Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-608/2023 (2-5851/2022;) ~ М-5263/2022 от 22.11.2022

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 января 2023 года                   Свердловский районный суд г.Иркутска

в составе председательствующего судьи Новоселецкой Е.И.,

при секретаре Горячкиной А.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 38RS0036-01-2022-007014-60 (2-608/2023) по иску Общества с ограниченной ответственностью «Квестор» к Томилов А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Квестор» обратилось в суд с иском к Томилов А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на заложенное имущество. В качестве оснований иска указано, что между «Форус Банк» и Томилов А.В. был заключен Кредитный договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена>. В соответствии с п.п.1,2 Кредитного договора Заёмщику предоставлен кредит в размере 809 100 руб., сроком на 60 месяцев с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> с целью приобретения автомобиля, а также оплаты страховой премии по Договору страхования автомобиля (п. 11 Кредитного договора).

В соответствии с п. 4 Кредитного договора за пользование чужими денежными средствами Заёмщик уплачивает Банку проценты из расчета 29% годовых.

Банк исполнил взятые на себя обязательства по предоставлению кредитных денежных средств в полном объеме. Однако вследствие ненадлежащего исполнения Заёмщиком принятых на себя обязательств по возврату денежных средств у Должника образовалась задолженность по основному долгу, а также по уплате процентов по Кредитному договору.

Согласно п. 10 Кредитного договора в обеспечение надлежащего исполнения Заёмщиком обязательств по Кредитному договору Залогодатель передает, а Залогодержатель принимает в залог автотранспортное средство: Грузовой 3784Е2, год выпуска автомобиля 2007 г.; идентификационный номер (VIN) <Номер обезличен> ПТС <адрес обезличен> от <Дата обезличена>, принадлежащее Ответчику по праву собственности на основании договора купли-продажи автомобиля б/н от <Дата обезличена>., залоговая стоимость составляет 449 500 руб., право залога в отношении автомобиля у Кредитора с момента возникновения права собственности Залогодателя на автомобиль. Предмет залога находится у Залогодателя.

Согласно генерального соглашения <Номер обезличен>-МБК от <Дата обезличена> об общих условиях совершения операций на межбанковском рынке, а также дополнительного соглашения б/н от <Дата обезличена> об исполнении обязательств по генеральному соглашению <Номер обезличен> – МБК от <Дата обезличена> АО «Форус Банк» уступило права требования к Ответчику правопреемнику – ПАО «ИДЕЯ Банк».

Решением Арбитражного суда Красноярского края по делу № А32-2588/2017 от <Дата обезличена> Банк призван несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

<Дата обезличена> ООО «Квестор» было объявлено победителем торгов посредством публичного предложения по реализации имущества Банка по лоту <Номер обезличен> (Протокол от <Дата обезличена>, РАД-221327), проводимых в порядке и на условия, указанных в сообщении о проведении торгов, опубликованном в газете «КоммерсантЪ» от <Дата обезличена> <Номер обезличен>, на основании чего был заключен Договор уступки прав требования (цессии) <Номер обезличен> от <Дата обезличена> между Банком и Истцом. ООО «Квестор» является правопреемником Банка на основании заключенного между сторонами Договора цессии. В состав приобретенного Цессионарием имущества вошли, в том числе, права требования по Кредитному договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> со всеми правами, обеспечивающими исполнение обязательств по данному договору к Должнику.

<Дата обезличена> Истец направил Ответчику уведомление о состоявшейся цессии с требованием о полном досрочном погашении задолженности, которое на текущий момент не исполнено.

Задолженность Ответчика перед Банком на дату приема-передачи прав требований по кредитному договору составила 949 425,11 руб. в том числе: 674864,59 руб. – сумма просроченного основного долга; 274 560,52 - сумма просроченных процентов по Кредитному договору.

Истцом были произведены дополнительные расчеты задолженности, и, по состоянию на <Дата обезличена> общая сумма задолженности по Кредитному договору составляет 1 279 184,29 руб., в том числе: 674 864,59 руб. – сумма просроченного основного долга; 604 319,7 руб. – (274 560,52 + 329 759,18) – сумма просроченных процентов по Кредитному договору.

На основании вышеизложенного, Истец просит суд: взыскать с Томилов А.В. в пользу истца задолженность по Кредитному договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> в размере 1 279 184,29 руб., из которых: - 674 864,59 руб. – сумма просроченного основного долга; - 604 319,7 руб. – сумма просроченных процентов по Кредитному договору.

Взыскать с Томилов А.В. в пользу истца проценты из расчета 29% годовых, начисленных на сумму основного долга в размере 674 864,59, начиная с <Дата обезличена> по дату фактической оплаты суммы основного долга.

Обратить взыскание заложенное имущество – автотранспортное средство Грузовой 3784Е2, год выпуска автомобиля 2007 г.; идентификационный номер (VIN) <Номер обезличен> ПТС <адрес обезличен> от <Дата обезличена>, принадлежащее Ответчику по праву собственности на основании договора купли-продажи автомобиля б/н от <Дата обезличена>, определив способ реализации путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 449 500 руб.

Взыскать с Томилов А.В. расходы по уплате государственной пошлины в размере 20 596 руб.

Представитель истца ООО «Квестор» в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

В силу ч. 5 ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело по существу в отсутствие представителя истца ООО «Квестор».

Ответчик Томилов А.В. в судебное заседание не явился, о месте и времени слушания дела извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

В силу ч. 5 ст. 167 ГПК РФ суд полагает возможным рассмотреть дело по существу в отсутствие ответчика Томилов А.В.

В судебном заседании представитель ответчика ФИО6 против удовлетворения исковых требований возражал, просил суд применить срок исковой давности в отношении требований истца.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В силу ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную суму и уплатить проценты на нее.

В силу п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Судом установлено, что между «Форус Банк» и Томилов А.В. был заключен Кредитный договор <Номер обезличен> от <Дата обезличена>. В соответствии с п.п.1,2 Кредитного договора Заёмщику предоставлен кредит в размере 809 100 руб., сроком на 60 месяцев с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> с целью приобретения автомобиля, а также оплаты страховой премии по Договору страхования автомобиля (п. 11 Кредитного договора).

В соответствии с п. 4 Кредитного договора за пользование чужими денежными средствами Заёмщик уплачивает Банку проценты из расчета 29% годовых.

Банк исполнил взятые на себя обязательства по предоставлению кредитных денежных средств в полном объеме.

Согласно п. 10 Кредитного договора в обеспечение надлежащего исполнения Заёмщиком обязательств по Кредитному договору Залогодатель передает, а Залогодержатель принимает в залог автотранспортное средство: Грузовой 3784Е2, год выпуска автомобиля 2007 г.; идентификационный номер (VIN) <Номер обезличен> ПТС <адрес обезличен> от <Дата обезличена>, принадлежащее Ответчику по праву собственности на основании договора купли-продажи автомобиля б/н от <Дата обезличена>., залоговая стоимость составляет 449 500 руб., право залога в отношении автомобиля у Кредитора с момента возникновения права собственности Залогодателя на автомобиль. Предмет залога находится у Залогодателя.

Согласно генерального соглашения <Номер обезличен>-МБК от <Дата обезличена> об общих условиях совершения операций на межбанковском рынке, а также дополнительного соглашения б/н от <Дата обезличена> об исполнении обязательств по генеральному соглашению <Номер обезличен> – МБК от <Дата обезличена> АО «Форус Банк» уступило права требования к Ответчику правопреемнику – ПАО «ИДЕЯ Банк».

Решением Арбитражного суда <адрес обезличен> по делу № А32-2588/2017 от <Дата обезличена> Банк призван несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

<Дата обезличена> ООО «Квестор» было объявлено победителем торгов посредством публичного предложения по реализации имущества Банка по лоту <Номер обезличен> (Протокол от <Дата обезличена>, РАД-221327), проводимых в порядке и на условия, указанных в сообщении о проведении торгов, опубликованном в газете «КоммерсантЪ» от <Дата обезличена> <Номер обезличен>, на основании чего был заключен Договор уступки прав требования (цессии) <Номер обезличен> от <Дата обезличена> между Банком и Истцом. ООО «Квестор» является правопреемником Банка на основании заключенного между сторонами Договора цессии. В состав приобретенного Цессионарием имущества вошли, в том числе, права требования по Кредитному договору <Номер обезличен> от <Дата обезличена> со всеми правами, обеспечивающими исполнение обязательств по данному договору к Должнику.

В судебном заседании установлено и не оспорено ответчиком, что обязательства по выдаче заемных средств размере 809 100 рублей выполнены в полном объеме.

Согласно ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В силу ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Из представленного суду расчета следует, что задолженность ответчика по кредитному договору по состоянию на <Дата обезличена> составляет 1 279 184,29 руб., в том числе: 674 864,59 руб. – сумма просроченного основного долга; 604 319,7 руб. – (274 560,52 + 329 759,18) – сумма просроченных процентов по Кредитному договору.

Указанный расчет является арифметически верным, соответствует требованиям закона и условиям кредитного договора.

Разрешая ходатайство ответчика Томилов А.В. о применении последствий пропуска истцом срока исковой давности, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности устанавливается в три года.

Согласно п. 2 ст. 200 ГК РФ по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.

Как следует из разъяснений, данных в Постановлении Пленума Верховного суда РФ от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности»:

- в силу п. 1 ст. 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству (п. 17);

- в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (п. 1      ст. 6, п. 3 ст. 204 ГК РФ) (п. 18);

- по смыслу п. 1 ст. 200 ГК РФ течение срока исковой давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части; срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу (п. 24).

В силу ч. 2 ст. 199 ГК РФ истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно п. 1 ст. 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство, требование о возмещении неполученных доходов при истечении срока исковой давности по требованию о возвращении неосновательного обогащения и т.п.), в том числе возникшим после начала течения срока исковой давности по главному требованию.

В соответствии с абз. 3 п. 12 разъяснений указанного Пленума Верховного Суда РФ срок исковой давности, пропущенный юридическим лицом, по требованиям, связанным с осуществлением им предпринимательской деятельности, не подлежит восстановлению независимо от причин его пропуска.

С настоящим исковым заявлением Банк обратился в суд <Дата обезличена> через электронный портал ГАС Правосудие.

Таким образом, по заявленным исковым требованиям срок исковой давности истцом частично пропущен и подлежит применению по платежам, срок уплаты которых приходится до <Дата обезличена>.

Согласно Графику погашения кредита, за период с <Дата обезличена> по <Дата обезличена> заемщик должен уплатить Банку основной долг в сумме 340 398,83 руб., погасить проценты в размере 240 318,18 руб.

При указанных обстоятельствах требования Банка о взыскании задолженности по кредиту подлежат удовлетворению частично. С ответчика подлежит взысканию задолженность по кредитному договору в сумме 580 717,01 руб., в том числе: 340 398,83 руб. – сумма просроченного основного долга; 240 318,18 – сумма просроченных процентов по Кредитному договору.

Рассматривая требование истца о взыскании с ответчика процентов из расчета 29% годовых по вышеуказанному кредитному договору, начиная с <Дата обезличена> суд приходит к следующему выводу.

Исходя из размера основного долга, подлежащего взысканию с учетом применения положений о сроках исковой давности с ответчика в пользу истца следует взыскивать проценты, предусмотренные кредитным договором <Номер обезличен> от <Дата обезличена> из расчета 29% годовых начисленных на сумму основного долга в размере 340 398,83 руб., начиная с <Дата обезличена> по дату фактической оплаты суммы долга.

Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему.

Из п. 1 ст. 334 Гражданского кодекса РФ следует, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии со ст. 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательств (п. 1). Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (п. 3).

В соответствии с п. 1 ст. 353 ГК РФ в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется.

Правопреемник залогодателя приобретает права и несет обязанности залогодателя, за исключением прав и обязанностей, которые в силу закона или существа отношений.

Поскольку исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено заключением договора залога на автотранспортное средство: Грузовой 3784Е2, год выпуска автомобиля 2007 г.; идентификационный номер (VIN) <Номер обезличен> ПТС <адрес обезличен> от <Дата обезличена>, суд полагает подлежащими удовлетворению требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество в виде автомобиля.

В силу п. 3 ст. 421 ГК РФ Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

Как следует из п. 10 условий кредитного договора и договора залога в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств по договору заемщик предоставляет кредитору в залог автотранспортное средство: Грузовой 3784Е2, год выпуска автомобиля 2007 г.; идентификационный номер (VIN) <Номер обезличен> ПТС <адрес обезличен> от <Дата обезличена>, принадлежащее Ответчику по праву собственности на основании договора купли-продажи автомобиля б/н от <Дата обезличена>, стоимостью 449 500 рублей.

Таким образом, суд приходит к выводу, что исковые требования ООО «Квестор» об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению. Так следует обратить взыскание на залоговое имущество – автотранспортное средство: Грузовой 3784Е2, год выпуска автомобиля 2007 г.; идентификационный номер (VIN) <Номер обезличен> ПТС <адрес обезличен> от <Дата обезличена>, стоимостью 449 500 рублей.

В силу п. 1 ст. 350 Гражданского кодекса РФ предусматривает, что реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

п. 3 ст. 340 Гражданского кодекса РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, к которым в силу ст. 88 ГПК РФ отнесена государственная пошлина.

Истцом при подаче иска оплачена государственная пошлина в общем размере 15 007,17 руб., в связи с чем, указанная сумма подлежат взысканию с ответчика Томилов А.В. в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. (<░░░░ ░░░░░░░░░░> ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ <░░░░░ ░░░░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░-░░ ░. ░░░░░░░░ <░░░░ ░░░░░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░» (░░░ 9705066046, ░░░░ 1167746430125) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░ ░░░░░░░░░> ░░ <░░░░ ░░░░░░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 580 717,01 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: 340 398,83 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 240 318,18 ░░░░░░ – ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 15 007,17 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 29% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 340 398,83 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ <░░░░ ░░░░░░░░░░> ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 3784░2, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 2007 ░., ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) <░░░░░ ░░░░░░░░░> ░░░ <░░░░░ ░░░░░░░░░> ░░ <░░░░ ░░░░░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 449 500 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░:                 ░.░. ░░░░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 01.02.2023