Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-4029/2023 ~ М-3706/2023 от 21.08.2023

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ года                                                     г. Иркутск

    Кировский районный суд г.Иркутска в составе председательствующего судьи Тимофеевой А.М., при секретаре Устиновой Т.А.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по заявлению ФИО2 к нотариусу ФИО3 о восстановлении пропущенного срока для оспаривания исполнительной надписи, об отмене и отзыве с исполнения исполнительной надписи нотариуса,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратилась в суд с заявлением о восстановлении пропущенного срока для оспаривания исполнительной надписи, отмене и отзыве с исполнения исполнительной надписи нотариуса № У-0000322450 от ДД.ММ.ГГГГ, совершенной нотариусом ФИО3, указав, что ДД.ММ.ГГГГ из уведомления на сайте «Госуслуги» от ФССП ей впервые стало известно, что в мае 2023 года ФССП возбудило исполнительное производство в отношении нее на основании исполнительной надписи нотариуса от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 по взысканию в пользу ПАО «Сбербанк» задолженности по кредитным платежам.

Истец указывает, что до наступления события – совершения исполнительной надписи нотариуса – осенью 2022 года в приложении Сбербанка появилась информация о возможности отзыва согласия на исполнительную надпись нотариуса, и ДД.ММ.ГГГГ она подтвердила отказ в приложении банка.

Истец также указывает, что ей периодически поступали звонки от автоинформатора о задолженности в Сбербанк, в связи с чем, она ДД.ММ.ГГГГ направила в адрес ПАО "Сбербанк" претензионное письмо с возражением против требований банка.

В марте 2023 года в ее адрес поступили требования банка и ДД.ММ.ГГГГ, она через онлайн подала в Сбербанк возражения относительно требований.

ДД.ММ.ГГГГ Сбербанк предоставил ответ о том, что у нее есть долг и можно платно получить документы об этом в офисе банка.

Истец указывает, что узнав о наличии исполнительного производства, ею в ПАО «Сбербанк» была заказана справка, в которой имеется информация о том, что у нее нет кредитных обязательств перед ПАО «Сбербанк».

Просит суд восстановить пропущенный срок для оспаривания исполнительной надписи, отмене и отзыве с исполнения исполнительной надписи нотариуса № № от ДД.ММ.ГГГГ, совершенной нотариусом ФИО3

В судебном заседании заявитель ФИО2 отсутствует, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, при подаче заявления в суд обратилась к суду с ходатайством о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Заинтересованное лицо – нотариус ФИО3, надлежащим образом извещенная о дате, времени и месте судебного разбирательства, не явилась, причины неявки суду не сообщила.

В судебном заседании заинтересованное лицо ПАО «Сбербанк России», извещенное о дате, времени и месте судебного разбирательства, отсутствует, представило письменный отзыв, дополнения к отзыву по делу, согласно которым просило в удовлетворении заявленных требований отказать. Ранее в судебном заседании представитель ПАО «Сбербанк России» ФИО5, действующая на основании доверенности, требования ФИО2, полагала незаконными, необоснованными и не подлежащими удовлетворению, дополнительно суду пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 был совершен отзыв согласия на взыскание задолженности по исполнительной надписи. Оспариваемый кредитный договор заключен в феврале 2022 года, отзыв согласия от ДД.ММ.ГГГГ на кредитный договор, заключенный в феврале 2022 не распространяется.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст. 310 ГПК РФ заинтересованное лицо, считающее неправильными совершенное нотариальное действие или отказ в совершении нотариального действия, вправе подать заявление об этом в суд по месту нахождения нотариуса или по месту нахождения должностного лица, уполномоченного на совершение нотариальных действий.

Возникший между сторонами спор о праве, основанный на совершенном нотариусом действии, рассматривается судом в порядке искового производства.

В соответствии со ст. 89 Основ, исполнительная надпись нотариуса совершается на копии документа, устанавливающего задолженность. При этом на документе, устанавливающем задолженность, проставляется отметка о совершенной исполнительной надписи нотариуса.

В силу п. 2 ст. 90 Основ, документами, по которым взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей, являются кредитные договоры, за исключением договоров, кредитором по которым выступает микрофинансовая организация, при наличии в указанных договорах или дополнительных соглашениях к ним условия о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса.

Статьей 91 Основ регламентировано, что исполнительная надпись совершается, если:

1) представленные документы подтверждают бесспорность требований взыскателя к должнику;

2) со дня, когда обязательство должно было быть исполнено, прошло не более чем два года.

Согласно ст. 91.1 Основ, нотариус совершает исполнительную надпись на основании заявления в письменной форме взыскателя, а также в случае его обращения за совершением исполнительной надписи удаленно в порядке, предусмотренном статьей 44.3 настоящих Основ, при условии представления документов, предусмотренных статьей 90 настоящих Основ, расчета задолженности по денежным обязательствам, подписанного взыскателем, с указанием платежных реквизитов счета взыскателя, копии уведомления о наличии задолженности, направленного взыскателем должнику не менее чем за четырнадцать дней до обращения к нотариусу за совершением исполнительной надписи, документа, подтверждающего направление указанного уведомления.

В случае, если исполнение обязательства зависит от наступления срока или выполнения условий, нотариусу представляются документы, подтверждающие наступление сроков или выполнение условий исполнения обязательства.

О совершенной исполнительной надписи нотариус направляет извещение должнику в течение трех рабочих дней после ее совершения (ст. 91.2 Основ).

Требования к содержанию исполнительной надписи закреплены в ст. 92 Основ, в соответствии с которой исполнительная надпись должна содержать:

1) место совершения исполнительной надписи;

2) дату (год, месяц, число) совершения исполнительной надписи;

3) фамилию, имя и отчество (при наличии), должность нотариуса, совершившего исполнительную надпись, и наименование государственной нотариальной конторы или нотариального округа;

4) сведения о взыскателе - юридическом лице: полное наименование, место нахождения, фактический адрес (если он известен), основной государственный регистрационный номер, дату государственной регистрации в качестве юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика; сведения о взыскателе - физическом лице: фамилию, имя и отчество (при наличии), место жительства или место пребывания;

5) сведения о должнике - юридическом лице: полное наименование, место нахождения, фактический адрес (если он известен), основной государственный регистрационный номер, дату государственной регистрации в качестве юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика; сведения о должнике - физическом лице: фамилию, имя и отчество (при наличии), а также при наличии сведений, содержащихся в документах, представленных нотариусу, паспортные данные, адрес, дату и место рождения, место работы, а для должника, являющегося индивидуальным предпринимателем, дату и место его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, идентификационный номер налогоплательщика;

6) обозначение срока, за который производится взыскание;

7) сведения о подлежащем истребованию имуществе и его идентифицирующих признаках или сумму, подлежащую взысканию, в том числе сумму неустойки (за исключением суммы неустойки по кредитным договорам), процентов в случае, если их начисление предусмотрено договором, а также сумму расходов, понесенных взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи;

8) номер, под которым исполнительная надпись зарегистрирована в реестре;

9) обозначение суммы нотариального тарифа, уплаченного взыскателем;

10) подпись нотариуса, совершившего исполнительную надпись;

11) печать нотариуса.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в ПАО «Сбербанк» с заявлением на банковское обслуживание (номер Договора банковского обслуживания 11566394), которым подтвердила свое согласие с Условиями банковского обслуживания физических лиц Сбербанком России ОАО, и обязалась их выполнять.

Подписав указанное заявление, ФИО2 также согласилась, что настоящее Заявление в совокупности с Условиями банковского обслуживания являются заключенным между ней и ПАО Сбербанк Договором банковского обслуживания (далее ДБО). Заявление является документом, подтверждающим факт заключения ДБО.

Указанное Заявление подписано лично ФИО2 и передано в Банк ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 обратилась в ПАО Сбербанк с Заявлением-анкетой на получение потребительского кредита, в разделе 2 «Информация о рефинансируемых кредитах» «Кредиты в иных кредитных организациях» указав:

- кредитная карта, дата заключения договора ДД.ММ.ГГГГ, дата окончания кредита ДД.ММ.ГГГГ, первоначальный размер овердрафта – 75 000 руб., оставшаяся для погашения сумма – 70 095 руб.;

- потребительский кредит, дата заключения договора ДД.ММ.ГГГГ, первоначальная сумма кредита – 520 000 руб., оставшаяся для погашения сумма – 116 748 руб.;

- потребительский кредит, дата заключения договора ДД.ММ.ГГГГ, первоначальная сумма кредита – 79 201, оставшаяся для погашения сумма – 62 335 руб.

Обращаясь в Банк с настоящим Заявлением в электронном виде, ФИО2, действуя в своем интересе, подтвердила, что в отношениях между нею и Банком простой электронной подписью, в соответствии с заключенным ранее Договором банковского обслуживания, является нажатие ею кнопки подтверждения/ нажатие ею кнопки подтверждения с одновременным проведением Банком успешной аутентификации ее, которая осуществляется: на основании введенного ею одноразового пароля.

Также ФИО2 подтвердила, что подписывая Заявление простой электронной подписью, она подтверждает: оформление заявки на кредит на указанных в Заявлении-Анкете условиях; предоставление поручения; дает согласие на обработку ее персональных данных.

В Заявлении-Анкете также указано, что датой предоставления настоящих согласий и оформления поручения является дата их подписания простой электронной подписью в соответствии с указанными условиями.

На указанном Заявлении-Анкете имеется отметка Банка: документ подписан простой электронной подписью ФИО клиента ФИО2, дата и время: ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> номер мобильного телефона: +<данные изъяты>; код авторизации №; номер операции в АС: №.

На основании Заявления-анкеты на получение потребительского кредита, направленной ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в электронном виде в ПАО Сбербанк, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и ФИО2 подписаны Индивидуальные условия договора потребительского кредита, согласно которым: сумма кредита или лимит кредитования – 357 934,81 руб., срок действия договора– до полного выполнения ею и Кредитором своих обязательств по Договору; срок возврата Кредита – по истечении 60 месяцев с Даты предоставления Кредита; Процентная ставка – 16,15% годовых; количество платежей – 60 ежемесячных Аннуитетных платежей в размере 8 732,83 руб., Заключительный платеж может отличаться в большую или меньшую сторону, Платежная дата 4 число месяца; Цели использования заемщиком потребительского кредита – на цели личного потребления, в том числе, на погашение задолженности по Первичному кредиту; неустойка – 20% годовых от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки в соответствии с ОУ. (п. 1-4, 6, 11 Индивидуальных условий).

В соответствии с п. 19 Индивидуальных условий договора потребительского кредита, ФИО2 дано поручение Кредитор в Дату предоставления Кредита на Счет кредитования перечислить с указанного счета сумму:

- 70095 рублей на счет №, открытый в ФИЛИАЛ "ЦЕНТРАЛЬНЫЙ" ПАО "СОВКОМБАНК" <адрес> (Первичный кредитор) в счет погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с данным Первичным кредитором;

- 116747.98 рублей в счет погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Кредитором;

- 62334.78 рублей в счет погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с Кредитором

Из п. 20 Индивидуальных условий договора потребительского кредита, следует, что Кредитор вправе взыскать Задолженность по Договору по исполнительной надписи нотариуса в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и в соответствии с ОУ.

В п. 21 Индивидуальных условий договора потребительского кредита, указано, что Индивидуальные условия подписаны ею в виде электронного документа. Она признает, что подписание ею ИУ является подтверждение ею подписания в системе «Сбербанк Онлайн» и ввод ею в системе «Сбербанк Онлайн» одноразового пароля, которые являются простой электронной подписью в соответствии с ОУ.

На указанных Индивидуальных условиях договора потребительского кредита имеется отметка Банка: документ подписан простой электронной подписью ФИО клиента ФИО2, дата и время: ДД.ММ.ГГГГ 16:30:21 + 03:00, номер мобильного телефона: +№; код авторизации <данные изъяты>; номер операции в АС: №

В связи с ненадлежащим исполнением ФИО2 обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ПАО Сбербанк ДД.ММ.ГГГГ направило в адрес ФИО2 требование (претензию) о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки, и расторжении договора, где указано, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности по кредитному договору составляет 365 554,78 руб., в том числе: непросроченный основной долг – 312 223,36 руб., просроченный основной долг – 25 745,12 руб., просроченные проценты за пользование кредитом – 27 504,99 руб., неустойка – 81,31 руб.

Обращено внимание, что сумма задолженности указана по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и на момент получения настоящего требования может отличаться от указанной суммы в связи с начислением процентов и неустойки.

Досрочный возврат должен быть осуществлен в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

В требовании Банком также указано, что в случае неисполнения настоящего требования в установленный в нем срок, Банк обратится в суд с требованием о взыскании задолженности по кредитному договору в полном объеме, расторжении кредитного договора и возмещении судебных расходов либо обратится к нотариусу для взыскания задолженности во внесудебном порядке по исполнительной надписи и расторжении кредитного договора.

Указанное требование (претензия) о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки, и расторжении договора, было направлено Банком ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ по адресу, указанному в Кредитном договоре: 355008, <адрес> (ШПИ №).

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 80400081072822, указанное требование было получено ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с неисполнением ФИО2 указанных требований Банка, ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк, в электронной форме, обратилось к нотариусу Иркутского нотариального округа <адрес> ФИО3 с заявлением о совершении исполнительной надписи о взыскании с ФИО2 задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма подлежащая ко взысканию: основная сумма долга в размере 337 968,48 руб., проценты -34 506,26 руб., сумма расходов, понесенных взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи - 2 590,37 руб. Срок, за который производится взыскание: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Вместе с заявлением ПАО Сбербанк представило нотариусу:

- детализированный расчет задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

- Условия Договора банковского обслуживания;

- требование (претензия) от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки, и расторжении договора;

- индивидуальные условия договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ;

- копию доверенности представителя;

- Общие условия кредитования.

Таким образом, банком выполнены требования уведомления ФИО2 о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки, более чем за 14 дней до обращения к нотариусу за вынесением исполнительной надписи.

На основании представленных документов, ДД.ММ.ГГГГ нотариусом Иркутского нотариального округа ФИО6 на кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ совершена исполнительная надпись за реестровым № №, согласно которой на основании ст. 89 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате предложено по настоящему документу взыскать с ФИО2 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России»: основную сумму долга в размере 337 968,48 руб., проценты -34 506,26 руб., сумму расходов, понесенных взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи - 2 590,37 руб.

Итого, по исполнительной надписи взыскать 375 065,11 руб. Взыскано по тарифу 1862,37 руб. Уплачено за оказание услуг правового и технического характера 728 руб.

Срок, за который производится взыскание – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ нотариусом Иркутского нотариального округа ФИО3, в адрес ФИО2 направлено уведомление (исх. №) о совершении исполнительной надписи на кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу ПАО Сбербанк, по адресу: 355008, <адрес> (ШПИ №).

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором №, уведомление нотариуса получено ФИО2 не было и ДД.ММ.ГГГГ возвращено отправителю из-за истечения срока хранения.

Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд не находит оснований для отмены исполнительной надписи, поскольку действия нотариуса соответствуют положениям ст.ст. 89-91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, исполнительная надпись по своему содержанию отвечает требованиям ст. 92 Основ, каких-либо нарушений норм действующего законодательства нотариусом Иркутского нотариального округа ФИО3 не допущено.

Доводы ФИО2, указанные в заявлении, опровергаются представленными в материалы дела вышеуказанными доказательствами.

Доводы ФИО2 о том, что осенью 2022 года в приложении Сбербанка появилась информация о возможности отзыва согласия на исполнительную надпись нотариуса и ДД.ММ.ГГГГ она подтвердила свой отказ в приложении банка, в связи с чем, Банк не имел право обращаться к нотариусу с заявлением о вынесении исполнительной надписи, судом отклоняются на основании следующего.

Как следует из материалов дела, кредитный договор № между ПАО Сбербанк и ФИО2 был заключен ДД.ММ.ГГГГ, до отказа заемщика от взыскания по исполнительной надписи нотариуса - ДД.ММ.ГГГГ.

Отказ от взыскания по исполнительной надписи нотариуса распространяется только на вновь выданные кредитные обязательства. Следовательно, действия банка являются правомерными.

Кроме того, отзыв согласия ФИО2 не лишает Банк права на обращение к нотариусу за взысканием задолженности по исполнительной надписи по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному до отзыва согласия.

Доказательств того, что имелся спор о размере задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ суду не представлено, ФИО2 не оспаривала сумму задолженности, в суд по данному предмету к Банку не обращалась.

Факт обращения ФИО2 в ПАО Сбербанк с Заявлением-анкетой на получение потребительского кредита, подписания ФИО2 Индивидуальных условий договора потребительского кредита, получения кредитных средств и наличия задолженности по кредитному договору стороной истца не оспорен, доказательств обратного суду не представлено, как не представлено и доказательств того, что имелся спор о размере задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, что в своей совокупности свидетельствует о бесспорности требования взыскателя к должнику ФИО2

Каких-либо доказательств, опровергающих расчеты ПАО «Сбербанк России», иной расчет задолженности по кредитному договору истцом суду не представлено.

Содержание оспариваемой исполнительной надписи от ДД.ММ.ГГГГ, № №, полностью соответствует ст. 92 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате".

Исполнительная надпись совершена ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждает соблюдение установленных ст. 91.1 Основ законодательства о нотариате сроков и требований.

По тексту исполнительной надписи указан номер кредитного договора (абз. 4 исполнительной надписи) по которому осуществлено взыскание по исполнительной надписи - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, таким образом доводы Истца об обратном являются необоснованными.

Уведомление должнику направлено нотариусом ДД.ММ.ГГГГ, таким образом нотариусом соблюден срок, установленный ст. 91.2 Основ законодательства о нотариате.

Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд не находит оснований для отмены совершенной нотариусом исполнительной надписи, поскольку действия нотариуса соответствуют положениям ст.ст. 89-91.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, исполнительная надпись по своему содержанию отвечает требованиям ст. 92 Основ, каких-либо нарушений норм действующего законодательства нотариусом ФИО3 не допущено.

Исполнительная надпись может быть совершена любым нотариусом независимо от места выдачи кредита, места нахождения кредитора и места жительства должника.

В силу ст. 13 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" каждый гражданин для совершения нотариального действия вправе обратиться к любому нотариусу, за исключением случаев, предусмотренных статьей 40 настоящих Основ. Совершение нотариусом нотариального действия за пределами своего нотариального округа не влечет за собой признания недействительности этого действия.

В силу ст. 40 "Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" нотариальные действия совершаются любым нотариусом, за исключением случаев, предусмотренных статьями 47, 56, 62 - 64, 69, 70, 74, 75, 87, 96 и 109 настоящих Основ, и других случаев, когда согласно законодательству Российской Федерации и субъектов Российской Федерации нотариальное действие должно быть совершено определенным нотариусом.

Федеральной нотариальной палатой в целях выработки единообразной правоприменительной практики, в своем письме от ДД.ММ.ГГГГ N 4135/03-16-3 «Об отдельных вопросах, касающихся совершения исполнительной надписи о взыскании задолженности, в свете изменений, внесенных в Основы законодательства Российской Федерации о нотариате Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 360-ФЗ» в пункте 5 даны следующие разъяснения: По общему правилу нотариальные действия совершаются любым нотариусом, за исключением случаев, предусмотренных Основами, и других случаев, когда согласно законодательству Российской Федерации и субъектов Российской Федерации нотариальное действие должно быть совершено определенным нотариусом (статья 40 Основ). Совершение исполнительной надписи нотариусом законодательством Российской Федерации не отнесено к числу исключений из данного правила.

Рассматривая ходатайство ФИО2 о восстановлении срока на подачу заявления об отмене исполнительной надписи, суд не находит оснований для его удовлетворения.

Согласно части 2 статьи 310 Гражданского процессуального кодекса РФ заявление об оспаривании нотариального действия подается в суд в течение десяти дней со дня, когда заявителю стало известно о совершенном нотариальном действии или об отказе в совершении нотариального действия.

В соответствии с частью 1 статьи 112 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, лицам, пропустившим установленный федеральным законом процессуальный срок по причинам, признанным судом уважительными, пропущенный срок может быть восстановлен.

Согласно ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Вместе с тем, в нарушение ст. 56 ГПК РФ каких-либо доказательств, позволяющих в соответствии с установленными действующим процессуальным законодательством правилами их оценки достоверно сделать вывод об уважительных причинах пропуска ФИО2 срока, установленного ч. 2 ст. 310 ГПК РФ для подачи заявления об оспаривании совершенного нотариусом действия, суду не представлено, в связи с чем суд не усматривает оснований для его восстановления.

Принимая во внимание, что исполнительная надпись совершена нотариусом с учетом требований действующего законодательства о нотариате, оснований для её отмены у суда не имеется.

При таких обстоятельствах, заявленные требования ФИО2 об отмене исполнительной надписи нотариуса, удовлетворению не подлежат.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

        РЕШИЛ:

    ░░░░░░░░░░ ░░░2 ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

        ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░              ░.░. ░░░░░░░░░

    ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░. ░░░░░.