Судебный акт #1 (Решение) по делу № 12-84/2024 от 04.06.2024

    Судья Круликовская А.С.                                                                              Дело №7-12-84/2024

                      (1-я инстанция №5-140/2024)

        УИД 75RS0015-01-2024-000736-05

РЕШЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Чита                                                                                        1 июля 2024 г.

Судья Забайкальского краевого суда Шишкарева С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании посредством видео-конференц-связи жалобу защитника Цыденова Ч.Т. на постановление судьи Черновского районного суда г.Читы от 02.05.2024 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), в отношении индивидуального предпринимателя Кузнецов К.В. (также по тексту – ИП Кузнецов К.В.)

                                            установил:

постановлением судьи Черновского районного суда г.Читы от 02.05.2024 ИП Кузнецов К.В. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и подвергнут административному штрафу в размере 30000 рублей.

В жалобе, поданной в Забайкальский краевой суд, защитник Кузнецова К.В. – Цыденов Ч.Т. ставит вопрос об отмене постановления судьи, как незаконного, и прекращении производства по делу.

Жалоба подана в срок, предусмотренный ч.1 ст.30.3 КоАП РФ.

В судебное заседание ИП Кузнецов К.В. не явился при надлежащем извещении, защитника не направил, о причинах неявки не сообщил, ходатайств об отложении судебного заседания не заявлял. В соответствии с п.4 ч.2 ст. 30.6 КоАП РФ дело рассмотрено в отсутствие привлекаемого к административной ответственности лица.

Прокурор отдела прокуратуры Забайкальского края Непианиди А.А. в судебном заседании против удовлетворения жалобы возражала по доводам письменных возражений.

Помощник Краснокаменского межрайонного прокурора Батомункуева Ю.Б., допрошенная в качестве свидетеля, дала показания по обстоятельствам проведения проверки и возбуждения настоящего дела.

Заслушав прокурора, показания свидетеля, изучив материалы дела, доводы жалобы, возражений на жалобу, проверив дело в соответствии с ч.3 ст.30.6 КоАП РФ, прихожу к следующим выводам.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее – Федеральный закон № 353-ФЗ).

Согласно п.п.1 и 5 ч.1 ст.3 Федерального закона №353-ФЗ потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу положений ст.4 Федерального закона № 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст.3 Федерального закона от 02.07.2010 №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (ст.4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, предусмотрена ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Как следует из материалов дела, постановлением заместителя Краснокаменского межрайонного прокурора от 11.03.2024 в отношении ИП Кузнецова К.В. возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, по факту осуществления предусмотренной законодательством о потребительском займе деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на её осуществление.

Согласно данному постановлению ИП Кузнецов К.В. осуществляет деятельность под брендом комиссионного магазина «Аванс», находящегося в торговом центре «Пассаж» по адресу: г.Краснокаменск, пр.Строителей, д.7/1, его основным видом деятельности заявлена розничная торговля по почте или по информационно-коммуникационной сети «Интернет». В период с сентября 2023 г. по февраль 2024 г. ИП Кузнецов К.В. на регулярной основе предоставляет кредиты (займы) гражданам в денежной форме с условием возврата денежных средств с оплатой процентов за пользование денежными средствами под залог имущества.

Так, на основании договоров комиссии в данный магазин сдаются в залог под проценты бытовая техника, мобильные телефоны с начислением процентов. При анализе договоров комиссии, включая договор № 312761 от 02.02.2024, заключенный с ИЕИ, № 312797 от 08.02.2024, заключенный с ИАА, № 312766 от 03.02.2024, заключенный с ГЕА, № 312760 от 02.02.2024, заключенный с ЛОВ, № 312627 от 18.01.2024, заключенный ЛЮС, № 312751 от 02.02.2024, заключенный с МОС, № 312752 от 02.02.2024, заключенный с ЖАН, № 312637 от 19.01.2024, заключенный с КЛА, № 311581 от 12.09.2023, заключенный с РАВ, № 311527 от 05.09.2023, заключенный с ПДВ, установлено, что по своему содержанию они являются договорами займа и носят характер притворных сделок, совершаемых с целью прикрыть другую сделку (ст.170 Гражданского кодекса РФ) и создать видимость законности осуществления предпринимательской деятельности.

Указанные обстоятельства послужили основанием для привлечения ИП Кузнецова К.В. к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ оспариваемым постановлением судьи.

С постановлением судьи согласиться нельзя по следующим основаниям.

Статьей 24.1 КоАП РФ установлено, что задачами производства по делам об административных правонарушениях являются, в том числе всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В силу ч.1 ст.1.6 КоАП РФ обеспечение законности при применении мер административного принуждения предполагает не только наличие законных оснований для применения административного наказания, но и соблюдение установленного законом порядка привлечения лица к административной ответственности.

Порядок возбуждения дела об административном правонарушении прокурором регламентирован ст.ст.28.4, 28.2 КоАП РФ.

В соответствии с положениями ст.28.2 КоАП РФ о совершении административного правонарушения составляется протокол, за исключением случаев, предусмотренных статьей 28.4, частями 1, 3 и 4 статьи 28.6 Кодекса.

В протоколе об административном правонарушении указываются дата и место его составления, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, сведения о лице, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, фамилии, имена, отчества, адреса места жительства свидетелей и потерпевших, если имеются свидетели и потерпевшие, место, время совершения и событие административного правонарушения, статья данного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации, предусматривающая административную ответственность за данное административное правонарушение, объяснение физического лица или законного представителя юридического лица, в отношении которых возбуждено дело, иные сведения, необходимые для разрешения дела (ч.2); при составлении протокола об административном правонарушении физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также иным участникам производства по делу разъясняются их права и обязанности, предусмотренные данным Кодексом, о чем делается запись в протоколе (ч.3); физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении; указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу (ч.4); в случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие; копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола (ч.4.1); протокол об административном правонарушении подписывается должностным лицом, его составившим, физическим лицом или законным представителем юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении; в случае отказа указанных лиц от подписания протокола, а также в случае, предусмотренном частью 4.1 данной статьи, в нем делается соответствующая запись (ч.5); физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также потерпевшему вручается под расписку копия протокола об административном правонарушении (ч.6).

Протокол об административном правонарушении относится к числу доказательств по делу об административном правонарушении и является процессуальным документом, где фиксируется противоправное деяние лица, в отношении которого возбуждено производство по делу, формулируется вменяемый данному лицу состав административного правонарушения (ст. 26.2, 28.2 КоАП РФ).

В соответствии с ч.ч.1 и 2 ст.25.1 КоАП РФ лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, вправе знакомиться со всеми материалами дела, давать объяснения, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, участвовать в рассмотрении дела, пользоваться юридической помощью защитника, а также иными процессуальными правами в соответствии с настоящим Кодексом.

В силу положений ч.5 ст.25.5 КоАП РФ защитник, допущенный к участию в производстве по делу об административном правонарушении, вправе знакомиться со всеми материалами дела, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, участвовать в рассмотрении дела, обжаловать применение мер обеспечения производства по делу, постановление по делу, пользоваться иными процессуальными правами в соответствии с названным Кодексом.

Из анализа приведенных выше норм КоАП РФ следует, что протокол об административном правонарушении составляется с участием лица, в отношении которого возбуждено производство по делу об административном правонарушении, либо его защитника, с разъяснением прав. В отсутствие этих лиц протокол может быть составлен только при наличии сведений об их надлежащем извещении о месте и времени составления протокола.

Из содержания постановления о возбуждении дела об административном правонарушении видно, что оно вынесено 11.03.2024 в отсутствие ИП Кузнецова К.В. (л.д.2-5).

Согласно рапорту помощника межрайонного прокурора Батомункуевой Ю.Б. от 11.03.2024 на составление данного постановления от ИП Кузнецова К.В. явилась ДВА действующая на основании доверенности от 07.03.2024 №2-ПР (л.д.66).

Данная доверенность имеется в материалах дела, из неё следует, что ИП Кузнецов К.В. уполномочил Дутову В.А. быть своим представителем в Краснокаменской межрайонной прокуратуре, в связи с чем совершать процессуальные действия, предусмотренные КоАП РФ: получать копии протокола об административном правонарушении, протокола о применении мер обеспечения производства по делам об административных правонарушениях, с правом участия при рассмотрении дела об административном правонарушении, в том числе, с правом подачи заявлений, ходатайств, получения копий определений, постановлений и других документов, знакомиться со всеми материалами дела, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы; заверять копии любых видов документов; подписывать, представлять, подавать, направлять и получать заявления, ходатайства, жалобы, письма и иные документы и сведения, которые необходимы для исполнения и документального оформления действий, на совершение которых лицо уполномочено настоящей доверенностью (л.д.65).

Таким образом, данной доверенностью ДВА наделена полномочиями представлять интересы ИП Кузнецова С.В. в Краснокаменской межрайонной прокуратуре, принимать участие при производстве по делу об административном правонарушении, знакомиться с материалами дела, представлять доказательства, заявлять ходатайства и отводы, а также подписывать различные документы.

Однако из постановления о возбуждении дела об административном правонарушении не следует, что названное лицо допущено и участвовало при вынесении данного постановления, сведения о разъяснении ДВА процессуальных прав как защитника и её объяснения отсутствуют. Также отсутствуют сведения об отказе в допуске ДВА в качестве защитника и причинах такого отказа. В целом не ясно, как именно должностным лицом, возбудившим настоящее дело, определено процессуальное положение последней с учетом главы 25 КоАП РФ.

При этом в деле имеется расписка ДВА от 11.03.2024 о получении копии вынесенного в эту дату постановления о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д.54).

Вместе с тем, судья районного суда, делая вывод об отсутствии нарушений при производстве по делу, названные обстоятельства безосновательно оставил без внимания, проверки и должной правовой оценки, не выяснил у участвовавшего в судебном заседании от 02.05.2024 защитника Кузнецова К.В. – Цыденова Ч.Т., для какой именно цели Кузнецовым К.В. 11.03.2024 направлялась в прокуратуру ДВА, не допросил по этому кругу вопросов должностное лицо, вынесшее постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, - ПАЮ

На стадии рассмотрения настоящей жалобы в краевом суде возможность выяснения названных обстоятельств отсутствовала, ввиду неоднократной неявки в судебное заседание Кузнецов К.В. и его защитника.

Заместитель межрайонного прокурора ПАЮ также не явился, направив помощника прокурора Батомункуеву Ю.Б. Однако данные ею объяснения о том, что явившаяся в прокуратуру в день вынесения постановления ДВА сообщила, что она полномочна лишь на получение копии постановления, для этого и была допущена, нельзя признать относимыми и допустимыми, т.к. Батомункуева Ю.Б. процессуальное действие по возбуждению дела об административном правонарушении не совершала, соответствующее постановление вынесено иным должностным лицом – заместителем межрайонного прокурора ПАЮ Кроме того, они противоречат содержанию её же рапорта от 11.03.2024 (л.д.66), где указано, что ДВА явилась в прокуратуру именно на составление указанного постановления.

В свою очередь, ДВА, как видно из содержания вышеназванной доверенности, наделена полномочиями по участию в качестве защитника ИП Кузнецова К.В. при производстве по делу об административном правонарушении.

Однако судьей районного суда приведенные выше обстоятельства, оставлены без внимания, проверки и должной правовой оценки, что не позволило всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, в связи с чем постановление судьи подлежит отмене на основании п.4 ч.1 ст.30.7 КоАП РФ, как не отвечающее требованиям законности, с возвращением дела на новое рассмотрение в тот же районный суд с учетом того, что срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ч.1 ст.4.5 КоАП РФ для данной категории дел, не истек.

Поскольку дело подлежит направлению на новое рассмотрение, иные изложенные в жалобе доводы, в том числе о недоказанности факта совершения правонарушения, о процессуальных нарушениях при проведении проверки, могут быть заявлены и подлежат проверке при новом рассмотрении дела.

Руководствуясь ст.30.7 КоАП РФ, судья

р е ш и л :

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░ ░░ 02.05.2024 ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.14.56 ░░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░.░░.30.12 - 30.14 ░░░░ ░░.

░░░░░                                                                                    ░.░. ░░░░░░░░░