Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-3099/2020 от 10.02.2020

Судья: Митина Е.А.. гражданское дело № 33 – 3099/2020

(гр. дело № 2-3076/2019)

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

11.03. 2020 года                          г. Самара

Судебная коллегия по гражданским делам Самарского областного суда в составе:

председательствующего Елистратовой Е.В.,

судей Занкиной Е.П., Самодуровой Н.Н.

при секретаре Туроншоевой М.Ш.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Харитонова С.С. на решение Октябрьского районного суда г. Самара от 28.11.2019 года, которым постановлено:

«Исковые требования Харитонова С.С. к АО «Группа Ренессанс Страхование» о взыскании недоплаченного страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда удовлетворить частично.

Взыскать с АО «Группа Ренессанс Страхование» в пользу Харитонова С.С. неустойку в размере 10 000 рублей, компенсацию морального вреда в размере 3 000 рублей, штраф в размере 5 000 рублей.

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать с АО «Группа Ренессанс Страхование» в пользу Харитонова С.С. расходы на оценку ущерба в размере 3 224 рублей.

Взыскать с АО «Группа Ренессанс Страхование» в доход местного бюджета госпошлину в размере 900 рублей».

Заслушав доклад судьи Самарского областного суда Занкиной Е.П., возражения на жалобу представителя АО «Группа Ренессанс Страхование» - Устиновой Е.В., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Харитонов С.С. обратился в суд с иском к АО «Группа Ренессанс Страхование» о взыскании недоплаченного страхового возмещения.

Требования мотивированы тем, что 16.12.2016 года примерно в 13.30 часов произошло ДТП, в результате которого принадлежащий истцу автомобиль Mitsubishi Pajero Sport, № получил механические повреждения. Гражданская ответственность истца на дату ДТП была застрахована в АО «Группа Ренессанс Страхование». Данное происшествие было признано ответчиком страховым случаем и истцу произведено страховое возмещение в размере 27 673, 33 рублей, с размером которого он не согласен, полагает его заниженным.

По результатам независимой экспертизы стоимость восстановительного ремонта определена в размере 65 600 рублей, в также УТС в размере 10 290 рублей.

На основании изложенного, истец просил взыскать в его пользу недоплаченное страховое возмещение в размере 48 217 рублей, штраф за несоблюдение неисполнения требований потребителя, неустойку в размере 337 882 рублей, компенсацию морального вреда в размере 20 000 рублей, расходы на проведение экспертизы в размере 6 200 рублей.

Судом постановлено вышеуказанное решение, с которым не согласился истец, в апелляционной жалобе просит решение отменить, удовлетворить его требования в полном объеме. Не согласен с выводами эксперта ООО «БТЭ Эксперт». Кроме того, считает необоснованным применением судом положений ст. 333 ГК РФ к суммам неустойки и штрафа.

В суде апелляционной инстанции представитель АО «Группа Ренессанс Страхование» - Устинова Е.В. просила решение суда оставить без изменения, жалобу без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, в заседание суда апелляционной инстанции не явились, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом, о причинах неявки судебной коллегии не сообщили.

В силу статей 167 и 327 ГПК РФ судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Согласно части 1 статьи 327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Проверив материалы дела в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, обсудив их, судебная коллегия не находит оснований для отмены или изменения решения суда.

В силу п. 1, п. 2 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, вред, причиненный в результате взаимодействия источников повышенной опасности их владельцам, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине.

В соответствии с п. 4 ст. 931 Гражданского кодекса Российской Федерации, в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

Из материалов дела следует, что 16.12.2016 года, в 13.30 часов произошло ДТП – столкновение транспортного средства Лиаз №, под управлением водителя ФИО6, и транспортного средства -автомобиля Mitsubishi Pajero Sport, г№, под управлением водителя Харитоновой Г.М.

Установлено, что ДТП произошло в результате нарушения водителем Лиаз №, п. 8.4. ПДД, ст. 12.14 ч.3 КоАП РФ, что подтверждается справкой о ДТП от 16.12.2016г., постановлением по делу об административному правонарушении от 16.12.2016г.

Автомобиль Mitsubishi Pajero Sport, г№, получивший вследствие указанного ДТП механические повреждения, принадлежит на праве собственности Харитонову С.С.

Гражданская ответственность истца на дату ДТП была застрахована в АО «Группа Ренессанс Страхование», куда истец обратился за получением страхового возмещения в порядке прямого возмещения убытков.

Страховая компания признала ДТП страховым случаем и произвела выплату истцу страхового возмещения в размере 27 673,33 руб., из которых: 15 178,33 руб. – в счет стоимости восстановительного ремонта ТС; 12 495 руб. – в счет уплаты УТС.

В соответствии с заключением ООО «Лаборатория экспертиз «Регион 63», № от 22.06.2017 г. стоимость восстановительного ремонта автомобиля Mitsubishi Pajero Sport, г/№, на дату ДТП с учетом износа составляет 65 600 рублей; величина утраты стоимости транспортного средства на дату ДТП составляет 10 290 рублей (л.д. 9-34).

Согласно досудебной претензии от 12.07.2017 г. Харитонов С.С. потребовал от ответчика доплаты суммы страхового возмещения исходя из результатов экспертного заключения ООО «Лаборатория экспертиз «Регион 63» (л.д. 36-37).

Указанная претензия оставлена ответчиком без удовлетворения.

На основании ходатайства ответчика, определением суда от 26.08.2019 г. по делу была назначена автотехническая экспертиза, проведение которой было поручено экспертам ООО «БТЭ Эксперт».

Согласно представленному заключению эксперта ООО «БТЭ Эксперт» № от 15.10.2019 г. не все повреждения автомобиля Mitsubishi Pajero Sport, №, образованы в результате ДТП, произошедшего 16.12.2016г.

Повреждения стекла лобового, капота, панели крыши, указанные в акте осмотра № от 16.06.2017г., образованы в результате блокирующих точечных ударов твердыми предметами небольших размеров, направленных спереди назад по ходу движения ТС, а не от контакта с левой боковой задней частью автобуса Лиаз №

Стоимость восстановительного ремонта Mitsubishi Pajero Sport, №, в результате события 16.12.2016г. составляет 38 300 руб. (без учета износа) и 34 100 руб. (с учетом износа). Величина УТС транспортного средства в результате события 16.12.2016 года в 13.30 часов составляет 10 393 руб. Исследуемое транспортное средство по данным сайта ГИБДД участвовало в ДТП 17.05.2015г. в 14.05 ч. и 17.05.2015г. в 19.30ч., т.е. имело аварийные повреждения. С учетом требований методических рекомендаций при таких условиях УТС не рассчитывается.

Оценив представленные доказательства, суд первой инстанции пришел к выводу о частичном удовлетворении заявленных требований, положив в основу решения заключение ООО «БТЭ Эксперт» №С от 15.10.2019 г., пояснения эксперта М., опрошенного в судебном заседании.

Суд посчитал обоснованными выводы эксперта в части исключения из стоимости восстановительного ремонта повреждения стекла лобового, капота, панели крыши, в связи с не относимостью данных повреждений к рассматриваемому ДТП.

Установлено, что на момент разрешения спора ответчиком произведена доплата страхового возмещения истцу по результатам судебной экспертизы 08.11.2019г. и 26.11.2019г. в общем размере 18 921,67 рублей, что подтверждается платежными поручениями: № от 08.11.2019г. и № от 26.11.2019г.

С учетом этого, суд первой инстанции посчитал обязательства ответчика по выплате страхового возмещения истцу исполненными в полном объеме в размере 34 100 рублей (15 178,33 руб. + 18 921,67 руб.). Исковые требования Харитонова С.С. о взыскании с ответчика суммы страхового возмещения в размере 48 217 рублей суд оставил без удовлетворения.

При этом, суд взыскал с ответчика в пользу истца компенсацию морального вреда в сумме 3 000 рублей, а также неустойку за нарушение срока осуществления страховой выплаты в соответствии со ст. 12 Федерального закона от 25.04.2002 N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", за период с 18.07.2017г. по 21.06.2019г., снизив ее размер в соответствии со ст. 333 ГК РФ до 10 000 рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 16.1 Федерального Закона РФ от 25.04.2002 N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

Поскольку истец обращался в досудебном порядке к ответчику с претензией о выплате страхового возмещения, однако ответчик свои обязательства перед истцом не выполнил, суд посчитал обоснованными требования истца о взыскании суммы штрафа.

Сумма штрафа составляет 9 460,8 руб. (18 921,67 руб. /2), с учетом положений ст. 333 ГК РФ, суд на основании ходатайства ответчика снизил размер штрафа до 5 000 рублей.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии с п. 100 Постановления Пленума ВС РФ от 26 декабря 2017 г. № 58 «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» если потерпевший, не согласившись с результатами проведенной страховщиком независимой технической экспертизы и (или) независимой экспертизы (оценки), самостоятельно организовал проведение независимой экспертизы до обращения в суд, то ее стоимость относится к судебным расходам и подлежит возмещению по правилам части 1 статьи 98 ГПК РФ и части 1 статьи 110 АПК РФ независимо от факта проведения по аналогичным вопросам судебной экспертизы.

Поскольку истцом понесены расходы по определению размера ущерба в сумме 6 200 рублей, указанные расходы подлежат взысканию в пользу истца с ответчика пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований в размере 3 224 рублей (6 200 Х52%).

Выводы суда первой инстанции судебная коллегия считает правильными.

Доводы апелляционной жалобы истца относительно того, что эксперт ООО «БТЭ Эксперт» необоснованно исключил из оценки ущерба повреждения лобового стекла, крыши и капота автомобиля, судебная коллегия считает несостоятельными.

Из заключения ООО «БТЭ Эксперт» № от 15.10.2019 г. следует, что повреждения стекла лобового, капота, панели крыши, указанные в акте осмотра № от 16.06.2017г., образованы в результа░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░, ░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ №.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ 16.12.2016░. ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ 16.12.2016░.

░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ 19.09.2014 ░. N 432-░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ Mitsubishi Pajero Sport, №, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 71 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 24.03.2016 N 7 "░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░", ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░ 1 ░░░░░░ 333 ░░ ░░). ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 56 ░░░ ░░, ░░░░░░ 65 ░░░ ░░). ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░ ░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░ ░░ 28.11.2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: