Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-107/2023 от 28.02.2023

УИД: 58RS0Номер -71                                                                                             Дело Номер

ПРИГОВОР

ИФИО1

г. ФИО8 Дата

Ленинский районный суд г. ФИО8 в составе:

председательствующего судьи Сабаевой А.В.,

при секретаре судебного заседания ФИО31,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Адрес г. ФИО8 ФИО32, ФИО33, ФИО34,

подсудимого ФИО9 и его защитника – адвоката ФИО62,

подсудимого ФИО10 и его защитника – адвоката ФИО35,

подсудимого ФИО4 и его защитников – адвокатов ФИО36, ФИО37, ФИО38,

подсудимого ФИО11 и его защитников – адвокатов ФИО39, ФИО63,

подсудимого ФИО12 и его защитника – адвоката ФИО40,

представителя потерпевшего АО «Почта ФИО16» - ФИО16 А.Г.,

представителя потерпевшего АО «ФИО15» - ФИО15 А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО9, Дата года рождения, уроженца г. ФИО8, гражданина Российской Федерации, русским языком владеющего, зарегистрированного по адресу: г. ФИО8, Адрес , фактически проживающего по адресу: г. ФИО8, Адрес 24, со средним образованием, самозанятого (вид деятельности: перевозка пассажиров, ФИО25 026707345300), разведенного, военнообязанного, несудимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

ФИО10, Дата года рождения, уроженца г. ФИО8, гражданина Российской Федерации, русским языком владеющего, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: г. ФИО8, Адрес 303, с высшим образованием, официально трудоустроенного на должность системного администратора в ООО «АкваПрофи», женатого, имеющего на иждивении малолетнюю дочь, Дата года рождения, военнообязанного, несудимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

ФИО12, Дата года рождения, уроженца Адрес , гражданина Российской Федерации, русским языком владеющего, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: г. ФИО8, Адрес 53, со средним специальным образованием, официально трудоустроенного на должность кладовщика в ООО «Унипак сервис», разведенного, имеющего на иждивении несовершеннолетнего сына – ФИО2, Дата года рождения, и малолетнюю дочь - ФИО3, Дата года рождения, военнообязанного, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

ФИО4, Дата года рождения, уроженца г. ФИО8, гражданина Российской Федерации, русским языком владеющего, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: Адрес , 42, с высшим образованием, официально трудоустроенного на должность электромонтёра оперативно-выездной бригады шестого разряда службы подстанций Пензенского производственного отделения филиала ПАО «Россети Волга» - «Пензаэнерго», разведенного, имеющего на иждивении малолетнюю дочь, Дата года рождения, военнообязанного, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО11, Дата года рождения, уроженца р.Адрес , гражданина Российской Федерации, русским языком владеющего, зарегистрированного по адресу: г. ФИО8, Адрес 66, фактически проживающего по адресу: г. ФИО8, Адрес 232, со средним специальным образованием, официально не трудоустроенного, разведенного, военнообязанного, несудимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО9 совершил четыре мошенничества в сфере кредитования, то есть четыре хищения денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

ФИО10 совершил четыре мошенничества в сфере кредитования, то есть четыре хищения денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

ФИО12 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

ФИО5 совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

ФИО11 совершил два мошенничества в сфере кредитования, то есть два хищения денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

    Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

В неустановленные следствием время и месте, но не позднее Дата , ФИО9 и ФИО10, имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «Почта ФИО16» (далее по тексту - АО «Почта ФИО16»), путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, вступили в предварительный сговор и разработали между собой преступный план, согласно которому ФИО9 необходимо приискать лицо для совершения преступления, испытывающее материальные трудности, а также сопровождать его при получении кредитных денежных средств, а ФИО10 необходимо провести анализ кредитной истории данного лица, подготовить список документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, и определить банковское учреждение для получения кредитных денежных средств. Выбранное лицо в дальнейшем должно выступать в качестве заёмщика при хищении денежных средств, принадлежащих АО «Почта ФИО16», кредитные денежные средства привлечённым лицом должны быть переданы ФИО9 для распределения между участниками преступной группы и впоследствии привлеченное лицо должно обратиться в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), сопровождающемся прекращением платежей по долговым обязательствам, тем самым не имея намерений исполнить взятые на себя кредитные обязательства.

ФИО9, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «Почта ФИО16», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, принял решение о привлечении к совершению преступления ранее знакомого ФИО12, предложив последнему за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих АО «Почта ФИО16», посредством оформления на ФИО12 кредитного договора и последующего обращения в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), сопровождающимся прекращением платежей по долговым обязательствам, тем самым не исполнять взятые на себя кредитные обязательства.

Посвящённый в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознавая противоправный характер их совместных и согласованных действий, желая извлечения для себя материальной выгоды, ФИО12 ответил согласием, тем самым вступил с ФИО9 в предварительный преступный сговор.

В соответствии с разработанным ФИО9 и ФИО10 планом ФИО12 отведена преступная роль, которая заключалась в подготовке и непосредственной личной подаче пакета документов, необходимых для получения кредитных денежных средств работнику АО «Почта ФИО16» и непосредственном получении денежных средств.

ФИО10, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «Почта ФИО16», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, провёл анализ кредитной истории ФИО12, после чего определил банковское учреждение для получения кредитных денежных средств - АО «Почта ФИО16» - и подготовил список документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, в который входили паспорт гражданина Российской Федерации и страховое свидетельство (СНИЛС).

ФИО12, осознавая, что вовлечён ФИО9 в качестве соучастника в совершение преступления против собственности, а именно: безвозмездного обращения денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению, при отсутствии намерения их возвратить, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «Почта ФИО16», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, Дата в рабочее время - в период с 8 до 19 часов - совместно с ФИО9 прибыл в клиентский центр АО «Почта ФИО16» Номер по адресу: г. ФИО8, Адрес , где, зайдя в помещение, обратился к финансовому эксперту клиентского центра АО «Почта ФИО16» Номер Свидетель №7, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО12, ФИО9 и ФИО10, с целью получения потребительского ФИО19 в размере 430 900 рублей и предоставил ей паспорт, серии 5603 Номер , выданный Отделом внутренних дел Адрес г. ФИО8 Дата на имя ФИО12, Дата года рождения, и страховое свидетельство (СНИЛС) Номер , а также, достоверно зная, что для получения ФИО19 необходимо официальное трудоустройство и наличие стабильного дохода и в получении ФИО19 ему будет отказано в связи с его фактическим материальным положением, сообщил несоответствующую действительности информацию о персональном доходе в месяц, составляющем 60 000 рублей, при этом на момент получения потребительского ФИО19 получал ежемесячную заработную плату в размере 13 700 рублей, что свидетельствовало об отсутствии реальной финансовой возможности осуществлять платежи по ФИО19, заведомо не намереваясь возвращать сумму ФИО19 и уплачивать по нему проценты.

Финансовый эксперт клиентского центра АО «Почта ФИО16» Номер Свидетель №7, введённая в заблуждение полученной информацией от ФИО12, содержащей заведомо ложные сведения, и не осведомлённая о преступных намерениях последнего, находясь в клиентском центре АО «Почта ФИО16» Номер по адресу: г. ФИО8, Адрес , Дата в рабочее время - в период с 8 до 19 часов, будучи уверенной в достоверности сообщённой ФИО12 информации, составила заявление о предоставлении потребительского ФИО19 по программе «Потребительский ФИО19» (номер комплекта Г259) (далее по тексту - заявление) на получение потребительского ФИО19 в размере 430 900 рублей ФИО12, в которое, будучи обманутой, внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о доходе ФИО12

Составленное финансовым экспертом клиентского центра АО «Почта ФИО16» Номер Свидетель №7 заявление вместе с предоставленными ФИО12 документами Дата в рабочее время - в период с 8 до 19 часов - направлено для принятия решения о выдаче потребительского ФИО19 ФИО12 в программное обеспечение АО «Почта ФИО16».

В период времени со Дата по Дата сотрудники службы проверки АО «Почта ФИО16», введённые в заблуждение относительно платёжеспособности клиента, согласно указанной в заявлении информации, содержащей заведомо ложные сведения, будучи уверенными в достоверности сообщённой ФИО12 информации, не осведомлённые о преступных намерениях ФИО12, ФИО9 и ФИО10, одобрили ФИО12 выдачу потребительского ФИО19 в сумме 430 900 рублей, о чём ФИО12 в период времени с Дата по Дата на абонентский номер +79023434304, указанный им в заявлении от АО «Почта ФИО16», пришло смс-сообщение с информацией об одобрении.

ФИО12, продолжая реализовывать преступные намерения направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «Почта ФИО16», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, Дата в рабочее время - в период с 8 до 19 часов - совместно с ФИО9 прибыл в клиентский центр АО «Почта ФИО16» Номер по адресу: г. ФИО8, Адрес , где, зайдя в помещение, обратился к финансовому эксперту клиентского центра АО «Почта ФИО16» Номер Свидетель №7, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО12, ФИО9 и ФИО10, для оформления кредитного договора и получения одобренной суммы потребительского ФИО19 в размере 430 900 рублей. Финансовый эксперт клиентского центра АО «Почта ФИО16» Номер Свидетель №7, не осведомлённая о преступных намерениях ФИО12, ФИО9 и ФИО10, Дата в рабочее время - в период с 8 до 19 часов, находясь в клиентском центре АО «Почта ФИО16» Номер по адресу: г. ФИО8, Адрес , составила ФИО6 условия договора потребительского ФИО19 по программе «Потребительский ФИО19» Номер от Дата о предоставлении АО «Почта ФИО16» ФИО12 кредитных денежных средств в размере 430 900 рублей, с которыми ФИО12 был лично ознакомлен, после чего подписал простой электронной подписью заёмщика путём введения кода подтверждения, пришедшего на его абонентский номер +79023434304, указанный им в заявлении, чем подтвердил согласие с условиями договора, а также был ознакомлен с ранее составленным заявлением, которое также подписал простой электронной подписью заёмщика путём введения кода подтверждения, пришедшего на его абонентский номер +79023434304, указанный им в заявлении, чем подтвердил подлинность предоставленной им информации, при этом не имея намерений и фактической возможности исполнить условия заключённого им договора.

Обманутые и введённые в заблуждение сотрудники АО «Почта ФИО16» Дата в соответствии с ФИО6 условиями договора потребительского ФИО19 по программе «Потребительский ФИО19» Номер от Дата перечислили на банковский счёт ФИО12 Номер , открытый Дата в АО «Почта ФИО16» по адресу: Адрес , 8, денежные средства в размере 430 900 рублей, тем самым у ФИО12, ФИО9 и ФИО10, действующих в составе группы лиц по предварительному сговору, появилась реальная возможность распоряжения денежными средствами в размере 430 900 рублей.

Для сокрытия совершённого преступления, с целью придания вида гражданско-правовых отношений по заранее разработанному преступному плану ФИО12 в период с Дата по Дата были внесены обязательные платежи и частично погашены кредитные обязательства по ФИО6 условиям договора потребительского ФИО19 по программе «Потребительский ФИО19» Номер от Дата в общем размере 29 750 рублей, после чего последний Дата обратился в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом).

Таким образом, ФИО9, ФИО10 и ФИО12, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, посредством оформления кредитного договора на ФИО12 в АО «Почта ФИО16» путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений о размере ежемесячного дохода ФИО12, на основании которых ФИО12 была одобрена выдача ФИО19 и впоследствии выданы 430 900 рублей, а ФИО12 стал заемщиком в этом ФИО16, заведомо не намереваясь возвращать сумму ФИО19 и уплачивать по нему проценты, похитили принадлежащие АО «Почта ФИО16» денежные средства в размере 430 900 рублей, совместно распорядившись ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб АО «Почта ФИО16» на указанную сумму.

Кроме этого, в неустановленные следствием время и месте, но не позднее Дата , ФИО9 и ФИО10, имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «ФИО15» (далее по тексту - АО «ФИО15»), путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, вступили в предварительный сговор и разработали между собой преступный план, согласно которому ФИО9 необходимо приискать лицо для совершения преступления, испытывающее материальные трудности, а также сопровождать его при получении кредитных денежных средств, а ФИО10 необходимо провести анализ кредитной истории данного лица, подготовить список документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, и определить банковское учреждение для получения кредитных денежных средств. Выбранное лицо в дальнейшем должно выступать в качестве заёмщика при хищении денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», кредитные денежные средства привлечённым лицом должны быть переданы ФИО9 для распределения между участниками преступной группы и впоследствии привлеченное лицо должно обратиться в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), сопровождающемся прекращением платежей по долговым обязательствам, тем самым не имея намерений исполнить взятые на себя кредитные обязательства.

ФИО9, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, принял решение о привлечении к совершению преступления ранее знакомого ФИО4, предложив последнему за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путём оформления на ФИО4 кредитного договора и последующего обращения в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), сопровождающемся прекращением платежей по долговым обязательствам, тем самым не исполнять взятые на себя кредитные обязательства.

Посвящённый в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознавая противоправный характер их совместных и согласованных действий, желая извлечения для себя материальной выгоды, ФИО5 ответил согласием, тем самым вступил с ФИО9 в предварительный преступный сговор.

В соответствии с разработанным ФИО9 и ФИО10 планом ФИО4 отведена преступная роль, которая заключалась в непосредственной подготовке и личной подаче пакета документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, работнику АО «ФИО15» и непосредственном получении денежных средств.

ФИО10, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, провёл анализ кредитной истории ФИО4, после чего определил банковское учреждение для получения кредитных денежных средств - АО «ФИО15» - и подготовил список документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, в который входили паспорт гражданина Российской Федерации, справка о доходах и суммах налога физического лица и справка о трудоустройстве и доходах физического лица (для предъявления в АО «ФИО15»).

ФИО10, продолжая реализовывать преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в офисе Номер по адресу: г. ФИО8, Адрес дал указание Свидетель №2, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО9, ФИО10 и ФИО4, на изготовление проекта справки о трудоустройстве и доходах физического лица (для предъявления в АО «ФИО15»).

Свидетель №2 в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в офисе Номер по адресу: г. ФИО8, Адрес , получив указания от ФИО10, подготовила проект справки о трудоустройстве и доходах физического лица (для предъявления в АО «ФИО15») от Дата без номера, содержащей сведения о том, что ФИО5 работает у ФИО6 А.Е. в течение 2 лет 1 месяца в должности пескоструя, а также содержащей заведомо ложные сведения о размере его ежемесячного дохода за последние 6 месяцев в размере 25 000 рублей, который на момент получения потребительского ФИО19 у ФИО6 А.Е. стабильного дохода не имел и его ежемесячная заработная плата варьировалась от 15 000 рублей до 25 000 рублей (далее по тексту - справка по форме ФИО16 для предоставления ФИО19 в АО «ФИО15»).

Изготовленный Свидетель №2 проект справки по форме ФИО16 для предоставления ФИО19 в АО «ФИО15» в неустановленном месте и в неустановленное время, но не позднее Дата , был подписан неустановленным следствие лицом, с подражанием подписи ФИО30 А.Е., и заверен печатью «ФИО6 Свидетель №1, ФИО25 580902136318».

Свидетель №2, не осведомлённая о преступных намерениях ФИО9, ФИО10 и ФИО4, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в офисе Номер по адресу: г. ФИО8, Адрес , передала ФИО4 справку по форме ФИО16 для предоставления ФИО19 в АО «ФИО15».

ФИО5, осознавая, что вовлечён ФИО9 в качестве соучастника в совершение преступления против собственности, а именно: безвозмездного обращения денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению, при отсутствии намерения их возвратить, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, Дата в рабочее время - в период с 9 до 18 часов - совместно с ФИО9 прибыл в операционный офис «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , где, зайдя в помещение, обратился к эксперту по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёновой Е.А., не осведомлённой о преступных намерениях ФИО4, ФИО9 и ФИО10, с целью получения потребительского ФИО19 в размере не менее 1 436 000 рублей и предоставил ей паспорт, серии 5608 Номер , выданный ОУФМС России по Адрес в Адрес Дата на имя ФИО4, Дата года рождения, справку о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от Дата без номера, справку о доходах и суммах налога физического лица за 2021 год от Дата без номера и справку по форме ФИО16 для предоставления ФИО19 в АО «ФИО15», в которой указаны заведомо несоответствующие действительности сведения о размере его ежемесячного дохода, который на момент подачи заявления на получение потребительского ФИО19, официального легального источника дохода в указанной сумме не имел, что свидетельствовало об отсутствии реальной финансовой возможности осуществлять платежи по ФИО19, заведомо не намереваясь возвращать сумму ФИО19 и уплачивать по нему проценты.

Эксперт по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёнова Е.А., введённая в заблуждение полученными документами на имя ФИО4, содержащими заведомо ложные сведения, и не осведомлённая о преступных намерениях последнего, находясь в операционном офисе «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , Дата в рабочее время - в период с 9 до 18 часов, будучи уверенной в подлинности и достоверности представленных ФИО5 документов, составила анкету - заявление на получение ФИО19 наличными № SRSНомер (далее по тексту - заявление) на получение потребительского ФИО19 в размере не менее 1 436 000 рублей ФИО5, в которую, будучи обманутой, внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о доходе ФИО4, с которой последний был лично ознакомлен и своей подписью подтвердил подлинность предоставленных им сведений.

Составленное экспертом по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёновой Е.А. заявление вместе с предоставленными ФИО5 документами Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 18 часов - направлено для принятия решения о выдаче потребительского ФИО19 ФИО4 в программное обеспечение АО «ФИО15».

В период времени с Дата по Дата сотрудники службы проверки АО «ФИО15», введённые в заблуждение относительно платёжеспособности клиента полученными документами на имя ФИО4, содержащими заведомо ложные сведения, будучи уверенными в подлинности и достоверности представленных им документов, не осведомлённые о преступных намерениях ФИО4, ФИО9 и ФИО10, одобрили ФИО4 выдачу потребительского ФИО19 в размере 1 436 000 рублей, о чём ФИО4 в период времени с Дата по Дата на абонентский номер +79870711672, указанный им в заявлении, от АО «ФИО15» пришло смс-сообщение с информацией об одобрении.

ФИО5, продолжая реализовывать преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут - совместно с ФИО9 прибыл в операционный офис «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г.ФИО8, Адрес , где, зайдя в помещение, обратился к эксперту по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёновой Е.А., не осведомлённой о преступных намерениях ФИО4, ФИО9 и ФИО10, для оформления кредитного договора и получения одобренной суммы потребительского ФИО19 в размере 1 436 000 рублей. Эксперт по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёнова Е.А. Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут, находясь в операционном офисе «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , составила ФИО6 условия №SRSНомер от Дата договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу ФИО19 наличными, о предоставлении АО «ФИО15» ФИО4 кредитных денежных средств в размере 1 436 000 рублей, с которыми ФИО5 был лично ознакомлен, после чего подписал простой электронной подписью заёмщика путём введения кода подтверждения, пришедшего на его абонентский номер +79870711672, указанный им в заявлении, чем подтвердил согласие с условиями договора, при этом не имея намерений и фактической возможности исполнить условия заключённого им договора.

Обманутые и введённые в заблуждение сотрудники АО «ФИО15» Дата в соответствии с ФИО6 условиями № SRSНомер от Дата договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу ФИО19 наличными, перечислили на текущий счёт ФИО4 Номер , открытый Дата в техническом отделе Центрального офиса АО «ФИО15» по адресу: Адрес , денежные средства в размере 1 436 000 рублей, тем самым у ФИО4, ФИО9 и ФИО10, действующих в составе группы лиц по предварительному сговору, появилась реальная возможность распоряжения денежными средствами в размере 1 436 000 рублей.

Для сокрытия совершённого преступления, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по заранее разработанному преступному плану ФИО5 в период с Дата по Дата были внесены обязательные платежи и частично погашены кредитные обязательства по ФИО6 условиям № SRSНомер от Дата договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу ФИО19 наличными, в общей сумме 95 068 рублей 27 копеек, после чего ФИО5 Дата обратился в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом).

Таким образом, ФИО9, ФИО10 и ФИО5, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, посредством оформления кредитного договора на ФИО4 в АО «ФИО15» путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений о размере ежемесячного дохода ФИО4, на основании которых ФИО4 была одобрена выдача ФИО19 и впоследствии выданы 1 436 000 рублей, а ФИО5 стал заемщиком в этом ФИО16, заведомо не намереваясь возвращать сумму ФИО19 и уплачивать по нему проценты, похитили принадлежащие АО «ФИО15» денежные средства в размере 1 436 000 рублей, совместно распорядившись ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб АО «ФИО15» на указанную сумму.

Кроме этого, в неустановленный следствием период времени и месте, но не позднее Дата , ФИО9 и ФИО10, имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих Акционерному обществу «ФИО15» (далее по тексту - АО «ФИО15»), путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, вступили в предварительный сговор и разработали между собой преступный план, согласно которому ФИО9 необходимо приискать лицо для совершения преступления, испытывающее материальные трудности, а также сопровождать его при получении кредитных денежных средств, а ФИО10 необходимо провести анализ кредитной истории данного лица, подготовить список документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, и определить банковское учреждение для получения кредитных денежных средств. Выбранное лицо в дальнейшем должно выступать в качестве заёмщика при хищении денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», кредитные денежные средства привлечённым лицом должны быть переданы ФИО9 для распределения между участниками преступной группы и впоследствии привлеченное лицо должно обратиться в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), сопровождающемся прекращением платежей по долговым обязательствам, тем самым не имея намерений исполнить взятые на себя кредитные обязательства.

ФИО9, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, принял решение о привлечении к совершению преступления ранее знакомого ФИО11, предложив последнему за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15» путём оформления на ФИО11 кредитного договора и последующего обращения в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), сопровождающемся прекращением платежей по долговым обязательствам, тем самым не исполнять взятые на себя кредитные обязательства.

Посвящённый в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознавая противоправный характер их совместных и согласованных действий, желая извлечения для себя материальной выгоды, ФИО11 ответил согласием, тем самым вступил с ФИО9 в предварительный преступный сговор.

В соответствии с разработанным ФИО9 и ФИО10 планом ФИО11 отведена преступная роль, которая заключалась в подготовке и непосредственной личной подаче пакета документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, работнику АО «ФИО15», и непосредственном получении денежных средств.

ФИО10, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, провёл анализ кредитной истории ФИО11, определив, что для получения кредитных денежных средств в банковском учреждении ФИО11 необходимо закрыть действующие счета в ФИО16, после чего определил банковское учреждение для получения кредитных денежных средств - АО «ФИО15» - и подготовил список документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, в который входили паспорт гражданина Российской Федерации и страховое свидетельство (СНИЛС).

ФИО9, продолжая реализовывать преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, передал ФИО11 личные денежные средства в сумме 300 000 рублей, с целью погашения им имеющихся кредитных обязательств.

ФИО11, осознавая, что вовлечён ФИО9 в качестве соучастника в совершение преступления против собственности, а именно: безвозмездного обращения денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению, при отсутствии намерения их возвратить, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , полученными от ФИО9 денежными средствами в размере 300 000 рублей погасил имеющиеся кредитные обязательства, чем повысил вероятность получения кредитных денежных средств в АО «ФИО15».

ФИО11, осознавая, что вовлечён ФИО9 в качестве соучастника в совершение преступления против собственности, а именно: безвозмездного обращения денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению, при отсутствии намерения их возвратить, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут - совместно с ФИО9 прибыл в операционный офис «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , где, зайдя в помещение, обратился к эксперту по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёновой Е.А., не осведомлённой о преступных намерениях ФИО11, ФИО9 и ФИО10, с целью получения потребительского ФИО19 с желаемым кредитным лимитом в размере 150 000 рублей и предоставил ей паспорт, серии 5611 Номер , выданный ОУФМС России по Адрес в Адрес г. ФИО8 Дата на имя ФИО11, Дата года рождения, и страховое свидетельство (СНИЛС) Номер , а также достоверно зная, что для получения ФИО19 необходимо официальное трудоустройство и наличие стабильного дохода и в получении ФИО19 ему будет отказано в связи с его фактическим материальным положением, сообщил несоответствующую действительности информацию о персональном доходе в месяц, составляющем 80 000 рублей, при этом на момент получения потребительского ФИО19 ФИО11 получал ежемесячную заработную плату в размере 14 000 рублей, что свидетельствовало об отсутствии реальной финансовой возможности осуществлять платежи по ФИО19, заведомо не намереваясь возвращать сумму ФИО19 и уплачивать по нему проценты.

Эксперт по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёнова Е.А., введённая в заблуждение полученной информацией от ФИО11, содержащей заведомо ложные сведения, и не осведомлённая о преступных намерениях последнего, находясь в операционном офисе «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут, будучи уверенной в достоверности сообщённой ФИО11 информации, составила анкету - заявление (далее по тексту - заявление) на получение кредитной карты ФИО11 с желаемым кредитным лимитом 150 000 рублей, в которое, будучи обманутой, внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о доходе ФИО11, с которой ФИО11 был лично ознакомлен и своей подписью подтвердил подлинность предоставленных им сведений.

Составленное экспертом по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёновой Е.А. заявление вместе с предоставленными ФИО11 документами Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут - направлено для принятия решения о выдаче потребительского ФИО19 ФИО11 в программное обеспечение АО «ФИО15».

Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут - сотрудники службы проверки АО «ФИО15», введённые в заблуждение относительно платёжеспособности клиента, согласно указанной в заявлении информации, содержащей заведомо ложные сведения, будучи уверенными в достоверности сообщённой ФИО11 информации, не осведомлённые о преступных намерениях ФИО11, ФИО9 и ФИО10, одобрили ему выдачу кредитной карты с лимитом кредитования 54 400 рублей, о чём ФИО11 Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут - на абонентский номер +79603226356, указанный им в заявлении, от АО «ФИО15» пришло смс-сообщение с информацией об одобрении.

ФИО11, продолжая реализовывать преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих АО «ФИО15», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут - совместно с ФИО9 прибыл в операционный офис «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г.ФИО8, Адрес , где, зайдя в помещение, обратился к эксперту по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёновой Е.А., не осведомлённой о преступных намерениях ФИО11, ФИО9 и ФИО10, для оформления кредитного договора и получения кредитной карты с лимитом кредитования 54 400 рублей. Эксперт по работе с корпоративными клиентами операционного офиса «Пензенский» АО «ФИО15» Семёнова Е.А. Дата в рабочее время - в период с 9 часов до 16 часов 45 минут, находясь в операционным офисе «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , составила ФИО6 условия №F0LНомер от Дата договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счёта кредитной карты, о предоставлении АО «ФИО15» ФИО11 кредитной карты с лимитом кредитования 54 400 рублей, с которыми ФИО11 был лично ознакомлен, после чего подписал простой электронной подписью заёмщика путём введения кода подтверждения, пришедшего на его абонентский номер +79603226356, указанный им в заявлении, чем подтвердил согласие с условиями договора, при этом не имея намерений и фактической возможности исполнить условия заключённого им договора.

Обманутые и введённые в заблуждение сотрудники АО «ФИО15» Дата в соответствии с ФИО6 условиями № F0LНомер от Дата договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счёта кредитной карты, перечислили на текущий счёт ФИО11 Номер , открытый Дата в дополнительном офисе «ФИО8 - Давыдовский» по адресу: г. ФИО8, Адрес , денежные средства в размере 54 400 рублей, тем самым у ФИО11, ФИО9 и ФИО10, действующих в составе группы лиц по предварительному сговору, появилась реальная возможность распоряжения денежными средствами в размере 54 400 рублей.

Для сокрытия совершённого преступления, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по заранее разработанному преступному плану ФИО11 в период с Дата по Дата были внесены обязательные платежи и частично погашены кредитные обязательства по ФИО6 условиям № F0LНомер от Дата договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счёта кредитной карты, в общем размере 2 400 рублей, после чего ФИО11 Дата обратился в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом).

Таким образом, ФИО9, ФИО10 и ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, посредством оформления кредитного договора на ФИО11 в АО «ФИО15» путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений о размере ежемесячного дохода ФИО11, на основании которых ФИО11 была одобрена выдача ФИО19 и впоследствии выданы 54 400 рублей, а ФИО11 стал заемщиком в этом ФИО16, заведомо не намереваясь возвращать сумму ФИО19 и уплачивать по нему проценты, похитили принадлежащие АО «ФИО15» денежные средства в размере 54 400 рублей, совместно распорядившись ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб АО «ФИО15» на указанную сумму.

Кроме этого, в неустановленные следствием время и месте, но не позднее Дата , ФИО9 и ФИО10, имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих Публичному акционерному обществу «Совкомбанк» (далее по тексту - ПАО «Совкомбанк»), путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, вступили в предварительный сговор и разработали между собой преступный план, согласно которому ФИО9 необходимо приискать лицо для совершения преступления, испытывающее материальные трудности, а также сопровождать его при получении кредитных денежных средств, а ФИО10 необходимо провести анализ кредитной истории данного лица, подготовить список документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, и определить банковское учреждение для получения кредитных денежных средств. Выбранное лицо в дальнейшем должно выступать в качестве заёмщика при хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», кредитные денежные средства привлечённым лицом должны быть переданы ФИО9 для распределения между участниками преступной группы и впоследствии привлеченное лицо должно обратиться в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), сопровождающемся прекращением платежей по долговым обязательствам, тем самым не имея намерений исполнить взятые на себя кредитные обязательства.

ФИО9, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, принял решение о привлечении к совершению преступления ранее знакомого ФИО11, предложив последнему за денежное вознаграждение принять участие в хищении денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путём оформления на ФИО11 кредитного договора и последующего обращения в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), сопровождающемся прекращением платежей по долговым обязательствам, тем самым не исполнять взятые на себя кредитные обязательства.

Посвящённый в преступные намерения соучастников, действовавших группой лиц по предварительному сговору, а также осознавая противоправный характер их совместных и согласованных действий, желая извлечения для себя материальной выгоды, ФИО11 ответил согласием, тем самым вступил с ФИО9 в предварительный преступный сговор.

В соответствии с разработанным ФИО9 и ФИО10 планом ФИО11 отведена преступная роль, которая заключалась в подготовке и непосредственной личной подаче пакета документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, работнику ПАО «Совкомбанк», и непосредственном получении денежных средств.

ФИО10, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, провёл анализ кредитной истории ФИО11, определив, что для получения кредитных денежных средств в банковском учреждении, ФИО11 необходимо закрыть действующие счета в ФИО16, после чего определил банковское учреждение для получения кредитных денежных средств - ПАО «Совкомбанк» - и подготовил список документов, необходимых для получения кредитных денежных средств, в который входил паспорт гражданина Российской Федерации.

ФИО9, продолжая реализовывать преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , находясь в неустановленном месте, передал ФИО11 личные денежные средства в размере 300 000 рублей с целью погашения им имеющихся кредитных обязательств.

ФИО11, осознавая, что вовлечён ФИО9 в качестве соучастника в совершение преступления против собственности, а именно: безвозмездного обращения денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению, при отсутствии намерения их возвратить, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, в неустановленное время, но не позднее Дата , полученными от ФИО9 денежными средствами в размере 300 000 рублей погасил имеющиеся кредитные обязательства, чем повысил вероятность получения кредитных денежных средств в ПАО «Совкомбанк».

ФИО11, продолжая реализовывать преступные намерения, осознавая, что вовлечён ФИО9 в качестве соучастника в совершение преступления против собственности, а именно: безвозмездного обращения денежных средств, принадлежащих банковскому учреждению, при отсутствии намерения их возвратить, реализуя преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, Дата в рабочее время - в период с 9 до 19 часов - совместно с ФИО9 прибыл в дополнительный офис «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес , где, зайдя в помещение, обратился к финансовому эксперту дополнительного офиса «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» Свидетель №8, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО11, ФИО9 и ФИО10, с целью получения потребительского ФИО19 в размере не менее 45 000 рублей и предоставил ей паспорт, серии 5611 Номер , выданный ОУФМС России по Адрес в Адрес г. ФИО8 Дата на имя ФИО11, Дата года рождения, а также достоверно зная, что для получения ФИО19 необходимо официальное трудоустройство и наличие стабильного дохода и в получении ФИО19 ему будет отказано в связи с его фактическим материальным положением, сообщил несоответствующую действительности информацию о среднемесячном доходе за последние 4 месяца, составляющем 80 000 рублей, при этом на момент получения потребительского ФИО19 ФИО11 получал ежемесячную заработную плату в размере 14 000 рублей, что свидетельствовало об отсутствии реальной финансовой возможности осуществлять платежи по ФИО19, заведомо не намереваясь возвращать сумму ФИО19 и уплачивать по нему проценты. Финансовый эксперт дополнительного офиса «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» Свидетель №8, введённая в заблуждение полученной информацией от ФИО11, содержащей заведомо ложные сведения и не осведомлённая о преступных намерениях последнего, находясь в дополнительном офисе «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес , Дата в рабочее время - в период с 9 до 19 часов, будучи уверенной в достоверности сообщённой ФИО11 информации, составила анкету - соглашение заёмщика на предоставление ФИО19 (далее по тексту - заявление) на получение потребительского ФИО19 ФИО11 в сумме (с лимитом кредитования) 10 000 рублей и более, в которую, будучи обманутой, внесла заведомо ложную, несоответствующую действительности информацию о доходе ФИО11, с которой ФИО11 был лично ознакомлен и своей подписью подтвердил подлинность предоставленных им сведений.

Составленное финансовым экспертом дополнительного офиса «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» Свидетель №8 заявление вместе с предоставленными ФИО11 документами Дата в рабочее время - в период с 9 до 19 часов - направлено для принятия решения о выдаче потребительского ФИО19 ФИО11 в программное обеспечение ПАО «Совкомбанк».

В период времени с Дата по Дата сотрудники службы проверки ПАО «Совкомбанк», введённые в заблуждение относительно платёжеспособности клиента, согласно указанной в заявлении информации, содержащей заведомо ложные сведения, будучи уверенными в достоверности сообщённой ФИО11 информации, не осведомлённые о преступных намерениях ФИО11, ФИО9 и ФИО10, одобрили ему выдачу потребительского ФИО19 с лимитом кредитования 45 000 рублей, о чём ФИО11 в период времени с Дата по Дата на абонентский номер +79603226356, указанный им в заявлении, от ПАО «Совкомбанк» пришло смс-сообщение с информацией об одобрении.

ФИО11, продолжая реализовывать преступные намерения, направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение заемщиком денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, и преследуя цель незаконного материального обогащения, Дата в рабочее время - в период с 9 до 19 часов - совместно с ФИО9 прибыл в дополнительный офис «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес , где, зайдя в помещение, обратился к финансовому эксперту дополнительного офиса «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» Свидетель №8, не осведомлённой о преступных намерениях ФИО11, ФИО9 и ФИО10, для оформления кредитного договора и получения одобренной суммы потребительского ФИО19 с лимитом кредитования 45 000 рублей. Эксперт дополнительного офиса «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» Свидетель №8 Дата в рабочее время - в период с 9 до 19 часов, находясь в дополнительном офисе «Пензенский 1» бизнес группы «Пензенская» ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес , составила ФИО6 условия к договору потребительского ФИО19 Номер от Дата Карта «Халва» о предоставлении ПАО «Совкомбанк» ФИО11 потребительского ФИО19 с лимитом кредитования 45 000 рублей, с которыми ФИО11 был лично ознакомлен и поставил свою подпись, чем подтвердил согласие с условиями договора, при этом не имея намерений и фактической возможности исполнить условия заключённого им договора.

Обманутые и введённые в заблуждение сотрудники ПАО «Совкомбанк» Дата в соответствии с ФИО6 условиями к договору потребительского ФИО19 Номер от Дата Карта «Халва» перечислили на банковский счёт Номер , открытый Дата в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес , денежные средства в размере 45 000 рублей, тем самым у ФИО11, ФИО9 и ФИО10, действующих в составе группы лиц по предварительному сговору, появилась реальная возможность распоряжения денежными средствами в размере 45 000 рублей.

Для сокрытия совершённого преступления, с целью придания вида гражданско-правовых отношений, по заранее разработанному преступному плану ФИО11 в период с Дата по Дата были внесены обязательные платежи и частично погашены кредитные обязательства по ФИО6 условиям к договору потребительского ФИО19 Номер от Дата Карта «Халва» в общем размере 15 902 рубля 96 копеек, после чего ФИО11 Дата обратился в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом).

Таким образом, ФИО9, ФИО10 и ФИО11, действуя умышленно, группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, посредством оформления кредитного договора на ФИО11 в ПАО «Совкомбанк» путем предоставления указанному банковскому учреждению заведомо ложных и недостоверных сведений о размере ежемесячного дохода ФИО11, на основании которых ФИО11 была одобрена выдача ФИО19 и впоследствии выданы 45 000 рублей, а ФИО11 стал заемщиком в этом ФИО16, заведомо не намереваясь возвращать сумму ФИО19 и уплачивать по нему проценты, похитили принадлежащие ПАО «Совкомбанк» денежные средства в размере 45 000 рублей, совместно распорядившись ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб ПАО «Совкомбанк» на указанную сумму.

Подсудимый ФИО9 в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении признал полностью, в содеянном раскаялся, пояснил, что в 2020 году он зачастую для решения финансовых проблем своих знакомых стал обращаться к своему знакомому ФИО10, который занимался оказанием услуг в сфере кредитования физических и юридических лиц, имел определенный опыт в этой сфере. ФИО10 рассказывал ему о наличии у него связей в ФИО16, а также о принципах работы ФИО16, о возможности граждан при наличии у них задолженности по ФИО19 получить новые ФИО19 путём закрытия счетов и искусственного улучшения кредитной истории, посредством оформления ФИО19 или кредитных карт и их последующего закрытия. ФИО10 согласился на его предложение заработать на таких лицах в случае их появления путём оформления на этих лиц ФИО19. Они с ФИО10 договорились, что при наличии клиентов он будет передавать ФИО10 сведения о них, а ФИО10, в свою очередь, будет анализировать их кредитный потенциал и думать над способом улучшения их кредитной истории для получения в ФИО16 конкретным клиентом максимальной суммы кредитных денежных средств, которые делить между собой. Впоследствии к нему обратились его знакомые ФИО12 (в конце 2020 года), ФИО5 (в апреле 2021 года) и ФИО11 (летом 2021 года), которые рассказали о наличии у каждого из них финансовых трудностей, связанных с невозможностью исполнения имеющихся кредитных обязательств. Он, в свою очередь, решил оказать ФИО65, ФИО4 и ФИО67 помощь в решении данных вопросов, в связи с чем обратился к ФИО10, изложил ему кредитные истории этих лиц. ФИО10 попросил прислать их паспорта, для анализа и оценки их кредитной истории и кредитного потенциала и, посмотрев которые, сказал, что по ФИО65, ФИО4 и ФИО67 можно «работать», то есть получить кредитные денежные средства, но при условии, что ФИО5 и ФИО67 закроют имеющиеся у них кредитные счета и карты, при этом ФИО10 обратил внимание на то, что сумма, которую можно будет оформить на ФИО65, может быть в пределах 1 000 000 рублей, а на ФИО4 и ФИО67, в отдельности, - в пределах 1 500 000 рублей. После этого он предложил ФИО65, ФИО4 и ФИО67 получить ФИО19 в ФИО16 на указанные суммы, которые поделить пополам, из которых 50% должно было причитаться каждому из заемщиков (ФИО65, ФИО4 и ФИО67) по каждому конкретному кредитному договору. При этом он предложил ФИО4 и ФИО67 закрыть имеющиеся у них кредитные обязательства. Он объяснил ФИО65, ФИО4 и ФИО67, что взятые ФИО19 нужно будет выплачивать только в течение трех месяцев (о чем он узнал от ФИО10), чтобы избежать дальнейших проблем при банкротстве, после чего в заключительной части произвести в отношении каждого из них (ФИО65, ФИО4 и ФИО67) процедуру банкротства. ФИО65, ФИО4 и ФИО67 данное предложение заинтересовало, поэтому они на него согласились, при этом ФИО65 изначально банкротиться не планировал и принял решение в первую очередь взять ФИО19. ФИО5 и ФИО67, следуя их с ФИО10 указаниям, закрыли имеющиеся у них кредитные обязательства, для чего он (ФИО9) передал ФИО67 в долг 300 000 рублей. После этого были подготовлены справки с места работы ФИО4 и ФИО67, в том числе дополнительная справка с места работы ФИО4 о том, что последний по найму подрабатывает у ФИО6, что было необходимо для завышения платежеспособности ФИО4 по будущему ФИО19. Данную справку он (ФИО9) не изготавливал и не подписывал, это сделал ФИО10 или Свидетель №2. В дальнейшем ФИО10 определил, в каких ФИО16, вероятнее всего, указанным лицам одобрят ФИО19, ФИО65 - в АО «Почта ФИО16», ФИО4 - в АО «ФИО15», ФИО67 - АО «ФИО15» и ПАО «Совкомбанк», указал перечень необходимых для получения ФИО19 документов. В феврале 2021 года ФИО65 получил в АО «Почта ФИО16» кредитные денежные средства в размере 430 900 рублей. ФИО5 получил кредитные денежные средства в размере 1 436 000 рублей в АО «ФИО15» в апреле 2021 года, а ФИО67 в ноябре 2021 года получил кредитные денежные средства в размере 54 400 рублей в АО «ФИО15» и 45 000 рублей в ПАО «Совкомбанк». При этом ФИО65 и ФИО67 ездили в указанные ФИО16 самостоятельно, он (ФИО9) их не сопровождал, а ФИО10 также не давал ему указаний ездить с ФИО65, ФИО5 и ФИО67 по ФИО16 для оформления кредитных договоров. Из полученных ФИО65, ФИО5 и ФИО67 кредитных денежных средств 10% он (ФИО9) передавал ФИО10, сам он (ФИО9) фактически не получал 50% от суммы ФИО19, хотя такой расчет подразумевался. Кроме этого, деньги на последующее банкротство заемщиков ФИО65, ФИО4 и ФИО67 выделялись из его (ФИО9) доли и оставались у этих лиц, которые сами вносили платежи по взятым ФИО19 в ФИО16 в течение трех месяцев. Впоследствии ФИО65, ФИО5 и ФИО67 произвели несколько платежей и обратились в Арбитражный суд Адрес с заявлением о признании их несостоятельными (банкротами). Процедурой банкротства занимался ФИО10 (Жидов) ФИО23, которому не было известно о схеме, по которой они получали кредитные средства с ФИО16. Он осознает, что путем использования такой «незаконной схемы» они обманывали ФИО16 без дальнейшей цели оплаты по ФИО19, в результате похищали кредитные средства, которые делили между собой, сам клиент всегда оставался доволен, так как он не думал, что при наличии кредитной нагрузки он сможет дополнительно получить ФИО19 в ФИО16, а потом произвести процедуру банкротства, тем самым никому ничего не платить. При этом ФИО10 не участвовал в организации процедуры банкротства и никогда не говорил о том, что после оформления ФИО19 лицо будет банкротиться, а занимался только вопросами кредитования.

Между тем, из оглашенных на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО9 в качестве подозреваемого и обвиняемого следует, что его знакомый ФИО10, который занимался оказанием услуг в сфере банкротства физических и юридических лиц, а также кредитования физических и юридических лиц, имел определенный опыт в этой сфере, согласился на его предложение заработать на лицах, имеющих задолженность по кредитным договорам, путём оформления на этих лиц ФИО19 и проведения в отношения них процедуры банкротства. По указанию ФИО10 в феврале 2021 года он совместно с ФИО65 ездил в АО «Почта ФИО16» по адресу: г. ФИО8, Адрес , где ФИО65 одобрили ФИО19 на сумму 430 900 рублей, на следующий день он (ФИО9) совместно с ФИО65 направился в тот же ФИО16, где ФИО65 получил кредитные денежные средства в указанной сумме, которые они поделили с ФИО65 поровну, а также с этих денег он отдал 10 процентов ФИО10. Также по указанию ФИО10 в апреле 2021 года он совместно с ФИО5 ездил в АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , где ФИО4 одобрили ФИО19 на сумму 1 436 000 рублей, на следующий день они совместно с ФИО5 направились в тот же ФИО16, где ФИО5 получил кредитные денежные средства указанной сумме, из которых ФИО4 он (ФИО9) отдал 500 000 рублей, а также 10 процентов от полученной суммы ФИО19 передал ФИО10. В ноябре 2021 года по указанию ФИО10 он совместно с ФИО67 ездил в АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , в ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес , в которых ФИО67 были оставлены заявки на получение ФИО19, впоследствии в АО «ФИО15» ФИО67 получил ФИО19 на сумму 54 400 рублей и в ПАО «Совкомбанк» - на сумму 45 000 рублей, которые они поделили с ФИО67 поровну, при этом 10 процентов от полученных сумм он отдал ФИО10. (т. 4 л.д. 103-108, 142-145)

В ходе очной ставки от Дата с обвиняемым ФИО65 обвиняемый ФИО9, подтверждая обстоятельства совершенного им в группе с ФИО10 и ФИО65 хищения денежных средств в размере 430 900 рублей, принадлежащих АО «Почта ФИО16», по кредитному договору от Дата , заключенному с ФИО65, указал, что с ФИО65 изначально обговаривался вопрос о прохождении процедуры банкротства, поэтому ФИО65 планировал банкротиться изначально, поэтому передавал ему (ФИО9) денежные средства на сопровождение этой процедуры, однако примерно через месяц передумал банкротиться, поэтому он вернул ФИО65 20 000 рублей, а остальные денежные средства должен был вернуть Макс, чего тот так и не сделал, а ФИО65 вступил в банкротство. (т. 4 л.д. 149-152)

    В судебном заседании подсудимый ФИО9 свои первоначальные показания в части, приведенной в приговоре, не подтвердил, указал, что, добровольно давая на следствии показания, невнимательно прочитал протоколы своих допросов и очной ставки, этим вызваны противоречия в его показаниях на следствии и в суде в этой части.

Подсудимый ФИО10 в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении признал полностью, в содеянном раскаялся, пояснил, что примерно в 2018 году, работая кредитным брокером в ООО «Алиста» по адресу: г. ФИО8, Адрес , он познакомился с ФИО9 - клиентом данной организации по вопросу консультации кредитных продуктов. Периодически он консультировал ФИО9 по финансовым и кредитным вопросам, что давало возможность взять ФИО19 на более выгодных условиях, улучшить финансовую ситуацию. Примерно в конце января 2021 года ФИО9 обратился к нему с просьбой сделать анализ кредитной истории его друга ФИО12, имеющего проблемы с оплатой ФИО19. Он сделал анализ кредитной истории ФИО65 и дал рекомендации для получения им ФИО19 на более выгодных условиях, чем были у ФИО65 на тот момент. Для получения ФИО19 он предоставлял ФИО9 список с необходимыми для получения кредитных денежных средств документами, рекомендовал конкретные ФИО16, в которых имеется большая вероятность получения выгодных ФИО19. Они с ФИО9 договорились, что от суммы полученных ФИО65 ФИО19 он (ФИО10) получит 10 процентов от сумм ФИО19. В итоге ФИО65 одобрили ФИО19 в ФИО16, тот его взял, при этом ФИО9 сопровождал ФИО65 в ФИО16. ФИО9 упомянул, что ФИО65, вероятно, будет проходить процедуру банкротства и оплачивать ФИО19 не станет, в связи с этим он объяснил ФИО9, что ФИО65 необходимо внести около трех платежей по ФИО19, чтобы после дальнейших неоплат не подводить менеджеров ФИО16, которые оформляли документы по ФИО19, поскольку в случае неуплаты ФИО19 менеджеров могут оштрафовать за брак в работе, кроме того, от различных арбитражных управляющих он слышал, что для банкротства при наличии ФИО19 необходимо внесение не менее трёх платежей. С аналогичными просьбами ФИО9 обращался к нему по ФИО4 и ФИО67, он также анализировал кредитную историю этих лиц и давал рекомендации. Его заработок составлял 10 процентов от полученных указанными лицами ФИО19, вне зависимости от признания их банкротами либо простого улучшения их финансовой ситуации. Его долю денежных средств ему отдавал ФИО9, который в процессе работы по конкретным лицам пояснял, что после получения ФИО19 те хотят обанкротиться, однако он (ФИО10) на тот момент не придавал этому особого значения, так как банкротством не занимался. ФИО9 говорил, что если у него будут какие-то знакомые, желающие получить ФИО19, он будет к нему обращаться для анализа его кредитной истории и дачи рекомендации по поводу обращения в определённый ФИО16 с целью получения ФИО19 на более выгодных условиях и большей вероятностью получения ФИО19. Конкретно с ФИО65, ФИО5 и ФИО67 у него никаких договорённостей не было, но с указанными лицами он контактировал, в том числе по телефону, по вопросам получения ФИО19.

Подсудимый ФИО5 в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении признал полностью, в содеянном раскаялся, пояснил, что с 2012 года по настоящее время он официально трудоустроен на должность электромонтёра по обслуживанию ПС в ПАО «Россети-Волга», его ежемесячная заработная плата составляла примерно 50 000 рублей, график работы пять дней через два, с 8 до 17 часов. Примерно в конце ноября - начале декабря 2020 года у него имелись ФИО19 в ПАО «Сбербанк России» и в ПАО «Газпромбанк» на сумму более 1 000 000 рублей, просрочек по платежам он не допускал, общая сумма ежемесячного платежа по всем ФИО19 составляла около 45 000 рублей, а при указанной заработной плате ему стало сложно выполнять взятые на себя кредитные обязательства. В середине декабря 2020 года в связи со сложившимся тяжелым материальным положением он стал подрабатывать у ФИО6 ФИО18, который владеет станцией технического обслуживания автомобилей Адрес . Фиксированной заработной платы у ФИО30 у него не было, доход в зависимости от выполненной работы составлял примерно 15 000-20 000 рублей в месяц. В конце декабря 2020 года в связи с наличием у него финансовых трудностей он согласился на предложение своего знакомого ФИО9 - клиента указанной станции - оформить ФИО19 в ФИО16, полученные кредитные денежные средства поделить между собой, впоследствии пройти процедуру банкротства и не возвращать взятый ФИО19 в ФИО16, при этом ФИО9 обещал помочь ему с получением новых ФИО19 и сбором необходимых документов. Соглашаясь на такое предложение, он не полностью осознавал всю серьёзность этих действий. Примерно в начале марта 2021 года ФИО9 представил ему Жидова ФИО23, ФИО10 и Свидетель №2, которая пояснила о необходимости предоставления ей для оформления новых ФИО19 справки по форме 2-НДФЛ, копии трудовой книжки. По указанию ФИО9, так как он общался непосредственно только с ним, он взял две справки по форме 2-НДФЛ за 2020 и 2021 годы с основного места работы - из ПАО «Россети-Волга», а также подготовил остальные документы, которые отвез Свидетель №2. Примерно в конце марта ФИО9 по телефону сообщил ему о готовности всех необходимых для оформления ФИО19 документов, после чего они вместе с ФИО9 поехали к Свидетель №2. В апреле 2021 года Свидетель №2 передала ему пакет документов, в числе которых имелась справка с места работы по форме ФИО16 от ФИО6, в которой было указано, что он зарабатывает ежемесячно 25 000 рублей, хотя фактически у него стабильного дохода не было, а 25 000 рублей - был максимальный заработок в месяц. Данную справку он лично не приносил, не изготавливал её, не подписывал и печать в ней не ставил, кто и каким образом её изготовил, ему не известно. Свидетель №2 сказала, что эта справка нужна для подтверждения его дополнительного заработка. В апреле 2021 года они с ФИО9 по указанию последнего поехали в АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , где он написал заявление о получении ФИО19, предоставив паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя, справки о доходах и суммах налога физического лица с места работы за 2020 и за 2021 год, а также справку по форме ФИО16, переданную ему Свидетель №2. В этом ФИО16 ему одобрили ФИО19 на сумму 1 436 000 рублей, с ним был оформлен кредитный договор, ему была выдана банковская карта с указанной суммой денег, которые он примерно в течение недели снял с карты и передал ФИО9. Он никакого процента с полученной суммы денег не получил, его выгода заключалась в последующем списании имеющихся у него долгов по ФИО19 по завершении процедуры банкротства, которую ФИО9 обещал помочь осуществить. Полученные по ФИО19 деньги ФИО9 забрал себе. Примерно в начале мая 2021 года ФИО9 сказал ему, что в течение первых трех месяцев он должен вносить платежи по ФИО19, передав ему для этого денежные средства в размере около 300 000 рублей, затем в течение трёх месяцев перестать платить, после чего станет возможным прохождение процедуры банкротства. В связи с этим по указанию ФИО9 им были сделаны три первых платежа по ФИО19, после чего перестал исполнять свои кредитные обязательства. После этого началась процедура банкротства, которой занимался знакомый ФИО9 по фамилии Жидов. В настоящее время он (ФИО5) признан банкротом, назначена процедура реализации его имущества. Он понимал и осознавал, что он получает ФИО19 в ФИО16 для того, чтобы впоследствии провести процедуру банкротства, оплачивать ФИО19 изначально не собирался.

Подсудимый ФИО11 в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из оглашенных на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО11 при допросах в качестве подозреваемого и обвиняемого следует, что примерно в июле 2021 года он познакомился с ФИО9, которому рассказал о наличии у него кредитных обязательств, которые он не может исполнять и хочет обанкротиться, после чего он согласился на предложение ФИО9 оформить на свое имя новые ФИО19 в ФИО16, которые поделить с ФИО9 поровну, сделать несколько платежей и впоследствии пройти процедуру банкротства. При этом только ФИО9 инструктировал его по вопросам кредитования, алгоритму необходимых для этого действий и схеме банкротства, однако, со слов ФИО9, непосредственно сбором документов для указанной процедуры и сопровождением в суде должен был заниматься мужчина по имени ФИО23. Для получения кредитных денежных средств ФИО9 сказал, что необходимо закрыть долги, для чего передал ему 300 000 рублей, также ФИО9 давал ему номер своего доверенного лица – мужчины по имени ФИО10 (возможно, по фамилии ФИО10), к которому можно было обратиться при возникновении вопросов по ФИО19. В ноябре 2021 года ФИО9 сказал ему о необходимости поехать в банковские учреждения для получения кредитных денежных средств, в связи с чем они с ФИО9 поехали в АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес и ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес , в которых он написал заявление о выдаче ФИО19, предоставив паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, а также страховое свидетельство на свое имя (в случае с АО «ФИО15»). Понимая, что для получения ФИО19 необходимо официальное трудоустройство и наличие стабильного дохода, иначе в получении ФИО19 ему будет отказано в связи с его фактическим материальным положением, он сообщил в указанные ФИО16 о размере его ежемесячного дохода, якобы составляющем 80 000 рублей, хотя его официальная ежемесячная заработная плата составляла 14 000 рублей. В результате в АО «ФИО15» ему был одобрен ФИО19 на сумму 54 400 рублей, в ПАО «Совкомбанк» - на сумму 45 000 рублей. В результате им были заключены кредитные договоры с перечисленными банками на указанные суммы денежных средств, которые он по указанию ФИО9 в день получения ФИО19 снял с банковских карт и передал ФИО9, который из полученных денежных средств передал ему часть денег, в том числе для внесения платежей по ФИО19 в течение трех месяцев, а остальные деньги забрал себе, как плату за свои услуги и долю его партнеров, объяснив ему, что погашение ФИО19 в течение такого срока необходимо для того, чтобы перед ФИО16 показать себя добросовестным плательщиком, и для успешного прохождения процедуры банкротства, при этом по истечении трех месяцев внесения кредитных платежей он должен был прекратить исполнение своих кредитных обязательств и начать процедуру банкротства. В ходе обыска по месту его жительства был изъят переданный ему ФИО9 список документов для прохождения указанной процедуры. Впоследствии по указанию ФИО9 им были сделаны несколько платежей по ФИО19, после чего началась процедура банкротства, расходы, связанные с прохождением этой процедуры, оплачивал ФИО9 из тех кредитных денег, которые он (ФИО67) получил и отдал ему. В настоящее время он признан банкротом, проводится процедура реализации имущества. В момент получения им ФИО19 он заведомо знал, что платить их будет не более трех месяцев, а затем запустит процедуру банкротства, в связи с чем он понимал, что поступает как минимум недобросовестно, об уголовной ответственности не думал. Его цель заключалась в получении статуса банкрота, а, поскольку денег на оплату услуг не было, он согласился на предложение ФИО9. (т. 4 л.д. 237-241, т. 5 л.д. 14-16)

В судебном заседании подсудимый ФИО67 показания, ранее данные им при производстве предварительного расследования, полностью подтвердил, пояснил, что давал их добровольно, они являются достоверными, соответствуют действительным обстоятельствам дела, дополнительно пояснил, что деньги, полученные им при оформлении ФИО19 в ФИО16, он передавал ФИО9, не имея с этих денег никакого процента, поэтому целью его участия в совершенных преступлениях было не извлечение денежной прибыли для себя, а последующее прохождение процедуры банкротства и списание имеющихся долгов.

Подсудимый ФИО12 в судебном заседании вину в предъявленном ему обвинении не признал, поскольку умысла на хищение денежных средств АО «Почта ФИО16», тем более, в группе с ФИО9 и ФИО10, не имел, пояснил, что он работал кладовщиком в ООО «Унипак сервис», его ежемесячная заработная плата составляла примерно 45 000 - 50 000 рублей, при этом официальный должностной оклад - 11 000 рублей, оставшуюся сумму денег он получал от клиентов за счет разгрузок и погрузок, также он подрабатывал в такси, его дополнительный заработок составлял около 20 000-30 000 рублей в месяц. В 2019 году он проходил процедуру рефинансирования имеющегося у него ФИО19 в ПАО «Сбербанк», кроме этого, у него были ФИО19 в ПАО «Сбербанк» на сумму около 130 000 рублей, в ВТБ ФИО16 (ПАО) на сумму 20 000 рублей, проконсультировавшись с менеджером ПАО «Сбербанк», он взял ФИО19 в указанном ФИО16 на сумму 300 000 рублей, за счет которых погасил имеющиеся ФИО19 в других ФИО16, обязательства по этому ФИО19 он погашал ежемесячно. Примерно в конце 2019 года он познакомился с ФИО9, который часто приезжал к ним в организацию, где работала девушка ФИО9. В конце 2020 года он (ФИО65) попал в дорожно-транспортное происшествие, у него возникла необходимость в ремонте автомобиля, кроме этого, у него были денежные проблемы, о чем он рассказал ФИО9, который, в свою очередь, сообщил ему возможности оформления ФИО19. Он ответил ФИО9, что ему нужна очень большая сумма, так как на ремонт автомобиля он взял в долг денежные средства у своего директора в размере около 200 000 рублей и у брата в размере около 100 000 рублей (эти долги возвратил). Тогда ФИО9 пояснил ему о возможности оформления кредитных договоров сразу в нескольких ФИО16, на что он ответил, что времени ездить по ФИО16 у него нет, в ответ ФИО9 предложил ему доехать до фирмы, расположенной на Адрес в г. ФИО8, сотрудники которой занимались оформлением ФИО19, собирали и подавали документы в ФИО16, предавали сведения о том, какие ФИО16 и на каких условиях готовы выдать ФИО19. Он принял предложение ФИО9, стоимость услуг которого была значительно дешевле, чем у других фирм, в которые он звонил, и ФИО9 казался ему надежным. Они с ФИО9 поехали в эту фирму, где ФИО9 познакомил его с Свидетель №2, пояснив, что она занимается сбором документов, в дальнейшем он общался с Свидетель №2 по поводу документов для ФИО19. В той фирме он увидел ФИО10 - руководителя Свидетель №2, о чем пояснил ФИО9. Впоследствии он несколько раз общался с Свидетель №2, с ФИО10 не общался вообще, тот никогда не говорил ему, в какие ФИО16 нужно ездить. Через некоторое время в феврале 2021 года Свидетель №2 по телефону сообщила об одобрении ему ФИО19 в АО «Почта ФИО16» на сумму 430 000 рублей. Тогда он съездил в этот ФИО16, отдал документы менеджеру, получил смс-подтверждение о выдаче ФИО19, который на следующий день получил, в дальнейшем он оплачивал ФИО19, вносил ежемесячные платежи, из полученных кредитных денежных средств заплатил сумму страховой выплаты и комиссию в размере 5000 рублей, а также передал ФИО9 10% денежных средств (около 30 000 рублей) от суммы полученного им ФИО19 для последующей передачи Свидетель №2 за работу по оформлению ФИО19, последующее распределение этих денег ему не известно, никакого разговора о распределении с ФИО9 суммы полученного ФИО19 поровну никогда не было. Кроме того, за счет полученных кредитных денежных средств он возвратил свои долги, в течение трех месяцев вносил платежи по ФИО19. При этом на тот момент он был официально трудоустроен в ту же организацию и его ежемесячный заработок позволял исполнять свои обязательства по данному кредитному договору. Однако примерно в июне 2021 года в связи с конфликтом с директором ему пришлось уволиться, возможности внести очередной платеж по ФИО19 у него не было. Он искал новую работу, вставал на биржу труда. Он обратил внимание на рекламу процедуры банкротства, звонил в организации, которые предлагают услуги по сопровождению такой процедуры, узнавал условия их работы. Затем он обратился к ФИО9, полагая, что тот имеет каких-то знакомых, которые занимаются сопровождением процедуры банкротства, поскольку ФИО9 уже помогал ему с оформлением ФИО19. ФИО9 сказал, что есть человек, который занимается такой процедурой, и познакомил его с мужчиной по имени ФИО23, который пояснил ему о перечне необходимых для этого документов, которые впоследствии он привез ФИО23, с которым он обсуждал все возникающие по банкротству вопросы. В настоящее время процедура его банкротства завершена, все долги списаны. При этом изначально до получения ФИО19 в АО «Почта ФИО16» он с ФИО9 и, тем более, с ФИО10, не обсуждал никакую схему его последующего банкротства, ФИО9 не говорил ему об особенностях этой процедуры, не давал ему указания по её прохождению, не консультировал его поводу обращения в ФИО16, никуда, в том числе в банковские учреждения, с ним не ездил, просто знакомил его с людьми, в том числе с Свидетель №2, которая, в свою очередь, объяснила ему все необходимое по вопросам кредитования. Он не представлял ФИО9 никакие документы для получения ФИО19 и для прохождения процедуры банкротства, дополнительные справки о задолженностях, судимостях он предоставлял на стадии процедуры банкротства ФИО23, а не ФИО9. Вместе с тем, ФИО9 просил его за небольшое денежное вознаграждение подыскать ему клиентов, желающих получить ФИО19, обанкротиться, но таких клиентов он ФИО9 не нашел.

Между тем, из оглашенных на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний ФИО12 в качестве подозреваемого следует, что с 2020 года он работал в «Унипак сервис» на должности кладовщика, график работы с 8 до 17 часов, 5/2. по адресу: г. ФИО8, Адрес , примерно в 2018 году он познакомился с ФИО9, который примерно в январе 2021 года начал рассказывать ему про свою сожительницу, показывать какие-то постановления и говорить о том, что ФИО19 платить необязательно и можно будет их списать. ФИО9 рассказал, что в законе якобы есть лазейка, при этом он не говорил, что это официально и легально, объясняя тем, что «жёсткого криминала» нет, главное, чтобы все прошло хорошо в суде. ФИО9 рассказал ему о следующей «схеме», по которой необходимо было взять максимальные суммы во всех ФИО16, которые дадут ФИО19. ФИО9 самостоятельно занимался отправкой заявок на ФИО19 на него. В его роль входило предоставление ФИО9 паспорта, трудовой книжки, СНИЛС, справки по форме 2-НДФЛ, иных документов. Затем он ждал звонка от ФИО9, после чего отправлялся в указанные тем отделения ФИО16, где, предоставляя паспорт, с ним заключали кредитный договор, он ставил свои подписи, затем ему выдавалась кредитная карта, с которой он по указанию ФИО9 в тот же день шёл и снимал все кредитные деньги. Снять деньги с кредитной карты день в день было необходимо, так как не успело бы пройти оповещение в службу безопасности ФИО16 о выдаче кредитных денежных средств. Как объяснял ФИО9, если служба безопасности отследит снятие денежных средств, могут возникнуть проблемы с последующими выдачами. Затем в тот же день они встречались с ФИО9, которому он отдавал половину наличных кредитных средств, а половину - оставлял себе на собственные нужды. Со слов ФИО9, деньги ему необходимы не только за свои услуги, но и для оплаты услуг помощи сотрудников служб безопасности ФИО16, кредитных менеджеров ФИО16, а также для последующей процедуры банкротства. Затем из оставшихся средств, согласно схеме ФИО9, он должен был платить ФИО19 на протяжении трех месяцев, затем прекращать платить по кредитным обязательствам, увольняться с работы, а через ещё полгода ФИО9 обещал помочь запустить и полностью сопровождать процедуру его банкротства. Поскольку он работал в ООО «Унипак сервис», на самом деле выполняя свои трудовые обязанности, он самостоятельно в бухгалтерии заказывал для себя справку по форме 2-НДФЛ, справку с места работы и копию трудовой книжки, а также копии паспорта и СНИЛС для предоставления ФИО9. Заявки в ФИО16 с целью получения ФИО19 подготавливали ФИО9 или кто-то из людей, кто был его партнёрами по этой деятельности, так как в ходе бесед ФИО9 давал понять, что он занимается этим не в одиночку. Он самостоятельно никакие заявки не делал. Только ФИО9 инструктировал его по поводу обращения в ФИО16, а также по алгоритму действий. Примерно в феврале 2021 года ФИО9 познакомил его с Свидетель №2 и сказал, что если вдруг у него будет не доступен телефон или же он будет в отъезде, он может обращаться к Свидетель №2 (в его телефоне её номер записан под именем «ФИО22»), которая сможет помочь с документами, недостающими справками. Ему кажется, он обращался к ней пару раз, предоставляя ей недостающие документы, также ему известно, что та занималась оформлением возврата страховых премий - суммы, которая идёт ФИО29 к основному телу ФИО19. Страховые суммы он никогда не списывал, а оставлял их на карте. У Свидетель №2 был начальник по имени ФИО10, которого он видел всего один раз и плохо запомнил. Примерно в феврале - марте 2021 года он получил ФИО19 в АО «Почта ФИО16» на сумму около 400 000 рублей. В дальнейшем сумма полученного ФИО19 делилась между ним, ФИО9 ровно пополам. Половину он оставлял себе для погашения ФИО19 на три месяца и личных трат, а половину - забирал ФИО9, кому тот еще отдавал свои деньги, ему не известно. По данной «схеме» надо было произвести оплату по ФИО19 с целью показать себя «добросовестным заёмщиком» три раза, то есть на протяжении трех месяцев, он должен был вносить полную сумму ежемесячного платежа без просрочек, а затем перестать платить полностью. ФИО9 объяснял, что если позвонят из ФИО16, нужно обещать им все оплатить, ссылаясь на временные трудности. Он начал процедуру банкротства, так как это была часть преступной схемы, предложенной ФИО9, соответственно, и указания давал ему ФИО9. В его часть входило заказать в ФИО16 справку о задолженности по ФИО19, справку о судимости и справку из ГАИ, которые предоставить ФИО9, остальное - было задачей ФИО9. По поводу банкротства он общался только с ФИО9, который объяснил, что непосредственно процедурой - сбором документов, сопровождением в суде будет заниматься некий ФИО23, которому он передавал документы для банкротства - копию паспорта, справку о задолженности по ФИО19, справку о судимости и справку из ГАИ. В настоящее время он понимает, что совершил преступление, искренне раскаивается в содеянном. (т. 5 л.д. 28-32)

Свои первоначальные показания подсудимый ФИО65 в судебном заседании не подтвердил, указал, что в протоколе его допроса изложенные им события следователем искажены и не соответствуют действительным обстоятельствам дела, о которых он добровольно давал показания следователю, полагая, что та записывает их с его слов, поэтому окончательный вариант протокола своего допроса после внесенных по его просьбе следователем исправлений он подписал на доверии, не читая и находясь в утомленном состоянии; при этом во время его допроса защитник не присутствовал, а пришел в конце данного следственного действия, чтобы расписаться в протоколе.

Оценивая показания подсудимых ФИО9, ФИО10, ФИО65, ФИО4 и ФИО67, суд признает их достоверными и принимает за основу приговора в той части, в которой они согласуются с другими исследованными в судебном заседании и принятыми за основу приговора доказательствами и соответствуют обстоятельствам предъявленного им обвинения.

Доводы подсудимых ФИО4 и ФИО67 в судебном заседании о передаче ими ФИО9 всех полученных при оформлении ФИО19 в ФИО16 денежных средств, процента с которых они не имели, а их выгода заключалась только в последующем прохождении процедуры банкротства и списании имеющихся у них долгов, по мнению суда, являются избранным способом защиты, используемым с целью уменьшить степень своей вины в содеянном и не влияют на выводы суда о виновности ФИО4 и ФИО67 в совершенных преступлениях в составе группы лиц по предварительному сговору, которая подтверждена собранными по делу доказательствами.

Доводы подсудимого ФИО10 в судебном заседании о том, что он не придавал значения рассказам ФИО9 о намерении их клиентов пройти процедуру банкротства и получал свой процент денежных средств вне зависимости от признания лица банкротом, обусловлены линией защиты и не влияют на юридическую оценку действий подсудимого при установленных судом фактических обстоятельствах дела.

Доводы подсудимого ФИО9 в судебном заседании, в том числе о том, что ФИО10 не участвовал в планах о проведении процедуры банкротства ФИО65, ФИО4 и ФИО67, не давал ему указаний сопровождать этих лиц в конкретные ФИО16, о том, что ФИО65 и ФИО67 самостоятельно посещали банковские учреждения без его (ФИО9) участия, а он (ФИО9) фактически не получал половины от суммы полученных ФИО65, ФИО5 и ФИО67 кредитных денежных средств, а также о том, что в планы ФИО65 не входило прохождение процедуры банкротства и его первоначальные намерения были связаны только с получением ФИО19, несостоятельны, заявлены с целью уменьшить свою, ФИО10 и ФИО65 ответственность за содеянное, так как опровергаются, в том числе первоначальными показаниями ФИО9, данными на следствии.

К доводам подсудимого ФИО65 о невиновности в совершенном преступлении, отсутствии у него умысла на хищение денежных средств ФИО16 в группе с ФИО9 и ФИО10 суд также относится критически, как к избранному способу защиты, используемому с целью избежать уголовную ответственность за содеянное, так как эти доводы опровергаются исследованными в судебном заседании и приведенными в приговоре доказательствами, в том числе первоначальными показаниями ФИО65 при допросе в качестве подозреваемого, в которых он изобличал себя и ФИО9 в соучастии в хищении денежных средств ФИО16.

При этом достоверность первоначальных показаний ФИО65 и ФИО9 у суда сомнений не вызывает, именно эти показания в части, которая соответствует обстоятельствам предъявленного подсудимым обвинения, суд принимает за основу приговора, поскольку они согласуются с совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств и подтверждают обстоятельства предъявленного им обвинения.

Оснований считать указанные протоколы допросов ФИО65 и ФИО9 на следствии, а также протокол очной ставки ФИО9 с ФИО65 недопустимыми доказательствами у суда не имеется, так как нарушений требований уголовно-процессуального закона при производстве данных следственных действий не допущено. Показания следователю ФИО65 и ФИО9 давали добровольно в присутствии защитников, по окончании допросов ФИО65 и ФИО9 подписали протоколы, что свидетельствует об их согласии с правильностью зафиксированных в них сведений.

Кроме этого, следователь отдела СЧ УМВД России по Адрес ФИО41 в судебном заседании подтвердила факт проведения ею Дата допроса ФИО12 в качестве подозреваемого, пояснила, что указанное следственное действие выполнено в установленном законом порядке, в присутствии адвоката ФИО42, против участия которой ФИО65 не возражал. Показания ФИО65 в протоколе его допроса записаны с его слов, являются последовательными и логичными, ФИО65 знакомился с протоколом, подписал его, замечаний по содержанию или ходу следственного действия у него не имелось. При этом ФИО65 разъяснялись предусмотренные уголовно-процессуальным законом права в соответствии с его процессуальным положением, он предупреждался о том, что его показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, разъяснялось также право, предусмотренное ст.51 Конституции Российской Федерации, не свидетельствовать против самого себя.

С учетом изложенного, оснований для самооговора и оговора других подсудимых, а также каких-либо существенных противоречий, влияющих на существо данного уголовного дела, в показаниях ФИО9, ФИО10, ФИО65, ФИО4 и ФИО67 в части, принятой за основу приговора, суд не усматривает.

Помимо признания, виновность подсудимых в совершенных преступлениях подтверждается показаниями представителей потерпевших и свидетелей.

Представитель потерпевшего АО «Почта ФИО16» - ФИО16 А.Г. - в судебном заседании подтвердил факт обращения Дата в офис указанного ФИО16 по адресу: г. ФИО8, Адрес по вопросу получения ФИО19 ФИО12, который предоставил паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, сообщил о месте своей работы и размере дохода, с ним была оформлена анкета - заявление на получение кредитных средств наличными, которую ФИО65 подписал, тем самым подтвердил, что все персональные данные в анкете являются достоверными, и он просит предоставить ФИО19. Дата в том же офисе с ФИО65 был заключен договор потребительского ФИО19 на сумму 430 900 рублей, из которых 126 000 рублей страхование и 4 900 рублей комиссия за пакет услуг «Всё под контролем». Заявление о предоставлении потребительского ФИО19 и ФИО6 условия договора потребительского ФИО19 были датированы Дата , так как это особенность программного обеспечения, которые были подписаны простой электронной подписью, а именно: клиенту на его номер мобильного телефона приходило смс-сообщение с кодом подтверждения, который тот диктовал сотруднику ФИО16, после введения которого документ считался подписанным простой электронной подписью. Дата денежные средства в размере 430 900 рублей были предоставлены ФИО65 путём зачисления в этот же день на счёт, открытый для него по его заявлению, на представленную им дебетовую карту АО «Почта ФИО16». В период с Дата по Дата ФИО65 погашены кредитные обязательства на общую сумму 29 750 рублей. Начиная с Дата , ФИО65 перестал оплачивать свои кредитные обязательства по указанному кредитному договору и проходит процедуру банкротства. Проведенной проверкой установлен факт предоставления ФИО65 для получения положительного решения по ФИО19 заведомо ложных и недостоверных сведений о себе и своем положении, без намерения исполнять обязательства по договору. В случае сообщения ФИО65 ФИО16 достоверных сведений в ФИО19 ему было бы отказано. В случае, если бы ФИО65 отказался заполнять указанную анкету, которая является основным официальным юридическим документом, дающим клиенту возможность на обращение в ФИО16 за получением ФИО19, оформление ФИО19 стало бы невозможным. С учетом изложенного, ФИО16 было принято решение об обращении в полицию по факту мошенничества.

Об аналогичных обстоятельствах получения ФИО12 в АО «Почта ФИО16» по договору потребительского ФИО19 от Дата денежных средств в размере 430 900 рублей (из которых 126 000 рублей – сумма страхования, которое является добровольным, сразу перечисляется в страховую компанию, от этой суммы зависит размер предоставляемого ФИО19, а также 4 900 рублей - комиссия за пакет услуг «Всё под контролем») в судебном заседании пояснила свидетель Свидетель №7 – финансовый эксперт указанного банковского учреждения, которая занималась обслуживанием клиента ФИО12, в том числе Дата в рабочее время в период с 8 до 19 часов в клиентском центре АО «Почта ФИО16» Номер по адресу: г. ФИО8, Адрес .

    Представитель потерпевшего АО «ФИО15» ФИО15 А.В., показания которого оглашены на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, подтвердил факт обращения Дата в офис указанного ФИО16 по адресу: г.ФИО8, Адрес по вопросу получения ФИО19 ФИО4, который предоставил паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, справки о трудоустройстве и доходах физического лица за 2020 и 2021 годы, выданные Пензенским ПО филиалом ПАО «Россети-волга» - «Пензаэнерго» и ФИО6 А.Е., а также справку о трудоустройстве и доходах физического лица по форме ФИО16. С ФИО5 была оформлена анкета - заявление о получении кредитных денежных средств наличными, подписав которую ФИО5 подтвердил, что все персональные данные в анкете заёмщика являются достоверными, и он просит предоставить ФИО19. Дата в том же офисе ФИО16 ФИО5 оформлен потребительский ФИО19 на сумму 1 436 000 рублей, которые в тот же день были предоставлены ему путём зачисления на счёт, открытый для него по его заявлению. В период с Дата по Дата ФИО5 погашены кредитные обязательства на общую сумму 95 068 рублей 27 копеек. Начиная с Дата , ФИО5 перестал оплачивать свои кредитные обязательства по данному договору и проходит процедуру банкротства.

    Кроме этого, Дата в офис АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес по вопросу получения ФИО19 обратился ФИО11, который предоставил паспорт гражданина Российской Федерации и страховое свидетельство на свое имя, сообщил о своем месте работы, с ФИО67 была оформлена анкета - заявление о получении кредитной карты, подписав которую ФИО67 подтвердил, что все персональные данные в анкете заёмщика являются достоверными, и он просит предоставить ФИО19. Дата в том же офисе ФИО67 получена кредитная карта АО «ФИО15» с кредитным лимитом на сумму 54 400 рублей, в тот же день на его счёт, открытый в ФИО16, поступили кредитные денежные средства, которые тот обналичил, погасив в период с Дата по Дата свои кредитные обязательства на сумму 2400 рублей и впоследствии перестал выплачивать.

    В результате проверки получены сведения о том, что ФИО5 не мог совмещать работу «пескоструйщика» у ФИО6 с выполнением возложенных на него трудовых обязанностей по основному месту работы в должности начальника группы в ПАО «Россети-волга» - «Пензаэнерго».

    Кроме этого, установлен факт предоставления ФИО67 для получения положительного решения по получению кредитной карты заведомо ложных и недостоверных сведений.

    Таким образом, ФИО5 и ФИО67 изначально обманули ФИО16, так как для получения положительного решения по ФИО19 предоставили заведомо ложные и недостоверные сведения, заполнив обязательную для принятия решения о выдаче или отказе в заключении кредитного договора анкету, без намерения исполнять обязательства по кредитному договору.

    В случае, если бы ФИО5 и ФИО67 сообщили ФИО16 достоверные сведения, в ФИО19 им было бы отказано. В случае, если бы ФИО5 и ФИО67 отказались заполнять анкеты, оформление ФИО19 стало бы невозможным. С учетом изложенного, ФИО16 были приняты решения об обращении в полицию по фактам мошеннических действий при заключении кредитных договоров с ФИО5 и ФИО67. (т. 5 л.д. 70-74, 81-89)

Аналогичные обстоятельства получения в АО «ФИО15» ФИО5 денежных средств в размере 1 436 000 рублей по кредитному договору от Дата , а также ФИО11 денежных средств в размере 54 400 рублей по кредитному договору от Дата зафиксированы в оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниях свидетеля Свидетель №9 - эксперта по работе с корпоративными клиентами ОО «Пензенский» указанного банковского учреждения, которая занималась непосредственным обслуживанием ФИО4 и ФИО67 при оформлении ФИО19 в офисе ФИО16 по адресу: г. ФИО8, Адрес . (т. 7 л.д. 181-183)

        Свидетель Свидетель №14 - сотрудница АО «ФИО15», показания которой оглашены на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, подтвердила факт предоставления ФИО11 указанным ФИО16 лимита в размере 54 400 рублей по кредитному договору от Дата . (т. 7 л.д. 210-214)

        Представитель потерпевшего ПАО «Совкомбанк» - ФИО17, показания которого оглашены на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, подтвердил факты оформления ФИО11 Дата в офисе указанного ФИО16 по адресу: г. ФИО8, Адрес потребительского ФИО19 по кредитному договору - карта Халва на сумму 45 000 рублей, а также открытия на имя клиента счета и выпуска карты, с помощью которой были обналичены денежные средства; пояснил, что впоследствии ФИО16 было принято решение об обращении в полицию по факту мошеннических действий в связи с выявлением обстоятельств заключения кредитного договора, поскольку для получения положительного решения по ФИО19 ФИО67 предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения о размере своего ежемесячного дохода, не имея намерения исполнять обязательства по кредитному договору, несмотря на то, что в анкете – заявлении о предоставлении ФИО19 ФИО67 поставил свою подпись, тем самым обязался предоставлять только достоверную информацию. В связи с указанными противоправными действиями был причинен материальный ущерб ПАО «Совкомбанк» в размере 45 000 рублей. (т. 5 л.д. 130-134)

        Об аналогичных обстоятельствах получения ФИО67 Дата потребительского ФИО19 на сумму 45 000 рублей в ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес пояснили свидетели Свидетель №8 и ФИО43 - финансовые эксперты указанного ФИО16, показания которых оглашены на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, при этом Свидетель №8 непосредственно занималась обслуживанием ФИО67 при получении ФИО19. (т. 7 л.д. 178-180, 198-203)

Свидетель Свидетель №2, показания которой оглашены на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, пояснила, что, она была трудоустроена на должность кредитного брокера в фирму по адресу: г. ФИО8, Адрес , которой руководили ФИО10 и мужчина по имени ФИО24, в её должностные обязанности входило осуществление звонков потенциальным клиентам, желающим получить ФИО19, однако при этом столкнулись с определенными трудностями, а также выяснение финансового положения клиентов, целей кредитования, предложение их помощи в получении ФИО19. После того, как в 2021 году она лично проходила процедуру банкротства, пользуясь услугами арбитражного управляющего Свидетель №4, она на своем опыте разобралась в этой процедуре. В связи с этим в феврале – марте 2021 года она пояснила об этом кому-то из обратившихся к ней ФИО10 или ФИО24, после чего, кто-то из них принял решение заниматься деятельностью в сфере банкротства. В связи с этим она должна была осуществлять телефонные звонки лицам и предлагать им услуги их фирмы по прохождению процедуры банкротства и личную встречу в офисе. ФИО10 присылал ей копию паспорта через мобильный мессенджер и просил проверить потенциального клиента на возможность получения им дополнительных ФИО19. Она проверяла такого клиента через программу ЭБК «Систем» и сообщала результат ФИО10. При этом она говорила ему о том, есть ли смысл работать с клиентом или нет. После этого ФИО10 принимал решение, брать ли этого клиента в работу. В случае одобрения она или ФИО10 созванивались с клиентом и выясняли, в каких ФИО16 у него уже есть ФИО19. Затем она составляла список ФИО16, в которых есть возможность получить ФИО19. В случае, если несколько ФИО16 одобряли ФИО19, клиенту сообщалось о необходимости получения ФИО19 в один день, так как ФИО16 подают информацию о полученных ФИО19 в бюро кредитных историй один раз в неделю. Об этом она узнала от ФИО10, который обучал её всей процедуре кредитования. После получения ФИО19 клиент приходил в офис и передавал ей процент от полученной суммы. Она, в свою очередь, передавала эти деньги в кабинет начальников - ФИО10 или ФИО24. ФИО10 часто упоминал о ФИО9 - бывшем клиенте их фирмы, говорил, что ФИО9 предоставил им нового клиента, нуждающегося в помощи в получении ФИО19. Однако по клиентам от ФИО9 ситуация была иная, деньги такие клиенты ей не передавали, и ей не известно, как они рассчитывались с ФИО9. Полагает, что ФИО9 передавал ФИО24 и ФИО10 какую-то часть от полученных денег от клиентов, так как иначе они бы не стали работать с его клиентами. Через некоторое время ей стало казаться, что они занимаются чем-то незаконным, попыталась поговорить с ФИО10 и ФИО24 об этом, так как было понятно, что эти клиенты изначально собрались «закредитовываться», то есть брать максимальное количество ФИО19 с целью последующего банкротства. ФИО10 и ФИО24 успокоили её, сказав, что банкротить клиентов будет уже не их фирма. При этом изначально ни ФИО24, ни ФИО10 не говорили ей о том, что они будут «закредитовывать» клиентов, то есть брать деньги в ФИО16, а потом подводить их к банкротству. Инициатором «закредитования» и банкротства приходивших клиентов был ФИО9, который подыскивал таких клиентов и убеждал их в своей возможности обеспечить получение ими большой суммы ФИО19 до 5 000 000 рублей. Таких клиентов не волновал размер процентной ставки и условия кредитования, целью было получить ФИО19, при этом во время их работы кредитными брокерами основной задачей был выбор наиболее выгодных условий кредитования для клиентов. Клиенты на вопрос о том, зачем им такое количество ФИО19, отвечали, что «это и так понятно». В апреле 2021 года ФИО9 направил к ним клиента ФИО4, которому их фирма помогала получить ФИО19, не исключено, что она готовила ему документы для обращения в ФИО16, в частности, справку по форме ФИО16 и проект справки о трудоустройстве и доходах физического лица (для предъявления в АО «ФИО15») от Дата , выданной на имя ФИО4 ФИО6 А.Е. На следующий день после изготовления справка уже была подписана и заверена печатью указанного ФИО6, при этом она лично не подписывала её за ФИО30 и печать в ней не ставила, кто именно это сделал, ей не известно. В этот же день или на следующий в офисе по адресу: г. ФИО8, Адрес она передала ФИО4 пакет документов, в числе которых была справка от ФИО6, а справки по форме 2-НДФЛ предоставил сам ФИО5. При изготовлении данной справки о преступных намерениях ФИО10, ФИО9 и ФИО4 она не знала, а просто выполняла указания ФИО10. Ей не известно, работал ли ФИО5 у ФИО30 на самом деле. О намерении ФИО4 банкротиться она узнала спустя некоторое время после оформления им ФИО19. ФИО44 и ФИО12 не помнит, не исключено, что она проверяла возможность получения ими ФИО19 и разговаривала с ними по телефону. (т. 7 л.д. 138-144)

    Свидетель ФИО30 А.Е., показания которого оглашены на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, пояснил, что с 2011 года он является ФИО6, занимается техническим обслуживанием и ремонтом транспортных средств на станции по адресу: Адрес «А»/4, на которой примерно с октября 2020 года начал подрабатывать ФИО5, который был официально трудоустроен в ПАО «Россети-Волга» на должность электрика. На его станции ФИО5 получал нестабильную заработную плату в размере от 15 000 рублей до 25 000 рублей, в зависимости от объема выполненной работы, при этом он не делал никаких отчислений за ФИО4 в налоговые органы и пенсионный фонд. На его станции ФИО9 – сожитель его матери ФИО45 - познакомился с ФИО5. В апреле-мае 2021 года ФИО5 сообщил, что ему могут позвонить из ФИО16 в связи с возникшим у него намерением оформить ФИО19, он согласился на просьбу ФИО4 подтвердить факт его официального трудоустройства на его станции, хотя на самом деле это было неправдой. Он не изготавливал справку от Дата о трудоустройстве ФИО4 и его доходах (для предъявления в АО «ФИО15»), согласно которой тот работает у него на должности пескоструя с октября 2020 года и его ежемесячный доход составляет 25 000 рублей. Подпись в этой справке ему не принадлежит. Печать у него имеется в единственном экземпляре с 2011 года и хранится у него в сумке. ФИО9 не просил его поставить печать на указанной справке, в его присутствии ФИО9 печать у него не брал и ни на какие документы её не ставил. (т. 7 л.д. 184-187)

Свидетель Свидетель №3 - директор и учредитель ООО «Федеральный центр банкротства», показания которого оглашены на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, пояснил, что ранее, примерно до мая-июня 2022 года, он работал совместно с арбитражным управляющим ФИО69 (Жидовым) М.С., занимался поиском новых клиентов, заключением с ними договоров, рекламой для привлечения новых клиентов, писал заявления в Арбитражный суд Адрес , чтобы инициировать процедуру банкротства, и собирал необходимые документы. ФИО10 (Жидов) выступал в роли арбитражного управляющего на всех стадиях процедуры банкротства. В офис к ФИО69 заходил ФИО9, с которым он познакомился лично примерно в мае - июне 2022 года в его офисе, он согласился на предложение ФИО9 заниматься процедурой банкротства физических лиц, которых тот приведет к нему, указал ФИО9 перечень необходимых документов и рассказал о данной процедуре. Примерно с июня 2022 года ФИО9 говорил о том, что будут клиенты, которых необходимо обанкротить, приносил ему готовые комплекты документов по ФИО4 и ФИО11, а он, в свою очередь, печатал заявления в Арбитражный суд Адрес и лично относил документы в канцелярию суда. Никаких денег за сопровождение процедуры банкротства указанных лиц он не получал от ФИО9, который пояснил, что за этих клиентов деньги оплачены ФИО69 (Жидову). ФИО9 предлагал ему найти знакомых в ФИО16 для того, чтобы его клиентам дали ФИО19 на максимально возможные суммы. Впоследствии он узнал, что ФИО9 подыскивал людей, которые хотели взять ФИО19 на себя, после чего отдавал своим клиентам справки по форме 2-НДФЛ, содержащие заведомо ложные сведения о суммах доходов, впоследствии предоставленные клиентами в ФИО16, которые выдавали этим людям ФИО19, а ФИО9 должен был приводить данных клиентов к нему, чтобы провести процедуру банкротства. Однако, в действительности, он (Свидетель №3) ни разу не помог ни одному клиенту в оформлении ФИО19, а также ни разу не инициировал процедуру фиктивного банкротства. (т. 7 л.д. 148-151)

    Свидетель ФИО10 (Жидов) М.С. - арбитражный управляющий, показания которого оглашены на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, пояснил, что примерно два года назад он согласился на предложение ранее не знакомого ему ФИО9 оказать содействие знакомой ФИО9 в прохождении процедуры банкротства, которая прошла успешно, после чего он согласился на предложение ФИО9 сопровождать процедуру банкротства в качестве арбитражного управляющего у клиентов, приведенных ФИО9, консультировал этих клиентов в целях успешного прохождения указанной процедуры, разъяснял о необходимости продать имущество клиента до получения ФИО19, чтобы при введении процедуры оно не ушло в конкурсную массу, внесения трех первых платежей по ФИО19, чтобы ФИО16 не расценили оформление ФИО19, как мошенничество, и последующего обращения в суд с заявлением о признании банкротом, а также о необходимом для подачи такого заявления размере долга, составляющем более 300 000 рублей. Деятельность ФИО9 заключалась в том, что он находил людей, которые соглашались взять на себя ФИО19, а потом помогал этим людям с процедурой банкротства. ФИО9 обращался по вопросам банкротства граждан в организации, которые занимаются банкротством граждан, в том числе к ФИО10, у которого есть помощница Свидетель №2. ФИО5, ФИО11 и ФИО12 являлись его (ФИО69 (Жидова)) клиентами, по которым его помощницы готовили заявления в суд и он, как финансовый управляющий, вёл по ним процедуру банкротства. За двоих клиентов ФИО9 заплатил ему наличными денежными средствами - по 200 000 рублей, ещё за одного -150 000 рублей. (т. 7 л.д. 152-153)

Кроме этого, виновность подсудимых ФИО9, ФИО10 и ФИО65 в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «Почта ФИО16» по кредитному договору с ФИО65), подтверждается следующими доказательствами.

В заявлении в полицию от Дата представитель потерпевшего АО «Почта ФИО16» ФИО16 А.Г. просил привлечь к уголовной ответственности ФИО12 по факту получения им Дата в офисе указанного ФИО16 по адресу: г. ФИО8, Адрес потребительского ФИО19 на сумму 430 900 рублей по кредитному договору Номер и неисполнения взятых на себя обязательств по указанному договору. (т. 3 л.д. 98)

В протоколе обыска от Дата зафиксирован факт изъятия в жилище ФИО12 по адресу: г. ФИО8, Адрес 53 банковской карты АО «Почта ФИО16» Номер , сотовых телефонов Honor и POCO. (т. 5 л.д. 233-238)

Согласно протоколу выемки от Дата , в АО «Почта ФИО16» по адресу: г. ФИО8, Адрес «А» изъято кредитное досье по ФИО19 Номер от Дата . (т. 6 л.д. 53-57)

Заключением бухгалтерской экспертизы Номер от Дата установлено, что Дата ФИО12 по кредитному договору Номер получены денежные средства в АО «Почта ФИО16» в общей сумме 430 900 рублей. За период с Дата по Дата ФИО65 погашены кредитные обязательства перед АО «Почта ФИО16» по указанному кредитному договору на общую сумму 29 750 рублей, в том числе основной долг - на сумму 13 430 рублей 92 копейки, проценты - на общую сумму 16 319 рублей 8 копеек. По состоянию на Дата сумма задолженности ФИО65 перед АО «Почта ФИО16» по кредитному договору с учётом процентов составила 401 150 рублей, без учёта процентов - 417 469 рублей 8 копеек. (т. 7 л.д. 27-44)

    Согласно заключению бухгалтерской экспертизы Номер от Дата , Дата ФИО12 по кредитному договору Номер получены кредитные денежные средства в АО «Почта ФИО16» в общей сумме 430 900 рублей. За период с Дата по Дата ФИО65 погашены кредитные обязательства перед АО «Почта ФИО16» по указанному кредитному договору (дата последней операции погашения кредитных обязательств – Дата ) на общую сумму 29 750 рублей, в том числе: основной долг - на сумму 13 430 рублей 92 копеек, проценты - на общую сумму 16 319 рублей 8 копеек. По состоянию на Дата сумма задолженности ФИО65 перед АО «Почта ФИО16» по кредитному договору по основному долгу за вычетом оплаченных процентов составила 401 150 рублей, по основному долгу - 417 469 рублей 8 копеек. (т. 7 л.д. 105-113)

    В протоколе осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей зафиксирован факт осмотра:

    - изъятых Дата в ходе обыска по месту жительства ФИО12 по адресу: г. ФИО8, Адрес 53: банковской карты Почта ФИО16 Номер , а также сотового телефона POCO M3 с чехлом-бампером и установленной SIM картой мобильной сети «Мегафон», на которой имеется надпись «Номер », в котором обнаружены контакты: 89063953715 «Олежаа» и 89273617761 «ФИО10 (ФИО16)»; а также сотового телефона Honor 9 Lite с установленными SIM картами мобильной сети «МТС», на которых имеются надписи «6970101008» и «6970101008», в котором обнаружены контакты: 89063953715 «Олежаа» и 89273617761 «ФИО10 (ФИО16)»;

    - кредитного досье по кредитному договору Номер от Дата , изъятого Дата в ходе выемки в АО «Почта ФИО16» по адресу: г. ФИО8, Адрес «А», в котором содержатся, в том числе: заявление о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи, заявление о предоставлении потребительского ФИО19 по программе «Потребительский ФИО19», ФИО6 условия договора потребительского ФИО19 по продукту «Сберегательный счёт с картой», заявления о страховании от Дата , памятка к договору страхования, копия полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № L0302/545/59683355 «ГАРАНТИЯ ФИО29 1», заявление о страховании от Дата , памятка к договору страхования, копия полиса-оферты добровольного страхования жизни и здоровья № L0302/544/59683355 «ГАРАНТИЯ СТАНДАРТ», памятка клиента по договору Номер , заявление об открытии сберегательного счёта и предоставлении потребительского ФИО19, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчёта, согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, ФИО6 условия договора потребительского ФИО19 по программе «Потребительский ФИО19» Номер от Дата ;

    - копии паспорта, серии 5603 Номер , выданного Отделом внутренних дел Адрес г. ФИО8 Дата на имя ФИО12, приложенной к заявлению представителя АО «Почта ФИО16» ФИО16 А.Г. от Дата ;

    - предоставленной АО «Почта ФИО16» выписки о движении денежных средств по счёту Номер , открытому в АО «Почта ФИО16» на имя ФИО12, в которой зафиксирован факт поступления на счет Дата денежных средств в размере 130 900 рублей и 300 000 рублей (в качестве выдачи ФИО19 по договору от Дата Номер ). (т. 11 л.д. 229-250, т. 12 л.д. 1-97)

    Как следует из расширенной выписки по счёту Номер , открытой к действующему договору Номер от Дата , за период с Дата по Дата : Дата на указанный счёт со счёта Номер переведены денежные средства в сумме 300 000 рублей; Дата на счёт Номер со счёта Номер переведены денежные средства в сумме 3 000 рублей; Дата со счёта Номер через банкомат по адресу: г. ФИО8, Адрес выданы наличные денежные средства в сумме 297 000 рублей по договору Номер от Дата . (т. 6 л.д. 68)

    Учредительными, налоговыми документами, универсальной лицензией Номер от Дата , копии которых имеются в деле, подтверждено, что Акционерное общество «Почта ФИО16» (ОГРН 1023200000010) поставлено на учёт в налоговом органе по месту нахождения инспекции Федеральной налоговой службы Номер по Адрес и ей присвоен ФИО25/КПП 3232005484/771801001, данная кредитная организация имеет право на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. (т. 6 л.д. 76, 77)

    На основании справки советника по безопасности ККО АО «Почта ФИО16» Пензенского ОЦ ФИО16 А.Г. от Дата установлено, что счёт Номер открыт в АО «Почта ФИО16» Дата к договору Номер на имя ФИО12; документы для заключения указанного договора оформлены в клиентском центре ФИО16 по адресу: г. ФИО8, Адрес ; указанный счёт открыт по адресу: Адрес , 8; ФИО12 обратился в АО «Почта ФИО16» для оформления счёта Дата . (т. 6 л.д. 81)

    Справкой заместителя начальника Управления ОПФР по Адрес от Дата подтвержден факт осуществления ООО «Унипак сервис» перечислений на счёт ФИО12 в период с января 2020 года по июнь 2021 года. (т. 7 л.д. 231-232)

    Справкой генерального директора ООО «Унипак сервис» ФИО46 от Дата установлен факт принятия ФИО12 в ООО «Унипак сервис» на должность кладовщика Дата , ежемесячная заработная плата с 1 января по Дата составляла 13 000 рублей, с 1 января по Дата – 13 700 рублей. (т. 7 л.д. 234)

    На основании выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от Дата установлено, что генеральным директором ООО «Унипак сервис» является ФИО46 и основным видом деятельности данной организации является оптовая торговля прочими бытовыми товарами. (т. 7 л.д. 235-244)

    Документами из находящегося в производстве Арбитражного суда Адрес дела № А49-8892/2021 подтверждены факты обращения ФИО12 Дата в суд с заявлением о признании его банкротом, принятия, возбуждения и прекращения производства по данному делу. (т. 8 л.д. 12-15)

    Документами из находящегося в производстве Арбитражного суда Адрес дела № А49-4521/2022 подтверждены факты обращения ФИО12 в суд Дата с заявлением о признании его банкротом, принятия и возбуждения производства по делу, а также вынесения Арбитражным судом Адрес решения от Дата , которым заявление ФИО65 признано обоснованным и в отношении него введена процедура реализации имущества. (т. 8 л.д. 16-19)

    Виновность подсудимых ФИО9, ФИО10 и ФИО4 в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО5), подтверждается следующими доказательствами.

    В заявлении в полицию от Дата представитель АО «ФИО15» ФИО15 А.В. просил привлечь виновных лиц к уголовной ответственности в связи с получением Дата ФИО5 ФИО19 на сумму 1 436 000 рублей в АО «ФИО15», просроченной задолженностью в размере и выходом на процедуру банкротства. (т. 1 л.д.149-150)

    В протоколе обыска от Дата зафиксирован факт изъятия в жилище ФИО4 по адресу: г. ФИО8, Адрес 118 сотового телефона Samsung. (т. 5 л.д. 221-222)

    Согласно протоколу выемки от Дата , в ОО «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес изъято кредитное досье по ФИО19 № SRSНомер .(т. 6 л.д. 35-37)

    В протоколе выемки от Дата зафиксирован факт изъятия у ФИО30 А.Е. в кабинете Номер СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО8, Адрес договора Номер /ип/21 от Дата и спецификация к договору Номер /ип/21 от Дата , в каждом из которых имеется подпись ФИО30 А.Е., заверенная печатью ФИО6 А.Е. (т. 6 л.д. 200-201)

    Заключением бухгалтерской экспертизы Номер от Дата установлено, что Дата ФИО5 по кредитному договору № SRSНомер получены кредитные денежные средства в АО «ФИО15» в общей сумме 1 436 000 рублей. ФИО5 погашены кредитные обязательства перед АО «ФИО15» по указанному кредитному договору на общую сумму 95 068 рублей 27 копеек, в том числе основной долг - на сумму 56 978 рублей 80 копеек, проценты - на общую сумму 38 089 рублей 47 копеек. По состоянию на Дата сумма задолженности ФИО4 перед АО «ФИО15» по кредитному договору с учётом процентов составила 1 340 931 рубль 73 копейки, без учёта процентов - 1 379 021 рубль 20 копеек. (т. 7 л.д. 27-44)

    Согласно заключению бухгалтерской экспертизы Номер от Дата , Дата ФИО5 по кредитному договору №SRSНомер получены кредитные денежные средства в АО «ФИО15» в общей сумме 1 436 000 рублей. В период с Дата по Дата ФИО5 погашены кредитные обязательства перед АО «ФИО15» по указанному кредитному договору (дата последней операции погашения кредитных обязательств - Дата ) на общую сумму 95 068 рублей 27 копеек, в том числе: основной долг – на сумму 56 978 рублей 80 копеек; проценты – на сумму 38 089 рублей 47 копеек. По состоянию на Дата сумма задолженности ФИО4 перед АО «ФИО15» по кредитному договору по основному долгу за вычетом оплаченных процентов составила 1 340 931 рубль 73 копейки, по основному долгу - 1 379 021 рубль 20 копеек. (т. 7 л.д. 105-113)

    Заключением комплексной почерковедческой и технико-криминалистической экспертизы Номер , 893 от Дата установлено, что подписи от имени Свидетель №1 в графах «Руководитель организации (подпись) Свидетель №1, «Главный бухгалтер (Должность главного бухгалтера отсутствует)» с рукописной расшифровкой подписи «ФИО30 А.Е.», в справке о трудоустройстве и доходах физического лица (для предъявления в АО «ФИО15») от Дата , выданной на имя ФИО4 ИП ФИО30 А.Е., выполнены не Свидетель №1, а другим лицом, с подражанием подписи ФИО30 А.Е. Оттиск круглой печати «ФИО6 Свидетель №1 ФИО25 580902136318» в графе «М.П.» под графой «Главный бухгалтер (Должность главного бухгалтера отсутствует)» в представленной на экспертизу Справке о трудоустройстве и доходах физического лица (для предъявления в АО «ФИО15») от Дата , выданной на имя ФИО4 ИП ФИО30 А.Е., нанесён клише круглой печати «ФИО6 Свидетель №1 ФИО25 580902136318», свободные и экспериментальные образцы оттисков которой представлены для сравнительного исследования. (т. 7 л.д.74-82)

    В протоколе осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей зафиксирован факт осмотра:

- изъятого Дата в ходе обыска по месту жительства ФИО4 по адресу: г. ФИО8, Адрес 118 сотового телефона Samsung Galaxy А41 с чехлом-бампером и установленными SIM картами мобильной сети «Теле 2», на которой имеется надпись «89Номер », и без обозначения мобильной сети с надписью «7320», в котором обнаружены контакты: 89063953715 «ФИО9» и +79273617761 «ФИО8», при просмотре сохранённых сообщений в приложении-мессенджере «Viber» обнаружена переписка от Дата пользователя абонентского номера +7 987 071-16-72 с пользователем абонентского номера + 7 9063953715 (контакт «ФИО9»), в которой пересылается сообщение со скрин-шотом фотографии, содержащей информацию о банкротстве ФИО4;

- кредитного досье по кредитному договору № SRSНомер от Дата , изъятого в ходе выемки Дата в ОО «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , в котором содержатся, в том числе: анкета - заявление о получении ФИО19 наличными № SRSНомер от Дата , копия ФИО6 условий № SRSНомер от Дата договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу ФИО19 наличными, копия графика платежей в соответствии с договором №SRSНомер , копия полиса - оферты по программе «Страхование жизни и здоровья» № SRSНомер , копия заявления на добровольное оформление услуги страхования, копия памятки к договору страхования, копия полиса - оферты по программе «Страхование жизни и здоровья + защита от потери работы» № L0302/541/00114938/1, копия заявления о добровольном оформлении услуги страхования, копия памятки к договору страхования, копия паспорта, серии 5608 Номер , выданного ОУФМС России по Адрес в Адрес Дата на имя ФИО4, справка о трудоустройстве и доходах физического лица (для предъявления в АО «ФИО15») от Дата , справка о доходах и суммах налога физического лица за 2020 год от Дата , справка о доходах и суммах налога физического лица за 2021 год от Дата ;

- CD-R диска с номером вокруг посадочного отверстия С3135AJ04050808LH, предоставленного АО «ФИО15», с расширенной выпиской по счёту Номер , в которой зафиксирован факт зачисления Дата на счёт денежных средств в сумме 1 436 000 рублей;

- CD-R диска с номером вокруг посадочного отверстия LH315OAJ05002292D2, предоставленного АО «ФИО15», содержащего учредительную и налоговую документацию, устав и генеральную лицензию указанного ФИО16. (т. 11 л.д. 229-250, т. 12 л.д. 1-97)

    Справками ведущих специалистов группы по работе с запросами государственных органов отдела по работе с запросами и исполнительными документами УОСОКК в Адрес от 6 и Дата подтвержден факт открытия Дата на имя ФИО4 текущего счёта Номер в рамках оформления заявки соглашения о кредитовании № SRSНомер от Дата в техническом отделе Центрального офиса АО «ФИО15» по адресу: Адрес . (т. 6 л.д. 47, 48)

    На основании выписки из Единого государственного реестра ФИО6 от Дата установлен основной вид деятельности ФИО30 А.Е. (ОГРНИП Номер ), включённого в Единый государственный реестр ФИО6, - техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств. (т. 7 л.д. 188-191)

    Согласно справке заместителя начальника Управления ОПФР по Адрес от Дата , филиал ПАО «Россети Волга» - «Пензаэнерго» производило перечисления на счёт ФИО4 в период с января 2020 года по декабрь 2021 года. (т. 7 л.д. 231-232)

    Из справки директора Пензенского производственного отделения филиала ПАО «Россети Волга» - «Пензаэнерго» от Дата следует, что ФИО5 работает в Пензенском производственном отделении филиала ПАО «Россети Волга» - «Пензаэнерго» с Дата , в настоящее время занимает должность электромонтёра оперативно-выездной бригады шестого разряда службы подстанций. (т. 7 л.д. 246)

    Справками о доходах и суммах налога физического лица от Дата подтверждена общая сумма дохода ФИО4 в Пензенском производственном отделении филиала ПАО «Россети Волга» - «Пензаэнерго»: за 2021 год - 301 242 рубля 72 копейки, за 2020 год - 835 654 рубля 62 копейки. (т. 7 л.д. 247, 248)

    Документами из находящегося в производстве Арбитражного суда Адрес дела № А49-11463/2021 подтверждены факты обращения ФИО4 Дата в Арбитражный суд с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом), принятия данного заявления и возбуждения производства по делу, а также вынесения Арбитражным судом Адрес решения от Дата , которым ФИО5 признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура реализации имущества. (т. 8 л.д. 20-26, 29-31)

        Виновность подсудимых ФИО9, ФИО10 и ФИО67 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по фактам в отношении АО «ФИО15», ПАО «Совкомбанк» по кредитным договорам с ФИО67), подтверждается следующими доказательствами.

        В заявлении в полицию от Дата представитель АО «ФИО15» ФИО15 А.В. просил привлечь виновных лиц к уголовной ответственности в связи с получением ФИО11 Дата ФИО19 на сумму 54 400 рублей в указанном ФИО16 и просроченной задолженностью. (т. 1 л.д. 149-150)

        В заявлении в полицию от Дата представитель ПАО «Совкомбанк» ФИО17 просил привлечь виновных лиц к уголовной ответственности по факту получения Дата ФИО11 в офисе указанного ФИО16 по адресу: г. ФИО8, Адрес потребительского ФИО19 на сумму 45 000 рублей по кредитному договору Номер ), заключенному путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений о размере его ежемесячного дохода, без намерения исполнять обязательства по договору. (т. 3 л.д. 200-201)

        В протоколе обыска от Дата зафиксирован факт изъятия в жилище ФИО67 по адресу: г. ФИО8, Адрес 232 сотового телефона Samsung, листа формата А4, с перечислением документов, банковских карт «ФИО15» Номер , Халва Номер . (т. 5 л.д. 225-229)

        Согласно протоколу выемки от Дата , в ОО «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес изъято кредитное досье по ФИО19 № F0LНомер от Дата . (т. 6 л.д. 35-37)

        В протоколе выемки от Дата зафиксирован факт изъятия в ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес кредитного досье по ФИО19 Номер от Дата . (т. 6 л.д.89-92)

        Заключением бухгалтерской экспертизы Номер от Дата установлено, что: 1) за период с Дата по Дата ФИО11 погашены кредитные обязательства перед АО «ФИО15» по кредитному договору № F0LНомер от Дата на общую сумму 2 400 рублей, в том числе: основной долг - на сумму 551 рубль 5 копеек, проценты - на общую сумму 1 848 рублей 95 копеек; по состоянию на Дата сумма задолженности ФИО67 перед АО «ФИО15» по указанному кредитному договору составила: с учетом процентов - 52 482 рубля; без учёта процентов - 54 330 рублей 95 копеек; 2) за период с Дата по Дата ФИО11 погашены кредитные обязательства перед ПАО «Совкомбанк» по кредитному договору Номер от Дата на общую сумму 15 902 рубля 96 копеек; по состоянию на Дата сумма задолженности ФИО67 перед ПАО «Совкомбанк» по указанному кредитному договору составила 44 992 рубля 94 копейки. (т. 7 л.д. 27-44)

    Согласно заключению бухгалтерской экспертизы Номер от Дата : 1) ФИО11 в АО «ФИО15» по кредитному договору №F0LНомер от Дата предоставлена (выдана) кредитная карта с лимитом кредитования - 54 400 рублей; ФИО67 погашены кредитные обязательства перед АО «ФИО15» по указанному кредитному договору за период с Дата по Дата (дата последней операции погашения кредитных обязательств - Дата ) на общую сумму 2 400 рублей, в том числе основной долг – на сумму 551 рубль 5 копеек; проценты – на сумму 1 848 рублей 95 копеек; по состоянию на Дата сумма задолженности ФИО67 перед АО «ФИО15» по этому кредитному договору по основному долгу за вычетом оплаченных процентов составила 52 482 рубля, по основному долгу - 54 330 рублей 95 копеек; 2) ФИО11 в ПАО «Совкомбанк» по кредитному договору Номер от Дата предоставлена (выдана) кредитная карта с лимитом кредитования 45 000 рублей; ФИО67 перед ПАО «Совкомбанк» погашены кредитные обязательства по указанному кредитному договору за период с Дата по Дата (последняя дата погашения кредитных обязательств – Дата ) на общую сумму 15 902 рубля 96 копеек, в том числе основной долг – на сумму 15 902 рубля 96 копеек; проценты – на сумму 0,00 рублей; по состоянию на Дата сумма задолженности ФИО67 перед ПАО «Совкомбанк» по этому же кредитному договору по основному долгу за вычетом оплаченных процентов составила 44 992 рубля 94 копейки, по основному долгу - 44 992 рубля 94 копеек. (т. 7 л.д. 105-113)

    В протоколе осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей зафиксирован факт осмотра:

    - изъятых Дата в ходе обыска по месту жительства ФИО67 по адресу: г. ФИО8, Адрес 232: банковских карт «ФИО15» Номер и Халва Совкомбанк Номер ; листа формата А4, в котором имеются записи с перечислением документов, необходимых для прохождения процедуру банкротства; сотового телефона Samsung Galaxy S7 edge с чехлом-бампером, в котором обнаружены контакты +79063953715 «ФИО20 Банкр» и +79273617761 «ФИО8»; при просмотре сохранённых сообщений в приложении-мессенджере «WhatsApp» обнаружены следы переписки от Дата пользователя абонентского номера +7 960 322-63-56 с пользователем абонентского номера +967 441-85-30 (контакт «ФИО20 Банкр»), касающейся оформления ФИО19 в АО «ФИО15», с указанием номера телефона: «+7 937 431-57-51» - «ФИО26 Альфа ФИО16»;

    - изъятых в ходе обыска Дата по месту жительства Свидетель №4 по адресу: г. ФИО8, Адрес «Б»-59: анкеты-заявления на получение кредитной карты № F0LНомер и ФИО6 условий №F0LНомер от Дата договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счёта кредитной карты;

    - приложенных к заявлению представителя АО «ФИО15» ФИО15 А.В. от Дата копий паспорта гражданина Российской Федерации и страхового свидетельства (СНИЛС) на имя ФИО11;

    - кредитного досье по ФИО19 № F0LНомер от Дата , изъятого Дата в ходе выемки в ОО «Пензенский» АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , в котором содержатся, в том числе: копия анкеты-заявления на получение кредитной карты, копия ФИО6 условий договора потребительского ФИО19, предусматривающего выдачу кредитной карты, открытие и кредитование счёта кредитной карты, копия дополнительного соглашения к указанному договору, копия отчёта о подписании электронных документов простой электронной подписью заёмщика в целях заключения договора потребительского ФИО19;

    - предоставленных АО «ФИО15» CD-R дисков с номерами вокруг посадочных отверстий - Номер , LH315OAJ05002292D2, содержащих, соответственно, выписку по счёту Номер , в которой зафиксирован факт осуществления расходных операций на общую сумму 54 882 рубля, а также учредительную и налоговую документацию, устав и генеральную лицензию указанного ФИО16;

    - кредитного досье по ФИО19 Номер от Дата , изъятого Дата в ходе выемки в ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. ФИО8, Адрес , в котором содержатся: анкета - соглашение заёмщика на предоставление ФИО19 от Дата , согласие заёмщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от Дата , копия паспорта на имя ФИО11, ФИО6 условия к договору потребительского ФИО19 Номер от Дата Карта «Халва»;

    - приложенной к заявлению представителя ПАО «Совкомбанк» ФИО17 от Дата , выписки по счёту Номер , в которой зафиксирован факт осуществления расходных операций на общую сумму 60 895 рублей 90 копеек. (т. 11 л.д.229-250, т. 12 л.д. 1-97)

    Справками ведущих специалистов группы по работе с запросами государственных органов Отдела по работе с запросами и исполнительными документами УОСОКК в Адрес от 24 ноября и Дата подтверждены, соответственно, факты оформления соглашения о кредитовании № F0LНомер от Дата в Дополнительном офисе «ФИО8 - Давыдовский» по адресу: г. ФИО8, Адрес , а также открытия в тот же день текущего счета Номер на имя ФИО11 в рамках оформления заявки указанного соглашения о кредитовании. (т. 6 л.д. 46-48)

    В справке по кредитной карте от Дата , выданной сотрудником АО «ФИО15», указано, что установленный кредитный лимит по кредитному договору №F0LНомер от Дата составляет 54 400 рублей. (т. 7 л.д. 215-216)

    Справками сотрудников ПАО «Совкомбанк» от 30 ноября и Дата подтверждены, соответственно, факты открытия Дата в офисе ПАО «Совкомбанк», по адресу: г. ФИО8, Адрес счёт Номер по договору Номер , заключенному на основании заявки ФИО11 от Дата , с датой оформления договора – Дата – в том же офисе ФИО16; а также выдачи ФИО19 в размере 45 000 рублей. (т. 6 л.д. 95, т. 7 л.д. 208)

    Согласно справке заместителя начальника Управления ОПФР по Адрес от Дата , перечисления на счёт ФИО11 производились в период с августа по сентября 2021 года Муниципальным унитарным предприятием по очистке города, а также в период с января 2020 года по декабрь 2021 года ФИО47 (т. 7 л.д.231-232)

    Справкой ФИО6 ФИО47 от Дата подтвержден факт трудоустройства ФИО11 на его предприятие в период с Дата по Дата на должность слесаря-сборщика оконных конструкций, начисленная заработная плата за период с 1 января по Дата составляла 14 000 рублей ежемесячно. (т. 7 л.д. 250)

    На основании выписки из Единого государственного реестра ФИО6 от Дата установлен основной вид деятельности ФИО6 ФИО47 (ОГРНИП Номер ), включённого в указанный реестр, - производство пластмассовых изделий, используемых в строительстве. (т. 8 л.д. 1-6)

    Документами из находящегося в производстве Арбитражного суда Адрес дела № А49-6438/2022 подтверждены факты принятия заявления ФИО11 от Дата о признании его несостоятельным (банкротом), возбуждения производства по делу, а также вынесения Дата Арбитражным судом Адрес по данному делу решения, копия которого имеется в деле, которым ФИО67 признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура реализации имущества. (т. 8 л.д. 32-38)

    На основании учредительных, уставных и налоговых документов, а также генеральной лицензии на осуществление банковских операций Номер от Дата , копии которых имеются в деле, установлено, что в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении Открытого акционерного общества Инвестиционный коммерческий ФИО16 «Совкомбанк» внесена запись о создании юридического лица Дата за основным государственным регистрационным номером (ОГРН) 1144400000425, в книге государственной регистрации кредитных организаций присвоен номер – 963; указанная кредитная организация поставлена на учёт в налоговом органе по месту нахождения Инспекции Федеральной налоговой службы по Адрес и ей присвоен ФИО25/КПП 4401116480/440101001, ФИО16 имеет право на осуществление банковских операций. (т. 3 л.д. 174-176, 178-195)

        Кроме этого, виновность подсудимых в совершенных преступлениях подтверждается иными письменными материалами уголовного дела.

        В протоколах обысков от Дата зафиксированы факты изъятия: в жилище ФИО10 по адресу: г. ФИО8, Адрес 303 - мобильного телефона Xiaomi, ноутбука MAIBENBEN в комплекте с зарядным устройством; в жилище Свидетель №3 по адресу: г. ФИО8, Адрес «А»-116 - сотового телефона iPhone 11; в жилище ФИО9 по адресу: г. ФИО8, Адрес 24 - мобильного телефона iPhone 13 Pro Max; в жилище Свидетель №4 по адресу: г. ФИО8, Адрес «Б»-59 - сотового телефона Redmi. (т. 5 л.д. 205-207, 241-244, 248-249, т. 6 л.д. 6-7, 13-17)

        Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от Дата с фототаблицей, произведен осмотр:

        - сотового телефона Xiaomi Mi 10T Pro с установленной SIM картой мобильной сети «Теле 2», на которой имеется надпись «897Номер /4G», изъятого в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО10 по адресу: г. ФИО8, Адрес 303, в контактах которого обнаружены контакты - 89063953715, 89674418530 «ФИО9»; при просмотре сохранённых сообщений в приложении-мессенджере «WhatsApp» обнаружена переписка от 2 и 4 марта, 23 и Дата пользователя абонентского номера +7 927 361-77-61 с пользователем абонентского номера +7 967 441-85-30 (контакт «ФИО9»), в которой обсуждается вопрос о кредитовании граждан в конкретных ФИО16;

- изъятого в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО10 по адресу: г. ФИО8, Адрес 303 ноутбука MAIBENBEN в комплекте с зарядным устройством; при просмотре сохранённых сообщений в приложении-мессенджере «Viber» обнаружена переписка пользователя абонентского номера +7 927 361-77-61 с пользователем абонентского номера +7 967 441-85-30 (контакт «ФИО9»), в которой переслана Дата фотография страхового свидетельства и паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО11;

    - изъятого Дата в ходе обыска по месту жительства Свидетель №3 по адресу: г. ФИО8, Адрес «А»-116 сотового телефона iPhone 11 с установленной SIM картой мобильной сети без обозначения, на которой имеется надпись: «89Номер », в котором обнаружены контакты: 89063953715 «ФИО20 Золотой» и 89273617761 «ФИО10 от Золот»;

    - изъятого в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО9 по адресу: г. ФИО8, Адрес 24 сотового телефона iPhone 13 Pro Max с чехлом-бампером, в котором обнаружены контакты: 89603226356 «Женя БКР Маляр от Саша Сын», 89870763430 «ФИО12 БКР», 89870711672 «Дима БКР от Саша Сын», 89273617761 «ФИО10 Лизинг От ФИО21», 89273704404 «Макс Юрист От Ромы»; при просмотре сообщений обнаружена переписка с пользователем абонентского номера 89603226356 «Женя БКР Маляр от Саша Сын» с сообщениями от Дата , 12 июня, 1 февраля, 1 марта, 14 и Дата 2021 года, в которых пересылаются, в том числе следующие контакты: «+7 927 361-77-61 ФИО10», «+7 927 370-44-04 ФИО23», обсуждается процесс оформления ФИО19 в ФИО16; при просмотре сообщений обнаружена переписка от Дата , 1 февраля и Дата с пользователем абонентского номера 89273617761 «ФИО10 Лизинг От ФИО21», в которой речь идет об оформлении ФИО19, а также отправляются следующие контакты: «+79870763430 ФИО21», «+79870711672 Дима»; при просмотре сообщений обнаружена переписка с пользователем абонентского номера 89870711672 «Дима БКР от Саша Сын» от Дата , 1 февраля, 2 марта, Дата , в которой обсуждается вопрос оформления ФИО19; при просмотре сообщений обнаружена переписка от Дата с пользователем абонентского номера 89870763430 «ФИО12 БКР», в которой указан номер банковской карты, при просмотре сохранённых сообщений в приложении-мессенджере «WhatsApp» обнаружена переписка пользователя абонентского номера +7 906 395-37-15 с пользователем абонентского номера +7 987 076-34-30 (контакт «ФИО12 БКР»), в которой речь идет о конкретных датах судебных заседаний; при просмотре сообщений обнаружена переписка с пользователем абонентского номера 89273704404 «Макс Юрист От Ромы», в которой пересылается контакт - «+7 960 322-63-56 Женя»;

    - изъятого в ходе обыска Дата по месту жительства Свидетель №4 по адресу: г. ФИО8, Адрес «Б»-59 сотового телефона Redmi 10 с установленными SIM картами мобильной сети «YOTA», на которой имеется надпись: «0233407591», и «Билайн», на которой имеется надпись: «Номер »; в этом телефоне обнаружены контакты: 89063953715 «ФИО9», 89273617761 «ФИО10», 89870711672 «ФИО5», 89603226356 «ФИО67», 89870763430 «ФИО12»; при просмотре сохранённых сообщений в приложении-мессенджере «Viber» обнаружена переписка от 13, 19 и Дата пользователя абонентского номера +7 927 370-44-04 с пользователем абонентского номера +7 987 076-34-30 (контакт «ФИО12»), в которой обсуждается процесс обращения в Арбитражный суд Адрес по делу о банкротстве. (т. 11 л.д.229-250, т. 12 л.д. 1-97)

Согласно протоколам осмотра и прослушивания фонограммы от 5, 8, 16, 20 и Дата , в том числе с участием подозреваемого ФИО9 и его защитника ФИО62, подозреваемого ФИО10 и его защитника ФИО35, свидетеля Свидетель №2 и её адвоката ФИО48, приобщенным к этим протоколам фототаблицами, осмотрены и прослушаны полученные в ходе оперативно-розыскной деятельности: CD-R диск Номер /CD-R, DVD-R диск Номер с, DVD-R диск Номер с, DVD-R диск Номер с, DVD-R диск Номер с, с аудиозаписями телефонных переговоров ФИО9, ФИО10, Свидетель №2, соответственно, с абонентских номеров 79063953715, 79273617761, 799139558050 за период с 24 февраля по Дата , а также за период с 6 июня по Дата , в ходе которых ФИО9, ФИО10, Свидетель №2 обсуждают между собой и иными лицами, в том числе с ФИО5, использующим абонентский Номер , ФИО11, использующим абонентский Номер , процесс оформления ФИО19 в ФИО16 и последующего банкротства в отношении своих клиентов, в том числе ФИО4, ФИО11 (т. 8 л.д. 75-220, т. 9 л.д. 1-145, 146-250, т. 10 л.д. 1-3, 4-250, т. 11 л.д. 1-95, 97-170, 173-226)

В судебном заседании стороны не настаивали на непосредственном прослушивании и просмотре указанных аудиофайлов, вместе с тем, подсудимые ФИО9 и ФИО10 не отрицали наличие своих голосов на них, а также их соответствие фактическим обстоятельствам дела, поскольку они в присутствии защитников прослушивали эти файлы при производстве предварительного расследования по уголовному делу.

    Давая оценку исследованным в судебном заседании доказательствам, суд доверяет показаниям представителей потерпевших: АО «ФИО15» - ФИО15, АО «Почта ФИО16» - ФИО16, ПАО «Совкомбанк» - ФИО17, а также свидетелей обвинения Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО69, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, ФИО30, Арзамасовой, Свидетель №14 и принимает их за основу приговора, так как эти показания последовательны, подробны, согласуются между собой, с другими доказательствами и полностью подтверждают обстоятельства предъявленного подсудимым обвинения.

    Каких-либо существенных противоречий относительно юридически значимых обстоятельств, подлежащих доказыванию, вызывающих сомнения в виновности подсудимых и требующих толкования в их пользу, принятые за основу приговора показания представителей потерпевших и перечисленных свидетелей не содержат, оснований для оговора подсудимых с их стороны судом не установлено.

    Приведенные в приговоре письменные материалы уголовного дела, в том числе протоколы следственных действий, заключения экспертиз, являются допустимыми доказательствами, которые суд принимает за основу приговора.

    Нарушений требований уголовно-процессуального закона, в том числе права подсудимых на защиту, при возбуждении уголовных дел, производстве следственных действий и судебных экспертиз, составлении иных письменных документов не допущено.

    Исследованные судом доказательства не содержат каких-либо данных, свидетельствующих об искусственном создании сотрудниками правоохранительных органов доказательств по уголовному делу.

    Напротив, проведенные в рамках расследования уголовного дела следственные действия не только подтверждают фактические обстоятельства дела, установленные судом, но и объективно свидетельствуют о полноте и всесторонности предварительного расследования.

    Обвинение, предъявленное каждому из подсудимых, конкретно, соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все необходимые указания на время, место и другие обстоятельства совершения преступлений, предусмотренные ст. 73 УПК РФ.

    Результаты оперативно-розыскных мероприятий получены сотрудниками правоохранительных органов в соответствии с Федеральным законом от Дата № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», рассекречены, предоставлены следователю, приобщены к материалам уголовного дела в соответствии с требованиями указанного Федерального закона и УПК РФ.

    Содержание аудиозаписей телефонных переговоров ФИО9 и ФИО10, записанных на диски, полученные в ходе оперативно-розыскной деятельности диски, признанные вещественными доказательствами по уголовному делу, совпадает с периодом инкриминируемой подсудимым преступной деятельности и свидетельствует о совершении ими мошенничества в сфере кредитования, а также об осуществлении подсудимыми в каждом случае совместных и согласованных действий, направленных на совершение инкриминируемых им преступлений, в том числе через свидетеля Свидетель №2, которая работала под руководством ФИО10, сопровождала клиентов по вопросу кредитования и не была осведомлена о преступных действиях подсудимых.

Свидетель защиты ФИО46 – работодатель подсудимого ФИО12 - в судебном заседании подтвердил факт трудоустройства ФИО12 с ноября 2000 года в ООО «Унипак Сервис», руководителем которой является он (Шапран), с графиком работы - 5 дней в неделю с 8 до 17 часов. Пояснил, что в начале лета 2021 года по личным причинам он просил ФИО65 уволиться с работы, однако, разобравшись в ситуации, он принес свои извинения ФИО65, поэтому тот через три месяца вернулся на работу. Ежемесячный оклад ФИО65 составляет 14 000 рублей, а с премией - около 42 000 рублей, кроме этого, тот, работая кладовщиком, зачастую получает доплаты от клиентов в размере около 30 000 рублей. Ему известно, что ФИО65 брал ФИО19 в ФИО16, ему выдавалась справка по форме 2-НДФЛ, кроме этого, тот неоднократно брал у него в долг денежные средства в размере 50 000 рублей - 60 000 рублей, после чего всегда их возвращал. Последний раз ФИО65 брал у него в долг 200 000 рублей наличными денежными средствами в начале лета 2021 года, пояснив, что такая сумма денег нужна ему, чтобы перекредитоваться, закрыть мелкие долги; через три месяца, по договоренности, тот вернул ему 200 000 рублей наличными денежными средствами. Кроме того, он знает, что в свободное от работы время ФИО65 подрабатывает в такси. Характеризовал ФИО65 с положительной стороны, как трудолюбивого, ответственного и отзывчивого сотрудника.

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля защиты ФИО49 подтвердил факты оформления его братом ФИО12 ФИО19 в ФИО16, наличия у ФИО12 намерения исполнить свои обязательства по данному кредитному договору, отсутствия у него возможности это сделать в связи с возникновением финансового кризиса и планов обанкротиться по этой причине. ФИО12 характеризовал с положительной стороны, пояснил, что тот является надежной опорой для своей семьи, оказывает помощь ему и их матери, официально трудоустроен на базе кладовщиком, в свободное время подрабатывает в такси, взятый у него однажды долг в размере 100 000 рублей брат ему возвратил.

Показаниям свидетелей защиты ФИО65 и Шапрана суд доверяет и принимает за основу приговора в той части, в которой они соответствуют действительным обстоятельствам дела, характеристике личности подсудимого ФИО65 и не противоречат другим исследованным в судебном заседании доказательствам.

Показания свидетеля ФИО65, в том числе о намерении подсудимого ФИО12 исполнить свои обязательства по кредитному договору, желании обанкротиться в связи со сложившейся трудной финансовой ситуацией суд считает ложными, обусловленными явным желанием свидетеля облегчить участь подсудимого, которым является его родным братом, так как показания в этой части опровергаются принятыми за основу приговора доказательствами.

К показаниям свидетеля Шапрана, в том числе о наличии у ФИО65 высокого среднемесячного заработка, а также наличии долговых обязательств, которые тот с учетом такого заработка всегда исполнял в срок, суд относится критически, так как они не влияют на выводы суда о виновности подсудимого ФИО65 в совершенном преступлении и противоречат принятым за основу доказательствам, в частности, справке о доходах ФИО65 по официальному месту работы, которую тот предоставил ФИО16 при оформлении ФИО19.

Этой справкой опровергаются и доводы подсудимого ФИО65 о наличии у него среднемесячного заработка, позволяющего исполнять кредитные обязательства в установленный в договоре срок.

    Исследованные в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показания свидетелей обвинения Свидетель №5 (т. 7 л.д. 155-156), Свидетель №6 (т. 7 л.д. 160-168), Свидетель №10 (т. 7 л.д. 192-193), Свидетель №12, (т. 7 л.д. 196-197), Свидетель №11 (т. 7 л.д. 194-195), не являвшихся очевидцами совершенных подсудимыми преступлений и не осведомленных об обстоятельствах их совершения, по мнению суда, не имеют отношения к данному уголовному делу.

Соглашаясь с позицией в судебных прениях государственного обвинителя ФИО34, которая изменила в соответствии с п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ предъявленное каждому из подсудимых обвинение в сторону смягчения путём квалификации действий каждого из них по каждому инкриминируемому им преступному деянию по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору), с учётом положений ст. 252 УПК РФ, после исследования и оценки в совокупности всех приведенных в приговоре доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, которые являются достаточными, суд считает вину ФИО9, ФИО10, ФИО65, ФИО4 и ФИО67 установленной в судебном заседании и квалифицирует:

1) действия подсудимого ФИО9:

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «Почта ФИО16» по кредитному договору с ФИО65), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО5), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО67), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении ПАО «Совкомбанк» по кредитному договору с ФИО67), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

2) действия подсудимого ФИО10:

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «Почта ФИО16» по кредитному договору с ФИО65), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО5), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО67), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении ПАО «Совкомбанк» по кредитному договору с ФИО67), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

3) действия подсудимого ФИО65 по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «Почта ФИО16»), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

4) действия подсудимого ФИО4 по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15»), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

5) действия подсудимого ФИО67:

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15»), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении ПАО «Совкомбанк»), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Указанное изменение обвинения не ухудшает положение подсудимых и не нарушает их право на защиту, объём виновных действий подсудимых остаётся прежним, а указанная норма Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает более мягкое наказание, по сравнению с санкциями статей, по которым подсудимым изначально было предъявлено обвинение.

На основании собранных и исследованных в судебном заседании доказательств судом установлено наличие у подсудимых прямого умысла на совершение перечисленных преступлений, поскольку ФИО9, ФИО10, ФИО65, ФИО5 и ФИО67 осознавали общественную опасность своих действий, предвидели возможность наступления общественно опасных последствий и желали этого.

Преступления совершены подсудимыми с корыстным мотивом и целью хищения денежных средств, принадлежащих банковским учреждениям (АО «Почта ФИО16» - по факту преступных действий ФИО9, ФИО10 и ФИО65, АО «ФИО15» - по факту преступных действий ФИО9, ФИО10 и ФИО4, АО «ФИО15» и ПАО «Совкомбанк» - по фактам преступных действий ФИО9, ФИО10 и ФИО67), о чём свидетельствуют: характер их действий - противоправное, безвозмездное обращение в свою пользу денежных средств, полученных посредством оформления кредитных договоров, соответственно, на ФИО65, ФИО4 и ФИО67 путем предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве обязательного условия для предоставления ФИО19, в том числе о размере ежемесячного дохода ФИО65, ФИО4 и ФИО67, которые в результате стали заемщиками в соответствующих ФИО16; а также заведомое отсутствие у ФИО65, ФИО4 и ФИО67 реальной финансовой возможности исполнить обязательства по кредитным договорам в связи с отсутствием у них заявленного ФИО16 размера ежемесячного дохода на момент заключения указанных кредитных договоров.

Факт внесения подсудимыми ФИО65, ФИО5 и ФИО67 в ФИО16 денежных средств в качестве погашения обязательных платежей по ФИО19 и последующее обращение указанных лиц в Арбитражный суд с заявлениями о признании их несостоятельными (банкротами) также подтверждают умысел подсудимых на совершение мошенничества в сфере кредитования и не свидетельствуют о наличии гражданско-правовых отношений, поскольку являлись способом сокрытия совершенных преступлений, что не отрицали сами подсудимые в своих показаниях в части, принятой судом за основу приговора.

Действия подсудимых квалифицированы судом в каждом случае по признаку их совершения - «группой лиц по предварительному сговору», поскольку до начала выполнения объективной стороны преступления ФИО9 и ФИО10 вступили между собой в предварительный сговор о совместном совершении мошенничеств в сфере кредитования, в которых, будучи посвященными в преступные намерения своих соучастников, участвовали, соответственно, ФИО65, ФИО5 и ФИО67, каждый из которых, в свою очередь, вступил в преступный сговор с ФИО9.

Подсудимые заранее, то есть до совершения преступлений, распределили между собой роли, в процессе совершения преступлений участники каждой конкретной преступной группы в соответствии с отведенными им ролями действовали совместно и согласованно, преследовали в каждом случае общую цель хищения денежных средств заёмщиком путём предоставления ФИО16 заведомо ложных и недостоверных сведений.

Совершенные подсудимыми преступления носят оконченный характер, поскольку свой преступный умысел в каждом случае подсудимые реализовали с момента получения сумм денежных средств, определенных в договорах кредитования, и реальной возможности распорядиться этими денежными средствами по своему усмотрению.

Размер причиненного подсудимыми имущественного ущерба каждому из потерпевших подтверждён, в том числе приведёнными в приговоре кредитными договорами, выписками по банковским счетам, заключением бухгалтерских экспертиз.

Все, без исключения, доводы защитника ФИО40, в том числе об отсутствии у подсудимого ФИО65 умысла на совершение преступления, недоказанности его вины, отсутствии между ним преступного сговора с иными соучастниками преступления и необходимости оправдания ФИО65 по предъявленному ему обвинению, несостоятельны, заявлены с целью опорочить доказательное значение материалов уголовного дела, так как опровергаются собранными и исследованными в судебном заседании доказательствами, которые приняты судом за основу приговора.

Подсудимые ФИО9, ФИО10, ФИО5, ФИО67 и ФИО65 на учетах у психиатра и нарколога не состоят; при этом ФИО9 с 1 по Дата находился на стационарном лечении в ГБУЗ ОПБ им. ФИО50 с диагнозом: «Бытовое пьянство», ФИО67 с 15 по Дата находился на стационарном лечении в ГБУЗ ОПБ им. ФИО50 с диагнозом: «Истеро-возбудимая психопатия». (т. 12 л.д. 127, 129, 139-141, 173-175, 177, 178, 190, 192, 205-207)

Согласно заключениям амбулаторных первичных психиатрических экспертиз Номер , 1491-2 от Дата , ФИО9 и ФИО67 не обнаруживали во время инкриминируемых им деяний и не обнаруживают в настоящее время признаков хронического психического расстройства, временного психического расстройства, слабоумия либо иного болезненного состояния психической деятельности, лишавших и лишающих их способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. ФИО9 и ФИО67 не обнаруживали во время инкриминируемых им деяний и не обнаруживает в настоящее время признаков хронического психического расстройства, временного психического расстройства, слабоумия либо иного болезненного состояния психической деятельности, лишавших и лишающих их способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими. В применении принудительных мер медицинского характера ФИО9 и ФИО67 не нуждаются. Клинически достоверных признаков алкоголизма и наркомании у ФИО9 и ФИО67 не выявлено, материалами уголовного дела наличие алкоголизма и наркомании также не подтверждено. Как не страдающие наркоманией, ФИО9 и ФИО67 в лечении и реабилитационных мероприятиях от наркотической зависимости не нуждаются. (т. 6 л.д. 221-224, 243-245)

У суда не имеется оснований сомневаться в объективности выводов указанных заключений экспертиз, которые суд оценивает в совокупности с другими доказательствам, в том числе с показаниями подсудимых ФИО9 и ФИО67 в части, принятой за основу приговора, в которых они, полностью признавая вину в преступлениях, подтверждали обстоятельства совершенных ими хищений денежных средств ФИО16.

С учётом фактических обстоятельств дела, данных о личностяъ подсудимых, их поведения в ходе судебного заседания, суд признает ФИО9, ФИО10, ФИО4, ФИО67 и ФИО65 вменяемыми и способными нести уголовную ответственность за содеянное.

При назначении подсудимым ФИО9, ФИО10, ФИО4, ФИО67 и ФИО65 вида и размера наказания суд в соответствии со ст. 6, 60, 67 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные об их личностях, характер и степень их фактического участия в преступлении, совершенном в соучастии, значение этого участия для достижения целей преступлений, его влияние на характер и размер причиненного вреда; а также принимает во внимание наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние наказания на их исправление и условия жизни их семьи.

ФИО9, ФИО10, ФИО5, ФИО67 и ФИО65 совершили умышленные преступления против собственности, относящиеся к категории средней тяжести.

Изучением данных о личности подсудимых установлено, что ФИО10, ФИО5 и ФИО67 ранее не привлекались к уголовной ответственности, ФИО9 и ФИО65 юридически не судимы.

Каждый из подсудимых, за исключением ФИО10, официально разведены, проживают в незарегистрированном браке.

ФИО10, ФИО5 и ФИО65 имеют на иждивении малолетних детей, а ФИО65 - еще и несовершеннолетнего.

Подсудимые имеют устойчивые социальные связи и постоянное место жительства, по которому со стороны участкового уполномоченного полиции характеризуются с удовлетворительной стороны, при этом ФИО10 имеет положительную характеристику по месту жительства со стороны генерального директора ООО «УК «Твой Дом-Фаворит», а ФИО65 положительно характеризуется своими родственниками и соседями.

Каждый подсудимый трудоустроен, имеет постоянное место работы, при этом ФИО10, имеющий высшее образование, и ФИО65 официально трудоустроены. Подсудимые ФИО10, ФИО65 положительно характеризуются по месту работы, а ФИО67 – по предыдущему месту работы. (т. 12 л.д. 102-105, 131-137, 143, 145, 164-171, 180, 183, 185-188, 194, 196, 197-203, 209, т. 20 л.д. 83, 84)

Смягчающими наказание подсудимых ФИО9, ФИО10, ФИО4, ФИО67 и ФИО65 обстоятельствами по каждому совершенному ими преступлению суд признает:

- в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, поскольку подсудимые предоставили органу следствия ранее не известную информацию о мотиве, цели, способе и обстоятельствах совершенных ими преступлений; указали на соучастников, с которыми они имели предварительную договоренность на их совершение; давали правдивые и полные показания, способствующие расследованию;

- в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ - полное признание вины и раскаяние в содеянном (в том числе ФИО65 на этапе предварительного следствия); совершение преступления средней тяжести впервые; наличие положительных и удовлетворительных характеристик, у ФИО67 – еще и ветеранских заслуг; неудовлетворительное состояние здоровья подсудимых и их близких родственников, которые нуждаются в постороннем уходе и материальной поддержке. (т. 12 л.д. 146-163)

Смягчающим наказание подсудимых ФИО10, ФИО4 и ФИО65, предусмотренным п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ, по каждому совершенному преступлению суд признает наличие у них малолетних детей (по одному малолетнему ребенку - у ФИО10 и ФИО4, двое детей у ФИО65 - малолетняя дочь, Дата года рождения, и несовершеннолетний сын, Дата года рождения, который на момент совершения ФИО65 преступления, являлся малолетним).

В соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ смягчающим наказание ФИО9, ФИО10 и ФИО67 обстоятельством по преступлениям, предусмотренным ч.2 ст. 159.1 УК РФ (по фактам в отношении АО «ФИО15» и ПАО «Совкомбанк» по кредитным договорам с ФИО67) является добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления (в рамках предъявленного подсудимым обвинения), что подтверждено имеющимися в деле платежными документами. (т. 5 л.д. 22-25, т. 20 л.д. 51-54, 57, 59, 98-100)

К смягчающим наказание ФИО9, ФИО10, ФИО4 и ФИО65 обстоятельствам по преступлениям, предусмотренным ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по фактам в отношении АО «Почта ФИО16» по кредитному договору с ФИО65 и в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО5) суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ относит добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, что также следует из имеющихся в деле платежных документов. (т. 20 л.д. 58, 60, 70, 102, 103, 106, 111-114)

При этом суд не находит оснований для признания смягчающим наказание подсудимых обстоятельством, предусмотренным п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, совершения ими преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, связанных с их материальным положением, ввиду отсутствия в материалах уголовного дела доказательств причинной связи между преступлениями и реальным наличием факторов, способствующих их совершению.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

С учётом конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, данных об их личностях и материальном положении, принимая во внимание наличие перечисленных смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд полагает, что установленные Уголовным законом цели наказания будут достигнуты путём назначения подсудимым ФИО9, ФИО10, ФИО4, ФИО67 и ФИО65 за каждое совершенное ими преступление наказания в виде лишения свободы без назначения предусмотренного санкцией ч. 2 ст.159.1 УК РФ дополнительного наказания в виде ограничения свободы; при этом оснований для изменения категории совершенных преступлений на менее тяжкую в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

При наличии в конкретных случаях приведенных в приговоре смягчающих наказание подсудимых обстоятельств, предусмотренных п. «и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и при отсутствии отягчающих обстоятельств наказание за каждое совершенное ФИО9, ФИО10, ФИО5, ФИО67 и ФИО65 преступление подлежит назначению по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке ст. 53.1 УК РФ, в том числе с учётом сведений о состоянии здоровья подсудимых, суд не усматривает.

Также не имеется оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения подсудимых от уголовной ответственности либо от наказания, применения отсрочки отбывания наказания и прекращения уголовного дела.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновных, их поведением во время или после совершения преступлений, либо иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, позволяющих применить положения ст. 64 УК РФ при назначении подсудимым наказания, судом не установлено.

Поскольку подсудимыми ФИО9, ФИО10 и ФИО67 совершена совокупность преступлений средней тяжести, окончательное наказание каждому из них подлежит назначению по правилам ч. 2 ст. 69 УК РФ путём частичного сложения наказаний в виде лишения свободы.

Принимая во внимание данные о личностях подсудимых, наличие перечисленных в приговоре смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд полагает возможным исправление ФИО9, ФИО10, ФИО67, ФИО4 и ФИО65 без реального отбывания наказания и изоляции от общества, в связи с чем назначает каждому из подсудимых наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, с возложением на подсудимых обязанностей, способствующих их исправлению.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ, при этом не подлежат конфискации в доход государства изъятые у каждого из подсудимых в ходе следственных действий сотовые телефоны и ноутбук ФИО10, которые хотя и содержат, в том числе следы переписки по вопросам оформления ФИО19 и процедуры банкротства, а также контакты лиц по этим вопросам, однако сами по себе не являлись орудиями, оборудованием или иными средствами совершения подсудимыми преступлений, при этом сведений о том, что указанные предметы получены в результате совершения ими этих преступлений, в материалах дела также не имеется.

Принимая во внимание необходимость произведения дополнительных расчётов, связанных с гражданскими исками потерпевших, вероятность возникновения в связи с этим оснований для проведения по делу дополнительной бухгалтерской экспертизы, в том числе для разрешения заявленных потерпевшими требований имущественного характера, хотя и связанных с преступлениями, но относящихся, в частности, к последующему восстановлению их нарушенных прав (в том числе о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами по кредитным договорам и расчета этих процентов на день вынесения решения), а также учитывая необходимость привлечения в качестве третьих лиц страховых компаний, с которыми подсудимыми ФИО65 и ФИО5 оформлены договоры страхования в рамках получения ФИО19, возможное предъявление регрессных требований к подсудимым, что в совокупности требует отложения судебного разбирательства и может повлечь за собой нарушение разумных сроков уголовного судопроизводства, суд полагает необходимым признать за гражданскими истцами АО «Почта ФИО16» и АО «ФИО15» право на удовлетворение заявленных ими гражданских исков и передать вопросы о размере возмещения этих исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. (т. 5 л.д. 75-76, 92-95, 105-106, т. 20 л.д. 32)

При этом обеспечительные меры в виде наложенных постановлениями Железнодорожного районного суда г. ФИО8 от Дата , от Дата арестов на принадлежащее подсудимым ФИО4, ФИО9, ФИО10 имущество подлежат сохранению до разрешения в порядке гражданского судопроизводства вопросов о размере возмещения гражданских исков потерпевших. (т. 8 л.д. 40-47, 48-54, 55-62)

Представителем потерпевшего ПАО «Совкомбанк» гражданский иск не заявлен.

Предусмотренные ст. 131 УПК РФ процессуальные издержки в размере 22 088 рублей, выплаченные из федерального бюджета за участие в судебном заседании по назначению суда адвоката ФИО62, подлежат взысканию в доход федерального бюджета с подсудимого ФИО9, который от услуг защитника в судебном заседании не отказывался, об имущественной несостоятельности не заявлял, подтвердил, что согласен оплатить указанную сумму процессуальных издержек, при этом оснований для освобождения подсудимого от их уплаты в доход государства судом не установлено.

Подсудимого ФИО67, который нигде официально не работает, в судебном заседании заявил о своей имущественной несостоятельности, суд полагает возможным освободить от уплаты в доход государства предусмотренных ст. 131 УПК РФ процессуальных издержек за услуги адвоката.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО9 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «Почта ФИО16» по кредитному договору с ФИО12) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО5) в виде лишения свободы на срок 2 (два) года;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО11) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении ПАО «Совкомбанк» по кредитному договору с ФИО11) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО9 наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным и не приводить приговор в исполнение, если осужденный ФИО9 в течение 3 (трех) лет примерным поведением докажет свое исправление.

В период испытательного срока возложить на ФИО9 обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

-    являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные дни.

Признать ФИО10 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «Почта ФИО16» по кредитному договору с ФИО12) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 3 (три) месяца;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО5) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 9 (девять) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15» по кредитному договору с ФИО11) в виде лишения свободы на срок 9 (девять) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении ПАО «Совкомбанк» по кредитному договору с ФИО11) в виде лишения свободы на срок 9 (девять) месяцев.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО10 наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным и не приводить приговор в исполнение, если осужденный ФИО10 в течение 2 (двух) лет примерным поведением докажет свое исправление.

В период испытательного срока возложить на ФИО10 обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

-    являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные дни.

Признать ФИО12 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «Почта ФИО16»), по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным и не приводить приговор в исполнение, если осужденный ФИО12 в течение 1 (одного) года примерным поведением докажет свое исправление.

В период испытательного срока возложить на ФИО12 обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

-    являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные дни.

Признать ФИО4 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15»), по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным и не приводить приговор в исполнение, если осужденный ФИО5 в течение 1 (одного) года примерным поведением докажет свое исправление.

В период испытательного срока возложить на ФИО4 обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

-    являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные дни.

Признать ФИО11 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении АО «ФИО15») в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту в отношении ПАО «Совкомбанк») в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО11 наказание в виде лишения свободы на срок 9 (девять) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным и не приводить приговор в исполнение, если осужденный ФИО11 в течение 1 (одного) года примерным поведением докажет свое исправление.

В период испытательного срока возложить на ФИО11 обязанности:

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного;

-    являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, в установленные дни.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО9, ФИО10, ФИО4, ФИО11, ФИО12 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

1) переданный на ответственное хранение Свидетель №5 сотовый телефон iPhone 12 Pro Max с чехлом-бампером, изъятый в ходе обыска по месту его жительства по адресу: г. ФИО8, Адрес «А»-44, - передать по принадлежности;

2) хранящиеся при уголовном деле:

- CD-R диск Номер /CD-R с аудиозаписями телефонных переговоров ФИО9, ФИО10, Свидетель №2, представленных заместителем начальника Управления ФСБ России по Адрес Дата , DVD-R диски Номер с, Номер с, Номер с, Номер с с аудиозаписями телефонных переговоров ФИО9, ФИО10, Свидетель №2, представленных заместителем начальника УЭБ и ПК УМВД России по Адрес Дата , - хранить при уголовном деле;

- банковские карты Халва Совкомбанк Номер , «ФИО15» Номер и лист формата А4, изъятые в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО11 по адресу: г. ФИО8, Адрес 232, - передать по принадлежности, а при отказе владельца от получения – уничтожить;

- сотовый телефон Samsung Galaxy А41 с чехлом-бампером и установленными SIM картами мобильной сети «Теле 2», с надписью: «89Номер » и без обозначения мобильной сети с надписью: «7320», изъятые в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО4 по адресу: г. ФИО8, Адрес 118, - передать по принадлежности;

- банковскую карту Почта ФИО16 Номер , изъятую в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО12 по адресу: г. ФИО8, Адрес 53, - передать по принадлежности, а при отказе владельца от получения - уничтожить;

- сотовый телефон POCO M3 с чехлом - бампером и установленной SIM картой мобильной сети «Мегафон», на которой имеется надпись «Номер », изъятый в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО12 по адресу: г. ФИО8, Адрес 53, - передать по принадлежности;

- сотовый телефон Honor 9 Lite с установленными SIM картами мобильной сети «МТС», на которых имеются надписи «6970101008» и «6970101008», изъятый в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО12 по адресу: г. ФИО8, Адрес 53, - передать по принадлежности;

- сотовый телефон iPhone 11 с установленной SIM картой мобильной сети без обозначения, на которой имеется надпись «89Номер », изъятый в ходе обыска Дата по месту жительства Свидетель №3 по адресу: г. ФИО8, Адрес «А»-116, - передать по принадлежности;

- сотовый телефон Redmi 10 с установленными SIM картами мобильной сети «YOTA», на которой имеется надпись «0233407591» и «Билайн», на которой имеется надпись «Номер », изъятый в ходе обыска Дата по месту жительства Свидетель №4 по адресу: г. ФИО8, Адрес «Б»-59, - передать по принадлежности;

- сотовый телефон Xiaomi Mi 10T Pro с установленной SIM картой мобильной сети «Теле 2», на которой имеется надпись «897Номер /4G», ноутбук MAIBENBEN в комплекте с зарядным устройством, изъятые в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО10 по адресу: г. ФИО8, Адрес 303, - передать по принадлежности;

- сотовый телефон iPhone 13 Pro Max с чехлом - бампером, изъятый в ходе обыска Дата по месту жительства ФИО9 по адресу: г. ФИО8, Адрес 24, - передать по принадлежности;

- анкету-заявление на получение кредитной карты № F0LНомер и ФИО6 условия №F0LНомер от Дата договора потребительского ФИО19, изъятые в ходе обыска Дата по месту жительства Свидетель №4 по адресу: г. ФИО8, Адрес «Б»-59, - передать по принадлежности, а при отказе владельца от получения – уничтожить;

- кредитное досье по ФИО19 Номер от Дата , изъятое в ходе выемки Дата в АО «Почта ФИО16» по адресу: г. ФИО8, Адрес «А», - передать по принадлежности;

- кредитные досье по ФИО19 № SRSНомер от Дата , № F0LНомер от Дата , изъятые в ходе выемки Дата в АО «ФИО15» по адресу: г. ФИО8, Адрес , - передать по принадлежности;

- кредитное досье по ФИО19 Номер от Дата , изъятое в ходе выемки Дата в ПАО «Совкомбанк» по адресу: г.ФИО8, Адрес , - передать по принадлежности;

- CD-R диски, с номерами вокруг посадочного отверстия Номер , С3135AJ04050808LH, LH315OAJ05002292D2, предоставленные АО «ФИО15», - хранить при материалах уголовного дела;

3) переданный на ответственное хранение ФИО11 сотовый телефон Samsung Galaxy S7 edge с чехлом-бампером, изъятый в ходе обыска Дата по месту его жительства по адресу: г. ФИО8, Адрес 232, – считать переданным по принадлежности;

4) хранящиеся в материалах уголовного дела: копию паспорта, серии 5611 Номер , выданного ОУФМС России по Адрес в Адрес г. ФИО8 Дата на имя ФИО11, копию страхового свидетельства (СНИЛС) Номер на имя ФИО11, приложенные к заявлению представителя АО «ФИО15» ФИО15 А.В. от Дата ; копию паспорта, серии 5603 Номер , выданную ОВД Адрес г. ФИО8 Дата на имя ФИО12, приложенную к заявлению представителя АО «Почта ФИО16» ФИО16 А.Г. от Дата ; выписку о движении денежных средств по счёту Номер , открытого в АО «Почта ФИО16» на имя ФИО12, предоставленную АО «Почта ФИО16»; выписку по счёту Номер , приложенную к заявлению представителя ПАО «Совкомбанк» ФИО17 от Дата , - хранить в материалах уголовного дела.

Признать за гражданским истцом - АО «Почта ФИО16» - право на удовлетворение гражданского иска о взыскании с ФИО9, ФИО10 и ФИО12 в пользу АО «Почта ФИО16» денежных средств в счёт возмещения имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, передать вопрос о размере возмещения данного гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Признать за гражданским истцом - АО «ФИО15» - право на удовлетворение гражданского иска о взыскании с ФИО9, ФИО10 и ФИО4 в пользу АО «ФИО15» денежных средств в счёт возмещения имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, передать вопрос о размере возмещения данного гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Признать за гражданским истцом - АО «ФИО15» - право на удовлетворение гражданского иска о взыскании с ФИО11 в пользу АО «ФИО15» денежных средств в счёт возмещения имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, передать вопрос о размере возмещения данного гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Сохранить до разрешения в порядке гражданского судопроизводства вопросов о размере возмещения гражданских исков потерпевшего - АО «Почта ФИО16» - к ФИО9, ФИО10, ФИО12, потерпевшего АО «Альфа ФИО16» - к ФИО9, ФИО10, ФИО4, потерпевшего АО «ФИО15» к ФИО11 о взыскании денежных средств в счёт возмещения имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений:

- наложенный на основании постановления Железнодорожного районного суда г. ФИО8 от Дата арест на принадлежащее ФИО4 имущество: легковой автомобиль ВАЗ-21123, государственный регистрационный номер Р346АР 58, VIN Номер , стоимостью 220 000 рублей;

- наложенный на основании постановления Железнодорожного районного суда г. ФИО8 от Дата арест на принадлежащее ФИО9 имущество: легковой автомобиль ВАЗ-21099, государственный регистрационный номер Н2472ПЕ, номер двигателя 1503243, номер кузова 1489851, стоимостью 120 000 рублей;

- наложенный на основании постановления Железнодорожного районного суда г. ФИО8 от Дата арест на принадлежащее ФИО10 имущество: легковой автомобиль КИА РИО, государственный регистрационный номер Н202ТО 58, VIN Номер , стоимостью 1 100 000 рублей.

Взыскать с осужденного ФИО9 в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 22 088 (двадцати двух тысяч восьмидесяти восьми) рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в соответствии с главой 45.1 УПК РФ в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. ФИО8 в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционных жалоб осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранным ими защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитников.

Председательствующий                                                                                А.В. Сабаева