате «PDF»: «Выписка КПК АКРОС 7709450838» и «ДДС по договору 5242578945». В Выписке под порядковым № за ДД.ММ.ГГГГ по дебету счета отражена операция списания денежных средств в сумме 630516,33 руб. на счет № на имя Перминовой Е.А. - оплата по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ. Под порядковым № от ДД.ММ.ГГГГ по кредиту счета отражена операция – перечисление ГУ-ОПФР по <адрес> средств МСК в сумме 639431,83 рублей со счета № на погашение основного долга и уплату процентов по кредиту (займу) Перминовой А.А. в соответствии с договором № МСК 08/43-2021 от ДД.ММ.ГГГГ. Операций о зачислении на счет КПК «Акрос» вступительных, паевых, текущих взносов от Калининой Е.А., Перминовой А.А., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А., а также иных платежей от Калининой Е.А., Перминовой А.А., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А. и от Пластининой Е.В. за

перечисленных лиц в выписке не отражено (т.8 л.д.155-169); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.8 л.д.170, 173-174).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ в отношении КПК «Акрос» ИНН 7709450838, следует, что КПК зарегистрирован в налоговых органах ДД.ММ.ГГГГ, основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита (т. 2 л.д. 148-160).

Их копии Устава КПК «Акрос» (т.6 л.д.189-200), следует, что основной целью деятельности кооператива является удовлетворение финансовых потребностей своих членов.

Из доверенности, выданной КПК «Акрос» сроком на пять лет, следует, что КПК «Акрос» в лице председателя правления ФИО125 уполномочивает Пластинину ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ г.р. представлять интересы КПК «Акрос» перед юридическими и физическими лицами, с правом приема в члены КПК «Акрос», заключения и подписания договоров займа, договоров ипотеки, договоров залога, в справке о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате % по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья и выполнять все необходимые действия, подавать документы в орган, осуществляющий государственную регистрацию

прав, для чего предоставляется право расписываться от имени КПК «Акрос», связанные с исполнением данного поручения (т.2 л.д. 161-163).

Из копии договора аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что по его условиям ФИО126 передала в аренду Пластининой Е.В. помещение по адресу: <адрес> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ для использования под офис, салон услуг, мини-магазин (т.2 л.д. 164-166).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-разыскную деятельность, представлены документы и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.1 л.д. 107-110).

Из постановления № от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий ( далее по тексту – ОРМ ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т.1 л.д. 111-113).

Согласно справке (т.1 л.д.119), следует, что в ходе проведения ОРМ произведены записи переговоров Пластининой Е.В. на оптический диск рег. № н/с от ДД.ММ.ГГГГ с расшифровкой номеров файлов и данных об абонентах.

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, следует, что органом, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, представлены докумен-

ты и материальные носители (оптический диск № н/с с электронными файлами) (т.5 л.д. 184-186).

Из постановления от ДД.ММ.ГГГГ о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей, следует, что уполномоченное лицо рассекретило результаты оперативно-розыскных мероприятий (далее по тексту – ОРМ) «прослушивание телефонных переговоров» и «снятие информации с технических каналов связи», содержащие информацию о преступной деятельности Пластининой Е.В. (т. 5 л.д. 189-191)

В ходе предварительного следствия произведен осмотр - аудиозаписей телефонных переговоров подозреваемой Пластининой ФИО66 на оптических дисках, на которых содержатся телефонные переговоры Пластининой Е.В. (абонентские номера №, №, №) с Перминовой А.А., свидетельствующие о наличии предварительного сговора Перминовой А.А. и Пластининой Е.В. на хищение денежных средств, а также о сговоре между Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. на сокрытие преступления (т.5 л.д. 197-261); постановлением признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела постановлением (т.5 л.д.262-265).

Переходя к оценке доказательств, суд считает необходимым положить в основу обвинительного приговора показания Толоконцевой К.И., показания Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Чулыниной Н.Б., в том числе их оглашенные в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показания, изобличающие их в совершении преступлений.

Оценивая оглашенные показания Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Чулыниной Н.Б., суд отмечает, что оснований для признания их недопустимыми в порядке ст. 75 УПК РФ не имеется, процедура допроса в ходе предварительного следствия проводилась в строгом соответствии с требованиями действующего процессуального законодательства, с участием адвоката, представляющего интересы обвиняемых. Процедуре допроса предшествовало разъяснение Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Чулыниной Н.Б., гарантированных им прав исходя из их процессуального статуса, а также с предупреждением о том, что эти показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и при последующем отказе от этих показаний. Содержание показаний точно фиксировалось в соответствующих протоколах, ознакомившись с которыми, Савельева В.Н., Баргатинова Е.Л., Чулынина Н.Б. и адвокат своими подписями подтвердили правильность внесенных в протокол сведений. Исследованные судом протоколы допроса соответствуют требованиям закона, не содержат каких-либо заявлений или ходатайств, в которых сообщалось бы об искажении содержания показаний либо об оказанном давлении со стороны лица, в производстве которого находилось дело.

Показания подсудимых Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Чулыниной Н.Б. подтверждаются и согласуются в деталях с показаниями представителя потерпевшего Байбуровской Н.Г., а также с показаниями свидетелей Свидетель №21, Свидетель №24, Свидетель №3, Свидетель №10, Свидетель №4, Свидетель №15, Свидетель №16, в том числе их оглашенными показаниями в части значимых для дела обстоятельств; показаниями свидетелей Свидетель №22, Свидетель №26, Свидетель №31, ФИО109, Свидетель №2, Свидетель №17, Свидетель №19, Свидетель №7, ФИО41; оглашенными показаниями свидетелей

Свидетель №1, Свидетель №30, Свидетель №25, Свидетель №23, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №13, Свидетель №11, Свидетель №14, Свидетель №20, Свидетель №6, Свидетель №28, Свидетель №29

Свидетели Свидетель №21, Свидетель №24, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №15, Свидетель №16 подтвердили свои показания, оглашенные в судебном заседании в части значимых для дела обстоятельств в полном объеме, указав, что все так и было, пояснили, что в настоящее время некоторые обстоятельства забылись. Учитывая то, что данная причина является объективной, так как с момента совершения преступления прошло более двух лет, суд считает показания указанных свидетелей, данные в ходе предварительного следствия, достоверными.

Указанные показания подтверждаются письменными доказательствами, приведенными в приговоре, не доверять которым у суда оснований не имеется.

Суд не находит оснований для оговора подсудимых представителем потерпевшего, а также свидетелями, поскольку подсудимым не представлено доказательств об этом.

Оценивая каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает виновность подсудимых Пластининой Е.В., Казаковой И.Э., Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А., Мамоновой В.В., Калининой Е.А., Перминовой А.А., в совершении указанных деяний доказанной и квалифицирует действия:

- Пластининой Е.В. и Казаковой И.Э. по ч.2 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически <адрес> была продана дешевле, чем указано в договоре купли-продажи, при этом ей было безразлично из каких средств Казакова И.Э. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те сами обращались

к ней, суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

Так, свидетели Свидетель №21 и Свидетель №22 показали, что в договоре купли-продажи действительно была указана завышенная стоимость недвижимости и фиктивные сведения о внесении предварительной оплаты, о чем Пластинина Е.В. была уведомлена.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Казакова И.Э. были знакомы и обе в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно. При этом действовали согласованно, каждая преследовала свою корыстную цель и выполняла объективную сторону преступления.

Казакова И.Э. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег, в последующем расходовать их на текущие нужды. При этом ей было безразлично, что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных денежных средств, и что законом четко определены конкретные направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Доводы Казаковой И.Э. о том, что полученные средства материальной поддержки в полном объеме были потрачены на приобретение жилья, что соответствует целям предоставленной ей социальной льготы, суд признает несостоятельными, поскольку фактическая стоимость указанной квартиры значительно ниже чем сумма, заявленная для компенсации расходов в Пенсионный фонд РФ. Исследованные в судебном заседании доказательства, в том числе показания свидетелей Свидетель №21, Свидетель №22, расписка Казаковой И.Э. о передаче ею денежных средств в сумме 290000 рублей продавцам квартиры, безусловно свидетельствуют о том, что квартира была приобретена за 290000 рублей.

Выдача государственным органом лицу сертификата на право за обращением за мерами государственной поддержки не образует у этого лица безусловного права на получение государственных средств, которые могут направляться, в том числе, и на приобретение жилого помещения лишь путем безналичного перечисления организации либо физическому лицу, осуществляющим отчуждение приобретаемого жилого помещения либо организации, предоставившей по кредитному договору денежные средства на указанные цели и только после предоставления обладателем сертификата соответствующих документов, подтверждающих выполнение необходимых условий для реализации установленной государством социальной льготы.

Характер совершенных подсудимой Казаковой И.Э. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана, а довод о достижении целей Федерального закона о мерах государственной поддержки и отсутствии материального ущерба противоречит установленным в судебном заседании обстоятельствам.

Результатом сделки по покупке жилья, в том числе, явилось хищение выделенных государством для реализации социальной льготы денежных

средств, часть из которых Казакова И.Э. по предварительному сговору с Пластининой Е.В. незаконно обналичили и использовали по своему усмотрению.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Казаковой И.Э. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из

каких средств Казакова И.Э. ей выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

Подсудимая Пластинина Е.В. осознавала, что из собственных средств Казакова И.Э. услуги по оформлению документов ей не оплатит в силу отсутствия таких материальных возможностей. Кроме того, об отсутствии у Пластининой Е.В. и Казаковой И.Э. намерений произвести взаиморасчеты добросовестно свидетельствует тот факт, что указанное вознаграждение Пластининой Е.В. по взаимной договоренности подсудимых было включено в фиктивную стоимость квартиры по договору купли-продажи, что было достоверно известно как подсудимой Пластининой Е.В., так и подсудимой Казаковой И.Э.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей незаконного вознаграждения из средств федерального бюджета аналогичным способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были

направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Казакова И.Э. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор. Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Казаковой И.Э. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетелей Свидетель №21 и Свидетель №22, результатами ОРД, расскреченными в установленном законом порядке, которыми подтверждается предварительный сговор и умышленные действия по сокрытию преступления. Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с целью похитить

средства МСК, о чем было известно участникам группы. Казакова И.Э. пояснила, что подготовкой всех документов и координацией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Казакова И.Э., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Казаковой И.Э., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

Оснований для признания протокола очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ недопустимым доказательством в порядке ст. 75 УПК РФ не имеется, поскольку она проведена в строгом соответствии с положениями действующего законодательства. Перед ее началом Казаковой И.Э. и Свидетель №21 разъяснялись права, предусмотренные ст.51 Конституции РФ, свидетелю Свидетель №21 были разъяснены ее права и обязанности, предусмотренные ст.42 УПК РФ, она была предупреждена об уголовной ответственности по ст.ст.307,308 УК РФ. Следственное действие производилось следователем, в производстве которого находилось уголовное дело, с участием защитника, в дневное время, с соблюдением продолжительности, установленной ч.ч. 2, 3 ст. 187 УПК РФ. Перед началом, в ходе и по окончании очной ставки от участвующих Свидетель №21, Казаковой И.Э., защитника заявлений и замечаний не поступило. После окончания допроса протокол предъявлялся Свидетель №21, Казаковой И.Э., защитнику. Все они удостоверили правильность записей в протоколе своими подписями. Сведений о невозможности Казаковой И.Э. в день производства с ее участием следственных действий в силу ее физических недостатков, состояния здоровья, материалы уголовного дела не содержат.

Оснований для проведения проверки в соответствии с положениями ст.144 УПК РФ, у суда не имелось, поскольку подсудимыми Пластининой Е.В. и Казаковой И.Э. не оспаривалось, что со стороны старшего следователя СО МО МВД России «Лузский» Романько А.А., в производстве которого находилось уголовное дело, какого-либо давления и угроз в их адрес не поступало.

- Пластининой Е.В. и Толоконцевой К.И. по ч.2 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными норма-

тивными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически <адрес> была продана дешевле, чем указано в договоре купли-продажи, при этом ей было безразлично из каких средств Толоконцева К.И. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те сами обращались к ней, суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Толоконцева К.И. обе в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно. При этом действовали согласованно, каждая преследовала свою корыстную цель и выполняла объективную сторону преступления.

Толоконцева К.И. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег, в последующем расходовать их на текущие нужды. При этом ей было

безразлично, что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных денежных средств, и что законом четко определены конкретные направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Характер совершенных подсудимой Толоконцевой К.И. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана.

Тот факт, что Толоконцева К.И. приобрела квартиру, в которой в последующем произвела текущий ремонт, не ставит под сомнение факт хищения денежных средств при получении социальных выплат, не влияет на квалификацию совершенного преступления. Указанная сделка по купле - продаже квартиры в части стоимости объекта заключалась формально. Результатом сделки по покупке жилья, в том числе, явилось хищение выделенных государством для реализации социальной льготы денежных средств, часть из которых Толоконцева К.И. по предварительному сговору с Пластининой Е.В. незаконно обналичили и использовали по своему усмотрению.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Толоконцевой К.И. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из каких средств Толоконцева К.И. их выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей незаконного вознаграждения из средств федерального бюджета аналогичным

способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Толоконцева К.И. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор.

Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Толоконцевой К.И. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетеля Свидетель №1, результатами ОРД, расскреченными в установленном законом порядке, которыми подтверждается предварительный сговор и умышленные действия по сокрытию преступления. Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с целью похитить средства МСК, о чем было известно участникам группы. Толоконцева К.И. пояснила, что подготовкой всех документов и координацией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Толоконцева К.И., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Толоконцевой К.И., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении

социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

- Пластининой Е.В. и Савельевой В.Н. по ч.2 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и

недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически <адрес> была продана дешевле, чем указано в договоре купли-продажи, при этом ей было безразлично из каких средств Савельева В.Н. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те сами обращались к ней, суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Савельева В.Н. обе в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно. При этом действовали согласованно, каждая преследовала свою корыстную цель и выполняла объективную сторону преступления.

Савельева В.Н. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег,

в последующем расходовать их на текущие нужды. При этом ей было безразлично, что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных денежных средств, и что законом четко определены конкретные направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Характер совершенных подсудимой Савельевой В.Н. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Савельевой В.Н. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из каких средств Савельева В.Н. ей выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей незаконного вознаграждения из средств федерального бюджета аналогичным

способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными

средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Савельева В.Н. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор.

Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Савельевой В.Н. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследован -

ными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетеля Свидетель №30, результатами ОРД, расскреченными в установленном законом порядке, которыми подтверждается предварительный сговор и умышленные действия по сокрытию преступления. Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с целью похитить средства МСК, о чем было известно участникам группы. Савельева В.Н. пояснила, что подготовкой всех документов и координацией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Савельева В.Н., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Савельевой В.Н., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

- Пластининой Е.В. и Баргатиновой Е.Л. по ч.2 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически <адрес>., <адрес> была продана дешевле, чем указано в договоре купли - продажи, при этом ей было безразлично из каких средств Баргатинова Е.Л. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те сами обращались к ней, суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Баргатинова Е.Л. обе в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно. При этом действовали согласованно, каждая преследовала свою корыстную цель и выполняла объективную сторону преступления.

Баргатинова Е.Л. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег, в последующем расходовать их на текущие нужды. При этом ей было безразлично, что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных денежных средств, и что законом четко о пределены конкретные

направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Характер совершенных подсудимой Баргатиновой Е.Л. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Баргатиновой Е.Л. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из каких средств Баргатинова Е.Л. их выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей незаконного вознаграждения из средств федерального бюджета аналогичным способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Баргатинова Е.Л. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор.

Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Баргатиновой Е.Л. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетеля Свидетель №25, Свидетель №23 Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с

целью похитить средства МСК, о чем было известно участникам группы. Баргатинова Е.Л. пояснила, что подготовкой всех документов и координацией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Баргатинова Е.Л., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Баргатиновой Е.Л., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

- Пластининой Е.В. и Тарашниной М.А. по ч.2 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически <адрес> была продана дешевле, чем указано в договоре купли - продажи, при этом ей было безразлично из каких средств Тарашнина М.А. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те сами обращались к ней, суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Тарашнина М.А. обе в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно.

Тарашнина М.А. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег, в последующем расходовать их на текущие нужды. При этом ей было безразлично, что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных денежных средств, и что законом четко определены конкретные

направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Доводы Тарашниной М.А. о том, что полученные средства материальной поддержки в полном объеме были потрачены на приобретение жилья, что соот-

ветствует целям предоставленной ей социальной льготы, суд признает несостоятельными, поскольку фактическая стоимость указанной квартиры значительно ниже чем сумма, заявленная для компенсации расходов в Пенсионный фонд РФ. Исследованные в судебном заседании доказательства, в том числе показания свидетелей Свидетель №2, Свидетель №17, безусловно свидетельствуют о том, что квартира была приобретена за 380000 рублей.

Выдача государственным органом лицу сертификата на право за обращением за мерами государственной поддержки не образует у этого лица безусловного права на получение государственных средств, которые могут направляться, в том числе, и на приобретение жилого помещения лишь путем безналичного перечисления организации либо физическому лицу, осуществляющим отчуждение приобретаемого жилого помещения либо организации, предоставившей по кредитному договору денежные средства на указанные цели и только после предоставления обладателем сертификата соответствующих документов, подтверждающих выполнение необходимых условий для реализации установленной государством социальной льготы.

Характер совершенных подсудимой Тарашниной М.А. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана, а довод о достижении целей Федерального закона о мерах государственной поддержки и отсутствии материального ущерба противоречит установленным в судебном заседании обстоятельствам.

Результатом сделки по покупке жилья, в том числе, явилось хищение выделенных государством для реализации социальной льготы денежных

средств, часть из которых Тарашнина М.А. по предварительному сговору с Пластининой Е.В. незаконно обналичили и использовали по своему усмотрению.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Тарашниной М.А. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из каких средств Тарашнина М.А. их выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей незаконного вознаграждения из средств федерального бюджета аналогичным способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих

целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный

сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Тарашнина М.А. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор.

Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Тарашниной М.А. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетелей Свидетель №2, Свидетель №17, результатами ОРД, расскреченными в установленном законом порядке, которыми подтверждается предварительный сговор и умышленные действия по сокрытию преступления. Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с целью похитить средства МСК, о чем было известно участникам группы. Тарашнина М.А. пояснила, что подготовкой всех документов и координацией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Тарашнина М.А., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Тарашниной М.А., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

- Пластининой Е.В. и Чулыниной Н.Б. по ч.2 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически <адрес> была продана дешевле, чем указано в договоре купли - продажи, она не знала, при этом ей

было безразлично из каких средств Чулынина Н.Б. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те сами обращались к ней, суд признает несостоятельными,

поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Чулынина Н.Б. обе в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно. При этом действовали согласованно, каждая преследовала свою корыстную цель и выполняла объективную сторону преступления.

Чулынина Н.Б. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег, в последующем расходовать их на текущие нужды. При этом ей было безразлично, что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных денежных средств, и что законом четко определены конкретные направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Характер совершенных подсудимой Чулыниной Н.Б. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Чулыниной Н.Б. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из каких средств Чулынина Н.Б. ей выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей незаконного вознаграждения из средств федерального бюджета аналогичным способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Чулынина Н.Б. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор.

Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Чулыниной Н.Б. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследован -

ными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетеля Свидетель №3, результатами ОРД, расскреченными в установленном законом порядке, которыми подтверждается предвариетельный сговор и умышленные действия по сокрытию преступления. Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с целью похитить средства МСК, о чем было известно участникам группы. Чулынина Н.Б. пояснила, что подготовкой всех документов и координацией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Чулынина Н.Б., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Чулыниной Н.Б., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении

социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

- Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В. по ч.3 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически <адрес> была продана дешевле, чем указано в договоре купли - продажи, при этом ей было безразлично из каких средств Мамонова В.В. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те обращались к ней,

суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Мамонова В.В. были знакомы и обе в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно. При этом действовали согласованно, каждая преследовала свою корыстную цель и выполняла объективную сторону преступления.

Мамонова В.В. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег, в последующем расходовать их на текущие нужды. При этом ей было безраз -

лично, что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных денежных средств, и что законом четко определены конкретные направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Исследованные в судебном заседании доказательства, в том числе показания свидетелей Свидетель №4, Свидетель №8, Свидетель №7 безусловно свидетельствуют о том, что квартира была приобретена за 180000 рублей.

Выдача государственным органом лицу сертификата на право за обращением за мерами государственной поддержки не образует у этого лица безусловного права на получение государственных средств, которые могут направляться, в том числе, и на приобретение жилого помещения лишь путем безналичного перечисления организации либо физическому лицу, осуществляющим отчуждение приобретаемого жилого помещения либо организации, предоставившей по кредитному договору денежные средства на указанные цели и только после предоставления обладателем сертификата соответствующих документов, подтверждающих выполнение необходимых условий для реализации установленной государством социальной льготы.

Характер совершенных подсудимой Мамоновой В.В. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана, а довод о достижении целей Федерального закона о мерах государственной поддержки и отсутствии материального ущерба противоречит установленным в судебном заседании обстоятельствам.

Тот факт, что Мамонова В.В. приобрела квартиру, в которой в последующем произвела ремонт, не ставит под сомнение факт хищения денежных средств при получении социальных выплат, не влияет на квалификацию совершенного преступления. Указанная сделка по купле -продаже квартиры в части стоимости объекта заключалась формально.

Результатом сделки по покупке жилья, в том числе, явилось хищение выделенных государством для реализации социальной льготы денежных средств, часть из которых Мамонова В.В. по предварительному сговору с Пластининой Е.В. незаконно обналичили и использовали по своему усмотрению.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Мамоновой В.В. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из каких средств ей выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей незаконного вознаграждения их средств федерального бюджета аналогичным способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными

средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Мамонова В.В. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор.

Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Мамоновой В.В. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетеля Свидетель №4, результатами ОРД, расскреченными в установленном законом порядке, которыми подтверждается предварительный сговор и умышленные действия по сокрытию преступления. Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с целью похитить средства МСК, о чем было известно участникам группы. Мамонова В.В. пояснила, что подготовкой всех документов и координацией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Мамонова В.В., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

В судебном заседании установлено, что размер похищенных денежных средств составил 286617 рублей, то есть более 250000 рублей, который в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ признан крупным, что свидетельствует о наличии в действиях Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В. квалифицирующего признака – «крупного размера».

- Пластининой Е.В. и Калининой Е.А. по ч.3 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и

недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически <адрес> по Маяковского ул., <адрес> была продана дешевле, чем указано в договоре купли - продажи, при этом ей было безразлично из каких средств Калинина Е.А. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те обращались к ней, суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Калинина Е.А. обе в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно. При этом действовали согласованно, каждая преследовала свою корыстную цель и выполняла объективную сторону преступления.

Калинина Е.А. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег, в последующем расходовать их на текущие нужды. При этом ей было безразлично, что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных денежных средств, и что законом четко определены конкретные направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Доводы Калининой Е.А. о том, что полученные средства материальной поддержки в полном объеме были потрачены на приобретение жилья, что соответствует целям предоставленной ей социальной льготы, суд признает несостоятельными, поскольку фактическая стоимость указанной квартиры значительно ниже чем сумма, заявленная для компенсации расходов в Пенсионный фонд РФ. Исследованные в судебном заседании доказательства, в

том числе показания свидетеля ФИО41, безусловно свидетельствуют о том, что квартира была приобретена за 150000 рублей.

Выдача государственным органом лицу сертификата на право за обращением за мерами государственной поддержки не образует у этого лица безусловного права на получение государственных средств, которые могут направляться, в том числе, и на приобретение жилого помещения лишь путем

безналичного перечисления организации либо физическому лицу, осуществляющим отчуждение приобретаемого жилого помещения либо органи

зации, предоставившей по кредитному договору денежные средства на указанные цели и только после предоставления обладателем сертификата соответствующих документов, подтверждающих выполнение необходимых условий для реализации установленной государством социальной льготы.

Характер совершенных подсудимой Калининой Е.А. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана, а довод о достижении целей Федерального закона о

мерах государственной поддержки и отсутствии материального ущерба противоречит установленным в судебном заседании обстоятельствам.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Калининой Е.А. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из каких средств ей выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей

незаконного вознаграждения их средств федерального бюджета аналогичным

аналогичным способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Калинина Е.А. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор.

Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Калининой Е.А. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетеля ФИО41, результатами ОРД, расскреченными в установленном законом порядке, которыми подтверждается предварительный сговор и умышленные действия по сокрытию преступления.

Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с целью похитить средства МСК, о чем было известно участникам группы.

Об этом также свидетельствуют и те обстоятельства, что Калинина Е.А. в приобретенном на средства МСК жилом помещении с детьми не проживала и не проживает, что не оспаривалось ею, в установленном законом порядке доли в указанном жилом помещении несовершеннолетним детям не выделила и регистрацию в органах регистрации объектов недвижимого имущества не прошла.

Калинина Е.А. пояснила, что подготовкой всех документов и координа -

цией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Калинина Е.А., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Калининой Е.А., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и

согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

В судебном заседании установлено, что размер похищенных денежных средств составил 483881 рубль 83 копейки, то есть более 250000 рублей, который в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ признан крупным, что свидетельствует о наличии в действиях Пластининой Е.В. и Калининой Е.А. квалифицирующего признака – «крупного размера».

- Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. по ч.3 ст.159.2 УК РФ как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что она не знала, что фактически жилой <адрес>, расположенный на земельном участке, был продан дешевле, чем указано в договоре купли - продажи, при этом ей было безразлично из каких средств Перминова А.А. выплатит комиссию, в преступление никого из владельцев сертификатов на МСК не вовлекала, поскольку те обращались к ней, суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

В судебном заседании достоверно установлено, что подсудимые Пластинина Е.В. и Перминова А.А. в силу своей психической полноценности понимали, что действуют противозаконно. При этом действовали согласованно, каждая преследовала свою корыстную цель и выполняла объективную сторону преступления.

Перминова А.А. преследовала свой корыстный интерес в том, чтобы путем обмана получить из федерального бюджета значительную сумму денег, в последующем расходовать их на текущие нужды.При этом ей было безразлично что программа материнского капитала не предусматривает выдачу наличных

денежных средств, и что законом четко определены конкретные направления, предусматривающие компенсацию фактически понесенных на эти цели расходов.

Доводы Перминовой А.А. о том, что полученные средства материальной поддержки в полном объеме были потрачены на приобретение жилья, что соответствует целям предоставленной ей социальной льготы, суд признает

несостоятельными, поскольку фактическая стоимость указанных жилого дома, расположенного на земельном участке, значительно ниже чем сумма, заявленная для компенсации расходов в Пенсионный фонд РФ. Исследованные в судебном заседании доказательства, в том числе показания свидетелей Свидетель №5, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16 безусловно свидетельствуют о том, что жилой дом, расположенный на земельном участке, был продан за 325000 рублей.

Выдача государственным органом лицу сертификата на право за обращением за мерами государственной поддержки не образует у этого лица безусловного права на получение государственных средств, которые могут направляться, в том числе, и на приобретение жилого помещения лишь путем безналичного перечисления организации либо физическому лицу, осуществляющим отчуждение приобретаемого жилого помещения либо организации, предоставившей по кредитному договору денежные средства на указанные цели и только после предоставления обладателем сертификата соответствующих документов, подтверждающих выполнение необходимых условий для реализации установленной государством социальной льготы.

Характер совершенных подсудимой Перминовой А.А. действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, свидетельствует о наличии у нее прямого умысла на хищение путем обмана, а довод о достижении целей Федерального закона о мерах государственной поддержки и отсутствии материального ущерба противоречит установленным в судебном заседании обстоятельствам.

Тот факт, что Перминова А.А. приобрела жилой дом, расположенный на земельном участке, в котором в последующем произвела ремонт, не ставит под сомнение факт хищения денежных средств при получении социальных выплат, не влияет на квалификацию совершенного преступления. Указанная сделка по купле - продаже жилого дома, расположенного на земельном участке, в части стоимости объекта заключалась формально. Результатом сделки по покупке жилья, в том числе, явилось хищение выделенных государством для реализации социальной льготы денежных средств, часть из которых Перминова А.А. по предварительному сговору с Пластининой Е.В. незаконно обналичили и использовали по своему усмотрению.

Цель подсудимой Пластининой Е.В. заключалась в получении своего незаконного обогащения путем совершения преступления совместно с подсудимой Перминовой А.А. и ее доводы о том, что ей было безразлично, из каких средств ей выплатит так называемую комиссию, являются надуманными.

О направленности умысла Пластининой Е.В. на совершение преступления свидетельствует систематический характер получения ей незаконного вознаграждения их средств федерального бюджета аналогичным способом, то есть путем вовлечения владельцев сертификатов МСК на их незаконное обналичивание.

Исследованные в судебном заседании доказательства бесспорно свидетельствуют о том, что мошеннические действия Пластининой Е.В. были направлены именно на хищение средств из федерального бюджета Российской Федерации. При этом владельцы государственных сертификатов на материнский капитал использовались Пластининой Е.В. для достижения своих целей. Пластинина Е.В. достоверно знала, что держатели сертификатов не являются собственниками денежных средств, обеспечивающих полученный сертификат, не имеют права на получение указанной в нем суммы наличными средствами, а являются их распорядителями при соблюдении указанных в законе условий.

Пластинина Е.В. и Перминова А.А. заранее договорились о фиктивности сделки купли-продажи, не соответствующей действительной стоимости объекта недвижимости, тем самым вступили в преступный сговор. Именно Пластинина Е.В. предложила и довела до Перминовой А.А. преступный план похищения средств МСК, что подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями свидетеля Свидетель №5, результами ОРД, расскереченными в установленном законом порядке, подтверждающими предварительный сговор и умышленные действия по сокрытию преступления. Сделка с недвижимостью носила фиктивный характер и заключалась, в том числе с целью похитить средства МСК, о чем было известно участникам группы. Перминова А.А. пояснила, что подготовкой всех документов и координацией всех действий занималась Пластинина Е.В.

Таким образом, Пластинина Е.В. и Перминова А.А., действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана сотрудников территориального органа Пенсионного фонда РФ совершили хищение бюджетных средств, выделяемых государством из федерального бюджета в виде дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в виде МСК под видом их использования в полном объеме на улучшение жилищных условий, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив материальный ущерб государству в лице Пенсионного фонда РФ.

Договоренность между Пластининой Е.В. и Перминовой А.А., состоявшаяся заранее, а также характер совершенных подсудимыми действий, направленных на незаконное завладение денежными средствами при получении социальных выплат, которые стали возможными в результате совместных и согласованных действий подсудимых при выполнении ими своих ролей при совершении преступлений свидетельствуют о наличии в действиях последних квалифицирующих признаков «группой лиц по предварительному сговору».

В судебном заседании установлено, что размер похищенных денежных средств составил 314431 руб. 83 коп., то есть более 250000 рублей, который в

соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ признан крупным, что свидетельствует о наличии в действиях Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. квалифицирующего признака – «крупного размера».

Доводы Пластининой Е.В. по том, что ею осуществлялось возмездное оказание услуг, также подлежит отклонению.

Так, согласно Постановлению Конституционного Суда РФ от 23.01.2007 №1-П, определяя исчерпывающим образом такое существенное условие договора, как его предмет, федеральный законодатель не включил в понятие предмета договора возмездного оказания услуг достижение результата,

ради которого он заключается. Выделение в качестве предмета данного договора совершения определенных действий или осуществления определенной деятельности обусловлено тем, что даже в рамках одного вида услуг результат, ради которого заключается договор, в каждом конкретном случае не всегда достижим, в том числе в силу объективных причин.

Свобода договора имеет и объективные пределы, которые определяются основами конституционного строя и публичного правопорядка. В частности, речь идет о недопустимости распространения договорных отношений и лежащих в их основе принципов на те области социальной жизнедеятельности, которые связаны с реализацией государственной власти. Поскольку органы государственной власти и их должностные лица обеспечивают осуществление народом своей власти, их деятельность (как сама по себе, так и ее результаты) не может быть предметом частноправового регулирования, так же как и реализация гражданских прав и обязанностей не может предопределять конкретные решения и действия органов государственной власти и должностных лиц.

Поскольку предмет договора возмездного оказания услуг не может предопределять конкретное решение органов пенсионного фонда, не имеется оснований относить договоренность Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. к гражданско-правовым отношениям.

Доводы подсудимой Пластининой Е.В. о том, что средства МСК не являются социальной выплатой, суд также признает несостоятельными, поскольку в соответствии с разъяснениями, содержащимися в п.15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 №48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» для целей статьи ст.159.2 УК РФ к социальным выплатам относятся, в том числе, средства материнского (семейного) капитала.

По смыслу закона сам сертификат на МСК – это технический документ, упрощающий процесс реализации права гражданина на распоряжение средствами материнского капитала, для выплаты материнского капитала наличие сертификата необходимо, но не достаточно.

Обналичивание материнского капитала во всех случаях будет являться хищением, поскольку представляет собой незаконное изъятие государственных денежных средств у государства и обращение их в пользу виновного.

Доводы защитника Петухова С.Н. о недоказанности вины Пластининой Е.В. в совершении преступлений суд находит несостоятельными, поскольку они опровергаются материалами дела.

Доводы защитника Бородатова И.Ю. о причастности продавцов объектов недвижимости к преступлениям, и ненадледлежащем исполнении сотрудниками пенсионных органов своих служебных обязанностей, не относятся к существу предъявленного обвинения и носят характер оценочных суждений.

При назначении наказаний суд учитывает совокупность всех обстоятельств совершений преступлений, характер и степень общественной опасности содеянного, характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершенных преступлениях, данные о личности каждого из подсудимых, влияние назначенного наказания на исправление виновных и условия жизни их семей.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Пластининой Е.В. по каждому преступлению суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетнего ребенка у виновной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – наличие постоянного места жительства и работы, удовлетворительные характеристики по месту жительства, состояние здоровья.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Казаковой И.Э. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетних детей у виновной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – наличие постоянного места жительства, удовлетворительные характеристики по месту жительства, состояние здоровья.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Толоконцевой К.И. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетних детей у виновной, п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ – активное способствование расследованию

преступления посредством дачи последовательных правдивых признательных показаний, относящихся к предмету доказывания; в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие постоянного места жительства и работы, положительные характеристики по месту жительства и работы.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Савельевой В.Н. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетнего ребенка у виновной, п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления посредством дачи последовательных правдивых признательных показаний, относящихся к предмету доказывания, п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ – частичное заглаживание причиненного вреда посредством

направления денежных средств потерпевшему; в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие постоянного места жительства, удовлетворительные характеристики по месту жительства, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка-инвалида.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Баргатиновой Е.Л. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетних детей

у виновной, п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления посредством дачи последовательных правдивых признательных показаний, относящихся к предмету доказывания; в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном, наличие постоянного места жительства, положительные характеристики по месту жительства, наличие группы инвалидности и состояние здоровья.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Тарашниной М.А. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетних детей у виновной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – частичное признание вины, наличие постоянного места жительства и работы, положительные характеристики по месту жительства.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Чулыниной Н.Б. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетнего ребенка у виновной, п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления посредством дачи последовательных правдивых признательных показаний, относящихся к предмету доказывания, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – частиное признание вины, наличие постоянного места жительства и работы, положительные характеристики по месту жительства, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья, неблагоприятная жизненная ситуация, способствовавшая возникновению умысла на совершение преступления.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Мамоновой В.В. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетнего ребенка у виновной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – частичное признание вины, наличие постоянного места жительства, положительные характеристики по месту жительства, состояние здоровья.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Калининой Е.А. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетних детей у виновной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – наличие постоянного места жительства, положительные характеристики по месту жительства и последнему месту работы, состояние здоровья.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Перминовой А.А. суд признает в соответствии с п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие малолетних детей у виновной, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – наличие постоянного места жительства, положительные характеристики по месту жительства.

При этом, установленные судом фактические обстоятельства по уголовному делу и конкретные действия подсудимой Пластининой Е.В., которая выполняла наибольший объем значимых действий, входящих в объективную

сторону преступления, проявляя повышенную активность, инициативно принимающая на себя роль лидера, дают суду основания для признания обстоятельством, отягчающим наказание Пластининой Е.В. по каждому преступлению в соответствии с п. «г» ч.1 ст.63 УК РФ – особо активная роль в совершении преступления.

Отягчающих наказание обстоятельств в отношении Казаковой И.Э., Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А., Мамоновой В.В., Калининой Е.А., Перминовой А.А., судом не установлено.

Как личности подсудимые характеризуются следующим образом:

- Пластинина Е.В. на момент совершения преступлений судимости не имеет, не замужем, воспитывает малолетнего ребенка, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, жалоб на ее противоправное поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа не поступало, со слов соседей характеризуется удовлетворительно, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит;

- Казакова И.Э. ранее не судима, не замужем, воспитывает двоих малолетних детей, имеет постоянное место жительства, по которому характеризуется удовлетворительно, жалоб на ее противоправное поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах в МО МВД России «Лузский» не состоит, со слов соседей характеризуется удовлетворительно, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит;

- Толоконцева К.И. ранее не судима, замужем, воспитывает двоих малолетних детей, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства и работы характеризуется положительно, жалоб на ее противоправное поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах в МО МВД России «Лузский» не состоит, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит;

- Савельева В.Н. ранее не судима, не замужем, воспитывает одного малолетнего ребенка и одного несовершеннолетнего ребенка-инвалида, осуществляет уход за ребенком-инвалидом, имеет постоянное место жительства, по которому характеризуется удовлетворительно, жалоб на ее противоправное поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах в МО МВД России «Лузский» не состоит, к

административной ответственности не привлекалась, со слов соседей характеризуется удовлетворительно, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит;

- Баргатинова Е.Л. ранее не судима, замужем, воспитывает двоих малолетних детей, является инвалидом 1 группы, имеет постоянное место жительства, по

которому характеризуется положительно, жалоб на ее противоправное поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах не состоит, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача психиатра и психиатра - нарколога не состоит;

- Тарашнина М.А. ранее не судима, замужем, воспитывает двоих малолетних детей, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства характеризуется положительно, жалоб на ее поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах в МО МВД России «Лузский» не состоит, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит;

- Чулынина Н.Б. ранее не судима, не замужем, воспитывает малолетнего ребенка и несовершеннолетнюю дочь, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства характеризуется положительно, жалоб на ее противоправное поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах в МО МВД России «Лузский» не состоит, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит;

- Мамонова В.В. ранее не судима, не замужем, воспитывает малолетнего ребенка, находится в отпуске по уходу за ребенком, имеет постоянное место жительства, по месту жительства характеризуется положительно, жалоб на ее противоправное поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах в МО МВД России «Лузский» не состоит, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит;

- Калинина Е.А. ранее не судима, не замужем, воспитывает троих малолетних детей, находится в отпуске по уходу за ребенком, по последнему месту работы характеризуется положительно, имеет постоянное место жительства, жалоб на ее противоправное поведение в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах в МО МВД России «Лузский» не состоит, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит;

- Перминова А.А. ранее не судима, не замужем, воспитывает двоих малолетних детей, находится в отпуске по уходу за ребенком, имеет постоянное место жительства, по которому характеризуется положительно, жалоб на ее поведение

в управление по работе с территориями Лузского муниципального округа и МО МВД России «Лузский» не поступало, на профилактических учетах в МО МВД России «Лузский» не состоит, к административной ответственности не привлекалась, по характеру спокойная, уравновешенная, спиртными напитками не злоупотребляет, на учете у врача психиатра и психиатра-нарколога не состоит.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61, 63 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Пластининой Е.В. по всем преступлениям, предусмот -

ренным ч.2 ст.159.2 УК РФ и ч.3 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить Пластининой Е.В. по всем преступлениям, предусмотренным ч.2 ст.159.2 УК РФ и ч.3 ст.159.2 УК РФ, наказание в виде лишения свободы.

В то же время, принимая во внимание обстоятельства, смягчающие наказание, указывающие на меньшую степень общественной опасности всех совершенных Пластининой Е.В. преступлений, личность виновной, наличие у подсудимой места жительства и работы, мололетнего сына, воспитанием которого она занимается одна, состояния здоровья (наличия хронических заболеваний), суд находит возможным исправление подсудимой без реального лишения свободы, в условиях контроля за ее поведением со стороны специализированного государственного органа, назначив Пластининой Е.В. наказание условно с испытательным сроком в соответствии с требованиями ст.73 УК РФ, с возложением на подсудимую определенных обязанностей, способствующих ее исправлению под контролем специализированного государственного органа.

Применение к подсудимой Пластининой Е.В. вышеуказанной меры наказания суд признает наиболее целесообразной и справедливой по отношению к другим видам наказания.

Суд считает, что указанное наказание будет соответствовать принципам, закрепленным в ст.3-7 УК РФ, в том числе принципам справедливости и гуманизма, а также целям наказания, закрепленным в ч.2 ст.43 УК РФ.

Учитывая данные о личности Пластининой Е.В. и ее материальное положение, суд приходит к выводу о нецелесообразности назначения последней по всем преступлениям, предусмотренным ч.2 ст.159.2 УК РФ дополнительных наказаний в виде ограничения свободы, по всем преступлениям, предусмотренным ч.3 ст.159.2 УК РФ – дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Окончательное наказание Пластининой Е.В. надлежит назначить по правилам ч.3 ст.69 УК РФ.

14.10.2021 Лузским районным судом Кировской области Пластинина Е.В. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.3 ст.30, ч.3 ст.159.2 УК РФ, на основании ч.3 ст.69 УК РФ, к 2 годам лишения свободы, на основании ст.73 УК РФ, условно, с испытательным сроком 1 год. Наказание по указанному приговору отбыто Пластининой Е.В. 14.11.2022.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в абз. 2 п. 53 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года N 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания", в тех случаях, когда в отношении условно осужденного лица будет установлено, что оно виновно еще и в другом преступлении, совершенном до вынесения приговора по первому делу, правила ч. 5 ст. 69 УК РФ применены быть не могут. В таких случаях приговоры по первому и второму делам исполняются самостоятельно.

Поскольку на момент вынесения настоящего приговора Пластининой Е.В. наказание по приговору от 14.10.2021 отбыто, оснований для решения вопроса о самостоятельном исполнении приговора у суда не имеется.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Казаковой И.Э. в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить Казаковой И.Э. за совершенное преступление наказание в виде лишения свободы, но с применением ст. 73 УК РФ - условного осуждения.

Поведение Казаковой И.Э. после совершения преступления существенно уменьшает степень его общественной опасности, и дает основание для выводов суда о том, что ее исправление возможно без реального отбывания наказания, но в условиях контроля за ее поведением уполномоченного на то специализированного государственного органа.

Учитывая данные о личности Казаковой И.Э. и ее материальное положение, суд приходит к выводу о нецелесообразности назначения последней дополнительного наказания наказания в виде ограничения свободы.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Толоконцевой К.И. в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершенное преступление в виде штрафа.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации

наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Савельевой В.Н. в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершенное преступление в виде штрафа.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61, ч.1 ст.62 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Баргатиновой Е.Л. в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершенное преступление в виде штрафа.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61, ч.1 ст.62 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Чулыниной Н.Б. в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершенное преступление в виде штрафа.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации

наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Тарашниной М.А. в совершенном преступлении, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершенное преступление в виде лишения свободы, но с применением ст. 73 УК РФ - условного осуждения.

Поведение Тарашниной М.А. после совершения преступления, существенно уменьшает степень общественной опасности преступления и дает основание для выводов суда о том, что ее исправление возможно без реального отбывания наказания, но в условиях контроля за ее поведением уполномоченного на то специализированного государственного органа.

Учитывая данные о личности Тарашниной М.А. и ее материальное положение, суд приходит к выводу о нецелесообразности назначения последней дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Мамоновой В.В. в совершенном преступлении, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершенное преступление в виде лишения свободы, но с применением ст. 73 УК РФ - условного осуждения.

Поведение Мамоновой В.В. после совершения преступления, существенно уменьшает степень общественной опасности преступления и дает основание для выводов суда о том, что ее исправление возможно без реального отбывания наказания, но в условиях контроля за ее поведением уполномоченного на то специализированного государственного органа.

Учитывая данные о личности Мамоновой В.В. и ее материальное положение, суд приходит к выводу о нецелесообразности назначения последней дополнительных наказаний наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Калининой Е.А. в совершенном преступлении, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершенное преступление в виде лишения свободы, но с применением ст. 73 УК РФ - условного осуждения.

Поведение Калининой Е.А. после совершения преступления существенно уменьшает степень общественной опасности преступления и дает

основание для выводов суда о том, что ее исправление возможно без реального отбывания наказания, но в условиях контроля за ее поведением уполномоченного на то специализированного государственного органа.

Учитывая данные о личности Калининой Е.А. и ее материальное положение, суд приходит к выводу о нецелесообразности назначения последней дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая положения ст.ст. 6, 43, 60, 61 УК РФ, исходя из принципов справедливости и индивидуализации наказания, а также учитывая характер и степень фактического участия Перминовой А.А. в совершенном преступлении, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ, ее личность, суд считает необходимым назначить ей наказание за совершенное преступление в виде лишения свободы, но с применением ст. 73 УК РФ - условного осуждения.

Поведение Перминовой А.А. после совершения преступления существенно уменьшает степень общественной опасности преступления и дает основание для выводов суда о том, что ее исправление возможно без реального отбывания наказания, но в условиях контроля за ее поведением уполномоченного на то специализированного государственного органа.

Учитывая данные о личности Перминовой А.А. и ее материальное положение, суд приходит к выводу о нецелесообразности назначения последней дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Исключительных обстоятельств, существенно снижающих степень общественной опасности всех преступлений и влекущих применение ст. 64 УК РФ, не установлено.

С учетом фактических обстоятельств всех преступлений и степени их общественной опасности, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ – изменения категории указанных преступлений на менее тяжкие.

Отделением Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области заявлены гражданские иски, согласно которым, с учетом уточнений, Отделение Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области просит о взыскании

с виновных лиц денежных средств в размере 163026 рублей (по факту мошенничества при получении выплат Казаковой И.Э.); в размере 203026 рублей (по факту мошенничества при получении выплат Толоконцевой К.И.); в размере 52026 рублей (64026-12000 (денежные средства, возмещенные Савельевой В.Н. в ходе предварительного следствия)(по факту мошенничества при получении выплат Савельевой В.Н.); в размере 133026 рублей (по факту мошенничества при получении выплат Баргатиновой Е.Л.); в размере 236617 рублей (по факту мошенничества при получении выплат Тарашниной М.А.); в размере 66617 рублей (по факту мошенничества при получении выплат Чулыниной Н.Б.); в размере 286617 рублей (по факту мошенничества при получении выплат Мамоновой В.В.); в размере 483881 рубль 83 коп. (по факту мошенничества при получении выплат Калининой Е.А.); в размере 314431

рубль 83 коп. (по факту мошенничества при получении выплат Перминовой А.А.) в силидарном порядке.

Разрешая гражданские иски, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный преступлением, подлежит возмещению в полном объеме лицом, виновным в его совершении.

Пунктом 25 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2020 №23 «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу» при определении в приговоре порядка взыскания судам следует иметь в виду, что имущественный вред, причиненный совместными действиями нескольких подсудимых, взыскивается с них солидарно, но по ходатайству потерпевшего и в его интересах суд вправе определить долевой порядок его взыскания (статья 1080 ГК РФ).

Исходя из указанных разъяснений, именно истец обладает правом разграничить порядок взыскания с ответчиков имущественного ущерба. В данном случае истцом требования о возмещении ущерба от преступления заявлены ко всем ответчикам солидарно.

Пластинина Е.В. и Казакова И.Э., неправомерно завладели денежными средствами МСК в размере 163026 рублей; Пластинина Е.В. и Толоконцева К.И. – денежными средствами в размере 203026 рублей; Пластинина Е.В. и Савельева В.Н. - в размере 52026 рублей (64026-12000 (денежные средства, возмещенные Савельевой В.Н. в ходе предварительного следствия); Пластинина Е.В. и Баргатинова Е.Л. - в размере 133026 рублей; Пластинина Е.В. и Тарашнина М.А. – в размере 236617 рублей; Пластинина Е.В. и Чулынина Н.Б. в размере 66617 рублей; Пластинина Е.В. и Мамонова В.В. - в размере 286617 рублей; Пластинина Е.В. и Калинина Е.А. - в размере 483881 рубль 83 коп. (доли в жилом помещении Калининой Е.А. несовершеннолетним детям не выделены); Пластинина Е.В. и Перминова А.А. - в размере 314431 рубль 83 коп.

Таким образом, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований Отделения Фонда пенсионного и социального страхования

Российской Федерации по Кировской области о взыскании в солидарном порядке:

- с Пластининой Е.В. и Казаковой И.Э. - 163026 рублей;

- с Пластининой Е.В. и Толоконцевой К.И. – 203026 рублей;

- с Пластининой Е.В. и Савельевой В.Н. - 52026 рублей (64026-12000 (денежные средства, возмещенные Савельевой В.Н. в ходе предварительного следствия);

- с Пластининой Е.В. и Баргатиновой Е.Л. - 133026 рублей;

- с Пластининой Е.В. и Тарашниной М.А. – 236617 рублей;

- с Пластининой Е.В. и Чулыниной Н.Б. - 66617 рублей;

- с Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В. - 286617 рублей;

- с Пластининой Е.В. и Калининой Е.А. - 483881 рубль 83 коп.;

- с Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. - 314431 рубль 83 коп.

Меру пресечения Пластининой Е.В., Мамоновой В.В. оставить прежней подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Меру процессуального принуждения Казаковой И.Э., Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А., Калининой Е.А., Перминовой А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде обязательства о явке. По вступлению приговора

В законную силу меру процессуального принуждения отменить.

В ходе предварительного следствия наложен арест на имущество:

- Пластининой Е.В. – денежные средства, находящиеся и поступающие на банковский счет № 40817810400492786457 в АО «Почта Банк» (открыт 27.09.2019); № 40817810202004971661 в ПАО «МТС-Банк» (открыт 06.08.2021); № 40817810902006976715 в ПАО «МТС-Банк» (открыт 06.08.2021); № 40817810038186008312 в Банке ВТБ (ПАО) г.Самара (открыт 23.05.2022); № 40817810227008287631 в ПАО Сбербанк Кировское отделение № 8612 (открыт 01.06.2021); № 40817810627007284484 в ПАО Сбербанк

Кировское отделение № 8612 (открыт 22.11.2021); № 40817810927008332077 в ПАО Сбербанк Кировское отделение № 8612 (открыт 25.01.2022), за исключением денежных средств в размере установленного прожиточного минимума;

- Мамоновой В.В. – денежные средства, находящиеся и поступающие на счет №40817810727391001901 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 14.01.2012); №40817810527393000948 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 13.07.2009); №40817810927007144923 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 02.07.2021); №40817810527006282008 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 07.02.2018); №40817810127006674252 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 02.01.2020), за исключением денежных средств в размере установленного прожиточного минимума;

- Калининой Е.А. - денежные средства, находящиеся и поступающие на открытые в ПАО Сбербанк банковские счета № 40817810427006696558 (открыт 04. 02. 2020), № 40817810042992737108 ( открыт 27. 04. 2021 ),

№40817810327005469899, (открыт 04.08.2014), за исключением денежных средств в размере установленного прожиточного минимума; - квартиру по адресу: Кировская область, Лузский район, г. Луза, ул. Маяковского, д.9, кв.4, кадастровый номер 43:16:310126:355, площадью 36,3 кв.м., стоимостью 150 000 рублей.

На имущество в виде денежных средств, находящихся и поступающих на счета подсудимых Пластининой Е.В., Мамоновой В.В., Калининой Е.А. должно быть обращено в счет возмещения ущерба.

В соответствии с ч.9 ст.115 УПК РФ, ч.4 ст.10 Федерального Закона от 29.12.2006 №256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», отменить арест на квартиру, расположенную по адресу: Кировская область, Лузский район, г. Луза, ул. Маяковского, д.9, кв.4, кадастровый номер 43:16:310126:355, площадью 36,3 кв.м., стоимостью 150 000 рублей.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Принимая во внимание трудоспособный возраст Пластининой Е.В., отсутствие сведений о ее имущественной несостоятельности, суд в соответствии с положениями ч.7 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки в

сумме 13710 рублей 30 копеек, выплаченные адвокату Петухову С.Н. за осуществление им защиты Пластининой Е.В. в ходе предварительного следствия по назначению (т.11 л.д.222-223), взыскивает с осужденной Пластининой Е.В.

Принимая во внимание трудоспособный возраст Казаковой И.Э., Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Тарашниной М.А., Чулыниной Н.Б., Мамоновой В.В., Калининой Е.А., Перминовой А.А., отсутствие сведений об их имущественной несостоятельности, суд в соответствии с положениями ч.7 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки в сумме 43326 рублей 25 копеек, выплаченные адвокату Бородатову И.Ю. за

осуществление им защиты Казаковой И.Э., Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Тарашниной М.А., Чулыниной Н.Б., Мамоновой В.В., Калининой Е.А., Перминовой А.А., в ходе предварительного следствия по назначению (т.11 л.д.224-225), взыскивает с осужденных в долевом порядке – в размере 4814 рублей 03 копейки с каждой.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Пластинину ФИО66 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.2 ст.159.2, ч.3 ст.159.2, ч.3 ст.159.2, ч.3 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.2 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Казаковой И.Э.) – 1 (один) год лишения свободы;

- по ч.2 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Толоконцевой К.И.) – 1 (один) год лишения свободы;

- по ч.2 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Савельевой В.Н.) – 1 (один) год лишения свободы;

- по ч.2 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Баргатиновой Е.Л.) – 1 (один) год лишения свободы;

- по ч.2 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Тарашниной М.А.) – 1 (один) год лишения свободы;

- по ч.2 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Чулыниной Н.Б.) – 1 (один) год лишения свободы;

- по ч.3 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Мамоновой В.В.) – 1 (один) год 6 (шесть) месяцев лишения свободы;

- по ч.3 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Калининой Е.А.) – 1 (один) год 6 (шесть) месяцев лишения свободы;

- по ч.3 ст.159.2 УК РФ (распоряжение средствами МСК с Перминовой А.А.) – 1 (один) год 6 (шесть) месяцев лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Пластининой Е.В. окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Пластининой Е.В. наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

Возложить на Пластинину Е.В. обязанность не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; не менять место работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; один раз в месяц являться на регистрацию в данный орган в установленные им дни.

Признать Казакову И.Э. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Казаковой И.Э. наказание считать условным с испытательным сроком 8 (восемь) месяцев.

Возложить на Казакову И.Э. обязанность не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Признать Толоконцеву К.И. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 10000 (десять тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: Отделение Киров Банка России//УФК по Кировской области г.Киров, ИНН 4316001495, КПП 431601001, р/с 031006430000000140, БИК 013304182, к/с 40102810345370000033, ОКТМО

33522000, УФК по Кировской области (МО МВД России «Лузский» л/с 04401412880), КБК 18811603121010000140, УИН 18854322061240000458.

Признать Савельеву В.Н. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 5000 (пять тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: Отделение Киров Банка России//УФК по Кировской области г.Киров, ИНН 4316001495, КПП 431601001, р/с 031006430000000140, БИК 013304182, к/с 40102810345370000033, ОКТМО

33522000, УФК по Кировской области (МО МВД России «Лузский» л/с 04401412880), КБК 18811603121010000140, УИН 18854322071240000457.

Признать Баргатинову Е.Л. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 5000 (пять тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: Отделение Киров Банка России//УФК по Кировской области г. Киров, ИНН 4316001495, КПП 431601001, р / с

031006430000000140, БИК 013304182, к/с 40102810345370000033, ОКТМО 33522000, УФК по Кировской области (МО МВД России «Лузский» л/с 04401412880), КБК 18811603121010000140, УИН 18854322081240000456.

Признать Тарашнину М.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Тарашниной М.А. наказание считать условным с испытательным сроком 8 (восемь) месяцев.

Возложить на Тарашнину М.А. обязанность не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Признать Чулынину Н.Б. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 6000 (шесть тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: Отделение Киров Банка России//УФК по Кировской области г.Киров, ИНН 4316001495, КПП 431601001, р/с 031006430000000140, БИК 013304182, к/с 40102810345370000033, ОКТМО 33522000, УФК по Кировской области (МО МВД России «Лузский» л/с 04401412880), КБК 18811603121010000140, УИН 18854322051240000459.

Признать Мамонову В.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Мамоновой В.В. наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на Мамонову В.В. обязанность не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Признать Калинину Е.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Калининой Е.А. наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на Калинину Е.А. обязанность не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Признать Перминову Е.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Перминовой А.А. наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

Возложить на Перминову А.А. обязанность не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Гражданские иски о взыскании 163 026 рублей, 203 026 рублей, 52 026 рублей, 133 026 рублей, 236 617 рублей, 66 617 рублей, 286 617 рублей, 483 881 рубля 83 коп., 314 431 рубля 83 коп. удовлетворить полностью.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. и Казаковой И.Э. денежные средства в размере 163 026 рублей.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. и Толоконцевой К.И. денежные средства в размере 203 026 рублей.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. и Савельевой В.Н. денежные средства в размере 52 026 рублей.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской

области солидарно с Пластининой Е.В. и Баргатиновой Е.Л. денежные средства в размере 133 026 рублей.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. и Тарашниной М.А. денежные средства в размере 236 617 рублей.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. и Чулыниной Н.Б. денежные средства в размере 66 617 рублей.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. и Мамоновой В.В. денежные средства в размере 286 617 рублей.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. и Калининой Е.А. денежные средства в размере 483 881 рубль 83 копейки.

Взыскать в пользу Российской Федерации в лице отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Кировской области солидарно с Пластининой Е.В. и Перминовой А.А. денежные средства в размере 314 431 рубль 83 копейки.

Обратить в счет возмещения ущерба арестованное имущество, принадлежащее - Пластининой Е.В. – денежные средства, находящиеся и поступающие на банковский счет № 40817810400492786457 в АО «Почта Банк» (открыт 27.09.2019); № 40817810202004971661 в ПАО «МТС-Банк» (открыт 06.08.2021); №40817810902006976715 в ПАО «МТС-Банк» (открыт 06.08.2021);

№ 40817810038186008312 в Банке ВТБ (ПАО) г.Самара (открыт 23.05.2022); № 40817810227008287631 в ПАО Сбербанк Кировское отделение № 8612 (открыт 01.06.2021); №40817810627007284484 в ПАО Сбербанк Кировское отделение № 8612 (открыт 22.11.2021); № 40817810927008332077 в ПАО Сбербанк Кировское отделение № 8612 (открыт 25.01.2022).

Обратить в счет возмещения ущерба арестованное имущество, принадлежащее Мамоновой В.В. – денежные средства, находящиеся и посту -

пающие на счет №40817810727391001901 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 14.01.2012); №40817810527393000948 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 13.07.2009); №40817810927007144923 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 02.07.2021); №40817810527006282008 в ПАО Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 07.02.2018); №40817810127006674252 в ПАО

Сбербанк Кировское отделение №8612 (открыт 02.01.2020).

Обратить в счет возмещения ущерба арестованное имущество, принадлежащее Калининой Е.А. - денежные средства, находящиеся и поступающие на открытые в ПАО Сбербанк банковские счета № 40817810427006696558 (открыт 04.02.2020), № 40817810042992737108 (открыт 27.04.2021), № 40817810327005469899 (открыт 04.08.2014).

Отменить арест на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, кадастровый №, площадью 36,3 кв.м., стоимостью 150 000 рублей.

Меру пресечения Пластининой Е.В., Мамоновой В.В. на апелляционный период оставить прежней подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Меру процессуального принуждения Казаковой И.Э., Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Чулыниной Н.Б., Тарашниной М.А., Калининой Е.А., Перминовой А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде обязательства о явке. По вступлению приговора в законную силу меру процессуального принуждения отменить.

Вещественные доказательства:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты> хранить при уголовном деле в течении всего срока хранения последнего.

Взыскать с Пластининой Е.В. в пользу федерального бюджета издержки, выразившиеся в оплате труда по назначению защитника, выплаченные адвокату Петухову С.Н. за осуществление ее защиты в ходе предварительного следствия по назначению, в размере 13710 рублей 30 копеек.

Взыскать в долевом порядке с осужденных Казаковой И.Э., Толоконцевой К.И., Савельевой В.Н., Баргатиновой Е.Л., Тарашниной М.А., Чулыниной Н.Б., Мамоновой В.В., Калининой Е.А., Перминовой А.А., в пользу

федерального бюджета издержки, выразившиеся в оплате труда по назначению защитника, выплаченные адвокату Бородатову И.Ю. за осуществление их

защиты в ходе предварительного следствия по назначению, в размере 4814 рублей 03 копейки с каждой.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Кировского областного суда в течение 15 суток со дня постановления, с подачей жалобы через Лузский районный суд Кировской области.

В случае подачи апелляционных жалоб осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Если осужденные заявляют ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом указывается в их

апелляционных жалобах или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья С.Н. Захарова

1-13/2023

Категория:: Уголовные
Статус:: Вынесен ПРИГОВОР

Другие

Мамонова Виктория Валерьевна

Баргатинова Елена Леонидовна

Перминова Алена Алексеевна

Пластинина Елена Владимировна

БОРОДАТОВ ИВАН ЮРЬЕВИЧ

Савельева Валентина Николаевна

Тарашнина Маргарита Анатольевна

Казакова Ирина Эдуардовна

Медведева Ольга Владимировна

Толоконцева Ксения Игоревна

Чулынина Наталья Борисовна

ПЕТУХОВ СЕРГЕЙ НИКОЛАЕВИЧ

Калинина Елена Андреевна

Суд

Лузский районный суд Кировской области

Судья

Захарова С.Н.

Статьи

ст.159.2 ч.2 УК РФ

ст.159.2 ч.2

ст.159.2 ч.3

ст.159.2 ч.3 УК РФ

Дело на странице суда

luzsky--kir.sudrf.ru

30.12.2022Регистрация поступившего в суд дела

30.12.2022Передача материалов дела судье

24.01.2023Решение в отношении поступившего уголовного дела

06.02.2023Судебное заседание

07.02.2023Судебное заседание

08.02.2023Судебное заседание

10.02.2023Судебное заседание

27.02.2023Судебное заседание

15.03.2023Судебное заседание

23.03.2023Судебное заседание

27.03.2023Судебное заседание

20.04.2023Судебное заседание

26.04.2023Дело сдано в отдел судебного делопроизводства

12.05.2023Дело оформлено

20.10.2023Дело передано в архив

Судебный акт #1 (Приговор)

Детальная проверка физлица

Уголовные и гражданские дела
Задолженности
Нахождение в розыске
Арбитражи
Банкротство