Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-3311/2022 от 12.04.2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

...                                                              22 апреля 2022 года

Судья Нижнекамского городского суда Республики Татарстан Львов Р.А., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя Шишкина Вадима Николаевича,

установил:

... Нижнекамским городским прокурором Куповой О.В. в отношении индивидуального предпринимателя (далее–ИП) Шишкина В.Н. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), и материалы дела переданы на рассмотрение в Нижнекамский городской суд Республики Татарстан.

Прокурор Садиков Р.Т. в судебном заседании просил привлечь ИП Шишкина В.Н. к административной ответственности и назначить наказание в виде штрафа.

ИП Шишкин В.Н. в судебное заседание не явился, о дате и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, направил отзыв, в котором просит производство по делу прекратить в связи с отсутствием состава правонарушения.

Выслушав доводы участника процесса, и исследовав материалы дела, считаю доказанным совершение ИП Шишкин В.Н. административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ.

Статьей 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Федеральный закон N 203-ФЗ от ... внес поправки в статью 14.56 КоАП РФ, изложив ее в следующей редакции:

Статья 14.56. Незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой

1. Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

2. Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от ... N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ... N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от ... N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В законодательстве наряду с кредитными организациями названы лица, могущие осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от ... N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), ломбарды (Федеральный закон от ... N 196-ФЗ «О ломбардах»), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от ... N 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от ... N 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно части 1 статьи 7 Федерального закона от ... N 196-ФЗ «О ломбардах», по условиям договора займа ломбард передает на возвратной и возмездной основе сумму займа на срок не более одного года гражданину-заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Из материалов дела следует, что Нижнекамской городской прокуратурой на основании обращения ФИО5 проведена проверка соблюдения законодательства о ломбардах и потребительском кредите (займе) в отношении ИП Шишкина В.Н.

В ходе проверки установлено, что ИП Шишкин В.Н. по адресам: ..., в нарушение требований действующего законодательства, предусмотренных Федеральными законами от ... № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», от ... № 196-ФЗ «О ломбардах», осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам, под видом комиссионного магазина «Победа», не имея статуса не кредитной финансовой организации. Так в ходе изучения договоров комиссии, заключенных ИП Шишкиным В.Н

Доводы отзыва о том, что видом деятельности ИП Шишкина В.Н. является деятельность комиссионного магазина и он не осуществляет деятельность ломбарда, и не выдает каких-либо займов под залог имущества, не могут является основанием для прекращения производства по делу.

При этом необходимо отметить, что как было из условий договоров комиссии, заключенных ИП Шишкиным В.Н. с ФИО6, выявлено, что в них содержится условие о возможности расторжения клиентом договора с обязательной уплатой в пользу ИП Шишкина В.Н. определенной суммы денежных средств (п. п. 2.2, 5.1., 5.3 договора комиссии ... от ..., ... от ..., ... от ... магазин ..., ... ...). Анализируя данные договоры, прихожу к выводу, что они имеют признаки договора займа под залог имущества.

Согласно п.1. 1 договора комиссии ... от ..., заключенного ИП Шишкиным В.Н. с ФИО6, комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить от своего имени, но за счет комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества (далее - Товар) третьему лицу (покупателю).

Согласно п. 4.2 того же договора выплата денег комитенту за проданный товар производится в срок, установленный по соглашению сторон. Выплата производится после предъявления комитентом копии настоящего договора и паспорта, удостоверяющего личность. В счет будущих продаж комиссионер вправе передать авансом комитенту денежные средства, в данном случае предоставленные комитенту денежные средства являются обеспечительным платежом и до исполнения поручения обеспечивают будущее обязательство комиссионера по передаче комитенту исполненного от третьих лиц и засчитываются в счет исполнения такого обязательства, в случае прекращения обеспечиваемого обязательства аванс подлежит возврату комиссионеру.

Согласно п. 2.4. договора в случае, если в течение 10 календарных дней с момента окончания срока действия договора нереализованный товар не был получен комитентом, то такой товар считается невостребованным, а ответственность комиссионера перед комитентом за сохранность товара прекращается. Комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрение.

Принимая во внимание положения договора и фактические действия, осуществленные сторонами договора, подразумеваются правоотношения, возникающие между ломбардом и заемщиком.

Следовательно, одной сделкой (договором комиссии) прикрывается другая сделка (договор займа под залог движимого имущества), которая может свершаться на постоянной основе только ломбардами.

Фактически полученная комитентом сумма является стоимостью оценки свара, передаваемого в залог, и, соответственно, суммой займа под залог товара, в данном случае телевизор марки ... серийный ..., пульт ДУ.

Также согласно одному из пунктов договора (2.2.) в случае досрочного -расторжения договора по инициативе комитента он обязан вернуть сумму снежных средств, в размере 12500 рублей. Пунктом 2.3 предусмотрено, что ли в установленный в п. 2.1 договора срок, товар переданный Комитентом комиссионеру не реализован, Комитентом не были приняты меры по пролонгации договора то Комитент обязан забрать товар, в случае, если товар I:: должает находиться у Комиссионера, он переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 10 календарных дней, до ... с выплатой Комитентом Комиссионеру, вознаграждения в размере 175 руб. в первый день хранения, а в последующем 0,23% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

п. 2.4 в случае, если в течении 10 календарных дней с момента окончания срока действия договора не реализованный товар не был получен Комитентом, то товар считается невостребованным, а ответственность Комиссионера перед Комитентом за сохранность товара прекращается. Комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрения.

Согласно договору срок реализации передаваемого имущества (товара): 10 дней, однако данный срок можно продлить и фактически намерения комиссионера на реализацию товара не имеется, т.к. начисляются проценты за хранение товара. Таким образом, предусмотренный договором срок реализации передаваемого имущества (товара) фактически подразумевает срок займа, по истечении которого клиент обязан возвратить полученную сумму.

Аналогичные условия предусмотрены и в договорах комиссии ... от ..., ... от ....

Таким образом сам характер условий договоров свидетельствуют о том, что фактически указанные договоры являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном статьей 358 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также статьи 7 Федерального закона от ... N 196-ФЗ «О ломбардах».

Это подтверждается имеющимися в деле объяснениями ФИО6, согласно которым он обращался в магазин «Победа», расположенный по адресу: ..., с целью получения денежных средств под залог имущества.

Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что ИП Шишкиным В.Н. под видом договоров комиссии фактически оказывались услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог имущества.

Факт совершения ИП Шишкиным В.Н. указанного административного правонарушения подтверждается постановлением Нижнекамского городского прокурора от ..., в котором изложены обстоятельства совершения ИП Шишкиным В.Н. административного правонарушения; копиями договоров комиссии, заключенных ИП Шишкиным В.Н. с гражданами; объяснениями Шишкина В.Н.; объяснениями ФИО6, ФИО5; постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела от ...; товарными чеками; копиями постановлений от ..., от ... о привлечении ИП Шишкина В.Н. к административной ответственности по статье 14.56 КоАП РФ и другими материалами дела.

При таких обстоятельствах, считаю, что ИП Шишкин В.Н. подлежит привлечению к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2статьи 14.56 КоАП РФ.

При назначении наказания учитывается характер административного правонарушения, а также обстоятельства, отягчающие и смягчающие наказание.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9 и 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ... ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ... ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ... ░, 4, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ..., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 14.56 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60000 (░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░: ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░/░ 04111524630), ░░░ 41511690040046000140, ░░░ 1654014476, ░░░ 049205001, ░░░░░ 92730000, ░/░ 40101810800000010001, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░░░░░░, ░░░ 165501001, ░░░ 0.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                           ░.░. ░░░░░