Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-91/2023 (2-1144/2022;) ~ М-1160/2022 от 13.12.2022

Дело №                             Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

                Светлоярский районный суд <адрес>

в составе:

председательствующего судьи                                 Потаповой О.В.,

при секретаре                                 ФИО3,

23 января 2023 года в р.<адрес>, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Агентство Судебного Взыскания» в лице генерального директора ФИО1 к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа, судебных расходов,

У С Т А Н О В И Л:

        ООО «Агентство Судебного Взыскания» обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании суммы задолженности по договору займа, процентов за пользование займа.

Указав в обоснование иска, что между МФК «Рево Технологии» и ФИО2 был заключён договор потребительского займа № CF438384630.

МФК "Рево Технологии" (ООО) (ИНН 7724856208, ОГРН 1127747215133) имеет статус микрофинансовой организации.

Основной деятельностью Общества является предоставление микрозаймов (займов) физическим лицам на киях, предусмотренных договором займа.

Между Ответчиком и ООО МФК "Рево Технологии" был заключен договор займа в электронном виде - через систему моментального электронного взаимодействия, то есть онлайн-заем.

В соответствии с п. 3 ст. 2 Указания Банка России «Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации (утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ), онлайн-заем - договор микрозайма, заключенный с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или иным разрешенным законом способом, при котором взаимодействие получателя финансовой услуги с микрофинансовой организацией осуществляется дистанционно, и сумма займа по которому предоставлена получателю финансовой услуги в безналичной форме (включая перевод денежных средств без открытия счета).

Система моментального электронного взаимодействия МФК "Рево Технологии" (ООО) представляет собой совокупность программно-аппаратного комплекса, размещенного на сайте Общества https://mokka.ru или https://www.revoplus.ru/, включая автоматические сервисы системы, клиентские модули, управляемые физическими лицами, отражающие взаимоотношения и процедуры, возникающие между заемщиками и МФК "Рево Технологии» (ООО) с использованием SMS-сообщений, паролей и логинов, а также информацию и расчеты.

Фактом подписания договора является введение в форме заявки на кредит (заем) электронной подписи кода, полученного на номер мобильного телефона, указанного в оферте на предоставление займа.

Договор займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

Заемщик обязался возвратить Обществу сумму микрозайма, а также уплатить проценты, начисленные за пользвание микрозаймом, не позднее даты, установленной в договоре, кроме того, в случае нарушения клиентом установленного срока платежа по займу, уплатить неустойку, начисляемую на сумму потребительского займа (основного долга) за соответствующий период нарушения обязательств.

Общество исполнило обязанность по предоставлению Займа путем перечисления денежных средств. Ответчик, в свою очередь, воспользовавшись предоставленными денежными средствами, фактически принял на себя обязательства по вышеуказанному договору, однако до настоящего времени Ответчик не погасил сформировавшуюся по договору задолженность, которая за период с даты выхода на просрочку - ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата уступки прав (требования)) составляет 54192,39 руб., из них: сумма задолженности по основному долгу - 44976,10 руб.;     сумма задолженности по процентам - 9216,29 руб.

ДД.ММ.ГГГГ МФК «Рево Технологии» уступило права (требования) по данному договору Истцу, что подтверждается Договором об уступке прав (требований) от ДД.ММ.ГГГГ

Изначально Истец обратился с требованием о взыскании задолженности в приказном порядке, вынесен судебный приказ о взыскании суммы долга, который впоследствии был отменён по заявлению Ответчика определением суда от ДД.ММ.ГГГГ

Генеральным директором ООО «Агентство Судебного Взыскания» является ФИО1, что подтверждается представленным в материалы дела Приказом о назначении генерального директора ООО «АСВ», а также сведениями из ЕГРЮЛ, размещенными в открытом доступе в информационно-телекоммуникационной сети «ИНТЕРНЕТ».

Таким образом, ФИО1 вправе представлять интересы ООО «Агентство Судебного Взыскания» без оформления отдельной доверенности.

Указанные обстоятельства послужили поводом для обращения в суд.

В связи с чем истец просит суд взыскать с ФИО2 в пользу ООО «Агентство Судебного Взыскания» задолженность по договору займа, предоставленного в траншах CF438384630, образовавшуюся за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата выхода на просрочку) по ДД.ММ.ГГГГ (дата договора цессии) размере 54192,39 руб., а также расходы по оплате госпошлины в размере 1855,77 руб.

            Представитель истца ООО «Агентство Судебного Взыскания»» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела был извещён надлежащим образом, согласно исковому заявлению просит дело рассмотреть в его отсутствие.

    Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела был извещен надлежащим образом по месту регистрации, причина неявки суду неизвестна, каких-либо заявлений и ходатайств суду не предоставил.

    Проверив материалы дела, суд приходит к следующему.

    В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

    Статья 310 названного Кодекса не допускает односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Статьей 432 ГК РФ предусмотрено, что договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В силу статьи 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договора данного вида не установлена определенная форма.

Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договора данного вида такая форма не требовалась.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Как установлено пунктами 1, 2 статьи 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования, электронной подписи либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

В соответствии с и. 14 ст. 7 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе) окументы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет". При каждом ознакомлении в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" с индивидуальными условиями договора потребительского кредита (займа) заемщик должен получать уведомление о сроке, в течение которого на таких условиях с заемщиком может быть заключен договор потребительского кредита (займа) и который определяется в соответствии с настоящим Федеральным законом.

В соответствии с п. 4 ст. 11 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" в целях заключения гражданско-правовых договоров или оформления иных правоотношений, в которых участвуют лица, обменивающиеся электронными сообщениями, обмен электронными сообщениями, каждое из которых подписано электронной подписью или иным аналогом собственноручной подписи отправителя такого сообщения, в порядке, установленном федеральными законами, иными нормативными правовыми актами или соглашением сторон, рассматривается как обмен документами.

В соответствии с п.6 ст.7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" договор потребительского кредита считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в части 9 статьи 5 настоящего Федерального закона.

В соответствии с п. 1 ст. 2 Федерального закона «Об электронной подписи» от ДД.ММ.ГГГГ № 63-ФЗ (далее - Закон об ЭП) электронная подпись - это информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

Простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом (ч. 2 ст. 5 Закона об ЭП).

Информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью или неквалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами или соглашением между участниками электронного взаимодействия (ч. 2 ст. 6 Закона об ЭП).

Таким образом, вид электронной подписи, которую следует использовать в каждом конкретном случае, определяется сторонами сделки или законом.

Сделки, заключенные путем передачи в Банк распоряжений Клиента, подтвержденных с применением средств идентификации и аутентификации Клиента, удовлетворяют требованиям совершения сделок в простой письменной форме в случаях, предусмотренных законодательством, и влекут последствия, аналогичные последствиям совершения сделок, совершенных при физическом присутствии лица, совершающего сделку.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ МФК «Рево Технологии» и ФИО2 заключили договор потребительского займа № CF438384630.

Договор был заключен путем совершения Банком действий по принятию предложения клиента, содержащегося в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного аналогом собственноручной подписи.

При заключении договора займа стороны согласовали порядок взаимодействия с использованием Электронных документов. Для этих целей между сторонами было подписано соглашение об использовании аналога собственноручной подписи, в соответствии с которым Соглашение об использовании Аналога собственноручной подписи считается заключенным и приобретает силу с момента совершения физическим лицом действий, предусмотренных в настоящей Оферте и означающих безоговорочное принятие физическим лицом всех условий настоящей Оферты без каких-либо изъятий или ограничений на условиях присоединения.

При первом использовании Системы Общество проводит идентификацию Клиента, а именно: Клиент или третьи лица, привлеченные Обществом для сбора информации и документов на основании договора, предоставляют посредством Системы необходимую для идентификации информацию о Клиенте, в том числе фото лица клиента на странице с фотографией для определения принадлежности паспорта Клиенту и установления личности. Клиенту создается Учетная запись и при последующих обращениях Клиента аутентификация Клиента осуществляется с помощью Средств аутентификации (п. 2,4 соглашения).

Согласно разделу 3 указанного соглашения стороны договорились о том, что все документы, соответствующие требованиям п. 3.2. настоящего Соглашения, считаются подписанными Аналогом собственноручной подписи Клиента. Электронный документ считается Аналогом собственноручной подписи Клиента, если он соответствует совокупности следующих требований: в отношении документов, направленных с использованием Системы: электронный документ создан и (или) направлен с использованием Системы; и в текст электронного документа включен Идентификатор, сгенерированный системой на основании SMS-кода, введенного Клиентом в специальное интерактивное поле в Системе. Юридически Клиента в Системе является подтверждённым Клиентом, если его осуществление подтверждено одноразовым SMS-кодом.

Сообщение, содержащее SMS-код, направляется на зарегистрированный телефонный номер Клиента и таким образом считается предоставленным лично Клиенту с сохранением конфиденциальности SMS-кода.

При заключении договора займа заёмщик подтвердил, что ознакомлен и согласен с Правилами предоставления МФК «Рево Технологии» микрозаймов физическим лицам, Общими условиями и обязуется неукоснительно их соблюдать.

Согласно п. 1 Общих условий оферта - документ, направляемый Обществом Клиенту через Электронные каналы связи, содержащий Индивидуальные условия договора потребительского займа, выражающий предложение Общества Клиенту о заключении Договора займа (договора потребительского займа) в соответствии с настоящими Общими условиями.

Пунктами 2.2, 2.3 общих условий установлено, что в случае заключения Договора займа, не предусматривающего Лимит, при заполнении Заявления Клиент указывает Сумму Займа, которую (-ый) Клиент желает получить, Способ перечисления, и срок Займа. Заем предоставляется в рублях РФ.

При принятии положительного решения о заключении Договора займа с Клиентом Общество направляет Клиенту Оферту, содержащую Индивидуальные условия договора потребительского займа.

В случае заключения Договора займа с лимитом кредитования Клиент либо направляет Обществу Заявление о предоставлении транша либо получает Транш посредством использования Карты или Предоплаченной карты, для которой Общество предоставило Лимит.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денежных средств Клиенту, которым признается день поступления Суммы Займа на банковскую карту/счет Клиента, номер которой/ого указан в п. 17 Индивидуальных условий или в Заявлении о предоставлении транша, либо с момента заключения договора купли-продажи Товара либо с момента акцепта Клиентом Оферты (в случае заключения Договора потребительского займа с лимитом кредитования) (п. 2.8 общих условий).

Согласно п. 1 индивидуальных условий указанного договора № CF438384630 от ДД.ММ.ГГГГ заемщику предоставляется лимит кредитования в размере 3591 руб., который может быть изменен в соответствии с общими условиями. Сумма займа предоставляется обществом заемщику траншами в пределах лимита на основании заявлений на предоставление транша или посредством использования клиентом карты или предоплаченной карты.

Срок действия договора: с момента заключения договора до полного исполнения заемщиком своих обязательств по займу, полученному траншами в пределах лимита. Срок возврата займа: не более чем 24 мес, срок возврата транша определяется в соответствии с заявлением на предоставление транша (п. 2 индивидуальных условий).

Процентная ставка составляет 26,237 % годовых (п. 4).

Согласно п. 6 индивидуальных условий указанного договора займа погашение заемщиком полученного займа (в пределах лимита) и процентов по нему осуществляется заемщиком ежемесячно, аннуитетными платежами в размере и даты, указанные обществом заемщику в графике платежей.

В рамках заключенного договора ФИО2 обращался в банк с заявлениями о предоставлении потребительского займа траншами:

№ от ДД.ММ.ГГГГ – на сумму 2639,80 руб., сроком на 99 дней под 119,00064 % годовых,

№ от ДД.ММ.ГГГГ – на сумму 11990 руб. сроком на 363 дня под 44,544 % годовых,

№ от ДД.ММ.ГГГГ – на сумму 4024,27 руб. сроком на 100 дней под 119,00056 % годовых,

№ от ДД.ММ.ГГГГ – на сумму 27590 руб. сроком на 542 дня под 33,24933 % годовых,

№ от ДД.ММ.ГГГГ – на сумму 3591 руб., сроком на 537 дня под 26,23399 % годовых,

№ от ДД.ММ.ГГГГ – на сумму 3108,50 руб., сроком на 104 дня под 119,00040 % годовых,

№ от ДД.ММ.ГГГГ – на сумму 1244,98 руб., сроком на 103 дня под 119,00001 % годовых,

№ от 07. 05.2021 г. – на сумму 1491,12 руб. сроком на 101 день под 119,00067 % годовых,

№ от ДД.ММ.ГГГГ – на сумму 186,99 руб. сроком на 102 дня под 119,01708 % годовых,

Данные обстоятельства подтверждаются: информацией о предоставлении платежей на карту клиента посредством использования банка-партнера (л.д. 10-12, 15-17, 20-22), заявлениями о предоставлении потребительского займа (л.д. 25-43), копией договора займа от ДД.ММ.ГГГГ № CF438384630 (л.д.43-44), общими условиями (45-52), положением о подписке на услуги «дополнительное информирование» (л.д. 94-95), положением о подписке на пакет услуг «виртуальная карта Мокка» (л.д. 104 обор.- 105), индивидуалными условиями (л.д. 124 обор.-127), копией паспорта ФИО2 (л.д. 127 обор.-128), соглашением об использовании аналога собственноручной подписи (л.д. 128 обор.-131), согласием на обработку персональных данных и обязательств (л.д. 131 обор.-133), и не оспорено ответчиком.

Общество выполнило перед заёмщиком свою обязанность и предоставило денежные средства, перечислив их на карту клиента.

Однако ответчик принятые на себя обязательства не исполняет, в установленный срок денежные средства возвращены не были.

Как следует из договора уступки прав требований от ДД.ММ.ГГГГ МФК «Рево Технологии» уступила ООО «Агентство Судебного Взыскания» права требования по договору займа № CF438384630 от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого с ФИО2 (л.д. 133 обор.-140).

Истец надлежащим образом уведомил ответчика о смене кредитора, а также направил претензию с требованием погасить задолженность (л.д.144).

На направленную претензию ответчик не отреагировал.

ООО «Агентство Судебного Взыскания» обратилось к мировому судье судебного участка № Светлоярского судебного района <адрес> с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании с должника ФИО2 задолженности по договору займа, расходов по оплате государственной пошлины.

ДД.ММ.ГГГГ определением мирового судьи судебного участка № Светлоярского судебного района <адрес>, исполняющего обязанности судебного участка № Светлоярского судебного района <адрес> судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ, вынесенный по заявлению ООО «Агентство Судебного Взыскания» в отношении должника ФИО2 отменен. Взыскателю разъяснено, что заявленное им требование может быть предъявлено в порядке искового производства (л.д. 141).

         Ответчик в добровольном порядке сумму задолженности не погасил.

Согласно расчёта, представленного истцом, задолженность за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата уступки прав (требования)) составляет 54192,39 руб., из них: сумма задолженности по основному долгу - 44976,10 руб.;     сумма задолженности по процентам - 9216,29 руб. (л.д.5-9), в том числе по заявлениям:

№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3645,27 руб., из них: основной долг в размере 2639,80 руб., проценты в размере 1005,47 руб.,

№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 7534,97 руб., из них: основной долг в размере 6614,21 руб., проценты в размере 920,76 руб.,

№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 5571,42 руб., из них: основной долг в размере 4024,27 руб., проценты в размере 1547,15 руб.,

№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 25444,61 руб., из них: основной долг в размере 22434,48 руб., проценты в размере 3010,13 руб.,

№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3581,39 руб., из них: основной долг в размере 3231,75 руб., проценты в размере 349,64 руб.,

№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 4347,86 руб., из них: основной долг в размере 3108,50 руб., проценты в размере 1239,36 руб.,

№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1736,93 руб., из них: основной долг в размере 1244,98 руб., проценты в размере 491,95 руб.,

№ от 07. 05.2021 г. в размере 2069,71 руб., из них: основной долг в размере 1491,12 руб., проценты в размере 578,59 руб.,

№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 260,23 руб., из них: основной долг в размере 186,99 руб., проценты в размере 73,24 руб.

Определяя размер задолженности по договору, суд исходит из представленного счета, расчета задолженности, поскольку он согласуется с выпиской по счету, произведен в соответствии с условиями договора и не противоречит требованиям закона.

Доказательств, опровергающих данный расчет, в том числе контррасчет, ответчик суду не представил, как и не представил допустимых доказательств надлежащего исполнения принятых на себя обязательств по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, в полном объеме.

Обстоятельств, освобождающих ответчика от оплаты кредитной задолженности, при разрешении спора не установлено.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ФИО2 не исполняет свои обязательства по договору займа, суд считает исковые требования ООО «Агентство Судебного Взыскания» к ФИО2 о взыскании задолженности по договору займа и процентов за пользование займом обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы, за исключением случае, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Учитывая, что исковые требования истца о взыскании задолженности по договору займа удовлетворены, то с ответчика в пользу истца подлежит взысканию уплаченная истцом при подаче иска в суд, государственная пошлина в размере 1825,77 руб. (л.д.143).

       Руководствуясь ст. ст. 194-199, ГПК РФ, суд

                                                       Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░1 ░ ░░░2 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░– ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░. <░░░░░>, ░░░░░░░ 1818 №, ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░░░ 7841019595, ░░░░ 1157847071073, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ № CF438384630, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ (░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░░ 54192,39 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1855,77 ░░░., ░ ░░░░░ 56 018 (░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░. 16 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                                           ░.░.░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                                            ░.░.░░░░░░░░