Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3215/2019 ~ М-3068/2019 от 09.10.2019

Дело № 2-3215/2019

УИД № 55RS0004-01-2019-004078-03

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 ноября 2019 года                                 город Омск

Октябрьский районный суд города Омска в составе председательствующего судьи Бондаренко Е.В., при секретаре судебного заседания Букаревой В.И., при подготовке и организации судебного процесса помощником судьи Ляшенко Ю.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Сбербанк в лице филиала – Сибирский банк ПАО Сбербанк к Овчарову Владимиру Александровичу о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ПАО Сбербанк в лице филиала – Сибирский банк ПАО Сбербанк обратилось с иском к Овчарову В.А. о взыскании задолженности кредитному договору, указав, что между истцом и ответчиком был заключен кредитный договор в электронном виде посредством использования ответчиком системы «Сбербанк Онлайн» и услуги «Мобильный банк».

ДД.ММ.ГГГГ должник обратился в ПАО Сбербанк с заявлением на получение дебетовой карты MasterCard № счета карты 40№. Впоследствии карта была перевыпущена, получена истцом ДД.ММ.ГГГГ, о чем свидетельствует заявление ответчика. В соответствии с п.п. 2.3. Условий выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк надлежащим образом заключенным между клиентом и банком договор на выпуск и обслуживание дебетовой карты ПАО Сбербанк будет считаться заполненное и подписанное клиентом заявление на получение карты установленной банком формы, условия выпуска и обслуживания дебетовой карты в совокупности с памяткой держателя карт ПАО Сбербанк, альбомом тарифов на услуги, предоставляемые банком. В соответствии с п. 2.10. Условий выпуска и обслуживания дебетовой карты банк имеет право в одностороннем порядке вносить изменения в условия с предварительным уведомлением клиента не менее чем за 7 рабочих дней через официальный сайт банка. Как следует из заявления на получение банковской карты, должник подтвердил свое согласие с Условиями выпуска и облуживания банковских карт, памяткой держателя карт ПАО Сбербанк, памяткой по безопасности при использовании карт и тарифами ПАО Сбербанк и обязался их выполнять. Согласно информации о подключении к услуге «Мобильный Банк» должник самостоятельно, подключил к своей банковской карте услугу «Мобильный банк», к номеру телефона <данные изъяты>. Должником был выполнен вход в систему «Сбербанк Онлайн» и направлена заявка на получение кредита. Согласно выписке из журнала CMC-сообщений в системе «Мобильный банк» ДД.ММ.ГГГГ в 17 час 02 мин. заемщику поступило сообщение с предложением подтвердить заявку на кредит и указаны сумма, срок кредита, интервал процентной ставки, пароль для подтверждения. Пароль подтверждения был введен клиентом, так заявка на кредит и данные анкеты были подтверждены клиентом аналогом его собственноручной подписи. Должником вновь был выполнен вход в систему «Сбербанк Онлайн» для ознакомления с одобренными Банком индивидуальными условиями кредита. Согласно выписке из журнала CMC-сообщений в системе «Мобильный банк» ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 04 мин. заемщику поступило сообщение с предложением подтвердить акцепт оферты на кредит и указаны сумма, срок кредита, итоговая процентная ставка, пароль для подтверждения. Согласно выписке по счету клиента, расходно кассовому ордеру, мемориальному ордеру, платежному поручению, отчету по банковской карте клиента и выписке из журнала CMC-сообщений в системе «Мобильный банк» ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 16 мин. банком выполнено зачисление кредита в сумме 167 504 рубля 19 копеек. Таким образом, банк выполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме. В соответствии с п. 6 кредитного договора возврат кредита производится ежемесячными аннуитетными платежами в размере 4 382 рубля 10 копеек в платежную дату – 16 число месяца, что соответствует графику платежей. Пунктом 12 Индивидуальных Условий предусмотрено, что за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом взимается неустойка в размере 20 % годовых от суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности по договору (включительно).

Платежи в счет погашения задолженности по кредиту Овчаровым В.А. производились с нарушениями в части сроков и сумм, обязательных к погашению. В связи с чем, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась просроченная задолженность, в виде просроченной ссудной задолженности в размере 165 792 рубля 98 копеек; просроченных процентов в размере 30 130 рублей 16 копеек; неустойки на просроченную задолженность в размере 4 199 рублей 45 копеек.

Просит взыскать с Овчарова В.А. задолженность по кредитному договору от 17 августа 208 года № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 200 122 рубля 59 копеек, в том числе: просроченную ссудную задолженность в размере 165 792 рубля 98 копеек; просроченные проценты в размере 30 130 рублей 16 копеек; неустойку на просроченную задолженность в размере 4 199 рублей 45 копеек; а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 5 201 рубль 23 копейки. Кроме того, просит расторгнуть вышеуказанный кредитный договор.

Представитель истца ПАО Сбербанк, будучи надлежащим образом уведомленным о дате и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, просил дело рассмотреть в его отсутствие.

Ответчик Овчаров В.А. в судебное заседание не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

В соответствии со ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) лица, участвующие в деле извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Согласно ч. 1 ст. 35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

Согласно ч. ч. 1, 3 ст. 167 ГПК РФ, лица, участвующие в деле обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин. Суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Согласно разъяснениям п. 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении норм Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении и разрешении дел в суде первой инстанции» при неявке в суд лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, вопрос о возможности судебного разбирательства дела решается с учетом требований ст. 167 и 233 ГПК РФ. Невыполнение лицами, участвующими в деле, обязанности известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин дает суду право рассмотреть дело в их отсутствие.

Учитывая, что ответчик надлежащим образом судом извещен о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, не сообщил об уважительных причинах неявки и не просил об отложении рассмотрения дела, на основании статьи 233 ГПК РФ суд, с учетом заявления представителя истца, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившегося ответчика в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу положений ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы («Заем»), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с п. 1 ст. 809 и п. 1 ст. 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В соответствии со ст. 434 ГК РФ, договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса.

Согласно ст. 160 ГК РФ письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее волю. Законом, иными правовыми актами и соглашением сторон может быть предусмотрен специальный способ достоверного определения лица, выразившего волю.

Использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

В соответствии со ст. 435 ГК РФ офертой признается адресованное одному или нескольким конкретным лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение.

В силу ст. 438 ГК РФ акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии.

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Согласно Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт», кредитная карта является средством безналичного платежа, предназначена для совершения операций в безналичном порядке, при этом операции, расчеты по кредитной карте осуществляются за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией - эмитентом кредитной карты, клиенту в пределах установленного лимита в соответствии с условиями договора кредитной линии.В соответствии с п. 1.5 указанного Положения, кредитная карта, как электронное средство платежа, используется для совершения ее держателем операций за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией-эмитентом клиенту в пределах расходного лимита в соответствии с условиями кредитного договора.

Согласно п. 1.8 Положения, конкретные условия предоставления денежных средств для расчетов по операциям, совершаемым с использованием расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт, порядок возврата предоставленных денежных средств, порядок документального подтверждения предоставления и возврата денежных средств могут определяться в договоре с клиентом.

Материалами дела установлено, что ДД.ММ.ГГГГ должник обратился в ПАО Сбербанк с заявлением на получение дебетовой карты MasterCard Standard № счета карты 40№. Впоследствии карта была перевыпущена, получена истцом ДД.ММ.ГГГГ, о чем свидетельствует заявление ответчика. В соответствии с п.п. 2.3. Условий выпуска и обслуживания дебетовой карты ПАО Сбербанк надлежащим образом заключенным между клиентом и банком договор на выпуск и обслуживание дебетовой карты ПАО Сбербанк будет считаться заполненное и подписанное клиентом заявление на получение карты установленной банком формы, условия выпуска и обслуживания дебетовой карты в совокупности с памяткой держателя карт ПАО Сбербанк, альбомом тарифов на услуги, предоставляемые банком. В соответствии с п. 2.10. Условий выпуска и обслуживания дебетовой карты банк имеет право в одностороннем порядке вносить изменения в условия с предварительным уведомлением клиента не менее чем за 7 рабочих дней через официальный сайт банка. Как следует из заявления на получение банковской карты, должник подтвердил свое согласие с Условиями выпуска и облуживания банковских карт, памяткой держателя карт ПАО Сбербанк, памяткой по безопасности при использовании карт и тарифами ПАО Сбербанк и обязался их выполнять.

Впоследствии Овчаров В.А. самостоятельно, подключил к своей банковской карте услугу «Мобильный банк», к номеру телефона <данные изъяты>. Овчаровым В.А. был выполнен вход в систему «Сбербанк Онлайн» и направлена заявка на получение кредита. Согласно выписке из журнала CMC-сообщений в системе «Мобильный банк» ДД.ММ.ГГГГ в 17 час 02 мин. заемщику поступило сообщение с предложением подтвердить заявку на кредит и указаны сумма, срок кредита, интервал процентной ставки, пароль для подтверждения. Пароль подтверждения был введен клиентом, так заявка на кредит и данные анкеты были подтверждены клиентом аналогом его собственноручной подписи. Должником вновь был выполнен вход в систему «Сбербанк Онлайн» для ознакомления с одобренными Банком индивидуальными условиями кредита. Согласно выписке из журнала CMC-сообщений в системе «Мобильный банк» ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 04 мин. заемщику поступило сообщение с предложением подтвердить акцепт оферты на кредит и указаны сумма, срок кредита, итоговая процентная ставка, пароль для подтверждения. Согласно выписке по счету клиента, расходно кассовому ордеру, мемориальному ордеру, платежному поручению, отчету по банковской карте клиента и выписке из журнала CMC-сообщений в системе «Мобильный банк» ДД.ММ.ГГГГ в 17 час. 16 мин. банком выполнено зачисление кредита в сумме 167 504 рубля 19 копеек.

Согласно Индивидуальных условий потребительского кредита ПАО Сбербанк, подписанных Овчаровым В.А. в электронном виде, настоящие Индивидуальные условия потребительского кредита ПАО «Сбербанк России» в совокупности с Общими условиями предоставления, обслуживания и погашения кредитов для физических лиц по продукту «Потребительский кредит» ПАО «Сбербанк России», в совокупности являются заключенным между клиентом и ПАО «Сбербанк России» кредитным договором.

В соответствии с п. 1 Индивидуальных условий потребительского кредита ПАО «Сбербанк России», заемщику выдан кредит в сумме 167 504 рубля 19 копеек на срок 60 месяцев под 19,4 % годовых.

Согласно п. 2 Индивидуальных условий, договор считается заключенным между сторонами в дату совершения кредитором акцепта Индивидуальных условий кредитования и действует до полного выполнения сторона и своих обязательств по договору. Акцептом со стороны кредитора будет являться зачисление суммы кредита на счет, указанный в п. 17 Индивидуальных условий кредитования, в течение 1-го рабочего дня с даты принятия кредитором положительного решения о предоставлении кредита.

В пункте 6 вышеуказанного договора сторонами согласовано, что заемщик осуществляет 60 ежемесячных аннуитетных платеже в размере 4 382 рубля 10 копеек и определяется по формуле, указанной в пункте 3.1. Общих условий кредитования.

Согласно п. 12 кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплаты процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 20 процентов годовых с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности по договору (включительно).

В соответствии с п. 14 Индивидуальных условий кредитования, клиент подтверждает, что ознакомлен с содержанием Общих условий кредитования, согласен с ними.

В соответствии с п. 17 Индивидуальных условий кредитования в случае акцепта со стороны кредитора предложения, содержащегося в Индивидуальных условий кредитования, ответчик просил зачислить сумму кредита на счет дебетовой банковской карты №, открытый у кредитора.

Согласно п. 2.2 Общих условий, датой выдачи кредита является дата зачисления кредита на счет кредитования.

Из материалов дела усматривается, что банк акцептовал предложение по выдаче потребительского кредита, произведя зачисление кредита на карту в сумме 167 504 рубля 19 копеек, которыми Овчаров В.А. воспользовался. Выдача кредитных денежных средств и использование их Овчаровым В.А. подтверждается выпиской по счету банка, отчетами по кредитному договору. Факт заключения договора подтверждается подписанными Овчаровым В.А. аналогом собственноручной подписи клиента Индивидуальных условий кредитования ПАО «Сбербанк России».

Доказательств обратного в материалы дела ответной стороной представлено не было.

Овчаров В.А. добровольно выразил согласие заключить кредитный договор, до него была доведена полная информация о предоставляемой услуге, что подтверждается его подписью в кредитном договоре.

Судом установлено, что заёмщиком Овчаровым В.А. неоднократно допускались нарушения обязательств по кредитному договору, что выражалось в несвоевременном внесении платежей в счёт погашения кредита.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер задолженности по счету дебетовой банковской карты № составляет 200 122 рубля 59 копеек, в том числе: просроченный основной долг в размере 165 792 рубля 98 копеек, просроченные проценты в размере 30 130 рублей 16 копеек, неустойка за просроченный основной долг в размере 4 199 рублей 45 копеек.

Расчёт задолженности по кредитному договору судом проверен, соответствует договору и требованиям закона.

При этом на момент обращения в суд с иском, обязательство заемщиком по возврату кредитных денежных средств надлежащим образом не исполнено. Ответчиком Овчаровым В.А. доказательств надлежащего исполнения обязанностей по кредитному договору в нарушение статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представлено.

Согласно п. 3.1 Общих условий кредитования ПАО «Сбербанк России» заемщик обязан ежемесячно аннуитетными платежами в платежную дату погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом (п. 6 Индивидуальных условий кредитования – 16 число месяца).

В соответствии с п. 4.2.3, п. 4.3.5 Общих условий кредитования ПАО «Сбербанк России» кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочно погасить всю сумму общей задолженности, указанную в уведомлении, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком Индивидуальных условий кредитования ПАО «Сбербанк России».

Истец, реализуя свое право на досрочное взыскание задолженности по кредиту, предусмотренное пунктом 44.3.5 Общих условий кредитования ПАО «Сбербанк России», направил ответчику ОвчаровУ В.А. ДД.ММ.ГГГГ требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки. Однако ответчик до настоящего времени требование банка оставил без удовлетворения, задолженность по кредиту не погасил.

Учитывая вышеизложенное, суд считает установленным факт заключения кредитного договора, получения ответчиком денежных средств, ненадлежащее исполнение Овчаровым В.А. обязательств по погашению кредита, уплате процентов. Нарушение ответчиком обязательств по кредитному договору является основанием для удовлетворения требований истца о взыскании задолженности с ответчика по кредитному договору.

При этом ответчиком в силу ст. 56 ГПК РФ доказательств, подтверждающих оплату задолженности, не представлено, равно как и не представлено обоснованного расчета, опровергающего расчет банка.

Разрешая спор с учетом фактических обстоятельств дела и представленных сторонами доказательств, исходя из того, что после предоставления банком заемщику денежных средств в размере и на условиях, предусмотренных договором, у заемщика возникает обязанность возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование ими, суд приходит к выводу о правомерности заявленного иска и наличии оснований для удовлетворения требовании истца о взыскании с ответчика сумм основного долга, процентов за пользование кредитом в заявленном размере.

На основании изложенного суд приходит к выводу, что требования истца о взыскании с ответчика задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ подлежат удовлетворению в полном объеме в размере 200 122 рубля 59 копеек, в том числе: просроченный основной долг 165 792 рубля 98 копеек, просроченные проценты 30 130 рублей 16 копее0и, неустойка за просроченный основной долг 4 199 рублей 45 копеек.

В соответствии с ч.1, 2 ст.450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено ГК РФ, другими законами или договором. По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: 1) при существенном нарушении договора другой стороной; 2) в иных случаях, предусмотренных ГК РФ, другими законами или договором.

Поскольку в судебном заседании, безусловно установлено, что ответчиком Овчаровым В.А. допускались просрочки по внесению платежей, сумма задолженности ответчиком до настоящего времени не погашена, суд считает возможным удовлетворить требования истца в части расторжения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ПАО «Сбербанк России» и Овчаровыцм В.А. в связи с существенным нарушением договора ответчиком.

По правилам статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с Овчарова В.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» надлежит взыскать расходы по оплате госпошлины в размере 5 201 рубль 23 копейки.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199, 233 – 237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

    ПАО Сбербанк в лице филиала – Сибирский банк ПАО Сбербанк к Овчарову Владимиру Александровичу о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворить в полном объеме.

Взыскать в пользу ПАО Сбербанк с Овчарова Владимира Александровича задолженность по кредитному договору № 72326 от 17 августа 2018 года по состоянию на 23 сентября 2019 года в размере 200 122 рубля 59 копеек, в том числе: просроченный основной долг 165 792 рубля 98 копеек, просроченные проценты 30 130 рублей 16 копее0и, неустойка за просроченный основной долг 4 199 рублей 45 копеек.

Взыскать в пользу ПАО Сбербанк с Овчарова Владимира Александровича расходы по оплате государственной пошлины 5 201 рубль 23 копейки.

Расторгнуть кредитный договор № 72326 от 17 августа 2018 года, заключенный между ПАО «Сбербанк России» и Овчаровым Владимиром Александровичем.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья:                                     Е.В.Бондаренко

Решение в окончательной форме изготовлено 05 декабря 2019 года.