Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-68/2023 от 31.05.2023

УИД 18RS0№-94

Дело №

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

<адрес> 25 июля 2023 года

Сюмсинский районный суд Удмуртской Республики в составе председательствующего судьи Вавилова Д.П., при секретаре судебного заседания Малковой Т.В.,

с участием государственных обвинителей: помощника прокурора Сюмсинского района Удмуртской Республики Селезневой К.С., заместителя прокурора Сюмсинского района Удмуртской Республики Главатских А.В., прокурора Сюмсинского района Удмуртской Республики Лазарева С.В.,

подсудимой Ворончихиной И.С.,

ее защитника - адвоката Шумилова С.Е., предъявившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

Ворончихиной Ирины Сергеевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Удмуртской АССР, <данные изъяты>, ранее судимой:

-ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка <адрес> Удмуртской Республики по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 180 часов. Наказание отбыто – ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Ворончихина И.С. совершила умышленные преступления при следующих обстоятельствах.

Согласно п.1 ст.846 ГК РФ, при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с п.3 ст.846 ГК РФ, банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

В силу п.1 ст.847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст.30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», договор между кредитной организацией и клиентом - физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», могут быть подписаны его простой электронной подписью, ключ которой получен при личной явке в соответствии с правилами использования простой электронной подписи при обращении за получением государственных и муниципальных услуг в электронной форме, устанавливаемых Правительством Российской Федерации. Указанные документы, подписанные простой электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью данного физического лица.

В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденным Банком России 19.06.2012 № 383-П (далее по тексту – Положение) банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками.

В силу п.1.9 Положения перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

Согласно п.2.3 Положения, удостоверение права использования электронного средства платежа осуществляется кредитной организацией посредством проверки номера, кода и (или) иного идентификатора электронного средства платежа.

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России №11 по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация юридического лица - Общества с ограниченной ответственностью (ООО) «ФИО30» (ИНН: 1821017380, ОГРН: 1221800015711) (далее по тексту – ООО «ФИО30», Общество), единственным учредителем и руководителем (директором) которого формально являлся Ворончихина И.С.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время у Ворончихиной И.С., находящейся на территории Удмуртской Республики, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С целью реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» обратилась в дополнительный офис «Ижевский» Филиала Публичного акционерного общества «Банк Уралсиб» в <адрес> (далее – ПАО «Банк Уралсиб»), расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес> «А», с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетных счетов № и № в ПАО «Банк Уралсиб», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-ФИО1 Online» («Уралсиб-ФИО1 Онлайн») (далее – системы ДБО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее оформленный на нее неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь в дополнительном офисе «Ижевский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: Удмуртская Республика, <адрес> «А», ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетные счета № и №, после чего получила от представителя банка ПАО «Банк Уралсиб» подписанные ею документы об открытии расчетных счетов на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанными расчетными счетами, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данными расчетными счетами не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетных счетов на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетными счетами 40№ и №, открытыми в ПАО «Банк Уралсиб» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, с целью реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» обратилась в офис публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (Далее ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетных счетов № и № в ПАО Банк «ФК Открытие», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «ФИО1-Портал» (далее – системы ДБО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее оформленный на нее неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетные счета № и №, после чего получила от представителя банка ПАО Банк «ФК Открытие» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанными расчетными счетами, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данными расчетными счетами не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетных счетов на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетными счетами № и №, открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, с целью реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 18 часов Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» обратилась в операционный офис в <адрес> Банка ВТБ (публичного акционерного общества) в <адрес> (Далее ПАО Банк «ВТБ»), расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетного счета № в ПАО Банк «ВТБ», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы «ВТБ ФИО1 Онлайн» (далее – системы ВТБ БО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее оформленный на нее неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь в операционном офисе в <адрес> ПАО Банка «ВТБ», расположенном по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетный счет №, после чего получила от представителя банка ПАО Банк «ВТБ» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ВТБ БО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данным расчетным счетом не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ВТБ БО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетным счетом № открытым в ПАО Банк «ВТБ» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, с целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» обратилась в дополнительный офис «Ижевский №» Публичного акционерного общества «АК ФИО1» БАНК Россия (далее – ПАО «АК ФИО1»), расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетного счета № в ПАО «АК ФИО1», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Ак ФИО1» (далее – системы ДБО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее предоставленный ей неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь в дополнительном офисе «Ижевский №» Публичного акционерного общества «АК ФИО1» БАНК Россия, расположенном по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетный счет №, после чего получила от представителя банка ПАО «АК ФИО1» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данным расчетным счетом не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетным счетом №, открытым в ПАО «АК ФИО1» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Действуя в продолжении реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут Ворончихина И.С. совместно с неустановленными лицами прибыла в <адрес> Удмуртской Республики, где находясь в салоне автомобиля, на участке местности, расположенном в 14,7 метрах северо-восточнее от <адрес> Удмуртской Республики, сбыла неустановленным лицам документы об открытии вышеуказанных расчетных счетов в указанных банках на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковскими картами, пин-кодами к ним, логинами и паролями для управления личными кабинетами системы ДБО и ВТБ БО организаций – ПАО «Банк Уралсиб, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «АК ФИО1», что является электронными средствами платежей, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

Ворончихина И.С. знала об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО30», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «ФИО30», то есть неправомерно. Желая наступления указанных последствий, Ворончихина И.С. совершила сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совершая указанные действия, Ворончихина И.С. осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и желала их наступления из корыстных побуждений.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация юридического лица - Общества с ограниченной ответственностью (ООО) «ФИО30» (ИНН: 1821017380, ОГРН: 1221800015711) (далее по тексту – ООО «ФИО30», Общество), единственным учредителем и руководителем (генеральным директором) которого формально являлся Ворончихина И.С.

С целью реализации своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» обратилась в дополнительный офис № Удмуртского отделения № Публичного акционерного общества «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетного счета № в ПАО «Сбербанк», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк ФИО1 онлайн-Сбербанк ФИО1» (далее – системы ДБО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее предоставленный ей неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь в дополнительный офис № Удмуртского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетный счет №, после чего получила от представителя банка ПАО «Сбербанк» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данным расчетным счетом не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетным счетом №, открытым в ПАО «Сбербанк» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, с целью реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» находясь на территории <адрес> Республики встретилась с представителем филиала «Дело» публичного акционерного общества «Банк Синара» (Далее ПАО «Банк Синара»), с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетных счетов № и № в ПАО «Банк Синара», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания указанного банка (далее – системы ДБО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее оформленный на нее неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетными счетами.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь на территории <адрес> Республики, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетные счета № и №, после чего получила от представителя банка филиала «Дело» ПАО «Банк Синара» подписанные ею документы об открытии расчетных счетов на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанными расчетными счетами, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данными расчетными счетами не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетных счетов на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетными счетами № и №, открытыми в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, с целью реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» находясь на территории <адрес> Республики встретилась с представителем Приволжского филиала Публичного акционерного общества «РОСБАНК» (Далее ПАО «РОСБАНК»), с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетных счетов № и № в ПАО «РОСБАНК», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый ФИО1» (далее – системы РМБ), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее оформленный на нее неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь на территории <адрес> Республики, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетные счета № и №, после чего получила от представителя банка ПАО «РОСБАНК» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы РМБ, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данными расчетными счетами не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы РМБ, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетными счетами № и № открытыми в ПАО «РОСБАНК» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, с целью реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» находясь на территории <адрес> Республики встретилась с представителем филиала Коммерческого банка «ЛОКО-Банк» (акционерное общество) (Далее КБ «ЛОКО-Банк»), с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетных счетов № и № в КБ «ЛОКО-Банк», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания указанного банка (далее – системы ДБО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее оформленный на нее неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь на территории <адрес> Республики, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетные счета № и №, после чего получила от представителя банка филиала КБ «ЛОКО-Банк» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данным расчетным счетом не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетными счетами № и №, открытыми в филиале КБ «ЛОКО-Банк» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, с целью реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» находясь на территории <адрес> Республики встретилась с представителем филиала Акционерного общества «Тинькофф Банк» (Далее АО «Тинькофф Банк»), с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетного счета № в АО «Тинькофф Банк», указав представителю банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания указанного банка (далее – системы ДБО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее оформленный на нее неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь на территории <адрес> Республики, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетный счет №, после чего получила от представителя банка филиала АО «Тинькофф Банк» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данным расчетным счетом не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что она управлять расчетными счетами №, открытыми в филиале АО «Тинькофф Банк» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, действуя в продолжении реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут Ворончихина И.С. совместно с неустановленными лицами прибыла в <адрес> Удмуртской Республики, где находясь в салоне автомобиля, на участке местности, расположенном в 14,7 метрах северо-восточнее от <адрес> Удмуртской Республики, сбыла неустановленным лицам документы об открытии вышеуказанных расчетных счетов в указанных банках на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковскими картами, пин-кодами к ним, логинами и паролями для управления личными кабинетами систем ДБО и РМБ организаций – ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара», КБ «ЛОКО-Банк», ПАО «РОСБАНК», АО «Тинькофф Банк», что является электронными средствами платежей, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация юридического лица - Общества с ограниченной ответственностью (ООО) «ФИО30» (ИНН: №, ОГРН: №) (далее по тексту – ООО «ФИО30», Общество), единственным учредителем и руководителем (генеральным директором) которого формально являлся Ворончихина И.С.

С целью реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, действуя от имени ООО «ФИО30» обратилась в Дополнительный офис «Ижевск — Центральный» Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее – АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на ООО «ФИО30» расчетного счета № в АО «Альфа-Банк», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы «Альфа-ФИО1 Онлайн» (Интернет-Банк) (далее – системы АЛБО), отразив свои данные, при этом осознавая, что данные функции будут осуществлять иные лица. Кроме того, Ворончихина И.С. указала в заявлении ранее оформленный на нее неустановленными лицами, фактически находящийся в пользовании иного лица, абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы АЛБО и последующим управлением расчетным счетом.

Действуя в продолжении своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 23 часов 59 минут Ворончихина И.С., находясь в дополнительном офисе «Ижевск — Центральный» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчетный счет №, после чего получила от представителя банка АО «Альфа-Банк» подписанные ею документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы АЛБО, что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку Ворончихина И.С. цели управления данным расчетным счетом не имела, тем самым совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы АЛБО, что является электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что он управлять расчетным счетом №, открытым в АО «Альфа-Банк» на ООО «ФИО30» не намерена, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, действуя в продолжении реализации своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут Ворончихина И.С. совместно с неустановленными лицами прибыла в <адрес> Удмуртской Республики, где находясь в салоне автомобиля, на участке местности, расположенном в 14,7 метрах северо-восточнее от <адрес> Удмуртской Республики, сбыла неустановленным лицам документы об открытии вышеуказанных расчетных счетов в указанных банках на ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логином и паролем для управления личным кабинетом системы АЛБО АО «Альфа-Банк», что является электронными средствами платежей, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

Ворончихина И.С. вину в совершении инкриминируемых преступлений признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ, п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ. В соответствии с ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены ее показания со стадии предварительного расследования, из которых установлено следующее.

В конце августа 2022 года, точную дату не помнит, к ней и Свидетель №1 в квартиру по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, пришла незнакомая ей женщина и предложила им заработать денег, сказала, что каждый месяц будет платить им по 10000 рублей. Женщина предложила им зарегистрировать на них фирму, также пояснила, что для регистрации фирмы ей нужны фотографии их паспортов и иных документов (ИНН, снилс), а также сказала, что нужно будет открыть счета в банке для работы этой фирмы. Женщина уточнила, что они никакой ответственности за регистрацию фирмы на их имена не понесут, что вся процедура будет полностью законной. Они со Свидетель №1 согласились и передали ей пакет документов (паспорт, ИНН, снилс), которые женщина сфотографировала и отдала обратно. Женщина пояснила им, что в скором времени за ними приедет мужчина на автомобиле, с которым они должны будут проехать в <адрес>. Примерно через неделю, к дому подъехал автомобиль, в котором находился ранее незнакомый ей мужчина. Он Дмитрием и сказал, что он юрист, и пояснил, что им нужно будет проехать еще на один адрес, чтобы забрать другую женщину, которую также нужно будет везти в <адрес>. Позже ей стало известно, что женщину зовут Свидетель №2. Приехав в <адрес>, они втроем поехали в какой-то офис, насколько она поняла, они ездили в Налоговую инспекцию, где к ней с ФИО26 подошел мужчина и принес документы. Мужчина передавал им документы, которые они подписывали, а также мужчина сфотографировал их. В содержание представленных документов она не вчитывалась, поскольку полностью доверяла Дмитрию, который говорил, что все происходит на законных основаниях. Мужчина передал ей бумажку, на которой было написано наименование фирмы «ФИО30» и его ИНН. После подписания всех документов, Дмитрий отвез их домой в <адрес>. Спустя примерно две недели, ей позвонила женщина, которая фотографировала их документы, сказала, что за ними на следующий день заедет Дмитрий. Также сообщила, что в этот раз в <адрес> поедет она, ФИО26 и ее сожитель - Свидетель №1 На следующий день, к ее дому приехала машина, за рулем которой находился Дмитрий. Она села в автомобиль совместно со Свидетель №1, и они поехали к дому ФИО26, где та села к ним в машину, а затем они втроем поехали в <адрес>. В этот день в <адрес> попросил у них троих паспорта для того, чтобы приобрести сим-карты. Данные СИМ-карты лично ей Дмитрий не передавал и не показывал. Они ездили по банкам, предполагает, судя по названиям на вывесках, они ездили в «Сбербанк», «Тинькофф», «Альфа-банк», названия других не помнит и конкретно в какой банк и в какой именно день она ездила, она не помнит, так как по банкам они ездили 2 дня и особого значения она этому не придала. В банках она передавала сотрудникам свои документы, а также подписывала какие-то документы, в содержании которых она не вчитывалась. Большую часть переговоров в банке вел Дмитрий. В каждом банке на нее оформляли банковские карты, ее просили придумать пароль от карты, что она тогда говорила, уже не помнит, также она называла номер телефона «89128755341», который ее просил назвать Дмитрий. Сама она этим номером телефона никогда не пользовалась, но допускает, что этот номер зарегистрирован на нее, так как она давала Дмитрию паспорт для оформления СИМ-карты. Затем сотрудник банка передавал ей какие-то документы и конверт - судя по всему в нем была банковская карта с ПИН-кодом, который она забирала с собой. Сотрудники банков, когда они составляли документы, говорили ей, что у нее оформлен личный кабинет в компьютере, что ей будет предоставлен логин и пароль и что его ей нельзя никому передавать их, чтобы никто не смог пользоваться ее деньгами. Эти логин и пароль ей также передавали в конверте. После этого, Дмитрий увез их троих домой, и находясь возле <адрес>, перед их домом, в машине Дмитрия, она передала ему все документы на открытие счета, в том числе банковские карты с паролями, а также логин и пароль от личного кабинета. Спустя какое-то время, насколько она помнит, был сентябрь 2022 года, ей снова позвонила женщина, которая в августе 2022 года фотографировала их документы, сказала, что за ними на следующий день заедет Дмитрий, и повезет ее и ФИО26 в <адрес>. На следующий день после звонка к ее дому приехала автомобиль, за рулем которого находился Дмитрий. Они поехали к дому ФИО26, забрали ее, а затем направились в <адрес>. Они ездили по каким-то банкам, их название и место расположение не помнит. Там она подписывала какие-то документы, судя по всему, по разговорам работников банка это документы связанные с открытием счета ООО «ФИО30», которое было на ее зарегистрировано. Сотрудники банка передавали ей банковские карты с ПИН-кодами, пароли от компьютерных банковских программ, каких именно она не знает. Сотрудники банка ей говорили, что никому постороннему она не должна сообщать свои логины и пароли от компьютерных программ. При этом когда ее спрашивали ее номер телефона, она по указанию Дмитрия называла номер телефона «89128755341». После этого Дмитрий отвез их домой в <адрес>, где, находясь в автомобиле Дмитрия, возле ее дома по вышеуказанному адресу, она передала ему все документы на открытие счетов, в том числе банковские карты с паролями Дмитрию. Дмитрий ей пояснил, что открытие счетов необходимо для деятельности ООО «ФИО30», то есть, чтобы была возможность снимать денежные средства, расплачиваться в магазинах. Она поняла, что Дмитрий с той женщиной, которая у нее фотографировала паспорт, замышляют какую-то финансовую махинацию. У нее самой никогда не было доступа к управлению счетами, то есть она лично с выданных ей банковскими работниками карт денежные средства не снимала и не могла снять, никак этими деньгами не распоряжалась, ничего не оплачивала. Логин и пароль от компьютерных программ, с помощью которых можно было управлять деньгами, она не видела, все бумаги, банковские карты, пароли и все остальное, что она получила в банке, она передала Дмитрию в <адрес>. Она осознает, что она соглашалась ездить с Дмитрием, поскольку тот предлагал ей каждый раз денежные средства. Она знала, что денежными средствами на банковских счетах она распоряжаться не будет, осознавала, что банковские счета открываются для обналичивания денежных средств с помощью открытых ею банковских счетов. Всего за процедуры открытия фирмы и банковских счетов в банках ей выплатили 12 300 рублей наличными деньгами. Деньги в сумме 7 300 рублей ей передавала женщина, которая забирала и фотографировала их паспорта, возле дома, расположенного по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, и 5 000 рублей ей передала в дальнейшем Свидетель №2 в <адрес> Удмуртской Республики, которая получила денежные средства от вышеуказанной женщины. Вину признала, в содеянном раскаялась. (л.д. 178-180, 201-203 том 2)

Свои показания Ворончихина И.С. на стадии следствия подтвердила в ходе их проверки на месте, где указала на место, расположенное по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, пояснив, что в указанном месте в период с конца августа 2022 года по начало сентября 2022 года, находясь в автомобиле она сбыла неустановленным лицам документы об открытии расчетных счетов ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковскими картами, пин-кодами к ним, логины и пароли для управления личным кабинетом системы ДБО. (л.д.185-188 том 2)

После оглашения показаний подсудимая их полностью подтвердила и пояснила, в содеянном раскаивается, вину в совершенных преступлениях признает полностью.

Виновность подсудимой в совершении преступлений при указанных в приговоре обстоятельствах подтверждается показаниями свидетелей.

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что он проживает совместно с Ворончихиной И.С. В конце августа 2022 года, точную дату не помнит, когда он и Ворончихина И.С. находились в квартире по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, к ним пришла незнакомая женщина, и предложила им заработать денег, при этом сообщила, что на них будут зарегистрированы фирмы, за это она обещала им 10000 рублей. Он и Ворончихина И.С. на предложение женщины согласились, после чего оба передали ей в руки пакет документов (паспорт, ИНН, снилс), который указанная женщина сфотографировала. Она сообщила, что в скором времени за ними приедет мужчина на автомобиле, с которым они должны будут проехать в <адрес>. В <адрес> с вышеуказанным мужчиной он ездил три раза. Два раза он ездил в <адрес> только с мужчиной, которого, как он узнал в дальнейшем, звали Дмитрий, один раз он ездил совместно с Ворончихиной И.С. и Свидетель №2 Приехав в <адрес> совместно с Дмитрием, Ворончихиной И.С. и Свидетель №2, они направились в салон связи, где Дмитрий попросил у них троих паспорта для того, чтобы приобрести им сим-карты. Насколько он помнит, Ворончихина И.С. ездила в <адрес> с Дмитрием не менее трех раз, по датам сказать затрудняется. За процедуры открытия фирмы и банковских счетов ей заплатили 12300 рублей. Ворончихина И.С. предпринимательской деятельностью не занимается, никакой фирмой не управляет, денежными средствами на открытых банковских счетах не пользовалась, не распоряжалась. Фирма, зарегистрированная на Ворончихину И.С. называлась ООО «ФИО30». (л.д. 71-73 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9 следует, что в один из дней августа 2022 года возле магазина к ней подошла женщина, которая предложила ей заработать денежные средства, на ее предложение она согласилась. Женщина пояснила ей, что она должна передать ей паспорт, после чего она его сфотографирует, и в дальнейшем на нее будет зарегистрирована фирма. В один из дней сентября 2022 года, ее, Ворончихину И.С. и Свидетель №1 в <адрес> повез мужчина по имени Дмитрий. Находясь в <адрес>, они заезжали в салон сотовой связи, Дмитрий попросил у них паспорта для того, чтобы приобрести сим-карты. После покупки сим-карты, Дмитрий возил их по банкам, название и местоположение которых не помнит. В банках она и Ворончихина И.С. подписывали документы, в содержание которых она не вникала. Насколько ей известно, Ворончихина И.С. никакой предпринимательской деятельностью не занимается, никакой фирмой не управляет. (л.д. 74-76 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что она работает в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц в ОД «Ижевский» ПАО Банк «Уралсиб». В ее должностные обязанности входит открытие, закрытие, сопровождение расчетных счетов. По юридическому досье ООО «ФИО30» (ИНН №) может пояснить, следующее. ДД.ММ.ГГГГ в ОД «Ижевский» ПАО Банк «Уралсиб», расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес> обратилась Ворончихина Ирина Сергеевна с желанием открыть расчетный счет на ООО «ФИО30». Предоставив все необходимые документы, указав в заявлении номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>, а также кодовое слова «ФИО30», расчетный счет на ООО «ФИО30» был открыт. Уточнила, что когда клиенту предоставляется доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (логин и пароль), ему разъясняется, что этот логин и пароль не должен передаваться третьим лицам, и используя указанные данные он может дистанционно распоряжаться денежными средствами на счетах. (л.д. 98-100 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что она работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входит рассчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, открытие и закрытие расчетных счетов, внесение изменений по расчетным счетам. Процесс открытия расчетного счета юридическому лицу или ИП следующий: в первом варианте клиентским менеджером самостоятельно осуществляется коммуникация с клиентом, привлечение в банк для открытия расчетного счета. Второй вариант: может поступить заявка на открытие расчетного счета через сайт банка или через партнера банка, либо клиент может прийти на открытие расчетного счета самостоятельно. В первом случае, после согласия клиента обговаривается дата, время и место встречи. В остальных случаях клиент приходит в банк самостоятельно либо к клиенту приезжает выездной менеджер для открытия счета. Во время встречи происходит идентификация клиента, обговаривается тарифный план и другие продукты. Далее, клиентский менеджер заводит данные в программный комплекс (все данные по ООО или ИП, руководителю и бенефициарами). Также запрашивается электронная почта и номер телефона, к которым будет привязан личный кабинет «ФИО1-портал». Затем, клиентский менеджер сканирует/фотографирует паспорт клиента, делает фото клиента с паспортом. После этого, готовится заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания, сведения о клиенте (анкета). Клиент знакомится с содержанием документа, проверяет все данные и ставит подпись (при необходимости печать). Далее, все полученные документы загружаются клиентским менеджером в программный комплекс, где заявка обрабатывается сотрудникам бэк-офиса. После успешной обработки заявки, клиенту на номер телефона поступает информация для входа в личный кабинет «ФИО1-портал» в виде логина и пароля для входа. Подпись всех документов через ФИО1-портал осуществляется с помощью смс либо флеш-носителя. Клиент ООО «ФИО30» (ИНН 1821017380) для открытия счета оставил заявку для выездного сервиса. При этом встреча клиента ООО «ФИО30» и менеджера ПАО Банк «ФК Открытие» состоялась в помещении офиса Банка «ФК Открытие» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>. Для работы в личном кабинете был предоставлен логин и пароль по смс. (л.д. 115-117 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5, следует, что она работает главным специалистом службы обслуживания юридических лиц операционного офиса в <адрес> филиала банка ПАО «ВТБ». В ее обязанности на занимаемой должности входит открытие, закрытие, обслуживание расчетных счетов юридических лиц. Поясняет, что для того чтобы открыть расчетный счет на юридическое лицо, клиенту необходимо предоставить паспорт, учредительные документы для юридического лица. Открытие расчетного счета происходит только при личном присутствии клиента. При оформлении документов клиент предоставляет свой номер телефона на который приходит логин и пароль для входа в личный кабинет, адрес электронной почты, куда приходит ссылка для личного кабинета. Клиент в заявлении также указывает уполномоченное лицо распоряжаться денежными средствами на счете исключительно по доверенности, но как правило они указывают исключительно руководителя юридического лица. После того как клиент подписывает все необходимые документы, то их проверяют по системе безопасности банка. После проверки юридическому лицу открывается расчетный счет, далее по заявлению клиента осуществляется подключение к дистанционной системе банковского обслуживания «ВТБ ФИО1» и по указанному клиентом номеру телефона приходит логин и пароль для входа в личный кабинет. После клиент самостоятельно входит в личный кабинет ДБО и совершает операции через СМС подтверждение, либо электронный сертификат. Поясняет, что ООО «ФИО30» открывали расчетный счет в их офисе по адресу: <адрес>. (л.д. 131-133 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6, следует, что она работает в отделе Ижевский № ПАО «Ак ФИО1» менеджером по обслуживанию корпоративных клиентов. В ее обязанности на занимаемой должности входит открытие, закрытие и сопровождение расчетных счетов. Для того чтобы открыть расчетный счет, необходимо клиенту предоставить паспорт, если юридическое лицо, то все учредительные документы. Открытие расчетного счета происходит только при личном присутствии клиента. При оформлении документов клиент также предоставляет номер телефона на который будут приходить СМС-уведомления, кроме того предоставляет свой адрес электронной почты, а также называет кодовое слово, с помощью которого можно сменить разовый пароль на свой. Клиент в заявлении также указывает лицо, уполномоченное распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете в банке. Согласно правил банка, вышеуказанные данные третьим лицам запрещается передавать. После того как клиент подписывает все документы, они выгружают все данные в систему, открывается счет и после проверки клиенту предоставляется временный пароль, который действует 5 дней, либо меняет сам пароль. Для системы ДБО клиент переходит по ссылке, либо сам устанавливает мобильное приложение «АкБарс мобильный для ФИО1», где клиент со своим логином и паролем заходит в систему ДБО. В данной системе клиент уже непосредственно сам совершает операции по счету, через приложение формируется поручение и через систему Pay Control осуществляется оплата, это своего рода электронная подпись клиента. После ознакомления с документами ООО «ФИО30» на открытие счета Ворончихиной, пояснила, что эту процедуру открытия осуществляла она сама, все это происходило в офисе по адресу: <адрес>. Ворончихина в своем заявлении указала только себя в качестве уполномоченного лица который будет управлять расчетным счетом. Кроме того ей была выдана ФИО1 карта, к которой выдан пин-код. (л.д. 151-153 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10, следует, что она работает начальником сектора по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО «Сбербанк». В ее обязанности входит: обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей при открытии счетов, закрытии счетов, разрешение конфликтных ситуаций. Согласно сведений программ Сбербанка ДД.ММ.ГГГГ в их отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, был открыт счет на ООО «ФИО30» Ворончихиной И.С.. Общий порядок осуществлялся при открытии при наличии всех документов на ООО, а именно устав, решение, выписка, паспорт учредителя, в данном случае паспорт Ворончихиной И.С. После вышеуказанной процедуры связанной с документами, Ворончихиной И.С. был предоставлен номер мобильного телефона для системы «СберБизнес», получения Push, СМС-уведомлений, также предоставляется временный пароль, который действует до одного месяца, затем клиент меняет пароль по своему усмотрению. В данную систему «СберБизнес» можно зайти через сайт «Сбербанк», либо через скачанное приложение. При открытии счета Ворончихиной И.С. была сделана виртуальная банковская карта. Счет ООО «ФИО30» был открыт для производства расчетов, совершения хозяйственных операций. В общих чертах в системе «СберБизнес» формируется электронное платежное поручение после чего от банка поступает на номер телефона СМС-уведомление с кодом подтверждения, после ввода которого производится платеж в системе. Также поясняет, что все пароли, логины, виртуальные карты приходят на телефон указанный в заявлении. (л.д. 167-171 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8, следует, что она работает управляющим офисом ПАО «Банк Синара». В ее обязанности входит: общее руководство офисом ПАО «Синара Банк». Поясняет, что филиал Дело Банк принадлежит ПАО «Синара Банк», данный филиал работает исключительно с юридическими лицами, офиса у филиала Дело Банк на территории <адрес> и Удмуртской Республики не имеется. Поясняет, что для открытия счета клиент подает заявление для открытия счета онлайн, в последующем оно проходит проверку и уже непосредственно представитель банка обговаривает с клиентом назначенную дату и место встречи и в последующем клиент непосредственно заполняет заявление на открытие счета и соглашение на дистанционное банковское обслуживание. Клиенту также необходимо представителю банка предоставить свой паспорт, в том числе и учредительные документы на организацию. После Клиент предоставляет свой номер телефона и адрес электронной почты, куда приходит ссылка, логин и пароль от личного кабинета для использования ДБО. При осуществлении операций также на указанный клиентом номер телефона приходит смс-уведомление для подтверждения операции. Таким же порядком непосредственно осуществлялась процедура открытия счета ООО «ФИО30» ИНН № директором (учредителем) Ворончихиной И.С., так как по доверенности счета не открываются. (л.д.184-186 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №9, следует, что она работает главным менеджером по привлечению клиентов ПАО «Росбанк». В ее обязанности входит привлечение клиентов и открытие счетов клиентам банка. Счет для ООО «ФИО30» в их банке открывался следующим образом. Клиент на сайте ПАО «Росбанк» оставляет заявку на открытие счета, после чего с клиентом связывается дистанционный менеджер и запрашивает у клиента паспорт, устав и решение единоличного исполнительного органа. Затем менеджер отправляет заявление на открытие счета, после того как поступает одобрение, формируются документы на открытие счета и затем данные документы отправляются в курьерскую службу для подписания клиентом. Курьер и клиент подписывают документы, а также заявление о присоединении к условиям об электронном документообороте и использовании простой электронной подписи и курьер направляет их обратно менеджеру. Затем менеджер направляет данные документы в личный кабинет клиента. Клиент заходит в личный кабинет и подписывает документы электронной подписью, после чего счет считается открытым. Клиенту для управления счетом на номер телефона поступает логин и пароль, номер телефона клиент указывает в заявлении на открытие счета. Все документы по открытию счета находятся в электронном виде в личном кабинете клиента. (л.д. 205-207 том 1)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №10, следует, что она работает менеджером по привлечению клиентов малого и микробизнеса АО «Альфа-Банк». В ее обязанности на занимаемой должности входит: привлечение клиентов, открытие, закрытие, сопровождение расчетных счетов. Поясняет, что для того чтобы открыть расчетный счет необходимо клиенту предоставить паспорт, если юридическое лицо то и учредительные документы. При открытии расчетного счета клиент предоставляет свой номер телефона, на который будут приходить СМС-уведомления, кроме того предоставляет адрес электронной почты, а также называет кодовое слово с помощью которого клиента можно идентифицировать при обращении в банк, в том числе и онлайн. Согласно правил, принятых банком, вышеуказанные данные передавать третьим лицам запрещено, это также все оговаривается клиенту. В дальнейшем клиенту по предоставленному им номеру телефона приходит логин и пароль, а также ссылка на систему ДБО «АльфаБизнес онлайн» при помощи которого можно управлять расчетным счетом. В последующем на вышеуказанный телефон клиента приходят сообщения для подтверждения оплаты, то есть исполнение платежного поручения, составленного клиентом через систему ДБО. Пояснила, что расчетный счет ООО «ФИО30» открывала она в их офисе по адресу: <адрес>. В заявлении Ворончихина указала только себя в качестве уполномоченного лица, который будет управлять счетом. Также при оформлении она была одна, пояснила, что будет заниматься оптовой торговлей, но контрагентов в настоящее время не имелось и она в поиске их. Номер телефона она передала одна лично. Кроме того ей была выдана ФИО1 карта, которой клиент, то есть Ворончихина сама присвоила пин-код. (л.д.127-129 том 2)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО11, следует, что примерно в сентябре 2022 года к нему обратился незнакомый мужчина и предложил заработать деньги, оформив его в качестве индивидуального предпринимателя. Он согласился на данное предложение, после чего они с данным мужчиной ездили в налоговую службу по <адрес>, где его зарегистрировали в качестве индивидуального предпринимателя. Спустя несколько дней мужчина возил его по банкам <адрес>, где ему открывали счета. В банках он получил логин и пароль, и данные сведения он передал мужчине. Сам он деятельность в качестве индивидуального предпринимателя не осуществлял, числился номинально. Фирма ООО «ФИО30» ему не известна, с данной фирмой он никогда сделки никакие не заключал, денежные средства им не переводил и от них не получал. Ворончихина И.С. ему не знакома. (л.д. 132-134 том 2)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО12, следует, что в сентябре 2022 года в <адрес> к нему обратился мужчина и предложил заработать, зарегистрировав на его имя фирму, зарегистрировав его в качестве индивидуального предпринимателя. Он согласился, после чего они с мужчиной ездили в налоговую службу по <адрес> где он подал документы, после чего они ездили с ним по банкам и открывали счета в банках, в каких именно уже не помнит, но помнит только ПАО ВТБ, ПАО «Альфа-Банк». В банках он получал логин и пароль на счета, данные логин и пароль он передал мужчине, который его возил по банкам. В последующем он сам никакой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя не осуществлял, числился им номинально. С фирмой ООО «ФИО30» он сам никаких сделок не заключал, денежные средства не переводил и не получал, данная фирма ему не знакома, так же Ворончихину И.С. он не знает. (л.д. 137-139 том 2)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №12, следует, что примерно в июле 2022 года к ней обратился мужчина и предложил заработать, и сказал что для этого необходимо зарегистрировать на ее имя фирму. Они поехали в налоговую службу по <адрес>, где оформили документы на открытие фирмы ООО «Флагман». Спустя некоторое время данный мужчина связался с ней и предложил еще зарегистрировать на ее имя фирму. Они так же поехали в налоговую службу и там на ее имя зарегистрировали фирму ООО «Каскад», а так же зарегистрировали ее в качестве индивидуального предпринимателя, после чего они с данным мужчиной поехали по банкам <адрес>, их было много, в банках открывали счета на фирмы ООО «Флагман» и ООО «Каскад» и ИП Свидетель №12 В банках она получала банковские карты, а так же логины и пароли и данные сведения она передала мужчине. Сама она никакую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и директора ООО «Флагман», ООО «Каскад» никогда не осуществляла. Кто осуществлял данную деятельность ей не известно. Так же может пояснить, что с ООО «ФИО30» она никогда никаких договоров не заключала, данная фирма ей не знакома, Ворончихину И.С. она не знает. (л.д. 142-144 том 2)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО13, следует, что Ворончихина И.С. проживает с ним по соседству. Каких-либо жалоб и заявлений в отношении нее нет. Более охарактеризовать ее не может. (л.д. 217-220 том 2)

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №14, следует, что Ворончихина И.С. проживает с ней по соседству. Каких-либо жалоб и заявлений в отношении нее нет. Отношения с ней не поддерживает, более охарактеризовать ее не может. (л.д. 221-224 том 2)

Кроме того, вина подсудимого в совершении инкриминируемых преступлений, описание которых приведено в приговоре, подтверждается исследованными в судебном заседании материалами уголовного дела:

-рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. После чего в указанный период, Ворончихина И.С., находясь на территории <адрес> Удмуртской Республики, сбыла неустановленным лицам документы об открытии расчетного счета ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение. (л.д.15 том 1);

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ворончихина И.С., находясь на территории Удмуртской Республики, осуществила хранение электронного средства платежа в целях его сбыта, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Кроме того, в указанный период Ворончихина И.С., находясь на территории <адрес> Удмуртской Республики, сбыла неустановленным лицам документы об открытии расчетного счета ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковской картой, пин-кодом к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение. (л.д. 16-17 том 1);

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Ворончихина И.С., по предложению неустановленного лица, открыла для ООО «ФИО30» расчетные счета: в АО «Альфа-Банк», в филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», в ПАО «Локо-Банк», в ПАО «Росбанк», в ПАО «Банк ВТБ», в ПАО «Банк Уралсиб», в ПАО «ФК Открытие», в АО «Тинькофф Банк», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания. Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ворончихина И.С., находясь на территории <адрес> Удмуртской Республики, сбыла неустановленным лицам документы об открытии расчетных счетов ООО «ФИО30» с указанным недостоверным номером телефона, вместе с банковскими картами, пин-кодами к ним, логинами и паролями для управления личным кабинетом системы ДБО вышеуказанных банков, что является электронными средствами платежей, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение. (л.д.18-20 том 1);

- рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выявлено, что ДД.ММ.ГГГГ Ворончихина И.С. по предложению неустановленного лица обратилась в офис ПАО «Сбербанк России» расположенный по адресу: <адрес> где получила от представителя банка документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30», логин и пароль для управления личным кабинетом ДБО, после чего находясь в <адрес> сбыла неустановленным лицам документы об открытии расчетного счета на ООО «ФИО30» вместе с логином и паролем для управления личным кабинетом системы ДБО, получив за это денежное вознаграждение. (л.д.23 том 1);

-заявлением физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц, согласно которому Ворончихина И.С. фактически не является директором ООО «ФИО30». (л.д.31-32 том 1);

-решением о государственной регистрации ООО «ФИО30» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано ООО «ФИО30». (л.д.37 том 1);

-решением учредителя № ООО «ФИО30» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Ворончихина И.С., учредила в установленном законом порядке ООО «ФИО30», выступив единственным учредителем Общества. (л.д.39 том 1);

-заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании, согласно которому Ворончихина И.С. просит зарегистрировать в качестве юридического лица ООО «ФИО30», место нахождения юридического лица: Удмуртская Республика, <адрес>, помещение 6. (л.д.44-49 том 1);

- решением о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого принято решение о государственной регистрации ООО «ФИО30». (л.д. 55 том 1);

-выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ произведена государственная регистрация Общества с ограниченной ответственностью «ФИО30», единственным участником которого является Ворончихина И.С. (л.д.56-63 том 1);

-сведениями по банковским счетам ООО «ФИО30», согласно которым у ООО «ФИО30» были открыты банковские счета в банках: ПАО «ФК Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк Синара, ПАО «Ак ФИО1», Банк ВТБ (ПАО), КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Сбербанк России», АО «Альфа-Банк», ПАО РОСБАНК. (л.д. 65-67 том 1);

-протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен участок местности расположенный в 14,7 метрах северо-восточнее от <адрес>, расположенного по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>. В ходе осмотра Ворончихина И.С. пояснила, что находясь в автомобиле на указанном участке местности в период с конца августа 2022 года по начало сентября 2022 года сбыла неустановленным лицам документы об открытии расчетного счета ОО «ФИО30», вместе с банковскими картами, пин-кодами к ним, логинами и паролями для управления личным кабинетом систем ДБО различных банков. (л.д.68-70 том 1);

-ответом из ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого абонентский номер «79128755341» зарегистрирован на Ворончихину Ирину Сергеевну, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. (л.д.160 том 2).

Оценивая в совокупности исследованные в суде доказательства обвинения, суд признает их допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения дела и приходит к убеждению о виновности подсудимой в совершении преступлений при указанных в приговоре обстоятельствах.

Причастность и виновность подсудимой в совершении инкриминируемых преступлений подтверждается показаниями свидетелей: ФИО9, Свидетель №1, указавших о том, что Ворончихина И.С. за денежные средства в сумме 12300 рублей, по просьбе и в интересах неизвестной женщины, зарегистрировала фирму ООО «ФИО30» на свое имя, а также ездила в различные банки, где подписывала документы, при этом она никакой деятельностью в фирме не занималась и не намеревалась заниматься; показаниями свидетелей: Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, ФИО10, Свидетель №9, Свидетель №8, Свидетель №10, указавших о том, что в офисы: ПАО банк «Уралсиб», ПАО «Сбербанк», ПАО «ВТБ», АО «Альфа Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк Синара, ПАО «Росбанк», ПАО «Ак ФИО1» обращалась Ворончихина И.С. являющаяся директором ООО «ФИО30», где ею были открыты счета, карты для безналичных расчетов. При открытии счетов, сотрудники банка в обязательном порядке предупреждали, что передавать третьим лицам логин и пароль от личного кабинета нельзя; а также письменными доказательствами.

У суда нет оснований не доверять показаниям свидетелей, которые, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, дали показания, уличающие Ворончихину И.С. в совершении инкриминируемых преступлений. Существенных противоречий между показаниями свидетелей суд не усматривает. Общая фабула их показаний однотипна и соответствует всей совокупности доказательств.

Причин для оговора названными лицами подсудимой с целью привлечения ее к уголовной ответственности либо наличия у них иной заинтересованности в исходе уголовного дела судом не установлено.

С учетом изложенного, вышеуказанные доказательства наряду с другими, приведенными ранее, судом кладутся в основу приговора.

Кроме того, суд также кладет в основу приговора показания самой подсудимой, оглашенные со стадии предварительного расследования, и подтвержденные ею в суде. У суда нет оснований не доверять этим показаниям. Они являются подробными, последовательными, даны в присутствии защитника, согласуются с показаниями свидетелей, а также письменными доказательствами. Наличие у подсудимой мотивов для самооговора суд не усматривает.

Следственные действия, их содержание, ход и результаты, зафиксированные в соответствующих протоколах, также проведены согласно требованиям уголовно-процессуального закона.

Так, в судебном заседании достоверно установлено и никем не оспаривается тот факт, что на основании решения подсудимой Ворончихиной И.С. об учреждении общества с ограниченной ответственностью, заявления и иных необходимых документов было создано ООО «ФИО30», которое зарегистрировано в Едином государственном реестре юридических лиц ДД.ММ.ГГГГ.

Указанный факт подтверждается показаниями Ворончихиной И.С., выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, представленных при государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заявлением о государственной регистрации юридического лица, подтверждающие факт подачи документов для регистрации ООО «ФИО30» и регистрацию данного юридического лица.

После регистрации юридического лица ООО «ФИО30» Ворончихина И.С. обратилась в банки: в офисы ПАО банк «Уралсиб», ПАО «Сбербанк», ПАО «ВТБ», АО «Альфа Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Банк Синара, ПАО «Росбанк», ПАО «Ак ФИО1», с целью открытия расчетных счетов ООО «ФИО30», банковских карт, с возможностью их дистанционного обслуживания, для чего написала соответствующие заявления, заключила договоры, после чего ей были переданы логины, пароли, необходимые для доступа к банковским картам, личным кабинетам дистанционного банковского обслуживания, позволяющие осуществлять банковские операции без посещения банка и без подтверждения своей личности у банковских работников, дистанционно осуществлять переводы денежных средств по расчетному счету ООО «ФИО30», подтверждать их выдачу и прием.

Полученные расчетные счета, банковские карты, логины, пароли, необходимые для доступа к банковским картам, личным кабинетам дистанционного банковского обслуживания, позволяющие осуществлять банковские операции без посещения банка и без подтверждения своей личности у банковских работников, дистанционно осуществлять переводы денежных средств по расчетному счету ООО «ФИО30», подтверждать их выдачу и прием, Ворончихина И.С. передала неустановленному лицу для использования, то есть ведения неправомерной финансовой деятельности, поскольку, как установлено, намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность как учредитель и руководитель ООО «ФИО30» Ворончихина И.С. не имела, такую деятельность не осуществляла, на кого-либо свои полномочия не возлагала, фактическая цель создания юридического лица ООО «ФИО30» Ворончихиной И.С. неизвестна.

Суд соглашается с квалификацией действий Свидетель №1, по каждому инкриминированному преступлению, как приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт поддельных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, так как согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Ворончихина И.С., открыв банковские счета на свое имя без намерения управлять ими, передала третьим лицам документы об открытии счетов, номер телефона, сим-карту, банковские карты, пароли и логины для управления личным кабинетом ДБО, что в совокупности является электронным средством платежа, тем самым приобрела, хранила в целях сбыта и сбыла поддельные электронные средства. Ворончихина И.С. действовала целенаправленно, ее действия характеризовались прямым умыслом.

Уголовное дело в отношении Ворончихиной И.С. возбуждено надлежащим должностным лицом, в пределах его компетенции, с соблюдением требований подследственности и на основании имевшихся в его распоряжении процессуальных материалов, указывающих на соответствующие повод и основания принятия указанного решения. Порядок возбуждения уголовного дела, предусмотренный ст.146 УПК РФ, соблюден, процессуальные документы, протоколы следственных действий составлены в порядке и в соответствии с требованиями, установленными УПК РФ, содержат все необходимые сведения, доказательства получены надлежащим должностным лицом компетентного органа либо при расследовании уголовного дела, либо при проведении доследственной проверки, что допускается уголовно-процессуальным кодексом.

Все доказательства, представленные стороной обвинения, получены из указанных в законе источников и с соблюдением процессуального порядка их получения. Достоверность представленных доказательств не вызывает у суда каких-либо сомнений. Следственные и процессуальные действия произведены в соответствии с требованиями УПК РФ, а их содержание и выводы не противоречат фактическим обстоятельствам. Показания свидетелей стороны обвинения по обстоятельствам совершения преступления последовательны, логичны, не противоречат и дополняют друг друга. Существенных противоречий в показаниях допрошенных лиц, свидетельствующих об их необъективности, а равно данных об их заинтересованности в исходе дела, либо оговоре подсудимого, судом не установлено. Не доверять показаниям указанных свидетелей, и иным материалам дела, исследованных в судебном заседании, у суда нет оснований, поскольку они соответствуют месту, времени и способу совершения преступления.

Каких-либо процессуальных нарушений, препятствующих принятию судом решения о виновности подсудимого по настоящему уголовному делу, в том числе нарушений права на защиту в ходе рассмотрения уголовного дела, суд не находит. Объективных и достоверных данных, свидетельствующих о причастности к совершенному преступлению иных лиц или об иных обстоятельствах его совершения, органами следствия и судом не установлено.

Расследование уголовного дела было проведено в рамках установленной законом процедуры, с соблюдением прав всех участников уголовного судопроизводства, в том числе, на стадии ознакомления с собранными материалами досудебного производства.

Оценив в соответствии с требованиями ст. 88 УПК РФ исследованные доказательства, судом они признаются относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку их собирание и закрепление произведено в соответствии с установленным для этого уголовно-процессуальным законодательством порядком, соблюдены гарантированные Конституцией РФ права человека и гражданина, нарушений требований уголовно-процессуального закона при возбуждении и расследовании уголовного дела не допущено. Суд приходит к убеждению о виновности подсудимой в совершении преступлений при указанных в приговоре обстоятельствах.

При этом, по уголовному делу каких-либо грубых нарушений уголовно-процессуального законодательства, повлекших недопустимость доказательств органами предварительного следствия не допущено, обвинительное заключение составлено в соответствии с требованиями ст.220 УПК РФ.

Анализируя установленные и исследованные в судебном заседании фактические данные в их совокупности, суд приходит к выводу и убеждению о доказанности вины подсудимой в совершении преступлений при указанных в приговоре обстоятельствах.

Материалы дела, отсутствие сведений о нахождении подсудимой на учете у врачей психиатра и нарколога (л.д. 212, 214, 237 том 2), поведение подсудимой в период предварительного расследования и в судебном заседании не дают оснований сомневаться в ее вменяемости, поэтому она должна нести уголовную ответственность за содеянное.

Таким образом, с учетом изложенного, суд квалифицирует действия Ворончихиной И.С. по преступлению, имевшему место ДД.ММ.ГГГГ, по ч.1 ст.187 УК РФ – «Неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт поддельных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, с учетом изложенного, суд квалифицирует действия Ворончихиной И.С. по преступлению, имевшему место ДД.ММ.ГГГГ, по ч.1 ст.187 УК РФ – «Неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт поддельных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания, по каждому преступлению, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Согласно п.29 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 22.12.2015 года №58 «О практике назначении судами Российской Федерации уголовного наказания» - под явкой с повинной, которая в силу п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ является обстоятельством, смягчающим наказание, следует понимать добровольное сообщение лица о совершенном им или с его участием преступлении, сделанное в письменном или устном виде. Не может признаваться добровольным заявление о преступлении, сделанное лицом в связи с его задержанием по подозрению в совершении этого преступления.

В материалах уголовного дела (л.д. 25-27) имеется объяснение Ворончихиной И.С. от ДД.ММ.ГГГГ об обстоятельствах совершения ею преступлений предусмотренных: ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, которое дано ею до возбуждения уголовных дел предусмотренных: ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ. На момент получения сотрудниками правоохранительных органов объяснения Ворончихиной И.С. уголовные дела по признакам составов преступлений предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ возбуждены не были, Ворончихина И.С. по подозрению в совершении ею именно данных преступлений не задерживалась, сведения о том, что она принудительно была доставлена в отделение полиции для проверки причастности к совершению преступлений, в материалах дела отсутствуют. Оснований полагать, что объяснение Ворончихиной И.С. дано не добровольно, не имеется.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, по каждому преступлению, суд признает: полное признание вины и раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления (поскольку Ворончихина И.С. представила органам предварительного расследования информацию, имеющую значение для расследования указанных преступлений; в ходе предварительного расследования давала признательные и последовательные показания; в ходе проверки показания на месте указала обстоятельства совершенных преступлений); объяснение Ворончихиной И.С., данное ею добровольно до возбуждения уголовных дел, как явку с повинной, в котором она сообщила об обстоятельствах совершенных преступлений (л.д. 25-27 том 1); состояние здоровья подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, по каждому преступлению, не установлено.

Подсудимая совершила преступления относящиеся к категории тяжких, имеет постоянное место жительства, где характеризуется посредственно, при этом от соседей и администрации на нее не поступало (л.д. 216, 226 том 2), на момент совершения преступлений не судима (л.д. 227-228 том 2), полностью признала вину, в преступлениях раскаялась.

Учитывая фактические обстоятельства преступлений, умысел, мотив, цель, способ их совершения, степень реализации преступных намерений подсудимой, характер и размер наступивших последствий, которые не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления, по каждому преступлению, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Назначая вид и размер наказания, по каждому преступлению, суд, в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ, руководствуясь принципом справедливости, в достаточной степени и полной мере учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой, влияние наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи, в связи с чем, полагает целесообразным назначить подсудимой наказание, которое наиболее соответствует целям восстановления социальной справедливости, обеспечит ее исправление и предупреждение совершения ею новых преступлений, по каждому преступлению предусмотренному ч.1 ст. 187 УК РФ - основное наказание в виде лишения свободы. Дополнительное наказание в виде штрафа является обязательным при назначении наказания за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, а потому суд назначает данное дополнительное наказание Ворончихиной И.С., по каждому преступлению, но в минимальном размере с учетом ее материального положения.

Окончательное наказание должно быть назначено Ворончихиной И.С. по совокупности преступлений по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время или после совершения преступлений и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного и дающих основания для применения в отношении подсудимой положений ст. 64 УК РФ, по каждому преступлению, суд не усматривает, как и не усматривает применение положений ст.53.1 УК РФ. Оснований признать исключительными как отдельные смягчающие обстоятельства, так и совокупность таких обстоятельств, по каждому преступлению, суд не находит. При назначении наказания, по каждому преступлению, суд применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Принимая во внимание изложенное, характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельства их совершения, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств в действиях подсудимой, сведения о ее личности, согласно которых она имеет постоянное место жительства, характеризуется посредственно, вину в содеянных преступлениях признала полностью и раскаялся, обязалась исправиться и впредь не нарушать закон, суд считает возможным исправление подсудимой без изоляции от общества и назначает ей окончательное основное наказание условно, с применением положений ст.73 УК РФ, с возложением дополнительных обязанностей, способствующих ее исправлению и установлением испытательного срока, в течение которого она должна своим поведением доказать исправление, а также дополнительное наказание в виде штрафа.

Назначение такого наказания подсудимой является справедливым и достаточным, а менее строгие виды наказаний, предусмотренные санкцией инкриминируемой статьи, не смогут обеспечить достижение целей наказания.

Оснований для прекращения уголовного дела, освобождения подсудимой от наказания не имеется.

Меру пресечения в отношении Ворончихиной И.С. до вступления приговора в законную силу - подписку о невыезде и надлежащем поведении, необходимо оставить без изменения.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о судьбе вещественных доказательствах судом разрешается в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Ворончихину Ирину Сергеевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по преступлению, имевшему место ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (по преступлению, имевшему место ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы, со штрафом в размере 110 000 (сто десять тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив испытательный срок на 2 года.

На период испытательного срока возложить на Ворончихину Ирину Сергеевну обязанности:

-в течение 10 суток со дня вступления приговора в законную силу встать на учет и один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденных (уголовно -исполнительную инспекцию по месту жительства), в установленные им дни и часы;

-не менять места жительства без уведомления этого органа.

На основании ч. 2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Реквизиты для перечисления штрафа: получатель: УФК по Удмуртской Республике (СУ СК РФ по Удмуртской Республике л/с 04131А58680) ИНН 1831145060 КПП 184001001, ОКТМО 94701000. Банк получателя – ОТДЕЛЕНИЕ-НБ УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА БАНКА РОССИИ//УФК по Удмуртской Республике <адрес>, Р/С 03№, БИК ТОФК 019401100, ЕКС 417 116 03122 01 0000 140. Код бюджетной классификации (КБК) 0. Уникальный идентификатор начислений (УИН) – не заполняется или в поле проставляется 0.

В соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ рассрочить назначенное наказание в виде штрафа на срок 22 месяца с уплатой ежемесячно равными долями по 5000 рублей.

Меру пресечения Ворончихиной И.С. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «Банк Уралсиб», в ПАО «Банк ВТБ», в отделении № ПАО «Сбербанк», в дополнительном офисе «Ижевск-Центральный» АО «Альфа-Банк», в ПАО «АК ФИО1» Банк и документы, предоставленные ПАО «АК ФИО1» Банк по запросу; документы и DVD-диск, изъятые в ходе выемки в офисе ПАО «Синара Банк» и документы, предоставленные ПАО «Синара Банк» по запросу; документы, изъятые в ходе выемки в офисе ПАО «Росбанк» и документы, предоставленные ПАО «Росбанк» по запросу; документы, предоставленные КБ «Локо-Банк», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «ФК Открытие» по запросам - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение 15 суток со дня провозглашения путем подачи жалобы через районный суд, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок, с момента получения копии приговора. В случае подачи апелляционного представления, апелляционной жалобы участниками уголовного судопроизводства, апелляционной жалобы осужденным, он вправе в десятидневный срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать в своей жалобе или в письменных возражениях на апелляционное представление. Дополнительные апелляционные жалоба, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания.

Судья Д.П.Вавилов

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-68/2023 от 31.05.2023

1-68/2023

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица