Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-13530/2023 ~ М-7580/2023 от 28.08.2023

Дело №2-13530/2023

УИД 24RS0048-01-2023-009975-25

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

23 октября 2023 года г. Красноярск                             г. Красноярск

Советский районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего судьи Мамаева А.Г.,

при секретаре Агеевой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АО «Россельхозбанк» к Делинскому С.С. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

АО «Россельхозбанк» обратился в суд с иском к Делинскому С.С. о взыскании задолженности по кредитному соглашению № от 22.12.2020 г. в сумме 905 933, 45 руб., расходов по уплате государственной пошлины в размере 28 653 руб.

До начала судебного заседания стороны, руководствуясь статьей 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, представили в суд подписанное мировое соглашение, по условиям которого:

«Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк», именуемое в дальнейшем «Взыскатель», в лице Директора Красноярского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Михайловой Н.В., действующей на основании Устава АО "Россельхозбанк", Положения о Красноярском РФ АО «Россельхозбанк» и доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ с одной стороны,

Делинский С.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес> край, <данные изъяты>, проживающий по адресу: <адрес>, <адрес>, МТ №,

именуемый в дальнейшем «Ответчик», с другой стороны, далее при совместном упоминании именуемые «Стороны», заключили настоящее Мировое соглашение о нижеследующем:

1. Ответчик обязуется погасить всю сумму задолженности по Кредитному договору № от 22.12.2020 (далее - Кредитный договор), которая (с учетом частичного погашения) по состоянию на 08.09.2023 г. составляет 875 918,70 руб., в т.ч. просроченный основной долг - 750 672,47 руб., пени, начисленные на просроченный основной долг - 109 015,02 руб., пени, начисленные на просроченные проценты - 3 972,21 руб., расходы по оплате государственной пошлины - 12 259,00 руб., а также текущие проценты за пользование кредитом, начисляемые по ставке 29,90 % годовых, согласно нижеуказанному графику в следующем порядке:

Дата платежа	Просроченный основной долг	Срочные проценты	Неустойка	Суд. расходы	Ежемесячный платеж
25.09.2023	0,00	0,00	21 532,38	12 259,00	33 791,??
25.10.2023	14 581,32	16 597,06	2 613,00	0,00	33 791,38
27.11.2023	13 276,24	17 902,14	2 613,00	0,00	33 791,38
25.12.2023	16 262,65	14 915,73	2 613,00	0,00	33 791,38
25.01.2024	15 071,65	16 106,73	2 613,00	0,00	33 791,38
26.02.2024	14 915,36	16 263,02	2 613,00	0,00	33 791,38
25.03.2024	17 255,18	13 923,20	2 613,00	0,00	33 791,38
25.04.2024	16 156,56	15 021,82	2 613,00	0,00	33 791,38
27.05.2024	16 051,97	15 126,41	2 613,00	0,00	33 791,38
25.06.2024	17 812,21	13 366,17	2 613,00	0,00	33 791,38
25.07.2024	17 744,05	13 434,33	2 613,00	0,00	33 791,38
26.08.2024	17 265,75	13 912,63	2 613,00	0,00	33 791,38
25.09.2024	18 515,99	12 662,39	2 613,00	0,00	33 791,38
25.10.2024	18 924,25	12 254,13	2 613,00	0,00	33 791,38
25.11.2024	18 946,95	12 231,43	2 613,00	0,00	33 791,38
25.12.2024	19 759,28	11 419,10	2 613,00	0,00	33 791,38
27.01.2025	19 069,53	12 108,85	2 613,00	0,00	33 791,38
25.02.2025	20 939,55	10 238,83	2 613,00	0,00	33 791,38
25.03.2025	21 724,71	9 453,67	2 613,00	0,00	33 791,38
25.04.2025	21 208,15	9 970,23	2 613,00	0,00	33 791,38
26.05.2025	21 692,68	9 485,70	2 613,00	0,00	33 791,38
25.06.2025	22 478,29	8 700,09	2 613,00	0,00	33 791,38
25.07.2025	22 975,28	8 203,10	2 613,00	0,00	33 791,38
25.08.2025	23 226,75	7 951,63	2 613,00	0,00	33 791,38
25.09.2025	23 757,40	7 420,98	2 613,00	0,00	33 791,38
27.10.2025	24 078,30	7 100,08	2 613,00	0,00	33 791,38
25.11.2025	25 258,54	5 919,84	2 613,00	0,00	33 791,38
25.12.2025	25 612,87	5 565,51	2 613,00	0,00	33 791,38
26.01.2026	25 845,88	5 332,50	2 613,00	0,00	33 791,38
25.02.2026	26 750,60	4 427,78	2 613,00	0,00	33 791,38
25.03.2026	27 597,80	3 580,58	2 613,00	0,00	33 791,38
27.04.2026	27 629,61	3 548,77	2 613,00	0,00	33 791,38
25.05.2026	28 737,45	2 440,93	2 613,00	0,00	33 791,38
25.06.2026	29 132,48	2 045,90	2 613,00	0,00	33 791,38
27.07.2026	29 753,53	1 424,85	2 613,00	0,00	33 791,38
25.08.2026	30 663,66	655,36	2 612,85	0,00	33 931,87

2. В случае нарушения сроков и/или порядка погашения задолженности, в соответствии с графиком платежей, предусмотренным п. 1 настоящего Мирового соглашения, на срок превышающий 30 календарных дней от любой из указанных в графике дат платежа, Должник обязуется погасить всю оставшуюся задолженность в полном объеме в течение 5 рабочих дней.

3. Мировое соглашение регулирует порядок погашения сумм задолженности в рамках судебного дела № 2-13530/2023, рассматриваемого Советским районным судом г. Красноярска.

Погашение производится по банковским реквизитам, указанным в пункте 13 настоящего Мирового соглашения.

4. Стороны пришли к соглашению, что в случае нарушения Ответчиком условий настоящего Мирового соглашения в части суммы, сроков или порядка погашения задолженности, Истец имеет право требовать начисления неустойки в размере 0,2% (Ноль целых два десятых процента) годовых от суммы непогашенной/несвоевременно погашенной по настоящему Мировому соглашению задолженности за каждый день просрочки.

5. Условия Мирового соглашения обязательны для Сторон со дня утверждения мирового соглашения судом.

6. Стороны пришли к соглашению, что в случае нарушения Ответчиком условий настоящего Мирового соглашения в части суммы, сроков или порядка погашения задолженности, а также в случае введения в отношении Истца любой процедуры, применяемой в деле о банкротстве Ответчик имеет право обратиться в суд с заявлением/ о выдаче исполнительного документа о взыскании задолженности по мировому соглашению с Ответчика, не погашенной по настоящему Мировому соглашению, в полном объеме.

7. Стороны пришли к соглашению, что условия Мирового соглашения не подлежат разглашению как до, так и после его утверждения судом.

8. Настоящее Мировое соглашение не является новацией. Обязательства, обеспечивающие исполнение Кредитного договора (с учетом Мирового соглашения), сохраняются в полном объеме.

9. Судебные расходы возлагаются на Ответчика и подлежат оплате в соответствии с графиком платежей, указанном в п. 1 настоящего Мирового соглашения.

10. Настоящее Мировое соглашение составлено в трех экземплярах, 1-ый экземпляр - для Истца, 2-ой экземпляр для Ответчика, 3-й экземпляр - для Суда, имеющих равную юридическую силу.

11. Настоящее Мировое соглашение вступает в силу с момента его утверждения

судом.

12. В случае изменения реквизитов Истец уведомит об этом Ответчика по адресу(ам), указанному(ым) в Мировом соглашении, которое будет являться неотъемлемой частью настоящего Мирового соглашения. Платеж считается произведенным с момента зачисления денежных средств на счет, указанный ниже, согласно графику платежей.»

Представитель истца АО «Россельхозбанк» в судебное заседание не явился, извещен о времени и месте рассмотрения дела своевременно и надлежащим образом, в исковом заявлении представитель Якимов А.С., действующий на основании доверенности, просил рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Делинский С.С. в судебное заседание не явился, извещен о времени и месте рассмотрения дела своевременно и надлежащим образом.

В соответствии со ст.39 ГПК РФ, стороны могут окончить дело мировым соглашением.

Согласно ст.220 ГПК РФ, суд прекращает производство по делу, если стороны заключили мировое соглашение и оно утверждено судом.

Условия мирового соглашения добровольно подписаны сторонами в предоставленном суду мировом соглашении, заключенном 08.09.2023.

Судом разъяснено стороне истца о том, что в соответствии с ч. 3 ст. 173, ст. 220, ст.221 ГПК РФ, при утверждении мирового соглашения одновременно прекращается производство по делу; повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается; в соответствии с ч.1 ст.428 ГПК РФ исполнительный лист выдается взыскателю или по его просьбе направляется судом для исполнения для применения мер принудительного исполнения, в случае уклонения от добровольного исполнения условий, утвержденного судом мирового соглашения.

Учитывая, что мировое соглашение, заключенное между сторонами, не противоречит закону, совершено в интересах сторон, выполнение условий мирового соглашения не нарушает интересов третьих лих, суд полагает возможным утвердить мировое соглашение на предложенных сторонами условиях.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.39, 173, 439, 220-221 ГПК РФ, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» (░░░░ 1027700342890, ░░░ 7725114488) ░ ░░░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░», ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ "░░░░░░░░░░░░░░", ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░,

░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░> ░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, <░░░░░>, ░░ №,

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░», ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░:

1. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 22.12.2020 (░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░), ░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 08.09.2023 ░. ░░░░░░░░░░ 875 918,70 ░░░., ░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 750 672,47 ░░░., ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 109 015,02 ░░░., ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 3 972,21 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 12 259,00 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 29,90 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░:

░░░░ ░░░░░░░	░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░	░░░░░░░░░	░░░. ░░░░░░░	░░░░░░░░░░░ ░░░░░░
25.09.2023	0,00	0,00	21 532,38	12 259,00	33 791,38
25.10.2023	14 581,32	16 597,06	2 613,00	0,00	33 791,38
27.11.2023	13 276,24	17 902,14	2 613,00	0,00	33 791,38
25.12.2023	16 262,65	14 915,73	2 613,00	0,00	33 791,38
25.01.2024	15 071,65	16 106,73	2 613,00	0,00	33 791,38
26.02.2024	14 915,36	16 263,02	2 613,00	0,00	33 791,38
25.03.2024	17 255,18	13 923,20	2 613,00	0,00	33 791,38
25.04.2024	16 156,56	15 021,82	2 613,00	0,00	33 791,38
27.05.2024	16 051,97	15 126,41	2 613,00	0,00	33 791,38
25.06.2024	17 812,21	13 366,17	2 613,00	0,00	33 791,38
25.07.2024	17 744,05	13 434,33	2 613,00	0,00	33 791,38
26.08.2024	17 265,75	13 912,63	2 613,00	0,00	33 791,38
25.09.2024	18 515,99	12 662,39	2 613,00	0,00	33 791,38
25.10.2024	18 924,25	12 254,13	2 613,00	0,00	33 791,38
25.11.2024	18 946,95	12 231,43	2 613,00	0,00	33 791,38
25.12.2024	19 759,28	11 419,10	2 613,00	0,00	33 791,38
27.01.2025	19 069,53	12 108,85	2 613,00	0,00	33 791,38
25.02.2025	20 939,55	10 238,83	2 613,00	0,00	33 791,38
25.03.2025	21 724,71	9 453,67	2 613,00	0,00	33 791,38
25.04.2025	21 208,15	9 970,23	2 613,00	0,00	33 791,38
26.05.2025	21 692,68	9 485,70	2 613,00	0,00	33 791,38
25.06.2025	22 478,29	8 700,09	2 613,00	0,00	33 791,38
25.07.2025	22 975,28	8 203,10	2 613,00	0,00	33 791,38
25.08.2025	23 226,75	7 951,63	2 613,00	0,00	33 791,38
25.09.2025	23 757,40	7 420,98	2 613,00	0,00	33 791,38
27.10.2025	24 078,30	7 100,08	2 613,00	0,00	33 791,38
25.11.2025	25 258,54	5 919,84	2 613,00	0,00	33 791,38
25.12.2025	25 612,87	5 565,51	2 613,00	0,00	33 791,38
26.01.2026	25 845,88	5 332,50	2 613,00	0,00	33 791,38
25.02.2026	26 750,60	4 427,78	2 613,00	0,00	33 791,38
25.03.2026	27 597,80	3 580,58	2 613,00	0,00	33 791,38
27.04.2026	27 629,61	3 548,77	2 613,00	0,00	33 791,38
25.05.2026	28 737,45	2 440,93	2 613,00	0,00	33 791,38
25.06.2026	29 132,48	2 045,90	2 613,00	0,00	33 791,38
27.07.2026	29 753,53	1 424,85	2 613,00	0,00	33 791,38
25.08.2026	30 663,66	655,36	2 612,85	0,00	33 931,87
░░░░░	750 672,47	340 711,47	112 987,23	12 259,00	1 216 630,17

2. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░/░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ 30 ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 ░░░░░░░ ░░░░.

3. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ № 2-13530/2023, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 13 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

4. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,2% (░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

5. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

6. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░/ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

7. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░, ░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

8. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

9. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

10. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, 1-░░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░, 2-░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, 3-░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

11. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

12. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░(░░), ░░░░░░░░░░(░░) ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ №2-13530/2023 ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░                                       ░.░. ░░░░░░