Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-24/2023 (2-765/2022;) ~ М-690/2022 от 28.11.2022

УИД:26RS0007-01-2022-000917-12

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

30 января 2023 года село Курсавка

Андроповский районный суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Куцурова П.О.

при секретаре Сафоновой И.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Андроповского районного суда гражданское дело по иску "Газпромбанк" АО к Загорулько Н.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, процентов и неустойки.

У С Т А Н О В И Л:

28 ноября 2022 года "Газпромбанк" АО обратилось в Андроповский районный суд с исковыми заявлениями к наследственному имуществу ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору, процентов и неустойки.

Впоследствии определением суда к участию в деле в качестве ответчика была привлечена наследник имущества умершего Загорулько В.А. – Загорулько Н.В.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что 27 мая 2014 года между "Газпромбанк" АО /кредитором/ и Загорулько В.А. /заемщиком/ был заключен кредитный договор №-ФН/2014, по условиям которого заемщик получил кредит в сумме 171.000 рублей под 19,5% годовых, сроком до 15 мая 2019 года с условиями его возврата по частям в соответствии с графиком платежей.

Согласно условиям кредитного договора, в случае неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору, кредитор вправе требовать взыскания с заемщика пеней в размере 0.2 % от суммы задолженности по возврату кредита и/или уплаты процентов за каждый день просрочки платежа.

В этот же день, денежные средства были выданы заемщику путем их причисления на его счет.

Однако, договорные обязательства заемщиком надлежащим образом не выполнялись, что выразилось в просрочке внесения очередных платежей.

Вступившим в законную силу решением Ленинского районного суда города Ставрополя от 13 сентября 2016 года с Загорулько В.А. в пользу истца взыскана задолженность в размере 152.291 рублей 29 копеек из которых: 137.131 рублей 99 – просроченные проценты; 11.594 рубля 79 копеек – пеня за просрочку возврата кредита; 1.472 рубля 91 копейка – пеня за просрочку уплаты процентов.

Далее истцу стало известно, что 08 октября 2021 года Загорулько В.А. умер. В связи с тем, что смерть наследодателя не прекращает обязательство по возврату кредита, то по его долгам отвечают наследники в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества /статья 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации/.

Согласно полученной информации, наследником его имущества является ответчик Загорулько Н.В., которая в силу приведенной выше нормы закона, должна исполнить обязательство по возврату кредита, которое до настоящего времени она не исполнила.

По состоянию на 08 ноября 2022 года сумма задолженности по кредитному договору от 27 мая 2014 года №-ФН/2014 составила 307.170 рублей 54 копейки, из которых: 54.512 рублей 51 копейка – просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом; 248.781 рублей 65 копеек – неустойка за просрочку возврата кредита; 3.876 рублей 38 копеек – неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом.

С учетом невозможности разрешения данного спора во внесудебном порядке истец обратился в суд с настоящим иском, в котором просил взыскать с Загорулько В.А. в пределах стоимости перешедшего к ней наследственного имущества, сумму задолженности по кредитному договору от 27 мая 2014 года №-ФН/2014 в размере 307.170 рублей 54 копейки, из которых: 54.512 рублей 51 копейка – просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом; 248.781 рублей 65 копеек – неустойка за просрочку возврата кредита; 3.876 рублей 38 копеек – неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины размере 6.271 рубль 71 копейка.

В судебном заседании представитель истца "Газпромбанк" АО Нетцель С.Е. поддержал заявленные исковые требования и просил суд удовлетворить их в полном объеме.

Ответчик Загорулько Н.В., а также ее представитель Лидер А.В. в судебном заседании признали факт наличия задолженности, однако, просили суд снизить размер подлежащей взысканию неустойки, поскольку ее размер является явно несоразмерным последствиям допущенного нарушения.

Выслушав стороны, исследовав представленные материалы дела, проверив и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд пришел к убеждению о том, что исковые требования подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

В соответствии с частью 2 статьи 45 Конституции Российской Федерации каждый вправе защищать свои права и свободы всеми способами, не запрещенными законом.

Статьей 11 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что суд осуществляет защиту нарушенных или оспоренных гражданских прав способами, предусмотренными статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Договор заключается посредством направления одной из сторон оферты /предложения заключить договор/, содержащей существенные условия договора и ее акцепта /принятия предложения/ другой стороной.

В силу положений статьи 820 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитный договор должен быть совершен в письменной форме, несоблюдение которой влечет недействительность кредитного договора, и договор считается ничтожным.

Согласно абзацу 2 пункта 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае предоставления кредита гражданину в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности /в том числе кредита, обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой/, ограничения, случаи и особенности взимания иных платежей, указанных в абзаце первом настоящего пункта, определяются законом о потребительском кредите /займе/.

В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что 27 мая 2014 года между "Газпромбанк" АО /кредитором/ и Загорулько В.А. /заемщиком/ был заключен кредитный договор №-ФН/2014, по условиям которого заемщик получил кредит в сумме 171.000 рублей под 19,5% годовых, сроком до 15 мая 2019 года с условиями его возврата по частям в соответствии с графиком платежей.

Согласно условиям договора, в случае неисполнения заемщиком обязательств по кредитному договору, кредитор вправе требовать взыскания с заемщика пени в размере 0.2 % от суммы задолженности по возврату кредита и/или уплаты процентов за каждый день просрочки платежа.

27 мая 2014 года денежные средства были выданы заемщику путем их причисления на его счет. /выписка по счету/.

В соответствии со статьями 309-310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со статьей 821.1 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор вправе требовать досрочного возврата кредита в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, а при предоставлении кредита юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю также в случаях, предусмотренных кредитным договором.

Согласно пункту 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям /в рассрочку/, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Однако, договорные обязательства заемщиком надлежащим образом не выполнялись, что выразилось в просрочке внесения очередных платежей.

Вступившим в законную силу решением Ленинского районного суда города Ставрополя от 13 сентября 2016 года с Загорулько В.А. в пользу истца взыскана задолженность в размере 152.291 рублей 29 копеек из которых: 137.131 рублей 99 – просроченные проценты; 11.594 рубля 79 копеек – пеня за просрочку возврата кредита; 1.472 рубля 91 копейка – пеня за просрочку уплаты процентов.

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что 08 октября 2021 года Загорулько В.А. умер.

В соответствии со статьей 1110 Гражданского кодекса Российской Федерации при наследовании имущество умершего /наследство, наследственное имущество/ переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

Согласно статье 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации /пункт 4 статьи 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации/.

Согласно пункту 1 статьи 1119 Гражданского кодекса Российской Федерации завещатель вправе по своему усмотрению завещать имущество любым лицам, любым образом определить доли наследников в наследстве, лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не указывая причин такого лишения, а в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, включить в завещание иные распоряжения. Завещатель вправе отменить или изменить совершенное завещание в соответствии с правилами статьи 1130 настоящего Кодекса.

В силу пункта 1 статьи 1141 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности. Наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя /пункт 1 статьи 1142 Гражданского кодекса Российской Федерации/.

Согласно материалам наследственного дела №, наследником имущества умершего Загорулько В.А. является его супруга Загорулько Н.В., которой выданы свидетельства о праве на наследство по закону от 11 апреля 2022 года, на 1/352 долю в праве общей долевой собственности на земельный участок с кадастровым номером № 1/2 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок с кадастровым номером №; 1/2 доли в праве общей долевой собственности на жилой дом с кадастровым номером №; 1/2 доли в праве общей долевой собственности на автомобиль "DATSUN MI-DO" г/н № 126RUS; 1/2 доли прав на денежные средства размешенные на счетах и вкладах в ПАО "Сбербанк", ПАО "ВТБ", а также свидетельства о праве собственности на долю в обще имуществе супругов, выдаваемое пережившему супругу в размере 1/2 доли на указанное имущество.

Пунктами 1 и 3 статьи 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам.

В пункте 58 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года № 9 "О судебной практике по делам о наследовании" указано, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника, независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно пунктам 60, 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года № 9 "О судебной практике по делам о наследовании" ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства /например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее/.

Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

Согласно отчету об оценке от 23 января 2023 года №, стоимость жилого дома и земельного участка /кадастровые номера <данные изъяты>/, расположенных <данные изъяты> на день открытия наследства, составила 823.500 рублей из которых: жилой дом – <данные изъяты>; земельный участок – <данные изъяты>

Из отчета об оценке от 08 октября 2021 года № 19262/он следует, что стоимость транспортного средства "DATSUN MI-DO" г/н А953ТР 126RUS на день открытия наследства составила 339.557 рублей 14 копеек.

Согласно сведениям представленным ПАО "Сбербанк" на дату смерти наследодателя, на его счетах и вкладах были размещены денежные средства в общей сумме 1.209 рублей 56 копеек.

Пунктом 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации
N 13/14 от 8 октября 1998 года "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" установлено, что при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

В тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Кодекса.

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании пункта 1 статьи 811 Кодекса не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

Согласно пункту 59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа; сумма кредита, предоставленного наследодателю для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена наследником досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом кредитора не менее чем за тридцать дней до дня такого возврата, если кредитным договором не установлен более короткий срок уведомления; сумма кредита, предоставленного в иных случаях, может быть возвращена досрочно с согласия кредитора /статьи 810, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации/.

Таким образом, в силу приведенных выше норм с момента открытия наследства, оставшегося после смерти Загорулько В.А., ответчик, как наследник его имущества, впоследствии его принявший, приняла себя обязанность отвечать в пределах стоимости перешедшего к ней наследственного имущества перед кредиторами наследодателя.

В судебном заседании установлено и подтверждается расчетом заложенности, что по состоянию на 08 ноября 2022 года сумма задолженности по кредитному договору от 27 мая 2014 года №-ФН/2014 составила 307.170 рублей 54 копейки, из которых: 54.512 рублей 51 копейка – просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом; 248.781 рублей 65 копеек – неустойка за просрочку возврата кредита; 3.876 рублей 38 копеек – неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом.

Указанный расчет произведен верно и соответствует условиям кредитного договора.

С учетом указанных обстоятельств и принимая во внимание, что что к наследнику Загорулько Н.В. перешло наследственное имущество, стоимость которого в денежном выражении составляет 582.133 рублей 35 копеек, то требования истца о взыскании с ответчика задолженности по уплате процентов за пользование кредитом в размере 54.512 рублей 51 копейка, а также неустойки за просрочку уплаты процентов по кредиту в размере 3.876 рублей 38 копеек подлежат удовлетворению.

При этом суд считает возможным снизить по заявлению ответчика и его представителя размер подлежащей взысканию неустойки и частично удовлетворить в этой части заявленные требования.

Так, в силу статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 75 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования /пункты 3, 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации/.

Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки /пункту 73 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7/.

Кроме того, как отметил в своем определении Конституционный Суд Российской Федерации № 263-О от 21 декабря 2000 года, предоставленная суду возможность снижать размер неустойки /штрафа/ в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования статьи 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части первой статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного размера ущерба.

Конституционный Суд Российской Федерации также указал, что взыскание неустойки /штрафа/ не должно быть средством неосновательного обогащения истца за счет ответчика.

Таким образом, системный анализ положений действующего законодательства о неустойке, а также конституционно-правовой смысл, изложенный в указанном выше определении Конституционного Суда Российской Федерации, свидетельствуют о том, что неустойка является мерой гражданско-правовой ответственности должника в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения договорных обязательств и носит компенсационный характер по отношению к возможным убыткам кредитора, направленный на восстановление нарушенных прав, а не карательный характер.

Учитывая, что сумма основного долга /тело долга/ истцу возвращена, в связи с чем он может разместить указанные денежные средства под соответствующий процент или вновь предоставить их в кредит и получить доход, то в соответствии с приведенными выше разъяснениями суд признает размер неустойки в сумме 248.781 рубль 65 копеек, явно несоразмерной последствиям допущенного нарушения, а потому считает возможным ее снизить до 50.000 рублей, поскольку это будет в полной мере соответствовать принципам разумности, справедливости и соразмерности допущенному нарушению, а также обеспечит соблюдение баланса прав и законных интересов как истца так и ответчика.

Обоснованными и подлежащим удовлетворению суд находит и требования истца о взыскании с ответчика неустойки /пени/ по кредитному договору начисляемые на сумму фактического остатка долга по процентам за пользование кредитом в размере 54.512 рублей 51 копейка, из расчета 0.2% в день начиная с даты обращения в суд – 09 ноября 2022 года по дату фактической уплаты указанной суммы.

Согласно пункту 1 статьи 407 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

Надлежащее исполнение прекращает обязательство /пункт 1 статьи 408 Гражданского кодекса Российской Федерации/.

В силу пункта 65 Постановления Пленум Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" по смыслу статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства /в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ/.

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем,

С учетом изложенного суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца неустойку /пени/ по кредитному договору начисляемую на сумму фактического остатка долга по процентам за пользование кредитом в размере 54.512 рублей 51 копейка, из расчета 0.2% в день начиная с даты обращения в суд – 09 ноября 2022 года по дату фактической уплаты указанной суммы но не более стоимости пришедшего к ответчику наследственного имущества в размере 582.133 рублей 35 копеек.

Согласно части 1 статьи 88 и статьи 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В судебном заседании установлено и подтверждается представленными материалами дела, что при подаче настоящего иска истец понес судебные расходы по оплате суммы государственной пошлины в размере 6.271 рубль 71 копейка.

В силу части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 96 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

В этой связи суд, учитывая, что исковые требования истца удовлетворены в полном объеме, то с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 1.366 рублей 74 копейки.

Учитывая, что размер заявленной неустойки снижен судом по правилам статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации на основании заявления ответчика, расходы истца по государственной пошлине не возвращаются в части сниженной суммы из бюджета и подлежат возмещению ответчиком исходя из суммы неустойки, которая подлежала бы взысканию без учета ее снижения.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░" ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ "░░░░░░░░░░░" ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 27 ░░░ 2014 ░░░░ №/2014 ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 582.133 ░░░░░░ 35 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 108.388 ░░░░░░ 89 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 54.512 ░░░░░░ 51 ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; 50.000 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░; 3.876 ░░░░░░ 38 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6.271 ░░░░░ 71 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ "░░░░░░░░░░░" ░░ ░░░░░░░░░ /░░░░/ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 54.512 ░░░░░░ 51 ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ 0.2% ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ – 09 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 582.133 ░░░░░░ 35 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░" ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 198.781 ░░░░░░ 65 ░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░