Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-19/2024 (1-301/2023;) от 07.07.2023

Дело № 1-19/2024

УИД: 54RS0008-01-2023-001550-92

Поступило в суд: 07 июля 2023 года

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Новосибирск 25 июня 2024 года

Первомайский районный суд города Новосибирска в составе:

председательствующего судьи Громова Г.А.,

при секретаре Ворожбитовой Е.П.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора <адрес> Богдановой М.Э., помощника прокурора <адрес> Федченко П.В.,

защитника – адвоката коллегии адвокатов «Бойко и партнеры» Соловьевой М.В., предоставившей удостоверение № и ордер № от 17.08.2023г.,

подсудимой Савенковой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Савенковой Е. В., <данные изъяты>

под стражей по данному уголовному делу не содержащейся,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимая Савенкова Е.В. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено ею в <адрес> при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес> площадь Труда, <адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что Савенкова Е. В., ДД.ММ.ГГГГ г.р. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790), при этом Савенкова Е.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла, и не намеревалась его осуществлять.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетные счета для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), с получением электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, с получением доступа к системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному следствием лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Савенкова Е.В. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» открыть в банковской организации ПАО Банк «ФК Открытие» от своего имени расчетные счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, по устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Савенкова Е.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», являясь подставным директором и учредителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетных счетов ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО Банк «ФК Открытие», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>, стр. 4) где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Савенковой Е.В. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» были открыты счета № и №, подключена система ДБО «Б. портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта №хх-хххх-1222, привязанная к счету №, которые получила Савенкова Е.В.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Савенкова Е.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО Банк «ФК Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь у <адрес>, точное место следствием не установлено, передала неустановленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО Банк «ФК Открытие» № и №, и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту №хх-хххх-1222, привязанную к счету №.

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В период совершения преступления Савенкова Е.В. осознавала общественную опасность своих действий и предвидела наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желала их наступления.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации в ПАО «Банк Уралсиб» расчетные счета для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), с получением электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, с получением доступа к системе ДБО ПАО «Банк Уралсиб» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному следствием лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Савенкова Е.В. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» открыть в банковской организации ПАО «Банк Уралсиб» от своего имени расчетные счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, по устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Савенкова Е.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», являясь подставным директором и учредителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетных счетов ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «Банк Уралсиб», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Савенковой Е.В. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» были открыты счета № и №, подключена система ДБО «Б. портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта №, привязанная к счету №, которые получила Савенкова Е.В.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Савенкова Е.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «Банк Уралсиб» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь у <адрес>, точное место следствием не установлено, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО «Банк Уралсиб» № и № и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту №, привязанную к счету №.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковской организации АО «АЛЬФА-БАНК» расчетный счет для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), с получением доступа к системе АО «АЛЬФА-БАНК» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Савенкова Е.В. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» открыть в банковской организации АО «АЛЬФА-БАНК» от своего имени расчетный счет ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, по устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, Савенкова Е.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», являясь подставным директором и учредителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «АЛЬФА-БАНК», расположенную по адресу: <адрес>, (юридический адрес: <адрес>), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Савенковой Е.В. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, которые получила Савенкова Е.В.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Савенкова Е.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «АЛЬФА-БАНК» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств информации третьим лицам, находясь у <адрес>, точное место следствием не установлено, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла документы по открытию расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке АО «Альфа – Банк» №.

В последующем по указанному расчетному счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации ПАО «Росбанк» расчетные счета для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру) с получением доступа к системе ПАО «Росбанк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Савенкова Е.В. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» открыть в банковской организации ПАО «Росбанк» от своего имени расчетные счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, по устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, Савенкова Е.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», являясь подставным директором и учредителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «Росбанк», расположенную по адресу: <адрес> проспект, 59, (юридический адрес: <адрес>) где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Савенковой Е.В. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» были открыты счета № № и №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получила Савенкова Е.В.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Савенкова Е.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «Росбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств информации третьим лицам, находясь у <адрес>, точное место следствием не установлено, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла документы по открытию расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счетам в банке ПАО «Росбанк» № и №.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковской организации ПАО «ВТБ» расчетные счета для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру) с получением доступа к системе ПАО «ВТБ» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Савенкова Е.В. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» открыть в банковской организации ПАО «ВТБ» от своего имени расчетные счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, Савенкова Е.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», являясь подставным директором и учредителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетных счетов ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «ВТБ», расположенную по адресу: <адрес>, (юридический адрес: <адрес> мост, <адрес> стр. 1), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Савенковой Е.В. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» были открыты счета № № и №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получила Савенкова Е.В.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Савенкова Е.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «ВТБ» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств информации третьим лицам, находясь у <адрес>, точное место следствием не установлено, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счетам в банке ПАО «ВТБ» № и №.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковской организации в АО «Райффайзенбанк» расчетный счет для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру) с получением электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, с получением доступа к системе АО «Райффайзенбанк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Савенкова Е.В. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» открыть в банковской организации АО «Райффайзенбанк» от своего имени расчетный счет ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Савенкова Е.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», являясь подставным директором и учредителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), используемыми неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «Райффайзенбанк», расположенную по адресу: <адрес> проспект, <адрес> (юридический адрес: <адрес>), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Савенковой Е.В. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» был открыт счет 4070 2810 8070 0005 3774, подключена система ДБО «Б. портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта №, привязанная к счету №, которые получила Савенкова Е.В.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Савенкова Е.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Райффайзенбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь у <адрес>, точное место следствием не установлено, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла документы по открытию расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке АО «Райффайзенбанк» № и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту №, привязанную к счету №.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковской организации в ПАО «МТС-Банк» расчетные счета для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру) с получением электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, с получением доступа к системе ПАО «МТС-Банк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Савенкова Е.В. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» открыть в банковской организации ПАО «МТС-Банк» от своего имени расчетные счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Савенкова Е.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», являясь подставным директором и учредителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронного носителя информации – корпоративной банковской карты, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетных счетов ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «МТС-Банк», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Савенковой Е.В. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» были открыты счета № и №, подключена система ДБО «Б. портал», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к счету №, которые получила Савенкова Е.В.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Савенкова Е.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «МТС-Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь у <адрес>, точное место следствием не установлено, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла документы по открытию расчетных счетов ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароли по счетам в банке ПАО «МТС-Банк» № и № и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, привязанную к счету №.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, являющейся подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковской организации АО КБ «Локо-Банк» расчетный счет для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру) с получением доступа к системе АО КБ «Локо-Банк» с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

Затем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, у Савенковой Е.В., находящейся в точно не установленном месте на территории <адрес>, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств платежа – средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Савенкова Е.В. дала свое согласие неустановленному лицу, будучи подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» открыть в банковской организации АО КБ «Локо-Банк» от своего имени расчетный счет ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» с системой ДБО и передать неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в котором Савенкова Е.В. являлась подставным руководителем, то есть неправомерно, согласно устной договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, Савенкова Е.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт документов по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», являясь подставным руководителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты Sitry5430@mail.ru (Ситру5430@майл.ру), используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО КБ «Локо-Банк», расположенную по адресу: <адрес>, (юридический адрес: <адрес> проспект, <адрес> стр. 80), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Савенковой Е.В. в заблуждение относительно ее фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» был открыт счет №, подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получила Савенкова Е.В.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Савенкова Е.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО КБ «Локо-Банк», юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь у <адрес>, точное место следствием не установлено, передала неустановленному лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыла документы по открытию расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль по счету в банке АО КБ «Локо-Банк» №.

Подсудимая Савенкова Е.В. свою вину в совершении преступлений признала в полном объеме, воспользовавшись положением ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.

По ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, судом были оглашены в порядке ст.276 УПК РФ, показания Савенковой Е.В., данные ею на предварительном следствии в качестве подозреваемой в присутствии защитника, где она пояснила, что на учете в наркологическом диспансере и в психоневрологическом диспансерах не состоит. Психическими заболеваниями и расстройствами не страдает и не страдала. На длительном стационарном лечении не находилась, Фамилию она меняла с Мак на Андриенко в 2006 году. А после чего поменяла с Андриенко на Савенкову в 2018 году. Спиртные напитки она не употребляет. Неоплаченных штрафов нет. Загранпаспорта и водительского удостоверения не имеет. В настоящий момент она проживает по адресу: <адрес> совместно с несовершеннолетним ребенком. Долговых и иных обязательств ни перед кем не имеет, просрочек по кредитам не имеет. На момент допроса находится в нормальном состоянии, проблем с восприятием, слухом не имеет, чувствует себя хорошо. (т.2 л.д.114-117)

Допрошенная в качестве обвиняемой в присутствии защитника Савенкова Е.В. поясняла, что обстоятельства изложенные в явки с повинной подтверждает в полном объеме. После получения счетов в банках, они с Владимиром ехали на его автомобиле к ней домой, где она передавала документы на открытие расчетных счетов в банках и полученные карты с паролями на ООО «Юрград-Строй» Владимиру который был в автомобиле около <адрес>, где она ранее проживала в 2020 и 2021 году. В автомобиле Владимир проверял и забирал у нее документы. Точно не помнит, поэтому от проверки показаний на месте отказывается. Владимиру она передавала все документы по просьбе Шадрина Максима, как она ранее говорила в объяснении и в явки с повинной. От дачи показаний отказывается согласно ст. 51 Конституции РФ.(т.2 л.д. 244-245)

Исследовав письменные материалы уголовного дела, на основании ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, огласив показания свидетеля Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, П, У, К, К, суд приходит к выводу, что вина подсудимой подтверждается следующими доказательствами.

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, следует, что она работает с ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ВТБ» (далее Банк) в должности заместителя руководителя. В ее должностные обязанности входит: обслуживание действующих клиентов и привлечение новых клиентов в банк. Офис банка, в котором она работает, располагается по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность ведущего специалиста в ДО офисе Банка «На Каменской». В 2021 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю) в Банке была следующая. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, главный специалист начинала с ним работу. Изначально, специалист проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист начинает оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также проводит полную идентификацию клиента, проводит опрос и разъясняла клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Прием документов для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790) осуществлялся в офисе Банка по адресу: <адрес>, а также были открыты расчетные счета. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление о присоединении к комплексному Договору банковского (расчетного) счета, в которые специалистом банка вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты на усмотрение заявителя. Все составленные и распечатанные специалистом банка документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка, находясь в офисе Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался комплексный Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также специалист банка в обязательном порядке уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов не отправлялся на проверку в службу безопасности головного офиса Банка. Сотрудники службы не принимают решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиентом Банка самостоятельно на сайте Банка генерируется электронная цифровая подпись (далее ЭЦП). Затем он приносит в Банк сертификат ключа проверки электронной подписи, которую подписывает собственноручно и заверяет печатью организации. Данный сертификат сотрудник Банка активируется при визите клиента. Согласно сведений из досье клиента Банка ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790) Савенкова Е. В.. Специалист банка ДД.ММ.ГГГГ с Савенковой Е.В., работал лично, то есть принимал от нее необходимый пакет документов и оформляли банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790). Также, подписав заявление о присоединении к комплексному Договору, Савенкова Е.В. подтвердила, что ознакомилась с Правилами, согласилась с ними и должна была выполнять все обязанности клиента, в том числе не имела права передавать третьим лицам, пароль и логин, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также, в досье клиента ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790) отсутствуют сведения о том, что Савенкова Е.В. предоставляла в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790), были идентифицированы Банком как совершенные Савенковой Е. В., которая, как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязалась исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно Клиентскому досье ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790), а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления Савенковой Е.В., были открыты расчетные счета № и №. Также, согласно клиентскому досье· ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и базы данных Банка, Савенкова Е.В. не получала банковскую карту. Указанный расчетный счет был открыт в офисе Банка по адресу: <адрес>, и обслуживался в офисе Банка ДО «Площадь Гарина-Михайловского» по адресу <адрес>. Хочет уточнить, что факт приема документов от клиентов четко регламентирован, она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо Савенковой Е.В. документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Более ей по существу заданных вопросов пояснить нечего. (т.1 л.д.119-122)

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2, следует, что он работает в должности главного менеджера по развитию отношений с партнерами АО «Альфа-Банк» в <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ. Офис в котором он работает, располагается по адресу <адрес>. В его должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, для открытия расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», в том числе и оформление документов для дистанционного обслуживания. В 2021 году и в настоящее время, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, третьего лица, выступающего от имени директора по нотариальной доверенности. Также в Банке предусмотрено выездное обслуживание клиентов в адрес, указанный им либо на сайте Банка, либо можно подать заявку по телефону горячей линии. Для открытия расчетного счета клиент должен предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытию клиента в офис Банка, специалист начинает с ним работу. Изначально, проверяются учредительные документы клиента, а также удостоверяется личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист оформляет необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, проводит полную идентификацию клиента, проводит опрос и разъясняя клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790) осуществлялся в офисе Банка, им, по адресу: <адрес>. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Подписывается Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в которые специалистом вносятся данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). После подписания документов и идентификации личности, оформляется заявка на открытие расчетного счета, через систему Банка. Для оформления заявки клиент сообщает сотруднику банка: номер телефона, кодовое слово и электронную почту для подключения его к банковской системе дистанционного обслуживания. Пакет услуг устанавливается клиенту согласно опроснику (Комплаенс лист), в случае согласия, клиент подписывает документы (необходимые для дистанционного проведения операций по расчетному счету) по ссылке, которая приходит ему, на указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты. При подписании вышеуказанного документа, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. Документы подписанные со стороны клиента и банка, клиент может скачать на моменте подписания их по ссылке. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывается расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправляется на открытие счета в службу сопровождения открытия счетов. Автоматизированная система Банка принимают решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае подачи заявки на выездное открытие счета, система сразу проверяет клиента по «Стоп-листам» и принимает решение о предварительном одобрении открытия счета или его отказе. Т.е. при выезде к клиенту сотрудник Банка знает, что открытие счета для того или иного юридического лица или ИП одобрено. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется временный пароль, логин клиент указывает при подаче заявки. Клиент самостоятельно меняет временный пароль на постоянный, для этого необходимо перейти по ссылке в СМС, либо на сайте АльфаБанк.ру (Альфа Б. О.). В АО «Альфа-Банк» имеется услуга дистанционного обслуживания. В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Для подключения этой услуги клиент электронно подтверждает наличие расчетного счета для своего юридического лица и после этого ему приходит одноразовый пароль для входа на его мобильный телефон, который он указывает при оформлении расчетных счетов для юридического лица. Процедура занимает около получаса, для этого клиенту необходимо указать при заполнении документов номер мобильного телефона и адрес электронной почты и логин (который он будет использовать для входа в личный кабинет). Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Клиент после оформления, на руки получает только моментальную банковскую карту для счета своего юрлица, в случае, если пожелает ее получать. Остальные все документы приходят ему в электронный личный кабинет, подписываются электронной подписью, которая в виде пароля, то есть не квалифицированная электронная подпись. Если клиент просит, то ему выдаются копии документов, которые он подписывал, но по общему правилу, они не выдаются. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» (ИНН 5407059790), ДД.ММ.ГГГГ Савенкова Е. В. ДД.ММ.ГГГГ г.р. подала документы лично, в отделении Банка по адресу: <адрес>. Работал в этот день с Савенковой Е.В. он, проводил идентификацию личности клиента и подписывал ПОП к ЭДО, то есть принимал от нее необходимый пакет документов и оформлял банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ». Также, подписав заявление о присоединении к Договору, Савенкова Е.В., подтвердила, что ознакомилась с Правилами, согласилась с ними и должна была выполнять все обязанности клиента, в том числе не имела права передавать третьим лицам карту, пароль и логин, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис АО Банк «Альфа-Банк» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Система «Альфа-Б. О.» является электронным средством платежа. Также, в юридическом деле ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» отсутствуют сведения о том, что Савенкова Е.В. предоставляла доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», были идентифицированы Банком как совершенные Савенковой Е.В. Савенкова Е.В., как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязалась исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления Савенковой Е.В., был открыт расчетный счет № Также, согласно предъявленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» поясняет следующие: в связи с давностью обращения клиента Савенковой Е.В. не может сказать информацию о выданной банковской карте. Хочет уточнить, что если в вышеуказанных документах стоят подписи сотрудника Банка и подписи от имени Савенковой Е.В., то он полностью подтверждает факт обращения в Банк именно Савенковой Е.В. и открытия ею расчетного счета. Исключает, что вместо Савенковой Е.В. документы могло подписывать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались, только одноразовые СМС-пароли. (т.1 л.д. 114-118)

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, следует, что она работает в ПАО «МТС-Банк» (далее Банк) в должности главного специалиста операционного отдела. В ее должностные обязанности входит: привлечение новых и сопровождение действующих клиентов юридических лиц, расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц. Офис банка, в котором она работает, располагается по адресу: <адрес>. Она работает в данной должности с ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе Банка. В 2021 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, специалист Банка начинал с ним работу. Изначально, специалист проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и разъяснял клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Прием документов для открытия расчетного счета ООО «Юрград-Строй» (ИНН 5407059790) осуществлялся в офисе Банка по адресу: <адрес>, а также был открыт расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление о присоединении к Правилам определяющим порядок и условия проведения банковских операций (в том числе к правилам обмена электронными документами по системе МТС-Б.), в которые специалистом вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка, находясь в офисе Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, как она указывала выше, специалистом в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется логин и пароль, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента по желанию оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй» (ИНН 5407059790), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес>, обратилась директор ООО «Юрград-Строй» Савенкова Е. В.. Работала ДД.ММ.ГГГГ с Савенковой Е.В. специалист А, полных данных которой не знает, которая в настоящее время уволилась из банка, то есть она принимала от нее необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Юрград-Строй». Также, подписав заявление о присоединении к Правилам, Савенкова Е.В. тем самым подтвердила, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должна была выполнять все обязанности клиента, в том числе не имела права передавать третьим лицам карту, пароль и ссылку, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также, в юридическом деле ООО «Юрград-Строй» отсутствуют сведения о том, что Савенкова Е.В. предоставляла в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Юрград-Строй» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «Юрград-Строй», были идентифицированы Банком как совершенные Савенковой Е.В. Савенкова Е.В., как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязалась исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй», а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления Савенковой Е.В., были открыты два счета № – расчетный и № – счет с использованием корпоративной карты. Также, согласно предъявленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй» и базы данных Банка, Савенкова Е.В. получала банковскую карту, номер которой сотрудники банка не видят и в документах номер не отражается, только штрих-код, которая привязывалась к счету №. Указанный расчетный счет был открыт в офисе Банка по адресу: <адрес>, обслуживался в офисе Банка по адресу <адрес>. Хочет уточнить, что факт приема документов от Савенковой Е.В. и оформления документов для открытия расчетного счета, она не знает т.к. данный счет она не открывала, но если в вышеуказанных документах стоят подписи специалиста Банка и подписи от имени Савенковой Е.В., то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо Савенковой Е.В. документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. Более ей по существу заданных вопросов пояснить нечего. (т.1 л.д. 159-163)

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4, следует, что она работает в должности главного менеджера по работе с юридическими лицами ДО – Новосибирский филиала Сибирский ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие» в <адрес> с 2021 года. Офис располагается по адресу <адрес>. В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, для открытия расчетных счетов ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие», в том числе и оформление документов для дистанционного обслуживания и передача всего пакета документов на проверку. При открытии расчетного счета юридического лица или индивидуального предпринимателя должен присутствовать директор юридического лица или сам предприниматель. Сначала специалист производит идентификацию личности, по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. При себе у клиента должны находиться уставные документы его юридического лица, решение единственного участника, паспорт, если устав юридического лица требует наличие печати, то и печать у индивидуального предпринимателя — паспорт. При открытии расчетного счета юридического лица или индивидуального предпринимателя оформляются следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиска печати, анкета клиента. ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие» имеется услуга дистанционного обслуживания - «Б.-портал». В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Процедура занимает около получаса, для этого клиенту необходимо указать при заполнении документов номер мобильного телефона и адрес электронной почты, при открытии клиенту по СМС приходит логин и пароль для входа в личный кабинет. Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Система «Б.-портал» является электронным средством платежа. В случае если все документы заполнены верно и комплект полный, клиент подписывает заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей и оттиска печати, анкету клиента, после проверки службой экономической безопасности, клиенту приходит на его мобильный телефон ссылка на интернет-ресурс ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие». После оформления документов по открытию расчетного счета клиенту выдается корпоративная банковская карта моментальной выдачи, однако, клиент может попросить выдать именную банковскую карту, что тоже возможно. После открытия счета, клиенту на номер телефона, который указан в заявлении, приходил смс-сообщение с паролем для доступа к системе «Б.-портал». С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Но при оформлении всех документов обязательно присутствие собственника Б., то есть учредителя или директора юридического лица или индивидуального предпринимателя, оформление возможно по доверенности, но он сопряжено с более тщательной проверкой. Клиент после оформления, на руки получает моментальную банковскую карту для счета своего юрлица, в случае, если пожелает ее получать и экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания. Остальные все документы приходят ему в электронный личный кабинет, подписываются электронной подписью, которая в виде пароля, то есть не квалифицированная электронная подпись. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис АО Банк «Альфа-Банк» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Система «Альфа-Б. О.» является электронным средством платежа. В ходе допроса ей предъявлены копии документов, которые оформляла она, ДД.ММ.ГГГГ. Предъявленные ей документы содержат ее подпись, это значит, что при оформлении расчетного счета для обслуживания юридического лица она удостоверилась в том, что перед ней находится тот же человек, что и в предъявляемом паспорте, сомнений у нее не возникло. Кроме того, подпись в документах, которые она оформляла, соответствует подписи в паспорте на имя Савенковой Е.В. У нее к подлинности подписи вопросов не возникало. Данные документы подписывались при ней, по другому не могло происходить. При составлении документов так же оформлена и выдана банковская карта экспресс выдачи №хх хххх 1222 (id 14807503), подключались смс-уведомления на расчетный счет и карту. Данная карта прикреплена к счетам №, №, счета 2, потому что открывается расчетный счет 4070 2810 4000 3001 4991, и карточный счет 4070 2810 4000 3001 5097. Карточный счет возможно пополнить только переводом с расчетного счета. Доступ к управлению счетами осуществляется посредством сети интернет с использованием системы «Б.-портал», в личном кабинете. Документы для ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» ИНН 5407059790 составлялись ей и открывались расчетные счета №, № ДД.ММ.ГГГГ. Все процедуры ей были соблюдены, как происходило оформление документов, она не помнит, так как прошло много времени, и был большой поток клиентов. Савенкова Е.В. ей ничем не запомнилась, опознать ее не сможет. Хочет добавить, что в ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие» имеется возможность подать заявление на открытие юридического лица через сайт Банка, то есть все юридическое сопровождение оказывает банк в решении этого вопроса. О том, пользовалась ли данной услугой Савенкова Е. В. в ПАО банк «Финансовая корпорация Открытие», она не знает. (т.1 л.д.123-126)

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5, следует, что она работает в ПАО Банк «Уралсиб» (далее Банк) в должности руководителя группы операционного обслуживания юридических лиц. В ее должностные обязанности входит: привлечение новых и сопровождение действующих клиентов юридических лиц, расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, руководство отделом. Офис банка, в котором она работает, располагается по адресу: <адрес> проспект, <адрес>. Она работает в данной должности с ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе Банка. В 2021 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, специалист Банка начинал с ним работу. Изначально, специалист проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и разъяснял клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Прием документов для открытия расчетного счета ООО «Юрград-Строй» (ИНН 5407059790) осуществлялся в офисе Банка по адресу: <адрес>, а также был открыт расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление о присоединении к Правилам определяющим порядок и условия проведения банковских операций, в которые специалистом вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка, находясь в офисе Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, как она указывала выше, специалистом в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, логин направляется на электронную почту, указанную клиентом, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента по желанию оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй» (ИНН 5407059790), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес>, обратилась директор ООО «Юрград-Строй» Савенкова Е. В.. Работала ДД.ММ.ГГГГ с Савенковой Е.В. руководитель направления по операционному обслуживанию юридических лиц М, которая в настоящее время уволилась из банка, то есть она принимала от нее необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Юрград-Строй». Также, подписав заявление о присоединении к Правилам, Савенкова Е.В. тем самым подтвердила, что ознакомилась с Правилами, согласилась с ними и должна была выполнять все обязанности клиента, в том числе не имела права передавать третьим лицам карту, пароль и ссылку, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также, в юридическом деле ООО «Юрград-Строй» отсутствуют сведения о том, что Савенкова Е.В. предоставляла в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Юрград-Строй» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «Юрград-Строй», были идентифицированы Банком как совершенные Савенковой Е.В.. Савенкова Е.В., как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязалась исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй», а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления Савенковой Е.В., были открыты два счета № – расчетный и № – счет с использованием корпоративной карты (карточный счет). Также, согласно предъявленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй» и базы данных Банка, Савенкова Е.В. получала банковскую карту №, которая привязывалась к счету №. Указанный расчетный счет был открыт в офисе Банка по адресу: <адрес>, обслуживался в офисе Банка по адресу <адрес>. Хочет уточнить, что факт приема документов от Савенковой Е.В. и оформления документов для открытия расчетного счета, она не знает т.к. данный счет она не открывала, но если в вышеуказанных документах стоят подписи специалиста Банка и подписи от имени Савенковой Е.В., то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо Савенковой Е.В. документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. Более ей по существу заданных вопросов пояснить нечего. (т.1 л.д. 164-168)

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля П, следует, что он работает в ПАО «РОСБАНК» (далее Банк) в должности старшего менеджера по привлечению клиентов малого Б.. В его должностные обязанности входит: привлечение новых и сопровождение действующих клиентов юридических лиц. Офис банка, в котором он работает, располагается по адресу: <адрес> проспект, <адрес>. В 2021 году он работал в указанном офисе Банка в должности главного менеджера по работе с партнерами малого Б.. Должностные обязанности по большей части у него были такие же как и в настоящей должности. В 2021 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, специалист Банка начинал с ним работу. Изначально, специалист проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и разъяснял клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Прием документов для открытия расчетного счета ООО «Юрград-Строй» (ИНН 5407059790) осуществлялся в офисе Банка по адресу: <адрес> проспект, 59, а также был открыт расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк, в которые специалистом вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка, находясь в офисе Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, как он указывал выше, специалистом в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов отправлялся на проверку в службу верификации головного офиса Банка. Именно сотрудники данной службы принимают решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется пароль, а на адрес электронной почты направляется ссылка, по которой клиент, посредством сети Интернет проходит, вводит пароль, поступивший посредством СМС, на указанный клиентом телефонный номер, после чего входит в личный кабинет и может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Электронная почта Клиента необходима для того, чтобы Банк отправил на нее ссылку, по которой клиент входит в личный кабинет. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй» (ИНН 5407059790), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес> проспект, <адрес>, обратился генеральный директор ООО «Юрград-Строй» Савенкова Е. В.. Работала ДД.ММ.ГГГГ с Савенковой Е.В. менеджер по обслуживанию Фокина Татьяна, полных данные ее не помнит, которая в настоящее время в ПАО Росбанк уже не работает, то есть она принимала от нее необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Юрград-Строй». Также, подписав заявление о присоединении к Договору, Савенкова Е.В. тем самым подтвердила, что ознакомилась с Правилами, согласилась с ними и должна была выполнять все обязанности клиента, в том числе не имела права передавать третьим лицам карту, пароль и ссылку, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также, в юридическом деле ООО «Юрград-Строй» отсутствуют сведения о том, что Савенкова Е.В. предоставляла в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Юрград-Строй» и использовать для этого электронные средства платежа. В случае осуществления каких-либо операций, проведенных по расчетному счету ООО «Юрград-Строй», они были бы идентифицированы Банком как совершенные Савенковой Е.В.. Савенкова Е.В., как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязалась исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй», а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления Савенковой Е.В., были открыты три счета: рублевый счет №, счет долларовый №, счет корреспондентский №. Также, согласно предъявленных ему на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй» и базы данных Банка, Савенкова Е.В. заказывала, но не получила банковскую карту. Указанные расчетные счета были открыты в офисе Банка по адресу: <адрес> проспект, <адрес>, обслуживались также в офисе Банка по адресу <адрес> проспект, <адрес>. Хочет уточнить, что факт приема документов от Савенковой Е.В. и оформления документов для открытия расчетного счета, он не помнит т.к. документы принимал не он, но он открывал расчетные счета по предоставленным в банк документам. При этом, если в вышеуказанных документах стоят подписи специалиста Банка и подписи от имени Савенковой Е.В., то он полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо Савенковой Е.В. документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. Более ему по существу заданных вопросов пояснить нечего. (т.2 л.д. 39-43)

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля У, следует, что она работает в АО «Райффайзенбанк» (далее Банк) в должности ведущий менеджер по обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В ее должностные обязанности входит: привлечение новых и сопровождение действующих клиентов юридических лиц, расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц. Офис банка, в котором она работает, располагается по адресу: <адрес>. Она работает в данной должности с мая 2022 года в указанном офисе Банка. В 2020 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, специалист Банка начинал с ним работу. Изначально, специалист проверял учредительные документы клиента, а также удостоверял личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура является обязательной. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, специалист начинал оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, проводил полную идентификацию клиента, проводил опрос и разъяснял клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Прием документов для открытия расчетного счета ООО «Юрград-Строй» (ИНН 5407059790) осуществлялся в офисе Банка по адресу: <адрес> проспект, <адрес>, а также был открыт расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление на заключение Договора банковского счета, в которое специалистом вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО, паспортные данные). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты, на который направляется ссылка для регистрации в личном кабинете, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету. Все составленные и распечатанные специалистом документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии специалиста Банка, находясь в офисе Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Так же, как она указывала выше, специалистом в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанную им электронную почту направляется письмо из Банка, в котором находится ссылка на активацию услуги Банк-клиент. Переходя по ссылке клиент самостоятельно придумывает логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания, после чего может осуществлять операции по расчетному счету, а именно по приему, выдачи и переводу денежных средств. Кроме того, с открытием расчетного счета на имя клиента по желанию оформляется платежная карта, так как это входит в пакет услуг и по желанию клиента он может ее получить. Платежная карта привязывается к открытому на имя клиента расчетному счету. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй» (ИНН 5407059790), ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес> проспект, <адрес>, обратилась директор ООО «Юрград-Строй» Савенкова Е. В.. Работала ДД.ММ.ГГГГ с Савенковой Е.В. старший менеджер по обслуживанию юридических лиц Г, которая в настоящее время находится в декретном отпуске, то есть она принимала от нее необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Юрград-Строй». Также, подписав заявление на заключение договора банковского счета Савенкова Е.В. тем самым подтвердила, что ознакомился с правилами, согласилась с ними и должна была выполнять все обязанности клиента, в том числе не имела права передавать третьим лицам карту, пароль и ссылку, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: Корпоративная карта (также является электронным носителем информации); ПИН-коды; коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также, в юридическом деле ООО «Юрград-Строй» отсутствуют сведения о том, что Савенкова Е.В. предоставляла в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Юрград-Строй» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «Юрград-Строй», были идентифицированы Банком как совершенные Савенковой Е.В.. Савенкова Е.В., как и любой другой клиент, присоединившийся к Договору и иным документам Банка, обязалась исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Юрград-Строй», а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления Савенковой Е.В., был открыт один расчетный счет №. При открытии счета Савенкова Е.В. заказала выдачу банковской карты, срок изготовления которой составляет 5 рабочих дней. Банковская карта № Савенковой Е.В. была получена ДД.ММ.ГГГГ, которая привязывалась к указанному выше расчетному счету. Указанный расчетный счет был открыт в офисе Банка по адресу: <адрес> проспект, <адрес>, обслуживался в офисе Банка по адресу <адрес> проспект, <адрес>. Хочет уточнить, что факт приема документов от Савенковой Е.В. и оформления документов для открытия расчетного счета, она не знает т.к. данный счет она не открывала, но если в вышеуказанных документах стоят подписи специалиста Банка и подписи от имени Савенковой Е.В., то она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо Савенковой Е.В. документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались. Более ей по существу заданных вопросов пояснить нечего. (т.2 л.д. 69-73)

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля К, следует, что она работает в должности руководителя дополнительного офиса АО КБ «Локо- Банк» по адресу <адрес>. Может пояснить, что в <адрес> расположен только один дополнительный офис банка по указанному адресу. Главный офис расположен в <адрес>, Ленинградский проспект, <адрес> стр. 80. В дополнительном офисе осуществляется обслуживание только физических и юридических лиц с уже открытыми счетами. Принятие документов и открытие счетов дополнительный офис и она как руководитель не занимается. Порядок открытия расчетных счетов юридических лиц она не знает. Перечень необходимых документов для открытия счетов юридических лиц она также не знает. Почему в представленном юридическом деле для ООО «Юрград Строй» имеется копия заявления о предоставлении и соглашение об организации электронного документооборота она также не знает. Где находятся оригиналы данного заявления, она так же не знает. Сотрудника К не знает и где она работала в течение какого времени пояснить не может. (т.2 л.д. 102-105)

Между тем, согласно ответу главного специалиста группы по обработке запросов надзорных органов, Службы сопровождения банковских операций КБ «ЛОКО_БАНК», О, от ДД.ММ.ГГГГ на запрос, счета для юридических лиц открывались в дополнительном офисе по адресу: 630005 <адрес> период с 15.10.2020г. по 02.06.2021г. Расчетный счет № организации ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ» ИНН5407059790 был открыт 02.06.2021г. в Филиале «Новосибирск» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), 630005 <адрес> по заявлению об открытии и обслуживании банковского счета. Счета могут обслуживаться в любом подразделении Банка (т.4 л.д.1)

Из оглашенных, с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля К, следует, что в период с 2019 года по 2022 она работала в АО «Локо-Банк» на должности клиентского менеджера. В ее должностные обязанности входило открытие расчетных счетов и их обслуживание для юридических лиц. В процедуру открытия счетов у директора организации или представителя по доверенности заверенной в нотариально. В перечень документов, которые предоставляет руководитель для открытия в АО «Локо- Банк» входит устав организации, копия паспорта директора юридического лица. Для открытия счета на тот момент в офисе составлялось заявление о присоединении к соглашению, об организации электронного документооборота в системе банка. Тогда заявление могло быть составлено в <адрес> только в офисе АО «Локо- Банк», который расположен в <адрес>, в котором она работала почти все время с 2019 по 2022 год. При открытии директором счета для юридического лица удостоверяется его личность, то есть, чтобы перед ней сидел именно директор, а не кто-то другой. После этого составлялось заявление о присоединении, в котором директор указывал наименование юридического лица, свою должность, фамилию, имя, отчество, номер телефона и адрес электронной почты. В заявлении имеются пункты о том, что клиент подключается к системе электронного документооборота в системе АО «Локо Банк», это значит что дальнейшее взаимодействия директора с АО «Локо Банк» может происходить дистанционно, посредством подписания электронной подписью или смс-сообщений (пароли которые поступают на мобильный телефон, указанный в заявлении). После принятия документов и составления вышеуказанных заявлений они отправляются в службу верификации, которая проверяет эти документы и если они в порядке то счет, для юридического лица открывается. Как правило, это происходит в течение 1 суток с момента подачи документов. О решении, об отказе в открытии счета, ей не сообщают. Дальше она не взаимодействует с юридическими лицами. В ходе допроса ей предъявлены подшивка документов на 21 листе в которых содержится юридическое досье на ООО «Юрград Строй», где имеется копия заявления о присоединении к соглашению организации электронного документооборота в системе банка, которая составлено ДД.ММ.ГГГГ. Директором ООО «Юрград Строй» выступала Савенкова Е. В., заявление скреплено ее подписью, и кто-либо за нее не мог подать это заявление, так как личность устанавливается по паспорту. Савенкова Е.В. ей не знакома, как она выглядит, она не помнит. Кроме этого, в подшивке имеется заявление об открытии и обслуживании банковского счета, которое уже могло быть заполнено дистанционно посредством системы электронного документооборота. В этом заявлении Савенкова Е.В. просит подключить ее счет к системе дистанционного банковского обслуживания «Локо — Б.». Это заявление составлено дистанционно, но для подачи этого заявления необходимо быть подключенным к системе электронного документооборота «Локо — Банка». Далее предоставляется опросный лист, который также заполняется дистанционно, не в офисе с использованием системы электронного документооборота. Хочет дополнить, что процедуру оформления заявления с Савенковой Е.В. она не помнит. Так как прошло много времени, и она ничем не запомнилась. Из предъявленных документов она не может сказать выдавалась ли ей банковская карта или нет. Больше по данному факту пояснить нечего. Хочет дополнить, что если оформлен 1 счет, то карта не выдавалась. (т.2 л.д.203-206)

Кроме того, виновность подсудимой Савенковой Е.В. в совершении преступления подтверждается также и письменными материалами уголовного дела.

Рапортом об обнаружении признаков преступления от 25.05.2023г., вынесенным следователем следственного отдела по <адрес> следственного управления Следственного комитета РФ по <адрес> ст. лейтенантом юстиции Ш по факту того, что к Савенковой Е.В. обратилось неустановленное лицо и предложило зарегистрировать на него организацию, как на подставное лицо. На указанное предложение Савенкова Е.В. согласилась и передала неустановленному лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации. Кроме того, по просьбе неустановленного лица открыла счета в банках для осуществления деятельности организации, после чего электронную подпись, ключи, пароли от клиент-банка передала последнему. В действиях Савенковой Е.В. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей. (т.1 л.д.8)

Согласно ответу на запрос начальника отдела полиции № «Первомайский» УМВД России по <адрес> И поступил CD-R диск с содержащимися в нем документами из ПАО «ФК Открытие»; (т.1 л.д. 73-74)

Согласно ответу на запрос начальника отдела полиции № «Первомайский» УМВД России по <адрес> И поступил CD-R диск с содержащимися в нем документами из ПАО «ВТБ»; (т.1 л.д. 75-76)

Согласно ответу на запрос начальника отдела полиции № «Первомайский» УМВД России по <адрес> И поступил CD-R диск с содержащимися в нем документами из АО «Альфа-Банк»; (т.1л.д. 79-80)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в кабинете ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: <адрес> изъяты документы об открытии счетов для ООО «Юрград-Строй». (т.1 л.д.128-131)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в кабинете ПАО «Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес> проспект, <адрес> изъяты документы об открытии счетов для ООО «Юрград-Строй». (т.1 л.д. 169-172)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в кабинете ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <адрес> изъяты документы об открытии счетов для ООО «Юрград-Строй». (т.2 л.д. 9-14)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в кабинете АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес> изъяты документы об открытии счетов для ООО «Юрград Строй». (т.2 л.д. 44-48)

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, в кабинете АО КБ «Локо-Банк», расположенном по адресу: <адрес> изъяты документы об открытии счетов для ООО «Юрград-Строй». (т.2 л.д. 74-79)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены документы:

1. Сведения о банковских счетах организации, индивидуального предпринимателя на одном листе, поступившие в ответ на запрос в ИФНС России по <адрес>.

2. CD-R диск с содержащимися на нем файлом в формате «PDF», поступивший в ответ на запрос в АО « Альфа банк»» содержащий: «ЮДК ЮРГРАД-СТРОЙ 5407059790» объемом 6,98 МБ;

3. Сопроводительное письмо на одном листе и CD-R диск с содержащимися на нем файлом в формате «PDF», «RAR», поступивший в ответ на запрос в ПАО ФК «Открытие» содержащий: «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч» в формате «PDF» объемом 3,66 Мб; «выписки по счетам» в формате «Rar» объемом 12 Кб; «IPAddress» в формате «Rar» объемом 44,9 Кб.

4. Сопроводительное письмо на одном листе и CD-R диск с содержащимися на нем файлом в формате «PDF», поступивший в ответ на запрос в ПАО «ВТБ» содержащий: «заявка» в формате «PDF» объемом 373 Кб; «АКТ» в формате «MS Word» объемом 16,4 Кб; «report» в формате «MS Excel» объемом 1,87 Кб; «40№» в формате «MS Excel» объемом 24,4 Кб; «40№» в формате «MS Excel» объемом 24,4 Кб.

5. Документы, изъятые в ПАО «МТС банк» на 27 листах.

6. Документы, изъятые в ПАО «Банк Уралсиб» на 86 листах.

7. Документы, изъятые в ПАО «Росбанк» на 25 листах.

8. Документы, изъятые в АО «Райффазенбанк» на 20листах.

9. Документы, изъятые в АО КБ «Локо-Банк» на 21 листах. (т.2 л.д. 151-184)

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ :

1. Записи «генеральный директор», «Савенкова Е. В.», «19.02.21» содержащиеся в строке «Подпись клиента» на 3-м листе заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», а так же в 4-м пункте на 6-м листе в строке «расшифровка подписи» формы для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица (Райффайзенбанк); запись «Савенкова Е.В.», содержащаяся в строке «Руководитель организации» на 2-м листе дополнительного соглашения о переводе денежных средств по распоряжению клиента к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ (УРАЛСИБ Банк), выполнены Савенковой Е. В. ДД.ММ.ГГГГ г.р.;

2. Ответить на вопрос, кем подозреваемой Савенковой Е. В. ДД.ММ.ГГГГ г.р. либо другим лицом/лицами выполнены подписи от имени Савенковой Е.В., содержащиеся в строках «Руководитель организации», «Подпись клиента», «Генеральный директор», «Е.В. Савенкова» документов, изъятых в ходе выемки в ПАО «УРАЛСИБ», в строках «Подпись клиента», «Клиент», «Расшифровка подписи», «Савенкова Е. В.» документов, изъятых в ходе выемки в ПАО «Райффайзенбанк», в строках «Савенкова Е. В.» документов, изъятых в ходе выемки в ПАО «МТС-Банк», в строках «Савенкова Е. В.», «Савенкова Е.В.», «Клиент», «Руководитель клиента», «Пользователь системы» документов, изъятых в ходе выемки в ПАО «Росбанк», не представляется возможным. (т.2 л.д. 127-147)

Справкой от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой изучены положения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ. В соответствии с положениями указанного закона, электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора (банка) по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с разъяснениями к Закону: система «Клиент-Банк» будет являться электронным средством платежа, если при ее с использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет платежный документ с помощью указанной системы при этом подтверждает данный платеж, путем смс-сообщений либо электронной подписи, то данная система будет являться электронной системой платежа.

Согласно ч. 1 ст. 4 Закона: оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Согласно ч. 1, 13 ст. 5 Закона: оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента), при этом клиент обязан предоставить оператору по переводу денежных средств достоверную информацию для связи с клиентом, а в случае ее изменения своевременно предоставить обновленную информацию. Обязанность оператора по переводу денежных средств по направлению клиенту уведомлений, предусмотренных настоящим Федеральным законом, считается исполненной при направлении уведомления в соответствии с имеющейся у оператора по переводу денежных средств информацией для связи с клиентом.

Согласно ст. 9 Закона: использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом; использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции; после получения оператором по переводу денежных средств уведомления клиента об утрате электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, в соответствии с ч. 11 ст. 9 Закона, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без согласия клиента после получения указанного уведомления.

Также из указанной нормы закона следует, что в случае совершения мошеннических (незаконных) операций с использованием электронных средств платежа ответственность за перевод денежных средств без согласия клиента несет оператор по переводу денежных средств, если он не докажет нарушение правил использования электронного средства платежа со стороны клиента-физического лица.

Положения Закона фактически определяют клиента - пользователя услуг дистанционного банковского обслуживания именно как официального (указанного в договоре) пользователя электронными средствами платежа, указанным законом определены требования об использовании электронного средства платежа именно клиентом. При этом, указанный закон в определении конкретных условий использования средств ДБО отсылает к договорам заключаемым с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. (т.2 л.д. 209-212)

Оценивая приведенные доказательства, суд находит их допустимыми, достоверными и в совокупности своей достаточными для установления вины подсудимой Савенковой Е.В. в совершении инкриминируемого преступления.

К указанному выводу суд приходит исходя признательных показаний подсудимой Савенковой Е.В., данных в ходе расследования уголовного дела, из последовательных показаний свидетелей по делу, которые были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, являющиеся работниками банков, сообщивших, что Савенкова Е.В. лично обратилась в банк, подала необходимый пакет документов для открытия расчетного счета ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», подписав заявление о присоединении к Договору, Савенкова Е.В. подтвердила, что ознакомилась с Правилами, согласилась с ними и должна была выполнять все обязанности клиента, в том числе не имела права передавать третьим лицам карту, пароль и логин, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации.

При этом, исследованные письменные материалы дела, в том числе изъятые при производстве предварительного следствия, лишь подтверждают показания свидетелей по делу об обращении в кредитные организации именно Савенковой Е.В., поскольку с соответствующих заявлениях о необходимости открыть расчетный счет, подключить услугу дистанционного обслуживания расчетного счета для возможности оборота денежных средств, обратилась именно она, предоставив соответствующие документы, в том числе паспорт на свое имя.

Услуга дистанционного банковского обслуживания является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов.

При этом, подсудимая, получив средства управления расчетным счетом, банковскую карту, в том числе электронные средства платежей - персональные логин и пароль, не намеревалась пользоваться банковскими картами и расчетными счетами банков – АО «Альфа Банк», ПАО «ВТБ», ПАО «ФК Открытие», ПАО «МТС-Банк», ПАО «Уралсиб», ПАО «Росбанк», АО «Райфайзенбанк», что следует, в том числе из ее собственных пояснений, передала их третьему лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета, банковских карт и предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету, то есть неправомерно, и желала этого, так как, при открытии расчетных счетов и получении карт, Савенкова Е.В. была лично ознакомлена с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и банковских карт и недопустимости передачи средств управления расчетными счетами, в том числе и электронных средств платежей третьим лицам, тем самым умышленно, за денежное вознаграждение, сбыла третьему лицу документы, а также электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом не установлено оснований для оговора подсудимой со стороны свидетелей по делу, поскольку судом не установлено каких-либо данных, свидетельствующих о том, что между ними и подсудимой имелись личные неприязненные отношения, помимо того, перед допросом свидетели предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и за отказ от дачи показаний в соответствии со ст. 307 и 308 УК РФ. Показания допрошенных лиц согласуются как между собой в той части, в которой они судом признаны достоверными, так и с письменными материалами уголовного дела, в том числе банковскими документами.

С учетом исследованных банковских документов, правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам обладала только сама Савенкова Е.В. При этом банковскими документами, в частности Правилами банковского обслуживания, не имела права передавать третьим лицам карту, пароль, необходимые для дистанционного управления расчетными счетами, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации.

Согласно протоколу осмотра документов, изъятых в ходе выемки из кредитного учреждения, Савенковой Е.В. подписано заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ».

Давая оценку изложенным доказательствам, суд приходит к выводу, что нарушений уголовно-процессуального закона при их сборе, а также проведении следственных и процессуальных действий, которые давали бы основания для признания их недопустимыми, не имеется.

Проанализировав каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, и все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения данного уголовного дела, суд приходит к выводу о виновности подсудимой Савенковой Е.В. в совершении установленного судом преступления.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из следующего.

По смыслу закона сбыт - это любая форма возмездной или безвозмездной передачи предметов (документов) третьим лицам.

Указание в статье 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, электронные устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств корреспондирует с понятием электронного средства, под которым в п.19 ч.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и иные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридических значимых действий.

Система «Клиент-Банк» (ДБО) является электронным средством платежа, если при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Как установлено судом, Савенкова Е.В., являясь подставным директором и учредителем ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ», действуя умышленно, согласно договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение сбыла неустановленному лицу электронные средства и электронные носители, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам и банковским картам, открытым на ООО «ЮРГРАД-СТРОЙ».

Подсудимая Савенкова Е.В. совершила неправомерный оборот платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, не намереваясь производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств или электронных средств и электронных носителей последний самостоятельно сможет осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету, из корыстных побуждений, то есть неправомерно, будучи надлежащим образом ознакомленный с условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в банковской организации, в том числе с обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в заявлении о присоединении, неуполномоченным лицом, действуя умышленно, в соответствии с договоренностью с другим неустановленным лицом, передала последнему электронные средства платежа, электронные носители информации, привязанные к расчетному счету. При этом электронные средства и электронные носители информации были предназначены для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Неправомерность заключалась в том, что прием, выдачу и перевод денежных средств заведомо для подсудимой будет осуществлять не она сама, а третье лицо, при этом Савенкова Е.В. не будет осведомлена о произведении данных банковских операций.

В последующем по открытым расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно-опасных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Способ, характер и обстоятельства совершения преступления свидетельствуют о наличии у Савенковой Е.В. прямого умысла на его совершение и оконченном характере.

По смыслу закона, под единым продолжаемым преступлением понимается общественно-опасное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, охватываемых единым умыслом и направленных на достижение единой цели.

Органом предварительного следствия действия подсудимой квалифицированы как восемь самостоятельных преступлений. Однако, учитывая характер действий подсудимой Савенковой Е.В., связанных одной целью, мотивом, которые охватывались единым преступным умыслом, суд приходит к выводу, что они содержат признаки продолжаемого преступления и составляют в своей совокупности одно общественно-опасное деяние, предусмотренное одной статьей Особенной части УК РФ.

Действия Савенковой Е.В. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Учитывая поведение подсудимой Савенковой Е.В., соответствующее обстановке, адекватный речевой контакт, суд признает ее вменяемой на момент совершения преступления и способным в настоящее время по своему психическому состоянию нести за него уголовную ответственность.

При назначении наказания подсудимой Савенковой Е.В. в силу ст.60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, личность подсудимой, которая не судима, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, не трудоустроена, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств на основании ст. 61 УК РФ суд учитывает полное признание Савенковой Е.В. вины в совершении преступления, совершение тяжкого преступления впервые, явку с повинной, объяснение, которое суд расценивает в качестве явки с повинной, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний, наличие заболеваний у бабушки и родителей, которым она оказывает помощь, нахождение на иждивении несовершеннолетнего ребенка подсудимой.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не установлено.

Исходя из характера, общественной опасности совершенного преступления, в целях восстановления социальной справедливости, достижения целей наказания и предупреждения совершения подсудимой новых преступлений, суд приходит к выводу о назначении наказания в виде лишения свободы. Принимая во внимание обстоятельства совершенного преступления и личность подсудимой, суд не усматривает оснований для применения ст. 53.1 УК РФ.

Обстоятельств, препятствующих назначению Савенковой Е.В. наказания в виде лишения свободы, судом не установлено, оснований для назначения иного вида наказания, суд не усматривает.

При определении размера наказания, суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой Савенковой Е.В., суд приходит к выводу, что повышенной опасности для общества она не представляет и ее исправление возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем, назначает наказание с применением положений ч. 1 ст. 73 УК РФ с возложением на Савенкову Е.В. обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению.

Кроме того, совокупность данных о личности Савенковой Е.В., ее материальное положение, полное признание ею свой вины и раскаяние в содеянном, существенно уменьшает степень общественной опасности содеянного подсудимой, что дает суду основания для применения положений ст. 64 УК РФ и назначить дополнительное наказание в виде штрафа ниже низшего предела.

Оснований для изменения категории совершенного преступления суд не усматривает. При этом учитывает, что категоризация преступлений проведена законодателем с учетом характера и степени общественной опасности деяния, а также формы вины. Преступление подсудимой совершено с прямым умыслом. Умышленный характер совершенного преступления, степень реализации им своих преступных намерений, мотив, цель совершения преступного деяний, а также другие фактические обстоятельства преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд исходит из требований ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Савенкову Е. В. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев со штрафом 40 000 рублей.

На основании ст.73 УК РФ считать назначенное Савенковой Е. В. наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком 1 год 6 месяцев. Испытательный срок исчисляется с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитывается время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

На основании ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Савенкову Е.В. обязанности: в период испытательного срока 1 раза в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Меру пресечения Савенковой Е.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить после вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу:

- копии документов на 21 листа из АО КБ «Локо-Банк»; документы на 20 листа из АО «Райффазенбанк»; документы на 25 листа из ПАО «Росбанк»; документы на 86 листа из ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; документы на 27 листа из ПАО «МТС-Банк» ; CD-R диск с содержащимися на нем документами из ПАО Банк «ФК Отрытие»; CD-R диск с содержащимися на нем документами из АО «Альфа-банк»;CD-R диск с содержащимися на нем документами из ПАО «ВТБ»;сведения, поступившие в ответ на запрос об открытых банковских счетах ООО «Юрград-Строй», на одном листе, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при деле на протяжении всего срока хранения уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирский областной суд через Первомайский районный суд <адрес> в течение пятнадцати суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Осужденная вправе после вынесения приговора поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в заседании суда апелляционной и кассационной инстанции, для этого вправе пригласить адвоката (защитника) по своему выбору, отказаться от защитника, ходатайствовать о назначении другого защитника. В случае неявки приглашенного защитника в течение 5 суток осужденная вправе пригласить другого защитника, а в случае отказа от приглашения другого защитника, суд принимает меры по назначению защитника по своему усмотрению.

Председательствующий судья: Г.А. Громов

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-19/2024 (1-301/2023;) от 07.07.2023

1-19/2024 (1-301/2023;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица