Судебный акт #1 (Решения) по делу № 2-126/2023 ~ М-34/2023 от 20.01.2023

Дело №2-126/2023                            Мотивированное решение изготовлено 16 марта 2023 года

УИД 29RS0007-01-2023-000052-26

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 марта 2023 года                                                                         пос.Коноша

Коношский районный суд Архангельской области в составе:

председательствующего Тихоновой И.А.,

при секретаре Мельниковой А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Центрофинанс Групп» к Ю.А. о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Центрофинанс Групп» (далее - ООО МКК «Центрофинанс Групп») обратилось в суд с иском к Ю.А. о взыскании задолженности по договору займа                   № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 61 465 рублей 54 копейки, из которых: основной долг - 56 990 рублей 44 копейки, проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 4 195 рублей 05 копеек, неустойка - 280 рублей 05 копеек, а также проценты по договору займа в размере 83,95% годовых исходя из непогашенной суммы основного долга в размере 56 990 рубле 44 копейки с ДД.ММ.ГГГГ по день фактической уплаты суммы долга, но не более чем 1,5 кратныого размера суммы займа, обратить взыскание на заложенное имущество - транспортное средство <данные изъяты>, установив начальную продажную стоимость с торгов в размере 138 000 рублей; взыскать почтовые расходы в размере 115 рублей 50 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 8 043 рубля 97 копеек.

Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому ответчик получил денежные средства в размере 115 000 рублей под 83,95% годовых, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключён посредством подписания с использованием аналога собственноручной подписи, путем направления смс-сообщения с кодом, который ответчик сообщил менеджеру и тем самым активировал подписание договора займа. В обеспечение исполнения обязательств по договору займа между сторонами был заключен договор залога от 19.102.2020 транспортного средства <данные изъяты>, который принадлежал ответчику. Ответчик не исполняет обязательства по погашению процентов и части основного долга в соответствии с графиком платежей от ДД.ММ.ГГГГ, являющегося неотъемлемой частью договора займа. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по договору займа составляет: 61 465 рублей 54 копейки, из которых: основной долг- 56 990 рублей 44 копейки, проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 4 195 рублей 05 копеек, неустойка - 280 рублей 05 копеек. В связи с направлением в адрес ответчика копии иска, истец понес почтовые расходы в размере 115 рублей 50 копеек.

Истец - представитель ООО МКК «Центрофинанс Групп» о дате, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, в судебном заседании не присутствовал, в исковом заявлении просил рассмотреть дело без его участия.

Ответчик Ю.А. о дате, времени и месте судебного заседания в соответствии с положениями ст.165.1 ГК РФ извещена надлежащим образом, в судебном заседании не присутствовала.

Исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

Пунктом 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) предусмотрено, что в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно п.1 ст.160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными ими лицами.

В силу п.2 ст.160 ГК РФ использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

Как следует из ч.2 ст.5 Федерального закона от 6 апреля 2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Из пунктов 1, 2 и 4 ст.809 ГК РФ следует, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

На основании ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа.

В силу ч.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ч.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов определены Федеральным законом от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ № 151-ФЗ).

В п. 4 ч. 1 ст. 2 названного Закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным Законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Федеральным законом от 2 июля 2010 г № 151-ФЗ, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим Законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Статьей 8 ФЗ № 151-ФЗ предусмотрено, что микрозаймы предоставляются микрофинансовыми организациями в валюте Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации на основании договора микрозайма. Порядок и условия предоставления микрозаймов устанавливаются микрофинансовой организацией в правилах предоставления микрозаймов, утверждаемых органом управления микрофинансовой организации. Правила предоставления микрозаймов должны быть доступны всем лицам для ознакомления и содержать основные условия предоставления микрозаймов, в том числе в обязательном порядке должны содержать следующие сведения:1) порядок подачи заявки на предоставление микрозайма и порядок ее рассмотрения;2) порядок заключения договора микрозайма и порядок предоставления заемщику графика платежей;3) иные условия, установленные внутренними документами микрофинансовой организации и не являющиеся условиями договора микрозайма. Договором микрозайма может быть предусмотрена возможность предоставления микрофинансовой организацией целевого микрозайма с одновременным предоставлением микрофинансовой организации права осуществления контроля за целевым использованием микрозайма и возложением на заемщика обязанности обеспечить возможность осуществления такого контроля. Правилами предоставления микрозаймов не могут устанавливаться условия, определяющие права и обязанности сторон по договору микрозайма. В случае установления в правилах предоставления микрозаймов условий, противоречащих условиям договора микрозайма, заключенного с заемщиком, применяются положения договора микрозайма.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

В силу ст. 5 данного Договор потребительского кредита (займа) состоит из общих условий и индивидуальных условий. Договор потребительского кредита (займа) может содержать элементы других договоров (смешанный договор), если это не противоречит настоящему Федеральному закону. Общие условия договора потребительского кредита (займа) устанавливаются кредитором в одностороннем порядке в целях многократного применения. Индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально и включают в себя условия, указанные в ч.9 указанной статьи.

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и Ю.А. заключен договор потребительского микрозайма                   №, в соответствии с условиями которого, ООО МКК «Центрофинанс Групп» предоставил заемщику денежные средства в размере 115 000 руб. (п. 1 договора), на срок до ДД.ММ.ГГГГ включительно (п.2 договора) под 83,95% годовых (п.4 договора), размер неустойки за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату суммы основного долга и уплате процентов на сумму займа-20% годовых от непогашенной заемщиком части основного долга за соответствующий период нарушения обязательств (п.12).

Согласно п. 14 Индивидуальных условий договора потребительского займа, заёмщик ознакомлен и согласен с общими условиями договора, аналогом собственноручной подписи заемщик подтверждает, что ему понятны все пункты договора, в том числе, Общие условия договора.

Стороны согласовали график платежей по договору займа №, согласно которому заемщик выплачивает ООО МКК «Центрофинанс Групп» ежемесячно не позднее 12 числа каждого месяца сумму платежа не менее 9 050 рублей (п.6, приложение 1 к договору).

Кроме того, стороны согласовали, что кредитор не вправе начислять заемщику проценты по договору, за исключением неустойки, в случае если сумма начисленных по договору процентов достигнет 1,5 кратного размера суммы займа (первая странице договора потребительского микрозайма).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и Ю.А. заключено соглашение об использовании аналога собственноручной подписи при заключении (оферты, акцепта, отзыва акцепта) и использовании любых договоров и соглашений, включая но не ограничиваясь договорами потребительского микрозайма, договорами залога.

ООО МКК «Центрофинанс Групп» предоставило ответчику заем посредством его подписания с использованием аналога собственноручной подписи.

Таким образом, между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и ответчиком в офертно-акцептной форме заключён договор займа.

Согласно информации АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, ответчику была перечислена сумма займа в размере 100 000 рублей.

Кроме того, согласно поручению Ю.А. от ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Центрофинанс Групп» в рамках Программы страхования по полису страхования от ДД.ММ.ГГГГ, перечислило ИП А.В. 15 000 рублей, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ.

В нарушение условий договора и графика платежей, являющегося неотъемлемой частью договора, Ю.А. свои обязательства исполняла не надлежащим образом, а именно производила оплату по договору в меньшей сумме и с нарушением сроков внесения очередного платежа, в связи с чем образовалась задолженность.

Согласно представленного истцом расчета задолженность Ю.А. по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет: 61 465 рублей 54 копейки, из которых: основной долг - 56 990 рублей 44 копейки, проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 4 195 рублей 05 копеек, неустойка - 280 рублей 05 копеек.

Судом указанный расчет задолженности проверен, соответствует ст.319 Гражданского кодекса РФ, контррасчет ответчиком не представлен. Доказательств, опровергающих представленный истцом расчет суммы задолженности по договору займа, либо подтверждающих надлежащее исполнение обязательств по договору ответчиком суду не представлено.

На основании изложенного суд считает исковые требования ООО МКК «Центрофинанс Групп» к Ю.А. о взыскании задолженности по договору займа в размере 61 465 рублей 54 копейки подлежащими удовлетворению в полном объёме.

Согласно пункту 1 статьи 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п.16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации №13, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в случае, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Кодекса займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

Поскольку предложения истца погасить задолженность, отправленное посредством смс-сообщением, по договору займа ответчик проигнорировал, в связи с чем у истца в силу положения ст.ст.807 - 811 ГК РФ, возникло право требования с ответчика возврата суммы задолженности по заключенному договору займа и взыскания процентов за пользование кредитом до момента фактического исполнения решения суда о взыскании суммы основного долга, но в размере не превышающем 1,5 кратный размер суммы займа.

Таким образом, подлежат удовлетворению требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование займом с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического погашения задолженностипо ставке 83,95% годовых исходя из суммы основного долга - 56 990 рублей 44 копейки (с учетом его последующего погашения), но в размере не более чем 1,5 кратного размера суммы займа.

В силу ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно п.10 договора займа в обеспечение исполнения обязательств заемщик обязан заключить договор залога транспортного средства.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Центрофинанс Групп» и Ю.А. был заключен договор залога транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ - автомобиля <данные изъяты>, паспорт транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого в обеспечение полного и надлежащего исполнения обязательств залогодателя по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, залогодатель передает залогодержателю указанный автомобиль, сторонами согласована стоимость транспортного средства 138 000 рублей.

Реестр уведомлений о залоге движимого имущества содержит сведения о залоге указанного автомобиля с ДД.ММ.ГГГГ.

На момент рассмотрения дела транспортное средство <данные изъяты>, паспорт транспортного средства №, принадлежит ответчику Ю.А., что подтверждается сведениями, представленными ОГИБДД ОМВД России по Архангельской области.

В соответствии со ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя). В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя). Если иное не предусмотрено законом или договором, при недостаточности суммы, вырученной в результате обращения взыскания на заложенное имущество, для погашения требования залогодержатель вправе удовлетворить свое требование в непогашенной части за счет иного имущества должника, не пользуясь преимуществом, основанным на залоге. Если сумма, вырученная в результате обращения взыскания на заложенное имущество, превышает размер обеспеченного залогом требования залогодержателя, разница возвращается залогодателю. Соглашение об отказе залогодателя от права на получение указанной разницы ничтожно.

Согласно ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца. Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Из представленного истцом расчета задолженности следует, что сумма задолженности ответчика составляет более пяти процентов стоимости заложенного имущества. При этом период просрочки исполнения обязательств должника по погашению задолженности составляет более трех месяцев, нарушения условий внесения платежей ответчик допускает начиная с ДД.ММ.ГГГГ года.

В силу ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Согласно п.1 ст.350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В соответствии с ч.3 ст.340 ГК РФ если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Как следует из п.1.2 договора залога транспортного средства стоимость предмета залога - автомобиля определена сторонами в размере 138 000 рублей.

Поскольку обязательства по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ ответчиком надлежащим образом не исполнялись, суд находит заявленные истцом требования об обращении взыскания на заложенное в обеспечение исполнения данного договора имущество, принадлежащее ответчику на праве собственности, - автомобиль <данные изъяты>, путем его продажи с публичных торгов, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом представлены квитанции ФГУП «Почта России» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым расходы по направлению заказного письма на имя Ю.А. составляют 160 рублей 20 копеек. Истец просит взыскать с ответчика почтовые расходы в размере в размере 115 рублей 50 копеек.

Таким образом требования истца о взыскании с ответчика судебных расходов в размере 115 рублей 50 копеек на почтовые отправления подлежит удовлетворению, поскольку без несения этих расходов он не имел бы возможности эффективно реализовать свое право на судебную защиту

Истцом заявлено ходатайство о взыскании с ответчика государственной пошлины в сумме 8 043 рубля 97 копеек, суд считает возможным взыскать данные расходы с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░» ░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░. (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░» <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░                   № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 61 465 ░░░░░░ 54 ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ - 56 990 ░░░░░░ 44 ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ - 4 195 ░░░░░░ 05 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ - 280 ░░░░░░ 05 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 115 ░░░░░░ 50 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8 043 ░░░░░ 97 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░. (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░» (№)░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░                   № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ 83,95% ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 56 990 ░░░░░░ 44 ░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░ 1,5 ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 138 000 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                       ░.░. ░░░░░░░░