Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-739/2023 ~ М-132/2023 от 24.01.2023

Дело №2-739/2023                 УИД 61RS0010-01-2023-000157-13

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

13 июня 2023 года

Батайский городской суд Ростовской области в составе:

председательствующего судьи Орельской О.В.

при секретаре Кальченко А.И.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Экспобанк» к Тимофееву А. Е., Габатаеву У. С. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору с обращением взыскания на заложенное имущество,

установил:

АО «Экспобанк» обратилось в суд с исковым заявлением к Тимофееву А. Е. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору с обращением взыскания на заложенное имущество. В качестве соответчика судом был привлечен к участию в деле Габатаев У. С.. В обоснование исковых требований ссылаются на то, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Экспобанк» и Тимофеевым А.Е. был заключён кредитный договор №-А-06-10, ответчику был предоставлен кредит на сумму 770 560 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время ООО «Экспобанк» изменил наименование на АО «Экспобанк», в результате проведенной реорганизации.

В обеспечение исполнения кредитного договора ответчик передал банку в залог автомобиль AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN №.

Ответчик надлежащим образом не исполнял возложенные на него кредитные обязательства, систематически нарушал график платежей.

В связи с изложенным, истец просит взыскать с Тимофеева А.Е. в свою пользу задолженность по кредитном договору №-А-06-10 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 479 254,25 рублей, а также возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 992,54 рубля, а также обратить взыскание на заложенное имущество – автомобиль AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN №, с установленной продажной стоимости транспортного средства с публичны торгов в размере 765 000 рублей.

В судебном заседании представитель истца АО «Экспобанк» не явился, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, просили рассмотреть дело в свое отсутствие, о чем в материалах дела имеется заявление.

Ответчик Тимофеев А.Е. в судебное заседание явился, исковые требования признал частично, пояснив, что кредит он взял по просьбе своего знакомого, который обещал все оплачивать, изначала ему перечисляли деньги и он оплачивал кредит, затем знакомый перестал выходить на связь и перечислять деньги. Во время заключения кредитного договора он не получил ни деньги, транспортное средство, на приобретение которого был получен кредит изначально было зарегистрировано на Габатаева У.С., впоследствии транспортное средство должно было быть переоформлено на него, но этого так и не сделали. Транспортное средство он также не видел. Не возражал против удовлетворения исковых требований, но просил принять во внимание, что он не получил ни денежные средства, ни транспортное средство, так как его обманули, о чем он подал заявление в полицию.

Привлеченный в порядке ст. 40 ГПК РФ к участию в деле соответчик Габатаев У.С. в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, однако почтовая корреспонденция вернулась с пометкой «истек срок хранения».

В силу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

По смыслу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ).

Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу (п. 63 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»).

Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Как следует из материалов дела, судебные извещения направлены ответчику Габатаеву У.С. судом заблаговременно, по адресу постоянной регистрации, указанному в полученной карточке учета транспортного средства по запросу суда из ГУ МВД России по РО: <адрес>, р-н Усть-Лабинский <адрес> ул Гоголя 8, однако, не востребованы Габатаевым У.С. и возвращены в связи с истечением срока хранения.

Возврат корреспонденции в суд по истечении срока хранения, применительно к ст. 113 ГПК РФ следует расценивать как надлежащее извещение ответчика о месте и времени рассмотрения дела.

На основании ст. 167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав ответчика Тимофеева А.Е., приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьями 309 и 314 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и в надлежащие сроки.

Согласно статье 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

На основании части 1 статьи 819 ГК РФ займодавец обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

По правилам ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Экспобанк» и Тимофеевым А.Е. был заключён кредитный договор №-А-06-10, ответчику был предоставлен кредит на сумму 770 560 рублей. В обеспечение исполнения кредитного договора ответчик передал банку в залог автомобиль AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN № ( л.д. 40).

Согласно п. 6 договора возврат полученных денежных средств должен осуществляться ежемесячными (аннуитетными) платежами не позднее 27-го числа каждого месяца. Размер платежа – 20 359 рублей.

ООО «Экспобанк» исполнило свои обязательства по договору, перечислив ответчику денежные средства в размере 770 560 рублей, что подтверждается выпиской движения денежных средств по счету (л.д. 20-24).

Согласно п. 10 Индивидуальных условий Кредитного договора, в целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по погашению задолженности по Кредитному договору, ответчик передал в залог истцу транспортное средство AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN № ( л.д. 40).

Кроме того, в соответствии с п. 14 кредитного договора заемщик подтверждает, что ознакомлен с общими условиями, действующими на дату подписания заемщиком индивидуальных условий и полностью согласен с ними.

ООО «Экспобанк» ДД.ММ.ГГГГ направлено уведомление о возникновение залога движимого имущества в отношении автомобиля AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN № в единую информационную систему нотариата (регистрационный номер уведомления №453).

В нарушение условий договора ответчик Тимофеев А.Е. свои обязательства исполнял ненадлежащим образом, допускал пропуск ежемесячных платежей, что следует из представленной информации по справке из выписки по лицевому счету (л.д. 20 -24), а также расчету задолженности ( л.д. 12-18).

Согласно расчету, представленному истцовой стороной, задолженность по кредитному договору №-А-06-10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет в общем размере 479 254,25 рублей и состоит из основного долга в размере 455 293,51 рубль, задолженности по неуплаченным процентам за пользование кредитом в размере 21 561,78 рублей, задолженности по неуплаченным процентам за просроченный основной долг в размере 1044,37 рублей, штрафная неустойка по возврату суммы кредита – 982,46 рублей, штрафная неустойка по возврату процентов в размере 372,12 рублей (л.д. 12-18).

Данный расчет оформлен надлежащим образом, в соответствии с требованиями закона, соответствует условиям договора, ответчиком не опровергнут, выполнен специалистом и принимается как верный.

В силу присущего гражданскому судопроизводству принципа диспозитивности эффективность правосудия по гражданским делам обусловливается в первую очередь поведением сторон как субъектов доказательственной деятельности; наделенные равными процессуальными средствами защиты субъективных материальных прав в условиях состязательности, стороны должны доказать те обстоятельства, на которые они ссылаются в обоснование своих требований и возражений, и принять на себя все последствия совершения или не совершения процессуальных действий (ст. 56 ГПК РФ).

Ответчик Тимофеев Е.А. возражений на предъявленные исковые требования не представил, как и не представил своего контррасчета.

Кроме того в соответствии с положениями ст. 450 ГК РФ, по требованию одной из сторон договор может быть изменён или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечёт для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Несвоевременное погашение ответчиком задолженности по кредиту и процентов за пользование кредитом, наличие просроченной задолженности суд признаёт существенным нарушением кредитного договора.

В силу положений п. 2 ст. 811 ГК РФ данное обстоятельство (прекращение погашать кредит) является основанием для досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу п. 1 ст. 44 ГПК РФ в случаях выбытия одной из сторон в спорном или установленном решением суда правоотношении (смерть гражданина, реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга и другие случаи перемены лиц в обязательствах) суд допускает замену этой стороны ее правопреемником. Правопреемство возможно на любой стадии гражданского судопроизводства.

В соответствии с п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 2 ст. 382 ГК РФ).

Согласно п. 5 ст. 58 ГК РФ при преобразовании юридического лица одной организационно-правовой формы в юридическое лицо другой организационно-правовой формы права и обязанности реорганизованного юридического лица в отношении других лиц не изменяются, за исключением прав и обязанностей в отношении учредителей (участников), изменение которых вызвано реорганизацией.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты (п. 1 ст. 384 ГК РФ).

В соответствии с проведенной реорганизацией ДД.ММ.ГГГГ ООО «Экспобанк» было преобразовано в АО «Экспобанк».

Таким образом, АО «Экспобанк» является правомочной стороной по данным кредитным обязательствам. Установив факт ненадлежащего исполнения ответчиком Тимофеевым А.Е. обязательств, предусмотренных договором кредитования, суд удовлетворяет исковые требования в части взыскания задолженности по кредитному договору №-А-06-10 от ДД.ММ.ГГГГ в части взыскания просроченной задолженности в сумме 479 254,25 рублей, а также расторжения кредитного договора.

Разрешая требование в части обращения взыскания на заложенное имущество суд исходит из следующего.

Согласно карточке учета транспортного средства, автомобиль AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN №, являющийся предметом залога, находится в собственности Габатаева У.С. с ДД.ММ.ГГГГ на основании договора, заключенного в простой письменной форме, что также подтверждается ПТС транспортного средства (л.д. 42) и карточкой учета транспортного средства (л.д. 66).

После этого согласно ПТС транспортного средства (л.д. 42) автомобиль AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN № был продан ООО «Краснодар Авто Лизинг», согласно договора купли-продажи АЛ-1811/06-03 от ДД.ММ.ГГГГ.

Из договора купли продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП Липовая Л.Ю. и Тимофеев А.Е., следует, что Тимофеев А.Е. приобрел транспортное средство АУДИ А6, 2011 года выпуска, VIN №, за 850 000 рублей, принял указанный автомобиль согласно акта сдачи-приемки (товара) автомобилей от ДД.ММ.ГГГГ. Однако согласно карточке учета транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ новый владелец транспортного средства отсутствует ( л.д. 66).

Как установлено ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Целью залога является обеспечение исполнения основного обязательства. При этом, содержанием права залога является возможность залогодержателя в установленном законом порядке обратить взыскание на заложенное имущество в случае неисполнения основного обязательства должником.

В силу ч. 1 ст. 334.1 ГК РФ залог между залогодателем и залогодержателем возникает на основании договора.

На основании ст. 348 ГК РФ неисполнение или ненадлежащее исполнение должником обеспеченного залогом обязательства является основанием для обращения взыскания на заложенное имущество.

Согласно пп.3 п. 2 ст. 351 ГК РФ в случае нарушения указанных выше положений, при отчуждении заложенного имущества без согласия залогодержателя последний вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства или, если требование не будет удовлетворено, обратить взыскание на предмет залога.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 353 ГК РФ, в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется.

Правопреемник залогодателя приобретает права и несет обязанности залогодателя, за исключением прав и обязанностей, которые в силу закона или существа отношений между сторонами связаны с первоначальным залогодателем.

Подпунктом 2 пункта 1 статьи 352 ГК РФ предусмотрено, что залог прекращается, если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.

Согласно п. 4 ст. 339.1 ГК РФ залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

По правилам ст. 103.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, утвержденных Постановлением Верховного Совета Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 4462-1, учет залога движимого имущества осуществляется путем регистрации уведомлений о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества, предусмотренном п. 3 ч. 1 ст. 34.2 настоящих Основ.

Регистрацией уведомления о залоге движимого имущества признается внесение нотариусом в реестр уведомлений о залоге движимого имущества сведений, содержащихся в уведомлении о залоге движимого имущества, направленном нотариусу в случаях, установленных гражданским законодательством.

Согласно п. 2 ст. 34.4 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате Федеральная нотариальная палата обеспечивает с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет ежедневно и круглосуточно свободный и прямой доступ неограниченного круга лиц без взимания платы к следующим сведениям, содержащимся в единой информационной системе нотариата: о залоге движимого имущества, регистрационный номер уведомления о залоге движимого имущества; наименование, дата заключения и номер договора залога или иной сделки, на основании которой или вследствие совершения которой возникает залог (при наличии в реестре таких сведений); описание предмета залога, в том числе цифровое, буквенное обозначения предмета залога или их комбинация (при наличии в реестре таких сведений); информация о залогодателе и залогодержателе.

Как установлено судом и следует из материалов дела, автомобиль AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN № был включен в Реестр залогов движимого имущества по заявлению ООО «Экспобанк» ДД.ММ.ГГГГ, информация о залоге вышеуказанного автомобиля была размещена за №.

Следовательно, требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество – автомобиль AUDI A6, 2011 года выпуска, VIN №, являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Установив факт ненадлежащего исполнения ответчиком Тимофеевым А.Е. обязательств, предусмотренных договором кредитования, а также учитывая право истца обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного залогом обязательства, руководствуясь вышеуказанными нормами права, суд удовлетворяет требования в части обращения взыскания на заложенное имущество, определяет способ реализации путём продажи с публичных торгов.

В силу п. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Поскольку п. 3 индивидуальных условий договора кредита по кредитному продукту «АВТО ДРАЙВ» (договор №-А-06-10 от ДД.ММ.ГГГГ) установлена согласованная залоговая (оценочная) стоимость транспортного средства в размере 765 000 рублей, то именно эта стоимость должна быть установлена как начальная продажная стоимость транспортного средства на публичных торгах.

Кроме того, рассматривая требования истца о взыскании с Тимофеева А.Е. суммы задолженности по процентам за пользование суммой займа по ставке 19,4 % годовых, начисляемых на сумму фактического остатка просроченного основного долга с ДД.ММ.ГГГГ по дату расторжения кредитного договора включительно, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в данной части, как соответствующим действующему законодательству.

В силу п.1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

С учётом изложенного с ответчика Тимофеева А.Е. в пользу истца АО «Экспобанк» подлежат взысканию судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 13992,54 рублей, подтвержденной платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13992,54 рублей ( л.д. 10).

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. (░░░░░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░» (░░░ 7708369083, ░░░ 770801001) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №-░-06-10 ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 479 254,25 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 455 293,51 ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 21 561,78 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1044,37 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ – 982,46 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 372,12 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 13 992,54 ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 493 246,79 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. (░░░░░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░» (░░░ 7708369083, ░░░ 770801001) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ 19.4 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 455 293, 51 ░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ AUDI A6, 2011 ░░░░ ░░░░░░░, VIN №, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №-░-06-10 ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 765 000 ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 19 ░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░