Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-413/2023 от 25.05.2023

Дело № 5-413/2023

УИД: 22МS0020-01-2023-001449-51

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

24 августа 2023 года                                                    г. Барнаул

Судья Индустриального районного суда г. Барнаула Алтайского края Суворов Д.А., рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя Упольниковой Людмилы Анатольевны, 01 января 1952 года рождения, паспорт серия 01 00 № 304851, выдан 29.12.2000 г ОВД Завьяловского района Алтайского края, код подразделения: 222-013, ИНН 224100628186, ОГРН 316222500075671, зарегистрированной по адресу: ул. Молодежная, д. 2, кв. 28, г. Барнаул, Алтайский край, привлекаемой к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

У С Т А Н О В И Л:

Прокуратурой Индустриального района г. Барнаула проведена проверка соблюдения законодательства в сфере осуществления микрофинансовой деятельности, предоставления потребительских займов. В ходе данной проверки установлена индивидуальный предприниматель Упольниковой Лариса Анатольевна (далее ИП Упольникова Л.А.), которая 15.03.2023 г., 16.03.2023 г. по адресу: Алтайский край, г. Барнаул, ул. 50 лет СССР, д. 4, пом. Н3, осуществляла незаконную деятельность по предоставлению займов под залог имущества.

Действия ИП Упольниковой Л.А. квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

В судебном заседании заместитель прокурора Индустриального района г. Барнаула Чулимова Ю.В. просила привлечь к административной ответственности ИП Упольникову Л.А. по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, поскольку её вина в совершении названного административного правонарушения подтверждается совокупностью доказательств, содержащихся в материалах дела и назначить наказание в минимальном пределе санкции статьи в виде административного штрафа, поскольку привлекается к административной ответственности по данной статье впервые.

В судебное заседание лицо, привлекаемое к административной ответственности ИП Упольникова Л.А., защитник лица, привлекаемого к административной ответственности, ИП Упольникова Л.А.- Ковальчук И.А., не явились, извещены надлежаще о дате, месте и времени судебного заседания.

В силу ст.ст. 25.1, 25.15 КоАП РФ, судья полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, её защитника.

Выслушав заместителя прокурора, исследовав материалы дела об административном правонарушении, оценив представленные административным органом доказательства, судья районного суда приходит к следующему выводу.

Статьей 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Из п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) следует, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов должно осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями (ломбардами).

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ                           «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон о потребительском кредите) установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемым физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицам и коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаях, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона о потребительском кредите, потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

В силу ст. 4 Федерального закона о потребительском кредите, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов также регламентируется Федеральными законами от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Из материалов дела усматривается, что в государственном реестре ломбардов, государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, государственном реестре сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, государственном реестре микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования, сведения об ИП Упольниковой Л.А. отсутствуют. Условия договоров ИП Упольниковой Л.А., в своей совокупности, свидетельствует о том, что между сторонами договоров фактически возникают правоотношения по выдаче денежного займа под залог движимого имущества: денежные средства, переданные ИП Упольниковой Л.А. физическому лицу за товар, являются суммой займа; товар выступает в качестве обеспечения обязательств по займу (залог); срок, в течение которого можно расторгнуть договор, является сроком пользования денежными средствами (займом); цена за хранение товара, взимаемая с физического лица при расторжении договора, является процентами за пользование денежными средствами (займом). В ходе проверки помещения ИП Упольниковой Л.А. по адресу: Алтайский край, г. Барнаул, ул. 50 лет СССР,            д. 4, пом. Н3, установлено наличие витрин с товаром для реализации, стендов с указанием процента выдаваемой ссуды и порядка передачи имущества под залог; квитанции № 114027 от 13.03.2023, № 114037 от 15.03.2023, № 113634 от 09.01.2023, № 114036 от 15.03.2023 с физическими лицами, содержат процентную ставку по займу, сумму товара при выкупе, дату окончания льготного срока и реализации, фактически являющиеся договорами займа; заложенное имущество по договору № 114036 от 15.03.2023 - бинокль (на бирке указан номер договора, ФИО стороны договора, сумму 1200 рублей, дата залога - 14.03.2023); расписки о выкупе заложенного имущества (Руденко Д.В., Зеновой А.В., Фильчаковой Т.П.).

Факт совершения ИП Упольниковой Л.А. вменяемого административного правонарушения также подтверждается: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 06.04.2023 г. (л.д. 1-4); объяснением представителя ИП Упольниковой Л.А. - Ковальчука И.А., согласно которого сообщает, что действительно фактически предоставлялись займы под залог движимого имущества, в настоящее время деятельность не ведется, просил назначить наказание ИП Упольниковой Л.А. в виде штрафа, заменив его на предупреждение, поскольку привлекается к административной ответственности впервые (л.д. 1-7); копией паспорта Упольниковой Л.А. (л.д. 8-9); копией свидетельства налогового органа (л.д. 10); решением о проведении проверки от 16.03.2023 (л.д. 11); копией письма Центрального банка Российской Федерации (Сибирское управление) о направлении материалов в отношении хозяйствующего субъекта под брендом ломбарда «Гранд» (л.д. 12-15); актом проверки от 18.03.2023 (л.д. 16-19); фототаблицей к акту проверки (л.д. 19-33); объяснением работника ИП Упольниковой Л.А. - Ковальчука И.А. от 16.03.2023 (л.д. 33-34); копией квитанции № 114027 от 27.03.2023 (л.д. 35); копией трудового договора от 25.01.2023 (л.д. 36-38); копией доверенности ИП Упольниковой Л.А. (л.д. 39); уведомлением о постановке на учет физического лица в налоговом органе (л.д. 40); свидетельством о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (л.д. 41).

Таким образом ИП Упольникова Л.А., осуществляла незаконную деятельность по предоставлению займов под залог имущества.

Санкция части 1 статьи 14.56 КоАП РФ, предусматривает ответственность за незаконноеосуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.Нарушение указанного закона влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Суд признает и учитывает в качестве смягчающих обстоятельств по делу фактическое признание вины при даче объяснения и совершение административного правонарушения впервые.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП Упольниковой Л.А. по делу не установлено.

При назначении наказания суд, исследовав обстоятельства дела, оценив представленные доказательства, учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение индивидуального предпринимателя, наличие смягчающих обстоятельств по делу и отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность лица, привлекаемого к административной ответственности.

Учитывая изложенное, полагаю, что целям административной ответственности будет способствовать назначение наказания в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкции статьи.

При этом, в силу ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ, административное наказание в виде административного штрафа не подлежит замене на предупреждение в случае совершения административного правонарушения, предусмотренного, в том числе ст. 14.56 настоящего Кодекса.

Также судом не усматривается оснований для признания вменяемого административного правонарушения малозначительным и применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, ввиду отсутствия исключительных обстоятельств, предусмотренных данной статьей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 3.1, 3.2, 3.5, 4.1, 4.2, 4.3, 23.1, 26.11, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

.

П О С Т А Н О В И Л:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░,                 01 ░░░░░░ 1952 ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ 01 00 № 304851, ░░░░░ 29.12.2000 ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░: 222-013, ░░░ 224100628186, ░░░░ 316222500075671, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░. ░░░░░░░░░░, ░. 2, ░░. 28,                        ░. ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 14.56 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░:

░░░░░░░░░░: ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░),                 ░░░ 2225066621, ░░░ 222501001, ░/░ 03100643000000011700, ░/░ 40102810045370000009, ░░░░ ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░//░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░. ░░░░░░░, ░░░ 010173001, ░░░░░░░ 04171785160.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 32.2 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ "░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░", ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 3 ░░░░ 2009 ░░░░ № 103-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░", ░░ ░░░░░░░ 60 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░. 1 ░░. 20.25 ░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░                         ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░. ░░░░░░░, ░░. ░░░░░░, 206░, ░░░░░░░ 26, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░.- ░░░░. ░ 8-00 ░░ 17.00., (░░░░ ░ 12.00 ░░ 12.48), ░░░░░░░ ░ 8-00 ░░ 16.00, (░░░░ ░ 12.00 ░░ 12.48)).

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░         ░.░. ░░░░░░░

░░░░░, ░░░░░                              ░.░. ░░░░░░░

24.08.2023

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24.08.2023 ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ № 5-413/2023 ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░                                                                      ░.░. ░░░░░░░