Судебный акт #1 (Решения) по делу № 2-2001/2023 ~ М-1784/2023 от 31.07.2023

    Дело №2-2001/2023

    УИД: 26RS0012-01-2023-003225-17

РЕШЕНИЕ

                Именем Российской Федерации

11 сентября 2023 года город Ессентуки

Ессентукский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующей судьи Зацепиной А.Н.,

при секретаре судебного заседания Шутенко А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Ессентукского городского суда гражданское дело по исковому заявлению общества с ограниченной ответственностью "ГАС Система" к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

ООО "ГАС Система" обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа денежных средств, указав в обоснование требований, что согласно договору переуступки ***** от <дата> уступки прав требования, между Общество с ограниченной ответственностью "МФИ Коллекшн" в лице директора ФИО3 действующего на основании устава с одной стороны и обществом с ограниченной ответственностью ООО "ГАС Система" в лице директора ФИО4, действующего на основании Устава с другой стороны, ООО "ГАС Система", является правопреемником в соответствии по договору займа или договору уступки, заключенному между «ОТВЕТЧИКОМ» и «ЗАИМОДАВЦЕМ».

Заимодавцем согласно договору займа являлся ООО МФК "ЗАЙМ ОНЛАЙН" ИНН 7703769314.

Согласно договору займа ***** от <дата>, должник, получил на руки наличные/безналичные денежные средства в сумме 43 360 рублей. Ответчик в соответствии с условиями договора обязался возвратить сумму займа до <дата> года включительно с уплатой процентов из расчета 0,8% в день от суммы займа. Обязательства со стороны «ЗАИМОДАВЦА» были выполнены полностью. Денежные средства в сумме 43 360 рублей должник получил.

В соответствие <адрес> займа Заемщик одновременно с возвратом суммы займа уплачивает проценты за пользование займом из расчета 0,8% в день от суммы займа.

В соответствие с Договором займа Заемщик при неисполнении (ненадлежащем исполнение) обязательств по уплате сумм, предусмотренных графиком платежей (суммы займа (ее части) и/или процентов) Заемщик уплачивает Заимодавцу или его правопреемнику согласно Договору займа, неустойку (пени) за каждый день просрочки платежа.

Задолженность по уплате процентов за пользование денежными средствами за период с <дата> г. по <дата> г. из расчета 0,8% в день от суммы займа составила 318 280,99 рублей.

Задолженность по уплате неустойки (пени) за каждый просроченный день за период с <дата> по <дата> из расчета 20% годовых / 0,054 % в день, от суммы займа составила 17 581,59 рублей.

По ранее вынесенному решению суда, были произведении оплаты в счет погашения задолженности, на общую сумму 1 195,49 руб.

Условия договора займа Заемщиком нарушены. В соответствие с положениями ст.ст. 309-310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Таким образом, общая сумма задолженности по договору займа, включая сумму основного долга, проценты за пользование займом и неустойку (пени) на <дата> года составляет 124 786,1 рублей.

Просил взыскать в пользу ООО "ГАС Система" сумму кредиторской задолженности с ФИО5 в общем размере 124 786,1, из них:     сумму займа (основного долга) в размере 43 360 рублей; сумму процентов за пользование займом за период с <дата> - <дата> в сумме 63 844,51 рублей; сумму процентов неустойки (пени) за несоблюдение условий договора займа, за период с <дата> - <дата> в сумме 17 581,59 рублей: сумму гос. пошлины уплаченную при подаче искового заявления 3 943,58 рублей.

В судебное заседание представитель истца ООО "ГАС Система", извещенный о месте и времени судебного заседания, не явился, при этом просил суд рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

В соответствии с ч. 3 ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

ОтветчикФИО5 надлежаще извещенная о дате и времени слушания дела по ее последнему известному месту жительства и месту ее регистрации в судебное заседание не явилась, сведений об уважительности причин неявки, ходатайств об отложении судебного заседания не представила.

Согласно сведениям отдела адресно-справочной работы отдела по вопросам миграции ОМВД по <адрес> ФИО5 зарегистрирована по адресу: <адрес>. Однако судебные извещения возвращены в суд без вручения его адресату, по причине «неудачная попытка, истек срок хранения».

Согласно правовой позиции, изложенной в п.67 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015г. №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 ст.165.1 ГК РФ).

С учетом требований ст. ст. 10, 35, 118, 167 ГПК РФ, суд приходит к выводу о том, что ответчик как лицо, участвующее в деле, не проявил ту степень заботливости и осмотрительности, какая от него требуется для своего участия в судебном заседании, поскольку отсутствие надлежащего контроля за поступающей по месту жительства корреспонденции является риском самого гражданина, все неблагоприятные последствия такого бездействия несет само лицо, а возвращение в суд неполученного адресатом заказного письма в связи с истечением срока хранения, не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и может быть оценено в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением направленной ему судебной корреспонденции.

О времени и месте рассмотрения дела имеется информация на сайте городского суда. При наличии правового интереса в участии в судебном заседании у ответчика имелась возможность любым способом установить время судебного заседания: путем получения почтового извещения; получить информацию на сайте городского суда.

Принимая во внимание, что ответчик уклонился от получения судебных извещений, которые были возвращены в суд за истечением срока их хранения, суд находит ответчика извещенным о дате и времени судебного заседания и считает возможным рассмотреть дело в его отсутствие в соответствии с ч. 4 ст. 167 ГПК РФ.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями статей 12, 38 и 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, гражданское судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, которые пользуются равными процессуальными правами и несут равные процессуальные обязанности. Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается в обоснование своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Суд оценивает доказательства по внутреннему убеждению, основанному на беспристрастном, всестороннем и полном рассмотрении имеющихся доказательств в их совокупности (статьи 55 и 67 ГПК РФ).

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Частью 2.1 ст. 3 Федерального закона от 02 июля 2010 года №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" определено, что микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

В силу ч. ч. 8, 9, 11 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" в редакции, действующей по состоянию на заключение договора,Банк России в установленном им порядке ежеквартально рассчитывает и опубликовывает среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) по категориям потребительских кредитов (займов), определяемым Банком России, не позднее чем за сорок пять календарных дней до начала квартала, в котором среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) подлежит применению; категории потребительских кредитов (займов) определяются Банком России в установленном им порядке с учетом следующих показателей (их диапазонов) - сумма кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа), наличие обеспечения по кредиту (займу), вид кредитора, цель кредита, использование электронного средства платежа, наличие лимита кредитования;на момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых не может превышать наименьшую из следующих величин: 365 процентов годовых или рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть; в случае существенного изменения рыночных условий, влияющих на полную стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых, нормативным актом Банка России может быть установлен период, в течение которого указанное в настоящей части ограничение не подлежит применению.

Согласно п. 24 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 года №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельнуюплату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа).Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

В силу норм главы 42 ГК РФ договор потребительского микрозайма является разновидностью договора займа.

В соответствии со ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Судом установлено, что <дата> между ООО МФК "ЗАЙМ ОНЛАЙН" и ФИО1 была заключен договор займа *****, в соответствии с индивидуальными условиями которого ФИО6 была предоставлена сумма займа - 43 360 рублей на следующих условиях: на срок 180 дней- с момента заключения договора до полного исполнения заемщиком своих обязательств по займу. Процентная ставка292% годовых.

Ответчик в соответствии с условиями договора обязался возвратить сумму займа до <дата> года включительно с уплатой процентов из расчета 0,8% в день от суммы займа.

Пунктом 6 договора предусмотрено, что погашение заемщиком полученного займа (в пределах лимита) и процентов по нему осуществляется заемщиком ежемесячно, аннуитетными платежами в размере и даты, указанные обществом заемщику в графике платежей. Как усматривается из графика платежей, погашение кредита должно было произведено 6 ежемесячными платежами в период с <дата> по 21.0-5.2021 года в сумме 14470 рублей (сумма последнего платежа –14782,02 рубль).

Подписывая индивидуальные условия договора займа, заемщик ФИО1 подтвердила, что она ознакомлена с Условиями предоставления, использования и возврата потребительского займа ООО МФК "ЗАЙМ ОНЛАЙН", утвержденными займодавцем и являющимися общими условиями договора, понимает их и полностью с ними согласна.

Заключая договор микрозайма, заемщик ФИО1 действовала по своему усмотрению, своей волей и в своем интересе (п. 2 ст. 1, п. 1 ст. 9 ГК РФ), согласившись на заключение договора займа на условиях, в нем установленных.

Согласно ч. 3 ст. 1 ГК РФ, при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.

ООО МФК "ЗАЙМ ОНЛАЙН" свои обязательства, предусмотренные договором микрозайма, выполнило в полном объеме.

Обязательства по погашению данного кредита ответчиком исполнены не были, обратного суду не представлено.

В соответствии со ст. 382 Гражданского Кодекса РФ, право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии с п. 13 Индивидуальных условий договора потребительского займа, кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по настоящему договору. Заемщик ФИО1 выразила согласие на уступку кредитором права на взыскание задолженности любому третьему лицу.

В вводной части Индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа) ***** указано, что по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа); после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов компания по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на непогашенную заемщиком часть суммы основного долга.

В соответствии с п. п. 6, 12 договора ***** от <дата> возврат суммы займа производится ежемесячными (аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей, являющимся Приложением к договору; за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату суммы займа и/или уплате процентов по займу компания вправе взимать неустойку в размере 20% годовых на сумму просроченного основного долга по договору в соответствии с Тарифами компании.

ООО МФК "Займ Онлайн" исполнило свои обязательства по договору, перечислив сумму займа в размере 40000 рублей на номер карты, указанный в заявке (оферте) на предоставление займа в компании ООО МФК "Займ Онлайн", а 3360 рублей в АО Альфастрахование по заявлению заёмщика, что подтверждается выпиской АО "Тинькофф Банк".

В ходе судебного разбирательства из расчета задолженности по договору ***** от <дата> установлено, что ответчик ФИО1. принятые на себя обязательства по договору не исполнила.

Пунктом 1 ст. 382 Гражданского кодекса РФ установлено, что право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В соответствии с п. п. 1, 2 ст. 384 Гражданского кодекса РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права; в частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты; право требования по денежному обязательству может перейти к другому лицу в части, если иное не предусмотрено законом.

Между ООО МФК "Займ Онлайн" и ООО "МФИ Коллекшн" <дата> заключен договор уступки прав требования (цессии) *****, согласно которому цедент ООО МФК "Займ Онлайн" уступает, а цессионарий ООО "МФИ Коллекшн" принимает в полном объеме права требования к должникам цедента, наименования которых, а также основания возникновения прав требования и иные сведения указаны в реестре должников по форме Приложение ***** к настоящему договору.

В соответствии с п. 1.3 договора уступки прав требования (цессии) ***** от <дата> уступаемые по настоящему договору права требования цедента к должникам по состоянию на дату подписания настоящего договора принадлежат цеденту и включают все имущественные права требования, вытекающие из договоров займа, указанных в реестре должника, включая, но, не ограничиваясь: суммы основного долга по договорам займа на дату уступки, проценты за пользование сумами займа по договорам займа на дату уступки, начисленные цедентом в период действия договоров займа на дату уступки, иные платежи по договорам займа, включая издержки цедента по получению исполнения по договорам займа на дату уступки.

В предъявленной в суд выписке из Реестра должников (Приложение ***** к договору уступки прав требования (цессии) ***** от <дата> значится ФИО1, указан договор микрозайма***** от <дата>.

ООО "МФИ Коллекшн" <дата> заключило с ООО ГАС "Система" договор уступки прав требования (цессии) ***** условиями которого предусмотрено, что права и обязанности по договорам займа, указанным в Приложении №!1 договора, в том числе право требования уплаты неустойки (штрафа), уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами, принадлежащие ООО "МФИ Коллекшн" на основании договора уступки прав требования (цессии) ***** от <дата> уступает, а ООО ГАС "Система" принимает.

Под ***** в Приложении ***** к договору уступки прав требования (цессии) ***** от <дата> указана ФИО1, обозначен договор ***** от <дата>.

Задолженность ответчика перед истцом, составляет 124 786,1, из них: сумму займа (основного долга) в размере 43 360 рублей; сумму процентов за пользование займом за период с <дата> - <дата> в сумме 63 844,51 рублей; сумму процентов неустойки (пени) за несоблюдение условий договора займа, за период с <дата> - <дата> в сумме 17 581,59 рублей.

По общему правилу, при отсутствии иного соглашения, проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (п. 2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации). В рассматриваемом случае особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законом (п. 3 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации). В частности, порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в п. 4 ч. 1 ст. 2 которого указано, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим Законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Согласно ст. 12.1 Федеральный закон от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику - физическому лицу неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Расчет задолженности по кредитному договору, предоставленный истцом соответствует положениям п. 3 ст. 3 Федеральный закон от 27.12.2018 N 554-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" и Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Рассматривая требования истца о зыскании с ответчика неустойки(пени) за несоблюдение условий договора займа, за период с <дата> - <дата> в сумме17 581,59 рублей, суд приходит к следующему.

Согласно п. 11 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств (утв. Президиумом ВС РФ 22.05.2013 г.) решая вопрос об уменьшении размера подлежащей взысканию неустойки, суды должны принимать во внимание конкретные обстоятельства дела, в частности: соотношение сумм неустойки и основного долга; длительность неисполнения обязательства; соотношение процентной ставки с размерами ставки рефинансирования.

В соответствии с разъяснениями, данными в Постановлении Пленума ВС РФ № 7 от 23.03.2016 г. «О применении судами некоторых положений ГК РФ об ответственности за нарушение обязательств» (п.69,73,75,83) подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

Доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить, в частности, данные платы по краткосрочным кредитам, выдаваемым физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства, а также о показателях инфляции за соответствующий период.

    Суд считает необходимым снизить неустойку по договору займа денежных средств ***** от 27.11.2020до 3000 руб., что будет соответствовать мере ответственности должника за нарушение денежного обязательства и соблюдению баланса интересов сторон, в том числе с учетом разъяснений, данных в Постановлении Пленума ВС РФ № 7 от 23.03.2016 г. «О применении судами некоторых положений ГК РФ об ответственности за нарушение обязательств» о том, что при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).

    В связи с изложенным, суд находит подлежащими удовлетворению требования истца ООО "ГАС Система" о взыскании с ответчика задолженности по договору займа денежных средств ***** от <дата> в размере 110204,51 рублей, из них: сумму займа (основного долга) в размере 43 360 рублей; сумму процентов за пользование займом за период с <дата> - <дата> в сумме 63 844,51 рублей; сумму процентов неустойки (пени) за несоблюдение условий договора займа, за период с <дата> - <дата> в сумме 3000 рублей.

Истцом также заявлено требование к ответчику о взыскании понесенных судебных расходов по уплате государственной пошлины в размере 3 943,58 рублей, оплаченных по платежным поручениям ***** от <дата>, ***** от <дата>

     Суд находит требования истца о взыскании с ответчика понесенных истцом судебных расходов, связанных с оплатой государственной пошлины, подлежащими удовлетворению.

    В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в ст. 98 ГПК РФ судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

    Однако в данном случае положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных издержек не подлежат применению в связи с тем, что размер заявленных к взысканию неустоек уменьшен судом в связи с несоразмерностью их последствиям нарушения обязательства, на что прямо указано в п. 21 Постановления Пленума ВС РФ от <дата> ***** «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела».

В связи с изложенным, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию уплаченная госпошлина в сумме 3 943,58 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ "░░░ ░░░░░░░" ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░ "░░░ ░░░░░░░" ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ 110204 ░░░░░░ 51 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░) - 43 360 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ <░░░░> - <░░░░> - 63 844,51 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ <░░░░> - <░░░░> ░ ░░░░░ 3000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░ "░░░ ░░░░░░░" ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 943,58 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ "░░░ ░░░░░░░"░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ <░░░░░>░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ <░░░░>.

░░░░░                                                                                                  ░░░░░░░░ ░.░.