Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-940/2024 ~ М-457/2024 от 05.02.2024

Дело № 2-940/2024

73RS0002-01-2024-000702-70

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

г. Ульяновск                                                                                    01 апреля 2024 года

    Засвияжский районный суд г. Ульяновска в составе:

председательствующего судьи Веретенниковой Е.Ю.,

при ведении протокола помощником судьи Царевой Ю.Ю.,

при секретаре Комаровой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению     Лапшиной Галины Владимировны к Джахангирову Зауру Физули оглы о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами,

У С Т А Н О В И Л :

Лапшина Г.В. обратилась в суд к Джахангирову З.Ф. о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами.

В обоснование иска указала, что ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 21 минуту истцом по адресу: <адрес> был ошибочно совершен перевод на карту банка Тинькофф по номеру телефона неизвестного человека на сумму 500 000 рублей. Номер, по которому был произведен ошибочный перевод, - №. Имя получателя согласно выписки Заур Д. Истец неоднократно пыталась связаться с этим человеком, однако на контакт он не идет и денежные средства не возвращает. Истцу не были известны никакие его данные, кроме номера телефона №. В последствии истцу пришлось обратиться для установления его личности в УМВД <адрес> (№ от ДД.ММ.ГГГГ). До настоящего времени денежные средства истцу не возращены. Просит суд неосновательное обогащение в сумме 500 000 рублей, 51056,77 рублей проценты за пользование чужими денежными средствами, госпошлину, уплаченную при подаче иска в суд, 5000 рублей за составление искового заявления.

В ходе рассмотрения дела, в письменных пояснениях истец по обстоятельства передачи денежных средств изложила следующие:

ДД.ММ.ГГГГ истцом был совершен ошибочный перевод со своей карты АО «Тинькофф Банк» № номер счета 40№ на имя ответчика на его телефон №. Данный факт поступления денежных средств на его счет ответчик не отрицает. Так же ответчик не отрицает того факта, что с истицей они не знакомы, никаких взаимоотношений, будь то какие-то договорные или иные отношения, нет. Привлеченный в процесс третьим лицом Назаров Джавид Тайюб оглы дает пояснения не соответствующие фактическим материалам дела, а именно он поясняет, что данной картой пользовался он и данные денежные средства он по договоренности с Лапшиной Г.В. вложил в биржу для заработка - перепродажа долларов. Так же Назаров предоставил в процесс скриншоты квитанций, где разные отправители и получатель Лапшина Г.В. Каким образом, это относиться к деньгам, которые были ошибочно переведены на карту ответчика, не понятно. Лапшина Г.В. познакомилась с Назаровым через свою дочь Валерию. Он помогал им разобраться в торгах на бирже. Периодически Лапшина отдавала ему наличные деньги, или делала переводы в его адрес (квитанции прилагаются), по их совместной договоренности, для заработка на бирже. Речь шла о различных суммах. Данные операции проводились с января 2023 года. До настоящего времени Лапшина и ее дочь так же занимаются данными операциями. Однако, никаких договоренностей и взаимоотношений именно между истицей и ответчиком, никогда не было. Так же он не был указан Назаровым, как какой-то посредник или иное лицо, участвующее в их взаимоотношениях. Возможно, именно Назаров давал номер телефона ответчика Лапшиной, однако договоренности о том, что она будет перечислять ответчику деньги не было. Не понятно, откуда Назаров взял квитанции, которые представил в суд. Предполагается, что он получил каким-то образом доступ в личный кабинет, либо отправителя, либо получателя. И возможно между ответчиком и третьим лицом присутствует какой-либо сговор на совершение мошеннических действий. У Лапшиной имеется только одна пластиковая карта Тинькофф банка и еще несколько счетов, которыми она не пользовалась. В выписке по действующему счету можно отследить все операции с февраля по апрель 2023 года, и можно увидеть, что 500 000 рублей ответчиком возвращены не были. Операции же, о которых говорит третье лицо, не относятся никак к данному иску.

В судебное заседание истец не явилась, просила рассмотреть дела в ее отсутствие.

В судебном заседании ответчик Джахангиров З.Ф. исковые требования не признал в полном объеме, суду пояснил, что у него есть друг Назаров Д.Т. Ранее Джахангировым З.Ф. были открыты счета в АО «Альфа Банк», а именно на территории Российской Федерации и на территории Республики Беларусь, им получены банковские карты. Карты АО «Альфа Банк» им были переданы Назарову Д.Т. Изначально банковские карты были открыты для совершения финансовых операций с долларами и получения комиссии. Ему известно о финансовых отношения между Лапшиной Г.В. и Назаровым Д.Т. Лапшина Г.В. весной 2023 звонила Джахнгирову З.Ф., разыскивала Назарова Д.Т. Впоследствии летом 2023 ответчика приглашали в ОМВД по Засвияжскому району г. Ульяновска по поводу перевода денежных средств в размере 500 000 руб. на его карту, тогда же в устном разговоре Лапшина Г.В. заявила ему что будет вынуждена обратиться в суд за взыскание данных денежных средств в качестве неосновательного обогащения. Однако, данных денежных средств Джахангиров З.Ф. никогда от Лапшиной Г.В. не получал, ими не пользовался.

Третье лицо ФИО2 в судебном заседании исковые требования не поддержал, суду пояснил, что лично знаком с ФИО1 через ее дочь. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 по адресу: <адрес> передала ему наличными денежные средства в размере 500 000 руб. ФИО2 положил их на банковскую карту ФИО1 через банкомат АО «Тинькофф Банк», расположенный в торговом центре на <адрес>, 94, на остановке «Автозавод», так как там имелся ближайший банкомат. Номер телефона -89632348010, принадлежащий его другу ФИО3 он лично сообщил ФИО1, чтобы она осуществила перевод денежных средств по данному номеру телефона. Необходимо это было для того, чтобы денежные средства были перечислены на карту АО «АльфаБанк» для получения комиссии от финансовых операций, и покупке долларов. Доллары приобретались по курсу Республики Беларусь и продавались на бирже по курсу в Российской Федерации, поскольку курс долларов разный они имели пассивный заработок. В последующем банком была заблокирована карта АО «АльфаБанк» из-за сомнительности операций, денежные средства «заморозили». У него имеются подтверждения переводов на карту ФИО1 от покупателей долларов в марте 2023. Никаких других денежных средств ФИО1 ему никогда не передавала. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ было известно на какой номер и для каких целей она осуществляет перевод денежных средств в размере 500 000 руб. Он также давал аналогичные пояснения в ходе проверки, проводимой ОМВД по <адрес>.

Суд, в соответствии со ст.167 ГПК РФ, определил рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав пояснения явившихся сторон, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

По смыслу указанных норм права, обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий: факта приобретения или сбережения имущества, приобретение или сбережение имущества за счет другого лица и отсутствие правовых оснований неосновательного обогащения, а именно: приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого лица не основано ни на законе, ни на сделке.

Недоказанность одного из этих обстоятельств является достаточным основанием для отказа в удовлетворении иска.

Согласно части 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 18:22 Лапшина Г.В. перевела со своей банковской карты АО «Тинькофф Банк» по номеру телефона 89632348010 денежные средства в размере 500 000 рублей, что подтверждается выпиской по счету № АО «Тинькофф Банк».

Номер телефона № согласно сведений оператора мобильной связи ПАО «ВымпелКом» принадлежит ответчику Джахангирову З.Ф. с ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ произведена перерегистрация номера в ПАО «Мобильные ТелеСистемы».

Денежные средства в размере 500 000 руб. были зачислены на счет № АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ в 18:18 путем внесения наличных через банкомат Тинькофф.

Третьим лицом Назаровым Д.Т. представлены ордера по продаже USTD c указанием переведенной криптовалюты, суммы в фиатной валюте от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и квитанций о переводе денежных средств Лапшиной Г.В. на карту Тинькофф различными физическими лицами. Указанные в квитанциях операции также отражены в выписке по счету № АО «Тинькофф Банк», представленной самим истцом.

Данные обстоятельств согласуются с показаниями сторон.

Ссылаясь на то, что указанные денежные средства ответчиком не возвращены истцу, несмотря на просьбы последнего, Лапшина Г.В. обратилась в суд с настоящим иском, в котором просила взыскать в свою пользу с ответчика 500 000 руб., а также проценты за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии статьей 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите, за исключением требований лиц, принявших участие в играх или пари под влиянием обмана, насилия, угрозы или злонамеренного соглашения их представителя с организатором игр или пари, а также требований, указанных в пункте 5 статьи 1063 данного кодекса (пункт 1).

На требования, связанные с участием в сделках, предусматривающих обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений, рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не наступит, правила главы 58 указанного кодекса не распространяются. Указанные требования подлежат судебной защите, если хотя бы одной из сторон сделки является юридическое лицо, получившее лицензию на осуществление банковских операций или лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, либо хотя бы одной из сторон сделки, заключенной на бирже, является юридическое лицо, получившее лицензию, на основании которой возможно заключение сделок на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом.

Требования, связанные с участием граждан в указанных в данном пункте сделках, подлежат судебной защите только при условии их заключения на бирже, а также в иных случаях, предусмотренных законом (пункт 2).

Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» предусматривает, что цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам (часть 3 статьи 1). Под организацией выпуска в Российской Федерации цифровой валюты понимается деятельность по оказанию услуг, направленных на обеспечение выпуска цифровой валюты, с использованием доменных имен и сетевых адресов, находящихся в российской национальной доменной зоне, и (или) информационных систем, технические средства которых размещены на территории Российской Федерации, и (или) комплексов программно-аппаратных средств, размещенных на территории Российской Федерации (часть 1 статьи 14). Выпуск цифровой валюты в Российской Федерации - это действия с использованием объектов российской информационной инфраструктуры и (или) пользовательского оборудования, размещенного на территории Российской Федерации, направленные на предоставление возможностей использования цифровой валюты третьими лицами (часть 2 статьи 14). Организация выпуска и (или) выпуск, организация обращения цифровой валюты в Российской Федерации регулируются в соответствии с федеральными законами (часть 4 статьи 14). Юридические лица, личным законом которых является российское право, филиалы, представительства и иные обособленные подразделения международных организаций и иностранных юридических лиц, компаний и других корпоративных образований, обладающих гражданской правоспособностью, созданные на территории Российской Федерации, физические лица, фактически находящиеся в Российской Федерации не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев, не вправе принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг) (часть 5 статьи 14). Требования лиц, указанных в части 5 данной статьи, связанные с обладанием цифровой валютой, подлежат судебной защите только при условии информирования ими о фактах обладания цифровой валютой и совершения гражданско-правовых сделок и (или) операций с цифровой валютой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о налогах и сборах (часть 6 статьи 14). В Российской Федерации запрещается распространение информации о предложении и (или) приеме цифровой валюты в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг) (часть 7 статьи 14).

Как следует из текста объяснения Лапшиной Г.В., данного в ОМВД России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в феврале 2023 она хотела перевести деньги своему знакомому. Переводить деньги должна была по номеру телефона, денежные средства, которые она переводила были ее личными накоплениями. При переводе денег она ошиблась в номере телефона и перевела деньги по номеру № на имя Заур Д. Лапшина Г.В. пыталась связаться с данным гражданином и позвонила по номеру телефона, по которому был осуществлен перевод. На что он сказал, что он ее не знает и по поводу перевода денег он не в курсе. В настоящее время ей необходимы паспортные данные гражданина с целью подачи иска в суд.

Из текста объяснений Назарова Д.Т., данного в ОМВД России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, что примерно с 2020 он начал заиматься торговлей различными криптовалютами. В начале 2023 его знакомая Валерия Лапшина рассказала ему о том, что у ее мамы Лапшиной Г.В. имеются финансовые проблемы из-за того, что ранее она неудачно инвестировала денежные средства и попросила его помочь. Он лично встретился с Лапшиной, с ней они сошлись на том, что она вкладывает сумму 500 000 руб., а он обучает ее дочь и после этого она торгует сама. ДД.ММ.ГГГГ Лапшина Г.В. передала ему 500 000 руб., а также свою карту «Тинькофф» и доступ к личному кабинету, чтобы он положил деньги в банкомате. После этого он в банкомате «Тинькофф» по адресу: <адрес> положил денежные средства на карту Лапшиной и заем перевел их через личный кабинет своему знакомому Джахангирову З., так как у того была карта «Альфа-Банк», с которой можно было перевести денежные средства в Республику Беларусь, где Назаров покупал крипотвалюту. С этого момента они с Лапшиной начали сотрудничать. Он закупил две криптовалюты. Предупреждал Лапшину о том, что гарантий заработка быть не может, курс валют постоянно меняется и предугадать его крайне сложно. До конца апреля удалось заработать около 60 000 руб., но потом курс валют изменился и баланс стал около 450 000 руб. Галине он сказал что нужно подождать. Как потом он узнал, Галина ранее уже вложила сама в другую биржу около 6 000 000 руб. и акции, которые она купила сильно упали. Изначально предлагал Галине составить договор займа, но она отказалась. От денежных обязательств не отказывается.

Согласно части 1 статьи 55 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.

Статьей 56 указанного кодекса предусмотрено, что суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались (часть 2).

Таким образом, сведения, указанные в письменных пояснениях истца, пояснениях ответчика и третьего лица, свидетельствуют о намерении истца участвовать в обороте цифровой валюты. Обстоятельства внесения наличных денежных средств через банкомат АО «Тинькофф Банк», передача данных от личного кабинета истца, согласуются с показаниями третьего лица данными в ходе проверки в ОМВД по <адрес> и в настоящем судебном заседании. Самим истцом не отрицаются отношения по заработку на бирже с третьим лицом Назаровым Д.Т. Также истцом не отрицается тот факт, что номер телефона ответчика был сообщен ей третьим лицом. При этом самим Назаровым Д.Т. указывается, что номер телефона Джахангирова З.Ф. им был передан для совершения перевода денежных средств. Также согласно выписки из банковской карты истца между внесением наличных денежных средств и их переводом по номеру телефона ответчику прошел короткий промежуток времени – 4 минуты, что свидетельствует о соблюдении договоренностей достигнутых между истцом и третьим лицом. Переводы денежных средств Лапшиной Г.В. получателю Джавид Н. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, не опровергают показания третьего лица о передаче ему ДД.ММ.ГГГГ суммы в размере 500 000 руб. с целью получения дохода от приобретения криптовалюты.

Согласно правилам распределения бремени доказывания, предусмотренным в статье 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, лицо, заявляющее требование из неосновательного обогащения, должно доказать, что ответчик приобрел или сберег это имущество за счет истца и что такое сбережение или приобретение имело место без установленных законом или сделкой оснований.

Анализируя вышеизложенное и представленные в деле доказательства, суд, с учетом положений норм действующего законодательства приходит к выводу о том, что на стороне ответчика отсутствует неосновательное обогащение, возникшее за счет истца.

С учетом изложенного, оснований для удовлетворения исковых требований в заявленном объеме о взыскании с ответчика неосновательного обогащения, процентов за пользовании чужими денежными средствами, а также судебных расходов, не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

        ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░.

                 ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                        ░.░. ░░░░░░░░░░░░░

░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ –08 ░░░░░░ 2024