Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-355/2024 ~ М-79/2024 от 25.01.2024

Дело № 2-355/2024

18RS0021-01-2024-000199-07

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

                                              заочное

с. Алнаши УР                                       28 февраля 2024 года

Можгинский районный суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Гвоздиковой А.С.,

при секретаре Беляевой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению кредитного потребительского кооператива «Касса взаимного кредита» к Алексееву Данилу Андреевичу, Петуховой Марине Алексеевне о взыскании суммы займа, процентов, неустойки, членских взносов, судебных расходов,

у с т а н о в ил:

Кредитный потребительский кооператив «Касса взаимного кредита» (далее по тексту – КПК «КВК») обратился в суд с исковым заявлением к Алексееву Д.А., Петуховой М.А. о солидарном взыскании задолженности по договору займа №*** от дд.мм.гггг по состоянию на дд.мм.гггг, в том числе: 52 617 руб. 82 коп. – сумма займа, 4 102 руб. 55 коп. – проценты за пользование займом, 1 943 руб. 92 коп. – неустойка вследствие несвоевременного возврата займа. Кроме того, истец просит взыскать солидарно с ответчиков проценты за пользование займом из расчета 25% годовых на сумму займа в размере 52617 руб. 82 коп. и далее за вычетом поступивших в погашении основного долга платежей, начиная с дд.мм.гггг до даты фактического погашения суммы займа; неустойку, согласно п. 12 договора займа, из расчета 20% годовых, начисляемые на остаток сумы основного долга в размере 52 617 руб. 82 коп. и далее за вычетом поступивших в погашение основного долга платежей, начиная с дд.мм.гггг до даты фактического погашения суммы займа. Также истец просит взыскать с Алексеева Д.А. денежную сумму в размере 6400 руб. 00 коп. в погашение членского взноса долевого участия. Кроме того, истец просит взыскать с ответчиков в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины 2151 руб. 93 коп. (по 1075 руб. 97 коп. с каждого), в счет возмещения расходов, связанных с юридическими услугами, солидарно 7000 руб. 00 коп.

Исковое заявление мотивировано тем, что дд.мм.гггг между КПК «КВК» и заемщиком Алексеевым Д.А. был заключен договор займа №***, в соответствии с которым истец передал заемщику в собственность денежную сумму наличными в размере 80 000 руб. 00 коп., а заемщик обязался возвращать сумму займа ежемесячно с причитающимися процентами за пользование займом, из расчета 25 % годовых, в срок до дд.мм.гггг.

Согласно соглашению об уплате членского взноса долевого участия №***, ответчик обязуется уплатить членский взнос долевого участия в размере 10 400 руб. 00 коп., из расчета по 1 % от доли участия в деятельности кооператива, по 800 руб. 00 коп. за полный календарный месяц пользования займом.

В обеспечение своевременного возврата суммы займа и причитающихся процентов по договору займа КПК «КВК» дд.мм.гггг был заключен договор поручительства с Петуховой М.А., согласно условий которого устанавливается солидарная (общая) ответственность поручителя и заемщика.

В подтверждение фактической передачи суммы займа составлен расходный кассовый ордер №*** от дд.мм.гггг.

В сроки, установленные договором, Алексеев Д.А. свои обязательства по договору не исполняет, уклоняется от исполнения своих обязательств по договору, денежные средства не возвращает, платежей не производит, при просрочке исполнения очередного платежа по уплате суммы займа и процентов кооператив вправе начислять неустойку на просроченный платеж по ставке 20 % годовых за каждый день просрочки.

Истцом неоднократно предпринимались попытки урегулировать этот вопрос с ответчиком путем переговоров и направления досудебного уведомления.

Со ссылкой на статьи 309, 310, 314, 321-323, 349, 361, 363, 807-811 ГК РФ истец просит взыскать с ответчиков задолженность по договору займа в вышеуказанном размере.

В судебном заседании представитель истца Владимирова Е. А., действуя на основании доверенности от дд.мм.гггг, исковые требования поддержала по доводам и основаниям, указанным в заявлении.

Ответчики Алексеев Д.А.. Петухова М.А. в судебное заседание не явились, извещены надлежаще о месте и времени судебного разбирательства, об уважительных при чинах неявки не известили, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявили, на основании ст. 233 ГПК РФ с согласия истца суд рассмотрел дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства.

Заслушав представителя истца, изучив и проанализировав доказательства, имеющиеся в материалах дела, суд приходит к следующему.

В судебном заседании установлено, подтверждено материалами дела, что дд.мм.гггг между КПК «КВК» и Алексеевым Д.А. заключен договор о предоставлении потребительского займа №***, по условиям которого истец предоставил заемщику сумму займа в размере 80000 руб. 00 коп. сроком до дд.мм.гггг включительно под 25 % годовых, а заемщик обязался возвратить полученную сумму займа и уплатить проценты за пользование займом в размере, сроки и на условиях настоящего договора (л.д.15-19).

Во исполнение договора займа истец передал ответчику Алексееву Д.А. 80 000 руб. 00 коп., что подтверждается расходным кассовым ордером №*** от дд.мм.гггг (л.д. 22).

Свои обязательства по возврату заемных денежных средств в установленные договором сроки Алексеев Д.А. не исполняет, что послужило поводом для обращения истца в суд с настоящим иском.

Следовательно, спорные правоотношения будут регулироваться ст. 807 ГК РФ, в силу которой по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу названных выше норм закона, истец представил допустимые доказательства, подтверждающие обоснованность его требований и обязанность заемщика возвратить заем.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пунктом 1 ст. 809 ГК РФ предусмотрено, что, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Статьями 309, 310 ГК РФ установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно п.п. 4 и 6 Индивидуальных условий договора потребительского займа, включенных в условия договора о предоставления потребительского займа, процентная ставка займа определена в 32 % годовых, возврат займа осуществляется ежемесячными платежами, включающими в себя часть основного долга и проценты, начисленные в соответствии с графиком платежей по займу. Ежемесячные платежи должны производиться заемщиком в течение всего срока займа, начиная с месяца, следующего за месяцем в котором заемщику был предоставлен заем.

Как следует из расчета задолженности и карточки счета, заемщик Алексеев Д.А. вносил платежи по договору займа нерегулярно и не полностью (л.д.26-32).

По состоянию на дд.мм.гггг у заемщика образовалось задолженность в размере: 52 617 руб. 82 коп. – сумма займа, 4102 руб. 55 коп. – проценты за пользование займом. Суд соглашается с расчетом истца, т.к. он соответствует требованиям ст. 319 ГК РФ, условиям договора и фактическим обстоятельствам дела.

В силу ст. ст. 329, 330 ГК РФ исполнение обязательства может обеспечиваться предусмотренной договором неустойкой, которой признается денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Пунктом 12 Индивидуальных условий договора потребительского займа предусмотрено, что при нарушении срока возврата займа (части займа), уплаты процентов за пользование займом, заемщик уплачивает займодавцу штраф в размере 20% годовых на сумму просроченной задолженности или его части до фактического погашения задолженности по займу и процентам.

Принимая во внимание, что заемщик своевременно не исполнял обязанность по возврату займа и уплате процентов, требование истца о взыскании неустойки предъявлено правомерно.

Статьей 333 ГК РФ установлено, что, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В пункте 75 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено, что при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (п.п.3, 4 ст. 1 ГК РФ).

Оценивая соотношение размера начисленной неустойки размеру просроченного платежа, исходя из принципа соразмерности взыскиваемой неустойки объему и характеру нарушенного обязательства, учитывая компенсационную природу неустойки, длительность неисполнения обязательства, размер процентов за пользование займом, суд приходит к выводу о том, что в данных конкретных обстоятельствах истребуемая истцом договорная неустойка отвечает признаку соразмерности последствиям нарушения обязательства, подлежит взысканию в полном объеме в размере 1943 руб. 92 коп.

В исковом заявлении расчет процентов за пользование займом и неустойки истцом произведен по состоянию на дд.мм.гггг, поэтому в силу положений статьи 395, пункта 2 ст. 809 ГК РФ, условий договора, проценты за пользование займом и вследствие несвоевременного возврата займа подлежат взысканию, начиная с дд.мм.гггг по день фактического погашения суммы займа.

По договору поручительства №*** от дд.мм.гггг, заключенным КПК «КВК» с Петуховой М.А., поручитель обязался перед займодавцем отвечать за исполнение Алексеевым Д.А. всех его обязательств, возникших из договора займа №***_дд.мм.гггг (<данные изъяты>) от дд.мм.гггг (л.д.20-21).

Поручитель обязуется перед займодавцем всем своим имуществом, а также наличными денежными средствами солидарно и в полном объеме отвечать с заемщиком за исполнение последним всех своих обязательств по основному договору (п.1.2 договора поручительства).

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

В силу п. 6 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства. Предъявление кредитором к должнику требования о досрочном исполнении обязательства не сокращает срок действия поручительства, определяемый исходя из первоначальных условий основного обязательства.

Согласно разделу 2 договора поручительства, договор поручительства считается заключенным с момента подписания и действует до дд.мм.гггг.

Статьей 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В данном случае, поскольку заемщиком не выполнялись предусмотренные договором обязательства, кредитор в соответствии с требованиями закона вправе требовать от поручителя взыскания задолженности.

При изложенных обстоятельствах, исковые требования КПК «КВК» о взыскании задолженности по кредитному договору подлежит удовлетворению в солидарном порядке с заемщика и поручителя.

дд.мм.гггг между КПК «Касса взаимного кредита» и Алексеевым Д.А. было заключено соглашение об уплате членских взносов №***_дд.мм.гггг, в соответствии с которым член кооператива Алексеев Д.А. в целях выполнения условий членства и в соответствии с Уставом КПК «КВК» вносит членский взнос в размере 10 400 рублей и членский взнос на пополнение резервного фонда в размере 8000 рублей. Оплата взносов в сумме 10400 рублей производится частями ежемесячно с дд.мм.гггг по дд.мм.гггг в размере по 800 рублей, а членский взнос на пополнение резервного фонда в размере 8000 рублей необходимо внести в дд.мм.гггг (л.д.23).

Согласно ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» членский взнос – это денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

Согласно п. 4 соглашения об уплате членских взносов, в случае несвоевременного внесения членского взноса кооператив имеет право потребовать уплаты взносов в принудительном порядке.

В соответствии с требованиями действующего законодательства, ст. 11 Устава КПК «КВК», соглашения об уплате членских взносов №***_дд.мм.гггг от дд.мм.гггг с ответчика Алексеева Д.А. в пользу истца подлежит взысканию задолженность по уплате членских взносов долевого участия, которая согласно расчету истца по состоянию на дд.мм.гггг составляет 6400 руб. 00 коп.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Истцом при подаче искового заявления уплачена государственная пошлина в размере 2151 руб. 93 коп., что подтверждается платежным поручением №*** от дд.мм.гггг.

Судом удовлетворены исковые требования истца в полном объеме, в связи с чем, с ответчиков в равных долях подлежит взысканию в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины сумма в размере 2151 руб.93 коп., то есть по 1075 руб. 97 коп. с каждого.

В соответствии со ст.100 ГПК РФ требования истца в части возмещения расходов по оплате услуг представителя подлежат удовлетворению судом в разумных пределах.

Из материалов дела следует, что дд.мм.гггг между КПК «КВК» и ООО «<данные изъяты>» заключен договор №*** оказания юридических услуг и представления интересов заказчика в суде. Истцом по платежному поручению №*** от дд.мм.гггг уплачены 7000 рублей 00 копеек ООО «<данные изъяты>» за подготовку документов в суд по Алексееву Д.А.. Определяя размер взыскания расходов по оплате услуг представителя, суд учитывает степень сложности дела, объем выполненной представителем работы и приходит к выводу, что требование истца подлежит удовлетворению в заявленном размере.

В абзаце втором пункта 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21 января 2016 года N 1 разъяснено, что если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (часть 4 статьи 1 ГПК РФ, статьи 323, 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Поскольку обязанность ответчиков является солидарной, постольку они являются солидарными должниками.

Таким образом, судебные издержки истца подлежат возмещению ответчиками в солидарном порядке.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-199, 233 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░/░░░░ №***, №***) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 58 664 (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 29 ░░░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 52 617 ░░░. 82 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 4 102 ░░░. 55 ░░░., ░░░░░░░░░ - 1943 ░░░. 92 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░/░░░░ №***, №***) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 25 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 52 617,82 ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░/░░░░ №***, №***) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 12 ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 20 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 52 617,82 ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░/░░░░ №***, №***) ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 6400 (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░. 00 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░/░░░░ №***, №***) ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 2151 (░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░. 93 ░░░., ░░ ░░░░ ░░ 1075 ░░░. 97 ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ №*** ░░ ░░.░░.░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░/░░░░ №***, №***) ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 7 000 (░░░░ ░░░░░) ░░░. 00 ░░░.

          ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

        ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 01.03.2024.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░                             ░.░. ░░░░░░░░░░