Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-380/2024 от 03.06.2024

№ 1–380/2024 (12401320052000393)

УИД 42RS0005-01-2024-004363-82

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

25 июня 2024 года город Кемерово

Заводский районный суд города Кемерово

в составе председательствующего судьи Лопатиной Н.Ю.,

при секретаре Щегловой Д.И.,

с участием:

государственного обвинителя Тефилова А.О.,

подсудимой Макушина М.А.,

защитника – адвоката Савельевой Н.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Макушина М.А., ДД.ММ.ГГГГ, уроженки адрес, <данные изъяты> зарегистрированной по адресу: адрес, проживающей по адресу: адрес, судимой:

- ДД.ММ.ГГГГ Тяжинский районный суд адрес (с учетом постановления Тяжинского районного суда адрес от ДД.ММ.ГГГГ) по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ к 1 году 9 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, с ограничение свободы со сроком на 1 год. ДД.ММ.ГГГГ освобождена по отбытию наказания. ДД.ММ.ГГГГ снята с учета по отбытию наказания в виде ограничения свободы;

- ДД.ММ.ГГГГ адрес районный суд адрес по п. «в» ч. 2 ст. 158 УК РФ к 1 году 8 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

- ДД.ММ.ГГГГ Тяжинский районный суд адрес (с учетом апелляционного постановления судебной коллегии по уголовным делам Кемеровского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ) по ч. 1 ст. 314.1 УК РФ, ч. 1 ст. 314.1 УК РФ, ч. 2 ст. 69 УК РФ, ч. 5 ст. 69 УК РФ (приговор от ДД.ММ.ГГГГ) к 1 году 10 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении (ДД.ММ.ГГГГ освобождена по отбытию наказания);

- ДД.ММ.ГГГГ адрес суд судебного участка № Тяжинского судебного района адрес по ч. 1 ст. 158 УК РФ к 8 месяцам лишение свободы, ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 1 год (ДД.ММ.ГГГГ снята с учета по истечении испытательного срока),

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Макушина М.А. сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период с 30 сентября 2021 года по 22 октября 2021 года Макушина М.А., после того как ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>, в единый государственный реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о том, что она является индивидуальным предпринимателем (ОГРНИП №), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя Макушина М.А., в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), осознавая, что после открытия счетов и предоставления неустановленным в ходе предварительного следствия лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из личной заинтересованности, и получения неустановленной в ходе производства предварительного следствия выгоды личного характера, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), при следующих обстоятельствах:

Так, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), обратилась в операционный <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес где предоставив правоустанавливающие документы на индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла <данные изъяты> №, №, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «<данные изъяты>» следующие средства:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде пластиковой корпоративной карты № №;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при указании и подключении смс оповещения на телефонный №, указанный в качестве номера, на который поступят логин и временный (транспортный) пароль для первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания, являющийся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания - «<данные изъяты>»;

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А. около здания операционного офиса «<данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, из личной заинтересованности получения неустановленной в ходе производства предварительного следствия выгоды личного характера, передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам, ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) №, №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), обратилась в операционный офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла <данные изъяты> №, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «<данные изъяты>» следующие средства:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС сообщений на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить пароль для подтверждения, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение <данные изъяты> посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «<данные изъяты>»;

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., находясь около здания операционного офиса <данные изъяты>», расположенного по адресу: адрес, умышленно, из личной заинтересованности получения неустановленной в ходе производства предварительного следствия выгоды личного характера, передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицами, ранее полученный ею в банке электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) №, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в операционный офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес где предоставив правоустанавливающие документы на индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла расчетный счет №, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «<данные изъяты>» следующее средство:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении одноразовых СМС сообщений на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить пароль для подтверждения, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «<данные изъяты>»;

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., находясь около здания операционного офиса <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, из личной заинтересованности получения неустановленной в ходе производства предварительного следствия выгоды личного характера, передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицам, ранее полученный ею в банке электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) №, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по <данные изъяты> индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), обратилась в <данные изъяты>», расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) заключила договор комплексного <данные изъяты> и открыла <данные изъяты> №, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «<данные изъяты>» следующие средства:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде моментальной корпоративной <данные изъяты> №;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС сообщений на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить разовый пароль для подтверждения, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «<данные изъяты>»;

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., находясь около здания <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, умышленно, из личной заинтересованности получения неустановленной в ходе производства предварительного следствия выгоды личного характера, передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицами, ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по <данные изъяты> индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в <данные изъяты>, расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла <данные изъяты> №, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «<данные изъяты>» следующие средства:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной <данные изъяты> №;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить временный пароль, при указании адреса электронной почты <данные изъяты><данные изъяты> на который должен поступить логин, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение <данные изъяты> посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «<данные изъяты>»;

После чего, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., находясь около здания операционного офиса <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, умышленно, из личной заинтересованности получения неустановленной в ходе производства предварительного следствия выгоды личного характера, передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицами, ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по <данные изъяты> индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по <данные изъяты> индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, обратилась в операционный офис <данные изъяты>», расположенный по адресу: адрес, где предоставив правоустанавливающие документы на индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) заключила договор комплексного банковского обслуживания и открыла <данные изъяты> №, и, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудников банка для осуществления по счету дистанционных платежных операций по средствам сети «<данные изъяты>» следующие средства:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной <данные изъяты> №;

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС сообщений на телефонный №, указанный в качестве номера, на который должен поступить временный пароль, являющийся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение <данные изъяты> посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «<данные изъяты>»;

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А., находясь около здания операционный офис <данные изъяты>, расположенного по адресу: адрес, умышленно, из личной заинтересованности получения неустановленной в ходе производства предварительного следствия выгоды личного характера, передала неустановленным в ходе предварительного следствия лицами, ранее полученные ею в банке электронное средство платежа и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по <данные изъяты> индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №) №, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленным в ходе предварительного следствия лицам возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимая Макушина М.А. в судебном заседании вину в совершении деяния, изложенного в описательной части приговора признала в полном объеме и воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.

Вина Макушина М.А. в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и исследованных в судебном заседании:

- показаниями Макушина М.А., данными в период предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой (т.2 л.д.17-24, 44-48), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ она проживала с ФИО16 и <данные изъяты>, по адресу: адрес. Сейчас у ФИО16. фамилия сменилась на Свидетель №8.

Она помнит, что когда приезжала к ФИО5 в гости, у бывшего мужа ФИО5 - ФИО6 был друг ФИО1.

В одной из бесед с ФИО1, тот попросил ее зарегистрироваться в налоговых органах в качестве индивидуального предпринимателя и открыть в банках <данные изъяты>. ФИО1 ей пояснил, что никакой предпринимательской деятельности осуществлять не нужно будет, а только нужно будет отдать все документы по отрытым банковским счетам ему - ФИО1. ФИО1 это нужно было, тот ей не сказал. Просто сказал, что хочет осуществлять предпринимательскую деятельность, но почему не стал регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть расчетные счета сам, ФИО1 ей не сказал. ФИО1 сказал, что эту процедуру нужно выполнить в налоговой инспекции и банковских офисах в адрес, на что она согласилась. ФИО1 обещал заплатить 10000 рублей, но она сказала, и без денежного вознаграждения согласна зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и открыть <данные изъяты> в банковских организациях. ФИО1 она передала ФИО1 свои личные документы: <данные изъяты>. ФИО1 сфотографировал их и передал ей обратно.

В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 приехал в адрес где она проживала с ФИО16 и <данные изъяты>, но в этот день <данные изъяты> дома не было, <данные изъяты> гостили у <данные изъяты> – ФИО5 в адрес. После чего она и ФИО16 направились вместе с ФИО1 в адрес. Пояснила, что ФИО16 поехала к своим детям. Затем она осталась ночевать у ФИО5, так как они дружили, и она часто у нее гостила, ФИО5 ей не отказала.

На следующий день ФИО1 заехал за ней на автомобиле, и они направились в налоговую инспекцию, расположенную в адрес, так ей сказал ФИО1. Она помнит, что ФИО1 привез ее к какому-то зданию, она не знает, была ли это налоговая инспекция или нет. Возможно, ФИО1 что-то говорил ей про оформление электронно-цифровой подписи, но она не помнит, она даже не знает, как электронно-цифровая подпись выглядит и где можно изготовить, она делала все согласно инструкции ФИО1. Она зашла в вышеуказанное здание, где в офисе, номер которого она не помнит, ей выдали какие то-документы, возможно была выдана электронно-цифровая подпись, но все полученное она передавала ФИО1. ФИО1 увез ее обратно домой к ФИО5

В этот день она на рейсовом автобусе с ФИО16 уехали обратно в адрес. В связи с тем, что у нее не было мобильного телефона, то через несколько дней ФИО16 позвонил ФИО1 и сказал, чтобы она поехала в адрес, и на <данные изъяты> тот ее встретит. Она сначала ФИО16 ничего не рассказывала, потом уже рассказала, что она по просьбе ФИО1 согласилась зарегистрировать себя в качестве индивидуального предпринимателя и открыть <данные изъяты> в банках. ФИО5 про регистрацию ИП в налоговых органах и открытия расчетных счетов в банках, она ничего не рассказывала.

Приехав на рейсовом автобусе на <данные изъяты> в адрес, ее встретил ФИО1, и сказал, что в налоговых органах зарегистрировано ИП на ее имя, и теперь необходимо проехать по банкам и открыть <данные изъяты>.

Перед тем как ехать по банкам, ФИО1 привез ее в ближайший офис, где на ее имя была оформлена сим-карта оператора «<данные изъяты>», которую ФИО1 вставил в сенсорный мобильный телефон. Как она поняла, телефон и сим-карта были нужны для открытия счетов в банках, и для того, чтобы ФИО1 мог осуществлять операции по <данные изъяты>.

Она помнит, что ФИО1 возил ее в банковские организации открывать <данные изъяты>, территориально не сможет объяснить, так как плохо ориентируется в адрес, но помнит, что банки были следующие: <данные изъяты> название остальных банков, она не помнит. Пока ехали в какой-либо банк ФИО1 уже заранее созванивался с сотрудниками того или иного Банка, она это поняла из разговора.

После открытия <данные изъяты> в банках, все полученные документы, <данные изъяты> в банках и мобильный телефон, она каждый раз передавала ФИО1 при выходе из банка. ФИО1 ей говорил, что <данные изъяты> нужно будет открывать в течение месяца, в связи с этим ФИО1, либо отвозил ее на <данные изъяты> и она уезжала в адрес, либо она оставалась ночевать у ФИО5 ФИО1 ей говорил, что в один и тот же банк необходимо посетить несколько раз в течение одного месяца.

Согласно представленных ей следователем документах, она не исключает, что ДД.ММ.ГГГГ она, находясь на парковке около <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес не исключает, что ДД.ММ.ГГГГ она, находясь на парковке около <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, не исключает, что ДД.ММ.ГГГГ она, находясь на парковке около <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, не исключает, что ДД.ММ.ГГГГ она, находясь на парковке около <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, не исключает, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она, находясь на парковке около <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, ДД.ММ.ГГГГ она, находясь на парковке около <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, ФИО1 передавал ей документы на ИП Макушина М.А. Зайдя в банк она передавала сотруднику банка свой <данные изъяты> и пакет документов, а сотрудники передавали ей какие-то документы, в которых указывали где ей необходимо расписаться. В настоящее время она точно не припоминает, какие именно средства платежей для перевода денежных средств по <данные изъяты> ИП Макушина М.А. были ей выданы. Она не исключает, что ей выдавали <данные изъяты>, также сотрудник банка ей пояснил, что на номер телефона, который она указала в банковских документах придет временный пароль для входа в систему. Она не помнит, предупреждали ли ее сотрудники банка, что она не должна передавать третьим лицам полученные в банке при открытии счетов документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанный при заполнении документов номера мобильного телефона. Все что она получала в банке, она отдавала ФИО1, сразу при выходе из отделения банка, это были какие-то документы, возможно, была получена <данные изъяты>.

Она не помнит, какой это был банк, но ФИО1 привозил ее на парковку кого-то торгового центра, где к ним подходил сотрудник банка, который задавал вопросы по открытию расчетных счетов. С данным сотрудником банка общался только ФИО1, как выглядел сотрудник банка она не запоминала.

Никаких договоров с юридическими лицами она, как директор ИП Макушина М.А. не заключала, бухгалтерскую и налоговую отчетность в ИФНС не предоставляла, поскольку она являлась номинальным руководителем, и должностные обязанности она не исполняла, она также не следила за осуществлением финансово-хозяйственной деятельности ИП Макушина М.А., поскольку реальное осуществление деятельности ИП Макушина М.А. ее не интересовало, она только оказала помощь в открытии ИП Макушина М.А., <данные изъяты> и передачи средств платежей. Она не знала и не предполагала, что за открытие ИП Макушина М.А., она может понести уголовную ответственность, ей это не казалось уголовно-наказуемым, она думала, что нет ничего противозаконного.

Она понимала, что после открытия ею, как директором ИП Макушина М.А., <данные изъяты> в банке и передаче ФИО1 всех банковских документов по <данные изъяты>, а ФИО1 после указания по просьбе ФИО1 при заполнении документов в банке мобильного номера, ФИО1 или третьи лица смогут от ее имени, как директора ИП Макушина М.А., осуществлять операции по движению денежных средств по счетам, но она думала, что здесь нет ничего противозаконного.

Указанные показания Макушина М.А. в судебном заседании поддержала;

- показаниями свидетеля ФИО17., данными в период предварительного расследования (т.1 л.д.202-204), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в должности <данные изъяты>

Ранее при открытии расчетного счета в банке, клиент обращается к клиентскому менеджеру, предъявляет свой паспорт, после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. Далее в специальную компьютерную программу вносятся данные организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом. Документы формировались следующие: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и индивидуальном предпринимателе, карточка с образцами подписей. Согласно заявлению о присоединении клиент присоединяется к Правилам банковского обслуживания, в которых оговорены правила пользования системой <данные изъяты>. Система <данные изъяты> это есть целевая система удаленного доступа банка «<данные изъяты>». Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и индивидуальном предпринимателе, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента если в Уставе прописано, что клиент работает с печатью.

Согласно представленным ей на обозрение документах из юридического дела клиента банка ИП Макушина М.А. (ИНН №), можно сделать вывод, что ДД.ММ.ГГГГ Макушина М.А. так как данная дата указана в предъявленных документах, лично обратилась в <данные изъяты>, и собственноручно подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, и ей открыт расчетный счет № и специальный карточный счет №, в этот же день Макушина М.А. получила на руки пластиковую корпоративную карту, имеющую №.

После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» клиенту на номер сотового телефона №, который Макушина М.А. указала при открытии расчетного счета (в <данные изъяты>), приходит смс с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа и ссылка на «<данные изъяты>» - Доступ к системе дистанционного обслуживания.

Клиент при первом входе в «<данные изъяты>» меняет пароль на свой собственно придуманный. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на номер телефона клиента в виде смс-сообщения, указанный клиентом в качестве контактного. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. Клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а ФИО1 в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы <данные изъяты> прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка;

- показаниями свидетеля Свидетель №2., данными в период предварительного расследования (т.1 л.д.209-214), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она состоит в должности <данные изъяты>.

По поводу открытия <данные изъяты> в <данные изъяты> пояснила, что открытие счетов осуществляется в отделениях банка. В обязанности специалиста банка по открытию счетов входит: формирование пакета документов для открытия счета, обслуживание счетов.

Процедура открытия расчетного счета следующая: клиент - руководитель, либо по доверенности его представитель обращается в отделение <данные изъяты> При оформлении заявки на открытие <данные изъяты>, клиент предоставляет в банк следующие документы: паспорт директора юридического лица или руководителя индивидуального предпринимателя, решение о создании - юридического лица, решение о назначении на должность руководителя. После предоставления данных документов, менеджером банка производится сканирование (копирование) предоставленных клиентом учредительных и иных документов, и подготавливается пакет документов на открытие счета. Банк формирует пакет документов: карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о сочетании подписей, заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания о подключении к услуге на основании Комплексного договора, заявление об открытии счетов <данные изъяты> и подключения услуг в <данные изъяты> анкету клиента, сведения о физическом лице - Бенефициарном владельце и об единоличном исполнительном органе, информационное письмо об отсутствии банкротства.

Перед подписанием пакета документов для открытия счета, руководителю организации в обязательном порядке разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа, о том, что разъясняется, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, о том, какой деятельности будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о его организации. При открытии расчетного счета, если клиент не владеет некоторой информацией по организации, учредителем и руководителем которой является, не может ответить на вопросы по виду деятельности организации, либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета.

Подготовленный пакет документовподписываетсяруководителем (представителем) организации. Договор комплексного обслуживания, подписанный клиентом, содержит реквизиты общества, информация подключаемых ему продуктах банка, которые заранее с клиентом обговариваются. Отсканированные документы направляются в специализированную программу банка, где проходит автоматическая проверка клиента на ограничения в открытии, а после чего счет либо открывается, либо не открывается. При открытии счета, посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают. Заведенная в программном обеспечении Заявка на открытие счета в автоматическом режиме поступает в специализированное подразделение, которое проводит анализ комплектности документов, качества сканированных документов и открывает счета. После того как счет клиенту открыт, и он получил все продукты банка о которых было указано в заявлении, формируется юридическое дело клиента в офисе банка, где фактически открыт счет клиента.

При открытии счетов для клиента третьи лица участие не принимают, на клиента какое- либо давление со стороны третьих лиц не оказывается.

Согласно представленным ей на обозрение документам из юридического дела клиента банка пояснила следующее, что ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> по адресу: адрес, обратился индивидуальный предприниматель Макушина М.А. с целью открытия расчетных счетов для ИП Макушина М.А. (ОГРНИП №), где Макушина М.А. предоставила все необходимые документы, подтверждающие ее полномочия. После проверки документов и принятия банком положительного решения ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №. Открывал счет и производил проверку сотрудник ФИО18

Согласно представленной карточке образцов подписи и оттиска печати только Макушина М.А. была уполномоченным лицом подписывать платежные документы по <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ ИП Макушина М.А. подписано заявление об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», согласно которого зарегистрирован и получен сертификат ключа электронной подписи для использования в системе «<данные изъяты>», но не активирован в системе <данные изъяты>. Получение одноразовых SMS паролей осуществляется на номер телефона указанный в заявлении № для подтверждения, т.е. клиент мог распоряжаться денежными средствами Макушина М.А. только путем подписания документов по распоряжению счетом дистанционно, путем получения одноразовых SMS паролей.

ИП Макушина М.А., как и любой клиент банка была предупреждена, что несет персональную ответственность за утрату данных логина и пароля. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент (единоличный исполнительный орган юридического лица), открывший расчетный счет, имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по <данные изъяты>. Это все написано в правилах пользования, с которыми знакомится клиент при открытии <данные изъяты>. Так же пояснила, что логин и пароль в соответствии с договором являются цифровой подписью клиента;

- показаниями свидетеля Свидетель №3., данными в период предварительного расследования (т.1 л.д.215-218), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в <данные изъяты> в должности <данные изъяты>» он работает с ДД.ММ.ГГГГ.

По предоставленных ему на обозрение документах по факту открытия расчетного счета ИП Макушина М.А. пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> расположенный по адресу: адрес, обратилась Макушина М.А. с целью открытия <данные изъяты> и предоставила необходимый пакет документов.

После подписания указанных документов ДД.ММ.ГГГГ ИП Макушина М.А. был открыт <данные изъяты> №, так же подключена услуга для доступа в систему «<данные изъяты>» для работы, в которой на указанный Макушина М.А. номер телефона № был направлен смс - пароль, кроме этого, был выдан логин сотрудником банка. После получения логина и пароля директор ИП Макушина М.А. могла совершать операции по переводу денежных средств с <данные изъяты>.

Согласно предоставленной карточки с образцами подписи и оттиска печати только Макушина М.А. имела единоличное право распоряжаться <данные изъяты>, совершать операции по переводу и снятию денежных средств с расчетного счета ИП Макушина М.А.

Клиент Макушина М.А. была уведомлена сотрудником банка о том, что нельзя передавать полученные данные, в том числе логин с паролем, третьим лицам.

При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается;

- показаниями свидетеля ФИО19., данными в период предварительного расследования (т.1 л.д.219-223), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает <данные изъяты>

В дополнительном офисе имеется направление по операционному обслуживанию юридических лиц, оформлению зарплатных договоров, договоров эквайринга, выдача бизнес карт для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Для открытия расчетного счета юридического лица необходимо обратиться в банк лично руководителю организации, который при себе должен обязательно иметь паспорт, учредительные документы, подтверждающие его полномочия в организации и печать. С предъявленных клиентом документам делаются сканированные образцы, которые направляются в службу безопасности банка для проверки. Данная проверка проходит в течение текущего дня, чаще занимает 1 час. Открытие расчетного счета организации проводится только в присутствии руководителя организации. По доверенности счета не открываются.

При заполнении заявления на открытие счета указывается название организации, на которую открывают расчетный счет, ФИО директора организации, номер телефона и адрес электронной почты. При открытии расчетного счета клиенту подключается система «<данные изъяты>» для дистанционного управления денежными средствами, находящимися на счете. Для доступа в систему «<данные изъяты>» клиент использует номер телефона, указанный в заявлении при открытии счета, при первом входе в систему клиент самостоятельно создает сертификат электронной подписи для дистанционного управления расчетным счетом, услуга бесплатная.

Перед подписанием пакета документов для открытия счета, руководителю организации в обязательном порядке разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа, о том, что разъясняется, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам, и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, о том, какой вид деятельности будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о его организации, также уточняется, какие операции планирует проводить по счету с целью подобрать пакет услуг, который ему подойдет, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета.

При открытии расчетного счета, если клиент не владеет некоторой информацией по организации, учредителем и руководителем которой является, не может ответить на вопросы по виду деятельности организации, либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета.

В случае если клиент желает пользоваться компьютерной программой «<данные изъяты>», то клиент самостоятельно создает сертификат проверки электронной подписи, распечатывает на бумажном носителе, приносит в банк, где ответственный сотрудник банка подключает сертификат ключа, после чего клиент может работать в приложении и осуществлять переводы, формируя платежные документы.

При открытии счетов для клиента, третьи лица участие не принимают, на клиента какое-либо давление со стороны третьих лиц не оказывается.

По факту открытия расчетного счета ИП Макушина М.А. (ИНН №; ОГРНИП №) пояснила следующее, что по доверенности счета не открываются. В данном случае счет открывала лично ИП Макушина М.А. (ИНН №; ОГРНИП №).

ДД.ММ.ГГГГ клиент обратился в <данные изъяты> расположенного по адресу: адрес, для открытия <данные изъяты> и предоставил необходимые документы. После получения от клиента всех документов, они были направлены в службу безопасности банка. Решение пришло положительное.

ДД.ММ.ГГГГ клиенту открыт <данные изъяты> №. При открытии <данные изъяты> на ИП Макушина М.А. в лице индивидуального предпринимателя Макушина М.А. были заполнены: вопросник для ИП/физических лиц, заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг, форма самосертификации налогового резиденства, заявление на предоставления согласия на обработку персональных данных, заявление об определении сочетания подписей, предоставлен оригинал паспорта. Одновременно с этим ДД.ММ.ГГГГ по заявлению Макушина М.А. ею была заполнена карточка подписей и оттиска печати, в которой Макушина М.А. лично поставила свои подписи. В заявлении Макушина М.А. поставила отметку, о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», которое позволяет дистанционно распоряжаться счетом. Изъявила желание подключиться к услуге по SMS-информированию и указала номер телефона №, и адрес электронной почты: <данные изъяты>. Для работы пользователя в системе «<данные изъяты>» используется универсальное кодовое слово, которое клиент придумывает самостоятельно при входе в систему. ФИО1 универсальное кодовое слово можно самостоятельно изменить в системе «<данные изъяты>», а также номер мобильного телефона пользователя системы «<данные изъяты>» может быть использован для подтверждения входа в систему и подтверждения операций по расчетному счету, путем смс-информирования на номер телефона, который указывается в заявлении.

ДД.ММ.ГГГГ индивидуальному предпринимателю ИП Макушина М.А. (ИНН №; ОГРНИП №) была оформлена корпоративная <данные изъяты> <данные изъяты>. Из содержания юридического дела ИП Макушина М.А. (ИНН №; ОГРНИП №) следует, что Макушина М.А. никому кроме себя не доверяла распоряжаться расчетным счетом и была уведомлена о правилах безопасности пользования системой «клиент-банк»;

- показаниями свидетеля Свидетель №5., данными в период предварительного расследования (т.1 л.д.224-229), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым он с ДД.ММ.ГГГГ работает в <данные изъяты> С ДД.ММ.ГГГГ работает в <данные изъяты>

С целью открытия счета клиенты обращаются в банк как лично, так и по телефону по рекомендации, либо на сайт банка, где можно подать заявку.

При личном обращении в банк клиент должен предоставить документы, удостоверяющие его личность, а также правоустанавливающие документы (паспорт и учредительные документы). Затем менеджер задает клиенту вопросы, связанные с его финансово-хозяйственной деятельностью, заполняет анкету в электронном виде, по паспорту и учредительным документам, представленным Обществом или индивидуальным предпринимателем. На номер телефон клиента, который он сообщает менеджеру, приходит смс-сообщение с кодом подтверждения, который он сообщает менеджеру, после чего анкета посредством электронного документооборота уходит на проверку в службу безопасности и Финмониторинг. Пока идет проверка анкеты, менеджер может подготовить заявление на открытие счета, распечатать его, сделать копии с учредительных документов и паспорта клиента, подписать подготовленные документы и отпустить клиента.

В заявлении на открытие счета, клиент указывает свою электронную почту, на которую будет приходить ссылка для доступа в систему банк-клиент, и номер телефона на который будут приходить коды для подтверждения платежных поручений. Кроме этого, в заявлении указывается фамилия имя отчество подписанта, кто будет подписывать платежных поручения в системе банк - клиент, отметка о выпуске именной или моментальной корпоративной карты, фамилия имя отчество держателя карты, кодовое слово.

В дальнейшем после проверки документов клиента, менеджер всегда обзванивает клиентов и сообщает о решении банка - положительном либо отрицательном. В случае положительного результата, менеджер сообщает клиенту о положительном результате и отправляет документы на открытие расчетного счета. После открытия счета на указанную клиентом электронную почту приходит ссылка, которую он самостоятельно активирует, а также на указанный клиентом номер телефона приходит разовый пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Затем клиент может поменять пароль, однако логин - это всегда адрес электронной почты клиента, остается несменным. При этом никакие документы об открытии счета банк клиенту не выдает, т.к. договор банковского счета публичный и размещен на сайте, а реквизиты счета можно распечатать в системе Банк - Клиент.

Также клиент может заказать <данные изъяты>, привязанную к расчетному счету либо в системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент», либо по заявлению при обращении в банк. В случае, если клиент сразу знает, что ему нужна <данные изъяты>, либо она предусмотрена выбранным им тарифом банка, он может написать заявление на выпуск <данные изъяты> в день обращения, когда менеджер заполняет все документы на открытие счета.

Именная <данные изъяты> изготавливается в течение 3-7 дней, о ее готовности сообщается клиенту на телефон, указанный изначально в документах на открытие счета, отправляется смс - сообщение о том, что карта изготовлена и находится в отделении банка. Затем клиент приезжает с паспортом и забирает в отделении банка <данные изъяты>. Моментальная карта выдается клиенту в момент подписания заявления на открытие счета.

По поводу открытия расчетного счета на официальном сайте банка <данные изъяты> <данные изъяты>, пояснил следующее: клиент самостоятельно регистрируется на официальном сайте <данные изъяты> для подачи заявки, и резервировании <данные изъяты>. Далее клиент заполняет анкету потенциального клиента, с клиентом встречается выездной менеджер, подписывает документы и клиенту. открывают <данные изъяты>. Такой клиент находится на онлайн, обслуживании и в отделение не обращается. Все вопросы решает по горячей линии либо через Банк клиент и чат.

ДД.ММ.ГГГГ индивидуальный предприниматель Макушина М.А. при личном обращении в <данные изъяты> по адресу адрес, предоставила пакет документов для подписания заявления на открытие счета. ДД.ММ.ГГГГ клиенту были открыты следующие счета: <данные изъяты> №.

ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ ИП Макушина М.А. была оформлена и выдана моментальная корпоративная <данные изъяты> «<данные изъяты>» № привязанная к расчетному счет№. <данные изъяты>.

Согласно заявления на подключение договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в <данные изъяты> клиент Макушина М.А. на указанных Условиях банка просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить доступ к <данные изъяты> и подключить услугу «<данные изъяты>» телефон для отправки SMS- сообщений №.

Согласно указанным документам только Макушина М.А. могла подписывать платежные документы по открытому расчетному счету. Только ИП Макушина М.А. могла управлять счетом посредством сети <данные изъяты>, через систему дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>».

Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов только владелец электронных средств и электронных носителей информации имеет право осуществлять платежные операции по <данные изъяты>.

Макушина М.А., как и любому другому клиенту, сотрудник банка разъясняет, что она одна имеет право подписи по счету, и только Макушина М.А. вправе совершать платежные действия по счету. Для совершения платежных действий другими лицами, Макушина М.А. необходимо сделать доступ в дистанционное приложение «<данные изъяты>». Также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, <данные изъяты> третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭДП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам;

- показаниями свидетеля Свидетель №6., данными в период предварительного расследования (т.1 л.д.230-236), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в <данные изъяты>.

В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта директора, печати (если иное не прописано в уставе) после чего документы сканируются. Далее в специальную компьютерную программу вносятся данные реквизиты организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности.

После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом. Документы формируются следующего характера: договор банковского обслуживания, анкета клиента, заявление на открытие расчетного счета, подтверждение о присоединении к правилам работы с <данные изъяты> банком (<данные изъяты>). В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается сразу клиенту. В случае если клиент желает пользоваться компьютерной программой «<данные изъяты>», то специалист в ходе беседы узнает, какой логин он хочет использовать при входе и если данный логин никем не занят, то после подписания документов и открытия расчетного счета клиент может входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету с использованием придуманного им логина. Для проведения операции по расчетному счету достаточно иметь логин и пароль.

Изначально при открытии расчетного счета клиенту на указанный им номер сотового телефона приходит временный пароль. После чего клиент с использованием временного пароля и логина входит в личный кабинет, где меняет пароль на постоянный. Так же при операциях по расчетному счету на телефон клиента приходит смс сообщение о подтверждении действия. И клиент либо соглашается, либо отклоняет операцию. При открытии счетов клиенту, посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают.

После открытии счета клиент может установить мобильное приложение или заходить в личный кабинет через браузер с любого гаджета. Согласно банковским правилам банка <данные изъяты>, при заполнении документов для открытия <данные изъяты> юридического лица присутствует только клиент, которым были предоставлены необходимые документы, подтверждающие должностное положение, чья личность была удостоверена сотрудником банка. Третьи лица при подписании документов для открытия расчетного счета юридического лица и индивидуального предпринимателя, выдачи <данные изъяты>, логинов и паролей не присутствуют. Также клиенту разъясняется о недопущении передачи средств платежей, <данные изъяты>, логинов и паролей третьим лицам.

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия счетов ИП Макушина М.А. (ОГРНИП №) в <данные изъяты>», пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ИП Макушина М.А. обратилась к менеджеру по открытию счета. Встреча была выездная.

В заявлении о присоединении и подключении услуг указано, что клиент - ИП Макушина М.А. присоединяется к договору о расчетно-кассовом обслуживании (РКО) в <данные изъяты> и к договору на обслуживание по системе «<данные изъяты>», и присоединяется к тарифному плану «<данные изъяты>», подключена услуга мобильного информирования к <данные изъяты> № и электронной почты <данные изъяты>, подключен и предоставлен полный доступ к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», выпустить карту «<данные изъяты>». После рассмотрения заявки работниками Банка, клиенту направляется смс - информирование об одобрении заявки на <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис <данные изъяты> по адресу: адрес обратился руководитель ИП Макушина М.А., где был открыт <данные изъяты> №.

После открытия расчетного счета №, по желанию клиента, мог пользоваться системой дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>» клиенту на №, который Клиент банка - Макушина М.А. указала при открытии <данные изъяты>, приходит смс с временным паролем для выполнения первого входа, для формирования платежных поручений и перевода денежных средств.

Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, но не заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с тем, что заполнение карточки с образцами подписей и оттиска печати не обязательно и на усмотрение самого директора организации.

ДД.ММ.ГГГГ по данным программного обеспечения банка в операционном <данные изъяты> по адресу: адрес адрес, отображано получение корпоративной карты №- Макушина М.А.

Кроме того, с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персональный компьютер, ноутбук, планшет, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за утрату данные-касаемых логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>», непосредственно только клиент, открывший <данные изъяты> имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы «<данные изъяты>» прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. Также при открытии счета сотрудник Банка озвучивает клиенту общую информацию по правилам использования системы «<данные изъяты>».

Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов только владелец электронных средств и электронных носителей информации имеет право осуществлять платежные операции по расчетным счетам.

Макушина М.А., как и любому другому клиенту, было разъяснено, что она одна имеет право подписи по счету, и только Макушина М.А. вправе совершать платежные действия по счету. Также клиенту было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, <данные изъяты> третьим лицам, а также о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации ЭП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам;

- показаниями свидетеля Свидетель №7., данными в период предварительного расследования (т.1 л.д.237-241), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым <данные изъяты>

По поводу регистрации индивидуального предпринимателя Макушина М.А. (ОГРНИП №), пояснил:

ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонную ИФНС России № по <данные изъяты> в электронном виде через официальный сайт ФНС России от заявителя Макушина М.А. поступили документы для государственной регистрации Макушина М.А. в качестве индивидуального предпринимателя. Пакет представленных документов состоял из заявления по форме №, копий страниц паспорта Макушина М.А., заявителем являлась Макушина М.А. Все документы были подписаны электронной подписью выданной на имя физического лица Макушина М.А. ИНН №.

По результатам проверки документов поступивших на регистрацию, оснований для отказа в регистрации индивидуального предпринимателя не имелось, в соответствии, с чем в Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ было вынесено решение о государственной регистрации Макушина М.А. в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №, после постановки на налоговый учет присвоен ИНН №), после чего ДД.ММ.ГГГГ пакет соответствующих документов о государственной регистрации ИП Макушина М.А. (ОГРНИП №) был направлен Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты> заявителю Макушина М.А. на адрес электронной почты, указанный в заявлении по форме №.

Выпуск электронной подписи, которой были подписаны вышеуказанные документы для государственной регистрации Макушина М.А. в качестве индивидуального предпринимателя, был осуществлен удостоверяющим центром <данные изъяты>

- показаниями свидетеля Свидетель №8., данными в период предварительного расследования (т.2 л.д.11-13), оглашенными в ходе судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым она проживает по адресу: адрес, совместно со своими <данные изъяты>, также проживает с братом ФИО20 и его женой.

До ДД.ММ.ГГГГ ее мама ФИО5 (№) проживала в адрес, ФИО1 ФИО5 переехала и стала проживать по адресу: адрес. У ее мамы есть подруга Макушина М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. с которой они давно познакомились в адрес. В связи с тем, что ее мама общалась с Макушина М.А., то и она общалась с той. Ее мама проживала совместно со ФИО6, у которого был друг ФИО1. В ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 <данные изъяты>.

С ФИО1 она никаких дружеских отношений не поддерживала, но в ходе разговора с ФИО1., ей стало известно, что тот проживает в адрес. ФИО1 говорил, что хочет осуществлять какую-то предпринимательскую деятельность, и так как тот был ранее судим, то налоговая инспекция ФИО1. не регистрирует в качестве индивидуального предпринимателя и, что он ищет кого-нибудь, кто сможет тому помочь зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя за денежное вознаграждение. Она на данное предложение отказалась, также отказалась ФИО1. знакомить со своими друзьями. Какую деятельностью ФИО1. осуществлял в ДД.ММ.ГГГГ и источник доходов, ей неизвестно.

Примерно ДД.ММ.ГГГГ с ФИО1. познакомилась Макушина М.А. и тот предложил Макушина М.А. зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГ, когда она проживала вместе со своими детьми и Макушина М.А. по адресу: адрес, приехал ФИО1., чтобы увезти Макушина М.А. в адрес для регистрации в качестве ИП. Она попросила довезти ее до мамы, так как <данные изъяты> гостили в адрес у ее мамы. ФИО1. ответил согласием, после чего она, Макушина М.А. и ФИО1. поехали в адрес, где ночевали у ее мамы в адрес около трех дней. Она знала, что Макушина М.А. в первый день ездила с ФИО1. в налоговый орган, где та была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, остальные два дня ФИО1. возил Макушина М.А. в банковские организации с целью открытия <данные изъяты>.

Последний раз она видела ФИО1. в ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколами следственных действий и иными документами:

- информацией ФНС в отношении ИП Макушина М.А., согласно которым зарегистрирована в качестве № (т.1 л.д.13-14);

- ответом <данные изъяты>), согласно которому ИП Макушина М.А. имеет текущий счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ, также предоставлены копии документов из юридического досье клиента, CD-R диск с формированным юридическим досье ИП Макушина М.А. (т.1 л.д. 27-28);

- копией заявления о предоставлении услуг банка <данные изъяты> Макушина М.А., согласно которого Макушина М.А. просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакет услуг РКО, периодические переводы. Указан телефон для входа в Личный кабинет №, заявление подписано Макушина М.А. (т.1 л.д.29-32);

- копией вопросника для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой – граждан РФ, дополнительными сведениями о клиенте, согласно которым Макушина М.А. намерена самостоятельно осуществлять предпринимательскую деятельность (т.1 л.д.33-36);

- копией акта о выполнении работ по внеплановой замене сертификата «<данные изъяты>», согласно которого Макушина М.А. сгенерирована электронная подпись, действует с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.37);

- копией карточки с образцами подписи Макушина М.А., согласно которой Макушина М.А. ДД.ММ.ГГГГ в графе образец подписи поставила свою подпись (т.1 л.д.38);

- копией выписки по операциям на счете (специальном банковском счете), согласно которой ДД.ММ.ГГГГ сумма операции по счету составляет 770-53 руб. – стоимость пакета услуг все включено за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.41);

- копией выписки по операциям на счете (специальном банковском счете), согласно которой предоставлена информация за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сумма по кредиту счету, сумма по дебету счета 1085784,53 руб. (т.1 л.д.42-49);

- ответом из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Макушина М.А. (ИНН №) имела счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ, CD-R диск, на котором содержится юридическое досье ИП Макушина М.А. (т.1 л.д.52-53);

- копией подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «<данные изъяты>», согласно которому ИП Макушина М.А. (ИНН №) подтверждает банку соглашение полномочий на подписание электронных документов при предоставлении доступа к Системе «<данные изъяты>» по мобильному телефону: №. Документ подписан электронной подписью Макушина М.А. от ДД.ММ.ГГГГ и личной подписью Макушина М.А. (т.1 л.д.54-56);

- копией карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП Макушина М.А. (ИНН №) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право подписания документов есть только у индивидуального предпринимателя Макушина М.А. (т.1 л.д.57-58);

- копией паспорта гражданина РФ Макушина М.А., имеет сведения о владельце паспорта Макушина М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения адрес, паспорт гражданина РФ №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по адрес, ДД.ММ.ГГГГ, код №, зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ по адресу: адрес. (т.1 л.д.58-60);

- копией фотоснимка клиента Макушина М.А., согласно которому на снимке изображена женщина, с темными волосами убранными назад, визуально схожа с Макушина М.А. (т.1 л.д.61);

- копией Выписки по операциям на счете №, согласно которому сумма по дебету составила 2549534 рублей 40 коп., сумма по кредиту составила 2549534 рублей 40 коп. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек (т.1 л.д.62-65);

- копией заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент ИП Макушина М.А. (ИНН №) офис обслуживания <данные изъяты> просит открыть счет в российских рублях, с пакетом <данные изъяты> и предоставить доступ к <данные изъяты>, подключить услугу SMS-OTP, указан в заявлении номер телефона №, адресом электронной почты <данные изъяты>. Заявление подписано личной подписью Макушина М.А. (т.1 л.д.70-73);

- копией анкеты потенциального клиента, согласно которой полное наименование ИП Макушина М.А. (ИНН №) дата внесения записи в ЕГРНИП ДД.ММ.ГГГГ, основной <данные изъяты> (т.1 л.д.74-80);

- копией паспорта гражданина РФ Макушина М.А., имеет сведения о владельце паспорта Макушина М.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения адрес, паспорт гражданина РФ №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по адрес, ДД.ММ.ГГГГ, код №, зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ по адресу: адрес (т.1 л.д.81-82);

- копией Выписки по операциям на счете №, согласно которой сумма по дебету составила 3611663 руб. 89 коп., сумма по кредиту составила 3611663 руб. 89 коп. Остаток по счету на конец периода составил 0 руб. 00 коп. (т.1 л.д.83-88);

- ответом из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, согласно которому ИП Макушина М.А. (ИНН №) имеет счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, имеются блокировки по решению ФНС о приостановлении всех расходных операций, кроме разрешенных ст. 76 НК РФ (т.1 л.д.145);

- копией Выписки по операциям на счете № ИП Макушина М.А., согласно которой сумма по дебету составила 963509 руб. 91 коп., сумма по кредиту составила 963509 руб. 91 коп. Остаток по счету на конец периода составил 00 руб. 00 коп. (т.1 л.д.146);

- копией выписки из ЕГРИП, согласно которой ИП Макушина М.А. (ИНН №), ОГРНИП №, дата внесения записи ДД.ММ.ГГГГ, адрес электронной почты <данные изъяты> (т.1 л.д.147-148);

- копией заявления о предоставлении согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Макушина М.А., предоставляет в <данные изъяты> свое согласие на обработку своих персональных данных о чем имеется ее подпись, целью установления деловых отношений с Банком является расчетно-кассовое обслуживание (т.1 л.д.149-151);

- копией заявления на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>, согласно которому клиент Макушина М.А., просит подключить пакетный тариф «<данные изъяты>», заключить договор <данные изъяты> в рублях, подключать к системе <данные изъяты>, смс информирование м.т. +№,адрес электронной почты <данные изъяты>, предоставить доступ к услуге «<данные изъяты>», оформить карту <данные изъяты>, заявление принято сотрудником банка от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.152-153);

- копией карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП Макушина М.А. (ИНН №) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право подписания документов есть только у индивидуального предпринимателя Макушина М.А. (т.1 л.д.154);

- копией заявления об определении сочетания подписей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому выбрана единоличная подпись коиента (т.1 л.д.155);

- ответом <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому ИП Макушина М.А. (ИНН №) имеет счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, доверенности не оформлялись, снятие наличных денежных средств по чекам не производилось (т.1 л.д.160);

- копией выписки №, согласно которой, сумма по счету по дебету составила 1682260 руб. 27 коп, по кредиту 1682260 руб. 27 коп, остаток на конец периода составил 0 рублей 00 копеек, содержит сведения о движении денежных средств, в том числе выплате <данные изъяты> (т.1 л.д.161-162);

- копией заявления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Макушина М.А. (ИНН №) открыт корпоративный расчетный счет №, Подключена система «<данные изъяты>» к расчётному счету. Документ подписан ДД.ММ.ГГГГ личной подписью Макушина М.А., указан адрес электронной почты <данные изъяты> (т.1 л.д.163);

- копией карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право подписания документов есть только у ИП Макушина М.А. (ИНН №) (т.1 л.д.164);

- копией заявления об акцепте оферты от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Макушина М.А. ознакомлена с Правилами банковского обслуживания, содержит сведения об ИП Макушина М.А., адрес электронной почты <данные изъяты> (ИНН №) (т.1 л.д.165);

- копией сведений об использовании системы удаленного доступа, согласно которому ИМ Макушина М.А. (ИНН №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ доступ к системе «<данные изъяты> <данные изъяты>» осуществлялся в ДД.ММ.ГГГГ различных IP-адресов (т.1 л.д.170);

- ответом из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому ИП Макушина М.А. (ИНН №) открыла счет в <данные изъяты> по адресу: адрес доверенность в банк не предоставлялась (т.1 л.д.173-174);

- копией заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент Макушина М.А.просит открыть расчетный счет и осуществлять обслуживание в соответствии с пакетом услуг «<данные изъяты>». Осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «<данные изъяты>». Предоставить карту моментальной выдачи, ключевое слово «Макушина М.А.». Подключить услугу SMS-Инфо на №. Полечена карта № со сроком действия до <данные изъяты> о чем имеется подпись Макушина М.А. (т.1 л.д.175-176);

-копией сведений о индивидуальном предпринимателе <данные изъяты>, согласно которому указаны сведения о ИП Макушина М.А., номер мольного телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> (т.1 л.д.177);

- копией карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой право подписания документов есть только у Макушина М.А. (т.1 л.д.178);

- копией сведений об использовании системы удаленного доступа, согласно которому ИМ Макушина М.А. (ИНН №) доступ осуществлялся в ДД.ММ.ГГГГ различных IP-адресов (т.1 л.д.179-180);

- копией выписки №, №, согласно которой по расчетному счету № остаток составил 0 рублей 00 копеек (по дебету 0 руб. 00 коп., по кредиту 0 руб. 00 коп.), по расчетному счету № остаток составил 0 рублей 00 копеек (по дебету 1963368 руб. 26 коп., по кредиту 1963368 руб. 26 коп), имелись операции по банковскому счету, в том числе выплата <данные изъяты> (т.1 л.д.181-188);

- ответом из <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому ИП Макушина М.А. (ИНН №) имеет счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, CD-диск с юридическим досье ИП Макушина М.А. (т.1 л.д.191-192);

- копией выписки №, согласно которой, сумма по счету по дебету составил 1085784 руб. 53 коп, по кредиту 1085784 руб. 53 коп, остаток на конец периода составил 0 рублей 00 копеек, имеется движение денежных средств,в том числе связанных с выплатой <данные изъяты> (т.1 л.д.193-194);

- копией сведений об использовании системы удаленного доступа, согласно которому ИМ Макушина М.А. (ИНН №) доступ осуществлялся в ДД.ММ.ГГГГ различных IP-адресов (т.1 л.д.195-197).

У суда, с учетом установленного в судебном заседании адекватного речевого контакта с подсудимой Макушина М.А. не возникло сомнений в её вменяемости.

Каких-либо оправдывающих Макушина М.А.. доказательств, стороной защиты представлено не было. Доказательства, представленные стороной обвинения, собраны в соответствии с нормами УПК РФ, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела, и стороной защиты не опровергнуты.

Оценив указанные доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой Макушина М.А.. полностью установленной и доказанной.

Действия Макушина М.А.. подлежат квалификации по ч.1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд считает необходимым исключить из юридической квалификации действий Макушина М.А. указание на совершение приобретения, хранения в целях использования и сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку исходя из объема предъявленное ей обвинения, совершение указанных действий Макушина М.А. не вменялось.

Судом установлено, что Макушина М.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находясь в адрес после того как ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>, в единый государственный реестр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о том, что она является индивидуальным предпринимателем (ОГРНИП №), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по <данные изъяты> индивидуального предпринимателя Макушина М.А., осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Макушина М.А. в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя в интересах неустановленного лица, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Макушина М.А.

Макушина М.А. подписывая и оформляя банковские документы, в том числе по присоединению к Правилам банковского обслуживания, предоставляя логин, адрес электронной почты и <данные изъяты> телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, в результате чего были заключены договоры о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания и открыты банковские счета, а затем передавая полученные документы и данные неустановленному лицу, заведомо знала, что они могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов.

В соответствии с ч.ч. 2, 3 ст. 861 ГК РФ расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Безналичные расчеты осуществляются путем перевода денежных средств банками и иными кредитными организациями с открытием или без открытия банковских счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором.

В соответствии с ч. 1 ст. 862 ГК РФбезналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В судебном заседании установлено, что Макушина М.А. получены логины и пароли для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания кредитных организаций и переданы неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В соответствии с ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Макушина М.А. обращаясь в финансово-кредитные учреждения (банки) за оформлением дистанционного банковского обслуживания и получения сведений, позволяющих осуществлять финансовые операции дистанционно по управлению счетами ИП Макушина М.А., не имея намерений осуществлять реально финансово-хозяйственную деятельность, она сообщая для этих целей банку данные электронной почты и номера телефона, находившихся заведомо для Макушина М.А. в пользовании неустановленных лиц, тем самым осуществила сбыт неустановленному лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вина Макушина М.А. в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора помимо собственных признательных показаний, данных в период предварительного расследования, оглашенных в ходе судебного заседания и подтвержденных им в судебном заседании, в которых он признавал вину и подробно рассказывал об обстоятельствах совершенного преступления, подтверждается показаниями свидетелей данными в период производства предварительного расследования, оглашенными в судебном заседании: документами, входящими в юридическое дело банков, протоколом осмотра документов, выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, протоколами осмотров и выемки.

Допустимость и достоверность показаний Макушина М.А. сомнений не вызывает. Показания Макушина М.А., данные в период предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого, в которых она признавала вину, получены с соблюдением норм УПК РФ, в условиях исключающих применении какого-либо насилия или иных недозволенных методов в отношении него, записаны со слов Макушина М.А., в присутствии адвоката, который присутствовал в течение всего времени его проведения. Перед началом допроса Макушина М.А. разъяснялись права, предусмотренные ст. 46, 47 УПК РФ и ст. 51 Конституции РФ. Добровольность дачи показаний и правильность их фиксации в протоколах Макушина М.А. и её защитник подтвердили своими подписями после личного прочтения. Каких-либо замечаний и дополнений у стороны защиты не имелось. Показания подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

Кроме этого, Макушина М.А. в судебном заседании после оглашения её показаний, в качестве подозреваемой и обвиняемой, полностью подтвердила достоверность содержащихся в протоколах его допроса сведений.

Показания свидетелей об обстоятельствах оформления Макушина М.А. электронных средств платежа, которые впоследствии были сбыты неустановленному лицу полностью согласуются с показаниями Макушина М.А., а также с иными, исследованными судом доказательствами: протоколами следственных действий и иными документами, являются последовательными и непротиворечивыми.

При таких обстоятельствах показания подсудимой и свидетелей суд расценивает как правдивые.

У суда не имеется оснований сомневаться в показаниях свидетелей и подсудимой, поскольку в ходе судебного разбирательства не установлено каких-либо оснований для самооговора, а также для оговора свидетелями подсудимой.

Показания свидетелей, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в судебном заседании получены в соответствии с требованиями норм УПК РФ.

Все доказательства, представленные стороной обвинения и исследованные в судебном заседании получены в установленном законом порядке, не содержат противоречий, согласуются между собой и не вызывают сомнений в их объективности.

Назначая подсудимой наказание, суд учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности, совершенного деяния, данные характеризующие личность подсудимой Макушина М.А., которая <данные изъяты>

В качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд в соответствии со ст. 61 УК РФ учитывает полное признание Макушина М.А. вины, раскаяние в содеянном, а также активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче последовательных признательных показаний о совершенном преступлении с указанием времени, места, способах его совершения, действиях, совершаемых как ею самой, так и неустановленного лица, <данные изъяты>

В соответствии со ст.63 УК РФ в качестве отягчающего наказание обстоятельства суд учитывает наличие в действиях Макушина М.А. рецидива преступлений, в связи с чем, наказание ей должно быть назначено с учетом требований ч.2 ст. 68 УК РФ, при этом правила ч.1 ст.62 УК РФ применению не подлежат.

Совокупность смягчающих обстоятельств, суд признает в качестве исключительных – существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного Макушина М.А. преступления, позволяющих применить правила ст. 64 УК РФ и не применять дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ.

В соответствии со ст.ст. 6 и 60 УК РФ с учетом целей наказания суд считает необходимым назначить Макушина М.А. наказание в виде лишения свободы, поскольку менее строгие виды наказания не смогут обеспечить достижение целей наказания виновного.

Суд не находит оснований для изменения Макушина М.А. в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ категории совершенного им преступления на менее тяжкую.

Поскольку в действиях Макушина М.А. содержится опасный рецидив преступлений (осуждается за совершение тяжкого преступления, при этом ранее по приговору ДД.ММ.ГГГГ Тяжинского районного суда адрес была осуждена за тяжкое преступление к реальному лишению свободы), то в соответствии со п. «в» ч.1 ст. 73 УК РФ ей не может быть назначено условное осуждение.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.5 ░░. 74 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░. 70 ░░ ░░. ░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 53.1 ░░ ░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.2 ░░. 18 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. «░» ░.1 ░░.58 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.3 ░░. 81 ░░░ ░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 307 – 309 ░░░ ░░, ░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░. 187 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 64 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 (░░░) ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.5 ░░. 74 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 70 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 (░░░) ░░░░ 2 (░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░-1 ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░. «░» ░.3.1 ░░.72 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░ ░░░ - ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░