Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-380/2022 ~ М-307/2022 от 20.06.2022

Дело № 2-380/2022

           25RS0018-01-2022-000902-81

      ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

         Именем Российской Федерации

           п. Кировский                                                                                         8 августа 2022 г.

Кировский районный суд Приморского края

в составе: председательствующего судьи Щербелева А.Ю.

при секретаре Гончарук А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Агентства Финансового Контроля» (ООО «АФК») к Ветрову В.Н. о взыскании задолженности,

                                        У С Т А Н О В И Л:

ООО «АФК» обратилось в суд с иском к Ветрову В.Н. о взыскании задолженности, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и Ветровым В.Н. был заключен договор займа №. АО «ОТП Банк» уступило право требования по договору займа ООО «АФК» на основании правопреемства по договору уступки прав (требований) № от ДД.ММ.ГГГГ (далее - Договор Цессии) в размере задолженности 77 473,49 руб. На основании судебного приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, выданного судебным участком № 72 Кировского судебного района Приморского края, с должника Ветрова В.Н. в пользу ООО «АФК» взыскана уступленная задолженность по договору № и расходы по оплате госпошлины в общем размере 78 735,59 руб. Задолженность по вышеуказанному судебному приказа исполнена в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ. Ссылаясь на ст. ст. 809, 395 ГК РФ, истец просит взыскать в его пользу с ответчика Ветрова В.Н. сумму процентов в порядке 809 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 42 466,10 руб.; сумму процентов в порядке 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 432,22 руб.; сумму процентов в порядке 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 7 487,5 руб.; уплаченную государственную пошлину в размере 1 742 руб.; судебные издержки в размере 81,6 руб.; кроме этого истец просит указать в резолютивной части решения на взыскание с ответчика в его пользу процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ до момента фактического исполнения решения суда по данному исковому заявлению.

Представитель истца ООО «АФК» в судебное заседание не явился, о дне слушания дела извещен надлежащим образом, в исковом заявлении истец просил рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Ответчик Ветров В.Н. в судебное заседание не явился, уведомлен надлежащим образом. Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, в заочном порядке.

            Исследовав материалы дела, суд рассмотрел дело в порядке заочного производства, и пришел к следующему.

Пунктом 2 статьи 1 ГК РФ предусмотрено, что граждане приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Как следует из материалов дела и установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и Ветровым В.Н. был заключен договор кредитной карты № на сумму 47 300 рублей по 49 % годовых.

В соответствии со статьями 382, 384 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования). Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно положениям части 2 статьи 44 ГПК РФ все действия, совершенные до вступления правопреемника в процесс, обязательны для него в той мере, в какой они были бы обязательны для лица, которое правопреемник заменил.

         ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» (цедент) и ООО «АФК» (цессионарий) заключён договор уступки прав требования №, по условиям которого к цессионарию от цедента перешло право (требование), в том числе, по договору кредитной карты № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 19-22).

Судебным приказом № от ДД.ММ.ГГГГ, вынесенного мировым судьей судебного участка № 72 Кировского судебного района, с должника Ветрова В.Н. в пользу ООО «АФК» взыскана сумма задолженности по договору № и расходы по оплате государственной пошлины в размере 78 735,59 руб.

Согласно справке ООО «АФК» от ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности по договору № исполнена в полном объеме за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Обсуждая заявленное истцом требование о взыскании с ответчика Ветрова В.Н. процентов в порядке ст. 809 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ (после уступки прав требований) по ДД.ММ.ГГГГ в размере 42 466,10 руб., суд приходит к следующему.

На основании пункта 1 статьи 809 ГК Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Статья 810 ГК РФ предусматривает, что заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как разъяснено в пункте 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 13 от ДД.ММ.ГГГГ "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Согласно приказного производства №, по заявлению ООО «АФК» к Ветрову В.Н. о вынесении судебного приказа о взыскании суммы долга по договору займа, период, за который заявлено взыскание с ответчика составляет с ДД.ММ.ГГГГ (переуступка прав требований) и до ДД.ММ.ГГГГ. При этом согласно приложенного расчета задолженности сумма основного долга составляет 46 037,92 руб., проценты за пользование займом – 29 850,57 руб., комиссии – 1585 руб.

Таким образом, заявленный период взыскания процентов в порядке ст. 809 ГК РФ с ДД.ММ.ГГГГ (после уступки прав требований) по ДД.ММ.ГГГГ, суд считает не верным, поскольку судебным приказом мирового судьи судебного участка № 72 Кировского судебного района № от ДД.ММ.ГГГГ, проценты в порядке ст. 809 ГК РФ взысканы за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В связи с чем, период взыскания процентов в порядке ст. 809 ГК РФ должен исчисляться с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в пределах заявленных требований.

Согласно справке ООО «АФК» от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 10) задолженность по судебному приказу № от ДД.ММ.ГГГГ ответчиком исполнена в полном объеме следующими платежами: 535 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 2000 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 2000 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 2000 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 1500 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 1500 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 1981,4 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 2009,9 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 1000 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 1000 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 1000 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 10407,25 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 19815 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 23283,48 руб. - ДД.ММ.ГГГГ; 8703,56 руб. ДД.ММ.ГГГГ.

Уплаченные суммы подлежат зачислению в счет уплаты процентов по договору займа. Следовательно, судом произведен расчет процентов по ст. 809 ГК РФ с помощью калькулятора расчёта: https://dogovor-urist.ru/calculator/dogovor_zayma/, который выглядит следующим образом:

Задолженность:		46 037,92 руб.				Ставка:	49,00 % годовых
Начало периода:		ДД.ММ.ГГГГ				Конец периода:	ДД.ММ.ГГГГ
Задолженность	Период просрочки				Формула			Проценты за период	Сумма процентов
с		по	дней
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	97	46 037,92 х 97 / 365 х 49%			+ 5 995,02 р.	= 5 995,02 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-535,00	= 5 460,02 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	46	46 037,92 х 46 / 365 х 49%			+ 2 843,00 р.	= 8 303,02 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-2 000,00	= 6 303,02 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	30	46 037,92 х 30 / 365 х 49%			+ 1 854,13 р.	= 8 157,15 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-2 000,00	= 6 157,15 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	34	46 037,92 х 34 / 365 х 49%			+ 2 101,35 р.	= 8 258,50 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-2 000,00	= 6 258,50 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	29	46 037,92 х 29 / 365 х 49%			+ 1 792,33 р.	= 8 050,83 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-1 500,00	= 6 550,83 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	30	46 037,92 х 30 / 365 х 49%			+ 1 854,13 р.	= 8 404,96 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-1 500,00	= 6 904,96 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	56	46 037,92 х 56 / 365 х 49%			+ 3 461,04 р.	= 10 366,00 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-1 981,40	= 8 384,60 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	60	46 037,92 х 60 / 365 х 49%			+ 3 708,26 р.	= 12 092,86 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-2 009,90	= 10 082,96 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	35	46 037,92 х 35 / 365 х 49%			+ 2 163,15 р.	= 12 246,11 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-1 000,00	= 11 246,11 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	22	46 037,92 х 22 / 365 х 49%			+ 1 359,70 р.	= 12 605,81 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-1 000,00	= 11 605,81 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	35	46 037,92 х 35 / 365 х 49%			+ 2 163,15 р.	= 13 768,96 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-1 000,00^	= 12 768,96 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	26	46 037,92 х 26 / 365 х 49%			+ 1 606,91 р.	= 14 375,87 р.
ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-10 407,25	= 3 968,62 р.
46 037,92	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	30	46 037,92 х 30 / 365 х 49%			+ 1 854,13 р.	= 5 822,75 р.
-13 992,25	ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-5 822,75	= 0,00 р.
32 045,67	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	34	32 045,67 х 34 / 365 х 49%			+ 1 462,69 р.	= 1 462,69 р.
-21 820,79	ДД.ММ.ГГГГ		Оплата долга					-1 462,69	= 0,00 р.
10 224,88	ДД.ММ.ГГГГ		ДД.ММ.ГГГГ	29	10 224,88 x 29 / 365 x 49%			+ 398,07 р.	= 398,07 р.
Сумма процентов: 398,07 руб.
Сумма основного долга: 10 224,88 руб.

В связи с чем, с ответчика Ветрова В.Н. подлежит взысканию сумма процентов в порядке ст. 809 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 398,07 руб.

Обсуждая заявленные истцом требования о взыскании с ответчика в пользу истца процентов в порядке ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 432,22 руб. и процентов в порядке ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 7 487,5 руб., суд приходит к следующему.

Согласно ст. 811 Гражданского кодекса ГК РФ... если заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу, независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ.

Таким образом проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах, либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

Представленный истцом расчет задолженности (л.д. 7,8), судом проверен, признан арифметически верным, согласуется с договором, фактическим внесением денежных средств.

Принимая во внимание, что расчет истца не оспорен, контррасчет в материалы дела не представлен, суд приходит к выводу об удовлетворении иска в указанной части.

В связи с чем, с ответчика Ветрова В.Н. в пользу ООО «АФК» подлежит взысканию общая сумма процентов в порядке ст.ст. 809, 395 ГК РФ в размере 9 317,79 руб. (398,07+1 432,22+7 487,50).

Кроме того, суд посчитал обоснованным и требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами на сумму задолженности до момента полного исполнения настоящего решения.

Согласно разъяснениям, содержащимся в абзаце втором пункта 33 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 ноября 2016 года N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении", если иное не установлено законом или договором, за просрочку уплаты процентов, являющихся платой за пользование денежными средствами, кредитор вправе требовать уплаты неустойки или процентов, предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Поскольку никаких иных условий заключенного между сторонами договора займа судом не установлено, начисление процентов, предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, на просроченные проценты за пользование займом соответствуют вышеизложенной правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации.

В постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств" разъяснено, что сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 Гражданского кодекса РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 Гражданского кодекса РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов. Исходя из положений статьи 319 Гражданского кодекса РФ об очередности погашения требований по денежному обязательству, при недостаточности суммы произведенного платежа, судам следует учитывать, что под процентами, погашаемыми ранее основной суммы долга, понимаются проценты за пользование денежными средствами, подлежащие уплате по денежному обязательству, в частности проценты за пользование суммой займа, кредита, аванса, предоплаты и т.д. (статьи 317.1, 809, 823 Гражданского кодекса РФ). Проценты, предусмотренные статьей 395 Гражданского кодекса РФ за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства, к указанным в статье 319 Гражданского кодекса РФ процентам не относятся и погашаются после суммы основного долга.

Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

В связи с чем, суд считает обоснованным требование ООО «АФК» о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ на сумму задолженности (398 руб. 07 коп. – проценты в порядке ст. 809 ГК РФ) до момента полного исполнения решения суда по настоящему делу.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

         Согласно представленным в материалы гражданского дела платежным поручениям № от ДД.ММ.ГГГГ и 5516 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что истец ООО «АФК» оплатило государственную пошлину при подаче искового заявления в суд в общей сумме 1 742 рубля. Вместе с тем, поскольку сумма удовлетворенных требований составляет 9 317,79 руб., следовательно, пропорционально удовлетворенным требованиям, государственная пошлина подлежит взысканию в сумме 400 руб., в остальной части следует отказать.

В силу пункта 6 статьи 132 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, к исковому заявлению прилагается уведомление о вручении или иные документы, подтверждающие направление другим лицам, участвующим в деле, копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые у других лиц, участвующих в деле, отсутствуют.

Списком № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 33-34), подтверждается отправка истцом ООО «АФК» ответчику Ветрову В.Н. заказным письмом копии искового о взыскании процентов с приложенными к нему документами по делу № на сумму 81 руб. 60 коп.

         Истцом ООО «АФК» были заявлены исковые требования к Ветрову В.Н. на общую сумму 51 385 рублей 82 копейки. Судом удовлетворяется иск на общую сумму 9 317 рублей 79 копеек.

         При этом, соотношение удовлетворенных судом исковых требований к размеру заявленных ООО «АФК» исковых требований следует исчислять по формуле: 9 317,79 руб. х 100 : 51 385,82 руб. и составляет 18,13 %.

          Следовательно, с учётом требований ч. 1 ст. 98 ГПК РФ требование истца ООО «АФК» о взыскании с ответчика Ветрова В.Н. судебных расходов, связанных с отправкой копии искового заявления с приложениями ответчику, подлежат удовлетворению частично, пропорционально удовлетворенным судом размеру основных исковых требований и будет исчисляться по формуле: 81 руб. 60 коп. : 100 х 18,13% = 14 рублей 79 копеек.

          На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 198, 233-237 Гражданско-процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

Р Е Ш И Л:

          ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» (░░░ «░░░») ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░> ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░ «░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 809 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 398 ░░░. 07 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 432 ░░░. 22 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 487 ░░░. 50 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 14 ░░░. 79 ░░░., ░ ░░░░░ 9 732 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 58 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░> ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 809 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░ 398 ░░░. 07 ░░░. ░░░░░░░░ ░░. 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 809 ░░ ░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░:                                                                            ░.░. ░░░░░░░░