Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1088/2022 ~ М-537/2022 от 22.03.2022

Дело № 2-1088/2022; УИД 42RS0010-01-2022-000948-39

З А О Ч Н О Е    Р Е Ш Е Н И Е

        ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Киселёвский городской суд Кемеровской области в составе:

председательствующего - судьи Зоткиной Т.П.,

при секретаре - Синцовой Я.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Киселевске

4 июля 2022 года

гражданское дело по иску

Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «КЭШДРАЙВ» к Осинцеву Юрию Семеновичу о взыскании задолженности по договору займа, процентов и пени за пользование займом и обращении взыскания на заложенное имущество,

     У С Т А Н О В И Л:

Истец Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «КЭШДРАЙВ» (далее – ООО МФК «КЭШДРАЙВ»), в лице представителя по доверенности Даниловой Е.П., обратился в суд с исковым заявлением к ответчику Осинцеву Ю.С. о взыскании задолженности по договору займа, процентов и пени за пользование займом и обращении взыскания на заложенное имущество.

Свои требования мотивирует тем, что 13 марта 2021 года между ООО МФК «КЭШДРАЙВ» и Осинцевым Ю.С. был заключен договор займа №.

В соответствии с п. 1 договора займа истец обязался предоставить ответчику денежные средства в сумме 278006,23 рублей. В свою очередь, ответчик обязался вернуть заем в срок до 13 марта 2026 года и уплатить истцу установленные п. 4 договора займа проценты за его пользование в размере 26,25% годовых от суммы текущей задолженности по договору займа.

Заем был предоставлен для покупки автомобиля Honda Civic, 2002 года выпуска, серебристого цвета, кузов № №, VIN № с одновременной передачей в залог приобретаемого транспортного средства займодавцу.

Заемные денежные средства зачислены в счет исполнения обязательств заемщика перед индивидуальным предпринимателем К.Л.В. по оплате стоимости транспортного средства в сумме 145000 руб.; в счет исполнения обязательств заемщика перед ООО «<данные изъяты>» по оплате стоимости услуг в сумме 16906,23 руб.; в счет исполнения обязательств заемщика перед ООО «<данные изъяты>» по оплате стоимости услуг в сумме 28800 руб. в соответствии с п. 19 договора займа. Факт перечисления денежных средств подтверждается платежными поручениями № от 15.03.2021 года. Тем самым истец обязанность займодавца исполнил в полном объеме согласно требованиям договора и законодательства.

Приобретение транспортного средства осуществлено по договору купли-продажи № от 13.03.2021 года, заключенному между ответчиком и индивидуальным предпринимателем К.Л.В.

Согласно п. 10 договора займа возврат суммы займа обеспечивается залогом приобретаемого транспортного средства. Залог на имущество зарегистрирован, что подтверждается записью в Реестре уведомлений о возникновении залога на движимое имущество от 16.03.2021 года за №.

В соответствии с п. 4 договора займа проценты за пользование займом начисляются ежедневно, начиная с даты, следующей за датой предоставления суммы займа, до дня полного исполнения заемщиком обязательств по договору займа.

Возврат займа и начисленных за процентный период процентов осуществляется ежемесячно в виде единого ежемесячного аннуитетного платежа, размер которого составляет 8365 руб. (п. 6 договора займа).

Дата оплаты ежемесячного платежа установлена не позднее 13 числа каждого календарного месяца согласно графику платежей и п. 6 договора займа.

В силу п. 12 договора займа, в случае нарушения срока возврата суммы займа и процентов заемщик уплачивает займодавцу неустойку в размере 20% годовых на непогашенную часть суммы основного долга за каждый день просрочки исполнения, начиная с первой просрочки до момента окончания начисления процентов на сумму займа.

Ответчик не исполнил обязательств по возврату суммы основного долга и начисленных процентов, денежные средства в погашение задолженности не вносил.

На основании п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ и п. 19 договора займа истец вправе потребовать досрочного возврата денежной суммы в случае нарушения ответчиком обязательств по возврату займа.

4 февраля 2022 года истец направил ответчику письмо-требование о досрочном возврате займа, которое до настоящего времени ответчиком не исполнено.

Общая сумма задолженности ответчика по состоянию на 10 марта 2022 года составляет 280416,77 руб., из них: 259010,07 руб. – основной долг, 21141,55 руб. – проценты, 265,15 руб. – неустойка.

Согласно п. 6.3 Общих условий договора займа, в случае направления займодавцем заключительного требования о досрочном исполнении заемщиком обязательств, предусмотренных договором, займодавец вправе потребовать расторжения договора.

Пунктом 20 договора займа предусмотрено, что истец вправе обратить взыскания на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ответчиком условий договора займа, в том числе, при досрочном истребовании суммы задолженности по договору. В силу п. 2.1 договора купли-продажи транспортного средства рыночная стоимость имущества на дату покупки 13 марта 2021 года составляла 232300 рублей. Общая сумма задолженности ответчика по состоянию на 10 марта 2022 года составляет 280416,77 руб., что превышает 5% от стоимости автомобиля.

Поскольку просрочка исполнения обязательств допущена более трех раз в течение 12 месяцев, сумма задолженности превышает 5% стоимости предмета залога, условия для обращения взыскания на предмет залога соблюдены.

На основании изложенного, просит:

- расторгнуть договор займа № от 13.03.2021 года, заключенный между ООО МФК «КЭШДРАЙВ» и Осинцевым Ю.С. с момента вступления решения суда в законную силу;

- взыскать с Осинцева Ю.С. в пользу ООО МФК «КЭШДРАЙВ» задолженность по договору займа по состоянию на 10 марта 2022 года в сумме 280416,77 руб., в том числе: 259010,07 руб. – основной долг, 21141,55 руб. – проценты, 265,15 руб. – неустойка; проценты за пользование займом по ставке 26,25% годовых, начисляемых на сумму фактического остатка просроченного основного долга с 11 марта 2022 года по дату расторжения договора займа включительно; расходы по оплате государственной пошлины в сумме 12004,17 руб.;

- обратить взыскание на заложенное имущество – автомобиль Honda Civic, 2002 года выпуска, серебристого цвета, кузов № №, VIN № с установлением начальной продажной стоимости транспортного средства на публичных торгах в сумме 232300 руб. (л.д.3-4).

Представитель истца ООО МФК «КЭШДРАЙВ», будучи надлежащим образом уведомленный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, в заявлении просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Ответчик Осинцев Ю.С., о времени и месте рассмотрения дела извещался судом путем направления ему судебных повесток по месту регистрации в <адрес> почтовыми сообщениями с уведомлением о вручении, которые вернулись в адрес суда с указанием «истек срок хранения».

Согласно п. 1 ст. 165.1 Гражданского кодекса РФ, заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

При таких обстоятельствах, суд считает, что ответчик был надлежащим образом уведомлен о времени и месте рассмотрения дела, однако в судебное заседание не явился, уважительной причины своей неявки и возражений относительно заявленных исковых требований суду не представил, рассмотреть дело в свое отсутствие не просил.

На основании чего, исходя из задач судопроизводства, принципа правовой определенности, общего правила, закрепленного в ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд расценивает неявку ответчика, как его волеизъявление, свидетельствующее об отказе от реализации своих прав на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и использования иных процессуальных прав, и считает, что неявка ответчика не является препятствием для рассмотрения дела по существу.

В связи с чем, руководствуясь ч. 1 ст. 233 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке заочного производства.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309, п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно ст. 421 Гражданского кодекса РФ, граждане и юридические лица Российской Федерации свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 Гражданского кодекса РФ).

Договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом, исходя из положений п. 1 ст. 428 Гражданского кодекса РФ, признается договором присоединения.

В силу п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

При этом, договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта (ч. 1 ст. 433 Гражданского кодекса РФ).

На основании п.1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Как было установлено в судебном заседании, 13 марта 2021 года Осинцев Ю.С. обратился в ООО МФК «КЭШДРАЙВ» с заявлением о предоставлении потребительского займа (л.д.7), на основании которого с ним был заключен договор потребительского займа № от 13.03.2021 года, состоящий из Индивидуальных и Общих условий.

В соответствии с п. п. 1-4 Индивидуальных условий договора потребительского займа (л.д.8-10) сумма займа, предоставленного Осинцеву Ю.С., составила 278006,23 руб.; процентная ставка за пользование кредитом –26,25% годовых, дата возврата займа - 13 марта 2026 года включительно согласно Графику платежей. Проценты начисляются на сумму займа ежедневно с даты, следующей за датой предоставления суммы займа, до дня полного исполнения заемщиком своих обязательств по договору.

Согласно п. 6 Индивидуальных условий и Графика платежей (л.д.11), Осинцев Ю.С. должен был ежемесячно не позднее 13 числа каждого месяца, начиная с 13 апреля 2021 года, погашать задолженность по займу и оплачивать проценты за пользование им в общей сумме 8365 руб., последний платеж в сумме 11908,68 рублей. Общая сумма выплат по кредиту в течение всего срока действия договора должна была составить 505443,68 рублей.

За нарушение обязательств по возврату суммы займа и (или) процентов п. 12 Индивидуальных условий, была установлена неустойка в размере 20% годовых на непогашенную часть суммы основного долга. Неустойка начисляется за каждый день просрочки исполнения, начиная с первого дня просрочки до момента окончания начисления процентов на сумму займа.

Обеспечением исполнения обязательства заемщика по договору являлся залог транспортного средства – автомобиля Honda Civic, 2002 года выпуска, серебристого цвета, кузов № №, VIN №. Залоговая стоимость автомобиля была определена сторонами в сумме 232300 руб. (п. 10 Индивидуальных условий).

В силу п. 11 Индивидуальных условий, за счет суммы займа подлежала оплата стоимости автомобиля в сумме 232300 руб. по договору купли-продажи № от 13.03.2021 года, оплата по опционному договору «<данные изъяты>» в сумме 16906,23 руб. в пользу ООО «<данные изъяты>», стоимость дополнительного оборудования в сумме 28800 руб. в пользу ООО «<данные изъяты>».

Истец надлежащим образом выполнил принятые на себя по кредитному договору обязательства, перечислив денежные средства в сумме 232300 руб. на счет индивидуального предпринимателя К.Л.В. по договору купли-продажи № от 13.03.2021 года, 16906,23 руб. - на счет ООО «<данные изъяты>, 28800 руб. – на счет ООО «<данные изъяты>», о чем свидетельствует выписка по счету, соответствующие платежные поручения, договор купли-продажи транспортного средства № от 13.03.2021 года и приложения к нему (л.д.12-18).

Ввиду того, что Осинцев Ю.С. ненадлежащим образом исполнял свои обязательства по договору займа, сложилась задолженность, которая по состоянию на 10 марта 2022 года согласно представленному истцом расчету составила 280416,77 руб., из них: основной долг – 259010,07 руб., проценты – 21141,55 руб., неустойка – 265,15 руб. (л.д.35-37). Расчет задолженности ответчиком не оспорен, проверен судом и признан обоснованным.

10 февраля 2022 года в адрес Осинцева Ю.С. было направлено требование о досрочном исполнении обязательств по договору займа и расторжении договора займа (л.д.25-34), которое до настоящего времени им не исполнено.

В связи с чем, требования истца о взыскании с Осинцева Ю.С, задолженности по договору займа № от 13.03.2021 года в сумме 280416,77 руб. являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Заявленные истцом требования о взыскании процентов за пользование займом из расчета 26,25% годовых, начисляемых на сумму фактического остатка просроченного основного долга с 11 марта 2022 года по день расторжения договора займа включительно, являются также обоснованными, поскольку они соответствуют положениям ч. 2 ст. 809 Гражданского кодекса РФ и п. 3 Индивидуальных условий договора потребительского займа.

Помимо требования о взыскании задолженности по договору займа, истцом заявлено требование об обращении взыскания на транспортное средство - автомобиль Honda Civic, 2002 года выпуска, серебристого цвета, кузов № №, VIN №.

Пунктом 1 статьи 334 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов (ст. 337 Гражданского кодекса РФ).

Согласно ст. 340 Гражданского кодекса РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом (п.1). Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания (п.3).

В соответствии со ст. 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (п. 1).

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца (п.2).

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (п.3).

На основании п. 1 ст. 350 Гражданского кодекса РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Как было указано выше, автомобиль марки Honda Civic, 2002 года выпуска, серебристого цвета, кузов № №, VIN №, собственником которого является Осинцев Ю.С., которому автомобиль передан по акту приема-передачи от 13.03.2021 года (л.д.18), был передан в залог в обеспечение обязательств по договору займа № от 13.03.2021 года. Стоимость предмета залога была определена сторонами в сумме 232300 руб.

    Уведомление о возникновении залога движимого имущества - автомобиля марки Honda Civic, 2002 года выпуска, серебристого цвета, кузов № №, VIN № было зарегистрировано 16 марта 2021 года за № (л.д.51).

    Учитывая, что сумма неисполненного обязательства превышает пять процентов от размера стоимости заложенного имущества и Осинцев Ю.С. систематически нарушал сроки внесения платежей, суд считает необходимым заявленные требования удовлетворить и обратить взыскание на заложенное имущество – автомобиль марки Honda Civic, 2002 года выпуска, серебристого цвета, кузов № №, VIN №, путем его продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости в сумме 232300 руб.

В соответствии с п. 2 ст. 450 Гражданского кодекса РФ, по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной (подп. 1), в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором (подп. 2).

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Осинцев Ю.С. не исполняет свои обязательства по договору займа с декабря 2021 года, что влечет для истца ущерб, поскольку он не получает те денежные средства, на которые рассчитывал при заключении договора займа, и дает ему право требовать его досрочного расторжения.

В связи с чем, суд считает возможным требование о расторжении договора займа № от 13.03.2021 года, заключенного между истцом и Осинцевым Ю.С. удовлетворить.

Согласно ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных требований.

В связи с чем, в пользу истца с ответчика подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в сумме 12004,17 руб., оплаченные по платежному поручению № от 14.03.2022 года (л.д.5).

На основании изложенного, и руководствуясь ст. ст. 194-198, 199, 233-237 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 13.03.2021 ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 13.03.2021 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 10 ░░░░░ 2022 ░░░░ ░ ░░░░░ 280416 (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░. 77 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: 259010,07 ░░░. – ░░░░░░░░ ░░░░, 21141,55 ░░░. – ░░░░░░░░, 265,15 ░░░. – ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 26,25% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 11 ░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 12004 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 17 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ Honda Civic, 2002 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ № №, VIN №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 232300 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 00 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ 11 ░░░░ 2022 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ -                        ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.