Судебный акт #1 (Решения) по делу № 2-332/2020 (2-4842/2019;) ~ М-4366/2019 от 03.12.2019

Дело № 2- 332/2020

УИД 33RS0002-01-2019-005820-89

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

04 июня 2020г. г. Владимир

Октябрьский районный суд г. Владимира в составе:

председательствующего судьи И.Н. Мысягиной

при секретаре Я.М. Ивановой

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Гришина Д. В. к ИП Тихомирову А. В. о взыскании неустойки по договору займа, судебных расходов,

у с т а н о в и л :

Гришин Д.В. обратился в суд с иском к ИП Тихомирову А.В. о взыскании неустойки по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере ###% от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки за период с ДД.ММ.ГГГГ в сумме ###, неустойки в размере ###% от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки до фактического исполнения обязательства по возврату долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ расходов по оплате государственной пошлины в сумме ###

В ходе рассмотрения данного гражданского дела уточнил заявленные исковые требования и просит взыскать с ответчика неустойку в размере ### % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки за период с ДД.ММ.ГГГГ в сумме ###, неустойку в размере ### % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки за период с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактической выплаты суммы займа, расходы по оплате государственной пошлины в сумме ###

В обоснование заявленных исковых требований представитель истца Быков И.Е. суду указал, что ДД.ММ.ГГГГг. между Гришиным Д.В. и ИП Тихомировым А.В. был заключен договор займа, в соответствии с которым Гришин Д.В. предоставил ИП Тихомирову А.В. заем в размере ###, а ИП Тихомиров А.В. обязался возвратить указанный заем частями или полностью в срок до ДД.ММ.ГГГГг., а также уплатить проценты на сумму займа в размере и порядке, определенном настоящим договором.

В качестве факта, подтверждающего выдачу займа, ДД.ММ.ГГГГ была составлена и подписана Тихомировым А.В. расписка в получении денежных средств в размере ###

В связи с неисполнением условий по договору займа Тихомировым А.В., Гришин Д.В. ДД.ММ.ГГГГ обратился в Октябрьский районный суд <...> с иском к ИП Тихомирову А.В. о взыскании процентов за пользование займом, который рассматривался в гражданском деле ###г.

Подлинники договора займа от ДД.ММ.ГГГГ расписки от ДД.ММ.ГГГГ находятся в материалах гражданского дела ###.

ДД.ММ.ГГГГ в рамках указанного гражданского дела Гришин Д.В. в соответствии со ст. 39 ГПК РФ исковые требования уточнил, в том числе им было заявлено требование о досрочном возврате суммы займа в размере ###

Решением Октябрьского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ вступившего в законную силу ДД.ММ.ГГГГг., исковые требования Гришина Д.В. к ИП Тихомирову А.В. о взыскании задолженности по договору займа удовлетворены. С ИП Тихомирова А.В. в пользу Гришина Д.В. взыскана задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в сумме ###, проценты по договору займа по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере ###, неустойка по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере ###, судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме ### С ИП Тихомирова А.В. в пользу Гришина Д.В. взысканы проценты за пользование займом ежемесячно по ###, не позднее последнего дня каждого месяца до фактического возврата долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ начиная с ДД.ММ.ГГГГ С ИП Тихомирова А.В. в пользу Гришина Д.В. взыскана неустойка за просрочку уплаты процентов по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 0,1 % за каждый день просрочки до фактического исполнения обязательства по возврату долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ С ИП Тихомирова А.В. взыскана государственная пошлина в доход местного бюджета в размере ###

До настоящего времени ИП Тихомиров А.В. сумму займа в размере ### истцу Гришину Д.В. не возвратил.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с п.2.7 договора займа, в случае невозврата заемщиком займодавцу суммы займа в срок, заемщик уплачивает займодавцу неустойку в размере 0 1% от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.

В постановлении Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГг. ### «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательства разъяснено, что по смыслу ст. 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Законом или договором может быть установлен более короткий срок для начисления неустойки, либо ее сумма может быть ограничена. Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

В соответствии со ст. 191 ГК РФ течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало.

Истец просит взыскать неустойку от невозвращенной суммы займа за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата после подачи в суд уточненных исковых требований в суд) по ДД.ММ.ГГГГ размер которой составляет ### (### (сумма займа) х ### (дней просрочки за период с ДД.ММ.ГГГГ) х ###% (неустойка) = ###)

С учетом изложенного, просит взыскать с ответчика ИП Тихомирова А.В. неустойку в размере ### % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки за период с ДД.ММ.ГГГГ в сумме ###, взыскать с ответчика неустойку в размере ### % невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки до фактического исполнения обязательства по возврату долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме ###

Истец Гришин Д.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте которого извещен надлежащим образом.

Основываясь на нормах п. 1 ст. 6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, согласно которой каждый имеет право на судебное разбирательство в разумные сроки, суд определил рассмотреть данное гражданское дело на основании положений ст.167 ГПК РФ при данной явке, о чем вынесено протокольное определение, поскольку интересы истца Гришина Д.В. в судебном заседании представляет Быков И.Е. на основании доверенности ### от ДД.ММ.ГГГГ удостоверенной врио. нотариуса нотариального округа <...> Паниной Е.Е. – Паниным М.Ю.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Согласно ст. 167 ГПК РФ на стороны возлагается обязанность по извещению суда о причинах неявки и представления доказательств уважительности их причин.

Суд вправе рассмотреть дело в отсутствии ответчика, если сведения о причинах его неявки отсутствуют, либо если суд признает причины неявки неуважительными, либо ответчик умышленно затягивает производство по делу.

Поскольку ответчик надлежащим образом извещен о необходимости явки в суд, доказательства уважительности причин неявки не представил, суд признает неявку ответчика неуважительной. Приведенные обстоятельства позволяют суду рассмотреть дело в его отсутствии и вынести заочное решение, т.к. представитель истца против этого не возражает.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения участников процесса, суд приходит к следующему.

В силу положений пункта 1 статьи 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ч. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Таким образом, для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику предмета займа - денег или других вещей, с достижением между сторонами соглашения об обязанности заемщика возвратить заимодавцу полученные денежные средства или вещи, при этом допускается оформление займа путем выдачи расписки, а также иных письменных документов, удостоверяющих передачу заемщику денег или других вещей.

В соответствии с п.1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно п. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство (договор) позволяет определить период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, то обязательство подлежит исполнению в пределах такого периода.

В соответствии с п.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В силу ч.2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же стороны.

Приведенные положения процессуального закона направлены на обеспечение обязательности вступивших в законную силу судебных постановлений и обеспечение законности выносимых судом постановлений в условиях действия принципа состязательности.

Решением Октябрьского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ удовлетворены исковые требования Гришина Д.В. к ИП Тихомирову А.В. о взыскании задолженности по договору займа. С ИП Тихомирова А.В. в пользу Гришина Д.В. взыскана задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в сумме ###, проценты по договору займа по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере ###, неустойка по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере ###, судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме ### С ИП Тихомирова А.В. в пользу Гришина Д.В. взысканы проценты за пользование займом ежемесячно по ### не позднее последнего дня каждого дня каждого месяца до фактического возврата долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ начиная с ДД.ММ.ГГГГ С ИП Тихомирова А.В. в пользу Гришина Д.В. взыскана неустойка за просрочку уплаты процентов по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере ### % за каждый день просрочки до фактического исполнения обязательства по возврату долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ С ИП Тихомирова А.В. взыскана государственная пошлина в доход местного бюджета в размере ###

Апелляционный определением судебной коллегии по гражданским делам Владимирского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ решение Октябрьского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ оставлено без изменения, апелляционная жалоба ИП Тихомирова А.В. – без удовлетворения.

При рассмотрении указанного гражданского дела судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Гришиным Д.В. (займодавцем) и ИП Тихомировым А.В. (заемщиком) в письменном виде заключен договор займа, по условиям которого займодавец передает заемщику ###, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму в срок до ДД.ММ.ГГГГ с уплатой процентов за пользование займом в размере ###% годовых в сроки, предусмотренные п.2.4 договора.

Из содержания договора займа от ДД.ММ.ГГГГ следует, что займодавец передает заемщику сумму займа в размере ###, а заемщик обязуется возвратить займодавцу сумму займа и проценты в срок и на условиях данного договора (п.п. 1.1 договора) в согласованный сторонами срок, в связи с чем, принимая во внимание буквальное толкование условий договора и обстоятельства заключения договора, суд пришел к выводу, что между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора займа, соблюдено требование к письменной форме договора, определенная сторонами конкретная денежная сумма получена ответчиком, что подтверждено письменной распиской Тихомирова А.В. от ДД.ММ.ГГГГ и следовательно подлежала возврату в установленный договором срок.

Факт написания договора займа и расписки о получении денежных средств ИП Тихомировым А.В. не оспорен.

С учетом всех обстоятельств дела, суд пришел к выводу о том, что между истцом Гришиным Д.В. и ответчиком ИП Тихомировым А.В. договор займа от ДД.ММ.ГГГГ является заключенным.

Доводы ответчика ИП Тихомирова А.В. о прекращении обязательств по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ соглашением сторон о расторжении договора займа, заключенным ДД.ММ.ГГГГ признаны судом несостоятельными.

Поскольку заемщиком ИП Тихомировым А.В. по истечении установленного договором срока пользования денежными средствами возврат долга займодавцу Гришину Д.В. не произведен, суд на основании вышеуказанных норм действующего законодательства, регулирующего возникновение между сторонами отношения, взыскал с ответчика Тихомирова А.В. в пользу истца Гришина Д.В. сумму долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере ###, проценты за пользование займом, а также неустойку за просрочку возврата займа.

Согласно положениям статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В ходе судебного заседания установлено, что ИП Тихомиров А.В. до настоящего времени задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ истцу Гришину Д.В. не вернул, исполнительный документ, выданный на основании решения Октябрьского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ до настоящего времени не исполнен. Данное обстоятельство подтверждено сообщением судебного пристава- исполнителя ОСП Октябрьского района <...> УФССП по Владимирской области Сафонкиной А.В. от ДД.ММ.ГГГГ ###.

В соответствии с п.2.7 договора займа, в случае невозврата заемщиком займодавцу суммы займа в срок, согласованный в п.1.5 договора, заемщик уплачивает займодавцу неустойку в размере ### от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В постановлении Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГг. ### «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательства разъяснено, что по смыслу ст. 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Законом или договором может быть установлен более короткий срок для начисления неустойки, либо ее сумма может быть ограничена. Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

В соответствии со ст. 191 ГК РФ течение срока, определенного периодом времени, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено его начало.

Истец просит взыскать с ответчика неустойку от невозвращенной суммы займа, составляющей ###, за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата после подачи уточненных исковых требований в Октябрьский районный суд <...> в рамках рассмотрения гражданского дела ###) по ДД.ММ.ГГГГ размер которой составляет ### (### (сумма займа) х ### (дней просрочки за период с ДД.ММ.ГГГГ.) х ###% (неустойка) = ###)

В ч. 3 ст. 196 ГПК РФ предусмотрено, что суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

Период просрочки за заявленный период составляет ### дней. Размер неустойки за указанный период составляет ### (### х ### х 0,1% = ###).

В соответствии со ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В рамках рассмотрено Октябрьским районным судом <...> гражданского дела ### установлено, что Тихомиров А.В. зарегистрирован в качестве ИП с ДД.ММ.ГГГГ

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 71 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. ### «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящий доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 ст. 333 ГК РФ).

Стороной ответчика заявлено о снижении размера неустойки на основании ст. 333 ГК РФ, в заявлении от 09.01.2020г. (л.д. 43).

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в Определении от 15.01.2015г. ###-О, ч.1 ст. 333 ГК РФ, неустойка по своей природе носит компенсационный характер, является способом обеспечения исполнения обязательства должником и не должна служить средством обогащения кредитора, но при этом, направлена на восстановление прав кредиторов, нарушенных вследствие ненадлежащего исполнения обязательств, а потому должен соответствовать последствиям нарушения.

При таких обстоятельствах, учитывая, что взыскание неустойки в большем размере будет противостоять правовым принципам обеспечения восстановления нарушенного права и соразмерности ответственности правонарушителя, степень исполнения ответчиком обязательств, длительность допущенной ответчиком просрочки, взыскание с ответчика в пользу истца процентов за пользование займом, неустойки за просрочку уплаты процентов по договору займа, отсутствие доказательств наступления для истца тяжелых последствий в результате неисполнения ответчиком обязательств в установленные сроки, суд считает возможным уменьшить размер неустойки до ###

С учетом изложенного, суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ в сумме ###

Кроме того, истец просит взыскать с ответчика неустойку в размере ### % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки до фактического исполнения обязательства по возврату долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ

Как указано в 65 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. ### «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств). Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства. Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве. В случае неясности судебный пристав- исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 ГПК РФ, статья 179 АПК РФ). При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производиться до момента фактического исполнения обязательства.

Таким образом, данные требования истца обоснованы и подлежат удовлетворению.

Суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца неустойку в размере ### % от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки до фактического исполнения обязательства по возврату долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ

Согласно ч. 1 ст.88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

     Частью 1 ст. 98 ГПК РФ установлено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, ч.2 ст.96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

    Как указано в п.21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016г. N1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных издержек не подлежат применению при разрешении требования о взыскании неустойки, которая уменьшается судом в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, получением кредитором необоснованной выгоды (ст.333 ГК РФ).

Установлено, что Гришиным Д.В. при подаче иска в суд уплачена государственная пошлина в размере ###, исчисленная в соответствии с пп.1 п.1 ст.333.19 НК РФ, при цене иска в ###

Поскольку решение суда состоялось в пользу истца Гришина Д.В., неустойка уменьшена судом в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, с учетом положений ст. 333 ГПК РФ, с ответчика ИП Тихомирова А.В. в пользу истца подлежит взысканию, в возмещение расходов по уплате государственной пошлины, денежная сумма в размере ###, подтвержденная кассовым чеком и квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ

Руководствуясь положениями ч.1 ст. 103 ГПК РФ, пп.1 ст. 333.19 Налогового кодекса РФ, суд считает возможным взыскать с ответчика ИП Тихомирова А.В. в доход местного бюджета государственную пошлину в сумме ###

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ### % ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ###

░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ### % ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ###

░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ###

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>