Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-52/2023 (1-478/2022;) от 06.10.2022

СО по Центральному району г.Кострома

СУ СК России по Костромской области

12202340011000068

Суд - №1-52/2023 (1-478/2022)

УИД: №

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Кострома 09 февраля 2023 года

Свердловский районный суд г.Костромы в составе председательствующего судьи Горохова Д.А.,

с участием государственных обвинителей Федотиковой Т.А., Каримова Х.Т., Жигулина Е.М., Евстратенко А.А.,

подсудимого Зайцева А.С., защитника - адвоката Осипова С.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём Смирновой Я.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело по обвинению

Зайцев А.С., родившегося <дата> в <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, гражданина РФ, со средним общим образованием, не состоящего в браке, имеющего двух малолетних детей, нетрудоустроенного, военнообязанного, несудимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Зайцев А.С. совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

В период с 01 июля по 20 августа 2019 года Зайцев, действуя из корыстной заинтересованности, находясь на территории г.Костромы, достиг договоренности с иными лицами о предоставлении последним за денежное вознаграждение документа, удостоверяющего его личность - паспорта гражданина РФ, для создания ООО «Талисман», ООО «Базис», внесения сведений     о нём в единый государственный реестр юридических лиц, как об учредителе, участнике, органе управления этих юридических лиц – генеральном директоре, при отсутствии у него цели ведения финансово-хозяйственной деятельности и управления юридическими лицами, то есть выступить подставным лицом, являясь которым открыть в интересах иных лиц для созданных юридических лиц расчётные счета в кредитных организациях, где получить электронные средства, электронные носители информации, необходимые для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам, после чего сбыть иным лицам полученные электронные средства, электронные носители информации для последующего неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «Талисман», ООО «Базис».

При этом Зайцев, осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять юридическими лицами, был осведомлён об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчётным счетам будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Талисман», ООО «Базис», с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, что в нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платёжной системе", не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам, надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

После этого, Зайцев, реализуя возникший преступный умысел, находясь в районе д.36а по пр. Рабочий г.Костромы, в указанное время предоставил иным лицам свой паспорт гражданина РФ для подготовки документов с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений об учреждении им юридических лиц ООО «Талисман» и ООО «Базис», о назначении его генеральным директором данных юридических лицх, не имея при этом цели управления ими.

Вышеуказанные иные лица, скопировав паспортные данные Зайцева и используя их, от его имени подготовили следующие документы: решение от 20 августа 2019 года о создании ООО «Талисман», заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Зайцеве как о единственном учредителе, генеральном директоре ООО «Талисман», Устав ООО «Талисман», решение от 18 сентября 2019 года о создании ООО «Базис», заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Зайцеве как о единственном учредителе, генеральном директоре ООО «Базис», Устав ООО «Базис». Затем 20 августа и 18 сентября 2019 года соответственно указанные документы в отношении ООО «Талисман» и ООО «Базис» были направлены иными лицами в инспекцию федеральной налоговой службы по г.Иваново по адресу: г.Иваново, пер.Семеновского, д.10. На основании поступивших документов 23 августа и 23 сентября 2019 года в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о создании ООО «Талисман», ООО «Базис» и о Зайцеве, как об учредителе, участнике, генеральном директоре данных обществ.

После внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений об ООО «Талисман», Зайцев, продолжая реализовывать свой указанный единый преступный умысел, являясь подставным учредителем, участником, генеральным директором ООО «Талисман», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам ООО «Талисман», осознавая, что после открытия счетов, передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предоставляющих доступ к указанным счетам и информационным системам кредитных организаций, третьи лица самостоятельно смогут осуществлять приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам ООО «Талисман», неправомерно, умышленно совершил следующие действия:

- 26 августа 2019 года Зайцев в дополнительном офисе №8640/0133 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома, ул.Никитская, д.33 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт №40702810029000007432 для ООО «Талисман», являясь единоличным исполнительным органом этого юридического лица, получил банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 26 августа 2019 года в районе д.33 по ул.Никитская г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 17 февраля по 23 марта 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 30 августа 2019 года Зайцев в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: г.Иваново, ул.Лежневская, д.119 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётные счета №, 40№ для ООО «Талисман», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 30 августа 2019 года в районе д.119 по ул.Лежневская г.Иваново передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным расчётным счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 13 января по 16 марта 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по вышеназванным расчётным счетам, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 09 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Ярославль, ул.Некрасова, д.54 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт № для ООО «Талисман», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, распорядился о направлении бизнес-карты, предназначенной для обслуживания вышеуказанного счета, по адресу: г.Кострома, пр.Рабочий, д.70, кв.21, получил одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 09 сентября 2019 года в районе д.54 по ул.Некрасова г.Ярославля передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 19 февраля по 01 апреля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 09 сентября 2019 года Зайцев в ТРЦ «Аура» по адресу: г.Ярославль, ул.Победы, д.41 сообщил сотруднику филиала «Точка» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт № для ООО «Талисман», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 09 сентября 2019 года в районе д.41 по ул.Победы г.Ярославля передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 16 марта по 02 апреля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 09 сентября 2019 года Зайцев в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес> сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт № для ООО «Талисман», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил банковскую карту, коды доступа к электронному дистанционному банковскому обслуживанию, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счета Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 09 сентября 2019 года в районе д.32 по ул.Смоленская г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 26 сентября 2019 года по 10 марта 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 09 сентября 2019 года Зайцев возле д.16 на ул.Голубкова г.Костромы сообщил сотруднику АО «Тинькофф Банк» абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт №40702810410000572522 для ООО «Талисман», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчетного счета Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 09 сентября 2019 года возле д.16 по ул.Голубкова г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт;

- 09 сентября 2019 года Зайцев, находясь в операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.19 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётные счета №, 40№ для ООО «Талисман», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил сертификат ключа проверки электронно-цифровой подписи, банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платежной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчетных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 09 сентября 2019 года в районе д.19 по ул.Советская г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным расчётным счетам, осуществив их сбыт;

- 10 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Костромской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г.Кострома, ул.Свердлова, д.1 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётные счета №, 40№ для ООО «Талисман», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к электронному дистанционному банковскому обслуживанию, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчетных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 10 сентября 2019 года в районе д.1 по ул.Свердлова г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным расчётным счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 26 сентября по 01 октября 2019 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот.

Кроме того, после внесения в Единый государственный реестр юридических лиц вышеперечисленных сведений об ООО «Базис», Зайцев, продолжая реализовывать указанный единый преступный умысел, являясь подставным учредителем, участником, генеральным директором ООО «Базис», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам ООО «Базис»», осознавая, что после открытия счетов для данной организации и передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предоставляющих доступ к данным счетам, информационным системам кредитных организаций, третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от его имени приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам ООО «Базис»», неправомерно, умышленно совершил следующие действия:

- 24 сентября 2019 года Зайцев в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома, ул.Никитская, д.33 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчетный счёт №40702810129000007497 для ООО «Базис», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил банковскую карту, коды доступа к электронному дистанционному банковскому обслуживанию, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 24 сентября 2019 года возле д.33 по ул.Никитская г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 24 декабря 2019 года по 05 марта 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 26 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Ярославль, ул.Некрасова, д.54 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт № для ООО «Базис», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, распорядился о направлении бизнес-карты, предназначенной для обслуживания вышеуказанного счёта, третьим лицам по адресу: г.Кострома, пр.Рабочий, д.70, кв.21, получил одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 26 сентября 2019 года в районе д.54 по ул.Некрасова г.Ярославля передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева иными лицами в период с 16 декабря 2019 года по 03 февраля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 26 сентября 2019 года Зайцев в ПАО «Росбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Смоленская, д.32 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт № для ООО «Базис», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил банковскую карту, коды доступа к электронному дистанционному банковскому обслуживанию, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 26 сентября 2019 года в районе д.32 по ул.Смоленская г.Кострома передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 09 октября 2019 года по 09 апреля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 26 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.19 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётные счета №, 40№ для ООО «Базис», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил сертификат ключа проверки электронно-цифровой подписи, банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 26 сентября 2019 года в районе д.19 по ул.Советская г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным расчётным счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 05 по 31 января 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётным счетам, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 03 октября 2019 года Зайцев в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: г.Кострома, пл.Октябрьская, д.1 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётные счета №, № для ООО «Базис», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины, пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 03 октября 2019 года в районе д.1 на пл.Октябрьская г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным расчётным счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 17 декабря 2019 года по 11 февраля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётным счетам, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 08 ноября 2019 года Зайцев в офисе №4710 «Центральный» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: г.Кострома, пр.Мира, д.37-39/28 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт № для ООО «Базис», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил носитель с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи, ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счёту с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 08 ноября 2019 года в районе д.37-39/28 по пр.Мира г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 08 ноября 2019 года по 01 февраля 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 29 ноября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Костромской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г.Кострома, ул.Свердлова, д.1 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётные счета №, № для ООО «Базис», являясь единоличным исполнительным органом данного юридического лица, получил корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После чего Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 29 ноября 2019 года в районе д.1 по ул.Свердлова г.Кострома передал иным лицам указанные электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным расчётным счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева иными лицами в период с 17 декабря 2019 года по 20 февраля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётным счетам, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот.

Кроме этого, Зайцев, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, по просьбе иных лиц в период времени с 09 сентября по 21 ноября 2019 года открыл банковские счета на свое имя, не намереваясь при этом осуществлять приём, выдачу, перевод денежных средств по данным банковским счетам, осознавая, что после открытия данных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, предоставляющих доступ к указанным счетам, корпоративным информационным системам кредитных организаций, третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от его имени приём, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам, неправомерно, умышленно совершил следующие действия:

- 09 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Ярославский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г.Ярославль, ул.Свободы, д.54/38 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл банковский счёт № на своё имя, получил банковскую карту, коды доступа к электронному дистанционному банковскому обслуживанию, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному банковскому счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания банковских счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 09 сентября 2019 года в районе д.54/38 по ул.Свободы г.Ярославля передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счётам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 04 февраля 2020 года по 26 мая 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по банковскому счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

    - 09 сентября 2019 года Зайцев возле д.16 на ул.Голубкова г.Костромы сообщил сотруднику АО «Тинькофф Банк» абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счет № на своё имя, получил банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания расчётных счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 09 сентября 2019 года возле д.16 по ул.Голубкова г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванному расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 30 октября 2019 года по 16 октября 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

    - 10 сентября 2019 года Зайцев в офисе АО «Газпромбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.8а, сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл банковские счета №, №, на своё имя, получил банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковских счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания банковских счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 10 сентября 2019 года в районе д.8а по ул.Советская г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным банковским счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 26 сентября 2019 года по 13 августа 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по банковским счетам, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 13 сентября 2019 года Зайцев в ОПиО Костромского филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: г.Кострома, пр.Мира, д.6, сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл банковские счета №, № на своё имя, получил банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковских счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания банковских счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 13 сентября 2019 года возле д.6 по пр.Мира г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным банковским счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий третьими лицами в период с 08 ноября 2019 года по 16 сентября 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётному счёту №, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 13 сентября 2019 года Зайцев в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Смоленская, д.32 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыл банковские счета №, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№ на своё имя, получил 17 банковских карт, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковских счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания банковских счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковские карты, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 13 сентября 2019 года в районе д.32 по ул.Смоленская г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по вышеназванным банковским счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 26 сентября 2019 года по 14 января 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по банковским счетам, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 26 сентября 2019 года Зайцев в офисе №4710 «Центральный» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: г.Кострома, пр.Мира, д.37-39/28 сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчётный счёт № на своё имя, получил банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания банковских счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин и пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 26 сентября 2019 года в районе д.37-39/28 по пр.Мира г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 26 сентября 2019 года по 11 января 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по расчётному счёту, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 26 сентября 2019 года Зайцев в РОО «Костромской» №2551 филиала ПАО «ВТБ» по адресу: г.Кострома, пл.Мира, д.2, сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл банковские счета №, №, № на своё имя, получил банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковских счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания банковских счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 26 сентября 2019 года в районе д.2 на пл.Мира г.Костромы передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева иными лицами в период с 29 октября 2019 года по 04 февраля 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по банковским счетам, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот;

- 26 сентября 2019 года Зайцев в офисе ПАО «АК Барс» по адресу: г.Ярославль, ул.Советская, д.57, сообщил сотруднику банка абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл банковские счета №, № на своё имя, получил банковские карты, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N161-ФЗ "О национальной платёжной системе" для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковских счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания банковских счетов, обязался не разглашать, не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы кредитной организации, банковские карты, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания. После этого Зайцев, заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные им электронные носители информации, электронные средства третьим лицам, 26 сентября 2019 года в районе д.57 по ул.Советская г.Ярославля передал иным лицам эти электронные носители информации, электронные средства, предназначенные для неправомерного приёма, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам, осуществив их сбыт. В результате указанных преступных действий Зайцева третьими лицами в период с 24 ноября 2019 года по 03 ноября 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств по банковским счетам, что повлекло их противоправный вывод в неконтролируемый оборот.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий, совершенных Зайцевым, кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем третьими лицами неправомерно, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов, осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств по расчётным счетам ООО «Талисман», ООО «Базис», банковским счетам, открытым на имя Зайцева, для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Талисман», ООО «Базис», Зайцева А.С., что повлекло противоправный вывод данных денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый Зайцев А.С. вину в совершении вменяемых преступных деяний признал полностью, заявил о раскаянии в содеянном, согласно его показаниям, данным в судебном заседании, примерно 3 года назад в 2019 году на работе от коллег узнал о возможности заработка путём оформления на своё имя организаций и открытие для них расчётных счетов, которые можно продать. На тот момент у него были финансовые трудности, поэтому он, взяв у коллеги для выяснения условий заработка номер телефона Надежды, позвонил той. Надежда рассказала, что суть работы заключалась в регистрации организаций по паспортным данным и последующим открытием банковских счетов для этих организаций, которые потом продаются по доверенности, за каждый открытый счёт оплата 2-3 000 рублей. Он согласился, предоставил Надежде свои паспортные данные, по которым затем зарегистрированы организации - ООО «Талисман» и ООО «Базис», в них он числился генеральным директором. Участвовать в управлении организациями не собирался, выступал подставным лицом. Далее стал с водителем Станиславом ездить в различные банки на территории г.Костромы, г.Ярославля, г.Иваново для открытия расчётных счетов. Вместе с ними ездили еще несколько человек также для открытия счетов. Документы на созданные организации, печати, мобильный телефон, необходимые для открытия счетов, памятку о том, что говорить и как действовать в банке, ему в папке перед посещением банков передавал водитель. В банках он получал от сотрудников документы, банковские карты, другие необходимые средства для управления открытыми счетами, при этом сотрудники банков разъясняли о недопустимости передачи полученных средств управления счетами третьим лицам, он оформлял соответствующие расписки. Все документы, средства управления счетами он после выхода из банков в те же дни он отдавал водителю для передачи Надежде. За открытие организаций и расчётных счетов он получил примерно 30 000 рублей.

Приведённые показания Зайцев подтвердил в ходе очных ставок с ФИО6, ФИО7, (т.4 л.д.179-181, 231-234).

Кроме признательных показаний Зайцева его вина в совершении вменённого преступного деяния подтверждается совокупностью доказательств:

- показаниями свидетеля - сотрудницы ПАО «Сбербанк» Свидетель №13, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 26 августа 2019 года в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома, ул.Никитская, д.33 Зайцев в качестве генерального директора ООО «Талисман» открыл счёт №, 24 сентября 2019 года в качестве генерального директора ООО «Базис» открыл счёт №. В банке Зайцев получил бизнес-карты, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовые коды для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с условиями банковского обслуживания (т.4 л.д.129-148),

- показаниями свидетеля - сотрудника АО КБ «Модульбанк» Свидетель №5, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 30 августа и 12 сентября 2019 года в офисе банка АО КБ «Модульбанк» по адресу: г.Иваново, ул.Лежневская, д.119 Зайцевым в качестве генерального директора ООО «Талисман» открыты счета №, 40№, 03 октября 2019 года в офисе банка АО КБ «Модульбанк» в г.Костроме в качестве генерального директора ООО «Базис» открыты счета №, 40№. В банке Зайцев получил банковские карты, пин-коды к картам, коды доступа к картам, логины, пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с условиями банковского обслуживания (т.4 л.д.67-80),

- показаниями свидетеля - сотрудницы АО «Райффайзенбанк» Свидетель №7, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 09 сентября 2019 года в офисе банка АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Ярославль, ул.Некрасова, д.54 Зайцев в качестве генерального директора ООО «Талисман» открыл расчётный счёт №, по которому выпущена банковская карта, 26 сентября 2019 года по тому же адресу Зайцевым в качестве генерального директора ООО «Базис» открыт расчётный счёт №, по которому выпущена банковская карта, указанные банковские карты направлены курьером по адресам, указанным Зайцевым. Самим Зайцевым получены коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовые коды для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с условиями банковского обслуживания (т.4 л.д.88-93),

- показаниями свидетеля - менеджера АО «Точка банк» филиала ПАО «ФК Открытие» Свидетель №12, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 09 сентября 2019 года дистанционным образом через представителя банка в ТРЦ «Аура» Зайцев в качестве генерального директора ООО «Талисман» открыл расчётный счёт №, по которому выпущена банковская карта. При этом Зайцев получил банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счёту с использованием электронной системы «Бизнес портал», одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счёту. При открытии расчётного счёта Зайцев ознакомлен с условиями банковского обслуживания (т.4 л.д.113-128),

- показаниями свидетеля - сотрудницы ПАО «Росбанк» Свидетель №1, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 09 сентября 2019 года в офисе банка в ПАО «Росбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Смоленская, д.32 Зайцев в качестве генерального директора ООО «Талисман» открыл расчётный счёт №, 26 сентября 2019 года по тому же адресу Зайцев в качестве генерального директора ООО «Базис» открыл расчётный счёт №, 13 сентября 2019 года по тому же адресу Зайцев на собственное имя, как на физическое лицо, открыл банковские счета №, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№. В банке Зайцев получил банковские карты, пин-коды к картам, коды доступа к картам, логины, пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовые коды для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с условиями банковского обслуживания (т.4 л.д.40-50),

- показаниями свидетеля - сотрудницы АО «Тинькофф Банк» Свидетель №11, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что <дата> в АО «Тинькофф Банк» через представителя банка по адресу: г.Кострома, ул.Голубкова, д.16 Зайцев в качестве руководителя ООО «Талисман» открыл счёт №, а также счёт № на себя, как физическое лицо. По указанным счетам Зайцев получил банковские карты, пин-коды к картам, одноразовые коды для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания с использованием электронной системы «Тинькофф Интернет-Банк», являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с условиями банковского обслуживания (т.4 л.д.108-112),

- показаниями свидетеля - сотрудницы ПАО «Промсвязьбанк» Свидетель №2, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 09 сентября 2019 года в офисе ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская д.19 по заявлению Зайцева, как генерального директора ООО «Талисман» открыты счета №, 40№, по которым выдана банковская карта, 26 сентября 2019 года в офисе ПАО «Промсвязьбанк» по тому же адресу по заявлению Зайцева как генерального директора ООО «Базис» открыты счета №, 40№, по которым выдана банковская карта. В банке Зайцев также получил электронную цифровую подпись, пин-коды к картам, одноразовый коды для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с условиями банковского обслуживания (т.4 л.д.51-56),

- показаниями свидетеля - сотрудницы ПАО Банк «ФК Открытие» Свидетель №9, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 10 сентября 2019 года Зайцев как генеральный директор ООО «Талисман» в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г.Кострома, ул.Свердлова, д.1 подал заявление, на основании которого открыты счета №, 40№ для ООО «Талисман». 29 ноября 2019 года Зайцев как генеральный директор ООО «Базис» в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г.Кострома, ул.Свердлова, д.1, подал заявление, на основании которого открыты счета №, 40№ для ООО «Базис». В банке Зайцев получил банковские карты, пин-коды к картам, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовые коды для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания (т.4 л.д.97-102),

- показаниями свидетеля - сотрудницы ПАО АКБ «Авангард» Свидетель №6, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 26 сентября 2019 года в операционном кассовом отделе ОПО №4710 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: г.Кострома, пр.Мира, д.37-39/28 Зайцевым на собственное имя открыт счёт №. 08 ноября 2019 года в том же операционном кассовом отделе по тому же адресу Зайцев как генеральный директор ООО «Базис» открыл счёт №. В банке Зайцев получил банковские карты, пин-коды к картам, код доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания (т.4 л.д.81-87),

- показаниями свидетеля - сотрудницы ПАО «Уралсиб» ФИО8, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 09 сентября 2019 года в офисе «Ярославский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г.Ярославль, ул.Свободы, д.54/38, Зайцевым подано заявление, на основании которого открыт счёт № на его имя. В банке Зайцев получил банковскую карту, код доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счёту с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счёту, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному банковскому счёту. При открытии расчётного счета Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания (т.4 л.д.103-107),

- показаниями свидетеля - сотрудницы АО «Газпромбанк» Свидетель №14, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 10 сентября 2019 года в офисе АО «Газпромбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.8а, Зайцев подал заявление, на основании которого на его имя открыты счета №, №. В банке Зайцев получил банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания (т.4 л.д.149-150),

- показаниями свидетеля - сотрудницы АО «Российский Сельскохозяйственный банк» Свидетель №3, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 13 сентября 2019 года Зайцев в офисе АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: г.Кострома, пр.Мира, д.6, Зайцев подал заявление, на основании которого на его имя открыты счета №, № В банке Зайцев получил банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин, пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания (т.4 л.д.57-62),

- показаниями свидетеля - сотрудницы ПАО «ВТБ» Свидетель №4, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 26 сентября 2019 года в офисе РОО «Костромской» филиала ПАО «ВТБ» по адресу: г.Кострома, пл.Мира, д.2 Зайцев подал заявление, на основании которого на его имя открыты счета №, 40№, 40№. В банке Зайцев получил банковскую карту, пин-коды к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «ВТБ Онлайн», одноразовые коды для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины, пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания (т.4 л.д.63-66),

- показаниями свидетеля - сотрудницы ПАО «АК Барс» Банка Свидетель №8, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что 26 сентября 2019 года офисе «Ярославский» ПАО «АК Барс» Банк по адресу: г.Ярославль, ул.Советская, д.57 Зайцев А.С. подал заявление, на основании которого на его имя открыты счета №, 40№. В банке Зайцев получил банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счетам, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом в системе дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации, электронными средствами, предназначенными для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии расчётных счетов Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания (т.4 л.д.94-96),

- показаниями свидетеля ФИО9, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что летом 2019 года её гражданский муж Зайцев А.С. от своих коллег по работе узнал о заработке за регистрацию организаций на собственное имя по паспорту и открытие банковских счетов для этих организаций. В связи с тем, что у них было трудное материальное положение, Зайцев решил зарегистрировать на своё имя организации и открыть их счета действуя через женщину по имени Надежда. В последующем на имя Зайцева были зарегистрированы организации ООО «Талисман» и ООО «Базис», для которых Зайцев в банках открывал по указанию Надежды банковские счета, за что получил денежное вознаграждение (т.4 л.д.176-178),

- показаниями свидетеля ФИО10, данными на стадии предварительного следствия, которые оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, о том, что она работает в должности государственного налогового инспектора УФНС России по Костромской области. ООО «Талисман» и ООО «Базис» не имеют признаков ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, денежные средства, поступавшие на счета указанных организаций, переводились на счета индивидуальных предпринимателей, обналичивались через банкоматы (т.4 л.д.187-189),

- содержанием решения учредителя ООО «Талисман» от 20 августа 2019 года, заявления о государственной регистрации юридического лица - ООО «Талисман», в которых отражено, что Зайцев является учредителем данной организацию и её единоличным исполнительным органом - директором (т.1 л.д.41, 53-62),

- содержанием расписки о получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой 20 августа 2019 года документы о создании ООО «Талисман» и назначении Зайцева директором данной организации направлены в ИФНС России по г.Иваново по адресу: г.Иваново, пер.Семеновского, д.10 (т.1 л.д.42),

- содержанием решения от 23 августа 2019 года о государственной регистрации ООО «Талисман» (т.1 л.д.43),

- содержанием выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Талисман», где Зайцев указан в качестве учредителя и директора этой организации (т.1 л.д.63-66, 67-74),

- содержанием решения учредителя ООО «Базис» от 18 сентября 2019 года, заявления о государственной регистрации юридического лица - ООО «Базис», в которых отражено, что Зайцев является учредителем данной организацию и её единоличным исполнительным органом - директором (т.1 л.д.211, 223-232),

- содержанием расписки о получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой 18 сентября 2019 года документы о создании ООО «Базис» и назначении Зайцева директором данной организации направлены в ИФНС России по г.Иваново по адресу: г.Иваново, пер.Семеновский, д.10 (т.1 л.д.212),

- содержанием решения от 23 сентября 2019 года о государственной регистрации ООО «Базис» (т.1 л.д.213),

- содержанием выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Базис», где Зайцев указан в качестве учредителя и директора этой организации (т.1 л.д.234-237, 238-247),

- содержанием протокола обыска от 18 июля 2022 года, где отражено, что по юридическому адресу: г.Иваново, ул.Наговицыной-Икрянистовой, д.4а, пом.1002, организация - ООО «Талисман» не находится (т.4 л.д.28-32),

- содержанием протокола обыска от 18 июля 2022 года, где отражено, что по юридическому адресу: г.Иваново, ул.Жарова, д.10, офис 323, организация - ООО «Базис» не находится (т.4 л.д.41-43),

- содержанием протокола осмотра предметов, приобщённых к уголовному делу в качестве вещественных доказательств:

1) юридических дел из ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО Банк «Уралсиб», АО «Тинькофф Банк», АО «Газпромбанк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО АКБ «АК Барс» в отношении ООО «Талисман», ООО «Базис», Зайцева, в которых отражены вышеназванные банковские счета, открытые в указанных банках для ООО «Талисман», ООО «Базис», Зайцева, сведения об электронных средствах, электронных носителях информации, предназначенных для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, об ограничениях, обязательствах, правах клиента банков, о датах обращения Зайцева в банковские организации для открытия расчётных счетов, датах получения им электронных средств, электронных носителей информации для управления указанными счетами,

2) выписок о движении денежных средств по вышеназванным счетам ООО «Талисман», ООО «Базис», Зайцева в вышеперечисленных банках, где отражены сведения об открытии Зайцевым счетов в этих банках для указанных организаций и на собственное имя, сведения о суммах поступивших, переведённых денежных средств, сведения о датах операций, сведения о контрагентах, указывающие на транзитных характер операций.

3) детализации телефонных соединений по абонентским номерам +79536532231, +79065237477 зарегистрированным на Зайцева за период с августа 2019 по ноябрь 2019 года, указывающей на его нахождение в г.Костроме, Иваново, Ярославле в дни, соответствующие датам подачи им заявления в вышеперечисленные банки об открытии вышеназванных счетов и получения средств управления банковскими счетами (т.4 л.д.190-220)

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам ООО «Талисман», ООО «Базис» из ПАО «Сбербанк», согласно которым:

26 августа 2019 года Зайцев в дополнительном офисе №8640/0133 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома, ул.Никитская, д.33, открыл расчётный счёт № для ООО «Талисман», по которому в период с 17 февраля по 23 марта 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, перевод денежных средств,

24 сентября 2019 года Зайцев в дополнительном офисе №8640/0133 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома, ул.Никитская, д.33, открыл расчётный счёт № для ООО «Базис», по которому в период с 24 декабря 2019 года по 05 марта 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдач, перевод денежных средств (т.1 л.д.82-84, 85-91, т.2 л.д.254-259, 260-263, т.3 л.д.39-51, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам ООО «Талисман», ООО «Базис» из АО КБ «Модульбанк», согласно которым:

30 августа 2019 года Зайцев в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: г.Иваново, ул.Лежневская, д.119 открыл расчётные счета №, 40№ для ООО «Талисман», по которым в период времени с 13 января по 16 марта 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств,

03 сентября 2019 года Зайцев в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: г.Кострома, пл.Октябрьская, д.1 открыл расчётные счета №, 40№ для ООО «Базис», по расчётному счету № в период времени с 17 декабря 2019 года по 11 февраля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.1 л.д.97-101, 102-108, т.2 л.д.50-54, 55-57, т.3, л.д.52-75, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам ООО «Талисман», ООО «Базис» из ООО «Райффайзенбанк», согласно которым:

09 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Ярославль, ул.Некрасова, д.54, открыл расчётный счёт № для ООО «Талисман», по которому в период времени с 19 февраля по 01 апреля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств

26 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Ярославль, ул.Некрасова, д.54, открыл расчётный счёт № для ООО «Базис», по которому в период с 16 декабря 2019 года по 03 февраля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.1 л.д.110-127, 128-131, т.2 л.д.2-18, 19-21, т.3 л.д.109-125, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётному счету ООО «Талисман» из АО «Точка» филиала ПАО «ФК Открытие», согласно которым 09 сентября 2019 года Зайцев в офисе АО «Точка» филиала ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г.Ярославль, ул.Победы, д.41, открыл расчётный счёт № для ООО «Талисман», по которому в период времени с 17 марта по 02 апреля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.1 л.д.132-138, 139-140, т.3 л.д.90-108, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам ООО «Талисман», ООО «Базис» из ПАО «Росбанк», согласно которым:

09 сентября 2019 года Зайцев в ПАО «Росбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Смоленская, д.32 открыл расчётный счёт № для ООО «Талисман», по которому в период времени с 26 сентября 2019 года по 10 марта 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств,

26 сентября 2019 года Зайцев в ПАО «Росбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Смоленская, д.32 открыл расчётный счёт № для ООО «Базис», по которому в период времени с 09 октября 2019 года по 09 апреля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств,

13 сентября 2019 года Зайцев в ПАО «Росбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Смоленская, д.32 открыл банковские счета №, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, на своё имя, по которым в период времени с 26 сентября 2019 года по 14 января 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.1 л.д.142-161, 162, т.2 л.д.22-28, 29-31, 184-186, 187-203, т.3 л.д.2-16, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам ООО «Талисман» из АО «Тинькофф Банк», согласно которым:

09 сентября 2019 года Зайцев возле дома №16 на ул.Голубкова г.Костромы сообщил сотруднику АО «Тинькофф Банк» абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин, пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыл расчётный счёт № для ООО «Талисман»,

09 сентября 2019 года Зайцев возле дома №16 на ул.Голубкова г.Костромы открыл расчётный счёт № на своё имя, по которому в период с 30 октября 2019 года по 16 октября 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.1 л.д.163-164, 165-173, т.2 л.д.149-153, 154-155, т.3 л.д.183-196, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам ООО «Талисман», ООО «Базис» из ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым:

09 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.19 открыл расчётные счета №, 40№ для ООО «Талисман»,

26 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.19, открыл расчётные счета №, 40№ для ООО «Базис», по которым в период с 05 по 31 января 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.1 л.д.175-189, 190-191, т.2 л.д.32-46, 47-49, т.3 л.д.17-38, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам ООО «Талисман», ООО «Базис» из ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым:

10 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Костромской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г.Кострома, ул.Свердлова, д.1, открыл расчётные счета №, 40702810904680000122 для ООО «Талисман», по расчётному счету № в период с 26 сентября по 01 октября 2019 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств,

29 ноября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Костромской» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: г.Кострома, ул.Свердлова, д.1 открыл расчётные счета №, № для ООО «Базис», по которым в период с 17 декабря 2019 года по 20 февраля 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.1 л.д.193-207, 208-210, т.2 л.д.113-128, 129-135, т.3 л.д.197-213, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам ООО «Базис» из ПАО АКБ «Авангард», согласно которым:

26 сентября 2019 года Зайцев в офисе ОПО №4710 «Центральный» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: г.Кострома, пр.Мира, д.37-39/28 открыл расчётный счет № на своё имя, по которому в период с 26 сентября 2019 года по 11 января 2021 года осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств,

08 ноября 2019 года Зайцев в офисе ОПО №4710 «Центральный» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: г.Кострома, пр.Мира, д.37-39/28 открыл расчётный счёт № для ООО «Базис», по которому в период с 08 ноября 2019 года по 01 февраля 2021 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.2 л.д.62-108, 109-112, 204-210, 211-215, т.3 л.д.76-89, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам на имя Зайцева из ПАО Банк «Уралсиб», согласно которым 09 сентября 2019 года Зайцев в операционном офисе «Ярославский» ПАО Банк «Уралсиб» по адресу: г.Ярославль, ул.Свободы, д.54/38 открыл банковский счёт № на своё имя, по которому в период с 04. февраля 2020 года по 26 мая 2021 года осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.2 л.д.141-145, 146-148, т.3 л.д.126-136, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам на имя Зайцева из АО «Газпромбанк», согласно которым 10 сентября 2019 года Зайцев в АО «Газпромбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.8а открыл банковские счета №, 40№ на своё имя, по которым в период времени с 26 сентября 2019 года по 13 августа 2020 года осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.2 л.д.156-160, 161-166, т.3 л.д.137-151, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам на имя Зайцева из АО «Российский Сельскохозяйственный банк», согласно которым 13 сентября 2019 года Зайцев в ОПиО Костромского филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: г.Кострома, пр.Мира, д.6 открыл банковские счета №, 40№ на своё имя, по расчётному счёту № в период с 08 ноября 2019 года по 16 сентября 2020 года осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.2 л.д.169-182, 183, т.3 л.д.214-233, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам на имя Зайцева из ПАО Банк «ВТБ», согласно которым 26 сентября 2019 года Зайцев в РОО «Костромской» №2551 филиала ПАО «ВТБ» по адресу: г.Кострома, пл.Мира, д.2 открыл банковские счета №, №, № на своё имя, по которым в период времени с 29 октября 2019 года по 04 февраля 2021 года осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.2 л.д.219-223, 224-229, т.3 л.д.169-182, т.4 л.д.199-220),

- сведениями из юридических дел, выписок по расчётным счетам на имя Зайцева из ПАО Банк «АК Барс», согласно которым 26 сентября 2019 года Зайцев находясь в ПАО Банк «АК Барс» по адресу: г.Ярославль, ул.Советская, д.57 открыл банковские счета №, № на своё имя, по расчётному счёту № в период с 24 ноября 2019 года по 03 ноября 2020 года неправомерно осуществлялись приём, выдача, переводы денежных средств (т.2 л.д.232-235, 236-239, т.3 л.д.152-168, т.4 л.д.199-220),

Из содержания перечисленных юридических дел следует, что Зайцев ознакомлен с правилами банковского обслуживания, не позволяющим разглашать, передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием системы банковского обслуживания кредитной организации, логин, пароль от средств управления счетами, одноразовый код для совершения операций по счету, абонентский номер телефонной связи, предназначенный для получения одноразовых кодов управления счётом, логин, пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент.

    Вышеприведённые доказательства, которые отвечают требованиям закона, проверены, оценены по правилам, определённым в ст.87, 88 УПК РФ, в совокупности подтверждают совершение Скворцовым действий, которые подлежат квалификации по ч.1 ст.187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платёжной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме.

Зайцев, выступая в качестве подставного лица - директора ООО «Талисман» и ООО «Базис», зарегистрированных без намерения осуществлять деятельность этих организаций, а также от своего имени приобретя посредством обращения в банки с целью последующего сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации, которыми являются банковские карты, пин-коды к картам, коды доступа к электронному дистанционному банковскому обслуживанию, одноразовые коды для совершения операций по счетам, абонентские номера мобильной телефонной связи для получения одноразовых кодов управления счетами, логины, пароли для управления личным кабинетом в электронной системе дистанционного банковского обслуживания, сертификаты ключа электронно-цифровой подписи, позволяющие производить приём, выдачу, перевод денежных средств, осуществил в дальнейшем их сбыт путём передачи иным лицам, не наделённых правом выступать от имени вышеназванных организаций и Зайцева, с целью неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, что подтверждено показаниями подсудимого, вышеуказанных свидетелей по делу, сведениями, поступившими из банковских учреждений.

Ввиду того, что Зайцев электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, прибрёл, хранил при себе с целью последующего незамедлительного сбыта третьим лицам, то при условии осуществления им такого сбыта квалификация его действий как приобретения, хранения указанных средств, носителей в целях сбыта является излишней.

В соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ при назначении наказания суду надлежит учитывать характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осуждённого и условия жизни его семьи.

Зайцев совершил тяжкое преступление, ранее не судим (т.5 л.д.51), на психиатрическом, наркологическом учётах не состоит (т.5 л.д.53,54), по месту жительства охарактеризован удовлетворительно (т.5 л.д.56), имеет двух малолетних детей.

С учётом приведённых сведений и поведения подсудимого в ходе судебного заседания оснований сомневаться в его вменяемости не усматривается.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, учитываются признание вины, раскаяние в содеянном, активном способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных признательных показаний, участии в проведении очных ставок, наличие у виновного двух малолетних детей, совершение преступления в связи с трудным материальным положением.

Обстоятельства, отягчающие наказание, не установлены.

При решении вопроса о виде и размере наказания суд, оценивая установленные фактические обстоятельства, характер, степень общественной опасности преступления, данные о личности виновного, его ведомой роли в совершении преступления, последующем поведении, выразившемся в признании вины, раскаянии, активном способствовании раскрытию и расследованию преступления, установлению обстоятельств дела, признаёт совокупность смягчающих обстоятельств позволяющей применить ст.64 УК РФ, проходит к выводам о необходимости назначения подсудимому наказания в виде исправительных работ с удержанием 5% из заработной платы в доход государства, что исключает необходимость руководствоваться положениями ч.1 ст.62 УК РФ, а также о возможности принятия решения об условном осуждении, предусмотренном ст.73 УК РФ. Вместе с тем, указанные данные и обстоятельства не убеждают суд в наличие достаточных оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Согласно ст.81 УПК РФ после вступления приговора в законную силу вещественные доказательства - копии документов о регистрации ООО «Талисман» и ООО «Базис», документов из юридических дел, выписки о движении денежных средств из ПАО «Сбербанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО Банк «Уралсиб», АО «Тинькофф Банк», АО «Газпромбанк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО АКБ «АК Барс» в отношении ООО «Талисман», ООО «Базис», Зайцева А.С., оптический диск с ответом на запрос из ПАО «Сбербанк», оптический диск с детализацией телефонных соединений из ПАО «ВымпелКом», оптический диск с детализацией телефонных соединений из ООО «Т2 Мобайл», компакт диск из УЭБ и ПК УМВД России по Костромской области с документами о регистрации ООО «Талисман», ООО «Базис», юридическими делами, выписками о движении денежных средств по банковским расчётным счетам в отношении ООО «Талисман», ООО «Базис», Зайцева А.С. надлежит оставить при уголовном деле в течение срока его хранения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.303, 304, 307-309 УПК РФ,

п р и г о в о р и л :

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░.64 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ 1 ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 5% ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░.73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░ 6 ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░:

- ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░,

- ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░,

- ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.81 ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░ «░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░ ░░ «░░░░░░░░░░», ░░ «░░░░░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░», ░░ «░░░░░░░░ ░░░░», ░░░ «░░░░░░░░░░░░░», ░░░ ░░░░ «░░ ░░░░░░░░», ░░ ░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░░ ░░░░ «░░░░░░░», ░░ «░░░░░░░░ ░░░░», ░░ «░░░░░░░░░░░», ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░ ░░░░ «░░░», ░░░ ░░░ «░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░», ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ «░2 ░░░░░░», ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░», ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.