Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-12737/2020 от 29.10.2020

Судья: Грищенко Э.Н.                 Гр. дело 33-12737/2020     (номер дела, присвоенный судом первой инстанции № 2-329/2020)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

03 декабря 2020 года г. Самара

судебная коллегия по гражданским делам Самарского областного суда в составе:

председательствующего     Шабаевой Е.И.,

судей                     Пинчук С.В. и Марковой Н.В.,        

при секретаре         Петровой А.В.,    

дело по апелляционной жалобе АО «АктивКапитал Банк» в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» на решение Ленинского районного суда г.Самары от 31 июля 2020 года, которым постановлено:                                            «Исковые требования АО «АктивКапитал Банк» удовлетворить частично.                                                 Взыскать с ООО «ПФО Траст» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 719.743.391,78 руб. (в том числе: 620.000.000 руб. – задолженность по возврату кредита, 90.706.849,31 руб. – задолженность по процентам, 9.036.542,47 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов) и расходы по оплате государственной пошлины в размере 60000 руб.                                В удовлетворении остальной части требований отказать».                Заслушав доклад судьи Самарского областного суда Шабаевой Е.И.,

У С Т А Н О В И Л А:

Истец АО «АктивКапитал Банк» в лице конкурсного управляющего –государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с иском к ООО «ПФО Траст», Якшину С.Г. о взыскании задолженности по кредитному договору.                            Свои требования истец обосновал тем, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «АктивКапитал Банк» и ООО «ПФО Траст», заключён кредитный договор №, по условиям которого истец предоставил ООО «ПФО Траст» кредит в размере 620000000 руб. на срок, с учетом дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, под 15% годовых. Цель кредита: оплата по договорам купли-продажи доли в размере № в нежилом здании и земельном участке по адресу <адрес>. Согласно пункту 3.1. кредитного договора Кредит предоставлялся заемщику единовременно путем перечисления на расчетный счет заемщика открытый у Кредитора. Банк предоставил ответчику кредит согласно условиям договора. В установленный кредитным договором срок ООО «ПФО Траст» не произвело уплату процентов за пользование кредитом. За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита заемщик несет ответственность в виде неустойки в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у заёмщика имеется задолженность по возврату кредита в размере 620000000 руб., по уплате процентов за пользование кредитом в размере 90706849,31 руб., пени на нарушение сроков уплаты процентов в размере 9036542,47руб., а всего 71974391 руб.

В обеспечение исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор поручительства с ответчиком Якшиным С.Г. №, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать перед кредитором солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, как и заемщик.

Кроме того, обязательства по вышеназванному кредитному договору обеспечиваются залогом (ипотека в силу закона) на являющиеся целью кредита, приобретаемые по договору купли-продажи доли в размере 63/204 в нежилом здании и земельном участке по адресу <адрес>. Предмет залога оценен сторонами в 1 260 112 411руб.

Кроме этого, в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору между банком и ООО «ПФО Траст» был заключен договор залога обязательственных прав № от ДД.ММ.ГГГГ. Предметом залога является:                                     1. передача Залогодателем в залог Залогодержателю всех своих имущественных прав (требований) по договору № № об открытии кредитной линии юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между Залогодержателем и ООО «Волгагофропак+», в том числе право на получение денежных средств по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ;                            2. передача Залогодателем в залог Залогодержателю всех своих имущественных прав (требований) по договору № № об открытии кредитной линии юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между Залогодержателем и ООО «Волгагофропак+», в том числе право на получение денежных средств по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ;                            3. передача Залогодателем в залог Залогодержателю всех своих имущественных прав (требований) по договору № № об открытии кредитной линии юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между Залогодержателем и ООО «Волгагофропак+», в том числе право на получение денежных средств по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ;                             4. передача Залогодателем в залог Залогодержателю всех своих имущественных прав (требований) по соглашению об уступке прав требований № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенному между Залогодержателем и ООО «Апрель плюс», в том числе право на получение денежных средств по соглашению об уступке прав требований № от ДД.ММ.ГГГГ                                             5. передача Залогодателем в залог Залогодержателю всех своих имущественных прав (требований) по соглашению об уступке прав требований № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенному между Залогодержателем и ООО «Апрель плюс», в том числе право на получение денежных средств по соглашению об уступке прав требований № от ДД.ММ.ГГГГ;                                            6. передача Залогодателем в залог Залогодержателю всех своих имущественных прав (требований) по договору № об открытии кредитной линии юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между Залогодержателем и ООО «Профит», в том числе право на получение денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.    Общая стоимость вышеназванного предмета залога по соглашению сторон составляет 665000000 рублей.                                 На основании изложенного, истец взыскать в солидарном порядке в пользу ГК «Агентство по страхованию вкладов», конкурсного управляющего АО "АктивКапитал Банк", с ООО "ПФО Траст", Якшина С.Г. задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 719743391,78 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 60000 руб.

А также обратить взыскание на заложенное имущество: доля в размере 63/204 в нежилом здании, назначение: нежилое, площадь: общая 45421, 2 кв.м, этажность: 5-20, подземная этажность: 1, адрес объекта: <адрес>, кадастровый (условный) номер: №; доля в размере 63/204 в земельном участке, категория земель: земли населенных пунктов, площадь: 9267 кв.м, адрес объекта: <адрес>, кадастровый (условный) номер: №, принадлежащие на праве собственности ООО "ПФО Траст". Реализацию заложенного имущества произвести путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере 1260112411 руб.                                                 Кроме того, обратить взыскание на имущественные нрава (требования), заложенные по договору залога обязательственных прав № от ДД.ММ.ГГГГ:                                                 - имущественные права (требования) по Договору № № об открытии кредитной линии юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с OOО «Волгагофропак+», в том числе право на получение денежных средств по договору с установлением начальной продажной цены 35172218 руб. 19 коп.;                                             - имущественные права (требования) по Договору № № об открытии кредитной линии юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с OOО «Волгагофропак+», в том числе право на получение денежных средств по договору с установлением начальной продажной цены 301479452 руб. 05 коп.;                                         - имущественные права (требования) по Договору № № об открытии кредитной линии юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с OOО «Волгагофропак+», в том числе право на получение денежных средств по договору с установлением начальной продажной цены 243966688 руб. 75 коп.;                                         - имущественные права (требования) по Соглашению об уступке прав требований № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Апрель Плюс», в том числе право на получение денежных средств по договору с установлением начальной продажной цены 31152876 руб. 71 коп.;             - имущественные права (требования) по Соглашению об уступке прав требования № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Апрель Плюс», в том числе право на получение денежных средств по договору с установлением начальной продажной цены 47352007 руб. 38 коп.;            - имущественные права (требования) по Договору № об открытии кредитной линии юридическому лицу от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Профит», в том числе право на получение денежных средств по договору с установлением начальной продажной цены 5 876 756 руб. 92 коп.                                         Реализацию предмета залога произвести путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере 665000000 руб.

Определением Ленинского районногосуда от ДД.ММ.ГГГГ требования АО «АктивКапитал Банк» об обращении взыскания на все заложенное имущество были выделены в отдельное производство.             Таким образом, предметом рассмотрения судом первой инстанции явились требования о взыскании в солидарном порядке с ООО "ПФО Траст" как должника и Якшина С.Г., как поручителя, в пользу АО «АктивКапитал Банк» задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 719.743.391,78 руб. (в том числе: 620.000.000 руб. – задолженность по возврату кредита, 90.706.849,31 руб. – задолженность по процентам, 9.036.542,47 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов) и расходы по оплате государственной пошлины в размере 60000 руб.

Судом постановлено решение, резолютивная часть которого приведена выше.

В апелляционной жалобе АО АктивКапитал Банк в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» ставится вопрос об отмене решения суда в части отказа в удовлетворении исковых требований к ответчику Якшину С.Г. и о постановке нового решения об удовлетворении требований в полном объеме.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель АО АктивКапитал Банк в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» - Елизарова А.В. поддержала доводы своей жалобы в полном объеме.

Представитель ответчика ООО «ПФО Траст» - Ходячева Е.Ю., ответчик Якшин С.Г. и представитель третьего лица ООО ВолгаГфороПак+ - Каргов В.В., возражали против доводов апелляционной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, в суд апелляционной инстанции не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещались своевременно и надлежащим образом.

В силу ст. 327 и ст. 167 ГПК РФ судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.

Проверив материала дела, выслушав участников процесса, обсудив доводы апелляционной жалобы, оценив в совокупности имеющиеся в деле доказательства, проверив в соответствии со ст.330 ГПК РФ правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального законодательства, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда, считая его законным и обоснованным.

Согласно ст. ст. 307, 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором...

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Судом в ходе разбирательства по настоящему делу установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «АктивКапитал Банк» и ООО «ПФО Траст» был заключён кредитный договор №.                            В соответствии с условиями данного договора банк предоставил ООО «ПФО Траст» кредит в размере 620000000 руб. с выплатой процентов за пользование кредитом в размере 15%. Кредит предоставлен на оплату по договорам купли-продажи с ООО «Лира» - доли в размере 63/204 в нежилом здании по адресу: <адрес>, площадью 45 421,2 кв.м. этажность 5-20, подземная этажность 1, кадастровый номер № и доли в размере 63/204 в земельном участке по адресу <адрес> категория земель земли населенных пунктов, площадью 9 267 кв.м., кадастровый номер №.        Договором предусмотрена ответственность заемщика за нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита в виде неустойки в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности.

Факт получения ответчиком ООО «ПФО Траст» кредитных средств по договору, последним не оспаривался.

Срок возврата кредита сторонами был определен дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ.

Судом также было установлено, что свои обязанности по возврату кредита заемщик ООО «ПФО Траст» не исполнял надлежащим образом, в связи с чем, образовалась задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ: по возврату кредита в размере - 620000000 руб., по уплате процентов за пользование кредитом в размере - 90706849,31 руб., пени на нарушение сроков уплаты процентов в размере - 9036542,47руб., а всего 719743391 руб. Сумму задолженности по договору ответчики в ходе рассмотрения дела не оспаривали.

Установив факт ненадлежащего исполнения ответчиком ООО «ПФО Траст» обязательств, установленных кредитным договором, районный суд обоснованно пришел к выводу о наличии оснований для взыскания с него задолженности по договору в размере 719743391,78 руб., в том числе: 620000000 руб. – задолженность по возврату кредита, 90706849,31 руб. – задолженность по процентам, 9036542,47 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов.

Судебная коллегия соглашается с данными выводами суда первой инстанции, поскольку они основаны на нормах действующего законодательства, регулирующего отношения по вопросам займа и кредита, и обстоятельств, установленных по делу.

В материалах дела также имеется договор поручительства, заключенный ДД.ММ.ГГГГ ПАО «АктивКапитал Банк» с Якшиным С.Г. № в обеспечение исполнения обязательств ООО «НПФ Траст» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с условиями данного договора поручитель Якшин С.Г. обязался отвечать солидарно с заемщиком ООО «ПФО Траст» за исполнение последним своих обязательств по указанному кредитному договору в том же объеме и на тех же условиях, что и заемщик.                                     При этом в договоре поручительства содержится пункт 5.1, в котором предусмотрено, что все изменения и дополнения к договору поручительства действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то лицами. Иных условия для изменения и дополнения договора, в его условиях не содержится.

Ответчиками в материалы дела представлено дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ПАО «АК Банк» и Якшиным С.Г., согласно которого стороны договорились досрочно расторгнуть договор поручительства, дополнительное соглашение вступает в силу с ДД.ММ.ГГГГ. Указанное соглашение датировано ДД.ММ.ГГГГ и подписано теми же сторонами, что и сам договор поручительства, на нем имеется печать банка.

Отказывая в удовлетворении требований о взыскании задолженности по кредиту солидарно с ответчика Якшина С.Г., как с поручителя, суд первой инстанции исходил из того, что в соответствии со ст.ст.322, 363 ГК РФ поручитель отвечает солидарно с должником, при неисполнении им обеспеченного поручительством обязательства.                        В настоящем случае договор поручительства сторонами расторгнут ДД.ММ.ГГГГ.                                        Сторона истца оспаривала данное обстоятельство, а именно заключение дополнительного соглашения между ПАО «АК Банк» и Якшиным С.Г. ДД.ММ.ГГГГ.

По ходатайству истца в рамках настоящего дела судом была назначена судебная техническая экспертиза на давность изготовления дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, проведение которой было поручено ООО «Межрегиональная лаборатория судебных экспертиз и исследований».

Судом первой инстанции данному заключению была дана оценка, при этом судом был также допрошен эксперт, проводивший данное исследование. Оценивая заключение эксперта, его показания, в совокупности с показаниями свидетеля ФИО1 подписавшего дополнительное соглашение от имени банка, суд первой инстанции пришел к выводу, что стороны действительно пришли к соглашению о досрочном расторжении договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключили ДД.ММ.ГГГГ дополнительное соглашение к нему о его досрочном расторжении, данное дополнительное соглашение заключено сторонами в соответствии с пунктом 5.1 договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, поскольку оно совершено в письменной форме и подписано уполномоченными на то лицами.

Судебная коллегия соглашается с данными выводами суда первой инстанции, поскольку они основаны на нормах действующего законодательства и обстоятельств, установленных по делу, и подробно мотивированы.

При этом судебная коллегия учитывает, что в соответствии с ч. 1 ст.196 ГПК Российской Федерации при принятии решения суд, в частности, оценивает доказательства. При этом в силу ч.3 ст.67 названного Кодекса суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Абзац 1 ч.4 ст. 198 ГПК Российской Федерации прямо предписывает суду отражать в решении доводы, по которым суд отвергает те или иные доказательства. В ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░.4 ░░.67 ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 12, 55, 56, 67 ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.    ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░.        ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.                                        ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.                    ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.             ░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░.                                            ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.                    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░.8.6) ░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░.5.1) ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.327-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░ ░░ 31 ░░░░ 2020 ░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: