Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-109/2024 (2-540/2023;) ~ М-505/2023 от 13.11.2023

Дело № 2-109/2024 (2-540/2023)

(УИД 22RS0009-01-2023-000588-39)

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

08 февраля 2023 года                            г. Змеиногорск

Змеиногорский городской суд Алтайского края в составе:

председательствующего судьи         Сафронова А.Ю.,

при секретаре                Черёмушкиной Т.В.,

представителя истца             Сафоновой Т.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску кредитного потребительского кооператива «Змеиногорский» к Каймонову Александру Олеговичу, Зырянову Андрею Романовичу и Ибрагимову Алексею Имамовичу о взыскании долга в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Кредитный потребительский кооператив «Змеиногорский» (далее – КПК или истец) обратился в суд с иском к Каймонову А.О., Зырянову А.Р. и Ибрагимову А.И. о взыскании долга в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору займа, указывая, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Змеиногорский» и членом кооператива Каймоновым А.О. заключен договор займа № №, в соответствии с которым заемщику переданы денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. на срок <данные изъяты> дней. В соответствии с договором займа заёмщик обязался возвратить сумму займа в объёме, порядке и сроки, указанные в п. 5.1 раздела 2 договора займа и в графике гашения займа и проценты за пользование денежными средствами по ставке <данные изъяты> % годовых на сумму непогашенной части займа. В обеспечение исполнения обязательств по договору займа кооперативом заключен договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2, ФИО3, в соответствии с п. 2.1 которого поручитель отвечает перед займодавцем солидарно с заемщиком. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ стали нарушаться сроки гашения займа по графику. ДД.ММ.ГГГГ заемщику направлено требование о возврате суммы займа и уплате процентов за пользованием займом. Подобное требование направлено и поручителю. Последний платеж произведен ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с п. 12 раздела 1 договора займа заемщик обязан уплатить штраф по займу в размере 0,05 % за каждый день просрочки, но не более 20 % годовых. На ДД.ММ.ГГГГ невозвращенная сумма займа составляет 223345 руб., проценты за пользование займом 43154 руб., штрафная неустойка 6922 руб., членский взнос 56987 руб.

Ссылаясь на ст. ст. 810, 811, 809, 363, 323, 394 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), истец просит взыскать в солидарном порядке с Каймонова А.О., Зырянова А.Р. и Ибрагимова А.И. в пользу истца невозмещенную сумму займа по договору займа № № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 223 345 руб. проценты за пользование займом 43154 руб., всего 266499 руб. Взыскать с ФИО1 штрафную неустойку в сумме 6922 руб., членский взнос в сумме 56 987 руб., 300 руб. на формирование резервного фонда. Взыскать с ответчиков понесенные истцом судебные расходы (государственная пошлина) в размере 6507,08 руб. Взыскать в солидарном порядке с ответчиков проценты за пользование денежными средствами по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 17,50 руб. процентов годовых на будущее, исходя из остатка по основной сумме займа, считая с 11.11.2023 по день фактического исполнения обязательства по возврату основного долга.

Представитель истца КПК «Змеиногорский» в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объёме по основаниям, изложенном в иске.

Ответчики Каймонов А.О., Зырянов А.Р. и Ибрагимов А.И. в судебное заседание не явились, о дате, месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом.

Суд счел возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Исследовав материалы настоящего дела и выслушав представителя истца, суд приходит к следующему.

Пунктом 1 ст. 420 ГК РФ определено понятие договора, применимое к рассматриваемому соглашению истца и ответчика.

Граждане и юридические лица свободны в заключении договора (п. 1 ст. 421 ГК Гражданского кодекса Российской Федерации РФ).

В соответствии со статьи 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах, как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Обязательные условия договора займа установлены ст. 807 ГК РФ, в силу которой по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

В соответствии с ч. ч. 1-3 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В соответствии с п. 6 ст. 7 Федерального закона № 353-Ф3 от 21.12.2013 «О потребительском кредите (займе)» (далее - ФЗ № 353) договор потребительского кредита считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в части 9 ст. 5 ФЗ № 353.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком Каймоновым А.О. заключён договор займа № №, в соответствии с которым заёмщику переданы денежные средства в сумме 250 000 руб. на срок 1461 дней, что подтверждается расходным кассовым ордером № № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с договором займа заёмщик обязался возвратить сумму займа в объеме, порядке и сроки, указанные в п. 4 Индивидуальных условий, п. 5.1 раздела 2 договора займа и в графике гашения займа и проценты за пользованием денежными средствами по ставке 17,5 % годовых и переменная процентная ставка 6 % годовых. В случае, если заемщик вносит платежи в соответствии с графиком платежей п. 6 постоянная процентная ставка применяется в течение всего периода кредитования. В случае нарушения заемщиком графика платежа п. 6 на 90 календарных дней постоянная процентная ставка с указанной даты нарушения, повышается на величину переменной процентной ставки до 23,5 % годовых.

Согласно пункту 6 индивидуальных условий договора займа заем погашается ежемесячными платежами, включающими платежи в погашение основного долга и оплату начисленных процентов. Текущие платежи по займу исполняются не позднее 28 числа каждого месяца. Суммы, даты и назначение платежей в погашение и обслуживание займа сведены в календарный график платежей (приложение 1). Если соответствующий календарный день месяца приходится на нерабочий день, то дата платежа переносится на ближайший следующий за ним рабочий день.

В обеспечение исполнения обязательств по договору займа в обозначенную дату заключён договор поручительства № с Зыряновым А.Р. и договор поручительства № с Ибрагимовым А.И. в соответствии с п. 2.1, которых поручители отвечают перед займодавцем солидарно с заемщиком.

Согласно п. 2.2. вышеуказанного договора поручительства, Поручитель отвечает перед Займодавцем в том же объеме, что и Заемщик, включая возврат суммы займа, уплаты процентов за пользование займом, штрафной неустойки и других платежей, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов, связанных с неисполнением или надлежащим исполнением обязательств по договору займа Заемщиком.

Начиная с ДД.ММ.ГГГГ стали нарушаться сроки гашения займа по графику. В связи с этим и в соответствии с п. 5.3 раздела 2 договора займа заемщику ДД.ММ.ГГГГ направлено требование о возврате суммы займа и уплате процентов за пользованием займом, а также и поручителям.

Последний платеж произведён ДД.ММ.ГГГГ. Оплаченных средств не достаточно для погашения долга.

В дальнейшем ответчик не произвел возврат займа в сроки, предусмотренные графиком. Таким образом, ответчик не исполнил свои обязанности, предусмотренные ст. 810 ГК РФ и п. 6 Индивидуальных условий договора займа, графиком платежей.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии с п. 1 ст. 317.1 ГК РФ в случаях, когда законом или договором предусмотрено, что на сумму денежного обязательства за период пользования денежными средствами подлежат начислению проценты, размер процентов определяется действовавшей в соответствующие периоды ключевой ставкой Банка России (законные проценты), если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии с ч. 2 ст. 14 ФЗ № 353, в случае нарушения заемщиком условий договора потребительского кредита (займа) в отношении сроков возврата сумм основного долга и (или) уплаты процентов продолжительностью (общей продолжительностью) более чем шестьдесят календарных дней в течение последних ста восьмидесяти календарных дней кредитор вправе потребовать досрочного возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа), уведомив об этом заемщика способом, установленным договором, и установив разумный срок возврата оставшейся суммы потребительского кредита (займа), который не может быть менее чем тридцать календарных дней с момента направления кредитором уведомления.

В соответствии с ч. 21 ст. 5 ФЗ № 353 размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Согласно п. 12 Индивидуальных условий договора займа предусмотрен штраф в размере 20 % годовых от суммы просроченной задолженности. Начисляется на неуплаченную сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным договором днем уплаты соответствующей суммы. При этом проценты на сумму займа за период нарушения обязательств начисляются, то есть в соответствии с п. 4 и 12 указанного договора составляют 28,5 % годовых.

Из представленного истцом расчёта задолженности видно, что заемщиком условия договора и график погашения займа надлежащим образом не исполнялись, неоднократно допускались просрочки внесения платежей.

На ДД.ММ.ГГГГ невозвращенная сумма займа составляет 223 345 руб., проценты за пользование займом 43154 руб., штрафная неустойка 6922 руб., членский взнос 56987 руб., взнос на формирование резервного фонда 300 руб.

Истец, верно, произвёл расчеты задолженностей, в том числе по основному долгу, процентам, штрафной неустойке, членскому взносу и взносу на формирование резервного фонда.

Таким образом, на основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что требования истца о взыскании денежных средств в заявленном размере обоснованы.

Пункт 3 ст. 809 ГК РФ предусматривает ежемесячную выплату процентов до дня возврата займа включительно.

В силу п. 3 ст. 810 ГК РФ, обязательство будет исполнено в момент передачи предмета займа истцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Как разъяснено в п. 15 постановления Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ № 13/14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 ст. 809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Таким образом, относительно заявленных исковых требований о взыскании с ответчика процентов за пользование займом, начисляемых на сумму основного долга, на будущее время, суд исходит из того, что поскольку на момент вынесения решения денежное обязательство не было исполнено должником, начисление процентов по день фактической уплаты кредитором денежных средств, не противоречит закону, соответственно подлежит удовлетворению.

С учетом указанных обстоятельств истец вправе требовать с ответчика уплаты установленных договором займа процентов за пользование заемными денежными средствами до дня возврата суммы займа.

Истец повышенных процентов за период с даты, следующей за датой погашения займа, установленной договором, не заявляет и исчисляет проценты за пользование займом за весь период из расчета – 23 % годовых, что является его правом и закреплено в обозначенном выше пункте 4 договора займа.

Рассматривая требования истца о взыскании суммы, штрафной неустойки в размере 6922 руб. начисленной за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, суд приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

На основании п. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В разъяснениях, изложенных в п. 71 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (п. 3, 4 ст. 1 ГК РФ).

С учетом позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в Определении от 21 декабря 2000 года N 263-О, положения пункта 1 статьи 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Наличие оснований для снижения и определение критериев соразмерности определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, исходя из установленных по делу обстоятельств.

Оценив представленные сторонами доказательства, приняв во внимание сумму задолженности по кредиту, размер штрафных санкций, начисленных истцом в соответствии с договором, и период просрочки, суд приходит выводу о том, что размер заявленной к взысканию неустойки, соответствует условиям договора, является соразмерным последствиям нарушения обязательства, в связи с чем принимает решение о её взыскании в заявленной сумме. Оснований для применения ст. 333 ГК РФ об уменьшении неустойки суд не усматривает. При этом суд отмечает, что снижение неустойки в указанном случае приведет к нарушению баланса между мерой ответственности ответчика и размером убытков истца.

Очевидной несоразмерности неустойки (пени) последствиям нарушения обязательства судом не установлено.

Следует взыскать с Каймонова А.О. в пользу КПК «Змеиногорский» штрафную неустойку 6922 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Разрешая требования истца о взыскании с Каймонова А.О. задолженности по уплате членского взноса суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 7 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» членский взнос представляет собой денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

В соответствии с подп. 3.18.3 Устава КПК «Змеиногорский», член кредитного кооператива обязан своевременно вносить добровольные паевые взносы и членские взносы в порядке, предусмотренном п. 4.3 и 4.6 настоящего устава.

Согласно п. 4.6 Устава, членские взносы членов кредитного кооператива являются обязательными для уплаты всеми членами кредитного кооператива и вносятся в кассу кредитного кооператива или перечисляются на расчетный счет кредитного кооператива. Величина и виды членских взносов для различных категорий членов кредитного кооператива могут быть различными и определяются Положением о формировании и использовании имущества кредитного кооператива.

В соответствии с подп. 3.17.2 Устава, подп. 2.2, 2.3, 2.4, 2.8 Положения о порядке предоставлении займов членам кредитного потребительского кооператива, утвержденного общим собранием членов кооператива ДД.ММ.ГГГГ, займы выдаются только членам КПК.

Каймонов А.О. с ДД.ММ.ГГГГ является членом кооператива, что подтверждается его заявлением о принятии в члены кооператива и выпиской из протокола заседания правления кооператива № от ДД.ММ.ГГГГ.

В упомянутом заявлении о принятии в члены кооператива указано, что Каймонов А.О. ознакомлен с уставом, положениями КПК и обязался выполнять все обязанности и нести всю ответственность, вытекающие из его членства в КПК.

В соответствии с соглашением об уплате членских взносов от ДД.ММ.ГГГГ, п. 4.15.2 Положения о порядке формирования и использования имущества кредитного кооператива, утвержденного протоколом общего собрания членов КПК от ДД.ММ.ГГГГ №, член кредитного кооператива, пользующийся займом, уплачивает членский взнос на покрытие расходов кредитного кооператива, в размере 1,6 % в месяц от суммы займа.

При получении займа Каймонов А.О. также ознакомлен с размерами подлежащего уплате членского взноса, о чем свидетельствует соглашение об уплате членских взносов.

Судом так же проверен расчет задолженности ответчика по членскому взносу и признан правильным, каких либо доказательств отсутствия задолженности по членскому взносу ответчиком не предоставлено.

За период пользования займом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно расчетам истца, начислен членский взнос в размере 76979 руб., заемщиком оплачен членский взнос в размере 19992 руб., остаток задолженности по оплате членского взноса составил 56987 руб.

Судом указанный расчет задолженности по уплате членского взноса признан правильным, не оспорен ответчиком. В связи с чем, членский взнос в размере 56987 руб. подлежит взысканию с ФИО1

В соответствии с пунктом 4.15.3 положения о порядке формирования и использования имущества кредитного потребительского кооператива «Змеиногорский», член кредитного кооператива в течение финансового года обязан вносить ежегодные членские взносы в размере 300 руб. на формирование резервного фонда.

В связи с вышеизложенным указанная сумма в размере 300 руб. на формирование резервного фонда подлежит взысканию с заемщика.

Таким образом, исковые требования кредитного потребительского кооператива «Змеиногорский», к Каймонову А.О., Зырянову А.Р. и Ибрагимову А.И. подлежат удовлетворению в полном объеме.

Следует взыскать с Каймонова А.О. Зырянову А.Р. и Ибрагимову А.И. солидарно в пользу кредитного потребительского кооператива «Змеиногорский» задолженность по договору займа № № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 223345 руб., проценты за пользование займом 43154 руб., а также проценты за пользование денежными средствами в размере <данные изъяты> % годовых на будущее, исходя из остатка по основной сумме займа с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательства по возврату основного долга. Взыскать с ФИО1 штрафную неустойку 6922 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, членский взнос 56987 руб., взнос на формирование резервного фонда 300 руб.,

Согласно ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Истцом уплачена госпошлина в размере 6507,08 руб., что подтверждается платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с полным удовлетворением исковых требований, с ответчиков следует взыскать солидарно в пользу КПК «Змеиногорский» расходы по оплате государственной пошлины в размере 6507,08 руб.

Руководствуясь ст.ст.194-198, ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования кредитного потребительского кооператива «Змеиногорский», ИНН 2206002894, ОГРН 1052201761127, к Каймонову Александру Олеговичу, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, Зырянову Андрею Романовичу, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, и Ибрагимову Алексею Имамовичу, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт <данные изъяты>, о взыскании долга в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору займа, удовлетворить в полном объеме.

Взыскать с Каймонова Александра Олеговича, Зырянова Андрея Романовича и Ибрагимова Алексея Имамовича солидарно в пользу кредитного потребительского кооператива «Змеиногорский» задолженность по договору займа № № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 223345 руб., проценты за пользование займом 43154 руб., а также проценты за пользование денежными средствами в размере 17,5 % годовых на будущее, исходя из остатка по основной сумме займа с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательства по возврату основного долга.

Взыскать с Каймонова Александра Олеговича в пользу кредитного потребительского кооператива «Змеиногорский» штрафную неустойку 6922 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, членский взнос 56987 руб., взнос на формирование резервного фонда 300 руб.

Взыскать с Каймонова Александра Олеговича, Зырянова Андрея Романовича и Ибрагимова Алексея Имамовича солидарно в пользу кредитного потребительского кооператива «Змеиногорский» судебные расходы по оплате госпошлины в размере 6507,08 руб.

Ответчики вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения, в случае, если его неявка в судебное заседание была вызвана уважительной причиной, о которой он не имел возможности своевременно сообщить. Указанное заявление должно содержать обстоятельства, свидетельствующие об уважительности причин неявки ответчика в судебное заседание, о которых он не имел возможности своевременно сообщить суду, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства, а также обстоятельства и доказательства, которые могут повлиять на содержание решения суда.

Ответчиками заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Змеиногорский городской суд Алтайского края в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Мотивированное решение изготовлено 08.02.2024.

Судья                                         А.Ю. Сафронов