Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-7134/2024 от 02.05.2024

Судья Уварова Л.Г.

(№) №

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

23 июля 2024г. судебная коллегия по гражданским делам Самарского областного суда в составе:

председательствующего судьи Хаировой А.Х.

судей Кривицкой О.Г., Зинкина В.А.,

при секретаре Меньшовой В.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Аскерова Афлатуна М. О. на решение Сызранского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг. по гражданскому делу № по исковому заявлению публичного акционерного общества Банк Синара к Аскерову Афлатуну М. О., обществу с ограниченной ответственностью «Атлант-21» досрочном взыскании задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л А:

Истец ПАО Банк Синара обратился в суд с иском к ответчику Аскерову Афлатуну М. О., просит взыскать в свою пользу задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1258865,54 руб., в том числе: задолженность по основному долгу – 1258865,54 руб., а также расходы по оплате госпошлины в размере 14 494,33 руб., ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» и Аскеровым А.М. О. был заключен кредитный договор №. В соответствии с кредитным договором банк предоставил должнику денежные средства в сумме 1 364 100 руб. на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение обязательств по кредитному договору между банком и ООО «Атлант-21» заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ.

С ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» переименовано в ПАО «Банк Синара».

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. общая сумма, подлежащая уплате по кредитному договору, составляет 1258865,54 руб.: задолженность по кредиту (основной долг) 1258865,54 руб.

Решением суда постановлено:

«Исковые требования ПАО Банк Синара к Аскерову Афлатуну М. О., ООО «Атлант-21» о досрочном взыскании задолженности по кредитному договору, удовлетворить.

Взыскать с Аскерова Афлатуна М. О. (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт № адрес: <адрес>), ООО «Атлант-21» (ИНН №, ОГРН №) солидарно в пользу ПАО Банк Синара ИНН №, ОГРН №, КПП № задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1258865,54 руб., расходы по оплате госпошлины в сумме 14 494,33руб., а всего взыскать 1 273 359,87руб.».

В апелляционной жалобе Аскеров А.М.О. просит решение суда отменить, в удовлетворении исковых требований банку отказать. Указывает, что им заключен кредитный договор на невыгодных условиях, процентная ставка по договору за пользование заемными денежными средствами завышена, истцом пропущен срок исковой давности по заявленным требованиям, ранее по аналогичные требования уже были предметом рассмотрения суда, по ним решение по гражданскому делу № Сызранского городского суда <адрес>.

В заседании суда апелляционной инстанции представитель ответчика адвокат Мышенцев В.Е. поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее удовлетворить.

Представитель истца в судебное заседание не явился, направлено ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца.

Проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

В соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В силу пункта 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

Кроме того, в соответствии с пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодека Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно статье 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

В силу статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 указанного кодекса.

Согласно пункту 2 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В соответствии с пунктом 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Пунктом 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» разъяснено, что истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

В соответствии с пунктом 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 14 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права срок исковой давности не течет на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита (пункт 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации), в том числе в случаях, когда суд счел подлежащими применению при разрешении спора иные нормы права, чем те, на которые ссылался истец в исковом заявлении, а также при изменении истцом избранного им способа защиты права или обстоятельств, на которых он основывает свои требования (часть 1 статьи 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

В пункте 17 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» разъяснено, что в силу пункта 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

Пунктом 18 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» разъяснено, что по смыслу статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, пунктом 1 части 1 статьи 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа.

В соответствии с указанной нормой права с учетом ее толкования Пленумом Верховного Суда РФ, с момента подачи заявления о выдаче судебного приказа до отмены судебного приказа срок исковой давности не течет. Течение срока исковой давности продолжается после отмены судебного приказа. Если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, такой срок удлиняется до шести месяцев.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» и Аскеровым А.М. О. был заключен кредитный договор №. В соответствии с кредитным договором банк предоставил должнику денежные средства в сумме 1 364 100 руб. на срок по ДД.ММ.ГГГГ. под 20% годовых.

Согласно п.6 Кредитного договора заемщик гасит задолженность ежемесячно, начиная с 3 месяца пользования кредитом. Суммы и даты платежей определены графиком.

Во исполнение обязательств по кредитному договору между банком и ООО «Атлант-21» заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.10 Кредитного договора во исполнение обязательства по договору предоставляется обеспечение поручительство ООО «Атлант-21».

Также согласно п.2.1 договора поручительства при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, указанного в п.1.1 договора поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

С ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» переименовано в ПАО «Банк Синара».

Согласно Условиям указанного выше кредитного договора погашение задолженности должно было осуществляться ответчиком согласно графику платежей, равными по сумме платежами в размере 26 900 руб. (последний платеж ДД.ММ.ГГГГ в размере 23 368,36 руб.).

Следовательно, в возникшем спорном правоотношении срок исковой давности должен исчисляться отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права - в данном случае со дня неуплаты заемщиком каждого ежемесячного платежа.

Согласно представленному истцом расчёту, последний платеж по кредитному договору Аскеровым А.М.о. произведен ДД.ММ.ГГГГ.

В последующем денежные средства в счет погашение кредита ответчиком не вносились.

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «СКБ-Банк» обратилось к мировому судье судебного участка № судебного района <адрес> с иском к ответчику Аскерову А.М.О. о взыскании задолженности по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей выдан судебный приказ.

Определением мирового судьи судебного участка № судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ судебный приказ № отменен в связи в связи с поступившими от Аскерова А.М.О. возражениями относительно вынесения данного судебного приказа.

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» переименовано в ПАО «Банк Синара» согласно приказу об изменении наименования банка № от ДД.ММ.ГГГГ.

Решением Сызранского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ по гражданскому делу № по исковому заявлению ПАО «СКБ-Банк» к Аскерову Афлатуну М. О. о взыскании задолженности по кредитному договору исковые требования удовлетворены в части. С Аскерова Афлатуна М. О. в пользу ПАО «СКБ-Банк» взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 111 381,77 руб., из которых: просроченная задолженность по кредиту (основной долг) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 24 993,47 руб.; задолженность по процентам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 86 388,30 руб., расходы по уплате государственной пошлины - 3427,64 руб.

Истцом в исковом заявлении предоставлен расчет задолженности с учетом удержанных по вышеуказанному решению сумм, задолженность по кредиту по состоянию на 16.10.2023г. составляет 1258865,54 руб., в том числе задолженность по кредиту (основной долг) 1258865,54 руб.

Суд первой инстанции, руководствуясь приведенными правовыми нормами, при установленных обстоятельствах пришел к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению, с Аскерова А.М. О. и ООО «Атлант-21» солидарно следует взыскать в пользу истца задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1258865,54 руб, а также в силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчиков следует взыскать в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 494,33 руб.

Суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что решение суда подлежит изменению как постановленное при неправильном определении обстоятельств, имеющих значение для дела (пункт 1 части 1 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Судом апелляционной инстанции истребованы материалы гражданского дела № судебного участка № судебного района <адрес>, при изучении которого установлено, что ранее ПАО «СКБ-Банк» обращалось с заявлением о вынесении судебного приказа к должнику Аскерову А.М.О. ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 421311 руб.30 коп, в том числе 68013 руб.01 коп., образовавшейся за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Судебный приказ вынесен ДД.ММ.ГГГГ, отменен по заявлению должника ДД.ММ.ГГГГ.

С настоящим иском банк обратился в суд ДД.ММ.ГГГГ ( л.д.25 т.1).

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ( ░.░. 12-13 ░.1).

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ (░░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░:

- 486 445,81 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ( ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 505 015,27 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ 18 571,46 ░░░░░░)

- 231 692,30 ░░░░░░- ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 24 993,47 ░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░ ░░░░ ░░░░░ 6 ░░░░░░ 327 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ № ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░, ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 809 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░░░░░ 5 ░░░░░░ 809 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░ ░░░░ ░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ( ░░.1 ░.1 ░░░░░░ 333.19 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328,329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ № ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. (░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ №, ░░░░░: <░░░░░>), ░░░ «░░░░░░-21» (░░░ №, ░░░░ №) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ (░░░ №, ░░░░ №, ░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 728 519,11 ░░░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 486 445,81 ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ 231 692,30 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 10 381 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 728 519,11 ░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 29.07. 2024