Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-366/2021 от 09.04.2021

Дело № 1-366/2021

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Йошкар-Ола 1 июня 2021 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе: председательствующего судьи Зориной Е.Е.,

при секретаре Уфимцевой Т.М.,

с участием государственного обвинителя - старшего помощника прокурора
г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл Бобкина Р.С.,

подсудимой Андреевой М.А.,

защитника - адвоката Чепурных Д.В., представившего удостоверение № и ордер №,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Андреевой Марии Анатольевны, <иные данные>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187,
ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Андреева М.А. совершила: сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления ею совершены при следующих обстоятельствах.
В феврале 2016 года к Андреевой М.А., находящейся по месту своего проживания по адресу: <адрес>,
<адрес>, обратилось иное лицо, которое предложило денежное вознаграждение за предоставление ею собственного паспорта с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведений о том, что она является директором и учредителем ООО «<иные данные>», то есть органом управления данного общества, несмотря на то, что отношения к созданию и деятельности ООО «<иные данные>» она фактически не имеет, и в последующем совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации не будет, то есть с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице. После чего в феврале
2016 года Андреева М.А. предоставила свои личные документы: паспорт гражданина Российской Федерации, ИНН, с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о подставном лице, за денежное вознаграждение.
17 февраля 2016 года ИФНС России по <адрес> в ЕГРЮЛ были внесены сведения о том, что Андреева М.А. является директором и учредителем ООО «<иные данные>» (<иные данные>).

В марте 2016 года к Андреевой М.А., находящейся по месту своего жительства по адресу: Республика М. Эл, <адрес>,
<адрес>, обратилось иное лицо, которое предложило за денежное вознаграждение на ранее зарегистрированную в ЕГРЮЛ ООО «<иные данные>» открыть в банке расчетный счет указанной организации с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и передать ей электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<иные данные>». В этот момент у Андреевой М.А. после внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о директоре и учредителе юридического лица, возник корыстный преступный умысел, направленный на открытие расчетного счета с системой ДБО и сразу после этого - сбыт за денежное вознаграждение прилагающихся к данному счету электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<иные данные>».

Андреева М.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным директором и учредителем ООО «<иные данные>», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, переводы денежных средств по счету ООО «<иные данные>», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, 23 марта 2016 года обратилась в дополнительный офис № ПАО «<иные данные>» по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета на ООО «<иные данные>», где ею было подписано заявление о присоединении, согласно которому ООО «<иные данные>» (ИНН 1207020622
ОГРН 1161215051920) в лице директора Андреевой М.А., действующей на основании Устава, просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации и организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «<иные данные>», используя в качестве идентификатора для работы в системе электронное средство - одноразовые sms-пароли, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати
ООО «<иные данные>», полученной от иного лица.

На основании указанного заявления о присоединении 23 марта
2016 года работниками дополнительного офиса № ПАО «<иные данные>» был открыт расчетный счет юридического лица ООО «<иные данные>»
№ с системой ДБО с использованием канала «<иные данные>», электронным средством - sms-пароли и электронным носителем информации - картой «MASTERCARD BUSINESS». После чего ими подключена услуга для дальнейшей работы в системе ДБО с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию расчетного банковского счета ООО «<иные данные>» №, для идентификации работы которой использовался способ sms-пароли, являющийся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и представляющий собой получение клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать клиента посредством сети Интернет. Андреева М.А. 23 марта 2016 года, находясь в указанном дополнительном офисе, действуя в целях реализации своего преступного умысла, получила одноразовые sms-пароли, являющиеся электронными средствами для входа в систему ДБО, направляемые на номер телефона 89877071049, оформленный на иное лицо и переданный ей (Андреевой М.А.) перед походом в банк, и банковскую карту «MASTERCARD BUSINESS», являющуюся электронным носителем информации.

После чего Андреева М.А., в марте 2016 года, находясь возле <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «<иные данные>» сбыла электронное средство - одноразовые sms-пароли и электронный носитель информации - банковскую карту «MASTERCARD BUSINESS», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «<иные данные>» № ПАО «<иные данные>», а также документы по открытию банковского счета ООО «<иные данные>» третьим лицам.

Так же, в марте 2016 года к Андреевой М.А., находящейся по месту своего жительства по адресу: <адрес>,
<адрес>, обратилось иное лицо, которое предложило на ранее зарегистрированную в ЕГРЮЛ ООО «<иные данные>» открыть в банке расчетный счет указанной организации с системой дистанционного банковского обслуживания и за денежное вознаграждение передать электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчетным счетам от имени ООО «<иные данные>». В связи с чем у Андреевой М.А. после внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о директоре и учредителе юридического лица, возник корыстный преступный умысел, направленный на открытие расчетного счета с системой ДБО и сразу после этого - сбыт за денежное вознаграждение прилагающихся к данному счету электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<иные данные>».

Андреева М.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным директором и учредителем ООО «<иные данные>», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных носителей информации системы ДБО последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, переводы денежных средств по счету ООО «<иные данные>», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, 17 марта
2016 года обратилась Операционный офис «<иные данные>» филиала
№ «<иные данные>» (ПАО) по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета на ООО «<иные данные>»
(ИНН 1207020622 ОГРН 1161215051920).

18 марта 2016 года Андреевой М.А. подписано заявление на предоставление комплексного обслуживания, согласно которому
ООО «<иные данные>» в лице директора Андреевой М.А., действующей на основании Устава, просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации и организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «Банк-Клиент онлайн», используя в качестве идентификатора для работы в системе электронные носители информации: EMV-карту (пластиковая карта) с номером № и устройство для идентификации (генератор паролей), предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «<иные данные>», полученной от иного лица.

На основании указанного заявления 18 марта 2016 года работниками Операционного офиса «Йошкар-Олинский» филиала № «<иные данные>» (ПАО) был открыт расчетный счет юридического лица ООО «<иные данные>»
№ с системой ДБО с использованием канала «Банк-Клиент онлайн». После чего ими подключена услуга для дальнейшей работы в системе ДБО с использованием канала «Банк-Клиент онлайн» по обслуживанию расчетного банковского счета ООО «<иные данные>»
№, для идентификации работы которой использовались EMV-карта (пластиковая карта) с номером
№ и устройство для идентификации (генератор паролей), являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяющие идентифицировать клиента посредством сети Интернет. Андреева М.А. 1 апреля 2016 года, находясь в указанном операционном офисе, действуя в целях реализации своего преступного умысла, получила электронные носители информации - EMV-карту (пластиковую карту) с номером № и устройство для идентификации (генератор паролей) для входа в систему ДБО.

После чего Андреева М.А., в апреле 2016 года, находясь возле <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>» (ПАО), сбыла электронные носители информации - EMV-карту (пластиковую карту) с номером
№ и устройство для идентификации (генератор паролей), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «<иные данные>»
№ филиала № «<иные данные>» (ПАО), а также документы по открытию банковского счета ООО «<иные данные>» третьим лицам.

Так же, в июле 2016 года к Андреевой М.А., находящейся по месту своего жительства по адресу: <адрес>,
<адрес>, обратилось иное лицо, которое предложило за денежное вознаграждение на ранее зарегистрированную в ЕГРЮЛ ООО «<иные данные>» открыть в банке расчетный счет указанной организации с системой дистанционного банковского обслуживания и передать ей электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<иные данные>». В этот момент у Андреевой М.А. после внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о директоре и учредителе юридического лица, возник корыстный преступный умысел, направленный на открытие расчетного счета с системой ДБО и сразу после этого - сбыт за денежное вознаграждение прилагающихся к данному счету электронных средств, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени ООО «<иные данные>».

Андреева М.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным директором и учредителем ООО «<иные данные>», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, переводы денежных средств по счету ООО «<иные данные>», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, 11 июля 2016 года обратилась в отделение ПАО «<иные данные>» по адресу: <адрес>
<адрес>, с целью открытия расчетного счета на ООО «<иные данные>», где ею было подписано заявление о присоединении, согласно которому ООО «<иные данные>» (ИНН 1207020622 ОГРН 1161215051920), в лице директора Андреевой М.А., действующей на основании Устава, просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации и организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «Интернет банк E-plat», используя в качестве идентификатора для работы в системе электронное средство - одноразовые sms-пароли, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «<иные данные>», полученной от иного лица.

На основании указанного заявления о присоединении 28 июля
2016 года работниками отделения ПАО «<иные данные>» был открыт расчетный счет юридического лица ООО «<иные данные>» №, с системой ДБО с использованием канала «Интернет банк E-plat», электронным средством - sms-пароли. После чего ими подключена услуга для дальнейшей работы в системе ДБО с использованием канала
«Интернет банк E-plat» по обслуживанию расчетного банковского счета
ООО «<иные данные>» №, для идентификации работы которой использовался способ sms-пароли, являющийся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и представляющий собой получение клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать клиента посредством сети Интернет.

Андреева М.А. 29 июля 2016 года, находясь в указанном отделении, действуя в целях реализации своего преступного корыстного умысла, получила одноразовые sms-пароли, являющиеся электронными средствами для входа в систему ДБО, направляемые на номер телефона 89877047863, ранее зарегистрированный ей (Андреевой М.А.) по просьбе иного лица перед походом в банк.

После чего Андреева М.А. в июле 2016 года, находясь возле <адрес> по
<адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «<иные данные>» сбыла электронное средство - одноразовые sms-пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «<иные данные>» № ПАО «<иные данные>», а также документы по открытию банковского счета ООО «<иные данные>» третьим лицам.

В судебном заседании подсудимая Андреева М.А. вину в совершении преступления признала полностью, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась.

В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в судебном заседании оглашены показания Андреевой М.А., данные ею в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой, согласно которым, в начале 2016 года к ней обратилась ФИО8, познакомились с ней примерно в 2015 году, проживающая в д. <адрес> и являющаяся дочерью гражданской супруги ее отца, и предложила на ее имя зарегистрировать фирму за денежное вознаграждение. ФИО8 сообщила, что она не будет вести никакую финансово-хозяйственную деятельность и руководить данной фирмой, от нее требуются только документы и подписи в документах; а также, что данная фирма нужна знакомым из <адрес>, упомянула ФИО9, который является руководителем, что открытая фирма нужна ему для работы. За открытие фирмы ФИО8 обещала заплатить 15000 рублей. В связи с тяжелым финансовым положением согласилась на ее предложение, передала копии своих документов: паспорта, СНИЛС, ИНН, отправив их, находясь по месту своего жительства, по мобильному телефону через приложение «ВАТСАП».

Через некоторое время ФИО8 позвонила и сообщила, что документы на открытие фирмы готовы, забрав их, поехала в ИФНС России по <адрес>. ФИО8 также ей передала деньги для уплаты госпошлины для открытия организации. Через несколько дней забрав в ИФНС документы, передала их ФИО8, на ее имя было открыто ООО «<иные данные>». Кто составлял документы на открытие ООО, ей неизвестно. За открытие фирмы ФИО8 передала 15000 рублей, заплатив частями: сначала - 5000 рублей, в последующем - 7000 рублей и 3000 рублей. Печать ООО «<иные данные>» она заказывала в фирме напротив налоговой инспекции, затем передала ее ФИО8 ООО «<иные данные>» по предложению ФИО8 было зарегистрировано по ее адресу проживания, где офиса ООО никогда не было. Номер телефона №, указанный при регистрации ООО «<иные данные>», принадлежит ей, пользуется им, он был указан в документах по просьбе ФИО8 Почтовым ящиком «<иные данные>» никогда не пользовалась. ФИО8 в 2016 году использовала абонентские номера 89021074831, 89026728367. Кем велась бухгалтерия ООО «<иные данные>», сдавалась ли его налоговая отчетность, ей неизвестно, так как она финансово-хозяйственную деятельности в
ООО «<иные данные>» не вела, фирмой не руководила.

Открыв данное ООО, по просьбе ФИО8 ездила в банки и открывала расчетные счета на него; в каких именно банках необходимо открыть счета, ей говорила ФИО8, от которой также получала денежные средства на открытие счетов.

В конце марта 2016 года по указанию ФИО8 поехала в дополнительный офис № ПАО «<иные данные>» по адресу:
<адрес>, где сообщила, что является директором юридического лица и хочет открыть на него расчетный счет, подключить к счету средства дистанционного доступа. Заполнив в банке ряд документов, ей выдали банковскую карту и подключили расчетный счет к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», для доступа в которую выдали логин и средства электронной подписи.

Летом 2016 года с ней также связалась ФИО8, предложив открыть счет на ООО «<иные данные>» в ПАО «<иные данные>» по адресу:
<адрес>, за денежное вознаграждение. Согласившись, обратилась в указанный банк, где сообщила, что является директором юридического лица и хочет открыть расчетный счет на него, подключить к счету средства дистанционного доступа. Заполнив в банке ряд документов, ей выдали программные средства для формирования ключа электронной подписи, сертификат ключа ЭП, электронные устройства и подключили расчетный счет к системе «Интернет банк», контактный номер она указала такой же, как и в ПАО «<иные данные>».

Также по просьбе ФИО8 она обратилась в Операционный офис «Йошкар-Олинский» филиала № «<иные данные>» (ПАО) по адресу:
<адрес>, где сообщила, что является директором юридического лица и хочет открыть расчетный счет на него, подключить к счету средства дистанционного доступа. Заполнив ряд документов, ей выдали программные средства для формирования ключа электронной подписи, сертификат ключа ЭП и подключили расчетный счет к системе «Банк-клиент онлайн», контактный номер она указала такой же, как и в
ПАО «<иные данные>».

Абонентские номера: №, указанные в юридических досье, она не использовала, не знает, кому они принадлежат. Номера находились у нее, когда она ходила в банк открывать счета. Кроме того, ФИО8 летом 2016 года просила оформить на ее имя
сим-карту, что она и сделала, какой номер и в какой сотовой компании была, не помнит.

Ко всем счетам были подключены услуги дистанционного обслуживания, о чем ей говорила ФИО8, чтобы управлять расчетными счетами дистанционно. Документы по расчетным счетам, банковскую карту и флэшку с электронной подписью, электронные средства управления счетом и устройства, которые выдавались в банках при открытии счетов, она передала ФИО8 на <адрес> у дома, где та жила. Также ФИО8 передала телефон с сим-картой, которые она ей давала для похода в банк, абонентский номер телефона указывала, как свой контактный, в банке, хотя им не пользовалась.

Открытыми на ООО «<иные данные>» счетами не пользовалась, наличные денежные средства с них не снимала, денежными средствами, находящимися на счетах организации, не распоряжалась. Перед открытием расчетных счетов в банках ФИО8 говорила, что ей заплатят деньги, после каждого открытия расчетного счета в указанных банках ФИО8 ей платила по 1000 рублей.

Подписи и надписи в документах юридических досье ООО «<иные данные>», выполненные от ее имени, выполнены ею лично.

При открытии счетов на ООО «<иные данные>» в указанных банках и подключении средств ДБО, сотрудники банков разъясняли ей, что никто кроме нее не может управлять расчетными счетами, открытыми ею в банках на ООО «<иные данные>», и не имеет право подписывать банковские документы от ее имени, а также о том, что передача третьим лицам электронных средств платежа запрещена.

Осенью 2016 года ей позвонила ФИО8, сказав, что фирму ООО «<иные данные>» необходимо переоформить на другого человека, познакомила ее с ФИО10, которую она видела один раз при переоформлении ООО. Она также подписывала документы для переоформления ООО «<иные данные>» на ФИО10 (т. 2 л.д. 134-143, 144-147, 184-186).

Указанные оглашенные показания подсудимая Андреева М.А. в судебном заседании подтвердила полностью.

Оценивая показания Андреевой М.А., данные на стадии предварительного расследования, подтвержденные в судебном заседании, в совокупности с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, суд признает их правдивыми, объективными, согласующимися между собой и иными доказательствами по уголовному делу. Данные показания получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства с участием защитника, в условиях, исключающих принуждение. Каких-либо замечаний в ходе допросов у Андреевой М.А. и ее защитника не имелось. Суд признает их допустимыми доказательствами и считает возможным положить в основу приговора.

Вина Андреевой М.А. в совершении указанных преступлений помимо показаний подсудимой подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, которые получили оценку с учетом правил их относимости, допустимости, достоверности, а в своей совокупности они являются достаточными для разрешения уголовного дела по существу.

Вина подсудимой Андреевой М.А. в совершении преступлений подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств.

Из оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО8 следует, что у нее есть знакомая Андреева М.А., являющаяся дочерью гражданского мужа ее мамы, проживающая с детьми по адресу: <адрес>. В феврале 2016 года она позвонила Андреевой М.А., находящейся дома, с просьбой за денежное вознаграждение открыть юридическое лицо на ее имя, чтобы та являлась учредителем и директором общества, при этом сообщила Андреевой М.А., что никакого отношения к данной фирме она иметь не будет, как и исполнять функции руководителя в нем. Также сообщила, что для открытия юридического лица необходим ее паспорт гражданина РФ, СНИЛС и ИНН. Согласившись, Андреева М.А. «скинула» ей через мобильную связь по приложению «WhatsApp» указанные документы, которые она в последующем посредством данного приложения передала П.И. в <адрес>. Затем она передала Андреевой М.А. документы для открытия юридического лица, та сходила в ИФНС <адрес> и зарегистрировала фирму ООО «<иные данные>». Денежные средства для уплаты госпошлины для регистрации ООО ей посылали из <адрес> либо П., либо Ч., которые она передавала Андреевой М.А.

После того как в ЕГРЮЛ зарегистрировали ООО «<иные данные>», в марте
2016 года она позвонила Андреевой М.А. и предложила за денежное вознаграждение открыть в банках от своего имени расчетные счета организации с системой дистанционного банковского обслуживания, сообщив, что она должна будет ей передать электронные средства и электронные носители информации, посредством которых будет осуществляться доступ к системе ДБО. На ее предложение Андреева М.А. также согласилась. В каких банках необходимо было открыть расчетные счета ООО «<иные данные>», ей говорили либо Павлов, либо Чаганов, они также передавали документы и деньги для открытия счетов в банках. Затем она напомнила Андреевой М.А., что на ООО «<иные данные>» необходимо открыть расчетные счета в банках, что она в последующем и сделала, открыла расчетные счета в банке «<иные данные>» (ПАО), в ПАО «<иные данные>»,
в ПАО «<иные данные>».

Примерно в марте-апреле 2016 года Андреева М.А. обратилась в банк «<иные данные>» (ПАО) по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета на ООО «<иные данные>», где были подписаны необходимые документы. Для работы с расчетным счетом Андреева М.А. получила электронные носители информации - EMV-карту (пластиковую карту) и устройство (генератор паролей).

По аналогичной схеме Андреева М.А. по ее просьбе в конце марта
2016 года открыла расчетный счет в ПАО «<иные данные>» по адресу:
<адрес>. Перед открытием расчетного счета она передала Андреевой М.А. мобильный телефон с сим-картой, абонентский номер, какой именно, не помнит, был зарегистрирован на ее имя. При открытии расчетного счета Андреева М.А. также просила подключить ДБО, при этом соединение с расчетным счетом дистанционно происходило путем ввода одноразовых sms-паролей, подключенных к абонентскому номеру, который она давала Андреевой М.А. Андреева М.А. также оформила банковскую карту «MASTERCARD BUSINESS».

Также в июле 2016 года она позвонила Андреевой М.А. и попросила открыть расчетный счет ООО «<иные данные>» в ПАО «<иные данные>» по адресу:
<адрес>. Перед открытием данного расчетного счета передала Андреевой М.А. мобильный телефон с сим-картой, на кого зарегистрирован и какой абонентский номер, не помнит. При открытии расчетного счета Андреева М.А. также просила подключить ДБО, при этом соединение с расчетным счетом дистанционно происходило путем ввода одноразовых sms-паролей, приходящими на телефон, который она давала Андреевой М.А. перед походом в банк.

После открытия расчетных счетов телефон, все электронные носители информации вместе с документами по открытию расчетных счетов
ООО «<иные данные>», находясь возле ее дома по адресу: <адрес>,
<адрес>, Андреева М.А. передала ей, которые она в последующем передала П.И. или Ч.Э.. Каждый раз после открытия расчетных счетов в банках, когда Андреева М.А. ей передавала электронные средства и электронные носители информации с документами по открытию расчетных счетов, она передавала ей деньги по 1000 рублей, указанные деньги ей давали либо П., либо Ч. (т. 2 л.д. 123-127).

Из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от 31 марта 2020 года следует, что 17 февраля 2016 года внесена запись в ЕГРЮЛ об ООО «<иные данные>», ОГРН №, по месту нахождения: <адрес>,
<адрес>, номинальная стоимость доли - 97000 рублей (т. 1 л.д. 118-120).

В ходе осмотра 30 января 2020 года <адрес> не обнаружено документации, компьютерной техники и иных предметов, свидетельствующих, что данная квартира используется или использовалась в качестве офисного помещения ООО «<иные данные>» или иного юридического лица. В ходе осмотра Андреева М.А. пояснила, что по данному адресу никогда не было офиса ООО «<иные данные>». В помещениях квартиры не обнаружено компьютерной техники, разъемов, модемов, позволяющих выйти в Интернет (т. 1 л.д. 122-128).

В ходе выемки 3 октября 2019 года в ИФНС России по <адрес> изъято регистрационное дело № юридического лица
ООО «<иные данные>» ИНН № (т. 1 л.д. 147-148). Указанные документы осмотрены в ходе предварительного расследования, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела
(т. 1 л.д. 149-188, 189).

Согласно сведениям, представленным ООО «Т2 Мобайл», абонентский № зарегистрирован на Андрееву М.А. (т. 2 л.д. 78); сведениям, представленные филиалом ПАО «<иные данные>», абонентский № зарегистрирован на ФИО8 (т. 2 л.д. 81-82).

Вина подсудимой Андреевой М.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету ПАО «<иные данные>»), помимо изложенных, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Из оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО11 следует, что она работает в отделении М. Эл № ПАО «<иные данные>» по адресу: <адрес>. В настоящее время клиентский менеджер ФИО12 уволена из указанного отделения и проживает в Германии.

23 марта 2016 года в отделение М. Эл № ПАО «<иные данные>» по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «<иные данные>» Андреева М.А., предъявив паспорт. При проверке паспорта личность Андреевой М.А. была удостоверена надлежащим образом. ФИО12 также были проверены и отсканированы учредительные документы, предоставленные Андреевой М.А. После чего был сделан запрос на сайт ИФНС о регистрации организации и запрос о сведениях об отсутствии приостановлений по ней. Была проведена проверка данной организации и руководителя в банковской системе Стоплист. После проверки все отсканированные документы были отправлены для открытия счета и формирования документов для подписания клиентом.

В соответствии с обращением Андреевой М.А. банком были приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. При этом клиентом добровольно на себя были приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием канала «<иные данные>». Данная услуга предоставляется банком с использованием аппаратно-программного комплекса VPNKeyTLS, позволяющего осуществлять работу в интернет браузерах лицу, имеющему авторизацию к системе, к которой подключен комплекс. С использованием данного комплекса проверяется (идентифицируется) лицо, осуществляющее деятельность в программном комплексе с использованием смс-паролей. Таким образом лицо, обладающее доступом и получающее смс-пароли, может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. Клиент банка с использованием сети Интернет на сайте <иные данные> входит в «<иные данные>», проходит там идентификацию с помощью логина и смс-паролей, а также подключенного к компьютеру указанного аппаратно-программного комплекса. Осуществление защиты системы и подписание документов происходит с использованием смс-паролей, которые отправляются разово при каждом обращении при совершении платежа по расчетному счету. Услуга «<иные данные>» позволяет проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Зарегистрироваться на сайте банка может только клиент банка, в данном случае Андреева М.А., которая предоставила свои данные - номер телефона №. Кроме того, клиент Андреева М.А. в заявлении о присоединении от 23 марта 2016 года просила выдать корпоративную карту по расчетному счету стандарта «MASTERCARD BUSINESS», которая выдана ей вместе с пин-кодом в пин-конверте. Данная карта позволяет совершать внесение/снятие денежной наличности, не посещая при этом банк.

Электронное средство - это средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. К электронным средствам можно отнести: идентификаторы, программно-технические комплексы
(в данном случае смс-пароли). К электронным носителям информации можно отнести: USB флеш-накопители, CD диск, DVD диск, дискету, карты памяти, банковские карты (в данном случае корпоративная карта стандарта «MASTERCARD BUSINESS»), электронные ключи и другие устройства, которые содержат в себе информацию в электронном виде для проверки и идентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка, физическое присоединение которых позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка.

Директор ООО «<иные данные>» Андреева М.А. получила на руки заявление о присоединении от 23 марта 2016 года на публичных условиях и Условиям предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания с подключением канала «<иные данные>», корпоративную карту стандарта «MASTERCARD BUSINESS» с пин-кодом в конверте для осуществления платежей по открытому счету ООО «<иные данные>»
№. При получении заявления о присоединении Андреевой М.А. сотрудником банка ФИО12 устно было разъяснено, что никто кроме нее не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени, а также, что передача третьим лицам электронных средств платежей запрещена. При подписании заявления клиенту ими всегда разъясняется, что не допускается использование данных для входа в систему «<иные данные>» и ЭЦП третьими лицами. Кроме того, запрещено управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени третьим лицам, равно как и передавать электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьим лицам. Все документы были подписаны клиентским менеджером
ФИО12 в графах «клиентский менеджер», а также проставлены оттиски печати, которой ФИО12 заверяла копии документов и ставила собственноручно свою подпись (т. 2 л.д. 99-103).

Показания свидетеля ФИО11 также подтверждаются изъятыми в ходе выемки 26 марта 2020 года в отделении М. Эл №
ПАО «<иные данные>» документами юридическое досье ООО «<иные данные>» ИНН 1207020622 (т. 1 л.д. 196-200), которые осмотрены в ходе предварительного расследования, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т. 1 л.д. 201-239, 240).

Вина подсудимой Андреевой М.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету Банка «<иные данные>» (ПАО)), помимо изложенных, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Из оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО13 следует, что она работает в Операционном офисе «Региональный операционный офис» «Йошкар-Олинский» Филиала № Банка <иные данные> ПАО по адресу: <адрес>.

Приемом документов для открытия счета от директора ООО «<иные данные>» Андреевой М.А. занималась главный специалист-кассир группы обслуживания юридических лиц отдела продаж и обслуживания
ФИО14, которой с оригиналов представленных документов были сняты копии и заверены 17 марта 2016 года. В настоящее время
ФИО14 находится в отпуске по уходу за ребенком до трех лет.

После приема документов на открытие расчетного счета от директора
ООО «<иные данные>» ФИО14 документы были отсканированы, проверены по базе «Предварительной проверки ЮЛ/ИП перед открытием расчетного счета», а также направлены на проверку другому сотруднику. Проверку документов также проводили в офисе ОО «<иные данные>», сотрудник БЭК офиса А.Т.А., которая проверяла документы на комплектность необходимых документов на открытие расчетного счета ЮЛ. Извещение об открытии расчетного счета № от 18 марта 2016 года было получено директором ООО «<иные данные>» Андреевой М.А. 22 марта
2016 года, о чем имеется подпись в указанном извещении.

17 марта 2016 года в Операционный офис «<иные данные>» филиала № <иные данные> (ПАО) по адресу: <адрес>, обратилась директор ООО «<иные данные>» Андреева М.А., предъявив паспорт. При проверке паспорта ее личность была удостоверена надлежащим образом. Также ФИО14 были проверены и отсканированы учредительные документы, предоставленные Андреевой М.А. После чего был сделан запрос на сайт ИФНС о регистрации организации и запрос о сведениях об отсутствии приостановлений по ней. После проверки все отсканированные документы были переданы для открытия счета и формирования документов для подписания клиентом. В соответствии с обращением Андреевой М.А. банком были приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. При этом клиентом добровольно на себя были приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием канала «Банк-Клиент онлайн». Данная услуга предоставляется банком по каналам электронной связи системы «Банк-Клиент онлайн». Указанный комплекс позволяет осуществлять работу в интернет браузерах лицу, имеющему авторизацию к системе, к которой подключен комплекс. С использованием комплекса проверяется (идентифицируется) лицо, осуществляющее деятельность в программном комплексе с использованием смс-паролей. Также для работы в этой системе Андреевой М.А. 1 апреля 2016 года выдавалась EMV-карта (пластиковая карта) с номером № и устройство для идентификации (генератор паролей). Таким образом лицо, обладающее доступом в «Банк-Клиент онлайн», может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. Клиент банка с использованием сети Интернет на сайте <иные данные> входит в «Банк-Клиент онлайн», проходит там идентификацию с помощью генератора паролей, в который вставляет EMV-карту, и осуществляет безналичные платежи по расчетному счету. Услуга «Банк-Клиент онлайн» позволяет проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Зарегистрироваться на сайте банка может только клиент банка, в данном случае Андреева М.А., которая предоставила свои данные - номер телефона, и которой выдавалось устройство - генератор паролей. К электронным носителям информации можно отнести: USB флеш-накопители, CD диск, DVD диск, дискету, карты памяти, банковские карты, электронные ключи и другие устройства (в данном случае - генератор паролей), которые содержат в себе информацию в электронном виде для проверки и идентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка, физическое присоединение которых позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка.

При получении документов об открытии и обслуживании расчетного счета Андреевой М.А. сотрудником банка устно было разъяснено, что никто кроме нее не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени, а также, что передача третьим лицам электронных средств платежей запрещена. При подписании заявления клиенту всегда разъясняется, что не допускается использование данных для входа в систему «Банк-Клиент онлайн» и передачи генератора паролей третьими лицами. Кроме того, запрещено управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени третьим лицам, равно как и передавать электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьим лицам. Все представленные документы подписаны специалистом банка ФИО14, карточка с образцами подписей директора Андреевой М.А. также удостоверена ею (т. 2 л.д. 112-116).

Из оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Л.М.Н. следует, что в период с 2013 года по март
2019 года она работала в операционном офисе «Региональный операционный офис» «<иные данные>» Филиала № Банка ВТБ ПАО, с апреля
2019 года она ушла в декретный отпуск.

17 марта 2016 года в офис банка по адресу: <адрес>,
<адрес>, обратилась директор ООО «<иные данные>» Андреева М.А., которой была оказана услуга открытия расчетного счета, для чего
Андреевой М.А. был предоставлен необходимый пакет документов. Перед открытием расчетного счета ею сверялись данные паспорта с лицом, обратившимся для открытия счета. Все документы Андреевой М.А. были предоставлены в оригиналах, которые ею были скопированы, при этом копии ею заверены. При этом была проведена предварительная проверка в онлайн-системе «<иные данные>», на предмет отсутствия информации, препятствующей заключению договора (открытия расчетного счета). По результатам проверки документов какой-либо информации, препятствующей открытию счета, не было. После чего принятый пакет документов от Андреевой М.А. был передан сотруднику БЭК офиса А.Т.А. Проверку документов также проводили в их офисе - ОО «<иные данные>», сотрудник БЭК офиса А.Т.А., которая проверяла документы на комплектность необходимых документов на открытие расчетного счета ЮЛ. В заявлении на предоставлении комплексного обслуживания в <иные данные> ПАО Андреевой М.А. указан контактный номер телефона №.

На следующий день после проведенных проверок и принятия решения об открытии расчетного счета она уведомила Андрееву М.А. об открытии расчетного счета. О чем Андреева М.А. лично получила 22 марта 2016 года извещение об открытии расчетного счета №
от 18 марта 2016 года. В соответствии с обращением Андреевой М.А. банком были приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. При этом клиентом добровольно на себя были приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием канала «Банк-Клиент онлайн». Данная услуга предоставляется банком по каналам электронной связи системы «Банк-Клиент онлайн». Указанный комплекс позволяет осуществлять работу в интернет браузерах лицу, имеющему авторизацию к системе, к которой подключен комплекс. С использованием этого комплекса проверяется (идентифицируется) лицо, осуществляющее деятельность в программном комплексе с использованием EMV-карты. Для работы в этой системе Андреевой М.А. 1 апреля 2016 года выдавалась EMV-карта (пластиковая карта) с номером № и устройство для идентификации (генератор паролей). Таким образом лицо, обладающее доступом в
«Банк-Клиент онлайн», может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. Клиент банка с использованием сети Интернет на сайте <иные данные> входит в «Банк-Клиент онлайн», проходит там идентификацию с помощью генератора паролей, в который вставляет EMV-карту, и осуществляет безналичные платежи по расчетному счету. Услуга «Банк-Клиент онлайн» позволяет проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Зарегистрироваться на сайте банка может только клиент банка, в данном случае Андреева М.А., которая предоставила свои данные и которой выдавалось устройство - генератор паролей. К электронным носителям информации можно отнести: USB флеш-накопители, CD диск, DVD диск, дискету, карты памяти, банковские карты, электронные ключи и другие устройства (в данном случае генератор паролей), которые содержат в себе информацию в электронном виде для проверки и идентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка, физическое присоединение которых позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка.

При получении документов об открытии и обслуживании расчетного счета Андреевой М.А. ею устно было разъяснено, что никто кроме нее не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени, а также, что передача третьим лицам электронных средств платежей запрещена. При подписании заявления клиенту всегда разъясняется, что не допускается использование данных для входа в систему «Банк-Клиент онлайн» и передача генератора паролей третьими лицами. Кроме того, запрещено управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени третьим лицам, равно как и передавать электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьим лицам. Во всех представленных документах в графах, где указана ее фамилия (ФИО14), ее подписи (т. 2 л.д. 118-121).

Показания свидетелей ФИО13 и Лысенко М.Н. также подтверждаются изъятыми в ходе выемки 5 августа 2020 года в служебном кабинете офиса РОО «<иные данные>» Банк «<иные данные>» (ПАО) документов юридического досье ООО «<иные данные>» ИНН 120702062 (т. 1 л.д. 45-49), которые осмотрены в ходе предварительного расследования, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела
(т. 1 л.д. 50-110-111).

Вина подсудимой Андреевой М.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету ПАО «<иные данные>»), помимо изложенных, подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Из оглашенных в соответствии со ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Х.А.Ю. следует, что с декабря 2006 года по май 2017 года она работала в ПАО «<иные данные>», в мае 2017 года уволилась по собственному желанию и в настоящее время работает в ПАО «Норвик Банк». В период работы в ПАО «<иные данные>» офис банка располагался по адресу:
<адрес>.

11 июля 2016 года в отделение ПАО «<иные данные>» по указанному адресу обратилась директор ООО «<иные данные>» Андреева М.А., предъявив паспорт, при проверке которого личность Андреевой М.А. была удостоверена надлежащим образом. Также ею были проверены и отсканированы учредительные документы, предоставленные Андреевой М.А. при открытии расчетного счета. После чего был сделан запрос на сайт ИФНС о регистрации организации и запрос о сведениях об отсутствии приостановлений по ней. Была проведена проверка данной организации и руководителя сотрудниками службы безопасности банка. То есть при обращении клиента до момента открытия счета она направляла в службу безопасности документы, предоставляемые клиентом. После проверки и получения согласования с сотрудниками службы безопасности документы были отсканированы и отправлены в отдел открытия расчетных счетов в
<адрес>. 18 июля 2016 года директором ООО «<иные данные>» Андреевой М.А. заполнен опросник клиента юридического лица, в котором Андреева М.А. указала сведения об организации ООО «<иные данные>». При обращении в банк для открытия расчетного счета директор ООО «<иные данные>» просила оформить дистанционное банковское обслуживание, чтобы осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету от ООО «<иные данные>» без визита в отделение банка, то есть удаленно, используя сеть «Интернет».

В соответствии с обращением Андреевой М.А. банком были приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. При этом клиентом добровольно на себя были приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания расчетного счета с использованием системы «Интернет банк E-plat». Данная услуга предоставляется банком с использованием аппаратно-программного комплекса E-plat, который позволяет осуществлять работу в интернет браузерах лицу, имеющему авторизацию к системе, к которой подключен комплекс. С использованием этого комплекса проверяется (идентифицируется) лицо, осуществляющее деятельность в программном комплексе с использованием смс-паролей. Таким образом лицо, обладающее доступом и получающее смс-пароли, может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. К комплексу «Интернет банк E-plat» подключен абонентский №, на который приходили sms-сообщения с одноразовыми паролями для подтверждения входа в систему и подтверждения операции по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «<иные данные>». Клиент банка с использованием сети Интернет на сайте ПАО «<иные данные>» входит в «Интернет Банк E-plat», проходит там идентификацию с помощью
sms-паролей, а также подключенного к компьютеру указанного аппаратно-программного комплекса. Осуществление защиты системы и подписание документов происходит с использованием sms-паролей, которые отправляются разово на номер, указанный в заявлении, при каждом обращении при совершении платежа по расчетному счету. Услуга «Интернет Банк E-plat» позволяет проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Зарегистрироваться на сайте банка может только клиент банка, в данном случае Андреева М.А., которая предоставила свои данные - номер телефона 89877047863.

Для регистрации в системе использования «Интернет Банк E-plat» клиент на свой рабочий компьютер скачивает программу аппаратно-программного комплекса E-plat, делает запрос на сертификат электронной подписи удаленно, для этого также использует sms-пароли, и приносит в банк результат данного запроса на бумажном носителе с печатью и подписью владельца сертификата (директора организации, в данном случае директор ООО «<иные данные>» Андреева М.А.). Сам электронный сертификат хранится у клиента на цифровом носителе (флешке). В последующем банк подключает клиента в системе «Интернет Банк E-plat» аппаратно-программного комплекса E-plat. В случае с директором ООО «<иные данные>» Андреевой М.А. по данному обществу, после открытия расчетного счета в «<иные данные>»
№ Андреева М.А. получила на руки 29 июля
2016 года: заявление о присоединении от 11 июля 2016 года на публичных условиях и Условиям предоставления услуги дистанционного банковского обслуживания с подключением канала «Интернет Банк E-plat», акт приема передачи программных средств. После чего она имеет доступ к расчетному счету удаленно через «Интернет Банк E-plat».

При получении заявления о присоединении Андреевой М.А. ею было устно разъяснено, что никто кроме нее не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени, а также, что передача третьим лицам электронных средств платежей запрещена. При подписании заявления клиенту ими всегда разъясняется, что не допускается использование данных для входа в систему «Интернет Банк» и ЭЦП третьими лицами. Кроме того, запрещено управлять расчетным счетом и подписывать документы от ее имени третьим лицам, равно как и передавать электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьим лицам. Все представленные ей документы подписаны ею в графах «должность и подпись сотрудника банка», а также проставлены оттиски печати, которой она заверяла копии документов и ставила собственноручно свою подпись. В случае с ООО «<иные данные>» сертификат электронной подписи находился на электронном носителе, который в банк не предоставляется, хранится у директора организации.
К электронным средствам можно отнести: идентификаторы (в данном случае по ООО «<иные данные>» - sms-пароли), программно-технические комплексы.
Sms-пароли приходили разово на абонентский №. Согласно представленному акту приема-передачи программных средств от 29 июля 2016 года, USB-токен Андреевой М.А. не выдавался, так как не указан его номер и количество (т. 2 л.д. 105-110).

Показания свидетеля Х.А.Ю. также подтверждаются изъятыми в ходе выемки 22 июля 2020 года в офисе ПАО Банк
«ФК Открытие» документов юридического досье ООО «<иные данные>»
ИНН № (т. 2 л.д. 8-11), которые осмотрены в ходе предварительного расследования, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т. 2 л.д. 12-75, 76).

Согласно сведениям, представленным филиалом ПАО «МТС» 17 марта 2021 года, абонентский № зарегистрирован на
Андрееву М.А. (т. 2 л.д. 149).

В возбуждении уголовных дел в отношении Андреевой М.А. по
ч. 1 ст. 173.2 УК РФ отказано в связи с истечением сроков давности уголовного преследования (т. 2 л.д. 83-88, 90-99).

Проанализировав и оценив приведенную совокупность доказательств, суд считает, что вина Андреевой М.А. в совершении преступлений нашла свое подтверждение.

Приведенные доказательства согласуются между собой, не имеют существенных противоречий, дополняют друг друга, а также подтверждают вывод суда о доказанности вины подсудимой, который основан на признательных показаниях Андреевой М.А., показаниях свидетелей, а также подтверждается протоколами выемок, осмотра жилища и изъятых предметов, иными исследованными в судебном заседании доказательствами, в связи с чем суд кладет их в основу обвинительного приговора.

Допросы свидетелей, изложенные в приговоре, следственные и процессуальные действия проведены в соответствии с требованиями
УПК РФ, с разъяснением всех предусмотренных прав участникам уголовного судопроизводства. Существенных нарушений при производстве следственных и процессуальных действий, влекущих недопустимость изложенных доказательств, не допущено. В связи с чем суд признает указанные доказательства допустимыми.

У суда не имеется оснований не доверять показаниям свидетелей, положенных в основу приговора, суд находит их достоверными, соответствующими обстоятельствам, установленным судом, согласующимися с иными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия и отраженными в приговоре. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности допрошенных лиц в исходе дела, об оговоре ими подсудимой, по делу не установлено. Противоречий в показаниях свидетелей, которые дали бы основания усомниться в их достоверности, не имеется.

Согласно ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

К электронным средствам можно отнести - электронно-цифровую подпись (ЭЦП), идентификаторы, программно-технические комплексы. К электронным носителям информации можно отнести - USB флеш-накопители, CD диск, DVD диск, дискеты, карты памяти, банковские карты, электронные ключи и другие устройства, которые содержат в себе информацию в электронном виде для проверки и идентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка, физическое присоединение которых позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка.

Судом установлено, что Андреева М.А., являясь номинальным руководителем ООО «<иные данные>», открыла в указанных в приговоре банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала иному лицу. При этом Андреева М.А., не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, производить денежные переводы, достоверно знала, что правовых оснований для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, сбыла электронные средства и электронные носители информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупность изложенных доказательств свидетельствуют о наличии прямого умысла Андреевой М.А. на сбыт указанных объектов. За свои незаконные действия Андреева М.А. получила денежное вознаграждение.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия Андреевой М.А.:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету ПАО «<иные данные>»), как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету Банка «<иные данные>» (ПАО)), как сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету ПАО «<иные данные>»), как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении Андреевой М.А. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ Андреева М.А. совершила три тяжких преступления в сфере экономической деятельности.

Андреева М.А. не судима <иные данные>

<иные данные>

Обстоятельствами, смягчающими наказание Андреевой М.А., по каждому преступлению суд признает: в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61
УК РФ - наличие троих малолетних детей (т. 2 л.д. 155-157); в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления; выразившееся в даче ею в ходе предварительного расследования подробных, последовательных признательных показаний об обстоятельствах, имеющих значение для раскрытия и расследования преступления; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном, наличие положительных характеристик.

Суд не находит оснований для признания обстоятельством, смягчающим наказание по каждому преступлению, - совершение преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств. Испытываемые временные материальные затруднения не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Обстоятельств, отягчающих наказание Андреевой М.А., предусмотренных ст. 63 УК РФ, ни по одному из преступлений судом не установлено.

Учитывая обстоятельства совершения преступлений, характер и степень их общественной опасности, данные о личности Андреевой М.А., принимая во внимание смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденной, суд считает необходимым в целях исправления и предупреждения совершения новых преступлений назначить ей за каждое преступление наказание в виде лишения свободы, что будет соответствовать требованиям ст.ст. 6, 43, 60
УК РФ, будет справедливым и соразмерно содеянному.

При назначении наказания за каждое преступление суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд в соответствии со ст. 64 УК РФ признает исключительными обстоятельствами, которые существенно уменьшают степень общественной опасности совершенных преступлений и позволяют суду назначить Андреевой М.А. основное наказание по каждому преступлению, не применяя дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности суд считает, что оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

Судом обсуждался вопрос о замене в соответствии со ст. 53.1 УК РФ наказания Андреевой М.А. в виде лишения свободы на принудительные работы, однако оснований для этого, в том числе с учетом положений ст. 53.1 УК РФ, не установлено.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные, характеризующие личность Андреевой М.А., совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления Андреевой М.А. без реального отбывания наказания и считает возможным назначить ей наказание с применением ст. 73 УК РФ с возложением на нее обязанностей, что будет являться справедливым, соразмерным содеянному и соответствует требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ.

Андреева М.А. в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживалась.

К процессуальным издержкам относятся расходы, связанные с вознаграждением адвоката Чепурных Д.В., осуществлявшего защиту Андреевой М.А. в ходе предварительного расследования, в размере
7720 рублей (т. 2 л.д. 195) и в судебном заседании (12, 24, 31 мая 2021 года), размер вознаграждения составляет 5790 рублей. В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки в сумме 13510 рублей, связанные с вознаграждением адвоката, подлежат взысканию с Андреевой М.А., она является совершеннолетним, трудоспособным лицом, оснований для полного или частичного освобождения осужденной от взыскания указанных процессуальных издержек судом не установлено.

Судом разрешен вопрос о мере пресечения.

Вопрос о вещественных доказательствах судом в рамках рассмотренного уголовного дела не разрешен, поскольку все вещественные доказательства, перечисленные в справке к обвинительному заключению, находятся при другом уголовном деле в отношении иного лица.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Андрееву Марию Анатольевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету ПАО «<иные данные>») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету Банка «<иные данные>» (ПАО)) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету ПАО «<иные данные>») в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить Андреевой М.А. окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Андреевой М.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года 6 месяцев.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденную Андрееву М.А. обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, регулярно являться на регистрацию.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Андреевой М.А. оставить без изменения.

Взыскать с осужденной Андреевой Марии Анатольевны в счет возмещения процессуальных издержек 13510 (тринадцать тысяч пятьсот десять) рублей в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае желания участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, осужденная имеет право указать об этом в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса. При этом осужденная вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Е.Е. Зорина