Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-474/2022 от 18.04.2022

Дело № 1-474/2022

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.<адрес>                                        8 июня 2022 года

    Центральный районный суд г.<адрес> в составе:

председательствующего судьи Шадёркиной И.Ю.

при секретаре Степановой Е.Ю.

с участием государственного обвинителя Акшенцевой С.А.

защитника Бурлакова О.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства материалы уголовного дела в отношении

АНКУШЕВОЙ ФИО25 родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, замужней, имеющей четверо малолетних детей, со средне-специальным образованием, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес> с. <адрес> Горького <адрес>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст.187 ч.1 УК РФ,

у с т а н о в и л:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГг., Анкушева Е.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом - директором и учредителем Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее по тексту - ООО «<данные изъяты>», Общество), идентификационный номер налогоплательщика (далее по тексту – ИНН) №, зарегистрированным в Едином государственном реестре юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГг., а также являясь индивидуальным предпринимателем Анкушева Е.М., ИНН № (далее по тесту - ИП Анкушева Е.М.), зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее по тексту - ЕГРИП), достоверно зная, что фактически ООО «<данные изъяты>» и ИП Анкушева Е.М. финансово-хозяйственную деятельность, в соответствии с основными видами деятельности, указанными в Уставе и внесенными в ЕГРЮЛ/ЕГРИП соответственно, не будет осуществлять и условия для их осуществления не имеет, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от установленного следствием лица, об открытии расчетных счетов на ООО <данные изъяты>» и ИП Анкушева Е.М. и передачи электронных средств и электронных носителей информации для доступа к данным расчетным счетам, которые согласно ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27 июня 2011г. «О национальной платежной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых, могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласилась на данное предложение за денежное вознаграждение.

Далее, в период времени с 09 часов 30 минуты до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГг. Анкушева Е.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО «<данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств информации, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в офисе Акционерного Коммерческого Банка «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику ПАО <данные изъяты>» документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е.М., а также пакет документов, в том числе Заявление на открытие счета, Заявление на подключение к системе «<данные изъяты> ФИО2-ФИО7» юридического лица/индивидуального предпринимателя, Заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «<данные изъяты>» ПАО <данные изъяты>», Заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард ФИО2-ФИО7» ПАО <данные изъяты>» (далее по тексту Заявление о получении логина для входа в систему <данные изъяты> ФИО2-ФИО7») - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Авангард ФИО2-ФИО7» на ООО «<данные изъяты>», указав в документах абонентский номер для СМС-информирования, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам ФИО7, что является подставным лицом ООО «<данные изъяты>

В период времени с 09 часов 30 минуты до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО <данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетный счет № на ООО «<данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены в SMS-сообщении на абонентский номер, указанный Анкушевой Е.М. в Заявлении о получении логина для входа в систему «<данные изъяты> ФИО2-ФИО7», фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. Тем самым Анкушева Е.М. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минуты до 19 часов 30 минут, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с порядком и правилами работы в корпоративной информационной системе «<данные изъяты> ФИО2-ФИО7», Условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковский операций и сделок с использованием программно-технического комплекса <данные изъяты> ФИО2-ФИО7», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО7 обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для ФИО2-ФИО7, незамедлительно извещать ФИО7 обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №: логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать преступный корыстный умысел, Анкушева Е.М. в период времени с 09 часов 00 минуты до 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью реализации своего корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ООО <данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных носителей информации, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в дополнительном офисе № Публичного акционерного общества <данные изъяты> по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику <данные изъяты>» документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е.М., а также пакет документов, в том числе Заявление о присоединении к Договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) и к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента (далее по тексту Заявление о присоединении) - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>». При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО <данные изъяты>

В период времени с 09 часов 00 минуты до 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетный счет № на юридическое лицо - <данные изъяты> сформировали «электронный ключ» (токен) для осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», который получила Анкушева Е.М., как генеральный директор <данные изъяты>

Затем, в период времени с 09 часов 00 минуты до 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., Анкушева Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленная и осведомлённая с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания посредством Системы «<данные изъяты> Онлайн», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом                                            №, находясь около <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронный носитель, обеспечивающий доступ к расчетному счету <данные изъяты>» № – «электронный ключ» (токен), который в дальнейшем использовался для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Анкушева Е.М. в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на <данные изъяты>» и предоставления третьему лицу электронных средств обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте <адрес>, предоставила сотруднику Акционерного общества «<данные изъяты> Банк», Банк) документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е.М., а также пакет документов, в том числе Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему (далее по тексту – Заявление о присоединении) для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет-банка <данные изъяты>» на ООО «<данные изъяты>», указав в нем абонентский номер для оказания Банком услуг и осуществления Дистанционного обслуживания, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что является подставным лицом ООО <данные изъяты>

В период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО <данные изъяты> ФИО7», не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетный счет № на ООО <данные изъяты>», сформировали логин и пароль, которые были направлены в SMS-сообщении на абонентский номер, указанный Анкушевой Е.М. в Заявлении о присоединении, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. Тем самым Анкушева Е.М. ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГг., будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с порядком и правилами работы в Интернет-Банке АО «<данные изъяты> ФИО7», Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь в неустановленном месте <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №: логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Анкушева Е.М. в период времени с 09 часов 00 минуты до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Анкушева Е.М. и предоставления третьему лицу электронных средств обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «<данные изъяты><данные изъяты>) по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику АО «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е. М., а также пакет документов, в том числе Заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в АО <данные изъяты>», Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>», Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>», Подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «<данные изъяты>» (далее по тексту Подтверждение о присоединении) - для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты> Онлайн» на ИП Анкушева Е.М., указав в Подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС-сообщений с временным паролем для доступа в личный кабинет в Системе «<данные изъяты>», фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минуты до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг. сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетный счет № на ИП Анкушева Е.М., сформировали логин и пароль, который был направлен в SMS-сообщении на абонентский номер, указанный Анкушевой Е.М. в Подтверждении о присоединении, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. Тем самым Анкушева Е.М. ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 09 часов 00 минуты до 18 часов 00 минут, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с положениями Договора и правилами взаимодействия участников системы «<данные изъяты>», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь в операционном офисе «<данные изъяты> по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП Анкушева Е.М. №: логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Анкушева Е.М. в период времени с 09 часов 00 минуты до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Анкушева Е.М. и предоставления третьему лицу электронных средств обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в дополнительном офисе № ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику ПАО «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е.М., а также пакет документов, в том числе Заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) (далее по тексту – Заявление о присоединении), для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты> Онлайн» на ИП Анкушева Е.М., указав в нем абонентский номер для СМС-информирования, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетный счет № на ИП Анкушева Е.М., сформировали логин и пароль, которые были направлены в SMS-сообщении на абонентский номер, указанный Анкушевой Е.М. в Заявлении о присоединении, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. Тем самым Анкушева Е.М. ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк <данные изъяты>» для <данные изъяты>», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом                                                №, находясь по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП Анкушева Е.М. №: логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Анкушева Е.М. в период времени с 09 часов 00 минуты до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Анкушева Е.М. и предоставления третьему лицу электронных средств обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «<данные изъяты> по адресу: <адрес> «А», предоставила сотруднику АО «ФИО27» документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е.М., а также пакет документов для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>., указав абонентский номер для получения СМС-сообщений с первичным паролем для входа в <данные изъяты>»), фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетный счет № на ИП Анкушева Е.М., сформировали логин и пароль, который был направлен в SMS-сообщении на абонентский номер, указанный Анкушевой Е.М. в документах, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. Тем самым Анкушева Е.М. ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>»)», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь по адресу: <адрес> <адрес> по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП Анкушева Е.М. №: логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Анкушева Е.М. в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Анкушева Е.М. и предоставления третьему лицу электронных средств обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «<данные изъяты><данные изъяты>» (далее по тексту <данные изъяты>»), расположенном по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>, предоставила сотруднику АО «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е. М., а также пакет документов, в том числе Заявление о присоединении к договору банковского обслуживания и к соглашению об использовании системы «Банк-Клиент» (далее по тексту – Заявление о присоединении), для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк-Клиент» на ИП Анкушева Е.М., указав в нем абонентский номер уполномоченного лица Клиента. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг. сотрудники АО «<данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетный счет № на ИП Анкушева Е.М., сформировали логин и пароль, которые были направлены в SMS-сообщении на абонентский номер, указанный Анкушевой Е.М. в Заявлении о присоединении, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. Тем самым Анкушева Е.М. ДД.ММ.ГГГГг. в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Банк<данные изъяты>», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать ФИО7 обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП Анкушева Е.М. №: логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Анкушева Е.М. в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Анкушева Е.М. и предоставления третьему лицу электронных средств обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в неустановленном следствием месте <адрес>, предоставила сотруднику Филиала <данные изъяты>) документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е.М., а также пакет документов, в том числе Заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее по тексту – Заявление о присоединении), указав в нем абонентский номер для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернетбанк» на ИП Анкушева Е.М., фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты> (акционерное общество), не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетный счет № на ИП Анкушева Е.М., сформировали логин и пароль, которые были направлены в SMS-сообщении на абонентский номер, указанный Анкушевой Е.М. в Заявлении о присоединении, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. Тем самым Анкушева Е.М. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с Правилами банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Филиале Точка <данные изъяты> общество), согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, находясь в неустановленном месте <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетному счету ИП Анкушева Е.М. №: логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать свой преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Анкушева Е.М. в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Анкушева Е.М. и предоставления третьему лицу электронных носителей информации, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «<данные изъяты>»), расположенном по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику ПАО «<данные изъяты>» документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е.М., а также пакет документов, в том числе Заявление на комплексное оказание банковских услуг, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>» на ИП Анкушева Е.М., указав в нем адрес электронной почты для получения инструкции по генерации электронного ключа для дальнейшего входа и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>», фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг. сотрудники ПАО «<данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., передали последней USB-токен для дальнейшего входа и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>» по расчетным счетам ИП Анкушева Е.М.

Далее, в период времени с 10 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг. до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты>», не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетные счета №, № на ИП Анкушева Е.М., отправив на указанный Анкушевой Е.М. в Заявлении адрес электронной почты инструкцию по генерации ключей с использованием ранее полученного последней USB-токена. Тем самым Анкушева Е.М., в период времени с 10 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг. до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., будучи надлежащим образом ознакомленная и осведомлённая с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО <данные изъяты>» и Условиями ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №, №, находясь около <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронный носитель, обеспечивающий доступ к расчетным счетам ИП Анкушева Е.М. №, № – USB-токен, который в дальнейшем использовался для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая реализовывать преступный корыстный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Анкушева Е.М. в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Анкушева Е.М. и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «<данные изъяты> общества «<данные изъяты> и развития» (далее <данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику Банка документ, удостоверяющий ее личность - паспорт гражданина Российской Федерации на имя Анкушевой Е.М., а также пакет документов, в том числе Заявление для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты> указав в нем абонентский номер для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. При этом, Анкушева Е.М. не сообщала сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесенным в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО <данные изъяты> не подозревая о преступных намерениях Анкушевой Е.М., открыли расчетные счета №№,40№ на ИП Анкушева Е.М., сформировали логин и пароль, которые были направлены в SMS-сообщении на абонентский номер, указанный Анкушевой Е.М. в Заявлении, фактически не находящийся в ее пользовании, ранее предоставленный ей установленным следствием лицом. Тем самым Анкушева Е.М. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, будучи надлежащим образом ознакомленной и осведомлённой с Регламентом обслуживания клиентов в системе удалённого доступа, условиями использования системы «<данные изъяты>»), согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетами №№, 40№, находясь по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с установленным следствием лицом, сбыла последнему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП Анкушева Е.М. №№, 40№: логин и пароль, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, Анкушева Е.М. в период времени с 09 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГг., находясь по следующим адресам: <адрес>, около <адрес>, в неустановленном следствием месте <адрес> <адрес>, <адрес>, около <адрес>, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО <данные изъяты>., о том, что фактически деятельность как директор и учредитель ООО «<данные изъяты> и ИП Анкушева Е.М. в соответствии с основными видами деятельности, внесенными в ЕГРЮЛ/ЕГРИП соответственно не осуществляет и не будет осуществлять, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ООО «<данные изъяты>», ИП Анкушева Е.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>», ИП Анкушева Е.М., предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному лицу за денежное вознаграждение.

Подсудимая Анкушева Е.М. виновной себя признала полностью, от дачи показаний, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ отказалась, в связи с чем, в соответствии со ст.276 УПК РФ были оглашены ее показания, данные на предварительном следствии, из которых следует, что у нее есть двоюродная сестра ФИО20, которая проживала в <адрес>. Осенью 2017 года они с супругом приехали в <адрес> на постоянное место жительство, квартиру снимали. Так, в один из дней, она встретилась с Нестеровой, которой рассказала, что необходимо заплатить за аренду квартиры, но денежных средств у них с супругом нет, так как искали работу, а также с ними были на тот момент двое детей. Тогда Нестерова сказала, что скинет её номер телефона женщине, которая поможет с работой. Затем ей перезвонила ФИО10 с которой они встретились, это было не позднее ДД.ММ.ГГГГ, и которая предложила ей за денежное вознаграждение открыть юридическое лицо, директором которого она бы являлась, но при этом не осуществляла бы никой деятельности, то есть была бы «фиктивным» директором, а также необходимо было зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, но осуществлять какую-либо детальность также не нужно было. В дальнейшем, после получения всех документов из регистрирующих налоговых органов, по мере необходимости, надо было открывать расчетные счета на открытое на ее имя юридическое лицо и на ИП Анкушева Е.М.. Для чего надо было открывать счета – Лыжина не говорила, а она не спрашивала. За открытие юридического лица ФИО10 пообещала 5000 рулей, за регистрацию в качестве ИП – 1500 рублей, за каждый открытый в дальнейшем банковский счет пообещала заплатить по 1 000 рублей. На тот момент она и ее семья нуждались в денежных средствах поэтому она согласилась на предложение ФИО10, которой передала паспорт гражданина РФ на свое имя, ИНН, СНИЛС. Как она поняла, документы Лыжиной были необходимы для оформления пакета документов. Так, ДД.ММ.ГГГГ на ее имя было открыто ООО «<данные изъяты>», а ДД.ММ.ГГГГ она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. После получении всех необходимых документов в налоговых органах она понимала, что необходимо будет открывать расчетные счета в банковских организациях, так как ранее договорились об этом с Лыжиной. То есть она просто ждала, когда Лыжина скажет ей в какой именно банк ехать. Для этого, она выучила информацию о деятельности ООО «<данные изъяты>» и ИП Анкушева Е.М., в настоящий момент этого не помнит. Также по указанию Лыжиной она заучила абонентский номер телефона, который необходимо было предоставлять сотрудникам банков, как контактный, который в ее пользовании никогда не находился, на кого он был оформлен она не знает, думает, что он был у Лыжиной. Она помнит наименование такого ФИО7, в котором открывались счета, как «Авангард». Других не помнит, так как не запоминала эту информацию. После открытия расчетных счетов, как на ООО «<данные изъяты>», так и на ИП Анкушева Е.М., все, что ей передавали сотрудники банков, она все передавала ФИО10, в основном, это были конверты, но что в них было, она не знает. Передача всегда происходила в автомобиле, на котором ее привозила Лыжина сразу около отделения банков, поскольку Лыжина всегда сопровождала её. Так, за открытие ООО она получила – 5 000 рублей, за регистрацию в качестве ИП – 1500 рублей, а за каждый открытый счет по 1 000 рублей. Обычно Лыжина переводила ей денежное вознаграждение на ее банковскую карту. О том, что передавая документы и доступ к открытым на ООО «<данные изъяты> и ИП Анкушева Е.М. банковским счетам, она совершает преступление она догадывалась, но на тот момент ей необходимы были деньги, и поэтому она продолжала открывать по мере обращения к ней Лыжиной банковские счета. Осмотрев, предъявленные ей на обозрение копии банковских досье: <данные изъяты>» по банковскому счету, открытому на ООО «<данные изъяты>»; АО «<данные изъяты>» по банковскому счету, открытому на ООО «<данные изъяты>»; ПАО «<данные изъяты>» по банковскому счету, открытому на ООО <данные изъяты>» поясняла, что в связи с тем, что прошел длительный период времени, она не помнит подробностей открытия счетов. Подписи в документах – выполнены ею. Она подтверждает, что открывала счета и передавала Лыжиной документы, полученные от сотрудников банков, указывала номер телефона, но этим номером не пользовалась, кто им пользовался – не знает. Где именно находятся ФИО7 она не помнит, поскольку плохо ориентируется в городе. Печать ООО «<данные изъяты>» и все необходимые для открытия счетов документы – ей отдавала Лыжина перед тем, как зайти в банки. Информацию с листка-подсказки, она выучила заранее, чтобы не ошибаться, в том числе номер телефона, на который приходило информирование от ФИО7. Осмотрев предоставленные ей на обозрение копии банковских досье ИП ФИО8 Е.М. по расчетным счетам, открытым в ПАО «<данные изъяты> в АО «<данные изъяты>»; в АО «<данные изъяты>»; в АО «<данные изъяты>»; в АО «<данные изъяты> «<данные изъяты> в ПАО <данные изъяты>»; в ПАО <данные изъяты>», поясняла, что не помнит подробно уже ничего, прошло много времени. Каждый раз к ФИО7 ее привозила Лыжина на автомобиле с водителем, номер и модель автомобиля не помнит уже. Она шла сама в ФИО7, предоставляла все необходимые для открытия счетов документы, в том числе заранее заучивала информацию о деятельности зарегистрированного на ее имя ИП, а также номер телефона, на который в дальнейшем ФИО7 отправляли необходимую информацию. После открытия счетов, все документы, которые ей передавали сотрудники ФИО7 она передавала Лыжиной, но что там было, она не знает. Всегда все передавала ФИО10 около отделения ФИО7, в которые обращалась, за исключением «Киви ФИО7», с сотрудником которого встречались в каком-то торговом центре <адрес>, но адрес не знает. За каждый счет она действительно получила от ФИО10 по 1 000 рублей. Свою вину в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств и носителей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она признает. Она догадывалась, что это противозаконно, но на тот момент нуждалась в денежных средствах, так как всей семьей переехали в <адрес>. Она прилагает к протоколу допроса в качестве обвиняемой копию выписки из ПАО «<данные изъяты>» по истории операций по ее дебетовой карте за период с 1 января по ДД.ММ.ГГГГ по которой имеются поступления денежных средств в счет вознаграждения за открытие банковских счетов по ООО «<данные изъяты>» и ИП ФИО8 Е.М. л.д.61-65, 80-90 т.3.

Виновность подсудимой подтверждается показаниями свидетелей, материалами уголовного дела.

Свидетель ФИО11 пояснила суду, что она работает в ПАО <данные изъяты>». Про открытие расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» она ничего не знает, так как в тот период не работала, а вообще для открытия расчетного счета представитель ФИО6 лично обращается в отделение ФИО7 с документами для открытия расчетного счета, а именно: свидетельством о государственной регистрации ЮЛ, свидетельством ИНН ЮЛ, уставом, Решением об избрании единоличного исполнительного органа (КИО), приказом о назначении №, документами удостоверяющими личность подписантов, документом, подтверждающим фактическое местонахождение ЮЛ, печатью. На основании данного пакета документов сотрудник ФИО7 проводит идентификацию лица, обратившегося в ФИО7, заполняет заявку в программном обеспечении ФИО7, которая проходит предусмотренные в ФИО7 стадии проверки, делает сканированные копии необходимых документов. Заявка на открытие расчетного счета, для принятия предварительного решения, может быть также подана через сайт ФИО7. После проведения проверки и поступления положительного ответа представитель ФИО6 приглашается для подписания документов и завершения процедуры открытия расчетного счета. Во время процедуры открытия расчетного счета сотрудник ФИО7, при личном присутствии представителя ФИО6 из программного обеспечения формирует необходимые документы: Анкета ЮЛ, карточка образцов подписей и оттиска печати, заявление на открытие расчетного счета, заявление на подключение к системе « <данные изъяты>» и др. документы. После подготовки документов специалист их распечатывает, ФИО6 проверяет внесенные сведения, после чего подписывает при сотрудниках ФИО7.

    Допрошенная на предварительном следствии свидетель Свидетель №2 поясняла, показания ее оглашены в соответствие со ст.281 УПК РФ, что она работает в должности ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц с ДД.ММ.ГГГГ. В должностные обязанности входит поиск и сопровождение ФИО6 ПАО <данные изъяты> образом ФИО8 Е.М. как ФИО3 обратилась в ФИО7 для открытия расчетного счета не известно. Встреча сотрудника ФИО7 с ФИО8 Е.М. проходила, согласно документов на открытие расчетного счета, в офисе ПАО <данные изъяты>, расположенном по адресу <адрес>. Документы на открытие расчетного счета (заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАО <данные изъяты>, заявление о присоединении к правилам выпуска и использования корпоративных карт юридических лиц, ФИО3, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО <данные изъяты>, распоряжение об открытии банковского счета, заявление об определении сочетания подписей, заявление на выпуск корпоративной карты, форма самосертификации налогового резидента-юридического лица, ДД.ММ.ГГГГ были подписаны сотрудником ФИО7 с ФИО3 Е.М.. Место подписания документов на открытие счета 40№ - офис ПАО <данные изъяты>, расположенный по адресу <адрес>. На основании принятого пакета документов (Свидетельство ОГРНИП, паспорт Анкушевой Е.М.) сотрудник ФИО7 провел идентификацию лица, обратившегося в банк, заполнил заявку в программном обеспечении ФИО7 «на открытии расчетного счета», которая прошла ряд проверок в автоматизированных системах. После получения положительного решения об открытии расчетного счета, сотрудником банка был сформирован пакет документов для подписания с клиентом. Сканы подписанных клиентом документов и паспорта клиента загружаются в программу и отправляются в отдел открытия и сопровождения счетов юридических лиц, занимающихся техническим открытием расчетных счетов юридическим лицам. Сотрудник отдела открытия и сопровождения счетов юридических лиц проверил приложенные менеджером документы, произвел необходимые проверки и ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет №. При открытии расчетного счета юридического лица или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счетом. Дистанционный доступ - это ФИО2 ФИО7 «ФИО2». В данном ФИО2 ФИО7 ФИО6 может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием одноразовых паролей, которые поступают на номер телефона клиента, указанный им при открытии счета. Для входа в систему используется USB-токен. При открытии расчетного счета, клиенту на электронную почту приходит инструкция по генерации ключей. Клиент генерирует пароль при формировании ключа с использованием полученного в банке USB-токена. л.д. 230-233 т.2.

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных на предварительном следствии, оглашенных в соответствие со ст.281 УПК РФ в судебном заседании, следует, что она работает в должности начальника отдела по обслуживанию бизнеса АО «Альфа-ФИО7». На основании имеющихся данных в банке, ДД.ММ.ГГГГ, на основании предоставленных документов Индивидуальным Предпринимателем Анкушевой Е.М., ИНН № в АО «<данные изъяты> был открыт расчетный счет №. Для открытия счета Анкушева Е.М. предоставила паспорт гражданина РФ на свое имя, свидетельство о регистрации. После проверки документов специалист подготовила документы для открытия расчётного счета: Подтверждение к договору РКО, Подтверждение к договору АЛБО, заявление от имени ИП Анкушевой Е.М., на открытие расчетных счетов, анкету, карточку образцов подписей, которая подписана Анкушевой Е.М. Также ДД.ММ.ГГГГ было подписано подтверждение по Договору о соглашении об электронном документообороте по <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>». В дальнейшем распоряжаться расчетным счетом Анкушева Е.М. могла с помощью приложения «<данные изъяты>» и совершать операции по расчетному счету. л.д. 234-237 т.2.

Допрошенная на предварительном следствии свидетель ФИО10 поясняла, показания ее оглашены в соответствие со ст.281 УПК РФ, что она осуществляла по указанию ФИО12 и ФИО13 приискание лиц для незаконного создания фиктивных юридических лиц, фактически не осуществляющих предпринимательскую деятельность, открытие и закрытие расчетных счетов указанных юридических лиц в финансово-кредитных учреждениях. ФИО8 Е.М. ей знакома, в 2017 году их познакомила ФИО20, которая является двоюродной сестрой Анкушевой К.М. В 2017 году Анкушева Е.М. испытывала финансовые трудности, нуждалась в деньгах, и они с Нестеровой предложили Анкушевой Е.М. открыть ИП за денежное вознаграждение. При этом пояснили, что никакую деятельность она вести не будет, в обороте на расчетном счету будут аккумулироваться денежные средства других граждан. Анкушева Е.М. на данное предложение согласилась. Подготовкой документов о создании ООО <данные изъяты>» занималась ФИО13, которая ей передала уже готовый пакет документов для регистрации в налоговом органе. Так же ФИО13 занималась подготовкой документов для открытия ИП Анкушева Е.М., и ей передала уже готовый пакет документов для регистрации в налоговом органе. Она сообщила Анкушевой Е.М. о том, что последняя будет номинально являться руководителем ООО «<данные изъяты>», индивидуальным предпринимателем. Она осуществляла сопровождение Анкушевой Е.М. при открытии на территории <адрес> в кредитных учреждениях расчетных счетов на ИП Анкушева Е.М. (ИНН <данные изъяты> именно сопровождала до входа в кредитное учреждение, далее Анкушева Е.М. самостоятельно, одна входила в ФИО7 и производила все необходимые операции для открытия счетов. Анкушева Е.М. передавала ей ключи доступа к системе удаленного доступа «ФИО6-ФИО7» по расчетным счетам ИП Анкушева Е.М. (ИНН <данные изъяты> с целью их последующей передачи ею - ФИО13 и ФИО12 для дальнейшего использования последними ключей доступа к системе удаленного доступа «ФИО6-ФИО7» с целью дистанционного осуществления операций по перечислению денежных средств, находящихся на их расчетных счетах ИП Анкушева Е.М. (ИНН <данные изъяты>). При открытии расчетного счета, по выходу Анкушева Е.М. передавала ей все необходимые документы, в том числе ключи доступа к системе «ФИО6-ФИО7», адреса кредитных организаций она не помнит. л.д. 241-244 т.2.

Свидетель Свидетель №4, допрошенная на предварительном следствии поясняла, показания ее оглашены в соответствие со ст.281 УПК РФ, что она работает в должности ведущего менеджера по работе с клиентами малого бизнеса ПАО «<данные изъяты>». Согласно имеющейся информации в автоматизированных системах ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет ООО "<данные изъяты> №, расположенном по адресу: <адрес>, также в автоматизированные системы ФИО7 приложены следующие документы: паспорт гражданина РФ ФИО8 Е.М., скан копии устава, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе и решение единственного учредителя о создании ООО и назначении на должность директора, информационные сведения ФИО6 (ИСК), в которых содержатся все сведения о юридическом лице, заявление о присоединении (указываются сведения о выбранном расчетно-кассовом обслуживании, данные о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты>), карточка с образцами подписей и оттиска печати. Дополнительно в рамках открытия расчетного счета была подана заявка на выпуск корпоративной бизнес-карты Visa Business.

А также поясняла, что согласно имеющейся информации в автоматизированных системах банка ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ИП Анкушева Е.М. ИНН № в дополнительном офисе ПАО <данные изъяты> №, расположенном по адресу: <адрес>, также в автоматизированные системы банка приложены следующие документы: паспорт гражданина РФ Анкушевой Е.М., свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя, информационные сведения клиента (ИСК), в которых содержатся все сведения о юридическом лице, заявление о присоединении (указываются сведения о выбранном расчетно-кассовом обслуживании, данные о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО <данные изъяты>), карточка с образцами подписей и оттиска печати. Дополнительно в рамках открытия расчетного счета заявка на выпуск карты клиентом подана не была. л.д.4-9 т.3.

Свидетель Свидетель №5 пояснила суду, что она работает в должности начальника Операционного отдела Отделения по <адрес> Уральского главного управления <данные изъяты>. Согласно Инструкции <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: учредительные документы юридического лица; выданные юридическому лицу лицензии (разрешения); карточка, с образцами рукописных подписей лиц, уполномоченных распоряжаться расчетным счетом и оттиском печати юридического лица; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Кроме того, при предоставлении документов, согласно вышеуказанному перечню, уполномоченное лицо в обязательном порядке предоставляет документ, удостоверяющий личность. В целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 настоящей Инструкции. Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. Сроки рассмотрения заявки на открытие расчётных счетов устанавливаются внутренними правилами кредитных организаций. По открытии расчетного счета юридическому лицу выдается договор банковского счета, какие дополнительно к нему выдаются карты, электронные средства, технические устройства, носители информации определяется самой кредитной организацией согласно ее внутренним правилам.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о юридическом лице Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», внесены в Единый государственный реестр юридических лиц ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес>. Деятельность ООО «<данные изъяты>» прекращена ДД.ММ.ГГГГ (исключение из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности). л.д. 133-148 т.1.

По запросу следствия ИФНС России по <адрес> № направлены сведения о банковских счетах ИП Анкушева Е.М. и ООО «<данные изъяты>», которые были открыты в АО «<данные изъяты>». л.д.70-71 т.1.

Кроме того, согласно выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей № ИЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ, сведения об индивидуальном предпринимателе Анкушевой Е.М. (ИНН №) внесены в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес>. Деятельность ИП ФИО8 Е.М. прекращена ДД.ММ.ГГГГ (недействующий ИП исключен из ЕГРИП). л.д. 149-154 т.1.

МИФНС России № по <адрес> по запросу следствия представлены сведения о банковских счетах ИП Анкушева Е.М. (ИНН №), согласно которым: ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет в ПАО «<данные изъяты>» (счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет в ПАО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГг. открыт расчетный счет АО «<данные изъяты>» (счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГг. открыт расчетный счет в АО «<данные изъяты>»; ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет в АО «Райффайзенбанк» (счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет в АО «<данные изъяты>» «<данные изъяты>» (счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет в ПАО <данные изъяты>» (счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет в ПАО <данные изъяты>» (счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ); ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет в ПАО «<данные изъяты>» (счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ). л.д. 158 т.1, о чем из банковских организаций представлены копии банковских досье по расчетным счетам ООО « <данные изъяты>), открытому в ПАО <данные изъяты>» л.д.171-221 т.1, открытому в ПАО «<данные изъяты> л.д.222-242 т.1., открытому в АО «<данные изъяты>. л.д. 1-68 т.1.; а также предоставлена информация из банковских организаций в отношении ИП Анкушева Е.М. (ИНН №), а именно из АО « <данные изъяты>» л.д.97-115 т.2.; из АО «<данные изъяты>» л.д. 117-128 т.2.; из АО «<данные изъяты>». л.д. 130-137 т.2; предоставленная Филиалом Точка <данные изъяты>) л.д. 139-166 т.2; из ПАО «<данные изъяты>» л.д. 172-188 т.2; из ПАО КБ «<данные изъяты>» л.д. 191-201 т.2., которая осмотрена на следствии. л.д.202-214 т.2, л.д.15-31 т.3, признана вещественными доказательствами и приобщена к материалам уголовного дела. л.д.215 т.2, л.д.32-33 т.3.

При осмотре установлено, что в банки Анкушева Е.М. для открытия расчетных счетов ООО « <данные изъяты>» предоставляла паспорт на свое имя, заявление от имени генерального директора ООО « <данные изъяты>» Анкушевой Е.М., приказ о назначении ее на должность генерального директора, с обязанностью ведения налогового и бухгалтерского учета, Устав ООО «<данные изъяты>», свидетельство о регистрации юридического лица и другие необходимые документы для получения после открытия расчетного счета электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетному счету ООО « <данные изъяты>», кроме того, для открытия расчетных счетов ИП Анкушева Е.М. предоставляла в банки сведения об индивидуальном предпринимателе, заявление на открытие расчетного счета, паспорт на свое имя, сведения о постановке на учет физического лица в налоговом органе, сведения из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей и другие необходимые документы для получения после открытия расчетного счета электронных средств, обеспечивающих доступ к расчетному счету ИП Анкушева Е.М.

Помещения банков, в которые обращалась Анкушева Е.М. за открытием расчетных счетов на ООО « <данные изъяты> и ИП Анкушева Е.М., в которых были открыты расчетные счета и получены Анкушевой Е.М. электронные средства, электронные носители информации, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ООО <данные изъяты>» и ИП Анкушева Е.М. и в дальнейшем переданные Анкушевой Е.М. установленному лицу за денежное вознаграждение, осмотрены, о чем составлены протоколы осмотра места происшествия: помещение офиса ПАО <данные изъяты>» по адресу: <адрес>. л.д. 216-219 т.2; <адрес> (где ранее располагался дополнительный офис № ПАО «<данные изъяты>»). л.д.222-225 т.2; помещение операционного офиса «Тюменский» Уральского филиала АО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>Е, и участка местности около него. л.д. 234-237 т.1; помещение дополнительного офиса ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>Б, и участка местности около него. л.д. 238-241 т.1; помещение операционного офиса «<данные изъяты> «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>. л.д. 34-37 т.3; помещение дополнительного офиса № ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. л.д. 38-41 т.3; помещение операционного офиса «Тюменский» АО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. л.д. 43-46 т.3; помещение     операционного офиса ПАО <данные изъяты>» по адресу: <адрес>. л.д. 47-50 т.3; помещение операционного офиса «<данные изъяты>-ФИО7» по адресу: <адрес> «А». л.д. 51-54 т.3.; помещение операционного офиса <данные изъяты>» по адресу: <адрес>. л.д. 57-59 т.3.

Кроме того, в ходе следствия были осмотрены «Истории операций по дебетовой карте № выпущенной на имя Анкушевой Е.М., за период с 1 января по ДД.ММ.ГГГГг., которую приобщила к своему протоколу допроса обвиняемая Анкушева Е.М., указав при этом поступившие ей на счет денежные средства за открытие ООО «<данные изъяты>», регистрацию в качестве ИП Анкушева Е.М., а также за открытие расчетных счетов на ООО «№», ИП Анкушева Е.М. и передачу электронных средств для доступа к ним. л.д.94-97 т.3., которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела. л.д.98 т.3.

Оценив доказательства в их совокупности, суд находит полностью доказанной виновность Анкушевой Е.М., которая в период времени с 09 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по следующим адресам: <адрес>, около <адрес>, в неустановленном следствием месте <адрес> <адрес>», <адрес>, ул. <адрес>, <адрес>, около <адрес>, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», ИП Анкушева Е.М., о том, что фактически деятельность как директор и учредитель ООО «<данные изъяты>» и ИП ФИО8 Е.М. в соответствии с основными видами деятельности, внесенными в ЕГРЮЛ/ЕГРИП соответственно не осуществляет и не будет осуществлять, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ООО «<данные изъяты>», ИП Анкушева Е.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО <данные изъяты>», ИП Анкушева Е.М., предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному лицу за денежное вознаграждение.

Действия Анкушевой Е.М. суд квалифицирует по ст.187 ч.1 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает содеянное, личность подсудимой, совершившей преступление, относящееся к категории тяжких, не состоящей на учете у врача психиатра и нарколога, удовлетворительно характеризовавшейся по месту жительства.

Признание вины, раскаяние в содеянном, суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой в соответствии со ст.61 ч.2 УК РФ, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, суд признает обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой, в соответствие со ст.61 ч.1 п.И УК РФ, наличие на иждивении малолетних детей, суд признает обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой, в соответствии со ст.61 ч.1 п.Г УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Анкушевой Е.М. в соответствии со ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом характера, степени общественной опасности содеянного, обстоятельств совершения преступления, личности подсудимой, её имущественного положения и отношения к содеянному, а также влияния назначенного наказания на её исправление и на условия жизни её семьи, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии со ст.15 ч.6 УК РФ, однако находит возможным назначить ей наказание с применением ст.73 УК РФ, назначив лишение свободы условно, с учетом положения ст.62 ч.1 УК РФ.

Кроме того, с учетом наличия смягчающих наказание обстоятельств, которые суд признает исключительными, поведения подсудимой после совершения преступления и отношения к содеянному, суд находит возможным не назначать подсудимой Анкушевой Е.М. обязательного дополнительного наказания в виде штрафа, применив положения ст.64 УК РФ.

      Гражданский иск не заявлен.

    Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствие со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать АНКУШЕВУ ФИО28 виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы, без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 1 год.

Возложить на Анкушеву Е.М. следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, периодически, в дни, установленные данным органом, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной.

Меру процессуального принуждения Анкушевой Е.М. оставить без изменения в виде обязательства о явке до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

    Гражданский иск не заявлен.

    Вещественные доказательства: ответ на запрос начальника отделения СЧ СУ УМВД России по <адрес> ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий копии: банковского досье по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» на 68 листах, банковского досье по расчетному счету ООО «<данные изъяты>», открытому в ПАО «<данные изъяты>» на 21 листе; банковского досье по расчетному счету ООО <данные изъяты>», открытому в АКБ « <данные изъяты>» на 51 листе, ответ на запрос АО « <данные изъяты>», содержащий копии юридического дела клиента Банка – ИП ФИО8 Е.М., открытому в АО « <данные изъяты>» на СD-R диске; ответ на запрос ПАО «<данные изъяты>», содержащий информацию в отношении ИП ФИО8 Е.М.; ответ на запрос АО <данные изъяты>, содержащий информацию в отношении ИП ФИО8 Е.М.; ответ на запрос АО « <данные изъяты>», содержащий копии банковской выписки по счету, открытого на имя ИП ФИО8 Е.М., сведения по IP-адресам на СD-R диске; ответ на запрос Филиал « Точка ФИО7 <данные изъяты> ФИО7», содержащий информацию в отношении ИП ФИО8 Е.М.; ответ на запрос ПАО <данные изъяты>», содержащий информацию по расчетным счетам ИП ФИО8 Е.М.; ответ на запрос ПАО « <данные изъяты>», содержащий информацию в отношении ИП ФИО8 Е.М.; историю операций по дебетовой карте, выпущенной на имя ФИО8 Е.М. за период с 1 января по ДД.ММ.ГГГГ – хранить в материалах уголовного дела, в соответствии со ст.81 УПК РФ.

    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Тюменский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора и в этот же срок со дня вручения ей копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих её интересы, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

    Председательствующий: подпись

                            72RS0№-89