Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-397/2023 от 28.09.2023

№ –397/2023

55RS0№-67

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<адрес>                                                                                                         31 октября 2023 года

Центральный районный суд <адрес> в составе

председательствующего судьи Айринг О.А.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Центрального АО <адрес> Ураимовой А.К.,

защитника Коломиной О.С.,

подсудимой Фролова С.В.,

при секретаре Титяк Л.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Фролова С.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки р.<адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее специальное образование, состоящей в браке, несовершеннолетних детей на иждивении не имеющей, не военнообязанной, работающей ИП Ильченко кассиром, зарегистрированной по адресу: <адрес> р.<адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, судимой:

    -ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № в Куйбышевском судебном районе в <адрес> по ч. 1 ст. 173.2, 64 УК РФ к штрафу в размере 10000 рублей (штраф оплачен ДД.ММ.ГГГГ),

по настоящему делу избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Фролова С.В. виновна в неправомерном обороте средств платежей, то есть в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе судебного заседания не установлено, после того, как ДД.ММ.ГГГГ МИФНС России № по <адрес> в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что Фролова С.В. является директором ООО «Фортуна», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Фортуна», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени учредителя и директора ООО «Фортуна» прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Фортуна», за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Фортуна».

Так, к Фролова С.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ обратилось неустановленное в ходе предварительного следствия лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях: ПАО «Банк УралСиб», Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Росбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «МТС-банк», «ТинькоффБанк», расчетные счета на его имя как директора ООО «Фортуна» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее но тексту - ДБО) и в последующем сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение в сумме 10000 рублей электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам, на что Фролова С.В., руководствуясь корыстными побуждениями, согласилась.

В продолжение своего преступного умысла ДД.ММ.ГГГГ Фролова С.В. лично проследовала в отделение ПАО Банк «УралСиб», расположенное по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «УралСиб» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн», на что сотрудником ПАО Банк «УралСиб» 23.12.2020г. на имя директора ООО «ФОРТУНА» Фролова С.В. открыты расчетные счета №***423, 407***115 и подключена услуга системы ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн». Далее 23.12.2020г. Фролова С.В. получила документы о подключении к системе ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн», являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковской карты, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №- *-*-54, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских Операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн». В этот же день Фролова С.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь по адресу: <адрес>, у входа в отделение банка ПАО Банк «УралСиб» передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС- подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение своего преступного умысла Фролова С.В. 23.12.2020г. лично проследовала в отделение банка ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие», расположенного по адресу: <адрес>, стр.4, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО «Бизнес-портал», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытыми расчетными счетами, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Бизнес-портал», на что сотрудником банка ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие» ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «ФОРТУНА» Фролова С.В. открыты расчетные счета №***335, 407***328 к счету №***328 подключена услуга системы ДБО «Бизнес-портал». Поле чего Фролова С.В. получила документы о подключении к системе ДБО «Бизнес-портал», являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковской карты, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Бизнес-портал» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СMC-подтверждения банковских операций на телефонный №-*-*-54 указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Бизнес-портал». В этот же день, Фролова С.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь по адресу: <адрес>, стр. 4, у входа в отделение банка ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение преступного умысла, Фролова С.В. 25.12.2020г. проследовала в отделение банка АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, стр. 1, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО «Альфа-Бизнес-онлайн», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка АО «Альфа-Банк» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытыми расчетными счетами, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Альфа-Бизнес-онлайн», на что сотрудником банка АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «ФОРТУНА» Фролова С.В. открыт расчетный счет №***949, к счету подключена услуга системы АО «Альфа-Банк». После чего, ДД.ММ.ГГГГ Фролова С.В., получила документы о подключении к системе ДБО «Альфа- Бизнес-онлайн», являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковской карты, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Альфа- Бизнес-онлайн» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №-*-*-54, указанный ею при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Альфа-Бизнес-онлайн». В этот же день, Фролова С.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, стр.1 у кода в отделение банка АО «Альфа-Банк», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС- подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение своего преступного умысла Фролова С.В. ДД.ММ.ГГГГ, лично проследовала в отделение банка ПАО Банк «УралСиб» расположенного по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «УралСиб» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн», на что сотрудником ПАО Банк «УралСиб» ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «ФОРТУНА» Фролова С.В. открыты расчетные счета №№***673, 407***239, к которым была привязана банковская карта и подключена услуга системы ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн», после чего в этот же день Фролова С.В. получила документы о подключении к системе ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн», являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковской карты, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн» (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №-*-*-54, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода и денежных средств посредством системы ДБО «УРАЛСИБ-Бизнес онлайн». В тот же день, Фролова С.В., будучи надлежащим образом ознакомлена с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь по адресу: <адрес>, у входа в отделение банка ПАО Банк «УралСиб», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по средством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение своего преступного умысла Фролова С.В. ДД.ММ.ГГГГ, лично проследовала в отделение банка АО КБ «Модульбанк», расположенного по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения – услуг ДБО «Modulbank», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО КБ «Модульбанк» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Modulbank», на что сотрудником АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «ФОРТУНА» Фролова С.В. открыт расчетный счет №***665 и подключена услуга системы ДБО «Modulbank».    После чего, в тот же день Фролова С.В. получила документы о подключении к системе ДБО «Modulbank», являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковской карты, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Modulbank» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС- подтверждения банковских операций на телефонный №-*-*-54, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Modulbank». В тот же день Фролова С.В., будучи надлежащим образом ознакомлена с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь по адресу: <адрес>, у входа в отделение банка АО КБ «Модульбанк», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение своего преступного умысла Фролова С.В. 18.01.2021г. лично проследовала в отделение ПАО «МТС-Банк», расположенное по адресу: <адрес> угол <адрес>, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО «МТС-бизнес», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «МТС-Банк» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «МТС-Бизнес», на что сотрудником ПАО «МТС-Банк» на имя директора ООО «ФОРТУНА» Фролова С.В. открыты расчетные счета №№**422, 407***422 и подключена услуга системы ДБО «МТС-Бизнес», получила документы о подключении к системе ДБО «МТС- Бизнес», являющейся электронным средством осуществления приема выдачи перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковской карты, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «МТС- Бизнес» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС- подтверждения банковских операций на телефонный №-*-*-54, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема выдачи перевода денежных средств посредством системы ДБО «МТС-Бизнес». В этот же день Фролова С.В., будучи надлежащим образом ознакомлена с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь по адресу: <адрес> угол <адрес>, у входа в отделение банка ПАО «МТС-Банк» передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС- подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по средством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение своего преступного умысла, Фролова С.В. 19.01.2021г. лично проследовала в отделение банка ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: <адрес>, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО «Росбанк малый бизнес», подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «Росбанк» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Росбанк малый бизнес», на что сотрудником ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «ФОРТУНА» Фролова С.В. открыт расчетный счет №***024 и подключена услуга системы ДБО «Росбанк малый бизнес». После чего, ДД.ММ.ГГГГ Фролова С.В. получила документы о подключении к системе ДБО «Росбанк малый бизнес», являющейся электронным средством осуществления приема выдачи перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковской карты, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Росбанк малый бизнес» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №-*-*-54, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема выдачи перевода денежных средств посредством системы ДБО «Росбанк малый бизнес». В этот же день Фролова С.В., будучи надлежащим образом ознакомлена с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь по адресу: <адрес>, у входа в отделение банка ПАО «Росбанк» передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В продолжение своего преступного умысла, Фролова С.В. 19.01.2021г. обратилась путем дистанционного обращения через телекоммуникационную сеть «Интернет» в АО «Тинькофф Банк», расположенное по адресу: <адрес>, уд. 2-я Хуторская, <адрес> «А», стр. 26 и, находясь по адресу: <адрес>, предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на её имя и подключения услуг ДБО «Интернет-банк», подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО «Тинькофф Банк» в заблуждение относительно её фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Интернет-банк», на что сотрудником АО «Тинькофф Банк» ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «ФОРТУНА» Фролова С.В. открыт расчетный счет №***954 и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк». После чего Фролова С.В. в этот же день, получила документы о подключении к системе ДБО «Интернет-банк», являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, средства оплаты в виде банковской карты, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Интернет-банк» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный №-*-*-54, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Интернет-банк». В этот же день Фролова С.В., будучи надлежащим образом ознакомленой с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь по адресу: <адрес>, на парковке, передала неустановленному лицу тем самым сбыла электронные носители информации в виде банковских карт вышеуказанной банковской организации и средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В судебном заседании подсудимая Фролова С.В. вину в совершении преступления признала полностью, указала, что в декабре 220 года ее дочь Ч. предложила открыть юридическое лицо, при этом пояснив, что все действия законны, никаких проблем не будет, за это Фролова С.В. заплатят. Поскольку было трудное материальное положение, Фролова С.В. согласилась. Далее она предоставила свои документы, было открыто ООО «Фортуна» в налоговой инспекции. Через некоторое время ей позвонила незнакомая женщина и попросила приехать в <адрес>, чтобы открыть расчетные счета на фирму. Фролова С.В. приезжала в <адрес>, также летала в <адрес>, где ее сопровождали незнакомая ей женщина и мужчина, привозили к разным банкам, говорили, какие документы она должна подписать, к кому в банке подойти. Фролова С.В. в банке указывала тот номер телефона, который ей дала незнакомая женщина. После выхода из банков, подсудимая передавала все документы, карты этой женщине. Сама Фролова С.В. никаких действий с ООО «Фортуна» не производила, доступа к счетам не имела, картами не пользовалась. В настоящий момент ей не известно, ликвидирована или нет данная организация, и кто ее директор, сама Фролова С.В. никаких документов о закрытии не подавала.

В соответствии с п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя, при согласии сторон, были оглашены показания Фролова С.В., данные при производстве следствия, из которых известно, что в декабре 2020 года ее дочь Ч. предложила ей открыть юридическое лицо на имя Фролова С.В., при этом Ч. поясняла, что Фролова С.В. ничего касаться не будет и у нее никаких проблем не будет, а также пообещала ей денежное вознаграждения в размере 10000 рублей. От Фролова С.В. требовалось просто предоставить документы, а именно паспорт, ИНН и СНИЛС. После того, как она передала в городе Омске документы, на нее в <адрес> было открыто юридическое лицо ООО «ФОРТУНА» ИНН 9728022655. Ч. сказала, что необходимо приехать в <адрес>, для того, чтобы открыть для юридического лица расчетные счета в банках, расположенных на территории <адрес>. В <адрес> она ездила на маршрутной газели из р.<адрес>, несколько раз, также она ездила в <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а в <адрес> она ездила после Нового года, как она помнит, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В городе ее встречала ранее ей неизвестная девушка по имени Анжелика, а также мужчина по имени Антон, точных данных их она не помнит. В общем количестве они были в 7 банках, расположенных в <адрес>. Фролова С.В. всегда забирали с Автовокзала и везли в банки; в <адрес> ее возили везде сами. Первый раз ДД.ММ.ГГГГ они открывали в <адрес> расчетные счета на ООО «Фортуна». Везде по городу Омску и <адрес> в банки Фролова С.В. ездила совместно с Анжеликой, она ее везде возила и забирала. ДД.ММ.ГГГГ, забрав Фролова С.В. с отеля, они вдвоем поехали в отделение филиала банка ПАО Банк «УралСиб» по адресу: <адрес>, для того чтобы открыть расчетные счета для юридического лица ООО «ФОРТУНА». Перед входом в банк Анжелика передала Фролова С.В. мобильный телефон совместно с сим-картой мобильного оператора «Теле2» +7-901-*-*-54, как именно выглядел телефон, она не помнит. Анжелика передала ей только одну сим-карту с одним номером телефона и во всех банках ей приходила смс только на этот номер телефона, так как Анжелика сказал ей указывать его, при заполнении документов в банках. После чего она передала Фролова С.В. документы по ООО «ФОРТУНА», а также пояснила, что нужно будет зайти в отделение банка и сказать, что Фролова С.В. является директором ООО «ФОРТУНА». Также она проинструктировала Фролова С.В. о том, какие банковские продукты ей необходимо будет оформить, в настоящее время она не помнит, что именно. Также Анжелика сказала, чем занимается компания, но в настоящий момент Фролова С.В. уже не помнит. Зайдя в отделение банка, последняя подошла к сотруднику, передала документы, после чего подписала все документы и получила ключи доступа к счетам банка «УралСиб», открытых для ООО «ФОРТУНА». Кроме того, сотрудник банка и всех остальных банков, где она в последующем открывала счета для ООО «ФОРТУНА», предупредили ее о том, что ей нельзя никому передавать ключи доступа к расчетным счетам, а также банковские карты, сведения о расчетных счетах, кодовые слова, и прочее, за что Фролова С.В. в каждом банке расписалась. Но отнеслась к словам сотрудников банка безразлично, после чего, находясь у входа указанного банка, она передала все документы Анжелике по открытию счетов в банке «УралСиб». Далее они поехали в другой банк- «Открытие» который располагался по адресу: <адрес>, стр.4, где Фролова С.В. также зашла, представилась директором ООО «ФОРТУНА», после чего заполнила все необходимые документы, получила ключи доступа, и, выйдя из банка, на крыльце передала также все документы Анжелике. Последний раз в <адрес> они ездили ДД.ММ.ГГГГ, Фролова С.В. опять забрали с отеля, и они поехали в банк, расположенный по адресу: <адрес>, стр.1, - «Альфа-Банк», где после открытия расчетных счетов Фролова С.В. передала документы на крыльце Анжелике. Следующий раз Фролова С.В. приезжала в банки уже в <адрес>, после нового года, а именно 18.01.2021г.: открывали расчетные счета в банке «Уралсиб» по адресу: <адрес>; в «Модульбанк», который расположен по адресу: <адрес>. После открытия расчетных счетов Фролова С.В. сразу же передала все документы, полученные в банке, Антону. 19.01.2021г. ее отвезли в ТЦ «Омский», где на парковке у ТЦ со стороны <адрес> в другой машине ее ждал сотрудник банка «Тинькофф Банк». В машине она подписала все документы, получила ключи доступа; выйдя из машины, к ней подошла Анжелика и Фролова С.В. передала ей все документы, полученные от сотрудника. Документы она передала также на парковке. После чего они поехали в банк «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где Фролова С.В. открыла расчетные счета для ООО «ФОРТУНА». После открытия счетов на входе в банк она передала также Анжелике все полученные в банке документы. Последний раз Фролова С.В. приезжала в <адрес> для открытия расчетных счетов только 31.01.2021г. Тогда они поехали также втроем в «МТС- Банк», расположенный по адресу: <адрес>, после чего на выходе она передала Анжелике документы, и ее отвезли на вокзал, после чего она уехала в р.<адрес> и больше для открытия расчетных счетов не приезжала. Больше вышеуказанных Антона и Анжелику Фролова С.В. не видела, также обязательства, озвученные ими выполнены не были, то есть никаких денежных средств от них она не получала. Фролова С.В. оформляла на свое имя юридическое лицо, и указывала, что она является директором и единственным учредителем юридического лица, она понимала, что фактически никакой управленческой деятельность ООО «ФОРТУНА» заниматься не будет, кроме того, она понимала, что делает это по просьбе третьих лиц и является номинальным директором. Также, оформляя банковские продукты для ООО «ФОРТУНА», несмотря на то, что в каждом банке ее предупреждали о том, что она не должна передавать полученные банковские сведения расчетных счетах, банковские карты, кодовые слова и иные банковские продукты третьим лицам, она передавала данные документы мужчине, который попросил ее это сделать. Фролова С.В. понимала, что нарушает запрет банка, так как передает указанные банковские продукты, малознакомому ей человеку. Документы на открытие расчетных счетов она передавала сразу же у входа в банке, у себя она их не хранила. Также сообщается, что какой-либо финансово-хозяйственной деятельностью ООО «ФОРТУНА» она не занималась, какие-либо контрагенты ей неизвестны. Сама документы по взаимоотношениям с какими-либо контрагентами она не подписывала. (т. 2 л.д. 203-207, 225-227)

Помимо признательных показаний подсудимого, вина Фролова С.В. в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах подтверждается также другими доказательствами по делу.

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетелей М. (т. 1 л.д. 80-83), Б. (Т. 1 л.д.187-189), следует, что при открытия расчётного счета клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о создании общества, приказ о назначении директора, паспорт, после чего с указанных документов снимаются копии.

Далее клиентом заполняется схема бизнеса, которая заполняется вручную гражданином, последний ставит свою подпись. Кроме того, обращается внимание на то, что как клиент знает свой бизнес, сам ли называет необходимые данные, сведения, обязательно обращается внимание не присутствуют ли с клиентом третьи лица. После того, как произошла идентификация гражданина с фотографией в паспорте, сканы принесенных документов подгружаются в программное обеспечение, проверка подлинности документов служебной безопасности осуществляется автоматически, в течение часа от данной службы получаем готовый пакет документов, который подписывается с клиентом для открытия расчетного счета.

В ПО банка вносятся данные клиента и реквизиты организации, проводится проверка клиента системой и принимается решение об открытии расчётного счёта. В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. В случае принятия положительного решения из ПО банка распечатывается пакет документов для открытия расчётного счёта. Клиент подписывает заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, в котором указаны все услуги, подключаемые клиенту. Также заполняется заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания, в котором клиент указывает адрес электронной почты и контактный телефон. После открытия расчетного счета на основании данных в заявлении, подписанного клиентом, компьютерной системой формируется логин и пароль, которые направляются на адрес электронной почты и смс-уведомление на контактный телефон. Клиент самостоятельно активирует логин и пароль. Доступ к логину и паролю имеет только клиент. При открытии счетов клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается.

Так из пояснений свидетеля М. следует, что она работает в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» где, в настоящее время состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц ДО «Омск-Центральный». Фролова С.В., ДД.ММ.ГГГГ обратилась в офис ДО «Омск-Центральный» ПАО «Банк УРАЛСИБ», по адресу: <адрес>. При обращении Фролова С.В. предоставила все необходимые документы для открытия расчетного счета, в которых был указан контактный телефон 8-901-*-*-54, электронная почта florova055@mail.ru, паспорт, устав ООО «Фортуна», решение учредителя № ООО «Фортуна». Фролова С.В. подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на подключение/изменение/отключения уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении карты №***303 от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, информационный лист ПАО «Банк УРАЛСИБ» от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о физическом лице, являющемся бенефициаром владельцем клиента от ДД.ММ.ГГГГ, опросный лист юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ДД.ММ.ГГГГ ООО «Фортуна» Фролова С.В. была уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ООО «Фортуна». Фролова С.В. были переданы сотрудником банка: уведомление об открытии расчётного счета в ПАО «Банк УРАЛСИБ», банковская карта №***303. При заключении договора комплексного обслуживания клиенту Фролова С.В. было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, а также принятия всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения, недопущения передачи третьим лицам.

Из показаний свидетеля Б. следует, что она работает в ПАО банк «ФК Открытие» с 2018 года в должности главного менеджера. ООО «Фортуна» расчетный счет в их офисе (<адрес>) не открывался. Согласно программы их банка, данные по счету других регионов они не видят, в данной программе указано, что расчетный счет ООО «Фортуна» в банке ПАО Банк «ФК Открытие» открыт в <адрес>.

Кроме того, вина подсудимой подтверждается также исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Перечисленные доказательства суд признает относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями норм УПК РФ, согласуются между собой и не противоречат друг другу.

На основании изложенного, анализируя полученные доказательства в совокупности, суд считает виновность подсудимой Фролова С.В. в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах полностью доказанной.

Из исследованных доказательств установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фролова С.В. сбыла неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Фортуна».

Изложенное полностью подтверждается признательными показаниями самой подсудимой об обстоятельствах совершения преступления; показаниями свидетелей – сотрудников банков М. и Б., об обстоятельствах открытия расчетных счетов Фролова С.В. организации ООО «Фортуна»; документами об открытии расчетных счетов ООО «Фортуна» в банках, а также другими письменными доказательствами по делу.

Приведенные доказательства являются достаточными для признания Фролова С.В. виновной в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах.

Фактические обстоятельства дела и квалификация сторонами не оспариваются.

Вместе с тем, по смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Банковская карта относится к электронному носителю информации.

Согласно предъявленному обвинению, умысел Фролова С.В. возник и был направлен лишь на сбыт (помимо документов и средств оплаты) средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, а также электронного носителя информации - банковской карты.

С учетом мотивированной позиции государственного обвинения, которой он связан на основании положений ст.ст. 246 и 254 УПК РФ, суд исключает из объема обвинения квалифицирующие признаки на «приобретение в целях сбыта», «сбыт документов, средств оплаты» как излишне вмененный и не подтвержденный в судебном заседании, что стороной защиты не оспаривается, не ухудшает положения подсудимой.

Таким образом, действия Фролова С.В. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимой Фролова С.В. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ею преступления, относящегося к категории тяжких, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Суд учитывает также, что как личность Фролова С.В. по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, <данные изъяты>, имеет постоянное место работы.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой, согласно ст.61 УК РФ, суд относит: полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления (поскольку в своих показаниях Фролова С.В. сообщила сведения, которые были не известны органам следствия), неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой (состоящей на учете в онкологическом диспансере) и ее родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Между тем, с учетом повышенной опасности совершенного преступления, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, ввиду того, что преступление посягает на стабильность финансовой системы государства.

Учитывая изложенное, обстоятельства совершенного преступления, общественную опасность содеянного, суд считает, что исправление Фролова С.В. может быть достигнуто без изоляции от общества. Поэтому суд считает справедливым, необходимым для достижения цели исправления назначить Фролова С.В. наказание в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ, предусматривающей условное осуждение, не усматривая оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ, назначения альтернативных наказаний, поскольку в противном случае цели наказания, приведенные в ч. 2 ст. 43 УК РФ, не будут достигнуты.

Определяя размер наказания, суд принимает во внимание положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Между тем, указанные смягчающие обстоятельства в их совокупности суд находит исключительными, в связи с чем, полагает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не применять дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Оснований для назначения иного более мягкого вида наказания, прекращения уголовного дела с учетом фактических обстоятельств совершения преступления и данных о личности подсудимой суд не находит.

В соответствии со ст.ст.131, 132 УПК РФ процессуальные издержки по оплате услуг адвоката К. за оказание им юридической помощи Фролова С.В. в уголовном судопроизводстве по назначению, с учётом имущественного положения подсудимой, являющегося трудоспособной, подлежат взысканию с Фролова С.В. Оснований для признания Фролова С.В.. имущественно несостоятельной не имеется.

На основании ст. 104.1, 104.2 УК РФ с Фролова С.В. в доход государства подлежат взысканию денежные средства в размере 10000 рублей, соответствующие размеру полученного ею вознаграждения, поскольку судом достоверно установлено, что Фролова С.В. лично получила от неустановленного лица за сбыт ему документов об открытии расчетных счетов, а также электронных средств и электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к этим счетам вознаграждение в размере 10000 рублей.

Судьбу вещественных доказательств по делу суд определяет с учетом требований ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 302, 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Фролова С.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год.

В течение испытательного срока возложить на осужденную обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; ежемесячно являться на регистрационные отметки в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденных; в течение месяца встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, указанному в судебном заседании.

Меру пресечения Фролова С.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении не изменять до вступления приговора в законную силу, после вступления приговора в законную силу – отменить.

Взыскать с Фролова С.В. в соответствии со ст. 104.1, 104.2 УК РФ в доход государства сумму в размере 10000 рублей, соответствующую сумме вознаграждения, полученного в результате совершения ею преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах дела – хранить в деле.

Взыскать с Фролова С.В. в пользу федерального бюджета процессуальные издержки в сумме 5678 рублей 70 копеек, выплаченные адвокату К. за участие в уголовном судопроизводстве в качестве защитника.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд через Центральный районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения, осужденным в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы или представления, осужденный вправе в этот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, заявить ходатайство о поручении осуществления своей защиты избранным адвокатом, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья

Центрального районного суда <адрес>                             О.А. Айринг