Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-964/2021 (2-3371/2020;) ~ М-2333/2020 от 09.07.2020

                          Дело № 2-1005/2021

УИД 18RS0003-01-2020-003010-30

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

14 января 2021 года                                                           г. Ижевск

Октябрьский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Стех Н.Э.,

при секретаре Прокофьевой С.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Веревкиной Т.В. к Володину С.Н. о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование суммой займа, неустойки за просрочку возврата суммы займа,

установил:

Веревкина Т.В. обратилась в суд с исковым заявлением к Володину С.Н. о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование суммой займа, неустойки за просрочку возврата суммы займа.

Исковые требования мотивированы тем, что <дата> года между ООО «Деньги» (далее - займодавец) и ответчиком был заключен договор займа, согласно которому ответчик получил от займодавца в долг денежные средства в размере          10 000 рублей с начислением процентов за пользование займом в размере 547,5% годовых. Денежные средства в размере 10 000 рублей получены заемщиком 22.05.2013 года, что подтверждается расходным кассовым ордером.

На основании договоров уступки прав требования право требования по договору займа к Володину С.Н. перешло к Веревкиной Т.В.

Обязанности по возврату денежных средств и уплате процентов за пользование суммой займа ответчиком надлежащим образом не исполняются, по состоянию на 29.06.2020 года сумма задолженности составляет 403 393,10 рублей, в том числе: сумма основного долга - 10 000 рублей, проценты за пользование займом в размере 387 213,68 рублей, пени за просрочку уплаты процентов и суммы займа – 6 179,42 рублей.

При этом истец посчитал возможным снизить размер исковых требований в части суммы начисленных процентов до 40 000 рублей.

На основании изложенного истец просит взыскать с ответчика: сумму основного долга в размере 10 000 руб., проценты за пользование займом за период с 23.05.2013 по 29.06.2020 в размере 40 000 рублей, штрафную неустойку за нарушение сроков возврата суммы основного долга за период с 13.06.2013 по 29.06.2020 в размере 6 179,42 рублей, штрафную неустойку за нарушение сроков возврата суммы основного долга (10 000 рублей) по ставке 9%годовых, начиная с 30 июня 2020 года по день фактического погашения суммы основного долга.

Также истец просит взыскать с ответчика судебные расходы, понесенные истцом за нотариальное удостоверение справки об инвалидности в размере 50 рублей.

Истец Веревкина Т.В. в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, представила заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Ответчик Володин С.Н. в судебное заседание не явился.

Судебная корреспонденция, направленная по адресу его регистрации, подтвержденному данными Отдела адресно-справочной работы ГУ МВД России по Воронежской области, возвращена в суд оператором почтовой связи с пометкой «Истечение срока хранения».

В силу пункта 34 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказ Минкомсвязи России от 31.07.2014 N 234, письменная корреспонденция и почтовые переводы при невозможности их вручения (выплаты) адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи места назначения в течение 30 дней, иные почтовые отправления - в течение 15 дней, если более длительный срок хранения не предусмотрен договором об оказании услуг почтовой связи. Почтовые отправления разряда "судебное" при невозможности их вручения адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи места назначения в течение 7 дней.

При исчислении срока хранения почтовых отправлений разряда "судебное" день поступления и возврата почтового отправления, а также нерабочие праздничные дни, установленные трудовым законодательством Российской Федерации, не учитываются.

Срок хранения почтовых отправлений (почтовых переводов) исчисляется со следующего рабочего дня после поступления почтового отправления (почтового перевода) в объект почтовой связи места назначения.

По истечении установленного срока хранения не полученная адресатами (их уполномоченными представителями) простая письменная корреспонденция передается в число невостребованных почтовых отправлений. Не полученные адресатами (их уполномоченными представителями) регистрируемые почтовые отправления и почтовые переводы возвращаются отправителям за их счет по обратному адресу, если иное не предусмотрено договором между оператором почтовой связи и пользователем. По истечении установленного срока хранения или при отказе отправителя от получения и оплаты пересылки возвращенного почтового отправления или почтового перевода они передаются на временное хранение в число невостребованных.

Согласно штампам на конверте, судебное извещение получено почтой 14.12.2020, а возвращено почтой в связи с истечением срока хранения 25.12.2020 Таким образом, срок хранения составил 10 дней.

Служба почтовой связи возвратила корреспонденцию отправителю в соответствии с требованиями пункта 34 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказ Минкомсвязи России от 31.07.2014 N 234.

Таким образом, ответчик Володин С.Н., злоупотребляя правом, уклонился от получения судебного извещения.

В соответствии со ст.117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

При таких обстоятельствах дело рассмотрено в отсутствие ответчика в порядке ст.167 ГПК РФ. Изучив и проанализировав материалы дела, исследовав представленные доказательства, суд устанавливает следующие обстоятельства, имеющие значение по делу, и приходит к следующим выводам.

<дата> года между ООО «Деньги» и ответчиком заключен договор займа на сумму 10 000 рублей.

Согласно пункту 1.1 договора займа займодавец предоставляет заемщику заем в размере 10 000 рублей с начислением процентов в размере 1,5 % за каждый день пользования заемщиком денежными средствами, что составляет 547,5% годовых.

В соответствии с пунктом 2.2.1 договора займа заемщик обязуется возвратить займодавцу полученный заем и уплатить займодавцу проценты за пользование займом 07.06.2013 года. Погашение займа, уплата процентов производится разовым платежом.

Согласно пункту 3.2, размер платежа (заем с процентами) составляет 12 400 рублей, из которых 10 000 рублей – сумма займа, 2 400 рублей - проценты за пользование займом.

Денежные средства в размере 10 000 рублей выданы и получены заемщиком 22.05.2013 года по расходному кассовому ордеру № <данные изъяты>, что подтверждается ее собственноручной подписью в указанном расходном кассовом ордере.

Согласно сведениям истца, ответчик в счет уплаты задолженности по договору займа денежные суммы не вносились, что ответчиком не оспаривается.

В соответствии с пунктом 8.1 договора займодавец вправе без ограничений уступать любые свои права по настоящему договору займа третьему лицу.

На основании договора уступки права требования от <дата> года ООО «Деньги» уступило Веревкиной Т.В. право требования по указанному договору займа.

Определением мирового судьи судебного участка № 7 Октябрьского района г. Ижевска от 12 марта 2020 года судебный приказ № 2-1392/2019 от 02.04.2019 года по заявлению Веревкиной Т.В. о взыскании с должника задолженности по договору займа отменен в связи с поступившим возражением ответчика.

Согласно сведениям ОСП по г. Нововоронежу и Каширскому району УФССП России по Воронежской области следует, что в ходе исполнения требований исполнительного документа – судебного приказа №2-1398/2019 от 02.04.2019 денежные средства с должника в пользу взыскателя были взысканы в сумме 972,80 руб., постановлением от <дата> исполнительное производство окончено в связи с отменой судебного акта.

Согласно сведениям истца, сумма в размере 972,80 руб. учтена истцом при расчете задолженности.

Указанные обстоятельства установлены на основании материалов дела, ответчиком не опровергнуты.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. ст.).

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что ответчиком денежные средства в общей сумме 10 000 рублей были получены, сроки возврата данной суммы определены. Однако в определенные сроки сумма займа в полном объеме не была возвращена.

В соответствии со ст. 382 ГК РФ, право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Правила о переходе прав кредитора к другому лицу не применяются к регрессным требованиям. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором. Если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий. В этом случае исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору.

На основании изложенного исковые требования о взыскании основного долга подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. В соответствии с пунктом 3.1 договора уплата процентов за пользование займом производится в момент погашения займа. При начислении процентов расчет принимается фактическое число дней в расчетном периоде (месяце), а в году 365 (366) дней.

Ответчиком была допущена просрочка исполнения обязательства по уплате процентов.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (пункт 3 ст. 807 ГК РФ).

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон о микрофинансовой деятельности).

В пункте 4 части 1 ст. 2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма – договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Законом о микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.

Это положение имеет особое значение, когда возникший спор связан с деятельностью микрофинансовых организаций, которые предоставляют займы на небольшие суммы и на короткий срок, чем и обусловливается возможность установления повышенных процентов за пользование займом. Иное, то есть установление сверхвысоких процентов за длительный срок пользования микрозаймом, выданным на короткий срок, приводило бы к искажению цели деятельности микрофинансовых организаций.

Истец, являющийся правопреемником ООО «Деньги», являвшегося микрофинансовой организацией, просит взыскать с ответчика проценты за пользование микрозаймом в размере 547,5 % годовых за период по дату 29.06.2020 года, полагая, что эти проценты продолжают начисляться по истечении срока действия договора займа.

Однако такой порядок начисления процентов противоречащим существу законодательного регулирования договоров микрозайма, поскольку фактически свидетельствует о бессрочном характере обязательств заемщика, вытекающих из такого договора, а также об отсутствии каких-либо ограничений размера процентов за пользование микрозаймом.

С учетом изложенного, проценты за пользование займом в размере 547,5 % годовых подлежат начислению только за период действия договора займа за 16 календарных дней (с 23.05.2013 по 07.06.2013).

Пунктом 9 части 1 ст. 12 Закона о микрофинансовой деятельности (в редакции Федерального закона от 29 декабря 2015 года № 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации») микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику – физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет четырехкратного размера суммы займа. Условие, содержащее данный запрет, должно быть указано микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа.

Соответствующие положения были внесены в Федеральный закон от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Федеральным законом от 29 декабря 2015 г. № 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» и не действовали на момент заключения договора займа.

Указанное вместе с тем не означает, что ориентиры для определения размера процентов, подлежащих начислению на сумму микрозайма по окончании срока действия договора, отсутствуют.

Принимая во внимание, что условия договора займа в части размера процентов за пользование заемными средствами не могут противоречить деловым обыкновениям и не могут быть явно обременительными для заемщика, проценты за пользование займом за период с 08.06.2013 по 29.06.2020 подлежат начислению исходя из рассчитанной Банком России средневзвешенной процентной ставки по кредитам, предоставляемым кредитными организациями физическим лицам в рублях на срок свыше одного года, по состоянию на день заключения договора микрозайма (май 2013 года), что составляет 20,1% годовых.

Указанная правоприменительная позиция приведена в Обзоре судебной практики по делам, связанным с защитой прав потребителей финансовых услуг (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 27 сентября 2017 года).

Таким образом, исковые требования о взыскании процентов, предусмотренных договором, подлежат удовлетворению частично, исходя из следующего расчета:

Проценты за период с 23.05.2013 по 07.06.2013 года (срок действия договора микрозайма -16 дней) по договорной ставке 547,5 % годовых составят: 10 000 руб. х 1,5% х 16 = 2 400 рублей.

начальная	конечная	дни	основной	ставка	процент	внес
дата	дата	долг
2400
08.06.2013	31.12.2015	937	10000	20,10%	5159,92
01.01.2016	31.12.2016	366	10000	20,10%	2010,00
01.01.2017	31.12.2019	1095	10000	20,10%	6030,00
01.01.2020	12.03.2020	72	10000	20,10%	396,49	486,4
13.03.2020	26.03.2020	14	10000	20,10%	76,89	486,4
27.03.2020	29.06.2020	95	10000	20,10%	521,72
15622,22

Таким образом, всего сумма задолженности по состоянию на 29.06.2020 года составит: по основному долгу – 10 000 рублей, по процентам за период с 23.05.2013 по 29.06.2020 - 15 622,22 рублей.

Исковые требования в этой части подлежат удовлетворению частично.

Доказательств об ином размере задолженности ответчиком суду не представлено.

Рассматривая требования истца о взыскании неустойки, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой.

В силу ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно пункту 6.2 договора займа при просрочке уплаты процентов и суммы займа в установленный договором срок более чем на пять дней заемщик уплачивает займодавцу пени в размере 2% в день, расчет которых производится на сумму основного долга по день фактического исполнения обязательства.

В соответствии с условиями договора займа, ответчик принял на себя обязательства возвратить сумму займа и проценты за пользование заемными средствами 07.06.2013. Однако в установленный срок ответчик обязательства по возврату суммы займа с причитающимися процентами за пользование заемными средствами не исполнил, в связи с чем требования истца о взыскании с ответчика неустойки являются обоснованными.

Взыскание неустойки не противоречит требованиям ст. 811 ГК РФ, предусматривающей последствия нарушения заемщиком договора займа.

Истцом заявлены требования о взыскании неустойки за период с 13.06.2013 по 29.06.2020.

При предъявлении иска истцом процентная ставка неустойки снижена до ключевой ставки ЦБ РФ.

Доказательств явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства ответчик не представил.

С учетом вышеизложенного суд оснований для снижения заявленного размера неустойки в соответствии с положениями ст. 333 ГК РФ не усматривает, в связи с чем суд принимает в основу расчета процентную ставку неустойки в размере ключевой ставки ЦБ РФ, действующей в соответствующие периоды. Заявленное истцом исковое требование о взыскании неустойки в указанном размере соразмерно нарушенному ответчиком обязательству.

Как следует из правовой позиции, изложенной в пункте 48 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 года №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 ст.395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Таким образом, суд определяет сумму неустойки на дату принятия решения, то есть на 14.01.2021 года.

Задолженность,руб.	Период просрочки			Процентная ставка,Приволжскийфед. округ	Днейвгоду	Проценты,руб.
	c	по	дни
10 000	13.06.2013	31.05.2015	718	8,25%	365	1 622,88
10 000	01.06.2015	14.06.2015	14	11,15%	365	42,77
10 000	15.06.2015	14.07.2015	30	11,16%	365	91,73
10 000	15.07.2015	16.08.2015	33	10,14%	365	91,68
10 000	17.08.2015	14.09.2015	29	10,12%	365	80,41
10 000	15.09.2015	14.10.2015	30	9,59%	365	78,82
10 000	15.10.2015	16.11.2015	33	9,24%	365	83,54
10 000	17.11.2015	14.12.2015	28	9,15%	365	70,19
10 000	15.12.2015	31.12.2015	17	7,07%	365	32,93
10 000	01.01.2016	24.01.2016	24	7,07%	366	46,36
10 000	25.01.2016	18.02.2016	25	7,57%	366	51,71
10 000	19.02.2016	16.03.2016	27	8,69%	366	64,11
10 000	17.03.2016	14.04.2016	29	8,29%	366	65,69
10 000	15.04.2016	18.05.2016	34	7,76%	366	72,09
10 000	19.05.2016	15.06.2016	28	7,53%	366	57,61
10 000	16.06.2016	14.07.2016	29	7,82%	366	61,96
10 000	15.07.2016	31.07.2016	17	7,10%	366	32,98
10 000	01.08.2016	18.09.2016	49	10,50%	366	140,57
10 000	19.09.2016	31.12.2016	104	10%	366	284,15
10 000	01.01.2017	26.03.2017	85	10%	365	232,88
10 000	27.03.2017	01.05.2017	36	9,75%	365	96,16
10 000	02.05.2017	18.06.2017	48	9,25%	365	121,64
10 000	19.06.2017	17.09.2017	91	9%	365	224,38
10 000	18.09.2017	29.10.2017	42	8,50%	365	97,81
10 000	30.10.2017	17.12.2017	49	8,25%	365	110,75
10 000	18.12.2017	11.02.2018	56	7,75%	365	118,90
10 000	12.02.2018	25.03.2018	42	7,50%	365	86,30
10 000	26.03.2018	16.09.2018	175	7,25%	365	347,60
10 000	17.09.2018	16.12.2018	91	7,50%	365	186,99
10 000	17.12.2018	16.06.2019	182	7,75%	365	386,44
10 000	17.06.2019	28.07.2019	42	7,50%	365	86,30
10 000	29.07.2019	08.09.2019	42	7,25%	365	83,42
10 000	09.09.2019	27.10.2019	49	7%	365	93,97
10 000	28.10.2019	15.12.2019	49	6,50%	365	87,26
10 000	16.12.2019	31.12.2019	16	6,25%	365	27,40
10 000	01.01.2020	09.02.2020	40	6,25%	366	68,31
10 000	10.02.2020	26.04.2020	77	6%	366	126,23
10 000	27.04.2020	21.06.2020	56	5,50%	366	84,15
10 000	22.06.2020	26.07.2020	35	4,50%	366	43,03
10 000	27.07.2020	31.12.2020	158	4,25%	366	183,47
10 000	01.01.2021	14.01.2021	14	4,25%	365	16,30
Итого:			2773	5 981,87

С учетом изложенного исковые требования в указанной части подлежат удовлетворению, в пользу истца подлежит взысканию неустойка в размере 5 981,87 рублей за период с 13.06.2013 по 14.01.2021.

Также истец просит взыскать с ответчика неустойку на сумму 10 000 рублей по ставке 9% годовых по день фактического погашения суммы основного долга. Суд находит указанные исковые требования подлежащими удовлетворению, в связи с чем с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка, размер которой определяется исходя из 9% годовых, начисляемая на сумму основного долга 10 000 рублей, с учетом его уменьшения в случае погашения, начиная с 15 января 2021 года по день возврата суммы займа.

Требования истца о взыскании денежных средств за нотариальное заверение справки об инвалидности удовлетворению не подлежат, суду представлена копия нотариально удостоверенной справки. Истцом не представлено доказательств, что он понес расходы на нотариальное заверение копии справки об инвалидности именно в связи с рассмотрением этого дела.

При подаче иска истцом заявлены требования имущественного характера на сумму 56 179,42 руб., которые подлежали оплате государственной пошлиной в сумме 1 885,37 руб., а поскольку имущественные требования истца удовлетворены судом в размере 31 604,09 руб., что составляет 56,25% от общего размера заявленных к взысканию сумм, постольку взысканию с ответчика в местный бюджет подлежит государственная пошлина в сумме 1 060,52 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

решил:

исковые требования Веревкиной Т.В. к Володину С.Н. о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование суммой займа, неустойки за просрочку возврата суммы займа удовлетворить частично.

Взыскать с Володина С.Н. в пользу Веревкиной Т.В. задолженность по договору займа от <дата>, а именно: сумму основного долга в размере 10 000 рублей, проценты за пользование суммой займа за период с 23.05.2013 по 29.06.2020 в размере 15 622,22 руб., неустойку за период с 13.06.2013 по 14.01.2021 в размере 5 981,87 руб.

Взыскать с Володина С.Н. в пользу Веревкиной Т.В. неустойку за просрочку исполнения обязательств, начиная с 15.01.2021, исходя из 9% годовых, начисляемой на сумму займа 10 000 рублей, с учетом ее уменьшения при погашении, по день фактического погашения суммы основного долга.

Исковые требования Веревкиной Т.В. о взыскании судебных расходов за нотариальное заверение справки об инвалидности оставить без удовлетворения.

Взыскать с Володина С.Н. в доход бюджета МО «Город Ижевск» государственную пошлину в размере 1 060,52 рублей.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия в окончательной форме в Верховный суд Удмуртской Республики через Октябрьский районный суд г. Ижевска.

Решение принято в окончательной форме 18 января 2021 года.

Судья                                                             Н.Э. Стех