Судебный акт #1 (Решение) по делу № 21-141/2023 от 11.08.2023

Судья Сташ И.Х.                                    дело № 21-141/2023

            (I инст. № 12-145/2023)

Р Е Ш Е Н И Е

13.09.2023                                             г. Майкоп

Судья Верховного суда Республики Адыгея Шишев Б.А., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу генерального директора общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» ФИО3 на постановление врио руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея от 20.03.2023 № и решение судьи Майкопского городского суда Республики Адыгея от 31.05.2023 по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс»

У С Т А Н О В И Л:

постановлением врио руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея от 20.03.2023 №, оставленным без изменения решением судьи Майкопского городского суда Республики Адыгея от 31.05.2023, ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и оно подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 55 000 рублей.

В жалобе, поданной в Верховный суд Республики Адыгея, ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс», в лице генерального директора ФИО3 просит отменить состоявшиеся по настоящему делу об административном правонарушении акты, приводя аналогичные доводы об их незаконности, производство по делу прекратить.

Представитель заинтересованного лица Управления ФССП России по Республике Адыгея по доверенности ФИО4 возражала против удовлетворения жалобы, считая вынесенные по делу об административном правонарушении постановление должностного лица и решение судьи законными и обоснованными.

ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» и заинтересованное лицо ФИО5 в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении судебного заседания не поступило. При таких обстоятельствах и в соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 30.6 КоАП РФ, считаю возможным рассмотреть дело в отсутствие указанных лиц.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, доводы жалобы, заслушав объяснения явившегося участника процесса, прихожу к следующему.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»» (далее - Федеральный закон 03.07.2016 № 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 4 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу части 4 статьи 7 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Частью 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотрено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Требования к сообщениям, направляемым должнику кредитором в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений установлены части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ

В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо отправителе электронного сообщения.

В силу части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В соответствии с частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Как усматривается из материалов дела, 01.11.2022 в УФССП России по Республике Адыгея поступило обращение ФИО5 о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

В ходе проверки установлено, что 31.08.2022 между ФИО5 и ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» заключен договор потребительского займа №, по которому у ФИО5 образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие с заемщиком с целью взыскания задолженности по договору осуществлялось посредством телефонных звонков на номер мобильного телефона, указанный ФИО5 при заключении договора. Телефонные номера, с которых производились звонки на мобильный телефон ФИО5 принадлежат ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс».

    Согласно детализации оказанных услуг связи по номеру телефона «№» за период с 01.10.2022 по 30.11.2022, в нарушение пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс», будучи кредитором, осуществлено взаимодействие с ФИО5 посредством звонков: 08.11.2022 в 09 час. 14 мин. с телефонного номера «№» (длительность 11 сек.); 08.11.2022 в 10 час. 24 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 08 сек.); 24.11.2022 в 12 час. 10 мин. с телефонного номера «№» (длительность 17 сек.); 24.11.2022 в 15 час. 45 мин. с телефонного номера «№» (длительность 2 мин. 22 сек.); 30.11.2022 в 09 час. 56 мин. с телефонного номера «№» (длительность 17 сек.); 30.11.2022 в 11 час. 58 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 12 сек.); 08.11.2022 в 09 час. 14 мин. с телефонного номера «№» (длительность 11 сек.); 08.11.2022 в 10 час. 24 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 08 сек.); 12.11.2022 в 14 час. 06 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 19 сек.); 21.11.2022 в 10 час. 31 мин. с телефонного номера «№» (длительность 2 мин. 02 сек.); 24.11.2022 в 12 час. 10 мин. с телефонного номера «№» (длительность 17 сек.); 24.11.2022 в 15 час. 45 мин. с телефонного номера «№» (длительность 2 мин. 22 сек.); 27.11.2022 в 09 час. 08 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 18 сек.); 01.11.2022 в 10 час. 46 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 47 сек.); 04.11.2022 в 15 час. 13 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 30 сек.); 08.11.2022 в 09 час. 14 мин. с телефонного номера «№» (длительность 11 сек.); 08.11.2022 в 10 час. 24 мин. с телефонного номера «8-991-222-05-30» (длительность 1 мин. 08 сек.); 12.11.2022 в 14 час. 06 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 19 сек.); 15.11.2022 в 17 час, 38 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 08 сек.); 18.11.2022 в 09 час. 17 мин. с телефонного номера «№» (длительность1 мин. 01 сек.); 21.11.2022 в 10 час. 31 мин. с телефонного номера «№» (длительность 2 мин. 02 сек.); 24.11.2022 в 12 час. 10 мин. с телефонного номера «№» (длительность 17 сек.); 24.11.2022 в 15 час. 45 мин. с телефонного номера № (длительность 2 мин. 22 сек.); 27.11.2022 в 09 час. 08 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 18 сек.); 30.11.2022 в 09 час. 56 мин. с телефонного номера «№» (длительность 17 сек.); 30.11.2022 в 11 час. 58 мин. с телефонного номера «№» (длительность 1 мин. 12 сек.), направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением обязательных требований закона частоты взаимодействия в сутки.

По факту нарушения в отношении ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, который соответствует требованиям статьи 28.2 КоАП РФ, протокол содержит все необходимые сведения, требуемые для рассмотрения дела.

Приведенные обстоятельства подтверждены собранными по делу доказательствами, которым дана оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности по правилам статьи 26.11 КоАП РФ. Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, должностное лицо и судья городского суда при рассмотрении дела пришли к обоснованному выводу о виновности «Джет Мани Микрофинанс» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Оснований для иной оценки выводов о виновности и представленных в материалы дела доказательств, подтверждающих установленные обстоятельства, не имеется.

Объективных данных, опровергающих установленные по делу обстоятельства, подателем жалобы не представлено. Действия юридического лица правомерно квалифицированы по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В силу положений части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность. Доказательств невозможности соблюдения указанных правил и норм по независящим от него причинам, Обществом не представлено.

Подлежит отклонению довод жалобы о допущенных процессуальных нарушениях, в том числе относительно срока проведения административного расследования, поскольку он опровергается материалами дела. Протокол об административном правонарушении составлен в установленный нормами КоАП РФ срок, а ссылка на определение о проведении административного расследования не является обоснованной, так как административное расследование проводилось не только в отношении ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс», а в отношении неустановленных лиц.

Довод жалобы об истечении сроков давности привлечения к административной ответственности ввиду позднего составления протокола об административном правонарушении не основан на нормах права.

В соответствии с частью 3 статьи 28.5 КоАП РФ в случае проведения административного расследования протокол об административном правонарушении составляется по окончании расследования в сроки, предусмотренные статьей 28.7 настоящего Кодекса.

Согласно пункту 3 части 5 статьи 28.7 КоАП РФ срок проведения административного расследования не может превышать один месяц с момента возбуждения дела об административном правонарушении. В исключительных случаях указанный срок по письменному ходатайству должностного лица, в производстве которого находится дело, может быть продлен решением руководителя вышестоящего органа по делам о нарушении Правил дорожного движения или правил эксплуатации транспортного средства, повлекшем причинение легкого или средней тяжести вреда здоровью потерпевшего, - на срок до шести месяцев.

По окончании административного расследования составляется протокол об административном правонарушении либо выносится постановление о прекращении дела об административном правонарушении (часть 6 статьи 28.7 КоАП РФ).

Как усматривается из представленных материалов, 02.12.2022 начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Адыгея вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования (том 1 л.д. 156-157), копия которого выслана по адресу юридического лица.

Определением заместителя руководителя УФССП по Республике Адыгея от 30.12.2022 по ходатайству начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Республике Адыгея продлен срок проведения административного расследования по материалу проверки (том 1 л.д. 161).

Исходя из положений части 1 статьи 28.7 КоАП РФ и правовой позиции, изложенной в абзаце 3 подпункта «а» пункта 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», административное расследование представляет собой комплекс требующих значительных временных затрат, процессуальных действий, направленных на выяснение всех обстоятельств административного правонарушения, их фиксирование, юридическую квалификацию и процессуальное оформление. Проведение административного расследования должно состоять из реальных действий, направленных на получение необходимых сведений, в том числе путем проведения экспертизы, установления потерпевших, свидетелей, допроса лиц, проживающих в другой местности.

Как видно из материалов дела, необходимость продления срока административного расследования вызвана истребованием документов, которые не были представлены по запросам судебного пристава, то есть фактически каких-либо процессуальных действий после 30.01.2023 не производилось.

Составление 01.03.2023 протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» не является нарушением сроков давности привлечения последней к административной ответственности, поскольку исходя из разъяснений, изложенных в пункте 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» несущественным является нарушение установленных статьями 28.5 и 28.8 КоАП РФ сроков составления протокола об административном правонарушении и направления протокола для рассмотрения судье, поскольку эти сроки не являются пресекательными.

Согласно части 1 статьи 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за совершение правонарушений, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ составляет один год. Вынесение постановления о назначении административного наказания должностным лицом 20.03.2023 указывает на соблюдение сроков давности, установленных частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ.

Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в статьях 1.5, 1.6 КоАП РФ, при рассмотрении дела не допущено.

Административное наказание ООО Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» назначено в соответствии с санкцией части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является справедливым, соответствующим требованиями статей 3.1, 3.5, 4.1 - 4.3 КоАП РФ.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену или изменение обжалуемого судебного решения и постановления должностного лица, по делу не усматривается.

При указанных обстоятельствах постановление должностного лица и решение судьи являются законными и обоснованными, оснований для их отмены не имеется.

Руководствуясь статьями 30.6 - 30.9 КоАП РФ, судья

Р Е Ш И Л:

постановление врио руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Адыгея от 20.03.2023 № и решение судьи Майкопского городского суда Республики Адыгея от 31.05.2023, вынесенные по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» оставить без изменения, а жалобу генерального директора общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Джет Мани Микрофинанс» ФИО3 - без удовлетворения.

Настоящее решение вступает в законную силу со дня его вынесения и может быть обжаловано и опротестовано в порядке, установленном статьями 30.12 - 30.19 КоАП РФ в Четвертый кассационный суд общей юрисдикции.

Судья Верховного суда

Республики Адыгея                  подпись                                   Б.А. Шишев

Копия верна:

судья Верховного суда

Республики Адыгея                                                            Б.А. Шишев