Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-11200/2021 от 06.09.2021

УИД 63RS0045-01-2021-001207-67

Судья: Ланских C.Н.             гр. дело №33-11200/2021

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

11 октября 2021 года                             г.Самара

Судебная коллегия по гражданским делам Самарского областного суда в составе:

председательствующего – Шельпук О.С.,

судей – Мокшаревой О.Г., Маликовой Т.А.,

при секретаре – Туроншоевой М.Ш.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело №2-1540/2021 по апелляционной жалобе Власовой Н.С. на решение Промышленного районного суда г.Самары от 28 апреля 2021 года, которым постановлено:

«Расторгнуть кредитный договор №04-1/28701КИ от 06 марта 2008 года, заключенный между ОАО «КИТ Финанс Инвестиционный Банк» и Власовой Н.С..

Взыскать с Власовой Н.С. в пользу ООО «Долговой Центр» задолженность по кредитному договору в размере 994039 руб. 90 коп. - основной долг, задолженность по процентам 58690 руб. 28 коп., пени за просрочку исполнения обязательств 10000 руб., а всего 1062730 руб. 18 копеек.

Взыскать с Власовой Н.С. в пользу ООО «Долговой Центр» расходы по оплате государственной пошлины в размере 19907 руб.

Обратить взыскание в счет погашения задолженности по кредитному договору №КИ от 06 марта 2008 года на заложенное имущество – квартиру с кадастровым номером №, расположенную по адресу: <адрес>, принадлежащую на праве собственности Власовой Н.С., путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость квартиры в размере 1549600 руб..

В удовлетворении остальной части иска ООО «Долговой центр», встречного иска Власовой Н.С. к ООО «Долговой Центр» о возложении обязанности зачесть незаконно списанные денежные средства, представить новый расчет задолженности отказать».

Заслушав доклад судьи Самарского областного суда Мокшаревой О.Г., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

ООО «Долговой Центр» обратилось с иском к Власовой Н.С. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на предмет залога, указав, что 06 марта 2008 года между ОАО «КИТ Финанс Инвестиционный Банк» и Власовой Н.С. заключен кредитный договор на сумму 1459000 руб. под 11,50% годовых, сроком на 360 месяцев, для приобретения в собственность квартиры под ее залог, с ежемесячным аннуитетным платежом. 22 сентября 2011 года права (требования) по закладной переданы первоначальным залогодержателем ООО «Долговой центр». Ответчик ежемесячные платежи по погашению суммы кредита и процентов за пользование им производил с нарушением условий настоящего кредитного договора. В связи с повторным неисполнением заемщиком обязательств по возврату суммы кредита и уплате процентов за пользование им истцом в соответствии с п.4.4.1 настоящего кредитного договора предъявлено требование о полном досрочном исполнении денежных обязательств, расторжении кредитного договора. Указанные требования ответчиком не выполнены.

ООО «Долговой Центр» просило суд: 1) расторгнуть кредитный договор №КИ от 06 марта 2008 года; 2) взыскать с Власовой Н.С. в пользу ООО «Долговой Центр» задолженность по кредитному договору в размере 1141329,38 руб. (994039690 руб. – задолженность по основному долгу, 58690,28 руб. – задолженность по процентам, 48965,09 руб. – задолженность по пени, 39634,11 руб. – задолженность по пени по просроченному долгу); 3) обратить взыскание на заложенное имущество – квартиру с кадастровым номером 63:01:0715005:2382, расположенную по адресу: <адрес>, путем продажи с публичных торгов, установив продажную стоимость в размере 1549600 руб.; 4) взыскать расходы на оплату государственной пошлины в размере 19907 руб.

Не соглашаясь с предъявленным иском, Власова Н.С. обратилась со встречным иском, ссылаясь на то, что решением Промышленного районного суда г.Самары от 12 октября 2018 года по гражданскому делу № размер неустойки снижен с 32775 руб. до 15000 руб., в расчетах ООО «Долговой Центр» это не учтено. Со счета Власовой Н.С. списаны денежные средства в размере: 7309 руб. - госпошлина, 17.09.2019 - 12000 руб., 18.09.2019 - 12000 руб. Расчет истца является неверным, общая сумма получается 49084 руб. Общество на эту сумму производило начисление пени и неустойки более двух лет. Кредит исполняется заемщиком 12 лет, рыночная стоимость квартиры превышает текущий (непросроченный долг) более чем на 1000000 руб. Власова Н.С. находится в трудном материальном положении, является безработной, занимается поиском места работы и воспитывает двух несовершеннолетних детей. Квартира является единственным местом жительства для Власовой Н.С. и ее несовершеннолетних детей.

Власова Н.С. просила суд возложить на ООО «Долговой Центр» обязанность засчитать незаконно списанные денежные средства в размере 49084 руб. в погашение кредита, провести новый расчет задолженности с учетом списанных денежных средств в размере 49084 руб. в погашение кредита.

Судом постановлено указанное выше решение.

В апелляционной жалобе заявитель просит решение суда отменить как незаконное, принять новое судебное постановление об отказе в иске ООО «Долговой Центр».

Стороны в заседание судебной коллегии не явились, о месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом, в том числе публично путем размещения информации о деле на официальном сайте Самарского областного суда. В соответствии со ст.ст.167, 327 ГПК РФ апелляционная жалоба рассмотрена в их отсутствие.

В соответствии с ч.1 ст.327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Судебная коллегия, рассмотрев дело в порядке, установленном главой 39 ГПК РФ, исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, не находит оснований для отмены или изменения решения суда.

Согласно ст.ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с п.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

На основании п.2 ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В силу п.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно п.1 ст.50 Федерального закона Российской Федерации от 16.07.1998 №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Судом установлено, что 06 марта 2008 года между ОАО «КИТ Финанс Инвестиционный Банк» и Власовой Н.С. заключен кредитный договор №КИ, предоставлен кредит в размере 1459000 руб., сроком на 360 месяцев, под 11,50% годовых, для приобретения квартиры по адресу: <адрес>.

Возврат кредита и процентов осуществляет заемщиком ежемесячным аннуитетным платежом, определяемом по формуле, указанной в п.3.3.4 настоящего кредитного договора. Размер ежемесячного платежа по формуле на дату подписания договора составляет 14448,35 руб. и указывается в графике платежей, который является приложением к договору и носит информационный характер. В случае расхождения между суммой аннуитетного платежа, указанного в графике, и суммой, рассчитанной в соответствии с формулой, приоритетное значение имеет сумма, рассчитанная в соответствии с формулой.

В соответствии с кредитным договором при просрочке оплаты кредита и процентов заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,2% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В силу п.1.4 договора обеспечением исполнения обязательства заемщика по кредитному договору является ипотека вышеуказанной квартиры в силу закона, удостоверенная закладной от 06.03.2008.

22.09.2011 права по закладной переданы первоначальным залогодержателем ООО «Долговой центр» на основании договора купли-продажи закладных, что подтверждается отметкой на закладной, сделанной по правилам Федерального закона Российской Федерации от 16 июля 1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Согласно выписке из ЕГРН от 17.02.2021 Власова Н.С. является собственником квартиры по адресу: г.Самара, пр.К.Маркса, 352-104, ежемесячные платежи по погашению суммы кредита и процентов за пользование им производила с нарушением условий настоящего кредитного договора, производя платежи с задержкой и в неполном объеме.

Решением Промышленного районного суда г.Самары от 12 октября 2018 года по гражданскому делу № с Власовой Н.С. в пользу ООО «Долговой центр» взыскана просроченная задолженность по кредитному договору №04-1/28701КИ от 06 марта 2008 года в размере 19190 руб. 38 коп., из которой 322 руб. 52 коп. – задолженность по плановым процентам, 3867 руб. 86 коп. – пени по просроченному долгу, 15000 руб. – задолженность по пени; расходы по оплате государственной пошлины в размере 7309 руб. В удовлетворении остальной части иска об обращении взыскания на предмет ипотеки было отказано в связи с тем, что просроченная задолженность не превышает 5% стоимости предмета залога.

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП Промышленного района г.Самары от 05.02.2019 на основании исполнительного листа по гражданскому делу № возбуждено исполнительное производство №-ИП о взыскании с Власовой Н.С. в пользу ООО «Долговой центр» суммы 26499 руб. 38 коп.

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП Промышленного района г.Самары от 15.05.2020 исполнительное производство №8896/19/63044-ИП окончено без исполнения, исполнительный лист возвращен взыскателю.

Постановлением судебного пристава-исполнителя ОСП Промышленного района г.Самары от 04.03.2019 на основании судебного приказа, выданного мировым судьей судебного участка по гражданскому делу №, возбуждено исполнительное производство №-ИП о взыскании с Власовой Н.С. в пользу ООО «ЭОС» 23639 руб. 13 коп., которое 12.02.2020 окончено в связи с исполнением требований, содержащихся в исполнительном документе.

В соответствии с выпиской по счету Банка ВТБ (ПАО) от 06.04.2021 с расчетного счета Власовой Н.С. произведено списание денежных средств: 17.09.2019 в сумме 12000 руб. по постановлению судебного пристава-исполнителя от 12.09.2019 по исполнительному производству №-ИП от 05.02.2019; 18.10.2019 в размере 12000 руб. по постановлению судебного пристава-исполнителя от 12.09.2019 по исполнительному производству №-ИП.

С 08.02.2020 до 28.07.2020, с 08.08.2020 платежи по кредиту заемщиком не вносились (28.07.2020 произведено частичное погашение задолженности в размере 42530,80 руб.), задолженность по состоянию на 12.12.2020 составила 1141329 руб. 38 коп. (основной долг - 994039 руб. 90 коп., 58690 руб. 28 коп.- задолженность по процентам, 29634 руб. 11 коп.- пени за просрочку основного долга, 48965 руб. 09 коп.- пени за просрочку оплаты процентов).

Доказательств в подтверждение исполнения денежного обязательства ответчиком не представлено. Суд принимает во внимание расчет, представленный истцом, полагая, что он произведен арифметически правильно и основан на условиях заключенного между сторонами договора, иное ответчиком не опровергнуто, договор и расчет задолженности им не оспорены, расчет задолженности Власовой Н.С. не представлен.

В соответствии с отчетом об оценке ООО «Центр оформления и оценки собственности» № от 27.11.2020 рыночная стоимость квартиры составляет 1937000 руб.

Судом первой инстанции разъяснялось сторонам право ходатайствовать о назначении по делу судебной экспертизы для определения рыночной стоимости квартиры, стороны таким правом не воспользовались.

Оценив доказательства по делу в их совокупности по правилам ст.67 ГПК РФ, принимая во внимание, что ответчиком не исполняются принятые на себя в соответствии с условиями заключённого кредитного договора обязательства по возврату суммы долга, суд пришел к обоснованному выводу о наличии правовых оснований для частичного удовлетворения иска, применив положения ст.333 ГК РФ к размеру пени по кредиту и по процентам.

При этом, принимая во внимание, что ответчиком не исполнены основные обязательства, обеспеченные залогом, руководствуясь ст.ст.329, 334, 348, 349, 350 ГК РФ, 50, 54, 56, 77 Федерального закона РФ от 16.07.1998 №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», суд пришел к выводу об удовлетворении требований истца об обращении взыскания на заложенное имущество путем его реализации с публичных торгов, определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 80% от рыночной стоимости квартиры.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.854 ░░ ░░, ░░.27 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 02.12.1990 № «░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░.░░.5, 70 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 02 ░░░░░░░ 2007 ░░░░ №229-░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 45 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 17 ░░░░░░ 2015 ░░░░ № «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░ ░░░░ ░░░░░░ 3 ░ 6 ░░░░░░ 81 ░░░░░░ №229-░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░) ░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░.░.1, 2 ░░.382 ░░ ░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 12 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 21.12.2017 № «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 24 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░», ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░ 51 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 28.06.2012 № «░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6.9 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ 12.3, 14.1 ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░/░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 1 ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░), ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░.819 ░░ ░░).

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ (░░░) ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░.35 ░░░ ░░).

░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.330 ░░░ ░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░ ░░ 28 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 18 ░░░░░░░ 2021 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: