Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-4534/2019 ~ М-4461/2019 от 03.09.2019

Дело №

УИД 55RS0№-16

Заочное решение

Именем Российской Федерации

            08 октября 2019 года                                                        <адрес>

Кировский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Ашуха В.М., с участием помощника судьи ФИО3, при секретаре судебного заседания ФИО4, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Анта Групп» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ООО «МКК «Анта Групп» обратилось в суд с обозначенным иском, в обоснование указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО1 был заключен договор займа, по условиям которого ФИО5 предоставил ответчику денежный заем в размере 300 000 руб. с условием выплаты вознаграждения в размере 60 % годовых, что составляло 15 000 руб. в месяц, сроком до ДД.ММ.ГГГГ Факт передачи денежных средств подтверждается распиской ответчика ФИО1 в договоре от ДД.ММ.ГГГГ В обеспечение указанного договора ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор залога недвижимого имущества на объекты недвижимости, принадлежащие ФИО1: - жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №; - земельный участок, площадью 350 кв.м., с кадастровым номером 55:36:140114:15, расположенный по адресу: <адрес>. Согласно договора залога, стоимость указанных объектов была установлена соглашением сторон в размере 800 000 руб. Договор залога прошел государственную регистрацию в Управлении Росреестра по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО1 было заключено дополнительное соглашение, согласно которого была увеличена сумма займа до 400 000 руб. Дополнительно ответчик ФИО1 оформил получение денежных средств распиской на 100 000 руб. от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ООО «МКК «Анта Групп» заключен договор №-УО об уступке прав (требований) по договору займа. О состоявшейся уступке долга ответчик ФИО1 был уведомлен ДД.ММ.ГГГГ лично. Решением Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № с ФИО1 в пользу ООО «МКК «Анта Групп» взыскана задолженность по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ в размере 316 200 руб., из которых: 100 000 руб. - сумма основного долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, 216 200 руб. - проценты за пользование суммой займа с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, солидарно с ФИО1, поручителя ФИО6 в пользу ООО «МКК «Анта Групп» взыскана задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 362 руб. Кроме того, обращено взыскание на заложенное недвижимое имущество - жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №; - земельный участок, площадью 350 кв.м., с кадастровым номером 55:36:140114:15, расположенный по адресу: <адрес>, путем продажи с публичных торгов одним лотом, с определением начальной продажной стоимости в размере 800 000 рублей. Данное решение вступило в законную силу, в апелляционном порядке обжаловано не было. В ходе исполнительного производства ФИО1 было внесено два платежа: 315 362 руб. от ДД.ММ.ГГГГ и 316 200 руб. от ДД.ММ.ГГГГ Поскольку требование о расторжении договоров не заявлялось, было продолжено начисление процентов до полного погашения долга. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сумма процентов составила 160 000 руб., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 13 000 руб.

На основании изложенного, истец просит взыскать с ФИО1 сумму процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 173 000 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 10 660 руб. Кроме того просит обратить взыскание на заложенное имущество - жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №; земельный участок, площадью 350 кв.м., с кадастровым номером 55:36:140114:15, расположенный по адресу: <адрес> путем продажи с публичных торгов, одним лотом, определив начальную продажную цену 800 000 руб.

В судебное заседание представитель истца ФИО5 по доверенности (л.д. 9) исковые требования поддержал в полном объеме, по основаниям, изложенным в исковом заявлении, просил удовлетворить. Пояснил, что по решению Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № на предметы залога обращение взыскания не производилось, поскольку должник погасил долг внеся денежные средства на депозит службы судебных приставов.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате и времени рассмотрения дела уведомлен в установленном законом порядке, о причинах неявки не сообщил, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просил.

В соответствии со ст. 233 ГПК РФ, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствии, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика, в порядке заочного производства, против чего не возражал представитель истца.

Заслушав пояснения представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями ст.ст. 309, 310 ГПК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст. 422).

Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ (здесь и далее в редакции, действовавшей на момент возникновения правоотношений сторон), по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Таким образом, по смыслу приведенных выше норм права, договор займа относится к числу реальных сделок, для заключения которого необходима передача денег.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО1 заключен договор займа, по условиям которого ФИО5 передал ФИО1 заем в размере 300 000 руб., а заемщик обязался возвратить займодавцу указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ (на 6 месяцев), а также уплатить проценты на сумму займа в размерах и порядке, установленных настоящим договором. Договор подписан ФИО5 и ФИО1

Заем был предоставлен заемщику сроком до ДД.ММ.ГГГГ, то есть в день истечения указанного срока, сумма займа должна была быть возвращена заемщиком займодавцу, в этот же день должны быть завершены ежемесячные выплаты процентов на сумму займа.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО1 заключено дополнительное соглашение к договору займа б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого сумма займа увеличена до 400 000 руб.

Согласно договору №-УО об уступке прав (требования) от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ФИО5 (цедент) и ООО «МКК «Анта Групп» (цессионарий), цедент уступает цессионарию право (требование), принадлежащее ему на основании обязательства должника по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ б/н, а цессионарий принимает такое право (требование) на условиях настоящего договора. В п. 1.2 в качестве должника указан ФИО1 (л.д. 49-51).

Факт исполнения договора №-УО об уступке прав (требования) от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 246 300 руб., платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 246 300 руб. (л.д. 55, 56).

По правилам ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

ФИО5 (займодавец) свои обязательства по передаче ответчику денежных средств, в размере 300 000 руб. и 100 000 руб. выполнил в полном объеме, что подтверждается расписками ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии с п. 1.2 договора займа, проценты за пользование займом составили 60 % годовых, т.е. 15 000 руб., и подлежали уплате заемщиком ежемесячно до дня фактического возврата займа.

В целях обеспечения исполнения своих обязательств по возврату займа в срок, заемщик ФИО1 предоставил в залог принадлежащее ему недвижимое имущество: жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №; - земельный участок, площадью 350 кв.м., с кадастровым номером 55:36:140114:15, расположенный по адресу: <адрес>, что подтверждается договором залога от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 25-28).

Однако, в установленные договором сроки, ответчик сумму долга не вернул, в связи с чем ООО «МКК «Анта Групп» обратилось в суд с иском о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество.

Решением Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № с ФИО1 в пользу ООО «МКК «Анта Групп» взыскана задолженность по договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ в размере 316 200 руб., из которых: 100 000 руб. - сумма основного долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, 216 200 руб. - проценты за пользование суммой займа с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, солидарно с ФИО1, поручителя ФИО6 в пользу ООО «МКК «Анта Групп» взыскана задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 300 000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 362 руб. Кроме того, обращено взыскание на заложенное недвижимое имущество - жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №; - земельный участок, площадью 350 кв.м., с кадастровым номером 55:36:140114:15, расположенный по адресу: <адрес>, путём продажи с публичных торгов одним лотом, определив начальную продажную стоимость в размере 800 000 руб.

Данное решение вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, в апелляционном порядке обжаловано не было.

Согласно ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом

Поскольку в настоящем деле участвуют те же лица, ненадлежащее исполнение заемщиком возникших из договоров займа обязательств подтверждено вступившим в законную силу судебным актом и в соответствии с ч. 2 ст. 61 ГПК РФ не подлежит повторному доказыванию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании исполнительных листов серии ФС 020001768 от ДД.ММ.ГГГГ и серии ФС 020001767 от ДД.ММ.ГГГГ, выданных по решению Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу №, в ОСП по КАО <адрес> были возбуждены исполнительные производства о взыскании с ФИО1 денежной суммы в размере 315 362 руб. и обращении взыскания на заложенное имущество.

В рамках указанных исполнительных производств заложенное имущество – жилой дом и земельный участок, постановлением судебного пристава-исполнителя от ДД.ММ.ГГГГ, было передано на реализацию на торгах.

Однако, ФИО1 в ходе исполнительных производств было произведено полное погашение долга: ДД.ММ.ГГГГ – 22 075 руб. 34 коп., ДД.ММ.ГГГГ – 315 362 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 22 134 руб. и 316 200 руб., что подтверждается соответствующими платежными поручениями.

Обращение взыскания на заложенные жилой дом и земельный участок не производилось в связи с оплатой должником долга.

В рамках настоящего судебного разбирательства истцом заявлено требование о взыскании с ФИО1 процентов за пользование займом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 160 000 руб., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 13 000 руб., а всего: 173 000 руб.

В силу п. 3 ст. 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии с п. 2 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно ч. 1 ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона обязана доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ответчик ФИО1 в суд не явился, иного расчета задолженности по уплате процентов в порядке ст. 56 ГПК РФ в материалы дела не представил.

Анализируя вышеизложенное, представленные сторонами доказательства, суд приходит к выводу о необходимости удовлетворения исковых требований ООО «МКК «Анта Групп» о взыскании с ответчика процентов за пользование займом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 173 000 руб., поскольку в ходе судебного заседания нашли подтверждение обстоятельства, на которых истец основывал свои требования.

В соответствии с положениями ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Договором о залоге от ДД.ММ.ГГГГ, стороны определили, что ипотека, установленная в соответствии с указанным договором, обеспечивает уплату залогодержателю сумм, предусмотренных в п. 2.1 договора, причитающихся ему в случае нарушения залогодателя своих обязательств по основному договору.

В соответствии с п. 8.1 договора о залоге от ДД.ММ.ГГГГ, залогодержатель приобретает право обратить взыскание на имущество, заложенное по настоящему договору, для удовлетворения за счет этого имущества указанных в п. 2.1 договора требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства.

В соответствии с ч. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В обращении взыскания на заложенное имущество может быть отказано, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

Согласно ч. 1 ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

В силу п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» по договору об ипотеке может быть заложено недвижимое имущество, указанное в п. 1 ст. 130 ГК РФ, права на которое зарегистрированы в порядке, установленном для государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в том числе, жилые дома, квартиры и части жилых домов и квартир, состоящие из одной или нескольких изолированных комнат.

Частью 5 ст. 54.1 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» установлено, что если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Оснований для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество, предусмотренных статьей 54.1 указанного закона, суд не усматривает.

Пунктом 1 ст. 50 указанного Федерального закона предусмотрено право залогодержателя обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в ст.ст. 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Согласно ст. 3 вышеуказанного закона, ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке.

Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему: в возмещение убытков и/или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства; в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом; в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество; в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества.

Согласно ст. 54 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить способ и порядок реализации заложенного имущества, а также указать начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

Статья 56 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусматривает, что имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Соглашения об ином порядке реализации имущества в порядке ст. 59 указанного закона сторонами не достигнуто.

На момент рассмотрения спора, указанное выше недвижимое имущество - жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый №; - земельный участок, площадью 350 кв.м., с кадастровым номером 55:36:140114:15, расположенный по адресу: <адрес> принадлежат на праве собственности ФИО1, что подтверждается выпиской из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ.

Как следует из п. 4.1 договора залога от ДД.ММ.ГГГГ, стороны пришли к соглашению о том, что имущество, являющее предметом договора, оценивается в 800 000 руб.

В названной связи, суд определяет начальную продажную стоимость предмета залога в размере 800 000 руб.

В этом случае, в процессе реализации имущества будет соблюден баланс интересов каждой стороны и не произойдет существенного ущемления имущественных прав залогодателя. Ответной стороной в судебном заседании доказательств иной стоимости заложенного имущества для цели обращения на него взыскания, не представлено.

Таким образом, учитывая, что в ходе исполнения судебного решения по делу № заложенное имущество реализовано не было, суд считает возможным обратить взыскание на предметы залога, определив в качестве способа реализации имущества, на которое обращено взыскание, публичные торги одним лотом.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика ФИО1 полежат взысканию в пользу истца, понесенные им расходы по уплате государственной пошлины в размере 10 660 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 173 000 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 660 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ №; - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ 350 ░░.░., ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 55:36:140114:15, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 800 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░

░░░░░                                    ░.░. ░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░

░░░░░                                    ░.░. ░░░░░