Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-764/2023 ~ М-717/2023 от 13.09.2023

86RS0014-01-2023-001051-83

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 ноября 2023 года                            город Урай

Урайский городской суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры в составе

председательствующего судьи Орловой Г.К.,

при секретаре Колосовской Н. С.

рассмотрев в открытом судебном заседании в порядке заочного производства материалы гражданского дела №2-764/2023 по иску общества с ограниченной ответственностью «АйДиКоллект» к Новиковой Елене Геннадьевне о взыскании задолженности по договору займа,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «АйДи Коллект» (далее также ООО «АйДи Коллект») обратилось в суд с вышеуказанным иском в котором просит взыскать с ответчика Новиковой Е.Г. в свою пользу задолженность, образовавшуюся с 24.11.2018 (дата выхода на просрочку) по 30.09.2022 (дата уступки права (требования) по договору№, в размере 62 972,80 руб., а также расходы по оплате госпошлины в размере 2 089,18 руб., почтовые расходы в размере 74,40 руб.

Истец заявленные требования мотивирует тем, что 24.10.2018 между ООО МФК «ЛаймЗайм» и ответчиком был заключен договор займа №, на сумму 20 000 руб. Ответчик обязался возвратить деньги и уплатить проценты через 30 дней с момента заключения договора. Договор был заключен в электронном виде с соблюдением простой письменной формы посредством использования функционала сайта ООО «МФК «ЛаймЗайм» в сети Интернет. Принятые на себя обязательства до настоящего времени должником в полном объеме не исполнены. Задолженность, образовавшаяся с 24.11.2018 (дата выхода на просрочку) по 30.09.2022 (дата уступки права (требования) составляет 62 972,80 руб., в т.ч.: сумма задолженности по основному долгу 20 000 руб., сумма задолженности по процентам за пользование займом – 40 000 руб., сумма задолженности по пеням – 1 000 руб., сумма задолженности по комиссии – 1 972,80 руб. В соответствии с п. 13 Договора запрет на уступку займодавцем третьим лицам прав (требований) по договору потребительского займа не установлен. ДД.ММ.ГГГГ ООО МФК «Лайм-Займ» уступило ООО «АйДи Коллект» права (требования) по Договору займа № от 24.10.2018, заключенного с Новиковой Е.Г., что подтверждается Договором уступки прав (требований) № 30/09/22 от 30.09.2022 и Выдержкой из выписки из Приложения № 1 к Договору уступки прав (требований) № 30/09/22 от 30.09.2022 (Приложение №7). Истец уведомил должника о смене кредитора, направив соответствующее уведомление в адрес последнего (идентификационный №14575476487646). На направленную претензию ответчик не отреагировал. На момент подачи заявления долг истцу не возвращен.

Истец ООО «АйДи Коллект» извещенный о времени и месте проведения судебного заседания надлежащим образом, в судебное заседание своего представителя не направил. В исковом заявлении просил рассмотреть дело в отсутствие своего представителя, против рассмотрения дела в порядке заочного производства не возражал.

Ответчик Новикова Е.Г. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена надлежащим образом по адресу в г. Урае, указанному в исковом заявлении, также являющимся адресом ее регистрации по месту жительства, а также по адресу в г. Тюмень, указанному ею в качестве адреса фактического проживания при подаче возражений мировому судье на судебный приказ №2-1477-2702/2023 от 12.05.2023. От получения почтовой корреспонденции ответчик уклонился, что подтверждается конвертами.

Согласно пункту 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее также ГК РФ) заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 68 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Доказательств, свидетельствующих о наличии уважительных причин, лишивших ответчика, его представителя возможности являться за судебным уведомлением в отделение связи, не представлено.

Судом приняты все необходимые и достаточные меры для извещения ответчика о времени и месте судебного разбирательства, неявку за получением судебных извещений в почтовое отделение следует считать отказом от получения судебных извещений, а неблагоприятные последствия, в связи с не получением судебных уведомлений, в силу ч. 1 ст. 165.1 ГК РФ должно нести само лицо.

В силу п. 1 ч. 2 ст. 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее также ГПК РФ) ответчик считается извещенным надлежащим образом судом.

На основании ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

Согласно ст. 233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. При указанных обстоятельствах, учитывая, что истец возражений о рассмотрение дела в порядке заочного производства не представил, суд счёл возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства. О рассмотрении дела в таком порядке суд вынес определение, занесённое в протокол судебного заседания.

При рассмотрении дела в порядке заочного производства суд проводит судебное заседание в общем порядке, исследует доказательства, представленные лицами, участвующими в деле, учитывает их доводы и принимает решение, которое именуется заочным (ст. 234 ГПК РФ).

Исследовав и оценив в соответствии со ст. 67 ГПК РФ представленные доказательства в совокупности, суд пришёл к убеждению, что заявленный иск подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее также ГК РФ) граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно ст. 161 ГК РФ должны совершаться в простой письменной форме, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения: сделки юридических лиц между собой и с гражданами.

В силу п. 2 ст. 160 ГК РФ использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования, электронной подписи либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

Положениями п. 1 ст. 807 ГК РФ установлено, что по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 2 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Электронным документом, передаваемым по каналам связи, признается информация, подготовленная, отправленная, полученная или хранимая с помощью электронных, магнитных, оптических либо аналогичных средств, включая обмен информацией в электронной форме и электронную почту.

В силу п. 3 ст. 434 ГК РФ, письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 438 ГК РФ акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии. Акцепт должен быть полным и безоговорочным. Молчание не является акцептом, если иное не вытекает из закона, соглашения сторон, обычая или из прежних деловых отношений сторон. Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

В силу положений п. 1 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с ч. 3 ст. 3 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

Согласно ч. 2 ст. 8 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» порядок и условия предоставления микрозаймов устанавливаются микрофинансовой организацией в правилах предоставления микрозаймов, утверждаемых органом управления микрофинансовой организации.

Как следует из доводов истца, представленных материалов, договор займа заключен с использованием сайта ООО МФК «Лайм-Займ», и подписан со стороны ответчика аналогом собственноручной подписи, в соответствии с офертой и правилами сайта (л.д.24-27).

Согласно Индивидуальным условиям договора потребительского кредита (займа) № (далее Индивидуальные условия), ООО МФК «Лайм-Займ», сумма займа составила 20 000 руб., срок возврата займа: 23.11.2018. Договор действует до полного исполнения сторонами принятых на себя обязательств. Количество платежей: 1. Полная стоимость потребительского займа в процентах годовых – 839,500% годовых, в денежном выражении – 13 800 руб. Размер всех платежей 33 800 руб. В случае продления срока возврата количество платежей в целях возврата суммы займа не изменяется. В случае просрочки уплаты задолженности заемщик несет ответственность в виде штрафа в размере 20% годовых на сумму имеющегося на момент просрочки основного долга, проценты на заем при этом продолжают начисляться. При этом общая сумма штрафов по Договору в любом случае не может превысить в год 20% от суммы займа (п.12 Индивидуальных условий).

Заемщик выражает согласие на предоставление услуги по выбору канала выдачи денежных средств за плату (п. 22.1 Индивидуальных условий). Данная услуга предоставляет заемщику дополнительную выгоду в части сокращения времени получения денежных средств, отсутствия необходимости посещения банка, а соответственно ускоренное распоряжение полученными денежными средствами (займом) для своих личных целей. Выбор канала выдачи и ознакомление с порядком и стоимостью предоставления данной услуги происходит в момент оформления заявления на предоставление займа. Плата за выбранный заемщиком канал выдачи составляет 1 000 руб.Договор займа от24.10.2018 и все связанные с ним документы подписаны электронной подписью заемщика: 6369.

ООО «КАМЕТ-СОФТ» подтвердил МФК «Лайм-Займ», что на номера телефонов из таблицы, в том числе номер телефона №, принадлежащий, согласно информации ПАО «Мегафон» от 11.10.2023, с 18.09.2012 Новиковой Е.Г., были отправлены СМС сообщения с аккаунта limezaim через смс-сервис https:// smsfeedback.ru, 24.10.2018 года - код подтверждения согласия с условиями займа, на передачу третьим лицам информации о просроченной задолженности, на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, на получение кредитного отчета: 6369 ( л.д. 21-22).

Согласно исх. № от 24.10.2018 (л.д. 23) Новиковой Е.Г. дана справка от ООО МФК «Лайм-Займ» о том, что по договору потребительского займа № от 24.10.2018 ей перечислены денежные средства на банковскую карту №******9096 в сумме 20 000 рублей 24.10.2018. Данное обстоятельство подтверждается также сведениями АО «Альфа-Банк» от 03.10.2023 о принадлежности Новиковой Е.Г. банковской карты №******9096, а также о том, что заявления об утрате данной банковской карты не предоставлялись, блокировки не производились (л.д. 96), а также выпиской о движении денежных средств по данной карте Новиковой Е.Г., содержащей сведения о зачислении суммы в размере 20 000 рублей на банковскую карту ответчика 24.10.2018 (дата совершения операции).

Таким образом, 24.10.2018 года ООО МФК «Лайм-Займ» осуществило акцепт заявки ответчика, в связи с чем, между сторонами был заключен Договор потребительского кредита №.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие невозможность отказа ответчика от заключения договора займа на указанных условиях.

Несмотря на то обстоятельство, что ООО МФК «Лайм-Займ» выполнило свои обязательства по договору и в надлежащий срок предоставило ответчику заем в сумме 20 000 руб., ответчик свои обязательства по возврату суммы долга нарушил.

Истец указывает, что задолженность ответчика перед ООО МФК «Лайм-Займ» образовавшаяся за период с 24.11.2018 (дата выхода на просрочку) по 30.09.2022 (дата уступки права (требования) составляет 62 972,80 руб., в т.ч.: сумма задолженности по основному долгу 20 000 руб., сумма задолженности по процентам за пользование займом – 40 000 руб., сумма задолженности по пеням – 1 000 руб., сумма задолженности по комиссии – 1 972,80 руб.

Ответчиком в силу требований ст. 56 ГПК РФ доказательств возврата указанных денежных средств по данному договору, либо опровергающих сумму задолженности не представлено.

Проанализировав имеющиеся в деле доказательства, а также исходя из требований вышеуказанных норм материального права, учитывая, что со стороны ответчика имеет место нарушение обязательств по своевременной выплате задолженности по договору займа, суд приходит к выводу о наличии оснований для взыскания образовавшейся задолженности.

В силу положений п. 1 ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты (п. 1 ст. 384 ГК РФ).

Согласно ст. 12 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) только юридическому лицу, осуществляющему профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц в качестве основного вида деятельности, специализированному финансовому обществу или физическому лицу, указанному в письменном согласии заемщика, полученном кредитором после возникновения у заемщика просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа), если запрет на осуществление уступки не предусмотрен федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. При этом заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предоставленные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами.

В силу п. 13 Индивидуальных условий договора потребительского кредита, запрет уступки кредитором третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) заемщиком не установлен.

30.09.2022 между ООО МФК «Лайм-Займ» (цедент) и ООО «АйДи Коллект» (цессионарий) заключен Договор № 30/09/22 уступки прав требования (цессии) (л.д. 28-29), по условиям которого в соответствии со ст. 382, 384 ГК РФ, цедент уступает, а цессионарий принимает права требования к заемщикам по Договорам микрозайма, указанным в Перечне уступаемых прав требований, составленном по форме Приложение № 1 к настоящему договору, а также другие права, связанные с уступаемыми правами требования по указанным договорам. Приложение № 1 к настоящему Договору содержит перечень должников, объем и состав уступаемых прав требований к ним, общую сумму задолженности каждого из должников, стоимость прав требования по каждому из договоров микрозайма. Настоящим договором устанавливаются условия уступки цедентом в пользу цессионария прав требований к физическим лицам, имеющим просроченную задолженность перед цедентом по договорам микрозайма, заключенным между цедентом и должниками путем принятия должниками общих и индивидуальных условий договора потребительского займа. Уступаемые права переходят к цессионарию в том объеме и на тех условиях, в соответствии с заключенными договорами микрозайма, которые существуют на дату их перехода к цессионарию, в соответствии с п. 1.4 и разделом 2 настоящего Договора.

В объем уступаемых прав включаются в том числе, но не ограничиваясь, в полном объеме права требования в отношении: сумм основного долга по договорам микрозайма, процентов за пользование суммами займа по договорам микрозайма, штрафных санкций (неустоек, пени) за просрочку возврата сумм основного долга и уплаты процентов за пользование суммами микрозайма по договорам микрозайма, задолженности по комиссиям по договорам микрозайма, иных платежей по договорам микрозайма, включая возмещение издержек цедента по получению исполнения по договорам микрозайма (права на возмещение судебных расходов и расходов по уплате госпошлины), любые иные права требования к должникам, возникшие на основании заключенных договоров микрозайма.

В Выписке из реестра прав требования к Договору об уступке прав (требования) № 30/09/22 от 30.09.2022г. (Приложение № 1), под № 64 значится договор № на имя Новиковой Е.Г., общая сумма задолженности 62 972,80 руб., из них: сумма задолженности по основному долгу 20 000 руб., сумма задолженности по – 40 000 руб., сумма задолженности по пеням – 1 000 руб., сумма задолженности по комиссиям – 1 972,80 руб. (оборот л.д. 18).

Ответчику было направлено Уведомление о состоявшейся уступке прав (требований) в пользу ООО «АйДи Коллект» (л.д. 18).

В соответствии со ст. 5 Федерального закона № 230 от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона).

Юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой (ст. 12 Федерального закона № 230 от 03.07.2016).

В отношении истца ООО «Айди Коллект» внесены такие сведения в государственный реестр 12.10.2017 (л.д. 36). Таким образом, к истцу ООО «Айди Коллект» перешло право требования по договору займа № от 24.10.2018, заключенного между ООО МФК «Лайм-Займ» и Новиковой Е.Г.

Ранее, 12.05.2023 мировым судьей судебного участка №2 Урайского судебного района ХМАО - Югры вынесен судебный приказ №2-1477-2702/2023 о взыскании с Новиковой Е.Г. в пользу ООО «АйДи Коллект» задолженности по договору потребительского займа от 24.10.2018 в сумме 62 972,80 руб. и расходов по уплате государственной пошлины. Определением мирового судьи от 20.05.2023 указанный судебный приказ отменен в связи с поступившими возражениями ответчика Новиковой Е.Г. (л.д. 62-64).

Таким образом, учитывая изложенные обстоятельства, оценив представленные доказательства, суд признает доказанным факт заключения договора потребительского займа сторонами, неисполнение заемщиком обязательств по возврату суммы займа, в связи с чем приходит к выводу об удовлетворении исковых требований ООО «АйДи Коллект» о взыскании с Новиковой Е.Г. основного долга, процентов за пользование займом, пени и комиссии, в указанном истцом размере.

Уплаченная истцом госпошлина в размере 2 089,18 руб., а также почтовые расходы в размере 74,40 руб. (л.д.15), подтверждаются платежными поручениями (л.д. 16-17) и списком почтовых отправлений, и в соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199, 233,234 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» (░░░7730233723, ░░░░ 1177746355225) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 24.10.2018 ░░ ░░░░░░ ░ 24.11.2018 ░░ 30.09.2022 ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (62 972,80 ░░░░░), ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 089,18 ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 74,40 ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 17.11.2023.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░                 ░.░. ░░░░░░