Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-218/2022 ~ М-211/2022 от 14.10.2022

УИД 72RS0017-01-2022-000420-17

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

29 ноября 2022 года                                                                             с. Сладково

    Сладковский районный суд Тюменской области в составе:

    председательствующего Малинина А.О.,

    при секретаре                   Кулаковой О.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-218/2022 по исковому заявлению заявление ООО «Специализированное Агентство Аналитики и Безопасности», в лице представителя Маркелова Е.Е., действующей на основании прав по доверенности, к ФИО2 о взыскании убытков, причиненным ненадлежащим исполнением договора № от ДД.ММ.ГГГГ, взыскании процентов за период с 28.09.2017 года по 06.10.2020 года а также до момента фактического исполнения решения суда, о взыскании 2 159 рублей в счет возмещения расходов по оплате государственной пошлины, уплаченной при подаче искового заявления в суд, а также о взыскании почтовых расходов в размере 78 рублей,

У С Т А Н О В И Л:

    Общество с ограниченной ответственностью "Специализированное Агентство Аналитики и безопасности" обратилось с иском к ФИО2 о взыскании процентов по кредитному договору, возмещении убытков, указывая, что АО "ОТП Банк" и ФИО2 заключили Договор кредита/займа № от ДД.ММ.ГГГГ. АО "ОТП Банк" и Общество с ограниченной ответственностью "Специализированное Агентство Аналитики и Безопасности" (далее – ООО «СААБ) заключили Договор уступки прав требования (цессии) N 04-08-04-03/50 от 27 сентября 2017 года (далее - Договор уступки прав), в соответствии с которым, право требования по договору № от ДД.ММ.ГГГГ было передано ООО "СААБ" в размере задолженности 89 323,01 руб., определенной по состоянию на дату уступки права требования. На основании судебного постановления N 2-216/18 от 21 марта 2018 г., вынесенного Судебный участок мирового судьи N 1 Сладковского района Тюменской области, с должника ФИО2 в пользу ООО "СААБ" взыскана уступленная задолженность по договору N 2671208548 (с учетом ранее произведенных оплат, при наличии таковых) и расходы по оплате государственной пошлины в общем размере 90 762,86 руб. Задолженность по указанному судебному постановлению исполнена в полном объеме 06 октября 2020 г. Проценты за пользование кредитом по ст. 809 ГК РФ за период с 28 сентября 2017 г. по 06 октября 2020 г. подлежат уплате в размере 65 296,62 руб. Просили взыскать с ответчика в пользу истца убытки, причиненные ненадлежащим исполнением договору N 2671208548 от 10 декабря 2014 года, взыскать с ответчика в пользу истца проценты в порядке ст. 809 ГК РФ за период с 28 сентября 2017 г. по 06 октября 2020 г. в размере 665 296, 62 рублей, расходы по уплате государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 2159 рублей, почтовые расходы по направлению копии искового заявления с приложенными к нему документами ответчику в размере 78 рублей, указать в резолютивной части решения на взыскание с ответчика в пользу истца процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ до момента фактического исполнения решения суда по данному исковому заявлению.

    Ответчиком ФИО2 суду направлено возражения на исковые требования истца, где он указывает, что с исковым заявлением не согласен и считает его не законным и не обоснованным, поскольку судебным приказом с ФИО2 в пользу ООО «СААБ» уже взыскана задолженность с процентами, предусмотренными договором займа (ст.809 ГК РФ), следовательно в данном случае подлежат взысканию проценты, предусмотренные ст. 811 ГК РФ. Указывает на пропуск истцом срока исковой давности при обращении в суд, просит суд применить последствия пропуска. Считает, что поскольку исковое заявление поступило в суд 14.10.2022 года, расчет задолженности должен производиться с 14.10.2019 года. Таким образом, учитывая срок исковой давности и положения ст.ст.811, 395 ГК РФ, задолженность по процентам составляет:

с 14.10.2019 года по 31.12.2019 года - 653 рубля 25 копеек,

с 01.01.2020 года по 18.02.2020 года-317 рублей 73 копейки

с 19.02.2020 года по 17.04.2020 года - 292 рубля 65 копеек,

с 18.04.2020 года по 30.06.2020 года - 194 рубля 37 копеек,

с 01.07.2020 года по 12.08.2020 года - 63 рубля 34 копейки,

с 13.08.2020 года по 06.10.2020 года - 74 рубля 14 копеек.

Итого на общую сумму - 1595 рублей 48 копеек.

На основании изложенного просит исковые требования ООО «СААБ» к ФИО2 о взыскании процентов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворить частично; взыскать с ФИО2 в пользу ООО «СААБ» проценты на сумму долга 14.10.2019 года по 06.10.2020 года в размере 1595 рублей 48 копеек, в остальной части исковые требования оставить без удовлетворения.

В судебное заседание представитель истца ООО "СААБ" не явился, уведомлен о месте и времени судебного заседания надлежащим образом, согласно заявлению просил дело рассмотреть в отсутствие представителя истца.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, уведомлен о месте и времени судебного заседания надлежащим образом, согласно заявлению просил дело рассмотреть в отсутствие ответчика.

В силу ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд находит возможным рассмотрение данного дела в отсутствие не явившихся лиц.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора, добровольно принимают на себя права и обязанности, определенные договором, либо отказываются от его заключения.

Как закреплено в пункте 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно пункту 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные: параграфом 1 настоящей главы (Заем), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа (Кредит) и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В пункте 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения Обязательства не допускается.

Из материалов дела усматривается, что 10 декабря 2014 года АО "ОТП Банк" и ФИО2 заключили Договор кредита/займа № (л.д. 18-24).

27.09.2017 года АО "ОТП Банк" и ООО "СААБ" заключили Договор уступки прав требования (цессии) N 04-08-04-03/50 от 27 сентября 2017 года, в соответствии с которым, право требования по договору № от ДД.ММ.ГГГГ было передано ООО "СААБ" в размере задолженности 89 323,01 рубля (л.д. 11-19).

21 марта 2018 года мировым судьей судебного участка N 1 Сладковского судебного района Тюменской области вынесен судебный приказ N 2-216/18 о взыскании с должника ФИО2 в пользу ООО "СААБ" задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с 27.09.2017 г. по 02.03.2018 г. в размере 89 323, 01 рублей, расходов по оплате государственной пошлины в размере 1439, 85 рублей (л.д. 26).

21.06.2018 года по вышеуказанному судебному приказу в Сладковском РОСП УФССП России по Тюменской области возбуждено исполнительное производство N 2516/18/72023-ИП в отношении ФИО2 (л.д. 71-72).

ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом Сладковского РОСП вынесено постановление об окончании исполнительного производства № от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ФИО2 в пользу ООО "СААБ" задолженности в размере 90 762,86, рублей, в связи с фактическим исполнением (л.д. 73).

Согласно справки ООО "СААБ" задолженность по судебному приказу N 2-216/18 от 21.03.2018 г. исполнена ФИО2 в полном объеме 06 октября 2020 г. (л.д. 10).

Кроме того, определением мирового судьи судебного участка N 1 Сладковского судебного района Тюменской области от 18.03.2022 г. по заявлению ООО "СААБ" с ФИО2 взыскана индексация денежных сумм, присужденных судебным приказом мирового судьи судебного участка N 1 Сладковского судебного района Тюменской области N 2-216/18 от 21.03.2018 г., за период с 21.03.2018 года по 06.10.2020 года в размере 6191, 05 рублей (л.д. 74-79).

Согласно ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Истцом заявлены требования о взыскании с ФИО2 процентов в порядке ст. 809 ГК РФ за период с 28 сентября 2017 г. по 06 октября 2020 г. (дату фактического погашения долга).

Согласно представленного истцом расчета процентов по ст. 809 ГК РФ размер процентов, определенных за период с 28.09.2017 г. по 06.10.2020 года, с применением процентной ставки 53,9% годовых (полная стоимость кредита), составляет 65 296,62 рублей (л.д. 9).

Суд приходит к выводу, что со стороны ФИО2 имеется факт ненадлежащего исполнения условий кредитного договора, в связи с чем образовалась задолженность по кредитному договору, которая фактически была погашена 06.10.2020 г.

На основании п. 43 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", согласно которому если кредитором соблюден претензионный порядок в отношении суммы основного долга, считается соблюденным и претензионный порядок в отношении процентов. Аналогичные правила применяются при взыскании неустоек, процентов.

09.10.2017 года ООО "СААБ" в адрес ФИО2 направлена досудебная претензия (требование) о об исполнении обязательств по договору в размере 89 323,01 копеек, по состоянию на 27.09.2017 года, в течении срока установленного условиями кредитного договора, с момента получения настоящего требования (л.д. 27).

Требований о погашении задолженности по просроченным процентам ООО "СААБ" в адрес ФИО2 не направлялось.

В части начисления процентов за пользование заемными средствами в размере, установленном договором, необходимо учитывать следующее.

По общему правилу получения платы за использование займа, исходя из системного толкования положений статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, проценты за пользование заемными средствами в согласованном сторонами размере уплачиваются за весь срок пользования заемными средствами, если иное не предусмотрено законом или договоров

Поскольку между сторонами не достигнуто иного соглашения, начисление процентов должно производиться по день исполнения денежного обязательства и не прекращаться с истечением срока договора займа.

Согласно пункту 3 статьи 425 Гражданского кодекса Российской Федерации законом или договором может быть предусмотрено, что окончание срока действия договора влечет прекращение обязательств сторон по договору. Договор, в котором отсутствует такое условие, признается действующим до определенного в нем момента окончания исполнения сторонами обязательства.

Нормы гражданского законодательства о договоре займа не содержат положения о том, что окончание срока действия договора влечет прекращение обязательств сторон по договору.

Так как проценты за пользование заемными средствами начисляются за все время пользования займом, если в договоре не предусмотрено иное, требования истца о начислении процентов после окончания срока действия договора (срока возврата займа) является законным и обоснованным.

Согласно пункту 1 статьи 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

В соответствии с пунктом 3 статьи 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Следовательно, договор займа будет считаться исполненным также в момент возврата денежных средств или поступления денежных средств на счет заимодавца.

Согласно пунктам 1 и 3 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Таким образом, в соответствии с содержащимся в Гражданском кодексе Российской Федерации правовым регулированием отношений по займу заключение договора займа предполагает уплату процентов за пользование заемными средствами. При этом обязанность заемщика уплачивать проценты до дня возврата долга не исключает его обязанности по уплате процентов, наступающей при просрочке им исполнения.

Поскольку ответчик свои обязательства по возврату заемных средств исполнил только 06.10.2020 года, то требования истца о взыскании процентов на сумму займа, начисляемых по день исполнения денежного обязательства являются правомерными.

Между тем, суд находит заслуживающими внимания доводы ответчика ФИО2 о пропуске истцом срока исковой давности на обращение в суд.

Исковая давность регулируется правилами, содержащимися в главе 12 Гражданского кодекса Российской Федерации и постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 г. N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности".

Так, пунктом 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 г. N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" разъяснено, что в соответствии со статьей 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Исходя из указанной нормы под правом лица, подлежащим защите судом, следует понимать субъективное гражданское право конкретного лица.

В силу положений статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности устанавливается в три года.

В соответствии со статьей 199 Гражданского кодекса Российской Федерации исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно части 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока, исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

Исходя из разъяснений, содержащихся в пункте 24 вышеуказанного Постановления, по смыслу пункта 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование земными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Кроме того, согласно абзацу 5 пункта 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013 г., при исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, суды применяют общий срок исковой давности (статья 196 Гражданского кодекса Российской Федерации), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

При таком положении взыскании договорных процентов должно производиться с учетом срока исковой давности.

В силу положений статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности устанавливается в три года.

Так как срок давности по искам о просроченных повременных платежах, которыми являются проценты за пользование кредитными средствами, исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу, а проценты за пользование кредитом продолжают начисляться до дня фактического исполнения обязательств в установленные договором периоды, необходимо установить, по каким из повременных платежей срок исковой давности не пропущен.

Таким образом, при расчете срока исковой давности необходимо исходить из даты, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права (06 октября 2020 г. - дата погашения задолженности по договору) и дня обращения в суд с настоящим исковым заявлением.

Истец обратился с настоящим иском 06.10.2022 года (иск сдан в почтовое отделение) (л.д. 39).

Ввиду изложенного, по платежам со сроком уплаты до 06.10.2019 срок исковой давности пропущен (06.10.2022 - 3 года).

С учетом пропуска срока исковой давности подлежащая взысканию сумма договорных процентов за трехлетний период, предшествующий обращению истца в суд с настоящим иском, с 06.10.2019 года по 06.10.2020 (дата погашения задолженности по кредиту) составит 15 055,02 рублей исходя из следующего расчета:

-за период с 06.10.2019 г. по 31.12.2019 г. (46 163,56 руб. - сумма долга х 88 дней х53,9% /365)- 5 998,90 рублей;

-за период с 01.01.2020 г. по 18.02.2020 г. (38252, 97 руб. - сумма долга х 49 дней х53,9% /365) - 2767,94 рублей;

-за период с 19.02.2020 г. по 17.04.2020 г. (30 257, 51 руб. - сумма долга х 59 дней х53,9% /365)- 2636,22 рублей;

-за период с 18.04.2020 г. по 30.06.2020 г. (17 673, 98 руб. - сумма долга х 74 дней х53,9% /365)- 1931,35 рублей;

-за период с 01.07.2020 г. по 12.08.2020 г. (12 248, 62 руб. - сумма долга х 43 дней х53,9% /365)- 777,77 рублей;

-за период с 13.08.2020 г. по 06.10.2020 г. (11 608, 62 руб. - сумма долга х 55 дней х53,9% /365)- 942, 84 рублей;

Итого: 15 055,02 рублей.

Возражений относительно ходатайства ФИО2 о применении срока исковой давности истцом ООО "СААБ" не представлено.

Расчет задолженности, представленный ФИО2 в письменных возражениях на исковое заявление, основан на неправильном применении ответчиком норм материального права, в связи с чем судом отвергается как несостоятельный.

В пункте 4 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2017 года N 54 "О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки" разъяснено, что в силу пункта 1 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, требование первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода требования. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Из приведенных выше норм права и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации, следует, что если иное прямо не предусмотрено законом или договором, к новому кредитору переходит право не только на начисленные к моменту уступки проценты, но и на те проценты, которые будут начислены позже, а также на неустойку.

Соответственно ООО "СААБ" имеет право на проценты за пользование кредитом по договору на основании статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Кроме того, истец просит взыскать с ответчика расходы по уплате государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 2 159 рублей, почтовые расходы по направлению копии искового заявления с приложенными к нему документами ответчику в размере 78 рублей.

Согласно платежному поручению N 8200 от 08.09.2022 г. истцом за обращение с иском в суд оплачена государственная пошлина в размере 2 159 рублей (л.д. 8).

Кроме того, истцом понесены расходы, связанные с направлением ответчику копии искового заявления с приложенными к нему документами на сумму 78,00 рублей, что подтверждается списком отправленной корреспонденции от 03.10.2022 г. (л.д. 35).

В силу ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Судебные расходы присуждаются судом, если они понесены и фактически подтверждены документально, являлись необходимыми и разумными в количественном отношении.

Понесенные истцом расходы суд находит обоснованными и разумными, факт их несения подтверждается представленными в материалы дела документами, которые сомнения у суда не вызывают.

С проигравшего судебный спор ответчика в пользу истца подлежат взысканию пропорционально размеру удовлетворенных требований (15 055,02 : 65 296,62 X 100 = 23,06 %): расходы по оплате государственной пошлины за рассмотрение данного дела, в размере 497,87 рублей (2159 рублей х 23,06 %), а также почтовые расходы, понесенные истцом по направлению копии искового заявления с приложенными к нему документами ответчику в размере 17,99 рублей (78 рублей х 23,06 %).

Руководствуясь статьей 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░" (░░░ №) ░ ░░░2 (░░░░░░░ №) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░" ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░: ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 809 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░ 15 055 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 02 (░░░) ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░" ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 497 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 87 (░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░" ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 17 (░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 99 (░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░" ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 30.11.2022 ░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                       ░░░░░░░ ░.░.