Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-576/2023 от 10.10.2023

Дело № 1-576/2023

22RS0066-01-2023-003646-66

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

7 декабря 2023 г.        г. Барнаул

Железнодорожный районный суд г. Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего - судьи Захаровой И.С.

при секретаре судебного заседания Мартыненко А.Н.,

с участием:

государственного обвинителя - помощника прокурора Железнодорожного района г. Барнаула Алтайского края Харькиной Е.В.

защитника - адвоката Ермакова А.А., представившего ордер № 22-01-2023-00925427 от 09.11.2023, удостоверение № 1632 от 27.05.2021,

подсудимой Казанцевой Л.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении:

Казанцева Л.А., <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее по тексту - УК РФ),

УСТАНОВИЛ:

Казанцева Л.А. сбыла электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту - Закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона № 161-ФЗ, перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 вышеуказанного Закона, регламентирующей порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания», система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее по тексту - Федеральный закон № 63-ФЗ), ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее по тексту РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В 2018 году, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, неустановленное лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, предложило Казанцева Л.А. осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе - общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты> (далее по тексту ООО <данные изъяты>, общество). Казанцева Л.А., преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений в дальнейшем осуществлять деятельность от имени ООО <данные изъяты> и быть его руководителем, в связи с отсутствием цели управления данным юридическим лицом, дала свое добровольное согласие.

После этого ДД.ММ.ГГГГ сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России №15 по Алтайскому краю (далее по тексту - МРИФНС №15), находясь по адресу: г. Барнаул, пр-т Социалистический, 47, на основании представленных Казанцева Л.А. документов внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту - ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>, а также сведения об учредителе и руководителе вышеуказанного юридического лица - подставном лице Казанцева Л.А.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, к Казанцева Л.А., как к директору ООО <данные изъяты> обратилось вышеуказанное неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно в Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (акционерном обществе) (далее по тексту - КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту - ПАО Сбербанк), Публичном акционерном обществе «Промсвязьбанк» (далее по тексту - ПАО «Промсвязьбанк»), Банке ВТБ (публичном акционерном обществе) (далее по тексту - Банк ВТБ (ПАО), Публичном акционерном обществе «Росбанк», (далее по тексту - ПАО «Росбанк»), Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее по тексту - АО «Тинькофф Банк»), Банке ЗЕНИТ (публичном акционерном обществе) Банковском центре «СИБИРЬ» (далее по тексту - ПАО «Банк ЗЕНИТ»), Публичном акционерном обществе Банк Синара, (далее по тексту - ПАО «Банк Синара»), Публичном акционерном обществе «Уральский Банк реконструкции и развития» (далее по тексту - ПАО КБ «УБРиР»), Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (далее по тексту -АО «Райффайзенбанк»), Публичном акционерном обществе «Транскапиталбанк» (далее по тексту - ПАО «Транскапиталбанк»), Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб» в г. Новосибирске (далее по тексту - ПАО «Банк Уралсиб»), расчетные счета для ООО <данные изъяты> с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентских номеров +№, +№, <данные изъяты>, электронной почты с адресом <данные изъяты>, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам созданного, за денежное вознаграждение, Казанцева Л.А. юридического лица - ООО <данные изъяты>.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у Казанцева Л.А., находящейся на территории <адрес>, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, последняя, будучи подставным директором и участником ООО <данные изъяты>, добровольно согласилась открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО <данные изъяты> с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых совершается доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем производить переводы денежных средств по расчетным счетам от имени общества.

Казанцева Л.А., не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., реализуя свой преступный умысел, являясь подставным директором ООО <данные изъяты>, осознавая, что после открытия расчетных счетов в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации - банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам общества, находясь на территории <адрес> края, лично обратилась и передала сотруднику КБ «ЛОКО-Банк» (АО) необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО. После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет банк/Мобильный банк», где указала, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО), введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет банк/Мобильный банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. После чего, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на территории <адрес>, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы «Интернет банк/Мобильный банк», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО в дополнительный офис № 8644/0154 Алтайского отделения № 8644 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: г. Барнаул, ул. Попова, 73 «а». После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», где указала используемые неустановленным лицом абонентский номер телефона +<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником дополнительного указанного офиса ПАО «Сбербанк», введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена ФИО1 ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты. ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., находясь в вышеуказанном отделении банка, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации - бизнес-карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности около дополнительного офиса № 8644/0154 Алтайского отделения № 8644 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Барнаул, ул. Попова, 73 «а», передала неустановленному следствием лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - бизнес-карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в неустановленном месте на территории <адрес> края, лично обратилась к сотруднику ПАО «Промсвязьбанк» и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в ДО «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: г. Барнаул, Павловский тракт, 227. После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «PSB On-Line» и выпуску банковской карты, где указала абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, предоставленные ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ДО «Павловский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга ФИО1 ДБО «PSB On-Line» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена корпоративная банковская карта «MasterCard Business». ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> и по подключению ФИО1 ДБО «PSB On-Line», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление ФИО1 ДБО, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «Промсвязьбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле ДО «Павловский» Сибирского филиала ПАО Промсвязьбанк», расположенного по адресу: г. Барнаул, Павловский тракт, 227, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступленного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в региональный операционный офис «Барнаульский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Барнауле, расположенный по адресу: г. Барнаул, ул. Малахова, 88 «в». После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», где указала используемые неустановленным следствием лицом абонентские номера телефонов <данные изъяты>, <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником регионального операционного офиса «Барнаульский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в <адрес>, введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга ФИО1 ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанным абонентским номерам телефонов.

ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступленного умысла, в вышеуказанном отделении банка получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению ФИО1 ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление ФИО1 ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием ФИО1 ДБО в Банке ВТБ (ПАО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле в регионального операционного офиса «Барнаульский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Барнауле, расположенного по адресу: г. Барнаул, ул. Малахова, 88 «в», передала неустановленному следствием лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, используя полученные от Казанцева Л.А. логин и пароль, самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи Казанцева Л.А., о чем не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая свой преступный умысел, предоставила лично в региональный операционный офис «Барнаульский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Барнауле, расположенный по адресу: г. Барнаул, ул. Малахова, 88 «В», сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив то, что генерация ею выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., находясь на территории <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуска банковской карты ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО в ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> «а». После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет Клиент-Банк» и выпуску банковской карты, где указала абонентский номер телефона +<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, представленный неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта «VISA Business», и подключена услуга ФИО1 ДБО «Интернет Клиент-Банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона. В этот же день Казанцева Л.А., находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Система Интернет Клиент-Банк», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Росбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: г. Барнаул, ул. Панфиловцев,18 «а», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на территории г. Барнаула Алтайского края лично обратилась и передала сотруднику АО «Тинькофф Банк» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО. После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником АО «Тинькофф Банк», введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк».

В этот же день Казанцева Л.А., находясь на территории г. Барнаула Алтайского края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «АВТОПОРТ-ЛОГИСТИКА» и по подключению услуги системы ДБО «Интернет - банк», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Тинькофф Банк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на территории г. Барнаула Алтайского края, лично обратилась и передала сотруднику ПАО «Банк ЗЕНИТ» необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО. После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет- Банк iBank 2», где указала абонентский номер телефона +<данные изъяты>, и адрес электронной почты <данные изъяты>, представленные неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ПАО «Банк ЗЕНИТ», введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет №, с подключением услуги ФИО1 ДБО «ФИО3-Банк iBank 2» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

В этот же день Казанцева Л.А., находясь на территории <адрес>, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> и по подключению системы ««Интернет- Банк iBank 2»», в том числе цифровой носитель- USB - токен, и электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием ФИО1 ДБО в ПАО «Банк Зенит», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Барнаула, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, цифровой носитель- USB- токен с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась к сотруднику ПАО «Банк Синара» и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО. После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО и выпуску банковской карты, где указала абонентский номер телефона №, предоставленный ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ПАО «Банк Синара», введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена корпоративная банковская карта.

В этот же день Казанцева Л.А., находясь на территории <адрес> края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «Банк Синара», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Барнаула Алтайского края, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в отделении офиса ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: <адрес>, лично обратилась к сотруднику банка и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО. После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет-банк Light», где указала абонентский номер телефона № и адрес электронной почты <данные изъяты>, предоставленные ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником ПАО КБ «УБРиР», введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыты расчетный счет № и корпоративный расчетный счет №, к которым подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк Light» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

В этот же день Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь отделении офиса ПАО КБ «УБРиР» по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО <данные изъяты> и по подключению ФИО1 ДБО «ФИО3-банк Light», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление ФИО1 ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием ФИО1 ДБО в ПАО КБ «УБРиР», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле офиса ПАО КБ «УБРиР», расположенного по адресу: <адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в ФИО1 ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Казанцева Л.А. продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь на территории <адрес> края, лично обратилась и передала сотруднику АО «Райффайзенбанк» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением ФИО1 ДБО и выпуску банковской карты. После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты>, указав используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона +<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником АО «Райффайзенбанк», введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга ФИО1 ДБО «Банк - ФИО1» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

В этот же день Казанцева Л.А., находясь на территории <адрес> края, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению услуги системы ДБО «Банк - Клиент», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ в систему ДБО.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием ФИО1 ДБО в АО «Райффайзенбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО в дополнительный офис «Алтайский» ПАО «Транскапиталбанк», расположенный по адресу: <адрес> «а». После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Интернет-Банк iBank 2», указав абонентский номер телефона +<данные изъяты>, предоставленный неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником указанного офиса на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет №, к которому ДД.ММ.ГГГГ подключена услуга ФИО1 ДБО «ФИО3-Банк iBank 2» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Интернет - Банк iBank 2», в том числе функциональный ключевой носитель - токен, а также электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А. надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Транскапиталбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности около дополнительного офиса «Алтайский» ПАО «Транскапиталбанк», расположенного по адресу: г. Барнаул, пр. Ленина, 103 «а», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО - ключевой носитель-токен, персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, используя полученные от Казанцева Л.А. логин и пароль, самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи Казанцева Л.А., о чем не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая свой преступный умысел, предоставила лично в дополнительный офис «Алтайский» ПАО «Транскапиталбанк», расположенный по адресу: <адрес> «а», сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив, что генерация ею выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Клиент-Банк» в операционный офис «Алтайский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> «в». После составления документов сотрудником банка Казанцева Л.А. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО <данные изъяты> с подключением системы ДБО «Клиент-Банк», указав абонентский номер телефона <данные изъяты>, предоставленный ей неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ФИО1 ДБО. Сотрудником банка, введенным Казанцева Л.А. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Клиент-Банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, к которому выпущена банковская карта.

ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., находясь по вышеуказанному адресу, получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО <данные изъяты> и по подключению системы ДБО «Клиент-Банк», в том числе электронное средство - персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

Затем Казанцева Л.А., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием ФИО1 ДБО в ПАО «Банк Уралсиб», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле операционного офиса «Алтайский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> «в», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства - средства доступа и управления в ФИО1 ДБО - персональные логин и пароль, электронный носитель информации - банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

После чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, используя полученные от Казанцева Л.А. логин и пароль, самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи Казанцева Л.А., о чем ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А., продолжая свой преступный умысел, предоставила лично в операционный офис «Алтайский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес> по вышеуказанному адресу, сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив то, что генерация ею выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А. осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях - в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в ПАО «Сбербанк», в ПАО «Промсвязьбанк», в Банк ВТБ (ПАО), в ПАО «Росбанк», в АО «Тинькофф Банк», в ПАО «Банк ЗЕНИТ», в ПАО «Банк Синара», в ПАО КБ «УБРиР», в АО «Райффайзенбанк», в ПАО «Транскапиталбанк», в ПАО «Банк Уралсиб», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий Казанцева Л.А., третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>.

В судебном заседании подсудимая виновной себя признала полностью, в содеянном раскаялась, полностью согласилась с объемом предъявленного обвинения, подтвердила обстоятельства, изложенные в предъявленном обвинении, пояснила, что действительно за денежное вознаграждение на свое имя она открыла ООО <данные изъяты>, при этом какую-либо хозяйственную деятельность не вела. В 2018 г. в различных банках г. Барнаула она открывала расчетные счета общества, с системой дистанционного банковского обслуживания, после чего передавала электронные средства доступа и управления к системе ДБО третьи лицам; не отрицала, что сотрудники банков предупреждали её о недопустимости передачи указанных электронных средств другим лицам.

Кроме полного признания вины подсудимой, ее виновность в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 - главного государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации № Межрайонной ИНФС России № по <адрес> следует, что ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по <адрес> от Казанцева Л.А. в электронном виде для государственной регистрации - создания ООО <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, ОГРН <данные изъяты>, поступили заявление по форме Р11001 от имени Казанцева Л.А., решение о создании ЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, устав ООО <данные изъяты>, гарантийное письмо, а также сообщение о передаче заявления от ДД.ММ.ГГГГ от имени нотариуса ФИО7, которая заверила подпись Казанцева Л.А. в заявлении по форме Р11001. Указанные документы прошли правовую экспертизу. От гражданки Казанцева Л.А. в регистрирующий орган не поступали какие-либо возражения относительно государственной регистрации указанного юридического лица. Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных законом, ДД.ММ.ГГГГ принято решение в отношении ООО <данные изъяты> о государственной регистрации №А, обществу присвоен ОГРН <данные изъяты> (т. 2 л.д. 16-19).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 - старшего оперуполномоченного по ОВД 5 отдела УЭБ и ПК ГУ МВД России по <адрес> следует, что в результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий в отношении директора ООО <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, Казанцева Л.А., было установлено, что последняя, не имеющая намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени общества, являясь подставным директором и учредителем указанного общества, в сентябре-октябре 2018 года открыла от своего имени в различных кредитных организациях расчетные счета общества с ФИО1 дистанционного банковского обслуживания, после чего за денежное вознаграждение передала неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к ФИО1 ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам общества, тем самым совершая неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д.20-22).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 - заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации следует, что в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа считается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно письму Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-Т «О Рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания - это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО (т. 1 л.д. 157-160).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 - главного специалиста отдела безопасности ПАО «Транскапиталбанк» следует, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО <данные изъяты> Казанцева Л.А. лично обратилась в дополнительный офис банка по адресу: Алтайский край, г. Барнаул, пр. Ленина, 103 «а», для открытия расчетного счета общества, предоставив установленный пакет документов, в том числе документы, подтверждающие её личность и должность. После проверки документов и личности сотрудником банка в указанный день было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета общества. После одобрения заявки был открыт расчетный счет № на имя ООО «Автопорт-Логистика. ДД.ММ.ГГГГ между банком и ООО <данные изъяты> в лице Казанцева Л.А. заключено соглашение на обслуживание банковских счетов с использованием ФИО1 дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» iBink2», для этого Казанцева Л.А. лично обратилась в офис банка по вышеуказанному адресу, указав в заявлении номер телефона <данные изъяты>. При открытии счета общества и заключении соглашения на его обслуживание с использованием системы ДБО сотрудником банка лично Казанцева Л.А. был передан пакет документов на открытие и обслуживание расчетного счета ООО <данные изъяты>, а также функциональный ключевой носитель (токен), логин и пароль к системе дистанционного банковского обслуживания. Третьим лицам данные документы не передавались. Казанцева Л.А. предупреждалась о том, что логин и пароль к системе ДБО, а также функциональный ключевой носитель (токен) нельзя передавать третьим лицам, поскольку они являются индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО. ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А. лично подписан сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «Интернет-Банк» iBink2», после чего клиент автоматически мог войти в личный кабинет банка и совершать дистанционно операции, в том числе по расчетному счету общества (т. 2 л.д. 10-12, л.д. 13-15).

Согласно оглашенным с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №5 - руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц ПАО «Банк Уралсиб», ДД.ММ.ГГГГ директор ООО <данные изъяты> Казанцева Л.А. лично обратилась в операционный офис ОО «Алтайский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: 656011, Алтайский край, г. Барнаул, пр. Ленина, 147 «в», с целью открытия расчетного счета общества, предоставив установленный пакет документов, в том числе документы, подтверждающие её личность и должность. После проверки документов и личности ДД.ММ.ГГГГ было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета общества. Для доступа к системе ДБО «Клиент-Банк» Казанцева Л.А. в заявлении указан номер телефона <данные изъяты>. После одобрения заявки ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № на имя ООО <данные изъяты>, а также была открыта корпоративная карта ПАО «Банк Уралсиб», привязанная к счету данной организации. В тот же день сотрудником банка лично Казанцева Л.А. был передан пакет документов на открытие и обслуживание расчетного счета ООО <данные изъяты>, с логином и паролем к системе «Клиент-Банк», за получение которых Казанцева Л.А. лично расписалась в акте приема-передачи. Последняя предупреждалась о том, что логин и пароль к ФИО1 ДБО, а также цифровой ключ нельзя передавать третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А. лично обратилась в офис банка по вышеуказанному адресу с заявлением об изготовлении сертификата ключа аналога собственной подписи для использования в системе «Клиент-Банк»; банк активировал ключ для входа в систему «Клиент-Банк», после чего с ДД.ММ.ГГГГ по счету вышеуказанной организации дистанционного производились различные банковские операции с использованием системы «Клиент-Банк» (т. 2 л.д.1-4, л.д.6-9).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 - начальника дополнительного офиса «Барнаульский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО КБ «УБРиР» по адресу: <адрес>, пр-т. Ленина, 113, обратилась директор ООО <данные изъяты> Казанцева Л.А., предъявив свой паспорт, и уставные документы общества для открытия расчетных счетов. После оформления документов банком открыты расчетные счета №, № в отношении ООО <данные изъяты>. На предоставленный заявитель номер телефона <данные изъяты> поступали смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет «Интернет банк Light», и необходимые смс-коды для входа в систему «Интернет банк Light». Казанцева Л.А. предупреждалась о запрете передавать логин и пароль третьим лицам. Казанцева Л.А. лично получила второй экземпляр банковских документов на открытие расчетных счетов общества; никто, кроме неё, не имел права пользоваться вышеуказанными расчетными счетами ООО <данные изъяты> (т. 1 л.д.164-167).

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ФИО8 - эксперта по безопасности ПАО «РОСБАНК» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка ПАО «Росбанк» обратилась директор ООО <данные изъяты> Казанцева Л.А. с заявкой на открытие расчетного счета для указанного общества, предоставив уставные документы общества и паспорт. После проверки документов в этот же день был открыт расчетный счет № на имя ООО <данные изъяты>. На указанный заявителем номер телефона <данные изъяты> направлялось смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «Бизнес-портал», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО. Казанцева Л.А. предупреждалась о запрете передачи логина и пароля третьим лицам, поскольку они являются индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «Бизнес Портал». С целью обеспечения информационной безопасности клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, разъясняется ответственность за последствия несоблюдения данных правил (т. 1 л.д. 174-178).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7 - начальника отдела массового сегмента ДО «Алтайский» СФ ПАО «Промсвязьбанк» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк» от директора ООО <данные изъяты> Казанцева Л.А. дистанционно поступила заявка на открытие расчетного счета общества. При встрече менеджера выездного обслуживания ФИО9 Казанцева Л.А. предоставила уставные документы общества, подписала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания ФИО1 с подключением системы ДБО «PSB OnLine», указав номер телефона +<данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>. В тот же день в отношении ООО <данные изъяты> открыт расчетный счет №, подключена услуга ФИО1 ДБО «PSB OnLine», а также выдана корпоративная банковская карта с расчетным счетом №. Казанцева Л.А. расписалась в получении указанной карты и конверта с ПИН-кодом. Затем был создан сертификат ключа проверки электронной подписи и передан Казанцева Л.А. Логин и пароль для входа в ФИО1, которые ФИО1 придумывает самостоятельно, последний обязан держать в тайне от третьих лиц.

После активации электронной подписи сотрудником банка ФИО1 доступна работа в ФИО1 ДБО. Казанцева Л.А. предупреждалась о запрете передачи указанных логина и пароля третьим лицам (т. 1 л.д.168-172 ).

Вина Казанцева Л.А. подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными материалами дела.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС России № по <адрес> изъято регистрационное дело ООО <данные изъяты>, ИНН <данные изъяты>, которое осмотрено в качестве вещественного доказательства; согласно регистрационному делу, единственным учредителем и директором общества являлась Казанцева Л.А. (т. 1 л.д. 190-192, л.д.193-248, л.д. 249).

Документами и сведениями, представленными ПАО «Банк ЗЕНИТ», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «Локо - Банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» установлено наличие счетов ООО <данные изъяты> в указанных банках, с доступом к ФИО1 дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля, по которым осуществлялось движение денежных средств; полученные документы осмотрены в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 82-166, л.д. 167-169; л.д. 27-36, л.д. 37, л.д. 38-81).

Согласно ответу Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ представлены сведения об открытых/закрытых расчетных счетах в кредитных организациях в отношении ООО <данные изъяты>; копия регистрационного дела ООО <данные изъяты>, директором и учредителем которого является Казанцева Л.А. (т. 1 л.д.71-84).

Из выписки ЕГРЮЛ в отношении ООО <данные изъяты> следует, что директором и учредителем ООО <данные изъяты> является Казанцева Л.А. (т. 1 л.д.135-146).

Согласно приговору Центрального районного суда г. Барнаула от ДД.ММ.ГГГГ Казанцева Л.А. осуждена по п. «б» ч.2 ст.173.1 УК РФ к лишением свободы сроком 8 месяцев, с применением ст.73 УК РФ условно, с испытательным сроком 8 месяцев, с возложением определенных обязанностей (т.3 л.д. 36-38).

Проанализировав совокупность исследованных доказательств, суд находит вину подсудимой доказанной.

По смыслу п. 19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. Следовательно, полученные Казанцева Л.А. в банках средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональные логин и пароль, а также электронные носители информации предназначены для осуществления финансовых операций.

Вывод о виновности Казанцева Л.А. в совершении оконченного преступления - сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд основывает на совокупности доказательств: признательных показаниях подсудимой, показаниях свидетелей, а также иных доказательствах, указанных выше и признанных судом допустимыми и достоверными.

Из данных доказательств усматривается, что Казанцева Л.А. умышлено, незаконно, с корыстной целью, будучи подставным руководителем ООО <данные изъяты> в кредитных организациях - ПАО «Банк ЗЕНИТ», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «Локо - Банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «УБРиР» открыла вышеуказанные расчетные счета с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания, получила электронные носители и информацию, необходимые для доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, после чего умышленно, с корыстной целью передала электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к ФИО1 дистанционного банковского обслуживания, для осуществления неустановленным лицом неправомерных приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам в указанных банках от имени ООО <данные изъяты>. Более того, судом достоверно установлено, что Казанцева Л.А. сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номера телефонов, адресе электронной почты, переданных ею в пользование третьему лицу, не намеревалась использовать электронные средства платежей, при этом подсудимая понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Суд считает, что действия подсудимой верно квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вменяемость подсудимой у суда сомнений не вызывает, поскольку на учете в АККПБ она не состоит. Кроме того, Казанцева Л.А. занимала позицию адекватную складывающейся в судебном заседании, в связи с чем, суд признает ее вменяемой по отношению к инкриминируемому преступлению.

При назначении вида и размера наказания подсудимой суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным и законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным.

Как личность Казанцева Л.А. характеризуется следующим образом: на учете в АКППБ и АКНД не состоит; по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, соседями по месту жительства - положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Казанцева Л.А., суд признает и учитывает при назначении наказания: полное признание вины, раскаяние в содеянном, выразившиеся в даче признательных, самоизобличающих показаний в ходе судебного следствия, отсутствие судимостей на момент совершения преступления, положительную характеристику, состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников, оказание им помощи.

Суд не усматривает оснований для признания иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание Казанцева Л.А.

Основания для признания смягчающим наказание обстоятельством активного способствования раскрытию и расследованию преступления в силу п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ отсутствуют, поскольку признание Казанцева Л.А. в судебном заседании своей вины не может расцениваться в качестве смягчающего обстоятельства, предусмотренного п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, тяжесть содеянного, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие отягчающих, личность подсудимой, суд полагает возможным назначить Казанцева Л.А. наказание в виде лишения свободы. Вместе с тем, при решении вопроса о назначении дополнительного наказания, суд усматривает наличие исключительных обстоятельств, в том числе фактические обстоятельства совершения преступления, поведение подсудимой в судебном заседании, полное признание вины и раскаяние в содеянном, отсутствие негативных последствий, вышеуказанную совокупность смягчающих обстоятельств подсудимой суд признает исключительной, считая, что они существенно уменьшают степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, и полагает возможным в соответствии со ст. 64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного. В целях обеспечения влияния наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, с учетом личности подсудимой, наличия смягчающих вину обстоятельств, суд считает, что цели наказания возможно достичь без реального отбывания Казанцева Л.А. лишения свободы, то есть, с применением ст.73 УК РФ, возложив на подсудимую исполнение определенных обязанностей.

С учетом характера и степени общественной опасности преступления, оснований для замены лишения свободы на принудительные работы в порядке, установленном ст.53.1 УК РФ не имеется.

Суд не находит оснований для применения правил ч.6 ст.15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности подсудимой.

Разрешая вопрос о вещественных доказательствах суд, в соответствии с п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ, полагает необходимым ответы из банковских учреждений: ПАО «Банк ЗЕНИТ», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «Локо - Банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «УБРиР» (в т.ч. оптические диски с информацией), хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при деле; на основании п. 6 ч. 3 ст. 81 УПК РФ регистрационное дело ООО <данные изъяты>, находящееся на хранении в МИФНС России № 16 по Алтайскому краю, оставить по принадлежности.

В отношении Казанцева Л.А. в качестве меры пресечения избиралась подписка о невыезде и надлежащем поведении. Из материалов уголовного дела усматривается, что Казанцева Л.А. по подозрению в совершении данного преступления не задерживалась, поэтому подсудимая не ходатайствовала о зачете какого-либо времени в срок отбытого наказания.

Процессуальные издержки по оплате труда адвоката суд относит на счет федерального бюджета, в связи с трудным материальным положением подсудимой и ее семьи.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Казанцева Л.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание за указанное деяние с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии с положениями ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год. Возложить на осужденную обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного; один раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, для регистрации в дни, установленные указанным органом.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Казанцева Л.А. по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: ответы из ПАО «Банк ЗЕНИТ», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», КБ «Локо - Банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «УБРиР» (в т.ч. оптические диски с информацией), хранящиеся в материалах уголовного дела - оставить хранить при уголовном деле; регистрационное дело ООО <данные изъяты>, находящееся на хранении в МИФНС России № 16 по Алтайскому краю, оставить по принадлежности.

Освободить Казанцева Л.А. от уплаты процессуальных издержек в виде вознаграждения, выплачиваемого адвокату за оказание юридической помощи.

Осужденной разъясняется, что в соответствии с ч.2 и ч.3 ст.74 УК РФ, если условно осужденный уклонится от исполнения возложенных на него судом обязанностей, уклонится от возмещения вреда (полностью или частично), причиненного преступлением, в размере, определенном решением суда, или совершит нарушение общественного порядка, за которое на него будет возложено административное взыскание, суд по представлению специализированного органа, может продлить испытательный срок до одного года. В случае систематического не исполнения условно осужденным в течение испытательного срока возложенных на него судом обязанностей либо если условно осужденный скрылся от контроля, суд по представлению специализированного органа, может постановить об отмене условного осуждения и исполнения наказания, назначенного приговором суда.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения путем принесения жалобы или представления через Железнодорожный районный суд г. Барнаула, а осужденной - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. В течение 15 суток с момента вручения копии приговора осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками процесса.

Осужденная имеет право на обеспечение помощью защитника в суде апелляционной инстанции, которое может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом, либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления и должно быть заблаговременно подано в суд первой или второй инстанции.

Судья         И.С. Захарова