Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-400/2023 от 30.05.2023

Дело № 1-400/2023

59RS0007-01-2023-003815-15

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

22 июня 2023 года г. Пермь

Свердловский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего Бауэр О.Г.,

при секретаре судебного заседания Кузнецовой А.А.,

с участием государственного обвинителя Ганиевой Э.Р.,

подсудимой Пегущиной Е.А., её защитника – адвоката Рублева В.А.,

рассмотрев в помещении суда в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

Пегушина Е.А., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в г. Соликамск Пермской области, гражданки Российской Федерации, со средним профессиональным образованием, не замужней, имеющей одного несовершеннолетнего ребенка 2007 года рождения, работающей машинистом крана в <данные изъяты> зарегистрированной по адресу: <адрес> проживающей по адресу: <адрес> не военнообязанной, не содержащейся под стражей по настоящему уголовному делу, не судимой, группы инвалидности не имеющей,

обвиняемой в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

у с т а н о в и л:

в период времени с ДД.ММ.ГГГГ к Пегушина Е.А., являющейся индивидуальным предпринимателем ИНН <данные изъяты>, и подставным лицом, не имеющей намерений осуществлять хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, обратилось иное лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть счета индивидуального предпринимателя в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), после чего сбыть иному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП на что Пегушина Е.А. согласилась, то есть у нее возник умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей. Пегушина Е.А., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП., в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, реализуя единый преступный умысел:

В период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ДД.ММ.ГГГГ Пегушина Е.А. обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП., где, будучи предупрежденной сотрудником банка ПАО «Сбербанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила сотруднику банка необходимые документы ИП. и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным индивидуальным предпринимателем, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью, которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ИП и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, заполнив необходимые документы, в этот же день открыла для ИП. расчетный счет № в ПАО «Сбербанк», при этом указала в заявлениях представителя клиента об открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю в ПАО «Сбербанк» не принадлежащий ей номер телефона <данные изъяты>, на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета индивидуального предпринимателя в ПАО «Сбербанк», необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ИП., которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП., необходимых для входа в систему ДБО, а также на основании ее заявления на выпуск банковской карты ПАО «Сбербанк ей была выпущена и выдана корпоративная банковская карта № предназначенная для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ИП Тем самым, Пегушина Е.А., являющаяся номинальным индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства корпоративную банковскую карту, логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона <данные изъяты>, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя и продолжая осуществлять свои действия, Пегушина Е.А. ДД.ММ.ГГГГ, после получения электронных средств логина, пароля и SMS-сообщения с кодами, корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на вышеуказанном расчетном счете ИП., будучи надлежащим образом ознакомленный с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ) и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ), согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с иным лицом, находясь по адресу: <адрес>, передала вышеуказанные электронные средства иному лицу, с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетному счету ИП

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ДД.ММ.ГГГГ, Пегушина Е.А., обратилась в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП где, будучи предупрежденной сотрудником банка КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила сотруднику банка необходимые документы ИП и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным индивидуальным предпринимателем. При этом Пегушина Е.А., осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ИП и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, заполнив необходимые документы, в этот же день открыла для ИП. расчетный счет № в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), при этом указала в заявлениях представителя клиента об открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) не принадлежащий ей номер телефона <данные изъяты>, на который из КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в системе ДБО «Интернет Банк/Мобильный Банк» по обслуживанию открытого банковского счета индивидуального предпринимателя в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), необходимыми для направления в КБ «ЛОКО-БАНК» (АО) поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ИП которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя Пегушина Е.А., необходимых для входа в систему ДБО, тем самым, Пегушина Е.А., являющаяся номинальным индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона <данные изъяты> позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя, и после получения электронных средств – логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на вышеуказанном расчетном счете ИП, будучи надлежащим образом ознакомленный с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с иным лицом, находясь по адресу: <адрес>, передала вышеуказанные электронные средства иному лицу, с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетному счету ИП

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ДД.ММ.ГГГГ Пегушина Е.А., посредством онлайн заявки обратилась в филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП., где, будучи предупрежденной выездным сотрудником банка филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила сотруднику банка необходимые документы ИП и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным индивидуальным предпринимателем. При этом Пегушина Е.А., осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ИП и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, заполнив необходимые документы, в этот же день открыла для ИП расчетный счет № в филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», при этом указала в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов ИП не принадлежащий ей номер телефона <данные изъяты>, на который из филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Бизнес-портал» по обслуживанию открытого банковского счета ИП в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», необходимыми для направления в филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ИП которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП необходимых для входа в систему ДБО, а также по ее заявлению в тот же день на имя ИП. была выпущена и выдана корпоративная банковская карта № предназначенная для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ИП Тем самым Пегушина Е.А., являющаяся номинальным индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам вышеуказанные электронные средства корпоративную банковскую карту, логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона <данные изъяты>, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои действия, Пегушина Е.А. ДД.ММ.ГГГГ, после получения электронных средств – логина, пароля и SMS-сообщения с кодами, корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на вышеуказанном расчетном счете ИП., будучи надлежащим образом ознакомленный с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с иным лицом, передала вышеуказанные электронные средства иному лицу, с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетному счету ИП

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ДД.ММ.ГГГГ Пегушина Е.А., обратилась в офис «Комсомольский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <адрес> для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП где, будучи предупрежденной сотрудником банка АО «Райффайзенбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила сотруднику банка необходимые документы ИП и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным индивидуальным предпринимателем. При этом Пегушина Е.А., осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ИП. и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, заполнив необходимые документы, в этот же день открыла для ИП. расчетный счет № в вышеуказанном офисе «Комсомольский» АО «Райффайзенбанк», при этом указала в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов ИП не принадлежащий ей номер телефона <данные изъяты>, на который из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Банк-клиент» по обслуживанию открытого банковского счета ИП. в АО «Райффайзенбанк», необходимыми для направления в АО «Райффайзенбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Пегушина Е.А., необходимых для входа в систему ДБО, а также на основании ее заявления на выпуск банковской карты АО «Райффайзенбанк», в этот же день ИП. была выпущена и выдана корпоративная банковская карта №, предназначенная для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ИП Тем самым Пегушина Е.А., являющаяся номинальным индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам вышеуказанные электронные средства корпоративную банковскую карту, логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона <данные изъяты>, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя и, продолжая осуществлять свои действия, Пегушина Е.А. ДД.ММ.ГГГГ, после получения электронных средств логина, пароля и СМС-сообщения с кодами, корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на вышеуказанном расчетном счете ИП будучи надлежащим образом ознакомленный с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП. посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с иным лицом, находясь по адресу: <адрес> передала вышеуказанные электронные средства иному лицу, с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетному счету ИП.

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ДД.ММ.ГГГГ Пегушина Е.А., обратилась в ПАО «Синара Банк» (ранее название «Филиал «Дело» ПАО «СКБ-банк»), по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП, где, будучи предупрежденной сотрудником банка ПАО «Синара Банк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила сотруднику банка необходимые документы ИП и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным индивидуальным предпринимателем. При этом Пегушина Е.А., осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной хозяйственной деятельности ИП и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – индивидуального предпринимателя, заполнив необходимые документы, в этот же день открыла для ИП расчетный счет № в ПАО «Синара Банк», при этом указала в заявлениях представителя клиента об открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю в ПАО «Синара Банк» не принадлежащий ей номер телефона <данные изъяты>, на который из ПАО «Синара Банк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета индивидуального предпринимателя в ПАО «Синара Банк», необходимыми для направления в ПАО «Синара Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ИП, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП., необходимых для входа в систему ДБО, а также на основании ее заявления на выпуск банковской карты ПАО «Синара Банк», в этот же день ИП была выпущена и выдана корпоративная банковская карта №, предназначенная для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ИП №, открытом в ПАО «Синара Банк». Тем самым Пегушина Е.А., являющаяся номинальным индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам вышеуказанные электронные средства корпоративную банковскую карту, логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона <данные изъяты>, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои действия, Пегушина Е.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, после получения электронных средств – логина, пароля и SMS-сообщения с кодами корпоративной банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ИП Пегушина Е.А., будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП Пегушина Е.А. посредством использования открытого расчетного счета, согласно ранее достигнутой договоренности с иным лицом, находясь по адресу: <адрес>, передала вышеуказанные электронные средства иному лицу, с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП

Таким образом, в результате указанных действий Пегушина Е.А. иное лицо получило доступ к электронным средствам, обеспечивающим доступ к вышеуказанным расчетным счетам ИП в указанных банковских организациях в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП.

Подсудимая Пегушина Е.А. в судебном заседании вину признала частично, показала, что ее знакомый предложил заработать, зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть счета в банках, она согласилась, так как нуждалась в денежных средствах. По месту жительства через МФЦ она зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя. Затем с незнакомым молодым человеком она ездили пару раз в г. Пермь, и в банках открывала счета, сама она деятельность в качестве индивидуального предпринимателя не осуществляла, все, что ей выдали в банках при открытии счетов, она сразу в машине передавала молодому человеку. Счетами она не пользовалась, операции по счетам не проводила.

По ходатайству гособвинителя, в связи с наличием противоречий оглашены показания подсудимой в ходе предварительного расследования, из которых следует, в обговоренное время за ней на а/машине такси приехал молодой человек на вид около 25 лет, худощавого телосложения, кавказской внешности, волосы черные. Молодой человек провел краткий инструктаж, как и о чем нужно будет разговаривать с сотрудниками банков. Также молодой человек передал ей сотовый телефон кнопочный старый, на крышке телефона был написан номер телефона (в настоящее время номер телефона не помнит), который нужно было говорить сотрудникам банков, а также электронная почта. Также молодой человек на словах сказал, чем занимается открытое на ее имя ИП, в настоящее время вид деятельности не помнит. После этого они стали ездить по различным банкам, расположенным в г. Перми. Она помнит, что она обращалась в следующие банки : Сбербанк, Райффайзенбанк, филиал Точка, ПАО Банк «Финансовая корпорация открытия», СКБ-Банк. Возможно, были и другие банки, но в связи с тем, что прошло много времени, сейчас названия банков уже не помнит. Во всех банках процедура открытия расчетных счетов была одинаковой : она подходила к сотруднику банка, передавала документы, которые ей до этого передал молодой человек, говорила, что хочет открыть расчетный счет на ИП. Сотрудники банков заполняли документы, которые она подписывала. Смс-уведомления и смс-подтверждения приходили ей на телефон, который ей передал молодой человек. К банковским картам она привязывала номер телефона и электронную почту, которую молодой человек указал на листочке. В банки она заходила одна. Молодой человек все время ждал ее в машине. После того, как она открыла счета в банках, ей выдавали конверты с банковскими картами и пин-кодами. Она все это передавала молодому человеку, находясь в здании банка. Она помнит, что за открытые на ИП расчетные счета ей заплатили денежные средства в сумме 5 000 рублей. Она не планировала вести какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, будучи индивидуальным предпринимателем. Как ИП она не совершала никаких сделок, по открытым счетам в банках и как ИП не проводила никаких операций, не снимала наличные денежные средства. Так же она не планировала пользоваться открытыми банковскими счетами на ИП., она понимала, что данными счетами она пользоваться не будет, они ей были не нужны, понимала, что данными счетами будут пользоваться иные лица. Открывала счета в банках, чтобы впоследствии передать данные по управлению счетами молодому человеку. В тот момент, когда она заполняла и подписывала документы для открытия расчетных счетов на ИП Пегушина, сотрудники банка предупреждали ее о том, что она обязуется не предоставлять телефон третьим лицам и сообщать в банк при утере/изменении номера, обязуется не передавать третьим лицам и сохранять конфиденциальность информации, направляемой банком на данный номер телефона. Также сотрудники банков разъясняли ей о том, что в случае передачи указанной информации третьим лицам, это будет являться неправомерным действием, что может повлечь неправомерный оборот средств платежей по открытым ей банковским счетам. Насколько помнит, в январе 2019 г. ей позвонил молодой человек, который сказал, что необходимо закрыть ИП. Молодой человек пояснил, что по счетам баланс нулевой, что операции по счетам не проводятся, поэтому необходимо обратиться с заявлением в МФЦ, что она и сделала. С заявлениями на закрытие расчетных счетов она не обращалась. Следователем ей для обзора предъявлены банковские досье из Сбербанк, Райффайзенбанк, филиал Точка ПАО Банк «Финансовая корпорация открытия», СКБ-Банк, Тинькофф. Она подтверждает, что во всех заявлениях и анкетах стоит ее подпись (т.1 л.д. 53-56).

Добровольно отвечая на вопросы, подсудимая подтвердила оглашенные показания, на тот момент помнили лучше, чем сейчас, но она все передавала не в здании банков, конверты с картами она передавала в машине молодому человеку.

Вина Пегушина Е.А. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Показаниями свидетеля ФИО1, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, из которых следует, что она работает в должности менеджера направления управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО «Сбербанк». Исходя из сведений, имеющихся в банке, расчётный счёт ИП № был открыт ДД.ММ.ГГГГ в Волго-Вятском банке ПАО «Сбербанк» в отделении №, расположенном по адресу: <адрес>. Для открытия указанного расчётного счёта Пегушина Е.А. предоставила в банк все необходимые документы, в том числе паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя. Одновременно с открытием расчётного счёта ИП Пегушина Е.А. подключалась услуга использования ДБО «Сбербанк ФИО1 онлайн». Согласно п. 3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только Пегушина Е.А., с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми СМС-паролями, которые должны направляться на абонентский номер <данные изъяты> Логин для входа в систему ДБО был направлен на электронный адрес, который также был указан в заявлении. Согласно п. 4 Заявления о присоединении Пегушина Е.А. подтверждает, что ознакомлена, понимает и согласна с правилами банковского обслуживания и условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальный предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практике в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, размещенными в региональной части официального сайта банка в сети «Интернет», согласно которым клиент соглашается с тем, что подтверждение операций в системе ДБО электронной подписью уполномоченных лиц клиента является аналогом его собственноручной подписи; клиент несет полную ответственность за обеспечение конфиденциальности и сохранности своих ключей электронной подписи, а также за действия своего персонала; клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы ДБО. Кроме того, в заявлении Пегушина Е.А. просила выдать ей в офисе банка № бизнес карту «Мастер Кард Бизнес», получала ли последняя данную банковскую карту, пояснить не может (т. 1 л.д. 210-211).

Показаниями свидетеля ФИО2, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, из которых следует, что она работает в филиале «Дело» банка ПАО «Синара Банк», прежнее название ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, в должности начальника отдела по работе с клиентами. Для удобства клиентов ПАО «Синара Банк» предоставляет своим клиентам несколько способов управления денежными средствами, находящимися на счетах банка, а также перед посещением банка имеется возможность удаленно зарегистрировать счет, на сайте банка или по телефону, что существенно сокращает время при личном посещении банка. При резервировании счета клиент направляет заявку, заполняет анкету, прикрепляет анкету и необходимые документы для открытия счета и направляет все в банк. После рассмотрения заявления с клиентом связывается сотрудник банка, и в случае принятия положительного решения, клиент либо приглашается в отделение банка, либо к клиенту направляется выездной сотрудник. При личной встрече с клиентом сотрудник банка берет оригиналы документов клиента для повторной проверки, после проведения которой, в случае принятия положительного для клиента решения, открывается счет. Управлять денежными средствами, находящимися на счетах банка клиент может с помощью приложения «Делобанк», либо на официальном сайте банка www.skbbank.ru, войдя в личный кабинет, что позволяет клиенту банка в полной мере распоряжаться и управлять денежными средствами, находящимися на счетах банка. Доступ в приложение «Делобанк», и вход в личный кабинет на сайте банка осуществляется с использованием логина и пароля, которые банк направляет клиенту на указанный клиентом абонентский номер телефона, при этом пароль является разовым, и при первом входе, клиент должен сменить пароль на свой, чтобы исключить возможность управления счетами иными лицами. При подписании заявления на открытие счета, клиент банка принимает на себя обязательства предоставлять в банк сведения о представителях организации, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях в интересах которых будут осуществляться банковские сделки и банковские операции. Клиент банка несет персональную ответственность за последствия, которые могут наступить в результате передачи логина и пароля для доступа к системам управления банковским счетом, как и средствами платежа, третьим лицам, в связи с тем, что после передачи логина и пароля банк не имеет возможности контролировать, кто именно пользуется и управляет банковским счетом. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Синара Банк» обратилась Пегушина Е.А. с целью открытия банковского счета для ИП. В соответствии с регламентом действий при открытии счета Пегушина Е.А. предоставила в банк необходимые документы, в том числе, паспорт гражданина РФ на свое имя. Одновременно с открытием расчётного счёта ИП присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания и Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц – резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. В заявлении на открытие счета Пегушина Е.А. указала на отсутствие каких-либо договоров доверительного управления, агентских договоров, отсутствия бенефециарных владельцев и иных лиц, имеющих право контролировать Пегушина Е.А., а также абонентский номер <данные изъяты>, на который банк направил ей логин и пароль для входа в систему управления денежными средствами на счете банка. Пегушина Е.А. была предупреждена об ответственности за последствия, которые могут наступить в результате попадания указанных логина и пароля в пользование третьих лиц, в том числе об ответственности за нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ. С требованием банка Пегушина Е.А. согласилась, заявление было подписано ей лично, при этом Пегушина Е.А. гарантировала банку, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей и третьими лицами не используется. Пегушина Е.А. просила использовать данный номер в качестве ее уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк, и для отправки ей смс-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине и пароле в системы ДБО банка, о кодах безопасности, а также для получения в электронном виде его голосовых распоряжений и заявлений о предоставлении информации или о совершения операций по счету. СМС-код, который обеспечивает доступ к системе в соответствии с соглашением, является составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи ИП необходимым для входа в систему ДБО. Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ Пегушина Е.А. вновь обратилась в банк с заявлением, на основании которого последней в этот же день была выпущена и выдана корпоративная банковская карта №, которую клиент активирует самостоятельно в личном кабинете банка. При передаче банковской карты клиенту банк принимает все меры безопасности, чтобы данные управления картой (пароли, коды) не попали к третьим лицам и клиент, получивший карту и данные по управлению счетом карты предупреждается о том, что несет ответственность за совершение операцией с использованием карт неуполномоченным лицом, в том числе в связи с получением доступа к карте, реквизитам карты, пин-кодов держателей в полном объеме. При подписании заявления на выпуск карты Пегушина Е.А. также была предупреждена об ответственности за последствия передачи данных карты третьим лицам. Банк не может контролировать, кто именно пользуется картой, в связи с чем, лицо, на чье имя выпущена карта и кто получал данные управления счетом карты также несут персональную ответственность, в случае если будут выявлены нарушения при проведении операций по счету (т. 1 л.д. 212-214).

Вина подсудимой также подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- выпиской из ответа МРИФНС № 11 по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ согласно которой на имя ИП были открыты 5 р/счетов в кредитных организациях АО «Райффайзенбанк», КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), ПАО Банк «Финансовая корпорация открытия», СКБ-Банк (ПАО «Синара Банк»), ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д. 22)

- выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ИП ИНН <данные изъяты>, основной вид деятельности 68.20.1 – аренда и управление собственным или арендованным жилым недвижимым имуществом, зарегистрирована в налоговом органе ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ деятельность прекращена (т. 1 л.д. 23-25);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены ответ № от ДД.ММ.ГГГГ с приложенными документами, предоставленные КБ «ЛОКО-БАНК» (АО): расширенная выписка по расчетному счету №, открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ на имя ИП выписка о движении денежных средств по расчетному счету №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой имеются операции поступлению и списанию денежных средств, основание – предварительная оплата по различным договорам; заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета в отношении ИП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Пегушина Е.А. просит открыть расчетный счет в рублях на условиях, изложенных в правилах открытия и обслуживания расчетного счета, подтверждает, что ознакомлена с правилами и обязуется их выполнять, подтверждает достоверность сведений, предоставленных в банк, в случае их изменений обязуется сообщить; заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП контактный номер телефона – <данные изъяты>, просит банк принимать к исполнению распоряжения клиента, поданные в электронном виде за аналогом собственноручной подписи лица, наделенного правом распоряжения денежными средствами, находящимися на счет, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, либо указанных в настоящем заявлении, единственную подпись имеет – Пегушина Е.А.; заявление на предоставление (изменение) параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП., контактный номер телефона – <данные изъяты>, просит банк предоставить доступ к дистанционному проведению операций по счету с использованием Интернет Банк/Мобильный Банк; копия паспорта гражданина РФ на имя Пегушина Е.А. (т. 1 л.д. 57-58, 59, 60-66);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ с документами предоставленные ПАО «Сбербанк» и CD-R диска, на котором содержится выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета) на имя ИП телефон для получения сервисных сообщений – <данные изъяты>; карточка с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой единственное право подписи имеет Пегушина Е.А.; заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент ИП просит открыть банковский счет в рублях, присоединяется к правилам банковского обслуживания, в рамках условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента просит подключить систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» и предоставить доступ Пегушина Е.А., которая имеет единственную подпись, просит выдать бизнес карту «Мастер Кард Бизнес» и подключить услугу СМС-информирования на номер, указанный в заявлении, подтверждает достоверность сведений; вопросник для ИП.; уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе; выписка из ЕГРИП на ИП Пегушина Е.А.; копия паспорта гражданина РФ на имя Пегушина Е.А.; заявление о присоединении к условиям обслуживания расчетного счета клиента, согласно которому ИП контактный номер телефона – <данные изъяты> присоединяется к действующей редакции условий обслуживания расчетного счета; заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП просит закрыть банковский счет с прекращением действия всех бизнес-карт, выпущенных к данному счету; сведения по Ай-пи адресам; выписка о движении денежных средств по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой имеются операции по поступлению и списанию денежных средств, основание – оплата денежных средств по различных договорам поставок; выписка о движении денежных средств по банковской карте №, имеются операции по снятию денежных средств в терминалах, оплата товаров и услуг (т. 1 л.д. 67-92);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены ответ на запрос из АО «Райффайзенбанк» исходящий № от ДД.ММ.ГГГГ, документы, предоставленные АО «Райффайзенбанк», и CD-R диска, на котором выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета) на имя ИП, имеются операции по поступлению и списанию денежных средств, основание – предварительная оплата денежных средств по различных договорам; заявление на расторжение договора банковского счета и закрытие банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП просит банк расторгнуть соответствующие договоры банковского счета, остаток денежных средств просит перевести на расчетный счет Пегушина Е.А., открытый в ПАО Банк «ФК Открытие», контактный номер телефона – <данные изъяты>; заявление о присоединении к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП просит открыть расчетный счет, присоединяется к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент, просит предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователей – Пегушина Е.А., номер телефона – <данные изъяты>, как единственное уполномоченное лицо, просит подключить к СМС-информированию; заявление на выпуск/перевыпуск бизнес-карты для малого бизнеса от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Пегушина Е.А. просит выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на её имя, привязанную к расчетному счету № подтверждает, что информация, указанная в заявлении является достоверной; карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой единственное право подписи имеет Пегушина Е.А.; выписка из ЕГРИП в отношении ИП копия паспорта гражданина РФ на имя Пегушина Е.А. (т. 1 л.д. 93-108);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены ответ на запрос из ПАО «Синара Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ, документы, предоставленные ПАО «Синара Банк», и CD-R диск, на котором содержится выписка по счету № (карта № на имя ИП., дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, имеются операции по снятию собственных денежных средств в терминалах; выписку по счету № на имя ИП за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия), имеются операции по переводу собственных денежных средств и взиманию комиссии за ведение банковского счета; выписка о движении денежных средств по расчетному счету №…..4602 согласно которой имеются операции по снятию собственных денежных средств в терминалах ( по карте № имеются операции по переводу собственных денежных средств в терминалах); сведения об ай-пи адресах; заявление об открытии счета и активизации корпоративной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ, ИП просит банк открыть на ее имя банковский счет в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», принимает на себя ответственность за совершение операций неуполномоченными лицами, в том числе в связи с получением доступа к электронным средствам платежа в полном объеме, просит привязать к счету банковскую карту №, заявление предоставлено в виде электронного документа через систему ДБО; опросный лист ИП копия паспорта гражданина РФ на имя Пегушина Е.А.; заявление об открытии банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент ИП. просит открыть на ее имя банковский счет, для совершения операция с использованием системы ДБО; заявление о присоединении к правилам банковского комплексного обслуживания и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент ИП контактный номер телефона – <данные изъяты>, гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей и третьими лицами не используется, просит использовать данный номер телефона в качестве ее уникального идентификатора, в том числе при обращении в банк, и для отправки СМС-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логинах, пароле, для входа в системы ДБО, о кодах безопасности; заявление о присоединении к правилам банковского комплексного обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП контактный номер телефона – <данные изъяты>, заявляет о присоединении к указанным правилам, гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей (т. 1 л.д. 109-125).

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены ответ на запрос из ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ, документы, предоставленные филиалом Точка ПАО Банк ФК «Открытие», и CD-R диска, на котором выписка о движении денежных средств по расчетному счету №, операции по поступлению и списанию денежных средств, основание – оплата по различным договорам, а также снятие денежных средств в терминалах; сведения об ап-пи адресах; выписка из ЕГРИП на Пегушина Е.А.; вопросник в отношении ИП выписка о движении денежных средств по банковской карте №, имеются операции по снятию денежных средств в терминалах и оплате товаров и услуг; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в филиале Точка ПАО Банк Финансовая Корпорация «Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент ИП просит открыть банковский счет в рублях, распоряжение денежными средствами будет осуществляться единолично Пегушина Е.А.; заявление о присоединении Правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в филиале Точка ПАО Банк Финансовая Корпорация «Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП присоединяется к правилам банковского обслуживания физических лиц, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, просит предоставить ДБО «Интернетбанк», использовать электронную подпись в целях дальнейшего открытия счетов и оказания иных услуг, сообщает, что для оказания банком услуги и осуществления ДБО будет использует номер телефона <данные изъяты>; копия паспорта гражданина РФ на имя Пегушина Е.А. (т. 1 л.д. 126-136);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрено помещение КБ «ЛОКО-БАНК» (АО), расположенное по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 141-143);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрено помещение дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 144-146);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрено помещение банка ПАО «Синара Банк», расположенное по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 147-149);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, представленные Межрайонной ИФНС России № 11 по Пермскому краю в отношении ИП светокопия заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя при создании (форма Р21001), согласно которому Пегушина Е.А. подтверждает, что сведения, содержащиеся в заявлении достоверны, предупреждена об ответственности за предоставление в регистрирующий орган недостоверных сведений, контактный номер телефона – <данные изъяты>; светокопия чек-ордера об оплате от ДД.ММ.ГГГГ оплата госпошлины в сумме 800 рублей; светокопия паспорта гражданина РФ на имя Пегушина Е.А.; светокопия решения о государственной регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС России № 17 по Пермскому краю принято решение о государственной регистрации физического лица - Пегушина Е.А. в качестве индивидуального предпринимателя; светокопия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговый орган, светокопия листа записи ЕГРИП в отношении ИП согласно которым Пегушина Е.А. ДД.ММ.ГГГГ поставлена на учет в МИФНС России № 11 по Пермскому краю в качестве индивидуального предпринимателя с присвоением ИНН <данные изъяты>, ОГРНИП <данные изъяты>; светокопия листа записи ЕГРИП в отношении ИП, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о прекращении физическим лицом деятельности в отношении индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 191-207).

Исследовав и оценив по делу представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о виновности подсудимой Пегушина Е.А. в инкриминируемом деянии.

К такому выводу суд приходит на основании оглашенных показаний подсудимой Пегушина Е.А., подтвержденных ею в судебном заседании, а также показаний свидетелей ФИО1, ФИО2, которые уличили подсудимую Пегушина Е.А. в совершении преступления, письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований не доверять вышеизложенным показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они последовательны, не содержат противоречий, подтверждаются письменными документами, полученными с соблюдением установленной уголовно-процессуальным законом процедуры, являются достоверными и допустимыми доказательствами.

Оснований для оговора подсудимой Пегушина Е.А. свидетелями, а также для самооговора, судом не установлено и стороной защиты не представлено.

Вина Пегушина Е.А. подтверждается показаниями свидетелей ФИО1, ФИО2, которые пояснили о процедуре открытия расчетных счетов, а именно об условиях и порядке их открытия, документами, предоставленными из кредитных организаций, о том, что Пегушина Е.А. обращалась в банки, где ей на основании заявления и предоставленных ею документов, в том числе, личного паспорта, документов в отношении ИП, были открыты банковские счета, выдавались корпоративные банковские карты, при передаче которых банки сообщали логины и пароли для доступа к системам ДБО, при этом Пегушина Е.А. было разъяснено о недопустимости их передачи третьим лицам; показаниями самой Пегушина Е.А. признавшей факт передачи иному лицу электронных средств платежа, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также о том, что открытыми счетами она пользоваться не намеревалась, как и вести хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя; а также материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании, протоколами осмотра, согласно которым были осмотрены документы, поступившие из кредитных организаций, подтверждающие обращение Пегушина Е.А. за открытием счетов на индивидуального предпринимателя Пегушина Е.А., протоколов осмотров мест происшествий.

При этом оснований к прекращению уголовного дела в связи с малозначительностью, с учетом характера совершенного деяния, роли лица в его совершении, способа, обстановки совершения содеянного, суд не находит. В связи с чем, оснований для удовлетворения ходатайства стороны защиты о прекращении уголовного дела в связи с малозначительностью не имеется.

В судебном заседании достоверно установлено, что Пегушина Е.А. умышленно, осознавая, что открыв счета и передав иному лицу за вознаграждение, полученные инструменты – логины, пароли, банковские карты, для управления расчётными счетами в том числе, при использовании системы ДБО, она обеспечит доступ иному лицу к расчетным счетам, открытым на имя ИП., которое с использованием электронных средств сможет совершить неправомерный оборот денежных средств. Пегушина Е.А. осознавала, что передавая средства доступа к счетам, по ним будут производиться третьими лицами операции, поскольку не планировала осуществлять какую-либо деятельность в качестве ИП, проводить какие-либо операции по счетам, сообщила в кредитных организациях номер телефона, электронную почту, которые ей не принадлежали, предоставленные ей лицом, которому впоследствии она сбыла электронные средства, что также подтверждает, что на момент подписания документов на открытие счетов, она не собиралась ими пользоваться, после открытия счетов, в банки более не обращалась, получила за указанные действия денежное вознаграждение. Как показала Пегушина Е.А. в судебном заседании, что после открытия счетов забыла про них, когда ей позвонили и сообщили о необходимости закрыть счета, каких-либо действий не совершила, что также подтверждает, что Пегушина Е.А. осознавала характер своих действий по открытию счетов, что счета были открыты ею с целью сбыта третьим лицам средств доступа к счетам, без намерения их использования самой, знала, что какой –либо реальной хозяйственной деятельностью в качестве индивидуального предпринимателя не осуществляла, что правовых оснований для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых счетов, не имеется.

По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме.

Исходя из изложенного, суд исключает из объема предъявленного Пегушина Е.А. обвинения часть объективной стороны вмененного Пегушина Е.А. преступления, а именно «сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств», поскольку установлено, что подсудимая электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не сбывала, сведения по ДБО – логин, пароль, банковская карта для обслуживания расчетного счета таковыми не являются.

В судебном заседании государственный обвинитель просил квалифицировать действия Пегушина Е.А. как одно продолжаемое преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку установлено, что действия, направленные на неправомерный оборот средств платежа, Пегушина Е.А. совершала в отношении ИП одним и тем же способом, в течение непродолжительного времени, с единым умыслом.

Суд соглашается с мнением государственного обвинителя, поскольку оно основано на законе, должным образом мотивировано, положение подсудимой при этом не ухудшается. Кроме того, в судебном заседании не было представлено доказательств того, что при открытии счетов в банках у Пегушина Е.А. каждый раз возникал новый умысел на сбыт электронных средств платежа, в связи с чем, суд считает необходимым, квалифицировать действия Пегушина Е.А. единым составом преступления.

Таким образом, суд квалифицирует действия подсудимой Пегушина Е.А. по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как совершение неправомерного оборота средств платежа, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Пегушина Е.А. на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту работы характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Пегушина Е.А., в соответствии с ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает наличие малолетнего ребенка, активное способствование расследованию и раскрытию преступления, показания данные в качестве свидетеля, суд признает в качестве явки с повинной, в соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации – полное признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Пегушина Е.А., судом не установлено.

При назначении наказания, суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, учитывает характер, фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершенного Пегушина Е.А. преступления, относящегося к категории тяжких, наличие смягчающих наказание обстоятельств, указанных в приговоре и отсутствие отягчающих, с учетом личности подсудимой, не судимой, состояние ее здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, при этом полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование расследованию и раскрытию преступления, суд признает исключительными, и назначает подсудимой более мягкий вид наказания, чем предусмотрен статьей, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде штрафа, поскольку именно данный вид наказания будет способствовать её исправлению, принимая во внимание что имеет постоянное место работы. При этом размер штрафа определен с учетом тяжести совершенного преступления, материального положения Пегушина Е.А. и её семьи.

Оснований для рассрочки выплаты штрафа суд не усматривает.

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступления, данные о личности подсудимой, оснований для изменения категории совершенного Пегушина Е.А. преступления, на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.ст. 81, 82 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, а именно, расширенную выписку по расчетному счету № в отношении ИП и банковское досье из КБ «ЛОКО-БАНК» (АО); диски, содержащие движение денежных средств по счету и банковское досье ИП предоставленные ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; АО «Райффайзенбанк»; ПАО «Сбербанк»; «Синара Банк»; светокопии документов из регистрационного дела ИП Пегушина Е.А. (т. 1 л.д. 59, 69, 95, 111, 128, 193) – хранить при уголовном деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации,

п р и г о в о р и л:

Пегушина Е.А. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде штрафа в размере 20 000 рублей в доход государства.

Меру пресечения Пегушина Е.А. до вступления приговора в законную силу избрать в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Наказание в виде штрафа подлежит уплате по следующим реквизитам: <данные изъяты>, наименование платежа: Уголовный штраф, назначенный судом (Пегушина Е.А., уголовное дело №), код ОКТМО <данные изъяты>, КБК <данные изъяты> УИН №

Вещественные доказательства: расширенная выписка по расчетному счету № в отношении ИП. и банковское досье из КБ «ЛОКО-БАНК» (АО); диски, содержащие движение денежных средств по счету и банковское досье ИП предоставленные ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»; АО «Райффайзенбанк»; ПАО «Сбербанк»; «Синара Банк»; светокопии документов из регистрационного дела ИП (т. 1 л.д. 59, 69, 95, 111, 128, 193) – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Суд разъясняет, что дополнительные апелляционные жалобы и представления подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5-ть суток до начала судебного заседания. Суд также разъясняет, что ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3-х суток со дня окончания судебного заседания.

Судья (подпись) О.Г. Бауэр

Копия верна – судья